Cobranca 400 Bytes Cnab - Versao 7.0 - Itau - Setembro 2007

COBRANA BANCRIA
Intercmbio Eletrnico de Arquivos
Layout de Arquivos
ndice
1. Noes Bsicas....................................................................................................................3
1.1 Apresentao............................................................................................................................... 4
1.2 Cobrana Ita............................................................................................................................... 4
2. Informaes Tcnicas..........................................................................................................5
2.1 Meios de intercmbio................................................................................................................... 6
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo..............................................................................................6
2.2.1 Arquivo remessa..........................................................................................................................
2.2.2 Arquivo retorno............................................................................................................................
3. Layout do Arquivo................................................................................................................ 8
3.1 Arquivo Remessa......................................................................................................................... 9
3.2 Arquivo Retorno.......................................................................................................................... 15
4. Notas ............................................................................................................................... 21
5. Condies Personalizadas................................................................................................37
6. Testes e Operaes............................................................................................................ 40
7. Anexo A............................................................................................................................... 42
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo............................................................................................ 43
7.2 Layout do Arquivo....................................................................................................................... 44
8. Anexo B............................................................................................................................... 47
8.1 Introduo.................................................................................................................................. 48
8.2 Caractersticas do BOLETO....................................................................................................... 48
8.3 Layout do Cdigo de Barras....................................................................................................... 49
8.4
Representao Numrica do Cdigo de Barras.......................................................................49
Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns

campos do BOLETO............................................................................................51
Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras................................................................53
Anexo 3 Clculo do DAC da Representao Numrica...................................................54
Anexo 4 Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOs emitidos pelo
prprio cliente......................................................................................................55
Anexo 5 Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e
Representao Numrica....................................................................................56
Anexo 6 Clculo do Fator de Vencimento.........................................................................57
ATENO
Para utilizar as carteiras 102, 103, 107, 172, 173, 195 e 196 (BOLETOs impressos
pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa
com layout conforme Anexo A.
Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1.
O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 3.2.
Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte a CENTRAL DE
SUPORTE A EMPRESAS:
Telefone: (11) 3019-4828 ou 0800-161186
SETEMBRO/2007
1. Noes Bsicas
SETEMBRO/2007
1.1 Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade,
rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua
empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no
processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos.
Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece
as condies bsicas para sua utilizao.
1.2 Cobrana Ita
O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias
modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira
de cobrana. As principais caractersticas so:
os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita;
os BOLETOs podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o
sacado do ttulo como para o cedente;
Banco Ita pode fornecer BOLETOs pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e
enviar ao sacado;
em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o BOLETO
de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita;
vrios indexadores.
Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento.
Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes
mais adequado.
SETEMBRO/2007
2. Informaes Tcnicas
SETEMBRO/2007
2.1 Meios de intercmbio

Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um
meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e
segurana.
Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC
(386, 486 ou Pentium), acesso a internet, ou modem em (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O
software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita.
O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo
de compactador de arquivos.
O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de
trinta dias da data original.
2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo

O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao
Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes
s necessidades do Ita.
Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Registros de Detalhes;
Um registro Trailer de Arquivo.
Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo
| Registro de Detalhe (Obrigatrio)

| Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido)
| Registro de Detalhe (Opcional)
| Registro de Detalhe (Opcional)
Registro Trailer do Arquivo
=>
{ Reg. = 0 }
=>
=>
=>
=>
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 1 }
{ Reg. = 4 }
{ Reg. = 5 }
=>
{ Reg. = 9 }
Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:
Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente, todos
os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais
(ex.: , ?,, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com brancos.
Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados
devero ser preenchidos com zeros.
Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico.
Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por
0087654.
2.2.1 Arquivo remessa

um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para:
Dar entrada em ttulos;
Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;

Comandar a impresso de BOLETOs em carteiras especficas da modalidade sem
registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais
casos, o layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
2.2.2 Arquivo retorno
2.2.2.1 Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para:
Informar as liquidaes ocorridas;

SETEMBRO/2007
Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo

cliente;
Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,

informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira);
Informar alegaes dos sacados;
Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou

instrues.
O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente
algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no
gerado.
O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da
carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as
liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no
arquivo retorno.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo
mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar
prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno
Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente /
carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.
SETEMBRO/2007
3. Layout do Arquivo
SETEMBRO/2007
3.1 Arquivo Remessa

ARQUIVO REMESSA
REGISTRO HEADER DE ARQUIVO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER
001 001
9(01)
OPERAO
TIPO DE OPERAO - REMESSA
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA
027 030
9(04)
ZEROS
COMPLEMENTO DE REGISTRO
031 032
9(02)
CONTA
NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA
033 037
9(05)
DAC
DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA
038 038
9(01)
BRANCOS
COMPLEMENTO DO REGISTRO
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
DATA DE GERAO DO ARQUIVO
095 100
9(06)
DDMMAA
BRANCOS
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
00
000001
V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
SETEMBRO/2007
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO)
NOME DO CAMPO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC
029 029
9(01)
BRANCOS
DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA
030 033
X(04)
INSTRUO/ALEGAO
CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA
034 037
9(04)
NOTA 27
USO DA EMPRESA
IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA
038 062
X(25)
NOTA 2
NOSSO NMERO
IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO
063 070
9(08)
NOTA 3
QTDE DE MOEDA
QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
071 083
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA NO BANCO
084 086
9(03)
USO DO BANCO
IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO
087 107
X(21)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
IDENTIFICAO DA OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 6
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)
111 120
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
DATA DE VENCIMENTO DO TTULO
121 126
9(06)
NOTA 7
VALOR DO TTULO
VALOR NOMINAL DO TTULO
127 139
CDIGO DO BANCO
140 142
9(03)
341
AGNCIA COBRADORA
AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO
143 147
9(05)
NOTA 9
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
148 149
X(02)
NOTA 10
ACEITE
IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO
150 150
X(01)
A=ACEITE
N=NO ACEITE
DATA DE EMISSO
DATA DA EMISSO DO TTULO
151 156
9(06)
NOTA 31
INSTRUO 1
1 INSTRUO DE COBRANA
157 158
X(02)
NOTA 11
INSTRUO 2
2 INSTRUO DE COBRANA
159 160
X(02)
NOTA 11
JUROS DE 1 DIA
VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO
161 173
DESCONTO AT
DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO
174 179
VALOR DO DESCONTO
VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO
180 192
VALOR DO I.O.F.
VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO
193 205
9(11)V((2)
ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO
206 218
9(11)V9(2) NOTA 13
CDIGO DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO
219 220
NMERO DE INSCRIO
N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ)
221 234
9(14)
NOME
NOME DO SACADO
235 264
X(30)
NOTA 15
BRANCOS
265 274
X(10)
NOTA 15
LOGRADOURO
RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO
275 314
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO SACADO
315 326
X(12)
CEP
CEP DO SACADO
327 334
9(08)
CIDADE
CIDADE DO SACADO
335 349
X(15)
ESTADO
UF DO SACADO
350 351
X(02)
SACADOR/AVALISTA
NOME DO SACADOR OU AVALISTA
352 381
X(30)
BRANCOS
382 385
X(04)
DATA DE MORA
DATA DE MORA
386 391
9(06)
DDMMAA
PRAZO
QUANTIDADE DE DIAS
392 393
9(02)
NOTA 11 (A)
BRANCOS
394 394
X(01)
NMERO SEQENCIAL
N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
CONTEDO
00
9(08)V9(5) NOTA 4
NOTA 5
9(11)V9(2) NOTA 8
9(11)V9(2) NOTA 12
9(06)
DDMMAA
9(11)V9(2) NOTA 13
9(02)
NOTA 14
01=CPF
02=CNPJ
NOTA 16
SETEMBRO/2007
10
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO DETALHE (OPCIONAL)

SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CONTEDO
CDIGO DE INSCRIO
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC

EMPRESA
029 029
9(01)
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA NO BANCO
030 032
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
033 040
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
041 041
9(01)
NOTA 3
SEQNCIA
NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO

TTULO
042 043
9(02)
AGNCIA
(01)
NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO
044 047
9(04)
CONTA
(01)
NMERO DA CONTA PARA CRDITO
048 054
9(07)
DAC
(01)
DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO
055 055
9(01)
VALOR
(01)
VALOR DE CRDITO
056 068
9(11)V9(2)
AGNCIA
(02)
069 072
9(04)
CONTA
(02)
073 079
9(07)
DAC
(02)
080 080
9(01)
VALOR
(02)
VALOR DE CRDITO
081 093
9(11)V9(2)
AGNCIA
(03)
094 097
9(04)
CONTA
(03)
098 104
9(07)
DAC
(03)
105 105
9(01)
VALOR
(03)
VALOR DE CRDITO
106 118
9(11)V9(2)
AGNCIA
(04)
119 122
9(04)
CONTA
(04)
123 129
9(07)
DAC
(04)
130 130
9(01)
VALOR
(04)
VALOR DE CRDITO
131 143
9(11)V9(2)
AGNCIA
(05)
144 147
9(04)
CONTA
(05)
148 154
9(07)
DAC
(05)
155 155
9(01)
VALOR
(05)
VALOR DE CRDITO
156 168
9(11)V9(2)
AGNCIA
(06)
169 172
9(04)
CONTA
(06)
173 179
9(07)
DAC
(06)
180 180
9(01)
VALOR
(06)
VALOR DE CRDITO
181 193
9(11)V9(2)
AGNCIA
(07)
194 197
9(04)
CONTA
(07)
198 204
9(07)
DAC
(07)
205 205
9(01)
VALOR
(07)
VALOR DE CRDITO
206 218
9(11)V9(2)
00
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
Continua...
SETEMBRO/2007
11
...Continuao.
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
219 222
9(04)
223 229
9(07)
(08)
230 230
9(01)
VALOR
(08)
VALOR DE CRDITO
231 243
9(11)V9(2)
AGNCIA
(09)
244 247
9(04)
CONTA
(09)
248 254
9(07)
DAC
(09)
255 255
9(01)
VALOR
(09)
VALOR DE CRDITO
256 268
9(11)V9(2)
AGNCIA
(10)
269 272
9(04)
CONTA
(10)
273 279
9(07)
DAC
(10)
280 280
9(01)
VALOR
(10)
VALOR DE CRDITO
281 293
9(11)V9(2)
AGNCIA
(11)
294 297
9(04)
CONTA
(11)
298 304
9(07)
DAC
(11)
305 305
9(01)
VALOR
(11)
VALOR DE CRDITO
306 318
9(11)V9(2)
AGNCIA
(12)
319 322
9(04)
CONTA
(12)
323 329
9(07)
DAC
(12)
330 330
9(01)
VALOR
(12)
VALOR DE CRDITO
331 343
9(11)V9(2)
AGNCIA
(13)
344 347
9(04)
CONTA
(13)
348 354
9(07)
DAC
(13)
355 355
9(01)
VALOR
(13)
VALOR DE CRDITO
356 368
9(11)V9(2)
AGNCIA
(14)
369 372
9(04)
CONTA
(14)
373 379
9(07)
DAC
(14)
380 380
9(01)
VALOR
(14)
AGNCIA
(08)
CONTA
(08)
DAC
CONTEDO
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
VALOR DE CRDITO
381 393
9(11)V9(2)
NOTA 32
TIPO DE VALOR
TIPO DE VALOR INFORMADO
394 394
9(01)
NOTA 32
NMERO SEQUENCIAL
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
IMPORTANTE:
O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de crdito;
Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos ttulos sem rateio;
O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32);
Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem ser utilizados at 3 (trs)
Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do
cedente e N da Carteira/Nosso Nmero do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro
Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);
A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4)
ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;
Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo
ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;
A agncia/conta do cedente e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as
agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;
Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores
nominal e de crdito;
No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do cedente for igual a da conta de crdito do rateio.
SETEMBRO/2007
12
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(001)
ENDEREO DE E-MAIL
ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO
002 121
X(120)
NOTA 29
CDIGO DE INSCRIO
IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO

SACADOR/AVALISTA
122 123
9(002)
NOTA 30
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA
124 137
9(014)
NOTA 30
LOGRADOURO
RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA
138 177
X(040)
NOTA 30
BAIRRO
BAIRRO DO SACADOR AVALISTA
178 189
X(012)
NOTA 30
CEP
CEP DO SACADOR AVALISTA
190 197
9(008)
NOTA 30
CIDADE
CIDADE DO SACADOR AVALISTA
198 212
X(015)
NOTA 30
ESTADO
UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA
213 214
X(002)
NOTA 30
BRANCOS
215 394
X(180)
BRANCOS
NMERO SEQUENCIAL
NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
395 400
9(006)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
IMPORTANTE:
Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o BOLETO de
cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento
dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e
Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de
Registro 1) a que seus dados se referem;
As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno;
Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,
prevalecer sempre a do registro 5";
Na fase de testes no possvel o envio do BOLETO via e-mail, para tanto, este ser emitido e
consistido fisicamente.
SETEMBRO/2007
13
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO

SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
001 001
9(01)
002 394
X(393)
NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO
395 400
9(06)
TIPO DE REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER
BRANCOS
NMERO SEQENCIAL
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
CONTEDO
9
SETEMBRO/2007
14
3.2 Arquivo Retorno

ARQUIVO RETORNO
REGISTRO HEADER DE ARQUIVO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO
002 002
9(01)
LITERAL DE RETORNO
IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE

MOVIMENTO
003 009
X(07)
RETORNO
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE

SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC

EMPRESA
038 038
9(01)
BRANCOS
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
NMERO DO BANCO NA CMARA DE

COMPENSAO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
DENSIDADE
UNIDADE DA DENSIDADE
101 105
9(05)
UNIDADE DE DENSID.
DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO
106 108
X(03)
N SEQ. ARQUIVO RET.
NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO
109 113
9(05)
DATA DE CRDITO
DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS
114 119
9(06)
BRANCOS
120 394
X(275)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
00
BPI
DDMMAA
000001
SETEMBRO/2007
15
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRANSAO
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA
002 003
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC

EMPRESA
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
BRANCOS
071 082
X(12)
CARTEIRA
NUMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA
DATA DE OCORRNCIA NO BANCO
111 116
9(06)
DDMMAA
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)
117 126
X(10)
NOTA 18
NOSSO NMERO
CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO

BANCO
127 134
9(08)
BRANCOS
135 146
X(12)
VENCIMENTO
147 152
9(06)
VALOR DO TTULO
153 165
9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO

COMPENSAO
166 168
9(03)
AGNCIA COBRADORA
AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA
169 172
9(04)
DAC AG. COBRADORA
DAC DA AGNCIA COBRADORA
173 173
9(01)
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
174 175
9(02)
TARIFA DE COBRANA
VALOR DA DESPESA DE COBRANA
176 188
9(11)V9(2)
BRANCOS
189 214
X(26)
VALOR DO IOF
VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS

SEGURO)
215 227
9(11)V9(2)
VALOR ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO
228 240
9(11)V((2)
NOTA 19
DESCONTOS
VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO
241 253
9(11)V9(2)
NOTA 19
VALOR PRINCIPAL
VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE
254 266
9(11)V9(2)
JUROS DE MORA/MULTA
VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO
267 279
9(11)V9(2)
OUTROS CRDITOS
VALOR DE OUTROS CRDITOS
280 292
9(11)V9(2)
BRANCOS
293 295
X(03)
DATA CRDITO
DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO
296 301
X(06)
DDMMAA
INSTR.CANCELADA
CDIGO DA INSTRUO CANCELADA
302 305
9(04)
NOTA 20
BRANCOS
306 311
X(06)
ZEROS
312 324
9(13)
NOME DO SACADO
NOME DO SACADO
325 354
X(30)
BRANCOS
355 377
X(23)
ERROS
REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO

SACADO
378 385
X(08)
BRANCOS
386 392
X(07)
CD. DE LIQUIDAO
MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO
393 394
X(02)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
CONTEDO
00
NOTA 2
DDMMAA
NOTA 9
NOTA 10
NOTA 20
NOTA 28
SETEMBRO/2007
16
ARQUIVO RETORNO
REGISTRO TRANSAO
(OPCIONAL CHEQUE DEVOLVIDO)
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA
002 003
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
NMERO DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)
004 017
9(14)
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC

EMPRESA
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
AGNCIA CONTA DO
CHEQUE
AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE
071 082
X(12)
NOTA 33
CARTEIRA
NUMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
DATA DE OCORRNCIA
DATA DE OCORRNCIA NO BANCO
111 116
9(06)
DDMMAA
N DO DOCUMENTO
N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC)
117 126
X(10)
NOTA 18
NOSSO NMERO
CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO

BANCO
127 134
9(08)
BRANCOS
135 146
X(12)
ZEROS
147 152
9(06)
VALOR DO TTULO
153 165
9(11)V9(2)
CDIGO DO BANCO

COMPENSAO
166 168
9(03)
AGNCIA COBRADORA
AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA
169 172
9(04)
DAC AG. COBRADORA
DAC DA AGNCIA COBRADORA
173 173
9(01)
BRANCOS
174 175
X(02)
ZEROS
176 253
9(78)
VALOR DO CHEQUE
VALOR DO CHEQUE
254 266
9(11)V9(2)
ZEROS
267 292
9(26)
BRANCOS
293 301
X(09)
ZEROS
302 324
9(23)
BANDA MAGNTICA
BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7)
325 354
X(30)
BRANCOS
355 377
X(23)
MOTIVO
MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE
378 379
X(02)
BRANCOS
380 394
X(15)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
00
NOTA 2
NOTA 9
NOTA 20
Observaes:
Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido, utilizado para pagamento do ttulo.
Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e
exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela
9).
SETEMBRO/2007
17
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE INSCRIO
002 003
9(02)
NOTA 1
NMERO DE INSCRIO
004 017
9(14)
NOTA 1
AGNCIA
018 021
9(04)
ZEROS
022 023
9(02)
CONTA
024 028
9(05)
DAC

EMPRESA
029 029
9(01)
BRANCOS
030 037
X(08)
USO DA EMPRESA
038 062
X(25)
NOSSO NMERO
063 070
9(08)
BRANCOS
071 082
X(12)
N DA CARTEIRA
NMERO DA CARTEIRA
083 085
9(03)
NOTA 5
NOSSO NMERO
086 093
9(08)
NOTA 3
DAC NOSSO NMERO
DAC DO NOSSO NMERO
094 094
9(01)
NOTA 3
BRANCOS
095 107
X(13)
CARTEIRA
CDIGO DA CARTEIRA
108 108
X(01)
NOTA 5
CD. DE OCORRNCIA
109 110
9(02)
NOTA 17
SEQNCIA
NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO

TTULO
111 112
9(02)
VALOR DO TITULO
VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO
113 125
9(11)V9(2)
AGENCIA
(01)
126 129
9(04)
CONTA
(01)
NMERO DA CONTA DE CRDITO
130 136
9(07)
DAC
(01)
DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO
137 137
9(01)
VALOR
(01)
VALOR DE CRDITO
138 150
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (01)
VALOR ENCARGOS DO RATEADO
151 160
9(08)V9(2)
AGENCIA
(02)
161 164
9(04)
CONTA
(02)
165 171
9(07)
DAC
(02)
172 172
9(01)
VALOR
(02)
VALOR DE CRDITO
173 185
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (02)
186 195
9(08)V9(2)
AGENCIA
(03)
196 199
9(04)
CONTA
(03)
200 206
9(07)
DAC
(03)
207 207
9(01)
VALOR
(03)
VALOR DE CRDITO
208 220
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (03)
221 230
9(08)V9(2)
AGENCIA
(04)
231 234
9(04)
CONTA
(04)
235 241
9(07)
DAC
(04)
242 242
9(01)
VALOR
(04)
VALOR DE CRDITO
243 255
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (04)
256 265
9(08)V9(2)
AGENCIA
(05)
266 269
9(04)
CONTA
(05)
270 276
9(07)
DAC
(05)
277 277
9(01)
VALOR
(05)
VALOR DE CRDITO
278 290
9(11)V9(2)
291 300
9(08)V9(2)
VALOR ENCARGOS (05)
00
NOTA 2
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
Continua...
SETEMBRO/2007
18
...Continuao.
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE
301 304
9(04)
305 311
9(07)
312 312
9(01)
VALOR DE CRDITO
313 325
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (06)
326 335
9(08)V9(2)
AGENCIA
(07)
336 339
9(04)
CONTA
(07)
340 346
9(07)
DAC
(07)
347 347
9(01)
VALOR
(07)
AGENCIA
(06)
CONTA
(06)
DAC
(06)
VALOR
(06)
VALOR DE CRDITO
348 360
9(11)V9(2)
VALOR ENCARGOS (07)
361 370
9(08)V9(2)
BRANCOS
371 393
X(23)
TIPO DE VALOR
TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO
394 394
X(01)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
CONTEDO
NOTA 32
NOTA 32
NOTA 32
SETEMBRO/2007
19
ARQUIVO RETORNO
NOME DO CAMPO
REGISTRO TRAILER
POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE RETORNO
IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO
002 002
9(01)
CDIGO DE SERVIO
003 004
9(02)
01
CDIGO DO BANCO
IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO
005 007
9(03)
341
BRANCOS
008 017
X(10)
QTDE. DE TTULOS
QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES
018 025
9(08)
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES
026 039
AVISO BANCRIO
REFERNCIA DO AVISO BANCRIO
040 047
X(08)
BRANCOS
048 057
X(10)
QTDE. DE TTULOS
QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA
058 065
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM

COBRANA/VINCULADA
066 079
AVISO BANCRIO
080 087
X(08)
BRANCOS
088 177
X(90)
QTDE. DE TTULOS
QTDE. DE TTULOS EM COBR.

DIRETA./ESCRITURAL
178 185
9(08)
VALOR TOTAL
VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT.
186 199
AVISO BANCRIO
200 207
X(08)
CONTROLE DO ARQUIVO
NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO
208 212
9(05)
QTDE DE DETALHES
QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO
213 220
9(08)
VLR TOTAL INFORMADO
VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO
221 234
9(12)V9(2)
BRANCOS
235 394
X(160)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
SIGNIFICADO
9 = NUMRICO
CONTEDO
NOTA 21
9(12)V9(2) NOTA 21
9(08)
NOTA 22
NOTA 21
9(12)V9(2) NOTA 21
NOTA 22
NOTA 21
9(12)V9(2) NOTA 21
NOTA 22
SETEMBRO/2007
20
4. Notas
SETEMBRO/2007
21
(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR

TIPO INSCRIO
NMERO DE INSCRIO
01
N DO CPF DO CEDENTE
02
N DO CNPJ DO CEDENTE
03
CPF DO SACADOR
04
CNPJ DO SACADOR
Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente.

Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original),
uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm
poder ser utilizado o registro tipo 5.
(2) USO DA EMPRESA
Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco
Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento
do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para
instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do
BOLETO.
(3) NOSSO NMERO
Para carteiras com registro:
Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de entrada,
com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo cedente;
Diretas: de livre utilizao pelo cedente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver
registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita.
Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.
Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado.
Para carteiras sem registro:
Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo
do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23).
(4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL
Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.
(5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS
D
F
D,E
E
E
E
A
C
C
C
A
A
A
A
A
A, B
A,B,D
B,C,D
A, B
A,B,D
I
I
I
E
I
I
I
U
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
I
E
E
E
E
E
D
D
D
D
D
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
S
112
115
104
147
188
108
109
150
121
180
175
198
142
143
174
177
129
139
169
172
102
107
173
103
DESCRIO
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES
ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE
ESCRITURAL ELETRNICA CARN
ESCRITURAL ELETRNICA DLAR
ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B)
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES
DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR
DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES
DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES
SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4%
SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7%
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO
SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2%
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN
SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN
SETEMBRO/2007
22
B, C
(A)
(B)
(C)
(D)
(E)
(F)
196
SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES
(*)
A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro.
No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido.
Carteiras sem registro, com emisso do BOLETO pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam arquivo
remessa conforme anexo A.
No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do
pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero.
Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa dever ser
ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn
(limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas
de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.
Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita.
Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente
cadastrada pelo cedente no Ita Bankline Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que
tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com BOLETO digital no site da
empresa (B2B).
(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)

OBS
CD.
OCORRNCIA
CAMPOS NECESSRIOS
01
REMESSA
02
PEDIDO DE BAIXA
TODOS OS CAMPOS
A,D
04
CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5)
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
05
CANCELAMENTO DE ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO
A,D
06
ALTERAO DO VENCIMENTO
VENCIMENTO
A,D
07
ALTERAO DO USO DA EMPRESA
USO DA EMPRESA
A,D
08
ALTERAO DO SEU NMERO
SEU NMERO
A,C
09
PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao

cartrio aps 5 dias teis)
A,D
10
NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo

permanente na conta corrente)
A,C
11
PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
A,F
18
SUSTAR O PROTESTO
B,D
31
ALTERAO DE OUTROS DADOS
CAMPOS A ALTERAR
34
BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE
B,G
35
CANCELAMENTO DE INSTRUO
CDIGO DA INSTRUO
37
ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO
VENCIMENTO
A,E
38
CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO
CDIGO DA ALEGAO
A,D
47
CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS
(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

Tipo de Registro
Nmero da Carteira
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Cdigo da Carteira
Nosso Nmero
Valor do Ttulo
Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
(B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:
Tipo de Registro
Agncia/Conta/Dac da Empresa
Nosso Nmero
Nmero da Carteira
Cdigo da Carteira
Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture.
A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo
registro.
(C) Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo de incio de protesto dever ser
indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o
processo de protesto ser acionado 02 dias (teis) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o
cedente passa a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.
(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em
andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a
sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo).
SETEMBRO/2007
23
A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado.

