PC Administracion Bancaria

ADECUACIN DEL PLAN DE ESTUDIOS
DDe
1.1.
Denominacin de la familia profesional
ADMINISTRACIN Y COMERCIO
1.2.
Denominacin de la carrera
ADMINISTRACIN BANCARIA
1.3.
Denominacin del ttulo a expedir
PROFESIOANL TCNICO EN ADMINISTRACIN BANCARIA

1.4.
Denominacin de las certificaciones modulares a expedir (*)

Denominacin de la certificacin de acuerdo al mdulo
tcnico profesional
MTP 1
MTP 2
MTP 3
ASISTENCIA DE OPERACIONES DE LOS

SERVICIOS BANCARIOS Y FINANCIEROS.
EVALUACIN DEL RIESGO CONTABLE,
FINANCIERO Y DE MERCADO DE LOS
CLIENTES.
GESTIN DE CRDITOS, COBRANZAS,
FONDOS Y OPERACIONES BANCARIAS Y
FINANCIERAS.
(*) Opcional
1.5.
Nivel de formacin profesional

Tcnico
Profesional Tcnico
X Profesional
N de
horas
756
828
846
1.6. Fundamentacin de la carrera profesional

1.6.1 Descripcin de la carrera
En la carrera profesional de Administracin Bancaria, se estudian los principios, leyes
y tcnicas de la ciencia administrativa financiera, con el objeto de utilizar
racionalmente el potencial humano, los recursos materiales y financieros para el logro
de os objetivos y metas pre-determinados.
El estudio conlleva al anlisis de las funciones propias de la profesin como
planificar, organizar, ejecutar y supervisar las diferentes actividades en los niveles
intermedios de las reas de trabajo de la Empresa como son:
Administracin.
Finanzas
Moneda Nacional y Extranjera y
Operaciones
Fundamentacin.
El adelanto cientfico y tecnolgico que viene desarrollndose en el mundo actual,
exige que la banca y el comercio cuenten con profesionales tcnicamente
preparados, para operar con eficiencia y eficacia en las diversa actividades de
gestin Empresarial tanto pblica como privada.
La Administracin Bancaria se encuentra entre la inmensa gama de ciencias que
coadyuvan al progreso de nuestra poca, la misma que estudia los principios y las
practicas tendientes a coordinar con los esfuerzos humanos y utilizar adecuadamente
los variados recursos de la empresa financiera, con la finalidad de lograr sus
objetivos.
Asimismo, la Administracin Bancaria incide grandemente en las relaciones humanas
que se originan y realizan al interior de las organizaciones; por tal motivo, los
dirigentes y funcionarios, tienen que desarrollar un sistema explicito de relaciones
para asegurar la correcta coordinacin de cada una de las acciones que deben ser
cumplidas por los trabajadores.
1.6.2 Campos de accin en los que se insertan los egresados

Campo de Trabajo:
En el sector privado o pblico, se desempea en los sectores productivos,
comerciales y de servicios, instituciones bancarias y financieras, la bolsa y las casas
de bolsa, y los corredores pblicos, promotor econmico, formula proyectos de
inversin de gran alcance social, analiza los proyectos desde un enfoque financiero,
docencia e investigacin.
Actividades Especficas:
Analizar, interpretar, aplicar las normas financieras del pas y de los pases con
quienes se tienen relaciones internacionales y van a la vanguardia en el sector
financiero, con tica y compromiso profesional.
Identificar, analizar e interpretar los fenmenos y problemas del sector financiero y
generar las diferentes opciones de solucin considerando las implicaciones
econmicas, polticas y sociales del contexto nacional e internacional.
Adaptar, generar y proveer en la prctica, mtodos, tcnicas e instrumentos
especializados en el sector financiero que coadyuven a resolver los problemas que
obstaculizan la efectividad de las organizaciones pblicas y privadas.
Realizar proyecciones financieras y estudios prospectivos en este campo, as como
aportar innovaciones al sector financiero.
Asesorar en los distintos niveles de conduccin del sector financiero, con la finalidad
de que se tome la opcin ms adecuada a las condiciones de las organizaciones.
1.6.3 Estudio de demanda laboral que sustenta la pertinencia de la carrera

profesional y su relacin con los proyectos de desarrollo local y regional
(adjuntar datos estadsticos)
CARACTERIZACIN DEL DEPARTAMENTO

DE SAN MARTN
I. CARATERSTICAS SOCIOECONMICAS
1. Ubicacin geogrfica
El departamento de San Martn ocupa una superficie de 51 253 km2, la cual representa el
3,9 por ciento del total pas, y est situado en la parte septentrional - oriental del territorio peruano.
San Martn limita por el Norte con el departamento de Amazonas, por el Sur con
el departamento de Hunuco, por el Este con Loreto y por el Oeste con La Libertad.
San Martn se encuentra ubicado en la selva alta, distinguindose 4 zonas morfolgicas: la parte
occidental limita con la vertiente oriental de la cordillera de los Andes y presenta topografa
accidentada; la zona de valles amplios con presencia de terrazas escalonadas, formadas por el ro
Huallaga y sus afluentes, la cual es una zona agropecuaria por excelencia; la zona Sur-Este
con un relieve que es continuacin de la llamada "Cordillera Azul" tiene poca elevacin pues
sus cumbres no sobrepasan los 3 000 msnm.; y finalmente, la zona Nor-Este, poco
accidentada, corresponde a la selva baja.
Nota: Para ms detalles presionar Ctrl+clic sobre el mapa.

Fuente: Google maps.
2. Poblacin
Segn las proyecciones poblacionales del INEI, en el ao 2011, San Martn contaba con una
poblacin de 794 730 habitantes, que representa el 2,7 por ciento del total pas. Las provincias
ms pobladas son: San Martn con 176 384 habitantes, Moyobamba con 132
571 habitantes y Rioja con 117 725 habitantes. Por sexo los hombres representaron el
54,4 por ciento y las mujeres el 45,6 por ciento del total departamental.
CUADRO N 1
San Martn: Superficie y Poblacin 2011
Superficie (km 2)
Provincia
Poblacin 1/
San Martn
5 640
176 384
Moyobamba
3 772
132 571
Rioja
2 535
117 725
Lamas
5 041
83 383
Tocache
5 865
73 793
Bellavista
8 051
54 754
Mariscal Cceres
14 499
51 735
Picota
2 171
41 632
El Dorado
1 298
37 411
Huallaga
2 381
25 342
Total
51 253
794 730
1/ Proyectada al 30 de junio 2011
Fue nte : INEI - SIRTOD
Nota: Presio nar aqu para ms detalles.
3. Clima
En San Martn predomina un clima subtropical y tropical, distinguindose dos estaciones: una seca
de junio a setiembre y otra lluviosa de octubre a mayo. La temperatura vara entre 23C y 27C y
la precipitacin pluvial media anual es de 1 500 mm.
El sistema hidrogrfico est conformado por los ros que desembocan en el gran ro
Amazonas, siendo los principales que recorren el departamento el Maran y el Huallaga; tambin
est conformado por lagunas, las cuales se caracterizan por su poca profundidad, altas
temperaturas y su forma semicircular.
4. Estructura productiva
De acuerdo con informacin del Instituto Nacional de Estadstica e Informtica (INEI) publicada
para el ao 2010, el Valor Agregado Bruto del departamento de San Martn represent el 1,3
por ciento del total nacional, y se sustenta principalmente en los sectores agricultura, caza y
silvicultura, con una participacin de 27,4 por ciento; otros servicios con 14,9 por ciento;
manufactura con 14,0 por ciento y comercio con 12,4 por ciento.
CUADRO N 2
San Martn: Valor Ag regado Bruto 2010
Valo res a Precios Constan tes 1994
(miles de nuevos soles)
Actividades
VAB
Estructura %
Agricultura, Caza y Silvicultura
Pesca
Minera
Manufactura
Electricidad y Agua
Construccin
Com ercio
T rasportes y Comunicaciones
Restaurantes y Hoteles
Servicios Gubernamentales
Otros Servicios
Valor Ag regado Br uto
659 479
608
74
336 254
21 971
178 944
299 670
146 054
121 231
285 729
357 671
2 407 685
27.4
0.0
0.0
14.0
0.9
7.4
12.4
6.1
5.0
11.9
14.9
100.0
Fuente: INEI - SIRTOD
II. EVOLUCIN DE LA ACTIVIDAD PRODUCTIVA

1. Agricultura
El sector agricultura, caza y silvicultura, con una participacin de 27,4 por ciento en la
generacin del VAB departamental, es la primera actividad productiva en orden de
importancia, generadora de empleo rural, productora de alimentos para las ciudades y de materia
prima para la agroindustria.
En los ltimos aos la actividad agrcola de San Martn ha integrado mayor tecnologa a la
explotacin de la tierra, al utilizar maquinaria agrcola, fertilizantes y pesticidas, lo que ha
permitido recuperar extensas reas agrcolas antes abandonadas luego de una efmera
produccin bajo el sistema de rozo, tumba y quema, muy tradicional en la Amazona. Segn
su aporte al valor bruto de la produccin agrcola departamental, destacan los siguientes
cultivos:
1.1 Arroz
En el ao 2011 San Martn ocup el primer lugar en produccin de arroz cscara (19,9 por
ciento del total nacional), el volumen obtenido fue de 522 mil toneladas, registrando un
incremento de 4,3 por ciento respecto al ao anterior, debido a las mayores reas cosechadas
y mejores rendimientos. Asimismo, las siembras de arroz en la campaa
2010-2011 totalizaron 77,9 mil hectreas, superiores en 1,1 por ciento respecto a la campaa
2009-2010. Las provincias que registran la mayor produccin dentro del departamento son
San Martn, Rioja, Moyobamba, Picota y Bellavista.
1.2 Caf
Durante el ao 2011 San Martn fue tercero en la produccin de caf a nivel nacional (19,5 por
ciento del total); este ao la produccin de caf fue de 59 mil toneladas, volumen 14,1 por
ciento superior respecto al ao anterior. Por su lado, las siembras de caf en la campaa 20102011 totalizaron 16,4 mil hectreas, superiores en 390,9 por ciento respecto a la campaa 20092010. Las zonas de produccin son las provincias de Moyobamba, Rioja, Lamas, El Dorado, San
Martn, Picota, Bellavista, Huallaga, Mariscal Cceres y Tocache, donde se comercializa el grano
del caf pergamino en diferentes calidades, desde el tipo convencional hasta la mejor calidad de
orgnico. Las variedades son arbicas: Tpica, Caturra y Catimor.
1.3 Pltano
En el ao 2011 San Martn ocup el primer lugar en produccin de pltano (20,3 por ciento del
total nacional). Ese ao la produccin fue de 387 mil toneladas, registrando una disminucin de 3,6
por ciento respecto al ao 2010. Por su lado, las siembras de pltano en la campaa 2010-2011
totalizaron 3,3 mil hectreas, inferiores en 4,9 por ciento respecto a la campaa 2009-2010.
1.4 Maz amarillo duro
Al finalizar el ao 2011 San Martn ocup el cuarto lugar en la produccin de maz amarillo
duro (8,1 por ciento del total nacional). En el ao 2011 se registr 102 mil toneladas de maz
amarillo duro, registrando un incremento de 0,3 por ciento respecto al ao anterior, por mayores
reas cosechadas. Por el contrario, las siembras de maz amarillo duro en la campaa 20102011 totalizaron 50,4 mil hectreas, rea inferior en
16,4 por ciento respecto a la campaa 2009-2010, debido a la relativa falta de lluvias.
2. Pesca
La actividad
pesquera,
tanto de tipo continental
como acucola, tiene poca
representatividad en la generacin de valor agregado y empleo dentro de la regin,
comparada con la generada en otros departamentos de selva como Loreto y Ucayali, debido a
sus caractersticas geogrficas. La pesca dentro de San Martn se limita a la extraccin de
especies para el autoconsumo como paiche y dorado, los cuales se consumen en estado
fresco dentro de los mercados locales.
3. Manufactura
La manufactura es el tercer sector en orden de importancia econmica, despus de los sectores
agricultura, caza y silvicultura, y otros servicios, con un aporte de 14,0 por ciento al VAB generado
en el departamento. Destacan las industrias de aceite y manteca de palma aceitera, jabn de
palma aceitera, conservas de palmito, chocolates, quesos, bebidas gaseosas, puros de
exportacin, cemento, madera aserrada, parquet, y molinera de arroz y maz amarillo.
4. Comercio
Este sector ocupa el cuarto lugar en importancia, despus de los sectores agricultura, caza y
silvicultura, otros servicios y manufactura, con un aporte de 12,4 por ciento al Valor Agregado
Bruto departamental. El comercio al por menor es una de las principales actividades econmicas,
cuyo flujo incluye artculos provenientes de la costa. Desde San Martn se sigue produciendo y
enviando hacia las ciudades costeras el arroz, maz amarillo duro, algodn, caf orgnico, soya,
tabaco y maderas.
5. Transportes y comunicaciones
El sector transportes y comunicaciones aporta el 6,1 por ciento al VAB del departamento. Dentro de
la regin las vas ms utilizadas son la terrestre y area, aunque tambin se utiliza la va fluvial.
La red vial de carreteras comprende 1 507 km., correspondiendo 623 km. a la carretera marginal
(hoy denominada Fernando Belaunde Terry), 86 km de red departamental y 798 km. de red
vecinal. Las carreteras ms importantes son las transversales o de penetracin,
destacando entre ellas: carretera
Chiclayo-Olmos-Orellana-Borja-Ro Maran (hasta
Saramiriza), carretera que une la ciudad de Yurimaguas con Tarapoto y de all se conecta, por la
Carretera Marginal de la Selva, hasta Tingo Mara.
6. Servicios financieros
El saldo de colocaciones del sector financiero de San Martn (no incluye Banco de la
Nacin y Agrobanco) al 31 de diciembre de 2011 fue de S/. 1 580 millones; en tanto el
grado de profundizacin financiera, medido por el ratio colocaciones San Martn/VAB San
Martn fue de 23,0 por ciento, mejorando en los ltimos aos, en lnea con la incursin de un
mayor nmero de instituciones financieras, cuyas oficinas ms que se duplicaron entre los
aos 2005 y 2011. Por su lado, el saldo de depsitos del sistema financiero de San Martn,
al 31 de diciembre de 2011, fue de S/. 320 millones.
Indicadores del sector financiero en San Martn
Indicador
Depsitos San Martn/Depsitos Per (%)
Colocaciones San Martn/Colocaciones Per (%)
Colocaciones San Martn/VAB San Martn (%) 1/
Nmero de oficinas
Empresas Bancarias
Empresas Financieras
Entidades Microfinancieras No Bancarias
2005
2011
0,3
0,6
0,2
1,1
10,3
23,0
21
49
10
17
10
11
22
1/ El ratio de colocaciones/V AB disponible ms reciente corresponde al ao 2010

Fuente: SBS
Elaboracin: Dpto. Estudios Econmicos, BCRP Sucursal Iquitos.
III. INVERSIN
San Martn se presenta atractivo para el desarrollo de proyectos agrcolas y
agroindustriales:
1
Stevia Per sigue ejecutando la inversin programada de US$ 55 millones en la siembra

de 5 mil hectreas de estevia y en la construccin de una planta refinadora
durante los prximos cinco aos para producir y comercializar hoja seca y extracto de
dicha planta endulzante. En la primera parte del proyecto, el
2011 se ha instalado los cultivos madre que permitirn avanzar con las siembras. Luego
de instalada la planta refinadora, al principio se podr procesar 1 500 toneladas
anuales de concentrado y en tercer ao de funcionamiento se incorporar una
planta para refinar 12 mil toneladas al ao, con una inversin de US$ 25 millones2. La
primera etapa del proyecto ha sido financiada con capital privado de inversionistas
canadienses, belgas y peruanos.
Palmas del Espino invirti US$ 15 millones3
en su nueva planta Palmas de
Shanusi, la cual tiene el tamao suficiente para albergar a una planta extractora de 60
TM/hora de fruto de palma en el futuro.
El grupo Pentarama, el cual maneja la cadena de cines Cinerama,
construyendo un Strip Center en Tarapoto con una inversin estimada entre US$
1,2
3
Fuente: Semana Eco nmica N 1228, 27/06/2010.

Fuente: Semana Eco nmica N 1256, 23/01/2011
est
3 millones y US$ 5 millones4. El complejo en construccin contar con 5 salas de

cines, un patio de comidas y 9 locales de ventas dentro de un rea de 5 mil m2. La
construccin se prev inaugurarlo durante el tercer trimestre de 2012.
La empresa Verdal Per SAC, de capitales italianos, ha iniciado un proyecto de
inversin de US$ 2,2 millones5 en la siembra de 500 hectreas adicionales
de pin blanco, orientado a la produccin de materia prima (fruto seco) para
la extraccin de aceite vegetal y su industrializacin en la obtencin de biodiesel.
El proyecto empez a fines del ao 2011 y est ubicado en el sector W inge, en
la provincia de Picota. Las fuentes de financiamiento son recursos propios por
US$
0,9 millones y prstamo bancario por US$ 1,3 millones. El plazo de ejecucin de
las siembras es 6 meses y el de operacin inicial, un ao.
4
5
Fuente: Banco Scotiabank, 11/08/2010

Fuente: Verdal Per SAC
PBI DE LA REGION SAN MARTIN EN MILES DE NUEVOS SOLES
San Martn: P.B.I. en miles de nuevos soles constantes. Ao Base 1994

3.000.000
2.500.000
2.000.000
1.500.000
1.000.000
500.000
0
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
San Martn: P.B.I. en Nuevos Soles Constantes. Ao Base 1994

2 per. media mvil (San Martn: P.B.I. en Nuevos Soles Constantes. Ao Base 1994)
Fuente:INEI, BADATUR - OTP

Elaboracin: Observatorio Turstico del Per
San Martn: P.B.I. en miles de nuevos soles constantes. Ao Base 1994

P.B.I.
AO
San Martn
2001
1.368.041
2002
1.415.563
2003
1.464.116
2004
1.586.538
2005
1.728.977
2006
1.819.008
2007
1.983.231
2008
2.178.177
2009
2.257.257
2010
2.407.685
2011
2.564.185
Fuente:INEI, BADATUR - OTP
Elaboracin: Observatorio Turstico del Per
El PBI de la Regin San Martin en el sector Servicios Bancarios y Financieros en

el ao 2011 fue del 23% segn informe del Superintendencia de Banca y Seguros,
la cual hubo un aumento del 1.8% con respecto al ao 2009 que fue de 21.2% del
PBI, mayor al 14,6% del promedio nacional.
1. INSTITUCIONES QUE CONSTITUYEN COMO CENTROS LABORALES DE LOS

EGRESADOS DE LA CARRERA DE ADMINISTRACIN BANCARIA.
MBITO DE SAN MARTIN
Segn la SBS EN LA Regin San Martin existen 19 entidades financieras entre
Bancos (7), Caja Municipal de Ahorro y Crdito (4) Caja Rural de Ahorro y Crdito (3),
EDPYME (1), Financiera (4).
La SBS no toma en cuenta el Banco de la Nacin ni las Cooperativas de Ahorro y
Credito.
ADMINISTRACIN BANCARIA
Tipo
Institucin
- Banco de la Nacin: Oficinas de Tarapoto, Rioja, Moyobamba,
Soritor, Rioja, Nueva Cajamarca.
- Banco de Materiales: Oficina de Moyobamba y Rioja
Pblicas
Privadas
- Cooperativa Santo Cristo de Bagazan. Oficinas de Moyobamba,

Rioja, Soritor, Nueva Cajamarca y Bagua Grande.
- Cooperativa San Martin de Porres.
- Caja Rural San Martin (Caja Piura). Oficinas de Moyobamba, Rioja y
Nueva Cajamarca.
- Caja Municipal Trujillo. Oficinas de Moyobamba y Rioja
- Caja Municipal de Paita. Oficinas de Moyobamba y Rioja.
- CMAC Piura de Moyobamba, Rioja y Nueva Cajamarca.
- Financiera EDIFICAR. Moyobamba.
- ScotiaBank. Moyobamba
- CrediStotia. Moyobamba.
- INTERBANK. Moyobamba
- Banco Continental. Moyobamba.
- Banco de Crdito del Per. Oficinas de Moyobamba y Rioja.
- MI BANCO. Moyobamba.
- Banco Financiero del Grupo CARSA.
- Supermercados Centro, Mas, Oferton y Otros.
- Cadena de Tiendas CURACAO.
- Cadena de Tiendas CARSA.
- Cadena de Tiendas EFE.
- Importaciones MILENIUM y sus diferentes tiendas.
- Importaciones LABAN y sus diversas tiendas.
- Electro Oriente San Martin y sus Diversas Oficinas Provinciales y
Distritales.
- Empresa de Prestadora de Servicios de Agua Potable (EPS).
- EMAPA San Martin.
- Grifos y Oleo centros de la Regin.
AGENCIAS EN LA REGIN SAN MARTIN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS

CMAC PIURA
AGENCIA TARAPOTO Plaza de Armas 453, 457, 463 y 471- Tarapoto Tarapoto San Martin Tlf.
042- 529195 Atencin: Lunes a Viernes 8:30 am-7:00 pm y Sbados 8:30 am-2:00 pm Cajero
Piura Cash AGENCIA MOYOBAMBA Jr. San Martin 398 - Moyobamba Moyobamba San Martin
Tlf. 042 - 562275 - 562584 Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am - 7.00 pm y Sbados 8.30 am 2.00 pm Cajero Piura Cash AGENCIA JUANJUI Jr. Triunfo N 760 Juanju Tlf. 042-545281
Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am - 7.00 pm y Sbados 8.30 am - 2.00 pm Cajero Piura Cash
AGENCIA SAN MARTIN Jr. Martinez de Compagon 235 Tarapoto San Martin San Martin. Tlf.
042- 524888-105 Atencin: Lunes a Viernes 8:30 am a 7:00 pm y Sbados 8:30 am a 2:00 pm
Cajero Piura Cash AGENCIA BELLAVISTA Jr. Bolognesi Nro 412 Bellavista Bellavista San
Martin. Tlf. 042-544159 -544260 Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am- 7.00 pm y Sbados 8.30
am- 2.00 pm
AGENCIA MOYOBAMBA 2 Jr. Pedro Canga Nro 419-421 Moyobamba
Moyobamba San Martin Tlf. 042- 562275 - 562584 Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am - 7.00 pm
y Sbados 8.30 am - 2.00 pm AGENCIA RIOJA Calle San Martin N 1032-1034 Rioja Rioja San
Martin Tlf. 042- 558716 Atencin: Lunes a Viernes 8:30 am-7:00 Sbados 8:30 am-2:00 pm
AGENCIA NUEVA CAJAMARCA Av Cajamarca 600- 604 Nueva Cajamarca Rioja San Martin
Tlf. 042 -556308 Atencin: Lunes a Viernes 8:30 am-6:30 pm y Sbados 8:30 am- 2:00 pm
AGENCIA MERCADILLO TARAPOTO Jr Andes Avelino Caceres Y Alonso Alvarado N 400
Tarapoto San Martin San Martin. Tlf. 042 -522940 Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am - 6.30 pm
y Sbados 8.30 am - 2.00 pm Cajero Piura Cash AGENCIA TOCACHE Jr. Fredy Aliaga N 329
Tocache San Martin Tlf. 042 - 551314 -551324 Atencin: Lunes a Viernes 8.30 am - 7.00 pm y
Sbados 8.30 am - 2.00 pm AGENCIA SORITOR Jr. Ramon Castilla N 1023 Tlf. 0 Atencin: BANCOS
SAN
MARTIN
BBVA
CONTINENT
AL
BBVA
CONTINENT
AL
CREDITO
BCP
EXPRESS
BELLAVIST
A
JUANJUI
JR. AUGUSTO B. LEGUA

CDRA. 7
042544062
JR. TRIUNFO 760
042545036
JUANJUI
Jr. Huallaga 737 - 739 - 741
(042) 546533
JR. SAN MARTN 494
042562548
Jr. Alonso de Alvarado 903
(042) 562572
Jr. Jos de San Martn 535

537 A y B
(042)
562575 /
562104
SAN
MARTIN
BELLAVIST
A
MARISCAL
CCERES
BELLAVIST
A
JUANJUI
SAN
MARTIN
MARISCAL
CCERES
JUANJUI
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
SCOTIABAN
K PERU
MOYOBAMB
A
JR. ALONSO DE ALVARADO

N
866-868,
SECTOR
ZARAGOZA
SAN
MARTIN
RIOJA
RIOJA
CREDITO
BCP
RIOJA
Jr. Almirante Grau 711
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
AZTECA
DEL PERU
AGENCIA
TARAPOTO
JR. LIMA N 164
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
TARAPOTO
JR. RAMREZ HURTADO 149
042523228
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
BBVA
CONTINENT
AL
CREDITO
BCP
TARAPOTO
Jr Maynas 140
(042) 522682
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
BBVA
CONTINENT
AL
CREDITO
BCP
MOYOBAMB
A
MOYOBAMB
A
INTERBANK
MOYOBAMB
A
MIBANCO
MOYOBAMB
A
JR. SAN MARTIN N 425

DISTRITO DE BELEN
(042)
564037
(042)
564048
(042) 558500
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
CREDITO
BCP
FINANCIERO
OFICINA
ALCIDES
CARRIN
AG. CARSA
TARAPOTO
Jr. Lima N387-397 Esquina

con Jr. Daniel Alcides Carrin
N317-319
JR.
MARTINEZ
DE
COMPAGNON 133-135
TARAPOTO
INTERBANK
TARAPOTO
JR. MIGUEL GRAU 119
SAN
MARTIN
TARAPOTO
MIBANCO
TARAPOTO
JR. GREGORIO DELGADO #

142 CERCADO TARAPOTO
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
MIBANCO
EL
DORADO
Jr. Lima # 367 - Tarapoto
SAN
MARTIN
SAN
MARTIN
TARAPOTO
TARAPOTO
JR. RAMREZ HURTADO N

203-209-215 ESQUINA CON
JR. MIGUEL GRAU N 126 TARAPOTO
SCOTIABAN
K PERU
(042) 531359
6122000
/
ANEXO
3425
(042) 522362
5138000
4501
4502
5138000
ANEXO
9601
9602
(042)
531469 /
(042)
531470
BANCO DE LA NACIN
Departamento de San Martn
Provincia de Bellavista
Agencia: Bellavista, Jirn Bolognesi s/n Cuadra 05 - Plaza de Armas - Distrito: Bellavista
Horario: L-V: 8am a 5:30pm y S: 9am a 1pm - Telfono: 042 544 310
Provincia de El Dorado
Agencia: San Jos de Sisa, Jirn Tacna N 471 - Distrito: San Jos de Sisa
Horario: L-V: 8am a 5:30pm y S: 9am a 1pm - Telfono: Satelital 42501
Provincia de Huallaga
Agencia: Saposoa, Avenida Lima N 582-586-590 - Primer Cuartel - Distrito: Saposoa

Horario: L-V: 8am a 5:30pm y S: 9am a 1pm - Telfono: 042 547016
Provincia de Lamas
Agencia: Lamas, Esquina Jirones San Martn Cdra. 7 con Domingo Canal Cdra. 4 Distrito: Lamas
Provincia de Mariscal Cceres
Agencia: Juanju, Jiron Mariscal Castilla esquina con Jirn Miguel Grau s/n - Distrito:
Juanju
Provincia de Moyobamba
Agencia: Moyobamba, Esquina Jirones San Martn Cuadra 2 con Manuel del Aguila de
esta Ciudad - Barrio de Blen - Distrito: Moyobamba
Agencia: Soritor, Jirn Jos Olaya N 198 Bario de Tangumi - Distrito: Soritor
Provincia de Picota
Agencia: Picota, Jirn Miguel Grau N 380 - Distrito: Picota

Horario: L-V: 8am a 5:30pm y S: 9am a 1pm - Telfono: Satelital 42511
Provincia de Rioja
Agencia: Nueva Cajamarca, Jirn Tacna MZ. 07 Lote 12D - Distrito: Nueva Cajamarca
Agencia:
Rioja,
Jirn
Dos
de
Mayo
N
710
Distrito:
Rioja
Provincia de San Martn
Agencia: Banda de Shilcayo, Avenida Per s/n - Distrito: Banda de Shilcayo

Agencia: Municipalidad Distrital de Morales, Jirn Tarapoto Cuadra 1 - Distrito:
Morales
Horario: L-V: 8:30am a 5pm y S: NO - Telfono:
Agencia: Tarapoto, Esquina Jirn Maynas con Raymondi N 198 - Distrito: Tarapoto
Agencia: Prico San Martn, Jirn San Pablo de la Cruz N 160 - Distrito: Tarapoto
Horario: L-V: 8:30am a 5pm y S: NO - Telfono: 42251
Provincia de Tocache
Agencia: Nuevo Progreso, Jirn Sargento Lores N 303 - Distrito: Nuevo Progreso
Agencia: Tocache, Jirn Fredy Aliaga N 507 - Distrito: Tocache
Agencia: Uchiza, Avenida Atahualpa N 946-950 - Distrito: Uchiza
2. FUNDAMENTACIN.
ELECCIN DE LAS CARRERAS PROFESIONALES Y LA ACTIVIDAD

ECONMICA.
En San Martin las actividades Comercio, Turismo y Agricultura son eje
de la economa y esto se mueve con financiamiento pblico y privado.
El financiamiento pblico esta canalizado por los gobiernos regionales
y locales y algn apoyo internacional como: ONG, GTZ y otros;
participando activamente el banco de la nacin y materiales. La parte
privada es el que ms est aportando, a travs de inversiones de las
diversas empresas e inversiones personales y de las entidades del
sistema financiero. Esto ha motivado que en estos ltimos que la regin
San Martn y en particular Rioja sea atractivo para las inversiones; esto
podemos observar con la instalacin de las gran cantidad de Bancos,
Financieras, Cooperativas, Cajas de Ahorro, EDIPYMES, Tiendas
Comerciales de mbito nacional como: CARSA, CURACAO, EFE , el
crecimiento de la formalizacin de las Micro y Pequeas empresas as
como sus creaciones que en promedio se crean mensualmente 80 Micro
empresas en la Regin San Martin.
El estado a travs de diferentes estudios realizados, los turistas, los
empresarios ven a San Martn como un potencial tanto para invertir y
disfrutar de sus atractivos tursticos naturales.
JUSTIFICACIN
El notable desarrollo tecnolgico que se experimenta en nuestros das y la
creciente importancia que adquiere, en el contexto de la difcil situacin
econmica de los pases en vas de desarrollo, un tratamiento tcnico de los
aspectos financieros relacionados con el desarrollo empresarial, crean la
necesidad imperiosa de atender de atender la formacin de recursos
humanos altamente calificados para el sector Bancario y Financiero. Dicho
sector presenta en la actualidad las siguientes caractersticas:
El sistema bancario-financiero est adquiriendo cada vez mayor

importancia en las actividades econmico-financieras y crediticias de
toda clase de empresas y personas naturales.
Asimismo, est adoptando sistemas administrativos ms dinmicos,
apoyado por procedimientos administrativos provenientes de
modernas tecnologas del campo de la informtica y sistemas
computarizados.
El personal que hace carrera dentro de un sistema bancario
proveniente de una seleccin de egresados de secundaria y
profesionales egresados de las universidades.
El nivel educativo superior no ofrece programas para la formacin
personal idneo en el desempeo de puestos de trabajo propios de la
banca y finanzas.
Las entidades bancarias han organizado centro de capacitacin, para
formar y actualizar cuadros de personal tcnico con cierta

especializacin de manera inmediata, a fin de atender los
requerimientos de una administracin eficiente.
Desde una ptica administrativa, el sector de la banca y finanzas tiene
caractersticas muy especiales, por lo cual los procedimientos,
tcnicas y los mtodos que se aplican requieren los recursos
humanos calificados con una formacin profesional especfica.
Adems, la Carrera Profesional de ADMINISTRACIN BANCARIA, es una

potencial alternativa en la Provincia de Rioja y todo del Alto Mayo, teniendo
en cuenta que existe una sobre demanda de profesionales que no estn
cubriendo el campo laboral del Sistema Financiero. Y el IESTPBMM es la
nica institucin Educativa que oferta esta carrera ,adems hay que tener en
cuenta el acelerado crecimiento poblacional que viene experimentando la
provincia y el valle del Alto Mayo en particular, es preciso indicar que el valle
del Alto Mayo viene recepcionando a las poblaciones migrantes de la sierra
de Cajamarca, Piura, Lambayeque y en especial del Departamento de
Amazonas departamento ms cercano; a esta realidad se suma la extrema
pobreza en que viven stas poblaciones con productos agrcolas con bajos
precios, lo que imposibilita que puedan hacer educar a sus hijos la educacin
superior fuera de Moyobamba; y el lugar ms cercano para que los
egresados de la Educacin Bsica Regular puedan realizar la educacin
Superior es la ciudad de Tarapoto, en la cual los costos de pensin de
enseanza y alojamiento hacen que en el mejor de los casos los padres
destinen un promedio de 950.00 soles, lo que es casi imposible para nuestras
poblaciones de extrema pobreza puedan financiar.
El IEST BUENAVENTURA MESTANZA, notando esta situacin y de la
demanda que existe de profesionales de ADMINISTRACIN BANCARIA,
debido a que las entidades bancarias y financieras son las que ms
profesionales estn incorporando a sus empresas muchos de ellos sin el
perfil para las funciones que desean que realicen; por ende es de justicia y
necesario esta carrera profesional.
Con esta iniciativa el IESTP BUENAVENTURA MESTANZA se proyecta a
seguir contribuyendo a:
Mejorar la calidad y eficiencia de la Educacin Superior Tecnolgica,
ampliando la oferta de los servicios educativos de acuerdo a los
requerimientos del mercado ocupacional de la provincia en coherencia
con el Proyecto Educativo Regional de San Martn.
Impulsar la Investigacin Tecnolgica orientada al diagnstico y
solucin de los problemas regionales y nacionales y por ende mejorar
la calidad de vida de la poblacin de estos pueblos del Alto Mayo que
tanto lo necesitan.
Modernizar permanentemente los servicios que ofrece.
Utilizar la tecnologa como un medio de contribucin a la paz social y
conservacin del medio ambiente.
Promover el desarrollo tecnolgico y socioeconmico de la poblacin
de Nueva Cajamarca- Rioja, la Regin y el Pas.
5. INTERPRETACIN DE LOS RESULTADOS DE LA ENCUESTA APLICADA A

