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LABORATORIO No.

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1. En qu consiste el delito de Lavado de dinero y otros activos: Consiste en
invertir, convertir, transferir o realizar cualquier transaccin financiera con bienes o
dinero, a sabiendas o que por razn de su cargo, empleo, oficio o profesin est
obligado a saber que los mismos son producto, proceden o se originan de la
comisin de un delito. Administrar, poseer, adquirir los mismos bienes o dinero.
2. Qu sanciones pueden imponerse a las personas individuales responsables
del delito de Lavado de Dinero u otros activos: Prisin inconmutable de 6 a 20
aos ms multa igual al valor de los bienes objeto del delito, pago de costas y
gastos procesales y la publicacin de la sentencia.
3. En qu consiste la Comisin de bienes: Consiste en la prdida de los bienes
objeto del delito a favor del Estado.
4. Que personas se encuentran obligadas a informar cualquier transaccin que
se sospeche utilizada con el objeto de lavado de dinero u otros activos:
Entidades sujetas a la vigilancia e inspeccin de la Superintendencia de Bancos.
Personas que se dediquen al corretaje o intermediacin de la negociacin de
valores.
Off shore que operan en Guatemala.
Cualquier otra actividad que por la naturaleza de sus operaciones pueda ser
utilizado para el lavado de dinero u otros activos.
5. Como se le denomina a la institucin creada dentro de la Superintendencia de
Bancos la cual tiene por objeto velar por el cumplimiento de la ley de lavado
de dinero u otros activos: Intendencia de Verificacin Especial.
6. Especifique cuatro funciones que cumple la Intendencia de Verificacin
Especial:
Requerir y/o recibir de las personas obligadas toda la informacin relacionada
con las transacciones financieras, comerciales o de negocios que puedan tener
vinculacin con el objeto de lavado de dinero u otros activos.
Analizar la informacin obtenida a fin de confirmar la existencia de transacciones
sospechosas.
Elaborar y mantener los registros y estadsticas necesarias para el desarrollo de
sus funciones.
Intercambiar informacin para el anlisis de casos relacionados con este delito.
7. Como deben constituirse lo bancos privados nacionales: Como una sociedad
annima.
8. Quien puede otorgar o denegar la autorizacin para la constitucin de un
banco: La Junta Monetaria
9. Que documentos deben ser presentados para la inscripcin en el Registro
Mercantil de un banco: Primer testimonio de la escritura constitutiva. Certificacin
de la resolucin mediante la cual autoriza la Junta Monetaria su constitucin
10. Que requisitos debe verificar la Superintendencia que se cumplen para la
emisin de dictamen favorable para la constitucin de un banco:
Estudio de factibilidad presentado amplio y suficiente para fundamentar el
establecimiento.
El monto y origen del capital, las clases de financiamiento, organizacin y
administracin.
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La solvencia econmica, seriedad, honorabilidad, responsabilidad, as como los


