Solicitante: Grupo Transportes de Personal Familia Jimnez

Ubicacin: Calle Uruapan # 102

Comunidad: Colonia Lomas de San Ramn

Municipio: Ensenada, B. C.


Ensenada B. C. a 24 de Enero del 2012.








Elaboro Proyecto:
1.- RESUMEN DEL PROYECTO.

El proyecto de servicios de transporte es formulado para la adquisicin de una unidad de
transporte (camin) para prestar los servicios hacia los jornaleros agrcolas indgenas triqui y
mixtecos, que viven en la colonia lomas de san ramn, por lo que surge como una oportunidad
de negocio entre pobladores indgenas, en la zona se ha generado una demanda por este tipo
de servicios, incrementndose en las fechas de cosechas de los cultivos agrcolas, pero hoy en
da los ciclos agrcolas se han extendido debido al uso de tecnologas como son el uso de
invernaderos para la agricultura, lo que permite establecer cultivos agrcolas durante la mayor
parte del ao, con esto se genera una mayor necesidad de mano de obra para todo el ao, al
mismo tiempo se incrementa la necesidad del servicio de transporte a los campos agrcolas,
algunas empresas sobre todo las ms grandes cuentan con este servicio de transporte, para
las personas que laboran con ellos, pero la mayor parte de agricultores pequeos y medianos,
carecen de este servicio, vindose en la necesidad de subcontratarlo o apoyar a los
trabajadores del campo acercndoles este servicio.


El grupo de trabajo lo componen 6 personas con experiencia en manejo de unidades de
transporte, ya que han trabajado para compaas y con particulares, dueos de lneas de
transporte privadas, por lo que se decidieron a realizar la actividad por su cuenta, esperando
les genere mas beneficios a sus familias si ellos son dueos de sus unidades.

Para lograr este fin se solicitara un crdito al Fondo Regional Indgena llamado Produccin de
Hortalizas y Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L.. Este proyecto generara beneficios
para los socios, al incrementar su capital y adems es un buen generador de empleos directos.
El proyecto es presentado al Fondo Regional Indgena, con la finalidad de solicitar el apoyo
para la adquisicin de un Camin de Transporte de personas a los campos agrcolas.

El concepto y monto de la inversin se presenta en la siguiente tabla

Adquisicin de Camin para
Transporte de Personas
150,000.00

Programa para Aplicacin de Inversiones Ao del 2012

CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12
SOLICITUD FONDO INDIGENA X X
ENTREGA DE CREDITO 125,000.00
APORTACION DE SOCIOS 25,000.00
ADQUISICION DE CAMION DE PASAJEROS X
INICIO DE OPERACIONES X


Con este proyecto se pretende analizar la factibilidad y rentabilidad para realizar las inversiones
propuestas, los indicadores que se reflejan en el Anlisis Econmico y Financiero, demuestran
la viabilidad del proyecto.



La Estructura del financiamiento del Proyecto se resume en el cuadro siguiente:
CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 150,000.00 0.00 125,000.00 25,000.00
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 150,000.00 125,000.00 25,000.00
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 150,000.00 125,000.00 25,000.00

La Evaluacin financiera del proyecto bajo condiciones de certidumbre dio como resultado las
siguientes medidas de valor:
Relacin Beneficio Costo 1.88
Valor Presente Neto $ 536,707
Tasa Interna de Retorno 110.87%
Periodo de Recuperacin 0.98 Aos

Analizando los Impactos Ambientales que el proyecto puede generar, se concluye lo siguiente:

Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto

Recurso
Tipo de Impacto
Positivo Nulo Negativo
Moderado
Negativo
Significativo
Suelo X
Corrientes de Agua X
Vegetacin o Fauna X
Aire X
Paisaje X
Nivel de ruido X

En cuanto a la Evaluacin de los Riesgos que pueden afectar en el proyecto se presenta la
siguiente tabla:
Sntesis de los Riesgos del Proyecto
(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)

Tipo de Riesgos
Calificacin Estrategia para Minimizar el Impacto
A M B Na
Organizativos X Capacitacin aspectos administrativos
Comerciales X
Tcnicos X
Abasto de Insumos X
Financieros X Solicitar apoyos para las inversiones
Administrativos X




2.- JUSTIFICACIN DEL PROYECTO.

