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Tipo Norma

Fecha Publicacin
Fecha Promulgacin
Organismo
Ttulo
Tipo Versin
Inicio Vigencia
Id Norma
Ultima Modificacin
URL

:Ley 19913
:18-12-2003
:12-12-2003
:MINISTERIO DE HACIENDA
:CREA LA UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO Y MODIFICA DIVERSAS
DISPOSICIONES EN MATERIA DE LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
:Ultima Versin
De : 18-02-2015
:18-02-2015
:219119
:18-FEB-2015 Ley 20818
:http://www.leychile.cl/N?i=219119&f=2015-02-18&p=

LEY NUM. 19.913


CREA LA UNIDAD DE ANALISIS FINANCIERO Y MODIFICA DIVERSAS
DISPOSICIONES EN MATERIA DE LAVADO Y BLANQUEO DE ACTIVOS
Teniendo presente que el H. Congreso Nacional ha dado
su aprobacin al siguiente
Proyecto de ley:

"TITULO I
De la Unidad de Anlisis Financiero

Prrafo 1
De la naturaleza, objeto y funciones

Artculo 1.- Crase la Unidad de Anlisis


Financiero (UAF), con el objeto de prevenir e impedir la
utilizacin del sistema financiero y de otros sectores
de la actividad econmica, para la comisin de alguno de
los delitos descritos en el artculo 27 de esta ley, y en
el artculo 8 de la ley N 18.314.
La Unidad de Anlisis Financiero ser un servicio
pblico descentralizado, con personalidad jurdica y
patrimonio propios, que se relacionar con el Presidente
de la Repblica por medio del Ministerio de Hacienda.
El jefe superior del servicio tendr el ttulo de
Director y se regir por las normas contenidas en el
Ttulo VI de la ley N 19.882.

Artculo 2.- La Unidad de Anlisis Financiero


tendr las siguientes atribuciones y funciones, las que
podr desarrollar y ejercer en cualquier lugar del
territorio nacional:
a) Solicitar, verificar, examinar y archivar la
informacin a que se refiere el artculo 3 de esta ley.
b) Solicitar a cualquiera de las personas
naturales o jurdicas contempladas en el artculo 3 de
esta ley, los antecedentes que con ocasin de la
revisin de una operacin sospechosa previamente
reportada a la Unidad o detectada por sta en ejercicio
de sus atribuciones, resulten necesarios y conducentes
para desarrollar o completar el anlisis de dicha
operacin y los que deba recabar de conformidad con la
letra g) del presente artculo. Las personas requeridas

LEY 20119
Art. nico N 9
D.O. 31.08.2006
Ley 20818
Art. 1 N 1
D.O. 18.02.2015

Ley 20818
Art. 1 N 2 a) N
1
D.O. 18.02.2015

LEY 20119
Art. nico N 1
D.O. 31.08.2006

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estarn obligadas a proporcionar la informacin


solicitada, en el trmino que se les fije.
Si los antecedentes a que se refiere este literal
estuvieren amparados por el secreto o reserva, o deban
requerirse a una persona no contemplada en el artculo
3 de esta ley, la solicitud deber ser autorizada
previamente por un ministro de la Corte de Apelaciones
de Santiago, quien resolver, sin audiencia ni
intervencin de terceros dentro del plazo de tres das
contado desde la presentacin de la misma. Corresponder
al Presidente de esta Corte designar, una vez al ao
y por sorteo, a dos de sus miembros para cumplir
esta labor. Si ninguno de los ministros estuviere
en funciones, corresponder otorgar la autorizacin
al Presidente de la Corte o a quien lo
subrogue. Tanto la solicitud de antecedentes amparados
por el secreto o reserva que haga la Unidad, como la
resolucin del tribunal, debern fundarse en hechos
especficos que las justifiquen, de los que se dejar
expresa constancia en ambos documentos. Si la peticin
es rechazada, la Unidad de Anlisis Financiero podr
apelar. La apelacin ser conocida en cuenta y sin ms
trmite por la sala de cuentas de la mencionada Corte,
tan pronto se reciban los antecedentes. El expediente se
tramitar en forma secreta y ser devuelto ntegramente
a la Unidad, fallado que sea el recurso.
El otorgamiento de los antecedentes requeridos de
conformidad a esta letra ser gratuito y libre de toda
clase de derechos e impuestos.
No quedarn sometidas a lo dispuesto en el presente
literal, las personas que no estn obligadas a declarar
por razones de secreto, nicamente en aquello que se
refiera a ste, en los trminos que seala el artculo
303 del Cdigo Procesal Penal.
c) Disponer exmenes periciales, los que podr
encomendar a instituciones pblicas o privadas.
d) Organizar, mantener y administrar archivos,
bases de datos y registros, pudiendo integrarlos,
con el debido resguardo y proteccin, a las redes
de informacin nacionales e internacionales
para el adecuado cumplimiento de sus funciones.
e) Recomendar medidas a los sectores pblico y
privado para prevenir la comisin de los delitos del
artculo 27 de esta ley.
f) Impartir instrucciones de aplicacin general a
las personas enumeradas en los artculos 3, inciso
primero, y 4, inciso primero, para el adecuado
cumplimiento de las obligaciones establecidas en el
Prrafo 2 de este Ttulo, pudiendo en cualquier momento
verificar su ejecucin.
g) Intercambiar informacin con sus similares del
extranjero. Para tal efecto, la Unidad deber
cerciorarse de que dicha informacin no ser utilizada
para fines diferentes y que la entidad solicitante
operar con reciprocidad en caso que se le solicite
informacin.
h) Analizar, a lo menos una vez al ao, la
informacin a que se refiere el artculo 5 de esta ley.
i) Acceder, en la forma en que se convenga con el
jefe superior de la entidad respectiva, a las
informaciones y antecedentes existentes en las bases de
datos de los organismos pblicos que, con ocasin de la
revisin de una operacin sospechosa previamente
reportada a la Unidad o detectada por sta en ejercicio
de sus atribuciones, resulten necesarios y conducentes
para desarrollar o completar el anlisis de dicha
operacin y a los que deba recabar de conformidad con la
letra g) de este artculo. En el caso que algn
antecedente se encuentre amparado por el secreto o
reserva, se aplicar lo dispuesto en segundo prrafo del
literal b) de este artculo.

Ley 20818
Art. 1 N 2 a) N
2
D.O. 18.02.2015

Ley 20818
Art. 1 N 2 a) N
3
D.O. 18.02.2015
LEY 20119
Art. nico N 9
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 2
D.O. 31.08.2006

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j) Imponer las sanciones administrativas que


establece esta ley.
Bajo ningn respecto la Unidad de Anlisis
Financiero podr ejercer competencias propias del
Ministerio Pblico o de los Tribunales de Justicia.
Asimismo, slo podr utilizar la informacin que reciba
para los propsitos establecidos en esta ley, no
pudiendo en caso alguno darla a conocer o entregarla a
organismos o servicios distintos del Ministerio Pblico.
Cuando, del examen de los antecedentes referidos en
las letras que anteceden, el Director de la Unidad de
Anlisis Financiero estime que aparecen indicios de que
se ha cometido alguno de los delitos a que se refiere el
artculo 27 de esta ley o el artculo 8 de la ley
N 18.314, deber disponer su inmediata remisin al
Ministerio Pblico. Asimismo, el Ministerio
Pblico podr requerir a la Unidad el envo de los
antecedentes que estn en su poder y que sean necesarios
para las investigaciones de lavado de activos que
practique, se hayan iniciado de oficio, por denuncia o
por querella, cualquiera sea la fase en que ellas se
encuentren.