conocimientos y experiencia en la actividad bancaria, burstil y financiera que
aseguren una adecuada gestin de la entidad.
Que se haya cumplido con los dems trmites y requisitos y procedimientos
establecidos en la norma aplicable.
11. Dentro de cunto tiempo autorizado un banco debe iniciar sus operaciones:
Dentro del plazo de 6 meses siguientes a la notificacin de su autorizacin de
constitucin.
12. Como se encuentra dividido y representado el capital de un banco: Por
acciones nominativas.
13. Como se constituye el capital pagado mnimo inicial de un banco: Es fijado por
la Superintendencia de Bancos con base al mecanismo aprobado por la Junta
Monetaria el cual podr ser modificado por dicha Junta cuando lo estime
conveniente.
14. Quien puede autorizar la participacin directa o indirecta igual o mayor al 5%
del capital pagado de un banco: La Superintendencia de Bancos.
15. Que es un grupo financiero: Es la agrupacin de dos o ms sociedades annimas
que realizan actividades de naturaleza financiera de las cuales una de ellas deber
ser un banco, que ser la sociedad controladora.
16. Que es la supervisin consolidada: Es la vigilancia e inspeccin que realiza la
Superintendencia de Bancos sobre un grupo financiero con el objeto que adecuen
sus actividades y funcionamiento a las normas legales.
17. Cmo trabaja un grupo financiero: Acta de una manera conjunta frente al
pblico. Usa denominaciones iguales o semejantes, imagen, smbolos que las
identifiquen frente al pblico. Usa en su razn social o denominacin o en su
nombre comercial GRUPO FINANCIERO.
18. Seale qu clase de operaciones puede realizar un banco: Operaciones
pasivas, activas, de confianza, pasivo contingentes, de servicios.
19. Que operaciones pasivas puede realizar un banco: Recibir depsitos monetarios
a plazo y de ahorro. Realizar operaciones de reporto como reportado. Obtener
crditos de bancos nacionales o extranjeros.
20. Mencione que operaciones activas puede realizar un banco: Otorgar crditos.
Realizar descuento de documentos. Emitir y operar tarjeta de crdito. Realizar
factoraje. Conceder anticipos.
21. Que operaciones de confianza puede llevar a cabo un banco: Cobrar y pagar
por cuenta ajena. Recibir depsitos con opcin de inversiones financieras. Comprar
y vender ttulos valores por cuenta ajena. Servir de agente financiero.
22. A que actividades de las que desarrolla un banco se les denomina
operaciones pasivo contingentes: Otorgar garanta. Prestar avales. Otorgar
fianzas. Emitir o confirmar cartas de crdito.
23. Que operaciones de servicio puede prestar un banco: Actuar como fiduciario.
Comprar y vender moneda extranjera. Apertura de carta de crdito. Arrendar cajillas
de seguridad.
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24. Qu operaciones se encuentran prohibidas para los bancos: Realizar


operaciones que impliquen financiamiento para fines de especulacin. Conceder
financiamiento para pagar directa o indirectamente total o parcialmente la
suscripcin de las acciones propias del banco. Admitir o adquirir sus propias
acciones. Simular operaciones financieras y de prestacin de servicios.
25. Cundo se estima que existe deficiencia patrimonial de un banco: Cuando el
patrimonio computable sea menor al patrimonio requerido
26. Qu medidas pueden aplicarse mediante el plan de regularizacin por
deficiencia patrimonial:
La reduccin de activos contingentes y/o la suspensin de operaciones sujetas a
requerimiento patrimonial.
La capitalizacin de reservas y/o utilidades necesarias para cubrir la diferencia
patrimonial.
El pago con sus propias acciones a sus acreedores con el consentimiento de
estos. La enajenacin o negociacin de activos y/o pasivos.
27. En qu casos puede la Superintendencia de Bancos obligar a los bancos a
adoptar el plan de regularizacin por deficiencia patrimonial:
Por incumplimiento de manera reiterada de las disposiciones legales y
regulatorias aplicables.
Por deficiencia de encaje legal por dos meses consecutivos o bien durante tres
meses en el mismo ao.
Por existencia de prcticas de gestin que a juicio de la Superintendencia de
Bancos no sean adecuadas.
28. Cundo deber la Junta Monetaria proceder a la suspensin de las
operaciones de un banco: Cuando haya suspendido el pago de sus obligaciones.
Cuando la diferencia patrimonial sea superior al noventa por ciento del patrimonio
requerido conforme la ley.
29. Quien conforma la Junta de Exclusin de activos y pasivos: Tres miembros,
quienes estarn relevados como cuerpo colegiado o individualmente considerados a
prestar fianza o garanta por su actuar.
30. Cul es el objeto del Fondo para la Proteccin al ahorro: Garantizar al
depositante en el sistema bancario la recuperacin de los depsitos.
LABORATORIO No. 2
1. Qu es una off shore: Tambin llamadas entidades fuera de plaza son aquellas
dedicadas principalmente a la intermediacin financiera constituidas en el extranjero
o registradas bajo leyes de un pas extranjero, que realizan sus actividades
principalmente fuera de dicho pas.
2. Qu autoridad puede autorizar la emisin de ttulos de crdito o ttulos valores
autorizados en moneda extranjera por los bancos y las sociedades financieras
privadas: La Junta Monetaria.
3. Cmo est constituido el mercado institucional de divisas: por el Banco de
Guatemala y por los bancos del sistema, las sociedades financieras privadas, las
bolsas de valores, las casas de cambio.
4. Qu son las casas de cambio: sociedades annimas no bancarias que operan en
el mercado institucional de divisas.
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5. Qu tipo de moneda deber ser utilizada como moneda de cuenta y medio de


