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15000000
3 aos
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ipv
0.018769265
cuota
576924.1328
periodo
saldo
0
15000000
1
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2
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3
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4
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5
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6
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7
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8
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9
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10
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11
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13
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14
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16
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17
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18
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19
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20
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21
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22
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23
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24
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25
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26
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27
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28
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29
3751576
30
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31
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32
2203347
33
1667778
34
1122157
35
566295
36
0

0.25

interes
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270346.592
264592.357
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156362.625
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132234.48
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115384.827
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abono a capitalcuota
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576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133

CONTABILIZACIONES

interes mora 28% EA

0.28

0.020784728
contabilizacion

debe

haber

6220 credito aprobado no desmbolsado

15000000

6120 credito aprobado no sembolsado en contra

15000000

6220 credito aprobado no desembolsado

15000000

6120 credito aprobado no sembosado en contra

15000000

1105 cheque

15000000

14 Cartera
1 contabilizacion de intereses
1605 cuentas x cobrar intereses

15000000
debe

410203 ingresos x intereses

110505 caja

contabilizacion de capital
110505 caja

contabilizacion de capital
275994.8145 110505 caja

275994.8145

1605 cuentas x cobrar

275994.8145
270346.5924

410203 ingresos x intereses

4 1605 cuentas x cobrar intereses

270346.5924
264592.3572

410203 ingresos x intereses

160522cuentas x cobrar mora credito de consumo "B"

295385.156

281538.9768
275994.8145

1411 credito de consumo

3 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

295385.156

281538.9768

410203 ingresos x intereses

110505 caja

debe

281538.9768 1411 credito de consumo

1605 cuentas x cobrar

2 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

281538.9768

264592.3572
293004.5554

debe

haber

300929.3183
300929.3183

410210 ingresos x intereses mora

5 1605 cuentas x cobrar intereses

293004.5554
258730.1193

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
258730.1193 110505 caja

debe
937103.3296

1411 credito de consumo

160522 cuentas x cobrar mora credito de consumo "B"

