La gestion de vos finances avec

Money

Microsoft

en toute simplicit !

DITION FR

La gestion de vos finances avec Microsoft Money (dition FR)

DIT PAR
Microsoft Corporation
One Microsoft Way
Redmond, Washington 98052-6399
Les noms de socits, d'organisations, de produits, de domaines, d'adresses lectroniques, de logos, de personnes, de lieux
et d'vnements mentionns dans les exemples sont fictifs. Toute ressemblance avec des socits, des organisations,
des produits, des noms de domaines, des adresses lectroniques, des logos, des personnes, des lieux ou des vnements
rels est purement fortuite et involontaire.
2004 Microsoft Corporation. Tous droits rservs. Microsoft, MSN, le logo MSN, Windows et le logo Windows sont soit
des marques dposes de Microsoft Corporation, soit des marques de Microsoft Corporation aux tats-Unis d'Amrique et/
ou dans d'autres pays.
Intuit et Quicken sont des marques commerciales dposes et/ou des marques de service dposes de Intuit, Inc., ou de
l'une de ses filiales aux tats-Unis d'Amrique et dans d'autres pays.

Sommaire

Organisez vos finances avec Microsoft Money

A quoi sert Money ? ....................................................................................... 6

Installation de Money ................................................................................... 7
Exploration de Money ................................................................................... 8
Fonctionnalits en ligne et hors connexion .................................................. 9
Pour en savoir plus sur
les fonctionnalits en ligne
(bases sur Internet)
et hors connexion
(sur le disque) de Money...
consultez la page 9

Navigation sur Internet partir de Money .................................................. 10

Modes Standard et Avanc de Money .......................................................... 11
Protection de votre fichier Money ............................................................... 12
Mise en route de Money .............................................................................. 13
Cration d'un compte bancaire dans Money ............................................. 15
Gestion de vos chances avec l'aide de Money .......................................... 16

" Apprenez-en
plus sur vos
finances "
consultez la page 17

Cration d'tats pour en savoir plus sur vos finances ................................. 17

Autres fonctionnalits principales de Money .............................................. 18
O obtenir de l'aide dans Money ? .............................................................. 21
Sauvegarde de vos fichiers Money ............................................................... 22
Restauration de votre fichier Money partir d'une
copie de sauvegarde ..................................................................................... 23

SOMMAIRE 3

es utilisateurs de Microsoft Money trouveront dans ce

logiciel des outils pour la gestion de leurs finances ainsi
que des fonctions de personnalisation qui permettent
chacun de travailler sa manire. Une navigation facilite
l'extrme permet une prise en main optimale du programme
ds les premires minutes. Les utilisateurs apprcieront avec
Microsoft Money une forte intgration l'Internet et une
approche rsolument oriente sur les priorits de l'utilisateur :
clart, simplicit, personnalisation, interactivit
Avec Money, vous grez vos comptes personnels au
quotidien, vous exploitez directement depuis Money les
tlservices bancaires, vous grez votre trsorerie et rassemblez
les informations ncessaires votre dclaration d'impts.
Pour tre mieux inform, vous accdez directement Internet
et au site Web MSN Finances, une vritable mine
d'informations pour mieux grer votre argent.
Money propose galement des outils de suivi et d'analyse
de budget, de construction de projets financiers, de placements
financiers et immobiliers et de nombreux tats avec lesquels
vous pourrez analyser vos finances personnelles avec prcision
et faire de la prospective.

Organisez
vos
finances
avec
Microsoft
Money

IMPORTANT ! Money existe en 2 versions : Money

Standard et Money Suite Financire. Certaines fonctionnalits
dcrites dans ce guide ne sont disponibles que dans Money
Suite Financire.

GUIDE DE MISE EN ROUTE 5

A quoi sert Money ?

Rester matre de ses finances personnelles constitue
un vritable dfi. Vous devez effectuer le suivi de vos
factures et les rgler en temps et en heure. Vous devez
organiser vos revenus et dpenses afin d'effectuer
chaque anne votre dclaration fiscale. Peut-tre
souhaitez-vous vous concentrer sur le remboursement
de vos dettes ?
Vous possdez peut-tre des placements, mais sans
connatre prcisment leurs performances ?
Microsoft Money centralise vos informations
financires pour vous aider dans la ralisation de toutes
ces tches. Avec Money, vous pouvez :
effectuer le suivi de vos chances, revenus
et dpenses ;
organiser vos informations fiscales ;
tablir un plan de dsendettement
(avec Money Suite Financire
uniquement) ;
crer un projet moyen ou long terme
(avec Money Suite Financire
uniquement) ;
crer un budget exploitable ;
suivre vos placements.
Microsoft Money vous aide vous organiser, propose
des outils de planification et fournit des informations
fiables et des conseils judicieux que vous pourrez
utiliser pour une gestion efficace de vos finances.