El poblado de lomas de san ramn, es compuesto en gran parte por poblacin indgena,
presenta un alto nivel de desocupacin de sus pobladores, viven personas que se dedican en
su mayora a trabajar en los campos agrcolas del valle de San Quintn, pero que por la
situacin que estn padeciendo los agricultores, el trabajo cada da se ve ms escaso y
requieren de emplearse en otras actividades que les pueda generar un ingreso fijo para sus
familias, en este poblado existen muy pocos servicios formales de transporte a acampos
agrcolas, por lo que un grupo de 6 pobladores mixtecos, se unen mediante un grupo de trabajo
para establecer un negocio de servicios de transporte hacia los campos agrcolas, en el cual se
podrn emplear 4 mujeres y 2 hombres, ya que es una buena oportunidad para generar
autoempleo y ofreceran este servicio, el cual es posible encontrarlo en la colonia, solo para
ciertas campos agrcolas.


3.- OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO.

El objetivo principal es analizar la Viabilidad Econmica Financiera del proyecto, para realizar
inversiones para la adquisicin de un camin para prestar el servicio de transporte a los
campos agrcolas.

El proyecto tiene adems los siguientes objetivos especficos:

1.- Proporcionar un empleo seguro a sus socios del grupo.
2.- Otorgar un servicio de transporte de calidad a los jornaleros agrcolas.
3.- Establecer convenios con ranchos y empresas para otorgar el servicio.



Metas

Adquirir un Camin para Transporte de jornaleros agrcolas
Prestar el servicio a 1,500 jornaleros mensualmente.
Generar 6 empleos directos
Proporcionar el servicio en la mayora de campos agrcolas.


4.- LOCALIZACIN DEL PROYECTO.

La Colonia Lomas de San Ramn en referencia corresponde al Valle de San Quintn, en la
Delegacin Vicente Guerrero, en esta parte se encuentra una zona Indgena Triqui llamada
Lomas de San Ramn, donde existe un poblado con la mayora de los servicios bsicos, se
encuentra en la latitud norte 30 42 06 y longitud oeste 116 00 10 .

El terreno del grupo se localiza en la calle Uruapan No. 102 de la colonia Triqui de Lomas de
San Ramn aproximadamente a 158 km. Al Sur de la Ciudad de Ensenada. La Principal va de
acceso es la Carretera Transpeninsular, la cual atraviesa hacia el sur de la Ciudad de
Ensenada hacia el Valle de San Quintn. Los poblados ms importantes cercanos a sta son:
Colonia Vicente Guerrero y Poblado de San Quintn.


Clima: En la zona costera, hasta los 100 msnm, el tipo de clima es Bwks, sub-tipo muy seco
templado con lluvias en invierno, precipitacin invernal mayor de 36% y verano clido; de los
100 a 300 msnm, el clima es Bwhs subtipo muy seco semiclido con lluvias de invierno,
precipitacin invernal mayor de 36% y con invierno fresco (Carta Estatal de Climas, escala
1:1'000,000). los vientos predominantes son de Noroeste a Sureste, con una velocidad
promedio de 12 metros por segundo.

Suelos: en los suelos formados in-situ, predomina la textura arcillosa, poco profundos y con un
buen drenaje superficial debido a la topografa que presentan .

Agua potable: la mayora de casas cuenta con servicio de agua potable entubada.

Electricidad: el servicio de energa elctrica se encuentra cubierto casi en su totalidad.

Drenaje: en esta zona no se cuenta con el servicio de drenaje.

La topografa: en el sitio del proyecto es semi- plana con pendientes menores a 5% en
promedio.





5.- ASPECTO DE MERCADO.





Lomas de
San Ramn
Carretera Transpeninsular
km 158 Ensenada-La Paz

Hacia Ensenada

Hacia Colonia
Vicente Guerrero
Entrada de Terraceria
Para Lomas de San Ramon

Producto

El producto que se ofrecer ser un servicio de transporte por medio de un camin de
pasajeros hacia los campos agrcolas. Toda la poblacin del sector que demande este tipo
de servicio y empresas agrcolas privadas. La propuesta contempla la prestacin de
servicios de transporte de movilizacin de personas hacia sus centros de trabajo. Este
servicio consiste en brindar movilizacin de la gente en los horarios establecidos de entrada
a trabajar hasta el lugar donde se desarrollan los cultivos agrcolas, ya que la demanda es
elevada y no existen unidades suficientes para prestar este tipo de servicio a los
demandantes potenciales del mercado local a precios razonables para stos.

