17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes abrieran sin

problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 - lanacion.com

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Poltica | Swissleaks L a oferta era tentadora. Necesita sacar fondos del pas?
No hay problema, firme ac. Quiere evitar que la correspondencia llegue a su
casa? Tampoco hay problema, nombre a un intermediario para recibir los
papeles. O, mejor, directamente se los guardamos en la sucursal. Desea un
eslabn opaco entre usted y su dinero? Le recomendamos una sociedad en un
paraso fiscal. Quiere que su nombre ni aparezca en la cuenta? Para eso
tenemos cdigos alfanumricos. Ah, y por cierto, no tiene que viajar a Europa
para abrir una cuenta en Suiza : vamos a domicilio. El HSBC tent durante
aos a sus potenciales clientes con ofrecimientos que pocos rechazaron. Al
igual que otros muchos bancos que operan en la plaza local, los archivos
filtrados por el tcnico informtico Herv Falciani al diario Le Monde, que luego
comparti con el Consorcio Internacional de Periodismo de Investigacin (ICIJ,
en ingls), integrado por LA NACION, revelan asombrosos detalles de la
operatoria del HSBC Ginebra. Las fichas de clientes que los propios empleados
del banco escriban exponen estas situaciones. "El cliente inform que la
garanta fue cancelada en la sede Buenos Aires", escribieron despus de una
llamada telefnica del economista argentino David Goldfarb en noviembre de
2005. Qu significa eso? Que los interesados en transferir fondos al exterior
no tenan que pasar por Ezeiza o cualquier otro aeropuerto. Y as, por ejemplo,
el socio de Miguel Abadi, el Martes 17 de febrero de 2015 | Publicado en
edicin impresa Investigacin El HSBC ofreca un amplio men para que sus
clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza El banco les aseguraba total
reserva y confianza para girar el dinero; las operatorias eran manejadas por
argentinos o los ejecutivos venan al pas Por Ivn Ruiz y Hugo Alconada Mon |
LA NACION Foto: Reuters17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que
sus clientes abrieran sin problemas cuentas en Suiza - 17.02.2015 lanacion.com http://www.lanacion.com.ar/1769063-el-hsbc-ofrecia-un-ampliomenu-para-que-sus-clientes-abrieran-sin-problemas-cuentas-en-suiza 2/4
argentino que lidera la lista global del HSBC suizo, slo tuvo que pasar por las
oficinas porteas para ponerse al da con esos papeles. Si prefiere Nueva York
para evitar las leyes argentinas, tambin podemos oficiar anfitriones. Eso
sucedi en junio de 2005, cuando Amalia Fortabat concret la venta de Loma
Negra cerca del Central Park, para evitar, as, el encaje bancario que ordenaba
el entonces ministro de Economa, Roberto Lavagna. Aunque se trataba de una
empresa argentina, el dinero nunca pas por aqu: de Estados Unidos a Suiza
sin escalas. Qu ms necesitan los clientes? Confianza. Para eso, las cuentas
en Suiza eran operadas por ejecutivos argentinos. Sea porque vivan en Suiza
o porque las llevaban desde Buenos Aires, donde actuales y ex altos ejecutivos
del HSBC confirmaron a LA NACION que el banco mantena dos oficinas para
los trmites de argentinos con cuentas en Suiza y Estados Unidos. Otras
veces, incluso, los ejecutivos argentinos del HSBC viajaban exclusivamente a
las provincias para sellar transferencias millonarias. Por ejemplo, en el caso de
Angulo SA, empresa cuyana que manej hasta US$ 12 millones en su cuenta,
un empleado viaj hasta la provincia de Mendoza, invit a comer al cliente,
que le prometi un depsito por US$ 15 millones provenientes de Uruguay.
Abadi, Fortabat, Angulo y cientos de clientes argentinos ms son, en rigor,
apenas un captulo de una prctica global por la que el HSBC reconoci "fallas"
de manera oficial el domingo. El banco, que public una solicitada en dos