LOS EGRESADOS DE LAS INSTITUCIONES EDUCATIVAS DEL NIVEL
SECUNDARIO DE NUEVA CAJAMARCA, RESPECTO A PREFERENCIAS EN
EDUCACIN SUPERIOR NO UNIVERSITARIA.
TABLA N 01
1. Le gustara a usted continuar Estudios Superiores?
f
f%
309
100.00
ALTERNATIVAS
SI
0.00
309
100.00
NO
TOTAL
0.00
SI
100.00
NO
Fuente: Encuesta
Interpretacin. De todos los encuestados 309, es decir todos quieren seguir estudios
superiores, deducindose que hay un inters por seguir estudios superiores en los
educandos de secundaria de todos los encuestados.
TABLA N 02
2. Si deseara seguir estudios superiores, Le gustara realizarlos en:
f
f%
Nva Cajamarca
152
49.19
Rioja
65
21.04
Otros lugares
92
29.77
TOTAL
Fuente: Encuesta
309
100.00
ALTERNATIVAS
Interpretacin. De 309 encuestados sobre la necesidad de seguir estudiando superior,

152 (49.19%) de los encuestados consideran que Seguiran en NUEVA CAJAMARCA, 64
(21.09%) lo Realizaran en Rioja,
Mientras que 92 (29.77%), lo realizaran en otra
Ciudad.
TABLA N 03
3. De acuerdo a sus posibilidades e intereses, le gustara estudiar en un(a):
ALTERNATIVAS
F%
Universidad
90
29.13
IEST
202
64.37
CETPRO
17
5.50
5.50
29.13
65.37
Universidad
IEST
CETPRO
TOTAL
309
100.00
Interpretacin. De 309 encuestados sobre las posibilidades e intereses que tienen seguir
estudios superiores, 90 (29.13%) manifiesta que les gustara hacerlo en una Universidad,
202 (64.37%) expresa que les gustara hacerlo en un IEST y 17 (5.50%) indica que
desean hacerlo en un CETPRO, de donde se infiere que la mayora de los egresados
prefieren continuar estudios superiores en un IEST siguiendo una carrera tcnica.
TABLA N 04
4. En un Instituto de Educacin Superior Tecnolgico, las carreras que oferte
deberan estar relacionadas con :
F
F%
Banca y Finanzas
Computacin e
Informtica
91
29.45
39
12.62
Secretariado
47
15.21
Turismo
61
19.74
Contabilidad
71
22.98
ALTERNATIVAS
309 100.00
TOTAL
Fuente: Encuesta
Interpretacin. De 309 encuestados de las carreras deben estar relacionadas con las
areas, 91 (29.45%) de los encuestados manifiestan que dichas carreras deberan estar
relacionadas con Banca y finanzas, 39 (12.62%) sealan que deberan estar relacionadas
con Computacin, 47 (15.21%) expresan que dichas carreras deben estar relacionadas
con Secretariado, 61 (19.74%) sealan que deben estar relacionadas con Turismo,
71(22.98%) opinan que se debe estar relacionado con la contabilidad.
TABLA N 05
5. De las siguientes carreras que se menciona, Cules de ellas le gustara
estudiar?
F
f%
93
30.10
41
13.27
Secretariado Ejecutivo
Gua Oficial de
Turismo
42
13.59
60
19.42
Contabilidad
73
23.62
TOTAL
Fuente: Encuesta
309
100.00
ALTERNATIVAS
Administracin
Bancaria
Computacin e
informtica
Interpretacin. De 309 encuestados sobre las carreras tcnicas que les gustara
estudiar, 93 (30.10%) de los encuestados manifiestan que les gustara estudiar
Administracin Bancaria, 41 (13.27%) expresan que les gustara estudiar Computacin e
Informtica, 42 (13.59%) prefieren estudiar Secretariado Ejecutivo, 60 (19.42%) sealan
que les gustara estudiar Gua Oficial de Turismo, 73 (23.62%) prefieren estudiar
Contabilidad.
TABLA N 06
6. Cunto est dispuesto a invertir mensualmente en su formacin profesional?
f
f%
De 100-120 Soles
130
42.07
De 130-140 Soles
39
12.62
De 150-200 Soles
104
33.66
De 210 a Mas
26
11.65
ALTERNATIVAS
11.65
42.07
De 100-120 Soles
De 130-140 Soles
33.66
12.62
De 150-200 Soles
De 210 a Mas
TOTAL
309
100.00
Fuente: Encuesta
Interpretacin. De 309 encuestados sobre lo que estn dispuesto a invertir 130 (42.07%)
invertira de 100 a 120 Soles, 39 (12.62) Invertira de 130-140, 104(33.66%) de 150-200
Soles y 26 (11.65%) Invertiran ms de 250 soles. Concluyendo que pueden Invertir hasta
200 soles en su formacin profesional.
ENCUESTA DE OPININ SOBRE CREACIN DE CARRERAS

Estimado egresado permtase responder con honestidad las siguientes preguntas.
1. Le gustara a Usted continuar Estudios Superiores?
a) Si
b) No
2. Si deseara seguir estudios superiores, le gustara realizarlos en:
a) Nva Cajamarca
b) Rioja
c) Otros lugares
3. De acuerdo a sus posibilidades e intereses, le gustara estudiar en un(a):
a) Universidad
b) Instituto de Educacin Superior Tecnolgico (IEST)
c) Centro de Educacin Tcnico Productivo (CETPRO)
4. En un Instituto de Educacin Superior Tecnolgico, las carreras que oferte
deberan estar relacionadas con:
a) Banca y Finanzas
b) Computacin e Informtica
c) Secretariado
d) Turismo
e) Contabilidad
5. De las siguientes carreras que se menciona. Cul de ellas le gustara
estudiar?
a) Administracin Bancaria
b) Computacin e Informtica
c) Secretariado
d) Gua Oficial de Turismo
e) Contabilidad
6. Cunto est dispuesto a Invertir mensualmente en su formacin Profesional?
a) De 100-120 Soles
b) De 130-140 Soles
c) De 150-200 Soles
d) De 210 a Mas
6. ASPECTOS BSICOS
6.1. NECESIDADES PARA SU ATENCIN

Evitar saturar el mercado laboral al constituir una alternativa de la formacin
profesional tcnica, que responda al contexto intercultural local y regional, al
medio ambiente y a las necesidades de Aplicar el Nuevo Diseo Curricular
Bsico para atender los diferentes niveles educativos.
Innovar la prctica docente para facilitar aprendizajes significativos que
conduzca al estudiante a transformar su realidad, participando de manera
competitiva en la dinmica social y laboral y a construir su Proyecto de Vida.
Enfatizar en la investigacin tecnolgica y las capacidades tcnicas para
atender los problemas y plantear las soluciones que los cambios de la
realidad local, regional y nacional presentan permanentemente.
Viabilizar la implementacin de mdulos transversales que reflejan
aprendizajes integrales para los tcnicos en Administracin Bancaria y
Financiera, no solo en aspectos procedimentales, sino tambin en actitudes y
de cuidado del medio ambiente.
Fortalecer las relaciones del IEST BMM con la comunidad y con el mundo
del trabajo y el sistema financiero, sustentada en las leyes de la didctica y la
metodologa que parte de las experiencias previas y por ende contribuir a
mejorar la calidad de vida de los pueblos del Valle del Alto Mayo.
7.-
CONCLUSIONES
Segn la Gua de Orientacin de Estudios del Ministerio de

Educacin, seala que la Carrera Profesional Tcnico de Gua Oficial
de Turismo; tiene mayor posibilidad de Oferta laboral.
Segn el estudio propio del IEST BMM, podemos afirmar que en

primera opcin de preferencia en Educacin profesional tecnolgica
es Administracin Bancaria y Financiera con 30.10%, seguido de
Contabilidad con 23.62% seguida por Gua Oficial de Turismo con
19.42%, luego Secretariado Ejecutivo con 13.59% y por ultimo
Computacin e Informtica con 13.27%.
De igual manera, relacionado con las preferencias profesionales, del

100% de la muestra, el 64.37% optan por una carrera profesional
Tcnica y el 29.13 % prefieren carrera profesional universitaria.
La educacin como eje integrador de la sociedad, tiene la
responsabilidad de formar profesionales que ayuden a los educandos

a desarrollar capacidades integrales orientada hacia el arte, la cultura,
la ciencia y la tecnologa con una filosofa humanizante y axiolgica a
fin de procurar el desarrollo nacional, familiar y personal,
contribuyendo al mejoramiento de la calidad de vida, de la educacin
y de la sociedad de nuestra provincia y regin, de acuerdo al principio
de equidad, interculturalidad de la educacin peruana, que asume
como riqueza la diversidad cultural, tnica y lingstica del pas, para
la convivencia armnica y el intercambio entre las diversas culturas.
Es un fin de la educacin Peruana el de formar personas capaces de

lograr su realizacin tica, intelectual, artstica, cultural, afectiva,
fsica, espiritual y religiosa, promoviendo la formacin y consolidacin
de su identidad, autoestima, su integracin adecuada y crtica a la
sociedad para el ejercicio de su ciudadana en armona con su
entorno, as como el desarrollo de sus capacidades y habilidades para
vincular su vida con el mundo del trabajo y para afrontar los
incesantes cambios de la sociedad del conocimiento.
Por los motivos antes expuestos y en el marco del cumplimiento de los

principios y fines de la educacin peruana de calidad en esta parte de la
regin San Martn, es necesario la pertinencia de la Carrera Profesional
Tcnica de Administracin Bancaria, en la Provincia de Rioja, Distrito de
Nueva Cajamarca, Regin San Martin.
1.6.4 Directorio de Empresas e instituciones con las cuales tiene vinculacin

el IEST en la regin con relacin a la carrera.
N
Nombre de la empresa/institucin
SCOTIABANK
Cooperativa de Ahorro y Crdito

Santo Cristo de Bagazn
Caja Municipal de Ahorro y

Crdito de Payta
Caja Piura
Direccin
Jr. Alonso de
Alvarado 788.
Moyobamba
Avenida
Cajamarca
Sur, 579 Nueva
Cajamarca
Avenida
Cajamarca
Sur, 601 Nueva
Cajamarca
Avenida
Cajamarca
Sur, 601 Nueva
Cajamarca
Telfono
RPM:
#392465
(042)556230
E mail
juanjoespar
raga@hotm
ail.com
coacsacb@
hotmail.com
142556499
Gloriab@g
mail.com
042556564
levita10@h
otmail.com
1.6.5 Relacin de empresas e instituciones que han participado en la

formulacin del perfil profesional de la carrera profesional.
Nombre de la
empresa/instit
u
cin
SCOTIABANK
Cooperativa
de Ahorro y
Crdito Santo
Cristo de
Bagazn
Caja Municipal
de Ahorro y
Crdito de
Paita
Caja Piura
Nombre del
representante
Juan Jos Esparraga
Caro
Walter Aguilar
Reategui
Gloria Bravo Perales
Dany Chuqui
Cabanillas
Direccin
Telfono
Jr. Alonso de
Alvarado 788.
Moyobamba
Avenida
Cajamarca
Sur, 579 Nueva
Cajamarca
Av. Cajamraca
Sur 481-Nueva
Cajamarca.
RPM:
#392465
Jr. San Martin

N 398.
Moyobamba.
E mail
Cel: 042556230
juanjoespar
raga@hotm
ail.com
Gloriab@g
mail.com
RPM:
#323915
luisamr1@h
otmail.com
RPM.
#225142
levita10@h
otmail.com
1.6.7 Evidencias que demuestran la participacin de las empresas en la

formulacin del perfil profesional (copia de instrumento,
documentos o actas, etc.).
Se adjunta en el anexo copia del acta firmada por los representantes de
las empresas participantes en la formulacin del profesional de
la carrera profesional de Administracin Bancaria.
1.6.8 Directorio de IEST que ofertan la carrera profesional en la

provincia.
Nombre de la
institucin
Buenaventura
Mestanza Mori
Tipo de
gestin
Dispositivo legal
de autorizacin.
Dispositivo legal
de revalidacin
Privada RD. N 00802008-ED
NO
Direccin
Av. Cajamarca
sur 925
(*)
(*)El subrayado en diagonal significa que el Instituto Superior de Educacin Tecnolgica
Buenaventura Mestanza Mori es la nica Institucin que oferta la carrera de
Administracin Bancaria en la provincia de Rioja especficamente en el Distrito de
Nueva Cajamarca.
1.6.9
Datos estadsticos de la poblacin estudiantil.
Relacin de Instituciones Educativas de formacin Secundaria en los

Distritos de la Provincia de Rioja.
Distrito: Rioja
II.EE de educacin Secundaria
El Porvenir
Abilia Ocampo
Manuel Segundo del guila V.
Santo Toribio
Total
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria 20111
Egresados de
educacin bsica
2010 2
30
127
95
90
342
18
145
94
106
363
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
22
20
42
16
18
34
Distrito: Awajun
00110
San Carlos
Total
Distrito: Elas Sopln Vargas

Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
16
123
17
156
27
106
21
154
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
36
98
70
22
54
35
113
218
18
39
703
33
88
56
21
43
29
106
177
0
33
586
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
San Juan del Mayo

00136
Abrahan Baldelomar Pinto
Aguas Claras
Aguas Verdes
Dos de Mayo
El Afluente
Manuel Gonzales Prada
Total
20
22
25
33
25
21
23
132
304
19
20
25
23
22
0
25
118
252
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
11
11
12
12
Naciente del Ro Negro

Divino Maestro
Santa Fe
Total
Distrito: Nueva Cajamarca
La Unin
00854
San Juan Bautista
00925
Augusto Salazar Bondy
Bilinge
Jos Carlos Maritegui
Manuel F. Hidalgo Flores
Miraflores
Monterrey
Total
Distrito: Pardo Miguel
Distrito: Psic
Psic
Total
Distrito: San Fernando

Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
47
47
43
43
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
42
42
23
23
Estudiantes
matriculados 5 ao
de secundaria
Egresados de
educacin bsica
57
57
71
71
San Fernando
Total
Distrito: Yorongos
Wilfredo Ezequiel Ponce Ch.

Total
Distrito: Yuracyacu
Marcelino Chvez Villaverde

Total
RESUMEN
Distritos de la provincia
Rioja
Awajun
Elias Soplin Vargas
Nueva Cajamarca
Pardo Miguel
Posic
San Fernando
Yorongos
Yuracyacu
Total
Estudiantes
matriculados
5 ao de
secundaria.
20111
Egresados de
educacin
bsica 20102
342
42
156
703
304
11
47
42
57
1704
363
34
154
586
252
12
43
23
71
1538
(1). Se tomo la cantidad de alumnos de 4to ao de secundaria del 2010 ya que en la

Pagina web del minedu solo estn actualizados hasta el 2010 suponiendo que los
alum nos del cuarto ao de secundaria ahora en el 2011 estn en el quinto ao de secundaria.
(2).
Se tomo como referencia los alum nos del quinto ao de secundaria del 2010 que ahora en el
2011 ya estn egresados del colegio.
Fuente: http://escale.minedu.gob.pe/escale/consulta/buscar/listar_centros.do?
metodo=listar& inicio=200
1.7. Anlisis funcional

Es una tcnica que se utiliza para identificar las competencias laborales
inherentes a una funcin productiva y permite organizar el perfil profesional.
El mapa funcional o rbol funcional resultado del anlisis funcional
elaborado (permite ordenar el perfil profesional).
El anlisis funcional se elaborar para aquellas carreras profesionales que
no tienen plan de estudios con enfoque por competencias y estructura
modular.
F.1
F.1.1
F.1.1.1
F.1.1.2
F.1.2
F.1.2.1
F.1.2.2
F.2
F.2.1
F.2.1.1
F.2.1.2
F.2.1.3
F.n.1
F.n.1.1
F.n.n
F.n..n
F.n
2.
Organizacin del plan de estudios

La estructura del plan de estudios comprende el perfil profesional (referente del
sistema productivo) y el plan curricular (referente del sistema educativo). A
continuacin se presenta una hoja de resumen:
A. REFERENCIA DEL SISTEMA
PRODUCTIVO
B. REFERENCIA DEL SISTEMA

EDUCATIVO
Perfil profesional
Plan curricular
1.
2.
3.
4.
5.
Competencia General
Capacidadesprofesionales
Evolucin
previsible
de
la
profesin
Unidades de competencia
Rubros del dominio profesional
1. Mdulos tcnico profesionales

2. Mdulos transversales
3. Requerimientos mnimos
- De docentes
- De espacios e instalaciones
- De equipamiento
Relacin de las unidades de competencia con los mdulos tcnico

profesionales
DENOMINACIN DE LAS
UNIDADES DE COMPETENCIA
DENOMINACIN DE LOS
MDULOS TCNICO
PROFESIONALES
UC 1. Obtener, procesar, organizar

y analizar la informacin financiera MTP 1.
ASISTENCIA
DE
para ejecutar el mercadeo; as
OPERACIONES
DE
LOS
como realizar las operaciones
SERVICIOS
BANCARIOS
Y
asistenciales tcnicas de los
FINANCIEROS.
servicios financieros de la entidad
bancaria o financiera.
UC 2. Analizar y evaluar el riesgo
contable, financiero y de Mercado MTP 2.
EVALUACIN
DEL
de los clientes a los cuales van
RIESGO
CONTABLE,
dirigidos los productos y servicios
FINANCIERO Y DE MERCADO
de la entidad bancaria o financiera.
DE LOS CLIENTES.
UC 3. Gestionar,
Organizar
y
ejecutar la colocacin de fondos, MTP 3.
GESTIN
DE
crditos
y
las
operaciones
CRDITOS,
COBRANZAS,
bancarias; As como efectuar el
FONDOS
Y
OPERACIONES
control de los crditos otorgados
BANCARIAS Y FINANCIERAS.
de acuerdo a las polticas
establecidas
por
la
entidad
bancaria o financiera y garantizar
sus cobranzas.
2.1. Referencia del sistema productivo:

El referente del sistema productivo es el perfil profesional
6.9.1 Competencia general
Gestionar las operaciones bancarias y financieras, efectuar el mercadeo de
los productos financieros, otorgar crditos, colocar fondos y realizar el
anlisis y evaluacin de riesgos de personas naturales y jurdicas sobres la
base de la informacin contable, financiera y de mercado, bajo los criterios
de eficiencia y rentabilidad considerados dentro de las poltica interna de la
entidad bancaria o financiera.
6.9.2 Capacidades profesionales

N
CAPACIDADES TCNICO TRANSFORMADORAS
01 Gestionar las operaciones de los servicios bancarios y financieros,
manteniendo relaciones con los clientes, manejando sistemas de
informacin como soporte de la actividad financiera, elaborando y
poniendo en marcha el plan de accin que controle el desarrollo y
evolucin de las labores del equipo profesional tcnico bancario y
financiero.
02 Elaborar y aplicar herramientas y estrategias de marketing bancario y
financiero, controlando la fiabilidad de las fuentes de informacin,
procesando y organizando dicha informacin, teniendo en cuenta la
aplicacin de las tcnicas estadsticas y de investigacin de mercado.
03 Gestionar y ejecutar las operaciones bancarias y financieras bsicas
como; manejo y deteccin de billetes falsos, conciliacin y cuadre
operativo, administracin de bveda y liquidez, gestin operativa de la
agencia, atencin y canalizacin de reclamos y uso de sistemas de
informacin simulada para la gestin bancaria.
04 Gestionar los crditos a los clientes, evaluando y colocando fondos a
la entidad financiera.
05 Analizar y Evaluar los riesgos de los clientes, a travs de informacin
contable, financiera y de mercado; teniendo en cuenta el beneficio de
la entidad bancaria o financiera.
N
CAPACIDADES DE ORGANIZACIN
01 Poseer una visin global e integrada del proceso de administracin y
gestin de las entidades bancarias y financieras en relacin a los
aspectos tcnicos, organizativos, econmicos y humanos de su
trabajo.
02 Adaptarse rpidamente a la evolucin de los mercados financieros,
organizacin y lanzamiento de nuevos de los productos y servicios
bancarios y financieros y a los sistemas de control automtico que se
apliquen en el cumplimiento de sus funciones.
03 Adaptarse rpidamente a nuevas situaciones laborales generadas
como consecuencia de los cambios tecnolgicos, organizaciones,
econmicos y polticas de la entidad bancaria o financiera.
N
CAPACIDADES DE COOPERACIN Y COMUNICACIN
01 Establecer comunicaciones asertivas en el desarrollo de sus
funciones, coordinando su actividad con otras reas de la entidad
02 Establecer una comunicacin afectiva con los clientes que soliciten
crditos y otros servicios bancarios y financieros, para ejecutar una
evaluacin eficiente de los mismos.
03 Mantener relaciones armnicas y fluidas con los miembros del equipo
de trabajo en el que est integrado, identificndose responsablemente
con el logro de objetivos, organizando y dirigiendo tareas colectivas.
04 Participar activa y efectivamente en los trabajos de equipo de la
N
CAPACIDADES DE CONTINGENCIAS
01 Adaptar su trabajo a las nuevas situaciones derivadas de los cambios
tecnolgicos, organizativos, econmicos y laborales que incidan en su
actividad profesional
02 Reaccionar con creatividad y eficiencia ante problemas e imprevistos
tomando decisiones adecuadas a las circunstancias
03 Actuar proactivamente en condiciones de posible emergencia
dirigiendo las acciones del personal bajo su cargo y aplicando las
medidas de seguridad establecidas para prevenir o corregir los
riesgos.
04 Estudiar y proponer nuevos criterios o acciones encaminadas a
mejorar la actividad de su unidad, mantenindose informado de las
innovaciones, tendencias, tecnologa y normativa aplicable a su mbito
de competencia.
N
CAPACIDADES DE RESPONSABILIDAD Y AUTONOMA
01 Ser responsable del funcionamiento de la unidad y de tomar
decisiones de acuerdo a las polticas de la entidad bancaria o
financiera.
02 Trabajar bajo la supervisin de un profesional o en su defecto de un
empresario, teniendo en cuenta las capacidades de autonoma
03 Recopilacin de informacin del mercado bancario y financiero y
anlisis estadstico de los datos del sector
04 Responsable de otorgar crditos por el monto establecido por la
entidad bancaria y financiera
05 Puede ser asistido en la verificacin de datos de clientes, cobranza de
prstamos, promocin de colocaciones, verificacin de la
documentacin solicitada al cliente, y recoleccin de informacin del
cliente
06 Es autnomo en la eleccin y aplicacin de los mtodos y
herramientas de administracin
07 Puede ser asistido en el control de personal, control de resultados, el

tratamiento de la informacin, organizacin de la documentacin y de
los archivos de la misma.
2.1.3 Evolucin previsible de la profesin

En la ltima dcada el sistema financiero en el pas ha venido cumpliendo
un importante rol como agente impulsor de la economa, atendiendo las
demandas de financiamiento de las empresas sean estas: micro, pequea
o medianas.
Los cambios que se han producido en la coyuntura socioeconmica y
poltica del pas dentro del sistema democrtico han trado estabilidad
financiera lo cual ha aminorado el riesgo empresarial. En ese sentido, ha
existido un crecimiento del volumen de operaciones crediticias por la
creacin de lneas de crdito y la creacin de nuevos sectores
empresariales formales como la micro y pequea empresa. Situacin que
ha generado que a nivel del sistema financiero privado y asociado se creen
reas o departamentos especializados en finanzas para la atencin de
estas pequeas empresas en atencin de este importante sector. Por otro
lado la tecnologa y gestin crediticia ha sufrido importantes cambios e
innovaciones con la finalidad de responder con eficiencia a las nuevas
exigencias. Frente a este panorama en el presente y futuro el sistema
financiero demanda y requiere Profesionales Tcnicos de Administracin
Bancaria y Financiera con una nueva concepcin y competencia en la
Administracin y Gerencia Bancaria altamente calificados no slo con la
capacidad de evaluar correctamente los crditos disminuyendo los riesgos
de colocacin de crditos, manejando su cartera de clientes, sino tambin
de Administrar y Gestionar Crditos y Operaciones Financieras diversas
que son el alma funcional de una Entidad Financiera o Bancaria.
Las innovaciones que constantemente estn apareciendo en los campos
informticos y electrnicos, aplicadas en las actividades comerciales y
financieras suponen un incremento creciente en la formacin asociada a las
nuevas tecnologas aparecidas de gestin.
El profesional tcnico en Administracin Bancaria y Financiera podr
ejercer su actividad en todos los sectores productivos de entidades
bancarias y financieras en las reas de marketing financiero, tesorera y
crditos financieros, tanto en el Departamento de Servicios Financieros
como en el Departamento de Crditos y Operaciones. As mismo, podr
desempearse en el campo financiero en asesoramiento comercial y
financiero, de agencias comerciales y entidades financieras o bancarias.
En su actividad es supervisado por los responsables de Finanzas y
Tesorera, Jefe de Crditos, Gerente o Administrador de Entidades
Bancarias o Financieras. Podr supervisar el trabajo de un equipo de
Crditos, de mercadeo en una entidad financiera, o en la realizacin de las
operaciones crediticias y financieras.
2.1.4 Unidades de competencia

N ORDEN DE U.C.
U.C. 1
U.C. 2
U.C. 3
DENOMINACIN DE LAS UNIDADES DE

COMPETENCIA
Obtener, procesar, organizar y analizar la informacin
financiera para ejecutar el mercadeo; as como realizar las
operaciones asistenciales tcnicas de los servicios
financieros de la entidad bancaria o financiera.
Analizar y evaluar el riesgo contable, financiero y de
Mercado de los clientes a los cuales van dirigidos los
productos y servicios de la entidad bancaria o financiera.
Gestionar, Organizar y ejecutar la colocacin de fondos,
crditos y las operaciones bancarias; As como efectuar el
control de los crditos otorgados de acuerdo a las polticas
establecidas por la entidad bancaria o financiera y
garantizar sus cobranzas.
2.1.5 Descripcin de las unidades de competencia

(Este formato debe ser llenado por cada unidad de competencia que tenga
la carrera propuesta)
U.C. 1: Obtener, procesar, organizar y analizar la informacin financiera para
ejecutar el mercadeo; as como realizar las operaciones asistenciales tcnicas
de los servicios financieros de la entidad bancaria o financiera.
REALIZACIONES
CRITERIOS DE REALIZACIN
1. Identificar
los
distintos 1. 1. Elabora un estudio de las ventajas y
segmentos de mercado a los
desventajas de los productos que ofrece
cuales van dirigidos los
la institucin financiera, considerando el
productos o servicios que
impacto que puedan causar en los
ofrece la empresa o entidad
distintos segmentos.
financiera.
1. 2. Efecta el anlisis comparativo entre
segmentos, diferenciando las diversas
caractersticas de los mismos en relacin
al producto o servicio.
1. 3. Delimitar el mercado del producto o
servicio, segn el segmento socio
econmico.
1. 4. Determina la proyeccin del producto,
segn el segmento de mercado.
1. 5. Elabora una estrategia de acceso al
segmento dentro del plan estratgico de la
institucin financiera.
2. Orientar
la
gestin 2. 1. Selecciona la informacin necesaria
promocional de los servicios
para identificar los clientes potenciales,
o
diferentes
productos
considerando los beneficios a obtener de
financieros que ofrece la
cada uno de ellos.
empresa hacia los clientes 2. 2. Elabora y enva comunicaciones o
potenciales, realizando las
cartas dirigidas a clientes potenciales,
relaciones correspondientes.
especificando las lneas u operaciones de
crditos a ofrecer.
2. 3. Realiza visitas peridicas a clientes
potenciales para ofrecer los productos o
servicios de la institucin financiera.
2. 4. Efecta las coordinaciones pertinentes
con el jefe de rea y gerencia de negocios
para informar sobre los resultados
obtenidos.
3. Evaluar la colocacin del 3. 1. Evala las pruebas o encuestas
producto
o
servicio
respectivas sobre los productos y
financiero, determinando su
servicios financieros recogidas en la
nivel de aceptacin entre los
investigacin de mercado.
clientes
3. 2. Compara el producto o servicio con los
de la competencia identificando las
ventajas y desventaja del mismo
3. 3. Elabora un reporte detallado de los
resultados obtenidos a solicitud del
superior o por iniciativa propia.
4. Analizar y fijar los costos 4. 1. Evala la demanda de los productos o
financieros sobre la base de
servicios similares en el mercado en
las caractersticas de los
funcin de las tasas de inters.
productos
o
servicios 4. 2. Evala los costos del producto o
financieros de la empresa,
servicio, considerando los parmetros de
considerando los parmetros
la entidad financiera.
dispuestos.
4. 3. Determina los mrgenes de utilidad, en
funcin de la rentabilidad promedio del
producto o servicio a ofrecer.
4. 4. Determina los costos financieros del
producto o servicios en funcin de las
metas, objetivos y polticas de la entidad
financiera, pudiendo adecuarlos al perfil
del cliente.
5. Atender y ejecutar las 6.1.