pago en todo acto o negocio de contenido dinerario, a menos que las partes
dispongan de manera expresa lo contrario: el Quetzal.
6. Qu es una sociedad financiera: Instituciones bancarias que actan como
intermediarios financieros en operaciones de banca de inversin, promueven la
creacin de empresas productivas mediante la captacin y canalizacin de recursos
internos y externos de mediano y largo plazo, invierten en estas empresas ya sea
de forma directa adquiriendo acciones o participaciones y en forma indirecta
otorgando crditos para su organizacin para su organizacin, ampliacin y
desarrollo.
7. Cmo debe constituirse una sociedad financiera: en forma de Sociedad
Annima.
8. Quin puede autorizar la constitucin de una sociedad financiera: La Junta
Monetaria.
9. Quin estar a cargo de la vigilancia e inspeccin de una sociedad financiera:
La Superintendencia de Bancos.
10. Qu operaciones podrn realizar las Sociedades Financieras: Actuar como
fiduciario. Otorgar crditos de mediano y largo plazo. Actuar como agente y
representante comn de accionistas. Llevar a cabo la organizacin, modificacin,
ampliacin transformacin y fusin de empresas.
11. Cmo se determinar el capital pagado mnimo de las sociedades financieras:
Lo determinar la Junta Monetaria.
12. Mediante que operaciones pueden obtener recursos las sociedades
financieras: La emisin de ttulos y acciones. Obtencin de crditos en el pas o el
exterior. Colocacin de acciones, ttulos y valores de empresas. Las dems
operaciones financieras que estn en funcin de la naturaleza y objeto
determinados.
13. Qu operaciones tienen prohibidas las sociedades financieras: Otorgar crditos
con vencimiento menor de tres aos. Abrir y operar cuentas de depsitos
monetarios de ahorro y plazos. Aceptar obligaciones y responsabilidades directas o
por cuenta de terceros de cualquier clase. Conceder fianzas y avales.
14. Cul es la naturaleza y objeto de la Superintendencia de Bancos: rgano de la
banca Central que acta bajo la direccin general de la Junta Monetaria y ejerce la
vigilancia e inspeccin del banco de Guatemala, bancos y sociedades financieras,
instituciones de crdito, entidades afianzadoras de seguros, almacenes generales
de depsito, casas de cambio, grupos financieros y empresas controladoras de
grupos financieros.
15. Mencione cinco de las funciones que se le atribuyen a la Superintendencia de
Bancos:
Imponer las sanciones que correspondan de conformidad con la ley.
Realizar su vigilancia e inspeccin sobre la base de una supervisin
consolidada.
Velar por el cumplimiento de manera general y uniforme de las operaciones de
contabilidad de conformidad con la normativa emitida por la Junta Monetaria.

Velar por el cumplimiento de las disposiciones generales emitidas por la Junta


Monetaria que norman las operaciones de confianza.

16. A quin corresponde la direccin y representacin legal de la


Superintendencia de Bancos: Al superintendente de Bancos.
17. Quin nombra al Superintendente de Bancos: El Presidente de la Repblica para
un periodo de cuatro aos seleccionado de una terna propuesta por la Junta
Monetaria.
18. Mediante qu recurso se pueden impugnar
Superintendente de Bancos: Recurso de Apelacin.

