ANALISIS DE CONTROL INTERNO

PROPOSITO DEL INFORME

SUPERVISAR

IMPLEMENTACION

EL

PLANTEAMIENTO

DE

LOS

CONTROLES

ESTABLECIDOS POR LA ENTIDAD FINANCIERA Y

PRODUCIR UN PLIEGO DE SUGERENCIAS CON EL
OBJETIVO DE SER PRESENTADO A LA JUNTA
DIRECTIVA DE LA ENTIDAD.

DATOS GENERALES.
La informacin recopilada en este documento ha sido a base de diversas metodologas de
investigacin, como son encuestas a diferentes usuarios (prestamistas y socios) y a los
colaboradores que integran esta entidad financiera Virgen de las Nieves.
La cooperativa brinda al pblico en general una serie de servicios financieros como es:
Crditos:

Empresarial

Ordinario

Promocional

Hipotecarios

Crdito solidario

Convenio

Cubiertos

Ahorros:

Plazo fijo

Ahorro libre

C.T.S

Asimismo nuestra cooperativa realiza proyecciones sociales en bienestar de nuestros usuarios

y de la comunidad en su conjunto, tales como:
Campaas navideas (se les brinda obsequios a los nios de la comunidad)
Canasta de vveres para todos los usuarios, entre otros.
Todos aquellos servicios mencionados han conllevado a que nuestra institucin se preocupe
por el buen trato al cliente, porque son ellos la columna vertebral de la entidad, es por ello que
se ha realizado las diferentes encuestas a efectos de darles solucin a un corto plazo, con el
objetivo de satisfacer las necesidades de nuestros usuarios.
CAPTACION DE SOCIOS Y USUARIOS
Es de suma importancia que nuestra cooperativa sume cada da ms socios, porque de esa
manera podremos adquirir activos fijos o para disponer de capital de trabajo que permita
maniobrar los activos con la finalidad de manufacturar servicios a los clientes.
En la actualidad la Cooperativa de Ahorro y crdito Virgen de las nieves, cuenta con un
local propio en la ciudad de CoraCora - Ayacucho y con diferentes sucursales en el sur del
mencionado departamento, para de esta manera atraer ms usuarios y socios que permitirn
que nuestra entidad se desarrolle cada da ms, el desarrollo econmico de nuestros socios y
el servicios a nuestros usuarios.

Nuestra entidad financiera cuenta con un sistema informtico sofisticado que esta enlazado
con nuestras diferentes sucursales, lo cual nos permite una mayor rapidez de transacciones
bancarias.
Podemos sealar que nuestros colaboradores estn en capacitacin constante para mejora de
nuestra cooperativa, buen trato al cliente y socios.
DIFICULTADES ENCONTRADAS DENTRO DEL CONTROL INTERNO Y
SUGERENCIAS A LA JUNTA DIRECTIVA DE LA ENTIDAD
Debilidad del Control Interno: La infraestructura de nuestra sede central muestra
deficiencia
Sugerencia: Realizar el debido proyecto para su pronta construccin de nuestra cede
central para que as est acorde a las dems instituciones financieras.
Debilidad del Control Interno: La seguridad de la institucin solo cuenta con
personal vigilancia ms no con conectividad con la PNP.
Sugerencia: La junta directiva debe realizar el convenio inmediato con nuestra Polica
Nacional del Per, para salvaguardar nuestro patrimonio si en caso se produjera
inconvenientes mayores, que perjudiquen no solo nuestra institucin sino la integridad
fsica de todos nuestros colaboradores.
Debilidad del Control Interno: Nuestro sistema informtico presenta inconvenientes.
Sugerencia: Se debe implementar y actualizar nuestro sistema informtico para que
est acorde con el mundo globalizado, un sistema sofisticado que nos permita
desarrollarnos en nuestras transacciones financieras, ya que estamos en un campo
econmico de suma competencia.
Debilidad del Control Interno: Mal trato al usuario por parte de algunos
colaboradores de la entidad financiera
Sugerencia: A pesar de las constantes capacitaciones que tiene nuestro personal, an
existen trabajadores que no asimilan que al usuario se le debe brindar un mejor
servicio, por lo tanto se le hace conocer a la junta directiva que sean ms vigilantes de
las acciones que hace cada de uno de los trabajadores que estn cometiendo esos

errores, porque como sabemos los socios y los usuarios son los que le dan vida y
vigencia a nuestra cooperativa.
Debilidad del Control Interno: Deficiencia de publicidad de la entidad en las
sucursales.
Sugerencia: Se le hace conocer a la junta directiva que se debe realizar mayor
publicidad acerca de nuestra institucin en cada una de nuestras sucursales, a travs de
campaas de labor social.
Debilidad del Control Interno: Imperfeccin en nuestra lnea de internet
Sugerencia: Una pronta contratacin de alguna empresa que brinde el servicio de
internet interrumpido, para mejorar nuestra conectividad con nuestras sucursales y sea
ms oportunos las comunicaciones.