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1.

Suponiendo que las operatorias desplegadas por Juan, Pedro y


Diego se hubieren realizado en forma ocasional una vez cada 5
aos en forma espordica, seale de los siguientes enunciados
qu clase de actividad sera:
Actividad esencialmente
cambiaria.
Actividad excluida de la
regulacin de la ley n 21526.
Actividad institucionalizada
y regulada por la ley n
21.526.
De mediacin de recursos
fnancieros.
Actividad regular accesoria o
complementaria.
2.
Los depositantes cuentan con un sistema de garanta de los depsitos. Este rgimen tiene distintas
caractersticas. Indique cul de los siguientes enunciados es una caracterstica del sistema de cobertura
de Depsitos:
El sistema tiene una cobertura ilimitada de depsitos bancarios.
Ninguna de las otras opciones es correcta.
Sistema de cobertura ilimitada de depsitos bancarios de Bancas de otros pases del extranjero.
Que el presidente del B.C.R.A. forme un fondo de garanta con un presupuesto del Ministerio
de Economa.
Creacin de un fondo que se integra con el aporte de todas las entidades en base a un
porcentaje del promedio de los saldos disponibles de los depsitos en pesos y moneda
extranjera.
3.
Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un banco regularmente constituido, pero el mismo padece una grave
crisis que le produce un estado de cesacin de pagos, cul de las siguientes opciones sera correcta?
La quiebra del banco puede decretarse no estando revocada la autorizacin otorgada por el
B.C.R.A. para funcionar.
El Banco de Juan, Pedro y Diego puede pedir su propia quiebra.
Los terceros particulares pueden pedir la quiebra del banco.
El Juez de ofcio puede disponer la quiebra en caso de verifcar la cesacin de pagos.
El liquidador, en cualquier instancia del proceso de liquidacin, puede denunciar la quiebra,
sin existir una crisis de cesacin de pagos.
4.
Juan, Pedro y Diego desarrollaban sus operatorias de prstamo, hasta que deciden tomar dinero de los
amigos que se iban sumando a sus proyectos. Indique, de los siguientes enunciados, qu tipo de
actividades eran estas operaciones:
Actividad ilcita de mediacin fnanciera.
Actividad Profesional y Tpica de intermediacin fnanciera.
Actividad lcita de mediacin fnanciera.
Actividad ilcita de servicios fnancieros.
Actividad ilcita y de hecho de operatorias fnancieras.
5.
De tomar conocimiento el B.C.R.A de la operatoria clandestina realizada por Juan Pedro y Diego, qu
puede realizar dicha entidad para salvaguardar el inters pblico?
Denunciar el hecho directamente al fscal de instruccin.
Solicitarles un aval para que continen funcionando.
Procurar el cese inmediato de la actividad irregular y sancionarlos
Efectuar una denuncia policial.
Denunciar esta situacin al ministro de economa.
6. Indique cul de los siguientes enunciados es verdadero:
La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego, cuando los prstamos son de dinero
proveniente de personas con excedentes para realizar negocios de ms envergadura, es una
operatoria regulada por la ley n 21526.
Las actividades fnancieras de Juan, Pedro y Diego slo estn reguladas por la ley n 19550.
Las actividades realizadas por Juan Pedro y Diego son las denominadas Accesorias o
complementarias.
Las actividades de Juan, Pedro y Diego son actividades de operatorias de mediacin fnanciera.
La actividad que realizan Juan, Pedro y Diego de Prstamo de dinero proveniente de sus
propios ahorros esta regulada por la ley n 21526.
7.
La responsabilidad patrimonial de las entidades fnancieras est regulada en el rgimen legal vigente.
Si Juan, Pedro y Diego tuvieran un Banco, conforme a este rgimen legal, quin fja el porcentaje que
las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en proporcin de sus utilidades?
El Ministerio de Economa.
La Administracin Federal de Ingresos Pblicos.
La Banca Internacional con mayor cantidad de operaciones fnancieras.
Banco Nacin Argentina.
Banco Central de la Repblica Argentina.
8.
Suponga que Juan, Pedro y Diego regularizan su actividad fnanciera y solicitaran autorizacin para
funcionar como un banco. Indique de los siguientes enunciados quin le confere la autorizacin:
Banco de la Nacin Argentina.
Poder Ejecutivo.
Superintendencia de entidades fnancieras.
Poder Ejecutivo con acuerdo del senado.
B.C.R.A.
9.
En la edad Antigua, ms especfcamente en Grecia, las operaciones fnancieras estaban en manos slo
de ciertas personas. Si Juan, Pedro y Diego hubiesen pretendido desarrollar sus actividades en esta
poca, qu deberan haber sido para poder efectuar una actividad fnanciera?
Comerciantes
Prisioneros
Militares
Sacerdotes
Monarcas
10.
Si hipotticamente Juan, Pedro y Diego tuviesen una entidad fnanciera y hubieran obtenido
aprobacin por parte del B.C.R.A para operar en el mercado, cules seran las exigencias que dicha