Identifica la deteccin de billetes,
operaciones orientadas a los
monedas y documentos falsos en los
procesos bsicos de la
procesos internos.
entidad bancaria o financiera 6.2.
Realiza la conciliacin y cuadre
operativo por unidad de agencias.
6.3.
Analiza las normas y procesos
R
internos de gestin para su aplicacin.
u
6.4.
Evala el sistema de reclamos en
b
relacin a los productos y servicios de la
r
o
6.5.
Realiza el control operativo y
s
contable de las operaciones.
6.6.
Elabora los informes sobre la gestin
d
asistencial de las operaciones financiera.
e
6.7.
Analiza
la
dinmica
contable
operativa para los reportes.
l
6.8.
Solicita al cliente personal o
corporativo
documentos y requisitos en los
d
procedimientos internos.
o
6.
Atender
y
asesorar
al
cliente
6.1.
Negocia con el cliente el costo de los
m
respondiendo
a
las
productos financieros ofrecidos por la
i
necesidades y preferencias
empresa de la forma ms favorable y
n del cliente.
rentable.
i
6.2.
Realiza
un
anlisis
de
las
o
necesidades de los usuarios de los
productos o servicios que ofrece la
p
empresa o institucin financiera en funcin
de sus requerimientos y posibilidades.
r
6.3.
Diferencia
las
ventajas
e
o
inconvenientes
de
los
productos
o
f
servicios de la institucin en relacin con
e
los de la competencia, expresando las
s
ventajas comparativas de la organizacin.
i
6.4.
Informa a los clientes con claridad y
o
exactitud sobre las caractersticas de los
n
productos o servicios que mejor se
a
adaptan a sus necesidades.
l
6.5.
Define con el cliente el producto o
servicio que ms se ajusta a sus
necesidades en funcin de los intereses
d
de la empresa.
e
6.6.
Solicita al cliente la documentacin
necesaria que le permita acceder al
l
producto o servicio ofrecido por la
a
empresa de acuerdo a las normas de la
misma.
U
6.7.
Comprueba la veracidad de la
C
informacin
o
documentacin
1
proporcionada por el cliente.
Rubros del dominio profesional de la UC1

Medios y materiales de produccin:
Equipo de cmputo, Software especficos, Equipos de oficina,

calculadoras, hojas de registro, formatos, formularios, PDT, ficheros,
catlogos e informacin sobre productos, materiales, plan estratgico,
tiles
de
escritorio,
documentacin
empresarial,
manuales,
organigramas.
Medios de comunicacin: telfono, fax, correo electrnico. Archivos de
clientes.
Principales resultados de trabajo:
Lanzamiento y Contratacin de productos, servicios y activos financieros

de manera presencial o telemtica. Identificacin del segmento de
mercado. Identificacin del grupo socio econmico. Atencin al cliente.
Colocaciones y atencin de procesos bancarios y financieros de los
diferentes clientes.
Procesos, mtodos y procedimientos:
Tcnicas de mercadeo. Mtodos de anlisis comparativo entre

productos o servicios y la segmentacin de ventas. Estrategias de
marketing. Tcnicas de atencin y relaciones con los clientes.
- Control de la recogida de datos referentes a la investigacin de
mercado financiero
- Anlisis estadstico de la informacin recogida en el trabajo de
campo.
- Tcnicas cuantitativas y/o cualitativas de recogida de informacin.
- Organizacin de Sistemas de Informacin de Mercados.
- Formacin y seleccin de encuestadores, investigadores y personal
operativo.
- Ejecucin y Control de operaciones financieras y bancarias por
ventanilla.
- Tcnicas y procesos para atencin al pblico y clientes.
Normas y dispositivos legales vigentes. Tcnicas y mtodos contables y
procedimientos de legalizacin financiera.
Informacin:
Informacin actualizada sobre las fuentes de financiacin

subvencionada.
Informacin actualizada sobre los parmetros que definen los productos
y/o servicios financieros existentes en el mercado.
Cotizaciones de bolsa. Valores liquidativos de Fondos de Inversin.
Cotizaciones de divisas.
Informacin general sobre las tendencias del mercado financiero.
Manuales de procesos y operaciones financieras.
Documentacin especializada. rdenes, reglas y escritos. Normas de la
SBS. Documentacin diversa de personas jurdicas y naturales: RUC,
balances, flujos de caja, Estatutos de la empresa, documentos
personales, boletas de ingreso, registro de pago de impuestos, recibos,
entre otros.
Manuales de Organizacin y Funciones del equipo tcnico, Manual de
operaciones y procesos tcnicos, Estados de cuenta de personas
naturales, jurdicas y corporativas.
U.C. 2:
Analizar y evaluar el riesgo contable, financiero y de Mercado de los
clientes a los cuales van dirigidos los productos y servicios de la entidad
REALIZACIONES
1. Realizar la evaluacin del 1.1.
Analiza la cartera de clientes de la
sistema
administrativo
y
empresa, en funcin al historial de cada
gestin de la empresa
uno de ellos.
financiera.
1.2.
Efecta peridicamente visitas a los
negocios o empresas de los clientes, a
efecto de conocer y evaluar las
caractersticas de los mismos en su lugar
de operacin.
1.3.
Evala la calidad del personal
estratgico y la productividad de la
empresa, de acuerdo a los estndares del
mercado.
1.4.
Analiza la capacidad instalada utilizada
y la infraestructura tecnolgica de la
empresa, considerando el desarrollo del
sector al cual pertenece.
1.5.
Investiga y evala las caractersticas
de las deudas, crditos, garantas y el
contexto donde se dieron.
1.6.
Realiza la calificacin de la evaluacin
de la gestin y sistema administrativo de
la
empresa,
utilizando
parmetros
establecidos por la institucin para la
calificacin.
2. Obtener e Identificar la 2.1.
Verifica que la informacin solicitada al
informacin financiera de la
cliente se encuentre completa y revisada
empresa para
efectuar el
en la forma correcta.
anlisis respectivo
2.2.
Ubica las fuentes de informacin
segn el rubro de la empresa para realizar
el anlisis financiero.
2.3.
Determina los mtodos o tcnicas a
aplicar para realizar el anlisis financiero
de la empresa.
3. Analizar
los
estados 3.1.
Evala los balances histricos de la
financieros de la empresa,
empresa y el estado de prdidas y
considerada como cliente
ganancias, considerando el contexto que
con el fin de evaluar el
influy en dichos resultados.
riesgo.
3.2.
Evala la informacin financiera de las
empresas vinculadas a la que solicita el
crdito, verificando si sta pertenece a un
grupo empresarial.
3.3.
Evala la medicin de la capacidad de
endeudamiento de la empresa o
empresas del grupo, utilizando los
mtodos o tcnicas correspondientes.
3.4.
Determina si la empresa o empresas
del grupo son rentables, mediante
mtodos o tcnicas adecuadas.
3.5.
Identifica si la empresa o empresas del
grupo poseen liquidez, mediante tcnicas
o mtodos adecuados.
3.6.
Solicita
avales
en
los
casos
necesarios, evaluando la informacin
correspondiente
y
negociando
las
garantas correspondientes
4. Analizar los ingresos de las 4.1.
Evala los ingresos netos del cliente y
personas
naturales
la regularidad y continuidad de los mismos
consideradas como clientes
para asegurar la capacidad de pago.
para
garantizar
el 4.2.
Revisa las garantas reales y lquidas
cumplimiento
de
la
del cliente y asegura la fcil ejecucin de
transaccin crediticia en la
las mismas y el porcentaje de cobertura
banca personal
entre garantas y deudas.
4.3.
Solicita
avales
en
los
casos
necesarios.
4.4.
Confrontar la capacidad de pago en
funcin de los ndices de la institucin
financiera.
5. Evaluar la factibilidad de las 5.1.
Analiza el objeto del crdito evaluando
operaciones objeto de crdito
su perspectiva en el entorno econmico.
de los clientes y contrastadas 5.2.
Analiza los flujos de caja esperados en
con sus posibilidades de
la vida econmica del objeto de crdito.
pago
5.3.
Analiza la categora de crdito y en
funcin a ello establece garantas reales y
auto liquidables.
5.4.
Realiza la calificacin de la
evaluacin
financiera,
utilizando
parmetros establecidos por la institucin.
6. Identificar la informacin de 6.1.
mercado para efectuar la
cliente se encuentre completa y revisada
evaluacin respectiva.
en la forma correcta.
6.2.
Ubica las fuentes de informacin
segn el rubro de la empresa, recopilando
la informacin necesaria para efectuar el
anlisis de mercado.
6.3.
Determina los mtodos y tcnicas a
seguir para realizar el anlisis de
mercado.
7. Identificar la participacin de 7.1.

Identifica el tipo de bien o servicio que
mercado de la empresa,
produce, realizando un seguimiento del
considerando la trayectoria y
mismo.
envergadura de la misma.
7.2.
Efecta un anlisis de la produccin,
ventas y demanda de los productos de la
empresa sobre la base de informacin
histrica
y
reciente,
efectuando
proyecciones para determinar la tendencia
futura de la empresa.
7.3.
Identifica quienes son los proveedores
de la empresa para conocer los
volmenes requeridos por la misma,
verificando la informacin consignada en
la documentacin recibida.
7.4.
Evala la competencia y la aparicin
de nuevas empresas y contrasta el
desenvolvimiento de la empresa con sus
competidores.
8. Realizar la evaluacin del 8.1.
Analiza indicadores econmicos del
sector a la cual pertenece la
sector, tales como el crecimiento del
empresa, considerando los
sector, su participacin en el Producto
factores
econmicos,
Bruto Interno, las proyecciones del
polticos y sociales del
mismo, entre otros.
entorno.
8.2.
Evala las inversiones y las ventas del
sector, recolectando e interpretando
informacin de fuentes documentarias
especializadas y determinando las
tendencias.
8.3.
Efecta el anlisis del comportamiento
del sector relacionndolo con otros
sectores vinculados a la actividad de la
empresa.
8.4.
Evala el volumen y origen de las
importaciones de productos similares,
sobre
la
base
de
informacin
proporcionada
por
los
organismos
oficiales.
9. Evaluar la Credibilidad de las 9.1.
Determina previamente con el cliente
operaciones objeto de crdito
el destino de la operacin objeto de
de los clientes, acuerdo con
crdito.
las
caractersticas
del 9.2.
Determina
si
existe
demanda
mercado.
insatisfecha para los productos o
servicios que brinda la empresa,
analizando el ciclo de vida de los
productos o servicios de la empresa.
9.3.
Realiza proyecciones del desarrollo
del cliente en el mercado, mediante las
tcnicas econmicas adecuadas.
9.4.
Analiza los costos del producto objeto
del prstamo y en funcin a ello
establece la viabilidad o la necesidad de
reformularlo.
9.5.
Realiza la calificacin de la evaluacin
de mercado de la empresa, utilizando
parmetros de calificacin establecidos
por la institucin.

Equipos de cmputo, Software, tiles y materiales de oficina, libros y revistas
especializadas, encuestas, calculadores. Solicitudes de crdito. Informacin de
soporte sobre calificacin de clientes. Formatos internos, formularios oficiales,
archivo documental o informtico. Reportes diversos. Estadsticas.
Evaluacin y anlisis contable y financiero que minimice el riesgo de la
colocacin del crdito. Clientes y prospectos de clientes conociendo el servicio
bancario y financiero de la organizacin.
Clculo de ratios financieros: liquidez, solvencia, rentabilidad, endeudamiento,
entre otros. Tcnicas estadsticas de proyecciones. Mtodos de elaboracin de
informes. Tcnicas contables. Tcnicas financieras. Tcnicas de trabajo de
campo. Anlisis de flujo de caja y anlisis comparativo entre productos
financieros.
Mtodos de procesamiento de datos. Sistemas de tratamiento de la informacin. Mtodos de asignacin de personal y tareas.
Informacin:
Balances, estados de prdidas y ganancias, flujos de caja, boletines, formatos
internos, formularios oficiales, archivo documental o informticos, diarios,
informes de INFOCORP, SBS, SIAF, SERPICOM, informes de otros bancos.
Revistas especializadas. Hoja de evaluacin.
Reportes de la bolsa de valores, nivel de ventas. Reportes de soporte.
Documentacin especializada. Normas SBS. Informacin de la competencia.
Cuestionarios de preguntas. Perspectivas sectoriales.
U.C. 3: Gestionar, Organizar y ejecutar la colocacin de fondos, crditos

y las operaciones bancarias; para efectuar el control de los crditos
otorgados de acuerdo a las polticas establecidas por la entidad bancaria
o financiera y garantizar sus cobranzas.
REALIZACIONES
1. Formular la propuesta de 1.1.
Identifica los requerimientos
crdito de acuerdo a las
del cliente, confrontndolos con
necesidades del cliente y a la
sus posibilidades de crdito.
poltica de la empresa, 1.2.
Prepara el formato de la
utilizando
la
informacin
propuesta del crdito de acuerdo
obtenida en el anlisis y
a las caractersticas del mismo.
evaluacin
del
riesgo 1.3.
Realiza
informes
de
la
contable, financiero y del
evaluacin financiera, de mercado
mercado.
y gestin administrativa en base a
los anlisis respectivos.
1.4.
Deriva a la instancia superior
los crditos que excedan su tope
de lnea y al rea correspondiente
los nuevos proyectos, adjuntando
los informes correspondientes.
1.5.
Establece una lnea de
crdito, considerando los montos,
plazos y tasas de intereses.
1.6.
Presenta el informe de la
propuesta
de
crdito,
sustentndolo ante los niveles
superiores.
2. Autorizar los desembolsos, 2.1.
Procede a formalizar el crdito
verificando la conformidad de
y comunica las condiciones al
las operaciones a su cargo.
cliente.
2.2.
Procede a entregar los
contratos y verifica la conformidad
de firmas y poderes, con
asistencia legal.
2.3.
Verifica y analiza las garantas
con asistencia del departamento
legal.
2.4.
Coordina los detalles de
registro de la operacin con otras
unidades
vinculadas
a
la
operacin a su cargo.
3. Efectuar el control de las 3.1.

Participa en las auditorias del
operaciones de crdito con
banco que permiten determinar
vencimiento prximo para
las posibilidades de pago del
minimizar el riesgo.
cliente.
3.2.
Realiza
el
seguimiento
durante
el
perodo
de
recuperacin de cobranza normal,
dependiendo
del
tipo
de
prstamo.
3.3.
Efecta las coordinaciones
necesarias con el cliente para la
recuperacin del crdito en "los
trminos normales.
3.4.
Verifica la recuperacin del
crdito transcurrido el perodo de
cobranza normal de acuerdo a los
parmetros establecidos.
3.5.
Coordinar las pautas a seguir
con
el
jefe
de
rea
correspondiente en el caso del
incumplimiento de los pagos
establecidos,
agotando
las
instancias
por
los
canales
normales.
3.6.
Realiza
las
operaciones
pertinentes para el traslado formal
de la operacin al rea de
recuperacin
de
crditos,
continuando con el seguimiento de
la operacin de crdito.
4. Realizar el seguimiento de 4.1.

Revisa que en un perodo
las cuentas del cliente, en
establecido por el banco o
funcin a la calificacin
empresa sus clientes le enven
otorgada y al tipo de crdito
los estados financieros y flujos de
concedido.
caja, segn corresponda, en
relacin con las lneas y
operaciones de crditos de
importancia que el banco haya
aprobado.
4.2.
Efecta y controla el anlisis
de los saldos, movimientos y
rendimientos de las diversas
cuentas de los clientes a su
cargo.
4.3.
Vigila el cumplimiento de los
pagos de los crditos en general
otorgados por la institucin
financiera o empresa, detectando
oportunamente sntomas de falta
de liquidez.
4.4.
Revisa
y
evaluar
peridicamente la utilizacin de
las lneas de crdito aprobadas a
los clientes, as como el
movimiento bancario asignado y
su
desarrollo
econmico/financiero.
4.5.
Realiza la atencin a los
clientes en sus reclamos y en la
presentacin
de
proyectos,
proporcionando
informacin
respecto a sus operaciones o
absolviendo otro tipo de consultas
relacionadas con los negocios
crediticios.
5. Efectuar la refinanciacin del 5.1.
Procede a atender la solicitud
crdito si fuera necesario o
del
cliente
para
el
en caso lo solicite el cliente,
refinanciamiento de la deuda,
comprobando la factibilidad
recolectando
la
informacin
de la operacin.
necesaria
para
analizar
la
posibilidad de refinanciamiento.
5.2.
Realiza una nueva evaluacin
de la capacidad de pago del
cliente.
5.3.
Procede
a
aprobar
o
desaprobar la refinanciacin de la
deuda determinando los plazos,
montos y tasas del crdito a
aplicarse en funcin a las normas
de la institucin financiera y a las
caractersticas del cliente.
6. Establecer un sistema eficaz 6.1.

Disea el proceso de
de informacin que apoye las
organizacin de la informacin de
actividades de prestacin de
prestacin de servicios que
servicios
y
productos
permita obtener los datos necesafinancieros y bancarios.
rios
en
tiempo
y
forma
adecuados.
6.2.
Elabora un fichero maestro de
clientes, detallando la informacin
ms relevante (nombre, direccin,
rdenes de servicios, condiciones
de pago, cobro, y otras).
6.3.
Disea y determina los
criterios de archivo idneos en el
sistema de informacin (por
zonas, productos y servicios,
clientes, vendedores-consultores,
etc.)
6.4.
Formula los informes que
deben cumplir los vendedores
tcnicos (consultores) que se
disean en un formato sencillo y
fcil de completar, y en funcin de
los parmetros necesarios que
definen su actividad (N y
volumen de rdenes, N visitas,
actividades publi - promocionales
y situacin del producto propio y
de la competencia).
6.5.
Disea
y
establece
un
procedimiento para mantener
actualizado el fichero de clientes
personales y corporativos en todo
momento.
7. Elaborar y organizar el plan 7.1.

Define y estructura todos los
de accin en la operacin de
parmetros que se consideran
prestacin
de
servicios
relevantes para la consecucin de
financieros de acuerdo con
los objetivos y que afectan en
los objetivos de la organizaalguna medida a los procesos de
cin.
gestin y se establezcan las lneas
de accin adecuadas que configuren el plan de accin.
7.2.
Disea el plan de accin de
manera flexible lo que permita
introducir cambios para mejorar la
actuacin de los servidores en la
gestin operativa.
7.3.
Organiza y programa rutas o
visitas propias o del equipo de
ventas financiero, con criterios de
eliminacin de tiempos muertos y
optimizacin de recursos.
7.4.
Transmit el plan de accin a
los integrantes del equipo tcnico,
a
travs
de
procedimientos
adecuados,
explicando
los
objetivos
generales
y
los
especficos de cada personal
involucrado
en
el
proceso
financiero.
8. Programar y/o impartir la 8.1.

Selecciona
el
material
formacin y el perfeccionadidctico idneo que se utilizar en
miento del equipo ejecutivo
el desarrollo de la formacin, en
de
atencin
en
las
funcin de las actividades que hay
operaciones financieras, de
que realizar y del presupuesto
acuerdo con especificaciones
establecido.
recibidas
8.2.
Detecta
puntos
de
perfeccionamiento en las actuaciones del equipo ejecutivo para
determinar las lneas base sobre
las que debe definirse el plan de
formacin.
8.3.
Determina los conocimientos y
actitudes que deben ensearse, relacionados con las tcnicas
operativas, de gestin y de
atencin de ventas y su aplicacin
a los productos y servicios de la
empresa financiera o banco.
8.4.
Selecciona el lugar donde
debe impartirse la formacin en
funcin del nmero de asistentes,
valorando el acondicionamiento del
espacio con los medios materiales
necesarios para impartir el plan
formativo previamente definido.
8.5.
Disea un soporte que permita
la recogida de la informacin sobre
la valoracin del aprovechamiento
de la formacin recibida por los
asesores comerciales.
8.6.
Establece
peridicamente
programas de motivacin para el
equipo de asesores comerciales
que impulsen la accin de ventas
de la entidad financiera o banco.
8.7.
Determina el mtodo de
enseanza-aprendizaje
ms
adecuado en funcin de las
caractersticas del equipo ejecutivo
tcnico y de los objetivos
establecidos.
8.8.
Ejecuta la formacin que se
desarrolla en funcin de los objetivos establecidos, aplicando los
mtodos adecuados previamente
definidos y dentro del tiempo y
forma acordados.
9. Intervenir en el proceso de 9.1.

Realiza gestiones de pre
negociacin de la venta del
contacto
para
sondear
la
producto
y
servicio
capacidad del cliente potencial y
financiero, cerrando aspectos
obtener la informacin necesaria
de
la
operacin
que
para el desarrollo ptimo del prorequieren decisiones de su
ceso de negociacin.
responsabilidad, para llegar a 9.2.
Planifica cuando es necesario,
establecer
una
relacin
previamente la presentacin del
comercial en las mejores
producto o servicio y negociacin
condiciones, aplicando las
de la venta tcnica de manera que
tcnicas de negociacin y
se cubran todos los puntos
comunicacin adecuadas.
importantes, se gane tiempo, se
controle la entrevista, se evite la
ambigedad y se determine el
momento del cierre.
9.3.
Ejecuta las tcnicas de
amabilidad, aspecto personal y
correccin que son los precisos
para transmitir la mejor imagen de
la empresa y generar un entorno
de empata.
9.4.
Aplica
una
serie
de
herramientas
para
aquellas
situaciones u operaciones que requieren su intervencin en la
negociacin de las condiciones
que regularn la venta tcnica, la
comunicacin que es bidireccional
aplicando las tcnicas adecuadas
al tipo de cliente y a la situacin
comercial y financiera.
9.5.
- Resuelve
satisfactoriamente
las
dudas,
confusiones y objeciones que han
surgido en el cliente en el desarrollo de las negociaciones, promoviendo las relaciones futuras
10. Controlar el desarrollo y evolu- 10.1. Organiza el proceso de control

cin de las actuaciones del
del desarrollo de la actuacin del
equipo ejecutivo tcnico para
equipo
ejecutivo,
definiendo
optimizar
la
actividad
mtodos para detectar rpidamente
operativa de los procesos
cualquier anomala en el proceso
financieros y alcanzar los
de gestin financiero.
objetivos previstos.
10.2. Verifica
el
correcto
cumplimiento de los trminos de los
procesos de gestin financiera.
10.3. Valora en trminos de costes la
incidencia en la venta y se analizan
las medidas que solucionen la
situacin favorablemente.
10.4. Contacta, si es necesario, con
el cliente, ex ponindole la
anomala y negociando condiciones
que satisfagan a ambas partes.
10.5. Obtiene informacin peridica
sobre la eficacia del vendedor
respecto a los objetivos previstos
en funcin de las ventas y tipo de
canal de distribucin, a travs de
los procedimientos establecidos.
10.6. Detecta
problemas,
oportunidades, puntos fuertes y
dbiles a partir del anlisis de los
informes
presentados
peridicamente por los vendedores.
10.7. Ejecuta un balance cuantitativo
y cualitativo de la actividad de la
venta,
comparando
las
realizaciones y previsiones y
proponiendo acciones correctoras
cuando las desviaciones no estn
dentro del margen aceptable.
10.8. Obtiene
peridicamente
informacin sobre la situacin y
rentabilidad de las ventas a travs
del clculo de ratios especficos
producto/zona/cliente,
gastos/ventas),
para
adoptar
posibles medidas correctoras.
10.9. Resuelve
la
reclamacin
cuando supera la responsabilidad
del equipo tcnico, siempre con el
consentimiento y conformidad del
cliente, teniendo en cuenta la
poltica establecida por la empresa
y la satisfaccin del cliente.

Equipos de cmputo, Red de datos, Sitios Web, software especfico,
calculadoras, equipos de comunicacin. Garantas lquidas. Documentacin
mercantil y bancaria. Contratos. Formatos internos, formularios oficiales,
archivo documental o informtico.
Programas: entornos de usuario, hojas de clculo, bases de datos,
procesadores de textos, aplicativos grficos, correo electrnico, navegadores de
Internet.
Colocacin y control del crdito minimizando el riesgo para la entidad bancaria o
financiera. Refinanciacin de deudas. Atencin y gestin de reclamos.
- Reporte de atencin operativa de transacciones financieras de clientes.
- Plan de formacin del equipo de gestin y operaciones.
- Control de las actuaciones tcnicas del equipo de gestin y operativo.
- Plan de accin de operaciones bancarias.
- Atencin al cliente natural, empresarial y corporativo del producto o servicio
bancario.
- Control de procesos tcnicos de servicios bancarios
Procedimiento de registros, archivo y control de la documentacin e
informacin.
Tcnicas estadsticas. Reglas de tres simple.
Procesos operativos de atencin al cliente.
- Recogida de informacin del mercado de clientes naturales, jurdicas y
corporativos.
- Archivo, actualizacin y conservacin de la informacin bancaria
- Enseanza y/o aprendizaje a cajeros termina listas.
- Ejecucin y Control de operaciones bancarias.
- Negociacin de operaciones financieras.
Informacin:
Saldos y movimientos de las cuentas a su cargo. Fecha de vencimiento de los
pagos. Estados financieros y flujos de caja. Boletines, diarios, EQUIFAX,
INFORMA PERU, SIAF, informes de otros bancos .revistas especializadas. Ley
general de bancos. Reportes SBS. Ordenes orales y escritas. Principios de
derecho comercial. Informacin histrica de los clientes del banco o entidad
financiera.
- Estudios de mercado sobre el sector, marcas, precios, gustos, preferencias
y otros.
- Plan de trabajo anual de gestin
- Listado de operaciones y transacciones.
- Formatos de procedimientos
- Fichas de clientes e historial financiero
- Informacin tcnica y de uso o consumo del producto o servicio bancario
otorgado
- Quejas y/o reclamaciones de clientes naturales, empresas y corporativos.
- "Ranking" de productos o servicios financieros y bancarios.
- Informes del equipo operativo y gestin.
- Catlogos, argumentos de venta, modelo de "rapport" de visitas a clientes
reales y/o potenciales, modelo de quejas o reclamaciones.
Textos sobre temas econmico financiero y actualidad bancaria.
2.2. Referencia del sistema educativo

2.2.1 Datos generales de los mdulos tcnico-profesionales
(El mdulo tcnico profesional est asociado a las unidades de competencia

del perfil profesional)
MDULOS TCNICO PROFESIONALES

UNIDADES DE
COMPETENCIA
DENOMINACIN
DEL MDULO TCNICO
PROFESIONAL
U.C.
1:
Obtener,
procesar, organizar y
analizar la informacin
financiera para ejecutar
ASISTENCIA DE
el mercadeo; as como OPERACIONES DE LOS
realizar las operaciones SERVICIOS BANCARIOS Y
asistenciales
tcnicas
FINANCIEROS.
de
los
servicios
financieros de la entidad
U.C. 2: Analizar y
evaluar
el
riesgo
contable, financiero y de EVALUACIN DEL RIESGO
Mercado de los clientes CONTABLE, FINANCIERO
a
los
cuales
van Y DE MERCADO DE LOS
dirigidos los productos y
CLIENTES.
servicios de la entidad
U.C.
3:
Gestionar,
Organizar y ejecutar la
colocacin de fondos,
crditos
y
las
operaciones bancarias; GESTIN DEL CRDITOS,
As como efectuar el COBRANZAS, FONDOS Y
control de los crditos
OPERACIONES
otorgados de acuerdo a
BANCARIAS Y
las
polticas
FINANCIERAS.
establecidas
por
la
entidad
bancaria
o
financiera y garantizar
sus cobranzas.
TOTAL
N
HORAS
N
CREDITOS
N HORAS
PRCTICA
PRE-PROF.
756
31
265
828
34
290
846
36
296
2430
101
851
(*) Un crdito es equivalente a 24 horas de trabajo acadmico de 50 minutos durante un

semestre. Un semestre acadmico tiene una duracin de 18 semanas, 540 horas
lectivas y 30 horas semanales mnimas de desarrollo curricular incluyendo la
evaluacin.
(**) El nmero de horas de la prctica pre-profesional comprende como mnimo el 35%

del nmero de horas de cada mdulo tcnico profesional.
2.2.2 Descripcin de los mdulos tcnico profesionales

(Los formatos de este rubro deben ser llenados por cada uno de los mdulos
tcnico profesionales que contenga el plan curricular)
Mdulo tcnico profesional 1:
ASISTENCIA DE OPERACIONES DE LOS SERVICIOS BANCARIOS Y
FINANCIEROS.
Asociado a la Unidad de Competencia 1:
Obtener, procesar, organizar y analizar la informacin financiera para ejecutar el
mercadeo; as como realizar las operaciones asistenciales tcnicas de los
servicios financieros de la entidad bancaria o financiera.
CAPACIDADES TERMINALES
CRITERIOS DE EVALUACIN
1. Elaborar una estrategia de 1.1.
Describe las ventajas y desventajas de
comercializacin y colocacin
los productos bancarios, financieros o
de productos financieros y
crditos.
bancarios.
1.2.
Clasifica productos financieros de
acuerdo al segmento del mercado al cual
van dirigidos.
1.3.
Describe estrategias de penetracin
en el mercado.
1.4.
Describe los anlisis comparativos de
productos y segmentos de mercado.
1.5.
Identifica planes de innovacin
financiera aplicados a productos y
mercados financieros y a estrategias de
comercializacin.
1.6.
En un caso prctico de desarrollo de
estrategia y
colocacin de un
producto:
Identifica el mercado actual o potencial
del
producto
y
determina
su
proyeccin, de acuerdo al segmento
de mercado al cual va dirigido.
Realiza un anlisis comparativo entre
el segmento de mercado y el producto
que la empresa oferta, identificando
las ventajas y desventajas del
producto en relacin al segmento de
mercado al cual va dirigido.
Establece un plan continuo de
innovacin financiera del producto y la
estrategia para su penetracin en el
mercado.
Realiza una proyeccin del desarrollo
y manejo de la empresa, as como de
su potencial en relacin al producto.
2. Realizar
una
gestin
promocional adecuada a los
productos financieros que
ofrece la entidad financiera.
2.1.
Detalla qu elementos estructuran un
plan
de
promocin
para
productos
financieros.
2.2.
Describe las tcnicas de identificacin
y captacin de clientes potenciales.
2.3.
Delimita el universo de clientes
potenciales del producto.
2.4.
Elabora y organizar registros y
material promocional diverso que enva a los
clientes.
2.5.
Programa y realizar visitas peridicas
a clientes potenciales para ofrecer el
producto o servicio y aplica cuestionarios
para recoger informacin.
2.6.
Reporta los resultados de las visitas
de campo al jefe de rea y a la gerencia del
negocio.
3. Evaluar la colocacin del 3.1.
Describe las tcnicas de evaluacin y
producto en el mercado.
seguimiento de los productos financieros en
el mercado.
3.2.
Describe y caracteriza las ventajas
comparativas y competitivas de los productos
financieros en el mercado financiero.
3.3.
Describe las condiciones para la
colocacin de un producto en el mercado
financiero.
3.4.
Realiza el seguimiento y la evaluacin
del producto.
3.5.
Evala los resultados obtenidos en la
investigacin de mercado.
3.6.
Determina el nivel de aceptacin o
colocacin del producto en el mercado.
3.7.
Realiza un informe detallado de la
investigacin de mercado financiero.
4. Calcular
los
costos
financieros del producto o
servicio
financiero
considerando los parmetros
de la empresa financiera.
4.1.
Define los parmetros para calcular la
rentabilidad promedio y la tasa de inters de
un crdito.
4.2.
Define los parmetros para la
obtencin de los mrgenes de utilidad de un
crdito.
4.3.
Define los parmetros para calcular el
costo financiero de un crdito.
4.4.
Describe los mrgenes de negociacin
entre cliente y financista sobre la rentabilidad
y ganancia a obtener con el producto.
4.5.
Determina y calcula los mrgenes de
utilidad, en funcin de la rentabilidad
promedio del producto a ofrecer.
4.6.
Evala la demanda de los productos
similares en el mercado, segn las tasas de
inters.
4.7.
Determina y calcula los costos
financieros del producto, considerando los
parmetros de la empresa y el perfil del
cliente.
4.8.
Negocia con el cliente sobre el costo
de los productos a fin de lograr rentabilidad
para ambas partes.
5. Asesorar financieramente al 5.1.
Describe las tcnicas ms usuales de
cliente.
relaciones y servicio al cliente en el ambiente
financiero.
5.2.
Orienta y define con el cliente el
servicio o producto que mejor se ajuste a sus
necesidades, evaluando la documentacin
que ste le presente, con el mximo de
calidad y eficiencia en la atencin.
5.3.
Determina las necesidades financieras
del cliente, en funcin de sus requerimientos
y posibilidad de la empresa, para
satisfacerlas.
5.4.
Determina las ventajas comparativas y
competitivas de la empresa en relacin a los
productos a ofertar.
5.5.
Verifica la autenticidad de la
documentacin recopilada por la empresa, a
travs del cliente.
6. Procesar
y
ejecutar 6.1.
Orienta y ejecuta los procedimientos
procedimientos tcnicos de
de atencin en ventanilla hacia el cliente.
las operaciones bancarias y 6.2.
Orienta el servicio o producto que
financieras
bsicas
en
mejor se ajuste a sus necesidades,
ventanilla.
evaluando la documentacin que ste le
presente.
6.3.
Elabora y organiza registros de
transacciones financieras de diverso
ndole que se enva a los clientes.
6.4.
Realiza operaciones de plataforma y
bveda en funcin del requerimiento y
posibilidad del banco.
6.5.
Elabora informes de las operaciones
bancarias realizadas al cierre del da.
6.6.
Realiza la conciliacin bancaria y
cuadre operativo-contable.
6.7.
Elabora reportes con ayuda de la
tecnologa de la informacin.
6.8.
Gestiona el proceso de reclamos
canalizando la informacin de los clientes.
CONTENIDOS BSICOS
METODOLOGA CONTABLE.
-
Introduccin a la Contabilidad. Concepto, Objetivos. Importancia.

Principios generalmente aceptados. Cdigo de Comercio: Artculos
referidos sobre la Contabilidad. Terminologa Contable.
Los Libros de Contabilidad. Concepto, objetivos e importancia.
Clasificacin. Aspecto Lega (Libros Obligatorios y Libros Voluntarios).
Aspecto Tcnico (Libros Principales y Libros Auxiliares). Foliacin en
Los Libros Contables: Foliacin Simple y Doble.
La Cuenta Contable. Concepto, objetivos e importancia. Partes de una
Cuenta. Cmo Abrir una Cuenta Contable. Clasificacin de Las
Cuentas.
Libros Principales. Libro Inventarios y Balance. Concepto, objetivos e
importancia. Partes del Libro Inventarios. Clases de Inventarios (Inicial,
de Situacin, Final). Rayado y Ejercicios de Aplicacin.
Libro Diario. Concepto, objetivos e importancia. Rayado y partes del
Libro Diario. Asiento Contable. Clases: Asiento Simple y Compuesto.
Glosa y su Redaccin.
Libro Caja. Concepto, objetivos e importancia. Clasificacin: Caja
Italiana y Americana. Caja Italiana. Concepto. Aspecto Legal y Tcnico.
Centralizacin de Caja en El Diario.
Libro Mayor. Concepto, objetivos e importancia. Aspecto Legal y
Tcnico. Rayado y partes del Libro. Mecnica como Mayo rizar los
Asientos Contables. Balance de Comprobacin. Concepto, objetivos e
importancia. Rayado y partes. Sumas y Saldos del Mayor.Comprobacin de Resultados con Balance y Diario.
Clasificacin del Activo Corriente y No Corriente. Clasificacin del
Pasivo Corriente y No Corriente. Las Cuentas de Patrimonio. Ejercicios
de Aplicacin. Estado de Ganancias y Prdidas. Concepto, objetivos e
importancia. Estructura y partes. Determinacin de las Ventas Netas.
Determinacin del Costo de Ventas. Clasificacin de los Gastos
Operativos. Otros Ingresos y Egresos.
Libro Bancos. Conciliacin Bancaria. CASUSTICA.
Registro de Compras. Concepto, objetivos e importancia. Estructura y
partes. Aspecto Legal y Tcnico. Clculo de Descuentos, Fletes,
Seguros, Intereses, Impuestos y Precio de Compra.- Cierre del Registro
de Compras. Centralizacin en El Diario. CASUSTICA. Prctica
dirigida de Registro de Compras Registro de Ventas. Concepto,
objetivos e importancia. Estructura y partes. Aspecto Legal y Tcnico.
Clculo de Descuentos, Fletes, Seguros, Intereses, Impuestos y Precio
de Compra.- Cierre del Registro de Ventas. Centralizacin en El Diario.
CASUSTICA.
Planilla nica de Remuneraciones. Concepto, Objetivos e importancia.
Estructura y partes. Aspecto Legal y Tcnico. Datos e ingresos de los
Empleados.- Descuentos al Empleado. Aportes del Empleador. Boletas
de Pago: Definicin, estructura y aspecto legal. Centralizacin en El
Diario. CASUSTICA.
Planilla nica de Remuneraciones. Concepto, Objetivos e importancia.
Estructura y partes. Aspecto Legal y Tcnico. Datos e ingresos de los
Obreros. Descuentos al Obrero. Aportes del Empleador. Boletas de
Pago: Definicin, estructura y aspecto legal. Centralizacin en El Diario.
Casustica.
ADMINISTRACIN Y TCNICAS DE VENTAS

ADMINISTRACIN
- Introduccin. Definicin. Importancia. La Administracin Moderna. Casos
Prcticos. La Administracin en los diversos niveles de una
organizacin. Eficiencia y Eficacia. La Evolucin de la Administracin. El
Proceso Administrativo. Principios Generales de la Administracin.
Casos Prcticos.
- La Empresa. Concepto. Clasificacin. Factores que influyen en el xito
de una Empresa. Fuerzas del Mercado. Importancia de saber administrar
una Empresa.
- La Planeacin. Concepto. Proceso de los Planes como fundamento de
la administracin. Caso Prctico. Relacin estrecha entre La
Planificacin y El Control.
Procesos de la Administracin Estratgica. FODA. Caso Prctico.