Descripcin del
servicio
Unidad de
medida
uso del servicio Especificacin Normas y
permisos
Transporte de
personas
# viajes realizados
por da
Habitantes de la
colonia
Traslado de
personas de la
colonia a
diferentes
campos agrcolas
del valle de San
Quintn
Licencia de
conducir permiso
para camin de
transporte de
personas.



Plaza



El 100% de los clientes del negocio se
encuentran en la zona del poblado lomas
de san ramn, en una colonia que en su
mayora pertenecen a la etnia indgena
TRIQUI, la cual tiene una poblacin
mayormente joven en edad productiva,
los cuales son los que mayormente
demandan el servicio de Transporte,
debido a que la localizacin de los
campos agrcolas se encuentran retirado
de este centro poblacional y el negocio
favorece a su establecimiento al
encontrarse cerca de la zona poblada de
esta colonia.



Nombre de localidad Poblacin
total
Poblacin de 12 aos y
ms
Poblacin de 15 a 24
aos
Total de
hogares
Colonia Lomas de San Ramn
(Triquis)
3433 2110 122 671





Oferta y Demanda

La colonia lomas de san ramn Al estar establecida la colonia a 250 mts. De la carretera
transpeninsular y no contar con suficiente servicio de transporte a los campos agrcolas, estos
servicios estn ubicados en el poblado de la colonia Vicente Guerrero, que es la zona poblada
ms cerca de la colonia, por lo que hacen a este servicio indispensable para los ms de 3433
habitantes que no cuentan con un medio de transporte privado.

Resulta muy costoso la adquisicin de una unidad nueva y todos los tramites inherentes para
recibir un permiso para prestar este servicio, el tramitar un permiso para un camin que se lleva
tiempo y dinero, adems del control que tienen las autoridades de trnsito municipal que no
permiten el incremento desmedido de este tipo de unidades hace que la competencia sea
mnima.

En el caso de este negocio, las caractersticas generales para nuestros clientes son:

Gnero: ser indistinto, se atendern tanto a hombres como mujeres.

Edad: Pueden ser desde jvenes hasta adultos mayores, el rango de edad es abierto.

Clase social: Acuden clases muy bajas a bajas.

Estilo de vida: Normalmente son personas que laboran de jornaleros agrcolas, en los diferentes
campos que estn en la zona de san quintn.

Precios

El precio establecido, se har en base a las distancia a recorrer en cada viaje as como la
cantidad de, tomando en cuenta las tarifas establecidas por las autoridades correspondientes,
con un promedio de $ 20.00 pesos por persona.

CONCEPTO PRECIO / TRASLADO
Movilizacin en el permetro de la
localidad.
20.00
Movilizacin fuera del permetro de
la localidad.
30.00

Estrategia de Comercializacin

La principal estrategia es que la poblacin que vive en la colonia lomas de san ramn y
que trabaja en los campos agrcolas es muy numerosa y siempre requerir de este tipo
de servicio, es un negocio en el que siempre habr liquidez, existen numerosos centros
agrcolas que tienen superficies grandes de cultivo y estn requiriendo mano de obra
todo el ao, por lo que el servicio es demandado en la zona del proyecto.

Al ser un negocio de un servicio de transporte de primera necesidad, la poltica de venta es al
contado, la promocin del negocio es travs de anuncios en volantes repartidos cerca de los
ranchos agrcolas y en la zona comercial donde se juntan los habitantes a realizar sus
compras.



Cadena de Distribucin

La cadena utilizada para la comercializacin es la siguiente:

Transporte Grupo Demandante MERCADO LOCAL



6.- INGENIERA DEL PROYECTO.

Est en funcin de la capacidad de produccin, se supone que en condiciones
econmicas normales una unidad de produccin trabajara a un 100 % de su capacidad
instalada. Para el caso particular el proyecto arrancara con una capacidad de 100 %, el
primer ao.

