Cobranca 400 Bytes Cnab - Versao 7 0 - Abril 2013

COBRANA BANCRIA
Intercmbio Eletrnico de Arquivos

abril/2013 2

ndice

1. Noes Bsicas...............................................................................................................................3
1.1 Apresentao ......................................................................................................................4
1.2 Corana Ita........................................................................................................................4
2. Informaes Tcnicas.....................................................................................................................5
2.1 Meios de intercmbio ..........................................................................................................6
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo.....................................................................................6
3. Layout do Arquivo...........................................................................................................................8
3.1 Arquivo Remessa................................................................................................................9
3.2 Arquivo Retorno ................................................................................................................17
4. Notas ..............................................................................................................................................25
5. Condies Personalizadas...........................................................................................................45
6. Teste e Operao ..........................................................................................................................48
7. Anexo A cobrana sem registro emisso integral..................................................................50
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo...................................................................................51
7.2 Layout do arquivo..............................................................................................................52
8. Anexo B cdigo de barras.........................................................................................................57
8.1 Introduo .........................................................................................................................58
8.2 Caractersticas do BOLETO..............................................................................................58
8.3 Layout do Cdio de Barras................................................................................................59
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras................................................................60
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do
BOLETO ................................................................................................................................62
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras...............................................................................65
Anexo 3 - Cculo do DAC da Reresentao Numrica.....................................................................67
Anexo 4 Clculo do DAC do Nosso Nmero em boletos emitidos pelo prprio cliente. ...............69
Anexo 5 Carteira 198 (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de barras e Representao
Numrica................................................................................................................................71
Anexo 6 Cculo do Fator de Vencimento........................................................................................74

A AT TE EN N O O

Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte
Cash Management Suporte Tcnico

Fone:

0300 100 75 75

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CAPTULO 1
noes bsicas

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1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua
empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no
processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e
estabelece as condies bsicas para sua utilizao.
1.2 Cobrana Ita
O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias
modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira
de cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita;
os BOLETOS podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o
sacado do ttulo como para o cedente;
Banco Ita pode fornecer BOLETOS pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los
e enviar ao sacado;
em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o
BOLETO de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;
vrios indexadores.
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento.
Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes
mais adequado.
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CAPTULO 2
informaes tcnicas
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2.1 Meios de intercmbio
Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um
meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e
segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC
e acesso a internet.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.
O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de
trinta dias da data original.
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo
O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas
adaptaes s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 }
| Registro de Detalhe (Obrigatrio) => { Reg. = 1 }
| Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => { Reg. = 1 }
| Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 4 }
| Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 5 }
Arquivo
Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:
Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente,
todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres
especiais (ex.: , ?, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no
utilizados devero ser preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
- Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.
2.2.1 Arquivo remessa
um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:
Dar entrada em ttulos;
Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;
Comandar a impresso de Boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro
(neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o
layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
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2.2.2 Arquivo retorno
2.2.2.1 Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:
Informar as liquidaes ocorridas;
Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo
cliente;
Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,
informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);
Informar alegaes dos sacados;
Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou
instrues.
O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente
algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no
gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da
carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as
liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no
arquivo retorno.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno
Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente /
carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.

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CAPTULO 3
layout do arquivo

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3.1 Arquivo Remessa

ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0
OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1
LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA
CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04)
ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00
CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05)
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08)
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)
CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341
NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU
SA
DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1
CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017 9(14)
NOTA 1
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA
EMPRESA
029 029 9(01)
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 033 X(04)
INSTRUO/ALEGAO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA 034 037 9(04) NOTA 27
USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) NOTA 3
QTDE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL 071 083 9(08)V9(5) NOTA 4
N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 084 086 9(03) NOTA 5
USO DO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO 087 107 X(21)
CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 6
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) 111 120 X(10) NOTA 18
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 121 126 9(06) NOTA 7
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 9(11)V9(2) NOTA 8
AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9
ESPCIE ESPCIE DO TTULO 148 149 X(02) NOTA 10
ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 150 150 X(01)
A=ACEITE
N=NO
ACEITE
DATA DE EMISSO DATA DA EMISSO DO TTULO 151 156 9(06) NOTA 31
INSTRUO 1 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 X(02) NOTA 11
INSTRUO 2 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 X(02) NOTA 11
JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12
DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA
VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13
VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V9(2) NOTA 14
ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 13
CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO 219 220 9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ) 221 234 9(14)
NOME NOME DO SACADO 235 264 X(30) NOTA 15
BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 265 274 X(10) NOTA 15
LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO 275 314 X(40)
BAIRRO BAIRRO DO SACADO 315 326 X(12)
CEP CEP DO SACADO 327 334 9(08)
CIDADE CIDADE DO SACADO 335 349 X(15)
ESTADO UF DO SACADO 350 351 X(02)
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SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR OU AVALISTA 352 381 X(30) NOTA 16
DATA DE MORA DATA DE MORA 386 391 9(06) DDMMAA
PRAZO QUANTIDADE DE DIAS 392 393 9(02) NOTA 11 (A)
NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017 9(14)
NOTA 1
EMPRESA
029 029 9(01)
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA NO BANCO
030 032 9(03)
NOTA 5
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 041 041 9(01)
NOTA 3
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO
TTULO
042 043 9(02)

AGNCIA (01)
NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO
044 047 9(04)

CONTA (01) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 048 054 9(07)

DAC (01) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA
CRDITO
055 055 9(01)

VALOR (01) VALOR DE CRDITO 056 068 9(11)V9(2)
NOTA 32
AGNCIA (02)
069 072 9(04)


CRDITO
080 080 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (03)
094 097 9(04)


CRDITO
105 105 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (04)
119 122 9(04)


CRDITO
130 130 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (05)
144 147 9(04)


CRDITO
155 155 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (06)
169 172 9(04)


CRDITO
180 180 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (07)
194 197 9(04)

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CRDITO
205 205 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (08) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 219 222 9(04)


CRDITO
230 230 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (09)
244 247 9(04)


CRDITO
255 255 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (10)
269 272 9(04)


CRDITO
280 280 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (11)
294 297 9(04)


CRDITO
305 305 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (12)
319 322 9(04)


CRDITO
330 330 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (13)
344 347 9(04)


CRDITO
355 355 9(01)

NOTA 32
AGNCIA (14)
369 372 9(04)


CRDITO
380 380 9(01)