La Funcin de la Organizacin. Concepto e Importancia de la
Organizacin. El Proceso de la Organizacin. rganos que conforman la
Organizacin de una Empresa.
La Funcin de Direccin. Concepto. Liderazgo. Motivacin.
La Funcin Control. Concepto e Importancia del Control. Elementos del
Control. El Proceso de Control. Relacin del Control con el proceso
administrativo. Herramientas prcticas del proceso de control.
TCNICAS DE VENTAS
- Partes tcnicas de una accin de ventas. Proceso de ventas. Qu es
vender?: Fases de la entrevista de ventas, La empresa como unidad de
ventas. Centro de trabajo-centro de
servicio. Aspectos internos,
aspectos externos, el entorno. Contacto telefnico. Motivos de compra
(Conscientes no conscientes). Presentacin de productos y servicios.
El producto es la estrella (Tratamiento del mismo). La argumentacin
para productos y servicios. Tratamiento de objeciones.
- Quiere Ud. vender ms? / Servicio y Post Venta. Conoce Ud. Lo que
vende? Productos Bancarios. Como atraer clientes.
- Perfil del Vendedor: Perfil de un vendedor exitoso. Quiere Ud. Vender
ms?
- La Negociacin. Aspectos a considerar sobre la negociacin. Tipos de
negociacin. Cul es el mejor momento para cerrar la venta? El cierre
de la venta. Tcnicas de cierre.
- Juego de roles, ejercicios de venta y Evaluacin Final.
PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

-
La Intermediacin Financiera. El Sistema Financiero y los Organismos

de Supervisin. Visin panormica de La Ley de Ttulos Valores.
Estructura Organizativa de una Empresa Bancaria. Organizacin
Estructural y Funcional de un Banco.
El Encaje Bancario. Identificacin de un Balance General y de un Estado
de Ganancias y Prdidas.
Clasificacin de las Operaciones Bancarias: Operaciones Pasivas,
Activas, por Encargo de Terceros y Operaciones Conexas. Ejercicios de
Aplicacin.
Operaciones Pasivas. Concepto. Clasificacin. Concepto de Ahorros.
Requisitos para Persona Natural y Jurdica. Caractersticas. Casos
Prcticos de Estados de Cuentas de Depsitos de Ahorros. Carta
Fianza. CASUSTICA.
Cuentas a Plazos. Certificados Bancarios en Moneda Extranjera. CTS.
Bonos. CASUSTICA.- El Pagar Bancario.- El Pagar Descontado y No
Descontado. La Letra de Cambio.- Descuento de una Letra de Cambio.
Ejercicios de Aplicacin. La Cuenta Corriente.- Concepto.- Requisitos.
Caractersticas. El Cheque. Clasificacin.- CASUSTICA.- El Crdito en
Cuenta Corriente. Ejercicios de Aplicacin.La Actividad Bancaria y La Tarjeta de Crdito.- Reglamento de la Tarjeta
de Crdito. Crditos Personales. Crdito Hipotecario. Ejercicios de
Aplicacin.Leasing: concepto, ventajas y desventajas o limitaciones. El Leasing
Financiero. El Leasing Operativo. Leasing Back o Retro Leasing. El
Factoring. Concepto. Requisitos. Caractersticas.- Ejercicios de
Aplicacin.
Cartas de Crdito. Tipos y Costos de Cartas de Crdito. Custodia de
Valores. Compra y Venta de Moneda Extranjera. Pago de Servicios.
GESTIN ADMINISTRATIVA DE COMPRA Y VENTA

-
Ejercicios de Aplicacin. Cobro de Pensiones. Cobro de Aportaciones.

Recaudacin de Tributos. Ejercicios de Aplicacin. Transferencias y
Giros al Exterior. Cheques de Gerencia. Travels Checks. Canje
Electrnico. Polticas y Procedimientos.
El Warrant y El Certificado de Depsito. Ventajas del Warrant.
Sugerencias para su control. Lavado de Dinero. Mecanismos de
Prevencin. Sanciones. Operaciones y actividades prohibidas del
Lavado de Dinero. Ejercicios de aplicacin.
El aprovisionamiento: Los Proveedores

El contrato de Compra y Venta
EL IGV: Regmenes
Comercializacin: Proceso de Compraventa
Las Existencias
El Proceso de pago
El Proceso de pago: Cheques Bancario y Letras de Cambio
APLICACIONES DE CAJA
-
La Moneda. Concepto. Origen. La Moneda Papel.- El Dinero. Concepto.

Funciones del Dinero. La Poltica Econmica y Poltica Monetaria. El
Dinero Plstico. El Dinero Electrnico. El Dinero Bancario. Instrucciones
de Digitacin al tacto. Prctica de Digitacin al Tacto sin tiempo.
El Papel Moneda de Nuevos Soles. Su fabricacin: El papel, tintas y
sistemas de impresin especiales. Las Caractersticas o medidas de
seguridad de los Billetes de Nuevos Soles: Las Medidas de seguridad
del papel y de la Impresin. Instrucciones de digitacin al tacto. Prctica
de Digitacin al Tacto sin tiempo.
Laboratorio Taller: Formas de Observar las Medidas de Seguridad de
los Billetes de Nuevos Soles. Descripcin del selector de Decimales.
Prctica No. 3 de Digitacin al Tacto con un tiempo de 15 minutos.
Los Billetes Falsificados. Caractersticas. Sus diferencias con los Billetes
Autnticos. Prctica de de Digitacin al Tacto por un tiempo de 15
minutos.
Tcnicas para Detectar Billetes Falsos: Mtodo General: Visual, Tctil,
Auditivo. Prctica Dirigida. Operaciones de Suma y Resta. Prctica de
digitacin al tacto por un tiempo de 15 minutos.
Organizacin del Dinero en las Empresas Bancarias. Tcnicas de
Organizar Dinero: Lomo, Fajos, Ladrillos, etc. Ejercicios de Aplicacin.
Tcnicas de Conteo. Tcnica hacia fuera y Tcnica hacia dentro.
Prctica Dirigida de Conteo. Operaciones de Multiplicacin y Divisin.
Prctica de Digitacin al Tacto por un tiempo de 15 minutos.
Calidad y Tcnica del Conteo. Postura correcta, orden, seguridad y
velocidad. Prctica dirigida de conteo.
La Falsificacin de Billetes de Nuevos Soles. La Falsificacin Perfecta,
la Industrial y la Artesanal. Prctica Dirigida de conteo.- Operaciones de
clculo haciendo uso de los teclados de memoria. Prctica de Digitacin
al tacto por un tiempo de 10 segundos. La Moneda Metlica de Nuevos
Soles. Sus Caractersticas y su Falsificacin.
El manejo del Dinero en las Operaciones Bancarias. Prctica dirigida.Operaciones de Clculo haciendo uso del teclado de tanto por ciento.Prctica de digitacin al tacto por un tiempo de 10 minutos. EL Manejo
del Dinero con la Mquina Sumadora. Prctica Dirigida. Operaciones de
Clculo haciendo uso del teclado de tanto por ciento. Prctica de
digitacin al tacto por un tiempo de 10 minutos.

Las Monedas Extranjeras. El Dlar. El Dlar USA. Su Fabricacin,
Tipos, Estructura. Dispositivos de Seguridad del papel del Dlar USA.
Dispositivo de Seguridad de Seguridad de las Tintas del Dlar USA.
Dispositivo de Seguridad de las Impresiones. Caractersticas de
Seguridad de los Billetes de nuevo diseo. Falsificaciones del Dlar.
Laboratorio Taller: Formas de Observar las Medidas O Dispositivos de
Seguridad del Dlar USA. Prctica Dirigida. Diversas Operaciones de
Clculo. Operaciones de Clculo haciendo uso de los teclados de
Variacin Porcentual, precio a ofrecer y Subtotal. Prctica de Digitacin
al Tacto por un tiempo de 10 minutos. EL EURO. Origen. Las
Denominaciones de los billetes y Monedas del Euro. Medidas de
seguridad del Euro. Prctica de Conteo.
Laboratorio Taller: Formas de Observar las Medidas de Seguridad del
Euro. Prctica Dirigida. Prctica Dirigida y demostracin de Conteo y
Deteccin de billetes con Pblico.
MATEMTICA FINANCIERA.
-
Factores que determinan la tasa de inters

Inters simple: Periodo de tiempo entre dos fechas. Simbologa
Inters compuesto. Proceso de capitalizacin
Tipos de inters utilizados en nuestro Sistema Financiero: Tasa
Nominal. Tasa proporcional. Tasa efectiva. Conversiones de tasas
Inters vencido e inters adelantado
Calculo de intereses en depsitos a plazo: Pagos al vencimiento. Pagos
peridicos. Cancelacin anticipada.
Elaboracin de estados de cuentas
Tipos de saldos: contables, diferido, liquido.
Clculo de intereses en una cuenta de ahorro y cuenta corriente
Operaciones en Descuento. Descuento de letras y pagars: Elaboracin
de planillas de descuento de letras, Liquidaciones de pago,
Determinacin del costo efectivo
Determinar los costos reales.
Elaboracin de cronogramas de pago para prstamos con Cuota fija:
Inters vencido. liquidaciones de pago. Periodos de Gracia y fechas
fijas. Variaciones de tasas de inters. Pagos dobles. Comisin Flat.
Retenciones. Costo efectivo del crdito
Elaboracin de cronogramas de pago para prstamos con Amortizacin
fija: Inters vencido. Inters adelantado. liquidaciones de pago.
Cronograma de un Leasing.
Liquidaciones de pago
Renovaciones y refinanciacin de crditos
Gradientes
Anlisis del crditos: Relacin cuota renta, endeudamiento mximo,
determinacin del nivel de endeudamiento segn capacidad de pago.
Elaborar un Scoring en la calificacin de un crdito bancario.
Aplicaciones con el cuadro de controles: Cuadros combinados, control
de nmeros, barra de desplazamiento, botn de comando.
Herramientas de Gestin Financiera: Uso de las herramientas de
Gestin Financiera como: BUSCAR OBJETIVO, TABLA DE DATOS,
ESCENARIOS, SOLVER. Desarrollo de casos para determinar la
poltica de prstamo bancario y diversificacin del riesgo de crdito
empleando la herramienta SOLVER.
Elaboracin del balance y el estado de resultados
Anlisis de los estados financieros: El Anlisis Horizontal: Anlisis de
Variaciones y el Anlisis de las tendencias. El Anlisis Vertical: Anlisis

de Porcentajes y Anlisis de Ratios. Desarrollo de caso de una Empresa
Industrial y Comercializadora.
Uso de Agrupamientos y esquemas
Uso de Herramientas para el anlisis de inversiones: Preparar el Flujo
de caja econmico, Flujo de caja financiero, Sensibilidad del flujo de
caja, indicadores de rentabilidad: el Valor Actual Neto, la tasa interna de
Retorno, el Beneficio-Costo, Periodo de Recuperacin del Capital.
Aplicaciones con las funciones: VNA, VNA.NO.PER, TASA, TIR,
TIR.NO.PER, TIRM
CONTABILIDAD BANCARIA Y DE COSTOS.

CONTABILIDAD BANCARIA
- El rea de Contabilidad dentro de la Estructura Organizativa de los
Bancos. Concepto de Contabilidad Bancaria. Importancia. La
Contabilidad y Los Regmenes Operativos: La Banca Diferenciada y la
Banca Mltiple.
- El Banco Central de Reserva y La Contabilidad Bancaria. Finalidad y
Funciones del BCR: La estabilidad monetaria, la creacin de los medios
de pago. Los Instrumentos de Poltica Crediticia: El encaje bancario, la
tasa de inters, las operaciones de mercado abierto. La Regulacin
Monetaria: Los instrumentos de control monetario y las operaciones
interbancarias.
- Los Asientos Contables. El Plan de Cuentas para Instituciones
Financieras.
- La Cuenta Contable. Clases. De 1 a 9. Clases de Operaciones
Bancarias. Ejercicios de Aplicacin.
- Los Registros Contables de Las Operaciones Pasivas: Depsitos a la
Vista, Depsitos de Ahorros, Depsitos a Plazo, Depsitos CTS. Los
Cheques de otros bancos y el canje interbancario.
- Los Registros Contables de las Operaciones Activas: Los Prstamos o
Adelantos, Descuentos, Letras en Cobranza. El Crdito en Cuenta
Corriente: Sobregiro, Lnea de Crdito, Avance en Cuenta. Casustica.
- La Cuenta Corriente Bancaria y La Cuenta Caja. El Contrato de Apertura
de Cuenta Corriente y de Crdito en Cuenta Corriente. Casustica.
- Operaciones Bancarias en Moneda Extranjera: Las cuentas de control
utilizadas para las operaciones en moneda extranjera. Casustica. La
Compra y Venta de Moneda Extranjera. Regla para su contabilizacin.
Registro Contable de Operaciones de Compra y Venta de Moneda
Extranjera. Utilizacin del Tercer dgito en el Cdigo del Plan de Cuentas
para Instituciones Financieras. Ejercicios de aplicacin.
- El Crdito Documentario. Definicin. Flujo grama del Crdito
Documentario. Tipos de Crditos: Segn el Riesgo (Revocables e
Irrevocables). Segn la Responsabilidad (Avisados y Confirmados).
Casustica. Tipos de Crditos: Segn la Forma de Utilizacin (De pago,
de Aceptacin, de Negociacin). Segn su Financiacin (Transferibles,
Back to back, contra crditos, con clusulas especiales). Rotativos
(Revoln, de Pago Diferido).
- Giros y Transferencias. Contabilizacin de Operaciones por Cuenta de
Terceros. Pago de Servicios Pblicos. Pago de entidades pblicas o
privadas.
- El Patrimonio efectivo de los Bancos. El Capital ptimo de los Bancos.
Provisin genrica. Los determinantes de la situacin econmico
financiera. El Balance General Bancario. El Estado de Ganancias y
Prdidas.
CONTABILIDAD DE COSTOS.
Concepto. Fines. Materia Prima y Suministros. Casustica. Servicios y
Depreciaciones. Control de los Gastos de Fabricacin. Concepto. Fines.
Casustica. Control de La Mano de Obra. Concepto. Fines. Ejercicios de
Aplicacin.
Costos de Fabricacin. Concepto. Fines. Integracin de la Mano de
Obra, Materia Prima y Gastos de Fabricacin. Ejercicios de aplicacin.
Punto de Equilibrio. Concepto. Fines. Desarrollo de Costos Variables.
Concepto. Fines.
Punto de Equilibrio. Desarrollo de Costos Fijos. Concepto. Fines.
Casustica sobre Punto de Equilibrio: Costos Fijos y Costos Variables.
Flujo de Caja. Concepto. Fines. Ejercicios de Aplicacin.
Proyecciones de Ventas: Al Contado y al Crdito. Proyecciones de
Compras: Al Contado y a Crdito.
Flujo de Caja: Determinacin de Pagos de IGV, Rentas, Planilla de
Trabajadores u Otros Tributos. Ejercicios de Aplicacin.
Interpretacin del Flujo de Caja: Desarrollo de Casos Prcticos.
Presupuestos. Concepto. Fines. Clases. Ejercicios de Aplicacin.
Casustica sobre Presupuestos: Financieros y Comerciales.
Casustica sobre Presupuestos de una Empresa Industrial.
MARKETING BANCARIO
-
El Marketing en las Entidades Financieras

Definicin, particularidades de las empresas de servicios Financieros,
Enfoque Estratgico del Marketing en las Empresas de servicios,
Estrategias del Marketing Mix en los Servicios Financieros, Organizacin
del Marketing en Entidades Financieras.
El Comportamiento del Consumidor Financiero
El cliente de las entidades Financieras, determinantes del
comportamiento del Consumidor, Necesidades y Motivacin del
Consumidor Financiero
Segmentacin de Mercados financieros. Conceptos, ventajas, Procesos
de Segmentacin, Seleccin de Segmentos. Objetivos y Estrategias de
Segmentacin, Marketing Bancario de Bases de Datos.
Los Productos y Servicios Financieros
El producto como variable de Marketing, Cartera de Productos,
Caractersticas de los Productos, Ciclo de vida, Desarrollo de nuevos
servicios bancarios, Posicionamiento de un producto.
Los precios en el Sector Financiero
Concepto e importancia del precio, Objetivos en la formulacin del
precio, Metodologa de definicin de precios, Factores que afectan la
Determinacin final del precio.
La Comunicacin y Promocin
Definicin y Caractersticas, Elementos, la venta personal, la publicidad,
los medios o canales de Comunicacin, la Promocin de Ventas.
La Planificacin y el Control del Marketing. Definiciones, Anlisis Interno
y Externo, Anlisis de Oportunidades y Riesgos, Formulacin de
Objetivos, Polticas y Estrategias.
La Gestin de la Oficina Bancaria. Conceptos y Elementos, Unidad de
Gestin y Punto de Venta, Actividades en la Oficina Bancaria, Ciclo de
Gestin.
La Calidad del Servicio en el Sector Financiero
Calidad Total, Valores Culturales de la Calidad, Calidad en las
Entidades Financieras, Calidad como Estrategia, la satisfaccin del
cliente conduce al xito en el Mercado, la Calidad dentro de la Oficina.
Estrategias de precios: Fijacin de tasas, comisiones, gastos, Caso

Prctico.
Evaluacin del Costo / Beneficio de los sorteos y promociones realizada
con los crditos hipotecarios.
Evaluacin del Costo / Beneficio de los anlisis en las Ferias Motorshow
para colocar prstamos vehiculares.
Estrategia de Distribucin, Importancia, Objetivos, Tipos y Ciclo
Estratgico.
Promocin de Ventas, Importancia, Objetivos y Dinmica
La Comunicacin y el Marketing
Marketing, Publicidad, Ventas, Promocin, Propaganda, Relaciones
Pblicas, Marketing Bancario.
Publicidad
Estrategia Publicitaria, Venta Personal
Estrategia de comercializacin: Las 4 P del marketing financiero:
producto, precio, plaza y promocin. Tcnicas de priorizacin y
segmentacin de mercados. Estrategia de penetracin y colocacin.
Tcnicas de promocin y ventas. Tcnicas de relaciones pblicas.
Protocolo de atencin al cliente. Servicio de pre y postventa en el rubro
financiero y bancario.
Los mercados y el comportamiento del consumidor: Segmentacin de
mercados. Determinantes del comportamiento del consumidor.
La investigacin de mercados: Objetivos de la investigacin.
Planificacin de la investigacin comercial. Variables. Fuentes de
informacin. Mtodos de investigacin de mercados. Los
encuestadores. Presupuestos.
La Estadstica en la investigacin de mercados: Probabilidad. Muestra.
Estimacin estadstica.
El Sistema de Informacin de Mercados (S.I.M.): Estructura. Datos.
Flujos de informacin.
Utilizacin de paquetes integrados aplicables al tratamiento estadstico
de la informacin
ADMINISTRACIN DE ENTIDADES FINANCIERAS

-
Fundamentos de Administracin Bancaria y Financiera: Sistema

Financiero Nacional, Medio de accin, Agentes deficitarios y
superavitarios, Entidades representativas.
El Estado dentro del Sistema Financiero: Superintendencia de Banca y
Seguros, Banco Central de Reserva del Per, CONASEV, Banco de la
Nacin, COFIDE.
Riesgos que enfrentan las Entidades Financieras: Liquidez, Mercado,
Tasa de Inters, Pas, Operacional, Transferencia, Legal, Reputacin,
Crediticio
Papel de la Unidad de Riesgos
Papel de Auditora Interna
Lavado de Activos: Aspectos generales, Elementos participantes, Marco
legal
Seguridad Integral: Aspectos generales, Elementos participantes,
Fraudes
Naturaleza y Propsito de las Polticas y Estrategias: Concepto de
poltica, Concepto de estrategia, Tipos de poltica y estrategia
Poltica en la Gestin Bancaria: Crditos, Captaciones, Riesgo
Estrategia y Gestin Bancaria: FODA, Fijacin de la Visin en las
instituciones financieras, Fijacin de la Misin en las instituciones
financieras, Estrategias competitivas, Implementacin eficaz de las
estrategias.
Manuales Bsicos para el Trabajo Bancario: Manual de Organizacin y
Funciones, Descripcin de puestos, Sistemas organizativos
Las Agencias en la Gestin Bancaria: Funcin y control en los procesos
bancarios
Integracin del Personal en las Entidades Bancarias: Rol funcional,
Perfiles de puestos, Seleccin del recurso humano, Valor agregado del
personal, Caractersticas bsicas exigidas al trabajador bancario.
Funciones Generales del Personal de Agencia: Gerente de Agencia,
Jefe de Operaciones o Sub Gerente de Agencia, Jefe de Crditos,
Supervisor de Ventas, Promotor de Ventas, Ejecutivo de Plataforma,
Asistente Administrativo, Promotor de Servicio, Medicin de Resultados,
Diferencia con relacin a la organizacin de una EDPYME, Rol del
promotor, plataforma, recibidores / pagadores
El Servicio: Llave del xito: Aspectos generales, Cliente y tipologa de
los mismos
Triangulo del servicio, Calidad y competitividad, Liderazgo y paradigmas
APLICACIONES BANCARIAS Y FINANCIERAS

-
Definicin de Funciones: Jefe de Operaciones, Asesores de ventas,

Promotor de Servicios, Clientes.
Asignacin de Tareas: Apertura de cuentas, Gestin de Chequeras,
Gestin de cuentas
Transacciones: Manejo del efectivo, Apertura de Agencia, Habilitaciones
de caja Manejo de bveda, Atencin al cliente, Aperturas, Depsitos y
retiros, Transferencias, Cancelaciones, Informes, Cuadres, Reportes
Cierre de Caja, Envo de documentos.
Uso de Visual Bancos:
1. Permite mantener una o varias cuentas bancarias de una forma muy
simple.
2. Permite hacer conciliaciones.
3. Permite conocer el saldo de la cuenta en todo momento.
4. Desde la pantalla principal, y mientras tenemos los movimientos a la
vista, podemos:
a. Ingresar, modificar o dar de baja las cuentas bancarias, sean
corrientes o de ahorro, seleccionar la cuenta con la que vamos a
trabajar.
b. Ingresar, modificar o dar de baja movimientos de cuenta, los que
incluyen depsitos, cheques comunes o diferidos, dbitos y
crditos varios.
c. Ver en pantalla el saldo correspondiente a cada uno de los
movimientos ingresados, emitir estados de cuenta.
d. Conciliar estados bancarios,
5. No hay lmite para la cantidad de cuentas o movimientos que
Bancuen puede manejar.
6. Entre las cosas que no hace, seguramente el usuario podr incluir
muchas otras.
Uso de Practisoft Bancos y Cheques:
- Control de cuentas bancarias, cheques, depsitos, cheques
devueltos, cargos bancarios, idb ,conciliacin , impresin de
estados de cuenta
- Imprime los cheques de su chequera (Cheques de cualquier
banco).
Imprime desde un Cheque hasta los centenares de la nmina.

Imprime los voucher de los Cheques.
Imprime Giros individuales, en formas continuas y en hojas de tres.
Imprime en las formas comerciales ms comunes y adems
imprime Giros propios.
Ud. Puede seleccionar la orientacin ms conveniente para su
impresor, horizontal, vertical a la derecha, vertical al centro y
vertical a la izquierda.
Calcula financiamientos con o sin intereses, por perodos de 30, 60
o ms das.
Permite la inclusin de Giros especiales.
Dos formas de numeracin.
Reportes de financiamiento.
Listado de Giros o de Cheques.
Puede guardar los financiamientos de uso.
a) Incluye modulo para reconstruccin de base de datos por errores

causados cierre incorrecto del sistema o problemas con Windows*.
b) Modulo para respaldo y recuperacin de datos.
c) Modulo para descargar base de datos. Permite guardar en archivos
de texto la informacin histrica del programa y recuperarla por
meses y aos de acuerdo a lo deseado para acelerar la velocidad
del programa.

EVALUACIN DE RIESGO CONTABLE, FINANCIERO Y DE MERCADO DE
LOS CLIENTES
Analizar y evaluar el riesgo contable, financiero y de Mercado de los clientes a
los cuales van dirigidos los productos y servicios de la entidad bancaria o
financiera.
1. Evaluar
la
gestin 1.1.
Describe las tcnicas de clasificacin
administrativa de la empresa.
de una cartera de clientes en funcin de
su historial y a su lugar de operacin.
1.2.
Explica el significado del uso de la
capacidad instalada y de la infraestructura
tecnolgica de una empresa.
1.3.
Explica el contexto en el que se
desenvuelve la empresa y la relaciona con
su productividad.
1.4.
Identifica estndares de mercado.
1.5.
Define parmetros para calcular el
rcord crediticio de un individuo o una
empresa.
1.6.
Identifica la cartera de clientes de la
empresa.
1.7.
Planifica la ejecucin de programas de
visitas peridicas a los clientes.
1.8.
Determina la productividad, porcentaje
de utilizacin de la capacidad instalada e
infraestructura de la empresa.
1.9.
Evala las caractersticas de las
deudas, crditos y garantas del cliente
potencial.
1.10.
Verifica la operatividad de los
negocios de los clientes y las
caractersticas de los mismos, a travs de
la ejecucin del plan de visitas de campo.
2. Analizar
los
estados 2.1.
Describe tcnicas de recopilacin y
financieros de la empresa
procesamiento de informacin financiera
con el fin de evaluar el
por sectores.
riesgo.
2.2.
Describe los mtodos de anlisis de
las memorias anuales de la empresa.
2.3.
Explica el significado de cada uno de
los ratios financieros.
2.4.
Relaciona los ratios financieros segn
los diferentes sectores econmicos.
2.5.
Describe las tcnicas de evaluacin
contable y financiera.
2.6.
cliente se encuentre completa para su
inmediata revisin y procesamiento.
2.7.
Evala los balances histricos, el
estado de prdidas y ganancias y las
memorias anuales de la empresa.
2.8.
Verifica si la empresa que solicita
crdito pertenece o no a un grupo
empresarial, as como la solvencia del
mismo.
2.9.
Determina la capacidad de
endeudamiento, liquidez y rentabilidad de
la empresa.
3. Evaluar la capacidad de pago 3.1.
Evala la solvencia de los avales en
de las personas naturales
caso de que el cliente los requiera para
sujetos de crdito.
obtener el crdito.
3.2.
Describe las tcnicas financieras que
determinan la solvencia y capacidad de
endeudamiento.
3.3.
Explica y sustenta la naturaleza de las
lneas de crdito existentes para personas
naturales, as como las condiciones
mnimas exigidas para acceder a ellas.
3.4.
Explica y fundamenta la ejecucin de
garantas cuando existen deudas de difcil
cobro.
3.5.
Recopila informacin comercial del
sujeto de crdito tal como boletas de
ingreso, facturas, RUC, etctera.
3.6.
Determina, a travs de un flujo de
caja, el nivel de ingresos y egresos del
potencial cliente.
3.7.
Determina la lnea de crdito a la
cual el potencial cliente puede acceder en
funcin a su capacidad de pago.
4. Evaluar la factibilidad de la 4.1.
Describe y aplica las tcnicas
operacin crediticia.
financieras y contables de evaluacin.
4.2.
Describe y evala las categoras de
crdito, as como los requisitos mnimos
de acceso.
4.3.
Realiza la evaluacin contable y
financiera de la empresa sujeto de crdito.
4.4.
Determina la categora del crdito a
otorgar y, en funcin de ello, establece
garantas, si fuese el caso.
5. Realizar el anlisis de 5.1.

Describe las fuentes de informacin
mercado del cliente sujeto de
general y especializada existentes, segn
crdito.
el sector del cliente.
5.2.
Describe los mtodos y tcnicas de
anlisis de mercado.
5.3.
Identifica los mtodos de validacin de
informacin existentes.
5.4.
Determina las fuentes de informacin
general y especializada proporcionada por
las instituciones de control y regulacin.
5.5.
Determina las fuentes de informacin
comercial referente al rcord crediticio y
solvencia del cliente.
5.6.
Determina los mtodos y tcnicas a
seguir para efectuar el anlisis de
mercado.
5.7.
Comprueba que la informacin
solicitada al cliente es la correcta, para
luego proceder a realizar el anlisis de
mercado del cliente sujeto de crdito.
6. Analizar
y
Evaluar
la 6.1.
Describe tcnicas de aplicacin de
participacin del mercado en
encuestas y entrevistas en trabajo de
la empresa.
campo.
6.2.
Define los parmetros de anlisis de
memorias anuales y documentos afines a
las empresas o sector.
6.3.
Describe el proceso de seguimiento
de bienes y servicios en el mercado.
6.4.
Explica el anlisis histrico de una
empresa en base su demanda, ventas y
produccin.
6.5.
Explica el anlisis de la competencia
de empresas.
6.6.
Determina el producto lder de la
empresa y realiza el seguimiento del
mismo.
6.7.
Determina los proveedores de la
empresa, as como los volmenes de
transaccin.
6.8.
Realiza
proyecciones
del
comportamiento de la empresa dentro de
su sector, sobre la base de la data
histrica recopilada
7. Evaluar el comportamiento 7.1.

Define parmetros de interpretacin de
socioeconmico del sector al
reportes de soporte proporcionados por
que pertenece la empresa
organismos especializados como SBS,
sujeta de crdito.
BCRP, CONASEV, INEI, etc.
7.2.Describe los indicadores econmicos del
sector financiero.
7.3.
Determina el comportamiento del
sector y la relacin de ste con otros
sectores asociados a la actividad de la
empresa.
7.4.
Identifica los indicadores econmicos
del sector, tales como la participacin en
el PBI, crecimiento y proyecciones de
este.
8. Evaluar la factibilidad de las 8.1.
Describe y ejecuta las tcnicas de
operaciones. Crediticias de
mercadeo financiero actual.
los clientes.
8.2.
Describe y ejecuta las tcnicas
estadsticas de proyeccin.
8.3.
Describe y ejecuta las tcnicas de
costeo.
8.4.
Describe y ejecuta el uso del crdito
segn su destino.
8.5.
Explica el ciclo de vida de los
productos y su relacin con la demanda
insatisfecha.
8.6.
Describe el destino del crdito y los
factores que estn involucrados.
8.7.
Explica la calificacin de la empresa
segn su riesgo en el mercado.
8.8.
Determina la existencia de demanda
insatisfecha para el producto o servicio
que brinda la empresa.
8.9.
Realiza proyecciones de desempeo
de la empresa, as como del ciclo de vida
de su producto lder.
8.10. Determina el costo financiero del
producto, as como la viabilidad de
reformulacin.
CONTENIDOS BSICOS
LEGISLACIN COMERCIAL, BANCARIA Y TRIBUTARIA
Introduccin. Breve resea histrica de la ley de Bancos en el Per,

cronologa, cambios bsicos.
Marco normativo vigente del Sistema Financiero Nacional.
La Constitucin Poltica del Per.
La Ley G.S.F. y S.S. y O.S.B.S. N 26702.
Normas complementarias y normas suplementarias.
Principios generales de la Ley N 26702.
Alcances y objetivos.
Inversin y empresa, libertades.
Empresas del Sistema Financiero: Entidades Bancarias, Financieras, de
Seguros, reaseguros, cajas rurales y municipales de ahorro y crdito, y
de crdito popular. EDPYME y cooperativas de ahorro y crdito.