Los vehculos, tendrn una capacidad de realizar 9 traslados diarios en el permetro de la
localidad y 3 fuera de ste. Teniendo en cuenta que se laborara siete das por semana.
Se tiene estimado que se puede laborar 11 meses del ao, en vista de que hay una
temporada donde los campos agrcolas descansan por 30 das y son das restringidos por
falta de clientes para este tipo de actividad.


Localizacin y tamao del proyecto. El proyecto es local en servicio se prestara de la
Colonia Lomas de San Ramon a cualquier punto de las delegaciones de San Quintn,
Vicente Guerrero y Camal.

Fuentes de abasto de materias primas. (uso de recursos naturales), para la realizacin
de este proyecto no se prev la extraccin de materias primas ni el impacto a los
recursos naturales de la zona.

Requerimientos de materias primas, equipo e instalaciones. En cuanto a este punto se
requieren bsicamente, lubricantes, aditivos, combustible (gasolina) y el sitio de
resguardo de la unidad.

Recursos humanos (mano de obra). Para el desarrollo del servicio se requiere
bsicamente de 2 chferes para prestar el servicio las 24 hrs.

Proceso de produccin. Para este punto nicamente se requiere de contar con la unidad
en perfectas condiciones mecnicas e higinicas, no implica un proceso de
transformacin de materia prima.

Carreteras: la regin de lomas de san ramn, a lo largo de su extensin, esta comunicada por
la Carretera Transpeninsular y a partir de esta hay una red de caminos que comunican con las
comunidades y centros de produccin.

Comunicacin terrestre: existen varias lneas de transporte pblico. Para la movilizacin de la
produccin acude transporte pblico de carga de diferentes partes del pas, algunos
productores cuentan con sus propias unidades.






Esquema de las Inversiones para el Proyecto


CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 150,000.00 0.00 125,000.00 25,000.00
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 150,000.00 125,000.00 25,000.00
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 150,000.00 125,000.00 25,000.00



Programa de Trabajo para la Puesta en Marcha del Proyecto

CONCEPTO Feb-12 Mar-12 Apr-12
SOLICITUD FONDO INDIGENA X X
ENTREGA DE CREDITO 125,000.00
APORTACION DE SOCIOS 25,000.00
ADQUISICION DE CAMION DE PASAJEROS X
INICIO DE OPERACIONES X


Descripcin del Proceso Productivo

El proceso consiste en captar a los usuarios del servicio a travs de la promocin que llevara a
cabo el grupo, esta promocin ser bajo la modalidad de participacin de la existencia de esta
organizacin a los demandantes que no poseen medios de transporte para trasladarse a sus
centros de trabajo hasta sus hogares y viceversa.


Disponibilidad de materia prima: La disponibilidad de la materia prima, en este caso la
adquisicin de las unidades, el mantenimiento, combustible y lubricantes y repuestos, ser en
el mercado local.


Tecnologa requerida en el proyecto: La tecnologa requerida para el proceso productivo ser
del todo convencional debido a que las unidades que sern adquiridas son nuevas as como
tambin el mantenimiento, combustibles, lubricantes y repuestos, es decir solo se necesita
personal calificado o una asistencia tcnica adecuada al proceso de produccin.


Marco legal y fiscal: Dentro del marco legal vigente el Estado promociona la produccin de
bienes y servicios de transporte bajo la premisa de la ayuda mutua y bienestar colectivo con
crditos oportunos a travs de los entes encargados de promocionar este tipo de actividad,
para que stos lleguen al menor costo posible hacia la poblacin que demandara el producto.