NOTA 32
TIPO DE VALOR
TIPO DE VALOR INFORMADO
394 394 9(01)
NOTA 32
NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)
IMPORTANTE:
O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de
crdito;
Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos
ttulos sem rateio;
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O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);
Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem
ser utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo
de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do cedente e N da Carteira/Nosso Nmero do
ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1,
a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio
(informados nos registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4
so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do cedente e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana,
no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem
alterao dos valores nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do cedente for igual a da conta de
crdito do rateio.
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

ENDEREO DE E-MAIL ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO 002 121 X(120)
NOTA 29
CDIGO DE INSCRIO
IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO
SACADOR/AVALISTA
122 123 9(002)
NOTA 30
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014)
NOTA 30
LOGRADOURO RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA 138 177 X(040)
NOTA 30
BAIRRO BAIRRO DO SACADOR AVALISTA 178 189 X(012)
NOTA 30
CEP CEP DO SACADOR AVALISTA 190 197 9(008)
NOTA 30
CIDADE CIDADE DO SACADOR AVALISTA 198 212 X(015)
NOTA 30
ESTADO UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA 213 214 X(002)
NOTA 30
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006)

IMPORTANTE:
Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o BOLETO de
cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento
dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e
Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de
Registro 1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
Na fase de testes no possvel o envio do BOLETO via e-mail, para tanto, este ser emitido e
consistido fisicamente.
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ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO
ARQUIVO
395 400 9(06)


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3.2 Arquivo Retorno

ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2
LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE
MOVIMENTO
003 009 X(07) RETORNO
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE
SERVIO
012 026 X(15) COBRANCA
EMPRESA
038 038 9(01)
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME 047 076 X(30)
CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE
COMPENSAO
077 079 9(03) 341
SA
DENSIDADE UNIDADE DA DENSIDADE 101 105 9(05)
UNIDADE DE DENSID. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO 106 108 X(03) BPI
N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05)
DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA
ARQUIVO
395 400 9(06) 000001


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ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRANSAO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)
EMPRESA
029 029 9(01)
NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08)
CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3
DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP
ETC)
117 126 X(10) NOTA 18
NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO
BANCO
127 134 9(08)
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 9(06) DDMMAA
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)
COMPENSAO
166 168 9(03)
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)
ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 9(02) NOTA 10
TARIFA DE COBRANA VALOR DA DESPESA DE COBRANA 176 188 9(11)V9(2)
VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS
SEGURO)
215 227 9(11)V9(2)
VALOR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO 228 240 9(11)V9((2) NOTA 19
DESCONTOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO 241 253 9(11)V9(2) NOTA 19
VALOR PRINCIPAL VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE 254 266 9(11)V9(2)
JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO 267 279 9(11)V9(2)
OUTROS CRDITOS VALOR DE OUTROS CRDITOS 280 292 9(11)V9(2)
BOLETO DDA INDICADOR DE BOLETO DDA 293 293 X(01) NOTA 34
DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA
INSTR.CANCELADA CDIGO DA INSTRUO CANCELADA 302 305 9(04) NOTA 20
abril/2013 19

ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 312 324 9(13)
NOME DO SACADO NOME DO SACADO 325 354 X(30)
ERROS REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO
SACADO
378 385 X(08) NOTA 20
CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28
ARQUIVO
395 400 9(06)


abril/2013 20

ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRANSAO
(OPCIONAL CHEQUE DEVOLVIDO)
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14)
EMPRESA
029 029 9(01)
AGNCIA CONTA DO
CHEQUE
AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33
CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA
N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP
ETC)
117 126 X(10) NOTA 18
NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO
BANCO
127 134 9(08)
ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 147 152 9(06)
VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2)
COMPENSAO
166 168 9(03)
AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9
DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01)
VALOR DO CHEQUE VALOR DO CHEQUE 254 266 9(11)V9(2)
BANDA MAGNTICA BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) 325 354 X(30)
MOTIVO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE 378 379 X(02) NOTA 20
ARQUIVO
395 400 9(06)

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Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido, utilizado para pagamento do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e
exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela
9).

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ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOTA 1
NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1
EMPRESA
029 029 9(01)
N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5
SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO
TTULO
111 112 9(02)
VALOR DO TITULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO 113 125 9(11)V9(2)
AGENCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 126 129 9(04)
CONTA (01) NMERO DA CONTA DE CRDITO 130 136 9(07)
DAC (01) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 137 137 9(01)
VALOR (01) VALOR DE CRDITO 138 150 9(11)V9(2) NOTA 32
VALOR ENCARGOS (01) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 151 160 9(08)V9(2)
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TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


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ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2
CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 003 004 9(02) 01
CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO 005 007 9(03) 341
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21
AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 040 047 X(08) NOTA 22
QTDE. DE TTULOS QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 058 065 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM
COBRANA/VINCULADA
066 079 9(12)V9(2) NOTA 21
QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR.
DIRETA./ESCRITURAL
178 185 9(08) NOTA 21
VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR.
DIRETA/ESCRIT.
186 199 9(12)V9(2) NOTA 21
CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 208 212 9(05)
QTDE DE DETALHES QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO 213 220 9(08)
VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2)


abril/2013 25

CAPTULO 4
notas
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(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR
TIPO INSCRIO NMERO DE INSCRIO
01 N DO CPF DO CEDENTE
02 N DO CNPJ DO CEDENTE
03 CPF DO SACADOR
04 CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente.
Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente
original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para
este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo
Banco Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer
movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da
entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser
impresso no rodap do BOLETO.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de
entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo
cedente;
Diretas: de livre utilizao pelo cedente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no
Banco Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser
definida pelo Banco.
Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.
Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo
clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS DESCRIO
I E 112 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
I E 115 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE
D I E 104 ESCRITURAL ELETRNICA CARN
E E 147 ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
F I E 188 ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)
D,E I D 108 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN
E I D 109 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES
E U D 150 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR
I D 121 DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
E I D 180 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
A I S 175 SEM REGISTRO SEM EMISSO
abril/2013 27

C I S 198 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
C I S 142 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4%
C I S 143 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7%
A I S 174 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
A I S 177 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO
A I S 129 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2%
A, B I S 172 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL
A,B,D I S 102 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN
B,C,D I S 107 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES CARN
A, B I S 173 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA
A,B,D I S 103 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN
B, C I S 196 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES
(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
(A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data
do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
(B) Carteiras sem registro, com emisso do BOLETO pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam
arquivo remessa conforme anexo A.
(C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data
do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
(D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa
dever ser ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser
emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a
quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um
carn.
(E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita.
(F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente
cadastrada pelo cedente no Ita 30 Horas Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que
tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da
empresa (B2B) ou contratar o Bankline Solution.
(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)
OBS CD. OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS
01 REMESSA TODOS OS CAMPOS
A 02 PEDIDO DE BAIXA
A,D 04 CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) VALOR DO ABATIMENTO
A,D 05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO
A,D 06 ALTERAO DO VENCIMENTO VENCIMENTO
A,D 07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA USO DA EMPRESA
A,D 08 ALTERAO DO SEU NMERO SEU NMERO
A,C 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao
cartrio aps 5 dias teis)