haber
937103.3296

286512.8197

410210 ingresos x intereses mora

286512.8197

PAGO CUOTA MAS INTERESES

110505 caja

793669.0689

1605 cuentas x cobrar intereses

110505 caja

793669.0689
579517.3751

160522 cuentas x cobrar intereses credito de consumo

6 1605 cuentas x cobrar intereses

579517.3751
252757.8515

410203 ingresos x intereses

110505 caja

252757.8515 110505 caja

252757.8515

1605cuentas x cobrar
7 1605 cuentas x cobrar intereses

240474.9267 110505 caja

debe

haber

336449.2061

1411 credito de consumo

234160.0224

contabilizacion de capital
234160.0224 110505 caja

234160.0224

336449.2061

1411 credito de consumo

227726.5919

244922.1217
227726.5919

221172.4107

237527.9339
221172.4107

214495.2123

229994.9458
214495.2123

207692.6878

debe

haber

342764.1104

234160.0224

410203 ingresos x intereses

13 1605 cuentas x cobrar intereses

330250.6442

240474.9267

410203 ingresos x intereses

12 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

330250.6442

contabilizacion de capital

240474.9267

410203 ingresos x intereses

11 161605 cuentas x cobrar intereses

debe

1411 credito de consumo

240474.9267

1605 cuentas x cobrar

10 1605 cuentas x cobrar intereses

324166.2813

246673.4886

410203 ingresos x intereses

110505 caja

contabilizacion de capital

246673.4886

1605 cuentas x cobrar

9 1605 cuentas x cobrar intereses

324166.2813

246673.4886 110505 caja

410203 ingresos x intereses

110505 caja

haber

252757.8515

1605 cuentas x cobrar

8 1605 cuentas x cobrar intereses

debe

1411 credito de consumo

246673.4886

410203 ingresos x intereses

110505 caja

contabilizacion de capital

222320.5591

342764.1104

410203 ingresos x intereses

14 1605 cuentas x cobrar intereses

207692.6878
200762.4849

410203 ingresos x intereses

160528 cuentas x cobrar interes mora categotia D

contabilizacion de capital
200762.4849 110505 caja

934765.5605

410210 ingresos x interes mora

debe

haber

1812771.276

1411 credito de consumo

1812771.276

934765.5605

PAGO CUOTA MAS INTERESES

110505 caja

1071849.388

1605 cuentas x cobrar intereses

110505 caja

1071849.388
934765.5605

160528 cuentas x cobrar mora credito de consumo D

15 1605cuentas x cobrar intereses

934765.5605
193702.2072

410203 ingresos x intereses

110505 caja

193702.2072

1605 cuentas x cobrar

16 1605 cuentas x cobrar intereses

186509.4133

179181.6159

410203 ingresos x intereses

390414.7195
debe

haber

397742.5169
397742.5169

179181.6159
contabilizacion de capital
171716.2812 110505 caja
171716.2812

debe

haber

405207.8516

1411 credito de consumo

405207.8516

171716.2812
164110.8276

contabilizacion de capital
164110.8276 110505 caja

164110.8276

1605 cuentas x cobrar

20 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

390414.7195

1411 credito de consumo

171716.2812

410203 ingresos x intereses

110505 caja

contabilizacion de capital
179181.6159 110505 caja

1605 cuentas x cobrar

19 1605 cuentas x cobrar intereses

debe

1411 credito de consumo

179181.6159

410203 ingresos x intereses

110505 caja

383221.9256

186509.4133

1605 cuentas x cobrar

18 1605 cuentas x cobrar intereses

contabilizacion de capital
186509.4133 110505 caja

410203 ingresos x intereses

110505 caja

haber

383221.9256

193702.2072

1605 cuentas x cobrar

17 1605 cuentas x cobrar intereses

debe

1411 credito de consumo

186509.4133

410203 ingresos x intereses

110505 caja

contabilizacion de capital
193702.2072 110505 caja

debe

haber

412813.3052

1411 credito de consumo

412813.3052

164110.8276
156362.6252

contabilizacion de capital
156362.6252 110505 caja
1411 credito de consumo

debe

haber

420561.5076
420561.5076

110505 caja

156362.6252

1605 cuentas x cobrar

21 1605 cuentas x cobrar intereses

156362.6252
148468.9948

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
148468.9948 110505 caja

debe
428455.138

1411 credito de consumo

110505 caja

428455.138

148468.9948

1605 cuentas x cobrar

22 1605 cuentas x cobrar intereses

148468.9948
140427.2067

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
140427.2067 110505 caja

debe

436496.9261

140427.2067

1605 cuentas x cobrar

23 1605 cuentas x cobrar intereses

140427.2067
132234.4802

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
132234.4802 110505 caja

debe

444689.6527

132234.4802

1605 cuentas x cobrar

24 1605 cuentas x cobrar intereses

132234.4802
123887.9822

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
123887.9822 110505 caja

debe

453036.1506

123887.9822

1605 cuentas x cobrar

25 1605 cuentas x cobrar intereses

123887.9822
115384.8266

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
115384.8266 110505 caja

debe

115384.8266
106722.073

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
106722.073 110505 caja
1411 credito de consumo

110505 caja
1605 cuentas x cobrar

461539.3063

115384.8266

1605 cuentas x cobrar

26 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

461539.3063

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

453036.1506

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

444689.6527

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

436496.9261

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

106722.073
106722.073

debe

haber

470202.0599
470202.0599

27 1605 cuentas x cobrar intereses

97896.72584

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
97896.72584 110505 caja

debe
479027.407

1411 credito de consumo

110505 caja

479027.407

97896.72584

1605 cuentas x cobrar

28 1605 cuentas x cobrar intereses

97896.72584
88905.73344

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
88905.73344 110505 caja

debe

488018.3994

88905.73344

1605 cuentas x cobrar

29 1605 cuentas x cobrar intereses

88905.73344
79745.98672

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
79745.98672 110505 caja

debe

497178.1461

79745.98672

1605 cuentas x cobrar

30 1605 cuentas x cobrar intereses

79745.98672
70414.31828

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
70414.31828 110505 caja

debe

506509.8146

70414.31828

1605 cuentas x cobrar

31 1605 cuentas x cobrar intereses

70414.31828
60907.50128

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
60907.50128 110505 caja

debe

60907.50128
51222.24832

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
51222.24832 110505 caja
1411 credito de consumo