Mano de Obra

CONCEPTO PERIODO
PAGO DIARIO
CANTIDAD
Chofer Mes 120 2
Administrador Mes 180 1


Programa de Capacitacin y Asistencia Tcnica

TEMAS OBJETIVOS DURACIN NOMBRE DE RESPONSABLE
Servicio y atencin a clientes Otorgar un mejor
servicio al cliente
8 hrs. Ing. Ramfis Flores Ortega
Control de calidad en servicios Aprovechamiento
racional de los
recursos
8 hrs. Ing. Ramfis Flores Ortega

Proveedores de Materia Prima o Insumos

Por este concepto se tomara lo siguiente: cambio de neumticos dos veces al ao,
combustible, aceites y lubricantes, lavado y engrase. Se puede observar en el cuadro siguiente:

CONCEPTO UNIDAD
Neumticos pieza
Combustible Litro
Aceites y lubricantes Meses / ao
Lavado y engrase Meses / ao

Normatividad del Giro

En cuanto a este tipo de servicio existen permisos que hay que tramitar, estos son tramitados
en la delegacin municipal de la Colonia Vicente Guerrero, para poder operar el negocio, y el
registro como pequeo contribuyente en la oficina de hacienda local de la ciudad de ensenada,
llevando los papeles del presidente del grupo para tramitar su R.F.C. y poder sacar notas de
venta

Impactos Ambientales

Desde el punto de vista ambiental la produccin de estos servicios no causara ningn efecto
perjudicial para el ambiente. Ya que las unidades nuevas a ser adquiridas funcionan con
combustible ecolgico el cual no degrada el ecosistema, creando una concientizacin de las
personas que utilizaran el servicio. Todo ello va a contribuir en el desarrollo econmico
sustentable del cual el gobierno local en los actuales momentos es el principal promotor a
travs de los organismos encargados en ejecutar este tipo de polticas.



Sntesis de los Impactos Ambientales del Proyecto

Recurso
Tipo de impacto
positivo nulo negativo moderado negativo significativo
Suelo x
corrientes de agua x
vegetacin o fauna x
Aire x
Paisaje x
nivel de ruido x

Acciones para Prevenir, Controlar o Mitigar Riesgos Potenciales del Proyecto.

1.- Se solicitaran apoyos a las Instancias Gubernamentales Estatales y Municipales para
apalancar el proyecto.
2.- Se ofrecern precios accesibles del servicio, pero sin perder la competitividad con otros
negocios similares.
3.- Para reducir costos de mantenimiento, se realizaran compras de mercanca a precio de
mayoreo, para recibir mejores precios de adquisicin y descuentos.

Sntesis de los riesgos del proyecto
(a =alto, m =medio, b =bajo y na =no aplica)
Tipo de Riesgos Calificacin Estrategia para Minimizar el Impacto
a m b na
Organizativos x Adopcin de Figura Jurdica Legal
Comerciales x ofrecer precios competitivos
Tcnicos x Adquirir equipo moderno
Abasto de Insumos x
Abasto de Materia Prima* x
Financieros x Solicitar apoyos gubernamentales
Administrativos x
Climticos x


7.- ASPECTOS ECONMICO-FINANCIEROS.

El resultado del Valor Presente Neto asciende a la cantidad de 536,707 cifra que interpretada
de manera prctica significa el valor de oportunidad en pesos actuales de la alternativa en
cuestin. Como es positivo el proyecto debe ser aceptado, ya que este valor representa las
ganancias extra ordinarias que genera el proyecto, adems de conservar el monto de la
inversin inicial por 150,000 (ciento cincuenta mil pesos 00/100 m.n.). En otras palabras el
negocio tendr bajo este escenario, un valor de mercado equivalente a 536707 pesos, lo que
es considerado como rentable en virtud de haber obtenido un VPN positivo.

Por lo anterior el periodo de recuperacin de la inversin (PRI) ser de 0.98 aos, por lo que el
proyecto debe ser aceptado, dado que el periodo de recuperacin es menor al horizonte de
planeacin proyectado que fue de 5 aos. Esta relacin de beneficio costo de 1.88 nos indica
que es una inversin atractiva, se recupera $1.88 por cada $1.00 invertido, el margen de
utilidad es adecuado y soportara imprevistos que se le presenten al grupo.