A,D 10 NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo
permanente na conta corrente)

A,C 11 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
A,F 18 SUSTAR O PROTESTO
B,D 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS CAMPOS A ALTERAR
A 34 BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE
B,G 35 CANCELAMENTO DE INSTRUO CDIGO DA INSTRUO
A,C 36 PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps XX dias teis do vencimento)
abril/2013 28

A 37 ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO VENCIMENTO
A,E 38 CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO CDIGO DA ALEGAO
A,D 47 CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS
(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
Tipo de Registro Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira
Nosso Nmero Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.

(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
Tipo de Registro Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua
picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra
alterao no mesmo registro.

(C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser
indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo
prazo, o processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da
ocorrncia 11, o cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com
falncia decretada.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em
andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a
sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).
A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.
(E) O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de
transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada
no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar
juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de
transao.
(7) VENCIMENTO
Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de
Vencimento" o cdigo "999999".
Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA".
Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar
da data de processamento indicada no corpo do BOLETO.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em
moeda varivel.
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
sacado.
No arquivo retorno, poder conter:
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AGNCIA SIGNIFICADO
7744 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE
7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE,
INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120
DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777 BAIXA SOLICITADA VIA 30 HORAS OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA
9999 O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO
OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(10) ESPCIE
COD. ESPCIE COD. ESPCIE
01 DUPLICATA MERCANTIL 08 DUPLICATA DE SERVIO
02 NOTA PROMISSRIA 09 LETRA DE CMBIO
03 NOTA DE SEGURO 13 NOTA DE DBITOS
04 MENSALIDADE ESCOLAR 15 DOCUMENTO DE DVIDA
05 RECIBO 16 ENCARGOS CONDOMINIAIS
06 CONTRATO 17 CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS
07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS
(11) INSTRUES DE COBRANA
OBS CD. INSTRUO
02 DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
05 RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO
A 09 PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps XX dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias
teis / no imprime no boleto)
H 10 NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)
19 NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
abril/2013 30

F 30 IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA
J 33 CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSLL, MESMO APS VENCIMENTO
A, E 36 PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps XX dias teis do vencimento / no imprime no boleto)
37 RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO
38 CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO
39 NO RECEBER APS O VENCIMENTO
40 CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO
A 42 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
43 SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO
G 44 IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA
45 TEM DIA DA GRAA
46 USO DO BANCO
47 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
51 RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA
52 EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA
53 USO DO BANCO
54 APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA
56 USO DO BANCO
57 SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA
58 DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO
59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA
61 TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA
62 TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO CEDENTE
70 A 75 USO DO BANCO
78 VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA
79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
80 PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO
A, E, I 81 PROTESTO URGENTE - PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO (imprime no
boleto)
A, E, I 82 PROTESTO URGENTE - PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO (imprime no boleto)
83 OPERAO REF A VENDOR
84 APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE
86 ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE
87 USO DO BANCO
88 NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO
89 USO DO BANCO
90 NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA
A 91 NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
A 92 DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
B 93 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES
C 94 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES
95 A 97 USO DO BANCO
D 98 DUPLICATA / FATURA N
(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o cedente
passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.
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(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na
primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste
campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista".
Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador /
avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na
primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste
campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e
data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e
dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com
brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) inibida a emisso do ltimo aviso ao sacado. Caso o prazo indicado seja '00', o ttulo ser
enviado para cartrio no primeiro dia til aps o vencimento.
(F) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(G) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(H) Pode ser cancelada pela agncia, 30 Horas ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35,
Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto
novamente.
(I) impressa mensagem no BOLETO informando prazo de protesto.
(J) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSLL
nas posies 206 a 218. A instruo ser impressa no BOLETO com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSLL, MESMO APOS VCTO.
(12) JUROS DE 1 DIA
Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta
corrente, no haver a necessidade de informar esse valor.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo
podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em
quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO SACADO/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema
do Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o
restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento
prvio do indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte
disposio:
Posio 352 a 353: Brancos
Posio 354 a 359: Data do 2 desconto (DDMMAA)
abril/2013 32

Posio 360 a 372: Valor do 2 desconto
Posio 373 a 378: Data do 3 desconto (DDMMAA)
Posio 379 a 391: Valor do 3 desconto
Posio 392 a 394: Brancos
b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a
mensagem desejada.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD. OCORRNCIAS
02 ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10)
03 ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)
04 ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA
05 ALTERAO DE DADOS BAIXA
06 LIQUIDAO NORMAL
07 LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)
08 LIQUIDAO EM CARTRIO
09 BAIXA SIMPLES
10 BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO
11 EM SER (S NO RETORNO MENSAL)
12 ABATIMENTO CONCEDIDO
13 ABATIMENTO CANCELADO
14 VENCIMENTO ALTERADO
15 BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)
16 INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)
17 ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)
18 COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA
5)
19 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO
20 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA
21 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR
23 TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA
24 INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)
25 ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6)
26 TARIFA DE AVISO DE COBRANA
27 TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)
28 TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES
29 TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
30 DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)
32 BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO
33 CUSTAS DE PROTESTO
34 CUSTAS DE SUSTAO
35 CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR
36 CUSTAS DE EDITAL
37 TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA
38 TARIFA DE INSTRUO
39 TARIFA DE OCORRNCIAS
40 TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA
41
DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)
abril/2013 33

42 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES
43 DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
44 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS
45 DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO
46 DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO
47 BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO
48 CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL
51 TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
52 TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA
53 TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
54 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA
55 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE
57 INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)
59 BAIXA POR CRDITO EM C/C
60 ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)
61 TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
62 DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
63 TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE
64 ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO
65 PAGAMENTO COM CHEQUE AGUARDANDO COMPENSAO
69 CHEQUE DEVOLVIDO
72 BAIXA POR CRDITO EM C/C SEM TTULO CORRESPONDENTE
73
CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA
CONTRATUAL
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a
cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posies 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC,
calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo: considerando-se os seguintes dados
N da agncia: 0057
N da conta corrente sem o DAC: 72192
N da subcarteira: 198
Nosso nmero: 98712345
Seu nmero: 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.
2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
x 2 1 2 1 2 1 2
----------------------------
= 2 1 0 8 18 5 8
abril/2013 34

3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33 10
3 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"
a impresso do campo seu nmero no BOLETO deve ser "1108954-7"

(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados
zerados (apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada,
retornam com os valores do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente,
mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme
mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.

