Audinra de T*nologas de Infotmacit-

cu'mditrctica
@l
ANEXO 3.. HISTORIA DE LA CAJA POPULAR.
gAJA
POPULAR
HISTORIA I NSTITUCIONAL
1. INFORMACIN
DE LA ENTIDAD:
Razn Social
RUC
Representante
Legal
Direccin
Caja Poputar Ltda.
1234567890
Napolen Carlos Quinto.
Jr. Unn Latinoamericana
N 123
Departamento
de La Libertad.
2. ACTIVIDADES Y ANTECEDENTES:
La Caja Popular Ltda., se rige por
el Texto nico ordenado de la Ley General de
Cajas, por
su Estatuto y las Disposiciones que establezca la Superintendencia
de
Banca y Seguros y la Federacin
Nacional de Cajas de Ahorro y
Crdito del
per.
La denominacin
social es Caja de Ahorro y Crdito
popular
Ltda., siendo su
modalidad la de usuarios y abierta. Su domicilio esta en la ciudad de Trujillo. Jr.
unin Latinoamericana
No 123 en el Depaamento de La Libertad.
Los objetivos de la entidad son:
a' Promover el desarrollo econmico de sus clientes, mediante el esfuezo propio
y la ayuda mutua,
b. Fornentar la educacin integral de sus clientes y de la comunidad.
c' Fomentar ra curtura de ahorro e inversin en sus crientes.
Los servicios que
brinda, dentro de las regulaciones legales existentes, son los
siguientes:
.
Ahoro de dinero en efectivo o
joyas.
.
Crdito a empresas y personas
naturales.
' Crditopignoratieio.
3. ESTRUCTURA
ORGNICA DE LA ENIDAD:
oRGANOS Oe COerenNo
' Directorio: constitudo por
er
presidente,
vicepresidenie,
secretario y 3
Vocales.
ORGANO DE CONTROL
75
Auditora de Teanologa7 de Inprmacin
Cuhrlidactica
@
' consejo de Vigilancia: Tiene como objetivo la organizacin y ejecucin de
supervisiones preventivas
a las diversas actividades de la entidad.
' Unidad de Auditora lnterna: Tiene como objetvo la planificacin,
organizacin,
direccin y
control de actividades de revisin y evaluacin selectiva de las
diversas actividades de la entidad, en perodos posteriores
a su ejecucln.
ORGANO DE DIRECCIN
' Gerencias mancomunadas: son 3 gerentes
con el mismo nivel
jerrquico,
Gerente de Ahorros, Gerente de Crdtos y Gerente Administrativo.
ORGANOS DE ASESORA
.
Asesora Legal.
.
Oficina de Desanollo y
Relaciones Pblicas.
ORGANOS DE APOYO
.
Oficina de Contabilidad.
.
Oficina de Logstica
' Oficina de Recursos Humanos.
' Oficina de Tecnologas de lnformacin.
ORGANOS DE LINEA
' Depaamento de Crditos y recuperaeiones.
.
Departamenlo de Ahorros.
AGENCIAS
' Principal: Crdova.
' La Solucin.
.
Rezagados.
.
Sipn.
.
Cntaros.
.
La lliada.
' Cajamarca.
'
Chielayo.
76
Audinra de Tecnoloas de Informtcin.
Guia didctica
4. DESCRIPCIN DE LA SITUACIN ENCONTRADA.
La entidad se encuentra en un proceso
de crecimiento y expansin geogrfiea,
cuenta con agencias en otras regiones del pas y planifica
su expansin hacia la
capital. Por tal motivo, han considerado a las tecnologas de informacin como un
factor crtico de xito, debido a que les permite
la reduccin de costos, la mejora
de la comunicacin interna y externa, la celeridad de sus procesos y la
diferenciacin de su producto al ofrecer servicios financieros va lnternet.