Ley 20818
Art. 1 N 2 b)
D.O. 18.02.2015
LEY 20119
Art. nico N 9
D.O. 31.08.2006

Prrafo 2
Del deber de informar

Artculo 3.- Las personas naturales y las personas


jurdicas que se sealan a continuacin, estarn
obligadas a informar sobre operaciones sospechosas que
adviertan en el ejercicio de sus actividades: los bancos e
instituciones financieras; empresas de factoraje; empresas
de arrendamiento financiero; las empresas de
securitizacin; las administradoras generales de fondos y
las sociedades que administren fondos de inversin
privados; las casas de cambio y otras entidades que estn
facultadas para recibir moneda extranjera; las emisoras y
operadoras de tarjetas de crdito; las empresas de
transferencia y transporte de valores y dinero; las bolsas
de valores y las bolsas de productos, as como cualquier
otra bolsa que en el futuro est sujeta a la supervisin
de la Superintendencia de Valores y Seguros; los corredores
de bolsa; los agentes de valores; las compaas de
seguros; los administradores de fondos mutuos; los
operadores de mercados de futuro y de opciones; las
sociedades administradoras y los usuarios de zonas francas;
los casinos, salas de juego e hipdromos; los titulares de
permisos de operacin de juegos de azar en naves mercantes
mayores, con capacidad de pernoctacin a bordo, y que
tengan entre sus funciones el transporte de pasajeros con
fines tursticos; los agentes de aduana; las casas de
remate y martillo; los corredores de propiedades y las
empresas dedicadas a la gestin inmobiliaria; los notarios;
los conservadores las administradoras de fondos de
pensiones; las organizaciones deportivas profesionales,
regidas por la ley N 20.019; las cooperativas de ahorro y
crdito; las representaciones de bancos extranjeros y las
empresas de depsito de valores regidas por la ley N
18.876.
Se entiende por operacin sospechosa todo acto,
operacin o transaccin que, de acuerdo con los usos y
costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual
o carente de justificacin econmica o jurdica aparente
o pudiera constituir alguna de las conductas contempladas en
el artculo 8 de la ley N 18.314, o sea realizada por
una persona natural o jurdica que figure en los listados
de alguna resolucin del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas, sea que se realice en forma aislada o

Ley 20818
Art. 1 N 3 a) N
1
D.O. 18.02.2015
Ley 20712
Art. SEPTIMO
D.O. 07.01.2014
Ley 20818
Art. 1 N 3 a) N
2

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reiterada.
Corresponder a la Unidad de Anlisis Financiero
sealar a las entidades a que se refiere este artculo,
las situaciones que especialmente habrn de considerarse
como indiciarias de operaciones o transacciones sospechosas,
en sus respectivos casos.
Para los efectos de la obligacin sealada en el
inciso primero de este artculo, las personas all
indicadas debern designar un funcionario responsable de
relacionarse con la Unidad de Anlisis Financiero.
Las disposiciones legales, reglamentarias,
contractuales o de cualquier otra ndole sobre secreto o
reserva de determinadas operaciones o actividades no
impedirn el cumplimiento de la obligacin de informar
establecida en el presente artculo. Lo anterior es
tambin aplicable si la Unidad solicita la entrega o
exhibicin de los antecedentes que el sujeto obligado tuvo
en consideracin para reportar la operacin sospechosa.
Las superintendencias y los dems servicios y rganos
pblicos sealados en el inciso segundo del artculo 1
de la ley N 18.575, orgnica constitucional de Bases
Generales de la Administracin del Estado, estarn
obligados a informar sobre operaciones sospechosas que
adviertan en el ejercicio de sus funciones. Sin perjuicio de
lo anterior, estas entidades no estarn sujetas a las
obligaciones contenidas en el inciso cuarto de este
artculo y a lo dispuesto en el artculo 5 de esta ley,
as como tampoco a las sanciones y al procedimiento
establecido en el Ttulo II de la presente ley.
La informacin proporcionada de buena fe en
conformidad a esta ley, eximir de toda responsabilidad
legal a quienes la entreguen.

Artculo 4.- El deber de informar previsto en el


artculo precedente ser tambin exigible a todo aquel
que porte o transporte moneda en efectivo o instrumentos
negociables al portador, desde y hacia el pas, por un
monto que exceda los diez mil dlares de los Estados
Unidos de Amrica o su equivalente en otras monedas.
En estos casos, la informacin ser recabada
directamente por el Servicio Nacional de Aduanas y
remitida por ste a la Unidad de Anlisis Financiero.

Artculo 5.- Las entidades descritas en el artculo


3 debern adems mantener registros especiales por el
plazo mnimo de cinco aos, e informar a la Unidad de
Anlisis Financiero cuando sta lo requiera, de toda
operacin en efectivo superior a diez mil dlares de los
Estados Unidos de Amrica o su equivalente en pesos
chilenos, segn el valor del dlar observado el da en
que se realiz la operacin.
Artculo 6.- Prohbese a las personas e
instituciones sealadas en el artculo 3, incisos
primero y sexto, y a sus empleados, informar al afectado o a
terceras personas, la circunstancia de haberse requerido o
remitido informacin a la Unidad de Anlisis Financiero,
como asimismo, proporcionarles cualquier otro antecedente al
respecto.

D.O. 18.02.2015
Ley 20818
Art. 1 N 3 a) N
3
D.O. 18.02.2015
LEY 20119
Art. nico N 3
a, b y c)
D.O. 31.08.2006
Ley 20549
Art. 3
D.O. 02.11.2011
Ley 20818
Art. 1 N 3 a) N
4
D.O. 18.02.2015
Ley 20818
Art. 1 N 3 b)
D.O. 18.02.2015

Ley 20818
Art. 1 N 3 c)
D.O. 18.02.2015

LEY 20119
Art. nico N 4
D.O. 31.08.2006

Ley 20818
Art. 1 N 4
D.O. 18.02.2015

Ley 20818

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Igual prohibicin regir para quienes sean requeridos


en conformidad a la letra b) del artculo 2, y para las
personas que presten servicios a cualquier ttulo a las
personas e instituciones aludidas en el inciso anterior, que
hayan tenido conocimiento de la circunstancia de haberse
requerido o remitido informacin a la Unidad de Anlisis
Financiero.

Artculo 7.- La infraccin a lo dispuesto en el


artculo 6 ser castigada con la pena de presidio menor
en sus grados medio a mximo y multa de cien a
cuatrocientas unidades tributarias mensuales.
La misma pena se aplicar a quienes, estando
obligados de conformidad a esta ley a proporcionar
informacin a la Unidad, maliciosamente destruyan,
alteren u oculten los antecedentes o documentos que
deban entregar, o entreguen antecedentes o documentos
falsos.

Art. 1 N 5
D.O. 18.02.2015

LEY 20119
Art. nico N 5
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 6
D.O. 31.08.2006

Prrafo 3
Del Personal

Artculo 8.- El Director tendr la representacin


legal, judicial y extrajudicial de la Unidad de Anlisis
Financiero, pudiendo ejecutar los actos y celebrar los
contratos que sean necesarios o convenientes para el
cumplimiento de sus fines.
El Director podr delegar algunas de sus facultades
en el jefe de divisin o los jefes de departamento.