Constitucin de empresas del S.F.N. Razn social, capital mnimo de las
empresas de operaciones mltiples, especializadas, de inversin, de
seguros, y de servicios complementarios y conexos.
Organizacin y autorizacin.
Coeficientes de Reservas de las E.S.F.
C. R. Legales.
Leyes aplicables.
Depsitos de ahorros. Definicin legal, caractersticas y proteccin.
Cuentas corrientes bancarias. Definicin legal, reglas, crdito y
efectos jurdicos.
Fideicomiso. Definicin legal, clases, plazos. Obligaciones, derechos,
prohibiciones. Patrimonio fide cometido.
Arrendamiento financiero (leasing). Definicin legal, modalidades.
Reglamentacin legal y tributaria vinculada.
Factoring (facturacin). Definicin legal. Factura conformada.
Normatividad legal.
Tarjeta de crdito (creditcard). Definicin legal. Empresas
autorizadas. Reglamentacin legal.
Garantas segn el enfoque normativo especial de la Ley general del
sistema financiero y del sistema de seguro y orgnica de la
superintendencia de banca y seguros N 26702.
Normatividad legal especial de las garantas personales en la Ley
26702. Aval, fianza, carta fianza.
Normatividad legal
Prenda, prenda global y flotante, hipoteca, anticresis. Aplicaciones
prcticas. Operaciones y servicios. Encaje en la ley general. Encaje
en la ley orgnica del BRCP. Aplicaciones. Fondo de seguro de
depsito. Central de riesgos.
Definicin legal y organizacin.
Informacin registrada.
Secreto bancario. Definicin legal. Alcances y evolucin legal. Obligados
y su relacin con el S.F. y la
Administracin Tributaria. Casos y
autoridades facultadas para su levantamiento. Casos que no rige.
Responsabilidades y efectos jurdicos por su violacin legal
La Superintendencia de Banca y Seguros. Definicin legal, objeto y
finalidad. Atribuciones, funciones y facultades especficas.
Banco Central de Reserva del Per. Definicin legal y finalidad.
Funciones, atribuciones y deberes. Intereses, clases y normatividad legal
especial.
Ttulos Valores. Definicin legal, principios,
caractersticas y
clasificaciones.
El Endoso: Concepto,
Clases, Requisitos. El pago. El protesto:
Casustica. El cheque: Concepto, Requisitos legales, Clases, Emisin.
Cheques especiales: Caractersticas particulares, Normatividad legal,
Casos prcticos. La letra de cambio: Concepto, Requisitos, Formas de
vencimiento, Aceptacin. El pagar: Concepto, Requisitos, Emisin,
Formas de vencimiento.
El Certificado de depsito y el warrant: Concepto, Requisitos, Regulacin
legal.
Legislacin Tributaria
Nocin bsica general: El Rgimen nico del Contribuyente: Concepto,
importancia y obligados a inscribirse. Los comprobantes de pago:
Concepto, tipos y requis itos. Unidad Impositiva Tributaria: Concepto y
valor vigente.
Parte general: Introduccin. Derecho tributario: Concepto y relacin con
otras ramas del derecho, Relacin jurdica tributaria. El Tributo:
Concepto, interpretacin de las leyes tributarias. Clasificacin econmica

del hecho imponible. Vigencia de la ley tributaria. Aplicacin territorial.
Sistema Tributario
Cdigo tributario: Potestad tributaria y principios constitucionales
vinculados. Derecho tributario sustantivo. Obligacin tributaria. Hecho
imponible.
Nacimiento y exigibilidad de la obligacin tributaria.
Control nico de Lectura N 1 (Coordinado con todos los profesores del
curso)
Sujetos de la obligacin tributaria.
Deuda tributaria: Extincin y prescripcin de la obligacin tributaria.
La administracin tributaria: Facultades. Recaudacin, determinacin
y fiscalizacin. Resolucin y sanciones. La declaracin tributaria.
Derecho penal tributario: Delitos e infracciones.
Impuesto a la renta: Introduccin. Concepto tributario de renta. Teora de
la renta producto, de flujo de riqueza y de consumo ms incremento
patrimonial.
Sistemas de imposicin a la renta: Sistema adoptado por el Per.
Fuentes de renta. Tipos de renta: Bruta y neta.
Bases jurisdiccional del impuesto y criterios de vinculacin entre sujetos
activo y pasivo: Fuente, domicilio, personas domiciliadas y no
domiciliadas. Contribuyentes y responsables. Personas naturales y
personas jurdicas. Ejercicio gravable. Imputacin de ingresos.
Inafectacin y exoneracin.
Categorizacin del impuesto a la renta.
Rentas de primera categora: Concepto, renta bruta, real, ficta y neta.
Deducciones.
Rentas de segunda categora. Concepto, renta bruta y neta.
Tratamiento de intereses, dividendos y regalas
Renta de cuarta categora. Concepto y diferencia con las rentas de
cuarta y quinta categoras. Renta neta y deducciones. Rentas de
quinta categora. Concepto, renta neta y deducciones.
Renta de tercera categora. Concepto, renta neta y deducciones.
Regmenes tributarios de renta.
RG. Caractersticas y personas incorporadas.
Nuevo RER vigente. Caractersticas y personas incorporadas.
Impuesto general a las ventas: Introduccin. Concepto, caractersticas y
mbito de aplicacin. Objeto del impuesto. Nacimiento de la obligacin
tributaria. Definicin de hechos gravados, rgimen actual. Sujetos del
impuesto: Personas naturales y jurdicas. Contribuyentes y
responsables, habitualidad.. Impuesto bruto, base imponible, crdito
fiscal.
Impuesto selectivo al consumo: Concepto, sujetos y nacimiento del
impuesto. Definiciones de hechos gravados. Base imponible, tasa y
pago.
Nuevo Rgimen nico simplificado vigente: mbito del rgimen, sujetos,
personas excluidas. Obligaciones formales respecto de los
comprobantes de pago. Infracciones y limitaciones. Casos prcticos.
Nuevo Rgimen nico simplificado vigente: mbito del rgimen, sujetos,
personas excluidas. Obligaciones formales respecto de los
comprobantes de pago. Infracciones y limitaciones. Casos prcticos.
Bancarizacin y el ITF: PDT. Concepto y caractersticas.
CONTABILIDAD GERENCIAL Y DE FINANZAS
Funcin Financiera de la Empresa.

Gerencia Financiera: Objetivos, funciones financieras, responsabilidades.
Interrelaciones funcionales en la empresa.
Activos de Larga Vida y Depreciacin. Mtodos de clculo de
depreciacin. Depreciacin Lineal. Depreciacin por Suma de dgitos y
Porcentaje Fijo. Tcnicas de Depreciacin considerando el valor del
Dinero en el Tiempo. Costo Financiero del Dinero. Mtodos de
Amortizacin. Clculo del costo financiero intereses generados en
operaciones de financiamiento de la empresa. Modelo: Relacin Costo
Volumen Utilidad. Punto de Equilibrio para un producto y punto de
equilibrio para varios productos. Punto de Cierre. Proyeccin de
Utilidades. Relacin Costo Beneficio.
Administracin de los Inventarios. Costo del Inventario. Modelo de la
Cantidad del Pedido Econmico. Sistemas de Control del Inventario.
Arrendamiento Financiero. Casustica de Aplicacin.
Estados Financieros. Concepto. Objetivos. Importancia. Clasificacin.
Aspecto Legal. Plazos de Presentacin. El Balance General. Concepto.
Partes. Estructura. Poltica del Capital de Trabajo. Administracin del
Efectivo, Administracin del Crdito y Administracin de Cuentas por
Cobrar. Financiamiento de Corto y Largo Plazo.
Estado de Ganancias y Prdidas. Concepto. Composicin. Estructura.
Partes y Tipos. Aplicaciones. Flujo de Caja de una Empresa de Servicios,
Comercial e Industrial. Gestin de Tesorera.
Ratios Financieros relacionados con el Balance General y Estado de
Ganancias y Prdidas. Interpretaciones y Aplicaciones.
Mtodos de Anlisis de Estados Financieros: Mtodo de Anlisis de
Tendencias, Mtodo de Anlisis Vertical y Mtodo de Anlisis Estructural.
Planificacin Financiera y Tcnicas de Presupuestos. Relacin aplicativa
de los Presupuestos y los Estados Financieros Proyectados.
Apalancamiento Financiero y Apalancamiento Operativo. Anlisis de
Cambios en la situacin financiera: Origen de los Recursos, disminucin
de los Activos. Aumento del Pasivo y del Patrimonio. Instrumentos de
Evaluacin Financiera y Econmica de Proyectos y Sensibilidad de
Decisiones de Inversin.
MICRO Y MACROECONOMA
MICROECONOMA
-
Introduccin: Campo de la Teora Microeconmica. Campo de la Teora

Macroeconmica.
La Teora Cardinal de la Utilidad. La utilidad total (UT): tabla, grfica y
ecuacin. La utilidad marginal (UMg): tabla, grfica y ecuacin
La Teora Ordinal de la Utilidad. La curva de indiferencia: supuestos
bsicos. Mapa de preferencias. La relacin marginal de sustitucin
(RMS). Curvas de indiferencia atpicas. Casos aplicativos.
El Poder Adquisitivo. La restriccin de presupuesto: presentacin grfica
y matemtica. El conjunto de posibilidades de consumo (CPC). Cambios
en los precios de venta e ingreso monetario del consumidor
Curva de Demanda: La canasta de equilibrio del consumidor:
determinacin grfica y matemtica. La curva de consumo precio. La
demanda individual: presentacin tabular, grfica y matemtica. La
demanda del mercado: presentacin tabular, grfica y matemtica.
Curva de Demanda Cruzada: La demanda individual: presentacin

tabular, grfica y matemtica. La demanda del mercado: presentacin
tabular, grfica y matemtica.
Curva de Engel: La curva de consumo ingreso, La informacin de Engel:
presentacin tabular, grfica y matemtica, La curva de Engel individual
y del mercado.
Elasticidades de Demanda: La elasticidad precio de la demanda, La
elasticidad precio y los ingresos por ventas.
Elasticidades de Demanda: La elasticidad ingreso, La elasticidad
cruzada, Casos aplicativos.
Teora de la Produccin: Corto y largo plazo, El producto total (PT), El
producto medio (PMe), El producto marginal (PMg).
Teora de la Produccin: El Corto Plazo: Las zonas de produccin. La ley
de los rendimientos decrecientes
Teora de los Costos: Los costos totales: costo fijo total, costo variable
total, costo total. El costo variable unitario. Los costos unitarios: costo
fijo medio, costo variable medio, costo medio. El costo marginal.
Teora de la Utilidad: La utilidad total. La utilidad unitaria: la utilidad
media y la utilidad marginal
Maximizacin de la Utilidad: Determinacin matemtica. El punto de
equilibrio
Modelos de Mercado: La competencia perfecta. Principales
caractersticas. Decisiones de la empresa bajo competencia perfecta. La
competencia imperfecta: el monopolio, el oligopolio, la competencia
monopolstica. Principales caractersticas.
MACROECONOMA
-
Introduccin: El campo de la
Macroeconoma. Las variables
macroeconmicas
Las Cuentas Nacionales: El Producto Bruto Interno (PBI): composicin.
El Producto Nacional Bruto (PNB). Los Pagos Netos a Factores Externos
(PNFE). El Ingreso Nacional (IN). El Ingreso Disponible (ID). El Ingreso
Personal Disponible (IPD)
La Oferta Agregada: El Producto Bruto Interno: El Producto Bruto Interno
nominal. El Producto Bruto Interno real. El deflactor Implcito del PBI. El
Producto Bruto Interno Per Cpita. Tasas de crecimiento del PBI
Mtodos de Medicin del PBI: El mtodo de la produccin. El Valor
Agregado Bruto. El mtodo del gasto. El mtodo del ingreso
La Demanda Agregada: El Consumo: La funcin de consumo. La
propensin media y propensin marginal a consumir. Los factores
determinantes del consumo
El Ahorro: La funcin ahorro. El ahorro agregado: ahorro pblico y ahorro
privado. Factores determinantes del ahorro
La Demanda Agregada: La Inversin: Definicin. La funcin inversin.
Los factores determinantes de la inversin. La estructura actual de la
inversin en el pas.
El Sector Pblico: Principales conceptos. El organigrama del Estado
La Poltica Econmica: Definicin y Objetivos. Instrumentos.
El Sistema Financiero: El sistema bancario y sistema no bancario. El rol
del Banco Central de Reserva del Per (BCRP) y la Superintendencia de
Banca y Seguros (SBS). La creacin de dinero: la emisin primaria y el
multiplicador. El mercado monetario: la demanda y la oferta del dinero.
La tasa de inters: activa, pasiva y real.
La Poltica Monetaria: Objetivo e instrumentos de la poltica monetaria
vigente. Los instrumentos de mercado. Los instrumentos de ventanilla. El
BANCA PERSONAL
-
encaje
La Balanza de Pagos: Estructura. Las Reservas Internacionales Netas
(RIN)
La Balanza Comercial: La estructura de exportaciones. La estructura de
importaciones. Los trminos de intercambio.
La Poltica Cambiaria: El mercado cambiario. La devaluacin e inflacin.
Poltica cambiaria vigente.
La Poltica Comercial: El impuesto avaloren: niveles. La estructura
arancelaria actual. El rgimen tributario del arancel de aduanas
El Mercado Laboral: La Poblacin en Edad de Trabajar (PET).La
Poblacin Econmicamente Activa (PEA). El desempleo y el subempleo
visible e invisible
ndice de Desarrollo Humano: Definicin. Medicin. Anlisis a nivel
nacional y mundial
Concepto. Definiciones Importancia respecto de otras bancas. Estructura

orgnica
Rentabilidad del negocio.
Diferentes segmentos en la Banca Personal
Banca de consumo. Banca preferencial Banca privada.
Criterios y anlisis de riesgos en Banca Personal
Programa del Fondo Mi vivienda
Participacin de los prstamos puentes en contexto de los crditos para
la construccin.
Crditos hipotecarios convencionales. Crditos Automotrices. Crdito
cero. Crditos de consumo y la participacin de comercios en Banca
Personal
El mundo de las tarjetas de Dbito y Crdito
Modalidades
Tipos de Crdito
Productos de Pasivo en las bancas de personas
Estrategias del marketing empleadas en la Banca Personal
Funciones del gerente de Banca Personal
Productos de inversin en la Banca Personal (Fondos Mutuos de Renta
Variable y de Renta Fija)
Anlisis de los contratos para la Banca de Personas
Banca a distancia. Banca virtual
Trabajo en grupo y exposiciones
BANCA MYPES
-
Antecedentes del Sector Empresarial MYPE: Evolucin de las MYPES

en el Mundo. Evolucin de las MYPEs en Latinoamericano. Evolucin de
las MYPEs en el Per.
Comparacin internacional de la definicin de las MYPEs.
Taller/Exposicin: Por qu existen las MYPEs?
Factores que limitan la evolucin de las MYPEs en el Per: Factores
externos. Factores Internos.
Participacin del Estado en la evolucin de las MYPEs.
Programas orientados a las MYPEs para superar las limitaciones.
Taller/Exposicin: Priorizando las limitaciones de las MYPEs en el Per.
Analiza las caractersticas de la MYPE formal e informal.
Caractersticas Econmicas de las MYPEs en el Per: Distribucin por

sectores econmicos. Distribucin por actividades empresariales.
Contribucin al PBI.
Generacin de empleo.
Participacin de la mujer.
Situacin socioeconmica.
Taller/Exposicin: Principales caractersticas econmicas de las MYPEs
en el Per.
Caractersticas relacionadas con la Gestin Empresarial de las MYPEs
en el Per
El entorno competitivo: Relacin capital trabajo. Capacidad empresarial.
Desarrollo tecnolgico.
Taller/Exposicin: Principales caractersticas de gestin de las MYPEs
en el Per.
Caractersticas relacionadas con la Organizacin de las MYPEs en el
Per
Nivel de organizacin.
Gestin empresarial.
Desempeo multifuncional.
Tipos de organizacin empresarial.
Heterogeneidad.
Taller/Exposicin: Principales caractersticas organizacionales de las
MYPEs en el Per
Caractersticas relacionadas con el Marketing en las MYPEs en el Per
Aspectos psicosociales de los integrantes de las MYPEs: Distribucin
geogrfica. Segmentacin del mercado. Posicionamiento institucional.
Filosofa de atencin a este sector.
Taller/Exposicin: Principales caractersticas de mercadeo de las MYPEs
en el Per.
Aspectos Legales, Contables y Tributarias para las MYPEs en el Per:
Niveles de formalizacin. Regmenes tributarios. Registros contables.
Normas legales especficas.
Taller/Exposicin: Ley de Promocin y Formalizacin de la Micro y
Pequea Empresa
Financiamiento del Sector Empresarial MYPE en el Per:
Requerimientos financieros. Problemtica del financiamiento. Tipos de
recursos de financiacin. Fuentes de financiamiento. Entidades
financieras reguladas que desarrollan la Micro finanzas. Entidades
formales no reguladas que desarrollan la Micro finanzas.
Taller/Exposicin: Existen verdaderas opciones de financiamiento para
todas las MYPEs?
Comprende los objetivos generales y especficos, as como el mercado
objetivo y los productos de un Programa de Crditos para MYPEs.
Programa de Crditos para MYPEs en el Per. Objetivos. Polticas.
Mercado Objetivo.
Factores negativos.
Productos crediticios genricos individuales y grupales.
Caractersticas de los productos crediticios.
Condiciones de los productos crediticios.
El Riesgo Crediticio en las MYPEs en el Per: Riesgo crediticio. Riesgo
crediticio en las MYPEs.
Capacidad de pago.
Voluntad de pago.
Posibilidades que una MYPE ingrese en mora.
Costo de la morosidad.
Medidas para reducir el riesgo crediticio en las MYPEs.
Automatizacin de la evaluacin del riesgo.

Preparacin de una Operacin de Crdito
Contacto inicial con el cliente.
Verificacin inicial in situ de la actividad econmica a financiar.
Verificacin del historial crediticio en lnea.
Anlisis del entorno de la actividad econmica.
Anlisis del entorno familiar.
Formatos del programa de crditos.
Documentacin solicitada al cliente.
Evaluacin Econmica Financiera
Los Ingresos y egresos del negocio y de la familia.
Evaluacin in situ
Elaboracin de los principales estados financieros.
Taller/Exposicin: Elaborar y analizar los estados financieros.
Medicin de la capacidad de pago
Revisin de la informacin econmica existente.
La estructura de costos de los principales productos o servicios.
Elaboracin del flujo de caja integral de la unidad econmica familiar.
Sensibilizacin de proyecciones.
Aprobacin y formalizacin de un crdito
Aprobacin de las condiciones crediticias.
Garantas.
Seguros.
Documentos para la formalizacin.
Taller/Exposicin: Valuacin de las garantas.
Recuperacin y Gestin de cartera
Principales variables de seguimiento.
Deteccin oportuna de problemas de pago.
Criterios para la clasificacin de los crditos y del deudor.
Determinacin del ndice de morosidad.
Provisiones y su efecto en los resultados.
Factores determinantes en la recuperacin de cartera morosa.
Posibles acciones a seguir para la cobranza morosa.
BANCA EMPRESAS
-
Banca, antecedentes y perspectivas, Mercado Nacional de Capitales

Sistema Crediticio
Productos de la Banca Empresarial, Riesgos que afrontan las entidades
financieras
Definicin
Criterios de medicin. Principales aspectos y anlisis de los mismos
El Financiamiento Bancario. Elementos. Crditos segn su objeto.
Crditos segn el riesgo.
Proceso del Crdito.
Formas y Fuentes de financiamiento: Financiamiento a Largo Plazo.
Financiamiento a Corto Plazo.
Administracin de: Liquidez. Cuentas por Cobrar. Inventarios. Garantas
Res. N 808 2003. Valuacin. Garantas Utilizadas. Clasificacin de las
Garantas. Requisitos mnimos solicitados por la SBS. Resolucin N
2125
El proceso del Crdito. Etapas del proceso de evaluacin: Solicitud de
crdito. Evaluacin Cualitativa. Evaluacin Cuantitativa. Anlisis
Cualitativo.
Definicin y Anlisis general del negocio
Historia de la Empresa. Administracin. Anlisis Sectorial. Situacin del
mercado
Antecedentes crediticios.
Anlisis de Capacidad de Pago.
Balance general: Anlisis del Balance.
Comportamiento de las Principales Cuentas de Balance. Estado de
ganancias y Prdidas
Trabajo Grupas Dirigido
Anlisis de Capacidad de Pago
Mtodos de Anlisis: De variaciones u Horizontal. De estructura o
Vertical. Indicadores o Ratios.
Palanqueo Operativo y Financiero
Anlisis de Capacidad de Pago
Proyecciones. Proyeccin de ventas. Proyeccin de compras.
Principales Ingresos y Egresos.
Flujo de caja
Polticas de Crditos para Personas Jurdicas: Financiamiento de Caja.
Financiamiento de Capital de Trabajo. Financiamiento de Inversin.
Ciclo Operativo de la Empresa
Garanta sobre Participacin y/o Cumplimiento de servicios Contratados
Principales Polticas de Crditos para Personas Jurdicas en funcin a
los Sectores Econmicos
Empresas de Comercio en General. Empresas Industriales. Empresas
Prestadoras de Servicios. Empresas Constructoras e Inmobiliarias.
Empresas Contratistas Sub Sector
Principales Polticas de Crditos para Personas Jurdicas en funcin a
los Sectores Econmicos
Empresas Industriales del Sector Pesquero. Empresas de Minera e
Hidrocarburos. Empresas Exportadoras. Empresas Agroindustriales.
Empresas textiles.
Propuestas de Crdito
Aspectos generales
Anlisis de las diferentes partes de la Propuesta de Crdito
Confeccin de Propuestas de Crditos
GESTIN DE RECURSOS HUMANOS

-
Administracin y Direccin de Personal. Conceptos, Objetivos, Polticas,

Delegacin de Autoridad y responsabilidad.
Lnea de Staff- Motivacin Casustica.
Teoras del Comportamiento Humano. Disonancia Casustica.
La Administracin de Recursos Humanos.
Reclutamiento, Proceso,
Medios, Casustica.
Seleccin de Personal. Concepto, Tcnicas, Entrevistas, Tipos, Proceso
de Seleccin, Casustica.
El Cargo. Descripcin. Anlisis. Mtodos. Objetivos. Beneficios.
Mtodos. Caso Prctico.
El Desempeo. Responsabilidad de Evaluacin. Objetivos. Beneficios.
Mtodos - Caso Prctico.
Mantenimiento de Recursos Humanos.
Administracin Salarial.
Clasificacin y evaluacin del Cargo (Proceso). Poltica Salarial.
Los Beneficios Sociales.
Manual de Organizacin y Funciones.
Concepto. Objetivos. Casustica
El Reglamento Interno. Higiene y Seguridad en el Trabajo. La rotacin
de Personal. Casustica.
Entrenamiento. Anlisis de la Organizacin para determinar las
necesidades de Entrenamiento. Anlisis del Recurso Humano.
Medios para Determinar las necesidades de Entrenamiento. El
Desarrollo organizacional. Casustica.
Tcnicas de Desarrollo Organizacional. Anlisis del Recurso Humano.
Casustica.
Relaciones con los Empleados. Investigacin del Recurso Humano para
conocer si hay eficiencia y alcanzar las Metas Organizacionales.
Casustica.
Control del Recurso Humano.
Gerencia de personal y Los Gerentes en los Departamentos de
Recursos Humanos. Casustica.
DEFENSOR DEL CLIENTE FINANCIERO

-
La funcin de la Superintendencia de Banca y Seguros

Cul es la funcin de la plataforma de atencin al usuario
Breve vistazo al objetivo y funcin de INDECOPI, asimismo estudiar la
comisin de proteccin del consumidor; identificar el rol que cumple
ASPEC dentro del estudio de proteccin del cliente
Estudiar al consumidor desde una perspectiva constitucional
Breve introduccin a lo que es consumidor, evolucin, y qu diferencia
hay entre el concepto de ciudadano y consumidor
Definicin de consumidor, clases y expectativas del consumidor actual
Introduccin a la ley de proteccin del consumidor Decreto Legislativo
716, y su modificatoria el Decreto Legislativo 1045
Estudiar la relacin de consumo
Asimetra informativa, actos de engao, otros
Informacin relevante.
Idoneidad
Principio de Veracidad de la publicidad en productos y servicios
financieros
Estudio conceptual y analtico de la ley complementaria a la ley de
proteccin al consumidor en materia de servicios financieros N 28587
Anlisis de una resolucin emblemtica en casos de sistema financiero
Estudio y anlisis de la resolucin de la SBS N 1765-2005 reglamento
de transparencia de informacin y disposiciones aplicables a la
contratacin con usuarios del sistema financiero
Ver las disposiciones generales
Principios de Transparencia de Informacin
Criterios para la determinacin y aplicacin de tasas de inters,
comisiones y gastos
Difusin permanente de tasas de inters, comisiones, gastos,
productos y servicios
Informacin que debe ser otorgada al usuario para efectos de la
contratacin y prestacin de operaciones activas, pasivas y servicios
Informacin que debe ser otorgada al usuario para efectos de la
modificacin de tasas de inters, comisiones, gastos y dems
estipulaciones contractuales
Absolucin de consultas y reclamos
Informacin peridica que las empresas deben alcanzar a los
usuarios
Informacin peridica que las empresas deben alcanzar a la
Superintendencia para efectos de su difusin a los usuarios
Disposiciones aplicables a la contratacin con usuarios del sistema
financiero.
Clusulas Generales de contratacin y otras ms que establecen el
reglamento.
Anlisis y comentarios del reporte 24 Estadstica de Reclamos
Anlisis de la evolucin de la estadstica de reclamos
Anlisis prctico, comparativo y clculo de indicadores de los diferentes
reclamos que realizan los clientes (productos, servicios y operaciones,
motivos de reclamo, reclamos absueltos a favor de la empresa y a favor
de los usuarios)
Realizar dinmicas con grupos en cuanto a analizar algunos casos con
respecto a los
conflictos que surgen en las relaciones de consumo entre clientes y las
empresas del sistema financiero
Anlisis comparativo del reporte 24 con los diferentes rganos de control
y supervisin del sistema financiero (SBS PAU, INDECOPI, ASPEC).
Introduccin a la Defensa del Cliente Financiero (DCF)

Investigar y analizar el marco terico y legal del DCF
Importancia del DCF dentro de las relaciones de consumo entre el
usuario y las empresas del sistema financiero
- Casos frecuentes de reclamos
- Recomendaciones para la prevencin
- Tiempo en resolver el caso
- Importancia de reclamar
- Importancia de la transparencia
- Estadstica de reclamos
- Anlisis prctico de los casos resueltos en la DCF.
SUPERVISIN Y REGULACIN BANCARIA
-
Actividad Bancaria
Marco Terico. Aspecto Legal
El crdito: Concepto. Objeto. Clasificacin. Efectos.
Patrimonio. Concepto. Clases: Contable. Efectivo.
Riesgo Crediticio De mercado.
Operaciones y servicios bancarios.
Prohibiciones a las empresas del SFN.
Sanciones.
Las garantas dentro del marco de control. Concepto. Caractersticas y
preferencias.
Clases: Personales, Reales, Preferidas
Bases legales
Garantas personales
Fianza. Formalidad exigible. Efectos
Aval. Formalidad. Efectos vinculantes
Carta Fianza. Formalidad. Efectos
Carta de Crdito. Concepto. Formalidad. Efectos y transacciones
Garantas reales
Prenda. Formalidad. Efectos dentro del sistema financiero.
Prenda Global y Flotante. Concepto. Formalidad. Efectos y casos dentro
del sistema financiero.
Hipoteca. Formalidad legal. Efectos
Anticresis. Formalidad. Efectos
Lavado de dinero. Concepto. Clasificacin penal.
Tipificacin penal: Penas. Transacciones Inusuales. Transacciones
sospechosas. El cliente. Etapas.
Sanciones y responsabilidades:
El Pago Formas alternativas. Intereses Compensatorio y

moratorio.
La Mora
Normatividad: SBS. BCRP. ASBANC. JNE. ONPE. RENIEC.
SUNAT. Registros Pblicos. Notaras. Colegios Profesionales.
Acciones Judiciales
El Proceso. Sujetos. Emplazamiento. Medios de prueba. Tpicos.
Atpicos
Formas especiales de Conclusin del Proceso. Conciliacin.
Allanamiento y reconocimiento
o Transaccin Judicial
o Desistimiento
o Abandono
Medios Impugnatorios. Clases: Apelacin. Reposicin. Casacin. Queja.
Procesos Judiciales Civiles. Clases
De Conocimiento
Abreviado
De Ejecucin: Proceso Ejecutivo. Proceso de Ejecucin de
resoluciones Judiciales. Proceso de Ejecucin de Garantas.
Ejecucin Forzada: Remate. Adjudicacin. Pago.
Procesos Judiciales Penales. Clases: Instruccin. Juicio oral.
Sentencias. Casustica.
Normatividad del INDECOPI. Organizacin y Funciones
Facultades y Normas. Propiedad Intelectual
Derechos de Autor
Propiedad Industrial
Sistema Concursal. Concepto. Sujetos. Autoridad. Efectos Jurdicos.
RIESGOS FINANCIEROS
-
Concepto del Riesgo: Base Legal para la Administracin de Riesgos.

Sistema de Control Interno y Sistema de Control de Riesgos. Principales
Riesgos Bancarios: Crediticio, de Mercado y Operacional
Proceso de administracin de riesgos: Identificacin, anlisis,
evaluacin, tratamiento, monitoreo y comunicacin de los riesgos
Unidades de riesgos y control de crditos: Estructura. Funciones.
Interrelacin con las otras unidades de la Institucin Financiera.
Riesgo crediticio: Conceptos Generales. Administracin del Riesgo
Crediticio Banca Personal y Pyme: Polticas de Administracin del
Riesgo Crediticio para Banca Personal. Polticas de Administracin del
Riesgo Crediticio para Banca Pyme.
Evaluacin de riesgos para crditos de Banca Personal: Instancias de
Evaluacin. Tipos de crditos personales. Informacin y documentacin
a ser solicitada por cada tipo de crdito. Flujo de evaluacin, aprobacin
y desembolso de crditos
Evaluacin de riesgos para crditos de Banca Personal: Informacin de
centrales de riesgo. Evaluacin Crediticia / Aplicacin de Scorings
Evaluacin y formalizacin de las garantas (hipotecaria y prendara).
Administracin del riesgo crediticio para Banca Empresas: Polticas de
Administracin del Riesgo Crediticio
Evaluacin de riesgos para crditos a empresas: Instancias de
Evaluacin. Flujo de evaluacin, aprobacin y desembolso de crdito.
Evaluacin de riesgos para crditos a empresas
Funciones y Responsabilidades del Funcionario de Negocios
Informacin y documentacin a ser solicitada a las empresas que
soliciten apoyo crediticio
Identificacin de necesidades de financiamiento de las empresas /

Productos bancarios
asociados
Financiamiento de Capital de Trabajo
Financiamiento de Ventas: letras, facturas
Financiamiento de Compras
Financiamiento de Activo Fijo
Crditos Contingentes
Elaboracin de la propuesta de crdito: Estructura. Contenido. Criterios a
considerar para su elaboracin
Metodizacin de Estados Financieros
Anlisis de Estados Financieros
Anlisis de cuentas
Anlisis de Ratios
Anlisis de Rentabilidad
Anlisis de Calidad y Valor de activos
Anlisis de Estructura de Endeudamiento y Patrimonio
Anlisis y Proyeccin del Flujo de Caja
Garantas crditos a empresas: Tipos de Garantas. Formalizacin de
Garantas.
Aprobacin y desembolso de crditos a empresas
Gestin de cobranzas y recuperacin de crditos: Empresas. Personas
Naturales.
Control y seguimiento de crditos: Evaluacin de Cartera. Exigencia de
Provisiones
Riesgos de mercados y pas
Riesgo de operacin
Evaluacin y riesgo del mercado
Anlisis del producto o servicio de acuerdo a la cartera del
sector.
Demanda y participacin en el mercado.
Anlisis del segmento del mercado en el que participa.
Evolucin sectorial.
Principales empresas competidoras y conexas.
Proyecciones de la empresa en aspectos de mercado.
Expectativas de desempeo de la empresa en el mediano y
largo plazo.
Productividad y eficiencia comercial.
Ciclo de vida de los productos.
Destinos de los crditos.
Calificacin de riesgo.
Tcnicas estadsticas y financieras aplicadas al control del riesgo
Mtodos cuantitativos: distribuciones maestrales.
Teora de regresin y correlacin.
Teora de la decisin.
Estados financieros auditados: balance general.
Estado de prdidas y ganancias, flujo de caja proyectados.
Criterios financieros de evaluacin: valor Actual Neto (VAN), Tasa
Interna de Retorno (TIR),
Relacin Costo/Beneficio (B/C), Perodo de Recuperacin de
Capital (PRC).
ndices financieros de liquidez, solidez, rentabilidad y
endeudamiento.
Esquema de financiamiento: Relacin deuda/capital Cobertura del
crdito.
Condiciones del crdito: Monto y destino.
Estructura del financiamiento

Plazo de repago
Costo financiero
Calendarizacin de pago.

