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INFORMACION DE GOBIERNO CORPORATIVO PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO Y PARA DIFUNDIR A TRAVES DE LA PAGINA WEB INSTITUCIONAL Y REMITIR A LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y SEGUROS PARA LAS INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO

A

       

INFORMACIÓN DEL ÁREA

A.1

 

CONFORMACIÓN DE CAPITAL

 

A 1.1

Informe sobre la composición del capital de la entidad, distribución de los accionistas. Revelación de las instituciones vinculadas como parte del Grupo Financiero.

   

Capital acciones - acciones comunes y nominativas de US$ 1 de cada una; capital suscrito

y

pagado US$ 530.000.000. En lo relativo a Instituciones del Grupo Financiero: Cabeza de

Grupo: Banco Pichicha C.A.; Agencia en el exterior: Banco Pichincha Agencia Miami; Subsidiarias: Banco Pichincha S.A. en Colombia, Banco Financiero del Perú S.A. en Perú; Banco Pichincha España S.A. en España; Credi Fe Desarrollo Microempresarial S.A., Pichincha Sistemas Acovi C.A., Amerafin S.A., Almacenera del Ecuador S.A. Almesa y Vaserum Cia Ltda. en Ecuador.

       

=

2010 2.198

Distribución del capital de los accionistas

Número de accionistas en los últimos tres (3) años.

=

2011 2.246

=

2012 2.284

 

=

2013 2.298

A.1.2

     

de 1 a 999

=

1.182

Distribución porcentual del capital por rango: de US$ 1.000 a 5.000; de 5.001 a 10.000; de 10.001 a 50.000; de 50.001 a 100.000; más de 100.000.

de 1.000 a 5.000

=

593

de

5.001 a 10.000

=

203

de 10.001 a 50.000

=

190

 

de

50.001 a 100.000

=

38

más de 100.000

=

92 a diciembre del 2013

A.1.3

 

Clasificación de los accionistas por tiempo de permanencia: menos de 1 año; de más de 1 a 3 años; de más de 3 años a 5 años; más de 5 años.

 

Menos de un año

=

62

de

más de 1 año a 3 años

=

240

de más de 3 años a 5 años =

158

 

de

más de 5 años

=

1.838

a

diciembre del 2013

 

A.2.

 

PARTICIPACIÓN EN LAS JUNTAS GENERALES DE ACCIONISTAS

 

A.2.1

Número de juntas generales de accionistas realizadas durante el año, incluyendo la siguiente información:

Número total de los accionistas asistentes / Número total de accionistas de la entidad.

 

UNA JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS HASTA JUNIO DEL 2014

A.2.1.1

Fecha de la junta (dd-mm-aa).

   

FECHA: 20 DE MARZO DEL 2014

 

A.2.1.2

Tipo de junta: ordinaria o extraordinaria.

     

20

DE MARZO DEL 2014

A.2.1.3

Número total de los accionistas asistentes.

Número de accionistas que registraron su voto en la Junta General frente al total de accionistas de la entidad.

 

74 ACCIONISTAS QUE REPRESENTAN 463.661.833 ACCIONES

       

El

costo de la publicación en medios de la convocatoria fue de US$ 483 para la Junta

Gastos totales erogados por junta. Es la totalidad de gastos erogados para la celebración de cada junta, incluyendo cualquier tipo de gasto realizado (publicidad, transporte, alquiler, otros).

General Extraordinaria y de US$ 1173 para la Junta General Ordinaria, total US$ 1.173 El costo del catering fue de US$ 3.533,12

A.2.2

Promedio de los gastos erogados para la realización de la Junta por cada accionista asistente

El costo por memoria de la Institución fue de US$ 17.034,84

 

Gasto Total

US$ $ 21.740,96 a diciembre del 2014

A.2.3

Número total de accionistas que participaron en la última elección a miembros del directorio, la información se podrá clasificar por género de los participantes. Los datos que se deben incluir son los siguientes:

   

JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS 20 DE MARZO DEL 2014 - TOTAL DE ACCIONISTAS ASISTENTES 74, QUE REPRESENTA 463.661.833 VOTOS, CON UN PORCENTAJE DEL 87.48% DEL CAPITAL SUSCRITO Y PAGADO DEL BANCO.