las

resoluciones

del

19. Cul es el procedimiento para la tramitacin del recurso de apelacin contra


las resoluciones del Superintendente de Bancos: Se interpone dentro del plazo
de 10 das contados a partir del da siguiente de notificada la resolucin por escrito
ante la Superintendencia de Bancos. Se elevar dentro de los 5 das siguientes a su
recepcin con sus antecedentes a la Junta Monetaria. La Junta Monetaria resolver
el recurso dentro del plazo de 30 das a partir de recibido.
20. Cul es el objeto del Banco de Desarrollo Rural: Promover el desarrollo
econmico y social del rea rural del pas.
21. Qu operaciones puede realizar Banrural: El Banco podr realizar todas las
operaciones que las leyes y reglamentos autorizan a las distintas clases de bancos,
a las sociedades financieras privadas, a los almacenes generales de depsito y las
correspondientes a la banca de segundo piso: son las de financiamiento, extra
financiamiento y cofinanciamiento.
22. Cul es el capital autorizado del Banco de desarrollo rural y como se
encuentra dividido y representado: 200 millones dividido y representado en dos
millones de acciones nominativas de 100 quetzales cada una.
23. Qu documento aparte de los previstos en el Cdigo Procesal Civil y mercantil
pueden servir de ttulo ejecutivo al Banrural: todos los documentos privados que
contengan obligacin a su favor. La certificacin contable de saldo de cuentas
extendida por el banco.
24. Cul es la unidad monetaria de Guatemala: El Quetzal.
25. Quin puede emitir billetes y monedas dentro del territorio de la Repblica: el
Banco de Guatemala.
26. Qu autoridad se encuentra facultada para ordenar la impresin de billetes y
acuacin de monedas metlicas de la unidad monetaria nacional: La Junta
Monetaria.
27. Cmo estn constituidas las reservas monetarias internacionales del Banco
de Guatemala: Por los activos: Oro. Billetes y monedas extranjeras aceptadas
como medio de pago internacional. Depsitos de divisas. Ttulos o valores de
primera clase lquidos emitidos por gobierno extranjero solamente. Derechos
especiales de giro del pas.
28. Cul es la naturaleza del Banco de Guatemala: Es el banco central de la
Repblica, es una entidad descentralizada, autnoma con personalidad jurdica,
patrimonio propio con plena capacidad para adquirir derechos y contraer
obligaciones.
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29. Cul es el objetivo fundamental del Banco de Guatemala: Contribuir a la


creacin y mantenimiento de las condiciones ms favorables al desarrollo ordenado
de la economa nacional.
30. Cules son las funciones del Banco de Guatemala. Ser el nico emisor de la
moneda nacional. Procurar que se mantenga un nivel adecuado de liquidez del
sistema bancario. Procurar el buen funcionamiento del sistema de pagos. Recibir en
depsito los encajes bancarios y los depsitos legales de ley. Administrar las
reservas monetarias internacionales.
LABORATORIO No. 3
1. Especifique la evolucin histrica del derecho bancario en Guatemala: De
1877 a 1926 operaron los bancos por concesin gubernamental. En 1924 se
sustituye el peso por el quetzal. 1926 se produce la primera reforma monetaria
bancaria crendose el Banco de Guatemala, se emite la ley de bancos y una nueva
ley monetaria. 2002 Segunda Reforma monetaria y bancaria total se crea en el 2000
la Ley de libre negociacin de divisas, se genera en el 2001 la ley contra el lavado
de dinero y otros activos se crea la Intendencia de Verificacin Especial dentro de la
Superintendencia de Bancos, se crea la Ley Orgnica del Banco de Guatemala. La
Ley Monetaria y la de bancos y grupos financieros as como la ley de Supervisin
Financiera.
2. Qu es un banco: Son personas jurdicas que con habitualidad y nimo de lucro,
reciben del pblico en forma de depsito irregular (con autorizacin de usar la cosa
depositada) o en otras anlogas, fondos que aplican por cuenta propia a
operaciones activas de crdito y otras inversiones de acuerdo con las leyes y usos
mercantiles, prestando adems por regla general a sus clientes servicios de giro,
transferencia,
3. custodia, mediacin y otros propios de la comisin mercantil.
4. Qu es el sistema bancario en Guatemala: Es el conjunto de autoridades,
entidades e instituciones que sealan las normas, realizan y controlan la
intermediacin de crdito.
5. Qu son las reservas monetarias internacionales: La cantidad de recursos que
los pases poseen y que se utilizan para cumplir compromisos internacionales,
encontrndose los mismos representados principalmente por monedas extranjeras y
otros activos como el oro.
6. Qu es el Fondo Monetario Internacional: Es un centro de anlisis y captacin de
informacin y de polticas internacionales, cuyo objetivo fundamental es asegurar la
estabilidad de las tasas y los criterios de cambio de una moneda a otra, tiene su
sede en Washington.
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Cul es el objeto del Banco Mundial: trabajar en conjunto para garantizar un


comercio justo, que los pases altamente endeudados reciban alivio, que existan
fondos suficientes para abordar la pobreza, que se disponga de medicamentos
esenciales a precios asequibles y que los pases pobres se beneficien de las
nuevas tecnologas de la informacin y las comunicaciones.