Cuenta con 2 servidores HP Proliant 6000, los cuales cumplen funciones de Base
de Datos y de Aplicaciones (sl y web) respectivamente, sisiema operativo
Windows 2000 Advanced Server. Los servidores se encuentran dentro de la oficina
del rea de Tf, e[ aire acondicionado tiene una distancia de los servidores de
aproximadamente
3 metros y la temperatura oscila entre [os 1T'c y 1g'c, el
personal
del rea se encuentra en el trnsito desde el aire acondieionado
hacia fos
Servidores. No existe una sala acondicionada para los servidores, debido a que no
se dispone del ambiente necesario para
esto. Se han originado casos en que
el
personal
de rea ha tenido problemas
de salud, debido a los cambios bruscos de
temperatura entre la oficina de Tl y los ambientes externos.
Solamente dos personas pueden
hacer uso de los servidores, y cada uno cuenta
con una clave de aeceso; los anaqueles en donde estn los servidores cuentan
con sus respectivas llaves, las cuales se encuentran colocadas en las chapas para
facilitar el accionar en caso de contingencias, como incendios. No se tiene un
registro del comportamiento del servidor, as como de las actividades que
los
responsables
de los servidores han realizaclo (bitcora
de trabajo y supervisin de
servidores), debido a que no Io consideran necesario, dado que ambas personas
trabajan en la misma oficina y se renen todos los das. Los servidores son
conectados a travs de una lnea elctrica a un equipo ups, el cual tambin
estabiliza la corriente elctrica. Este equipo UPS tambin esi conectado a los
equipos de telecomunicaciones,
debido a la sensibilidad elctrca de estos
equipos. Se cuenta asimismo, con una Tablero Elctrico Trmlco especialmente
destinado a Servidores y equipos de telecomunicaciones.
Se euenta con un extintor contra incendios, el cual expide un lquido especial
contra incendios,
el personal
del rea de Tl ha sido capacitado adecuadamente en
el uso de este equipo. Adems, se cuenta con un sensor de humo para la
deteccin oportuna de incendios.
Existen tres sistemas de informacn: Ahorros, Crditos y Administrativo. Estos
sistemasfueron
adquiridos a otra entidad flnanciera en el ao 1gg8 solamente con
Auditoro de Teorologas da In/armacirt
Gu'e didctica
fifi
los archivos de las aplicaciones y de las bases de datos, el contrato de adquisicin
no incluy a los programas
fuente. La tecnologa tiene como lenguaje de
programacin
al Fox Pro 2.6 DOS y
los archivos de datos son de extensin DBF.
Debido a la tecnologa, no existe propiamente
una base de datos, sino un conjunto
de tablas sin una relacln lgica implementada fsicamente. Los programadores,
son quienes
realizan aplicaciones que permitan
interrelacionar a las tablas y
realizar la consistencia de datos.
se han identificado en muchas tablas, registros en blanco, y
cada vez el nmero
de estos va en aumento, sobretodo cuando existe una saturacin en el nmero de
transacciones. Los analistas programadores
indican que
desconocen las razones,
debido a que
no cuentan con los programas
fuente de los sistemas de informacin;
sin embargo, argumentan que
esto no es un problema, porque
han desarrollado un
programa
de aplicacin que
realiza la depuracin de datos y
elimina los archivos
en blanco de ias tablas. Esta aplicacin es ejecutada de manera automtica at
flnalizar cada da, aproximadamente a las 11:00 pm.
La arquitectura de la Base de Datos es Descentrafizada, es decir, cada Agencia
cuenta con una base de datos. Cada vez gue
una
Agencia o Ia Oficina
principal
desea informacin de una Agencia especfica, un software adicionaf al cual se le
ha denominado EL CONECTOR, capta |as transacciones realizadas a travs de
los sistemas de informacin y las enva a travs de la red wAN a la agencia
especfica con el fin de obtener la informacin requerida. Es decir, si un cliente que
posee
una cuenta de ahorros en la Agencia de Rezagados, desea hacer un
depsito, a travs de un cajero de la Agencja de Cajamarca; EL CONECTOR
captura el cdigo de su cuenta e identifica la agencia origen, enviando una
transaccin a travs de la WAN a dicha agencia, captura informacin
de la cuenta
(tipo
de cuenta, cliente, saldo, etc), muestra los datos a la agencia solicitante,
captura la transaccin
realizada
por
esta agencia y
actualiza los datos en la base
de datos de la agencia de origen. No existe una documentacin que
explique esta
arquitectura, Ios analistas programadores
son conscientes de estas, debido a que
trabajan en la entidad por
muchos aos y
no consideran relevante documentar
algo que
es de conocimiento de todos ellos.