Artculo 9.- En caso de ejercerse acciones en contra


del Director por actos que haya realizado en cumplimiento de
las funciones que le otorga la presente ley, tendr derecho
a que su defensa jurdica sea de cargo de la Unidad.
Esta defensa se extender para todas aquellas acciones
que se inicien en su contra por los motivos sealados,
incluso despus de haber culminado su desempeo en el
cargo.
Artculo 10.- Para desempear el cargo de Director de
la Unidad y los dems cargos de la planta de directivos, se
requerir ttulo profesional de una carrera de a lo menos
diez semestres de duracin, otorgado por una universidad
del Estado o reconocida por ste.
Para el cargo de Director y los cargos de Jefes de
Divisin debe acreditarse, adems, una experiencia
profesional no inferior a cinco aos.
Artculo 11.- El personal de planta y a contrata de la
Unidad de Anlisis Financiero se regir por las normas del
Estatuto Administrativo, con las excepciones que esta misma
ley establece.
Todo el personal de la Unidad deber hacer,
conjuntamente con la declaracin de intereses, una
declaracin de su patrimonio, la que tambin realizar al
cesar en su cargo.
El personal de la planta de directivos de la Unidad,
ser de exclusiva confianza del Director. En consecuencia,
ste podr nombrarlo y removerlo con entera independencia

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de toda otra autoridad.


Artculo 12.- La calidad de funcionario directivo de
la Unidad ser incompatible con el desempeo de cualquier
otra actividad remunerada en el sector pblico o privado.
No obstante, de conformidad a lo dispuesto en el
Estatuto Administrativo, estos funcionarios podrn efectuar
labores docentes o acadmicas.
Artculo 13.- El que preste servicios, a cualquier
ttulo, para la Unidad de Anlisis Financiero deber
mantener en estricto secreto todas las informaciones y
cualquier otro antecedente que conozca en el ejercicio de su
cargo y que se relacione directa o indirectamente con sus
funciones y actividades.
Lo previsto en el inciso anterior no obsta a la
facultad del Director para dar a conocer o proporcionar
informacin global y no personalizada, para fines
exclusivamente estadsticos o de gestin.
La infraccin de esta prohibicin se sancionar con
la pena de presidio menor en sus grados mnimo a mximo y
multa de cuarenta a cuatrocientas unidades tributarias
mensuales.
Esta prohibicin se mantendr indefinidamente
despus de haber cesado en su cargo, comisin o actividad.
Sin perjuicio de lo dispuesto precedentemente, el
Director de la Unidad deber concurrir anualmente a la
Comisin de Hacienda de la Cmara de Diputados con el
objeto de informar sobre aspectos generales de su gestin,
en sesin secreta.
Se exceptan del deber de secreto las informaciones y
antecedentes que requiera el fiscal del Ministerio Pblico
o el tribunal que conozca del procedimiento criminal por
alguno de los delitos a que se refieren los artculos 27 y
28, como tambin de aquellos que le sirven de base y que se
sealan en la letra a) del artculo 27.

LEY 20119
Art. nico N 7
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 9
D.O. 31.08.2006
Ley 20818
Art. 1 N 6
D.O. 18.02.2015

Artculo 14.- La Unidad de Anlisis Financiero podr


integrarse con funcionarios en comisin de servicio de las
siguientes instituciones:
Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras;
Servicio de Impuestos Internos; Consejo de Defensa del
Estado; Servicio Nacional de Aduanas; Superintendencia de
Valores y Seguros; Carabineros de Chile; Polica de
Investigaciones, y Comit de Inversiones Extranjeras.
Dichos funcionarios debern ser designados por el jefe
superior del respectivo servicio, a solicitud del Director
de la Unidad. Tambin, a peticin de dicho Director,
podrn integrar la Unidad de Anlisis Financiero
funcionarios del Banco Central de Chile, los que quedarn
sujetos a su propia normativa legal respecto de su
designacin.
Los funcionarios que se encuentren en comisin de
servicio en la Unidad, quedarn sujetos a las restricciones
y limitaciones aplicables a sus funcionarios, en lo
referente a jornada de trabajo, prohibiciones,
incompatibilidades y responsabilidades administrativas.
Las comisiones de servicio de funcionarios
pertenecientes a cualquier organismo de la Administracin
del Estado que se cumplan en la Unidad, no estarn sujetas
a ninguna de las limitaciones establecidas en los regmenes
estatutarios aplicables a dichos funcionarios, ni en otros
cuerpos legales y reglamentarios que pudiesen afectarles. En
todo caso, estas comisiones debern efectuarse conforme lo
dispone el inciso primero del artculo 69 de la ley N

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18.834.
Artculo 15.- Queda estrictamente prohibido al
personal que preste servicios, a cualquier ttulo, en la
Unidad de Anlisis Financiero el uso o consumo, en lugares
pblicos o privados, de toda clase de substancias
estupefacientes o psicotrpicas a que se refiere el
artculo 1 de la ley N 20.000, que sanciona el trfico
ilcito de estupefacientes y sustancias psicotrpicas, y
el porte o tenencia de dichas sustancias. Se exceptan
aquellas destinadas exclusivamente a la atencin de un
tratamiento mdico.
Ser causal de destitucin del cargo o de trmino
del contrato, segn corresponda, el uso o consumo
injustificado de tales sustancias.
Para estos efectos, todos los funcionarios de la Unidad
de Anlisis Financiero debern someterse a controles de
consumo, cuyo procedimiento y periodicidad ser determinado
por un reglamento, que se dictar dentro de los ciento
ochenta das siguientes a la publicacin de esta ley. Los
procedimientos establecidos sern aleatorios y debern
resguardar la dignidad e intimidad del personal sometido a
exmenes.

Ley 20818
Art. 1 N 7
D.O. 18.02.2015

Artculo 16.- El rgimen de remuneraciones del


personal de la Unidad ser el correspondiente a las
instituciones fiscalizadoras.
Se aplicarn tambin al personal de planta y a
contrata de la Unidad, la asignacin establecida en el
artculo 17 de la ley N 18.091, sustituido por el
artculo 10 de la ley N 19.301, y la bonificacin de
estmulo por desempeo funcionario establecida en el
artculo 5 de la ley N 19.528, las que se determinarn
en la forma prevista en dichas disposiciones. Para estos
efectos, el Director deber informar anualmente al
Ministerio de Hacienda sobre la materia.
Artculo 17.- La Unidad contar con la siguiente
planta de personal:
Cargo

Escala
Fiscalizadores

N de Cargos

Planta Directivos
Director
Jefe de Divisin
Jefes de Departamentos
Total Cargos

1
3
4

1
1
3
5

Sin perjuicio de la planta fijada en este artculo,


el Director podr contratar personal con sujecin a la
dotacin mxima y a los recursos que anualmente se
consulten al efecto en su presupuesto.
La asimilacin mxima aplicable a dichas
contrataciones, ser el grado 4 para profesionales; el
grado 14 para tcnicos; el grado 16 para
administrativos, y el grado 19 para auxiliares, todos
de la escala de sueldos de las instituciones
fiscalizadoras.

