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MANUAL ORGANIZACIN Y FUNCIONES INSTITUCIONAL

CDIGO 001_10-OM-06-2002

ELABORACION :
REVISION

Servicio de Organizacin y Mtodos


rgano de Control Institucional
Oficial de Cumplimiento
Oficina Legal
Oficina de Desarrollo
Oficina de Riesgos
Servicio de Recuperaciones
rea de Finanzas
rea Comercial
rea de Administracin

CONFORMIDAD :

Gerencia General

APROBACION

Directorio Acuerdo N 1397-11-2010


Sesin N 211 del 03/11/2010

VIGENCIA

Noviembre 2010

Modificaciones
Se adecua el MOF de acuerdo al nuevo alineamiento de la estructura orgnica.

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO

INDICE
INDICE

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010
1

INDICE
I.

INTRODUCCION ................................................................................................................................................... 3
OBJETIVO ........................................................................................................................... 3
DEFINICIONES ..................................................................................................................... 3
ALCANCE............................................................................................................................ 4
APROBACIN ...................................................................................................................... 4
II. FINALIDAD DEL BANCO ..................................................................................................................................... 5
1. ROL ................................................................................................................................... 5
2. MISIN ............................................................................................................................... 5
3. VISIN ............................................................................................................................... 5
4. VALORES............................................................................................................................ 5
III. CONSTITUCIN DEL BANCO .............................................................................................................................. 7
1. CONSTITUCIN ................................................................................................................... 7
2. BASE LEGAL ....................................................................................................................... 7
3. DEFINICIN......................................................................................................................... 7
4. AUTORIDAD ........................................................................................................................ 8
5. NIVELES ORGANIZATIVOS .................................................................................................... 8
IV. ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL ....................................................................................................................... 9
CONFORMACIN DE LA ESTRUCTURA ORGANIZATIVA .................................................................... 9
V. FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGNICA ............................................................ 11
1. RGANOS DE DIRECCIN................................................................................................... 11
2. RGANOS DE CONTROL ..................................................................................................... 11
3. RGANOS DE APOYO Y ASESORA ...................................................................................... 12
4. RGANOS DE LNEA .......................................................................................................... 12
5. RGANOS NO ESTRUCTURADOS ........................................................................................ 13
VI. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS ............................................................................................... 14
1. RGANOS DE DIRECCIN................................................................................................... 14
A. DIRECTORIO.................................................................................................................. 14
B. GERENCIA GENERAL ...................................................................................................... 17
2. RGANOS DE CONTROL ..................................................................................................... 19
A. RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL ............................................................................ 19
B. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO............................................................................................. 25
3. RGANOS DE APOYO ........................................................................................................ 27
A. OFICINA LEGAL .............................................................................................................. 27
B. OFICINA DE DESARROLLO............................................................................................... 30
C. OFICINA DE RIESGOS ..................................................................................................... 39
D. SERVICIO DE RECUPERACIONES ..................................................................................... 44
4. RGANOS DE LNEA .......................................................................................................... 45
A. REA COMERCIAL .......................................................................................................... 45
B. REA DE FINANZAS ........................................................................................................ 52
C. REA DE ADMINISTRACIN ............................................................................................. 57
1.
2.
3.
4.

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO

INDICE
INDICE

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010
2

VII.- DEL MARCO NORMATIVO ................................................................................................................................ 63


a. MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES MOF .............................................................. 63
b. AUTONOMIA Y REGIMEN DE PODERES ............................................................................. 63
c. CUADRO DE ASIGNACION DE PERSONAL CAP ................................................................. 64
d. MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS MNP .............................................................. 64
e. REGLAMENTOS/CATALOGOS ........................................................................................... 64
f.
CIRCULARES ................................................................................................................. 65

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL

AGROBANCO

CAPITULO

I
INTRODUCCIN

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Enero 2004
Octubre 2010
3

I. INTRODUCCION
1.

OBJETIVO

El propsito del Manual de Organizacin y Funciones Institucional es definir la estructura orgnica


del Banco Agropecuario, y establecer las lneas de autoridad, responsabilidad y coordinacin que
son indispensables para que exista un orden administrativo en la Institucin as como tener
establecidas las funciones asignadas a cada una de las unidades orgnicas, con la finalidad de que
se logren los objetivos para los que ha sido creado el Banco.
Los principales objetivos de este Manual son:
Definir la estructura orgnica del Banco, las funciones, responsabilidades y lneas de autoridad.
Establecer la conformacin, ubicacin y dependencia administrativa de las distintas unidades
orgnicas de la Institucin, definiendo la relacin y coordinacin que debe existir entre stas. .
Describir los roles y funciones generales de cada unidad orgnica.
Definir el marco normativo, as como los niveles autorizados a aprobar la confeccin y
actualizacin de polticas, normas y procedimientos que garanticen el buen funcionamiento del
Banco.
Servir de herramienta de consulta sobre la organizacin del Banco y las funciones y
responsabilidades de las diferentes unidades orgnicas.
2.

DEFINICIONES

La estructura orgnica es la base de la organizacin del Banco sobre la cual se establecen los
niveles de jerarquas, dependencias, responsabilidades y se integran y relacionan cada una de las
unidades orgnicas individuales. Se ha definido cinco tipos de agrupaciones orgnicas en
AGROBANCO, de acuerdo al tipo de funciones que realizan: de direccin, de control, de lnea, de
apoyo y asesora, y las no estructuradas.
Las funciones son el conjunto de tareas, actividades y responsabilidades, definidas en concordancia
con los objetivos generales de la institucin, para cada una de las unidades orgnicas individuales
y que deben ser cumplidas en forma obligatoria por todos los trabajadores del Banco. El
incumplimiento ser sancionado de acuerdo a lo normado en el Reglamento de Trabajo del Banco.

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL

AGROBANCO

CAPITULO

I
INTRODUCCIN

3.

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Enero 2004
Octubre 2010
4

ALCANCE

El mbito de este manual comprende a todos los funcionarios y empleados que forman parte de la
estructura orgnica de AGROBANCO.
4.

APROBACIN

El Manual de Organizacin y Funciones del BANCO AGROBANCO, ha sido aprobado por el


Directorio.
Este Documento Normativo debe ser revisado peridicamente por los Gerentes del Banco, quienes
propondrn sus modificaciones al Gerente General, a travs de la Oficina de Desarrollo.
Por su naturaleza, confidencialidad y la importancia administrativa que reviste el presente Manual, es
patrimonio institucional por lo que est prohibida su divulgacin y/o reproduccin parcial o total fuera
del mbito institucional, salvo que se cuente con la autorizacin de la Gerencia General.

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO

II.

II
FINALIDAD DEL BANCO

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Enero 2004
Octubre 2010
5

FINALIDAD DEL BANCO


1. ROL
AGROBANCO es en esencia un Banco de Desarrollo Agropecuario.
Banco de Desarrollo que apoya con servicios financieros y asistencia tcnica a pequeos y
medianos productores que generan excedentes econmicos en el sector agropecuario,
preferentemente asociados, y promueve su desarrollo e insercin en la economa.
2. MISIN
Desarrollar operaciones que promuevan el incremento de la productividad, capitalizacin y
generacin del desarrollo, progreso y calidad de vida de los productores agropecuarios y que
generen sostenibilidad econmica al Banco.
3. VISIN
Ser un Banco lder del Desarrollo Agropecuario.
Innovador, con servicio oportuno, asesora, asistencia tcnica para el productor agrario, con
rentabilidad justa sin descuidar la responsabilidad social.

4. VALORES
La poltica de AGROBANCO establece que sus negocios se deben conducir de acuerdo a sus
objetivos con la mayor eficiencia y dedicacin posible, acorde con los estndares ticos y
profesionales mas elevados, a fin de merecer la confianza de sus clientes y del pblico en general. El
trabajador del Banco Agropecuario conducir los negocios y funciones encomendadas, a todo nivel,
conforme a las metas y objetivos prefijados, distinguiendo en todos los casos sus asuntos
particulares.
AGROBANCO hace suyos los siguientes valores, que interioriza en su operatividad y desarrollo:

AGROBANCO

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INSTITUCIONAL
CAPITULO

II
FINALIDAD DEL BANCO

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Enero 2004
Octubre 2010
6

Transparencia, La idoneidad moral, la actuacin tcnica sustentada objetivamente aplicando


el conocimiento y experiencia del personal idneo seleccionado con transparencia en funcin
de sus meritos profesionales, permiten una alta capacidad de gestin eficaz y eficiente en las
decisiones de negocios y administrativas, actuando con claridad tal que permita el
entendimiento de colegas y clientes para lograr los objetivos de servicio.
Trabajo en Equipo, La mstica de servicio, la solidaridad y el trabajo conjunto caracterizan al
personal de AGROBANCO, los resultados que se obtienen son producto de la actuacin de
todos, donde cada quin realiza eficientemente sus labores y colabora de manera franca con
sus colegas aportando positivamente con crticas constructivas para mejorar continuamente, la
intensidad y entusiasmo deben caracterizar al personal de AGROBANCO, alineado a la proactividad y al sentido de colaboracin tanto interna como externa.
Vocacin de Servicio, El profesionalismo, la honestidad en el desarrollo de todas las labores
que realiza el personal lo caracterizan por el desempeo de una gestin eficiente con alto
compromiso tico, una alta motivacin por superar las dificultades materiales , tcnicas ,
culturales caracterizan al personal de Agrobanco, cada quin da todo lo que puede dar de s
para contribuir al desarrollo de la organizacin el aprendizaje continuo y el mantener vigentes
sus capacidades y competencias que pretende siempre el logro de la excelencia como hbito
de accin para brindar el mejor servicio a los clientes..
Orientacin al Cliente, La actuacin del personal aplicando correctamente las polticas de
atencin, de negocios y de riesgos, se debe dirigir a satisfacer al cliente de AGROBANCO,
asesorndolo de manera efectiva para lograr la atencin de sus demandas, escuchando sus
requerimientos para entenderlo y conocer sus necesidades e innovar continuamente para
lograr una calidad de servicio reconocida por su trato cordial, sumamente profesional de
respuesta rpida y eficaz.

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INSTITUCIONAL

AGROBANCO

CAPITULO
III
CONSTITUCIN DEL BANCO

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

III. CONSTITUCIN DEL BANCO


1. CONSTITUCIN

El BANCO AGROBANCO fue constituido mediante Escritura Pblica de fecha 17 de Junio del 2002,
otorgada ante el Notario Pblico Leonardo Bartra Valdivieso e inscrita en la Ficha 11382875 del
Registro de Personas Jurdicas de la Oficina Registral de Lima y Callao, con fecha 20 de Junio del
2002, al amparo de la Ley de Creacin del Banco Agropecuario N 27603.
2. BASE LEGAL

Ley N 27603, Ley de Creacin del Banco Agropecuario.


Ley N 28590, Ley que modifica diversos Artculos de la Ley N 27603. Ley de Creacin del
Banco Agropecuario.
Ley N 28818, Ley que modifica la Ley N 27603 y deroga el artculo 5 de la Ley N 28590.
Ley N 28881, Ley que modifica el Artculo 7 de la Ley de Creacin del Banco Agropecuario,
ampliando el capital.
Ley N 29064, Ley de relanzamiento del Banco Agropecuario AGROBANCO.
Decreto Supremo 214-2006 EF, Aprobacin de Lineamientos del Banco Agropecuario.
Decreto de Urgencia N 007-2008 Modifican la Ley de Relanzamiento del banco AgropecuarioAGROBANCO.
Decreto Legislativo N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros.
Decreto Legislativo 995 que modifica Ley 29064 Ley de Relanzamiento del Banco
Agropecuario.
3. DEFINICIN
El BANCO AGROBANCO es una Persona Jurdica de derecho privado, de capital mixto.
Las actividades del Banco estn sujetas al rgimen de la Ley N 26702, Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros, la Ley
General de Sociedades y a las disposiciones establecidas en la Ley N 29064, Ley de relanzamiento
del Banco Agropecuario AGROBANCO as como en el Decreto Legislativo N 995.
.

AGROBANCO

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INSTITUCIONAL
CAPITULO
III
CONSTITUCIN DEL BANCO

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

4. AUTORIDAD
Los rganos de Direccin del Banco son:
La Junta General de Accionistas
El Directorio
Gerencia General

5. NIVELES ORGANIZATIVOS
Los niveles organizacionales definidos en relacin a las funciones, atribuciones, responsabilidades y
nivel de interrelacin en AGROBANCO son los siguientes:
NIVELES ORGANIZATIVOS
Directorio
Gerencia General

rea
Departamento/Zonal
Seccin / Agencia
Unidad

Oficina
Servicio
Grupo Funcional
Unidad

Lnea

Asesora / Apoyo

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO
IV
ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL

IV. ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL


CONFORMACIN DE LA ESTRUCTURA ORGANIZATIVA

Directorio
rgano de Control Institucional
Oficial de Cumplimiento
Gerencia General
Oficina Legal
Oficina de Desarrollo
Oficina de Riesgos
Servicio de Recuperaciones
rea Comercial
rea de Finanzas
rea de Administracin

(*) Ver Organigrama en anexo adjunto.

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO
IV
ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

10

ORGANIGRAMA

rgano de Control
Institucional

Comit de Auditoria

Directorio
Oficial de
Cumplimiento *

Comit de Riesgos

Gerencia General

Oficina de
Desarrollo

Oficina de Riesgos

Oficina Legal

Servicio de
Recuperaciones

rea Comercial

rea de Finanzas

*Funcin realizada a tiempo parcial por la Gerencia Legal

rea de
Administracin

AGROBANCO

MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES


INSTITUCIONAL
CAPITULO
V
RGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
FUNCIONES DE LOS RGANOS

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

11

V. FUNCIONES DE LOS RGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGNICA

La estructura orgnica del Banco Agropecuario se ha definido y agrupado en: rganos de direccin,
de control, de apoyo y asesora, de lnea y en rganos no estructurados.
1. RGANOS DE DIRECCIN
Los rganos de Direccin tienen la misin de guiar y conducir al Banco al logro de los objetivos de la
institucin. Estos rganos, definen la misin y visin del Banco, formulando las polticas y estrategias
a seguir por los responsables de las unidades orgnicas. Tambin evalan el cumplimiento de
dichos objetivos y aprueban los ajustes pertinentes para el ptimo funcionamiento del Banco y la
consecucin de los objetivos, as como los niveles de riesgos y los controles requeridos.
En AGROBANCO, los rganos de Direccin estn estrechamente vinculados con los dems rganos
de la institucin haciendo participes a todos los trabajadores que conforman el equipo de
AGROBANCO en la consecucin de los objetivos trazados, as como en el desarrollo de la cultura y
valores institucionales.
Los rganos de Direccin de BANCO AGROBANCO son: la Junta General de Accionistas, el
Directorio y la Gerencia General. Los actos y atribuciones de la Junta General de Accionistas se
establecen en el Estatuto como en el Reglamento de Organizacin y Funciones respectivamente.
2. RGANOS DE CONTROL
Los rganos de Control son las unidades encargadas de medir y controlar el cumplimiento de los
planes, la eficiencia y efectividad de los procedimientos y procesos, y de recomendar medidas para
corregir las desviaciones que permitan asegurar el logro de los objetivos trazados. Tambin evalan
el cumplimiento de las polticas, normas y procedimientos, as como el sistema de control interno.
Si bien en AGROBANCO existen unidades especializadas en funciones de control interno, todas las
unidades orgnicas del Banco estn obligadas a ejercer continuamente la funcin de control para
garantizar el correcto funcionamiento de ste. Los rganos de Control elaboran los informes que
permiten a los rganos de Direccin medir el progreso, e identificar las desviaciones ocurridas en los
planes para adoptar las acciones correctivas necesarias.

