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OBLIGACIONES CON CLUSULA PENAL

Felipe Osterling Parodi*
Mario Castillo Freyre

1. CONSIDERACIONES GENERALES. 2. FUNCIONALIDAD DE LA
CLUSULA PENAL. 3. EXIGIBILIDAD DE LA CLUSULA
PENAL. 3.1. INCUMPLIMIENTO TOTAL O CUMPLIMIENTO
PARCIAL, DEFECTUOSO, FUERA DE TIEMPO O DE LUGAR DE LA
OBLIGACIN PRINCIPAL. 3.2. CONSTITUCIN EN MORA DEL
DEUDOR. 3.3. QUE EL INCUMPLIMIENTO SEA IMPUTABLE AL
DEUDOR. 4. MOMENTO DE ESTIPULACIN DE LA CLUSULA
PENAL. 5. ACCESORIEDAD DE LA CLUSULA PENAL. 6.
REDUCCIN DE LA CLUSULA PENAL.


1. CONSIDERACIONES GENERALES

Muchas veces la probanza de la cuanta de los daos y perjuicios no es labor sencilla. No
obstante que, en principio, esas dificultades son solucionadas con la posibilidad que otorga la
ley de que el juez realice una valoracin equitativa de los daos, sa no es la nica solucin que
brinda el Derecho.

Nuestro Cdigo Civil ofrece la posibilidad de que los sujetos de la relacin
obligacional, en ejercicio de su autonoma privada, establezcan una clusula penal en el contrato
que celebran.

La clusula penal es la estipulacin en un contrato que se refiere a la pena o penalidad
convenida para el caso de incumplimiento. Es obvio, por lo dems, que toda vez que las partes
pacten una penalidad, lo harn a travs de una clusula en la que se refieran a ella,
independientemente de si dicha clusula slo aluda a tal penalidad o si incluye, adems,
disposiciones de otra naturaleza.

Por otra parte, al tener la clusula penal carcter accesorio (pues no podra existir sin
una obligacin cuyo cumplimiento resguarde o garantice), hablar de obligacin con clusula
penal no resulta errado, en la medida en que se estar haciendo referencia a aquellas relaciones
obligatorias que incluyen una penalidad convenida por las partes.


* Felipe Osterling Parodi, Doctor en Derecho y Abogado en ejercicio, socio del Estudio Osterling;
profesor de Obligaciones de la Pontificia Universidad Catlica del Per. Fue Presidente de la Comisin
que tuvo a su cargo el Estudio y Revisin del Cdigo Civil de 1936, que dio origen al Cdigo Civil de
1984. En tal condicin fue ponente del Libro VI sobre Obligaciones. Ha sido Decano de la Facultad de
Derecho de la Pontificia Universidad Catlica del Per, Ministro de Estado en la cartera de Justicia,
Senador y Presidente del Congreso de la Repblica y Decano del Colegio de Abogados de Lima.
Miembro de Nmero de la Academia Peruana de Derecho.
Mario Castillo Freyre, Magster y Doctor en Derecho, Abogado en ejercicio, socio del Estudio que
lleva su nombre; Miembro de Nmero de la Academia Peruana de Derecho; profesor principal de
Obligaciones y Contratos en la Pontificia Universidad Catlica del Per y en la Universidad Femenina del
Sagrado Corazn. Catedrtico de las mismas materias en la Universidad de Lima. Director de las
Colecciones Biblioteca de Arbitraje y Biblioteca de Derecho de su Estudio. www.castillofreyre.com.

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Ms all de esas consideraciones, la clusula penal, a grandes rasgos, puede definirse
como un pacto anticipado de indemnizacin. En ella se dispone que si el deudor incumple,
tendr que pagar una indemnizacin de daos y perjuicios, cuyo monto tambin se especifica en
el pacto.

Debemos subrayar que la clusula penal, al igual que los daos y perjuicios, puede tener
naturaleza moratoria o compensatoria, dependiendo de si con ella se busca indemnizar la mora
en el pago o si lo que se pretende indemnizar es el cumplimiento parcial o defectuoso o el
incumplimiento definitivo de la obligacin.

No hay duda de que la importancia prctica, relevancia terica y normatividad legal de
la clusula penal determinar que desde antes y despus de la promulgacin del Cdigo Civil
Peruano, en julio de 1984, haya merecido el mayor debate acadmico.

Como podremos apreciar en el anlisis que iniciamos, el principal cuestionamiento que
se formula es el relativo a la primera parte del artculo 1346 del Cdigo Civil, la misma que
establece que el juez, a solicitud del deudor, puede reducir equitativamente la pena cuando sea
manifiestamente excesiva.

Resulta evidente, adems, que el tema suscita apasionados debates, pues sea cual fuere
la opcin que se elija, habr razones acadmicas, prcticas y ticas para defender la tesis
escogida. En esta materia, ciertamente, la solucin no es pacfica. Parece que lo nico concreto
es que no existe una solucin que quede exenta de crtica.

Tratando de conservar el menor apasionamiento y la mayor sindresis, hemos decidido
iniciar el tema de la clusula penal desde la perspectiva de su funcionalidad, puesto que, en
esencia, la definicin de la clusula penal pone de relieve, de alguna manera, las distintas
funciones que cumple esa modalidad obligacional.

2. FUNCIONALIDAD DE LA CLUSULA PENAL

Nos corresponde analizar la funcionalidad de la clusula penal en el marco concreto del Cdigo
Civil Peruano de 1984.

Para tal efecto, vamos a estudiar a cada una de las funciones que en teora cumple la
clusula penal, confrontndolas con el rgimen legal peruano y expresando nuestras opiniones
al respecto.

En primer lugar tenemos que referirnos a su funcin compulsiva, la que estar presente
como un elemento que refuerce el cumplimiento de las obligaciones, sin constituir, en estricto,
una garanta en trminos jurdicos.

Dentro del rgimen legal peruano, tal como lo establecen los artculos 1341 y 1342 del
Cdigo de 1984, la funcin compulsiva de la clusula penal puede ser tanto compensatoria
como moratoria:

Artculo 1341.- El pacto por el que se acuerda que, en caso de
incumplimiento, uno de los contratantes queda obligado al pago de una
penalidad, tiene el efecto de limitar el resarcimiento a esta prestacin y
a que se devuelva la contraprestacin, si la hubiere; salvo que se haya
estipulado la indemnizacin del dao ulterior. En este ltimo caso, el
deudor deber pagar el ntegro de la penalidad, pero sta se computa
como parte de los daos y perjuicios si fueran mayores.


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Artculo 1342.- Cuando la clusula penal se estipula para el caso de
mora o en seguridad de un pacto determinado, el acreedor tiene
derecho para exigir, adems de la penalidad, el cumplimiento de la
obligacin.

Si fuera compulsiva y compensatoria, estara destinada a sustituir la prestacin
incumplida por la penalidad pactada (perdiendo el deudor incumpliente el derecho a la
contraprestacin, si la hubiere).

Por otra parte, la funcin compulsiva moratoria estar circunscrita a indemnizar la mora
en el pago.

Desde el punto de vista de la funcin compulsiva de la clusula penal, si ella fuere
compensatoria, el carcter compulsivo estara dado en conducir a que el deudor no incumpla
con la prestacin debida y a que no la cumpla de manera parcial o defectuosa. En otras palabras,
la clusula penal compensatoria buscar que el deudor no deje de cumplir de manera ntegra e
idnea.

En cambio, la clusula penal moratoria tendr como funcin compulsiva el hacer que el
deudor no deje de cumplir en tiempo oportuno, pues se vera expuesto a incurrir en mora y a que
se desencadene la sancin correspondiente.

Resulta claro que la norma contenida en el artculo 1346 del Cdigo Civil, en el sentido
de que el juez, a solicitud del deudor, puede reducir equitativamente la pena cuando sea
manifiestamente excesiva, relativiza de alguna manera la funcin compulsiva de la clusula
penal, en la medida en que al haber adoptado el Cdigo Civil Peruano de 1984, el sistema de la
mutabilidad relativa, en la prctica se dan numerosos casos de deudores que, siendo conscientes
de la posibilidad legal de alegar el exceso de la penalidad, decidan no cumplir o cumplir de
modo tardo, teniendo abierta la posibilidad para reclamar judicialmente la reduccin de la pena.

De otro lado, no hay que olvidar que la parte final del artculo 1346 del Cdigo Civil
permite al deudor solicitar al juez que proceda a reducir equitativamente la pena cuando la
obligacin hubiese sido en parte o irregularmente cumplida, situacin que si bien no es discutida
en el plano terico por la doctrina, s constituye un factor que resta atribuciones compulsivas a
la clusula penal pactada.

Luego, y en lo que respecta a la funcin indemnizatoria de la clusula penal, dentro del
marco legal peruano es indudable que sta tiene una finalidad claramente indemnizatoria, de
conformidad con lo establecido por el artculo 1341 de la ley civil.

En adicin, hacemos hincapi en que la clusula penal siempre cumplir una funcin
indemnizatoria, tanto cuando ella pudiera corresponder en su monto a la cuanta de los daos y
perjuicios verdaderamente causados, como cuando resultare diminuta o excesiva.