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Installation
de Money
Rien de plus facile que
d'installer Money. Il suffit
simplement de vous laisser
guider par les instructions
d'installation.
CONSEIL
Mise niveau ? Si vous
effectuez une mise niveau
partir d'une version
prcdente installe sur le
mme ordinateur, une invite
s'affiche pendant
l'installation, vous
demandant si
vous souhaitez supprimer
cette version. Si vous cliquez
sur Oui, l'ancienne version du
logiciel Money est supprime,
mais le fichier contenant vos
donnes financires
est conserv sur le disque dur
de l'ordinateur. Si vous cliquez
sur Non, l'ancienne
version reste sur l'ordinateur
et la nouvelle est installe.
Et vos donnes ?
Quand vous ouvrez votre
fichier de donnes pour la
premire fois avec la nouvelle
version de Money, une copie
de sauvegarde de votre fichier
de donnes est cre, dont
l'extension reflte le numro
de version. Par exemple,
un fichier

Money 2001 nomm

monfichier.mny est renomm
monfichier.mn9. Le fichier de
donnes converti garde donc
son nom monfichier.mny.
Veuillez noter que l'ancienne
version de Money ne sera pas
en mesure d'ouvrir le fichier
Money de la nouvelle version.

Installation
! Insrez le CD-ROM de
Microsoft Money dans le
lecteur de votre ordinateur.

% Lorsque vous tes prt

continuer, lisez le Contrat
de Licence Utilisateur Final
et, si vous en acceptez les
conditions, cliquez sur
J'accepte.
^ Les fichiers vont maintenant
tre installs. Lorsque
l'excution de l'Assistant est
termine, un nouvel cran
apparat. Cliquez sur Terminer
pour fermer l'Assistant.
& prsent, vous pouvez
dmarrer Money pour la
premire fois et commencer
configurer vos comptes.

@ Le premier cran de
l'Assistant d'installation
de Money s'affiche.
@

# Si l'installation ne dmarre
pas automatiquement, dans
la barre des tches de
Windows, cliquez sur
Dmarrer puis Excuter.
Dans la zone Ouvrir, tapez
D:\install si D est la lettre
de votre lecteur de CD-Rom
et cliquez sur le bouton OK.
$ Une option, situe dans
l'angle infrieur gauche de
votre cran, vous permet de
changer l'emplacement de
stockage des fichiers sur
votre ordinateur.

$
%

GUIDE DE MISE EN ROUTE

Exploration de Money
Dcouvrez l'interface
de Money et soyez
mme d'accder au plus
vite aux fonctions de
Money qui vous
intressent.

Cette barre de navigation suprieure contient des liens qui renvoient aux
centres Money. Cliquez sur un lien qui renvoie un centre, et les liens
apparents s'afficheront dans la barre de navigation ci-dessous.
Les liens de cette barre de navigation infrieure sont associs l'lment slectionn dans la barre
de navigation ci-dessus. Si vous cliquez sur une autre option de la barre suprieure, les liens de cette
barre de navigation sont modifis en consquence. Un certain nombre d'entre eux permettent
galement d'ouvrir un menu droulant contenant les options correspondant au centre slectionn.

Entrez l'adresse d'une page Web dans cette zone.

Le menu ? (Aide) de Money contient de nombreux
liens utiles qui permettent d'obtenir plus
d'informations sur Money.
Cliquez sur ce bouton pour afficher la bote de
dialogue permettant de personnaliser la barre des
boutons.
Cliquez sur Prcdente
pour remplacer la page
en cours par la dernire
que vous avez consulte.

Le volet de gauche de
chaque centre contient
des liens qui renvoient
aux fonctionnalits
correspondantes.

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Cliquez sur ce bouton

pour afficher les options
correspondant aux mises
jour en ligne.
Cliquez sur ce bouton
pour afficher l'aide
de Money.

Fonctionnalits en ligne
et hors connexion
Les fonctionnalits des centres Money peuvent tre
classes en trois catgories : les fonctionnalits hors
connexion (disponibles sur votre PC), les
fonctionnalits en ligne (disponibles sur MSN
Finances) et les combinaisons des deux. Observez par
exemple la barre de navigation reprsente ci-dessous.
Elle comporte des liens qui renvoient aux centres
Comptes et tats, o vous trouverez d'autres liens vers

les fonctionnalits hors connexion stockes dans

le programme sur votre ordinateur.
Il existe cependant certains centres, comme par
exemple Impts, qui sont en ligne et qui ncessitent que
vous ayez une connexion Internet pour que vous puissiez
tirer pleinement parti de leurs fonctionnalits.

Cette barre de navigation contient des liens qui renvoient

aux centres de Money qui peuvent tre en ligne, hors
connexion ou une combinaison des deux. Le lien qui renvoie
au centre tats ne ncessite pas que vous soyez en ligne.