La entidad ofrece un servicio especial denominado cajero de Emergencia,
destinado para personas
ancianas, minusvlidos, embarazadas, etc. Los cajeros
son rotados para el trabajo en esta ventanilla. El usuario y
la clave de acceso son
conocidos por todos los cajeros, debido a que
de esa manera se dinamiza la
utilizacin de esta ventanilla.
78
Aaditors de Tecnologns de ln/otmacirt
Guh didctica
ffi!
Los enores que pueden generarse por
anomaras en as apricaciones
son
subsanadas por
los analistas programadores,
quienes
realizan aplicaciones
externas que validan la informaein luego de su registro en las bases de datos; no
pueden
realizar modificaciones
a los programas
fuente, debido a que
no cuentan
con stos. La modafidad de trabajo en el mantenimiento
de los sistemas de
informacin consiste en recibir de manera documentada
las necesidades y
reclamos de los usuarios, para posteriormente
hacer las aplicaciones respectivas
que
se conecten con las bases de datos y cubrir dichas necesidades.
por
lo tanto,
cada vez que
los usuarios desean utilizar las nuevas aplicaciones, tienen que
utilizar un mdulo denominado coMpLEMENTos,
el cuat posee
todas las
aplicaciones
adicionales que "complementan"
a los sistemas de informacn
actuales. No se cuenta con un Manual de usuario de coMpLEMENTos,
debido a
que los usuarios conocen con mucha precisin
el funcionamiento
de estas
aplicaciones,
adems, es mposible hacer una actualizacin
del Manual de
usuario, debido a que continuamente
se hacen mejoras a las apricaeiones y se
crean otras. Mantener
actualizado un Manual de usuario implica imprimir
continuamente
ejemplares y distribuirlos a los usuarios, esto retrasara la entrega
de las aplicaciones y encarecera los procesos,
debido a la impresin continua. El
jefe
del rea de Tl argumenta: "No podemos
retrazar la entrega de las aplicaciones
y
encarecer nuestros procesos
solamente para
satsfacer a normatividades que no
estn alineadas a la realidad de nuestra entidad, adems, en el
per
no existe una
entidad que
tenga Manuales de Usuario actualizados
impresos y
distribudos a
usuarios"
Tampoco existe una documentacin
tcnica de ras apricaciones
de
COMPLEMENTOS,
es decir ros Manuales Tcnicos, debido a que
er dinamismo
con gue
se crean y modifican aplicaciones
es tal que sera imposible tenerlo
actualzado,
adems, la impresin de esta documentacin
sera solamente de
inters para los auditores, porque
los analistas prograrnadores
cuentan con los
programas
fuente de estas aplicaciones y conocen la estructura y funcionamiento
de estos, argumenta
la
jefatura
de Tl. Los cdigos fuente son dinmicos y no
tendra seniido imprimirlos, porgue
nadie podra
entender la lgica, debido a que
cada analista programdor
tiene su propia
forma de programar,
claro est dentro
de los estndares establecidos por el rea de Tl.
Se cuenta con la documentacin
de los accesos usuaros a los diversos mdulos,
sin embargo, de acuerdo a una auditora anterior se ha evidenciado que esta no
est actualizada,
existiendo
usuarios que ya no laboran en la entidad y otros que
cuentan con ms accesos a los registrados en la docunrentacin.