FLUJO NETO DE EFECTIVO

Aos
Ingresos
/Venta
Costos Y Gastos
Totales
Inversion
Fija Y
Diferida
Capital
de
Trabajo
Impuestos
Y PTU
Rec. Cap. Trab.
Valor
Residual
Flujo de
Efectivo
0 -$150,000 $0 -$ 150,000
1 $ 510,000 $ 324,636 17,111 $ 168,253
2 $ 360,000 $ 174,636 17,111 $ 168,253
3 $ 360,000 $ 174,636 17,111 $ 168,253
4 $ 360,000 $ 174,636 17,111 $ 168,253
5 $ 360,000 $ 174,636 17,111 0 78,750 $ 247,003


$ 1,501,047 $ 798,371 RBC 1.88 VAN $ 536,707 TIR 110.87%



Tasa Act. 12% 0 1 2 3 4 5
Flujo sin Actualizar -$ 150,000 $ 168,253 $ 168,253 $ 168,253 $ 168,253 $ 247,003
Factor de Actualizacion 1.000 0.909 0.826 0.751 0.683 0.621
Flujo Actualizado del Proyecto -150,000 152,957 139,052 126,411 114,919 153,369
Flujo Acumulado -150,000 2,957 142,009 268,419 383,338 536,707
Retorno sobre la Inversion 4.58 Periodo de Recuperacion 0.98 Aos



El grupo de trabajo. Realizara las siguientes inversiones: Adquisicin de Camin de Pasajeros,
con una inversin total de $ 150,000 pesos M.N., bajo el siguiente esquema de participacin
entre el grupo y el fondo regional indgena:


CONCEPTO Monto
Fuentes de Inversion (importe en pesos)
Otros
Fondo
Indgena

Productores
Inversion Fija 150,000.00 0.00 125,000.00 25,000.00
Adquisicin de Camin para Transporte de Personas 150,000050 125,000.00 25,000.00
Inversion Diferida 0.00 0.00 0.00 0.00
Asistencia tcnica PSP 0.00 0.00 0.00
Capital de Trabajo 0.00 0.00 0.00 0.00
Insumos Varios 0.00 0.00 0.00
TOTAL 150,000.00 125,000.00 25,000.00


Proyeccin de ventas (ingresos).

Durante el horizonte del proyecto a 5 aos, se esperan ingresos por la atencin a 18,000
clientes anuales con un promedio de venta por $ 20.00 pesos cada uno.


CONCEPTOS Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Total
Transportes a Campo Agrcola 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 18,000
Precio por persona 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20
1 Total de ingresos: 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 30,000 360,000






Descripcin de costos (fijos y variables).

Concepto: Cantidad
UNIDAD DE
MEDIDA
Precio Unitario Total Total por ciclo
Combustibles 12 mes $ 9,000.00 $ 108,000.00 $ 108,000.00
Mantenimiento 12 mes $ 500.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00
Insumos Varios 12 mes $ 200.00 $ 2,400.00 $ 2,400.00
Total de Costos Variables: $ 116,400.00 $ 116,400.00
Costos Fijos
Concepto:
Sueldos 12 MES $ 4,000.00 $ 48,000.00 $ 48,000.00
Publicidad 12 MES $ 250.00 $ 3,000.00 $ 3,000.00
Gastos de Admn. 12 MES $ 603.00 $ 7,236.00 $ 7,236.00
Total de costos fijos: $ 58,236.00 $ 58,236.00
Resumen del Costo de produccin:
COSTOS VARIABLES $ 116,400.00
COSTOS FIJOS $ 58,236.00
TOTAL DE COSTOS DE PRODUCCION $ 174,636.00


Los flujos de efectivo obtenidos en el proyecto son suficientes para que el grupo recupere la
inversin y pueda amortizar los pagos del crdito ante el fondo, dentro de los plazos
establecidos en el convenio de crdito y los cuales sern aportados cada mes de diciembre.