Si vous slectionnez ces centres alors que vous tes en

mode hors connexion (non connect Internet), une
page dcrivant les lments contenus dans le centre
s'affiche.
Enfin, Money dispose galement de centres contenant
la fois des fonctionnalits en ligne et hors connexion.
Il s'agit par exemple des centres Comptes ou Placements.

GUIDE DE MISE EN ROUTE

Navigation sur Internet

partir de Money

Entrez simplement l'adresse (URL) du site Web et

cliquez sur le bouton OK. Vous pouvez maintenant
naviguer sur ce site Web dans Money.
Cliquez sur Prcdente pour remplacer la page en cours par la dernire
que vous avez consulte.

Money vous permet galement de naviguer sur le Web.

Il vous suffit de vous connecter partir de Money. Une
page Web s'affiche dans Money ou, si vous le souhaitez,
dans un navigateur externe. Pour choisir votre mode de
navigation, allez dans le menu Outils et choisissez
l'option Paramtres. Dans la page affiche, cliquez sur le
lien " Paramtres de navigateur " pour slectionner le
navigateur souhait.

Cliquez sur Suivante pour remplacer la page Web en cours par la

page Web ou par l'emplacement Money qui suit dans l'ordre de
consultation d'origine.
Entrez l'adresse (URL) du site Web pour l'afficher dans Money.
Cliquez sur ce bouton pour afficher le site Web
indiqu dans la zone situe gauche.
Cliquez sur ce bouton pour arrter
le tlchargement de la page page Web en cours.
Cliquez sur ce bouton pour
actualiser la page Web en cours.
La page Web est affiche dans la
zone de travail standard de Money.

L'utilisation de Money comme navigateur Web

permet de basculer facilement entre les fonctionnalits
de Money et d'Internet. Si vous consultez un site Web
(par exemple MSN Finances) l'aide de Money et
souhaitez consulter autre chose dans Money, par
exemple la liste de vos comptes), il vous suffit de les
slectionner dans Money. Ils s'affichent alors la place
de la page Web.
Ensuite, pour revenir la dernire page Web
consulte, cliquez sur Prcdente dans l'angle suprieur
gauche de l'cran.Vous pouvez facilement accder une
page Web pour laquelle il n'existe pas de lien dans Money
en utilisant la zone d'adresse Internet.

10

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Modes Standard et
Avanc de Money
Certaines fonctionnalits de Microsoft Money existent
en deux modes. Ces modes sont dcrits ci-aprs.
d : Ce mode fournit un ensemble de
St andar
andard
fonctionnalits simplifies pour une fonction
slectionne. C'est le mode idal pour l'utilisateur
qui dcouvre Money ou qui n'a pas besoin de la
totalit des fonctionnalits du logiciel.
anc : Ce mode offre des fonctionnalits plus
Av
Avanc
complexes pour une fonction slectionne. Il est
particulirement adapt aux utilisateurs qui veulent
exploiter pleinement la puissance de Money.

Ces modes apparaissent dans les centres tats et

Budget ainsi que pour chaque compte dfini dans Money.
Si vous n'avez pas encore utilis les tats ou dfini votre
budget, le mode Standard vous est alors propos. Pour
chaque compte, si celui-ci dispose des tlservices
automatiques et donc de la mise jour en ligne (serveur
OFX), alors le livre de comptes est affich en mode
standard. Si le compte ne dispose pas de tlservices ou
bien si ceux-ci sont des tlservices manuels (fichier QIF
ou OFX) alors le livre de comptes fonctionne en mode
Avanc.

Basculement entre les modes

Budge
Budgett : Accdez votre budget dans le centre
Budget, puis, dans le volet de gauche, slectionnez
l'option Modifier les paramtres du budget. Une
option vous permet alors de passer du budget avanc
au budget standard ou vice et versa.
ats : Accdez la page d'accueil des tats, puis, dans
t
tats
le volet de gauche, slectionnez l'option Modifier les
paramtres d'tats. Vous pouvez alors cliquer sur
l'option Passer des tats avancs aux tats standard ou
vice et versa.
ptes : Affichez le Livre de comptes, puis, dans
Com
Comp
le volet de gauche, cliquez sur Modifier les paramtres
de ce compte. Dans la page qui s'affiche sous le titre
Dtail du Livre de comptes, un lien permet de passer
d'un mode l'autre. Remarque : le mode Standard
utilise toutes les informations fournies
automatiquement par votre banque. Ce mode est
donc uniquement disponible auprs des banques qui
proposent des tlservices automatiques et donc
la mise jour en ligne (serveur OFX).