El rea de Tf
79
Auditotia de Tecnologas de Informacirt
cuh didctce
@
argumenta que
la razn se debe a que continuamente
se recben rdenes de
activacin,
modificacin y desactivacin
cle usuarios a los diversos mdulos de las
aplicacones, lo cual dificulta la actualizacin de esta nfonnacin; adems, cuando
ellos desean conocer los accesos de los usuarios, es suficiente visualizar y/o
imprimir la tabla que
contiene dicha informacin.
Existe un mdulo auditor que guarda
la siguiente informacin:
- Usuario.
- Fecha y hora de acceso.
- Fecha y hora de salida.
No pueden
registrar mayo informacin,
debido a que
no cuentan con ros
programas
fuente para
hacer las mejoras. sin embargo, consideran que
con esta
informacin
es suficiente para
determinar responsabilidades
al momento de hacer
un seguimiento a las acciones de los usuarios y/o de una posible
manpulacin de
datos. No se ha desanollado
un mdulo de auditora en coMpLEMENTos,
debido a que
no se realizan operaciones de relevancia a travs de ste.
La institucin
ha recibido una Comunicacin
Preventiva de Sancin de parte
de la
Superintendencia
de Banca y Seguros, debido a que la informacin
financiera que
ha proporcionado
a esta entidad no es coherente;
los datos financieros no son
precisos y
estos son emitidos de manera tarda por
segundo ao consecutivo.
Especficamente
se relaciona a la informacin de la Cartera de Crditos a
Diciembre del 2005 (Relacin
de clientes con deudas pendientes
a diciembre del
2005). El nmero de elientes a los cuales indican se les ha proporcionado
un
crdito, no es coherente con informacin cruzada a las cenirales de Riesgos
Privadas y Estatales (entidades que
informan los crditos otorgados por
las
entidades financieras y ros nombres
de sus crientes). Esto ha originado los
siguientes problemas:
- La entidad se muestra como competitiva en el sector flnanciero, debido a que
indica tener un nmero importante de clientes a fos que le ha otorgado crditos;
pero
en realidad se presume que
este nmero en mucho menor.
- Existen clientes morosos o que no cumpren con las exigencias financieras
acordes a los importes recibidos en crdito. No se encuentra informacin
precisa
sobre sus deudas en las bases de datos de la entidad, pero
se sabe
que tienen deudas pendientes y an ascalifican para
nuevos crditos.
80
Aaiitors de Teotologas de Informacin
Guia didctica
@!
- Existen clientes que son identificados con sus datos personales
en los
documentos impresos, sin embargo, no aparecen contabilizados de manera
estadstica y financiera en los informes gerenciales
de la entidad.
Existe un desbalance entre el dinero de los ahorristas y los retiros efectuados en
los ltimos 15 das. Se presume que
existen clientes que
hayan retirado ms
dinero del que
disponen. Este desbalance econmico es de 5/.250,600. Elrea de
Tl ha indicado que constantemente el Software Manejador de Base de Datos de
las agencias emiten sus transacciones a la Base de Datos de la Agencia
principal.
Por lo tanto, indican que los causales de estos problemas
son ms contables que
tecnolgicos.
Algunos usuarios de los sistemas de informacin, debido a gue estos no emiten
toda la informacin que necesitan, tienen que realizar clculos adiconales de
manera manual, utilizando el MS Excel, Esta informacin pro,cesada
en hojas de
elculo es enviada a las entidades supervisoras
como la sBS, originando
problemas
de validez de la informacin, y por
consiguiente llamadas de atencin
por parte
de esta entidad.