GESTIN DE CRDITOS, COBRANZAS, FONDOS Y OPERACIONES
BANCARIAS Y FINANCIERAS
Gestionar, Organizar y ejecutar la colocacin de fondos, crditos y las
operaciones bancarias; As como efectuar el control de los crditos otorgados
de acuerdo a las polticas establecidas por la entidad bancaria o financiera y
garantizar sus cobranzas.
1. Otorgar el crdito al cliente 1.1.

Define el procedimiento de entrega de
segn el resultado obtenido
contratos entre las partes involucradas en
de la evaluacin econmica,
el otorgamiento del crdito.
financiera y de mercado.
1.2.
Describe los informes de las
evaluaciones financiera, administrativa y
de mercado.
1.3.
Define las pautas de formalizacin del
crdito y desembolso del mismo, en el
plazo estipulado en el contrato.
1.4.
Realiza un informe detallado de los
resultados de la evaluacin econmica y
financiera y de gestin de la empresa.
1.5.
Prepara el formato de solicitud de
crdito al que adjunta el informe y lo eleva
a su instancia superior.
1.6.
Entrega los contratos y verifica la
conformidad de firmas y poderes con la
debida asistencia legal.
1.7.
Registra la operacin de crdito en
coordinacin con las reas o unidades
involucradas.
1.8.
Verifica el oportuno desembolso del
crdito otorgado en el plazo establecido.
2. Controlar las operaciones de 2.1.
Define los criterios de seguimiento y
crdito
con
vencimiento
control al crdito otorgado (auditoras
prximo.
bancarias).
2.2.
Define las pautas a seguir para la
recuperacin de los crditos a los clientes
hasta agotar las vas administrativas.
2.3.
Describe los criterios para declarar
una deuda como cartera pesada.
2.4.
Describe los criterios para derivar la
recuperacin de deudas por la va legal.
2.5.
Participa en las auditoras que realiza
el banco a los clientes.
2.6.
Realiza el seguimiento a las
operaciones crediticias durante el perodo
de
recuperacin
y
coordina
peridicamente con el cliente.
2.7.
Determina las pautas a seguir con el
eje del rea correspondiente, en caso de
presentarse incumplimiento de pago, y
traslada la operacin crediticia al rea de
recuperacin de crditos.
3. Evaluar el seguimiento de 3.1.

Identifica y explica el control de
pago del cliente en funcin al
saldos, movimientos y rendimiento de las
crdito otorgado
cuentas de los clientes.
3.2.
Explica y ejecuta la evaluacin de las
lneas de crdito y su utilizacin.
3.3.
Describe las caractersticas de falta
de liquidez de una empresa.
3.4.
Verifica que el cliente sujeto de
crdito le haya remitido peridicamente al
banco sus estados financieros, saldos,
movimientos de cuentas, entre otros, para
su respectivo anlisis financiero.
3.5.
Realiza
un
seguimiento
al
cumplimiento de los pagos de los crditos
otorgados, con el fin de detectar de
inmediato sntomas de falta de liquidez.
4. Evaluar la factibilidad de 4.1.
Describe y ejecuta las tcnicas
refinanciacin del crdito
financieras de evaluacin de la capacidad
de pago del cliente.
4.2.
Describe y ejecuta las pautas y
modalidades para refinanciar una deuda.
4.3.
Recibe y procesa la solicitud del
cliente para el refinanciamiento de la
deuda.
4.4.
Realiza
una
nueva
evaluacin
financiera del cliente con el fin de
determinar si procede o no la
refinanciacin de la deuda.
4.5. Determina
la
modalidad
de
refinanciamiento, fijando tambin monto,
plazo de repago e inters a ser aplicado.
5. Elaborar planes de accin de 5. 1. Describe los principales aspectos que

gestin
y
Administracin
deben intervenir en un plan de gestin y
Bancaria y Financiera que
administracin de una entidad bancaria.
relacionen todos los factores 5. 2. Describe las fases fundamentales que
que intervienen y se adapten
componen los procesos de gestin y
a los objetivos previamente
Administracin Bancaria y Financiera.
definidos.
5. 3. Define los mtodos y criterios de
seleccin de personal ms utilizados en
el reclutamiento de cajeros, analistas y
negociadores.
5. 4. A partir de un supuesto plan y
presupuesto asignado y
caracterizado:
Interpreta los objetivos establecidos
para la atencin de clientes.
Seala zonas de influencia dentro de
la demarcacin definida por el plan,
por encima y por debajo del potencial
de compra y tipos de clientes comprendidos en estos lmites.
Deduce el tamao del equipo de
gestin y operativo para los objetivos
previstos.
Establece objetivos de servicios por
cliente, por zonas, por producto, por
tamao del producto, por meses o por
ciclo de vida y por cajero y analista.
Confecciona hojas de desempeo evaluando los costes de servicios y
tiempos muertos.
Razona el grado de ajuste conseguido
del plan de accin al plan y
presupuesto aprobado.
6. Analizar y aplicar procesos y 6.1.

Explica las diferentes etapas de un
mtodos adecuados en la
proceso de negociacin.
negociacin de las condicio- 6.2.
Identifica y describe las tcnicas de
nes
de
operaciones
negociacin ms utilizadas.
financieras.
6.3.
Distingue e interpreta las clusulas
que son facultativas en un contrato de los
clientes corporativos.
6.4.
Interpreta la normativa mercantil y
bancaria que regula los contratos en el
sector financiero y bancario.
6.5.
En la simulacin de una entrevista o
contacto con un cliente para iniciar
negociaciones:
Caracteriza al interlocutor para
establecer
las
pautas
de
comportamiento durante el proceso de
negociacin.
Utiliza la tcnica de negociacin
adecuada a la situacin definida.
6.6.
Define los principales parmetros que
configuran una oferta presentada a un
cliente.
6.7.
A partir de unos datos, establece
un plan e negociacin que contemple los
siguientes aspectos:
Estima las necesidades, tasas y
debilidades respectivas.
Identifica los principales aspectos de la
negociacin.
Precisa las concesiones mutuas, su
coste y su valor por ambas partes.
Sintetiza la secuencia del plan.
Predice las probables posturas del
cliente y prepara las posturas propias
del consultor.
6.8.
Explica los lmites en la negociacin
de la venta del servicio.
7. Aplicar tcnicas de comunica- 7.1.

Identifica
las
innovaciones
cin en el desarrollo de
tecnolgicas que aparecen en los
relaciones
comerciales
procesos de comunicacin formal.
financierabancarias.
7.2.
Define las tcnicas ms utilizadas de
comunicacin aplicables en situaciones
de informacin y atencin a clientes.
7.3.
Describe las fases que componen una
entrevista personal con fines comerciales.
7.4.
En una supuesta conversacin
telefnica con un cliente:
Se identifica e identifica al
interlocutor observando las debidas
normas de protocolo.
Adapta su actitud y discurso a la
situacin de la que se parte.
Controla la claridad y la precisin en
la transmisin de la informacin.
7.5.
Dado un tema concreto para exponer:
Se expresa de forma oral delante de
un grupo o en una relacin de
comunicacin en la que intervienen
dos interlocutores.
7.6.
En una situacin simulada de atencin
a un cliente:
Analiza el comportamiento del
cliente y lo caracterizar.
Utiliza la tcnica de comunicacin
adecuada a la situacin y al
interlocutor.
7.7.
A partir de un supuesto de
solicitud/transmisin de informacin a un
cliente:
7.8.
Elabora un escrito que observe el
tratamiento adecuado y que est
redactado claramente y de forma concisa
en funcin de su finalidad.
8. Aplicar tcnicas de acceso a 8.1.Accede a la informacin almacenada en

informacin especializada en
programas informticos de simulacin y
una base de datos de las
aplicacin bancaria y financiera.
relaciones
comerciales- 8.2.Integra la informacin procedente de
financiera-bancarias.
procesos de venta de servicios bancarios
y financieros en diferentes bases de datos.
8.3.Archiva y maneja informacin en funcin a
las normativas que rigen el sistema
financiero y que son emitidas por los
organismos supervisores.
8.4.Selecciona la informacin necesaria que
deben figurar en los expedientes de los
clientes dentro de las distintos bancos.
8.5.Maneja la base de datos de los diferentes
productos financieros as como la
generacin de archivos y controles.
8.6.A partir de unos datos relativos a distintas
operaciones:
Confecciona la diferente Informacin
creando bancos de datos por producto
y situacin.
8.7.A partir de la informacin existente en
distintos programas informticos:
8.8.
Integra datos, textos y grficos
presentando la informacin de acuerdo
con formatos requeridos para su anlisis y
toma de decisiones.
9. Definir planes de formacin o 9.1.Identifica los parmetros esenciales que

motivacin para el personal
deben intervenir en un plan formativo de
ejecutivo de operaciones
"Cajeros y analistas".
9.2.Define las principales tcnicas y mtodos
pedaggicos que se aplican en formacin.
9.3.Describe las tcnicas ms utilizadas de
evaluacin del grado de aprovechamiento
de la formacin.
9.4.Describe los mtodos habitualmente
utilizados para motivar al personal
9.5.A partir de un supuesto prctico en el que
se detalla la descripcin de la
competencia profesional requerida en el
empleo de un equipo financiero y de un
presupuesto originado, determina:
Objetivos de la formacin.
Contenidos de la formacin.
Perfil de los colaboradores y expertos.
Metodologa que se va a utilizar en la
formacin.
Cronograma.
9.6.Materiales
didcticos
necesarios,
caractersticas del lugar de imparticin de
la formacin y acondicionamiento.
Presupuesto del plan.
9.7.A partir de un plan de accin de ventas y
la descripcin de unas actuaciones y
resultados obtenidos por un equipo de
ventas que no alcanzan los objetivos
previstos:
Elabora un plan de actuacin que
induzca aspectos de motivacin,
perfeccionamiento,
mtodos,
cronograma y en general las acciones
necesarias para alcanzar los objetivos
del plan definido.
10.
Analizar
aspectos 10.1. Describe las fases que configuran el
esenciales que configuran
proceso de gestin y gerencia bancaria.
procesos de gestin
y 10.2. Identifica mtodos de recojo de
gerencia
de
Entidades
informacin ms utilizados en la obtencin
Bancarias.
de datos sobre el mercado de entidades
financieras y bancarias.
10.3. Define los criterios esenciales que se
aplican en la seleccin de personal
tcnico.
10.4. Define y analiza los parmetros que
configuran la formacin de los procesos
financieros o servicio en el mercado
financiero.
10.5. Explica las fuerzas esenciales que
conforman la oferta y demanda de un
producto o servicio en el mercado.
10.6. Dadas unas condiciones pactadas en
una operacin bancaria y unos datos
identificativos de la operacin:
10.7. Confecciona el contrato, estructura la
informacin dentro del clausulado que la
compone, aplica programas informticos
al respecto (hojas de clculo, tratamiento
de texto, etc.) y utiliza la terminologa mercantil apropiada a la operacin.
11.
Aplicar mtodos de control 11.1. Describe las incidencias ms comunes
en el desarrollo y ejecucin de
que pueden originarse en procesos
procesos operativos bancarios
internos de gestin bancaria y financiera.
y financieros.
11.2. Describe
los
mtodos
que
habitualmente se utilizan para evaluar la
eficacia del equipo operativo financiero.
11.3. Explica el proceso de control que
deben seguir los procesos realizados a un
cliente en el momento de su recepcin y
seguimiento.
11.4. En un caso prctico de anomala
detectada en la recepcin de una
transaccin convenientemente caracterizado, explica posibles medidas que hay
que adoptar para su resolucin.
11.5. En un caso prctico de ineficacia de un
equipo de gestin en el desarrollo de los
procesos de atencin, describe posibles
medidas y procedimientos que se deben
aplicar para mejorar la rentabilidad y
optimizar el rendimiento del equipo
financiero.
CONTENIDOS BSICOS
ANLISIS DE INDICADORES FINANCIEROS
Balance general, estado de ganancias y prdidas, y flujo de caja

histrica y proyectada.
Tcnicas financieras:
1. Anlisis vertical y horizontal de los estados financieros.
2. Clculo de los ratios financieros: Prueba de solvencia. Pruebas de
liquidez. Pruebas de rendimiento. Pruebas de endeudamiento.
Tcnicas contables:
Costeo directo (CF y CV).
Punto de equilibrio.
Anlisis de absorcin.
ADMINISTRACIN DE CRDITOS Y COBRANZAS
Concepto de Deuda
Prescripcin y caducidad de deudas
Barreras de entrada para una cobranza eficaz: Ley anti cobranzas
abusivas. Fraudes: Internos y externos. Lavado de activos y
financiamiento del terrorismo. La Ley de Transparencia.
Organizacin del rea de Recuperaciones.
Perfil del ejecutivo de cobranzas
Resolucin SBS 808-2003: Clasificacin. Provisiones. Garantas.
Refinanciamiento. Reestructuracin.
Centrales de Riesgos: Pblicas. CEPIRS. Bsqueda y Rastreo de
deudores en la WEB.
Capacidad Jurdica (personas naturales y jurdicas, poderes)
Ttulos Valores
Contratos
Garantas: Forma de asegurar las obligaciones: Reales. Personales.
Quirografarias.
El Crdito como origen de las cobranzas.
Gestin de Cobranzas para Personas Naturales y MES
Medios de cobranza: Telefnica. Domiciliaria: Zonificacin. Oficina.
Tcnicas en las etapas o tramos de cobranza extrajudicial: Recordatoria.
Persuasiva.
Gestin de Cobranzas para Personas Jurdicas
Elaboracin de Cartas, Tipo de Cartas
Campaas y Operativos de Cobranzas
Mecanismos alternativos de Resolucin de Conflictos.
La Segmentacin, Focalizacin, Trabajo en equipo, Retroalimentacin
Taller de Negociaciones
Ejecutivos
Embargos: Tipos de embargo, embargos permitidos y no
Ejecucin de Garantas: Remate y Adjudicaciones: Estrategias.
Recomendaciones para adjudicaciones.
Procesos de Conocimiento: Conocimiento. Abreviado. Sumarsimo. La
Prueba. Tpica. Atpica. Sucedneo de la Prueba.
Instancias Judiciales: Juez de Paz Letrado. Juez de Primera Instancia.

Corte Superior. Corte Suprema
Tiempos y Costos de la Cobranza Judicial
INDECOPI: Comisin de Procedimientos Concursales.
Requisitos para ser un cliente concursado.
Concursal Ordinario: La Reestructuracin. La Disolucin y Liquidacin.
La Quiebra del Concursado.
Concursal Preventivo: El acuerdo global de refinanciacin.
Consecuencias del no acuerdo
La Junta de Acreedores
Deudor Concursal proveniente de un Proceso Judicial (703 CPC).
El castigo de deudas: Segn la Resolucin 808-2003. Segn la Ley del
Impuesto a la Renta
Oportunidad del Castigo.
Venta de Cartera
Outsourcing de las cobranzas: Empresas de Cobranzas y Estudios de
Abogados
FINANZAS
Funcin financiera de la empresa

Mercado Financiero
Clasificacin del Mercado Financiero
Caractersticas del Mercado Financiero
Criterios Bsicos: Liquidez, Rentabilidad, Solidez, Solvencia, Costo de
Capital.
Inversiones y Fuentes de Financiamiento.
Rol del anlisis financiero en el otorgamiento de Crditos.
Administracin del Capital de Trabajo
Administracin del Efectivo
Pronstico de las necesidades de efectivo
Administracin de las Cuentas por Cobrar e Inventarios
Clculo de los niveles ptimos de las cuentas por cobrar y los inventarios
Enfoques sobre la administracin de inventarios
Polticas de crditos y cobranzas
Anlisis del ciclo del efectivo
Casos Prcticos
Financiamiento a Corto Plazo: Modalidades de financiamiento a corto
plazo-Caractersticas, ventajas y desventajas. Las necesidades de
financiacin a corto plazo. Garanta colateral para prstamos a corto
plazo
Definicin
de
Apalancamiento:
Apalancamiento
Operativo.
Apalancamiento Financiero. Apalancamiento Total.
Desarrollo de casos.
Costo de capital. Costo del financiamiento y costo de oportunidad del
capital. Costo de Capital promedio Ponderado. Evaluacin del costo de
Capital de la Empresa
Desarrollo de caso
Valoracin de bonos
Pago de intereses con cupones semestrales
El rendimiento al vencimiento de un bono
La relacin entre RAV y el precio del bono
Aplicaciones y Casos
Criterio de Evaluacin de Inversiones

Principios de Valor Actual
Costos equivalentes
Tasa de descuento
Valor Actual Neto (VAN)
Competidores del Valor Actual Neto
Tasa de Rentabilidad
Tasa Interna de retorno
Relacin Beneficio-Costo
Periodo de recuperacin de capital.
Casos de anlisis de inversiones.
AUDITORA FINANCIERA
Conceptos fundamentales: Enfoque moderno de la auditoria. Importancia

de la auditoria en la comunidad de negocios. Usuarios de la auditoria.
Postulados bsicos.
Clasificacin de la auditoria.
Conceptos, objetivos y alcance: Desde el punto de vista de su objetivo y
alcance. Auditora financiera, operativa o administrativa, tributaria,
auditoria de sistemas informticos. Desde el punto de vista de su
aplicacin. Auditora Interna y Externa
Responsabilidad de la empresa sobre sus estados financieros y del
auditor sobre su dictamen: Normas Internacionales de Contabilidad NIC.
PCGA. Normas Internacionales de Auditoria NIA. NAGA. Normas
Internacionales de informacin financiera NIIF
Los Riesgos en Auditoria: Riesgo de auditora. Riesgo inherente. Riesgo
de control. Riesgo de deteccin.
Estudio y evaluacin del Control Interno: Concepto. Apreciaciones del
control interno financiero y administrativo. Caractersticas bsicas del
control interno
Componentes de la estructura del control interno: Actividades de control
gerencial. Sistema de informacin y comunicacin. Actividades de
monitoreo.
Auditoria de Caja Bancos: Principales procedimientos de auditora.
Arqueo de caja. Conciliaciones bancarias. Casos prcticos.
Auditora de Cuentas por cobrar: Su relacin con las Ventas. Principales
procedimientos de auditora. Casos prcticos. Auditoria de las
Existencias.
Su relacin con el costo de ventas
Principales procedimientos de auditora. Casos prcticos
Auditoria de Inmuebles maquinaria y equipo
Su relacin con la depreciacin
Principales procedimientos de auditora. Ejercicios.
Auditora de Cuentas por pagar: Su relacin con las compras y gastos.
Principales procedimientos de auditora. Ejercicios.
Auditora Interna: Organizacin, funciones. Objetivo.
Plan anual.
Evaluacin.
Informes, recomendaciones, seguimiento de Acciones correctivas.
Evaluacin del Plan.
El dictamen de auditora: Concepto. Responsabilidades. Elementos
bsicos del dictamen. Contenido. Caractersticas del Informe cort. La
opinin del auditor.
Tipos de opinin o dictamen: Dictamen: Introduccin, alcance, opinin.

Tipos: Limpio. Con salvedades. Negacin de opinin. Opinin negativa
Anlisis e interpretacin del informe de auditora: Comprensin del
dictamen. Lectura de los estados financieros. Notas e informacin
complementaria.
Utilizacin de los informe de auditora por tipo de usuario. Casos
prcticos.
Organismos de control: Superintendencia de Banca y Seguros. Banco
Central de Reserva. Contralora General de la Repblica. CONASEV.
Aplicacin de la circular S.B.S. 808 2003
Provisiones: Genricas y especificas.
Apalancamiento financiero en las instituciones financieras
Activos y crditos ponderados por riesgo
Patrimonio efectivo
Ejercicios
PLANEAMIENTO ESTRATGICO FINANCIERO
Introduccin al Planeamiento Estratgico: Estrategia, Concepto de

Planeamiento Estratgico, Fases del proceso
Punto de Partida del Proceso de Planeamiento Estratgico.
Misin y Visin
Valores Compartidos
Anlisis de los Factores Externos - Identificacin de Oportunidades y
Amenazas
Anlisis del Macro entorno
Anlisis de las 5 Fuerzas de Porter
Anlisis de los Stakeholders
Matriz EFE
Anlisis Funcional
Recursos y Capacidades
Cadena de Valor
Diagnstico de la Cultura Organizacional
Matriz EFI
Opciones Estratgicas bajo incertidumbre: Concepto de Escenario bajo
incertidumbre. Identificacin de Variables de Escenario. Identificacin de
Escenarios. Anlisis de Escenarios. Caso.
Generacin y Evaluacin de Opciones Estratgicas: Matriz AODF. Matriz
BCG. Caso.
Formulacin de Estrategias Genricas: Liderazgo en costos.
Diferenciacin. Enfoque
Balanced Scorecard como herramienta de implementacin y Monitoreo:
Concepto, Perspectivas y Componentes
Mapa Estratgico: Concepto, Creacin de Valor a partir de los Activos
Intangibles, Modelo Genrico (Framework), Aplicacin a Empresas
Privadas, Pblicas y Sin fines de lucro.
Construccin del Mapa Estratgico (Caso)
Perspectivas e Indicadores: Financieros. De Clientes.
Perspectiva e Indicadores: De Procesos Internos. De Aprendizaje y
Desarrollo.
Tabla Balanceada y Programa de Accin o Iniciativas
Proceso de Construccin del BSC
Consideraciones Prcticas
Principio de la Organizacin basada en la estrategia
FORMULACIN Y EVALUACIN DE PROYECTOS
Que es un Proyecto, Formulacin y Preparacin de un proyecto.- Tipos

de proyectos, objetivos, esquemas, definiciones.
Niveles de Formulacin de Proyecto, estudios que componen un
proyecto, fases; perfil, pre- factibilidad y factibilidad, casos.
El estudio del proyecto como proceso, idea de un proyecto, origen y
toma de decisiones para las inversiones, evaluacin de alternativas.
Objetivos y fundamentos de un proyecto: antecedentes; diagnostico
situacional. estudio del mercado: rea de influencia del proyecto, anlisis
de la oferta de un proyecto; casos de aplicacin prctica.
Anlisis de la demanda, estudio de la Poltica de Precios.- prctica
calificada.
Estudio del producto, ciclo de vida, casos, prctica de aplicacin.
Estudio de la comercializacin y promocin de un proyecto, caso de
aplicacin prctica.
Asesoramiento de proyectos.
Estudio de la investigacin del Mercado.- investigacin interna,
determinacin del problema principal y secndanos Caso de aplicacin
prctica.
Determinacin de las fuentes y tcnicas de la recoleccin de datos; la
entrevista personal, llamadas telefnicas, correo. La encuesta, tcnicas,
elaboracin, determinacin de la muestra Trabajo de campo, tabulacin
e informe del estudio de investigacin del mercado.
Localizacin y tamao del proyecto;
capacidad de produccin;
capacidad instalada.
Ingeniera del proyecto: estudio de los procesos productivos casos.
Estudio econmico del proyecto determinacin de los costos fijos y
variables determinacin del punto de equilibrio caso prctico.
Determinacin de la inversin: Fija y capital de trabajo y financiamiento
del proyecto casos prcticos.
Elaboracin de presupuestos bsicos proyectados.
Plan de Negocios.
MANEJO Y GESTIN DE TESORERA
El Sistema Financiero y su estructura

La intermediacin directa e indirecta
Negocio Bancario
Banca Tradicional vs. Banca Moderna
Mercados en donde interviene la Tesorera
Funcin de la Tesorera en el Negocio Bancario
Administracin de Tesorera
Qu es una Tesorera? Cmo entra en el negocio?
reas de Soporte y Control de Tesorera
Funciones Principales
Administracin de la Liquidez
La creacin del dinero bancario
La poltica monetaria
Determinacin de la oferta del dinero
Emisin primaria y expansin secundaria del dinero
El multiplicador bancario
Instrumentos del Mercado
El encaje bancario
Las tasas de encaje
Dficit y exceso de encaje
Encaje legal, adicional y marginal
Normatividad del Banco Central de Reserva respecto al encaje
bancario
Diferencia entre encaje y el fondo de seguro de depsitos
Mercado de tasas de inters
Construccin de las Tasas de Inters
Curvas de referencia
Metodologas para la formacin de curvas de referencia
Instrumentos del mercado
Tasas de inters Fijas vs. Variables
Operaciones financieras tradicionales: Tasa de inters efectiva vs.
Tasa de inters nominal. Manejo financiero de la inflacin y la
devaluacin. Operaciones con Inters compuesto y Anualidades.
Anlisis de Flujos de Caja. Clculo de la TIR y el VAN. Operaciones
Spot. Operaciones Forward. La posicin de cambios. La utilidad de
cambios. El riesgo cambiario
Mercado de Valores Parte I: La intermediacin directa. Participes y
contexto actual.
Mercado de Renta Fija.
Mercado de Renta Variable: Principales operaciones con los bancos.
Casos y problemas
Teora de Riesgos: Riesgo vs. Incertidumbre. Criterio de Diversificacin.
Riesgo Crediticio: Definicin. Medidas. Aplicacin
Riesgos de mercado: Clasificacin y definicin. Medidas. Aplicacin.
Casos.
Mercado de Derivados: Definicin de derivados. Mercado de Forwards.
Mercado de Futuros. Mercado de Opciones. Mercado de Swaps.
El margen o Spread financiero: Los Ingresos Financieros. Los Egresos
Financieros
Aplicaciones del margen financiero: Por centro de operaciones. Por
productos financieros
Supervisin y Regulacin del Mercado Financiero
Normativa y Rol de la SBS. Normativa y Rol del BCRP. Estadsticas del
Mercado Financiero.
GESTIN EN MERCADO DE CAPITALES
Introduccin a los Mercados Capitales: Qu es un Activo Financiero?

Funciones bsicas de los Activos Financieros. Mercado Financiero.
Intermediarios Financieros. Tipos de Mercado
Inversin en Mercados de Capitales
Introduccin. Qu es invertir? Qu es la tasa de inters?

Factores determinantes de la tasa de inters.
La Dupla Riesgo retorno. En qu invertir? Filosofa de Inversin.

Eleccin de clases de Activos.
Equito Markets (Renta Variable)
ndices de una accin. Tipos de Acciones. Corporate Actions.

Dividendos en efectivo. Emisin de nuevas Acciones. Dividendos
en Acciones. Split.
Mtodos de de Decisin : Anlisis Fundamental
Qu es el anlisis Fundamental. Pasos generales de la Evaluacin

Fundamental. Anlisis y evolucin de la situacin. Macroeconoma.
Anlisis del sector. Anlisis de la compaa. Algunos Ratios.

Mtodos para calcular el valor intrnseco de la accin.
Mtodos de Decisin : Anlisis Tcnico
Conceptos Generales. Introduccin.
Clase 1: Los mtodos del Anlisis Grfico
Clase 2: Sobre las Medias Mviles
Clase 3: Zonas de soporte y resistencia
Clase 4: Tendencias
Clase 5: Figuras de cambio de tendencias
Clase 6: Figuras de continuacin de tendencia
Clase 7: Formacin de cua, bandera y Pennants (bandern)
Clase 8: Canales y Brechas.

Income Markets (Renta Fija)
Bonos. Concepto de Duracin. Invirtiendo en Bonos. Revelando el

mismo de la TIR
Fondos de Inversin (Fondos Mutuos)
Fondos. Tipos de Fondos. Decisin sobre un fondo.
DERIVADOS. TITULACION. OPCIONES. ADRS, ADRS
Introduccin. Titulacin de Activos. Opciones CALLS y PUT.

Algunas ventajas. Componentes del Valor de la Prima.
Clasificacin de las Opciones.
Venta de opciones. Definicin. Aspectos Bsicos. Factores
Determinantes del Precio de una Opcin. Clasificacin de Opciones.
Legislacin y Normativa del Mercado de Capitales
Bolsa de Valores de Lima. CONASEV. Superintendencia de Banca

y Seguros.
Clasificadoras de Riesgos: Concepto. Metodologas de Clasificacin de
Riesgos. Investment Grade.
GESTIN DE SUBSIDIARIAS BANCARIAS
Sistemas de Pensin en el Per

a. Sistema Nacional de Pensiones: Caractersticas.
b. Sistema Privado de Pensiones: Marco legal, objeto, caractersticas
del SPP, constitucin y organizacin de una AFP, prestaciones,
inversiones, lmites de inversin, clases de fondos, valor cuota,
clasificacin de riesgo, rentabilidad nominal y real
Empresas de Seguros y Reaseguros: Marco legal y objetivo, definicin,
constitucin y organizacin, caractersticas, inters asegurable
a. Empresas de Seguros por Ramos de Vida
b. Empresas de Seguros por Ramos Generales
Clasificadoras de Riesgos: Describir el proceso de clasificacin de
instrumentos de deuda, para un adecuado proceso de adquisicin en el
mercado.
a. Organizacin
b. Control y supervisin
c. Comit de clasificacin
d. Impedimentos
e. Emisores relacionados
Bolsa de Valores y Sociedades Agentes de Bolsa: Historia y descripcin de
la BVL y los procesos de adquisicin de acciones e instrumentos de renta
fija a travs de las SAB.
a. Mercado Burstil y Rueda de Bolsa
b. Valores negociados, frecuencia de negociacin,
c. Mercado OTC y Mesa de Negociacin
d. Sociedad Agente de Bolsa Definicin y organizacin

e. Servicios
Sociedades Administradoras de Fondos de Inversin: Determinar las
caractersticas de los fondos y la compresin de los niveles de riesgo
asociados a la rentabilidad. Estructura de la Sociedad Administradoras de
Fondos de Inversin
a. Gestin del fondo
b. Fondos abiertos y fondos cerrados
c. Fondos conservadores, fondos mixtos y fondos agresivos
d. Certificados de copropiedad
e. Capital Social mnimo para la formacin de una Sociedad
f. Contabilidad del fondo
g. Comit de inversiones
Empresas de Arrendamiento Financiera: Identificar otras alternativas de
financiacin de activo fijo.
a. Las operaciones de arrendamiento financiero
b. Tipos de operaciones de arrendamiento financiero
c. Bonos de arrendamiento financiero
d. Ventajas del Leasing
Fideicomisos: Comprender la importancia jurdica del fideicomiso y su
operatividad en el pas
a. Definicin
b. Participantes
c. Bienes fideicomisables
d. Derechos y Obligaciones de las partes
e. Clases de fideicomiso
Cooperativas de Ahorro y Crdito no autorizadas a operar con recursos del
pblico: Analizar y describir claramente los conceptos que involucran al
cooperativismo en el Per. Descripcin, mbito de operaciones y
responsabilidades de las partes
Tarjetas de Crdito-Empresas Emisoras: Historia y comprensin acerca del
desarrollo de las empresas emisoras de tarjeta de crdito, as como su
evolucin en el mercado durante los ltimos aos
DIRECCIN Y GESTIN DE AGENCIAS
Marco jurdico general: Regulacin aplicable. Normativa sobre consumo en

relacin con el servicio al cliente.
Planes de Gestin y Operaciones: Planificacin del sistema de gestin y
procedimientos operativos. Objetivos de trabajo operativo y gerencial.
Organizacin del sistema de operaciones bancarias.
El equipo de Gestin: Composicin y organizacin del equipo de gestin y
operaciones. Reclutamiento, formacin, motivacin. Tcnicas de direccin
de grupos de trabajo.
El proceso de negociacin comercial: Prospeccin. Preparacin de la
negociacin. Desarrollo de la negociacin. Tcnicas de la negociacin.
La comunicacin: Procesos de comunicacin. Actitudes y tcnicas en la
comunicacin. La informacin telefnica y presencial.
Sistemas de gestin y tratamiento de la informacin: Tcnicas de archivo.
Elaboracin de ficheros maestros. Aplicacin de programas informticos
integrados para la gestin operativa del banco e institucin financiera.
Control de procesos de gestin y operaciones: Tratamiento de anomalas en
el proceso de gestin operativo. Procedimientos de control de operaciones
bancarias y financieras. Evaluacin y control del equipo de gestin y
operativo.
2.2.3 Descripcin de los mdulos transversales

(Los formatos de este rubro deben ser usados por cada uno de los once (11)
mdulos transversales)
Mdulo transversal: COMUNICACIN
Unidad de Competencia.
Leer, comprender, analizar y sistematizar informacin cientfica y
tecnolgica, informacin escrita de documentos, tcnico y comerciales,
manuales, grficos, mapas, planos y programas aplicando tcnicas y
estratgicas de comprensin lectora.
Expresar de forma clara, fluida, coherente informacin cientfica,
tecnolgica y comercial, utilizando con pertinencia el registro lingstico,
los recursos no verbales y respetando las convenciones de participacin.
1. Expresar con coherencia y 1.1.
Se expresa con claridad
claridad en
situaciones
utilizando
las
expresiones
relacionadas a su entorno,
lingsticas.
valorando la importancia del 1.2.
Expresa ideas con fluidez y
idioma.
claridad los mensajes.
1.3.
Utiliza
con correccin la
expresin oral.
2. Escribir normas y reglas 2.1.
Identifica
las
normas
lingsticas bsicas, para
ortogrficas.
aplicarlos correctamente en 2.2.
Utiliza con correccin las
la redaccin.
normas y reglas de ortografa.
2.3.
Redacta documentos tcnicos
con coherencia y claridad.
3. Analizar y s intetizar textos de 3.1.
Lee comprensivamente textos
diversos autores valorando la
cortos ceidos a la especialidad.
importancia de la lectura para 3.2.
Emite juicios valorativos sobre
el
desarrollo
tcnico
el contenido de los textos
profesional.
3.3.
Evala y sintetiza lecturas de
textos empresariales, cientficos y
tecnolgicos.
4. Elaborar
documentos
y 4.1.
Interpreta y argumenta lo ledo.
textos relacionados a su 4.2.
Utiliza estructuras textuales y
carrera, identificando los
formatos
originales
en
la
elementos
textuales
y
redaccin de documentos.
lingsticos.
4.3.
Comenta
y
sintetiza
los
mensajes de carcter tcnico,
social y humanstico.
5. Aplicar
habilidades
de 5.1.
Organiza
la
informacin
expresin oral, que le permite
apropiada en fichas de lectura o
desempearse con eficiencia
comentario.
en su campo laboral.
5.2.
Realiza dilogos con temas
relacionados a su inters.
5.3.
Expresa discursos segn la
ocasin.
CONTENIDOS BSICOS
TCNICAS DE COMUNICACIN
Comunicacin Oral.
- Tcnicas de expresin verbal (la oratoria)
- Fonemas segmntales y supra segmntales (Articulacin,
pronunciacin y entonacin)
- La comunicacin activa
- Tcnicas de participacin grupal (debates, forum, panel,
seminarios y congresos)
- La argumentacin
- Liderazgo empresarial
- Tcnicas de persuasin (emprendimiento)
- Los vicios del lenguaje.
Comunicacin Escrita.
- Acentuacin general (ortografa acentual, puntual y literal)
- Aplicacin de estrategias en la lectura: anlisis y sntesis
- Elaboracin y produccin de textos
- Elaboracin de monografas.
- Elaboracin de informe tcnico.
- Redaccin de documentos: propiedad, coherencia, claridad y
concisin.
Comunicacin Audiovisual.
- Los medios de comunicacin masificada y desmasificada.
- Comunidades virtuales para la interaccin de aprendizaje.
- Fuentes de informacin: uso de Internet y biblioteca virtual.
- Produccin de textos interactivos.
- Estrategias y aplicaciones de las TIC.
- La multimedia
LITERATURA.
Anlisis de obras literarias (local, regional, nacional y universal)

Literatura empresarial y tecnolgica
Investigacin de obras de lderes empresariales.
Mdulo transversal: MATEMTICA

Unidad de Competencia:
Realizar abstracciones matemticas y aplicarlas en la solucin de
problemas de otras disciplinas y situaciones de la vida real
Organizar, analizar, interpretar, elaborar, grficos y evaluar informacin
referente al diseo y desarrollo de los procesos de produccin de bienes
y servicios.
1. Identificar el conjunto de
nmeros
enteros
para
diferenciar las leyes de
signos.
Identifica las propiedades de los
nmeros enteros.
2. Identificar el conjunto de
nmeros racionales, sus
propiedades, en la solucin
de ejercicios y problemas
comerciales.
Identifica las propiedades de los

nmeros racionales.
3. Identificar
las
diversas
funciones de una calculadora
cientfica en aplicacin a
formulas financieras.
Identifica las funciones de una

calculadora cientfica.
4. Percibir el significado y la 4.1.