Si la clusula penal fuera diminuta y no se hubiera pactado la indemnizacin del dao
ulterior, resulta evidente que el acreedor no podra demandar el aumento de la pena estipulada, y
aquello que cobre, en este caso, slo indemnizar parcialmente los daos y perjuicios causados.
En tal sentido, por ms que la indemnizacin de los daos y perjuicios fuera slo parcial, resulta
indudable que la clusula penal seguira teniendo funcin indemnizatoria.

Y, en el otro extremo, si la clusula penal fuese excesiva en comparacin con los daos
y perjuicios causados, pero el deudor, por los motivos que fuere, no solicitara su reduccin,
quedara obligado a pagarla en su integridad. En este caso, si bien es cierto que el deudor
pagara una indemnizacin mayor que los daos y perjuicios realmente causados, la misma

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indudablemente tambin cumplira una funcin indemnizatoria. La tendr en la parte
correspondiente a los daos y perjuicios realmente causados (lo que resulta obvio), pero tambin
en lo que respecta a los daos no causados, pues la clusula penal constituye un pacto
anticipado de indemnizacin ante un eventual incumplimiento del deudor.

Adems, si el deudor no reclama ante los tribunales la eventual reduccin de la
penalidad convenida, tal renuncia a la reclamacin constituira, en nuestro concepto, una
ratificacin tcita de que los trminos pactados como penalidad constituyen fiel reflejo de
aqullos que posteriormente se causaron.

Otra funcin que la doctrina asigna a la clusula penal es la punitiva o sancionatoria.

Resulta evidente que una penalidad tendra funcin punitiva en la medida en que el
monto de la misma exceda la cuanta real de los daos y perjuicios ocasionados, y que,
adicionalmente, se llegue a pagar por el deudor incumpliente.

Ahora bien, si tenemos en consideracin las facultades que el Cdigo Civil de 1984
otorga al deudor para solicitar judicialmente la reduccin de la penalidad, por estimarla
manifiestamente excesiva, y si el deudor lograse que la misma se redujera, ello nos demostrara
que el sistema adoptado por el Cdigo puede conducir a que la clusula penal carezca de
funcin punitiva.

Por otra parte, la funcin punitiva podra mantenerse vigente en la medida en que el
deudor, a pesar de que los daos y perjuicios sean menores que la penalidad pactada, no reclame
su reduccin. En estos casos, se debera entender que dicho deudor estara aceptando
tcitamente ser sancionado con la penalidad pactada.

Pero debemos reconocer que este ltimo supuesto resultara, en la prctica, extrao, y
que en el Per la funcin punitiva o sancionadora de la clusula penal se encuentra totalmente
relativizada.

Cabe aclarar, adicionalmente, que la doctrina asigna a la clusula penal una funcin de
simplificacin probatoria.

En efecto, como sabemos se critica al Cdigo Civil de 1984 porque la posibilidad de
modificar el monto de la penalidad desnaturalizara la institucin bajo anlisis, pues si el deudor
puede solicitar su disminucin cuando fuera manifiestamente excesiva, y si se faculta al
acreedor para pedir el aumento de la penalidad cuando fuese diminuta (en caso de pacto de dao
ulterior), las partes tendran que ingresar, necesariamente, a la probanza de los daos y
perjuicios, lo cual importara incurrir en lo que se quiso evitar mediante la estipulacin de la
clusula penal.

Dicho en otros trminos, qu sentido tendra pactar una penalidad si, una vez
verificada la inejecucin, las partes se ven irremediablemente sumergidas en un engorroso
proceso en el que tendran que demostrar que los daos derivados del incumplimiento son en
verdad mayores o menores dependiendo del caso que el monto de la clusula penal?

Cabe sealar que este problema no se soluciona atribuyendo a quien solicite la
modificacin de la pena, la carga de probar que los daos infringidos sean mayores o menores
que la penalidad pactada. En efecto, en los supuestos en que se solicite la reduccin del monto
de la pena, el deudor tendr la carga de probar que los daos derivados de la inejecucin son
menores a la suma estipulada.

Sin embargo, un acreedor diligente, consciente de la posibilidad de que pueda reducirse

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el monto de la penalidad, necesariamente entrar al tema probatorio, aun cuando esta carga no le
sea impuesta legalmente, a efectos de demostrar que los daos sufridos coinciden con el monto
establecido en la clusula penal, o que, incluso, son superiores a dicho monto.

Lo propio ocurre en el supuesto en que se solicite el aumento de la penalidad, habida
cuenta de que, aun cuando el acreedor tenga que demostrar que los daos resultantes de la
inejecucin se encuentran por encima de la pena pactada, el deudor qu duda cabe buscar
demostrar que la clusula penal no solamente es suficiente sino, inclusive, excesiva, solicitando
su reduccin proporcional.

En ambos casos la probanza de los daos y perjuicios es inevitable. Por ello la
desnaturalizacin de la clusula penal resulta manifiesta.

Por otra parte, un sector de la doctrina seala que la clusula penal tiene una funcin
resolutoria.

La clusula penal compensatoria tiene por finalidad sustituir la prestacin incumplida.
En tal sentido, si el acreedor perjudicado decidiera ejecutar la penalidad pactada, es evidente
que ya no podra subsistir la obligacin principal; o, dicho en otras palabras, el deudor no podra
continuar obligado a cumplir la prestacin principal.

Dentro de tal orden de ideas, si en los hechos ese deudor ya no est obligado a cumplir
con la prestacin principal, tal situacin configurara un caso muy similar al de la resolucin de
los contratos, pues la resolucin tiene por finalidad dejar sin efecto un contrato por la existencia
de un vicio sobreviniente al tiempo de su celebracin. En este caso, analgicamente, dicho vicio
se configurara por el incumplimiento de la obligacin principal del deudor.

Es claro que si la obligacin principal ya no se debe, porque el acreedor perjudicado
prefiri sustituirla por la penalidad pactada, el contrato seguira existiendo, por ser vlido, pero
ya no surtira efectos ni sera capaz de generarlos.

En tal sentido, dicha situacin podra describirse como un acto de efectos similares a los
de la resolucin, pero sin ser, en estricto, un caso de resolucin contractual.

Esta ltima afirmacin obedece a que el Cdigo Civil prescribe con claridad los
supuestos de resolucin contractual, los mismos que pueden tener carcter judicial o
extrajudicial, de conformidad con lo dispuesto por sus artculos 1428, 1429 y 1430. Y
entendemos, por tanto, que si el acreedor perjudicado no acudiera a alguno de estos
mecanismos, no podramos hablar de una resolucin contractual propiamente dicha.

Es factible, desde luego, que el acreedor perjudicado tambin recurra a resolver el
contrato, utilizando los mecanismos legales correspondientes. En estos casos no slo tendremos
una situacin similar, en los hechos, a las consecuencias de la resolucin de un contrato, sino
que estaramos ante un contrato jurdicamente resuelto.

De esta manera, es vlido sostener que si la prestacin incumplida garantizada con la
clusula penal fuese la de mayor importancia o una de importancia sustancial, o incluso la nica
asumida por el deudor, sera factible pensar que la clusula penal tendra una finalidad
resolutoria, debido a que el acreedor, en muchos casos, carecera de inters en que el deudor
siguiese ostentando jurdicamente tal condicin.

La conclusin es distinta, sin duda, cuando la clusula penal es moratoria. Aqu no se
resuelve contrato alguno y el deudor, adems de la penalidad por mora, deber cumplir la
prestacin principal.

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Luego, otro sector de la doctrina seala que la clusula penal tiene la funcin de pena
acumulativa.

En el caso del Cdigo Civil Peruano, y salvo que se hubiese pactado algo distinto, slo
podra cumplir funcin de pena acumulativa en la medida en que se tratara de una clusula penal
moratoria, ya que el cobro de sta resultara independiente del cobro de la prestacin principal.
El Cdigo Civil seala expresamente este concepto en su artculo 1342.

Por otra parte, si la clusula penal fuese compensatoria, y a pesar de que la citada norma
no lo diga, se desprende de la naturaleza de la clusula penal el que sta no pueda acumularse a
la prestacin in natura, prohibicin que, en cambio, s es establecida expresamente por el
artculo 1383 del Cdigo Civil Italiano de 1942.

Finalmente, la doctrina asigna a la clusula penal una funcin moratoria, lo que se
encuentra expresado en el artculo 1342 del Cdigo Civil.

3. EXIGIBILIDAD DE LA CLUSULA PENAL

La doctrina seala dos condiciones generales para la aplicacin de la clusula penal: la
existencia de una obligacin principal vlida y la validez de la pena estipulada.

En primer lugar, se requiere la existencia de una obligacin principal vlida, pues dada
la naturaleza de la clusula penal, como medida de garanta para el cumplimiento de las
obligaciones, aparece como primera condicin para que ella se aplique.

La segunda condicin es la validez de la pena estipulada.

Partiendo de estas premisas, corresponde ahora referirnos a los requisitos de
exigibilidad de la clusula penal.

Este tema responde a la interrogante de cules son las condiciones que deben cumplirse
para que el acreedor tenga derecho a reclamar la pena convencional.

3.1. Incumplimiento total o cumplimiento parcial, defectuoso, fuera de tiempo o de lugar
de la obligacin principal

En torno al incumplimiento de las obligaciones como primer requisito de exigibilidad de la
clusula penal, no compartimos el parecer de los autores que piensan que el incumplimiento
debe recaer sobre alguna prestacin de carcter principal, y que la penalidad no resulta exigible
cuando el incumplimiento recae sobre una obligacin de menor importancia.

