PRESENTACI N DEL SERVI CI O _____________________________________________ 3
MODALI DADES DE ACCESO ________________________________________________ 3
MODALI DADES DE PERMI SOS PARA AUTORI ZADOS DE PERSONA J UR DI CA __ 3 ACCESO A E-BANKI NG _____________________________________________________ 4 PGI NA DE I NGRESO ______________________________________________________ 4 HORARI OS DE ATENCI N __________________________________________________ 5 PGI NA I NI CI AL, RESUMEN ________________________________________________ 6 ESTADO DE CUENTA _______________________________________________________ 6 TRANSFERENCI AS NACI ONALES ENTRE CUENTAS DEL BANCO ______________ 7 TRANSFERENCI AS PERSONAS NATURALES _________________________________ 7 TRANSFERENCI AS - PERSONA J UR DI CA ____________________________________ 9 TRANSFERENCI AS INTERNACI ONALES ____________________________________ 10 SOLI CI TUD DE TRANSFERENCI A I NTERNACI ONAL (PERSONA NATURAL) ____ 10 SOLI CI TUD DE TRANSFERENCI A I NTERNACI ONAL (PERSONA J URI DI CA) ____ 11 ASPECTOS A CONSI DERAR POR EL CLI ENTE EN TRANSFERENCI AS I NTERNACI ONALES ______________________________________________________ 12 TRANSFERENCI AS INTERBANCARI AS ACH _________________________________ 13 SOLI CI TUD DE TRANSFERENCI A ACH _____________________________________ 13 ULTI MAS TRANSFERENCI AS ______________________________________________ 17 FACTURACI ON ___________________________________________________________ 18 MONTOS PERMI TI DOS EN TRANSFERENCIAS A TRAVES DE E-BANKI NG _____ 18 RESPONSABI LI DADES DEL CLI ENTE _______________________________________ 18
PRESENTACIN DEL SERVICIO E-Banking ProCredit es un servicio de banca por internet del Banco PYME Los Andes ProCredit, el cual le permite acceder a sus cuentas y realizar transacciones en tiempo real desde su computadora. De una manera gil y segura, puede realizar consultas de saldo en sus cuentas, realizar transferencias entre sus cuentas propias o hacia terceros en el Banco y transferencias internacionales. MODALIDADES DE ACCESO Usted dispondr de dos posibilidades de acceso:
MODALIDADES DE PERMISOS PARA AUTORIZADOS DE PERSONA JURDICA
Usuario Detalle Requiere Token? Registrador Registrar el Detalle de la transferencia SI Aprobador Aprobar la transferencia registrada por otro usuario SI Registrador o Aprobador Puede ser el registrador o aprobador, el mismo usuario no podr realizar ambos procedimientos. SI Acceso Completo Puede realizar la transferencia completa por s solo, es decir, no requiere de un nivel adicional de autorizacin. SI Consulta Saldos Puede realizar la consulta de Estados de Cuenta NO
La modalidadla elige usted al momento de solicitar el servicio en Unidades de Negocio!
Permite realizar consultas de saldos y movimientos entre cuentas propias, no es necesario contar con el dispositivo Token. Acceso Restringido Permite realizar consulta de saldos, movimientos y adems efectuar transferencias entre cuentas del Banco y transferencias internacionales, es necesario contar con el dispositivo Token. Acceso Completo
ACCESO A E-BANKING
nicamente mediante nuestra pgina web, en la siguiente direccin: http://www.losandesprocredit.com.bo, puede acceder a travs del logo de E-Banking ProCredit:
PGINA DE INGRESO La pgina contiene:
1. Los manuales de usuarios y documentos referidos a la Seguridad en Lnea 2. Lugar para llenar datos de Usuario y Contrasea 3. Opcin para cambiar idioma
Para ingresar sistema por primera vez digite el Usuario y Contrasea impreso en el comprobante otorgado por el Banco.