GUIDE DE MISE EN ROUTE

11

Protection de votre
fichier Money
Vous pouvez renforcer la scurit de votre fichier
Money en le protgeant l'aide d'un Microsoft .NET
Passport ou d'un mot de passe. Lorsque vous dmarrez
Money pour la premire fois, examinez soigneusement
ces options.
Si vous ajoutez un Passport ou un mot de passe,
veillez en conserver un enregistrement en lieu sr. En
effet, si vous oubliez le mot de passe ou le Passport
associ votre fichier Money, vous pouvez perdre l'accs
toutes les donnes de votre fichier Money.
Ds que Money a cr ou mis niveau votre fichier
Money, le systme vous demande si vous voulez le
protger en utilisant un Microsoft .Net Passport ou un
mot de passe. Notez que si vous ne slectionnez ni l'un
ni l'autre, les informations de votre fichier Money seront
moins scurises, mais vous pourrez protger votre
fichier ultrieurement en utilisant le Gestionnaire des
mots de passe du menu Fichier dans Money.

12

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Microsoft .Net Passport

Si vous optez pour un Passport pour protger votre
fichier Money, vous serez galement en mesure de
profiter de services supplmentaires, par exemple
la synchronisation de vos comptes de placement
avec MSN Finances.
Un Passport est galement plus facile retrouver qu'un
mot de passe en cas d'oubli. Il vous suffit d'accder au
site Web de .NET Passport et de suivre les instructions
qui vous aideront vous en souvenir. Cette option n'est
pas disponible pour les fichiers protgs par un simple
mot de passe.
La premire fois que vous ouvrez une session en
utilisant un Passport, vous devez tre connect Internet
(en ligne). Aprs cette premire tape, vous pouvez
vous connecter Money en mode hors connexion.
N'oubliez pas cependant que certaines fonctionnalits
de Money ne sont pas disponibles si vous n'tes pas
connect Internet.

Slection du mode de
connexion Money
Pour changer tout moment le mode de connexion
Money, ouvrez le menu Fichier, puis slectionnez
l'option Gestionnaire des mots de passe. Un Assistant
s'affiche ; il vous aide configurer un nouveau .NET
Passport l'aide d'un Passport existant, et vous assiste
si vous oubliez votre Passport ou si vous en crez un
nouveau. Lisez simplement le texte l'cran,
slectionnez l'option qui vous convient le mieux,
puis suivez les instructions.

Mise en route de Money

Ds le premier dmarrage de Money ou bien chaque
fois que vous crez un nouveau fichier, vous tes guid
par le biais d'une srie d'tapes pour excuter deux
tches principales :
i

Mise niveau ?
Vous effectuez une mise niveau partir d'une version
prcdente de Money et votre fichier est protg par un
Passport ou un mot de passe. Au cours de la conversion
de votre fichier Money, vous devez saisir votre Passport
ou votre mot de passe. Une fois la conversion termine,
vous pouvez utiliser votre fichier Money avec la
dernire version de Money.

Pr
otection de v
otr
e fic
hier Mone
y : Le systme
Pro
vo
tre
fichier
Money
vous demande d'abord de quelle manire vous
souhaitez protger votre fichier Money en
slectionnant une mthode de connexion Money.
Les options sont les suivantes : un Microsoft .NET
Passport, un mot de passe ou aucune mthode de
connexion (c'est--dire pas de protection).

ation de v
os com
ptes pr
incipaux :
ii Configur
Configuration
vos
comp
principaux
L'Assistant Money vous aide effectuer un dmarrage
rapide et facile en vous interrogeant sur les comptes
que vous dtenez dans votre banque principale.
Prcisez le type de compte (par exemple compte
courant ou compte d'pargne) et suivez les tapes
l'cran. Veuillez vous connecter Internet (si vous
disposez d'une connexion) pour que Money
tlcharge automatiquement les informations
requises au cours de la configuration. Aprs cette
premire configuration, vous pouvez alors excuter
d'autres tches, comme par exemple, crer un autre
compte, crer des chances ou configurer un budget.

GUIDE DE MISE EN ROUTE

13

Conseils relatifs au dmarrage

et l'excution
Si vous ne connaissez pas Money, essayez cette stratgie
pour vous familiariser avec votre nouveau gestionnaire
de finances personnelles :
1. Installez Money.
2. Aprs le premier dmarrage de Money, entrez les
dtails correspondant votre compte bancaire
principal et cliquez sur Terminer pour afficher la
page d'accueil de Money.
3. Saisissez les autres comptes principaux que vous
utilisez, comme par exemple, votre compte carte
dbit diffr, votre compte de placements. Depuis
la page d'accueil de Money, affichez l'ensemble de
vos comptes en cliquant sur Liste des comptes dans
le volet de gauche, puis sur le nom du compte.
4. Vous pouvez maintenant mettre jour vos comptes
partir de vos relevs bancaires en ligne (avec les
tlservices automatiques ou manuels) ou imprims.

