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Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa


BRADESCO
Sistema:SCO





















Procedimentos para impresso de Bloquetos

Banco Correspondente ( Bradesco ).




























Emisso: 12/2011

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A impresso de bloquetos Bradesco pelo cliente poder ocorrer de duas formas:

Com Registro

Nesta modalidade alm da emisso do bloqueto o cliente dever enviar ao banco o arquivo
remessa para o registro. A informao do nosso nmero enviada no arquivo dever obedecer
as mesmas caractersticas do originado no bloqueto porm com o clculo do dgito verificador
de acordo com o padro " BICBANCO ". Carteira dever ser preenchida com os nmeros " 09
" no bloqueto. No Arquivo remessa dever ser preenchido o campo " agncia
cobradora ", posies 143 a 147 do registro transao, cdigo " 00900 ".
Obs. ( Este cdigo identifica que o cliente emite bloqueto do Correspondente ).

Sem Registro

Nesta Modalidade s ocorrer a emisso do bloqueto sem a necessidade de envio do arquivo
remessa. A Carteira dever ser preenchida com o nmero " 06 " no bloqueto.

CEDENTE

BCO INDL E COML S/A - ( BICBANCO )


AG./CDIGO DO CEDENTE

4150-5/0000320-4


RADICAL + MATRCULA

A obteno do Radical e a Matrcula, bem como quaisquer orientaes na confeco do
bloqueto Bradesco devero ser solicitadas ao Suporte a Clientes BICBANCO:

Telefone: ( 0xx11 ) 2173-9344.
E-mail: suporte.clientes@bicbanco.com.br









ATENO

Todos os bloquetos, antes de sua emisso, devem ser devidamente
homologados pelo Suporte a Clientes BICBANCO.




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1 Clculo do dgito do Nosso Nmero Banco Correspondente ( Bradesco )

A linha de numerao dever ser composta de 11 algarismos acrescida do dgito de auto-
conferncia, a qual obedecer ao seguinte formato:

Carteira + Radical + Matrcula + Nosso Nmero


Obs.: Para o clculo do dgito de auto-conferncia, ser necessrio acrescentar o nmero da
carteira esquerda antes do Nosso Nmero, e aplicar o mdulo 11, com base 7.

Exemplo

a) efetuar a multiplicao:

Carteira Radical + Matrcula + Nosso Nmero


0 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3
X
2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
= = = = = = = = = = = = =
0
0
+ 6
3
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
6
= 6
9

b) efetuar o somatrio, cujo resultado = 69

c) efetuar a
diviso:
69 11
-66 6
3

Obs.: A diferena entre o " dividendo " menos o " resto " ser o dgito de auto-conferncia.

11 - 03 = 8 (dgito de auto-conferncia)


Nosso Nmero
Dgito

Portanto, o Nosso Nmero
ser:
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 8

Obs.: Se o resto da diviso for 1, desprezar a diferena entre o " dividendo " menos o " resto " que
ser 10 e considerar o dgito como P.










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Exemplo
Carteira Radical + Matrcula + Nosso Nmero


0 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2
X
2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
= = = = = = = = = = = = =
0
0
+ 6
3
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
4
= 6
7


Efetuar a
diviso:
67 11
-66 6
1

Resultado: 11 - 1 = 10 - Neste caso o dgito ser P

Nosso Nmero
Dgito

Portanto, o Nosso Nmero
ser:
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2 P

Obs.: Se o resto da diviso for 0, desprezar o clculo de subtrao entre dividendo e resto, e
considerar o 0 como dgito.

Exemplo

Carteira Radical + Matrcula + Nosso Nmero


0 9 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7
X
2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
= = = = = = = = = = = = =
0
0
+ 6
3
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 0
0
+ 1
4
= 7
7

Efetuar a
diviso:
77 11
-7 7
0
Nosso Nmero
Dgito

Portanto, o Nosso Nmero
ser:
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 7 0




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Procedimento para confeco de bloquetos Banco Correspondente ( Bradesco )


1 Montagem dos Dados do Cdigo de Barras

O cdigo de barra para cobrana contm 44 posies dispostas da seguinte forma:


Posio Tamanho Contedo
01 a 03
04 a 04
05 a 05
06 a 09
10 a 19
20 a 44
3
1
1
4
10
25
Identificao do Banco
Cdigo da Moeda ( Real = 9, Outras=0 )
Dgito verificador do Cdigo de Barras
Fator de Vencimento ( Vide Nota )
Valor
Campo Livre




As posies do campo livre padro do Bradesco so:

Posio Tamanho Contedo
20 a 23 4 Agncia Cedente ( Sem o dgito verificador,
completar com zeros a esquerda quando
necessrio )
24 a 25 2 Carteira
26 a 27 2 Radical ( Agncia )
28 a 30 3 Matrcula ( Cd. Informado Pelo Suporte a Clientes
)
31 a 36 6 Nmero do Nosso Nmero ( Sem o digito
verificador )
37 a 43 7 Conta do Cedente ( Sem o digito verificador,
completar com zeros a esquerda quando
necessrio )
44 a 44 1 Zero


Para o clculo do Dgito verificador do Cdigo de Barras, proceder da seguinte forma:

- clculo atravs do mdulo 11, com base de clculo igual a 9.