De acuerdo a las Normas de Uso de Equipos de Cmputo, la realizacin de copias
de segurdad de los archivos de Excel y otros es responsabilidad
de los usuarios,
para esto, ellos copian su informacin a disquetes o memorias externas USB. Las
copias de seguridad de las bases de datos son realizadas diariamente y en dos
perodos:
12:00m y 11:00pm de manera automtica, utlizando herramientas
programables
del Software Manejador de Base de Datos SQL. La informacn del
da es inicialmente guardada
en uno de los Servidores, utilizado como Servidor de
Backups y al da siguiente a las 07:00pm el archivo empaquetado es grabado
en
un CD' Todas las noches se guarda
informacin del da anterior en un dispositivo
de almacenamiento
externo.
para
realizar el proceso de backups, se tiene que
interrumpir el servicio de los sistemas de informacin, de tal manera que se tenga
la exclusividad de las bases de datos y se pueda
realizar este proceso
de una
manera ms efectiva, los usuarios han mostrado su incomodidad debido a que no
les permite
trabajar horas extras. Las copias de seguridad diaras son
INcREMENTALES y las eopias de seguridad semanates son coMpLETAS.
El rea de Tl ha establecido un Cronograma de Mantenimientos
preventivos,
el
cual se desarrolla en los meses de Enero y
Jufio de cada ao. El mantenimiento
preventivo
involucra a las PC's e impresoras, y con anticipacin se realizan las
coordinaciones
con los proveedores para
realizar la seleccin de los mismos- Cada
8l
Audinra de Tecnolagas da Informacin,,
cu-xr diddca
@!
proveedor presenta los costos de la realizacin de estos rnantenimientos, los
cuales incluyen a las agencias locales como las remotas.
De acuerdo a las estadsticas de mantenimiento correctivos del rea de
Tecnologas de lnforrnacin, la mayora de casos revisados han tenido como
resuftado lo siguiente:
1. Presencia de grapas en las impresoras, que han ocasionado corto circuitos.
2. Presencia de restos de lquidos dulces en los teclados.
3. Mouse con rasgos de haber sido golpeados.
La
jefatura
de esta rea indca que la mayora de los casos de mantenimientos
correctivos se debe a factores que pudieron
haber sido evitados, debido al
descuido de los usuarios. Estos indican que esa es precisamente
la labor del rea
de Tf, el nrantenimiento de los equipos de cmputo por
deterioros diversos.
Adems, auditoras anteriores han mostrado que el rea de Tl no cuenta con
documentaein que registre los detalles de los mantenimientos preventivos y
correctivos a los equipos de cmputo, por lo cual la informacin estadstica que
indican es nicamente proveniente
de la observacin y el uso de la memoria. Los
procedimientos
establecidos para
el mantenimienlo corectivo de equipos de
cmputo en agencias remotas son los siguientes:
1. ldentificar el tipo de problema o deterioro.
2. En el caso de un problema de software, se realiza un mantenimiento remoto
desde la Agencia Principal.
3. En el caso de un problema
de hardware, se realizan las coordinaciones con un
proveedor
de la zona en donde se encuenira la agencia. El proveedor,
de
acuerdo a un contrato pre establecido, tiene la obligacin de colocar un equipo
de cmputo provisional
mientras dure el perodo de mantenimiento correctivo.
4. se reciben los informes del proveedor
sobre el proceso
de mantenimiento.
Luego de la revisin de la infraestructura de seguridad de los locales princpales,
se ha evidenciado lo siguiente:
- Existen extintores que
han sido vencidos.
- Los extintores vigentes, son demasiado pesados para el uso de los usuarios.
- Existen usuarios que
no conocen la ubicacin de los extintores o no saben
cmo utilizarlos.
-
La Jefatura de seguridad indica que no es necesario que los usuarios sepan
usar los extintores, debido a que el personal
de vigilancia conoce la forma de
hacerlo.
82
Auditora de Tecnologias de Informacin.
Gukr diddica
@!
- Existen ambentes de almacn, en dnde las instalaciones elctrieas presentan
cables sueltos y mal nstalado, en el mismo ambiente existen almacenados
papeles y productos
inflamables.
Sin embargo, el rea de Tl, indica que esto no es responsabilidad
de ellos, debdo
a que el rea responsable es Seguridad lnstitucional. Por lo tanto, no deben
realizarse observaciones de auditora informtica en este aspecto.