14

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

5. Lorsque vous observez des chances rgulires dans

un Livre de comptes, cliquez avec le bouton droit de
la souris sur l'une d'elles, puis slectionnez l'option
Dfinir la priodicit.
6. prsent, commencez explorer Money en accdant
aux diffrents centres. Cliquez sur le bouton Suite
dans la Liste des comptes du volet de gauche, puis
dans le menu, cliquez sur Catgories et tiers. Dans la
barre de navigation suprieure, cliquez sur tats pour
dcouvrir l'ensemble des tats que Money vous
propose pour suivre vos finances au plus prs.
7. Si vous avez des placements, explorez le centre
Placements et bnficiez de l'intgration de MSN
Finances avec Money pour accder l'information
boursire en toute simplicit.
8. Pour finir, dfinissez votre budget dans le centre
Budget. Et si vous disposez de Money Suite Financire,
tablissez votre projet long terme ou gardez la
matrise de vos crdits en accdant au centre Projets.

Cration
d'un compte
bancaire
dans Money
Money vous permet de crer
de nombreux types de comptes
diffrents pour vous aider
grer vos finances personnelles.

CONSEIL
Modification des dtails.
Cliquez sur le titre Liste des
comptes (volet de gauche),
puis, dans la page qui
s'affiche, cliquez sur le nom
du compte. Le Livre de
comptes s'affiche. Accdez
au volet de gauche, puis
cliquez sur le lien Modifier
les paramtres de ce compte,
puis, dans la page qui
s'affiche, vous pouvez
changer les numros de
compte, le type de
compte, etc.

Cration d'un
compte bancaire

! Commencez par vous

connecter Internet si ce
n'est dj fait. Money en aura
besoin pour tlcharger la
dernire liste des banques et
des services qu'elles grent.

@ Ouvrez le menu Fichier, puis

cliquez sur l'option Nouveau
compte dans le sous-menu.
# Au dmarrage de l'assistant,
assurez-vous que l'option
Compte courant ou compte
d'pargne est slectionne
(en cliquant dessus), puis
cliquez sur Suivant.
$ Money se connecte
maintenant pour obtenir
la liste des banques. Dans
la liste, cliquez sur le nom
de votre banque, puis
sur Suivant.

% Si votre banque ne figure

pas dans la liste, cliquez sur
le lien Mon tablissement
financier n'est pas rpertori.
^ Les tapes suivantes varient
en fonction de l'option
slectionne ci-dessus.
Suivez les instructions
l'cran pour terminer la
cration de votre compte.

GUIDE DE MISE EN ROUTE

15

Gestion
de vos
chances
l'aide
de Money
Vous devez entrer une
chance, mais ne savez pas
o effectuer cette procdure.
Les chances uniques
peuvent tre entres dans le
Livre de comptes. Dans le cas
d'oprations au dbit ou au
crdit priodiques, vous
pouvez utiliser la page
Synthse des chances
de Money.
CONSEIL
Oprations au dbit ou au
crdit priodiques Pour
indiquer Money qu'une
chance est priodique,
cliquez dessus avec le bouton
droit de la souris, puis
slectionnez Dfinir la
priodicit. Vous accdez
alors la page Crer une
chance priodique, qui
contient dj la plupart des
informations, entres votre
place. Pour ajouter des
chances priodiques, vous
pouvez galement ouvrir la
page d'accueil Synthse des
chances en cliquant sur le

16

titre Enregistrer les oprations au

dbit/crdit du volet de gauche
d'un Livre de comptes. Pour entrer
des dtails sur des oprations au
dbit ou au crdit priodiques,
cliquez sur le bouton Nouveau,
puis slectionnez l'option Dbit ou
Crdit dans le menu contextuel.

Saisie d'une opration

! Accdez la page d'accueil
de Money, puis cliquez sur le
titre Liste des comptes dans
le volet de gauche. Dans la
liste affiche, cliquez sur le
nom du compte dans lequel
l'opration doit tre ajoute.
@ Cliquez sur l'onglet Dbit ou
Crdit. Si cet onglet ne
s'affiche pas, activez la case
cocher Afficher les
formulaires en cliquant
dessus.

% Slectionnez une catgorie, puis, le

cas chant, une sous-catgorie
correspondant l'opration. Avec les
catgories, vous pouvez alors suivre vos
revenus et vos dpenses et comprendre
o passe votre argent.
^ S'il s'agit d'une opration au dbit ou au
crdit priodique, cochez la case Dfinir
la priodicit. La page Crer une
opration au dbit (ou au crdit)
priodique s'affiche ds que vous avez
cliqu sur le bouton Saisir.

# Dans la zone Pay pour un

dbit ou dans la zone De
pour un crdit, entrez le nom
de la personne/socit.
$ Entrez maintenant les dtails
dans les autres zones. Par
exemple, s'il s'agit d'un
chque, entrez son numro
dans la zone Num.