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INSTITUCIONAL
CAPITULO
V
RGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
FUNCIONES DE LOS RGANOS

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

12

La misin fundamental de las unidades de control es prevenir y minimizar los riesgos a los que est
expuesto el Banco. Ellas identifican y evalan los diferentes riesgos, recomendando oportunamente
las medidas y acciones correctivas pertinentes.
En AGROBANCO los rganos de control son: rgano de Control Institucional y el Oficial de
Cumplimiento.
3. RGANOS DE APOYO Y ASESORA
Los rganos de Apoyo y Asesora son las unidades encargadas de brindar el soporte necesario en
aspectos legales, de asesora, consultora y otros requeridos por las dems unidades para la
realizacin de sus actividades.
Su misin es permitir que el Banco funcione adecuadamente, previendo, programando y cubriendo
todos los aspectos relacionados con su actividad, tanto desde el punto de vista interno como del
externo.
Los rganos de Apoyo de AGROBANCO son: Oficina Legal, Oficina de Desarrollo, Oficina de
Riesgos y el Servicio de Recuperaciones.

4. RGANOS DE LNEA
Los rganos de Lnea son las unidades encargadas de la generacin de los negocios rentables, del
manejo eficiente de las operaciones bancarias y de la administracin de los recursos del Banco. Su
misin principal es la de generar ingresos que permitan cubrir los costos operativos y generar
excedentes que aseguren la continuidad futura del Banco, mediante la colocacin o inversin de los
recursos disponibles asumiendo riesgos razonables.
Para la realizacin de sus actividades y la consecucin de sus objetivos, los rganos de lnea
desarrollan relaciones comerciales con clientes y son los encargados directos de manejar todos los
procesos bancarios relacionados con el otorgamiento y la recuperacin de los crditos y de las
inversiones de recursos disponibles; as como el manejo de los procesos operativos, contables y
administrativos de soporte a todas las unidades orgnicas del Banco.
En AGROBANCO los rganos de Lnea son: rea Comercial, rea de Administracin y rea de
Finanzas.

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INSTITUCIONAL
CAPITULO
V
RGANOS DE LA ESTRUCTURA ORGNICA
FUNCIONES DE LOS RGANOS

CODIGO
VIGENCIA
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PAGINA

001 Rev.
10
Octubre 2004
Octubre 2010

13

5. RGANOS NO ESTRUCTURADOS
Los rganos no estructurados son las unidades que tienen como objetivo fundamental proteger los
intereses del Banco, evitando delegar demasiada autoridad en un solo Funcionario, para la toma de
decisiones complejas, mediante la conformacin de los Comits.
Los comits tienen la misin de informar, evaluar y adoptar en forma coordinada decisiones
colegiadas principalmente por consenso, estimulando de esta manera el intercambio de ideas y
exposicin de motivos y alternativas.
Se cuenta con los siguientes comits:
Directorio
Comit Ejecutivo
Comit de Gerencia
Comit de Auditoria
Comit de Riesgos
Comit de Crditos
De acuerdo a las circunstancias y ante la complejidad de las situaciones, el Directorio del Banco
dispone la conformacin de comits especiales, cuya vigencia no tiene carcter permanente y sus
actividades varan de acuerdo al fin para el cual han sido conformados.

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CAPITULO
VI
FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE DIRECCIN
DIRECTORIO

CODIGO
VIGENCIA
CAMBIO
PAGINA

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08
Octubre 2004
Octubre 2010
14

VI. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGNICAS


1. RGANOS DE DIRECCIN
A.

DIRECTORIO

MISIN
El Directorio es la Unidad Orgnica de mayor jerarqua, responsable ante la Junta General de
Accionistas y tiene por misin la direccin y el control general sobre las operaciones financieras y
administrativas del Banco.
Son atribuciones y obligaciones del Directorio:
a. Aprobar los reglamentos, documentos y manuales que estime necesarios para el adecuado
funcionamiento del banco, incluyendo el cdigo de tica o documentos similares que regulen los
conflictos de intereses, los cuales deben estar conforme a los lineamientos aprobados por la Junta
General de Accionistas. El Directorio podr delegar esta facultad en el Gerente General, siempre que
las leyes
de la materia o los lineamientos aprobados por la Junta General de Accionistas no
asignen esta funcin de manera exclusiva al
Directorio.;
b. Aprobar, modificar y supervisar la implementacin del plan estratgico del Manual de Organizacin y
Funciones del banco, de los manuales de polticas y procedimientos, as como de la poltica de
seguimiento, control y manejo de riesgos, los cuales deben estar conforme a los lineamientos
aprobados por la Junta General de Accionistas. El Directorio podr delegar esta facultad en el Gerente
General, siempre que las leyes de la materia o los lineamientos aprobados por la Junta General de
Accionistas no asignen esta funcin de manera exclusiva al Directorio;
c. Aprobar, modificar y supervisar la implementacin del Plan Estratgico, del Manual de Organizacin y
Funciones del Banco, de los manuales de polticas y procedimientos, as como de la poltica de
seguimiento, control y manejo de riesgos, los cuales deben estar conformes con los lineamientos
aprobados por la Junta;
d. Designar y remover al Gerente General y dems Gerentes, establecer sus facultades y fijar sus
remuneraciones;
e. Designar a los apoderados del Banco y establecer sus facultades;
f. Autorizar el establecimiento de sucursales, agencias, Oficinas Regionales, Centros Especiales de
Atencin Remota, Servicios de Orientacin y Asistencia Rpida y otras oficinas, as como su traslado,
conversin, transformacin o cierre; para lo cual se deber cumplir con los requisitos y procedimientos
establecidos por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones;
g. Dirigir y administrar los negocios de la sociedad, acordando las medidas que estime adecuadas, as
como pronunciarse en los casos particulares que le someta la gerencia o en los que juzgue
conveniente intervenir;

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CAPITULO
VI
FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE DIRECCIN
DIRECTORIO

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08
Octubre 2004
Octubre 2010
15

h. Autorizar la celebracin de los actos y contratos que requiera el desenvolvimiento de los negocios de la
sociedad, pudiendo delegar dicha facultad en otras instancias del Banco, salvo aquellos que
constituyan atribucin especfica de las Juntas Generales de Accionistas conforme a ley y al presente
Estatuto;
i. Aprobar el Plan Anual de Adquisiciones y Contrataciones;
j. Proponer a la Junta General de Accionistas la emisin de obligaciones por el Banco;
k. Aprobar la contratacin de crditos con instituciones financieras del pas y del exterior, previo acuerdo
del Ministerio de Economa y Finanzas; pudiendo delegar esta facultad a las distintas instancias del
Banco;
l. Formular y someter a la Junta General de Accionistas, la memoria, los estados financieros auditados y
la propuesta de aplicacin de utilidades;
m. Comunicar a la Junta General de Accionistas las vacancias que se produzcan en su seno;
n. Autorizar la venta, permuta o transferencia en cualquier otra forma onerosa de los bienes muebles e
inmuebles del Banco cuyo valor contable no supere el quince por ciento (15%) del monto del capital
social, as como el establecimiento de gravmenes sobre ellos, fijando los trminos y condiciones de
tales operaciones;
o. Efectuar donaciones dentro del marco legal aplicable, respecto de los bienes muebles e inmuebles
cuyo valor contable no supere el quince por ciento (15%) del monto del capital social; y aceptar
donaciones;
p. Conocer de los informes de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones y de la Contralora General de la Repblica referidos a la actividad del Banco,
as como de los emitidos por los Auditores, y disponer la adopcin de las medidas correctivas a que
hubiere lugar;
q. Autorizar viajes al exterior del Presidente del Directorio, los otros directores, el Gerente General y los
dems funcionarios y trabajadores del Banco, cuando se originen y fundamenten en el servicio de ste,
determinando el monto de los viticos y de cualquier otro gasto en el que sea necesario incurrir, dentro
del marco legal aplicable;
r. Aprobar las operaciones de crdito, pudiendo delegar esta facultad a las distintas instancias del Banco.
Estas operaciones se debern otorgar conforme a las modalidades, condiciones y plazos que fije el
Directorio en el reglamento que apruebe de manera previa;
s. Autorizar, de manera excepcional, el otorgamiento de crditos a los micro y pequeos productores que
acrediten la conduccin del predio mediante certificado de posesin, siempre que presenten un
proyecto viable y cuenten con sus garantas;
t. Velar por la integridad de los sistemas de contabilidad y la existencia de los debidos sistemas de
control, en particular, control de riesgos financieros y no financieros y cumplimiento de la ley, as como
establecer los incentivos, sanciones y medidas correctivas que fomenten el adecuado funcionamiento
del sistema de control interno del Banco;
u. Designar a los funcionarios que, conforme a lo previsto en el artculo 22 de la Ley de Relanzamiento
del Banco Agropecuario AGROBANCO Ley No. 29064 tendrn la facultad de autenticar y dar fe
pblica de los actos en los que intervenga el Banco y establecer los procedimientos y las formalidades
para el ejercicio de dicha facultad;
v. Pronunciarse sobre los asuntos no comprendidos en los incisos anteriores que pudieran someterle el
Presidente del Directorio o el Gerente General;
w. Conceder licencia a los Directores y al Gerente General;

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INSTITUCIONAL
CAPITULO
VI
FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE DIRECCIN
DIRECTORIO

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08
Octubre 2004
Octubre 2010
16

x. Supervisar los negocios y operaciones del Banco, velar por el cumplimiento del Estatuto, de las
disposiciones de la Junta General de Accionistas y del propio Directorio;
y. Establecer los lineamientos para el otorgamiento de crditos destinados a los pequeos productores
agropecuarios asociados de las zonas rurales de extrema pobreza;
z. Ejercer las dems atribuciones y obligaciones que le correspondan por ley o conforme a este Estatuto;
entre las cuales se encuentran las sealadas en los artculos 18 y 19 de la Ley de Relanzamiento del
Banco Agropecuario - Ley No. 29064.
De conformidad con lo establecido en el literal r) del artculo 30 y a propuesta del Gerente General, el
Directorio:
a. Determina los parmetros para categorizar a los productores agropecuarios;
b. Aprueba y modifica las polticas y lineamientos generales aplicables para el otorgamiento de Crditos;
c. Determina las restricciones e impedimentos para que una persona pueda realizar operaciones con el
Banco;
d. Aprueba el tarifario general del Banco, el cual requiere opinin favorable de la Gerencia de Finanzas;
e. Determina las polticas y las condiciones en las que procede tomar un seguro agropecuario por los
crditos que vaya a otorgar el Banco para cubrir los riesgos originados por factores exgenos o ajenos
al prestatario;
f. Aprueba anualmente una lnea especial de financiamiento para el otorgamiento de prstamos a favor
de los pequeos agricultores de las zonas de extrema pobreza, cuyo monto no podr exceder de dos
(2) Unidades Impositivas Tributarias, debiendo considerar condiciones de crdito preferenciales,
incluidas las garantas, plazo y tasas distintas y ms favorables que las aplicables a los crditos
ordinarios. Para el otorgamiento de dichos crditos, el Banco Agropecuario dar preferencia a los
agricultores asociados;
g. Reservar una lnea de crdito de hasta el veinticinco por ciento (25%) de los fondos del Banco para
destinarla a los pequeos productores agropecuarios de las zonas rurales de extrema pobreza; y
h. Aprueba la poltica de canalizacin de recursos a travs de las instituciones financieras supervisadas
por la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

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CAPITULO
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FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE DIRECCIN
GERENCIA GENERAL

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Octubre 2010
17

B. GERENCIA GENERAL
MISIN
La Gerencia General tiene por misin administrar las actividades del Banco, as como de resolver los
asuntos que requieran su intervencin, de acuerdo a las resoluciones del Directorio, teniendo la
representacin judicial y administrativa del Banco.
Son atribuciones y obligaciones del Gerente General:
a. Planificar, programar, organizar y supervisar las actividades y las operaciones de las dependencias del
Banco, segn las polticas establecidas por el Directorio, pudiendo para tal fin delegar en parte su autoridad
en otros funcionarios de gerencia de la Oficina Principal o en los jefes de las agencias descentralizadas
(Gerentes Regionales).
b. Representar a la sociedad, con las facultades generales y especiales previstas en el Cdigo Procesal Civil.
c. Ejecutar y hacer ejecutar los acuerdos de la Junta General y del Directorio, as como las disposiciones de
este ltimo.
d. Proponer al Directorio, el nombramiento de los gerentes de lnea.
e. Proporcionar al Directorio la informacin, estudios y recomendaciones que se requiera para facilitar sus
decisiones y darle cuenta de los asuntos que corresponda.
f. Decidir sobre la contratacin o remocin del personal del Banco, con sujecin a la poltica que establezca el
Directorio y las facultades que ste le asigne. Aplicar sanciones y ejecutar otras acciones relacionadas con
la administracin del Banco.
g. Conceder licencias con o sin goce de haber a los funcionarios y dems trabajadores del Banco y designar a
sus reemplazantes mientras dure la licencia.
h. Decidir sobre la compra de equipos, muebles y enseres y autorizar los gastos propios del funcionamiento
del Banco, cindose al Plan Anual de Adquisiciones y a las respectivas autorizaciones presupuestales.
i. Dar y tomar en arrendamiento o comodato bienes inmuebles, en funcin de las necesidades operativas del
Banco.
j. Participar con voz en las sesiones de Junta General de Accionistas y de Directorio y actuar en ellas como
Secretario, salvo que dichos rganos de gobierno hayan designado a otro funcionario con ese objeto o
acuerden que la reunin tenga carcter reservado.
k. Llevar la custodia de los Libros de Actas de Juntas Generales de Accionistas, de las Sesiones del
Directorio, de la Matrcula de Acciones y de los dems libros de la sociedad; asimismo de expedir
constancias y certificaciones respecto del contenido de los libros y registros de la sociedad.
l. Formular el presupuesto, cuadro de metas y planes operativos de la institucin.
m. Firmar el Balance General y los dems estados financieros, as como todo otro documento que le
corresponda autorizar por razn de su cargo, segn el Estatuto o disposiciones legales o reglamentarias; y
las dems que le sealen la Ley General de Sociedades, otras normas legales, el Estatuto, los reglamentos
internos, y el Directorio.
n. Designar a los jefes de las oficinas descentralizadas;

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18

o. Proponer al Directorio los lmites mximos de las lneas de crdito destinadas a atender a los pequeos
productores agropecuarios en zonas de extrema pobreza, en cumplimiento de lo sealado en el artculo 23
de la Ley de Relanzamiento del Banco Agropecuario AGROBANCO - Ley No. 29064; y,
p. Las dems que le sealen la Ley General de Sociedades Ley No. 26887, otras normas legales, este
Estatuto, los reglamentos internos y el Directorio.