Exemplo:
NNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNNN { 43 Posies com
todos os dados:

Para calcular o dgito considerar 43 Posies, sendo: da Posio 1 a 4 e da Posio 6 a 44.

4329876543298765432987654329876543298765432 { ndice de Multiplicao
- - - - < - - - - < - - - - < - - - < - - - { Sentido do Clculo



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O primeiro dgito da direita para a esquerda ser multiplicado por 2, o segundo por 3, e
assim sucessivamente.

Os resultados das multiplicaes devem ser acumulados.

No final, o valor acumulado dever ser dividido por 11.

O resto da diviso dever ser subtrado de 11.
- se o resultado da subtrao for igual a 0 (Zero), 1 (um) ou maior que 9 (nove) devero
assumir o dgito igual a 1 (um).
- caso contrrio, o resultado da subtrao ser o prprio dgito.

Este resultado o digito verificador do cdigo de barras, e dever ser lanado para a quinta
posio.

O dgito 0 (Zero) na quinta posio indicar que o cdigo de barras no possui dgito
verificador.



2 - Montagem e Impresso do Cdigo de Barras

O cdigo de barras deve ser do tipo 2 de 5 intercalado (I25).

Obs.: 2 de 5 intercalado significa que 5 barras definem um caracter, sendo que duas delas
so barras largas; intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem
significado, de maneira anloga as barras.

Para Impresso Laser

Aps a montagem acima, criar a representao grfica para a linha que contm os dados do
cdigo de barras ou utilizar a fonte adequada.
Posio do cdigo de barras na papeleta (conforme exemplo abaixo):
O incio da barra deve estar 0,5 cm da margem esquerda da folha (zona de silncio);
O meio da barra deve estar a 12 mm do final da folha;
Comprimento total igual a 103 (cento e trs) mm e altura igual a 13 (treze) mm.

Obs.: Estas posies devem ser seguidas rigorosamente, pois so de fundamental importncia
para a leitura do cdigo de barras.













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3 - Montagem dos Dados para Composio da Linha Digitvel

A Linha Digitvel ser composta por cinco campos:

1 campo
Composto pelo cdigo de Banco, cdigo da moeda, as cinco primeiras posies do campo livre
e o dgito verificador deste campo;

2 campo
Composto pelas posies 6 a 15 do campo livre e o dgito verificador deste campo;

3 campo
Composto pelas posies 16 a 25 do campo livre e o dgito verificador deste campo;

4 campo
Composto pelo dgito verificador do cdigo de barras, ou seja, a 5 posio do cdigo de
barras;

5 campo
Composto pelo fator de vencimento com 4(quatro) caracteres e o valor do documento com
10(dez) caracteres, sem separadores e sem edio.
Obs.: Neste campo no haver a necessidade de clculo do dgito verificador.

Entre cada campo dever haver espao equivalente a 2 (duas) posies, sendo a 1
interpretada por um ponto (.) e a 2 por um espao em branco.

Exemplo
Dgito Verif. do Cdigo de
Barras

1Dac 2Dac 3
Dac
Fator de
Vencimento
1 Campo 2 Campo 3 Campo Valor do
Documento

23790.0310D 40031.77200D 28009.52790D D 10010000000000

Ponto Espa
o
Ponto Espao Ponto Espa
o
Espa
o


Clculo dos Dgitos de Auto Conferncia(DAC) dos campos da linha Digitvel

Utilizar mdulo 10:
Exemplo (1 dgito): 2 3 7 9 0 0 3 1 0

X 2 1 2 1 2 1 2 1 2
= = = = = = = = =
2 3 1+4 9 0 0 6 1 0 = 28




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Obs.: Total da multiplicao = 28, portanto, para se obter o dgito dever ser considerado um
nmero mltiplo de 10, superior ou igual ao resultado da multiplicao, que, neste caso, ser
30. Portanto, efetua-se a seguinte subtrao:

30 - 28 = 2 (dgito), portanto, a composio do primeiro campo ser:

23790.03102

Nota: Todo o resultado da multiplicao, cujo o total for maior ou igual a 10 (dez), dever haver
a soma dos dois nmeros, conforme exemplos:
5 x 2 = 10, portanto, 1 + 0 = 1

8 x 2 = 16, portanto, 1 + 6 = 7


Exemplo (2
dgito):
4 0 0 3 1 7 7 2 0 0

X 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
= = = = = = = = = =
4 0 0 6 1 1+4 7 4 0 0 = 27

Total da multiplicao = 27

mltiplo de 10 (dez) = 30, portanto

30 - 27 = 3 (dgito), assim a composio do 2 campo ser:

40031.772003

Exemplo (3
dgito):
2 8 0 0 9 5 2 7 9 0

X 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
= = = = = = = = = =
2 1+6 0 0 9 1+0 2 1+4 9 0 = 35
Total da multiplicao = 35

mltiplo de 10 (dez) = 40, portanto
40 - 35 = 5 (dgito), assim a composio do 3 campo ser:

28009.527905

Desta forma, teremos a seguinte configurao da Linha Digitvel:

23790 . 03102 40031 . 772003 28009 . 527905 7 10010000000000







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ESPECIFICAES DO BLOQUETO DE COBRANA

Em se tratando de impresso a laser, os avisos de cobrana devero obedecer aos seguintes
parmetros, definidos pelo BACEN:

nmero de vias ou partes - 2 (duas), sendo:
a) Recibo do Sacado;
b) Ficha de Compensao;
Obs.: O recibo do sacado dever conter o Valor do Documento, Nosso Nmero, Carteira,
Agncia/Cdigo do Cedente e data do Vencimento

gramatura do papel
mnima de 50g/m2

dimenses
a) Ficha de Compensao : 95 a 104 mm X 170 a 210 mm;
b) Recibo do Sacado: a critrio do Banco;

cor da via/impresso
a) fundo branco / impresso azul;
b) fundo branco / impresso preta;

Insero dos dados do Banco e da Linha Digitvel na borda superior da ficha de compensao
- Lado esquerdo
. dever constar o nome do Banco;
. a direita do nome do Banco dever ser inserido o seu nmero - cdigo acrescido do dgito
verificador;
. o nmero do cdigo dever ser constitudo com caracter de 5mm e traos ou fios de 1,2mm

- Lado direito
. dever constar a representao numrica do contedo do cdigo de barras (Linha Digitvel);
. as dimenses sero 3,5 a 4mm e traos ou fios de 0,3mm

A Linha Digitvel foi inserida na ficha de compensao de modo que se possa efetuar a digitao dos
dados do bloqueto naqueles casos em que a captura automtica do cdigo de barras no for possvel.

A direita do cdigo de barras, identificao da ficha (ficha de compensao) e o rtulo Autenticao
Mecnica, com dimenso mxima de 2mm e traos ou fios de 0,3mm.
















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MODELO DE FICHA DE COMPENSAO - INFORMAES PADRO BRADESCO

LOGOTIPO
DO
BRADESCO
OPCIONAL
Fator Venc Valor
Bradesco | 237-2 | #####.##### #####.###### #####.###### # ##############
Local de Pagamento
At o vencimento pagvel em qualquer agncia bancria.
Vencimento
DD / MM / AAAA
Cedente
Agncia/Cdigo do Cedente
####-# / #######-#
Data de Emisso
DD / MM / AAAA
Nmero do Documento Espcie
Documento
Aceite Data Processamento
DD / MM / AAAA
Carteira / Nosso Nmero
## / ########### - #
Uso do Banco CIP Carteira
##
Moeda
R$
Quantidade Valor Valor do Documento

Instrues


(-)Desconto

(-)Outras Dedues
(+)Mora/Multa
(+)Outros Acrscimos
(=)Valor Cobrado

Sacado
Sacador/Avalista


Autenticao Mecnica / Ficha de Compensao





Instruo para Preenchimento dos Campos dos Bloquetos

1. LOCAL DE PAGAMENTO:
Campo destinado a insero de mensagem para indicar ao sacado onde o pagamento poder ser
efetuado. Ex.: " At o vencimento pagvel em qualquer agncia bancria."

2. CAMPO VENCIMENTO
O vencimento que constar neste campo, dever, obrigatoriamente, ser o mesmo constante no Fator
de Vencimento da Linha Digitvel e do Cdigo de Barras.

Ocorrendo divergncia entre essas informaes, prevalecer a data indicada no Fator de
Vencimento no Cdigo de Barras/Linha Digitvel.

3. CEDENTE:
Razo Social ou Nome Fantasia da Empresa emissora do bloqueto bancrio, devendo ser o mesmo
que consta no cadastro do Banco.

5mm
103m
m
13mm
12mm



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4. AGNCIA / CDIGO DO CEDENTE:
Dever ser preenchido com a agncia com 4(quatro caracteres) - digito da agncia / Conta de
Cobrana com 7(sete) caracteres - Digito da Conta. Ex. #### - # / ####### - #

Obs.: Preencher com zeros a direita quando necessrio


5. DATA DE EMISSO:
Preencher com a data de Emisso do Documento, ou a data do faturamento.

6. NMERO DO DOCUMENTO:
Poder ser informado a identificao do nmero da fatura, duplicata, etc.

7. ESPCIE DO DOCUMENTO:
De acordo com o ramo de atividade, podero ser utilizadas uma das siglas: DM-Duplicata Mercantil,
NP-Nota Promissria, NS-Nota de Seguro, CS-Cobrana Seriada, REC-Recibo, LC-Letras de
Cmbio, ND-Nota de Dbito, DS-Duplicata de Servios, MS-Mensalidade/Anuidade, Outros.

8. ACEITE:
A - Aceite
N - No aceite

9. DATA PROCESSAMENTO:
Poder ser a mesma data de emisso

10. CARTEIRA / NOSSO NMERO:
Carteira com 2(dois) caracteres / Nosso Nmero com 11(onze) caracteres - digito do nosso nmero.
Ex.: ## / ########### - #
Obs.: O Nosso Nmero um identificador do bloqueto, devendo ser atribudo Nosso Nmero
diferenciado para cada bloqueto.