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

$
#

Cration
d'tats pour
en savoir
plus sur
vos finances
Les tats de Money vous
permettent de vrifier la
sant de vos finances. Vous
pouvez afficher la plupart
des informations sous la
forme d'un tat ou d'un
graphique, puis l'imprimer,
l'exporter ou l'envoyer par
courrier lectronique. Vous
pouvez galement
personnaliser des tats pour
afficher uniquement les
informations qui vous
intressent. Vous pouvez
ainsi crer un tat affichant
les soldes de l'ensemble de
vos comptes, ou le
personnaliser pour afficher
uniquement le solde des
comptes Money
slectionns.
CONSEIL
Exportation.
Pour exporter un tat afin
que les informations
puissent tre utilises dans
Microsoft Excel, affichez-le,
puis cliquez sur le lien
Exporter vers Microsoft Excel

Remarque : pour basculer en

mode Avanc, cliquez sur
Modifier les paramtres d'tats
dans le volet de gauche et
suivez les invites qui
s'affichent l'cran.

situ dans le volet de gauche.

Nommez le fichier, puis cliquez sur
OK. Le fichier s'ouvre dans
Microsoft Excel (si install).

Cration d'un tat

! Dans la barre de navigation,

cliquez sur tats pour afficher

le centre tats.

@ Dans la page d'accueil des

tats, cliquez sur le type d'tat

que vous voulez gnrer. L'tat
ou le graphique s'affiche.

# Pour slectionner la plage de

dates pour le contenu de
l'tat, sous le graphique,
cliquez dans la liste droulante
Plage de dates, puis effectuez
une slection dans une srie de
priodes prdfinies ou crezen une personnalise.
Remarque : cette option n'est
pas disponible pour tous les
tats.

$ Pour changer le type de

graphique correspondant
l'tat affich, accdez au volet
de gauche, cliquez sur l'option
Changer l'affichage, puis, dans
le sous-menu, slectionnez le
type de graphique requis.

$
%

% En mode Avanc, vous pouvez

modifier l'aspect de l'tat et de
son contenu en slectionnant
l'option Personnaliser dans le
volet de gauche.

GUIDE DE MISE EN ROUTE

17

Autres fonctionnalits
principales de Money
Money dispose de nombreuses fonctionnalits. Les
pages suivantes dcrivent quelques fonctions explorer
pour savoir comment faire travailler Money pour vous.
Que vous souhaitiez dfinir un budget adapt vos
besoins, planifier un projet long terme, mettre en place
un suivi de votre endettement ou dcouvrir les dernires
actualits financires, Money dispose des outils
appropris pour vous aider tirer le meilleur parti
de votre argent.

Cration d'un budget adapt

votre style de vie
Supposons que vous souhaitiez mieux contrler vos
postes de dpenses. Vous pouvez utiliser le centre Budget
de Money pour tablir votre budget. Pour ce faire, vous
allez rpondre des questions sur vos revenus, vos
dpenses et vos objectifs d'pargne.
Si vous saisissez rgulirement des oprations dans
vos comptes en prenant soin de leur affecter une
catgorie, le processus est d'autant plus simple.
Avec le budget, vous pouvez selon vos prfrences
suivre toutes les dpenses ou seulement les dpenses de
vos catgories favorites, comme Alimentation ou
Habillement. Avec les jauges, vous pouvez alors suivre en
un clin d'il vos dpenses.

18

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

Utilisation de Money pour vous

aider grer vos dettes et planifier
votre avenir (dans Money Suite
Financire).
La planification financire de votre avenir peut
sembler complexe, mais Money la facilite grce ses
fonctionnalits de planification. Qu'il s'agisse de prvoir
votre trsorerie, de crer un projet long terme ou de
crer un plan de dsendettement, Money est dot de
nombreuses fonctionnalits pour vous aider.

Pour examiner ces fonctionnalits, cliquez sur le

centre Projets (uniquement disponible dans Money
!
Suite Financire) dans la barre de navigation, puis
slectionnez les options associes dont vous avez
besoin dans la barre@
de navigation infrieure.

Si, par exemple, vous cliquez sur Outils, le menu contextuel

contient des liens qui renvoient aux outils Projets long
terme, Dsendettement et Scnarios financiers.