Con absoluta independencia de la posibilidad que brinda el artculo 1346 del Cdigo
Civil, en el sentido de que el deudor puede exigir la reduccin de la pena cuando considere que
ha ejecutado parcial o defectuosamente la obligacin, resulta evidente que el acreedor podr
exigir la penalidad no obstante que el incumplimiento se haya derivado de una obligacin de
menor importancia.

Dentro de tal orden de ideas, es claro que el acreedor perjudicado no podra exigir la
ejecucin ntegra de la pena, pues el resto de prestaciones u obligaciones objeto del referido
contrato habran sido cumplidas.

Por lo dems, no resultara procedente empezar a distinguir entre el incumplimiento de
obligaciones que puedan calificarse como importantes y el incumplimiento de obligaciones

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susceptibles de denominarse como poco importantes, en la medida en que ingresaramos a un
terreno fundamentalmente subjetivo, en el cual resultara muy difcil distinguir cundo nos
encontraramos ante obligaciones cuya inejecucin diera lugar al reclamo de las penalidades
pactadas y cundo no.

En el Derecho de Obligaciones todas las relaciones jurdicas obligatorias garantizadas
con clusulas penales deben considerarse de igual importancia. Al fin y al cabo, dentro de la
legislacin nacional resultar aplicable la ltima parte del artculo 1346 del Cdigo Civil,
precepto que establece que el deudor podr solicitar judicialmente la reduccin de la pena
cuando el cumplimiento hubiese sido parcial o irregular.

3.2. Constitucin en mora del deudor

En el rgimen legal peruano, teniendo en consideracin que la regla general adoptada por el
Cdigo Civil en su artculo 1333 es la mora por intimacin y no la mora automtica, debemos
concluir en que un deudor no se encontrar en mora por el incumplimiento de su obligacin, si
no se hubiese producido la intimacin o requerimiento por el acreedor, a menos que se hubiese
generado alguno de los casos de mora automtica.

Dentro de tal orden de ideas, asumiendo que el deudor se encuentre en mora, ello
implicara que el acreedor ya pueda exigirle el cumplimiento de la penalidad moratoria.

Si el acreedor no exigiera de inmediato el pago de la penalidad moratoria, ello
significara que tal acreedor podra requerir su cumplimiento en el momento que lo considere
pertinente, permitiendo inclusive, en su caso, que el monto de la pena se incremente.

Por otra parte, si no se constituyera en mora al deudor por el cumplimiento de la
obligacin principal, l no se encontrara en mora y, por lo tanto, no se le podra exigir el pago
de la clusula penal moratoria.

En consecuencia, cuando el deudor es constituido en mora por el incumplimiento de la
obligacin principal, automticamente se derivan las consecuencias moratorias penales, no
tenindose que exigir, necesariamente, su pago.

Cabe sealar, adicionalmente, que si las partes contratantes hubiesen convenido una
clusula penal para el caso en que el deudor incumpliera una obligacin de no hacer, es claro
que el acreedor usualmente tendra expedito su derecho para reclamar el cumplimiento de la
pena convencional compensatoria.

Conviene aqu recordar, como lo indicramos oportunamente, que en la gran mayora de
supuestos la constitucin en mora y por tanto la penalidad moratoria es ajena a las
obligaciones de no hacer. Se entiende que en estos casos la simple accin del deudor viola la
obligacin y no es necesario, por consiguiente, que el acreedor le recuerde que debe abstenerse
de actuar para exigirle la clusula penal.

No obstante, tambin debemos recordar que excepcionalmente, y de acuerdo con la
naturaleza de determinadas obligaciones, sobre todo de aquellas de ejecucin continuada o
peridica, podra resultar factible la constitucin en mora del deudor en las obligaciones de no
hacer.

De ser ello posible, tendramos que concluir en que, habindose pactado una clusula
penal moratoria, el acreedor, a partir del momento de la constitucin en mora, tendra el derecho
a exigir la referida penalidad moratoria.


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Si en este caso tambin se hubiese pactado una penalidad compensatoria, esta ltima
slo podra ser exigida en la medida en que el incumplimiento moratorio se hubiese convertido
en incumplimiento absoluto de la obligacin, con la salvedad de que la penalidad compensatoria
podra ser adicionada a la penalidad moratoria, si esta ltima se hubiere pactado y devengado.

3.3. Que el incumplimiento sea imputable al deudor

Un sector mayoritario de la doctrina concibe que la vigencia de la clusula penal requiere que la
inejecucin de la prestacin principal sea imputable al deudor, esto es que medie dolo o culpa.
Los autores agregan que si el incumplimiento se debiera a caso fortuito o fuerza mayor, la pena
no sera exigible.

Esta posicin se encuentra notoriamente influida por la doctrina francesa, la que afirma
que siendo la imputabilidad, a ttulo de culpa o dolo, uno de los requisitos para la procedencia
de la accin de daos y perjuicios del Derecho Comn, lo es tambin para la aplicacin de la
clusula penal.

Como vimos al desarrollar el tema de la inejecucin de obligaciones, basta, como regla
general, actuar con la diligencia ordinaria requerida, para no ser responsable por la inejecucin
de la obligacin o por su cumplimiento irregular, y en estos casos no sera exigible la clusula
penal. Es justamente este principio el que determina las consecuencias de la ausencia de culpa.

En caso de ausencia de culpa, el deudor no est obligado a probar el hecho positivo del
caso fortuito o de fuerza mayor, es decir la causa del incumplimiento por un evento de origen
conocido pero extraordinario, imprevisto e inevitable. En la ausencia de culpa el deudor
simplemente est obligado a demostrar que prest la diligencia que exiga la naturaleza de la
obligacin y que corresponda a las circunstancias del tiempo y del lugar, sin necesidad de
acreditar el acontecimiento que ocasion la inejecucin de la obligacin.

Luego tenemos el caso en que el deudor incumple la obligacin principal debido a culpa
del acreedor. Aqu la clusula penal no se debe, pues el incumplimiento del deudor es imputable
al acreedor. sta era la solucin en el Derecho Romano y actualmente es aceptada por la
doctrina moderna, aun por aqullos que atienden exclusivamente a la funcin compulsiva de la
clusula penal.

Luego de lo expuesto, y como criterio general, podemos afirmar que para que proceda el
pago de la clusula penal, deber presentarse necesariamente la culpabilidad del deudor. Sin
embargo, cabra formularnos la siguiente interrogante: podra pactarse que se exigir la pena
aun en el supuesto de que el incumplimiento de la obligacin principal no se deba a culpa del
deudor?

La doctrina coincide en la validez de los pactos por los cuales el deudor asume los
riesgos de la contratacin, pero difiere en cuanto a la naturaleza jurdica de ellos cuando se ha
pactado una clusula penal.

El Cdigo Civil Peruano permite, en virtud del artculo 1343, que el cumplimiento de la
clusula penal pueda demandarse aun cuando la inejecucin de la obligacin principal por el
deudor no obedezca a dolo o culpa, en la medida en que exista pacto expreso. Dicho precepto
seala una caracterstica esencial de la pena convencional:

Artculo 1343.- Para exigir la pena no es necesario que el acreedor
pruebe los daos y perjuicios sufridos. Sin embargo, ella slo puede
exigirse cuando el incumplimiento obedece a causa imputable al
deudor, salvo pacto en contrario.

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En consecuencia, podemos afirmar que para la exigibilidad de la pena es necesario el
requisito de imputabilidad del deudor, a no ser que se pacte la clusula penal para los casos en
que el incumplimiento o cumplimiento defectuoso haya sido sin culpa de ste.

Por ltimo, consideramos necesario mencionar un supuesto adicional. Nos referimos al
caso del incumplimiento producido por hechos imprevisibles cuando existe mora del deudor.

En nuestra opinin, el deudor en mora responde necesariamente de la indemnizacin de
daos y perjuicios derivada del retraso en el cumplimiento de la obligacin. Es decir, siempre
resulta exigible el cumplimiento de la clusula penal pactada. El deudor en mora tambin deber
la pena convencional, desde luego, por el deterioro o la prdida de la prestacin, aun cuando se
produzca por causa que no le sea imputable. Podr, sin embargo, evitar el pago si probara que la
causa no imputable la habra afectado aunque se hubiera cumplido a su debido tiempo.

Ahora bien, conforme acabamos de observar, el artculo 1343 del Cdigo Civil Peruano
exime al acreedor de la prueba de los daos y perjuicios.

Esta norma constituye una clara excepcin a la regla general del artculo 1331 de dicho
Cdigo, que dispone que la prueba de los daos y perjuicios y de su cuanta tambin
corresponden al perjudicado por la inejecucin de la obligacin, o por su cumplimiento
parcial, tardo o defectuoso.

Como la pena convencional importa la fijacin anticipada de las prdidas y los daos,
estara de ms que el acreedor alegue y compruebe el perjuicio, ya que el deudor no podra
pretender liberarse demostrando que l no ha existido.