8. Cul es el objeto del Banco Centroamericano de Integracin Econmica y


dnde tiene su sede: promover la integracin econmica y el desarrollo econmico
social equilibrado de los pases centroamericanos, tiene su sede en Tegucigalpa
Honduras.

9. Qu es un leasing operativo y como se diferencia de un leasing financiero:


Contrato por medio del cual el fabricante o proveedor destina un bien de su
propiedad para darlo en locacin garantizando su calidad y funcionamiento,
haciendo al arrendatario, libre de los peligros y responsabilidades inherentes a la
propiedad por hacerse cargo de la conservacin y mantenimiento del bien. La
diferencia est en el otorgamiento, el leasing financiero lo otorga un banco y el
leasing operativo el fabricante. En el leasing financiero existe la opcin de prorroga
y compra en el leasing operativo no se da.
10. Qu es factoraje: Contrato por el cual un banco ofrece a sus clientes disposicin
de efectivo inmediato para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo a cambio
de adquirir cuentas por cobrar a favor de dichos clientes representados por factores.
11. En qu consiste el Reporto: Contrato mercantil por medio del cual el reportador
adquiere por una suma de dinero la propiedad de ttulos de crdito y se obliga a
transferir al reportado la propiedad de otro de la misma especie en el plazo
convenido, a cambio de un precio igual, mayor o menor a aquel que hubiera
recibido.
12. A qu se refiere el contrato de tarjeta de crdito: Es una tarjeta de plstico que
extiende el emisor con el objeto que el cliente pueda adquirir a crdito mercancas
con los comerciantes afiliados.
13. Crdito al consumo: Crdito utilizado para la compra de muebles y artculos para
el hogar.
14. Crdito de produccin: Crditos destinados a la produccin de riqueza pues son
solicitados para las actividades mercantiles encaminadas a la distribucin,
transformacin y comercializacin de bienes y servicios.
15. Crdito refaccionario: Crdito destinado a la compra de maquinaria y al montaje
de infraestructura para la produccin de la empresa.
16. Crdito d habilitacin o avo: Crdito destinado a la compra de materia prima o al
pago de salarios y gastos de explotacin de la actividad empresarial.
17. Crdito documentario: Acuerdo por el cual el banco obrando a peticin y de
conformidad con lo requerido por el cliente o en su propio nombre se obliga a pagar
a un tercero o a su orden o pagar o aceptar letras de cambio, autorizar a otro banco
para que efecte el pago o acepte o pague tales documentos.
18. Crdito con garanta mobiliaria: Crdito que se garantiza con bienes muebles
exceptuando vehculos automotores. La diferencia radica en que en el crdito
prendario son bienes muebles consistentes en vehculos automotores.
19. Crdito con garanta hipotecaria: Crdito en el cual el cumplimiento de la
obligacin est garantizada con bienes inmuebles.
20. Crdito con garanta personal: Conocido tambin como fiduciario, es el que el
cumplimiento de la obligacin queda garantizada por una o varias personas que
responden al acreedor por el cumplimiento de la obligacin del deudor.
21. Indique qu son los planes o programas de pensin: Son un vehculo de ahorro
inversin dirigida a cubrir contingencias determinadas, de all su falta de liquidez,
su principal diferencia entre otros productos financieros.

22. A qu se le llama depsito a la vista: Son aquellos que pueden retirarse desde el
mismo momento en el que se constituyen mediante el giro de cheques.
23. En qu consiste un depsito a plazo fijo: Estn constituidos por el dinero que el
cliente entrega al banco para que ste lo custodie por un periodo de tiempo
convenido, de manera que el retirarlo antes del tiempo establecido genera una
penalizacin para el cliente, mientras que el mantenerlo le genera una tasa de
inters fija o variable.
24. A qu se refieren los depsitos de ahorro: Depsito que realiza el cliente una vez
que separa de sus ingresos lo necesario para su subsistencia de manera que los
deposita por no necesitarlos inmediatamente para utilizarlo a futuro por alguna
circunstancia determinada.
25. Qu clase de factoraje pueden darse: Con financiamiento y sin financiamiento.
26. Qu es la Junta Monetaria: Entidad superior en materia bancaria en Guatemala y
es la encargada de dictar la poltica monetaria, cambiaria y crediticia en el pas
velando por la liquidez y solvencia del sistema bancario nacional y asegurando la
estabilidad y el fortalecimiento del ahorro nacional.
27. Qu es el derecho bancario: conjunto normativo, jurisprudencial y doctrinal que
regula la estructura y funcionamiento d las entidades de crdito bancario o
entidades de depsito as como las operaciones realizadas con el pblico en
general, incluidos sus clientes y con otras entidades de crdito.