(E) O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao
conforme nota 20, tabela 6, campo CD.
(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no
registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado.
(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de
permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.
(7) VENCIMENTO
Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o
cdigo "999999".
Ser impresso no BOLETO a literal "A VISTA".
Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da
data de processamento indicada no corpo do BOLETO.
(8) VALOR DO TTULO
O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda
varivel.
(9) AGNCIA COBRADORA
No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do
sacado.
No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA SIGNIFICADO
7744
PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE
7788
BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE,

INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS
APS O VENCIMENTO DO TTULO)
7777
BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA
9999
O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO
OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(10) ESPCIE
COD.
ESPCIE
COD.
ESPCIE
01
DUPLICATA MERCANTIL
08
DUPLICATA DE SERVIO
02
NOTA PROMISSRIA
09
LETRA DE CMBIO
03
NOTA DE SEGURO
13
NOTA DE DBITOS
04
MENSALIDADE ESCOLAR
15
DOCUMENTO DE DVIDA
05
RECIBO
16
ENCARGOS CONDOMINIAIS
06
CONTRATO
17
CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS
07
COSSEGUROS
99
DIVERSOS
(11) INSTRUES DE COBRANA

OBS
CD.
INSTRUO
02
DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
03
05
RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO
06
07
08
09
PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps XX dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 5 dias
teis)
10
NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente)
11
12
13
14

SETEMBRO/2007
24
A
F
15
16
17
18
19
NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA
31
32
33
CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APS VENCIMENTO
37
RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO
38
CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO
39
NO RECEBER APS O VENCIMENTO
40
CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO
42
PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES
43
SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO
44
IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA
45
TEM DIA DA GRAA
46
USO DO BANCO
47
DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
51
RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA
52
EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA
53
USO DO BANCO
54
APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA
56
USO DO BANCO
57
SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA
58
DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO
59
COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA
61
TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO CEDENTE ACIMA
62
TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO CEDENTE
70 A 75 USO DO BANCO
78
VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA
79
COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
80
PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO
A, H
81
PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO
A, H
82
PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO
83
OPERAO REF A VENDOR
84
APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE
86
ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE
87
USO DO BANCO
88
NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO
89
USO DO BANCO
90
NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA
91
NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
92
DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO
93
MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES
94
MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES
95 A 97 USO DO BANCO
D
98
DUPLICATA / FATURA N
SETEMBRO/2007
25
(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o cedente passa
a ter prioridade no recebimento quando o sacado estiver com falncia decretada.
(B)
Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na
primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas deste campo
estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se
deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se
utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(C)
Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser
informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do BOLETO. Caso todas as linhas
deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e
data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do
sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.
(D)
Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver
com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.
(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192.
(F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391.
(G) Pode ser cancelada pela agncia, bankline ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35, Nota
6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.
(H) impressa mensagem no BOLETO informando prazo de protesto.
(I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSSL nas
posies 206 a 218. A instruo ser impressa no BOLETO com a literal:
ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSSL, MESMO APOS VCTO.
(12) JUROS DE 1 DIA
Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta
corrente, no haver a necessidade de informar esse valor.
Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.
(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO
O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo
podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).
(14) VALOR DO IOF
Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF.
Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em
quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
(15) NOME DO SACADO/BRANCOS
Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema do
Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.
(16) SACADOR/AVALISTA
Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo
poder ter dois outros usos:
a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do
indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio:
Posio 352 a 353 : Brancos
Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA)
Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto
Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA)
Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto
Posio 392 a 394 : Brancos
b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem
desejada.
(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD.
OCORRNCIAS
02
ENTRADA CONFIRMADA
03
ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1)

SETEMBRO/2007
26
04
ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA
05
ALTERAO DE DADOS BAIXA
06
LIQUIDAO NORMAL
07
LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B)
08
LIQUIDAO EM CARTRIO
09
BAIXA SIMPLES
10
BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO
11
EM SER (S NO RETORNO MENSAL)
12
ABATIMENTO CONCEDIDO
13
ABATIMENTO CANCELADO
14
VENCIMENTO ALTERADO
15
BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4)
16
INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3)
17
ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2)
18
COBRANA CONTRATUAL - ABATIMENTO E BAIXA BLOQUEADOS (NOTA 20 - TABELA 5)
19
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO
20
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA
21
CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR
23
TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA
24
INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7)
25
ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6)
26
TARIFA DE AVISO DE COBRANA
27
TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X)
28
TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES
29
TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
30
DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS)
32
BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO
33
CUSTAS DE PROTESTO
34
CUSTAS DE SUSTAO
35
CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR
36
CUSTAS DE EDITAL
37
TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA
38
TARIFA DE INSTRUO
39
TARIFA DE OCORRNCIAS
40
TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA
41
DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX)
42
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES
43
DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS
44
DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS
45
DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO
46
DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO
47
BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO
48
CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL
51
TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
52
TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA
53
TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
54
TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA
55
TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA
56
CUSTAS DE IRREGULARIDADE
57
INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8)
59
BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG
60
ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1)
61
TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
62
DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154)
63
TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE
64
ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO

SETEMBRO/2007
27
69
CHEQUE DEVOLVIDO
71
ENTRADA REGISTRADA, AGUARDANDO AVALIAO
72
BAIXA POR CRDITO EM C/C ATRAVS DO SISPAG SEM TTULO CORRESPONDENTE
73
CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA

CONTRATUAL
(18) N DO DOCUMENTO
No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n
duplicata, Nota fiscal, etc.).
No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa.
Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na
liquidao, atravs do cdigo de barras.
Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo.
composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo
critrio do mdulo 10 (descrito abaixo).
Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa.
Exemplo: considerando-se os seguintes dados
n da agncia : 0057
n da conta corrente sem o DAC : 72192
n da subcarteira : 198
nosso nmero : 98712345
seu nmero : 1108954
1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1.
2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao:
1 1 0 8 9 5 4
2 1 2 1 2 1 2
---------------------------2 1 0 8 18 5 8
x
=
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33
4 - Dividir o resultado da conta por 10:
33
3
10
3
10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7
Resto da diviso
Portanto:
a impresso do campo nosso nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"
a impresso do campo seu nmero no BOLETO deve ser "1108954-7"

(19) DESCONTO/ABATIMENTO
Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados
(apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os
valores do desconto ou abatimento.
Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente,
mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme
mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.
(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO SACADO / MOTIVO DE
DEVOLUO DO CHEQUE
Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a
385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita.
Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da
instruo cancelada, conforme tabela 8.
Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so
retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente:
Posio 302 a 305 : cdigo complementar da ocorrncia
SETEMBRO/2007
28
Posio 306 a 311 : data complementar da ocorrncia do sacado

Posio 312 a 324 : valor complementar da ocorrncia do sacado
TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)