Artculo 18.- El patrimonio de la Unidad de Anlisis


Financiero estar formado por:
a) Los recursos que se le asignen anualmente en la Ley
de Presupuestos del Sector Pblico y en otras leyes;

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b) Los bienes muebles e inmuebles, corporales e


incorporales, que se le transfieran o adquiera a cualquier
ttulo. En el caso de las donaciones, slo se admitirn
aquellas que provengan de instituciones pblicas,
nacionales o extranjeras, y de organismos internacionales,
tanto bilaterales como multilaterales, y
c) Los frutos, rentas e intereses de sus bienes
patrimoniales y servicios.
TITULO II
De las infracciones y sanciones

Artculo 19.- Las personas naturales o jurdicas que


no cumplan con las obligaciones o deberes contenidos en esta
ley, sern sancionadas por el Director de la Unidad,
tomando en especial y estricta consideracin la capacidad
econmica del infractor como, asimismo, la gravedad y las
consecuencias del hecho u omisin realizada, de acuerdo a
las siguientes normas:
a) Sern infracciones leves el no dar cumplimiento a
las instrucciones impartidas por la Unidad de Anlisis
Financiero en virtud del artculo 2, letra f), de esta
ley;
b) Sern infracciones menos graves las contravenciones
a lo dispuesto en el artculo 5;
c) Ser infraccin grave el no dar cumplimiento a las
obligaciones contenidas en los artculos 2, letra b), 3
y 41 de esta ley.
No se aplicar el procedimiento regulado en este
Ttulo a las infracciones del artculo 4, las que sern
sancionadas de conformidad con lo dispuesto en el artculo
39.

Artculo 20.- La comisin de las infracciones


descritas en el artculo anterior estar sujeta a las
sanciones que se sealan a continuacin, de acuerdo a la
gravedad y reiteracin de los hechos materia de la
infraccin cometida:
1.- Sanciones por infracciones leves:

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Ley 20818
Art. 1 N 8 a)
D.O. 18.02.2015
Ley 20818
Art. 1 N 8 b)
D.O. 18.02.2015
Ley 20818
Art. 1 N 8 c)
D.O. 18.02.2015

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

a) Amonestacin, y
b) Multa a beneficio fiscal hasta por un monto
equivalente a 800 Unidades de Fomento.
Para la aplicacin de esta sancin, se deber
acreditar por la Unidad de Anlisis Financiero que el
infractor tena conocimiento de la instruccin incumplida.
2.- Sanciones por infracciones menos graves:
a) Amonestacin, y
b) Multa a beneficio fiscal hasta por un monto
equivalente a 3.000 Unidades de Fomento.
3.- Sanciones por infracciones graves:

Ley 20818
Art. 1 N 9
D.O. 18.02.2015

a) Amonestacin, y
b) Multa a beneficio fiscal por un monto que no podr
exceder de 5.000 Unidades de Fomento.
Tratndose de infracciones reiteradas, cualquiera sea
su naturaleza, podr aplicarse una multa de hasta tres

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veces el monto sealado. Se entender que hay


reiteracin, cuando se cometan dos o ms infracciones de
la misma naturaleza entre las cuales no medie un perodo
superior a doce meses.

Artculo 21.- En el caso que la infraccin haya


sido cometida por una persona jurdica, las sanciones
sealadas en el artculo precedente podrn, adems, ser
aplicadas a sus directores o representantes legales y
que hayan concurrido con su voluntad a la
materializacin de la infraccin.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Artculo 22.- Los procedimientos administrativos


para la aplicacin de las sanciones administrativas
previstas en este Ttulo, se sujetarn a las siguientes
reglas:

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

1.- El procedimiento se iniciar con una


formulacin precisa de los cargos, que sealar una
descripcin de los hechos que se estimen constitutivos
de infraccin y la fecha de su verificacin, la norma
eventualmente infringida y la disposicin que establece
la infraccin, la sancin asignada y el plazo para
formular descargos.
2.- La notificacin de la resolucin que da inicio
al procedimiento administrativo descrito en este
artculo se efectuar personalmente, de conformidad con
las normas pertinentes del Cdigo de Procedimiento
Civil, entregndose copia ntegra al presunto infractor
o a su representante legal, y podr practicarse tanto en
el domicilio que tenga registrado en la Unidad o en
aqul que ejerza su profesin o industria, en el que
haya designado ante el Servicio de Aduanas cuando
corresponda, en las dependencias de la Unidad, o en
cualquier lugar de acceso pblico.
La notificacin personal ser practicada por un
funcionario de la Unidad, designado al efecto por el
Director de la Unidad de Anlisis Financiero, y que
tendr carcter de ministro de fe.
3.- Las dems notificaciones que tengan lugar en el
procedimiento se efectuarn por escrito, mediante carta
certificada dirigida al domicilio del requerido
registrado en la Unidad o en aqul que ejerza su
profesin o industria, o en el caso de las personas
indicadas en el artculo 4, en el designado ante el
Servicio de Aduanas. Las notificaciones se entendern
practicadas a contar del quinto da siguiente a su
recepcin en la oficina de correos que corresponda.
4.- El requerido tendr un plazo de diez das
hbiles, contado desde la notificacin, para contestar
los cargos.
5.- Recibidos los descargos o transcurrido el plazo
otorgado para ello, se abrir un trmino probatorio de
ocho das.
La Unidad dar lugar a las medidas o diligencias
probatorias que solicite el requerido en sus descargos,
siempre que resulten pertinentes y conducentes. En caso
contrario, las rechazar mediante resolucin motivada.
6.- Los hechos investigados y las responsabilidades
de los infractores podrn acreditarse mediante cualquier
medio de prueba admisible en derecho, los que se
apreciarn de acuerdo a las reglas de la sana crtica.
7.- La resolucin que ponga fin al procedimiento
sancionatorio ser fundada y resolver todas las
cuestiones planteadas en el expediente, pronuncindose

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sobre cada una de las alegaciones y defensas del


supuesto infractor, y contendr la declaracin de la
sancin que le imponga o su absolucin. Esta resolucin
deber dictarse dentro de los diez das siguientes a
aqul en que se haya evacuado la ltima diligencia
ordenada en el expediente.
8.- La resolucin que aplique sanciones deber
indicar los recursos administrativos y judiciales que
procedan contra ella en conformidad con esta ley, los
rganos ante los que deban presentarse y el plazo para
interponerlos.