A.2.3.1

1. Fecha de la última elección de representantes (dd-mm-aa).

1. Número de votos con los cuales fueron elegidos cada uno de los miembros del directorio actual

 

ELEGIDOS EN LA JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS DEL 20 DE MARZO 2014, CON 458.648.748 VOTOS, EQUIVALENETES AL 98.92% DE VOTOS DE LOS ACCIONISTAS ASISTENTES A LA JUNTA

A.2.3.2

2. Número total de accionistas asistentes a dicha junta

2. Número total de los accionistas que votaron / Número total de accionistas de la entidad

 

JUNTA GENERAL ORDINARIA DE 20 DE MARZO DEL 2014 - 74 ASISTENTES; VOTARON 29 ACCIONISTAS QUE REPRESENTAN 458.648.748 ACCIONES CON UN PORCENTAJE DEL 98.92% DE VOTOS DE LOS ACCIONISTAS ASISTENTES

A.2.4

Número total de miembros del directorio que fueron elegidos; tiempo para el cual fueron elegidos; número de votos con los cuales fueron elegidos; y , clasificación por género

Tiempo promedio de permanencia de los miembros del directorio

 

MIEMBROS DEL DIRECTORIO ELEGIDOS: 10, GENERO MASCULINO, POR EL PERIODO DE UN AÑO; CON 458.648.748 VOTOS, EQUIVALENTES AL 98.92% DE VOTOS DE LOS ACCIONISTAS ASISTENTES

A.2.5

Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre la política de remuneraciones.

Número total de los accionistas que aprobaron tales políticas/Número total de accionistas de la entidad

 

EN JUNTA GENERAL ORDINARIA DE ACCIONISTAS DEL 20 DE MARZO DEL 2014, SE APROBO POR UNANIMIDAD EL INFORME DEL COMITÉ DE RETRIBUCIONES RELATIVO

A

LA POLITICA SOBRE LA CUAL SE CONSTRUIRA LA ESCALA DE REMUNERACIONES Y

COMPENSACIONES

 
 

Fecha de la junta en la que se adoptaron las decisiones (dd-mm-aa).

     

20

DE MARZO DEL 2014

 

Número total de los accionistas asistentes

     

74 ACCIONISTAS

A.2.6

Participación de los accionistas en decisiones adoptadas por la Junta General sobre política que tratará conflictos de interés.

Número total de los accionistas que aprobaron tales políticas/Número total de accionistas de la entidad

 

Se realizó una reforma de Estatutos en el año 2012 en lo relativo a Gobierno Corporativo y

se

estableció que el Directorio trate estos temas. El conflicto de interés se encuentra dentro

del "Código de Etica" del Banco, aprobado por el Directorio en sesión del 10 de julio del

2012.

 

Fecha de la junta en la que se adoptaron las decisiones (dd-mm-aa).

   

Corresponde al Directorio

 

Número total de los accionistas asistentes

   

Corresponde al Directorio

B

 

INFORMACIÓN DEL DIRECTORIO

B.1.

 

CONFORMACION DEL DIRECTORIO

B.1.1.

Características y rotación de los miembros del directorio

Tiempo promedio de permanencia como miembro del directorio que se encuentra en funciones a la fecha de presentar la información

LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO SON ELEGIDOS CADA AÑO

B.1.2.

 

Tiempo promedio de permanencia de cada miembro del directorio en cada comité

Comité de Riesgos: 5 años; Comité de Etica: 1 año; Comité de Riesgos: 1 año; Comité de Auditoría: 7 años: todo esto, a diciembre del 2013

B.1.3

 

Nivel de rotación.-Corresponde al tiempo promedio en años, durante los últimos cinco (5) años, que un directivo permanece como miembro del directorio. Para el efecto se determina la rotación promedio en años, de todos los directivos que han formado parte del directorio durante los últimos cinco (5) años.

Directivos que han estado en sus funciones desde el año 2009 hasta el 2014: 7 Directores; del año 2009 al 2011: 4 Directores; del año 2009 al 2012: 1 Director; por el año 2009: 2 Directores; por el año 2013: 1 Director; del año 2010 al 2013: 2 Directores y de marzo a junio del 2014: 2 Directores

B.1.4

 

Número de miembros del directorio que tienen educación reacionada con administración, finanzas o leyes.

 

7 miembros del Directorio

B.2

PARTICIPACION DE LOS MIEMBROS DEL DIRECTORIO EN LOS COMITES: AUDITORIA, RIESGOS, CUMPLIMIENTO, ETICA, RETRIBUCIONES

B.2.1

Funcionamientos de los comités

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

 

B.2.2

Comité de auditoría

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

 

11 sesiones: asistentes ANDRES PEREZ, CARLOS SUÁREZ, BERTHA PROAÑO, RODRIGO SANCHEZ, VICTOR OJEDA Y FERNANDO POZO, a diciembre del 2013

B.2.3

Comité de riesgos

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

4 sesiones: Fernando Pozo, Adolfo Callejas, Guido Cordero, Jorge Chiriboga, Santiago Bayas, Victor Ojeda, Rolando Ochoa, Fernando Benitez, José Antonio Flores, Juan Carlos Beltrán, Diego Vargas, Jaime Mancheno, Cristina Gonzalez, Belén Sánchez, Wilson Jácome, Diego Romero, Xavier Cajiao y Pablo Borja, a diciembre del 2013

     

12

sesiones: asistentes Carlos Suárez, Juan Fernando Moscoso, Guido Cordero, María de

B.2.4

Comité de cumplimiento

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

los Angeles Román, Fernando Benítez, Eduardo Arregui, Alexandra Cevallos, Francisco Miño, Jaime Flor, Víctor Regalado, Víctor Ojeda, Jaime Mancheno, a diciembre del 2013

B.2.5

Comité de ética

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

 

1 sesión: Padre José Ribas, Adolfo Callejas, Fernando Benitez y Luciano Guerrero: a diciembre del 2013

B.2.6

Comité de retribuciones

Número de sesiones durante el año y asistentes a cada sesión.

1

sesión: Fidel Egas Grijalva, Ernesto Dávalos, Andrés Péres Espinosa, Fernando Pozo y Luciano Guerrero, a junio del 2014

B.3

 

FORTALECIMIENTO DE LA CAPACIDAD INSTITUCIONAL

 

Sistemas de promoción de la

 

1) Conversatorio con el Sr. Arturo Carvajal, socio de KPMG, tema: "Desafíos e inquietudes que se pueden derivar sobre Gobierno Corporativo en combinación con la gestión y administración integral de riesgo"; 2) Seminario dictado por KPMG, tema: "Ejecutivos de

B.3.1

capacitación de los miembros del directorio

Participación de los miembros del directorio en procesos de capacitación.

Gobierno Corporativo y Administración integral de riesgos"; 3) Conferencia dictada por expertos de la empresa Kaspersky, líder mundical en seguridad informátiva, tema:

"Tendencias mundiales en seguridad en banca electrónica", 4) Conferencia dictada por el agregado adjunto de la oficina de Investigaciones del departamento de Seguridad Nacional de la Embajada de los Estados Unidos, tema: "El Gobiernos Corporativo frente a la prevensión del lavado de activos".

B.3.2

 

Participación de los accionistas en procesos de capacitación promocionados por la entidad.

 

Prevención de Lavado de Activos

C

 

INFORMACION SOBRE EL DIRECTORIO

C.1

 

FUNCIONAMIENTO DEL DIRECTORIO

C.1.1

Información cuantitativa sobre el funcionamiento del directorio

Número total de reuniones del directorio realizadas en el año

 

EN EL AÑO 2013 SE REALIZARON 12 SESIONES

C.1.2

 

Número de miembros del directorio que asistieron a cada reunión

Sesiones: enero 4 miembros, febrero 4 miembros, marzo 3 miembros, abril 4 miembros, mayo 3 miembros, junio 4 miembros, julio 4 miembros, agosto 4 miembros, septiembre 4 miembros, octubre 3 miembros, noviembre 3 miembos y diciembre 4 miembros: todo esto, a diciembre del 2013

C.1.3

Participación en el comité de ética

Número de casos reportados y número de casos resueltos por el Comité de Ética

 

No ha existido casos reportados

C.1.4

Participación en la definición y cumplimiento del sistema de remuneraciones y compensación, escalas por niveles jerárquicos incluido aquellas dirigidas a los miembros del directorio

Número de desviaciones observadas en la aplicación de la polìtica de remneraciones y compensación

 

No ha existido casos

C.2

 

NIVEL DE GASTOS INVERTIDOS EN EL DIRECTORIO

 

Gasto total anual del directorio.- Corresponde a los gastos causados por los miembros del directorio en el período analizado. Se incluirá también gastos de capacitación, movilización u otros conceptos.

Gasto promedio de las reuniones realizadas por el directorio en el período correspondiente al gasto:

   

C.2.1

Monto del gasto efectuado / Número de reuniones realizadas.

 

Gasto total anual US$ 77.950. Por 12 sesiones US$ 59.200. Por asistencia a diferentes Comités US$ 13.750. Por Donación US$ 2.300: todo esto, a diciembre del 2013

C.2.2

 

Gasto promedio causado por los miembros del directorio que asisten a las reuniones.

US$ 6.495,83 gasto promedio mensual/ Asisten 5 Directores y 3 asesores, a diciembre del

Monto de gastos efectuados / Número de miembros asistentes a las reuniones.

 

2013

   

Monto de inversión en cursos de capacitación a los miembros del directorio / frente a número de miembros del directorio.

 

C.2.3

Monto de inversión en los cursos de capacitación frente al total de gastos operativos de la entidad.

 

No aplica

C.3

 

USUARIOS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS

 
 

Información sobre estadísticas de consultas y reclamos presentados por los usuarios de los servicos financieros. Casos resueltos por la propia entidad y casos presentados a resolución de la Superintendencia de Bancos y Seguros

 

107.713 casos resueltos / 110.696

casos presentados

Total: 97,31% a diciembre del

C.3.1

Número de casos resueltos/Número de casos presentados

 

2013

C.3.2

 

Número de casos presentados a la Superintendencia de Banco y Seguros/ Número de casos presentados a la entidad

 

983 casos presentados a la SBS / 110.696 casos presentados al Banco / Total: 0,89% presentados a la SBS, del total de reclamos: a diciembre del 2013

C.3.3

Incorporación de clientes nuevos

Número de clientes nuevos incorporados cada año

 

326.718

a diciembre del 2013/ 178.747 a mayo del 2014

 

C.3.4

Salida de clientes

Número de clientes que se retiran cada año

 

164.390

a diciembre del 2013/

33.330 a mayo del 2014

D

 

INFORMACIÓN SOBRE EL EQUIPO GERENCIAL

 

1

 

CARACTERÍSTICAS DEL EQUIPO GERENCIAL

 

D.1.

Información del equipo gerencial de las instituciones controladas. Para el efecto se consideran como miembros del equipo gerencial, al gerente general, administrador principal o representante legal y a los niveles jerárquicos calificados como superior en el manual de funciones u organigrama de la entidad.

   

información a diciembre del 2013

 

D.1.1.

Todos los indicadores se formularan sobre cada nivel jerárquico

Tiempo de servicio en la entidad

 

Nombre

Años

       

POZO CRESPO AURELIO FERNANDO

 

19,31

       

ACOSTA ESPINOSA ANTONIO ALFONSO

 

39,33

       

ACOSTA ESPINOSA SIMON ANDRES

 

25,16

       

BERRU DE LA TORRE JUAN CARLOS

 

12,53

       

BAYAS PAREDES SANTIAGO

 

16,62

       

CORDERO DIAZ GUIDO OSWALDO

 

18,19

       

OCHOA RODAS ROLANDO ELOY

 

11,56

       

MINO ROBALINO FRANCISCO XAVIER

 

6,48

       

DENYER DE FRANCISCO CLARA INES

 

2,2

       

ORELLANA SAENZ JULIO GONZALO

 

16,33

       

GUERRERO VILLACRESES LUCIANO ALBERTO

 

19,24

       

CHIRIBOGA MONCAYO JORGE ANIBAL

 

19,19

       

SANCHEZ ZAMBRANO RODRIGO ALFREDO

 

50,56

       

MANCHENO VASQUEZ JAIME SANTIAGO

 

17,68

       

OJEDA SAMANIEGO VICTOR RODRIGO

 

19,82

       

GUDINO GUZMAN FREDI BLADIMIR

 

1,47

D. 1.2

 

Tiempo promedio de permanencia del equipo gerencial en esas funciones asignadas.

 

6,25 años

   
     

Género

#

Femenino

1

D.1.3

Participación en el equipo gerencial por género.

Masculino

15

Total general

16

D.1.4

 

Clasificación del equipo gerencial por nivel de estudios: secundaria, superior, post grado.

 

2 Diplomados, 4 Maestrías, 9 Universidad Completa, 1 Egresado

 

E

 

INFORMACION LABORAL

 

1

 

CARACTERISTICAS DE LOS EMPLEADOS DE LA ENTIDAD

 

E.1.1.

Características de los empleados de la entidad.

Número de empleados de la entidad últimos tres (3) años, clasificados por género.

Genero

 

2011

     

MASCULINO

 

1943

     

FEMENINO

 

3340

     

TOTAL

 

5283

E.1.2.

 

Número de empleados de la entidad clasificados por nivel de educación, para los tres (3) años. Niveles de educación: primaria, secundaria, superior, post grado.

 

Nivel de Estudios

 

2011

     

DOCTORADO COMPLETO

 

9

     

MAESTRIA COMPLETA

 

101

     

MASTER/MAESTRIA INCOMPLETA

 

55

     

DIPLOMADO COMPLETO

 

51

     

DIPLOMADO INCOMPLETO

 

2

     

UNIVERSIDAD COMPLETA

 

1332

     

EGRESADO

 

242

     

UNIVERSIDAD INCOMPLETA

 

81

     

TECNICO

 

293

     

SECUNDARIA

 

2406

     

NINGUNO

 

3

     

Sin Datos

 

708

     

Total general

 

5283

E.1.3

 

Número de empleados relacionados directamente con operaciones de captación y crédito, en los últimos tres (3) años.

2011

1327

2012

 

1506

 

2013

639

     

Menos de un año= 1163

   

E.1.4

Clasificación de los empleados por su permanencia:

menos de un año; de 1 a 3 años; más de 3 a 5 años; más de 5 años.

De 1 a 3 años De 4 a 5 años

=

=

1610

872

 

De 5 en adelante =

2243

 

E.1.5

 

Salidas de personal en cada uno de los tres (3) últimos años.

 

2011

     

SALIDAS

 

1164

E.1.6.

 

Clasificación del personal por rangos de salarios.

 

Rango Sueldo Básico

 

# Personas

     

0

-

500

1100

     

501

- 1000

2921

     

1001

- 1500

761

     

1501

- 2000

369

     

2001

- 2500

219

     

2501

- 3000

112

     

3501

- 4000

54

     

3001

- 3500

118

     

4001

- 4500

67

     

4501

- 5000

34

     

5001

- 5500

20

     

5501

- 6000

16

     

6001

- 6500

13

     

6501

- 7000

7

     

7001

- 7500

7

     

7501

- 8000

11

     

8001

- 8500

9

     

8501

- 9000

13

     

9001

- 9500

7

     

9501

- 10000

5

     

> 10000

25

       

Total general

5888

E.2

 

CAPACITACION

   

E.2.1

Programas de capacitación

Valor de la inversión en capacitación (Para cada uno de los tres (3) últimos años).

2011

1.489.529,20

2012

1.588.354,14

 

2013

901.015,00

E.2.2

 

Número de programas de capacitación emprendidos por la entidad en el año

 

254 a diciembre del 2013

     

Aula:

5888 /5888

E.2.3

Número de asistentes a los programas de capacitación / Número de empleados de la entidad en el año

E-learning: 5888 / 5888, a diciembre del 2013