11. USO DO BANCO:
Poder ser impresso o cdigo que identifica se a impresso efetuada pelo Banco ou pela
Empresa, sendo que no caso de impresso pela empresa utilizar "Expressa".

12. CIP:
Trata-se de cdigo utilizado para identificar mensagens especificas ao cedente, sendo que o mesmo
consta no cadastro do Banco, quando no houver cdigo cadastrado preencher com zeros "000".

13. CARTEIRA:
Nmero da Carteira de Cobrana, que a empresa opera no Banco.
09 Com Registro
06 Sem Registro

14. MOEDA:
Campo destinado a informao do tipo de moeda na qual o documento foi emitida ( R$ ).

15. QUANTIDADE:
Quando o documento for emitido em outras moedas ( R$ ), preencher este campo com a quantidade
da moeda correspondente.

16. VALOR DO DOCUMENTO:
Campo destinado a informao do valor do documento, devendo ser preenchido com o mesmo valor
informado no cdigo de barras e na linha Digitvel. Caso o valor do documento esteja zerado no
cdigo de barras e na linha , deixar este campo em branco.



Emisso: 12/2011

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17. INSTRUES:
Campo reservado para mensagens de responsabilidade do cedente, onde poder ser impresso
mensagens sobre os procedimentos serem seguidos pelo caixa no momento do recebimento do
bloqueto, desde que no contrariem as normas do BACEN.

NOTA: FATOR DE VENCIMENTO

Regras para Insero do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras

O Fator de Vencimento, expresso atravs de 4 dgitos, ser utilizado para identificar a Data de
Vencimento do ttulo, devendo ser obtido atravs da subtrao da data de vencimento da data base
07/10/1997.


FATOR DE VENCIMENTO
DATA DE VENCIMENTO: 03-07-2000
DATA BASE: - 07-10-1997
QTDE. DE DIAS: = 1000


Para aferio do calculo de Fator de Vencimento sugerimos elaborarem alguns testes, utilizando as
datas abaixo, para se certificarem que o Fator de Vencimento est correto.


TABELA DE CORRELAO
DATA DE VENCIMENTO FATOR DE VENCIMENTO
03/07/2000 1000
05/07/2000 1002
01/05/2002 1667
17/11/2010 4789
21/12/2025 9999

Bloquetos com Vencimento - Vista ou Contra Apresentao

Caso haja interesse em emitir documentos nessas condies, devero ser adotados os seguintes
critrios:
Somar 15 dias corridos Data da Emisso do bloqueto;
A data obtida desta soma dever ser subtrada da data 07/10/1997 (data de base);
A quantidade de dias resultante desta subtrao, dever ser inserido no cdigo de barras e na linha
Digitvel;
O campo "Data de Vencimento" no bloqueto dever ser preenchido com os dizeres "A Vista" ou
"Contra Apresentao".

EXEMPLO
(A) Data de Emisso do Docto. : 05/12/2000
(B) Somar 15 dias: + 15
(C) Resultado da Soma: = 20/12/2000 (A) + (B)
(D) Data de Inicio: - 07/10/1997
(E) Quantidade de Dias: = 1170 (C) - (D)




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Formula Para Clculo do Dgito Verificador do Nosso Nmero ( BICBANCO ).


CONFIGURAO: AAANNNNNND

Onde : AAA = Cd. da Agncia.
: NNNNNN = Nosso Nmero
: D = Dgito a ser calculado


CLCULO DO DGITO VERIFICADOR = MDULO 11

EXEMPLO : Agncia = 003
: Nosso nmero = 380338

0 0 3 3 8 0 3 3 8
X X X X X X X X X
2 9 8 7 6 5 4 3 2
0 + 0 + 24 + 21 + 48 + 0 + 12 + 9 + 16 = 130

130/11 - RESTO = 9 => 11 - 9 = 2 (Dgito verificador)

NOTA 1: Se resto for zero ( 0 ), ento D.V. = 1
Se resto for um ( 1 ), ento D.V. = 0
Se resto for Dez ( 10 ), ento D.V. = 1

NOTA 2: O cdigo da agncia somente para compor o clculo do dgito.

NOTA 3: Utilize o nmero da Agncia onde a conta esta cadastrada.




















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LAY-OUT DOS ARQUIVOS ( PADRO CNAB )

Os registros apresentados a seguir, esto formatados de acordo com a padronizao estabelecida pelo
CNAB - Centro Nacional de Automao Bancria, sendo que,na composio de cada arquivo (Remessa e
Retorno), esto contidas as descries dos registros Header, Transao e Trailler.