110505 caja
1605 cuentas x cobrar

516016.6316

60907.50128

1605 cuentas x cobrar

32 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

516016.6316

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

506509.8146

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

497178.1461

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

488018.3994

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

51222.24832
51222.24832

debe

haber

525701.8845
525701.8845

33 1605 cuentas x cobrar intereses

41355.21027

410203 ingresos x intereses

110505 caja

debe

41355.21027 1411 credito de consumo

31302.97517

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
31302.97517 110505 caja

535568.9226
debe

545621.1577

31302.97517

1605 cuentas x cobrar

35 1605 cuentas x cobrar intereses

31302.97517
21062.06701

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
21062.06701 110505 caja

debe

21062.06701
10628.94453

410203 ingresos x intereses

contabilizacion de capital
10628.94453 110505 caja
1411 credito de consumo

110505 caja
1605 cuentas x cobrar

555862.0658

21062.06701

1605 cuentas x cobrar

36 1605 cuentas x cobrar intereses

haber

555862.0658

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

545621.1577

1411 credito de consumo

110505 caja

haber

535568.9226

41355.21027

1605 cuentas por cobrar

34 1605 cuentas x cobrar intereses

contabilizacion de capital
41355.21027 110505 caja

10628.94453
10628.94453

debe

haber

566295.1883
566295.1883

valor
15,000,000
3 aos
tasa de interes25% EA
ipv
0.01876927
cuota
576924.133
periodo
saldo
0 15,000,000
1 14,704,615
2 14,403,686
3 14,097,108
4 13,784,776
5 13,466,582
6 13,142,416
7 12,812,165
8 12,475,716
9 12,132,952
10 11,783,754
11 11,428,003
12 11,065,574
13 10,696,342
14 10,320,181
15
9,936,959
16
9,546,544
17
9,148,802
18
8,743,594
19
8,330,780
20
7,910,219
21
7,481,764
22
7,045,267
23
6,600,577
24
6,147,541
25
5,686,002
26
5,215,800
27
4,736,772
28
4,248,754
29
3,751,576
30
3,245,066
31
2,729,049
32
2,203,347
33
1,667,778
34
1,122,157
35
566,295
36
0

0.25

interes
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275994.815
270346.592
264592.357
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240474.927
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227726.592
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88905.7334
79745.9867
70414.3183
60907.5013
51222.2483
41355.2103
31302.9752
21062.067
10628.9445

abono a capitalcuota
295385.156
300929.318
306577.54
312331.776
318194.014
324166.281
330250.644
336449.206
342764.11
349197.541
355751.722
362428.921
369231.445
376161.648
383221.926
390414.72
397742.517
405207.852
412813.305
420561.508
428455.138
436496.926
444689.653
453036.151
461539.306
470202.06
479027.407
488018.399
497178.146
506509.815
516016.632
525701.885
535568.923
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555862.066
566295.188

576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133
576924.133

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

36

interes mora 28% EA

0.28
0.020784728

contabilizacion
6220 credito aprobado no desmbolsado
6120 credito aprobado no sembolsado en contra

debe

15000000
15000000

6220 credito aprobado no desembolsado

6120 credito aprobado no sembosado en contra

15000000

14 cartera de creditos
1411 credito de consumo

15000000

contabilizacion de intereses
16 cuentas x cobrar intereses
4 ingresos x intereses

15000000

15000000
debe
haber
contabilizaciondebe
de capital
281538.977
110505 caja
295385.156
281538.977 1411 credito de consumo

110505 caja
16 cuentas x cobrar

281538.977

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

275994.815

110505 caja
16 cuentas x cobrar

275994.815

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

270346.592

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

264592.357

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora

293004.562

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

258730.119

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora

286512.831

PAGO CUOTA MAS INTERESES

caja

haber

281538.977

contabilizaciondebe
de capital
275994.815 110505 caja
300929.318
1411 credito de consumo
275994.815

270346.592

264592.357

293004.562
contabilizaciondebe
de capital
258730.119 110505 caja
937103.33
1411 credito de consumo
286512.831

1373186.46

cuentas x cobrar intereses

cuentas x cobrar intereses mora

793669.069
579517.393

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

252757.852

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

246673.489

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

240474.927

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

234160.022

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

227726.592

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

221172.411

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora

244922.136

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

214495.212

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora

237527.933

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

207692.688

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora

229994.946

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

200762.485

252757.852

246673.489

240474.927

234160.022

contabilizaciondebe
de capital
252757.852 110505 caja
324166.281
1411 credito de consumo
252757.852
contabilizaciondebe
de capital
246673.489 110505 caja
330250.644
1411 credito de consumo
246673.489
contabilizaciondebe
de capital
240474.927 110505 caja
336449.206
1411 credito de consumo
240474.927
contabilizaciondebe
de capital
234160.022 110505 caja
342764.11
1411 credito de consumo
234160.022

227726.592

221172.411

244922.136

214495.212

237527.93

207692.688

229994.946
contabilizaciondebe
de capital
200762.485 110505 caja
1812771.28
1411 credito de consumo

cuentas x cobrar mora

intereses x cobrar mora
PAGO CUOTA MAS INTERESES
caja
cuentas x cobrar intereses
cuentas x cobrar intereses mora