LABORATORIO No. 4
1. Qu es el encaje bancario: Es el dinero que los bancos deben inmovilizar cuando
hacen una captacin del pblico, esto como una medida para garantizar que los
bancos siempre tengan dinero disponible en caso sus clientes lo requieran.
2. En qu consiste el Depsito Legal: Es un porcentaje del monto total de las
operaciones que realizan las entidades financieras el cual deber mantenerse
constantemente en forma de depsitos de inmediata exigibilidad en el Banco de
Guatemala.
3. Cules son las atribuciones de la Junta Monetaria:
a. Determinar la poltica monetaria, cambiaria y crediticia del pas.
b. Velar por la liquidez y solvencia del sistema bancario nacional.
c. Reglamentar aspectos relativos al encaje bancario y depsito legal.
d. Reglamentar la cmara d compensacin bancaria o cualquier otro instrumento o
mecanismo que persiga los mismos fines que aquella.
e. Autorizar a propuesta del Gerente General, la poltica de inversin de las
reservas monetarias internacionales.
f. Establecer las reservas necesarias para fortalecer el patrimonio del Banco.
4. A quin corresponde la representacin legal del Banco de Guatemala: Al
Gerente General.
5. Qu es el Comit de Ejecucin: Es el rgano encargado de ejecutar la poltica
monetaria, cambiaria y crediticia determinada por la junta monetaria.
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6. Porqu se dice que el Banco de Guatemala es un prestamista de ltima