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2. RGANOS DE CONTROL
A. RGANO DE CONTROL INSTITUCIONAL

MISIN
Como rgano del Sistema Nacional de Control regulado por la Ley N 27785, Ley Orgnica del
Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de la Repblica, es misin del rgano de
Control Institucional promover la correcta y transparente gestin de los recursos y bienes del Estado
asignados o dados en administracin al Banco, cautelando la legalidad y eficiencia de sus actos y
operaciones, as como el logro de sus resultados, mediante la ejecucin de acciones y actividades de
control, para contribuir con el cumplimiento de los fines y metas institucionales; y como Unidad de
Auditoria Interna, forma parte del control del Sistema Financiero regulado por la Resolucin de la
Superintendencia de Banca y Seguros N 1041-99, y en apoyo a la labor de supervisin y control
que realiza dicha entidad, es misin del rgano de Control Institucional del Banco, cautelar la
adecuada implantacin y funcionamiento de un Sistema de Control Interno efectivo y eficiente,
elemento vital para una administracin bancaria prudente.
UBICACIN
El rgano de Control Institucional es una unidad de control que reporta en forma directa al Directorio.
FUNCIONES
Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones del Banco, sobre la base de los
lineamientos y cumplimiento del Plan Anual de Control, a que se refiere el Artculo 7 de la
Ley N 27785, Ley Orgnica del Sistema Nacional de Control y de la Contralora General de
la Repblica, as como el control externo a que se refiere el Artculo 8 de la citada Ley, por
encargo de la Contralora General.
Efectuar auditorias a los estados financieros y presupuestarios de la entidad, as como a la
gestin de la misma, de conformidad con las pautas que seale la Contralora General as
como la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP u otras Entidades de Control.
Alternativamente, estas auditorias podrn ser contratadas por la entidad con Sociedades de
Auditoria Externa, con sujecin al Reglamento y las disposiciones establecidas sobre estos
aspectos.

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Ejecutar las acciones y actividades de control a los actos y operaciones del Banco, que
disponga la Contralora General, as como las que sean requeridas por el Presidente del
Directorio, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP u otras Entidades de Control.
Cuando estas ltimas tengan carcter de no programadas, su realizacin ser comunicada a
la Contralora General por el Jefe del rgano de Control Institucional. Se consideran
actividades de control, entre otras, evaluaciones, diligencias, estudios, investigaciones,
pronunciamientos, supervisiones y verificaciones.
Efectuar control preventivo sin carcter vinculante, al rgano de ms alto nivel del Banco con
el propsito de optimizar la supervisin y mejora de los procesos, prcticas e instrumentos de
control interno, sin que ello genere pre-juzgamiento u opinin que comprometa el ejercicio de
su funcin, va el control posterior.
Remitir los informes resultantes de sus acciones de control a la Contralora General, as
como, al Presidente del Directorio, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, FONAFE,
al Titular del Sector u otras Entidades de Control cuando corresponda, conforme a las
disposiciones sobre la materia.
Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones del Banco, se advierten indicios
razonables de ilegalidad, de omisin o de incumplimiento, efectuando exmenes especiales,
informando al Directorio para que adopte las medidas correctivas y las acciones de control
correspondientes.
Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y
ciudadanos, sobre actos y operaciones del Banco otorgndole el trmite que corresponda a
su mrito y documentacin de sustento respectiva.
Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contralora General y el
Directorio del Banco, de acuerdo a los lineamientos y disposiciones emitidas para el efecto.
Efectuar el seguimiento de las medidas correctivas que adopte el Banco, como resultado de
las acciones y actividades de control ejecutadas por los rganos conformantes del Sistema
Nacional de Control y por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, comprobando su
materializacin efectiva, conforme a los trminos y plazos respectivos. Dicha funcin
comprende efectuar el seguimiento de los procesos judiciales y administrativos derivados de
las acciones de control.
Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General, Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP u otra Entidad de Control, para la ejecucin de las acciones de control en el
mbito del Banco. Asimismo, el Jefe del rgano de Control Institucional y el personal de
dicho rgano colaborarn, por disposicin de la Contralora General, en otras acciones de
control externo, por razones operativas o de especialidad.
Evaluar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a la
entidad, por parte de las unidades orgnicas y personal de sta.
Formular y proponer el presupuesto anual del rgano de Control Institucional para su
aprobacin correspondiente por el Banco, en base a la normatividad y lineamientos
impartidos por la Alta Direccin.

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Coordinar permanentemente con el Comit de Auditoria, Comit de Riesgos y unidades


organizativas que realizan actividades de control.
Cumplir diligentemente con los encargos, citaciones y requerimientos que le formule la
Contralora General, Superintendencia de Banca y Seguros u otra Entidad de Control.
Realizar acciones y actividades de control a los sistemas y procesos implantados por el
Banco para la administracin, ejecucin y control de sus operaciones y negocios, evaluando
permanentemente el diseo, alcance y funcionamiento del Sistema de Control Interno
establecido por la empresa.
Revisar el cumplimiento de las polticas y procedimientos implementados para la evaluacin y
clasificacin de los deudores por las unidades responsables.
Evaluar el cumplimiento de las normas contables establecidas por la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP y por la Contadura Pblica de la Nacin, segn corresponda.
Verificar el adecuado registro contable de las colocaciones del Banco, segn su estado y
naturaleza, as como de los intereses, comisiones y dems cargos correspondientes.
Verificar selectivamente el clculo de las provisiones por colocaciones determinadas por el
Banco, de acuerdo con las normas aplicables dictadas por la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP.
Evaluar los crditos otorgados por el Banco sujetos a programas de saneamiento o
reestructuracin patrimonial u otros mecanismos dictados por el Gobierno.
Verificar la aplicacin de las polticas para la asignacin de crditos directos e indirectos.
Verificar el cumplimiento de los lmites operativos, tanto individuales como globales,
aplicables al Banco.
Evaluar los criterios de asignacin y cumplimiento, cuando corresponda, de los
requerimientos de capital por cada riesgo, el clculo de apalancamiento y el patrimonio
efectivo total.
Evaluar el diseo y aplicacin del Sistema de Prevencin del Lavado de Dinero y de Activos.
Evaluar el cumplimiento de las polticas y procedimientos establecidos para la realizacin de
operaciones afectas a riesgos de mercado y su medicin.
Evaluar los aspectos requeridos en las normas sobre bienes adjudicados y recuperados.
Evaluar los aspectos sealados en las normas sobre gestin de tesorera.
Evaluar el cumplimiento de los procedimientos utilizados para la administracin de los riesgos
de operacin as como de lo dispuesto por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
sobre la materia, emitiendo los informes y recomendaciones que se deriven.
Evaluar el cumplimiento de los manuales de polticas y procedimientos y dems normas
internas del Banco, as como proponer modificaciones a los mismos.
Abstenerse de realizar, intervenir o interferir en funciones y actividades inherentes al mbito
de competencia y responsabilidad de la administracin y gestin del Banco. En concordancia
con ello, el personal que integra el rgano de Control Institucional se encuentra impedido de:

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Realizar acciones de control e investigaciones que tengan como objetivo verificar


denuncias, quejas, reclamos u otros aspectos relativos a las relaciones laborales entre los
funcionarios y servidores del Banco.
Sustituir a los funcionarios y servidores del Banco en el cumplimiento de sus funciones
vinculadas a la implantacin y funcionamiento del control interno.
Visar o refrendar documentos y comprobantes como requisito para aprobacin de actos y
operaciones de la administracin, con excepcin de los actos propios del rgano de
Control.
Ejecutar toma de inventarios y registro de operaciones, as como, participar en las acciones
de seguridad o proteccin de bienes propios de la labor de la administracin.
Cumplir con las dems funciones que le asignen la Contralora General, la Superintendencia
de Banca, Seguros y AFP y el Directorio, que se encuentren dentro del mbito de su
competencia.
El rgano de Control Institucional tiene los siguientes procesos y actividades definidas:
AUDITORIA OPERATIVA
Desarrollar las acciones y actividades de control de su competencia, establecidas en el Plan
Anual de Control del rgano de Control Institucional, y otras acciones de control asignadas
por el nivel inmediato superior o los rganos de control correspondientes.
Intervenir en la investigacin de actos indebidos y reclamos de clientes que configuren
sospechas de irregularidades internas, previa determinacin o resolucin del rea
competente y con sujecin al Comunicado Oficial N 05-2007-CG, de la Contralora General
de la Repblica.
Verificar que las Unidades Auditadas cumplan con las polticas, normas y procedimientos
implantados para dichas unidades as como con el sistema de control interno establecidos
por el Banco.
Analizar los procesos y proponer cuando fuere pertinente, las modificaciones de
procedimientos y controles que permitan minimizar riesgos y elevar la calidad del servicio al
cliente, sin que ello genere prejuzgar o generar opinin que comprometa su posterior
participacin fiscalizadora.
Revisar que el registro contable de las operaciones se efecte de acuerdo al Plan de Cuentas
autorizado por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y con sujecin a los Principios
de Contabilidad Generalmente Aceptados.
Verificar la exactitud y confiabilidad de los datos contables.
Auditar las operaciones relacionadas con la actividad financiera que realiza el Banco, tanto
con recursos propios como con recursos que administra y que estas se enmarquen dentro de
los contratos establecidos y normas de los organismos reguladores y de control.

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Verificar la correcta presentacin de los Estados Financieros, as como la exactitud de la


informacin suministrada a las Entidades de Control.
Verificar que los recursos humanos y equipos, sean utilizados adecuadamente.
Evaluar la confidencialidad, elementos de proteccin y la eficiencia de los Sistemas de
Informacin.
Evaluar el funcionamiento y el procesamiento de los Sistemas de Informacin especialmente
los de decisiones automatizadas que pudiesen implicar riesgos de mal uso de recursos
financieros.
Redactar y elevar al nivel inmediato superior, los informes de los exmenes realizados,
planteando las recomendaciones correspondientes para la correccin de las desviaciones
detectadas en las reas evaluadas, a fin de fortalecer los controles existentes y prevenir
riesgos.
Hacer el seguimiento a las observaciones y recomendaciones efectuadas.
Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del
mbito de su competencia.
AUDITORIA DE CRDITOS
Desarrollar las acciones y actividades de control de su competencia, establecidas en el Plan
Anual de Control del rgano de Control Institucional, y otras acciones de control asignadas
por el nivel inmediato superior o los rganos de control correspondientes.
Intervenir en la investigacin de actos indebidos y reclamos de clientes que configuren
sospechas de irregularidades internas.
Verificar que las Unidades Auditadas cumplan con las polticas, normas y procedimientos
crediticios y similares implantados, as como con el sistema de control interno establecidos
por el Banco.
Supervisar que la documentacin normativa en general y en forma especfica la crediticia,
sea de conocimiento de los responsables de dichas funciones y obligaciones.
Revisar que las carpetas de los deudores cumplan con los requerimientos mnimos
establecidos por los entes de control, as como, su correcto registro en el sistema
mecanizado; verificando que en ambos casos se encuentren actualizadas, documentadas y
en orden.
Evaluar la clasificacin del deudor y la exigencia de provisiones, sujetas a riesgo crediticio,
segn lo establecido, por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
Auditar las operaciones relacionadas con la actividad financiera, tanto con recursos propios
como con recursos que administra y que estas se enmarquen dentro de los contratos
establecidos y normas de los organismos reguladores y de control.
Revisar las propuestas de crditos verificando el cumplimiento de los requisitos para ser
sujetos de crdito, evaluar el plan de desembolsos, situacin de cumplimiento de pagos.

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Redactar y elevar al nivel inmediato superior, los informes de los exmenes realizados,
planteando las recomendaciones correspondientes para la correccin de las desviaciones
detectadas en las reas evaluadas, a fin de fortalecer los controles existentes y prevenir
riesgos.
Hacer seguimiento a las observaciones y recomendaciones efectuadas.
Realizar otras funciones que le sean encomendadas por el nivel inmediato superior dentro del
mbito de su competencia.

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FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
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OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

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B. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

MISIN
Coordinar, vigilar y controlar el sistema de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, verificando el cumplimiento de las normas y procedimientos de acuerdo a las leyes
vigentes.
.
UBICACIN
El Oficial de Cumplimiento es una unidad de control que reporta en forma directa al Directorio.
FUNCIONES
Verificar la adecuada aplicacin de las normas y procedimientos diseados por el Banco para
prevenir y/o detectar operaciones ilcitas.
Reportar al Directorio las posibles fallas que comprometan la responsabilidad del personal del
Banco
Actuar como interlocutor vlido ante las autoridades competentes, colaborando y
contactndose con ellas.
Estar actualizado y mantener informadas al Banco sobre las normas internas, leyes y
reglamentos vigentes, acuerdos internacionales suscritos por el pas y toda informacin
relevante sobre prevencin del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Informar al Directorio su actuacin en esta materia y proponer sistemas de control
adecuados.
Coordinar realizar programas de divulgacin y formacin de personal en esta materia; as
como, vigilar el cumplimiento de estos programas.
Recibir los informes de operaciones inusuales y/o sospechosas; as como la lista de clientes
exceptuados que remita el personal del Banco.
Llevar un control de las seales de alerta comunicadas por el personal, revisar los reportes
sobre lavados de activos; as como tomar contacto, al menos una vez al ao, con los
responsables de gestin de clientes.
Informar de las operaciones inusuales identificadas; as como la lista de clientes exceptuados
para el anlisis correspondiente. Si el caso lo amerita elevar estas operaciones al Directorio
para su evaluacin.

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ORGANOS DE CONTROL
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

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Dar respuesta a las informaciones requeridas por la Unidad de Inteligencia Financiera sobre
personas naturales y jurdicas investigadas o procesadas por temas vinculados al lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
Identificar a las personas naturales o jurdicas investigadas o procesadas por temas
vinculados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo, de acuerdo a lo normado.
Elaborar los informes semestrales sobre la situacin del sistema de prevencin y su
cumplimiento dentro del Banco.
Presentar un Plan anual de Trabajo antes de finalizar cada ao.
Atender a los Auditores Externos, Superintendencia de Banca y Seguros, Calificadoras de
Riesgo u otra Entidad en materias referente al lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.
Verificar la adecuada conservacin y custodia de los documentos requeridos para la
prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Proponer nuevas seales de alerta para que sean incorporadas en el Manual de Lavado de
Activo.
Velar y vigilar el adecuado cumplimiento del sistema de prevencin, para detectar
operaciones inusuales/sospechosas de lavado de activos y de financiamiento del terrorismo,
respecto de todos aquellos fondos o comisiones de confianza que el Banco mantenga en
administracin a la fecha, as como aquellos por crearse y que el Banco asuma en
administracin en el futuro.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el Directorio, dentro del mbito de su
competencia

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ORGANOS DE APOYO
OFICINA LEGAL

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3. RGANOS DE APOYO
A. OFICINA LEGAL

MISIN
Prestar asesora en todos los actos institucionales que tengan implicancia de orden legal, con el fin
de que los negocios y operaciones del Banco se realicen de acuerdo a la legislacin vigente y la
normatividad inherente.
UBICACIN
La Oficina Legal es una unidad de asesora que reporta en forma directa a la Gerencia General.
FUNCIONES
Formular el presupuesto anual del rea, en base a la normatividad y lineamientos impartidos
por la Alta Direccin, as como de las polticas impartidas por la Superintendencia de Banca y
Seguros, que permita la preparacin del planeamiento estratgico y el presupuesto anual del
Banco.
Asesorar en los actos de carcter legal, permitiendo que los negocios y operaciones del
Banco se realicen conforme a las disposiciones legales vigentes.
Asesorar sobre asuntos de carcter jurdico, emitiendo opinin cuando lo requieran.
Asistir a requerimiento de la Alta Direccin a los Directorios y Juntas de Accionistas, dando
apoyo de informacin legal y logstica requerida.
Redactar las actas de las Juntas Universales de Accionistas, estableciendo con el
representante del organismo de control la Agenda y los acuerdos correspondientes.
Estudiar, calificar y presentar los informes del anlisis resultante de la titulacin y dems
documentos de orden legal que presenten los clientes para la obtencin de crditos.
Intervenir, redactar, revisar y opinar sobre acuerdos, convenios, contratos privados o por
escritura pblica y cualquier otro documento o acto con consecuencias legales en el que
participe el Banco; as como tambin con los documentos normativos internos.
Redactar contratos de carcter mercantil, especficamente de crditos y/o de otorgamiento de
garantas.
Patrocinar al Banco en las acciones judiciales, entabladas para la recuperacin de los
crditos, realizando su seguimiento y control, proponiendo las estrategias y acciones
necesarias para el mejor resultado hacia el Banco.