222320.571
222320.571

2006614.974
1071849.39
934765.587

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

193702.207

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

186509.413

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

179181.616

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

171716.281

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

164110.828

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

156362.625

110505 caja
16 cuentas x cobrar

156362.625

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

148468.995

110505 caja
16 cuentas x cobrar

148468.995

16 cuentas x cobrar intereses

140427.207

193702.207

186509.413

179181.616

171716.281

164110.828

contabilizaciondebe
de capital
193702.207 110505 caja
383221.926
1411 credito de consumo
193702.207
contabilizaciondebe
de capital
186509.413 110505 caja
390414.72
1411 credito de consumo
186509.413
contabilizaciondebe
de capital
179181.616 110505 caja
397742.517
1411 credito de consumo
179181.616
contabilizaciondebe
de capital
171716.281 110505 caja
405207.852
1411 credito de consumo
171716.281
contabilizaciondebe
de capital
164110.828 110505 caja
412813.305
1411 credito de consumo
164110.828
contabilizaciondebe
de capital
156362.625 110505 caja
420561.508
1411 credito de consumo
156362.625

contabilizaciondebe
de capital
148468.995 110505 caja
428455.138
1411 credito de consumo
148468.995
contabilizaciondebe
de capital

4 ingresos x intereses
110505 caja
16 cuentas x cobrar

140427.207 110505 caja

436496.926
1411 credito de consumo
140427.207
140427.207

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

132234.48

110505 caja
16 cuentas x cobrar

132234.48

contabilizaciondebe
de capital
132234.48 110505 caja
444689.653
1411 credito de consumo
132234.48

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

123887.982

110505 caja
16 cuentas x cobrar

123887.982

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

115384.827

110505 caja
16 cuentas x cobrar

115384.827

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

106722.073

110505 caja
16 cuentas x cobrar

106722.073

contabilizaciondebe
de capital
123887.982 110505 caja
453036.151
1411 credito de consumo
123887.982

contabilizaciondebe
de capital
115384.827 110505 caja
461539.306
1411 credito de consumo
115384.827
contabilizaciondebe
de capital
106722.073 110505 caja
470202.06
1411 credito de consumo
106722.073

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

97896.726

110505 caja
16 cuentas x cobrar

97896.726

contabilizaciondebe
de capital
97896.726 110505 caja
479027.407
1411 credito de consumo
97896.726

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

88905.7334

110505 caja
16 cuentas x cobrar

88905.7334

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

79745.9867

contabilizaciondebe
de capital
88905.7334 110505 caja
488018.399
1411 credito de consumo
88905.7334

contabilizaciondebe
de capital
79745.9867 110505 caja
497178.146

1411 credito de consumo

110505 caja
16 cuentas x cobrar

79745.9867

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

70414.3183

110505 caja
16 cuentas x cobrar

70414.3183

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

60907.5013

110505 caja
16 cuentas x cobrar

60907.5013

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

51222.2483

110505 caja
16 cuentas x cobrar

51222.2483

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

41355.2103

110505 caja
16 cuentas x cobrar

41355.2103

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

31302.9752

110505 caja
16 cuentas x cobrar

31302.9752

79745.9867
contabilizaciondebe
de capital
70414.3183 110505 caja
506509.815
1411 credito de consumo
70414.3183

contabilizaciondebe
de capital
60907.5013 110505 caja
516016.632
1411 credito de consumo
60907.5013

contabilizaciondebe
de capital
51222.2483 110505 caja
525701.885
1411 credito de consumo
51222.2483
contabilizaciondebe
de capital
41355.2103 110505 caja
535568.923
1411 credito de consumo
41355.2103
contabilizaciondebe
de capital
31302.9752 110505 caja
545621.158
1411 credito de consumo
31302.9752

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

21062.067

110505 caja
16 cuentas x cobrar

21062.067

16 cuentas x cobrar intereses

4 ingresos x intereses

10628.945

110505 caja
16 cuentas x cobrar

10628.945

contabilizaciondebe
de capital
21062.067 110505 caja
555862.066
1411 credito de consumo
21062.067
contabilizaciondebe
de capital
10628.945 110505 caja
566295.188
1411 credito de consumo
10628.9445

haber
295385.156

haber
300929.318

haber
937103.33

haber
324166.281

haber
330250.644

haber
336449.206

haber
342764.11

haber
1812771.28

haber
383221.926

haber
390414.72

haber
397742.517

haber
405207.852

haber
412813.305

haber
420561.508

haber
428455.138

haber

436496.926

haber
444689.653

haber
453036.151

haber
461539.306

haber
470202.06

haber
479027.407

haber
488018.399

haber

497178.146

haber
506509.815

haber
516016.632

haber
525701.885

haber
535568.923

haber
545621.158

haber
555862.066

haber
566295.188