instancia: porque el banco es la entidad que podr conceder crditos nicamente
para solventar problemas financieros de los bancos que soliciten financiamiento
por no tener dinero lquido para enfrentar sus operaciones.
7. Qu operaciones se encuentran prohibidas para el banco de Guatemala:
Trasladar resultados por diferencias cambiarias.
Conceder prstamos a personas individuales o jurdicas, excepto a los bancos
del sistema.
Otorgar financiamientos, garantas o aval al Estado o a sus entidades
descentralizadas y autnomas.
Comprar bienes inmuebles excepto de aquellos que sean necesarios para su
normal funcionamiento.
Comprar acciones.
Adquirir en el mercado primario los valores que emitan y negocien el Estado y
sus entidades.
Pagar sobregiro en que incurra en la cuenta de encaje las entidades bancarias
del pas.
8. Cul es el objeto del Crdito Hipotecario nacional: Promover una poltica de
crdito que permita un desarrollo productivo para ello dictar polticas a otras
entidades financieras, tratando d contribuir a mantener las condiciones ms
favorables para el desarrollo de la economa nacional.
9. Cul es el capital autorizado del Crdito Hipotecario Nacional: 15,000,000.00
10. Cules son las operaciones bancarias que podr realizar el CHN: Conceder
crditos fiduciarios hasta 3 aos, prendarios hasta 5, hipotecarios hasta 25,
administrar y operar fideicomisos y fondos especiales. Descontar del bien dado en
garanta ttulos y documentos de crdito emitidos por los bancos del sistema.
11. Cules son las operaciones especiales que podr realizar el CHN:
Operaciones de inversin, operaciones de almacenes generales de depsitos de
seguro y de fianzas.
12. Qu entiende por valores: Todos aquellos documentos, ttulos, certificados,
acciones, ttulos de crditos tpicos o atpicos que incorporen o representen
derechos de propiedad de crdito o participacin.
13. Qu son las mercancas: Todos aquellos bienes que no estn excluidos del
comercio por su naturaleza o por disposicin de la ley.
14. Qu es una calificacin de riesgo: es una opinin emitida por una entidad
calificadora del riesgo, en cuanto a la situacin financiera de un emisor, con
prescripciones tcnicas reconocidas internacionalmente.
15. En qu consiste la oferta pblica: Invitacin que el emisor hace abiertamente al
pblico por s o por intermedio de tercero, mediante una bolsa de comercio o
cualquier medio de comunicacin masiva para la negociacin de valores
mercancas o contratos.
16. Qu es una bolsa de comercio: Son instituciones de derecho mercantil que
tienen por objeto la prestacin de servicios para facilitar las operaciones burstiles.
17. Qu es un agente de bolsa y su diferencia con el agente de valores: Son
aquellas personas jurdicas que se constituyen bajo forma de sociedad annima
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con capital representado por acciones nominativas, con objeto de realizar por
cuenta propia o como intermediarios por cuenta ajena, operaciones con valores,
mercancas o contratos, actuando dentro de la propia bolsa de comercio.
DIFERENCIA: el agente de bolsa realiza sus operaciones dentro de la bolsa de
comercio en cambio el agente de valores realiza fuera de la bolsa de comercio.
18. Qu es el Registro de Mercado de Valores y Mercancas: Es un rgano del
ministerio de Economa con carcter estrictamente tcnico, su objeto es el control
de la juricidad y registro de los actos que realicen y contratos que celebren las
personas a cargo de un Registrador.
19. Qu actividades pueden desarrollar las bolsas de comercio: Adecuar locales e
instalaciones y establecer mecanismos que faciliten las relaciones y operaciones
entre oferentes y demandantes de valores, mercancas o contratos y la realizacin
de cualquier negocio de naturaleza burstil. Inscribir las ofertas pblicas de valores
que hubieren sido registradas en el Registro y cumplan con los requisitos de las
disposiciones normativas y reglamentarias de carcter general de las bolsas de
comercio en que habr de realizar la oferta pblica y del registro en que habr de
realizar la oferta pblica. Divulgar e informar masivamente, as como proporcionar
y mantener a disposicin del pblico, informacin amplia y relevante sobre las
emisiones de valores y la negociacin de mercancas y contratos que hayan
inscrito o autorizado.
20. Qu es un contrato de Bolsa: Contrato por el cual se crean, modifican, extinguen
obligaciones mercantiles que se contraen y liquidan en el seno de una bolsa de
comercio. Las obligaciones que de ellos se derivan se interpretarn, ejecutarn y
cumplirn de conformidad con los principios de veracidad sabida y buena fe
guardada a manera de conservar y proteger las rectas y honorables intenciones y
deseos de los contratantes, sin limitar con base de una interpretacin arbitraria, sus
efectos naturales.
21. Cual es el objeto de una sociedad de inversin y como se constituye la
misma: Son sociedades mercantiles que tienen por objeto la adquisicin,
transmisin o negociacin de valores inscritos o no para oferta pblica, gestin o
inversin de recursos efectivos, bienes, derechos de crdito documentados o no,
mercancas, contratos, incluyendo instrumentos referidos a operaciones derivadas
con recursos provenientes de la colocacin de las acciones representativas de su
capital social entre el pblico inversionista, por medio de ofertas pblicas
debidamente inscritas. CONSTITUCIN: Se constituyen como sociedades
annimas, con capital pagado mnimo de cincuenta mil unidades su capital es
variable, sin necesidad de modificar su escritura social.