PROYECCION FINANCIERA 2012 2013 2014 2015 2016
Ao----> 1 2 3 4 5
Ingresos
Ventas 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000
Recursos Propios/Proveedores 25,000.00 - - - -
FONDO INDIGENA 125,000
Total Ingresos 510,000 360,000 360,000 360,000 360,000
Egresos
Costos de Operacin
Fijos 58,236 58,236 58,236 58,236 58,236
Variables 116,400 116,400 116,400 116,400 116,400
Inversiones 150,000
Total Egresos 324,636 174,636 174,636 174,636 174,636
UAFIR 185,364 185,364 185,364 185,364 185,364
Impuestos I.S.R.- P.T.U. 17,111 17,111 17,111 17,111 17,111
Utilidad de Operacin 168,253 168,253 168,253 168,253 168,253
Amortizacin de prestamos
FONDO INDIGENA 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500
Capital 25,000 25,000 25,000 25,000 25,000
Intereses 12,500 10,000 7,500 5,000 2,500
Total Amortizaciones 37,500 35,000 32,500 30,000 27,500
Saldo Neto 130,753 133,253 135,753 138,253 140,753
Capacidad de pago 4.94 5.30 5.70 6.18 6.74
(Escenario de cumplimiento ajustado) 39.30% 38.27% 37.25% 36.22% 35.20%
Punto de Equilibrio (% de Ventas) 24.32% 38.27% 37.25% 36.22% 35.20%
Punto de Equilibrio (Pesos) 124,048 137,787 134,093 130,398 126,703




FONDO INDIGENA
Grupo Transporte Familia Jimnez
Monto del prstamo $125,000

Tasa de inters anual 10%

Plazo en aos 5

Fecha Saldo Intereses
Abono a
capital
Pago total
$125,000 $12,500 $25,000 $37,500
$100,000 $10,000 $25,000 $35,000
$75,000 $7,500 $25,000 $32,500
$50,000 $5,000 $25,000 $30,000
$25,000 $2,500 $25,000 $27,500
Totales $37,500 $125,000 $162,500


8.- EVALUACIN ECONMICA Y SOCIAL.

Empleos permanentes y temporales a generar.

El proyecto genera 6 empleos en las actividades de servicios de transporte, por lo tanto
garantiza los empleos de estas personas directamente (todos indgenas que habitan en la zona
del proyecto y que son de la misma etnia).

Impacto socioeconmico.

Los principales impactos positivos en general, son el aporte a la economa de los ms
marginados, ya que este tipo de servicios sus principales clientes son de esta condicin
econmica, ya que se tratara de ofrecer los precios ms accesibles para la poblacin indgena
y que recibe un salario mnimo como jornalero agrcola.

Por si sola las utilidades del grupo de no actan en gran tamao en la mejora sobre los
componentes de la calidad de vida de la regin en su totalidad, pero el efecto positivo de sus
acciones se consideran de significancia sobre los impactos socioeconmicos de la localidad
hacia los pobladores de origen indgenas hacia quienes est destinado este proyecto.

Capacitacin: El Grupo tiene plena conciencia de que necesita contar con una capacitacin
en algunos temas importantes como son las reas administrativas y de atencin al pblico, y no
dejaran de lado y harn esfuerzos por capacitar a su gente. Por consiguiente se observara un
mejor nivel de capacitacin y mayor empleo de fuerza de trabajo local.

Condiciones de vida: En general las condiciones de vida del poblador de la colonia lomas de
san ramn no son buenas, existe una alta marginacin. Por lo que se percibe un impacto
positivo en lo que respecta al cambio que se puede lograr al contar con un empleo fijo, lo que
gradualmente se tendr que observar en las mejoras que estos hacen a sus casas y los bienes
que estos adquieren. Persisten sin embargo marcadas diferencias entre los niveles de sueldo
ofrecidos por otras fuentes de empleo, como los ofrecidos en el comercio del poblado y en la
ciudad ms cercana.


Migracin: La implementacin de este proyecto afianzara la disminucin que presentan los
flujos migratorios; ya que la puesta en marcha permitir no slo incorporar nuevos empleos de
poblacin indgena flotante, sino tambin arraigar a los pobladores en un solo lugar.



8.- FIGURA ORGANIZATIVA PARA LA EJECUCIN DEL PROYECTO.

El Grupo de Trabajo no cuenta con una Figura Jurdica Legal, trabajan mediante un grupo
informal de trabajo constituido el 03 de Enero del 2012, este grupo pertenece al Fondo
Regional Indgena Llamado Sociedad de Produccin de Hortalizas Produccin de Hortalizas y
Flores del Can Buenavista, S.P.R. de R.L, se organizan para trabajar bajo la siguiente
formacin:

Mesa Directiva del Grupo de Trabajo

Isauro Jimnez Osorio Presidente
Gisela Jimnez Paz Secretario
Anastasia Paz Tesorero