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Contenido
I.
II.
Resumen ejecutivo..........................................................................................................4
Desarrollo........................................................................................................................6
a)
Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante.........................................6
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes.............6
c)
Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y
comunidad..........................................................................................................................7
d) Apreciacin de beneficios......................................................................................7
e)
Incentivos que puedan impactar positivamente al proyecto..............................7
f) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de
vulnerabilidad....................................................................................................................7
1. Objetivos y metas.........................................................................................................7
2. Aspectos de mercado..................................................................................................9
2.1 Descripcin del producto o servicio....................................................................9
2.2 Demanda...................................................................................................................10
a) Caractersticas generales....................................................................................10
b) Compradores identificados...................................................................................11
c) Ventajas de su producto(s) o servicio(s)............................................................12
2.3 Oferta.........................................................................................................................12
a) Principales competidores.....................................................................................12
b) Ventajas sobre sus competidores.......................................................................12
2.4 Programa de ventas................................................................................................13
a) Justificacin de programa de ventas..................................................................13
b) Resumen de ventas anuales...............................................................................13
2.5 Comercializacin......................................................................................................13
a) Determinacin del precio de venta.....................................................................13
b) Esquema de comercializacin.............................................................................14
c) Acciones de promocin y publicidad...................................................................14
3. Aspectos Tcnicos.....................................................................................................14
3.1 Localizacin..............................................................................................................14
3.2 Proceso productivo o de prestacin de un servicio...........................................15
a)
Descripcin.......................................................................................................15
b)
Parmetros tcnicos........................................................................................17
c)
Normatividad.....................................................................................................17
d)
Relacin con el medio ambiente...................................................................17
e)
Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas..............................17
f) Programa de abasto............................................................................................17
3.3 Tamao......................................................................................................................19
a) Capacidad de instalacin.....................................................................................19
b) Justificacin de variaciones.................................................................................19
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad..................................................................................................................19
3.5 Calendario de ejecucin del proyecto productivo y programa de
ministraciones solicitadas al INAES............................................................................20
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a) Calendario de ejecucin.......................................................................................20
b) Programa de ministraciones................................................................................20
4. Aspectos organizativos y sociales...............................................................................21
4.1 Organizacin y funcionamiento.............................................................................21
4.2 En su caso poblacin en situacin de vulnerabilidad........................................22
4.3 Prcticas a desarrollar por parte del OSSE........................................................22
5. Acciones o servicios complementarios......................................................................22
6. Aspectos financieros......................................................................................................23
6.1 Programa de inversin............................................................................................23
6.2 Activos disponibles..................................................................................................25
6.3 Flujo de efectivo anualizado..................................................................................26
6.4 Indicadores...............................................................................................................27
a) Punto de equilibrio.................................................................................................27
b) Relacin anual beneficio/costo............................................................................27
c) Valor Actual Neto....................................................................................................27
d) Tasa Interna de Retorno.......................................................................................27
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo......................28
a) Anlisis FODA............................................................................................................28
b) Plan de desarrollo futuro..........................................................................................30
III. Caractersticas y condiciones de la vinculacin del proyecto productivo en una
red, cadena de valor o de la comercializadora social.......................................................32
1. En una red....................................................................................................................32
a) Mecanismo de vinculacin.......................................................................................32
b) Caractersticas de la red a la que se vincular.....................................................32
c) Importancia para su proyecto productivo de vincularse a la Red......................32
d) Necesidades del proyecto actual para vincularse en sus diferentes etapas a la
red.....................................................................................................................................32
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo...................................................32
f) Otros beneficios e impactos de vincularse a la Red.............................................32
2. cadena de valor............................................................................................................32
a) Mecanismo de integracin.......................................................................................33
b) Eslabn de la cadena al que se vincular el proyecto........................................33
c) Importancia para el proyecto productivo de vincularse a la cadena.................33
d) Necesidades de su proyecto actual para atender otro eslabn y aadir valor33
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo...................................................33
f) Otros beneficios e impactos de vincularse en la cadena.....................................33
3. Comercializadora social..............................................................................................33
a) Tipo de organizacin formal de la comercializadora social actual y
caractersticas.................................................................................................................33
b) Tipo de actividad........................................................................................................34
c) Estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin.............................34
d) Forma de distribucin de beneficios econmicos y sociales..............................34
e) Beneficios especficos para los OSSE que integran la comercializadora social
...........................................................................................................................................34
f) Beneficios que genera o generar para su organizacin o comunidad.............34
IV. Anexos.......................................................................................................................34
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I.
Resumen ejecutivo
Alcance del proyecto (para vinculacin en una red, en una cadena de valor o para
Comercializadora Social).
Indicar con quin (es) establecer la red o cadena o quines conforman la
Comercializadora Social precisando sector al que pertenecen.
Describir brevemente el esquema de vnculacin o de la Comercializadora Social.
Domicilio.
El domicilio el grupo social se encuentra en el Estado de Oaxaca, Regin de los Valles
Centrales, en el Municipio de Santa Cruz Mixtepec, en la Localidad de Santa Cruz
Mixtepec cdigo postal 71214., a 50 km de la capital del Estado tomando la Carretera
Federal 171 Oaxaca Puerto Escondido con desviacin en el km 30.
La nave de produccin se ubicara un predio que se encuentra en la calle independencia
sn,
Actividad con base en el Catlogo clasificador de actividades econmicas del INAES
publicado en la pgina www.inaes.gob.mx. Es como se muestra a continuacin.
Sector.
Sub sector.
Rama.
Clase.
Actividad.
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El autoempleo y calidad de vida: ser una fuente de ingreso que sin lugar a dudas
cambiara la vida no solo de los integrantes de la cooperativa sino de los integrantes de
sus familias, cabe mencionar que la mayora de los socios son mujeres adultas las cuales
no cuentan con un ingreso constante.
Otro beneficio ser que se podr generar mano de obra para personas de la comunidad
principalmente mujeres madres solteras o mujeres adultas.
Mencionar los principales resultados o logros de su proyecto hasta ahora.
Uno de los principales logros que se ha tenido es la integracin como cooperativa para
poder consolidar la empresa.
Inversin:
o
TOTAL $
TOTAL %
o
II.
COOPERATIVA
$
210,000.00
10%
Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
Nombre
Floriceli Martnez Lavariega
Raymundo Martnez Amaya
Lilia Martnez Snchez
Hervin Rubn Martnez Lavariega
Ruperta Guzmn Medina
Teresa Martnez
Ocupacin
Campesina
Campesino
Campesina
Campesino
Campesina
Campesina
Ingreso
2,000
2,500
2,000
2,500
2,000
2,000
Periodo
mensual
mensual
mensual
mensual
Mensual
Mensual
Mujer
es
Homb
res
Total
1
495,000
2
495,000
3
519,750
4
519,750
5
519,750
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2. Aspectos de mercado
Las rosas son unas flores ornamentales que adornan algn evento social y as mismo
suelen usarse para regalar a las personas en una poca especial.
2.1 Descripcin del producto o servicio
Descripcin
Rosas de corte
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2.2 Demanda
a) Caractersticas generales.
Indicar las caractersticas generales de la demanda a la que dirigir su (s) producto (s) o
servicio(s): tipo de compradores, dnde se ubican y dems informacin que permita
caracterizar la demanda.
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b) Compradores identificados
Producto
Compradores
Rosas
de Corte
Ubicacin
(Local,
regional,
nacional,
internacional)
Unidades
(cantidad)
Periodicidad Porcentaje
de
ingresos
para
el
proyecto
Semanal
100%
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
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Nombre
Productores
independientes de
san Antonino
Castillo Velasco,
Ocotln, Oaxaca
Productores
organizados del
Estado de Puebla
Productores del
Estado de Mxico
Otras
condiciones
que ofrecen
como: entrega,
servicios postventa, etc.
Producto
Precio
de venta
Condiciones
de venta
Rosas
20.00
contado
Mala
Rosas
Segn
mercado
contado
Regular
Rosas
y Segn
otras flores
mercado
contado
Buena
Calidad
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PRODU
CTO O
SERVICI
O
Extra
(25%)
CANTID
UNID
AD
AD
ANUAL
PRECI
O
UNITA
RIO
Tallos
123,75 $
0 2.50
Primera
(65%)
Tallos
321,75 $
0 2.00
Segund
a (5%)
Tallos
$
24,750 1.60
Tercera
(3%)
Tallos
$
14,850 1.25
Cuarta
(2%)
Tallos
$
9,900 1.00
TOTAL
495,00 $
0 8.35
AO 2
$
309,375.
00
$
643,500.
00
$
39,600.0
0
$
18,562.5
0
$
324,843.
75
$
675,675.
00
$
41,580.0
0
$
19,490.6
3
$
$
10,395.0
9,900.00 0
$
$
1,020,93 1,071,98
7.50
4.38
AO 3
AO 4
AO 5
$
341,085.
94
$
709,458.
75
$
43,659.0
0
$
20,465.1
6
$
10,914.7
5
$
1,125,58
3.59
$
358,140.
23
$
744,931.
69
$
45,841.9
5
$
21,488.4
1
$
11,460.4
9
$
1,181,86
2.77
$
376,047.
25
$
782,178.
27
$
48,134.0
5
$
22,562.8
3
$
12,033.5
1
$
1,240,95
5.91
2.5 Comercializacin
a) Determinacin del precio de venta2.
El precio es un factor determinante de la demanda que el mercado hace de un producto.
El precio ser determinado a partir de los cost de produccin el costo de administracin y
el costo de venta se suman todos los costos determinados y es dividido entre la
produccin total de un lote o producto unitario, del importe que nos d se le sumara un
2
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
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a) Descripcin
Describir el proceso (s) productivo (s) o de prestacin del servicio (s) indicando
distribucin de reas, tiempos, movimientos, responsables, etc. Incluir diagramas ya sea
de bloques o de procesos, grficas o imgenes que ejemplifiquen el proceso.
Con el cultivo de rosa bajo invernadero se consigue producir flor en pocas y lugares en
los que de otra forma no sera posible, consiguiendo los mejores precios. Para ello, estos
invernaderos deben cumplir unas condiciones mnimas: tener grandes dimensiones (50 x
20 y ms), la transmisin de luz debe ser adecuada, la altura tiene que ser considerable y
la ventilacin en los meses calurosos debe ser buena. Adems, es recomendable la
calefaccin durante el invierno, junto con la instalacin de mantas trmicas para la
conservacin del calor durante la noche.
Preparacin del suelo
Para el cultivo de rosas el suelo debe estar bien drenado y aireado para evitar
encharcamientos, por lo que los suelos que no cumplan estas condiciones deben
mejorarse en este sentido, pudiendo emplear diversos materiales orgnicos.
Las rosas toleran un suelo cido, aunque el p H debe mantenerse en torno a 6. No toleran
elevados niveles de calcio, desarrollndose rpidamente las clorosis debido al exceso de
este elemento. Tampoco soportan elevados niveles de sales solubles, recomendando no
superar
el
0,15%.
La desinfeccin del suelo puede llevarse a cabo con calor u otro tratamiento que cubra las
exigencias del cultivo. En caso de realizarse fertilizacin de fondo, es necesario un
anlisis de suelo previo.
Plantacin
La poca de plantacin va de noviembre a marzo. Esta se realizar lo antes posible a fin
de evitar el desecamiento de las plantas, que se recortan 20 cm; se darn riegos
abundantes (100 l de agua/m2), manteniendo el punto de injerto a 5 cm por encima del
suelo.
En cuanto a la distancia de plantacin la tendencia actual es la plantacin en 4 filas (60 x
15 cm) (viveristas no especializados) o 2 filas (40 x 20 60 x 12,5 cm) con pasillos al
menos de 1 m (viveristas especializados), es decir, una densidad de 6 a 8 plantas/m2
cubierto. De este modo se consigue un mantenimiento ms sencillo y menores
inversiones.
Fertirrigacin
Actualmente la fertilizacin se realiza a travs de riego, teniendo en cuenta el abonado de
fondo aportado, en caso de haberse realizado. Posteriormente tambin es conveniente
controlar los parmetros de p H y conductividad elctrica de la solucin del suelo as como
la realizacin de anlisis foliares.
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3,00-4,00
Fsforo
0,20-0,30
Potasio
1,80-3,00
Calcio
1,00-1,50
Magnesio
0,25-0,35
Microelementos
Zinc
15-50
Manganeso
30-250
Hierro
50-150
Cobre
5-15
Boro
30-60
Posteriormente la poda se lleva a cabo cada vez que se cortan las flores, teniendo en
cuenta los principios antes mencionados.
b) Parmetros tcnicos
Indicar los parmetros tcnicos de produccin (rendimiento por hectrea, por animal,
conversin de materia prima o insumos a productos o servicios terminados, etc.), acorde a
la actividad del proyecto productivo, avalados o validados por las instancias oficiales, en
los casos que corresponda (tablas paramtricas, coeficientes tcnicos de rendimiento).
c) Normatividad3
Los integrantes de la cooperativa se encuentran dados de alta en el padrn de la unidad
de riego denominada la rastra la cual cuenta con un ttulo de concesin autorizado para
uso agrcola por la de la Comisin Nacional del Agua, vigente
d) Relacin con el medio ambiente
En el programa de agricultura protegida dado el impacto ambiental mnimo que provoca
su establecimiento al dirigirse a campesinos ya establecidos por aos, no requiere norma
sanitaria alguna para ejecutarse, excepto si la cosecha se enva a exportacin. En el
impacto ambiental solo si se ejecuta en zonas de reservas forestales, parques nacionales
o mantos acuferos que abastezcan a zonas urbanas. En otros, se considera el permiso
de uso de aguas nacionales emitido por la Comisin Nacional del Agua para uso agrcola,
no por peligro de la actividad, sino de uso racional.
e) Conocimientos, experiencia o habilidades requeridas
como se menciona anteriormente los socios de la cooperativa cuenta con la experiencia
en las labores culturales que requiere el proceso de produccin de rosas, desde la
preparacin del suelo la plantacin, poda, conocimientos en fertilizacin y plagas
menores, se cuenta con la habilidad en las podas, la limpieza, el aclareo de frutos y
cosecha.
Pero sin lugar alguna es necesaria la asistencia tcnica por un ing. Especialista en plagas
y enfermedades por lo que cada da nuevo plagas se van generando a lo largo del
proceso productivo y as mismo se van haciendo resistentes.
En lo que se refiere a la asistencia tcnica se est solicitando al INAES el apoyo.
f) Programa de abasto
Materias
3
Unidad
Cantidad
Costo
Costo
Proveedor
Periodicidad
Anexar copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.
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primas,
insumos,
servicios,
mano de obra
Paquete
tecnolgico
de
medida
lote
unitario
1
175,000
TOTAL
(es)
considerado
(s)
total
175,000 Field
Grower,
S.A. de C.V.
de abasto
Cada ciclo
175,000
*Si los datos varan en el horizonte del proyecto, elaborar cuadros con las
proyecciones anuales.
CUADRO DE LABORES CULTURALES POR CADA 3,000 M2 (JORNALES)
LABORES
SEMANA MENSUA
TOTAL
CULTURALES
L
L
COSTO
MENSUAL
RIEGO Y
FERTILIZACION
1
4 $ 100.00
$400.00
FUMIGACION
2
8 $ 100.00
$800.00
ENMALLADO DE
$ 100.00
BOTONES
2
8
$800.00
PODA
3
12 $ 100.00
$1,200.00
DESMALEZADO
1
4 $ 100.00
$ 400.00
TOTAL
9
36 $ 100.00
$ 3,600.00
COMERCIALIZACION
CONCEPTO
SEMAN
AL
MENSU
AL
FLETE
VENDEDORES
16
MARKETIN
24
TOTAL
TOTAL
MENSUA
L
$
2,400.00
$
1,600.00
COSTO
$
300.00
$
100.00
$
1,000.0 $
0
1,000.00
$
$
100.00 2,400.00
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3.3 Tamao
a) Capacidad de instalacin4
Actualmente se cuenta con dos naves de invernadero, una nave de 1,500 m2 con plantas
de rosas una de 1,000 m2 por realizar plantacin. Por lo tanto se tiene una superficie de
2,500 m2 de invernadero en predio de 2 hectreas.
Lo que significa que se tiene una capacidad instalada de 12.5 % y una capacidad a
instalar del 10 %. Para finalizar en una capacidad de 22.5% en una superficie de 2
hectreas.
Adicionalmente se cuenta con pozo de agua tipo noria, un vehculo de 3 toneladas y
herramienta bsica de trabajo.
b) Justificacin de variaciones
En caso de variaciones anuales, precisarlas y sealar los criterios que sustentan las
mismas
YO CONSIDERO UNAS VARIACIONES EL COSTO DEL PAQUETE TECNOLOGICO
DEBIDO A QUE LA MAYORIA DE LOS PRODUCTOS SE COTIZAN EN DOLARES,
Una de las variaciones anuales es el costo del paquete tecnolgico, debido a que la
mayora de los productos no son producidos en el pas, y por lo tanto dependen del precio
del dlar, y si el dlar varia se tendr una variacin en el costo de productos e insumos.
3.4 Caractersticas especiales en los casos de poblacin en situacin en
vulnerabilidad5
El proyecto no requiere accesibilidad por y sus costos:
En el entorno fsico rampas de acceso
Adaptaciones o ajustes razonables a la infraestructura como sanitarios, barras
guas, barandales
Mobiliario y equipo con adaptaciones razonables altura de mesas de trabajo.
Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
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10
11
12
Compra de la
inversin fija
Capital
de
trabajo
Asistencia
tcnica
Comprobaci
n del recurso
b) Programa de ministraciones6
No. de
ministracin
Fecha propuesta
1.-
08/09/2015
2.-
09/09/2015
3.-
09/09/2015
Monto solicitado
TOTAL
1,995,000.00
De considerarlo, el INAES podr hacer modificaciones a la propuesta del Programa de ministraciones solicitadas.
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Encargado General
Asesor
Encardado de
Produccin (1 P)
Encargado
Cosecha (1 P)
Comercializacin
(1 P)
Encargado General
Se encarga del proceso de planeacin, juntamente con el comit. Estar en contacto
permanente con los responsables e ingeniero para dar seguimiento a cada una de las
reas y conjuntamente con los responsable y comit de resolver los problemas que se
vayan presentando. Sueldo 3,000.00 mensuales.
Tendr a su cargo un encargado de compras y un encargado de administracin.
Encargado de produccin.
Su funcin principal es ver el proceso de produccin del jitomate que se produce con el fin
de obtener un producto de calidad. Sueldo 2,500.00 mensuales.
Encargado de cosecha.
Su principal funcin es observar y llevar acabo las cosechas que el encargado de
comercializacin le solicite para su comercializacin en el mercado local. Sueldo 2,500.00
mensual.
Comercializacin.
Su funcin es mantener con los compradores cautivos y potenciales del grupo con el fin
de definir tiempos de entrega, cantidades, tipo de empaque y precio del producto. Sueldo
2,500.00 mensuales.
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Anexar carta descriptiva o programa de trabajo de cada uno, que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y costo para el rubro(s)
solicitado(s).
8
En el caso de prestadores de servicios que trabajen por su cuenta, anexar el currculo vitae de cada uno de ellos.
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6. Aspectos financieros
6.1 Programa de inversin
CONCEPTO DE
INVERSION
UNIDAD DE
MEDIDA
CANTIDAD
PRECIO
UNITARIO
($)
INVERSIN
TOTAL ($)
RECURSOS
INAES
SOLICITA
NTE[1]
modulo
$962,500.00
$962,500.00
$962,500.00
Lote
TERRENO
1
1
$357,500.00
$150,000.00
$357,500.00
$150,000.00
$357,500.00
SUBTOTAL
$150,000.00
$1.00
$1.00
$250,000.00
$250,000.00
$250,000.00
$250,000.00
$250,000.00
$250,000.00
$500,000.00
$500,000.00
$1.00
$60,000.00
$60,000.00
$1.00
$10.00
$10.00
$2.00
$221.15
$200.00
$250.00
$355.00
$221.15
$2,000.00
$2,500.00
$710.00
$221.15
$2,000.00
$2,500.00
$710.00
$9.75
$800.00
$7,800.00
$7,800.00
$24.00
$530.00
$12,720.00
$12,720.00
$60,000.00
Sulfato de Magnesio
Saco 50 kg
$10.25
$310.00
$3,177.50
$3,177.50
Nitrato de Calcio
Sulfato de Potasio
Saco 25 kg
Saco 25 kg
$46.75
$18.25
$260.00
$480.00
$12,155.00
$8,760.00
$12,155.00
$8,760.00
Blue Life
Bidon 20 L
$2.00
$960.00
$1,920.00
$1,920.00
Blue 76
Bidon 20 L
$6.00
$1,800.00
$10,800.00
$10,800.00
Fertilizantes foliares y
Bioestimulantes
Break out
Lt
$3.00
$150.00
$450.00
$450.00
Hortamin
Lt
$3.00
$254.00
$762.00
$762.00
Kelik K
Lt
$3.00
$160.00
$480.00
$480.00
Xplendor
Lt
$2.00
$645.00
$1,290.00
$1,290.00
Florone
Lt
$2.00
$400.00
$800.00
$800.00
Fructon
Kg
$3.00
$490.00
$1,470.00
$1,470.00
Pgina 23 de 35
OTROS
(Indicar
nombre)
Quiver Cuaje
Sea Zyme
Lt
Lt
$3.00
$3.00
$420.00
$280.00
$1,260.00
$840.00
$1,260.00
$840.00
Calcium
Lt
$5.00
$110.00
$550.00
$550.00
Z-Max
Lt
$3.00
$160.00
$480.00
$480.00
Q-Energy
Lt
$3.00
$350.00
$1,050.00
$1,050.00
Q-Virus
Lt
$3.00
$350.00
$1,050.00
$1,050.00
Micro Soil
Lt
$5.00
$620.00
$3,100.00
$3,100.00
$3.00
$3.00
$4.00
$3.00
$3.00
$4.00
$4.00
$10.00
$3.00
$3.00
$3.00
$3.00
$355.00
$200.00
$440.00
$335.00
$300.00
$350.00
$290.00
$175.00
$1,700.00
$320.00
$370.00
$400.00
$1,065.00
$600.00
$1,760.00
$1,005.00
$900.00
$1,400.00
$1,160.00
$1,750.00
$5,100.00
$960.00
$1,110.00
$1,200.00
$1,065.00
$600.00
$1,760.00
$1,005.00
$900.00
$1,400.00
$1,160.00
$1,750.00
$5,100.00
$960.00
$1,110.00
$1,200.00
$4.00
$4.00
$4.00
$4.00
$5.00
$5.00
$5.00
$4.00
$5.00
$330.00
$320.00
$275.00
$263.00
$295.00
$215.00
$120.00
$190.00
$268.00
$1,320.00
$1,280.00
$1,100.00
$1,052.00
$1,475.00
$1,075.00
$600.00
$760.00
$1,340.00
$1,320.00
$1,280.00
$1,100.00
$1,052.00
$1,475.00
$1,075.00
$600.00
$760.00
$1,340.00
$5.00
$4.00
$4.00
$4.00
$3.00
$310.00
$568.00
$565.00
$520.00
$590.00
$1,550.00
$2,272.00
$2,260.00
$2,080.00
$1,770.00
$1,550.00
$2,272.00
$2,260.00
$2,080.00
$1,770.00
$5.00
$6.00
$1.00
$300.00
$280.10
$57,529.75
$1,500.00
$1,680.60
$57,529.75
$1,500.00
$1,680.60
$57,529.75
$235,000.00
$175,000.00
2,205,000.00 1995,000.00
90%
Pgina 24 de 35
$60,000.00
$210,000.00
10%
0%
Condiciones Disponibilidad
de uso
inmediata
(Bueno,
(si / no)
regular,
malo)
Terreno
bueno
Si
Propiedad
(A nombre
de quin
est)
Cantidad Caractersticas
Contrato u otro
(Capacidad,
documento que
dimensiones,
asegure su uso*
material de
Si No
Monto del
construccin,
arrendamiento
etc. segn
($)
aplique)
Agropecuaria 1
2
hectreas si
5,000 anual
Li, SPR de
con agua y
RL
electrificacin
*En caso de no pertenecer al OSSE. Si cuenta con contrato u otro documento deber anexar copia. De pertenecer al OSSE, deber
anexar copia de la escritura, factura o documento que compruebe la propiedad9.
Anexar copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que se utilizarn en el proyecto productivo.
Pgina 25 de 35
CONCEPTO /
AO
AO 0
ENTRADAS (+)
Aportacin
210,000.0
Socios
0
Aportacin
1,995,000
INAES
.00
Otros
Financiamien
tos
0.00
Ingresos por
Venta
Otros
Ingresos
0.00
TOTAL
2,205,000
ENTRADAS
.00
SALIDAS (-)
Activos
fijos
Diferidos
Capital de
Inversiones Trabajo
Costos de produccin,
gastos de
administracin y ventas
ISR
PTU
TOTAL
SALIDAS
Valores
residuales
(+)
Recuperaci
n de Capital
de Trabajo
(+)
FLUJO
NETO DE
2,205,000
EFECTIVO
.00
AO 1
AO 2
AO 3
AO 5
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,020,937 1,071,984 1,125,583 1,181,862 1,240,955
.50
.38
.59
.77
.91
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
1,020,937 1,071,984 1,125,583 1,181,862 1,240,955
.50
.38
.59
.77
.91
1,470,000
.00
500,000.0
0
235,000.0
0
468,600.0 468,760.0 490,700.4 506,117.9 522,244.0
0
0
0
2
1
5,245.01 5,830.21 6,194.28 6,664.19 7,158.31
45,608.75 50,697.44 53,863.32 57,949.49 62,246.19
519,453.7 525,287.6 550,758.0 570,731.5 591,648.5
6
4
0
9
1
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
EN COSTO DE ADMINISTRACION10
10
AO 4
Anexar memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules son fijos y cules son variables.
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CONCEPTO/AO
COSTOS FIJOS
COSTOS
VARIABLES
VENTAS
TOTALES
PUNTO DE
EQUILIBRIO
AO 1
221,60
0
175,00
0
1,020,9
38
PE 221,60
($)
0
(%
26%
)
PUNTO DE EQUILIBRIO
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
AO 6
AO 7
221,76 231,35 237,58 244,06 250,79
257,806
0
0
0
0
8
183,75 192,93 202,58 212,71 223,34
234,517
0
8
4
4
9
1,071,9 1,125,5 1,181,8 1,240,9 1,303,0 1,368,1
84
84
63
56
04
54
221,76 231,35 237,58 244,05 250,79
257,806
0
0
0
9
8
25%
25%
24%
24%
23%
23%
CONCEPTO/AO
Relacin
beneficio/costo
(entradas
/Salidas
AO 1
AO 2
1.97
AO 3
2.04
AO 4
2.04
AO 5
2.07
2.10
INDICADORES FINANCIEROS DE
RENTABILIDAD
INDICADOR
VALOR
TASA INTERNA DE RETORNO
9.23%
Despus de aplicar la tasa de actualizacin al flujo de efectivo anualizado nos arroja una
TIR de 9.23 % la cual se acepta debido a que es mayor que la tasa de actualizacin que
se toma que es del 6%
7. Anlisis FODA y Plan de desarrollo futuro del proyecto productivo
a) Anlisis FODA
Fortalezas
Debilidades
D1Procesos
de
produccin
tradicional con escasa utilizacin de
F1- Regin de baja competencia en produccin
tecnologa y control de calidad.
hortcola tecnificada
D2 Visin empresarial emergente
F2 Alto potencial de produccin con calidad
D3 Escaso capital de trabajo
F3 Actitud y compromiso de trabajo
D4 Dependencia de profesional para
F4 Personal capacitado profesionalmente
agro negocios
F5 Experiencia laboral de campesinos
D5 Requiere capacitacin y
F6 Mano de obra femenina local
asistencia tcnica multidisciplinaria
D6 Necesidad de incrementar
ingresos a corto plazo
Oportunidades
Amenazas
A1 Existe una sobreoferta creciente
de jitomate producidos con mnimo
O1- Financiamiento de proyectos innovadores
control de calidad.
O2 Opciones tecnolgicas disponibles, para
A2 Enfermedades y plagas por el
mejorar la eficiencia, calidad y disminuir los
clima
costos de produccin.
A3 Creciente incursin de los
O3 se da coyuntura favorable para la creacin
productores de tomate que compiten
de empresas productoras de rosas
ventajosamente en los mercados a
precios ms bajos.
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Pgina 29 de 35
SITUACION
INTERNA
OPORTUNIDADES
Estrategias defensivas
Estrategias adoptivas
D3, D5, 03
AVANZAR EN LA ORGANIZACIN Y
PLANIFICACIN DE LA
COOPERATIVA
DE
BI
LI
DA
DE
S
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Personal
capacitado
profesionalmente
F5 Experiencia laboral de
campesinos
FO
RT F6 Mano de obra femenina local
Estrategias Reactivas
Estrategias adoptivas
F3,F4, O1,O2
AL
EZ
AS
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POTENCIALIZAR LA CAPACIDAD
PRODUCTIVA DENTRO DE LAS
INSTALACIONES
III.
1. En una red
Si el apoyo en efectivo es requerido para vincular el proyecto productivo en una red,
indicar lo siguiente:
a) Mecanismo de vinculacin
(con qu otros organismos se vincular, a qu sector pertenecen -social, pblico o
privado- en qu consiste la vinculacin y cmo se formaliza)11.
b) Caractersticas de la red a la que se vincular
(sector econmico y actividad productiva especfica, tipo de productores que participan,
tipo de mercado: orgnico, convencional, gourmet, comercio justo u otro, etc.) y dems
informacin que permita apreciar el alcance y cobertura de la red.
c) Importancia para su proyecto productivo de vincularse a la Red
(estandarizacin de proceso(s) y/o producto (s), abaratamiento de costos, compactacin
de ventas, mejora de precios, entre otros).
d) Necesidades del proyecto actual para vincularse en sus diferentes etapas a la red
Qu deber hacer su proyecto productivo en sus diferentes etapas (produccin,
transformacin y/o comercializacin del bien(es) o servicio(s)) para atender
satisfactoriamente las condiciones o necesidades de la red.
e) Relacin del proyecto con la solicitud de apoyo
Cmo se asocia lo que deber hacer el proyecto con los requerimientos de apoyo que
est solicitando.
11
Anexar copia de la documentacin que sustente el vnculo formal: Convenios o Contratos, establecidos entre los organismos participantes.
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12
Anexar copia del (os) documento(s) que sustenta(n) la integracin: Acuerdos o actas por escrito.
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b) Tipo de actividad
Precisar el tipo de actividad (es) (adquisicin y/o comercializacin) que realizar con el
proyecto productivo.
c) Estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin
Las estrategias y mecanismos para mejorar la comercializacin de sus productos o
servicios; y/o para adquirir a mejores precios bienes y servicios necesarios en sus
procesos productivos, localidades o regiones.
d) Forma de distribucin de beneficios econmicos y sociales
Detallar la forma de distribucin de los beneficios econmicos y sociales entre socios y no
socios de la comercializadora, destacando el margen de comercializacin a travs de una
memoria de clculo (precios de compra y precios de venta)13.
e) Beneficios especficos para los OSSE que integran la comercializadora social
Beneficios especficos para los OSSE que integran la Comercializadora Social (eliminar
intermediarios, abaratar costos, acceder a bienes o servicios de los que no disponen y/o
en mejores condiciones, etc.).
f) Beneficios que genera o generar para su organizacin o comunidad
En su caso, qu beneficios genera la Comercializadora Social actualmente y/o generar
para su organizacin y/o comunidad.
IV. Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio
1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de
intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo se determin el precio de venta del producto (s) o
servicio (s).
3. Copia de los permisos, licencias, autorizaciones, concesiones, registros y/u otro
documento similar vigentes y necesarios para la operacin del proyecto.
4. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar, sealando,
en su caso, los criterios que sustenten las variaciones.
5. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y
slo para el caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se
trate, se solicitar: certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin
pblica especializada en la atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo
protesta de decir verdad para mujeres en situacin de violencia.
13
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