Identifica las propiedades de
razones y proporciones.
aplicacin de razones y
Distingue la importancia del
proporciones en la solucin 4.2.
reparto proporcional y regla de
de problemas econmicos
compaa.
financieros.
4.3.
Identifica
y
distingue
el
significado de regla de tres simple
y compuesta.
4.4.
Identifica
el significado de
porcentaje
5. Identificar una expresin Identifica los elementos de un
trmino algebraico y opera con
algebraica y un polinomio en
polinomios.
diversos ejercicios.
6. Identificar una ecuacin de Identifica y resuelve, una ecuacin

de primer grado con una y dos
primer grado con una, dos
variables.
variables en la solucin de
Asocia problemas relativos a
ejercicios y problemas.
ecuaciones de costos fijos y
variables
7. Reconocer una ecuacin de Identifica y resuelve una ecuacin
de segundo grado.
segundo grado en la solucin
de ejercicios y problemas.
8. Reconocer una lnea recta,
su ecuacin en la solucin de
ejercicios y problemas.
9. Reconocer una progresin
aritmtica, geomtrica en la
solucin de ejercicios y
problemas.
10.
Reconocer el inters
simple en la solucin de
problemas financieros.
Identifica y traza una recta en el

plano cartesiano.
Determina la ecuacin y la recta de
la oferta y demanda.
Identifica y resuelve problemas de
progresin aritmtica y
geomtrica.
Identifica y resuelve problemas de

inters simple.
Determina la ecuacin del valor de
acuerdo a las variables
involucradas.
CONTENIDOS BSICOS
Conjunto de los nmeros enteros
- Definiciones previas
- Adicin
- Sustraccin
- Multiplicacin
- Potenciacin
- Radicacin
- Logaritmo
- Divisin
Conjunto de los nmeros racionales
- Definicin previas
- Fraccin
- Propiedades
- Adicin
Adicin de fracciones homogneas

Adicin de fracciones heterogneas
- Sustraccin
Sustraccin de fracciones homogneas
Sustraccin de fracciones heterogneas
- Multiplicacin
- Potenciacin
- Radicacin
- Logaritmo
- Divisin
Funciones bsicas en una calculadora cientfica y valor numrico de una
frmula financiera
Razones y proporciones
- Razn: Razn por diferencia, Razn por cociente
- Proporcin
- Proporcin aritmtica: Clasificacin de las proporciones aritmticas,
Proporcin geomtrica, Clasificacin de las proporciones geomtricas
- Serie de razones iguales
- Reparto proporcional
- Regla de compaa
Regla de tres
- Definicin
- Clases
Regla de tres simple directa
Regla de tres simple inversas
Regla de tres compuesta
Porcentaje
- El tanto por ciento
- Porcentaje
Expresiones algebraicas
- Definicin del lgebra
- Signos usados por el lgebra
- Expresin algebraica
- Expresiones trascendentes
- Trmino algebraico
- Clases: Monomios y Polinomios
- Trminos semejantes
- Adicin y sustraccin de polinomios
- Multiplicacin algebraica
Regla de los signos para la multiplicacin
Multiplicacin de bases iguales
Casos de multiplicacin
- Potenciacin de monomios: Signos de la potencia
- Productos notables
Cuadrado de la suma de dos cantidades
Cuadrado de la diferencia de dos cantidades
Producto de la suma por la diferencia de dos cantidades
Cubo de la suma de dos cantidades
Cubo de la diferencia de dos cantidades
Productos de dos binomios con trmino comn
Ecuaciones de primer grado
- Definicin
- Clasificacin: Enteras, Racionales y Irracionales
- Ecuaciones de primer grado con una variable
- Costos fijos y costos variables: Costos fijos, Costos variables, Costo
total, Ingreso y Utilidad
- Ecuaciones de primer grado con dos variables

Ecuaciones de segundo grado
- Definicin
- Mtodos de solucin: Mtodo de factorizacin, Mtodo de completar
cuadrados, Mtodo de la frmula general
Ecuacin de la recta
- Plano cartesiano
- Par ordenado
- Grfica de la ecuacin con dos incgnitas
- Interceptos con los ejes: X e Y
- Pendiente de una recta
- Ecuacin de la recta punto pendiente
- Ecuacin de la recta forma pendiente intercepto
- Ecuacin general de la recta
- Ecuacin aplicada a la economa y administracin
Progresiones
- Sucesiones
- Progresiones aritmticas
- Razn aritmtica
- Clculo del trmino ensimo de una progresin aritmtica
- Suma de los trminos de una progresin aritmtica
- Progresin geomtrica
- Razn geomtrica
- Clculo del trmino ensimo de una progresin geomtrica
- Suma de los trminos de una progresin geomtrica limitada
Inters simple
- Definiciones previas
- Deduccin de las frmulas del inters simple
- Casos especiales
Mdulo transversal: SOCIEDAD Y ECONOMA

Unidad de Competencia: Analizar las consecuencias del proceso de
globalizacin y la sociedad del conocimiento en los procesos internos del Per.
Comprender las caractersticas del proceso de insercin del Per en el contexto
econmico, social, regional y mundial. Analizar el proceso econmico nacional
y mundial, en relacin con factores de produccin (trabajo, capital y materias
primas), distribucin y consumo de bienes y servicios; asignacin de recursos
disponibles
para
satisfacer
demandas
sociales,
necesidades
bsicas(alimentacin, vivienda, vestido) y otras de carcter axiolgico
condicionadas para disponibilidad de dichos recursos.
1. Definir, analizar y valorar los 1.1.

Reconoce los elementos constitutivos
de la nacin y explica el proceso histrico
aspectos bsicos del Estado
de la formacin de la nacin peruana.
en su relacin con los
1.2.
Identifica y explica conceptos bsicos,
Derechos Humanos y la
elementos, fines y funciones del Estado
participacin ciudadana, que
Peruano.
le permita afianzar su rol 1.3.
Describe y diferencia las funciones de
cvico
y
contribuir
al
los poderes del Estado y sus organismos
autnomos como componentes del poder
desarrollo local, regional y
poltico para el logro del fin esencial del
nacional.
Estado.
1.4.
Describe y explica la evolucin de los
Derechos Humanos y precisa su
importancia.
1.5.
Analiza crticamente la situacin de los
derechos fundamentales de la persona
consagrados en la Constitucin Poltica
del Per (1993)
1.6.
Identifica los derechos de la mujer, del
nio, adulto mayor y discapacitados,
segn
normas
nacionales
e
internacionales
1.7.
Describe, explica y aplica los
mecanismos de participacin y seguridad
ciudadana.
1.8. Reconoce nuestros lmites fronterizos y
explica jurdica e histricamente la
determinacin de nuestras fronteras y
soberana nacional.
2. Definir
y analizar los 2.1.
Define e interpreta los fundamentos y
principios bsicos de la economa.
fundamentos y principios
2
.
2
.
Identifica los diferentes tipos de
bsicos de la economa y los
mercados
relacionndolos
con
las
efectos de la globalizacin y
actividades econmicas de su localidad y
la sociedad del conocimiento,
regin.
identificando los procesos 2.3.
Diferencia los distintos procesos
productivos a nivel nacional y
productivos a nivel nacional y regional,
destacando su impacto socioeconmico y
regional,
presentando
ecolgico.
alternativas de solucin.
2.4.
Analiza e identifica las ventajas y
desventajas de la globalizacin en el
desarrollo nacional.
2.5.
Relaciona la globalizacin con la
revolucin tecnolgica generadora de las
TICs, determinando su impacto en el
desarrollo de nuestro pas.
2.6.
Analiza las caractersticas, ventajas y
desventajas
de
la
sociedad
del
conocimiento en los procesos de nuestro
pas.
2.7. Identifica los bloques econmicos en el
mundo y analiza los tratados suscritos por
el
Per
en
materia
econmica
determinando su influencia en el
desarrollo nacional.
3.1.
Identifica los Objetivos del Milenio y
3. Determinar y analizar los
valora su importancia.
Identifica y analiza las principales
aspectos bsicos de la 3.2.
n
e
c
esidades de su comunidad y pas,
realidad nacional, evaluando
p
r
e
s
entando alternativas de solucin.
su impacto en el desarrollo
3.3.
Identifica y analiza los ndices de
humano,
adoptando una
desarrollo humano a nivel de su
actitud crtica.
comunidad y pas, determinado las causas
que los determinan.
3.4.
Analiza los ndices de crecimiento
econmico a nivel de su comunidad y
pas, determinando sus causas y
elaborando alternativas de solucin.
3.5. Analiza y comenta el impacto social de la
deuda externa.
CONTENIDOS BSICOS
1. SOCIEDAD
La Nacin, Elementos, Proceso Histrico de la Formacin de la Nacin
Peruana.
Estado. Elementos del Estado, Estructura, Organismos Autnomos,
Funciones.
Sociedad Inclusiva: Declaracin Universal de los DD.HH, Derechos de la
persona, Derechos del Nio, de la mujer, Adulto Mayor, mecanismos de
proteccin de los DD.HH.
Participacin y Seguridad Ciudadana. Mecanismos de Participacin
ciudadana.
Las Fronteras del Per. Determinacin Histrica. Fundamentos
Jurdicos. Soberana
2. ECONOMA Y GLOBALIZACIN
- La economa, concepto, importancia, objetivos.
- Mercado, tipos de mercado: competencia perfecta e imperfecta.
- Necesidades humanas, Proceso Productivo y Productividad.
Produccin, Distribucin y Consumo de Bienes y servicios.
Competitividad Productividad y estandarizacin.
- Globalizacin: Caractersticas, ventajas y desventajas. Revolucin
tecnolgica, TIC, y. Neoliberalismo.
- Sociedad
del conocimiento. Caractersticas. Importancia del
conocimiento cientfico y tecnolgico. Papel del conocimiento en la
sociedad actual.
- Mercado Mundial Globalizado. Bloques econmicos en el mundo.
Tratados de Libre Comercio TLC con Estados Unidos, Comunidad
Econmica Europea, Comunidad Andina de Naciones, etc.
3. DESARROLLO HUMANO
- Objetivos del Milenio y los grandes problemas de la humanidad.
- Poblacin, pobreza, canasta bsica familiar, migraciones, crecimiento
poblacional, explosin demogrfica.
- Principales necesidades bsicas de la poblacin: Alimentacin.
Vivienda, Educacin. Salud.
- Estndares de calidad de vida considerando: Alimentacin, Salud,
Educacin, vivienda, etc.
- Desarrollo y Crecimiento: Indicadores de desarrollo humano. Relacin
entre el incremento de los ingresos de la poblacin y el crecimiento de la

Economa.
Mdulo transversal: MEDIO AMBIENTE Y DESARROLLO SOSTENIBLE

Unidad de Competencia: Analizar las interrelaciones entre los organismos
vivos y el medio ambiente, ecosistema, recursos naturales, biodiversidad y
densidad ecolgica. Comprender y Valorar la importancia de la conservacin,
proteccin y renovacin de los recursos naturales como un elemento de
continuidad de la vida en el planeta, en el marco del desarrollo sostenible del
pas y del desarrollo humano.
1.1.
Explica los antecedentes ecolgicos,
1. Identificar los factores que
utilizando informacin virtual y material
generan el
desequilibrio
bibliogrfico
ecolgico de su medio 1.2.
Explica y pone nfasis en conservar y
ambiente,
estableciendo
preservar la tierra y sus recursos
tcnicas de prevencin y
naturales, a travs de resultados de
promocin.
investigacin cientfica
1.3.
Describe y explica los ecosistemas en
la dinmica intra e inter especificas.
1.4.
Identifica y explica las especies en
vas de extincin, generado por la
alteracin del medio ecolgico.
1.5.
Utiliza de manera adecuada los
criterios para evaluar un ecosistema
mediante instrumentos de verificacin.
1.6.
Maneja adecuadamente los criterios
para definir e identificar las poblaciones.
1.7.
Conocer las interrelaciones del ser
humano con otros organismos vivos.
1.8.
Utiliza criterios tcnicos para el uso
racional de los recursos naturales.
1.9.
Inicia medidas de prevencin ante los
cambios climticos a nivel global.
1.10. Promueve tecnologas limpias para la
conservacin del medio ambiente.
2. Promover
una
cultura 2.1.
Interpreta y conoce la normatividad
ambiental basada en la
vigente a nivel nacionallegislacin
del
medio 2.2.
Expresa y valora los tratados,
ambiente, contemplando los
convenios y acuerdos internacionales para
tratados,
convenios
y
el desarrollo sostenible del medio
acuerdos
nacionales
e
ambiente.
internacionales
para
el 2.3.
Promueve
proyectos
alternativos
desarrollo sostenible.
medioambientales para mejorar la calidad
de vida.
CONTENIDOS BSICOS
Ecologa y Medio Ambiente:

- Introduccin y conceptos bsicos.
- Ciencia y ecologa: objetivos
- La Naturaleza.
- Los ecosistemas, funcionamientos.
- Dinmicas de ecosistemas.
- Relaciones intra especficas.
- Relaciones inter especficas
- El flujo de la energa.
- El ciclo de la materia.
- Problemas Ambientales de la tierra:
- Contaminacin de la Atmosfera, suelos y agua.
- Efecto invernadero.
- Erosin capa de ozono.
- Consecuencias del calentamiento de la tierra.
- Deforestacin, desertificacin, especies en vas de extincin y recursos
naturales.
- Saneamiento ambiental.
Desarrollo Sostenible y Proyecto alternativos:
- Desarrollo sostenible.
- Tecnologas limpias
- Recursos naturales limitados
- Alimentacin humana
- Contaminacin industrial. Buenas prcticas de produccin y operacin
- Reciclaje, manejo adecuado y aprovechamiento de los recursos.
- Disminucin en el consumo de insumos inorgnicos.
- Planes y Proyectos alternativos para el desarrollo sostenible.
Propuestas de Proyectos y Denominacin:
- Manejo adecuado de residuos slidos.
- Contenedores de reciclaje.
- Programacin de medios de difusin masiva.
- Instalacin de jardines ecolgicos.
- Hbitos de alimentacin natural.
- Instalacin y produccin de viveros forestales, frutales ornamentales y
medicinales.
- Jardines botnicos.
- Reforestacin.
- Peridicos murales de temas ecolgicos.
- Lombricultura.
Mdulo transversal: ACTIVIDADES

Unidad de Competencia: Mantener la salud mediante la educacin corporal a fin
de obtener el desarrollo integral, como totalidad bio-psico-socio-motriz, con la
ergonoma, alimentacin y salud personal.
Desarrollar capacidades artsticas mediante actividades culturales, para
mantener un equilibrio emocional y satisfacer necesidades de
reconocimiento, pueden versar sobre Artes Plsticas, Danza, Msica y
teatro, entre otros.
1. Optimizar las capacidades
condicionales, a travs de
ejercicios
de
adaptacin
orgnica y corporal.
2. Desarrollar y potenciar sus
habilidades y destrezas a
travs de la gimnasia,
aplicada
a
la
carrera
profesional.
3. Practicar
actividades
recreativas
dentro y fuera
de la institucin.
4. Expresar e interpretar los
gneros tradicionales.
5. Conservar las expresiones
artsticas regionales.
6. Desarrollar su creatividad
mediante las artes plsticas.
1.1.
Ejecuta los test funcionales a travs de
ejercicios de aptitud cardiovascular.
1.2.
Realiza los test fsicos a travs del
penta Test.
2.1.
Construye secuencias bsicas, y
segmentario en la prctica de la gimnasia
Educativa.
2.2.
Ejecuta
en
forma
coordinada
movimientos simples en la gimnasia
deportiva
2.3.
Realiza correctamente ejercicios de
gimnasia laboral.
3.1.
Participa activa y responsablemente en
actividades dentro de la institucin.
3.2.
Comparte en funcin de grupo las
actividades fuera de la institucin.
4.1.
Ejecuta el instrumento de acuerdo al
texto de la meloda.
4.2.
Interpreta el tema correctamente.
5.1.
Demuestra capacidad de integracin.
5.2.
Conoce el entorno correspondiente a la
danza. Interpreta la coreografa de las
danzas correctamente.
6.1.
Reconoce los fundamentos bsicos de
las Artes Plsticas.
6.2.
Aplica las tcnicas bsicas de las Artes
Plsticas.
6.3.
Realiza la expresin artstica con la
tcnica adecuada.
CONTENIDOS BSICOS
DESARROLLO BIO-PSICO-SOCIO-MOTRIZ
Atletismo de Pista
- Elementos bsicos del atletismo
- Aspecto fisiolgico bsico del esfuerzo
- Ergonoma, alimentacin
- El acondicionamiento fsico especializado
- Postura corporal: tronco, cabeza, posicin de extremidades inferiores,
flexin de rodillas, carrera sobre puntillas
- Control del tiempo en las pruebas de velocidad y semi fondo
- Postura corporal: tiempos y tipos de entrega del testimonio
- Control de las carreras de relevos
Gimnasia Deportiva
- Concepto de gimnasia.
- Clases de gimnasia
- Secuencia de un dril de gimnasia a mano libre
- Taburete. Aplicacin de Tcnicas para los saltos y rodamientos
- Secuencias de un drill de gimnasia con aparatos
- Presentacin y ejecucin de un dril de gimnasia rtmica con o sin
elementos.
- Crear y ejecutar un dril de gimnasia rtmica en forma colectiva
Fundamentos tcnicos-tcticos del bsquetbol

- Tcnicas de ejecucin de los diferentes fundamentos bsicos y comunes
del deporte del bsquetbol.
- Conocimiento de algunos parmetros e indicaciones de la condicin fsica:
fuerza muscular, rapidez de reaccin y de movimiento, resistencia,
flexibilidad, biotipo.
- Acciones tcticas y estratgicos del bsquetbol.
- Reglamento oficial de bsquetbol.
- Organizacin deportiva
ACTIVIDADES CULTURALES
Canto e Instrumentos
- Nociones bsicas del instrumento
- Tcnicas de ejecucin
- Acompaamiento
- Interpretacin
- Canto con acompaamiento
Danzas
- El medio ambiente rural y/o urbano
- Conservacin del medio natural
- Elaboracin de coreografas
- Danzas Regionales
Dibujo y Pintura
Elementos bsicos de las artes plsticas
Composicin pictrica y perspectiva
Elaboracin del diseo tridimensional
Etc.
Mdulo transversal: INFORMTICA

Unidad de Competencia. Buscar, organizar, analizar, procesar y sistematizar
informacin utilizando medios informticos y herramientas de ofimtica. Manejar
base de datos e internet como fuente de informacin global y como medio de
comunicacin.
1. Utilizar el computador para 1.1.
Identifica las partes de un computador
organizar
y
administrar
y sus funciones elementales para su
archivos,
considerndolo
correcta manipulacin.
como medio de informacin 1.2.
Realiza las operaciones bsicas con
y comunicacin, buscando la
archivos y carpetas, reconociendo sus
optimizacin de recursos.
caractersticas principales.
1.3.
Realiza la bsqueda de archivos en un
dispositivo de almacenamiento segn
criterio.
1.4.
Utiliza las principales herramientas de
un navegador para la seleccin de
informacin adecuada.
1.5.
Utiliza el correo electrnico como
medio de comunicacin.
2. Elaborar
documentos 2.1.
Identifica el entorno de un procesador
relacionados con su entorno
de textos y las funciones bsicas de sus
laboral
utilizando
un
herramientas
para
el
diseo
de
procesador de textos y
documentos.
compartindolos
2.2.
Elabora documentos utilizando las
electrnicamente.
herramientas del procesador de textos.
2.3.
Elabora documentos a partir de
informacin que descarga de Internet y las
comparte.
3. Realizar
clculos
y 3.1.
Ejecuta las operaciones bsicas de
operaciones para presentar
una hoja de clculo considerando clculos
la informacin en forma
aplicados a la administracin y gestin de
tabular
y/o
grfica
su entorno laboral.
relacionada con su entorno 3.2.
Disea
cuadros
aplicando
las
laboral.
diferentes funciones para la extraccin de
resultados.
3.3.
Elabora consultas y grficos a partir de
una base de datos.
4. Disea
presentaciones, 4.1.
Planifica la presentacin de su
sintetizando la informacin
informacin en esquemas y/o estructuras
en esquemas y/o estructuras
grficas.
grficas
con
iniciativa, 4.2.
Disea diapositivas insertando textos,
creatividad y esttica.
esquemas y grficos para presentar la
informacin de su entorno laboral.
4.3.
Aplica herramientas de animacin y
ensaya intervalos de tiempo para recrear
la informacin.
CONTENIDOS BSICOS.
INFORMTICA E INTERNET
EL Computador:
- Partes.
- Administrador de archivos.
- Archivos.
- Carpetas.
Internet.
Correo electrnico
OFIMTICA
Procesador de Texto:
- Entorno.
- Herramientas bsicas.
- Formatos.
- Tablas.
- Grficos.
- Encabezado y pie de pgina.
- Impresin.
Hoja de Clculo.
- Entorno.
- Operadores.
- Formulas.
- Funciones.
- Grficos.
- Impresin.
Presentaciones.
- Criterios de diseo.
- Entorno.
- Animaciones.
- Transicin.
Mdulo transversal: IDIOMA EXTRANJERO

Unidad de Competencia. Leer, comprender, redactar y traducir diferentes tipos
de textos tcnicos en ingls u otro idioma y comunicarse en forma oral.
1. Expresar oralmente con un
interlocutor interpretando y
transmitiendo la informacin
necesaria para establecer los
trminos que delimiten una
relacin
personal
y
profesional dentro del rea
laboral
2. Interpretar la informacin de
documentacin escrita en el
idioma extranjero, analizando
los datos fundamentales para
llevar a cabo las acciones
futuras.
3. Redactar
o
llenar
correctamente documentos y
formatos propios del sector
profesional
en
lengua
extranjera
solicitando
o
facilitando una informacin
de tipo general o detallada.
1.1.
Proporciona informacin personal a
travs de dilogos
1.2.
Brinda informacin de una forma
coherente y concreta acerca de s mismo
1.3.
Pronuncia en forma clara y coherente
un mensaje
1.4.
Identifica y emplea el uso gramatical
del verbo ser o estar.
1.5.
Identifica palabras tcnicas respecto a
su especialidad.
1.6.
Comprende y registra terminologas
aplicada a su especialidad.
1.7.
Distingue y relaciona los diferentes tipos
de preposiciones.
1.8.
Construye
oraciones utilizando las
preposiciones inherentes a su especialidad
2.1.
Lee comprensivamente textos cortos
relacionados a la especialidad, extrae las
ideas principales.
2.2.
Construye oraciones en forma escrita
utilizando expresiones referentes al sector
profesional.
2.3.
Analiza y evala la informacin de un
texto.
2.4.
Elaboracin del texto final de acuerdo a
la intencin de la comunicacin.
3.1.
Utiliza los recursos necesarios para
mejorar la comprensin del texto.
3.2.
Lee, comprende e interpreta textos
cortos y amplios relacionados al sector
profesional.
3.3.
Describe en forma oral y escrita la
informacin de un texto.
3.4.
Seleccionada y organiza la informacin.
3.5.
Analiza la informacin de un texto
3.6.
Interpreta
informacin
de
textos
inherentes al sector profesional
4. Analizar las normas de

convivencia socioculturales y
de protocolo de los pases
del idioma extranjero, con el
fin de dar una adecuada
imagen en las relaciones
profesionales
establecidas
con dichos pases
4.1.
Identifica las costumbres y
tradiciones extranjeras.
4.2.
Describe diversas normas de
convivencia familiares
4.3.
Prctica normas protocolares.
4.4.
Practica normas de etiqueta
social
CONTENIDOS BSICOS
1. Uso de la Lengua oral y Terminologa Profesional
- Saludos y presentaciones personales
- Uso del verbo: ser o estar
- Vocabulario tcnico profesional.
- Terminologa especifica.
- Sustantivos contables y no contables.
- Preposiciones de lugar
2. Interpretacin y Compresin Lectora
- Estructura gramatical
- Tiempo presente.
- Tiempo Presente continuo,
- Tiempo pasado y
- Tiempo futuro.
- Expresiones y trminos inherentes al sector profesional.
- Lectura y extraccin de informacin especfica y general
3. Uso Adecuado de la Lengua Escrita.
- Redaccin de textos relacionados al sector profesional.
- Terminologa especfica relacionado al sector profesional
- Modals:
o Puede puedo
o Deberas
o Debes
o Condicionales
o Verbos compuesto
4. Normas de convivencia socioculturales
- Costumbres y tradiciones de los pases Normas de convivencia familiares
- Normas protocolares de la empresa y etiqueta social
Mdulo transversal: INVESTIGACIN TECNOLGICA

Unidad de Competencia. Identificar problemas, plantear hiptesis, utilizar
procesos, mtodos, instrumentos de recoleccin y registro de datos, realizar el
tratamiento de la informacin, interpretacin de los resultados y proponer la
solucin a los problemas investigados.
1. Conocer la importancia de la 1.1.
Explica el concepto de Ciencia con
investigacin cientfica, su
precisin.
finalidad, su clasificacin y 1.2.
Identifica y expresa las funciones de la
caractersticas con precisin.
Ciencia correctamente.
1.3.
Clasifica la Ciencia adecuadamente.
1.4.
Distingue las caractersticas de la
Ciencia correctamente.
1.5.
Explica el concepto de investigacin con
precisin.
1.6.
Clasifica
la
investigacin
adecuadamente.
1.7.
investigacin correctamente.
1.8.
Explica el concepto de investigacin
cientfica con precisin.
1.9.
Identifica y expresa las funciones de la
investigacin cientfica correctamente.
1.10. Clasifica la investigacin cientfica
adecuadamente.
1.11. Distingue las caractersticas de la
investigacin cientfica correctamente.
2. Identificar y describir una 2.1.
Identifica y describe una realidad
realidad problemtica de su 2.2.
problemtica adecuadamente.
entorno con precisin.
2.3.
Identifica, define y plantea el problema
de
2.4.
su entorno con coherencia
2.5.
Formula el objetivo general y los
objetivos
2.6.
especficos con precisin.
3. Plantear hiptesis, determinar 3.1.

Formula
la
hiptesis
general
las variables y elaborar el
considerando
la
naturaleza
de
la
marco
terico
de
la
investigacin.
investigacin con pertinencia. 3.2.
Identifica, define y clasifica las variables
segn la relacin que guarda con el
problema identificado.
3.3.
Elabora el marco terico de la
investigacin con pertinencia.
4. Utilizar mtodos y procesos 4.1.
Explica el concepto del Mtodo
de investigacin segn la
Cientfico con precisin
naturaleza del problema.
4.2.
Distingue las caractersticas del Mtodo
Cientfico.
4.3.
Identifica los tipos de mtodos
cientficos.
4.4.
Explica el concepto del mtodo de
investigacin con precisin
4.5.
Distingue las caractersticas de los
mtodos investigacin.
4.6.
Identifica los tipos de mtodos de
investigacin
4.7.
Aplica los mtodos y procesos
adecuados en funcin a la naturaleza del
estudio de investigacin.
5. Elaborar
el
Diseo 5.1.
Identifica y elabora el tipo, nivel y diseo
Metodolgico
de
la
de investigacin.
Investigacin
para
inferir 5.2.
Determina el universo y selecciona la
conclusiones que respondan a
muestra que se tomar considerando los
la solucin del problema
criterios tcnicos establecidos.
relacionado con la carrera 5.3.
Elabora y valida los instrumentos para la
profesional tecnolgica.
recoleccin y el registro de los datos
considerando
los
criterios
tcnicos
establecidos.
5.4.
Aplica los instrumentos para la
recoleccin y registro de los datos
considerando
los
criterios
tcnicos
establecidos.
5.5.
Realiza el procesamiento de los datos,
utilizando programas informticos.
5.6.
A partir de las conclusiones propone
soluciones y/o recomendaciones, criterios,
pautas o lineamientos para resolver un
problema adecuadamente.
5.7.
Presenta el informe de investigacin
tecnolgica
siguiendo
las
pautas
establecidas.
6. Valorar la importancia de la 6.1.