Quanto as caractersticas tcnicas, comuns para os arquivos remessa e retorno, cabe observar:

Formato dos Campos: Zonado
Label: sem "Labels"
Registro Lgico: 400 bytes
Fator de Bloco: 05
Bloco: 2.000 bytes


ARQUIVO REMESSA - DESCRIO DO REGISTRO HEADER


CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 0 (zero)
Cdigo da remessa Identificao da remessa 002 002 001 Igual a 1 (um)
Literal da remessa Identificao por extenso 003 009 007 REMESSA
Cdigo do servio Tipo do servio 010 011 002 Igual a 02
Layout verso1.02
Literal do servio Identificao por extenso 012 026 015 COBRANA
Cdigo da empresa Identificao da empresa no Banco 027 036 010 TTTNNNNNND
TTT = Tipo da Conta
NNNNNN = N Conta
D = Dgito da Conta
Filler Brancos 037 043 007 Brancos
Cdigo da Agncia Nmero da agncia 044 046 003 Nmero da Agncia sem
dgito
Nome da empresa Nome da empresa por extenso 047 076 030 Alfanumrico
Cdigo do Banco N0 do Banco na compensao 077 079 003 320
Nome do Banco Nome do Banco por extenso 080 094 015 BICBANCO
Data da gravao Data da gravao do arquivo 095 100 006 DDMMAA
Densidade Densidade da gravao 101 105 005 01600
Literaldensidade Literal de densidade do arquivo 106 108 003 BPI
N0Processamento Nmero do processamento 109 115 007 Numrico
Filler Brancos 116 394 279 Brancos
N0 sequencial Nmero sequencial do registro 395 400 006 000001



Cdigo do servio - Cdigo indicador de utilizao do Layout 02











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ARQUIVO REMESSA - DESCRIO DO REGISTRO TRANSAO

REGISTRO CDIGO - 1

CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 1 (um)
Cd. inscrio Tipo de inscrio da Empresa 002 003 002 01 = CPF
02 = CNPJ
N0 de inscrio Nmero de inscrio da Empresa. 004 018 015 CPF=
NNNNNNNNNNNNNDD
N = NMERO DO CPF
D = DGITO DO CPF

CNPJ=
NNNNNNNNNFFFFDD
N = NMERO DO CNPJ
F= FILIAL DO CNPJ
D = DGITO DO CNPJ
Cdigo da Empresa Identificao da empresa no Banco 019 028 010 TTTNNNNNND
TTT = Tipo da Conta
NNNNNN = N Conta
D = Dgito da Conta
Filler Brancos 029 037 009 Brancos
Uso da Empresa Campo livre para uso da Empresa. 038 062 025 Ser agregado no arquivo
retorno.
Nosso nmero Identificao do ttulo no Banco 063 070 008 0NNNNNND
0= ZERO (fixo)
N =NOSSO NMERO
D =DG. VERIFICADOR
Filler Brancos 071 107 037 Brancos
Carteira Cdigo da carteira 108 108 001 Vide nota 1
Cod. ocorrncia Cdigo da ocorrncia 109 110 002 Vide nota 2
Seu nmero Nmero do ttulo 111 120 010 Alfanumrico
Vencimento Vencimento do ttulo 121 126 006 DDMMAA
Valor do ttulo Valor do ttulo 127 139 013 Numrico ( 2 decimais )
Banco cobrador Banco encarregado da cobrana 140 142 003 Numrico
Agncia Cobradora Agncia encarregada da cobrana,
mais prxima do sacado.
143 147 005 Vide nota 3
Espcie Espcie do documento 148 149 002 Vide nota 4
Aceite Identificao do aceite 150 150 001 A= Aceito
N= No aceito
Data de emisso Data de emisso do ttulo 151 156 006 DDMMAA
Instruo 1 1a instruo de cobrana 157 158 002 Vide nota 5
Instruo 2 2a instruo de cobrana 159 160 002 Vide nota 5
Juros por dia Valor da mora por dia de atraso 161 173 013 Numrico ( 2 decimais )
Desconto at Data limite para concesso de
desconto
174 179 006 DDMMAA
Valor do desconto Valor do desconto 180 192 013 Numrico ( 2 decimais )
Valor do IOF Valor do IOF - Seguro 193 205 013 Numrico ( 2 decimais )
Abatimento Valor do abatimento 206 218 013 Numrico ( 2 decimais )
Cdigo Inscrio Tipo de inscrio do sacado 219 220 002 01 =CPF
02 =CNPJ
N0 de inscrio Nmero de inscrio do sacado. 221 235 015 CPF=
NNNNNNNNNNNNNDD
N = NMERO DO CPF



Emisso: 12/2011

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BRADESCO
Sistema:SCO

D = DGITO DO CPF


CNPJ=
NNNNNNNNNFFFFDD
N = NMERO DO CNPJ
F = FILIAL DO CNPJ
D = DGITO DO CNPJ
Nome do sacado Nome do sacado 236 275 040 Alfanumrico
Endereo Endereo do sacado 276 315 040 Alfanumrico
Bairro Bairro do sacado 316 327 012 Alfanumrico
CEP CEP do sacado 328 335 008 Numrico
Praa Praa do sacado 336 350 015 Alfanumrico
Estado Sigla do Estado do Sacado 351 352 002 Alfanumrico
Tipo Multa Tipo de multa a ser aplicada 353 353 001 2 - Percentual
3 - Isento
Data aplicao Data de inicio de aplicao da
multa
354 359 006 Numrico
Percentual da Multa Percentual da multa a ser aplicado 360 372 013 Numrico ( 2 decimais )
Filler Brancos 373 391 019 Brancos
Prazo Qtde de dias para 392 393 002 Vide nota 6
Moeda Cdigo da moeda 394 394 001 9= REAL
N0 seqencial Nmero seqencial do registro no
arquivo
395 400 006 Numrico

Atributos.