$
%

Avec la fonction Projets long terme de Money,

vous tablissez une prvision complte de votre situation
financire future en prenant en compte vos objectifs
long terme et les ventuels vnements venir. Money
tient compte de tous les aspects de votre situation
financire actuelle et future et vous apporte ses conseils
avec d'autant plus de pertinence que vous lui aurez
Money
dispose deprcises.
nombreuses
fonctionnalits.
Les
fourni des
informations
Une fois
que votre
pages
suivantes
dcrivent
quelques
fonctions

projet long terme est dfini, vous pouvez afficher le

explorer
pour situation
savoir comment
faire travailler
rcapitulatif
de votre
long terme,
mettre Money
des
pour recueillir
vous.
hypothses,
les suggestions de Money,
Que
vous et
souhaitiez
dfinir
un budget adapt
comparer des
projets
dfinir un
plan d'action.
vos besoins, planifier un projet long terme, mettre
en la
place
un suivi
de votre endettement
ou dcouvrir
Avec
fonction
Dsendettement,
dfinissez
votre
dernires actualits
financires,
Money
plan deles
dsendettement
personnalis.
Si vous
avezdispose
des
des
outils
appropris
pour
vous
aider

tirer
le
dettes taux d'intrt levs lies l'utilisation d'une
meilleur
parti
de votre
carte de
crdit ou
si vous
avez argent.
contract un prt pour
Cration
d'un
budget
adaptsans
votre
style
de vie
l'achat d'une
voiture,
vous
constaterez
doute
que
Supposons queconstituent
vous souhaitiez
mieux
vos remboursements
un poste
de contrler
dpenses vos
postes deque
dpenses.
utiliser le
centre
plus important
l'argentVous
que pouvez
vous rservez
votre
Budget de Money
pour tablir
budget. Pour ce
usage personnel,
votre pargne
ou vosvotre
placements.
vousde
allez
rpondre des en
questions
sur
vos
Avec lafaire,
fonction
dsendettement,
fonction
des
revenus,
etMoney
vos objectifs
choix que
vous vos
avezdpenses
exprims,
tablitd'pargne.
un plan de
Si vousen
saisissez
des oprations
remboursement,
faisantrgulirement
en sorte que vous
affectiez les
dans
vos
comptes
en
prenant
soin
de
leur
affecter
fonds supplmentaires pour le remboursement de
la
une catgorie,
processus
est d'autant
plus
dette assortie
du plus le
fort
taux d'intrt,
jusqu'
ce simple.
que
le budget, vous
pouvez selon
vosla
celle-ci soitAvec
intgralement
rembourse.
Ensuite,
prfrences
suivre
toutes les dpenses
seulement
planification
prvoit
le remboursement
de laou
dette
lesprsentant
dpenses des
vos catgories
favorites,etcomme
suivante
le plus
fort taux d'intrt,
ainsi de
Alimentation
ou Habillement.
Avec
les jauges, vous
suite jusqu'au
remboursement
intgral
de l'ensemble
des
pouvez alors
en un clin d'il vos dpenses.
dettes figurant
danssuivre
votre plan.

Autres fonctionnalits
principales de Money

G
GUIDE
UIDE DE
DE MISE
MISE EN
EN ROUTE
ROUTE 2119

La gestion de votre argent avec

MSN Finances
Grce Money et son intgration avec MSN
Finances, il n'a jamais t aussi facile de trouver
l'information dont vous avez besoin pour prendre les
bonnes dcisions sur vos finances personnelles.
Pour explorer ces fonctionnalits, cliquez sur les
liens vers les pages MSN Finances depuis les diffrents
centres de Money ou bien depuis la Page d'accueil de
Money, cliquez sur le lien Accueil MSN Finances.

20

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

O obtenir de l'aide
dans Money ?
L'aide de Money existe sous deux formes : en ligne
(Internet) et dans le programme (hors connexion).
Grce l'aide base sur Internet (en ligne), Microsoft
est mme de fournir les informations d'aide les plus
compltes et les plus jour correspondant cette version
de Money.

Aide hors connexion

Quelques articles d'aide hors connexion vous aident
dmarrer. Lorsque vous tes en mode hors connexion,
pour afficher cette aide, cliquez sur le bouton Afficher le
volet d'aide sur le bureau Money ou ouvrez le menu ?
(Aide), puis cliquez sur l'option Aide Microsoft Money.
Les rubriques d'aide s'affichent dans une fentre
distincte.

Aide en ligne
La plupart des fichiers d'aide de Money sont
dsormais en ligne. Pour les afficher, connectez-vous
Internet si ce n'est dj fait, puis cliquez sur le bouton
Afficher le volet d'aide sur le bureau Money ou ouvrez le
menu ? (Aide), puis cliquez sur l'option Aide de
Microsoft Money. Les rubriques d'aide s'affichent dans
un volet distinct. Veuillez noter que l'affichage de la liste
des rubriques peut prendre quelques instants en
fonction de la vitesse de votre connexion Internet.

Support technique Money

Pour visiter le centre de Support technique Money,
o vous trouverez des articles techniques et des
informations sur le support technique, ouvrez le
menu ? (Aide), puis cliquez sur l'option Support
technique en ligne Money. Remarque : pour ce faire,
vous devez tre connect Internet.

