PREGUNTA 1.

UN INVERSIONISTA DESEA EVALUAR EL VAN, VNA, TIR del FCFinanciero, DEL SIGUIE
SABIENDO QUE LA INVERSION ES DE 15000 Soles y el Monto que va a Solicitar al ban

FLUJO DE CAJA FINANCIERO y

EVALUACION DE LA RENTABILIDAD DE PRO
COSTO DE OPORTUNIDAD DE CAPITAL : COK
TASA DE INTERES PASIVA
TASA DE INTERES ACTIVA (TEA)
TASA DE RIESGO
TASA DE IMPUESTO A LA RENTA
FINANCIAM. EXTERNO
FINANCIAM.PROPIO

0
-15000

FC ECONOMICO

resuelva el Flujo de caja Financiero

CALCULE EL VAN, VNA, TIR del flujode caja FINANCIERO
CALCULE EL PRK

Flujo de caja del periodo

Flujo de caja residual
TIR
VNA
VAN
PRK

anciero, DEL SIGUIENTE PROYECTO QUE LE ESTAN OFRECIENDO

va a Solicitar al banco como prestamo es 6000 soles.

NANCIERO y
ILIDAD DE PROYECTO

COK

8.00%

r1

15.00%
10.00%
30.00%
40.00%
60.0%

r2
R
t
f2
f1

8 ptos

17.6%

4500

5000

5500

6600

7800

0
-15000
-15000

1
4500
-10500

2
5000
-5500

3
5500
0

4
6600
6600

a FINANCIERO

30%
S/. 20,790.70
S/. 5,790.70
2.833333333

Obs) Pero por definicion el PRK es el momento en el cual se ha recuperado la in

COKE =( ( r1 * f1 + r2 * f2 ) * ( 1 - t ) )+ R

6
8000

7800
14400

8000
22400

cual se ha recuperado la inversion, entonces en mi opinion el PRK=3

PREGUNTA 2.-

Un cliente se acerca a una entidad financiera para solicitar un prstamo, el cual es aceptado y consta de
Capital = 5000
TEA= 30%
Fecha de contrato = hoy()
Cobros Adicionales (Portes, seguro, Comision, etc)= 15
Hacer un cronograma de pagos constantes en periodos mensuales . hasta en 3 aos.

Responda cuanto es la Tasa de costo anual, y los intereses pagados (

CALCULO)

PERIODO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28

FECHA
SALDO INICIAL
AMORTIZACION
10/31/2014
5000.00
11/30/2014
4907.67
12/31/2014
4813.29
1/31/2015
4716.83
2/28/2015
4618.24
3/31/2015
4517.47
4/30/2015
4414.47
5/31/2015
4309.20
6/30/2015
4201.59
7/31/2015
4091.61
8/31/2015
3979.20
9/30/2015
3864.30
10/31/2015
3746.87
11/30/2015
3626.83
12/31/2015
3504.15
1/31/2016
3378.75
2/29/2016
3250.58
3/31/2016
3119.58
4/30/2016
2985.68
5/31/2016
2848.82
6/30/2016
2708.94
7/31/2016
2565.96
8/31/2016
2419.83
9/30/2016
2270.46
10/31/2016
2117.79
11/30/2016
1961.75
12/31/2016
1802.26
1/31/2017
1639.24

92.33
94.37
96.46
98.59
100.77
103.00
105.28
107.60
109.98
112.41
114.90
117.44
120.03
122.69
125.40
128.17
131.00
133.90
136.86
139.88
142.98
146.14
149.37
152.67
156.04
159.49
163.02
166.62

29
30
31
32
33
34
35
36

2/28/2017
3/31/2017
4/30/2017
5/31/2017
6/30/2017
7/31/2017
8/31/2017
9/30/2017

1472.62
1302.32
1128.25
950.34
768.49
582.62
392.64
198.47
TOTALES

170.30
174.07
177.92
181.85
185.87
189.98
194.18
198.47
5000.00

6 ptos

tamo, el cual es aceptado y consta de los siguientes detalles:

MONTO
MONEDA
periodicidad
fecha de desemb
primera fecha de
TEA
TASA PERIODICA
PLAZO
COBROS ADICIO

. hasta en 3 aos.

y los intereses pagados (UTILICE EL MODELO FRANCES DE

TASA DE COSTO
INTERES

CUOTA
110.52
108.48
106.40
104.26
102.08
99.86
97.58
95.25
92.87
90.44
87.96
85.42
82.82
80.17
77.46
74.69
71.85
68.96
66.00
62.97
59.88
56.72
53.49
50.19
46.81
43.36
39.84
36.23

PENDIENTE
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85

PORTE
4907.67
4813.29
4716.83
4618.24
4517.47
4414.47
4309.20
4201.59
4091.61
3979.20
3864.30
3746.87
3626.83
3504.15
3378.75
3250.58
3119.58
2985.68
2848.82
2708.94
2565.96
2419.83
2270.46
2117.79
1961.75
1802.26
1639.24
1472.62

TOTAL A PAGAR
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00

217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85

32.55
28.79
24.94
21.01
16.99
12.88
8.68
4.39
2302.78

202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
7302.78

1302.32
1128.25
950.34
768.49
582.62
392.64
198.47
0.00

15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
15.00
540.00

217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
217.85
7842.78

6 ptos
MONTO
MONEDA
periodicidad
fecha de desembolso
primera fecha de pago
TEA
TASA PERIODICA
PLAZO
COBROS ADICIONALES

TASA DE COSTO

5000
soles
mensual
9/9/2014
10/31/2014
30%
2.21%
36
15

TASA DE COSTO MENSUAL TASA DE COSTO ANUAL

-5000
2%
0.3
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85

202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
202.85
7302.78

PREGUNTA 3.-

6 ptos

CREAR CON TABLA DE DATOS , una matriz que muestre el saldo Promedio Minimo por m
mantener en una cuenta de ahorros, para no ganar ni perder teniendo como referencia
TEA
5%
4.50%
4.20%
4%
3.80%
5.50%
6%

Mantenimiento TASA MES

3
4
5
2
3
4
4.5

0.42%
0.38%
0.35%
0.34%
0.32%
0.46%
0.50%

6245

muestre el saldo Promedio Minimo por mes a

anar ni perder teniendo como referencia de datos la sgte MATRIZ.
SALDO PROMEDIO MINIMO
712.55
1053.31
1408.82
591.18
932.62
865.59
894.59

712.55

5%
4.50%
4.20%
4%
3.80%
5.50%
6%

3
712.55
789.99
845.29
886.77
932.62
649.20
596.40

4
950.07
1053.31
1127.06
1182.37
1243.49
865.59
795.20

5
1187.59
1316.64
1408.82
1477.96
1554.37
1081.99
993.99

2
475.04
526.66
563.53
591.18
621.75
432.80
397.60

3
712.55
789.99
845.29
886.77
932.62
649.20
596.40

4
950.07
1053.31
1127.06
1182.37
1243.49
865.59
795.20

4.5
1068.83
1184.98
1267.94
1330.16
1398.93
973.79
894.59

UNA VEZ RESUELTO EL EXAMEN

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Asunto: EXAMEN DE EXCEL FINANCIERO 01 de DICIEMBRE