- Tipo Multa- Tipo de utilizao a ser adotado na aplicao da multa. Obrigatrio.

TIPO NOME DESCRIO
2 Percentual Percentual aplicado sobre o valor lquido do ttulo a partir da data informada para
aplicao da multa.
3 Isento No ser aplicada a multa e os campos, data e percentual da multa devero ser
preenchidos com zeros.

Data aplicao Data inicial utilizada para aplicao a clculo do Percentual da multa.
Obrigatrio.

Percentual a ser utilizado para calculo da multa dependendo do tipo informado. Obrigatrio.

Caso o campo Tipo de Multa no esteja com o domnio descrito acima acarretar em rejeio do
ttulo o mesmo aplica-se aos campos Data Aplicao e Percentual da Multa no forem
informados.

Definio de valor lquido.

Valor Lquido = Valor de face - Abatimento

ATENO

No permitido o envio de multa e/ou juro dia, no campo de mensagem, pois estes no sero
calculados em sistema para a devida cobrana, Insta ressaltar que o BICBANCO no se



Emisso: 12/2011

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BRADESCO
Sistema:SCO

responsabiliza por eventuais ressarcimentos reclamados por terceiros, decorrentes de qualquer
informao indevida inserida pelos seus Clientes durante a transmisso do arquivo de cobranca.
ARQUIVO REMESSA - DESCRIO DO REGISTRO TRANSAO
CDIGO- 2 (COMPLEMENTO)

CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 2 (dois)
Cd. inscrio Tipo de inscrio da Empresa 002 003 002 01 = CPF
02 = CNPJ
N0 de inscrio Nmero de inscrio da Empresa. 004 018 015 CPF=
NNNNNNNNNNNNNDD
N = NMERO DO CPF
D = DGITO DO CPF

CNPJ=
NNNNNNNNNFFFFDD
N = NMERO DO CNPJ
F= FILIAL DO CNPJ
D = DGITO DO CNPJ
Cdigo da Empresa Identificao da empresa no Banco 019 028 010 TTTNNNNNND
TTT = Tipo da Conta
NNNNNN = N Conta
D = Dgito da Conta
Filler Brancos 029 037 009 Brancos
Uso da Empresa Campo livre para uso da Empresa. 038 062 025
Nosso nmero Identificao do ttulo no Banco 063 070 008 0NNNNNND
0= ZERO (fixo)
N =NOSSO NMERO
D =DG. VERIFICADOR
Filler Brancos 071 107 037 Brancos
Sacador Avalista Nome Sacador Avalista 108 147 040 Alfanumrico
Cdigo Inscrio Tipo de inscrio do avalista 148 149 002 01 =CPF
02 =CNPJ
Nmero de inscrio Nmero de inscrio Sacador
Avalista.
150 164 015 CPF=NNNNNNNNNNNN
NDD
N = NMERO DO CPF
D = DGITO DO CPF
CNPJ=
NNNNNNNNNFFFFDD
N = NMERO DO CNPJ
F= FILIAL DO CNPJ
D = DGITO DO CNPJ
Mensagem01 Mensagem livre 165 204 040 Alfanumrico
Filler Brancos 205 394 190 Brancos
N0 sequencial Nmero seqencial do registro no
arquivo
395 400 006 Numrico












Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa
BRADESCO
Sistema:SCO


ARQUIVO REMESSA - DESCRIO DO REGISTRO TRAILLER

CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo do registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 9 (nove)
Filler Brancos 002 394 393 Brancos
N0 sequencial Nmero sequencial do registro no
arquivo
395 400 006 Numrico

ARQUIVO RETORNO - DESCRIO DO REGISTRO HEADER


CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 0 (zero)
Cdigo do retorno Identificao do retorno 002 002 001 Igual a 2 (dois )
Literal do retorno Identificao por extenso 003 009 007 RETORNO
Cdigo do servio Tipo do servio 010 011 002 01
Literal do servio Identificao por extenso 012 026 015 COBRANA
Cdigo da empresa Identificao da empresa no Banco 027 036 010 TTTNNNNNND
TTT = Tipo da Conta
NNNNNN = N Conta
D = Dgito da Conta
Filler Brancos 037 046 010 Brancos
Nome da empresa Nome da empresa por extenso 047 076 030 Alfanumrico
Cdigo do Banco N0 do Banco na compensao 077 079 003 320
Nome do Banco Nome do Banco por extenso 080 094 015 BICBANCO
Data da gravao Data da gravao do arquivo 095 100 006 DDMMAA
Densidade Densidade da gravao 101 105 005 01600
Literaldensidade Literal de densidade do arquivo 106 108 003 BPI
N0Processamento Nmero do processamento 109 115 007 Numrico
Filler Brancos 116 394 279 Brancos
N0 sequencial Nmero sequencial do registro 395 400 006 000001
ARQUIVO RETORNO - DESCRIO DO REGISTRO TRANSAO

CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo registro Identificao do registro 001 001 001 1
Cd. inscrio Tipo de inscrio da Empresa 002 003 002 01 = CPF
02 = CNPJ
N0 de inscrio Nmero de inscrio da Empresa 004 017 014 CPF = NNNNNNNNNNNNDD
N = NMERO DO CPF
D = DGITO DO CPF

CNPJ = NNNNNNNNFFFFDD
N = NMERO DO CNPJ
F = FILIAL DO CNPJ
D = DGITO DO CNPJ






Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa
BRADESCO
Sistema:SCO

ARQUIVO RETORNO - DESCRIO DO REGISTRO TRANSAO
(CONTINUAO)

Cdigo da Empresa Identificao da empresa no Banco 018 027 010 TTTNNNNNND
TTT = Tipo da Conta
NNNNNN = N Conta
D = Dgito da Conta
Filler Brancos 028 037 010 Brancos
Uso da Empresa Campo livre de uso da Empresa. 038 062 025 Contedo livre informado no
arquivo remessa
Nosso nmero Identificao do ttulo no Banco 063 070 008 0NNNNNND
0= ZERO (fixo)
N =NOSSO NMERO
D = DG. VERIFICADOR
Filler Brancos 071 107 037 Brancos
Carteira Cdigo da Carteira 108 108 001 Vide nota 2
Cod. ocorrncia Cdigo de ocorrncia 109 110 002 Vide nota 7
Data ocorrncia Data da ocorrncia 111 116 006 DDMMAA
Seu Nmero Nmero do ttulo 117 126 010 Alfanumrico
Nosso nmero Confirmao do natribudo ao
ttulo pelo Banco
127 134 008 0NNNNNND
0= ZERO (fixo)
N =NOSSO NMERO
D = DG. VERIFICADOR
Filler Brancos 135 146 012 Brancos
Vencimento Data de vencimento 147 152 006 DDMMAA
Valor do ttulo Valor nominal do ttulo 153 165 013 Numrico ( 2 decimais )
Banco Cobrador Bco. encarregado da cobr. 166 168 003 320
Ag. Cobradora Ag. encarregada da cobrana 169 173 005 Numrico
Espcie Espcie do ttulo 174 175 002 Ver nota 4
Tarifa de Cobrana Valor da tarifa cobrada 176 188 013 Numrico ( 2 decimais )
Outras despesas Valor de outras despesas 189 201 013 Numrico ( 2 decimais )
Juros de desconto Valor dos juros da operao de
desconto ou da permanncia em
atraso
202 214 013 Numrico ( 2 decimais)
Valor do IOF Valor do IOF - Seguro 215 227 013 Numrico ( 2 decimais )
Desconto / Abatimento Valor do desconto ou abatimento
concedido
228 240 013 Numrico ( 2 decimais )
Filler Brancos 241 253 013 Brancos
Valor Principal Valor do principal pago pelo sacado 254 266 013 Numrico ( 2 decimais )
Juros de mora Valor da mora paga pelo sacado 267 279 013 Numrico ( 2 decimais )
Outros crditos Valor de outros crditos 280 292 013 Numrico ( 2 decimais )
Data do crdito Data que ser creditado o valor do
ttulo
293 298 006 DDMMAA
Valor lquido Valor lquido do ttulo 299 311 013 Numrico ( 2 decimais )
Nome Nome do Sacado 312 351 040 Alfanumrico
Filler Brancos 352 393 042 Brancos
Moeda Cdigo da moeda 394 394 001 9 = Real
N0sequencial Nmero sequencial do registro no
arquivo
395 400 006 Numrico










Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa
BRADESCO
Sistema:SCO


ARQUIVO RETORNO - DESCRIO DO REGISTRO TRAILLER


CAMPO SIGNIFICADO POSIO TAM CONTEDO
DE AT CAM
Cdigo do registro Identificao do registro 001 001 001 Igual a 9 (nove)
Cdigo do retorno Identificao do arq.retorno 002 002 001 Igual a 2 (dois)
Cdigo servio Identificao do servio 003 004 002 01
Cdigo Banco NdoBanco na compensao 005 007 003 320
Filler Brancos 008 017 010 Brancos
Quantidade ttulos Quantidade de ttulos em cobrana 018 025 008 Numrico
Valor em Cobrana Valor total em cobrana 026 039 014 Numrico ( 2 decimais )
Aviso Bancrio N0 do aviso bancrio 040 047 008 Numrico
Data do crdito Data que o crdito ser efetivado 048 053 006 DDMMAA
Filler Brancos 054 394 341 Brancos
N0 seqencial Nmero seqencial do registro no
arquivo
395 400 006 Numrico


NOTA 1Tipos de Carteira (Remessa)

1 COBRANA SIMPLES - CS
3 COBRANA CAUCIONADA - DC
4 COBRANA CAUCIONADA - CC
6 COBRANA DESCONTADA - TD


NOTA 2 - Cdigos de Ocorrncia (Remessa)