GUIDE DE MISE EN ROUTE

21

Sauvegarde
de vos
fichiers
Money
Vous savez dsormais
combien la saisie de vos
donnes financires prend
du temps. Aussi, pourquoi
risquer de les perdre lorsqu'il
vous suffit de les sauvegarder
rgulirement ? N'attendez
pas, sauvegardez-les
maintenant et mettez-les en
lieu sr. Vous en aurez
besoin si votre fichier Money
est infect par des virus,
victime d'un incendie,
drob ou endommag.
Vous devez disposer de
plusieurs sauvegardes sur des
supports de stockage
amovibles (par exemple,
un CD ou une disquette),
conservs de manire idale
dans un autre endroit.

CONSEIL
Fichier trop volumineux
pour tre stock sur
une disquette ?
Si votre fichier est trop
volumineux pour tre stock
sur une disquette, cliquez sur
l'option Copie de sauvegarde
sur disque dur l'tape 2,
puis slectionnez un
priphrique de stockage
externe amovible, par
exemple un lecteur de cartes
USB ou un disque dur.
Si vous possdez un graveur
de CD, vous pouvez
galement copier des fichiers
de sauvegarde .mbf sur un
CD pour les conserver en
lieu sr.

% Money compresse prsent votre

fichier Money et l'enregistre sur la
disquette. Un fichier dot de
l'extension .mbf est cr.
^ Il est recommand de ritrer cette
procdure sur une seconde disquette
(ou sur un autre type de support
amovible) et de ranger cette seconde
copie de sauvegarde l'cart de votre
ordinateur.

Sauvegarde sur
une disquette
@
! Ouvrez le menu Fichier,
puis cliquez sur Copie de
sauvegarde. La bote de
dialogue Sauvegarde
s'affiche.
@ Vrifiez que le bouton radio
Copie de sauvegarde sur
disquette est activ.
# Insrez une disquette vierge
dans le lecteur de votre
ordinateur.

22

$ Cliquez sur OK. La bote de dialogue

Copie de sauvegarde sur disquette
s'affiche. Cliquez sur Oui.

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY

STRATGIE DE SAUVEGARDE RECOMMANDE

Option

Description

Chaque jour

Effectuez quotidiennement une

sauvegarde sur le disque dur de
votre ordinateur. Un fichier dot
de l'extension .mbf est cr.

Chaque semaine/mois Effectuez une sauvegarde sur un

support externe. Effectuez des
sauvegardes sur au moins deux
disquettes, deux CD ou deux bandes,
puis conservez une des copies un
autre endroit. Vrifiez partiellement
le fichier en le copiant sur votre
disque dur.
Par trimestre

Copiez le fichier Money (.mny) sur

un support externe. titre de
vrification, copiez-le de nouveau du
support externe un autre endroit de
votre disque dur, puis double-cliquez
dessus pour le charger dans Money.

Restauration
de votre
fichier
Money
partir d'une
copie de
sauvegarde
Si vous supprimez
accidentellement votre
fichier Money ou s'il est
endommag, vous pouvez
utiliser la fonction
Restauration d'une copie de
sauvegarde pour redmarrer.
Veuillez noter que vous
pouvez restaurer
uniquement une copie de
sauvegarde effectue avec la
mme version de Money.
En d'autres termes, vous ne
pouvez pas restaurer une
copie de sauvegarde
effectue dans Money 2002
avec cette version de Money.
Vous devrez la restaurer
en utilisant Money 2002,
puis mettre niveau ce
fichier Money en l'ouvrant
dans cette version de Money.

CONSEIL
Que se passe-t-il lors de la
restauration ? Lorsque
vous utilisez la fonction
Restaurer, vous copiez et
convertissez un fichier de
sauvegarde (.mbf) en fichier
Money (.mny).

GUIDE DE MISE EN ROUTE

23

Restauration partir
d'une copie de
sauvegarde
! Ouvrez le menu Fichier, puis
cliquez sur Restauration
d'une copie de sauvegarde.
@ Activez le bouton radio
Restaurer un fichier de
sauvegarde.
# Cliquez ensuite sur Suivant.
$ Vous disposez prsent de
trois options. Activez le
bouton radio appropri,
puis cliquez sur Restaurer.

^ Si vous avez demand

Money d'effectuer une
recherche sur votre disque
dur, le programme localise les
fichiers appropris ( droite),
puis affiche la liste des
fichiers que vous pouvez
restaurer. Si vous avez choisi
de parcourir l'arborescence
pour trouver un autre fichier
de sauvegarde, Money affiche
une bote de dialogue vous
permettant de le choisir.
Pour finir, choisissez
l'emplacement et le nom du
fichier, puis cliquez sur
Restaurer.

% Si vous avez slectionn la

restauration partir de la
copie de sauvegarde par
dfaut (dernier fichier
sauvegard), une bote de
dialogue s'affiche, vous
demandant de choisir
l'emplacement et le nom de
ce nouveau fichier. Cliquez
sur Restaurer. Le fichier sera
cr, puis ouvert dans Money.

24

LA GESTION DE VOS FINANCES AVEC MONEY