entidad rectora les impondra?
Seriedad verifcable como antecedente por otro tipo de actividades fnancieras en otro pas.
Abundante cartera de clientes.
Referencias del resto de las entidades que operan en el medio.
Solvencia y liquidez.
Autorizacin por parte del Ministerio de Economa.
11. Indique qu elementos caracterizan e informan al Derecho Bancario:
La masividad de sus operaciones
Su doble carcter de pblico y privado.
La prevalencia del inters pblico sobre el privado.
Todas las otras opciones son correctas.
La importancia de la buena fe
12.
Al requerir dinero de terceros, para que luego Juan, Pedro y Diego, lo vuelquen o presten al mercado,
se llama intermediacin fnanciera. Cul es la consecuencia de que una frma comercial (S.A.),
realice intermediacin fnanciera?
Que se les aplique de hecho, la ley 21.526 y sean regulados por el B.C.R.A.
Que tenga un directorio compuesto como mnimo por cinco personas idneas.
Que se deba efectuar un aporte o tasa anual por las operaciones realizadas.
Todas las otras opciones son correctas.
Que la ley les aplique de hecho y derecho la ley 24.144.
13.
En la actividad fnanciera no todas las operaciones estn permitidas. En caso que Juan, Pedro y Diego
decidan constituir una compaa fnanciera que no tenga las caractersticas de una banca comercial,
qu tipo de operaciones podran realizar?
Operaciones de servicios fnancieros ajenos al tipo de entidad fnanciera adoptada.
Las operaciones que decidan segn la situacin econmica del pas, sin tener en cuenta el
tipo adoptado que contempla la ley.
Todo tipo de operaciones fnancieras.
Ninguna de las otras opciones es correcta
Las operaciones autorizadas conforme a las caractersticas del tipo de entidad fnanciera
adoptada.
14.
La actividad de Juan, Pedro y Diego, al realizarse con recursos fnancieros de terceros
(intermediacin), en forma habitual trasciende los intereses de las partes, porque est en juego:
El inters administrativo.
Los usos y costumbres del domicilio real de los solicitantes de los prstamos de dinero.
Las costumbres del lugar donde se realizan las operaciones.
El inters privado.
El inters Pblico.
15.
En caso de que Juan, Pedro y Diego hubieran salido de la clandestinidad, tuvieran un Banco
regularmente constituido, y esta entidad sufriera difcultades, cules de las siguientes opciones
implicara una medida a proponer en un plan de regularizacin para seguir funcionando?
Mantener sin lmite la distribucin de remesas.
Ofrecer aumento del endeudamiento.
Ofrecer aumento de los activos.
Venta de carteras de clientes de ptimo cumplimiento.
Ofrecer aumento del otorgamiento de avales o fanzas.
16.
Con autorizacin del Presidente del B.C.R.A. el superintendente (Superintendencia de Entidades
Financieras) puede disponer la suspensin transitoria de las operaciones de una empresa fnanciera.
Si Juan, Pedro y Diego pudiesen verse afectados por una suspensin a su compaa fnanciera,
cunto puede durar la misma segn nuestro rgimen legal?
50 das.
30 das.
60 das.
20 das.
10 das.
17.
Segn el rgimen legal vigente para las entidades fnancieras las violaciones al mismo acarrean
ciertas sanciones. En caso que Juan, Pedro y Diego fuesen objeto de la aplicacin de una multa por su
infraccin a dicho rgimen, distinga de los siguientes enunciados, cul sera el criterio para poder
aplicarles una multa:
Perjuicio ocasionado a terceros.
Las opiniones de los gerentes de las entidades regularmente constituidas.
Dao moral, sin valorar el perjuicio patrimonial.
El patrimonio de Juan Pedro y Diego.
Slo el dao moral, cuando el perjuicio patrimonial sufrido supere los $ 1.000.000.
18.
La responsabilidad patrimonial de las entidades fnancieras est regida por la ley 21526. En este
rgimen se establece el porcentaje que las entidades deben destinar al fondo de reserva legal en
proporcin de sus utilidades. Cul de los siguientes enunciados es el lmite fjado por la ley?
Entre un 40% y un 60%.
Entre un 15% y un 25%.
Entre un 10% y un 20%.
Entre un 20% y un 40%.
Entre un 8% y un 30%.
19.
Si Juan, Pedro y Diego tuviesen un Banco y el B.C.R.A. decide revocar la autorizacin, indique de las
siguientes opciones a quin se debe informar esta decisin adoptada por el B.C.R.A.?
Al Juez Competente.
Al presidente de la Administracin Federal de Ingresos Pblicos.
Al juez de Faltas.
Al Poder Ejecutivo.
Al Ministro de Economa.
20.
Las entidades fnancieras pueden ser objeto de sanciones por distintas infracciones a la legislacin en
vigencia. En caso de que Juan Pedro y Diego tengan un banco, cul de las siguientes opciones puede
consistir una sancin legal?
Denuncia policial.
Apercibimiento.
Inhabilitacin para otorgar prstamos hipotecarios.
Resarcimiento al perjudicado por la infraccin.
Obligacin de dar fanza.

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