Artculo 23.- En contra de las resoluciones de la


Unidad que apliquen sanciones, se podr interponer el
recurso de reposicin establecido en el artculo 59 de
la ley N 19.880, dentro del plazo de cinco das,
contado desde la notificacin de la sancin. La Unidad
dispondr de diez das para resolver.
La interposicin de este recurso suspender el
plazo para deducir el reclamo de ilegalidad a que se
hace referencia en el artculo siguiente.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Artculo 24.- Los afectados por resoluciones de la


Unidad que se originen en el procedimiento sancionatorio
reglado en esta ley, que estimen que stas no se ajustan
a derecho, podrn deducir reclamo en contra de las
mismas, dentro del plazo de diez das, contado desde la
notificacin del acto, ante la Corte de Apelaciones
correspondiente al domicilio del sancionado.
Las sanciones que impongan multa sern siempre
reclamables y no sern exigibles mientras no est
vencido el plazo para interponer la reclamacin, o sta
no haya sido resuelta.
Una vez acogida a tramitacin, la Corte de
Apelaciones dar traslado de la reclamacin a la Unidad,
otorgndole un plazo de diez das para formular sus
observaciones, contado desde que se notifique la
reclamacin interpuesta.
Evacuado el traslado por la Unidad, o vencido el
plazo de que dispone para formular observaciones, el
tribunal ordenar traer los autos en relacin y la causa
se agregar extraordinariamente a la tabla de la
audiencia ms prxima, previo sorteo de la Sala.
La Corte podr, si lo estima pertinente, abrir un
trmino probatorio que no podr exceder de siete das, y
deber escuchar los alegatos de las partes si una de
stas los pide.
La Corte dictar sentencia dentro del trmino de
quince das.
Contra la resolucin de la Corte de Apelaciones se
podr apelar ante la Corte Suprema, dentro del plazo de
diez das, la que conocer en la forma prevista en los
incisos anteriores.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Artculo 25.- La Unidad comunicar la aplicacin de


las sanciones una vez ejecutoriadas, a la Tesorera
General de la Repblica y al organismo que tenga la
superintendencia de las entidades infractoras, si lo
hubiere.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

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Artculo 26.- Los plazos administrativos


establecidos en este Ttulo son de das hbiles,
entendindose que son inhbiles los das sbado,
domingo y festivos.

TITULO III
Disposiciones Varias

Artculo 27.- Ser castigado con presidio mayor en


sus grados mnimo a medio y multa de doscientas a mil
unidades tributarias mensuales:
a) El que de cualquier forma oculte o disimule el
origen ilcito de determinados bienes, a sabiendas de que
provienen, directa o indirectamente, de la perpetracin de
hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados
en la ley N 20.000, que sanciona el trfico ilcito de
estupefacientes y sustancias psicotrpicas; en la ley N
18.314, que determina las conductas terroristas y fija su
penalidad; en el artculo 10 de la ley N 17.798, sobre
control de armas; en el Ttulo XI de la ley N 18.045,
sobre mercado de valores; en el Ttulo XVII del decreto con
fuerza de ley N 3, del Ministerio de Hacienda, de 1997,
ley General de Bancos; en el artculo 168 en relacin con
el artculo 178, N 1, ambos del decreto con fuerza de ley
N 30, del Ministerio de Hacienda, de 2005, que aprueba el
texto refundido, coordinado y sistematizado del decreto con
fuerza de ley N 213, del Ministerio de Hacienda, de 1953,
sobre Ordenanza de Aduanas; en el inciso segundo del
artculo 81 de la ley N 17.336, sobre propiedad
intelectual; en los artculos 59 y 64 de la ley N 18.840,
orgnica constitucional del Banco Central de Chile; en el
prrafo tercero del nmero 4 del artculo 97 del
Cdigo Tributario; en los prrafos 4, 5, 6, 9 y 9 bis del
Ttulo V y 10 del Ttulo VI, todos del Libro Segundo del
Cdigo Penal; en los artculos 141, 142, 366 quinquies,
367, 374 bis, 411 bis, 411 ter, 411 quter, 411 quinquies,
y los artculos 468 y 470, N 8, ambos en relacin al
inciso final del artculo 467 del Cdigo Penal, o bien, a
sabiendas de dicho origen, oculte o disimule estos bienes.
b) El que adquiera, posea, tenga o use los referidos
bienes, con nimo de lucro, cuando al momento de recibirlos
ha conocido su origen ilcito.
Se aplicar la misma pena a las conductas descritas en este
artculo si los bienes provienen de un hecho realizado en
el extranjero, que sea punible en su lugar de comisin y en
Chile constituya alguno de los delitos sealados en la
letra a) precedente.
Para los efectos de este artculo, se entiende por
bienes los objetos de cualquier clase apreciables en dinero,
corporales o incorporales, muebles o inmuebles, tangibles o
intangibles, como asimismo los documentos o instrumentos
legales que acreditan la propiedad u otros derechos sobre
los mismos.
Si el autor de alguna de las conductas descritas en las
letras a) o b) no ha conocido el origen de los bienes por
negligencia inexcusable, la pena privativa de libertad que
corresponda de acuerdo al inciso primero o final de este
artculo ser rebajada en dos grados.
La circunstancia de que el origen de los bienes
aludidos sea un hecho tpico y antijurdico de los
sealados en la letra a) del inciso primero no requerir
sentencia condenatoria previa, y podr establecerse en el
mismo proceso que se substancie para juzgar el delito
tipificado en este artculo.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Ley 20818
Art. 1 N 10 a)
D.O. 18.02.2015

Ley 20818
Art. 1 N 10 b)
D.O. 18.02.2015

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Si el que particip como autor o cmplice del hecho


que origin tales bienes incurre, adems, en la figura
penal contemplada en este artculo, ser tambin
sancionado conforme a sta.
En todo caso, la pena privativa de libertad aplicable
en los casos de las letras a) y b) no podr exceder de la
pena mayor que la ley asigna al autor del crimen o simple
delito del cual provienen los bienes objeto del delito
contemplado en este artculo, sin perjuicio de las multas y
penas accesorias que correspondan en conformidad a la ley.

Ley 20818
Art. 1 N 10 c)
D.O. 18.02.2015

Artculo 28.- Los que se asociaren u organizaren


con el objeto de llevar a cabo algunas de las conductas
descritas en el artculo anterior, sern sancionados por
este solo hecho, segn las normas que siguen:
1.- Con presidio mayor en su grado medio, al que
financie, ejerza el mando o direccin, o planifique los
actos que se propongan, y
2.- Con presidio mayor en su grado mnimo, al que
suministre vehculos, armas, municiones, instrumentos,
alojamiento, escondite, lugares de reunin, o colabore
de cualquier otra forma para la consecucin de los fines
de la organizacin.
Cuando la asociacin se hubiere formado a travs de
una persona jurdica, se impondr adems, como
consecuencia accesoria de la pena impuesta a los
responsables individuales, la disolucin o cancelacin de
la personalidad jurdica.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Artculo 29.- Agrgase, al final del inciso segundo


del artculo 66 de la Ley Orgnica Constitucional del
Banco Central de Chile, contenida en el artculo primero
de la ley N 18.840, luego del punto aparte (.), la
siguiente oracin: "Tampoco regir la obligacin de
guardar reserva respecto de los antecedentes que le
soliciten la Unidad de Anlisis Financiero o el
Ministerio Pblico, tratndose de las operaciones
sospechosas o de los delitos contemplados en la ley
que crea la referida Unidad.".

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Artculo 30.- Agrgase, en el artculo 14 de la Ley


General de Bancos, cuyo texto refundido, sistematizado y
concordado fue fijado por el decreto con fuerza de ley
N 3, de 1997, del Ministerio de Hacienda, el siguiente
inciso final, nuevo:
"La Superintendencia deber mantener
permanentemente una nmina de los depositantes de los
bancos, indicando su rol nico tributario (RUT).".