01 REMESSA 10 NO PROTESTAR
02 PEDIDO DE BAIXA 11 NO COBRAR JUROS DE MORA
04 CONCESSO DE ABATIMENTO 15 CONSEVAR EM CARTEIRA
05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO 16 COBRAR JUROS DE MORA
06 ALTERAO DE VENCIMENTO 17 EMITIR POSIO EM ABERTO
07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS
08 ALTERAO DO SEU NMERO 32 PEDIDO DE DEVOLUO DO TTULO
09 PROTESTAR










Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa
BRADESCO
Sistema:SCO

NOTA 3 - Identificao da Agncia Cobradora ( Remessa)

Os ttulos podero ser cobrados em qualquer praa abrangida diretamente pela rede do BICBANCO ou,
se for o caso, mediante autorizao da Empresa, cobrados tambm atravs de banco correspondente.

A indicao da Agncia Cobradora do ttulo poder ocorrer de duas maneiras:

Pela prpria Empresa, atravs de campo especfico do arquivo, considerando a relao de cdigos
fornecida pelo Banco;

O Banco fica encarregado da indicao da Ag. Cobradora, para tanto, a Empresa deve informar com
exatido para cada ttulo, o Cdigo de Endereamento Postal do sacado.

NOTA 4Espcie do Documento (Remessa)
Obs.: O border s poder ser composto por um tipo de documento.

01 DP-DUPLICATA
02 NP-NOTA PROMISSORIA
06 NR-NOTA PROMISSORIA RURAL
07 DM-DUPLICATA MERCANTIL
24 CT-CARTO DE CREDITO
32 DR-DUPLICATA RURAL
92 MS-MENSALIDADE/ANUIDADE

Se carteira 1 tipo de documento 01,02,06,07,32,24 ou 92 (DP,NP,NR,DM,DR,CT ou MS)
Se carteira 3 tipo de documento 24 ou 92 (CT ou MS)
Se carteira 4 tipo de documento 01,02,06,07 OU 32 (DP,NP,NR,DM ou DR)
Se carteira 6 tipo de documento 01,02,06,07 OU 32 (DP,NP,NR,DM ou DR)

NOTA 5 - Instrues de Cobrana (Remessa)

07 PROTESTAR XX DIAS APS O VENCIMENTO (*)
10 NO RECEBER APSXX DIAS DO VENCIMENTO (*)

(*) QUANTIDADE DE DIAS- DA POSIO 392 A 393

NOTA 6 - Prazo( Remessa)

- Quando informado instruo 07 posio 157 a 158 ou 159 a 160 do registro transao PROTESTAR
XX DIAS APS O VENCIMENTO preencher obrigatoriamente o campo com a quantidade de dias para
protesto.





Emisso: 12/2011

LayoutCNAB400 - Verso 1.02 Expressa
BRADESCO
Sistema:SCO

Obs. A instruo 10 s permitida para arquivos de Cobrana Simples, sem instruo de protesto;

- Quando informado instruo 10 posio 157 a 158 ou 159 a 160 do registro transao NO
RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO preencher obrigatoriamente o campo com a quantidade de
dias autorizado a receber aps o vencimento.

NOTA 7 - Cdigos de Ocorrncia (Retorno)

02 ENTRADA CONFIRMADA 11 EM SER (POSIO EM ABERTO)
03 ENTRADA REJEITADA(Vide OBS) 12 ABATIMENTO CONCEDIDO
04 TRANSFERNCIA DE CARTEIRA - ENTRADA 13 ABATIMENTO CANCELADO
05 TRANSFERNCIA DE CARTEIRA - BAIXA 14 VENCIMENTO ALTERADO
06 LIQUIDAO NORMAL 15 LIQUIDAO EM CARTRIO
07 LIQUIDAO POR CONTA 16 DEVOLUO DO CARTRIO
08 LIQUIDAO POR SALDO 17 CONFIRMAO ENVIO P/ CARTRIO
09 BAIXADO AUTOMATICAMENTE 18 TTULO NO PROCESSADO
10 BAIXADO CONFORME INSTRUES 19 BAIXA POR CRDITO MANUAL


OBS: Os cdigos de recusa esto associados a ocorrncia de retorno 03- Entrada Rejeitada:

Cdigo de Recusa Descrio
08 VENCIMENTO NO VALIDADO
09 VENCIMENTO INVLIDO
12 OCORRNCIA NO CADASTRADA
13 CEP NO CADASTRADO OU NO ATENDIDO
14 AGNCIA COBRADORA NO PERMITIDA
15 TITULO DUPLICADO
16 SACADO COM NOME OU CNPJ/CPF INVALIDO
17 ERRO DGITO NOSSO NMERO
18 TTULO VENCIDO
19 CEP INVLIDO
26 CLIENTE NO AUTORIZADO PARA COBRANA
52 DATA DA MULTA OBRIGATORIA
53 DATA DA MULTA MENOR QUE A DATA VENCIMENTO
54 VALOR DE MULTA OBRIGATORIO
55 TIPO DE MULTA INVALIDO
99 TTULO REJEITADO PELO BANCO

Os cdigos de recusa so apresentados na posio 135 a 136 do Registro Transao.