Esta prescripcin obedece a tres razones. En primer lugar, las partes acordaron la pena
para el caso de inejecucin o de mora; ocurrido el hecho previsto, la pena se aplica. La
inejecucin y la mora equivalen a condiciones suspensivas, a las que est subordinada la pena.
Luego, la pena se establece para evitar la discusin de las prdidas y daos; consecuentemente,
no hay que debatir esa materia. Las partes previamente aceptaron que la inejecucin o la mora
seran perjudiciales. Es una presuncin que favorece al acreedor y que no se destruye por
alegaciones contrarias del deudor. En tercer lugar, la clusula penal, adems de ser una
prefijacin de las prdidas y los daos, tambin funciona como fuerza coercitiva para constreir
al deudor a cumplir su promesa y como reaccin punitiva contra el delito civil de inejecucin o
de mora. Bajo esta relacin, consideramos que est excusada la prueba del perjuicio.

Se aprecia, entonces, que la clusula penal tiene dentro de sus funciones aqulla de
simplificacin probatoria, vale decir, que no resultar necesario que el acreedor pruebe la
existencia de daos y perjuicios para poder reclamar la clusula penal, ya que la misma
constituye su valorizacin anticipada.

Aspecto distinto sera el considerar si en la realidad se producen o no los daos y
perjuicios y, de originarse, si se generan en la magnitud correspondiente a la penalidad pactada.

Pero, independientemente de tales circunstancias, resulta innegable que dentro de
cualquiera de los sistemas legislativos, bastar que el acreedor pruebe el incumplimiento del
deudor para que pueda exigir la penalidad. Corresponder al deudor, por tanto, demostrar que la
inejecucin de la obligacin se debi a causa que no le es imputable, para eximirse del pago de
tal penalidad. Estos principios son plenamente aplicables en el Per.

Ahora bien, si analizamos el esquema expuesto dentro del rgimen legal peruano, la
solucin no ser exactamente la misma, en la medida en que, de producirse el incumplimiento

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culposo o doloso del deudor, el acreedor podr exigir la penalidad pactada, pero el deudor podr
solicitar al juez su reduccin, de haberse producido un incumplimiento parcial, tardo o
defectuoso de la obligacin o si el deudor considerase que la penalidad es excesiva con respecto
a la entidad de los daos y perjuicios verdaderamente causados al acreedor.

As, ms all de las consideraciones negativas en torno a este sistema, conviene advertir
que dentro de la ley peruana es posible que el deudor exija la reduccin de la penalidad y que,
por tanto, el tema de la entidad de los daos y perjuicios termine como materia probatoria.

4. MOMENTO DE ESTIPULACIN DE LA CLUSULA PENAL

Con relacin a la oportunidad para pactar la clusula penal, la mayora de los autores sostiene
que la clusula penal se puede estipular al tiempo de constituirse la obligacin principal, o
posteriormente, pero siempre antes de la inejecucin de la misma. Sin embargo, en este ltimo
supuesto se exige desde luego que medie la conformidad del deudor.

Sobre este punto la legislacin nacional sigue la misma lnea de pensamiento, tal cual se
aprecia en el numeral 1344 del Cdigo Civil:

Artculo 1344.- La clusula penal puede ser estipulada conjuntamente
con la obligacin o por acto posterior.

Seala el artculo 1344 del Cdigo Civil Peruano, que la clusula penal puede ser
estipulada conjuntamente con la obligacin o por acto posterior. Pero, aunque el Cdigo no lo
dice, es evidente que ella no puede ser concertada despus del incumplimiento.

Asimismo, si destacamos el carcter indemnizatorio que cumple la clusula penal en
nuestro ordenamiento jurdico, vale decir si sostenemos que sta es la valuacin anticipada de
los daos y perjuicios para el caso de inejecucin, resulta evidente que slo podr pactarse antes
del incumplimiento.

Lo comn, sin duda, es que la clusula penal se contraiga en el mismo contrato cuya
obligacin se asegura o para cuya hipottica mora en su cumplimiento se pacta. Sin embargo, no
sera inusual que las partes, no habiendo estipulado la penalidad al momento de la celebracin
del contrato, la convinieran con posterioridad a su concertacin.

Imaginamos que los supuestos en que se pacte una penalidad con posterioridad a la
conclusin del contrato sern, sobre todo, aqullos en los cuales existe algn peligro de que el
deudor inejecute el cumplimiento de su obligacin, y que, por tal motivo, el acreedor lo
presione para que celebre la estipulacin correspondiente.

As tambin conviene insistir en que el pacto de la clusula penal concertado con
posterioridad al momento de la celebracin del contrato, slo se podr estipular cuando no haya
habido incumplimiento y cuando falten prestaciones por ejecutar a cargo del deudor, ya que de
lo contrario, aparte de desnaturalizar la figura bajo tratamiento, ello carecera de sentido. No hay
duda de que despus del incumplimiento las partes pueden fijar el monto de la indemnizacin de
daos y perjuicios, pero este acuerdo no revestira las caractersticas de una clusula penal, pues
l podra constituir una transaccin, en caso de que se ponga fin a un asunto dudoso o litigioso
mediante las concesiones recprocas de pretensiones, o simplemente un reconocimiento de
derechos, si el deudor acepta pagar ntegramente los daos y perjuicios reclamados por el
acreedor.

5. ACCESORIEDAD DE LA CLUSULA PENAL


11
Otro aspecto importante es que la clusula penal es accesoria de la obligacin principal, lo que
se encuentra establecido en el artculo 1345 del Cdigo Civil:

Artculo 1345.- La nulidad de la clusula penal no origina la de la
obligacin principal.

Para calificar a la clusula penal como una obligacin accesoria, no nos debemos fijar si
ella est destinada a reemplazar o no, en calidad de indemnizacin, a la obligacin que
garantiza, o si la clusula penal tiene funcin moratoria y, por tanto, podra ser complementaria
de la obligacin principal.

Para dicha calificacin slo debemos preguntarnos si ella puede o no tener existencia
sin la propia existencia de la obligacin que garantiza, y como la respuesta negativa es evidente
la clusula penal resulta ser una obligacin accesoria.

En nuestra opinin, por otra parte, es cuestionable pretender sustentar la accesoriedad
de la clusula penal en el hecho de que ella tiene carcter indemnizatorio, porque ello no sera
sino apreciar el problema de una manera distorsionada.

La obligacin de pagar daos y perjuicios no tiene carcter accesorio, pues cuando la
ley le da nacimiento, no lo hace con carcter accesorio sino principal.

Mal haramos en pensar que la obligacin de pagar daos y perjuicios tiene carcter
accesorio por el hecho de que la obligacin que le precedi era distinta, ya que cuando exista
esa obligacin primigenia, ni siquiera haba nacido la obligacin indemnizatoria.

Con lo expresado, queremos demostrar que resulta cuestionable el carcter accesorio de
la obligacin de pagar daos y perjuicios. Por ello, no se podra adoptar este argumento para
sustentar la naturaleza accesoria de la clusula penal.

Por ltimo, el que tenga carcter compensatorio o moratorio, es decir, que sea
sustitutoria o acumulativa de la prestacin principal, no influye, en lo absoluto, para calificar la
naturaleza de la penalidad.

Aclarado esto, debemos precisar que constituye primera y fundamental consecuencia de
la accesoriedad de la clusula penal, el hecho de que la nulidad de la obligacin garantizada por
ella acarrea la nulidad de la clusula penal. Se trata de la simple aplicacin del antiguo y muy
recurrido principio de que lo accesorio sigue la suerte de lo principal.

6. REDUCCIN DE LA CLUSULA PENAL

Nuestro ordenamiento jurdico permite que el juez reduzca el monto de la pena. As, el artculo
1346 del Cdigo Civil establece:

Artculo 1346.- El juez, a solicitud del deudor, puede reducir
equitativamente la pena cuando sea manifiestamente excesiva o cuando
la obligacin principal hubiese sido en parte o irregularmente
cumplida.

La doctrina y la legislacin comparada ofrecen variadas soluciones al problema que
suscita la modificacin de la clusula penal, que renueva, una vez ms, el antiguo conflicto que
plantea la vida del Derecho: la seguridad, mediante la inmutabilidad de la clusula penal, y la
equidad, permitindose su revisin.


12
Las alternativas son numerosas.

Puede optarse por el sistema del Derecho Alemn y del Derecho Suizo, que permite la
modificacin de la clusula penal, para aumentar o disminuir la indemnizacin fijada
convencionalmente por los contratantes, a solicitud de cualquiera de ellos. O por el sistema del
Cdigo Civil Peruano de 1936, que obligaba al juez a reducir la pena cuando era
manifiestamente excesiva, pero no permita aumentarla. Por la doctrina de ngel Ossorio y
Gallardo, que admite la supresin de la pena cuando se prueba que el acreedor no ha sufrido
perjuicios por la inejecucin o por el retardo en el cumplimiento de la obligacin. Por la regla
original del Cdigo Napolon, que sancionaba la inmutabilidad de la clusula penal. O,
finalmente, por la norma del Cdigo Civil Brasileo de 1916, que no permite modificar la
clusula penal, pero que la limita en su cuanta.

El aumento o disminucin de la indemnizacin convencional prevista por el acreedor y
por el deudor, a solicitud de cualquiera de ellos, a pesar de los diversos fundamentos que se han
sealado a su favor con referencia a la moral y a las buenas costumbres, al enriquecimiento sin
causa, al abuso del derecho, a la necesidad de moralizar el derecho y reprimir el negocio
usurario, etc.,
1
parece conspirar contra la seguridad contractual que se buscaba.