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Ley 20393
Art. TERCERO
D.O. 02.12.2009

Artculo 31.- La investigacin de los delitos a que


se refieren los artculos 27 y 28 de esta ley ser siempre
secreta para los terceros ajenos al procedimiento y tambin
para los terceros afectados por una investigacin
preliminar del fiscal. Respecto del imputado y de los dems
intervinientes, la investigacin ser secreta cuando as

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lo disponga el fiscal, por un plazo mximo de seis meses,


renovables con autorizacin del juez de garanta, por una
sola vez y por igual trmino.
Slo una vez formalizada la investigacin por los
delitos de los artculos 27 y 28 de esta ley, el imputado
podr solicitar al juez de garanta que limite el secreto
en cuanto a las piezas o actuaciones abarcadas por l.
A estas investigaciones no les ser aplicable lo
dispuesto en el artculo 186 del Cdigo Procesal Penal, en
la medida que se haya decretado su secreto en los trminos
sealados en el inciso precedente.
El que entregue o difunda informacin de cualquier
naturaleza acerca de antecedentes de la investigacin
incurrir en la pena de presidio menor en sus grados medio
a mximo. Esta prohibicin y sancin se extender a los
funcionarios que hubieren participado en la investigacin y
a todo aquel que, de cualquier modo, informe, difunda o
divulgue informacin relativa a una investigacin e,
incluso, al hecho de estarse realizando sta.

Artculo 32.- En la investigacin de los delitos


contemplados en los artculos 27 y 28 de la presente
ley, el Ministerio Pblico podr solicitar al juez de
garanta que decrete cualquier medida cautelar real que
sea necesaria para evitar el uso, aprovechamiento,
beneficio o destino de cualquier clase de bienes,
valores o dineros provenientes de los delitos materia
del proceso. Para estos efectos y sin perjuicio de las
dems facultades conferidas por la ley, el juez podr
decretar, entre otras, la prohibicin de celebrar
determinados actos y contratos y su inscripcin en toda
clase de registros; retener en bancos o entidades
financieras depsitos de cualquiera naturaleza que sean;
impedir transacciones de acciones, bonos o debentures;
y, en general, cuanto conduzca a evitar la conversin
del provecho ilcito en actividades que oculten o
disimulen su origen delictual.

Artculo 33.- Sin perjuicio de lo dispuesto en la


presente ley, sern aplicables respecto de los delitos
establecidos en los artculos 27 y 28, todas las normas de
la ley N 20.000, sobre trfico ilcito de
estupefacientes y substancias psicotrpicas, y las que
contenga cualquier otra ley que la sustituya o modifique,
que se refieran a las siguientes materias:
a) Investigacin: se comprenden, especialmente, la
colaboracin de organismos del Estado, la facultad del
Ministerio Pblico para efectuar actuaciones fuera del
territorio nacional o sin previo conocimiento del afectado y
la cooperacin internacional en general; levantamiento del
secreto bancario; gratuidad de los antecedentes requeridos
durante la investigacin;
tcnicas especiales de investigacin, como la entrega u
operacin vigilada, la utilizacin de agentes encubiertos
e informantes, la interceptacin de comunicaciones y dems
medios tcnicos; proteccin de las personas que hayan
colaborado con la investigacin, incluyendo el resguardo de
su identidad e imagen, cambio de identidad, secreto de
determinadas actuaciones, registros o documentos como medida
de proteccin cuando exista riesgo para su seguridad,
sanciones en caso de infraccin, y posibilidad de prestar

LEY 20119
Art. nico
Nos. 8 y 9
D.O. 31.08.2006
Ley 20818
Art. 1 N 11
D.O. 18.02.2015

LEY 20119
Art. nico
Nos. 8 y 9
D.O. 31.08.2006

LEY 20119
Art. nico
Nos. 8 y 9
D.O. 31.08.2006
Ley 20818
Art. 1 N 12 a)
D.O. 18.02.2015

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testimonio de manera anticipada;


b) Inhabilidades de abogados, slo cuando la
investigacin por lavado de dinero lo sea en relacin a un
hecho tpico y antijurdico base castigado en las leyes
Nos 20.000 o 18.314, o en el artculo 10 de la ley N
17.798, o en los artculos 141, 142, 411 bis, 411 ter, 411
quter y 411 quinquies del Cdigo Penal.
c) Medidas cautelares e incautaciones: posibilidad de
disponer medidas cautelares sin comunicacin previa al
afectado, objetos susceptibles de incautacin y comiso y
destino de los bienes incautados o del producto de los
mismos, y
d) Juzgamiento y cumplimiento de la sentencia:
circunstancias modificatorias de la responsabilidad penal,
como agravantes especiales, improcedencia de la atenuante
del artculo 11, N 7, del Cdigo Penal, procedencia de
la cooperacin eficaz como atenuante; reglas sobre
consumacin del delito y punibilidad de la conspiracin;
improcedencia de la reclusin nocturna y libertad vigilada;
sustitucin de la pena de multa por una privativa de
libertad; determinacin de la reincidencia; procedencia del
comiso, alcance de ste y destino de los bienes
decomisados; extradicin en ausencia de reciprocidad o
tratado y cumplimiento de condena en el pas de
nacionalidad del condenado.

Ley 20818
Art. 1 N 12 b)
D.O. 18.02.2015

Artculo 33 bis.- Sin perjuicio de lo establecido


en el artculo 32, cuando en la investigacin de los
delitos contemplados en los artculos 27 y 28 de esta
ley, tuviere lugar la entrega de los antecedentes o
copias de documentos sujetos a secreto o reserva y no
aparecieren antecedentes que permitieren desarrollar
actividades conducentes al esclarecimiento de los
hechos, no obstante lo previsto en el artculo 167
del Cdigo Procesal Penal, el fiscal podr archivar
provisionalmente la investigacin hasta que aparezcan
mejores y nuevos antecedentes.

LEY 20119
Art. nico N 10
D.O. 31.08.2006

Artculo 34.- Derganse los artculos 12 y 17 de


la ley N 19.366.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006

Con todo, los artculos 12 y 22 de la ley N


19.366, en lo que concierne a la asociacin ilcita para
lavar dinero, continuarn vigentes para los efectos de
la sancin de los delitos en ellos contemplados y
perpetrados con anterioridad a la publicacin de esta
ley, en cuyo caso la pena se regular, adems, segn lo
dispuesto en el artculo 18 del Cdigo Penal.

Artculo 35.- Toda referencia hecha en cualquier


ley o reglamento a los tipos penales contenidos en los
artculos 12 y 22 de la ley N 19.366, en lo
concerniente a la asociacin ilcita para lavar dinero,
debe entenderse hecha a las conductas descritas en los
artculos 27 y 28 de la presente ley, segn corresponda.

LEY 20119
Art. nico N 8
D.O. 31.08.2006
LEY 20119
Art. nico N 9

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D.O. 31.08.2006

Artculo 36.- Los bienes incautados o el producto de


los decomisados en investigaciones por lavado de activos
podrn ser destinados, en los trminos que establecen los
artculos 40 y 46 de la ley N 20.000, en todo o parte, a
la persecucin de dicho ilcito.
Artculo 37.- Durante la investigacin de los delitos
contemplados en los artculos 27 y 28 de esta ley, en
aquellos casos en que como consecuencia de actos u omisiones
del imputado no pudiera decretarse la incautacin o alguna
medida cautelar real sobre los bienes que sean objeto o
producto de los mismos, el tribunal con competencia en lo
penal que corresponda podr decretar, a solicitud del
fiscal y mediante resolucin fundada, la incautacin o
alguna de las medidas cautelares reales establecidas en la
ley, sobre otros bienes que sean de propiedad del imputado
por un valor equivalente a aquel relacionado con los
delitos, con excepcin de aquellos que declara
inembargables el artculo 445 del Cdigo de Procedimiento
Civil.
Asimismo, ante una solicitud de autoridad competente
extranjera, realizada en virtud de un requerimiento de
asistencia penal internacional por alguno de los delitos
sealados en el inciso anterior, se podr decretar, en los
mismos trminos expresados en el inciso precedente, la
incautacin o medidas cautelares reales de bienes por un
valor equivalente a aquellos relacionados con el delito
investigado.