(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO SACADO / MOTIVO DE
DEVOLUO DO CHEQUE
Para os registros de confirmao de entrada (cdigo de ocorrncia 02) pode-se ler nas posies
378 a 379 cdigo que indica que o CEP do sacado est sem atendimento de protesto no
momento. Para carteiras de cobrana direta (vide nota 5) esta informao apresentada
automaticamente. Para as carteiras de cobrana escritural (vide nota 5) h a necessidade de
contratao desse servio junto ao banco.
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies
378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide
captulo 5 - Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco
Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24),
so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia
Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do sacado
Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do sacado
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD. CAMPO COM ERRO DESCRIO DO ERRO
03 AG. COBRADORA NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO
04 ESTADO SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
07 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00
08 NOME DO SACADO NO INFORMADO OU DESLOCADO
09 AGENCIA/CONTA AGNCIA ENCERRADA
10 LOGRADOURO NO INFORMADO OU DESLOCADO
abril/2013 35

11 CEP CEP NO NUMRICO
12 SACADOR / AVALISTA NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)
13 ESTADO/CEP CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO
14 NOSSO NMERO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA
15 NOSSO NMERO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO
18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
19 OCORRNCIA OCORRNCIA INVLIDA
21 AG. COBRADORA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE
ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO
22 CARTEIRA CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)
27 CNPJ INAPTO CNPJ DO CEDENTE INAPTO
29 CDIGO EMPRESA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA
35 VALOR DO IOF IOF MAIOR QUE 5%
36 QTDADE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO
37 CNPJ/CPF DO
SACADO
NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS
42 NOSSO NMERO NOSSO NMERO FORA DE FAIXA
52 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE
53 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM
54 DATA DE VENCTO BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
55 DEP/BCO CORRESP CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA
56 DT VENCTO/BCO
CORRESP
VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA
57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
60 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO
61 JUROS DE MORA JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
62 DESCONTO VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
63 DESCONTO DE
ANTECIPAO
VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO
64 DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA
65 TAXA FINANCTO TAXA INVLIDA (VENDOR)
66 DATA DE VENCTO INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)
67 VALOR/QTIDADE VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
68 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA
69 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
70 AGNCIA/CONTA CEDENTE NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO
78 AGNCIA/CONTA DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO
80 AGNCIA/CONTA QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O
PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO)
81 AGNCIA/CONTA CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA
82 DESCONTO/ABATI-
MENTO
DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE
CRDITO
83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA
RATEIO
84 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO
DO CEDENTE
85 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO CEDENTE CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO
PERMITIDO
86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM
RATEIO DE CRDITO
87 AGNCIA/CONTA REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO
RATEIO
90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO
97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM
REGISTRO DO TIPO 7 OU 8
98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO
DIFERENTE DO CADASTRADO
99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE
MENSAGEM CORRESPONDENTE

CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196
abril/2013 36

91 DAC DAC AGNCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO
92 DAC DAC AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO INVLIDO
93 ESTADO SIGLA ESTADO INVLIDA
94 ESTADO SIGLA ESTADA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO
95 CEP CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO
96 ENDEREO ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO

TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)
CD OCORRNCIAS
02 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
04 SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
06 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA
08 NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO
09 AGNCIA/CONTA INCORRETA
11 CEP INVLIDO
13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA
20 ESPCIE INVLIDA
21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO
23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO
41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO
42 ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO
43 ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO
53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO
54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO
55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO
57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
60 VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL
61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA
66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL
81 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO
87 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)
CD OCORRNCIAS
01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
06 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS
09 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO
10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
11 SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
14 REGISTRO EM DUPLICIDADE
15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA
abril/2013 37

19 VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO
21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
23 INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO
24 INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO
29
VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO
30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO
31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO
32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO
33
ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO
34 INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO
35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE
36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
38 INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)
CD OCORRNCIAS
01 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO
04 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO
05 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO
06 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
07 COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
08 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING
10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO
11 PAGO ATRAVS DE CRDITO EM C/C E NO BAIXADO
TABELA 5 Instruo/Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia =
18 na Posio 109 a 110)
OBS CD OCORRNCIAS
16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
A 40 NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA EXIGIBILIDADE DE GARANTIAS
A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA
A 42 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE
(A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao
Banco.
TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD. DATA VALOR SIGNIFICADO
1313 DATA 0 SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:
1321 0 0 SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA
abril/2013 38

1339 0 0 NO RECEBEU A MERCADORIA
1347 0 0 A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA
1354 0 0 A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA
1362 0 0 A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA
1370 0 0 A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO
1388 0 0 A MERCADORIA EST DISPOSIO
1396 0 0 DEVOLVEU A MERCADORIA
1404 0 0 NO RECEBEU A FATURA
1412 0 0 A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL
1420 0 0 O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO
1438 0 0 A DUPLICATA FOI CANCELADA
1446 0 0 QUE NADA DEVE OU COMPROU
1453 0 0 QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR
1461 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO EM:
1479 DATA 0 QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
1487 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
1495 DATA 0 QUE O VENCIMENTO CORRETO :
1503 0 VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:
1719 0 0 SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO
1727 0 0 SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA
1735 0 0 SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA
1750 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS
1768 0 0 SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA
1776 0 0 NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO SACADO
1784 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO
1792 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO
1800 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO
1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS
COM EMISSO PELO BANCO
1826 0 0 ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO
CORREIO
1834 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO SACADO
1842 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO SACADO

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD. DATA VALOR SIGNIFICADO
1610 0 0 DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE
3111 0 0 SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE
3160 0 0 NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO
3186 0 0 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3228 0 0 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL
3244 0 0 PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO
3269 0 0 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR
3285 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS TCNICOS
3301 0 0 CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO / INCORRETO
3319 0 0 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA
abril/2013 39