Existen usuaros que pueden
acceder a las carpetas compartidas de otros, debido
a que se encuentran agrupados con nmeros de lp en un msmo Dominio. se
pudo eonstatar que
un eajero de la Agencia de la ciudad de La lliada puede
acceder a las carpetas comparlidas de la Contadora General de la entidad, cuya
oficina se eneuentra en la Oficina Principal. El cajero entrevistado indca
desconocer que tena ese acceso y que eso es responsabilidad del rea de
Tecnologias de lnformacin. Tl indica que esto es responsabilidad
de cada
usuario, al momento de compartir sus carpetas personales;
sin embargo, ndican
que necesitan compartir carpetas de trabajo debido a gue la tecnologa de los
sistemas de informacin necesita que estas carpetas estn compartidas para el
registro de transacciones
en los archivos oBF de sus bases de datos. No se
cuenta con un registro de los accesos de usuarios a las diyersas terminales de la
red informtica, debido a que segn indica Tl, los accesos de los usuarios son
demasiado dinmcos para poder
ser documentados:
,,Los
usuarios comparten y
restringen archivos y carpetas todos los das',.
El Plan de contingencias y continuidad de Negocio, es copia fiel de otras
entidades financieras. Este documento fue realizado por una empresa Consultora
externa, Ia cual solamente cambi el nombre de la entidad a la cual Ie realiz la
consuftora. Esta empresa consultora indica que siempre encontraba en estas
entidades las mismas necesidades y por lo tanto tena nicamente que
hacer
"pequeos
cambios".
Nunca la entidad ha realizado una evaluacin de las acciones posteriores
a las
contingencias,
como por ejemplo fa "recuperacin de informacin,. Los
responsables de Tl indican que esto no puede realizarse, debido a que no pueden
interrumpir las actividades del negocio durante el tiempo que
dura el simulacro.
Las copias de seguridad en CD son guardados
dentro de las instalaciones de la
misma entidad, esto se debe a que
las Gerencias han determinado que
es mejor
as para
evitar el espionaje de informacin
del negocio.
El rea de Tecnologas de lnformacin se ha ganado la fama de
,incumplidos',,
debido a que
casi nunca cumple con los objetivos planteados
en el
plan
Operativo
83
,4uditora de Tecnologas de Infotmacin.
cuia diddica
@!
Anual. Esta rea indica que no reciben el apoyo presupuestal para
el cumplimiento
de sus objetivos, y que
no se comprende el enfoque que tienen sobre el rol de las
tecnologas de informacin en la entidad. lndican que todas las entidades
financeras ms importantes han logrado ventajas competitivas gracias
a la
implementacin de tecnologas de informacin modernas, pero la caja
popular
cree que para los cfientes solamente es importante que
se les de mayores tasas
de inters en ahorros, y menores tasas de inters en crditos.
Las Gerencias Mancomunadas indican que
los objetvos y actividades planteadas
por el rea de Tl no estn alineadas a los objetivos institucionales de la entidad, en
especial al sector de mercado al cual est orientada y la diferenciacin que
persigue
en relacin a sus competidores. Existen objetivos difusos y otros
ambiguos que no son sustentados con los indicadores precisos y lo recursos
adecuados.
Se han realizado observaciones al perfil profesional
del personal que labora en el
rea de Tl, debido a que muchos de ellos no cuenian con el ttulo profesional
de
ingenleros de sistemas o afines, y que
muchos analistas programadores y el
administrador de la red son tcnicos en computacin e informtica, asimismo no
muestran capacitaciones especializadas y actualizadas. Eljefe del rea argumenta
que el tltulo profesional y certificados de capacitacin no son garanta
de la calidad
profesional
del personal, y que los tcnicos del rea han demostrado conocer
mucho ms de tecnologas de informacin que muehos ingenieros, indicando
tambin que el hecho de ser autodidactas les permite
a ellos aprender mucho ms
gue
en cualquier curso de capacitacin. No estn dispuestos a gastar en
capacitaciones, si el personal
de Tl conoce mucho ms que los capacitadotes de la
zona.