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

En el evento de dictarse sentencia condenatoria, y no


habindose incautado o cautelado bienes relacionados con el
delito sino slo aquellos de un valor equivalente, el
tribunal con competencia en lo penal que corresponda podr,
en la misma sentencia, decretar el comiso de aquellos bienes
incautados o cautelados de conformidad a lo establecido en
el inciso primero.
Artculo 38.- Las personas naturales y jurdicas
sealadas en el artculo 3 de esta ley estarn
obligadas a informar a la Unidad de Anlisis Financiero
todos los actos, transacciones u operaciones realizadas o
que intente realizar alguna de las personas naturales o
jurdicas individualizadas en las listas confeccionadas por
el Comit establecido en las resoluciones nmeros 1.267,
de 1999; 1.333, de 2000, y 1.390, de 2002, del Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidas y sus subsecuentes
resoluciones o cualquiera otra que las adicione o reemplace,
y que estn contenidas en decretos supremos publicados en
el Diario Oficial.
Igualmente, estarn obligadas a informar de todos los
actos, transacciones u operaciones realizadas o que intente
realizar alguna persona natural o jurdica que haya
cometido, cometa o intente cometer actos de terrorismo o
participar en ellos o facilitar su comisin.

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

Dentro de las veinticuatro horas siguientes a la


recepcin de los antecedentes que acreditan que las
personas naturales o jurdicas individualizadas en las
listas a que hace referencia el inciso primero pretenden
realizar un acto, transaccin u operacin financiera, la
Unidad de Anlisis Financiero deber solicitar a un
ministro de la Corte de Apelaciones de Santiago, la
adopcin de una o ms medidas necesarias para evitar el

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uso, aprovechamiento, beneficio o destino de cualquier clase


de bienes, valores o dinero materia del acto, transaccin u
operacin, sin previo aviso al afectado y por un plazo
determinado. La vigencia de las medidas decretadas por el
Ministro de Corte no podr exceder de treinta das, plazo
que podr prorrogarse, por resolucin fundada, por l o
por el tribunal competente. La solicitud ser resuelta de
plano por ese ministro, sin audiencia ni intervencin de
terceros y en el ms breve plazo, el que no podr exceder
de veinticuatro horas.
Para estos efectos, el Presidente de dicha Corte
designar por sorteo a dos de sus miembros, por el plazo de
un ao, debiendo presentarse la solicitud ante cualquiera
de ellos. Si ninguno de los Ministros estuviere en
funciones, corresponder otorgar la autorizacin al
Presidente de la Corte o a quien le subrogue.
Entre las medidas que se podrn ordenar, se
entendern incluidas la prohibicin de transferencia,
conversin, disposicin o movimiento de fondos u otros
bienes durante el plazo de vigencia de la medida.
Presentada la solicitud a la Corte, y dentro del plazo
de las veinticuatro horas siguientes, la Unidad har
entrega, reservadamente, de todos los antecedentes al Fiscal
Nacional, para que el Ministerio Pblico se ocupe de la
tramitacin judicial.
Una vez expirado el plazo sealado en el inciso
tercero, la medida decretada por el Ministro de la Corte de
Apelaciones dejar de tener efecto de forma inmediata, sin
necesidad de resolucin que as lo declare.
La Unidad de Anlisis Financiero, dentro del plazo
mximo de veinticuatro horas contado desde que se haya
acogido la solicitud indicada en el inciso tercero,
comunicar su contenido a la persona natural o jurdica
que haya reportado los actos, transacciones u operaciones
financieras para que adopte inmediatamente las medidas
decretadas por el respectivo Ministro de la Corte de
Apelaciones de Santiago. Asimismo, dentro del plazo mximo
de las setenta y dos horas siguientes a que tales medidas
fueron decretadas, informar a el o a los afectados por
dicha resolucin. Esta comunicacin se dirigir al
domicilio que el o los afectados tuvieren registrados en la
entidad que hubiere reportado la operacin o al correo
electrnico que figure en tales registros. En ella se
incluirn todos los antecedentes indicados en el inciso
tercero.
Mientras esta medida se encuentre vigente, los
afectados por ella podrn apelar ante la Corte de
Apelaciones de Santiago, para obtener su revocacin. La
Corte de Apelaciones deber resolver el recurso en el ms
breve plazo, previo informe de la Unidad de Anlisis
Financiero, para lo cual podr abrir, de oficio o a
peticin de parte, un trmino probatorio especial, el que
no podr exceder de tres das.
En caso de que por resolucin judicial se revoque las
medidas indicadas en los incisos tercero y quinto, o haya
expirado el trmino por el que se les decret, la Unidad
de Anlisis Financiero comunicar esta situacin a la
persona natural o jurdica que haya reportado los actos,
transacciones u operaciones realizadas, y que motivaron la
respectiva investigacin.
Para los efectos de lo dispuesto en este artculo, la
Unidad de Anlisis Financiero peridicamente pondr a
disposicin de todas las personas indicadas en el artculo

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3 de esta ley, los listados confeccionados por el Comit


establecido por el Consejo de Seguridad de las Naciones
Unidas, y que tienen su origen en las resoluciones
mencionadas en el inciso primero de este artculo.
Asimismo, la Unidad de Anlisis Financiero deber informar
al Ministerio de Relaciones Exteriores de los antecedentes
recopilados que digan relacin con las personas naturales o
jurdicas que figuran en dichos listados, para efectos que
ste lo informe a la Organizacin de las Naciones Unidas.
Artculo 39.- La infraccin de lo dispuesto en el
artculo 4 estar sujeta al control y fiscalizacin del
Servicio Nacional de Aduanas, el cual podr aplicar a la
persona que porte o transporte moneda en efectivo o
instrumentos negociables al portador y que no los hubiere
declarado, una multa a beneficio fiscal de hasta el 30% de
la moneda en efectivo o del valor de dichas monedas o
instrumentos no declarados, y tomar en especial
consideracin, el monto de los valores no declarados.
Para efectos de lo sealado en el inciso anterior, el
Servicio Nacional de Aduanas podr retener el treinta por
ciento de la moneda en efectivo o el cien por ciento de los
instrumentos negociables al portador no declarados. En caso
de oposicin a la retencin, los funcionarios del Servicio
podrn requerir directamente el auxilio de la fuerza
pblica, de conformidad con lo establecido en el artculo
24 y en el Ttulo VI, ambos de la ley orgnica del
Servicio Nacional de Aduanas.

