Takaful, Top Finance, Private Equity, Risk Management, PMP
PERFORMANCES and STRATEGY, Membre associ de l Association Tunisienne des Investisseurs en Capital Training / Consulting N denregistrement 51 140 04
Formation de prparation au
Certificat dAssureur Islamique C.I.I
Animateur : Mohamed Boulif CEO Al Maalya Islamic Finance
CIBAFI Bahrein (regroupant plus de 120 banques et institutions financires islamiques dans le monde)
LE C.I.I (en INTRA nous consulter) Formation: Volume Horaire de 5 jours Examen: Par le CIBAFI Lieu de la formation: Tunis (en INTRA , nous consulter) Public vis: Professionnels de lAssurance et de la Rassurance, Banques Financiers, Juristes, Experts Comptables, Fonds dInvestissement, Socits de Gestion Comptences requises: Notions de base en Assurances, Finance, Gestion du Risque ou gnralits sur le mtier de la banque-assurance Pas de notions requises en Finance Islamique Parmi les Perspectives et les Dbouchs: Conseiller en Assurance Islamique Assureur Islamique Agr Chef de projet en Takaful Vendeur de produits dassurances islamiques
Cinq Modules :
1. Introduction aux assurances islamiques 2. Jurisprudence islamique et contrats de Takaful 3. Produits et Services du Takaful 4. Services Annexes au Takaful 5. Lindustrie du Takaful
Introduction aux assurances islamiques selon la doctrine islamique des affaires Partie 1 : Introduction :
Bref aperu sur le point de vue de lIslam sur lAssurance - Quest ce que lAssurance Conventionnelle - Les types dassurance Les diffrents types dassureurs Le fonctionnement type dun systme dAssurance (Conventionnel).
Partie 2 : Le Risque et la Gestion du Risque :
Dfinition du Risque et de lincertitude La Nature du Risque Diffrence entre la Perte, le Pril et le Hasard - Les Types de risques assurables - Le processus de gestion du risque (Identification, Evaluation, Traitement)
Partie 3 : Les Origines de lAssurance et du Takaful :
Les formes historiques dassurance Le Dveloppement de lAssurance contemporaine Brve introduction lalternative Islamique [le Takaful ] Les Diffrences entre lAssurance Conventionnelle et Mutuelle Le Concept de Takaful dans le Coran et la Sunna Les Objections lAssurance Conventionnelle - Les Principaux Elments du Takaful Le Takaful aujourdhui Institutions pionnires.
Jurisprudence islamique et contrats de Takaful Partie 4 : Le Fiqh Al Muamalat et sont application au Takaful :
Aperu de la Sharia - Les sources de la Charia - Objectifs de la Charia - La Charia applique lAssurance Dfinition du Takaful - Les lments prohibs viter (Le Maysir, Le Gharar, La Riba) Le Concept de Donation (Tabarrou) Cas : Le dbat contemporains sur lAssurance et les Fatwas mises.
Partie 5 : Les Elments contractuels du Takaful :
Les principaux contrats en Fiqh Les contrats pertinents dans les oprations de Takaful (entre les assurs, entre les assurs et loprateur).
Partie 6 : Les Modles Oprationnels du Takaful :
Les diffrents modles de systme dAssurance Comparaison entre le systme dAssurance Commercial et Coopratif Mutualiste. Comparaison du systme Coopratif-Mutualiste et le Takaful.
Les Modles de Takaful Le Modle Coopratif, Le Modle Mudaraba pure, le Modle Wakala pure, le modle combin Mudaraba-Wakala et le Modle Waqf.
Produits et Services du Takaful Partie 7 : Le Mode Opratoire des Modles de Takaful
Les mthodes de Partage du Surplus annuel La Mthode de souscription Les Canaux de Distribution LOprateur Takaful Les Membres-Assurs La Dissolution Les procdures gnrales des sinistres.
Partie 8 : Les Produits de Takaful Les caractristiques des Produits dAssurance Islamique Produits de Takaful de ouverture des Biens (General Takaful) selon les Modles Mudaraba et Wakala. Produits de Takaful de couverture des Personnes (Family Takaful) selon les Modles Mudaraba et Wakala. Les facteurs de diffrentiation dans le choix dune assurance islamique
Partie 9 : Les aspects Marketing du Takaful :
Les tapes de commercialisation dun produit Takaful (Processus)
Services Annexes au Takaful Partie 10 : Les Aspects comptables du Takaful :
Introduction aux aspects de la Comptabilit en Islam Nature du Takaful et ses implications sur la Comptabilit et le Reporting.
Les liens contractuels dans la Structure Takaful - Le Fonds des Actionnaires Le Fonds des assurs Les autres aspects comptables (Le Bilan, Le comte de Rsultat, Le surplus / le dficit)
Les revenus et dpenses de loprateur Les autres aspects comptables (Le type de comptabilit, laudit, les sinistres, les Actifs immobiliss et les amortissements Les investissements la Zakat
Les standards de lAAOIFI pour lAssurance :
FAS 12 - Prsentation des Etats Financiers des Compagnies dassurance islamique
FAS 13 - Prsentation des bases d fixation et dallocation du surplus ou du dficit des Compagnies dassurance islamique.
FAS 15 Provisions et Rserves dans les Compagnies dassurance islamique
Services Annexes au Takaful Partie 11 : LInvestissement des Primes et le Fonds de Takaful :
Principes dinvestissement Lenvironnement lgislatif Les objectifs types dinvestissement. Le Fonds de Takaful Le processus de screening pour le Fonds de Takaful.
Partie 12 : R-Assurance et R-Takaful :
Pourquoi a R-assurance - Dfinition de la R-assurance Parallles entre le R-Takaful et la R-assurance Structure de base du Re-Takaful - Contexte actuel du R-Takaful Quelques points critiques relatifs la Charia - Les dfis du secteur du R-Takaful
Lindustrie du Takaful : tat des lieux et dfis Partie 13 : Etat des Lieux de lIndustrie du Takaful :
Cadre global de lAssurance au niveau Mondial Les caractristiques et profils des Pays Musulmans La demande de lAssurance Takaful La gestion du Risques dans le Takaful (optionnel) la Banca-Takaful (Bancassurance islamique). (optionnel)
Partie 14 : Conclusions : Dfis et Perspectives du Takaful :
Les Tendances actuelles Les dfis Futurs.
Annexes et Bibliographie Annexes - Bibliographie - Sites et rfrences Internet
Socits dAssurance Takaful
Quelques textes lgislatifs du Takaful
Normes Comptables et Comptabilit islamiques
Normes IFSB
Fatwas sur lAssurance Islamique
Lexique et Terminologie Takaful
Prix de la formation (Eligible TFP)
Des rductions importantes sont accordes en fonction du nombre de candidats inscrits la certification et lexamen.
Cot de la Formation : NOUS CONSULTER
Ce prix comprend : la formation, la documentation, lenregistrement au CIBAFI, les frais dexamen, et les frais dmission de la certification .
Ce certificat est dlivr par le CIBAFI: Conseil Gnral des Banques et Institutions Financires Islamiques, qui regroupe au moins 120 Banques Islamiques dans le Monde
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Tl : (00 216) 22 616 004 ; (00 216) 20 126 717
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