3327 0 0 CEP DO SACADO INCORRETO
3335 0 0 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO
3343 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO
3350 0 0 ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE
3368 0 0 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO
3376 0 0 FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO
3384 0 0 TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR
3392 0 0 TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR
3400 0 0 TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO
3418 0 0 TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO
3426 0 0 TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA
3434 0 0 DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO
3442 0 0 TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL
3459 0 0 TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR
3467 0 0 TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO
3475 0 0 TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO
3483 0 0 TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
3491 0 0 FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)
3509 0 0 CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA
3814 0 0 SACADO APRESENTOU QUITAO DO TTULO
3822 0 0 SACADO IR NEGOCIAR COM CEDENTE
3830 0 0 CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO
3848 0 0 TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL
3855 0 0 TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO SACADO
3863 0 0 SACADO CONSTA NA LISTA DE FALNCIA
3871 0 0 APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL
3889 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS
3913 0 0 CEP DO SACADO UMA CAIXA POSTAL
3921 0 0 ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO
3939 0 0 FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)
CD OCORRNCIAS
1156 NO PROTESTAR
2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT DESCRIO PASSVEL DE
REAPRESENTA
O
11 CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO. SIM
12 CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO. NO
13 CONTA ENCERRADA. NO
14 PRTICA ESPRIA. NO
abril/2013 40

20 FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. NO
21
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR.
SIM
22 DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. SIM
23
CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA
FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS
CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967.
SIM
24 BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. SIM
25 CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO SACADO. NO
28
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO.
NO
29
CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO
TALONRIO PELO CORRENTISTA.
SIM
30 FURTO OU ROUBO DE MALOTES. NO
31
ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO
NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR
EXTENSO).
SIM
32
AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE
COMPENSAO.
SIM
33 DIVERGNCIA DE ENDOSSO. SIM
34
CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O
INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.
SIM
35
CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU
RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO BANCRIO ("CHEQUE
UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.
NO
36 CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. SIM
40 MOEDA INVLIDA. NO
41 CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O SACADO. SIM
42
CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM
QUE FOI APRESENTADO.
SIM
43
CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU
34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O
MOTIVO DA DEVOLUO.
NO
44 CHEQUE PRESCRITO. NO
45
CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E
UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE
ORDEM BANCRIA.
NO
48
CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A
IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER
TEMPO.
SIM
49
REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE
DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO
A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.
NO
OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques
podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a
respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.

TABELA 10 Mensagem Informativa (cdigo de ocorrncia = 02 na Posio 109 a 110)
CD OCORRNCIAS
01 CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO

(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS
Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco
Ita, nas diversas modalidades de cobrana.
abril/2013 41

(22) AVISO BANCRIO
Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento.
Quando se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.
(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo
"Nosso Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de
cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato:
CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana
com registro ou fornecer Boletos parcialmente preenchidos.
Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao
Banco Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.
Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir
dos campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero",
exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo
DAC do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos
calculados atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela
seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir,
somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre
o divisor (10) e o resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:
n da agncia: 0057 n da conta corrente, sem o DAC: 72192
n da subcarteira: 198 nosso nmero: 98712345

1 - Montagem do campo e multiplicao:
Agncia C/C Cart. Nosso Nmero
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
-------------------------------------------------------------------------------
= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"
(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
Literal da moeda a ser impressa no BOLETO identificando a espcie da moeda. Se o valor vier
expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no BOLETO.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo
desta agncia mediante o CEP do sacado.
Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:
Local de pagamento 1:
ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU
abril/2013 42

Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU
(26) INSTRUES (ANEXO A)
rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa
rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser
impressa atravs dos registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e
3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout
"3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer
aos padres a seguir:
"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA
Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de
ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do
sacado. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o
cancelamento de alegao de sacado no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o
crdito das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito
do valor correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta
corrente.
Cd. Descrio Recurso
AA CAIXA ELETRNICO BANCO ITA DISPONVEL
AC PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO A COMPENSAR
BC BANCOS CORRESPONDENTES DISPONVEL
BF ITA BANKFONE DISPONVEL
BL ITA 30 HORAS DISPONVEL
B0 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE A COMPENSAR
B1 OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS A COMPENSAR
B2 OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL A COMPENSAR
B3 OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO A COMPENSAR
B4 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA A COMPENSAR
B5 OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE A COMPENSAR
B6 OUTROS BANCOS TELEFONE A COMPENSAR
B7 OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de
arquivos)
A COMPENSAR
CC AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO A COMPENSAR
CK SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA DISPONVEL
CP AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA OU DINHEIRO DISPONVEL
DG AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE DISPONVEL
LC PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE A COMPENSAR
Q0 AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA 30 HORAS OU OUTRO CANAL
ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA
DISPONVEL
(29) ENDEREO DE E-MAIL
Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se
encarrega de imprimir e postar os Boletos (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado
abril/2013 43

previamente entre o Cedente e o Sacado, o BOLETO poder ser remetido ao Sacado por e-mail,
destinando-o ao endereo especificado neste campo.
Se o endereo de e-mail informado for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios
tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo
1826 (conforme nota 20 e tabela 6).
Se o Sacado no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham
se passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios
tradicionais. Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo
1818 (conforme nota 20 e tabela 6).
(30) SACADOR/AVALISTA
Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a
ele relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Sacado e, caso
venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir
tais dados com exatido.
Cdigo de Inscrio Nmero de Inscrio Observao
00
01
02
Preencher com zeros
Nmero do CPF
Nmero do CNPJ
No h Sacador/Avalista.
Informar o CPF do Sacador/Avalista.
Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.
(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA)
A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata
de Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo
divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
(32) TIPO DE VALOR
ARQUIVO REMESSA:
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito
por percentual (%) ou em valor (R$):
Contedo Descrio
1 Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Nominal do Ttulo (*)
2 Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Nominal do Ttulo (*)
3 Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Lquido Recebido (**)
4 Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Lquido Recebido, rateado proporcionalmente
aos valores de rateio informados na remessa (**)
(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais
diferenas de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de
crdito do cedente.
(**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em
pagamento. O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer os seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).
ARQUIVO RETORNO:
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato
(percentual ou valor) definido no arquivo remessa;
abril/2013 44

Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na
conta de crdito.
(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE
Este campo ser preenchido da seguinte forma:
AAAA00CCCCCD
Onde:
AAAA - Nmero da agncia de dbito do cheque;
00 - Dois zeros;
CCCCC - Nmero da conta de dbito do cheque;
D - Dac da agncia/conta de dbito do cheque.
(34) BOLETO DDA
Este servio requer cadastramento prvio junto ao Banco. Para as ocorrncia de confirmao de
entrada (cdigo de ocorrncia 02, nas posies 109 e 110 do registro de transao) o arquivo
retorno de Cobrana passar a apresentar neste campo a indicao de Boleto DDA, conforme
segue:
Cdigo Descrio
0 No Boleto DDA (sacado no aderiu ao DDA at o momento)
1 Boleto DDA (sacado aderiu ao DDA em ao menos um Banco de relacionamento)

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CAPTULO 5
Condies Personalizadas

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Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada
cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades.
Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores feito pelo Ita
conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*) 0 - Por Arquivo
1 - Por Conta
12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO
Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou
apenas seja emitido um aviso ao sacado.
0 - Altera valor
(*) 1 - Emite aviso
13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES
Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
(*) 0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta.
1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta
16.6 - MOEDA VARIVEL
Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo
(*) 0 - No envia
2 - Envia
19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA
Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo
"Sacador/Avalista").
(*) 0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto
22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO
(*) 0 - No tem
1 - Tem
23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO
Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.
(*) 0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107
do registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)
25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO
(*) 0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
abril/2013 47

2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.
36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO
Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
(*) 0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria
37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS
Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos.
0 - No retorna
1 - Retorna s instruo do cedente
2 - Retorna s ocorrncias do sacado
(*) 3 - Retorna instrues do cedente e ocorrncias do sacado
38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS
Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco.
0 - No retorna
1 - Retorna somente as rejeies de entrada
(*) 2 - Retorna todas as rejeies
40.6 - DATA DE CRDITO
Indica se o cliente deseja receber a data do crdito.
0 - Data do crdito no registro Header
1 - Data do crdito no registro de Transao
(*) 2 - Data do crdito no registro Header e Transao
3 - No recebe informao da Data do Crdito
41.4 - BOLETO ELETRNICO DDA
Indica se o cliente deseja receber a informao de Boleto DDA.
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
42.2 - ALEGAO DO SACADO - BOLETO ELETRNICO DDA
Indica se o cliente deseja receber a informao de alegao do sacado de Boletos DDA.
(*) 0 - No retorna
1 - Retorna
47.1 - RETORNO DE TARIFAS
0 - No retorna
(*) 1 - Retorna

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CAPTULO 6
Teste e Operaes

abril/2013 49

Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de
teste com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme
layout descrito neste manual e contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou
rejeio das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do
BOLETO de cobrana pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados ao cliente limitados a
30 Boletos por agncia / conta.
Caso o arquivo teste apresente erros de formatao, ocasionando rejeio total, ser mantido contato
com o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e
irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever
contatar o gerente de sua conta, solicitando o tombamento para o ambiente de Produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo. Para isto, necessrio solicitar previamente ao
gerente de sua conta (em caso de dvidas contate os telefones da pgina 3 deste manual).
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ANEXO A
cobrana sem registro-emisso integral

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As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do
banco (identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Trs Registros de Detalhe, sendo dois destes opcionais;
Um registro Trailer de Arquivo.
Para cada BOLETO a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com
cdigo = 2 onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3
opcional, devendo ser utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instrues de
recebimento e / ou mensagens ao sacado.
Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:

Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 }
=> { Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio}
| Registro de Detalhe => { Reg. = 6 / layout = 2 opcional }
=> { Reg. = 6 / layout = 3 opcional }
Arquivo
Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }

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7.2 Layout do Arquivo

ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1
LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA
LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA
DAC
DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA
038 038 9(01)
NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30)
SA
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001


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ARQUIVO REMESSA REGISTRO EMISSO DE BOLETO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

CDIGO DE LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 1
DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 014 014 9(01)
N DA CARTEIRA N DA CARTEIRA NO BANCO 015 017 9(03)
DAC DAC DO NOSSO NMERO 026 026 9(01) NOTA 23
CDIGO DA MOEDA INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO
INFORMADO EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL
027 027 9(01) 0 = R$
1 = VARIVEL
LITERAL DE MOEDA IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA
MOEDA VARIVEL)
028 031 X(04) NOTA 24
VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO 032 044 9(11)V9(2) (*)
SEU NMERO NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA 045 054 X(10) NOTA 18
VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 055 060 9(06) DDMMAA
ESPCIE ESPCIE DO TTULO 061 062 X(02) NOTA 10
ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 063 063 X(01)
A=SIM
N=NO
DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO 064 069 9(06) DDMMAA
CD. DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO 070 071 9(02)
01=CPF
02=CNPJ
N DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADO 072 086 9(15) CPF OU
CNPJ
NOME NOME DO SACADO 087 116 X(30)
LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO 126 165 X(40)
BAIRRO BAIRRO DO SACADO 166 177 X(12)
CEP CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADO 178 185 9(08)
CIDADE CIDADE DO SACADO 186 200 X(15)
ESTADO ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADO 201 202 X(02)
SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR/AVALISTA 203 232 X(30)
LOCAL DE PGTO 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1 237 291 X(55) NOTA 25
LOCAL DE PGTO 2 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2 292 346 X(55) NOTA 25
CD. DE INSCRIO. IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 347 348 9(02)
01=CPF
02=CNPJ
N DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA 349 363 9(15)
NM. SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)

(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
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TIPO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 9(01) 6
CDIGO DO LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 2
LINHA 1 CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA
"INSTRUES DO BOLETO
003 071 X(69) NOTA 26
"INSTRUES" DO BOLETO
072 140 X(69) NOTA 26
141 209 X(69) NOTA 26
210 278 X(69) NOTA 26
279 347 X(69) NOTA 26

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TIPO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO 001 001 9(01) 6
CDIGO DO LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO 002 002 9(01) 3
003 071 X(69) NOTA 26
072 140 X(69) NOTA 26
141 209 X(69) NOTA 26
210 278 X(69) NOTA 26

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

ARQUIVO
395 400 9(06)


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ANEXO B
cdigo de barras

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8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos
Boletos de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao
dos dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos Boletos em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta
confeco do BOLETO de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas
Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;
Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para
impresso de cdigo de barras e BOLETO.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio
na leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser
encaminhada uma amostragem dos Boletos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
8.2 Caractersticas do BOLETO

8.2.1 Especificaes Gerais
Vias e dimenses
Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento;
Recibo do Sacado - a critrio do Banco/Cedente.
Disposio das vias:
Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de
Compensao, ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias;
Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de
compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de
microserrilhas entre as vias para evitar danos s informaes quando do
destacamento.
Gramatura do papel e cor da impresso
Gramatura Ideal 75 g/m
2
, mnima: 50 g/m
2
;
Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.
8.2.2 Especificaes das Vias

8.2.2.1 Ficha de Compensao:
Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e,
direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco
destinatrio, em negrito;
Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de
5 mm e traos ou fios de 1,2 mm;
abril/2013 59

Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do
Cdigo de Barras, conforme especificao adiante;
Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos
conforme modelo constante do anexo 1 deste manual;
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que
obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do
formulrio;
Os campos no utilizados podero ficar sem indicao;
Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita
dever ser deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade
esquerda, o campo destinado indicao obrigatria do cdigo de barras,
conforme mostra o anexo A deste manual;
Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao
Mecnica, identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso
mxima de 2 mm e traos com fios de 0.3mm.
8.2.2.2 Recibo de Sacado:
Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a
identificao Recibo do Sacado;
Alteraes na via Recibo do Sacado podem ser admitidas, mas somente com
prvia aprovao do Banco Ita S/A;
Deve conter informaes do Cedente e/ou do Sacador Avalista: nome, endereo e
nmero de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas CPF ou no Cadastro
Nacional de Pessoa Jurdica CNPJ do fornecedor do produto ou servio.
Sacador Avalista nos casos que se aplica.
8.3 Layout do Cdigo de Barras

8.3.1 Tipo
Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas:
Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;
Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira
anloga s barras;
Definem apenas caracteres numricos.
Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir
um pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.
Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir
nmero par de caracteres.

8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
Posio Tamanho Picture Contedo
01 a 03 03 9(03) Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341'
04 a 04 01 9(01) Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05 01 9(01) DAC cdigo de Barras (Anexo 2)
06 a 09 04 9(04) Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19 10 9(08)V9(2) Valor
abril/2013 60

20 a 22 03 9(03) Carteira
23 a 30 08 9(08) Nosso Nmero
31 a 31 01 9(01) DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4)
32 a 35 04 9(04) N. da Agncia cedente
36 a 40 05 9(05) N. da Conta Corrente
41 a 41 01 9(01) DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3)
42 a 44 03 9(03) Zeros

8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:
Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.
8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:
Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda,
respeitando-se:
Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do
formulrio e o incio da impresso do cdigo;
Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do
cdigo de barras.
OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do
cdigo.
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras

8.4.1 Contedo
A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs
primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo,
espao equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC
(Mdulo 11) do Cdigo de Barras:
AAABC.CCDDX DDDDD.DEFFFY FGGGG.GGHHHZ K UUUUVVVVVVVVVV
Campo 1 Campo 2 Campo 3 4 Campo 5
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA = Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341)
B = Cdigo da moeda = "9" (*)
CCC = Cdigo da carteira de cobrana
DD = Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero
X = DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes
devero ser convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD= Restante do Nosso Nmero
E = DAC do campo [ Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero ]
FFF = Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia
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Y = DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F = Restante do nmero que identifica a agncia
GGGGGG = Nmero da conta corrente + DAC
HHH = Zeros ( No utilizado )
Z = DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)
Campo 4 (K)
K = DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU= Fator de vencimento
VVVVVVVVVV= Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com
valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em
moeda varivel, deve ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia
dos DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados
no cdigo de barras).
Obs. 2 : Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do
digitador). O campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de
vencimento e o valor do ttulo.
Obs. 3 : Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do
cdigo de barras.

8.4.2 Dimenses e Localizao
A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a
4,5 mm e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero
Cdigo/DAC do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.
abril/2013 62

Anexo 1
Modelo de Ficha de Compensao / cuidados
no preenchimento de alguns campos do
BOLETO
abril/2013 63

34191.09121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345
AT O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITA
APS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITA
11.111.111/0001-11
RUA SIMULAO, 12.345 JARDIM SIMULAO SO PAULO - SP 01245-111
123,45
01/05/2002
109/12345678-8 DM
28/03/2000
11.111.111/0001-11
Banco Ita S.A. |341-7|
1 2
3
10
5
7
4
9
CNPJ/CPF
Endereo Cedente/Sacador Avalista
Vencimento
Agncia/Cdigo do Cedente
Sacador Avalista
Nmero do Documento
CNPJ/CPF
Espcie
Carteira Espcie
Aceite Espcie do Documento
Quantidade Agncia/Cdigo do Cedente
Data de Processamento
6
SIMULAO 11.111.111/0001-11
123,45
0057/12345-7
109/12345678-8 N 28/03/2000
8
Autenticao Mecnica / FICHA DE COMPENSAO
Autenticao Mecnica
Valor
Recibo do Sacado
1234567890
Nosso Nmero
Local de Pagamento
Data de Documento
Data Processamento
Quantidade Valor Uso do Banco
Sacador Avalista:
R$
Cedente
Cdigo de baixa:
Endereo:
CNPJ/CPF:
CNPJ:
Valor do Documento
Nosso Nmero
(=) Valor do Documento
(-) Descontos/Abatimentos
(=) Valor Cobrado
(+) Mora/Multa
Vencimento
01/05/2002
Aceite Espcie Documento Nmero do documento
DM 1234567890
Data do documento
Carteira
RUA TESTE, 123 01234-123
SIMULAO
BAIRRO SIMULAO
Cedente
SIMULAO
Sacado:
12
SO PAULO - SP
Instruo (Todas as informaes deste bloqueto so de exclusiva responsabilidade do cedente).
11
11
13

1 NOME DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao
(Banco Ita SA), podendo conter tambm o logotipo do banco.
2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser impresso na margem superior esquerda do BOLETO (341-7), direita do nome do
banco, com o seu respectivo DV (Dgito Verificador)
3 LOCAL DE PAGAMENTO
Dever apresentar as literais:
ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU;
APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU
4 DATA DO DOCUMENTO
Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado.
5 NMERO DO DOCUMENTO
Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo,
que compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo
abril/2013 64

5). Para as demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser
deixado em branco.
6 CARTEIRA
Campo no utilizado pelo Ita.
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
8 AGNCIA / CDIGO CEDENTE / NOSSO NMERO
Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do
Banco, ou seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente.
9 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO
No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o
cedente queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do boleto.
10 INSTRUES
Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na
forma mais objetiva possvel.
Dever apresentar na frente da sua identificao a literal (TODAS AS INFORMAES
DESTE BOLETO SO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE).
Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser
expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas,
nunca em quantidade de dias.
No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam
as normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que
negociada entre o Banco e o Cedente e no entre o Banco e o Sacado);
Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso;
Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao;
Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA
Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
11 SACADOR AVALISTA
Deve ser informado o Nome do Sacador Avalista, se for o caso.
Caso o ttulo possua a figura do Sacador Avalista dever ser preenchido com Razo
Social/Nome e respectivo CPF/CNPJ.
12 ENDEREO CEDENTE / SACADOR AVALISTA
Deve ser informado o endereo completo do Cedente. Se o ttulo possuir a figura de Sacador
Avalista o endereo informado dever ser do Sacador Avalista, conforme Lei Federal 12.039 de
01/10/2009.
13 SACADO
Deve ser obrigatoriamente informado o Nome/Razo Social, CPF ou CNPJ e endereo completo
do sacado.

abril/2013 65

ANEXO 2
Clculo do DAC do Cdigo de Barras
abril/2013 66

Mtodo (Mdulo 11)
Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser
indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme
demonstramos a seguir:
a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5
posio), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2,
3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... e assim por diante);
b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N);
c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N);
d ) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso:
DAC = 11 - Mod 11(N)
OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1.
Exemplo:
Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras:
3419?166700000123451101234567880057123457000
onde:
341 = Cdigo do Banco
9 = Cdigo da Moeda
? = DAC do Cdigo de Barras
1667 Fator de Vencimento (01/05/2002)
0000012345 = Valor do Ttulo (123,45)
110123456788 = Carteira / Nosso Nmero/DAC (110/12345678-
8)
0057123457 = Agncia / Conta Corrente/DAC (0057/12345-7)
000 = Posies Livres (zeros)
Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X 4329876543298765432987654329876543298765432
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:
12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2
+ 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 +
24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742
c) Determina-se o resto da Diviso:
742 11 = 67, resto 5
d) Calcula-se o DAC:
DAC = 11 5 DAC = 6
Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser:
abril/2013 67

34196166700000123451101234567880057123457000

(DAC)
abril/2013 68

ANEXO 3
Clculo do DAC do Representao Numrica
abril/2013 69

Mtodo (Mdulo 10)
Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras
composta, por cinco campos: 1, 2, 3 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados
pelo mdulo 10, conforme mostramos abaixo:
a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1...,
posicionados da direita para a esquerda;
b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N);
c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N);
d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso:
DAC = 10 Mod 10 (N)
OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0.
Exemplo:
Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras:
34191.10
12?
34567.88005? 71234.57000? 6 16670000012345

Campo 1 Campo 2 Campo 3 Campo 4 Campo 5
Temos:
a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1 341911012 Campo 2 3456788005 Campo 3 7123457000
X 212121212 X 1212121212 X 1212121212
Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC
b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos:
Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29
Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42
Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29
c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:
Campo 1 29 10 = 2, resto 9
Campo 2 42 10 = 4, resto 2
Campo 3 29 10 = 2, resto 9
d) Calculando o DAC:
Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8
Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser:
34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345

abril/2013 70

ANEXO 4
Clculo do DAC do Campo Nosso Numero, em
Boletos emitidos pelo cliente
abril/2013 71

Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA /
CONTA (sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo
3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos
dados CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.

Exemplo: AG / CONTA = 0057 / 12345-7 CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?

Seqncia para Clculo 0 0 5 7 1 2 3 4 5 1 1 0 1 2 3 4 5 6 7 8
Mdulo 10 - 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 8 x 2 = 16 (1+6)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | 7 x 1 = 7
| | | | | | | | | | | | | | | | | | 6 x 2 = 12 (1+2)
| | | | | | | | | | | | | | | | | 5 x 1 = 5
| | | | | | | | | | | | | | | | 4 x 2 = 8
| | | | | | | | | | | | | | | 3 x 1 = 3
| | | | | | | | | | | | | | 2 x 2 = 4
| | | | | | | | | | | | | 1 x 1 = 1
| | | | | | | | | | | | 0 x 2 = 0
| | | | | | | | | | | 1 x 1 = 1
| | | | | | | | | | 1 x 2 = 2
| | | | | | | | | 5 x 1 = 5
| | | | | | | | 4 x 2 = 8
| | | | | | | 3 x 1 = 3
| | | | | | 2 x 2 = 4
| | | | | 1 x 1 = 1
| | | | 7 x 2 = 14 (1+4)
| | | 5 x 1 = 5
| | 0 x 2 = 0
| 0 x 1 = 0
-
Total 72

Dividir o resultado da soma por 10 => 72 | 10
02 7
resto da diviso

DAC = 10 - 2 = 8

Portanto DAC =8

abril/2013 72

ANEXO 5
Carteira 198 (Nosso Nmero com 15
posies) Cdigo de Barras e Representao
Numrica
abril/2013 73

A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto
as carteiras 107, 122, 142, 143 e 196.
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.

1 - Cdigo de Barras
Posio Tamanho Picture Contedo
01 a 03 03 9(3) Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341
04 a 04 01 9(1) Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05 01 9(1) DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
06 a 09 04 9(04) Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19 10 9(08) V9(2) Valor
20 a 22 03 9(3) Carteira
23 a 30 08 9(8) Nosso Nmero
31 a 37 07 9(7) Seu Nmero (Nmero do Documento)
38 a 42 05 9(5) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
43 a 43 01 9(1) DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3)
44 a 44 01 9(1) Zero

2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA = Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341
B = Cdigo da moeda "9" (*)
CCC = Cdigo da carteira de cobrana
DD = Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero
X = DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD = O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)
EEEE = Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.)
Y = DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE = 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)
FFFFF = Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
G = DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)
H = Zero
Z = DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)

abril/2013 74

Campo 4 (K)
K = DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU= Fator de Vencimento
VVVVVVVVVV= Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto
(o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido
com zeros.
abril/2013 75

ANEXO 6
Clculo do Fator de Vencimento
abril/2013 76

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos
sistemas de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil,
de 24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de
02/04/2001, o Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento
de Boletos fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento:
Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento
desejado:
VENCIMENTO 04/07/2000
DATA BASE - 07/10/1997
FATOR DE VENCIMENTO 1001
Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000
correspondente data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este
fator.
FATOR VENCIMENTO
1000 03/07/2000
1001 04/07/2000
1002 05/07/2000
1003 06/07/2000
1004 07/07/2000
: :
: :
1667 01/05/2002
4789 17/11/2010
9999 21/02/2025

Importante:
1) Boletos com vencimento contra-apresentao ou vista
O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do BOLETO,
acrescido de 15 dias corridos;
2) Valor superior a 10 posies
Boletos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de
barras, o recebimento se dar da seguinte forma:
Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone,
etc.), prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do BOLETO.

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