Notas importantes: Al ingresar por primera vez, el sistema solicitar el cambio de clave a efectos que pueda crear su propia clave personalizada confidencial. Asegrese que al ingresar su contrasea digite los caracteres exactamente como se le solicita (maysculas y minsculas, caracteres especiales, smbolos) ya que de lo contrario, por razones de seguridad, su acceso de E-Banking ser bloqueado despus de tres intentos fallidos. Su contrasea debe tener las siguientes caractersticas Longitud mnima de siete caracteres Ser alfanumrica (compuesta por letras y nmeros) Tener al menos una letra en maysculas y otra en minsculas (abcdABCD ...) HORARIOS DE ATENCIN Transferencias entre cuentas en el mismo Banco: Su transferencia ser procesada inmediatamente si es realizada: o Lunes a domingo (07:00-19:00) Su transferencia quedar en espera hasta el prximo horario de atencin, en el caso de haber sido registrada fuera del horario indicado, domingos o feriados. Transferencias Internacionales: Su solicitud de transferencia internacional ser recibida por el Banco inmediatamente si es registrada: o Lunes a viernes (08:30-16:00)
Su transferencia quedar en espera hasta el prximo horario de atencin, en el caso de haber sido registrada fuera del horario indicado, domingos o feriados.
Transferencias Interbancarias ACH: Su solicitud de transferencia ACH ser recibida y procesada por el Banco inmediatamente si es registrada en los siguientes horarios: o Lunes a domingo (09:00-18:45)
Su transferencia quedar en espera hasta el prximo horario de atencin, en el caso de haber sido registrada fuera del horario indicado. PGINA INICIAL, RESUMEN Una vez el usuario sea autenticado, se iniciar sesin en la pgina principal, en la cual se puede observar un resumen de los saldos de cada una de cuentas propias o indistintas.
ESTADO DE CUENTA Opcin para acceder a consultar movimientos efectuados en su cuenta en un rango de fechas o das.
1. Lista desplegable para seleccionar la cuenta de la cual se solicita el extracto 2. Das: selecciona el periodo de das que desea visualizar 3. Periodo: selecciona el rango de fechas que desea visualizar, para esta opcin se muestran dos calendarios, una para fecha inicial y otro para fecha final.
4. Ver los detalles de la cuenta seleccionada y el intervalo de tiempo seleccionado El extracto de cuenta se puede imprimir o en su defecto, exportar en formato Excel o PDF.
TRANSFERENCIAS NACIONALES ENTRE CUENTAS DEL BANCO
Mediante el E-Banking se puede realizar transferencia de fondos entre cuentas propias del cliente, o hacia cuentas de terceros en el mismo Banco. En caso que la transferencia se realice entre dos cuentas en diferentes monedas, el sistema realizar automticamente el cambio de moneda al tipo de cambio vigente a la fecha de la transaccin. El tipo de cambio aplicado ser desplegado al momento de procesar la transaccin. TRANSFERENCIAS PERSONAS NATURALES Para realizar transferencias entre cuentas de Banco PYME Los Andes ProCredit, deber seleccionar la opcin de Transferencias a terceros y ACH
1. Seleccione la cuenta de la cual desea debitar el monto de la transferencia 2. Ingrese el nmero de la cuenta y los datos del beneficiario, en el caso de tener registrado los datos en el Administrador de beneficiario, seleccione el mismo a travs de la opcin Seleccionar banco beneficiario. Posteriormente presione el botn Siguiente. Para almacenar la informacin del Beneficiario debe hacer clic en el recuadro de Guardar Beneficiario. 3. En la siguiente pantalla registre el monto y el detalle del motivo de la transferencia.
Finalmente se despliega la pantalla para confirmar la transferencia 4. Ingrese su contrasea y cdigo de seguridad del TOKEN
Posteriormente a realizar la transferencia se muestra en la pantalla el Resumen de la Orden.
A travs de la opcin Mostrar detalle de orden, el cliente puede revisar los detalle de la transferencia. TRANSFERENCIAS - PERSONA JURDICA La transferencia desde cuentas de persona jurdica, pueden ser realizadas de acuerdo a las modalidades de permisos para autorizados de persona jurdica, mencionados en dicho punto. Acceso Completo Las transferencias bajo esta modalidad, deben realizarse de igual manera que transferencias persona natural Registrador Inicie la transferencia a travs opcin Transferencias Nacionales BLA / Interbancarias ACH y contine con el procedimiento de Transferencias persona natural Posterior al registro del nmero de token, la transferencia quedar en estado Nuevo para ser aprobada o cancelada por el usuario Aprobador. Aprobador El usuario podr aprobar o cancelar la transferencia registrada. 1. Seleccione la opcin de Detalles dentro de las Ordenes para Aprobar
Se despliega la pantalla para aprobar o cancelar la transaccin 2. Ingrese su contrasea y cdigo de seguridad del TOKEN para aprobar la transferencia.
TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES SOLICITUD DE TRANSFERENCIA INTERNACIONAL (PERSONA NATURAL) Para realizar su solicitud de transferencias internacionales, deber seleccionar la opcin de Transferencia Internacional 1. Seleccione la cuenta de la cual desea debitar el monto de la transferencia. 2. Ingrese el nmero de la cuenta y los datos del beneficiario, en el caso de tener registrados los datos en el Administrador de beneficiario, seleccione el mismo a travs de la opcin Seleccionar beneficiario. Posteriormente presione el botn Siguiente. Para almacenar la informacin del Beneficiario debe hacer clic en el recuadro de Guardar Beneficiario. 3. Seleccin para enviar su transferencia mediante SWIFT: en el caso de seleccionar SI usted puede ingresar a la opcin Cdigo SWIFT para obtener el listado de cdigos. En el caso de seleccionar NO debe ingresar cdigo del banquero con el cual enviar su transferencia. 4. Adicionalmente puede registrar la informacin del banco intermediario a travs del cual desea enviar su transferencia. Posteriormente a realizar todos los registros debe presionar el botn Siguiente
En la siguiente pantalla debe registrar los detalles del pago: 1. Registre el monto de la transferencia, en el caso que la cuenta origen sea en bolivianos, el sistema realizar la conversin de moneda. Seleccione el Tipo de Cargo que desea aplicar a la transferencia, mismo que puede ser: OUR Opcin en la que el costo del primer banco corresponsal es pagado por el ordenante. Cualquier otro cargo(s) adicional(es), si hubiese(n), de cualquier banco en el exterior, ser(n) por cuenta del beneficiario y descontado(s) del monto enviado. SHA Opcin donde el ordenante paga las comisiones en Banco PYME Los Andes ProCredit y el beneficiario las de(los) banco(s) en el exterior Detalle las instrucciones adicionales referentes a la transferencia y presione el botn Siguiente
Finalmente se despliega la pantalla donde debe registrar las autorizaciones: 2. Ingrese su contrasea y cdigo de seguridad del token para procesar la solicitud de transferencia internacional, puede verificar el estado de la misma a travs del cono Mostrar detalle de orden o a travs de Ultimas Transferencias
SOLICITUD DE TRANSFERENCIA INTERNACIONAL (PERSONA JURIDICA) Las transferencias internacionales desde cuentas de personas jurdicas, pueden ser realizadas de acuerdo a las Modalidades De Permisos Para Autorizados De Persona Jurdica mencionados en dicho punto. Acceso Completo
Las transferencias bajo esta modalidad, deben realizarse de igual manera que Solicitud de Transferencia Internacional (Persona Natural) Registrador Inicie la solicitud de transferencia a travs de la opcin Transferencias Internacionales y contine con el procedimiento similar al de Solicitud de Transferencia Internacional (Persona Natural) Posterior al registro del nmero de token, la solicitud de transferencia quedar en estado Nuevo para ser aprobada o cancelada por el usuario probador. Aprobador El usuario aprobador puede aprobar o cancelar la transferencia registrada. 1. Seleccione la opcin de Detalles dentro de las Ordenes para aprobar
Se despliega la pantalla con los detalles de la transferencia para ser aprobada o cancelada 2. En el caso de aprobar la transferencia, ingrese su contrasea y cdigo de seguridad del TOKEN y presione el botn Aprobar.
En el caso de rechazar la transferencia presione la opcin Cancelar con lo que la solicitud ser eliminada. Una vez realizada esta accin, la solicitud de transferencia ya no estar visible en la opcin rdenes por aprobar. ASPECTOS A CONSIDERAR POR EL CLIENTE EN TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES
La informacin proporcionada en el registro de la solicitud es de absoluta responsabilidad del cliente ordenante, cualquier inconveniente o modificacin de datos tendr un costo adicional. El proceso de transferencia hacia el exterior depende de implicancias tecnolgicas de comunicacin, adems de la correlacin oportuna de procesos que deben realizar los bancos corresponsales e intermediarios en el exterior. Por todo ello, la transferencia es procesada por el Banco sin asumir responsabilidad ni otorgar garanta de modo alguno y sin comprometer la ejecucin de la transferencia en condiciones o plazo preestablecido. El tipo de cargo seleccionado por el cliente ordenante instruye que cualquier otro gasto adicional del banquero en el exterior ser por cuenta del beneficiario y por ende descontado del monto enviado. El cliente manifiesta su plena conformidad con todos los puntos antes mencionados al procesar cualquier solicitud de transferencia internacional.