CD.
CAMPO COM ERRO
DESCRIO DO ERRO
03
AG. COBRADORA
NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO
04
ESTADO
SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05
DATA VENCIMENTO
PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO
07
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00
08
NOME DO SACADO
NO INFORMADO OU DESLOCADO
09
AGENCIA/CONTA
AGNCIA ENCERRADA
10
LOGRADOURO
NO INFORMADO OU DESLOCADO
11
CEP
CEP NO NUMRICO
12
SACADOR / AVALISTA
NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES)
13
ESTADO/CEP
CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO
14
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA
15
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO
18
DATA DE ENTRADA
DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA
19
OCORRNCIA
OCORRNCIA INVLIDA
21
AG. COBRADORA
CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE
ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO
AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO
22
CARTEIRA
CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE)
26
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA NO LIBERADA PARA OPERAR COM COBRANA
27
CNPJ INAPTO
CNPJ DO CEDENTE INAPTO
29
CDIGO EMPRESA
CATEGORIA DA CONTA INVLIDA
30
ENTRADA BLOQUEADA ENTRADAS BLOQUEADAS, CONTA SUSPENSA EM COBRANA
31
AGNCIA/CONTA
CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
35
VALOR DO IOF
IOF MAIOR QUE 5%
36
QTDADE DE MOEDA
QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO
37
CNPJ/CPF DO SACADO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS
42
NOSSO NMERO
NOSSO NMERO FORA DE FAIXA
52
AG. COBRADORA
EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE
53
AG. COBRADORA
EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM
54
DATA DE VENCTO
BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
55
DEP/BCO CORRESP
CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA
56
DT VENCTO/BCO
CORRESP
VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA
57
DATA DE VENCTO
CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS
60
ABATIMENTO
VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO
61
JUROS DE MORA
JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
63
DESCONTO DE
ANTECIPAO
VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO
64
DATA DE EMISSO
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA
65
TAXA FINANCTO
TAXA INVLIDA (VENDOR)
66
DATA DE VENCTO
INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO)
67
VALOR/QTIDADE
VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO
68
CARTEIRA
CARTEIRA INVLIDA
69
CARTEIRA
CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO
70
78
80
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA
AGNCIA/CONTA
CEDENTE NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO

DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO
QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O
PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO)
CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA
81
AGNCIA/CONTA
SETEMBRO/2007
29
82
83
DESCONTO/ABATIMENTO
VALOR DO TTULO
DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE

CRDITO
VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA
RATEIO
AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO
DO CEDENTE
AGNCIA/CONTA DO CEDENTE CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO
PERMITIDO
CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM
RATEIO DE CRDITO
REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO
RATEIO
COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO
84
AGNCIA/CONTA
85
AGNCIA/CONTA
86
TIPO DE VALOR
87
AGNCIA/CONTA
90
NRO DA LINHA
97
SEM MENSAGEM
COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM

REGISTRO DO TIPO 7 OU 8
98
FLASH INVLIDO
REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO

DIFERENTE DO CADASTRADO
99
FLASH INVLIDO
CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE

MENSAGEM CORRESPONDENTE
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196
91
DAC
DAC AGNCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO
92
DAC
DAC AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO INVLIDO
93
ESTADO
SIGLA ESTADO INVLIDA
94
ESTADO
SIGLA ESTADA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO
95
CEP
CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO
96
ENDEREO
ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO
TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)

CD
OCORRNCIAS
02
AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
04
SIGLA DO ESTADO INVLIDA
05
DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO
06
VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA
08
NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO
09
AGNCIA/CONTA INCORRETA
11
CEP INVLIDO
13
SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO
16
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA
20
ESPCIE INVLIDA
21
AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO
23
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO
41
CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO
42
ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO
43
ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO
53
INSTRUO COM O MESMO CONTEDO
54
DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO
55
ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
56
CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO
57
PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS
60
VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL
61
TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA
66
ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL
81
ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO
87
ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110)

SETEMBRO/2007
30
CD
OCORRNCIAS
01
INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
03
CONTA NO TEM PERMISSO PARA PROTESTAR (CONTATE SEU GERENTE)
06
NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS
09
CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO
10
VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO
11
SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE
14
REGISTRO EM DUPLICIDADE
15
CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA
19
VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO
21
TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
22
TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
23
INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO
24
INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
25
INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO
26
INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
27
INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO
28
J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO
29
VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO
30
EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO
31
EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO
32
DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO
33
ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO
34
INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO
35
SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE
36
TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO)
37
INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
38
INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO
TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)

CD
OCORRNCIAS
01
CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO
04
NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO
05
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO
06
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
07
COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA
08
SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING
10
VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO
11
PAGO ATRAVS DO SISPAG POR CRDITO EM C/C E NO BAIXADO
TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)
CD
16
OCORRNCIAS
ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)

COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
SIGNIFICADO
1313
DATA
SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA:
1321
SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA
1339
NO RECEBEU A MERCADORIA
SETEMBRO/2007
31
1347
A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA
1354
A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA
1362
A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA
1370
A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO
1388
A MERCADORIA EST DISPOSIO
1396
DEVOLVEU A MERCADORIA
1404
NO RECEBEU A FATURA
1412
A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL
1420
O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO
1438
A DUPLICATA FOI CANCELADA
1446
QUE NADA DEVE OU COMPROU
1453
QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR
1461
DATA
QUE PAGAR O TTULO EM:
1479
DATA
QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
1487
DATA
QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM:
1495
DATA
QUE O VENCIMENTO CORRETO :
1503
1719
SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO
1727
SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA
1735
SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA
1750
SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS
1768
SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA
1776
NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO SACADO
1784
BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO
1792
BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO
1800
BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO
1818
BOLETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS

COM EMISSO PELO BANCO
1826
ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO

CORREIO
VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:
TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO
CD.
DATA
VALOR
SIGNIFICADO
1610
DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE
3111
SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE
3160
NOME DO SACADO INCOMPLETO/INCORRETO
3186
NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO
3228
ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL
3244
PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO
3269
DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR
3285
PRAA NO ATENDIDA PELA REDE BANCRIA
3301
CNPJ/CPF DO SACADO INVLIDO / INCORRETO
3319
SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA
3327
CEP DO SACADO INCORRETO
3335
DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO
3343
CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO
3350
ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE
3368
PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO
3376
FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO
3384
TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR
3392
TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR
3400
TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO
3418
TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO
3426
TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA

SETEMBRO/2007
32
3434
DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO
3442
TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL
3459
TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR
3467
TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO
3475
TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO
3483
TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
3491
FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO)
3509
CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA
3814
SACADO APRESENTOU QUITAO DO TTULO
3822
SACADO IR NEGOCIAR COM CEDENTE
3830
CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO
3848
TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL
3855
TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO SACADO
3863
SACADO CONSTA NA LISTA DE FALNCIA
3871
APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL
3889
CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS
3921
ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO
3939
FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA
TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)

CD
OCORRNCIAS
1156 NO PROTESTAR
2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA
TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de
ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)
MOT
11
12
13
14
20
21
22
23
24
25
28
29
30
31
32
33
34
35
36
40
41
DESCRIO
PASSVEL DE
REAPRESENTAO
CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO.

CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO.
CONTA ENCERRADA.
PRTICA ESPRIA.
FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA.
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR.
DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA.
CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA
FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS
CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967.
BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL.
CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO SACADO.
CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO
PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO.
CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO
TALONRIO PELO CORRENTISTA.
FURTO OU ROUBO DE MALOTES.
ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO
NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR
EXTENSO).
AUSNCIA OU IRREGULARIDADE
COMPENSAO.
DIVERGNCIA DE ENDOSSO.
NA
APLICAO
DO
CARIMBO
DE
CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O

INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO.
CHEQUE
FRAUDADO,
EMITIDO
SEM
PRVIO
CONTROLE
OU
RESPONSABILIDADE
DO
ESTABELECIMENTO
BANCRIO
("CHEQUE
UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.
CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO.
MOEDA INVLIDA.
CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O SACADO.
SIM
NO
NO
NO
NO
SIM
SIM
SIM
SIM
NO
NO
SIM
NO
SIM
SIM
SIM
SIM
NO
SIM
NO
SIM
SETEMBRO/2007
33
42
CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM

QUE FOI APRESENTADO.
SIM
43
CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU

34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O
MOTIVO DA DEVOLUO.
CHEQUE PRESCRITO.
NO
44
45
CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E

UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE
ORDEM BANCRIA.
NO
NO
48
CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A

IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER
TEMPO.
SIM
49
REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE

DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO
A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.
NO
OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques
podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a
respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.
(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS
Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas
diversas modalidades de cobrana.
(22) AVISO BANCRIO
Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando
se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.
(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A)
Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso
Nmero" do BOLETO de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero
do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D).
O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com
registro ou fornecer BOLETOs parcialmente preenchidos.
Quando sua empresa imprimir completamente o BOLETO ou quando solicitar sua impresso ao Banco
Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10.
Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos
campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as
carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso
Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do
Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir.
Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de
multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os
algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o
resto da diviso:
10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero.
Exemplo, considerando-se os seguintes dados:
n da agncia: 0057
n da subcarteira: 198
n da conta corrente, sem o DAC: 72192

nosso nmero: 98712345
1 - Montagem do campo e multiplicao:

Agncia
C/C
Cart.
Nosso Nmero
0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5
x
1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
------------------------------------------------------------------------------=
0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10
2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado:
89 | 10
9
8
===========> 10 - 9 = 1 (DAC)
Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no BOLETO deve ser "198/98712345-1"
(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A)
SETEMBRO/2007
34
Literal da moeda a ser impressa no BOLETO identificando a espcie da moeda. Se o valor vier
expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no BOLETO.
(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A)
O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta
agncia mediante o CEP do sacado.
Na rea do BOLETO reservada para indicar o local de pagamento, especificar:
Local de pagamento 1:
ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU
Local de pagamento 2:
APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU
(26) INSTRUES (ANEXO A)
rea do BOLETO reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser
de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos
registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3".
Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3".
Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos
padres a seguir:
"BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)."
"APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO."
"AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."
(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA
Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de
ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado. Para
os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros.
Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento
de alegao de sacado no h retorno da informao.
(28) CDIGO DE LIQUIDAO
Indica o canal utilizado pelo sacado para pagamento do BOLETO e, para clientes que possuem o crdito
das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor
correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.
Cd.
AA
AC
BC
BF
BL
B0
B1
B2
B3
B4
B5
B6
B7
CC
CK
CP
DG
LC
Q0
Descrio
CAIXA ELETRNICO BANCO ITA
PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO
BANCOS CORRESPONDENTES
ITA BANKFONE
ITA BANKLINE
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE
OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS
OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL
OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO
OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA
OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE
OUTROS BANCOS TELEFONE
OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de
arquivos)
AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO
SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA
AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA OU DINHEIRO
AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE
PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE
AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA BANKLINE OU OUTRO CANAL
ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA
Recurso
DISPONVEL
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
A COMPENSAR
DISPONVEL
DISPONVEL
DISPONVEL
A COMPENSAR
DISPONVEL
(29)ENDEREO DE E-MAIL
Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se
encarrega de imprimir e postar os BOLETOs (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado
previamente entre o Cedente e o Sacado, o BOLETO poder ser remetido ao Sacado por e-mail,
destinando-o ao endereo especificado neste campo.
SETEMBRO/2007
35
Se o endereo de e-mail informado for invlido, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios
tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826
(conforme nota 20 e tabela 6).
Se o Sacado no acessar o BOLETO at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se
passado 2 dias teis do envio do e-mail, o BOLETO ser impresso e enviado pelos meios tradicionais.
Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818 (conforme
nota 20 e tabela 6).
(30) SACADOR/AVALISTA
Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a ele
relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Sacado e, caso venha a ser
solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir tais dados com
exatido.
Cdigo de Inscrio
00
01
02
Nmero de Inscrio
Preencher com zeros
Nmero do CPF
Nmero do CNPJ
Observao
No h Sacador/Avalista.
Informar o CPF do Sacador/Avalista.
Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.
(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA)

A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de
Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo divergncia,
na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
(32) TIPO DE VALOR
ARQUIVO REMESSA:
O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por
percentual (%) ou em valor (R$):
Contedo
Descrio
Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Nominal do Ttulo

(*)
Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Nominal do Ttulo (*)
Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Lquido Recebido

(**)
Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Lquido Recebido,

rateado proporcionalmente aos valores de rateio informados na
remessa (**)
(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas
de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do cedente.
(**)
Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento.
O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros.
Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer os seguintes formatos:
- Rateio por PERCENTUAL: formato 9(10)V9(3);
- Rateio em VALOR: formato 9(11)V9(2).
ARQUIVO RETORNO:
Nas confirmaes das entradas, os campos VALOR so informados com o mesmo formato (percentual
ou valor) definido no arquivo remessa;
Na ocorrncia de liquidao, os campos VALOR apresentam o valor efetivamente creditado na conta de
crdito.
(33) AGNCIA CONTA DO CHEQUE
Este campo ser preenchido da seguinte forma:
AAAA00CCCCCD
Onde:
AAAA
- Nmero da agncia de dbito do cheque;
00
- Dois zeros;
CCCCC - Nmero da conta de dbito do cheque;
SETEMBRO/2007
36
- Dac da agncia/conta de dbito do cheque.
SETEMBRO/2007
37
5. Condies Personalizadas
SETEMBRO/2007
38
Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades

de cada cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com
suas necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento
dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente.
A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default
(assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento.
04.2 - HEADER/TRAILER
(*)
0 - Por Arquivo
1 - Por Conta
12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO
(*)
Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas
seja emitido um aviso ao sacado.
0 - Altera valor
1 - Emite aviso
13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES

(*)
Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos.
0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta.
1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta
3 - No aceita para nenhuma modalidade
4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta
16.6 - MOEDA VARIVEL

(*)
Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo

0 - No envia
2 - Envia
19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA
(*)
Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo

"Sacador/Avalista").
0 - Somente um desconto
1 - Mais de um desconto
22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO

(*)
0 - No tem
1 - Tem
23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO

(*)
Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno.

0 - No crdito (2154)
1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP)
2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do
registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos:
I - Informativo (Processamento)
C - Contbil (No crdito)
25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO

(*)
0 - Todos os registros
1 - S os registros de liquidaes
2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada.
36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO

(*)
Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento.
0 - No separa
1 - Separa Descontos/Abatimento
2 - Separa Juros/Correo Monetria
3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria
37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS

Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos.
SETEMBRO/2007
39
(*)
0 - No retorna
1 - Retorna s instruo do cedente
2 - Retorna s ocorrncias do sacado
3 - Retorna instrues do cedente e ocorrncias do sacado
38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS
(*)
Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco.
0 - No retorna
1 - Retorna somente as rejeies de entrada
2 - Retorna todas as rejeies
40.6 - DATA DE CRDITO
(*)
Indica se o cliente deseja receber a data do crdito.

0 - Data do crdito no registro Header
1 - Data do crdito no registro de Transao
2 - Data do crdito no registro Header e Transao
3 - No recebe informao da Data do Crdito
47.1 - RETORNO DE TARIFAS

(*)
0 - No retorna
1 - Retorna
SETEMBRO/2007
40
6. Testes e Operaes
SETEMBRO/2007
41
Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, devem ser transmitidos ao banco, arquivos de
teste com dados simulados nas cobranas que possuam Arquivos Remessa, formatados conforme layout
descrito neste manual e contendo no mximo 30 registros.
Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio
das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do BOLETO de
cobrana pelo Banco Ita, estes sero impressos e encaminhados ao cliente limitados a 30 BOLETOs por
agncia / conta.
Caso o arquivo teste apresente erros de formatao, ocasionando rejeio total, ser mantido contato com
o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem.
Consideram-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades,
cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever contatar o gerente de sua
conta, solicitando o tombamento para o ambiente de Produo.
possvel fazer teste mesmo estando em produo. Para isto, necessrio solicitar previamente ao
gerente de sua conta (em caso de dvidas contate os telefones da pgina 3 deste manual).
SETEMBRO/2007
42
7. Anexo A
Cobrana sem Registro-Emisso Integral
SETEMBRO/2007
43
As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do

banco (identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo

Cada arquivo composto dos seguintes registros:
Um registro Header de Arquivo;
Trs Registros de Detalhe, sendo dois destes opcionais;
Um registro Trailer de Arquivo.
Para cada BOLETO a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2
onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser
utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens
ao sacado.
Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:
Registro Header do Arquivo
Arquivo
| Registro de Detalhe
Registro Trailer do Arquivo
=>
{ Reg. = 0 }
=>
=>
=>
{ Reg. = 6 / layout = 1 obrigatrio}

{ Reg. = 6 / layout = 2 opcional }
{ Reg. = 6 / layout = 3 opcional }
=>
{ Reg. = 9 }
SETEMBRO/2007
44
7.2 Layout do Arquivo

ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
REGISTRO HEADER
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
OPERAO
TIPO DE OPERAO - REMESSA
002 002
9(01)
LITERAL DE REMESSA
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO
003 009
X(07)
REMESSA
CDIGO DO SERVIO
010 011
9(02)
01
LITERAL DE SERVIO
IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO
012 026
X(15)
COBRANCA
AGNCIA
027 030
9(04)
ZEROS
031 032
9(02)
CONTA
033 037
9(05)
DAC
038 038
9(01)
BRANCOS
039 046
X(08)
NOME DA EMPRESA
NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"
047 076
X(30)
CDIGO DO BANCO
077 079
9(03)
341
NOME DO BANCO
080 094
X(15)
BANCO ITAU SA
DATA DE GERAO
095 100
9(06)
DDMMAA
BRANCOS
101 394
X(294)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
00
000001
SETEMBRO/2007
45
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO EMISSO DE BOLETO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO
PICTURE CONTEDO
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DE LAYOUT
IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO
002 002
9(01)
AGNCIA
003 006
9(04)
ZEROS
007 008
9(02)
CONTA
009 013
9(05)
DAC
014 014
9(01)
N DA CARTEIRA
N DA CARTEIRA NO BANCO
015 017
9(03)
NOSSO NMERO
018 025
9(08)
DAC
DAC DO NOSSO NMERO
026 026
9(01)
NOTA 23
CDIGO DA MOEDA
INDICA SE O VALOR DO TTULO EST

