FINACIAMIENTO

PLAN DE FINACIAMIENTO:
Para poder realizar nuestro proyecto GEL-TINTE FR7, es necesario un prstamo el cual nos ayudara

PLAN DE FINANCIACION

Prstamo
Inters
Pagaderos en
Comisin de Compromiso
del

20,230.0000
0.1500
36.0000
0.0015
FRC

nuevos soles
anual, 3 primeros meses solo intereses
meses
anual sobre el saldo no desembolsado
0.0346653285

CONCEPTO
* Desembolsos

AOS 2014

SALDO

AO 2015

JULIO

AGOSTO SETIEMBRE OCTUBRE NOV.

DIC.

ENE.

FEB.

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

30.45

30.45

30.45

30.45

30.45

30.45

253.75

248.13

242.43

236.66

230.83

224.92

218.93

212.87

206.74

30.45

30.45

30.45

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

20,300.00

SERVICIO DE LA DEUDA
Comisin de Compromiso
*Total
* Intereses
* Amortizacin
* Saldo Adeudado
Totales
* Intereses y Comisiones
* Amortizacin
Total del Servicio
Saldo Adeudado

20,300.00

20,300.00

20,300.00

20,300.00

19,850.04

19,394.46

18,933.18

18,466.13

17,993.25

17,514.45

17,029.67

16,538.83

20,300.00

20,300.00

20,300.00

19,850.04

19,394.46

18,933.18

18,466.13

17,993.25

17,514.45

17,029.67

16,538.83

16,041.86

30.45

30.45

30.45

253.75

248.13

242.43

236.66

230.83

224.92

218.93

212.87

206.74

30.45

30.45

30.45

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

20,300.00

20,300.00

20,300.00

19,850.04

19,394.46

18,933.18

18,466.13

17,993.25

17,514.45

20,300.00

20,300.00

20,300.00

20,300.00

19,850.04

19,394.46

18,933.18

18,466.13

17,993.25

17,029.67
17,514.45

16,538.83

16,041.86

17,029.67

16,538.83

AOS 2015
JULIO

AGOSTO

200.52

194.23

187.86

181.42

703.71

703.71

703.71

16,041.86

15,538.67

15,538.67

15,029.20

200.52

194.23

703.71

703.71

15,538.67

15,029.20

16,041.86

15,538.67

AO 2016

SETIEMBRE OCTUBRE NOV.

DIC.

ENE.

FEB.

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

174.89

168.28

161.59

154.81

147.95

141.00

133.97

126.84

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

15,029.20

14,513.35

13,991.06

13,462.24

12,926.80

12,384.68

11,835.78

11,280.02

10,717.31

10,147.56

14,513.35

13,991.06

13,462.24

12,926.80

12,384.68

11,835.78

11,280.02

10,717.31

10,147.56

9,570.70

187.86

181.42

174.89

168.28

161.59

154.81

147.95

141.00

133.97

126.84

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

14,513.35

13,991.06

13,462.24

12,926.80

12,384.68

11,835.78

11,280.02

10,717.31

10,147.56

9,570.70

15,029.20

14,513.35

13,991.06

13,462.24

12,926.80

12,384.68

11,835.78

11,280.02

10,717.31

10,147.56

AOS 2016
JULIO

AGOSTO

AO 2017

SETIEMBRE OCTUBRE NOV.

DIC.

ENE.

FEB.

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOS.

SET.

119.63

112.33

104.94

97.46

89.88

82.20

74.44

66.57

58.61

50.54

42.38

34.11

25.74

17.27

8.69

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.54

9,570.70

8,986.62

8,395.24

7,796.47

7,190.22

6,576.39

5,954.88

5,325.61

4,688.47

4,043.36

3,390.20

2,728.86

2,059.26

1,381.30

694.85

8,986.62

8,395.24

7,796.47

7,190.22

6,576.39

5,954.88

5,325.61

4,688.47

4,043.36

3,390.20

2,728.86

2,059.26

1,381.30

694.85

-0.00

119.63

112.33

104.94

97.46

89.88

82.20

74.44

66.57

58.61

50.54

42.38

34.11

25.74

17.27

8.69

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.54

8,986.62

8,395.24

7,796.47

7,190.22

6,576.39

5,954.88

5,325.61

4,688.47

4,043.36

3,390.20

2,728.86

2,059.26

1,381.30

694.85

-0.00

9,570.70

8,986.62

8,395.24

7,796.47

7,190.22

6,576.39

5,954.88

5,325.61

4,688.47

4,043.36

3,390.20

2,728.86

2,059.26

1,381.30

694.85

Cuadro de Ganancia y Prdida:

En el Cuadro de Estado de Perdida y Ganancia se muestra este estado de resultado para

el proyecto, en el cual nos permite estimar la utilidad neta e cada mes de tiempo futuro,
para lo cual a las ventas a realizarse se le restan los costos y gastos a incurrirse, as
como las obligaciones legales que debe cumplir el proyecto.

MESES

CONCEPTOS
JULIO
Ingresos por Ventas

AGOSTO

SETIEMBRE OCTUBRE

658.50

Otros ingresos

813.50

NOV.

968.50

7,160.00

1,271.33

1,297.11

2,327.06

DIC.

ENE.

FEB.

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

7,180.00

7,195.50

7,213.50

7,230.00

7,230.00

7,232.50

7,232.50

2,335.96

2,338.70

2,338.70

1,196.97

1,199.96

1,202.70

1,202.70

1,203.12

1,203.12

1,136.00

1,136.00

1,136.00

1,136.00

1,136.00

1,136.00

Total Ingresos
Costos Directos

1,136.00

. Materias Primas
. Mano de Obra Directa

1,245.54

109.54

1,136.00

Gastos de Fabricacin

60.67

135.33

1,136.00

161.11

1,136.00

1,136.00

214.94

185.54

1,191.06

1,194.39

1,136.00

244.33

2,330.39

1,136.00

1,418.48

1,422.27

2,332.97

1,425.21

1,428.62

1,431.75

1,431.75

1,367.95

1,371.08

1,371.08

2,339.12

1,432.22

2,339.12

1,432.22

. Mano de Obra Indirecta

. Materiales e Insumos

124.88

154.27

183.66

1,357.81

1,361.60

. Energa

. Comunicaciones

. Seguros

60.67

60.67

60.67

1,102.00

1,102.00

1,102.00

. Deprec. y Amortiz de Cargos Difer.

Gastos de Operacin

60.67
1,102.00

. Ventas
. Gastos Generales y Administrativos
Gastos Financieros
Otros Gastos
Total Costos
Saldo Imponible
Impuesto a la Renta 30%
Utilidad Neta

60.67
1,102.00

1,102.00

1,364.54

60.67

60.67
1,102.00

1,102.00

60.67

60.67

1,371.56

60.67

60.67

1,102.00

1,102.00

60.67

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,371.56

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

30.45

30.45

30.45

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

703.71

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

2,379.12

2,613.53

2,668.71

3,397.15

5,601.25

-2,379.12

-1,955.03

-1,855.21

-2,428.65

1,558.75

467.63

S/.-2,379.12

S/.-1,955.03

S/.-1,855.21

S/.-2,428.65

S/.1,091.13

5,608.37
1,571.63
471.49
S/.1,100.14

5,613.88
1,581.62
474.48
S/.1,107.13

5,620.29

5,626.17

5,626.17

1,593.21

1,603.83

1,603.83

477.96

481.15

481.15

S/.1,115.25

S/.1,122.68

S/.1,122.68

5,627.05

5,627.05

1,605.45

1,605.45

481.63

481.63

S/.1,123.81

S/.1,123.81

Cuadro de Flujo de Caja:

En el Cuadro de Flujo de Caja, se muestra el movimiento temporal de los ingresos y

egreses de efectivo que genera el proyecto durante su horizonte de planeamiento. As
mismo nos indica la generacin neta de recursos monetarios por parte del negocio, el
mismo que se utiliza para estimar la rentabilidad del negocio

FLUJO DE CAJA
MESES

CONCEPTOS
JULIO

AGOSTO

BENEFICIOS
ingresos por Ventas

SETIEMBRE OCTUBRE

658.50
262.50

Otros Ingresos

813.50
417.50

NOV.

968.50
572.50

DIC.

7,160.00
7,160.00

2,298.67

2,444.00

2,500.29

2,556.58

1,180.55

1,206.85

1,233.15 2,351.07

ENE.

7,180.00
7,180.00

7,195.50
7,195.50

4,948.92

4,956.19

FEB.

MARZO

7,213.50
7,213.50

7,230.00
7,230.00

ABRIL

MAYO

7,230.00
7,230.00

7,232.50

JUNIO
7,232.50

7,232.50 7,232.50

Valor Residual

COSTOS *

4,961.82

4,968.35

4,974.34

4,974.34

4,975.25

4,975.25

Inversin
Costos Directos
Gastos de Fabricacin
Gastos de Operacin

1,136.00
60.67

111.45

141.44

171.42

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

50.00

50.00

50.00

-1,785.50

-1,686.79

-1,588.08

30.45

253.75

-1,717.24

-1,841.83

Otros Gastos

FLUJO ECONOMICO
Prstamos
Intereses

-2,298.67

2,354.47

2,357.10

2,360.15

2,362.95

2,362.95

2,363.38 2,363.38

1,445.85

1,449.72 1,452.72

1,456.20

1,459.39

1,459.39

1,459.88 1,459.88

1,102.00

1,102.00 1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00

1,102.00 1,102.00

50.00

50.00

50.00

50.00

50.00

2,211.08

2,223.81

2,233.68

2,245.15

2,255.66

50.00

50.00

50.00

2,255.66

2,257.25

2,257.25

20,230.00
30.45

30.45

248.13

242.43 236.66

230.83

224.92

218.93

212.87

206.74

Amortizacin

FLUJO FINANCIERO
SALDO DE CAPITAL

-2,329.12
-2,329.12

-1,815.95
-1,815.95

-1,717.24

-1,841.83

1,962.95
1,962.95

1,981.38
1,981.38

1,997.02
1,997.02

2,014.32
2,014.32

2,030.74
2,030.74

2,036.72

2,044.38

2,050.51

2,036.72

2,044.38

2,050.51

ANALISIS DE FLUJO ECONOMICO.

VANE
TIRE

S/. 374.21
16%

VALOR ACTUAL NETO (VAN)

El van del 15% , nos Indica que el proyecto es aceptable. El mismo genera resultados
netos de 374.21 nuevos soles, con lo que recupera la inversin de 20,300 nuevos
soles.

TASA INTERNA DE RETORNO (TIR)

TIR = 16% > 15% (costo) por lo cual indica el rendimiento del proyecto es mayor al
costo del capital de los accionistas por lo que el proyecto es viable.

RELACION BENEFICIO COSTO (B/C)

B/C = 1.19 >1, lo cual nuevamente indica que el proyecto es rentable.

FRANK REYNALDO PLATERO FLORES

Pgina 9