TRANSFERENCIAS INTERBANCARIAS ACH SOLICITUD DE TRANSFERENCIA ACH Para realizar su solicitud de transferencias ACH, debe seleccionar la opcin de Transferencia a terceros / ACH: 1. Seleccione la cuenta de la cual desea debitar el monto de la transferencia:
2. Seleccione la entidad financiera a donde quiera realizar el envo de los fondos:
3. Una vez seleccionada la entidad, registra la informacin habilitada para el registro del cliente: Detalle de la cuenta, seleccione la cuenta de la cual se debitarn los fondos. Registre los detalles del beneficiario, cuenta beneficiaria, tipo de cuenta del beneficiario, nombre del beneficiario, Nro. C.I. / N.I.T. Finalmente presione el botn Siguiente.
4. En la siguiente pantalla, registre los detalles de la transferencia, como el Monto, la Moneda el Motivo de la Transferencia.
5. En el caso de aprobar la transferencia, ingrese su contrasea y cdigo de seguridad del TOKEN y presione el botn Aprobar.
En el caso de rechazar la transferencia presione la opcin Cancelar con lo que la solicitud ser eliminada. Una vez realizada esta accin, la solicitud de transferencia ya no estar visible en la opcin rdenes por aprobar.
6. Una vez aprobada la transaccin, la pgina web mostrar el detalle de la transferencia interbancaria ACH:
7. Para verificar el resultado de la transferencia, ingrese a la opcin de Ultimas Transferencias y podr visualizar el estado de la orden e ingresando a Detalles, adems podr visualizar el Motivo en los casos de rechazo por parte del Banco Destinatario.
Estado Aceptado
Estado En Proceso
Estado Rechazado
ULTIMAS TRANSFERENCIAS El sistema guarda un registro histrico de las ltimas 100 transferencias que se hayan registrado en la pgina E-Banking. Este registro se encuentra en la opcin:
En esta opcin el cliente puede verificar el estado de su transferencia. El detalle de los estados se describe a continuacin: Estado Aplica a transferencias Descripcin Cuentas Propias Transferencias a terceros y ACH Internacionales Nueva Solicitud de transferencia registrada por el usuario con modalidad de acceso Registrador en el caso de Personas Jurdicas
Aprobada por usuario
Solicitud de la transferencia enviada por el usuario con modalidad de acceso Completo con el ingreso de su contrasea y cdigo de seguridad del token o aprobada por usuario con modalidad de acceso Aprobador Registrada en el Banco
Solicitud de la transferencia recibida por el Banco para su procesamiento Aceptada por el Banco
Solicitud de transferencia pendiente de proceso en el Banco Completada Transferencia abonada por el Banco PYME Los Andes ProCredit en la cuenta beneficiaria o enviada al Banco Beneficiario en el exterior.
FACTURACION La factura por el cobro del servicio de Transferencias Internacionales estar disponible para su entrega al da siguiente hbil de haber sido procesada, puede apersonarse a recoger la misma en cualquiera de nuestras Oficinas portando su documento de Identidad. La factura ser emitida a nombre del cliente Ordenante y nmero de documento de identidad como NIT para el caso de Personas Naturales y a nombre de la Empresa con el NIT en el caso de Personas Jurdicas. MONTOS PERMITIDOS EN TRANSFERENCIAS A TRAVES DE E-BANKING El monto permitido para realizar transferencias entre cuentas del mismo banco e internacionales a travs de E-Banking, es de 9.900 USD por da. El monto permitido para realizar transferencias Interbancarias ACH es de USD. 5000 en el da por cliente. RESPONSABILIDADES DEL CLIENTE Es responsabilidad del cliente el correcto registro de los datos ya sea en transferencias a cuentas BLA o transferencias internacionales, razn por la cual previamente a aprobar las rdenes, se debe realizar las siguientes verificaciones: Las transferencias no deben involucrar actos relacionados con lavado de dinero y fomento al terrorismo. La informacin proporcionada como nmero de documento de identidad (ID) del beneficiario o el nmero de registro tributario (Tax ID number) proporcionados sean autnticos. Hacer uso correcto del cdigo de concepto (E01; E02; E03; E04) para identificar el motivo de la transferencia. Tomando en cuenta que no es posible considerar Remesas Familiares las transferencias por montos iguales o mayores a USD.2.500.- Las transferencias no deben ser realizadas por cuenta de terceras personas