INFORMADO EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL
SENDO
027 027
9(01)
0 = R$
1 = VARIVEL
LITERAL DE MOEDA
IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BOLETO (PARA

MOEDA VARIVEL)
028 031
X(04)
NOTA 24
VALOR DO TTULO
VALOR DO TTULO
032 044
9(11)V9(2)
(*)
SEU NMERO
NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA
045 054
X(10)
NOTA 18
VENCIMENTO
055 060
9(06)
DDMMAA
ESPCIE
ESPCIE DO TTULO
061 062
X(02)
NOTA 10
A=SIM
N=NO
00
ACEITE
IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO
063 063
X(01)
DATA DE EMISSO
DATA DE EMISSO DO TTULO
064 069
9(06)
DDMMAA
CD. DE INSCRIO
IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO
070 071
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
N DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO SACADO
072 086
9(15)
CPF OU
CNPJ
NOME
NOME DO SACADO
087 116
X(30)
BRANCOS
117 125
X(09)
LOGRADOURO
RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO
126 165
X(40)
BAIRRO
BAIRRO DO SACADO
166 177
X(12)
CEP
CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADO
178 185
9(08)
CIDADE
CIDADE DO SACADO
186 200
X(15)
ESTADO
ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADO
201 202
X(02)
SACADOR/AVALISTA
NOME DO SACADOR/AVALISTA
203 232
X(30)
BRANCOS
233 236
X(04)
LOCAL DE PGTO 1
LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1
237 291
X(55)
NOTA 25
LOCAL DE PGTO 2
LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2
292 346
X(55)
NOTA 25
CD. DE INSCRIO.
IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
347 348
9(02)
01=CPF
02=CNPJ
N DE INSCRIO
NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA
349 363
9(15)
BRANCOS
364 394
X(31)
NM. SEQENCIAL
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
SETEMBRO/2007
46
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 1
CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA

"INSTRUES DO BOLETO
003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 2

"INSTRUES" DO BOLETO
072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 3

141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 4

210 278
X(69)
NOTA 26
LINHA 5
279 347
X(69)
NOTA 26
BRANCOS

348 394
X(47)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
ARQUIVO REMESSA
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO
POSIO PICTURE CONTEDO
TIPO DO REGISTRO
IDENTIFICAO DO REGISTRO
001 001
9(01)
CDIGO DO LAYOUT
002 002
9(01)
LINHA 6

003 071
X(69)
NOTA 26
LINHA 7

072 140
X(69)
NOTA 26
LINHA 8

141 209
X(69)
NOTA 26
LINHA 9

210 278
X(69)
NOTA 26
BRANCOS
279 394
X(116)
NMERO SEQENCIAL
395 400
9(06)
ARQUIVO REMESSA
REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO
NOME DO CAMPO
SIGNIFICADO

POSIO
PICTURE
TIPO DE REGISTRO
001 001
9(01)
BRANCOS
002 394
X(393)
NMERO SEQENCIAL
NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO
395 400
9(06)
X = ALFANUMRICO
9 = NUMRICO
CONTEDO
9
SETEMBRO/2007
47
8. Anexo B
Cdigo de Barras
SETEMBRO/2007
48
8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e
24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico.
Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos
BOLETOs de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos
dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras.
Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos BOLETOs em seu prprio ambiente,
descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta
confeco do BOLETO de cobrana e do cdigo de barras.
Caractersticas
Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos
catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no
sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de sub-rotinas, conforme linguagem
utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras;
Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de

cdigo de barras e BOLETO.
Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na
leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso.
Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada
uma amostragem dos BOLETOs ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
8.2 Caractersticas do BOLETO

8.2.1 Especificaes Gerais
Vias e dimenses
Ficha de Compensao 95 a 108 mm de altura por 170 a 216mm de comprimento;
Recibo do Sacado - a critrio do Banco/Cedente.
Disposio das vias:

Formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao,
ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias;
Papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de
compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas
entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento.
Gramatura do papel e cor da impresso
Gramatura Ideal 75 g/m2, mnima: 50 g/m2;

Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados.
8.2.2 Especificaes das Vias
8.2.2.1 Ficha de Compensao:
Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e,

direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco
destinatrio, em negrito;
Obs. O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5 mm
e traos ou fios de 1,2 mm;
Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo
de Barras, conforme especificao adiante;
Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme
modelo constante do anexo 1 deste manual;
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que
obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio;
Os campos no utilizados podero ficar sem indicao;
Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser
deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo
destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A
deste manual;
SETEMBRO/2007
49
Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica,

identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2 mm e
traos com fios de 0.3mm.
8.2.2.2 Recibo de Sacado:
Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a

identificao Recibo do Sacado;
Alteraes na via Recibo do Sacado podem ser admitidas, mas somente com prvia
aprovao do Banco Ita S/A
8.3 Layout do Cdigo de Barras

8.3.1 Tipo
Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas:
Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas;

Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira
anloga s barras;
Definem apenas caracteres numricos.
Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um
pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop.
Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par
de caracteres.
8.3.2 Contedo
Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo:
Posio
Tamanho
Picture
Contedo
01 a 03
03
9(03)
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341'
04 a 04
01
9(01)
Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05
01
9(01)
DAC cdigo de Barras (Anexo 2)
06 a 09
04
9(04)
Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19
10
9(08)V(2)
20 a 22
03
9(03)
Carteira
23 a 30
08
9(08)
Nosso Nmero
31 a 31
01
9(01)
DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4)
32 a 35
04
9(04)
N. da Agncia cedente
36 a 40
05
9(05)
N. da Conta Corrente
41 a 41
01
9(01)
DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3)
42 a 44
03
9(03)
Zeros
Valor
8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras:

Comprimento total igual a 103 (Cento e trs) mm e altura total igual a 13 (treze)mm.
8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao:
Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda,
respeitando-se:
Espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o

incio da impresso do cdigo;
Distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de

barras.
OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo.
8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras

8.4.1 Contedo
SETEMBRO/2007
50
A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs

primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao
equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do
Cdigo de Barras:
AAABC.CCDDX
DDDDD.DEFFFY
FGGGG.GGHHHZ
UUUUVVVVVVVVVV
Campo 1
Campo 2
Campo 3
Campo 5
Campo 1 (AAABC.CCDDX)
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341)

Cdigo da moeda = "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero
DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero
ser convertidos no recebimento para a moeda (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEFFFY)
DDDDDD=
E=
FFF =
Y=
Restante do Nosso Nmero

DAC do campo [ Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero ]
Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia
DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ)
F=
GGGGGG =
HHH =
Restante do nmero que identifica a agncia

Nmero da conta corrente + DAC
Zeros ( No utilizado )
Z=
K=
DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 4 (K)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=
Fator de vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em
aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve
ser preenchido com zeros.
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos
DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo
de barras).
Obs. 2 : Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3.
Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O
campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do
ttulo.
Obs. 3 : Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de
barras.
8.4.2 Dimenses e Localizao
A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm
e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC
do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.
SETEMBRO/2007
51
Anexo 1
Modelo de Ficha de Compensao / cuidados

preenchimento de alguns campos do BOLETO
1
Banco Ita SA
341-7
no
34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345
Local de Pagamento
Vencimento
AT O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITA

APS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITA
01/05/2002
Cedente
Agncia / Cdigo Cedente
Simulao
0057/12345-7
Data do Documento
N do Documento
28/03/2000
Uso do Banco
Espcie Doc.
1234567890
Carteira
Aceite
DP
Espcie
Data do processamento
Nosso Nmero
Valor
(=) Valor do Documento
Quantidade
110/12345678-8
R$
123,45
Instrues (Todas informaes deste BOLETO so de exclusiva responsabilidade do cedente)
(-) Desconto / Abatimento
8
10
(+) Mora / Multa
(=) Valor Cobrado
Sacado
Sacador Avalista
Cdigo de Baixa:
Autenticao Mecnica / FICHA DE COMPENSAO
1 NOME DO BANCO DESTINATRIO

Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco
Ita SA), podendo conter tambm o logotipo do banco.
2 CDIGO DO BANCO DESTINATRIO
Deve ser impresso na margem superior esquerda do BOLETO (341-7), direita do nome do banco, com
o seu respectivo DV (Dgito Verificador)
3 LOCAL DE PAGAMENTO
Dever apresentar as literais:
ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU;
APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU
4 DATA DO DOCUMENTO
Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado.
5 NMERO DO DOCUMENTO
Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que
compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as
demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco.
6 CARTEIRA
Campo no utilizado pelo Ita.
7 - ESPCIE
Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada.
R$ se em Real.
8 AGNCIA / CDIGO CEDENTE / NOSSO NMERO

Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco,
ou seja, 1234/56789-7 e 123/45678901-5, respectivamente.
9 CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO
SETEMBRO/2007
52
No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o cedente
queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do BOLETO.
10 INSTRUES
Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma
mais objetiva possvel.
Dever apresentar na frente da sua identificao a literal (TODAS AS INFORMAES DESTE

BOLETO SO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE).
Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser

expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca
em quantidade de dias.
No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as

normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o
Banco e o Cedente e no entre o Banco e o Sacado);
Aps DD/MM/AAAA, cobra R$(valor) por dia de atraso;
Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor);
At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao;
Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA
Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
SETEMBRO/2007
53
Anexo 2
Clculo do DAC do Cdigo de Barras
Mtodo (Mdulo 11)

Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser
indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme
demonstramos a seguir:
a)
Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio),
multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela seqncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8,
9, 2, 3, 4... e assim por diante);
b)
Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N);
c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N);
d)
Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso:
DAC = 11 - Mod 11(N)
OBS.: Se o resultado desta for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1.
Exemplo:
Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras:
3419?166700000123451101234567880057123457000
onde:
341 =
Cdigo do Banco
9=
Cdigo da Moeda
?=
DAC do Cdigo de Barras
1667
Fator de Vencimento
(01/05/2002)
Valor do Ttulo
(123,45)
110123456788 =
Carteira / Nosso Nmero/DAC
(110/12345678-8)
0057123457 =
Agncia / Conta Corrente/DAC
(0057/12345-7)
0000012345 =
000 =
Posies Livres (zeros)
Temos:
a) Multiplica-se a seqncia do cdigo de barras pelo mdulo 11:
3419166700000123451101234567880057123457000
X
4329876543298765432987654329876543298765432
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima:

12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 +
15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742
c) Determina-se o resto da Diviso:

742 11 = 67, resto 5
d) Calcula-se o DAC:
DAC = 11 5 DAC = 6
Portanto, a seqncia correta do cdigo de barras ser:

34196166700000123451101234567880057123457000
(DAC)
SETEMBRO/2007
54
Anexo 3
Clculo do DAC da Representao Numrica
Mtodo (Mdulo 10)

Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras
composta, por cinco campos: 1, 2, 3 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo
mdulo 10, conforme mostramos abaixo:
a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados
da direita para a esquerda;
b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N);
c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N);
d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso:
DAC = 10 Mod 10 (N)
OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0.
Exemplo:
Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras:
34191.10
12?
34567.88005?
71234.57000?
16670000012345
Campo 1
Campo 2
Campo 3
Campo 4
Campo 5
Temos:
a) Multiplicando a seqncia dos campos pelo mdulo 10:
Campo 1
341911012
X
Campo 2
212121212
3456788005
X
Campo 3
1212121212
7123457000
X
1212121212
Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC

b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos:
Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29
Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42
Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29
c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso:

Campo 1 29 10 = 2, resto 9
Campo 2 42 10 = 4, resto 2
Campo 3 29 10 = 2, resto 9
d) Calculando o DAC:
Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8
Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1
Portanto, a seqncia correta da linha digitvel ser:

34191.10121
34567.880058
71234.570001
16670000012345
SETEMBRO/2007
55
Anexo 4
Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em BOLETOs

emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA /
CONTA (sem DAC) / CARTEIRA / NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme
Anexo 3).
exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos
dados CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo:
AG / CONTA = 0057 / 12345-7
Seqncia para Clculo

Mdulo 10
CART / Nosso Nmero = 110 / 12345678-?
00571234511012345678
-12121212121212121212
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
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| | | | | | | | | | | | | | | | | |
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| | | | | |
| | | | |
| | | |
| | |
| |
|
Total
Dividir o resultado da soma por 10 =>
72 |
02
8 x 2 = 16 (1+6)
7x1= 7
6 x 2 = 12 (1+2)
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
0x2= 0
1x1= 1
1x2= 2
5x1= 5
4x2= 8
3x1= 3
2x2= 4
1x1= 1
7 x 2 = 14 (1+4)
5x1= 5
0x2= 0
0x1= 0
72
10
7
resto da diviso
DAC = 10 - 2 = 8
Portanto DAC = 8
SETEMBRO/2007
56
Anexo 5
Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de

Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas
para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as
carteiras 107, 122, 142, 143 e 196.
Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes,
conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras
Posio
Tamanho
Picture
Contedo
01 a 03
03
9(3)
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341
04 a 04
01
9(1)
Cdigo da Moeda = '9'
05 a 05
01
9(1)
06 a 09
04
9(04)
Fator de Vencimento (Anexo 6)
10 a 19
10
9(08) V(2)
20 a 22
03
9(3)
Carteira
23 a 30
08
9(8)
Nosso Nmero
31 a 37
07
9(7)
Seu Nmero (Nmero do Documento)
38 a 42
05
9(5)
Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
43 a 43
01
9(1)
DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3)
44 a 44
01
9(1)
Zero
Valor
2 - Representao Numrica
Campo 1 (AAABC.CCDDX):
AAA =
B=
CCC =
DD =
X=
Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341

Cdigo da moeda "9" (*)
Cdigo da carteira de cobrana
Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser
convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY)
DDDDDD =
EEEE =
Y=
O restante do Nosso Nmero (sem o DAC)

Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.)
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ)
EEE =
FFFFF =
3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N.Doc.)

Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco)
G=
DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente)
H=
Zero
Z=
Campo 4 (K)
K=
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV)
UUUU=
VVVVVVVVVV=
Fator de Vencimento
Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o
valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com
zeros.
SETEMBRO/2007
57
Anexo 6
Clculo do Fator de Vencimento
Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de
auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000,
recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco
acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de BOLETOs fora do
prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento:
Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento
desejado:
VENCIMENTO
04/07/2000
DATA BASE
- 07/10/1997
FATOR DE VENCIMENTO
1001
Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente
data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subseqente a este fator.
FATOR
VENCIMENTO
1000
03/07/2000
1001
04/07/2000
1002
05/07/2000
1003
06/07/2000
1004
07/07/2000
1667
01/05/2002
4789
17/11/2010
9999
21/02/2025
Importante:
1)
BOLETOs com vencimento contra-apresentao ou vista

O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do BOLETO, acrescido
de 15 dias corridos;
2)
Valor superior a 10 posies

BOLETOs com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de
vencimento eliminando-o do cdigo de barras.
Ateno:
Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras,
o recebimento se dar da seguinte forma:
Quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, SISPAG, telefone,
etc.), prevalecer representada no cdigo de barras;
Quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo
vencimento do BOLETO.
SETEMBRO/2007
58

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COBRANA BANCRIA

Intercmbio Eletrnico de Arquivos

Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns

Telefone: (11) 3019-4828 ou 0800-161186

2.1 Meios de intercmbio

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo

| Registro de Detalhe (Obrigatrio)

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos:

2.2.1 Arquivo remessa

Dar entrada em ttulos;

Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira;

Informar as liquidaes ocorridas;

Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo

Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,

Informar alegaes dos sacados;

Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou

3.1 Arquivo Remessa

REGISTRO HEADER DE ARQUIVO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER

TIPO DE OPERAO - REMESSA

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO

IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO

IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA

NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME"

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR

DATA DE GERAO DO ARQUIVO

NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO)

IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO

TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA

N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ)

AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA

NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA

DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA

IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA

IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO

QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

NMERO DA CARTEIRA NO BANCO

IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO

N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.)

DATA DE VENCIMENTO DO TTULO

VALOR NOMINAL DO TTULO

N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO

AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO

IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO

DATA DA EMISSO DO TTULO

VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO

DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO

VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO

VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO

VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO

IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO

N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CNPJ)

RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO

NOME DO SACADOR OU AVALISTA

N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes