INTEGRACINDEMETODOLOGASPARAELDISEODE

UNPRODUCTOFINANCIERODECAPTACINENUNA
EMPRESAESPECIALIZADAENMICROCRDITO:ELDISEO
DELPLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)
LEIDY SHIRLEYMEJAVITERI

CIENCIASECONMICASYADMINISTRATIVAS
MAESTRAENADMINISTRACINCONENFASISENFINANZAS
CORPORATIVAS
SANTIAGODECALI
2011

CONTENIDO
Introduccin
ObjetivogeneraldelTrabajo
Alcance
EsquemageneraldelTrabajo
AspectosrelevantesdelMarcoTerico
PlaneacinestratgicavsPlaneacindeProyectos
Metodologasaemplear MetodologaPMI/PMBOK
Marcometodolgico
DesarrollodelProyectoPAP
DiseoespecficodelPAP
Resultados Viabilidadfinanciera
Conclusionesyrecomendaciones

OBJETIVO
Proponer una Metodologa adecuada para
llevar a cabo el diseo de un nuevo producto
financiero de captacin en dicha empresa, con
el fin de que ample su portafolio de
productos y d un paso adelante en el proceso
de transformacin a banco, en el caso
especfico del Plan de Ahorro Programado
(PAP).

ALCANCE
Este proyecto comprende la metodologa y el
diseo de un servicio financiero de captacin
para una empresa especializada en microcrdito,
a travs de la integracin de metodologas de
diseo y elaboracin de proyectos, tomando
como base la metodologa PMI Project
Management. De igual forma, va dirigido a
aquellas empresas del sector de las microfinanzas
que deseen incorporar la captacin en sus
operaciones, disear algn producto financiero
de este tipo y/o llevar a cabo un proyecto similar.

EsquemageneraldelProyectoDiseode
ProductoFinancierodecaptacin(PAP)

MARCOTERICO
PLANEACINESTRATGICA

Planeacinestratgica
DOFA
Factoresclavedexito
MisinyVisin
DISEODEPRODUCTOS
PLANEACINDEPROYECTOS
ALTERNATIVASMETODOLGICASENLAADMINISTRACINDE
PROYECTOS(HERMES,XP,RUP,PRINCE2,CMMI,P2M,VMODEL,PMI)
METODOLOGAPMI/PMBOK(ProjectManagementBody

ofknowlege)

PlaneacinEstratgicavsPlaneacinde
Proyectos

Fuente:PEMEX[enlnea].PresentacindeplaneacinyprogramacindePEMEX,SIDOE.Colombia:Pemex,s.f.[consultadoenero
de2010].DisponibleenInternet: http://www.pemex.com/files/content/ACFQJEyQnO2v.pdf.

MapaMentalPMBOK

habilidades

Fuente:MapamentaldelPMBOK[enlnea].Colombia:Wadooa,2004[consultadoenerode
2010].DisponibleenInternet:http://www.wadooa.com/doku.php/pmbok.

MARCOMETODOLGICO
EsquemaResumendelaMetodologaenelDiseodelPAP

MARCOMETODOLGICO
EsquemageneraldelaaplicacindelaMetodologaPMIeneldesarrollodelPAP

MARCOMETODOLGICO
MetodologaPMI GrupoPlanificacin:EsquemaPlanparala
DireccindelProyecto

NUEVOSERVICIOFINANCIERODECAPTACIN,EL
PLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)
DESCRIPCINORIGENDELANECESIDADDEL
PROYECTOCOMPLEMENTOS\Descripci+nOrigendelanecesidaddelproyecto.doc
REVISINDELDIRECCIONAMIENTOESTRATGICODELAEMPRESA
o RevisindelaMatriz
o AnlisisDOFAProductosdeCaptacin
o FactoresClavesdexitoconrelacinaldesarrollodelPAP
o RevisindelaMisinyVisin
APLICACINDELAMETODOLOGAPMIENELDISEODELPLANDE
AHORROPROGRAMADOENLAEMPRESA
o DesarrolloGrupodeIniciacindelProyecto
ElaboracinActadeconstitucindelproyectoCOMPLEMENTOS\map1.docx
Identificacindelosinteresados

NUEVOSERVICIOFINANCIERODECAPTACIN,EL
PLANDEAHORROPROGRAMADO(PAP)
APLICACINDELAMETODOLOGAPMIENELDISEODELPLANDEAHORRO
PROGRAMADOENLAEMPRESA
o Desarrollogrupodeplanificacindelproyecto
DesarrollodelPlanparalaDireccindelProyectoCOMPLEMENTOS\PlandeAcci+npor
etapasdelProyecto.docx

DesarrolloRecopilacindeRequisitos
DesarrolloDefinicindelAlcance
DesarrolloEDT(EstructuradeDesglosedelTrabajo)COMPLEMENTOS\Organigrama
estructuradeDesglosedelProyecto.docx

DesarrolloDefinicin,secuenciayduracindelasactividadesCOMPLEMENTOS\Propuesta
programadeHitosProyectoAhorrosyPAP.docx

DesarrollodelCronogramaCOMPLEMENTOS\Propuesta ProgramadeHitosy
Cronograma.xls

IdentificacindelosRiesgos
DISEOESPECFICODELPAP
VIABILIDADFINANCIERA

DEFINICINDEALCANCE
DefinicindelProducto
ClasesdePAP
TitularesyBeneficiarios
MontoMximoPactado
Cuotasextraordinarias
TasadeCumplimiento
ModeloFuncionalProductoPAP.
Lagestinestratgicaquelarealizalaaltagerenciadelaentidad
Lagestincomercialquelarealizaelfrontoffice
Lagestinderiesgoquelarealizaelmiddleoffice
Lagestinoperativaquelarealizaelbackoffice
Propuesta Biometra
PropuestaSistemadeInformacinGerencial(SIG)
MacroprocesoNegociodeIntermediacin
MacroprocesoProductoPAP

DISEOESPECFICODELPAP
Producto:PlandeAhorroProgramado(PAP)
ClienteObjetivo
ClasesdePAP,TasadeCumplimientoCOMPLEMENTOS\Clasificaci+ndelPAPseg+ncuotade
Ahorro.docx

TitularesyBeneficiarios
Cuotasextraordinarias
EsquemadeVenta
ZonasdeLanzamiento
CanalesdeAtencinyDistribucin
Documentosquefirmaelcliente formatocontratoPAP
DocumentosqueseleentreganalclienteANEXOS\AnexoE.PropuestaSimuladorPAP
(Calendario) WWBColombia.xls
PropuestaEnrolamientodeClientes Propuesta ProcesoVerificacinde

Transacciones ANEXOS\AnexoF..PropuestaProcesoSistemaBiomtrico.doc
PropuestaSIG

DISEOESPECFICODELPAP

RESULTADOS
DelTrabajo

RESULTADOS
Financieros

VIABILIDADFINANCIERA
Esquemaprocesoviabilidadfinanciera

VIABILIDADFINANCIERA
Estimacionesdeparmetrosdecarteraycostos

ANEXOS\AnexoG.EstudioFinancieroPAP.xls

COMPLEMENTOS\MEMORIADECALCULO.docx

CONCLUSIONES
La integracin exitosa de conceptos, tanto de la metodologa PMI como de otras teoras de
diseo y elaboracin de proyectos, permiti el diseo de un producto nuevo (el PAP) para una
entidad microfinanciera a travs de un esquema metodolgico sencillo, de fcil manejo y
adaptabilidad para cualquier producto o proyecto, de igual forma, es til para cualquier
empresa que desee desarrollar uno similar.
La metodologa utilizada en el Diseo del Plan de Ahorro Programado en esta empresa,
permitir al equipo directivo y personal involucrado en el proceso de investigacin, apoyarse
en una herramienta til y sencilla para el desarrollo de nuevos proyectos en el proceso de
transformacin a banco, teniendo en cuenta, que el PAP representa uno de los pasos ms
importantes en la bsqueda de ese objetivo.

Se recomienda:
Promulgar la cultura de pertenencia y compromiso con el proyecto entre todos los
involucrados y permitir las condiciones necesarias para el desarrollo del producto.
Dar continuidad al desarrollo del PAP bajo la mayora de las directrices de la gua PMBOK,
en los dems grupos de procesos (Ejecucin, Supervisin y control y cierre).
Alinear la nueva estrategia con el direccionamiento estratgico global de la empresa,
mantener en constante revisin y adaptacin a la misin y visin.

Preguntaseinquietudes

GRACIAS!