diarios ingleses, pidi "sinceras disculpas". "Reconocemos y somos

responsables de fallas de cumplimiento y control en el pasado", por sus
estndares "significativamente menores". Admiti que "un nmero de clientes
podra no haber cumplido totalmente con sus obligaciones impositivas
aplicables", pero afirm que su banca privada, y en especial su sucursal en
Ginebra, afront "una transformacin radical" en los ltimos aos. "El HSBC
Argentina tuvo una cuenta de corresponsala en HSBC Suiza que cerr el 15 de
enero de 2003, perfectamente declarada ante la AFIP", reconoci la sucursal
local ante la consulta de LA NACION. Aunque aclararon que en ese momento
era legal facilitar la apertura de cuentas en Suiza. RECHAZO La AFIP denunci
a la sucursal argentina del HSBC por considerar que brind asesoramiento
para operar con dinero fuera de la Argentina sin declararlo ante las
autoridades. "El HSBC Argentina rechaza enfticamente su participacin
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alguna, incluyendo cualquier organizacin que permita la exteriorizacin de
capitales con la finalidad de evadir impuestos", indic el banco cuando la AFIP
difundi la informacin. Abadi vuelve a ser un buen ejemplo en su rol de
administrador del fondo Gems. La mayora de las cuentas que gestionaba
estaban a nombre de sociedades radicadas en parasos fiscales. Estos
territorios, que gozan de secreto bancario y bajas tasas, son clave para
explicar las "ventajas" que tenan los clientes del HSBC Ginebra. La seria
completa de SwissLeaks Argentina publicada por LA NACION El primer paso
para resguardar la identidad era nombrar un apoderado que se ocupara de la
administracin de la cuenta. El segundo: abrir una cuenta en un paraso fiscal
para que esa firma quedara a cargo de la cuenta. Los ejecutivos del banco
sugeran esta herramienta y hasta ofrecan colaborar con la apertura. Y si
algn cliente todava desconfiaba de su privacidad el HSBC ofreca un tercer
candado: cambiar su nombre y apellido por un cdigo secreto interno de ocho
dgitos. Como hizo la empresa textil tucumana Zeitune e Hijo SA, que con la
denominacin "32562 HM" aparece entre 2006 y 2007 como beneficiaria de
US$ 9 millones. Esas prcticas no eran exclusivas del HSBC. El BNP Paribas,
por ejemplo, oper durante aos una filial encubierta en la zona de Catalinas,
desde donde ofreca derivar fondos al Caribe y, de all, a Luxemburgo.
Similares prcticas repitieron en el Citibank, el Credit Suisse y otros ms
pequeos, como el Lloyds Bank o el BGN de los hermanos Rohm, o menos
conocidos, como el Saxo Bank, que desde Uruguay enva a ejecutivos de
cuentas, segn reconstruy LA NACION sobre la base de documentos y relatos
de actuales y ex clientes y empleados. Era habitual que antes de cortar el
telfono el ejecutivo del HSBC lanzara una "oferta" financiera: invertir en
bonos de Austria. "Le ofrecimos comprar bonos de AUS, pero no le interesa",
escriban los ejecutivos ante la negativa de sus clientes. "Le mand por correo
electrnico informacin sobre los bonos de Austria", insistan. Si pese a todas
estas facilidades algn cliente quera visitar personalmente las oficinas del
HSBC Ginebra, podan hacerlo con total tranquilidad. El banco
reciba17/2/2015 El HSBC ofreca un amplio men para que sus clientes
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interminable mesa de madera a los clientes que aterrizaban desde las ms

lejanas latitudes para manejar sus tesoros. Las fichas de los clientes relatan
largos encuentros en la sede, muchos que culminan con clientes argentinos
retirando valijas con millones de dlares. Para agasajarlos eran capaces de
hacer inslitas invitaciones. Como le sucedi a un empresario argentino que
lleg a registrar en su cuenta US$ 22 millones en Suiza. Le extendieron una
invitacin para la exclusiva fiesta Bal de la Rose, un baile cuyas invitaciones
slo expiden los prncipes de Mnaco entre la realeza y otras personalidades.
Con la colaboracin de Ricardo Brom | LA NACION Dat