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FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE APOYO
OFICINA LEGAL

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Octubre 2010
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Patrocinar al Banco en las acciones judiciales que se inicie en su contra, en los


procedimientos penales por los delitos cometidos en su agravio y en general, en toda accin
judicial en que estn comprendidos los intereses del Banco, formulando los lineamientos
legales conducentes a minimizar el riesgo judicial.
Estudiar e interpretar las normas legales relacionadas con las actividades de la institucin, en
especial las inherentes al sector agropecuario; coordinando la difusin con las unidades
involucradas.
Llevar el control e inscribir en los Registros Pblicos los mandatos, poderes y revocatorias
que el Banco otorgue.
Supervisar a los Estudios Abogados Externos por la prestacin de los servicios y actividades
legales derivadas.
Sistematizar, compilar, actualizar y difundir la legislacin relacionada con la Institucin y las
actividades que desarrolla.
Propender el estudio y anlisis de temas legales relacionadas con nuestra actividad dentro
del marco general del sistema financiero.
Levantar observaciones que formulen los Registradores Pblicos de los contratos
presentados para su inscripcin.
Efectuar la revisin de los documentos que requieran contar con bases de adquisicin de
bienes y/o servicios. Proponer modelos estandarizados de dichas bases, determinados por
temas o conceptos.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia.
La Oficina Legal tiene los siguientes procesos y actividades definidas:
SERVICIO DE CONTRATOS
Estudiar la titulacin de los documentos legales que presentan los solicitantes de crditos,
formulando las observaciones y proponiendo las subsanaciones correspondientes.
Elaborar contratos tipo relacionados con crditos directos (Primer Piso) y su revisin
permanente para mantenerlos actualizados a los nuevos dispositivos legales o su
perfeccionamiento.
Elaborar contratos especiales, con organismos internacionales o entidades locales (como las
IFIS Segundo Piso) y asesorar a las Gerencias involucradas en la negociacin de los
trminos contractuales, cuidando los intereses del Banco.
Elaborar contratos para nuevos productos, de acuerdo a las polticas que el Banco disponga.
Elaborar contratos de servicios del Banco, para la adquisicin de Bienes y Servicios.
Estudiar los poderes de los clientes y preparar un informe dando la conformidad respectiva.
Atender todo lo referente a Garantas, constitucin, ampliacin, modificacin, reduccin,
levantamiento, etc.

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ORGANOS DE APOYO
OFICINA LEGAL

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Coordinar con las Notarias y Registros Pblicos la inscripcin de los poderes de los
funcionarios que representan al Banco.
Supervisar y calificar a los Estudios Abogados Externos por la prestacin de los servicios de
estudios de ttulos, poderes, otros documentos legales y otras actividades legales derivadas
Dar apoyo a la Gerencia del rea en temas de gestin e informes de carcter jurdico, actas u
otros de similar naturaleza.
Elaborar cuadros e informes de carcter jurdico.
Revisar los dispositivos legales, efectuando los comentarios sobre su implicancia en el
desarrollo de las actividades del Banco.
Asesorar a las Gerencias en asuntos legales para con el Banco y del Banco que les sea
solicitado.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.
UNIDAD DE COORDINACIN CON ESTUDIOS EXTERNOS
Iniciar los procesos judiciales y de ejecucin de garantas a los clientes que no muestren
voluntad de pago, deterioro patrimonial u otros de similar naturaleza.
Gestionar ante instituciones y organismos pblicos y privados las reclamaciones de orden
administrativo legal correspondiente.
Atender y hacer seguimiento a nivel nacional a los litigios de carcter procesal o penal
iniciados en contra del Banco o por el Banco supervisando la labor de asesores externos o
directamente dependiendo de su importancia estratgica o cuanta.
Intervenir en todos los procesos de orden contencioso y no contencioso a favor o en contra
del Banco.
Participar en procesos de orden concursal que pudieran presentarse.
Supervisar y calificar a los Estudios Abogados Externos por la prestacin de los servicios de
cobranzas y recuperaciones y otras actividades legales de similar naturaleza derivadas.
Elaborar informes a los niveles correspondientes de los resultados de las cobranzas judiciales
y la ejecucin de las garantas en proceso.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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ORGANOS DE APOYO
OFICINA DE DESARROLLO

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B. OFICINA DE DESARROLLO

MISIN
Proponer las estrategias de desarrollo del Banco en concordancia con los objetivos establecidos por
el Directorio.
Dirigir y procesar la formulacin del Plan Estratgico del Banco, as como su monitoreo y medicin.
Disear estrategias de mercadeo, desarrollo de productos y calidad de servicio que permitan el
posicionamiento de la institucin hacia nuestro cliente y pblico objetivo, con productos acorde a sus
requerimientos.
Administrar los procesos de transparencia de informacin, coordinando con las diferentes unidades
orgnicas del Banco el cumplimiento y control de los principios establecidos.
Disear, proponer y ejecutar la estrategia de imagen y comunicacin del Banco, midiendo su
posicionamiento y la calidad de los servicios que ofrece para lograr mayor presencia y un elevado
nivel de satisfaccin de los clientes.
Planificar, dirigir y llevar a cabo el presupuesto anual, llevando el control del mismo durante cada
ejercicio.
Proveer la gestin de tecnologas de informacin a nivel Banco, proporcionando servicios de
informacin a las distintas unidades y niveles de la organizacin, mediante la implantacin de una
arquitectura de sistemas y una plataforma tecnolgica y de telecomunicaciones que permita atender las
operaciones del Banco y brinde el soporte de informacin para la toma de decisiones.
Desarrollar sistemas y disear procesos operativos, administrativos y de negocios ptimos, que
funcionen con altos estndares de calidad y seguridad a costos razonables.
UBICACIN
La Oficina de Desarrollo es un rgano de apoyo y reporta a la Gerencia General.

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INSTITUCIONAL
CAPITULO
VI
FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
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CAMBIO
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10
Octubre 2004
Octubre 2010
31

FUNCIONES
Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto del rea, en base a la normatividad y
lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas impartidas por los
organismos de control.
Elaborar la estrategia de comercializacin y canales de distribucin, coordinando con la
Unidad de Planeamiento Comercial.
Planificar campaas para incrementar la venta de los productos de acuerdo a las prioridades
definidas por el Banco.
Dirigir estudios de investigacin de mercados que permita establecer oportunidades de
negocios y brindar nuevos productos.
Detectar oportunidades de mejora y proponer de manera sistemtica ideas y conceptos a fin
de contar con productos competitivos, liderando los proyectos
Coordinar con otras reas del Banco las acciones correctivas necesarias para preservar la
calidad de la informacin de los clientes a fin de lograr el conocimiento de los mismos en
cuanto a comportamiento en el uso de productos bancarios, perfil econmico y potencial de
negocios.
Disear y desarrollar nuevos productos y servicios bancarios, efectuando el seguimiento
correspondiente y evaluando la rentabilidad de los mismos, proponiendo ajustes y mejoras.
Disear el sistema de medicin de calidad de los productos y servicios de acuerdo con el
modelo de la Calidad adoptado por el Banco.
Buscar, negociar y establecer incluir dentro de los productos crediticios aspectos referidos a
seguros, sea a nivel de desgravamen de crdito, riesgo climtico, de precio, por incapacidad
o inhabilitacin del productos u otros de similar naturaleza.
Analizar las posibilidades de llevar a cabo alianzas estratgicas con instituciones afines y
entidades vinculadas al quehacer y objetivos del Banco, de modo de consolidar su presencia
y facilitar el cumplimiento de su misin, desarrollando la relacin institucional con los clientes,
as como con otras entidades e instituciones, mediante el establecimiento y concertacin de
convenios y una ms activa relacin interinstitucional.
Monitorear la calidad del servicio.
Tener bajo su cargo el servicio de atencin al cliente.
Controlar y mantener actualizada la informacin registrada en la Pgina Web coordinando las
mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante as como participar
en el diseo de las publicaciones del Banco.
Servirse de los medios de informacin para comunicar las acciones del Banco; as como
examinar las opiniones e informaciones vertidas en dichos medios.
Mantener la buena imagen de la Institucin mediante los mecanismos de publicidad, prensa y
relaciones pblicas.
Asumir las actividades protocolares de la Alta Direccin.

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Elaborar programas de comunicaciones acerca de la imagen de la institucin.


Apoyar la realizacin de actividades institucionales.
Coordinar las actividades de prensa, relaciones pblicas y atenciones oficiales con las
unidades de negocios para en sus respectivas jurisdicciones.
Dirigir el presupuesto anual, supervisar su ejecucin y aprobar el uso de las partidas
presupuestales, sugiriendo las modificaciones y ampliaciones necesarias para ser aplicadas
sobre cualquier desviacin de importancia, entre los gastos e ingresos reales y el
presupuesto establecido.
Supervisar la preparacin de informes y diagnsticos situacionales sobre la evolucin de la
gestin presupuestaria.
Asegurar el correcto funcionamiento tecnolgico de las diferentes unidades operativas y las
Agencias Regionales, brindndoles el soporte operativo requerido.
Buscar permanentemente oportunidades de innovacin operativa, tecnolgica y de procesos
que permitan obtener eficiencias econmicas, de control y de servicio al cliente.
Investigar y proponer la adquisicin de soluciones tecnologas, que permitan mayor
funcionalidad y ahorro de costos; manteniendo la plataforma informtica en niveles
adecuados de vigencia y competencia.
Administrar la arquitectura tecnologa del Banco, en cuanto a las computadoras personales,
tanto de escritorio como porttil, servidores, redes y equipos de telecomunicaciones de voz y
datos, redes y equipos de redes, evaluando permanentemente su correcto funcionamiento.
Administrar el software base, software financiero, software de oficina y software antivirus,
evaluando permanentemente su vigencia y actualizacin, asegurando que se encuentre en
los niveles ptimos, de acuerdo a las necesidades de los usuarios del Banco.
Asegurar los niveles de contingencia tecnolgica para resguardar informacin critica del
Banco, a travs de una arquitectura adecuada y que est de acuerdo a las polticas de
seguridad y normas de los entes supervisoras.
Desarrollar y/o implantar sistemas informticos y procesos eficientes, en funcin de las
prioridades establecidas que permitan dinamizar la gestin institucional.
Asegurar una gestin y control integral y adecuado de la seguridad de informacin, as como
velar por las buenas prcticas de los sistemas de tecnologa de informacin.
Evaluar, analizar, disear e implantar procesos que permitan mantener un flujo continuo de
las actividades y procedimientos idneos, basados en criterios de racionalizacin y
optimizacin de los procesos y recursos, apoyados en el uso del sistema mecanizado como
de nuevas metodologas de aplicacin, manteniendo los controles adecuados.
Emitir, distribuir y archivar los documentos normativos que regulan las actividades del Banco.
Supervisar y controlar el adecuado funcionamiento de los sistemas automatizados, en cuanto
a su disponibilidad y calidad de resultados; as como la correcta aplicacin de las tasas y
tarifas.

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Administrar, establecer y ejecutar el plan anual de capacitacin de acuerdo a lo programado y


las necesidades de cada una de las reas del Banco as como implantar programas de
induccin para su adiestramiento en las operaciones y administracin del Banco.
Administrar, establecer y ejecutar el plan anual de capacitacin institucional.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General dentro del mbito de su
competencia.
La Oficina de Desarrollo tiene los siguientes procesos y actividades definidas:
SERVICIO DE PLANEAMIENTO, PRESUPUESTO, MARKETING E IMAGEN
Planeamiento
Guiar la gestin estratgica mediante la formulacin del plan estratgico institucional y
modelar el plan de negocios del Banco.
Plantear metodologas de medicin y monitoreo del planeamiento estratgico.
Disear y efectuar seguimiento a los Planes Operativos por Gerencia de Lnea.
Analizar informacin estratgica de mercados agropecuarios, diseando y difundiendo
estudios especficos por cultivos y zonas productoras, para la agilizacin de la evaluacin
crediticia y el mayor conocimiento del mercado de parte de los funcionarios de crditos y
negocios.
Generar una base de datos del sector agropecuario, orientado a los negocios de agroexportacin, reporte de precios, cultivos y zonas productoras.
Disear los perfiles de factibilidad para la apertura de nuevos canales de atencin, detallando
el mbito de intervencin, caracterizando la evolucin de su economa, del sector
agropecuario, estimando el mercado financiable y proyectando estados financieros.
Analizar informacin regional, generando y difundiendo reportes de comportamiento de las
principales variables econmicas y agropecuarias por departamento.
Establecer la base estadstica del Banco, implementando el Sistema de Informacin Gerencial
online (Intranet), que detalle la gestin crediticia por fondo, cultivo, oficina, analista, etc.
Dirigir proyectos enmarcados en el sistema nacional de inversin pblica, que contemplen la
participacin del Banco ya sea como ente ejecutor o como co-partcipe.
Coordinar con fuentes Oficiales, el abastecimiento de informacin agro-econmica para la
creacin de la Biblioteca Fsica Especializada del Banco Agropecuario.
Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito de su
competencia.

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Marketing
Programar el Plan de Marketing Institucional.
Disear, gestionar e implementar nuevos productos y servicios bancarios segn las
demandas de actuales y potenciales clientes as como la estrategia de mezcla de productos.
Evaluar la rentabilidad de los productos ofertados por el Banco.
Analizar los diferentes mtodos y estrategias que deban aplicarse para ofrecer productos,
adaptados a las necesidades y requerimientos de los productores agropecuarios.
Coordinar la elaboracin de los presupuestos de publicidad y difusin de los productos y
servicios del Banco.
Difundir las fortalezas y beneficios de la nueva oferta de productos a los Departamentos
Zonales y Agencias Regionales, capacitndolos en la venta de los mismos.
Disear y realizar estudios de mercado con la finalidad de acercar los productos y servicios a
los requerimientos y necesidades de los clientes y del sector rural.
Establecer y monitorear el sistema de calidad de los servicios, estableciendo indicadores que
nos permita conocer y percibir el grado de satisfaccin de los clientes.
Propiciar alianzas estratgicas con agentes claves para la implementacin de los productos
(Banca Mltiple, Financieras, Micro Financieras, Casas Comerciales, Proveedores,
Compradores, etc.)
Segmentar el mercado agropecuario nacional acorde a la oferta de productos planificada.
Coordinar estrechamente con las unidades de negocios la promocin y venta de los
productos ofertados por el Banco, realizando mediciones peridicas que permitan observar el
cumplimiento de metas.
Propiciar programas de promocin hacia los clientes y participantes del sector, incentivando
su compromiso con el Banco.
Monitorear la calidad del servicio que brindan las diferentes unidades del Banco.
Tener el control de la administracin de los procesos de transparencia de informacin,
coordinando con las diferentes unidades orgnicas del Banco el cumplimiento y control de los
principios establecidos.
Tener bajo su cargo el servicio de atencin al cliente, mediante el cual se atiende, canaliza y
ayuda a solucionar los reclamos de clientes, contestar las consultas solicitadas y considerar
las sugerencias y recomendaciones planteadas.
Controlar y mantener actualizada la informacin registrada en la Pgina Web coordinando las
mejoras y cambios necesarios, que permitan su vigencia y uso constante.
Buscar, negociar y establecer incluir dentro de los productos crediticios aspectos referidos a
seguros, sea a nivel de desgravamen de crdito, riesgo climtico, de precio, por incapacidad
o inhabilitacin del productos u otros de similar naturaleza.
Cumplir con otras funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito de su
competencia.

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Presupuesto
Desarrollar, proponer y hacer seguimiento del presupuesto y control presupuestal,
estableciendo los indicadores de gestin necesarios para su seguimiento y control.
Coordinar la centralizacin de la informacin gerencial elaboradas por las distintas unidades
orgnicas de la institucin; que permita contar con una base de datos para el proceso de
planeamiento institucional y de control de gestin.
Formular, supervisar, evaluar y conducir el proceso presupuestario, en concordancia con las
disposiciones legales y administrativas pertinentes, proponiendo adems las medidas
correctivas que fueran necesarias, de ser el caso.
Establecer indicadores de eficiencia en el manejo de los diferentes rubros del gasto que se
relacionan con la generacin de negocios.
Elaborar el seguimiento y control de los costos por unidad a travs de los centros de gastos.
Reportar la informacin presupuestal solicitada por los diferentes organismos de control.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
Imagen Institucional
Informar y difundir las acciones del Banco a travs de los medios de comunicacin
establecidos; as como analizar las opiniones e informaciones vertidas en dichos medios.
Disear, proponer y aplicar la poltica de prensa, relaciones pblicas, publicidad y atenciones
oficiales, orientadas a mantener la buena imagen de la Institucin ante la colectividad.
Asumir las actividades protocolares de la Alta Direccin.
Elaborar programas de comunicaciones que provean un entendimiento continuo y mejorado
de la imagen de la institucin, velando por su cumplimiento.
Apoyar la preparacin de eventos y/o ferias que tienen relacin directa en los negocios del
Banco, en coordinacin con las unidades de negocios.
Apoyar la realizacin de actividades institucionales as como dirigir y coordinar eventos de
carcter sectorial, social y administrativos, sean por disposiciones gubernamentales o
similares, en apoyo a la Alta Direccin del Banco.
Dirigir y coordinar eventos de carcter sectorial, social y administrativos, sean por
disposiciones gubernamentales o similares, en apoyo a la Alta Direccin del Banco.
Mantener permanente comunicacin con las unidades de negocios para coordinar las
actividades de prensa, relaciones pblicas y atenciones oficiales en sus respectivas
jurisdicciones.
Participar en el diseo y coordinacin de las publicaciones del Banco.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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SERVICIO DE SISTEMAS
Coordinar con las diferentes unidades orgnicas del Banco la atencin de requerimientos de
desarrollo y mantenimiento de sistemas de informacin de acuerdo al Plan de Trabajo
aprobado, as como dar el apoyo informtico requerido,
Desarrollar, implantar y mantener sistemas informticos y soluciones tecnolgicas, que
brinden soporte a las operaciones bancarias y administrativas, la contabilidad general, los
reportes gerenciales y los requerimientos de los organismos reguladores y supervisores.
Mantener los esquemas de interconexin e intercambio de informacin con todas las
instituciones y empresas externas con las cuales el Banco requerir estar interconectado.
Disear y mantener vigente la arquitectura tecnolgica y la arquitectura de aplicaciones del
Banco.
Administrar el Centro de Cmputo, instalaciones, comunicaciones y el sistema de redes,
manteniendo la operatividad y seguridad en forma continua.
Realizar los procesos de todos los sistemas del Banco, tanto los sistemas en lnea como en
procesos por lotes.
Buscar permanentemente mecanismos que reduzcan los costos en el mantenimiento e
innovacin de la infraestructura informtica.
Instalar, custodiar, mantener y controlar el uso del software que utilice el Banco; contando en
todos los casos con las licencias correspondientes.
Elaborar y tener operativo el Plan de Contingencia de Sistemas; a fin de mantener la
continuidad del servicio.
Supervisar y controlar la seguridad de la informacin del Banco, estableciendo
responsabilidades y restricciones de acceso, tanto en el manejo de la informacin, respaldo
de la informacin, uso de equipos como administracin de perfiles y de usuarios.
Supervisar en forma continua la calidad del servicio de prestado por terceros que nos brindan
las empresas externas, en lo que se refiere al centro de cmputo, comunicaciones,
almacenamiento de pgina WEB u otros servicios.
Brindar soporte microinformtico a los usuarios finales.
Disear y desarrollar sistemas de informacin, que permitan reducir costos y/o hacer ms
eficiente los procesos del Banco, brindando informacin para la tomas de decisiones a los
distintos niveles de la Institucin.
Coordinar con el Oficial de Seguridad a fin de asegurar la implantacin de polticas,
herramientas de gestin y entrenamiento al personal, una gestin y control integral y
adecuado de la seguridad de la informacin, as como buscar la concientizacin del personal
sobre estos temas.
Velar por las buenas prcticas de todo el personal en el uso de los sistemas de tecnologa de
informacin.

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Cumplir con las dems funciones que le sean signadas por el nivel inmediato superior dentro
del mbito de su competencia.
SERVICIO DE ORGANIZACIN Y MTODOS
Evaluar los procesos operativos internos, identificando oportunidades de mejora, e implantar
nuevos procesos y optimizaciones, con los controles y medidas de seguridad que las
operaciones requieran para su funcionamiento; apoyar a las unidades responsables al
desarrollo un eficiente sistema de control interno.
Capacitar al personal en cuanto al uso y capacitacin de los sistemas informticos.
Disear y mantener actualizado el organigrama y la estructura funcional, racionalizando el
uso de recursos disponibles en concordancia con los requerimientos de control, soporte,
administracin y gestin.
Proponer y analizar mtodos y procedimientos con el propsito de mejorar los servicios y la
productividad, perfeccionando los sistemas de control de acuerdo con los requerimientos
internos y externos, con la finalidad de reducir tiempos crticos y reduccin de costos.
Coordinar permanentemente con el Servicio de Sistemas la programacin, actualizacin de
los programas que apoyen la automatizacin y mecanizacin de los procesos del Banco;
permitiendo generar informacin gerencial oportuna.
Llevar el control del diseo de los formatos y formularios, sellos, tarjetas u otros, que den
soporte a los procesos, permitiendo de esta forma mantener un estndar y un control
ordenado de los documentos.
Ser encargado de difundir dentro del Banco y capacitar al personal para la correcta aplicacin
de las polticas, normas y procedimientos que se establezcan.
Llevar el control y tener actualizados los diferentes documentos normativos aprobados del
Banco, coordinando las que se encuentren en proceso de elaboracin y modificacin, para
su actualizacin, modificacin y aprobacin
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
SERVICIO DE CAPACITACIN
Disear el programa de capacitacin institucional tanto interna como externa en base a los
objetivos del planeamiento estratgico del Banco.
Administrar, establecer y ejecutar el plan anual de capacitacin de acuerdo a lo programado y
las necesidades de cada una de las reas del Banco as como implantar programas de
induccin para su adiestramiento en las operaciones y administracin del Banco.
Coordinar con el Departamento de Asistencia Tcnica el desarrollo del plan de capacitacin
externa, brindando apoyo en lo referente a la metodologa de enseanza.

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Disear la capacitacin a productores de acuerdo con las prioridades comerciales y aplicando


los paquetes tecnolgicos determinados por el Departamento de Asistencia Tcnica en
alianza con universidades, MINAG, OPDs y empresas.
Evaluar y establecer los puntos crticos en los que el personal requiera ser capacitado
desarrollando un plan de capacitacin para ello, y que este orientado al logro de los objetivos
estratgicos de la institucin.
Establecer alianzas con centros educativos de primer nivel, buscando las mejores
oportunidades para el desarrollo profesional del personal.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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C. OFICINA DE RIESGOS
MISIN
Ejercer el control de los riesgos de crditos, de mercado, operativos, tecnolgicos, legales u otros de
similar naturaleza, mediante la medicin, revisin, mitigacin y seguimiento que permitan al Banco
ubicarse dentro de los lmites y ratios permitidos. Ejercer la evaluacin y clasificacin de la cartera de
los crditos del Banco, mediante metodologas de medicin, revisin, clasificacin y seguimiento del
deudor, de acuerdo a las exigencias de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP,
determinando las provisiones.
UBICACIN
La Oficina de Riesgos es una unidad de apoyo que reporta a la Gerencia General.
FUNCIONES
Evaluar los riesgos y proponer a la Gerencia General la forma en que deben ser
administrados para que el Banco pueda conseguir sus objetivos, dentro del marco legal
vigente, mediante una adecuada valoracin de los riesgos, as como el diseo y aplicacin
de polticas y herramientas que faciliten su gestin y prevencin.
Promover y difundir el uso de metodologas y tcnicas de medicin del riesgo, que permitan
proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada organizacin administrativa y
eficiencia operativa, confiabilidad de los reportes que emanan de sus sistemas de
informacin, apropiada identificacin y administracin de los riesgos que enfrenta, y el
cumplimiento de las disposiciones legales que le son aplicables.
Evaluar y calificar a las IFIs, para proporcionar y proponer al Directorio el establecimiento del
lmite de mximo endeudamiento, tanto crediticio como de operaciones de tesorera u otro
tipo de operaciones con instrumentos financieros, verificando antecedentes crediticios y
supervisando permanentemente la gestin empresarial y resultados de dichas instituciones.
Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Participar y dar opinin en las propuestas crediticias presentadas por las unidades de
negocios, analizando el riesgo y estableciendo que los riesgos que se aprueban se
encuentren adecuadamente cubiertos y verificando que las condiciones que se establezcan
en la Propuesta de Crditos cumplan con las polticas emitidas por la Alta Direccin.
Velar por el cumplimiento de los lmites legales en las operaciones que realiza el Banco as
como los niveles de crditos para IFIs.

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Identificar los riesgos crediticios que puedan afectar el flujo de caja de nuestros deudores y
repago de las obligaciones crediticias.
Identificar los riesgos de mercado que puedan afectar las posiciones dentro y fuera del
balance como consecuencia de los movimientos en los precios del mercado, que incluyen a
los riesgos de tasas de inters, riesgo cambiario, cotizacin de acciones, commodities y otros.
Identificar los riesgos de los productos agrcolas, que puedan afectar las colocaciones
otorgadas en los diferentes sectores agropecuarios, diversificando su destino.
Evaluar bajo la ptica de riesgo operativo y tecnolgico el adecuado registro y los procesos
automatizados.
Analizar permanentemente con los niveles directivos y de gestin las posiciones afectas a
riesgos de negocios, de mercado, operativo y tecnolgico, proponiendo y coordinando las
acciones pertinentes para su adecuada administracin y control; mediante medidas de
contingencia que atenen o eliminen los posibles riesgos.
Participar activamente en el diseo y permanente adecuacin del sistema de control interno,
coordinando con las unidades involucradas en la medicin y control del riesgo operativo.
Evitar prdidas al Banco, vigilando y detectando la presencia de riesgos operativos en los
procesos, productos o funciones, proponiendo y gestionando los ajustes y modificaciones
necesarias.
Supervisar el adecuado cumplimiento de los requerimientos establecidos por la
Superintendencia de Banca y Seguros para la identificacin, administracin y asignacin
patrimonial de los riesgos del negocio, de mercado, operativos y tecnolgicos.
Elaborar y presentar ante los niveles inmediatos correspondientes los informes pertinentes
sobre la marcha institucional en materia de riesgos, recomendando la determinacin de las
polticas y acciones que sean requeridas, segn las disposiciones sealadas y exigidas por
la SBS u otra Entidad de Control.
Coordinar con las oficinas regionales y los agentes econmicos que participan en las
cadenas productivas, las actividades relacionadas con la formacin, ejecucin y resultados de
los proyectos productivos, y retroalimentarlos con la informacin recibida, a fin de adoptar las
acciones que fuesen necesarias.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia
.
La Oficina de Riesgos tiene los siguientes procesos y actividades definidas:
SERVICIO DE RIESGOS CREDITICIOS
Evaluar las operaciones de crdito que presenten mediante propuestas de crdito las
unidades de negocios, tanto de operaciones nuevas, modificaciones, prrrogas,

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refinanciaciones y otras de similar naturaleza, siguiendo la normativa impuesta por la SBS


sobre dicha materia.
Emitir opinin en las propuestas de crditos presentadas luego de haber sido evaluadas,
sustentando los motivos por los que se lleg a dicha conclusin.
Coordinar con las unidades de negocio las operaciones de crdito que presentan a fin que
cumplan con las polticas de crdito y buscar que el sustento sea slido y se cuenten con
mecanismos que permitan mitigar los riesgos de crditos.
Solicitar la informacin y documentacin a las unidades de negocios para poder realizar una
correcta evaluacin y emitir una opinin confiable.
Establecer una metodologa para la evaluacin de las operaciones de crdito, que incluya la
metodizacin de la informacin presentada.
Preparar y proponer pautas de crdito que permita optimizar el proceso de la tramitacin de
los crditos, estableciendo los controles necesarios para tal fin.
Trasladar conocimiento sobre la evaluacin y riesgos de crditos a las unidades de negocio,
inculcando la cultura del crdito y de conocer al cliente.
Buscar en forma permanente que los procesos y productos de crdito que el banco ofrece
estn de acuerdo al mercado y lo brindado por las diferentes entidades financieras del sector.
Cubrir, validar y remitir los informes obligatorios de responsabilidad de la Oficina de Riesgos,
exigidos por las entidades de control y supervisin.
Elaborar, evaluar y mantener las hojas de producto del aplicativo Producto Estandarizado
Automatizado - PEA, en base a los planteamientos del rea Comercial, realizando el
seguimiento de las mismas.
Elaborar las propuestas para el establecimiento del lmite de mximo endeudamiento, tanto
crediticio como de operaciones de tesorera u otro tipo de operaciones con instrumentos
financieros, para con las IFIS, verificando antecedentes crediticios y supervisando
permanentemente la gestin empresarial y resultados de dichas instituciones.
Elaborar las propuestas de pautas de crdito.
Cumplir con las dems funciones asignadas por el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.
UNIDAD DE CONTROL DE RIESGOS
Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos metodolgicos de un sistema de
seguimiento y alertas tempranas, que permita hacer seguimiento a los riesgos que pudiera
presentar una operacin crediticia, incluyendo reportes de control y seguimiento.
Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos metodolgicos de un sistema de
riesgo operativo, que permita identificar, implementar controles y hacer seguimiento a dichos
riesgos, mitigando su incidencia, que incluya reportes de control y seguimiento.
Evaluar bajo la ptica de riesgo operativo y tecnolgico el adecuado registro y los procesos
automatizados.

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Mantener actualizado la identificacin, las acciones y los controles de la matriz de los riesgos
operativos, actualizando dicha informacin de acuerdo a la manera que opera el Banco.
Mantener actualizado la identificacin y controles respecto a los riesgos de tecnologa de
informacin, propiciando la participacin del personal en las pruebas programadas, de
acuerdo a lo establecido por la SBS.
Preparar, proponer e implementar mecanismos y modelos metodolgicos de un sistema para
el control de los riesgos de mercado, que incluya el anlisis de los riesgos de la tasa de
inters, riesgo de mercado, riesgo cambiario, riesgos de liquidez, riesgo pas u otros de
similar naturaleza, que incluya la elaboracin de informes a los niveles correspondientes as
como reportes de control y seguimiento.
Elaborar o recibir informacin sistematizada para su elaboracin de los anexos y reportes
establecidos mediante las resoluciones y circulares por la SBS.
Preparar informes de riesgos para el Comit de Riesgos.
Preparar modelos para la medicin de riesgos, en forma preferente modelos de ganancias en
riesgo, de clculo de patrimonio, de valor en riesgo regulatorio, control de lmites globales por
riesgo cambiario y otros similares.
Cubrir, validar y remitir los informes obligatorios de responsabilidad la Oficina de Riesgos,
exigidos por las entidades de control y supervisin.
Identificar los riesgos presentes en TI y determinar las acciones de mitigacin de los mismos
en coordinacin con el Servicio de Sistemas.
Identificar los riesgos en Seguridad de la Informacin evalundolos y proponiendo acciones
para disminuir las probabilidades de que ocurran eventos de obtencin, prdida y mal uso de
informacin sensible, participando en forma activa en su implantacin.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
UNIDAD DE EVALUACION DE CARTERA
Analizar y calificar la cartera de crditos de acuerdo con las disposiciones de la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
Evaluar individualmente y, en forma selectiva, los crditos otorgados mediante revisiones
peridicas, observando el cumplimiento de sus obligaciones tanto con el Banco como con las
dems instituciones, sean financieras o comerciales.
Verificar que el monto y condiciones de repago guarden una razonable relacin con la
situacin econmica financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza
y el valor de las garantas ofrecidas; as como la capacidad de pago del deudor y flujo de
fondos.
Evaluar las exigencias de provisiones, de acuerdo a las disposiciones sealadas por la
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, luego de haber establecido el resultante,
producto de la aplicacin de la calificacin correspondiente.

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OFICINA DE RIESGOS

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Establecer metodologas y tcnicas de medicin de la clasificacin de los crditos, que


permitan proveer una seguridad razonable en el logro de una adecuada situacin crediticia y
financiera.
Mantener un ndice de evaluacin y clasificacin del deudor en forma interna, a fin de
comparar su comportamiento con la calificacin otorgada por la Superintendencia de Banca,
Seguros y AFP en el sistema financiero, observando u desarrollo.
Establecer medios para identificar clientes con obligaciones vencidas en el sistema
financiero, mediante la informacin del Reporte Crediticio de Deudores RCD emitido por
la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, adoptando las precauciones del caso.
Coordinar la elaboracin, cuadre, centralizacin y proceso del Reporte Crediticio de Deudores
RCD-, para su presentacin oportuna a la SBS, dentro de los plazos establecidos.
Clasificar el grado de riesgo, identificando aquellos crditos que implican un riesgo mayor al
normal y que, por lo tanto, deben ser estrictamente vigilados, para evitar su mayor deterioro y
posible prdida, as como aquellos crditos que ya se encuentran en grave riesgo de prdida.
Verificar que los refinanciamientos y las reestructuraciones de crditos se efecten de
acuerdo a las disposiciones vigentes para estos casos.
Preparar peridicamente para los niveles inmediatos reportes de la situacin y estado de la
cartera, dando nfasis a la cartera vencida, refinanciada, causas de incumplimiento as como
de los principales productos crediticios y sectores agropecuarios.
Evaluar la cartera calificada, vencida, por liquidar u otros, a fin de evaluar las exigencias de
provisiones correspondientes.
Realizar la supervisin de los crditos concedidos, mediante controles posteriores a la
calificacin, para verificar que se cumplan las condiciones estipuladas, evitando que la
exposicin del Banco se acente luego de la ejecucin del crdito.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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VI
FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE APOYO
SERVICIO DE RECUPERACIONES

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VIGENCIA
CAMBIO
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10
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Octubre 2010
44

D. SERVICIO DE RECUPERACIONES
MISIN
Ser responsable por la gestin en la recuperacin de los crditos vencidos concedidos por el Banco
en el periodo de atraso de 30 y 90 das.
Identificar los crditos vencidos y gestionar su normalizacin de acuerdo a las polticas establecidas,
la gestin aplicar a las operaciones de crditos de primer y segundo piso, as como en el
mantenimiento de las relaciones de carcter comercial ante los clientes.
UBICACIN
El Servicio de Recuperaciones es una unidad de apoyo que reporta a la Gerencia General.
FUNCIONES
Formular el programa anual de recuperaciones y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Promover la negociacin con los deudores, coordinando la formulacin de las propuestas de
crditos para su refinanciamiento, reestructuracin, mejora de garanta, obtencin de
cronograma de pagos satisfactorio u otros; con las reas Comercial, Administracin y
Finanzas, Oficina de Riesgos y Agencias Regionales.
Gestionar la recuperacin de los crditos vencidos, coordinando con los Analistas de Crditos
que otorgaron el crdito las estrategias de recuperacin.
Coordinar con la Oficina Legal el tratamiento de los crditos cuya recuperacin ha sido
negativa a fin de evaluar la cobranza judicial.
Supervisar los niveles de morosidad crediticia de la cartera del Banco que se encuentre en el
rango de atraso de 30 a 90 das.
Informar a la Gerencia General sobre el cumplimiento de objetivos en lo que se refiere a la
normalizacin crediticia.
Hacer seguimiento de los crditos vencidos hasta su total normalizacin.
Implantar metas de recuperacin de crditos a las unidades de negocios, evaluando y
controlando su cumplimiento.
Elaborar cartas y cedulas de cobranzas extrajudicial a los clientes que mantienen crditos
vencidos.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia.

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FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE LNEA
REA COMERCIAL

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Octubre 2010
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4. RGANOS DE LNEA
A. REA COMERCIAL
MISIN
Identificar, promover, implementar, previo anlisis de riesgo crediticio y de acuerdo a las polticas
establecidas, operaciones de crditos directos de primer piso y otros servicios de crditos as como
el mantenimiento de las relaciones de carcter comercial ante los clientes.
Ser responsable por el otorgamiento y recuperacin de los crditos concedidos por el Banco.
UBICACIN
El rea Comercial es un rgano de lnea y reporta a la Gerencia General.
FUNCIONES
Formular el programa anual de negocios y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Generar negocios identificando y conformando probables sujetos de crdito considerando la
idoneidad de los mismos, analizando los planteamientos de los clientes tomando en cuenta el
nivel de riesgo que implique la posibilidad de no-pago y emitir opinin resolutiva.
Proponer, sustentar y conceder crditos hasta el monto de la autonoma autorizada por el
Directorio; sustentando ante los Comits de Crditos segn corresponda las operaciones de
crditos que excedan su autonoma.
Hacer seguimiento de los crditos concedidos hasta su total cancelacin.
Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluacin y supervisin de los crditos
otorgados al sector rural, que permita el logro de las metas trazadas y transferencia de
gestin, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector agropecuario.
Planificar y coordinar los programas de negocios a implementar en las unidades de negocios,
con el propsito de lograr las metas definidas por la Alta Direccin.
Implantar metas por productos y orientacin a las unidades de negocios, evaluando y
controlando su cumplimiento, el resultado de la gestin y la rentabilidad de los negocios.
Coordinar con las Jefaturas Zonales, Agencias Regionales y los agentes econmicos que
participan en las cadenas productivas, las actividades relacionadas con la formacin,

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ejecucin y resultados de los proyectos productivos, y retroalimentarlos con la informacin


recibida, a fin de adoptar las acciones que fuesen necesarias.
Incentivar en las unidades de negocios el desarrollo de relaciones con los clientes,
entregando un servicio financiero integral que se traduzca en aumento de los negocios y
operaciones.
Dirigir programas que permitan identificar, capacitar y mantener un registro activo y de
gestin de los Operadores de Crditos, acorde con las necesidades del negocio.
Mantener relaciones con Entidades Pblicas y Privadas con la finalidad de propiciar y generar
negocios de crditos y colaterales que de ellos se deriven.
Ofrecer y brindar a los clientes los productos y servicios bancarios que forman parte de
nuestra cartera de productos.
Proponer el establecimiento de Agencias Regionales, Centros especiales de Atencin remota
o Servicios de Orientacin y Atencin u Otra modalidad de similar naturaleza, que permita
una mayor presencia en los centros productivos y cumplimiento de las metas de negocios.
Representar al Banco en sus reas de influencia geogrfica.
Establecer y mantener actualizado el calendario agronmico nacional, en coordinacin con el
Ministerio de Agricultura y otras Entidades representativas del sector.
Negociar y concertar convenios de cooperacin tcnica con instituciones y organismos
locales y del exterior.
Administrar la aplicacin de los programas de asistencia tcnica a fin de que acompaen la
poltica crediticia del banco.
Coordinar la programacin de estudios que contribuyan a mejorar la eficiencia de la
asistencia tcnica; as como la evaluacin de la inversin realizada.
Proponer, supervisar y ejecutar las acciones de Asistencia Tcnica en coordinacin con las
instituciones correspondientes para elevar el nivel tecnolgico de las actividades de la
pequea y mediana empresa agrcola, ganadera, acuicultura, actividades de transformacin,
comercializacin y de servicios.
Mejorar la productividad, identificar nuevos productos financiables o mejorar los ya existentes
en calidad, rendimiento, distribucin y comercializacin.
Controlar la ejecucin del plan comercial, a fin se desarrollen de acuerdo a las metas
establecidas, realizando los ajustes pertinentes en los productos agronmicos y los niveles
de financiamiento.
Proponer, supervisar y ejecutar las acciones de Asistencia Tcnica en coordinacin con las
instituciones correspondientes para elevar el nivel tecnolgico de las actividades de la
pequea y mediana empresa agrcola, ganadera, acuicultura, actividades de transformacin,
comercializacin y de servicios.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia.

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El rea Comercial tiene los siguientes procesos y actividades definidas:


DEPARTAMENTO DE PLANEAMIENTO COMERCIAL
Planificar, disear y establecer el Planeamiento Comercial definiendo las necesidades del
mercado y los productos agrnomos requeridos para su financiamiento de acuerdo al
planeamiento estratgico establecido por el Banco.
Consolidar la formulacin y presentar al Directorio el plan Comercial Anual para aprobacin,
elaborado por las distintas unidades del rea Comercial.
Establecer los lineamientos y condiciones para la formulacin del plan comercial anual
segn la periodicidad que se establezca.
Coordinar y proponer la relacin de los productos agropecuarios, zona geogrfica, volumen y
metas de financiamiento a considerar en el Plan Comercial.
Hacer seguimiento y control a la ejecucin del plan comercial, coordinando la aplicacin de
ajustes que viabilicen su cumplimiento.
Preparar informes sobre el grado de cumplimiento y avance de la ejecucin del plan
comercial.
Establecer un plan de visitas a las unidades de negocio, a fin de adecuar el plan comercial a
las condiciones del mercado, as como la factibilidad de su ejecucin.
Establecer indicadores de medicin de la ejecucin y avance de cumplimiento del plan
comercial.
Establecer y mantener actualizado el calendario agronmico nacional.
Coordinar con las diferentes instituciones y entidades del sector a fin de considerar las
polticas sectoriales dentro de los lineamientos del plan comercial.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
DEPARTAMENTO DE ASISTENCIA TCNICA
Coordinar los programas de los fondos de asistencia tcnica en beneficio de los productores
agropecuarios, en el marco del apoyo financiero y de asistencia tcnica del Banco,
coordinando para tal fin con las unidades organizativas involucradas.
Coordinar y establecer convenios con entidades representativas calificadas para ejecutar los
programas del fondo de asistencia, velando que su ejecucin se realice de acuerdo a lo
establecido en los convenios y con los resultados esperados, mediante evaluaciones anuales
de gestin.
Dirigir estudios que contribuyan a mejorar la eficiencia del fondo de asistencia tcnica,
evaluar la inversin realizada, proponer propuestas de nuevos programas, realizar ajustes en
su aplicacin e informar de los resultados y su efectividad en su aplicacin.

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Dirigir proyectos de cooperacin tcnica con fuentes internacionales que fortalezcan nuestro
rol dentro del sistema financiero rural, y/o que permitan expandir la asistencia tcnica
focalizada.
Llevar el control actualizado del padrn de las entidades representativas hbiles para ejecutar
los diferentes programas llevando carpetas individualizadas por cada programa.
Solicitar la conformidad y dar aprobacin para los pagos a las diferentes entidades
representativas que han ejecutado los programas de acuerdo a lo establecido, con cargo al
fondo.
Coordinar con otras reas del Banco a fin de concretar los seguros necesarios para los
pequeos productores que les permitan en caso de fallecimiento o de incapacidad, cubrir la
deuda con el Banco y obtener una indemnizacin que permita la continuidad de la unidad de
produccin para futuras campaas.
Coordinar con otras reas del Banco para mediante el financiamiento de los trmites
necesarios los pequeos productores logren las acreditaciones necesarias que les permitan
realizar exportaciones
Coordinar con otras reas del Banco para financiar los trmites que permitan concretar la
titularizacin de las propiedades de los pequeos productores y la correspondiente
regularizacin de garantas por los crditos otorgados.
Establecer y mantener actualizada la hoja de producto, propiciando la estandarizacin y
automatizacin.
Propiciar la certificacin de las hojas de producto por instituciones representativas del sector,
que confirmen la metodologa establecida por el Banco.
Brindar asesora a productores, empresas, asociaciones respecto al manejo del paquete
tecnolgico de los cultivos que el banco tenga mayor experiencia y de acuerdo al Plan
Comercial. Para ello contratar expertos que atendern las consultas y generaran ingresos
por brindarlas. Los expertos sern pagados, algunos por el banco y otros contratados por
Agroasiste, en cuyo caso los ingresos sern devueltos al Fondo.
Articulacin de Clusters- identificar zonas con potencial para estructurar cadenas productivas
y brindarles asistencia tcnica durante el proceso productivo, asistencia tcnica que ser
financiada por Agroasiste en un porcentaje y el otro pagado por los productores que la
requieran. Proyectos que culminarn cuando se estructura la asociacin o cuando no se
concreten.
Apoyo en la gestin de asociaciones Desarrollando proyectos de estructuracin empresarial,
logstica, contable y de mercados, certificaciones, empaques y autorizaciones sanitarias para
exportacin. Se contratan expertos con fondos Agroasiste y un porcentaje lo paga la
asociacin.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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DEPARTAMENTO ZONAL
Formular el plan comercial de la zona bajo su cargo, presentndolo al rea Comercial para su
consolidacin y aprobacin.
Monitorear y hacer seguimiento a la gestin del cumplimiento del plan comercial y de las
metas de las Agencias regionales bajo su cargo.
Planificar, administrar, identificar, promover, implementar, adems de brindar soporte a las
Agencias Regionales del Banco en el desarrollo de las actividades de acuerdo a las polticas
establecidas, para generar negocios u operaciones susceptibles de ser financiadas mediante
crditos directos a travs de Cadenas Productivas y otros servicios de crditos que
promuevan el desarrollo del agricultor en todas las Zonas Regionales.
Proponer, sustentar y conceder crditos hasta el monto de la autonoma autorizada por el
Directorio; sustentando ante los Comits de Crditos segn corresponda las operaciones de
crditos que excedan su autonoma.
Hacer supervisin y seguimiento de los crditos concedidos por las Agencias Regionales
hasta su total cancelacin.
Verificar y controlar la eficiencia crediticia en la evaluacin y supervisin de los crditos
otorgados por las Agencias Regionales, que permita el logro de las metas trazadas y
transferencia de gestin, que asegure la permanencia y sostenimiento futuro del sector
agropecuario.
Planificar y establecer los programas de negocios a implementar, coordinando con las
Agencias Regionales, afn de lograr las metas definidas por la Alta Direccin.
Implantar en las Agencia Regionales las metas por productos y orientacin encomendados
por la Gerencia Comercial, evaluando y controlando su cumplimiento, el resultado de la
gestin y la rentabilidad de los negocios.
Asesorar y revisar la documentacin en aspectos legales, sean contratos, estudios de ttulos,
poderes, garantas u otras referidas preferentemente a las operaciones crediticias y
operativas que rechaza el Banco.
Proponer el establecimiento, traslado o cierre de CEAR y/o SOAR en relacin al plan
comercial establecido.
Establecer convenios y/o relaciones con instituciones del Estado de la localidad, empresas
productoras y compradoras, asociaciones comunales u otra institucin de similar naturaleza
que permita ampliar la cobertura en beneficio de los productores del sector.
Coordinar y apoyar la gestin crediticia, de riesgos, de recuperaciones, administrativa y
operativa de las Agencias Regionales a su cargo, velando por el cumplimiento de las metas y
polticas establecidas.
Establecer un programa y plan de visitas a las Agencias Regionales bajo su cargo, clientes y
potenciales clientes; que permita el desarrollo de un portafolio rentable de la cartera
asignada.

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Gestionar y coordinar con las distintas unidades orgnicas de la Oficina Principal las
actividades sobre aspectos crediticios, administrativos, operativos, legales u otros de similar
naturaleza, con respecto a las Agencias Regionales bajo su cargo.
Representar al Banco en sus reas de influencia geogrfica.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
AGENCIAS REGIONALES
Planificar, organizar, dirigir y controlar las actividades para el logro de las metas cuantitativas
y cualitativas asignadas, de acuerdo a los lineamientos y normas establecidas.
Proponer las operaciones de crdito solicitadas por los productores, mediante la
conformacin de cadenas productivas; verificando que cumplan con las normas y polticas de
crditos vigentes, aprobando las operaciones que estn dentro de sus facultades crediticias y
sustentar ante los niveles correspondientes las operaciones que excedan sus facultades.
Vigilar permanentemente las operaciones de crditos concedidas por los diferentes
estamentos y, que correspondan a su cartera, verificando la formalizacin y vigencia de las
garantas, pliza de seguros y dems condiciones estipuladas en las propuestas de crditos.
Planear, dirigir y supervisar las acciones consecuentes para la recuperacin de los crditos
concedidos por los operadores, vigilando se efecte de acuerdo a lo establecido, hasta su
cancelacin total.
Fomentar con las IFIs de la localidad la utilizacin de las lneas de financiamiento para este
segmento as como la utilizacin de los fondos de asesora tcnica u otros que el Banco
ofrezca y que apoye el fortalecimiento de dichas instituciones.
Establecer un plan de visitas a los clientes y clientes potenciales en forma coordinada con los
Operadores de Crditos, propiciando la gestin e incremento de negocios, formacin de
cadenas productivas y apoyo a proyectos rentables de la localidad bajo su cargo.
Verificar y evaluar que las operaciones crediticias otorgadas o por otorgar sean rentables y
cumplan con los requisitos establecidos en las polticas de crditos.
Administrar los recursos humanos, materiales y financieros, observando las polticas, normas
y procedimientos establecidos, sustentando las necesidades de recursos humanos y
materiales en funcin de las metas propuestas.
Controlar el portafolio del negocio tanto en los activos como en los pasivos,
responsabilizando de rentabilizar la unidad.
Proponer tener presencia en zonas productivas de la localidad, mediante el estableciendo de
unidades de negocios permanentes o convenios con entidades representativas de la
localidad para contar con locales de orientacin y atencin eventual.
Velar por mantener la imagen de la Oficina Regional, acorde con las polticas establecidas
por la unidad de relaciones interinstitucionales.

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Seleccionar, evaluar y proponer a los operadores, coordinando y supervisando directamente


la gestin que estos realizan, brindndole capacitacin en la gestin crediticia y, que estn
enmarcados dentro de las polticas crediticias establecidas
Ejecutar labores de campo trabajando conjuntamente con los Operadores de Crditos en
visitas a los productores y los diferentes componentes del proceso de la cadena productiva,
que permita incorporar, supervisar y mantener una cartera rentable.
Cumplir con las dems funciones asignadas por el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.

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REA DE FINANZAS

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B. REA DE FINANZAS
MISIN
Administrar los recursos financieros del Banco.
Identificar, promover e implementar operaciones de crditos directos de segundo piso y otros
servicios de crditos as como el mantenimiento de las relaciones de carcter comercial con las IFIS.
Planificar la administracin de los recursos financieros del Banco as como los fondos de asistencia y
servicio de intermediacin que administramos, enmarcados dentro de los lineamientos de la
institucin bajo criterios de prudencia y responsabilidad, orientados a maximizar la rentabilidad de los
mismos.
UBICACIN
El rea Finanzas es una unidad de lnea que reporta en forma directa a la Gerencia General.
FUNCIONES
Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Preparar la informacin financiera necesaria para formular las solicitudes y gestionar
oportunamente los reembolsos y desembolsos de las respectivas fuentes de financiamiento
as como para las rendiciones de cuenta del uso de los fondos.
Dirigir y ejecutar las polticas y programas del manejo de los recursos financieros en base a
los criterios adecuados y lineamientos aprobados.
Dirigir las actividades de recopilacin, anlisis e interpretacin de la informacin estadstica
sobre aspectos econmicos y financieros de las actividades de los mercados de captacin y
colocacin, con el fin de apreciar la situacin de la institucin en el sistema financiero.
Ofertar, negociar y asignar a las IFIS las operaciones crediticias con una tasa de inters de
mercado y dentro de los lmites y condiciones aprobadas por las instancias competentes.
Ser interlocutor autorizado para negociar las mejores condiciones de mercado para las
operaciones con las IFIS.

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REA DE FINANZAS

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Establecer programas de negocios para crditos a las IFIS, definiendo metas por productos,
controlando el resultado de la gestin en relacin al cumplimiento de metas y rentabilidad de
los negocios.
Proponer operaciones de crditos a las IFIS. verificando que cumplan con las normas y
polticas de crditos vigentes, aprobando las propuestas de acuerdo a sus facultades
crediticias y sustentando ante los niveles correspondientes las operaciones de crditos que
excedan sus facultades.
Velar por el logro de las metas cuantitativas y cualitativas asignadas, de acuerdo a los
lineamientos y normas establecidas por la Alta Direccin.
Establecer un programa y plan de visitas a las IFIS.
Hacer seguimiento de los recursos canalizados a travs de las IFIS con el objeto de
determinar y verificar el correcto uso que se les este dando y si estn en conformidad a lo
establecido en los contratos correspondientes.
Organizar y dirigir la formulacin de planes y polticas financieras.
Supervisar la obtencin, utilizacin y disponibilidad de los recursos financieros, estableciendo
los criterios idneos para un eficiente manejo; que permitan la adecuada prestacin de los
servicios, la cobertura de los gastos administrativos y el cumplimiento de las obligaciones.
Supervisar la preparacin de informes y diagnsticos situacionales sobre la evolucin de la
gestin financiera.
Evaluar la rentabilidad de los productos y servicios y proponer la actualizacin de tarifas, de
acuerdo con el mercado financiero, las normas y los procedimientos vigentes.
Establecer con Entidades Pblicas y Privadas de Primera Categora, Nacionales y del
Exterior la suscripcin de Contratos de Comisin de Confianza u Otros Fondos de similar
naturaleza (garanta, asistencia tcnica, etc.).
Propiciar el establecimiento de convenios de administracin con instituciones y organismos
locales e internacionales, orientados al desarrollo del sector rural.
Administrar los fondos de asistencia tcnica que reciba el Banco, estableciendo los
programas necesarios para su adecuada ejecucin.
Dirigir la realizacin de estudios, anlisis e investigacin de mercado de nivel macroeconmico, sectorial y/o de actividades de comercio exterior.
Establecer y dirigir las operaciones de negociacin de ttulos representativos de la deuda
pblica, interna y externa, as como obligaciones del Banco Central.
Estructurar los proyectos de administracin de fondos, as como su Reglamentacin para ser
propuestos a Instituciones o Gobiernos Regionales interesados en constituir Convenios de
Comisin de Confianza.
Gestionar para el banco lneas de crdito que permita realizar operaciones de colocacin o
para capital de trabajo ofrecidas a sus clientes.
Mantener relaciones interbancarias con banqueros e Instituciones Financieras a travs de la
Corresponsala, buscando lneas y coberturas de crditos, que permita contar con recursos
financieros.

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Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia.
El rea de Finanzas tiene los siguientes procesos y actividades definidas:
DEPARTAMENTO DE TESORERA Y GESTIN FINANCIERA
Desarrollar estrategias y planes de accin para la obtencin de aportes financieros y lneas
de financiamiento, a travs de la banca nacional e internacional y/o fondos de organismos
internacionales.
Administrar la Tesorera del Banco, buscando en el mercado las mejores alternativas de
inversin a los excedentes de recursos no colocados, a la mayor rentabilidad y al menor
riesgo posible
Confeccionar flujos de caja y hacer su seguimiento, para cada uno de los fondos
administrados, programando la ejecucin del gasto de acuerdo a los requerimientos de las
unidades ejecutoras, de conformidad con las normas internas de cada uno de los fondos.
Controlar los movimientos y saldos diarios de las cuentas de inversiones, de depsitos como
de cheques, cuadrando y revisando la conformidad de la documentacin respectiva y la
contabilizacin de las transacciones.
Coordinar con la Oficina de Riesgos el establecimiento de los lmites mximos de
endeudamiento u operaciones, de las instituciones emisoras de activos financieros, de
acuerdo al riesgo de cada una de ellas, que nos permita colocar o invertir los recursos
excedentes en las instituciones que muestren solvencia y estabilidad financiera.
Negociar (comprar y vender) dentro de los niveles autorizados, ttulos, valores, u otros activos
financieros, previamente establecidos.
Llevar el control sobre el destino y del manejo de las cajas Chicas y Fondos con cargo a
Rendir Cuenta realizado en las unidades organizativas autorizadas de la Oficina Principal y
Agencias Regionales respectivamente.
Efectuar el reembolso del uso de la Caja Chica a las diferentes unidades orgnicas que
tienen asignada la Caja Chica, de acuerdo a la periodicidad y los montos establecidos.
Realizar la revisin, programacin y asignacin de los recursos para el proceso de pagadura
y facturacin.
Coordinar y controlar las acciones del Banco tendientes a conformar la estructura del Sistema
de Informacin Gerencial.
Apoyar a las Unidades del Banco en la confeccin y evaluacin financiera de los proyectos
que consideren plantear a la Gerencia General y consecuentemente al Directorio.
Supervisar los proyectos de factibilidad para la apertura, cierre o reubicacin de oficinas y su
presentacin ante los organismos correspondientes.

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Costear peridicamente productos, servicios, operaciones y evaluar las oportunidades de


reduccin de costos y coordinar su implementacin con las unidades involucradas
Realizar el anlisis costo beneficio para las adquisiciones de bienes y servicios del Banco.
Brindar la informacin financiera para la elaboracin de la memoria anual.
Brindar apoyo en la coordinacin, formulacin y seguimiento de las propuestas presentadas a
organismos de cooperacin internacional y planes de obtencin de capital privado en el
Banco.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
DEPARTAMENTO DE BANCA DE SEGUNDO PISO
Establecer programas de negocios para crditos a las IFIS, definiendo metas por productos,
controlando el resultado de la gestin en relacin al cumplimiento de metas y rentabilidad de
los negocios.
Proponer operaciones de crditos a las IFIS, verificando que cumplan con las normas y
polticas de crditos vigentes, aprobando las propuestas de acuerdo a sus facultades
crediticias y sustentando ante los niveles correspondientes las operaciones de crditos que
excedan sus facultades.
Velar por el logro de las metas cuantitativas y cualitativas asignadas, de acuerdo a los
lineamientos y normas establecidas por la Alta Direccin.
Coordinar las acciones consecuentes para la recuperacin de los crditos vigilando se
efecte el seguimiento y la cobranza hasta su cancelacin total.
Establecer un programa y plan de visitas a las IFIS, que permita un rentable portafolio de la
cartera de crditos asignada.
Gestionar y coordinar con las distintas unidades orgnicas de la Oficina Principal las
actividades sobre aspectos crediticios, administrativos, operativos, legales u otros de similar
naturaleza, de las IFIS, llevando el seguimiento y control del proceso hasta su finalizacin.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
DEPARTAMENTO DE ADMINISTRACIN DE FONDOS ESPECIALES
Negociar con entidades del sector pblico o privado las condiciones para establecer acuerdos
de comisin de confianza u otro de similar naturaleza, que permitan brindar asistencia tcnica
y la colocacin de crditos a pequeos productores o faciliten la colocacin con recursos del
Banco disminuyendo los riesgos de prdida con fondos de garanta.

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Establecer y controlar que las actividades relacionadas con los fondos y recursos recibidos
sean, comisin de confianza u otro de similar naturaleza, vigilando se cumplan de acuerdo a
las condiciones establecidas con los proveedores de los fondos y/o recursos.
Realizar el seguimiento de los bienes y recursos entregados por encargo en convenios de
comisin de confianza u otros de similar naturaleza.
Cumplir y velar por la aplicacin de las condiciones y el cumplimiento de todas las clusulas
que estn pactadas en los contratos de comisin de confianza u otras.
Informar al comitente por los fondos entregados en comisin de confianza, de acuerdo a las
condiciones establecidas en el contrato o convenio pertinente.
Coordinar con las diferentes reas del Banco, la tramitacin de las operaciones derivadas de
comisin de confianza u otros.
Coordinar con las unidades correspondientes la entrega de los fondos o bienes materiales de
acuerdo con los contratos establecidos.
Vigilar que las unidades correspondientes realicen las cobranzas o recuperaciones de
acuerdo a las condiciones establecidas en los contratos correspondientes.
Administrar el manejo de los ingresos y gastos de gestin, segn lo prevean los respectivos
contratos.
Administrar los fondos remitidos para Asistencia Tcnica, coordinando su ejecucin con el
departamento de Asistencia Tcnica.
Coordinar con las unidades correspondientes llevar de manera independiente la contabilidad
de los fondos administrados por el Banco.
Llevar el registro y control de los contratos y convenios debidamente suscritos y su
documentacin de sustento y/o complementaria.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia.
UNIDAD DE CORRESPONSALA
Realizar la valoracin de la eficacia y la relacin coste-beneficio de cada una de las acciones
de captacin de fondos realizadas, de forma que se puedan adoptar medidas para
optimizarlas en lo sucesivo.
Desarrollar estrategias y planes de accin para la obtencin de aportes financieros y lneas
de financiamiento, a travs de la banca nacional e internacional y/o fondos de organismos
nacionales o extranjeros.
Brindar apoyo en la coordinacin, formulacin y seguimiento de las propuestas presentadas a
organismos de cooperacin internacional y planes de obtencin de capital en el Banco.
Realizar la evaluacin de las fuentes alternativas de recursos e identificar las fuentes de
ingresos ms adecuadas a las necesidades existentes en cada momento.
Preparar el plan de accin de la estrategia de captacin de recursos del banco.

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FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS
ORGANOS DE LNEA
REA DE ADMINISTRACIN

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C. REA DE ADMINISTRACIN

MISIN
Administrar los recursos administrativos del Banco.
Planificar, organizar, conducir y controlar las actividades de abastecimiento de bienes, servicios,
administracin de bienes patrimoniales, trmite documentario y archivo, mantenimiento de equipos e
infraestructura, almacenamiento y distribucin para el desarrollo de las actividades del Banco as
como velar por la seguridad interna.
Planificar, dirigir y supervisar la las actividades contables en concordancia con los lineamientos de la
institucin y organismos reguladores.
Establecer y proponer los niveles de puestos, cargos y categoras de acuerdo a la proyeccin
institucional, con el fin de lograr el mayor aprovechamiento de la gestin del talento humano,
programando su evaluacin de desempeo y su proyeccin; as como la administracin salarial y de
los beneficios del personal.
Efectuar el proceso de las operaciones bancarias generadas por las diferentes unidades orgnicas
del Banco.
UBICACIN
El rea de Administracin es una unidad de lnea que reporta en forma directa a la Gerencia
General.
FUNCIONES
Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Organizar y dirigir la formulacin de planes y polticas contables.
Dirigir y supervisar la oportuna preparacin de los estados financieros, reportes, anexos y
toda informacin contable requerida.

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Dirigir y controlar los procedimientos contables en concordancia con las normas establecidas
por el Manual de Contabilidad para las Empresas del Sistema Financiero.
Supervisar la preparacin de informes y diagnsticos situacionales sobre la evolucin de la
gestin administrativa, contable y tributaria.
Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administracin de los recursos logsticos
velando permanentemente el control estricto del gasto y la oportuna atencin y
mantenimiento de los requerimientos internos, mediante el abastecimiento del economato.
Dirigir, supervisar y controlar la contratacin de los servicios administrativos, su vigencia,
cumplimiento y el oportuno pago de los compromisos ante Terceros as como el pago de los
tributos y otras obligaciones
Dirigir, supervisar y controlar los servicios de administracin, tales como el archivo, trmite
documentario, correspondencia, seguros, fotocopiado y otro de similar naturaleza; de acuerdo
a las normas establecidas
Supervisar el servicio de seguridad y evaluar las medidas de seguridad previstas, para el
resguardo de las instalaciones y del personal, precisando las normas y sistemas operativos
que regulen su eficiencia y evaluacin de resultados.
Mantener operativa la infraestructura y servicios del Banco, supervisando la ejecucin de las
remodelaciones y mantenimiento de espacios fsicos de los inmuebles de su propiedad as
como el adecuado mantenimiento de los activos fijos y bienes muebles.
Llevar el control del uso de las Cajas Chicas en las diferentes Agencias Regionales mediante
la revisin de los documentos, verificando el correcto uso de los fondos segn su naturaleza.
Supervisar la ejecucin de las operaciones bancarias generadas, as como del correcto
proceso con el Banco de la Nacin (corresponsala).
Dirigir la ejecucin de las actividades de los servicios operativos, planificando las acciones
necesarias que mejor contribuyan a la prestacin de un eficiente servicio al cliente.
Supervisar la ejecucin de las operaciones de los productos y servicios bancarios que el
Banco est autorizado a realizar de acuerdo a las polticas, normas y procedimientos
establecidos.
Verificar que los crditos aprobados indicados en la propuesta de crdito, previos a su
desembolso, cumplan con todas las condiciones y que estn de acuerdo a las polticas de
crdito del Banco y las disposiciones legales y de control.
Ser responsable del control y la custodia de los ttulos valores u otros recibidos por las
operaciones de crditos as como de los talonarios de cheques u otra especie valorada que el
Banco emite.
Asegurar el correcto funcionamiento operativo y tecnolgico de las diferentes unidades
operativas y las agencias regionales, brindndoles el soporte operativo requerido.
Registrar los desembolsos y procesar las cobranzas de los crditos otorgados por el Banco.
Cumplir con las dems funciones que le asigne la Gerencia General, dentro del mbito de su
competencia.

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El rea de Administracin tiene los siguientes procesos y actividades definidas:


DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD GENERAL
Conformar, analizar, administrar y asegurar la actualizacin y seguimiento del Plan de
Cuentas.
Dar asesoramiento y las pautas para el manejo de la informacin contable y de los
documentos de sustento de las operaciones financieras.
Preparar y firmar los Estados Financieros del Banco en soles ajustados por inflacin, basados
en la informacin que registren y procesen las diferentes reas del Banco a nivel de todas y
cada una de sus Unidades.
Elaborar los requerimientos de informacin exigidos por la Superintendencia de Banca y
Seguros, el Banco Central de Reserva, la SUNAT y la Contadura General de la Repblica.
Atender el apropiado cumplimiento de las obligaciones tributarias, supervisando la correcta
aplicacin de las normas tributarias, en particular respecto a lo concerniente a la renta de
tercera categora.
Revisar el uso de las cuentas contables y las analticas de registro y control en las distintas
unidades orgnicas, supervisando se realicen de acuerdo a las prcticas contables
establecidas.
Preparar los registros de compra, venta, DAOT y otros anexos requeridos por los organismos
de Control.
Realizar las conciliaciones en los plazos establecidos por operaciones recprocas con las
Empresas del grupo FONAFE y las Empresas Pblicas.
Verificar que la informacin que se procese en el sistema administrativo se transfieran
correctamente al sistema bancario en los plazos establecidos.
Absolver las consultas sobre la documentacin de sustento que deben adjuntarse a las
operaciones contables que realicen las distintas unidades del Banco.
Verificar los sustentos de gasto de caja chica (facturas, boletas de pago)
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.
DEPARTAMENTO DE LOGSTICA Y SERVICIOS GENERALES
Supervisar la elaboracin del Plan Anual de Contrataciones de la Institucin y sus
modificatorias para el ao fiscal correspondiente y proponerlo a la Gerencia para las
aprobaciones correspondientes.
Supervisar la actualizacin del inventario.

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Supervisar la atencin de los requerimientos de bienes y servicios solicitados por las distintas
unidades del Banco, tanto en almacn como directos, verificando que cumplan con los
requisitos establecidos, la partida presupuestal y la conformidad correspondiente.
Organizar y mantener un eficaz sistema de control referente a la adquisicin, almacenaje,
distribucin y registro de los bienes y/o recursos materiales requeridos por el Banco.
Colaborar con los procesos de seleccin y su atencin.
Gestionar la suscripcin y liquidacin de los contratos de bienes y servicios, coordinando los
asuntos legales con la unidad orgnica correspondiente.
Proponer a la Gerencia la conformacin de los Comits especiales y Comits especiales
Permanentes.
Apoyar y facilitar la labor de los Comits Especiales.
Supervisar la preparacin e informacin referida a las adquisiciones y contrataciones, que
ser remitida de acuerdo a la normatividad vigente a la Contralora General de la Repblica,
rgano Supervisor de las Contrataciones del Estado (OSCE) u otras Entidades del Estado.
Supervisar las acciones de custodia y proteccin de los bienes del activo fijo y del
mantenimiento y control patrimonial.
Supervisar la ejecucin de las remodelaciones y mantenimiento de espacios fsicos de los
inmuebles que ocupa el Banco.
Supervisar y evaluar la ejecucin de las acciones implementadas para garantizar la seguridad
de la infraestructura institucional, interna como del personal.
Supervisar el ingreso, salida y control de las existencias de almacn.
Mantener actualizadas las plizas de seguros y asegurar las coordinaciones necesarias en
forma oportuna en caso de requerirlas.
Supervisar las actividades de mantenimiento y servicios generales, as como otros servicios
logsticos requeridos por la institucin.
Administrar el archivo general, su clasificacin, proteccin contra destruccin y el control de
las salidas y devolucin de los documentos.
Realizar el control y mantenimiento de las unidades de transporte.
Llevar el registro, ingreso, movimiento, ubicacin y control de los activos fijos, bienes
adjudicados y otros similares del Banco.
Elaborar informes, atender y efectuar el seguimiento de siniestros en coordinacin con las
Compaas Aseguradoras y beneficiarios.
Coordinar la administracin de los servicios generales del Banco a nivel nacional.
Realizar el registro, obtener la conformidad del servicio y canalizar la ejecucin de pago de
factura de los proveedores de bienes, servicios y contratistas en general.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.

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DEPARTAMENTO DE RECURSOS HUMANOS


Formular el programa anual de trabajo y el presupuesto anual del rea, en base a la
normatividad y lineamientos impartidos por la Alta Direccin, as como de las polticas
impartidas por la Superintendencia de Banca y Seguros, que permita la preparacin del
planeamiento estratgico y el presupuesto anual del Banco.
Administrar los recursos humanos estableciendo los niveles de puestos, cargos y categoras,
nmero de plazas autorizadas, de acuerdo a la proyeccin institucional aprobada, programar
la evaluacin de desempeo y su proyeccin, as como la administracin salarial, de sus
beneficios, de modo de alcanzar la satisfaccin de sus necesidades y las de la institucin
Dirigir, supervisar y controlar la eficiencia en la administracin de los recursos humanos,
velando por el mantenimiento de la disciplina y una eficiente productividad, que conduzcan a
un eficiente e integral desarrollo del personal y su identificacin con la Institucin.
Establecer y proponer polticas de seleccin, incentivos, estructuras de sueldos, premios y
sanciones para el personal; manteniendo en vigencia el reglamento de trabajo, asegurando
su difusin e implantacin.
Establecer y controlar el funcionamiento de un sistema de comunicaciones internas
eficientes, con el propsito de contribuir a evaluar y mejorar el clima laboral de la
Organizacin.
Establecer sistemas de medicin de evaluacin de desempeo, propiciando que el personal
cumpla con sus funciones dentro de estndares establecidos, propiciando el desarrollo del
personal y su propio autocontrol e identificacin con el Banco.
Administrar la planilla del Banco, el registro y control de movimientos, asistencia y
puntualidad, vacaciones y licencias, controlar el bienestar social, los contratos de trabajo, los
seguros, y el archivo de las carpetas del personal.
Controlar y mantener actualizado el cuadro de asignacin de personal de acuerdo con los
programas de racionalizacin y crecimiento de la empresa.
Efectuar el control, registro y proceso de las compensaciones por tiempo de servicios,
provisiones de fondos indemnizatorios, vacaciones, y liquidaciones de beneficios sociales.
Llevar el control administrativo del otorgamiento de prstamos al personal, verificando los
lmites individuales y globales vigentes.
Organizar y coordinar programas de recreacin del personal, a fin de garantizar el
mantenimiento de las relaciones humanas en el ms alto grado de sociabilidad.
Cumplir con las dems funciones que le asigne el nivel inmediato superior dentro del mbito
de su competencia

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DEPARTAMENTO DE OPERACIONES
Ejecutar las operaciones generadas por las reas operativas, administrativas y de negocios
de acuerdo a las polticas, normas y procedimientos establecidos. Supervisar, dirigir, controlar
y ejecutar las actividades de los servicios operativos, coordinando y organizando las acciones
necesarias que mejor contribuyan a la prestacin de un eficiente servicio al cliente.
Coordinar diariamente con el Banco de la Nacin el envo y recepcin de la documentacin
de los desembolsos como de los pagos; procesando y cuadrando la informacin
oportunamente.
Coordinar con las distintas Agencias Regionales el proceso oportuno de los desembolsos y
pagos; verificando que se realicen de acuerdo a los lineamientos establecidos.
Cuadrar diariamente el movimiento de las operaciones bancarias con los reportes de control
y la documentacin de sustento; y, en caso de existir diferencias en el cuadre, se efecten las
correcciones.
Llevar el control de los saldos de efectivo, cheques, documentos valorados y en garanta,
actuando de custodio, as como efectuar el pago de intereses y dividendos de instrumentos
emitidos por el Banco.
Realizar las coordinaciones con las empresas relacionadas, tales como Banco de la Nacin,
COFIDE, Instituciones Financieras (IFIs), Chequeras, Transporte de Caudales, Seguros; as
como los entes rectores o de control como BCR, SBS, CONASEV.
Efectivizar el proceso de desembolso de las operaciones crediticias, verificando previamente
que cumpla con los requisitos y condiciones establecidos en la propuesta de crditos.
Registrar y contabilizar las garantas y fuentes de repago, debidamente afectadas a favor del
Banco, de acuerdo a las condiciones establecidas en las propuestas de crditos; verificando
su establecimiento y/o perfeccionamiento.
Cumplir con las dems funciones que le sean asignadas por el nivel inmediato superior
dentro del mbito de su competencia.

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INSTITUCIONAL
CAPITULO

VII.-

VII
DEL MARCO NORMATIVO

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Octubre 2010

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DEL MARCO NORMATIVO


El sistema general de normas del Banco est regulado por los acuerdos del Directorio, de la
Gerencia General y del Comits, a travs de Manuales, Reglamentos o Catlogos elaborados,
difundidos e implantados por la Oficina de Desarrollo.
El sistema general de normas comprende los siguientes documentos normativos:
Manual de Organizacin y Funciones MOF
Autonomas y Rgimen de Poderes
Cuadro de Asignacin de Personal CAP
Manual de Normas y Procedimientos MNP
Reglamentos y Catlogos
Circulares
La descripcin y naturaleza de cada uno de los documentos normativos es la siguiente:
a. MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES MOF

Establece y define la Organizacin del Banco y las funciones de cada una de las unidades orgnicas
que la conforman. Es elaborado por el Servicio de Organizacin y Mtodos, en funcin de los
proyectos sustentados y revisiones realizados y presentados por las reas usuarias, autorizado por
la Gerencia General y aprobado por el Directorio.
En base al MOF se prepara el Reglamento de Organizacin y Funciones ROF, que define en
forma esquemtica la organizacin del Banco. Es elaborado por el Servicio de Organizacin y
Mtodos, en funcin de los proyectos sustentados y revisiones realizados y presentados por las
reas usuarias, autorizado por la Gerencia General y aprobado por el Directorio.
b. AUTONOMIA Y REGIMEN DE PODERES
Establecen el marco normativo que define las autonomas y el rgimen de poderes tanto crediticia,
administrativa, operativa y de representacin judicial de los Funcionarios del Banco. Es elaborado
por la Oficina Legal en coordinacin con la Oficina de Organizacin y Mtodos, en funcin de los
proyectos sustentados y revisiones realizados y presentados por las reas usuarias, autorizado por
la Gerencia General y aprobado por el Directorio.

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VII
DEL MARCO NORMATIVO

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c. CUADRO DE ASIGNACION DE PERSONAL CAP


Establece para cada una de las unidades los niveles de los puestos, su cargo y categora y el
nmero de plazas autorizadas para cada rea. Es elaborado por el Departamento de Recursos
Humanos en coordinacin con el Servicio de Organizacin y Mtodos, en funcin de los proyectos
sustentados y revisiones realizados y presentados por las reas usuarias y aprobado por la Gerencia
General y el Presidente del Directorio.
De requerirse, dicho documento se remitir a los representantes de la Junta General de Accionistas.
Este documento incluye la descripcin de puestos, que establece en forma detallada las
caractersticas y funciones de cada uno de los puestos especificados.

d. MANUAL DE NORMAS Y PROCEDIMIENTOS MNP


Establece en forma detallada las polticas, las normas y los procedimientos para la administracin,
ejecucin y control de cada uno de los procesos crediticios, financieros, administrativos, operativos y
otros, en concordancia con el MOF. Es elaborado y actualizado por el Servicio de Organizacin y
Mtodos, en funcin de los proyectos sustentados y revisiones realizados y presentados por las
reas usuarias, y aprobado por la Gerencia General.
Los Manuales de Lavado de Dinero, Tasas y Tarifas, Crditos y Riesgos, Riesgos de Mercado,
Riesgo de Liquidez, Gestin Integral de Riesgos, as como los Reglamentos de los Comits,
adicionalmente requerirn ser aprobados por el Directorio.

e. REGLAMENTOS/CATALOGOS
Son documentos normativos que tienen por finalidad regular el funcionamiento de los comits y los
aspectos relevantes de las polticas de administracin interna del Banco. De igual forma, la difusin
de las tasas y tarifas, los registros de firmas, el promocional de productos y servicios y otros. Son
elaborados por el Servicio de Organizacin y Mtodos, en funcin de los proyectos sustentados y
revisiones realizados y presentados por las reas usuarias y aprobados por la Gerencia General.

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VII
DEL MARCO NORMATIVO

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f. CIRCULARES
Son documentos normativos de carcter transitorios que tienen por finalidad la difusin inmediata de
instructivas impartidas por la Gerencia General u otras Gerencias sobre necesidades del negocio; as
como regulaciones impartidas por los entes reguladores, entidades gubernamentales u otros, que
requieren ser de conocimiento de las distintas unidades del Banco. Son elaborados por el Servicio de
Organizacin y Mtodos, en funcin de los proyectos sustentados y revisiones realizados y
presentados por las reas usuarias y aprobados por la Gerencia General.