Si la clusula penal se estipula con el fin de evitar el debate sobre la existencia de los
perjuicios y su cuanta, conceder a los jueces la facultad de modificarla significa, en numerosos
casos, abrir la controversia sobre la existencia de tales perjuicios y sobre su monto.

Vemos entonces que se sustituye el pacto libremente concertado por las partes con la
misma libertad con la que concertaron la obligacin cuyo cumplimiento se trat de asegurar con
una clusula penal, por un juicio complejo y costoso en que se objeta ese pacto, pues si la
pena debe ser razonablemente proporcional al dao sufrido por el acreedor, a la gravedad de la
falta, a los intereses en juego y a la propia situacin de las partes, es inevitable que se discuta y
pruebe la existencia de los perjuicios y su cuanta.

Los jueces tienen la obligacin de pronunciarse segn las pruebas que aporten las
partes. En ausencia de ellas mal podra un juez aumentar o reducir la indemnizacin fijada
contractualmente cuando el deudor se oblig a entregar costosas mquinas industriales
(obligacin de dar) y no cumpli el contrato; o cuando el deudor se oblig a construir una
fbrica (obligacin de hacer) e incumpli la obligacin; o cuando el deudor se oblig a no
revelar un secreto (obligacin de no hacer) y viol esta obligacin.

Podra un juez, en estos casos, decidir si la indemnizacin es excesiva o insuficiente
tan slo con criterio de conciencia y sin que se actuaran las pruebas de la existencia o
inexistencia de los perjuicios, o de su cuanta? O sera necesario, para que el juez modificara la
pena, que se demostrara indubitablemente que el acreedor sufri perjuicios superiores o
inferiores a los pactados? Parece claro que es esta ltima solucin la que debe prevalecer.

Hay que reconocer que en algunos casos la simple apreciacin judicial, sin necesidad de
pruebas, puede conducir al juez, que acte con criterio de conciencia, a la conviccin de que la
pena pactada es excesiva o insuficiente. Pero tambin hay que recordar que en numerosas
ocasiones las complejas relaciones contractuales, la fisonoma propia de los convenios cuyo
cumplimiento se trat de asegurar con una clusula penal, no permiten al juez pronunciarse sin
pruebas. Y si el juez, en estos casos, modifica la pena sin que se acrediten los perjuicios, se
arriesga a cometer una arbitrariedad.


1
CAZEAUX, Pedro N. y Flix A. TRIGO REPRESAS. Compendio de Derecho de las Obligaciones. La
Plata: Editorial Platense, 1986, tomo I, p. 245.

13
Desde este punto de vista, cuando es el acreedor quien pretende que el monto de la
indemnizacin fijado por la clusula penal es insuficiente para reparar los perjuicios que le ha
ocasionado la inejecucin de la obligacin, deber probar su cuanta. Obviamente, dentro del
marco legal peruano, slo lo podra hacer de haberse pactado la indemnizacin del dao ulterior.

Y cuando es el deudor quien manifiesta que la pena es excesiva, porque el acreedor
sufri perjuicios inferiores a los pactados o no sufri perjuicios por el incumplimiento, entonces
es a tal deudor a quien le corresponder probar estos hechos.

Pero en ambos casos se da paso a un debate que las partes, justamente por haber
estipulado una clusula penal, quisieron evitar.

Cuando el deudor solicita la reduccin de la clusula penal existe una simple reversin
de la carga de la prueba. Recordemos que en los casos en que opera la indemnizacin judicial
corresponde al acreedor probar la existencia de los perjuicios y su monto (artculo 1331 del
Cdigo Civil Peruano de 1984). Pero, cuando se estipula una indemnizacin convencional, y el
deudor pretende que sea reducida, toca a l acreditar que la pena es excesiva o injustificada,
demostrando que el acreedor sufri perjuicios inferiores a los previstos en la clusula penal, o
que no sufri perjuicio alguno.

Aun en estos casos de reversin de la carga de la prueba, un acreedor prudente tendra
que demostrar la existencia de los perjuicios y su cuanta, para evitar que el juez, no obstante
que el deudor aleg pero no prob que la pena fuera excesiva, ordenara su reduccin.

El riesgo de que el acreedor pudiera ver reducida la clusula penal, con pruebas o sin
pruebas, lo conducira, necesariamente, a acreditar los perjuicios y su cuanta.

Y bien, si admitimos que generalmente es necesario incursionar en el terreno
probatorio, y si se demuestra fehacientemente que el acreedor no sufri perjuicios, cmo se
justificara mantener la obligacin del deudor al pago de una indemnizacin? Porque debe
observarse que las legislaciones alemana y suiza, iniciadoras de estas nuevas corrientes en el
Derecho moderno, aceptan la reduccin de la pena, mas no su supresin.

Debe el juez mantener una sancin pecuniaria, aunque sea simblica, si se demuestra
que el acreedor no sufri perjuicios por el incumplimiento del deudor?

Si se acepta lo que se quiso evitar con la clusula penal, si se admite el debate sobre la
existencia de los perjuicios y sobre su cuanta, y si el deudor demuestra que el acreedor no
sufri perjuicios, no debera el juez estar obligado a mantener vigente el pago de una
indemnizacin.

Parece pues congruente la tesis de ngel Ossorio y Gallardo, cuando consigna, en el
artculo 767 del Anteproyecto de Cdigo Civil Boliviano de 1943, que si no hay daos ni
perjuicios no ser exigible la pena.

Puede agregarse, en apoyo de la tesis que rechaza la modificacin de la clusula penal,
que el pacto por el que se fija esta indemnizacin convencional no compromete normas de
orden pblico. Por consiguiente, de acuerdo con el principio de libertad de las convenciones,
deba reconocerse y respetarse el monto de la pena que las partes hubiesen determinado
libremente.

Asimismo, es importante sealar que el principio de la inmutabilidad condice con la
finalidad prctica de la institucin, otorgando al negocio jurdico gran seguridad sobre las
perspectivas futuras.

14

Este carcter se vincula con la funcin compulsiva de la clusula penal, ya que de nada
valdra prever la imposicin de una pena si llegado el incumplimiento no se tuviese la seguridad
de contar con su importe. Si se permitiese volver sobre lo pactado para elevarlo o reducirlo, bien
podra no preverse nada y remitirse desde el principio a la apreciacin judicial.

Al debilitar la fuerza de la pena, indirectamente se crean dificultades para el deudor,
porque el acreedor, al verse privado de la garanta que representa la clusula penal, ser ms
exigente en otros puntos del convenio.

Se ha llegado incluso a afirmar que ninguna vinculacin tiene el tema con el de la
reduccin de los intereses usurarios, porque tradicionalmente la disminucin de stos ha sido
referida a los compensatorios o lucrativos, intentando con ello disminuir ganancias ilcitas de un
acreedor que se sita frente a un deudor que cumple con la prestacin a su cargo. En cambio, en
el terreno de la clusula penal existe un deudor, incumplidor, por lo que nadie sino l debe
asumir los riesgos de su obrar antijurdico.
2


A modo de conclusin, debemos afirmar que nadie mejor que las partes mismas para
fijar de antemano, por medio de la pena o multa, el monto de los perjuicios que el acreedor cree
justo recibir por la inejecucin o el retardo en el cumplimiento de la obligacin, y que el deudor
tambin considera justo pagar en estas mismas eventualidades.

Asimismo, no debe perderse de vista que la clusula penal slo es exigible en los casos
de incumplimiento por dolo o por culpa del deudor. La inculpabilidad del deudor, salvo pacto en
contrario, extingue la obligacin (artculo 1343 del Cdigo Civil Peruano de 1984).

Las crticas expuestas son aplicables, con mayor severidad, a las legislaciones que slo
permiten la reduccin de la pena estipulada. Nos referimos, concretamente, al artculo 1227 del
Cdigo Civil Peruano de 1936 y al artculo 1346 del Cdigo de 1984.

Estas normas parecen tener su origen en el supuesto errneo de que es siempre el
deudor la parte ms dbil de la relacin jurdica, y que merece, por tanto, tutela especial.

Este concepto, propio de relaciones de otra naturaleza, segn parecer de un sector
importante de la doctrina de nuestra tradicin jurdica, debe ser proscrito de las legislaciones
vigentes, sobre todo en pases nuevos y cosmopolitas expresa Lafaille,
3
donde es
necesario reforzar ciertos conceptos ticos y de convivencia.

Los legisladores de 1936 y 1984 parecieron no haber tenido presente que tambin es
deudor el empresario importante que se obliga a suministrar mercaderas; o el contratista que se
obliga a construir una obra; o el dueo de medios de locomocin que se obliga a trasladar
personas o mercaderas; o, en fin, todo aqul que est obligado al cumplimiento de una
prestacin. Desde este punto de vista, no es posible suponer que el deudor sea siempre la parte
ms dbil en la relacin jurdica (aunque en muchas ocasiones lo sigue siendo). El deudor, en
los casos propuestos, sera la parte ms poderosa, sobre todo cuando goza de un monopolio.

Y es ese deudor quien podra haber impuesto al acreedor una penalidad simblica para
el caso de inejecucin o retardo en el cumplimiento de su obligacin. En esta hiptesis, el
acreedor carecera de instrumentos legales para solicitar el aumento de la pena estipulada, aun

2
KEMELMAJ ER DE CARLUCCI, Ada. La clusula penal. Buenos Aires: Ediciones Depalma, 1981, pp. 89
y 90.
3
LAFAILLE, Hctor. Derecho Civil. Tratado de las Obligaciones: Buenos Aires, 1947, vol. I, tomo VI,
p. 226.

15
cuando el monto de los perjuicios que realmente sufri fuera superior al monto de la
indemnizacin convencional. Los artculos 1227 del Cdigo Civil Peruano de 1936 y 1346 del
Cdigo Civil de 1984 facultan a los jueces para reducir la pena, no para aumentarla.

La objecin es ms grave si recordamos que el acreedor puede ser vctima del
incumplimiento por dolo o culpa inexcusable del deudor. Para estos casos dispone el artculo
1321 del Cdigo Civil que el deudor responde de los daos previstos e imprevistos, llmense
dao emergente o lucro cesante, en cuanto sean consecuencia directa e inmediata de tal
inejecucin.

Este precepto funciona plenamente cuando se trata de la indemnizacin que determina
el juez en ausencia de pacto. Pero si se ha estipulado una clusula penal y, conforme a la ley
peruana, ella no puede ser aumentada, el acreedor, vctima del incumplimiento doloso de su
deudor, podra ver frustrado el pago de una indemnizacin por los perjuicios sufridos. Si bien
algunos autores franceses aceptan, para estos casos, como frmula de solucin a la doctrina de
la inmutabilidad que originalmente consagr el Cdigo Napolon, que vendra a prolongarse el
dao, esta regla no es de valor incontestable y debe ser vista con beneficio de inventario frente
al texto expreso de la ley.

Si admitimos la revisin de la pena no debemos analizar tan slo las tribulaciones del
deudor. Prestemos igual consideracin al acreedor que vio incumplido el contrato, inclusive por
dolo o culpa inexcusable del deudor.

El acreedor cuyo contrato no se cumple merece, por lo menos, un trato igual que el
deudor. Si se admite la modificacin de la clusula penal, si se introduce en las legislaciones el
principio jurdico de su revisin, si se persigue una solucin equitativa, que este principio de
equidad rija, en igual medida, para el acreedor y para el deudor.

Dentro de tal orden de ideas, un sistema de mutabilidad absoluta (que permita aumentar
o reducir la penalidad) salvara la incoherencia planteada bajo el sistema de la inmutabilidad
relativa, el cual concede la facultad de reducir el monto de la penalidad, pero no admite la
posibilidad de aumentarla. La frmula resulta por dems lgica, puesto que si lo que se pretende
rescatar con la reduccin de la pena es el principio de equidad entre acreedor y deudor, el buen
sentido indica que debera otorgarse a ambos la posibilidad de modificar el monto de la
penalidad, ya sea para aumentarla o para reducirla.

No obstante ello, este sistema no soluciona el problema de la desnaturalizacin de la
clusula penal, que conlleva la posibilidad de modificar su monto. En efecto, la solicitud de
disminucin o aumento de la penalidad por parte del deudor o del acreedor, segn corresponda,
inducir a las partes, necesariamente, a entrar al tema de la probanza de los daos. De este modo
las partes habran cado, irremediablemente, en el supuesto que quisieron evitar mediante la
liquidacin convencional anticipada de los daos que, de manera previsible, pudieran derivarse
del incumplimiento. Cul habra sido, entonces, la finalidad de pactar una penalidad que, en los
hechos, no cumple ni con la funcin resarcitoria ni con la funcin compulsiva propia de su
naturaleza?

Este cuestionamiento podra llevarse a extremos, pues si la penalidad no cumple con
ninguna de las funciones que le son inherentes, en realidad, se tratara de una clusula penal?

Si doctrinariamente la solucin de modificar la pena es susceptible de graves
objeciones, la aplicacin de la norma, en el campo contractual, puede originar serias
intromisiones.


16
La indemnizacin que fija el juez en ausencia de pacto est constituida, necesariamente,
por dinero, pues es el dinero el nico valor general.

La indemnizacin convencional, o sea aquella que se determina por la clusula penal, es
de naturaleza distinta. Ella puede estipularse en dinero, pero tambin puede estar constituida por
cualquier otra prestacin de dar, o por alguna prestacin de hacer o de no hacer, divisible o
indivisible. Este es el principio uniforme de la doctrina y la regla del Cdigo Civil Peruano
(artculos 1347 y 1348).

Si se pacta como penalidad alguna prestacin de dar, de hacer o de no hacer indivisible,
o cualquier prestacin divisible pero no susceptible de ser reducida en trminos equitativos,
entonces el juez, para cumplir con el precepto del artculo 1346 del Cdigo Civil, tendra que
sustituir la prestacin de la clusula penal por dinero, y reducir la suma resultante en forma
equitativa.

Esta modificacin judicial se justifica plenamente cuando la obligacin es cumplida en
parte o en forma irregular por el deudor. Es lgico que as sea, porque en estos casos el acreedor
acept voluntariamente un pago parcial o defectuoso, no estando obligado a ello (artculos 1220
y 1221 del Cdigo Civil Peruano de 1984).

Si el acreedor convino con el deudor en aceptar el pago de modo distinto al estipulado,
o sea en forma parcial o defectuosa, y nada se acord sobre la clusula penal, entonces es justo
que ella sea reducida, y que el juez, para efectuar tal reduccin, quede autorizado a modificar la
prestacin sustituyndola por dinero. En caso contrario el acreedor se enriquecera
indebidamente a expensas del deudor.

Pero esa doctrina no entra en juego cuando las partes acordaron una clusula penal y se
inejecut totalmente la obligacin. Variar la naturaleza jurdica de la prestacin, en estos casos,
para reducir una penalidad que despus de concertado el convenio y de incumplida la obligacin
se consider excesiva, parece constituir una intervencin injustificada en los asuntos ajenos, que
atenta contra la seguridad de los contratos.

J usto es reconocer, por otra parte, que el sistema de la inmutabilidad previsto
originalmente por la ley se presta a abusos. Los abusos pueden ser de cualquiera de las partes,
tanto del acreedor como del deudor.

Es cierto, en efecto, que la clusula penal puede utilizarse para imponer una
indemnizacin que podra llegar a ser arbitraria. Pero tambin es verdad que esta indemnizacin
puede ser arbitraria tanto para el deudor, quien se vera obligado a pagar en exceso, como para
el acreedor, quien podra no ver satisfechos los perjuicios que realmente sufri.

El cumplimiento riguroso de la clusula penal, en ciertos casos, puede realmente
convertir la justicia en instrumento para consagrar una iniquidad.

Las crticas a la doctrina de la inmutabilidad de la pena prevalecen.

Frente a estas tesis contrapuestas debe buscarse una solucin adecuada que respete la
autonoma de la voluntad, restringindola mas no aniquilndola. Esta solucin podra estar
constituida por el principio que consagrada el Cdigo Civil Brasileo de 1916.

La legislacin brasilea de 1916 (a diferencia de la promulgada en el ao 2002 y que
entr en vigencia el ao 2003), como hemos expresado, dispona que el juez no estaba facultado
para modificar la pena estipulada, pero que su valor, en ningn caso, poda exceder al de la
obligacin principal.

17

Esa frmula permite al acreedor usar la clusula penal, con todas sus ventajas, entre
ellas la de la inmutabilidad, cuando considera que los perjuicios que sufrir por el
incumplimiento no sobrepasarn el valor de la obligacin principal. Si el acreedor estima que el
incumplimiento ocasionar perjuicios superiores al valor de la obligacin principal, entonces,
simplemente, no pactar la indemnizacin convencional, y tendr el derecho de exigir
oportunamente el pago de la indemnizacin que fije el juez.

La limitacin propuesta viene pues a constituir un freno a las pretensiones inmoderadas
del acreedor.

Asimismo, no se diga que existen dificultades para determinar, comparativamente, los
valores de la obligacin principal y de la clusula penal. Ms dificultades, por cierto, existen
para valorizar los perjuicios. Por lo dems, la contraprestacin de la obligacin principal, al
igual que la clusula penal, es generalmente en dinero, reducindose el problema a una simple
apreciacin de dos cifras contraprestacin y clusula penal preestablecidas por las partes.
En los dems casos un peritaje determinara con relativa sencillez el valor de las prestaciones
estipuladas.

Si la clusula penal excede el valor de la obligacin principal, sera reducida por el juez,
en la misma medida en que se reduce cuando la obligacin es parcial o defectuosamente
cumplida.

En este caso se justifica plenamente tal reduccin, y eventualmente, para llegar a ella, la
modificacin de la prestacin pactada como clusula penal y su sustitucin por dinero, porque
las partes habran estipulado en contra de la ley, sabiendo de antemano que el valor de la
clusula penal exceda el valor de la obligacin principal. Aqu las partes podan seguir una
pauta objetiva el valor de la obligacin principal sealada por el legislador para determinar
el monto de la penalidad. Y esta pauta fue violada.

Naturalmente que la solucin propuesta no es perfecta. Ella tambin puede dar origen a
abusos. Sera el caso del acreedor que impone al deudor, arbitrariamente pero dentro del lmite
previsto por la ley, una clusula penal excesiva. O el caso del deudor que acogindose a la regla
de la inmutabilidad impone al acreedor una clusula penal insuficiente.

Pero esos peligros no justifican que se descarte de la vida del Derecho una institucin
que, como la clusula penal, fomenta el respeto de la palabra empeada y asegura eficazmente
el resarcimiento en caso de que el deudor incumpla la obligacin.

Los riesgos anotados se ciernen sobre toda la contratacin. Tal sucede cuando se paga
un precio excesivo por un bien mueble, o cuando se paga un precio insuficiente por ese mismo
bien. O cuando en un contrato de arrendamiento se pacta una renta exagerada, o una renta
nfima.

Conceder con generosidad asideros legales para que el acreedor o el deudor violen lo
que convinieron, es propiciar la impugnacin del contrato siempre que las partes no vieran
plenamente satisfechas sus expectativas. El acreedor hablar, en estos casos, de una
indemnizacin insuficiente, y el deudor, por su parte, de una indemnizacin excesiva.

La legislacin contractual debe utilizar frmulas intermedias destinadas nicamente a
restringir el principio absoluto de la autonoma de la voluntad, pero no a interferir en cada
contrato permitiendo su revisin. Para cautelar a los contratantes se dictan otras normas de
orden pblico, relativas a la capacidad de las personas o a la libre manifestacin de su voluntad.


18
Pero, an dentro de la doctrina restrictiva del Cdigo Brasileo de 1916, la regla debera
admitir ciertas excepciones.

En este sentido, podemos expresar que, a diferencia de lo que sucede en el caso de los
contratos paritarios, donde los contrayentes ostentan cierto grado de simetra de condiciones, en
el supuesto en que las partes contratantes se relacionen mediante un contrato por adhesin, o
celebrado con arreglo a clusulas generales de contratacin, en el cual una de las partes
colocada en la alternativa de aceptar o rechazar ntegramente las estipulaciones fijadas por la
otra parte, declara su voluntad de aceptar, no podra mantenerse intangible la clusula penal,
cuando ella est destinada a la cobranza de intereses usurarios o sumas exhorbitantes, porque en
estos casos se estara enmascarando, bajo esa apariencia, una convencin ilcita.

Dentro de tal orden de ideas, es preciso afirmar que cumpliendo la clusula penal una
funcin indemnizatoria, no puede desconocerse que las partes contratantes no siempre se
encuentran realmente en un pie de igualdad que permita aducir categricamente que contratan
con la misma libertad. La idea tradicional de que existe una paridad jurdica de los contratantes,
no puede sostenerse como verdad absoluta en nuestros das. La difusin que hoy tienen los
contratos celebrados por adhesin o con arreglo a clusulas generales de contratacin, en los
que las partes tienen un poder de negociacin desequilibrado y en los que es frecuente que una
de ellas se vea obligada por necesidad a adherirse a lo predispuesto por la parte fuerte, pues
de lo contrario no podr acceder a los bienes o servicios que se le ofrecen y que se encuentran
en manos de entes monoplicos, determinan lo contrario.

Como expresa el profesor Carlos Crdenas Quirs,
4
La libertad e igualdad jurdicas no
concurren necesariamente al lado de la libertad e igualdad econmicas, por lo cual se hace
necesaria la intervencin del legislador para restablecer el equilibrio que las desigualdades de
hecho rompieron. El juez debera ser autorizado a intervenir con el objeto de conformar las
relaciones obligatorias con los principios de justicia y equidad, limitndose as la autonoma de
la voluntad.

Tambin resultara discutible si el principio de la inmutabilidad de la pena podra
prevalecer cuando el deudor pretendiese burlar las responsabilidades procedentes del dolo o de
la culpa inexcusable.

Si el deudor impone al acreedor una clusula penal simblica, diminuta, que no
constituya un verdadero resarcimiento, y luego incumple su obligacin por dolo o por culpa
inexcusable, entonces debera concederse al acreedor el derecho a pedir el aumento de la pena
estipulada. La clusula penal, en estas circunstancias, importara una verdadera renuncia al
derecho de exigir el pago del ntegro de la indemnizacin. El artculo 1328 del Cdigo Civil
Peruano dispone que la responsabilidad, en los casos de dolo o de culpa inexcusable, es exigible
en todas las obligaciones y que es nula su exclusin o lmite.

Por lo dems, el acreedor debera tener el derecho, en todos los casos en que se
incumpla la obligacin por dolo o culpa inexcusable del deudor, de exigir una reparacin
superior a la pactada. En estos casos el acreedor slo pudo estipular la reparacin de los daos y
perjuicios previsibles. Pero recordemos el deudor responde, adems, de los daos y
perjuicios imprevisibles.

El ordenamiento jurdico peruano, al haber acogido el sistema de inmutabilidad relativa
de la clusula penal, slo permite su modificacin para reducirla, pero no para aumentarla. No

4
CRDENAS QUIRS, Carlos. Reflexiones sobre la mutabilidad e inmutabilidad de la pena
contractual. En Tendencias actuales y perspectivas del Derecho Privado y el Sistema Jurdico
latinoamericano. Lima: Cultural Cuzco Editores, 1990, pp. 348-351.

19
obstante, la posibilidad de aumentar la indemnizacin en nuestro sistema jurdico, cuando no se
hubiera pactado el dao ulterior y la pena resultara manifiestamente diminuta, podra intentarse
en los supuestos de incumplimiento por dolo o culpa inexcusable.

En estos casos el deudor respondera por todos los daos causados, inclusive por
aquellos que no hubiesen sido previsibles al momento de la celebracin del contrato.

Dentro de tal orden de ideas, debemos remitirnos a lo establecido por el artculo 1321
del Cdigo Civil Peruano. De la lectura de la norma citada podemos deducir que sera posible
sealar como lo hace Bustamante Alsina
5
que la regla segn la cual el acreedor no puede
pretender otra indemnizacin aunque el dao sufrido por l sea mayor, sufre excepcin cuando
el incumplimiento del deudor es doloso, pues no es admisible que invoque la clusula penal
para disminuir la responsabilidad del dao que l ha ocasionado con su inejecucin a designio.

Segn refiere Enneccerus,
6
esta es la teora propugnada por el Cdigo Civil Alemn,
pues si como ocurre casi siempre, corresponde al acreedor una pretensin de indemnizacin por
incumplimiento, puede exigir la pena como importe mnimo del dao y, si el inters de
cumplimiento es superior a la pena, puede exigir este plus, puesto que la pretensin dirigida a la
pena tiende a ser una facilidad, pero no una limitacin de la pretensin de indemnizacin.

En efecto, como anota Estela Ferreirs,
7
el dolo agrava la responsabilidad del deudor,
y sera inmoral aceptar que por medio de una actitud dolosa se limite el resarcimiento de los
daos y perjuicios sufridos por el acreedor; aceptarlo sera permitir que se enarbole la ilicitud.

A estas consideraciones debe aadirse el supuesto en que, si se hubiese pactado una
pena nfima, sta tendra claramente la funcin de limitar la responsabilidad del deudor. De
acuerdo con el artculo 1328 del Cdigo Civil Peruano, este pacto sera nulo, siempre que el
incumplimiento se hubiere producido por dolo o culpa inexcusable.

Al analizar la referida norma se debe tener presente que la clusula penal cumple una
funcin resarcitoria, esto es, la de servir como liquidacin convencional anticipada de los daos.
En este sentido, cabra preguntarse si es posible pactar que la clusula penal prevea el
incumplimiento doloso y, de ser as, si ella debe ser inmutable.

Sobre el particular, creemos que si bien es factible pactar una clusula penal que
contemple el incumplimiento doloso, dentro del ordenamiento jurdico peruano vigente, ella
ser inmutable en tanto y en cuanto no sea inferior a la indemnizacin que correspondera, de
haber sido fijada judicial o legalmente.

Como anota Ada Kemelmajer de Carlucci,
8
la solucin contraria resultara atentatoria
al orden pblico, habida cuenta de que si bien se puede permitir que el incumplimiento del
contrato debido a fuerzas exteriores (o incluso a culpa leve del deudor) no produzca
responsabilidad o la genere disminuida, suprimirla o disminuirla por dolo, equivaldra a
eliminar el contrato, que es uno de los pilares bsicos de la sociedad moderna.


5
BUSTAMANTE ALSINA, J orge. Teora General de la Responsabilidad Civil. Buenos Aires: Editorial
Abeledo Perrot, Sexta Edicin Actualizada, p. 203.
6
ENNECCERUS, Ludwig, Theodor KIPP y Martn WOLFF. Derecho de Obligaciones, Op. cit., vol. I,
tomo II, p. 188.
7
FERREIRS, Estela. Incumplimiento obligacional (astreinte y clusula penal). Buenos Aires: La
Rocca, 1998, p. 132.
8
KEMELMAJ ER DE CARLUCCI, Ada. Op. cit., pp. 144 y 145.

20
Sin embargo, no se trata de un tema pacfico, pues podran existir elementos para
considerar que el artculo 1328 del Cdigo Civil Peruano no resultara aplicable a la clusula
penal. As, a criterio de Garca Amigo,
9
cuando el dao es superior al monto de la pena, la
clusula penal puede asumir la funcin de clusula limitativa de responsabilidad. No obstante, la
diferencia entre estas dos instituciones radicara en lo siguiente:

- La clusula limitativa de responsabilidad nace para proteger al deudor; mientras que la
penalidad generalmente se pacta a favor del acreedor.
- Asimismo, mientras la clusula limitativa de responsabilidad se refiere al dao, la
clusula penal presupone el incumplimiento, independientemente del dao.