En la actualidad, el rea de Tl ha propuesto
a Ia Gerencia la adquisicin de un
Sistema lntegrado Financiero, elaborado por una Caja Municipal. El informe cuenta
con la siguiente estructura:
a) Aspectos relevantes de la adquisicin.
b) Caractersticas tcnicas.
c) Beneficios potencial's.
d) Etapas de implementacin.
a) Aspectos relevantes de la adquisicin.
- El sistema de informacin ha sido adquirido de acuerdo al contrato de
Adquisicin, lnstalacin y Puesta en Funcionamiento de Licenca de Uso de
Auditora de Teowlogas de Inotmacin_
Guh didctica
software para la caja
popurar,
con la caja EL
pRoGRESo,
la cuar es
fabricante de dicho sistema de informacin.
- El costo de adquisicin es de $230,000.00 includos todos los impuestos de
ley.
' La inrplementacin
tiene una duracin de 300 das hbires.
- Esta adquisicin incluye a los programas
fuente que permitirn
a la caja
Popular realizar ras modificaciones que
estime conveniente.
- La propiedad
intelectual del sistema de informacin es de ta caja EL
PROGRESO' y tene la responsabilidad
de realzar las modificaciones
si la
Caja Popular encontrara algunos defectos.
- La caja Popurar no puede
transferir esta licencia a otra entidad-
- El perodo
de garanta
es de 12 meses a partir de la fecha de puesta
en
produccn
en la Caja
popular.
b) Caracteristicas
tcnicas.
De acuerdo al contrato de adquisicin las caractersticas
tcnicas del sistema
de informacin
son fas siguientes:
- Mdulos: Seguridad, personas,
captaciorps, colocaciones, operaciones,
servicios, tesorera, presupuestos,
contabilidad, recursos humanos,
logstica y riesgos.
- fdioma: Castellano.
- Base de datos: MS SQL Server 2000.
- Lenguaje de programacin:
MS Visual Basic.
- Plataforma tecnolgica: lntel y Windos 2000.
- Arquitectura: Cliente I servidor.
- Protocolo: TPC/lp.
-
Multimoneda: Soles y dlares.
- Programas:
Entrega de programas
fuente de 3 aplicativos: caja-negoco,
Caja-finan ciero, Caja-adm i nistrativo.
- ldentificacin de clientes: uso de tarjetas magnticas eonvencionales.
- Interfase grfica.
- Nmero ilimitado de usuarios con acceso al sistema.
- Parametrizable.
- Exportacin de informacin a Ms Excel, Wsrd, texto y dbf.
- oporte a diversos mecanismos perifricos.
c) Beneficios potenciales.
Aatora de Tecnologas de Informacin.
Guhdidctica
@
- Es un sistema estable que ha sido probado y se enouentra operativo en 4
empresas del sistema financiero simifares a la Caja
popular.
- Est alineado a la normativa peruana
con respecto a los entes reguladores
como la SBS y et BCRp.
-
Est desarrollado
en la misma plataforma
tecnolgica Microsoft, con la que
cuenta la Caja Popular y es totalmente compatible.
- cubre y mejora todos los procesos
en captaeiones, corocaciones y
administrativos que actualmente requiere la institucin.
d) Etapas de implementacin.
De acuerdo al cronograma de trabajo establecido en el contrato, las actividades
planteadas
son las siguientes:
1. Actividad de diagnstico.
2. Proceso de adquisicin de equipos de software.
3. lnstalacin del sl-cAJA sin adecuaciones
en laboratorio caja
popular.
4. capacitacin del personalfuncional
y tcnico de la caja
popular.
5. Anlisis de procesos.
0. Migracin en laboratorio
de la Caja
popula.
7. Adecuaciones al SI-CAJA.
L lnstalacin del sl-CAJA con adecuaciones en servidor de laboratorio.
9. Adecuacin
de normatividad.
10. Capacitacin al usuario final.
1 1. Prueba de comunicacin.
12. Pruebas utilitarias en laboratorio.
13. Pruebas integrales y paralelo,
14. Seguimiento.
E6