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

La retencin establecida en este artculo deber ser


notificada a la persona en el mismo acto, haciendo mencin
expresa y por escrito de los hechos que la constituyen, de
las normas infringidas, la identificacin de la persona a
la que se ha efectuado la retencin, la sancin que
podra ser impuesta y los dems hechos fundantes que
dieron lugar a la retencin.
La imposicin de la multa definitiva o la reclamacin
de la misma se sujetar al procedimiento establecido en el
Ttulo II del Libro Tercero de la Ordenanza de Aduanas,
salvo lo que dispone el inciso cuarto del artculo 185 del
mencionado cuerpo legal.
Artculo 40.- Todas las personas naturales o
jurdicas indicadas en el inciso primero del artculo 3,
que sean o no supervisadas por alguna superintendencia, y
sin perjuicio de su obligacin de designar un funcionario
responsable ante la Unidad de Anlisis Financiero, debern
inscribirse en un registro que la Unidad mantendr de
acuerdo a lo dispuesto en la letra d) del artculo 2 de
esta ley, y que deber implementar en el plazo de noventa
das hbiles contado desde la publicacin de esta ley en
el Diario Oficial.
Una vez inscritas, las personas indicadas en el inciso
anterior debern informar a la Unidad de Anlisis
Financiero cualquier cambio relevante en su situacin
legal, en los trminos que sealen las instrucciones
generales que para estos efectos dictar la Unidad.

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

La Unidad de Anlisis Financiero podr hacer pblico


el nombre y el rol nico tributario de las personas
naturales y las personas jurdicas sealadas en el
artculo 3 de esta ley y que se registren de acuerdo al
presente artculo.
Artculo 41.- El funcionario
de su cargo, tome conocimiento de
contemplados en los artculos 6,
y omita denunciarlo al Ministerio

pblico que, en razn


alguno de los delitos
7, 13 y 31 de esta ley
Pblico, a los

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funcionarios de Carabineros de Chile o de la Polica de


Investigaciones, o ante cualquier tribunal con competencia
en lo criminal, ser castigado con presidio menor en sus
grados medio a mximo y multa de cuarenta a cuatrocientas
unidades tributarias mensuales.

Ley 20818
Art. 1 N 13
D.O. 18.02.2015

ARTICULOS TRANSITORIOS

Artculo 1.- En aquellas regiones en que no haya


entrado a regir el Cdigo Procesal Penal establecido por
la ley N 19.696 al cumplirse el plazo sealado en el
artculo 6 transitorio, las obligaciones que los
incisos finales del artculo 2 establecen para la
Unidad de Anlisis Financiero respecto del Ministerio
Pblico, se cumplirn respecto del Consejo de Defensa
del Estado mientras no entre en vigor dicho Cdigo.

Artculo 2.- Sin perjuicio de lo dispuesto en el


artculo 18 del Cdigo Penal, los delitos contemplados en
los artculos 12 y 22 de la ley N 19.366 que se hubieren
cometido con anterioridad a la fecha de vigencia de la
presente ley, se investigarn y juzgarn por las normas
vigentes en la poca de su comisin.
Artculo 3.- Sin perjuicio de lo dispuesto en los
artculos precedentes, respecto de las regiones en que rija
la ley N 19.696, el Consejo de Defensa del Estado deber
remitir al Ministerio Pblico la informacin acumulada
relativa a las investigaciones administrativas de lavado de
dinero y asociaciones ilcitas que hayan estado a su cargo,
referidas a hechos ocurridos en esas mismas regiones, salvo
aquella que se vincule directamente con investigaciones o
juicios que se mantengan vigentes, quedando igualmente
obligado a cumplir con esta obligacin una vez que dichas
investigaciones y juicios se encuentren terminados.
En todo caso, la obligacin de secreto dispuesta por
el artculo 17 de la ley N 19.366, respecto de las
investigaciones administrativas de lavado de dinero
realizadas por el Consejo de Defensa del Estado, no
impedir el acceso del Ministerio Pblico a las mismas, en
los trminos previstos en el artculo 19 del Cdigo
Procesal Penal.
Artculo 4.- El mayor gasto fiscal que represente la
aplicacin de esta ley, se financiar con cargo al tem
50-01-03-25-33.104, de la partida presupuestaria Tesoro
Pblico.
Artculo 5.- El Presidente de la Repblica,
mediante decreto supremo expedido por intermedio del
Ministerio de Hacienda, crear el captulo respectivo de
ingresos y gastos del presupuesto de la Unidad de Anlisis
Financiero.
Artculo 6.- Fjase la dotacin mxima de
personal de la Unidad de Anlisis Financiero para el primer
ejercicio presupuestario, en 15 cargos.
Artculo 7.- Lo dispuesto en el Prrafo 2 del
Ttulo I entrar a regir ciento cincuenta das despus

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de la publicacin de esta ley en el Diario Oficial.".


Habindose cumplido con lo establecido en el N 1
del artculo 82 de la Constitucin Poltica de la
Repblica y por cuanto he tenido a bien aprobarlo y
sancionarlo; por tanto promlguese y llvese a efecto como
Ley de la Repblica.
Santiago, 12 de diciembre de 2003.- RICARDO LAGOS
ESCOBAR, Presidente de la Repblica.- Mara Eugenia Wagner
Brizzi, Ministro de Hacienda (S).- Jos Miguel Insulza
Salinas, Ministro del Interior.- Jaime Arellano Quintana,
Ministro de Justicia (S).
Lo que transcribo a Ud. para su conocimiento.- Saluda
atentamente a Ud., Mara Eugenia Wagner Brizzi,
Subsecretaria de Hacienda.

Tribunal Constitucional
Proyecto de ley que crea la Unidad de Anlisis
Financiero y modifica el Cdigo Penal en materia de
lavado y blanqueo de activos
El Secretario del Tribunal Constitucional, quien
suscribe, certifica que la Honorable Cmara de Diputados
envi el proyecto de ley enunciado en el rubro, aprobado
por el Congreso Nacional, a fin de que este Tribunal
ejerciera el control de constitucionalidad respecto del
inciso tercero del artculo 1; de la letra b), del
inciso primero del artculo 2; del artculo 8, y del
artculo 22, del mismo, y por sentencia de 28 de octubre
de 2003, declar:
1.
Que los preceptos comprendidos en los artculos 1,
inciso tercero, y 22, del proyecto remitido, son
constitucionales.
2.
Que los preceptos contemplados en los artculos 2,
inciso primero, letra b), y 8, del proyecto
remitido son inconstitucionales y deben eliminarse
de su texto.
3.
Que igualmente, las siguientes disposiciones del
proyecto son inconstitucionales y deben eliminarse
de su texto:
a) la letra g) del inciso primero del artculo 2
que seala: "g) Acceder sin limitacin a las
bases de datos de los organismos pblicos en la
forma en que se convenga con el jefe superior
de la entidad respectiva. Si ste invoca el
secreto o la reserva, se proceder conforme
a lo dispuesto en el tercer prrafo de la
letra b) del presente artculo.";
b) la letra j) del inciso primero del artculo
2 que indica: "Imponer las sanciones
administrativas que establece la presente ley".
c) la frase del artculo 6 que prescribe: "2,
inciso primero, letra b) y", y la oracin del
artculo 7 que dispone: "y la entrega de
antecedentes falsos, referidos en la letra b)
del inciso primero del artculo 2 de esta ley,
o la destruccin u ocultamiento de stos".
Santiago, 29 de octubre de 2003.- Rafael Larran
Cruz, Secretario.

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