No obstante los argumentos expuestos por Garca Amigo, consideramos que si bien
pueden existir diferencias conceptuales entre la clusula penal y las clusulas limitativas de
responsabilidad, la funcin que cumplen las penalidades diminutas es idntica: limitar la
responsabilidad del deudor en caso de incumplimiento.

De ah que, a criterio nuestro, la norma bajo anlisis (el artculo 1328 del Cdigo Civil
Peruano de 1984) resultara plenamente aplicable para los supuestos de clusulas penales
irrisorias en las que no se hubiese pactado la posibilidad de resarcir el dao ulterior.

Ahora bien, la consecuencia que se derivara de la aplicacin del referido principio,
sera la nulidad de la clusula penal, cuando sta tuviera por finalidad la limitacin de la
responsabilidad del deudor que incumple por dolo o culpa inexcusable. Bajo este criterio, el
rgano jurisdiccional debera ordenar a quien incumpla, el pago de la indemnizacin de los
daos efectivamente irrogados y por el monto que el acreedor consiga demostrar.

Por otra parte, debemos referirnos a los principios aplicables en el Derecho Peruano
para reducir el monto de la penalidad.

En lo que respecta a los criterios que, de acuerdo al artculo 1346 del Cdigo Civil
Peruano de 1984, pueden adoptarse a efectos de reducir el monto de la penalidad, la norma
citada admite el empleo tanto de criterios objetivos como de criterios subjetivos, a saber:

(a) En el primer supuesto, estimamos que el rgano jurisdiccional no podra
negarse a reducir el monto de la penalidad cuando el deudor demuestre de manera objetiva
que el monto de los daos derivados de su incumplimiento se encuentra por debajo de lo
pactado en la clusula penal.

(b) No obstante la lgica de este argumento, cabra preguntarse si adems de la
prueba de los daos y perjuicios es preciso que el juez verifique que la penalidad es
manifiestamente excesiva.

Dicho en otros trminos, sera posible la reduccin de una penalidad que no fuera
manifiestamente excesiva cuando el deudor hubiese demostrado que los daos efectivamente
irrogados por el incumplimiento son menores?

El cuestionamiento resulta perfectamente vlido, pues podra darse el caso en que se
haya pactado una penalidad razonable inclusive diminuta, si nos ubicamos en un supuesto
extremo, pero que, sin embargo, los daos irrogados por el incumplimiento estn por debajo
del monto pactado y as lo demuestre la parte que ha incumplido.


9
Citado por KEMELMAJ ER DE CARLUCCI, Ada. Op. cit., pp. 144 y 145.

21
Si nos atenemos al texto del dispositivo citado, en el ejemplo referido no se habra
verificado el supuesto de hecho que establece la norma, por lo cual no sera procedente la
reduccin de la penalidad.

La segunda solucin posible al problema sera la de obviar la interpretacin literal de la
norma e indemnizar por los daos efectivamente irrogados, reduciendo de manera proporcional
el monto de la pena.

Sin perjuicio de las opciones propuestas, consideramos que, siempre dentro del sistema
acogido por el Cdigo Civil Peruano, la solucin podra encontrarse en adoptar un criterio
subjetivo para determinar la reduccin de la penalidad.

El fundamento de esta posicin se encuentra en el requisito que establece la norma bajo
anlisis para la reduccin de la penalidad.

A nuestro parecer, la referencia a la reduccin equitativa de la pena manifiestamente
excesiva denota la necesaria apreciacin subjetiva del juez, pues no slo se exige que la pena
sea excesiva, esto es, que supere con creces el monto de los daos y perjuicios efectivamente
irrogados, sino que, adems, se requiere que esta desproporcin sea manifiesta, es decir,
abiertamente abusiva y hasta grosera.

Una primera forma de ver el problema nos indica que la verificacin de este supuesto no
le correspondera al deudor incumpliente, que solicite la reduccin de la penalidad, sino al juez.
Asimismo, tampoco sera susceptible de ingresar al terreno probatorio, pues no es mediante
criterios objetivos, sino subjetivos, que se tendra que evaluar cuando el monto de la pena
pactada fuese manifiestamente excesivo.

A la luz de estas consideraciones, pareciera que la probanza de los daos que corre por
cuenta de las partes del contrato, slo podra tener lugar una vez que el rgano jurisdiccional
haya determinado que nos encontramos ante una clusula penal manifiestamente excesiva,
que cumple con el requisito previsto por la norma y, por ende, que debe ser reducida.

No obstante ello, la objecin que se puede formular a tal planteamiento consiste en que
no podra haber apreciacin meramente subjetiva, en la medida de que para considerar a una
penalidad como manifiestamente excesiva tendra que haberse acreditado el monto de los
daos y perjuicios verdaderamente sufridos por el acreedor, pues en caso contrario no habra
forma de comparar, y luego de llegar a la referida conclusin.

Cabe sealar que el artculo 1346 del Cdigo Civil Peruano no es el nico precepto de
dicho cuerpo normativo que otorga al juez la facultad de emplear su leal saber y entender para la
evaluacin del monto de los daos y perjuicios. As, por ejemplo, el artculo 1332 del acotado
Cdigo establece el deber del juez de fijar, con valoracin equitativa, el resarcimiento del dao
que no pudiera ser probado en su monto preciso.

Frente a estos argumentos, siempre podr objetarse que la determinacin de si una
clusula penal es manifiestamente excesiva slo podr hacerse una vez efectuada la probanza
de los daos, esto es, mediante criterios objetivos y no subjetivos.

Sin embargo, ello no excluye la necesidad de efectuar una apreciacin subjetiva, pues el
hecho de que el monto de la penalidad supere a los daos y perjuicios efectivamente irrogados,
aun cuando se pueda comprobar la desproporcin, no necesariamente significa que la pena sea
excesiva y, mucho menos, manifiestamente excesiva. En este sentido, la necesidad de la
apreciacin subjetiva del juez parece ser imprescindible.


22
(c) La presencia del criterio subjetivo del juez podra ser llevada a sus extremos, en
el supuesto en que la parte que haya incumplido solicite la reduccin de la penalidad que, de
acuerdo al sentido comn, es sin lugar a dudas manifiestamente excesiva, pero que, sin
embargo, omita aportar pruebas conducentes a demostrar la inferioridad del monto del dao. En
este supuesto, no parece ser lo ms sensato declarar infundado el pedido del deudor por falta de
pruebas. Por el contrario, parece razonable que el juez emplee su leal saber y entender a efectos
de reducir prudencialmente, y de manera equitativa, el monto de la penalidad.

La jurisprudencia nacional parecera haber adoptado este criterio, asumiendo como
vlida la subjetividad del juez al respecto.

En efecto, lejos de abocarse al anlisis de los medios probatorios presentados por los
litigantes, los tribunales peruanos han resuelto con criterio de conciencia, de acuerdo a aqullas
que a su leal saber y entender constituyen penas manifiestamente excesivas.

No obstante haber hecho referencia tangencial al tema, queremos profundizar en el
anlisis de los criterios de orden econmico que atentan contra el principio de mutabilidad
relativa de la clusula penal, contemplado en el Cdigo Civil de 1984.

Cabe advertir que el sistema de regulacin que propugna la inmutabilidad relativa no
necesariamente cumple con proteger al deudor que se encuentra en desventaja, pues, lo
reiteramos, como expresa Ada Kemelmajer de Carlucci,
10
al debilitar la fuerza de la pena,
indirectamente se crean dificultades para el deudor, porque el acreedor, al verse privado de la
garanta que representa la clusula penal, ser ms exigente en otros puntos del convenio.

En este sentido, resulta claro que la posibilidad de reducir la clusula penal no puede
brindar una proteccin completa al deudor frente a los abusos que pudiera cometer el acreedor
mediante la estipulacin de pactos draconianos.

Por el contrario, la inseguridad que representa para el acreedor tener que desenvolverse
en un sistema legislativo en que las penalidades no cumplen las funciones compulsiva y
resarcitoria, que les son inherentes, podra generarle la necesidad de proteger sus intereses
valindose del empleo de otros mecanismos. As, la desnaturalizacin de la clusula penal
puede originar el aumento de los costos de transaccin y el encarecimiento del crdito, lo que,
de manera indirecta, puede contribuir al aumento de dificultades para hacer empresa en el Per,
con la consecuente disminucin de oportunidades de empleo y desarrollo econmico.

Desde esta perspectiva, las buenas intenciones del legislador para proteger a los
deudores en desventaja en la contratacin, podran terminar repercutiendo en su propio
perjuicio, al ser ellos quienes tengan que asumir los pasivos de la falta de seguridad jurdica y
de confianza en el cumplimiento de los contratos, que el sistema de inmutabilidad relativa (o
mutabilidad relativa) de la penalidad adoptado por la legislacin nacional, contribuye a
configurar en el Per.

Lima, mayo del 2013

10
KEMELMAJ ER DE CARLUCCI, Ada. Op. cit., p. 89.