22. Qu es un contrato de fondo de inversin: es aquel por medio del cual un
agente recibe dinero d terceras personas con el objeto de invertirlo por cuenta de
estas, de manera sistemtica y profesional, en valores inscritos para la terminacin
del contrato, segn sus propias disposiciones se obliga condicional o
incondicionalmente, a devolver el capital recibido, con sus frutos cargando una
comisin convenida en el contrato.
23. En que consiste un contrato de fideicomiso de inversin: se caracteriza
porque el fin para el cual se constituye el fideicomiso, es para invertir en valores
que se encuentren en oferta pblica. Como fiduciario de estos fideicomisos puede
actuar un banco o una sociedad financiera privada, o por delegacin de estos un
agente de bolsa o de valores.
24. A qu se refiere un contrato de suscripcin de valores: es en el que las
sociedades financieras privadas y los agentes de bolsa o de valores, podrn
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adquirir valores inscritos para oferta pblica siempre que su adquisicin tenga
como objeto proveer recursos al emisor, menos el descuento o por la comisin que
se pacte en el propio contrato, por concepto de la posterior colocacin de los
respectivos valores.
25. A qu se refiere un contrato a futuro: contratos por medio de los cuales la bolsas
de comercio podrn organizar las negociaciones de contratos para la transmisin
de dominio o entrega de futuros valores, mercaderas, fondos en moneda nacional
o extranjera, u otros bienes de licito comercio, as como la negociacin de
contratos cuya liquidacin futura se calcula y efecta en funcin de un ndice por la
bolsa de comercio.
26. En qu consiste el depsito colectivo de valores: el contrato de depsito
colectivo de valores tiene lugar cuando una bolsa de comercio o quien esta
designe, como sociedad depositaria se obliga a restituir al depositante o quien este
designe, valores por el mismo monto, y de la misma clase, especie y emisor d los
depositados, pero no necesariamente los mismos. En consecuencia la depositaria
puede disponer de los valores en ella depositados para el solo efecto de restituir a
otros depositantes valores homogneos.
27. A quin corresponde el control de la juridicidad de los actos y contratos
celebrados en una bolsa de comercio, los agentes o instituciones auxiliares
del mercado de valores: Registro de Mercado de Valores y Mercancas.
28. Seale y defina los tipos de valores que pueden darse: VALORES DE RENTA
FIJA: son aquellos cuya rentabilidad no es fluctuante sino determinada, su
rentabilidad ser aquella que la parte emisora ofreci como forma de capital dinero
del pblico. VALORES DE RENTA VARIABLE: son valores cuya rentabilidad es
variable por excelencia, sus fluctuaciones burstiles estn determinadas por las
reglas de la oferta y la demanda. TITULOS SINGULARES: se presentan cuando
son creados uno solo en cada acto de creacin como la letra de cambio y el
cheque. TITULOS SERIALES: son los ttulos creados en serie como las acciones y
las obligaciones de las sociedades annimas. TITULOS NOMINATIVOS: son
aquellos creados a favor de persona determinada, cuyo nombre consigna el propio
texto del documento como en el registro de ttulos o valores nominativos. TITULOS
A LA ORDEN: son creados a favor de determinada persona y se transmiten
mediante endoso y entrega del ttulo. TITULOS AL PORTADOR: son aquellos que
se transmiten cambiantemente por la sola tradicin y cuya simple tenencia produce
el efecto de legitimar al poseedor.
29. Mercado Burstil: Sistema mediante el cual unas empresas, por medio de
intermediarios especializados, ofrecen bienes y servicios que son demandados y
adquiridos por consumidores sirviendo el precio, libremente fijado, para adecuar la
oferta y la demanda.
30. Mercado de Valores: es aquel en el cual se ofrecen valores como acciones y
debentures, que son emitidos originariamente en forma fsica o por medio de
anotaciones en cuenta por sociedades mercantiles, con el fin de obtener recursos
financieros para capitalizarse y desarrollar su actividad econmica principal y son
adquiridos por los inversionistas con el fin de obtener una rentabilidad sobre su
inversin.
31. Mercado de Mercancas: es en el que los oferentes ponen a disposicin
productos para que sean adquiridos por las empresas, ya sea para consumirlos o
para desarrollar su actividad econmica, que puede ser de transformacin,
intermediacin y distribucin.

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32. Mercado de Futuros: mercado en que los participantes pueden cerrar


negociaciones de productos o mercancas, fijando para estos un precio a futuro,
obteniendo as el comprador la certeza de que en la poca determinada, el
producto estar disponible y el vendedor la certeza de que recibir el precio fijado
asegurndolo en cao hubiere variacin.
33. Mercado Financiero sobre Commodities: es el mercado en donde se negocian y
adquieren material crudo sin procesar, abarcando un amplio espectro de productos
agrarios, metlicos, y energticos, aunque tambin incluye a los activos
propiamente financieros.
34. Diferencia entre mercado primario y secundario: El primario est compuesto
por valores de primera mano, es decir nuevos en cuanto a su creacin, en cambio
el secundario est compuesto por ttulos valores o valores que luego de haber
ingresado al mercado primario se revenden o negocian con un tercero, es decir
35. estando ya en circulacin se intercambian con nuevos compradores.

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