Diferencia los conceptos de tcnica,
tecnologa, la tcnica y la
tecnologa e investigacin tecnolgica.
investigacin tecnolgica para 6.2.
Identifica y aplica las etapas de una
la solucin de problemas de
investigacin tecnolgica
su entorno.
6.3.
Describe la aplicabilidad de la
tecnologa en el quehacer diario mediante
un ejemplo aplicado a su carrera
profesional.
6.4.
Establece
la relacin entre la
investigacin tecnolgica y la innovacin
tecnolgica.
7. Analizar los procesos de 7.1.
Identifica con precisin las etapas del
invencin, el diseo, la
proceso de la invencin, el diseo y la
innovacin y la creatividad
innovacin.
para
mejorar
los 7.2.
Plantea mejoras en los procedimientos
procedimientos tecnolgicos
tecnolgicos segn la naturaleza del
de su entorno.
estudio.
7.3.
invencin, el diseo, la innovacin y la
creatividad.
8. Elaborar y
ejecutar el 8.1.
Formula y elabora un proyecto de
Proyecto de Investigacin
investigacin tecnolgica, segn pautas
Tecnolgica para resolver un
establecidas.
problema concreto elaborando 8.2.
Ejecuta el proyecto de investigacin
su reporte final.
dentro del plazo establecido
8.3.
Presenta y sustenta un informe final
CONTENIDOS BSICOS
FUNDAMENTOS DE LA INVESTIGACIN
Ciencia e Investigacin
- La Ciencia: Concepto, Funciones, Clasificacin, Caracterstica.
- La Investigacin: Definicin, Clasificacin, Caractersticas.
- La Investigacin Cientfica: Definicin, Funciones, Clasificacin,
Caractersticas.
2. El Problema
- Definicin
- Identificacin
- Antecedentes
- Delimitacin
- Planteamiento
- Formulacin
3. La Hiptesis y Variables
- Definicin
- Clasificacin
4. El Marco Terico:
- Definicin
- Clasificacin
5. El Mtodo Cientfico
- Definicin
- Caractersticas
- Tipos
6. Mtodos de Investigacin
- Definicin
- Caractersticas
- Tipos
7. La Poblacin o Universo
8. La Muestra
9. Recoleccin de Datos
- Tcnicas e Instrumentos
10. Procesamiento de datos
11. Anlisis e Interpretacin de datos
INVESTIGACIN E INNOVACIN TECNOLGICA
12. La tecnologa y la tcnica:
- El concepto
- Los efectos de la tecnologa
- La investigacin tecnolgica
- Investigar y transformar
- Las particularidades
- Las variables relevantes
- Las modalidades
- El proceso
- Las etapas
- El investigador tecnolgico
- La tica y la investigacin tecnolgica
13. La invencin
- El proceso
- Los inventos
- El invento exitoso
14. El diseo
- Entender el diseo
- Disear
- Las etapas
- Los mtodos para el diseo
15. La innovacin:
- El concepto
- La taxonoma
- Los elementos
- Los factores
- Los fines
- El proceso
- Las etapas
- Las condiciones deseables
- Los riesgos
16. La creatividad
- El concepto
- El proceso
- Los sujetos creativos
PROYECTOS DE INVESTIGACIN E INNOVACIN TECNOLGICA
17. Los documentos de trabajo
- Cuando proceder a efectuarse una I.T.
- Portafolio de oportunidades
- Proyecto de Investigacin Tecnolgica
- Plan de trabajo
- Reporte final.
- Recomendaciones
18. Las patentes
El origen
El concepto
El trmite
Explorar la patente
Los tipos de patente
Mdulo transversal: RELACIONES EN EL ENTORNO DEL TRABAJO

Unidad de Competencia:
Tomar decisiones, especificar metas, limitaciones, evaluar riesgos y alternativas
en la solucion de problemas, practicar la honestidad, respeto, justicia,
reponsabilidad, equidad y solidaridad; actuar con iniciativa, proactividad,
emprendimiento, tica personal; demostrar valores y aplicar estrategias para
comunicarse, trabajo en equipo, negociar y resolver conflictos.
1. Conocer, respetar y
promover la tica en su
contexto social y laboral.
2. Viabilizar la comunicacin
dentro de una organizacin
utilizando tcnicas para
recibir y emitir instrucciones,
informacin, intercambio de
idea u opinin de acuerdo a
los tipos de flujos de
comunicacin.
1.1.
Identifica y practica los valores en su
entorno.
1.2.
Define y prctica un cdigo tico en su
entorno personal y laboral.
1.3.
Analiza comportamientos personales y
profesionales que se dan en las relaciones
humanas dentro de un cdigo establecido.
1.4.
Elabora y aplica su proyecto de vida
para lograr sus metas.
2.1.
Recibe y emite instrucciones e
informacin a travs de mensajes orales,
escritos y gestuales en forma adecuada.
2.2.
Clasifica y caracteriza las distintas
etapas de un proceso comunicativo para
intercambiar ideas, opiniones en el mbito
laboral.
2.3.
Asigna tareas y coordina proyectos
evitando distorsiones e interferencias
durante su ejecucin.
3. Ejercer el liderazgo de
3.1.
Identifica las cualidades del lder en
manera efectiva en su
forma efectiva.
entorno laboral,
3.2.
Identifica correctamente las diferencias
contribuyendo a obtener un
entre jefe y lder.
clima ptimo para alcanzar el 3.3.
Identifica adecuadamente los diferentes
desarrollo organizacional.
estilos de liderazgo.
3.4.
Ejerce liderazgo en el equipo de trabajo
3.5.
Identifica, selecciona y aplica las
tcnicas de motivacin de manera oportuna
y eficaz.
3.6.
Clasifica
las
caractersticas
del
emprendedor en forma adecuada en
empresa y empresario.
3.7.
Ejercita
el
emprendimiento
con
responsabilidad y perseverancia
4. Definir y aplicar las normas 4.1.
Identifica la funcin que desempea
de funcionamiento de un
cada uno de los integrantes de un
equipo de trabajo en el
determinado equipo de trabajo.
marco de un tipo de
4.2.
Analiza y evala y el nivel de
organizacin laboral.
responsabilidad de cada uno de los
integrantes de un determinado equipo de
trabajo en base a calidad y puntualidad.
4.3.
Respeta y concertar las opiniones de
los miembros de un equipo, valorando los
aportes dados.
4.4.
Participa activa y democrticamente en
un determinado equipo de trabajo a fin de
obtener eficiencia y eficacia.
5. Identificar y solucionar
5.1.
Distingue, clasifica y analiza los
problemas originados como
diversos tipos de problemas que se
consecuencia de las
presentan en el entorno laboral.
relaciones en el entorno de
5.2.
Identifica y aplica las medidas
trabajo, promoviendo la
necesarias para solucionar un problema
participacin de todo el
determinado.
personal involucrado.
5.3.
Identifica, selecciona y aplica las
tcnicas alternativas en la solucin de
conflictos.
5.4.
Analiza y valora las alternativas y/o
propuestas del grupo para la toma de
decisiones.
CONTENIDOS BSICOS*
COMPORTAMIENTO TICO
La personalidad: Definicin, clasificacin y formacin.
La autoestima: Definicin, indicadores.
Planeamiento estratgico personal.
La inteligencia: Definicin, clases; inteligencia emocional vs inteligencia
racional.
Valores: Bases tericas y metodolgicas de la formacin de valores.
tica: Teora y principios ticos, moral. Moral de trabajo.
El cdigo moral tico personal y profesional.
Condiciones de la profesin.
Estrategias de aplicacin
Produccin de documentos con las tareas asignadas a los miembros de

un equipo.
Comunicacin oral de instrucciones para la consecucin de unos
objetivos.
Etapas de un proceso de comunicacin. Ventajas y desventajas.
Redes de comunicacin, canales y medios.
Dificultades y o barreras en la comunicacin
Estrategias para lograr una buena comunicacin.
LIDERAZGO Y TRABAJO EN EQUIPO

Liderazgo y Lder. Cualidades.
Caractersticas del lder y jefe.
Teoras y Enfoques de Liderazgo.
Fundamentos del Liderazgo y estilos.
Motivacin: Principales teoras y tcnicas
Factores motivacionales.
El emprendidurismo. Definicin, caractersticas y tipos.
Estrategias para el ejercicio del liderazgo
Trabajo en equipo; Importancia.
Condiciones bsicas del trabajo en equipo. Tipos de equipos de trabajo.
Etapas en la formacin de equipos de trabajo.
Funciones de los equipos de trabajo.
La eficacia de los equipos de trabajo.
Ventajas e inconvenientes de los equipos de trabajo.
Implicancias de la organizacin para el trabajo en equipo.
La participacin en el equipo de trabajo.
Estrategias para la aplicacin del trabajo en equipo
El conflicto.
El Proceso del Conflicto.
Causas por las que sobreviene un conflicto.
Medidas a adoptarse frente a un conflicto.
Tcnicas alternativas en la solucin de conflicto: Negociacin, mediacin,
conciliacin y arbitraje.
Toma de Decisiones: Criterios, Factores, Etapas.
Modelos de Toma de Decisiones.
Mtodos, atributos y ventajas de las decisiones.
Ejercicios prcticos de aplicacin de las tcnicas alternativas en la
solucin de conflicto.
*Los contenidos bsicos deben abordarse a travs de una variedad de
estrategias participativas y necesariamente vivenciales.
Mdulo transversal: GESTIN EMPRESARIAL

Unidad de Competencia. Identificar y valorar los recursos econmicos, sociales
y culturales de la localidad y regin para definir ideas emprendedoras. Practicar
una actitud emprendedora y competitiva, desarrollar estrategias y herramientas
metodolgicas para organizar, administrar y gestionar empresas de calidad con
responsabilidad social.
1. Identificar una idea de
negocio en el marco de las
diferentes formas jurdicas
de constitucin de empresa,
reconociendo sus propias
capacidades
e
inters
analizando
el
entorno
empresarial
1.1.
Identifica el entorno empresarial y sus
tendencias de crecimiento a nivel local,
regional, nacional e internacional
1.2.
Reconoce
las
funciones
y
caractersticas empresariales.
1.3.
Identifica e interioriza las competencias
empresariales.
1.4.
Reconoce la nueva organizacin
empresarial, dentro del concepto de cultura
de calidad.
1.5.
Define la idea de empresa, las
actividades a desarrollar y el perfil del
cliente potencial.
1.6.
Describe, esquematiza y compara las
caractersticas principales identificadas para
cada forma jurdica de empresa.
1.7.
Identifica los requisitos legales mnimos
exigidos para la constitucin de la empresa,
segn su forma jurdica.
1.8.
Describe los trmites exigidos por la
legislacin vigente en la constitucin de una
empresa, nombrando el organismo donde
se tramita cada documento, el costo, el
tiempo y los requisitos exigidos.
2. Determinar el segmento de
mercado y aplicar tcnicas
de relacin con los clientes
y
proveedores,
que
permitan
resolver
situaciones comerciales y
analizar las formas ms
usuales de promocin de
venta de productos o
servicios en el sector,
elaborando las herramientas
necesarias.
3. Determinar los precios del

producto o servicio, a partir
del clculo de los costos,
utilizando los instrumentos
necesarios para determinar
la
inversin
y
el
financiamiento empresarial.
4. Ejecutar un proyecto o plan,

de
creacin
de
una
empresa.
2.1.
Identifica las variables econmicas,
polticas y legales, que influyen en el sector
de referencia.
2.2.
Diferencia las variables
que son
oportunidades y amenazas para el sector
productivo.
2.3.
Establece criterios para definir el
segmento del mercado.
2.4.
Describe cada una de las variables, en
relacin a los diferentes segmentos del
mercado.
2.5.
Explica los principios bsicos de
negociacin con clientes y proveedores, as
como los de atencin al cliente.
2.6.
A partir de la oferta y demanda
determina la estrategia de venta.
2.7.
Identifica los canales de distribucin
ms adecuados para su actividad.
2.8.
Determina las estrategias de promocin
y publicidad requeridas.
2.9.
Describe los medios ms habituales de
ventas, en funcin del tipo de producto o
servicio.
3.1.
Identifica la materia prima, mano de
obra, maquinaria y equipo y dems bienes
requeridos.
3.2.
Identifica los costos y gastos incurridos
en el proceso productivo y/o de prestacin
de servicio, elaborando la estructura de
costos.
3.3.
Define el margen de utilidad y el precio
del producto y/o servicio.
3.4.
Determina el punto de equilibrio.
3.5.
Proyecta los ingresos y egresos de la
empresa y elabora el flujo de caja.
3.6.
Realiza el anlisis bsico de los estados
financieros de la empresa.
3.7.
Aplica el control presupuestario y
orienta la planificacin financiera.
3.8.
Identifica y evala la necesidad del
apalancamiento financiero.
4.1.
El proyecto o plan explicita con claridad
y coherencia:
4.2.
Datos generales
4.3.
Los objetivos de la empresa y su
estructura organizativa.
4.4.
Marco normativo.
4.5.
Estudio de mercado.
4.6.
El plan de comercializacin.
4.7.
Justificacin de la localizacin de la
empresa.
4.8.
Descripcin del proceso productivo.
4.9.
El plan de inversiones.
4.10. El plan de financiacin.
4.11. La rentabilidad del proyecto.
CONTENIDOS BSICOS
1. Empresa
- El empresario individual. Tipos de competencias empresariales.
- Persona jurdica. Sociedades.
- Relacin con los organismos oficiales.
- Trmite de constitucin.
- Estructura organizativa, organigrama, reglamentos y manuales.
- Incentivos y suspensiones al empresario.
- Competitividad
- Gestin administrativa:
Documentacin administrativa, comprobante de pago, ttulos
de valor.
Tcnicas contables, libros contables.
Sistema de informacin empresarial.
2. Tributacin
- Marco tributario nacional, impuestos y contribuciones.
- Inscripcin ante la administracin tributaria.
- Infraccin y delito tributario.
- Calendario fiscal. Pago de impuestos.
- Impuesto general a las ventas.
- Contribuciones y aportaciones sobre las remuneraciones.
- Honorarios y agentes de retencin.
- Formulario de cumplimiento de obligaciones.
- Tributos y obligaciones ante el gobierno local.
3. Anlisis del mercado
- Concepto de mercado y segmentacin del mercado.
- Mtodos de segmentacin del mercado.
- Definicin y componentes del perfil del cliente.
- Motivacin, comportamiento y hbitos de compra del cliente.
- Oferta y demanda.
- Concepto de producto. Diseo del producto.
4. Comercializacin
- Elementos bsicos de la comercializacin.
- Cadenas de valor.
- Producto, plaza, precio y promocin.
- Tcnicas de venta y negociacin.
- Tcnicas de atencin al cliente.
- Proceso de compra, criterios utilizados en el aprovisionamiento
5. Gestin de la produccin
- Materia prima e insumos
- Proceso productivo diagrama de flujo
- Recursos productivos
- Calculo de costo beneficio y precio de venta.
- Punto de equilibrio.
6. Financiamiento
- Estados econmicos y financieros de la empresa.
- Flujo de caja.
- Control presupuestario.
- Fuentes de financiamiento.
7. Constitucin de empresas
- Plan de constitucin de la empresa.
- Visin, misin, objetivos y valores empresariales.
- Justificacin de la localizacin.
- Proceso productivo y/o de la prestacin de servicios.
- Estructura organizativa, organigrama y manuales.
- Programa de personal: Elaboracin de descripciones y especificaciones
de puestos, reclutamiento y seleccin de personal.
- Plan de insercin y su financiacin.
- Plan de comercializacin.
- Evaluacin de los resultados.
Mdulo transversal: FORMACIN Y ORIENTACIN LABORAL

Unidad de Competencia: Interpretar y aplicar la legislacin laboral, utilizar los
procedimientos de insercin y de orientacin en el mercado laboral y las
posibilidades de empleo dependiente e independiente y aplicar medidas de
prevencin de riesgos y salud ocupacional indispensables para el desempeo
laboral.
CAPACIDADES
TERMINALES
1. Reconocer, interpretar 1.1.
Interpreta, utiliza y valora las fuentes bsicas
y aplicar el marco legal
de informacin del derecho laboral examinando
que
describe
los
los deberes y derechos que involucren a las
derechos
y
partes
obligaciones en las 1.2.
Analiza e interpreta las causas de suspensin
relaciones laborales.
y trmino de una relacin laboral.
1.3.
Identifica, interpreta y elabora una liquidacin
de beneficios sociales.
1.4.
Diferencia, explica y valora las prestaciones y
obligaciones relativas a ESSALUD, AFP,
SUNAT, ONP, etc.
2. Identificar y utilizar
procedimientos
insercin
y
orientacin
en
mercado laboral y
posibilidades
empleo
los 2.1.
Identifica y analiza la oferta y la demanda
de
laboral y lo relaciona con su perfil profesional.
de 2.2.
Describe y aplica los procedimientos de
el
seleccin de las fuentes de trabajo en el mercado
las
laboral
de 2.3.
Valora y establece rasgos como profesional y
asume con responsabilidad y respeto la
bsqueda de empleo e insercin en el mercado
laboral
2.4.
Describe y reconoce las caractersticas de la
persona con capacidades emprendedoras.
3. Reconocer y aplicar 3.1.

Identifica y explica las situaciones de riesgo
medidas de prevencin
ms comunes en su entorno de trabajo.
de riesgos y salud 3.2.
Contrasta
y
explica
los
daos
ocupacional
ocasionados por las actividades laborales.
indispensables para el 3.3.
Organiza y aplica medidas de prevencin de
desempeo laboral
riesgos de la salud biopsicosocial dentro del
ambiente laboral
3.4.
Identifica y asume con responsabilidad las
medidas de prevencin como un estilo de vida.
CONTENIDOS BSICOS
Legislacin y Relaciones Laborales
- Normas laborales. Derechos y deberes del trabajador
- Texto nico Ordenado de la Ley de Fomento de Empleo.
- La relacin laboral y civil: modalidades y tipos de contratos. Suspensin y
extincin.
- Seguridad Social y otras prestaciones
- Convenios laborales. Negociacin colectiva
- Prestacin y bonificaciones
Orientacin e Insercin Socio Laboral
- El mercado laboral. Perspectivas del entorno.
- Marketing personal. El perfil profesional
- Bsqueda de empleo: fuentes de informacin y mecanismos de seleccin.
- Convenios y servicios laborales
- Anlisis y evaluacin del propio potencial profesional y de los intereses
personales. La superacin de hbitos sociales discriminatorios.
Elaboracin del itinerario de formacin profesional.
- El emprendimiento.
Riesgos Laborales, Seguridad y Salud Ocupacional
- Medidas de seguridad
- Riesgos en el centro de trabajo
- Ergonoma
- Accidentes laborales
- Enfermedad laboral
- Medidas de prevencin
- Salud fsica, mental y social en el centro de trabajo
- Primeros auxilios
- Normas de bioseguridad
- Defensa civil
- Auto cuidado
- Calidad de vida
2.2.4 Itinerario formativo

2.2.4.1 Itinerario formativo para carreras de 6 semestres
El itinerario formativo comprende la formacin transversal, la formacin

especfica, la consejera y la prctica pre-profesional. A continuacin se
detalla el itinerario formativo solo para carreras de 6 semestres:
Horas por semestre
Mdulos
Unidades didcticas*
COMUNICACIN
Tcnicas de
Comunicacin
Interpretacin y
Produccin de Textos
FORMACIN TRANSVERSAL
(Mdulos Transversales)
MATEMTICA
SOCIEDAD Y
ECONOMA
MEDIO
AMBIENTE Y
DESARROLLO
SOSTENIBLE
Lgica y Funciones
II
Medio Ambiente y
Desarrollo
Sostenible
INFORMTICA Ofimtica
Comunicacin
Interpersonal
IDIOMA
Comunicacin
EXTRANJERO
Empresarial
Fundamentos de
Investigacin
Investigacin e
INVESTIGACIN Innovacin
TECNOLGICA Tecnolgica
Proyectos de
Investigacin e
Innovacin Tecnolgica
tica Profesional
RELACIONES
EN EL
Liderazgo y Trabajo en
ENTORNO DEL Equipo
TRABAJO
72
72
1.5
Sociedad y Economa en
la Globalizacin
Informtica e Internet
Crditos Crditos Horas Total

U.D : Mdulo U.D. Horas
1.5
1.5
3
54
54
ACTIVIDADES Cultura Artstica
Horas
1.5
2
Estadstica General
Cultura Fsica y Deporte
III IV V VI
Crditos
1.5
2
1.5
72
72
72
144
72
1.5
2
1.5
2
1.5
2
1.5
1.5
2
1.5
3
2
1.5
2
1.5
810
Horas por semestre

Mdulos
GESTIN
EMPRESARIAL
Unidades didcticas*
II
III IV V VI
Organizacin y
Constitucin de
Empresas
Crditos
Crditos Crditos Horas Total

U.D : Mdulo U.D. Horas
Proyecto Empresarial
FORMACIN Y Legislacin e Insercin

ORIENTACIN Laboral
TOTAL
8 10 8
Horas
1.5
72
1.5
54
33
33
810
Un crdito es equivalente a 24 horas de trabajo acadmico de 50 minutos durante un semestre.

Un semestre acadmico tiene una duracin de 18 semanas, 540 horas lectivas y 30 horas
semanales mni mas de desarrollo curricular incluyendo la evaluacin.
ITINERARIO FORMATIVO DE LA CARRERA PROFESIONAL ADMINISTRACIN

BANCARIA
HORAS Y CRDITOS
(Decreto Supremo No. 004-2010-ED y Resolucin Directoral No. 0411-2010-ED)
Mdulos
FORMACIN ESPECFICA (Mdulos Tcnico-Profesionales)
MODULO N
01:
Unidades Didcticas
Metodologa Contable
Administracin y Tcnicas de
Ventas
Productos y Servicios
Financieros
Gestin Administrativa de
Asistencia de Compra y Venta
Operaciones de Aplicaciones de Caja
los Servicios Matemtica Financiera
Bancarios y
Contabilidad Bancaria y de
Financieros
Costos
Marketing Bancario
Administracin de Entidades
Financieras
Aplicaciones Bancarias y
Financieras
MODULO N Legislacin Comercial,
02:
Bancaria y Tributaria
Contabilidad Gerencial y
Financiera
Gestin de Recursos
Humanos
Evaluacin del Banca Personal
Riesgo
Banca MYPES
Contable,
Banca Empresa
Financiero y de
Mercado de los Microeconoma y
Macroeconoma
Clientes
Defensor del Cliente
Financiero
Supervisin y Regulacin
Financiera
Horas por Semestre

II
III
IV
V
VI
Crditos
U.D. MOD
Horas
U.D. Total
54
54
108
36
8
3
6
2
54
72
72
108
90
54
36
6
6
6
4
4
4
54
90
90
31
34
144
54
108
108
108
756
828
Riesgos Financieros
Anlisis de Indicadores
Financieros
Administracin de Crditos y
Cobranzas
Finanzas
Auditora Financiera
Planeamiento Estratgico
Gestin de
Financiero
Crditos,
Formulacin y Evaluacin de
Cobranzas,
Proyectos
Fondos y
Manejo y Gestin de
Operaciones
Tesorera
Bancarias y
Gestin en Mercado de
Financieras
Capitales
Gestin de Subsidiarias
Bancarias
Direccin y Gestin de
Agencias
TOTAL HORAS Mdulos Tcnico
Profesionales
TOTAL HORAS Mdulos Transversales
HORAS
MODULO N
03:
90
90
108
5
5
4
4
90
90
54
35
72
90
90
108
101
22
20
22
24
24
23
10
101
54
243
0
846
2430
TOTAL HORAS SEMANALES

30 30 30
30
30 30
TOTAL HORAS SEMESTRALES Y
540 540 540
540
540
540
134
134
3240
3240
CRDITOS
CONSEJERA (Actividad Permanente)
PRCTICA PRE-PROFESIONAL 35% de la duracin de cada uno de los mdulos tcnicos profesionales.
Las unidades didcticas de los mdulos transversales pueden reajustarse en funcin a

las caractersticas sociales, culturales y econmicas del entorno, hasta un mximo del
35% del total de las unidades didcticas correspondientes a dichos mdulos.
2.2.4.2 ESTRUCTURA DEL PLAN DE ESTUDIOS REAJUSTADO DE LA

CARRERA DE ADMINISTRACIN BANCARI A
DESCRIPCION DEL PLAN DE ESTUDIOS DE LA CARRERA DE PROFESIONAL TECNICO DE ADMINISTRACION

BANCARIA
ESTRUCTURA DEL PLAN DE ESTUDIOS
I
ASIGNATURA Y ACTIVIDADES
HR
SEM
SEMESTRE
III
IV
II
CREDITOS
HR
SEM
CREDITOS
FORMACION GENERAL :
A. HUMANIDADES
Lenguaje I-II
Economa
Anlisis de la Realidad Peruana

Educacin
Nacional
B. ARTE
Cvica
Arte
Defensa
2
1,5
2
1,5
2
1,5
C. CIENCIAS BASICAS
Matemtica I-II
Investigacin Cientfica
3
3
D. ACTIVIDADES
Orientacin del Estudiante
CREDITOS
HR
SEM
HR
SEM
CREDITOS
PRIMER NIVEL
I.
HR
SEM
2
2
V
CREDITOS
VI
HR
SEM
CREDITOS
Talleres Artsticos
Educacin Fsica y Deportes
Formacin Pre-Militar
*
13
Computacin
Legislacin Bancaria
Sub-Total (Semanal/Semestral
II.
15
12,5
FORMACION TECNOLOGICA
A. CIENCIAS APLICADAS
NIVEL BASICO :
Administracin
DE
5
Contabilidad I, II
3,75
Microeconoma
B. TECNOLOGIA BASICA
Legislacin Tributaria y Comercial
Operaciones Bancarias I, II
Sub-Total (Semanal/Semestral)
II.
2
2
11
15
1,5
17
13,5
FORMACION TECNOLOGICA
* Fuera del horario Ordinario de Clases

SEMESTRE
I
ASIGNATURA Y ACTIVIDADES
HR
SEM
II
IV
HR
SEM
CREDITOS
1,5
Operaciones Bancarias III
Administracin
Bancaria
SEGUNDO NIVEL
NIVEL INTERMEDIO
CREDITOS
HR
SEM
III
CREDITOS
HR
SEM
CREDITOS
DE
Macroeconoma
Matemtica Financiera II
B. TECNOLOGIA AVANZADA
Organizacin
Administracin de Personal
Computacin II
Mercadotecnia Bancaria
3,5
Contabilidad Bancaria I, II
Administracin de Sucursales
Crdito Documentario I
3,5
Comercio Internacional
Formulacin
Proyectos I
Evaluacin
de
Operaciones en moneda Extranjera

Sub-Total (Semanal/Semestral)
TERCER NIVEL
5
30
22
30
3
3,5
22
HR
SEM
CREDITOS
VI
HR
SEM
CREDITOS
NIVEL ESPECIALIZADO :
DE
Estadstica
3,75
Relaciones Humanas
1,5
Regulacin Bancaria
Computacin Bancaria
Banca Personal y Cooperativa
10
7,5
30
23
B. TECNOLOGIA ESPECIALIZADA
Formulacin
Proyectos II
Evaluacin
de
Operaciones en Moneda Extranjera

II
Crdito Documentario II
Servicios al Cliente
Costos Financieros
Crditos I, II
3
2
3,75
1,5
2,25
3,75
5
Trabajos de Investigacin
Sub-Total (Semanal/Semestre)
30
Total (Semanal/Semestre)
30
23
3. Requerimientos mnimos
3.1. Material bibliogrfico y software
3.1.1 Material bibliogrfico
C
A
N
AUTOR
T
03 UNIVERSIDAD NACIONAL PEDRO
RUIZ GALLO y INADEP
01 VILLACORTA CAVERO, Armando
01 VERA NOVOA, Mario Ricardo
01 FUNDACIN IBEROAMRICA
01 ROBBINS COULTER
01 LAWRENCE J. GITMAN
01 CSAR ACHING GUZMN
01 JORGE MRQUEZ RANTES
01 GREGORIO RUEDA PEVES Y
OTROS
01 GERARDO ALCNTARA SALAZAR
BIBLIOGRAFA
TTULO
EDITORIAL
AO DE
EDICIN
ANALISTA FINANCIERO 2009
INADEP
2009
PRODUCTOS Y SERVICIOS
FINANCIEROS
SISTEMA TRIBUTARIO MUNICIPAL EN
EL PER
MODULO: DIRECCIN Y
PLANIFICACIN ESTRATGICO
ADMINISTRACIN
PACIFICO
2008
PACIFICO
2007
FUNIBER
2008
PEARSON
2010
ADMINISTRACIN FINANCIERA
APLICACIONES FINANCIERAS EN
EXCEL
MATEMTICAS FINANCIERAS PARA
TOMO DE DECISIONES
EMPRESARIALES
RATIOS FINANCIEROS Y MATEMTICAS
DE LA MERCADOTECNIA
BANCA MERCADO DE CAPITALES Y
SEGUROS
BANCA Y SEGUROS
PEARSON
PROCENSIA Y
CULTURA
PROCENSIA Y
CULTURA
2007
2004
PROCENSIA Y
CULTURA
SAN MARCOS
2004
EDIGRABER
2010
CRISIS CAPITALISTA GLOBAL Y FIN

DEL MARXISMO
SAN MARCOS
2009
2009
2003
01 JOSEFINA BEAS Y OTROS
ALFA Y OMEGA
2007
ALFA Y OMEGA
2007
ALFA Y OMEGA
2007
01 MANUEL PREZ ROSALES
DESARROLLO DE HABILIDADES DEL

PENSAMIENTO TOMO I
PENSAMIENTO TOMO II
PENSAMIENTO TOMO III
DICCIONARIO DE ADMINISTRACIN
SAN MARCOS
2010
01 IDALBERTO CHIAVENATO
GESTIN DEL TALENTO HUMANO
EL SEVIER
2008
01 ESTEBAN AVELINO SNCHEZ
GESTIN FINANCIERA DEL SECTOR

PUBLICO
PRODUCCIN Y SERVICIOS
FINANCIEROS OPERACIONES
BANCARIOS
RELACIONES HUMANAS
SISTEMA TRIBUTARIO MUNICIPAL EN
EL PER
TCNICAS Y ORGANIZACIN
BANCARIA
TTULOS VALORES
SAN MARCOS
2000
PACIFICO
2008
EL MUPI
PACIFICO
2009
2007
MACCHI
1993
EDILGRABER
2010
INTRODUCCIN A LA TEORA GENERAL

DE LA ADMINISTRACIN
INTRODUCCIN A LAS FINANZAS
INTERNACIONALES
LA CONTABILIDAD Y EL SISTEMA
BANCARIO
LEGISLACIN TRIBUTARIA
LEY GENERAL DE SOCIEDAD
TICA Y MORAL, IMAGEN PERSONAL,
PRODUCTOS Y SERVICIOS BCP,
TCNICAS DE VENTAS. CD.
D' VINNI
1999
SAN MARCOS
2010
GRAFICA B& H
1999
JURISTA
EDIGRABER
BANCO DE CRDITO
DEL PER
2010
2011
2010
01 ZORAIDA G. DE MONTES Y
OTROS
01 RANDALL SALM
01 ARMANDO VILLACORTA CAVERO

01 EL MUPI
01 MARO RICARDO VERA NOVOA
01 MAUEL DEL BANGUERO
01 PAULO C. SOTO ROJAS
01 IDALBERTO CHIAVENATO
01 UBALDO QUISPE QUIROZ
01 JUAN ALVA GOMES Y OTROS
01 VICTOR ARRASCUE C.
01 GREGORIO RUEDA PEVES
01 IEST DE FORMACIN BANCARIA
3.1.2. Listado de software

CANTIDAD
SOFTWARE EN AMBIENTE WINDOWS
SOFTWARE ESPECIALIZADOS
Programa
Versin
Nmero de licencia
vigente
Programa
Versin
28
MICROSFT WINDOWS
XP
No
Microsoft Excel
2007
Nmero de
licencia
vigente
No
28
MICROSOFT OFFICE
2007
No
SOLVER de Excel
2008
GRATUITO
28
ACROBAT READER
5.0
Libre
Sql Server Express
2005
GRATUITO
28
CCLEAR
2.7
Open Source
CorelDRAW
X4
No
28
AVG ANTIVIRUS
9.0
Free
Photoshop
CS4
No
28
7-ZIP
9.14
Open Source
OpenOffice
3.2
Open Source
28
FTP Commander
8.0
Freeware
Visual Bancos
3.5
Demo
Bancos y Cheques
1.0
Demo
Acoran Financiero
1.0
No
BetaSoft WinBank
Evaluacin
Evaluacin
3.2. Requerimiento mnimo de docentes

MDULO TCNICO
PROFESIONAL /
TRANSVERSAL
ASISTENCIA
DE
OPERACIONES
DE
LOS
SERVICIOS
BANCARIOS
Y
FINANCIEROS
EVALUACIN
DE
RIESGO CONTABLE,
FINANCIERO Y DE
MERCADO DE LOS
CLIENTES
GESTIN
CRDITOS,
COBRANZAS,
FONDOS
OPERACIONES
BANCARIAS
FINANCIERAS
COMUNICACIN
TTULO PROFESIONAL
EXPERIENCIA PROFESIONAL
Licenciado
o
Tcnico
en
Administracin,
Marketing,
Economista, Contador Pblico o
Carrera a fin.
Experiencia en el rea de
operaciones y plataforma de
atencin al cliente, mnimo 1
ao.
Licenciado en Administracin,
Economista, Contador Pblico
Colegiado con mencin en
Finanzas o Carrera a fin.
Experiencia en: el rea de

riesgo operativo y crediticio,
evaluacin de la capacidad de
pago, mercado de capitales,
riesgo de mercado. Mnimo 1
ao.
DE Economista, Contador Pblico Experiencia como: analista de
Colegiado con mencin en crditos, manejo de portafolios
Finanzas o Carrera a fin.
y administracin de cartera
Y
crediticia y cobranzas a nivel
jefatura. Mnimo 1 ao.
Y
Profesor de Educacin Superior Experiencia en analizar las

de la especialidad o Comunicador normas
del protocolo
y
Social.
atencin al pblico, en el
manejo de los procesos de
comunicacin, en la redaccin
de documentos e informes del
sector financiero o bancario.
MATEMTICAS
Matemtico, Fsico, Economista, Experiencia en la enseanza
Ingeniero.
de propiedades, elementos,
funciones
y
frmulas
matemticas.
SOCIEDAD
Y Socilogo,
Economista, Experiencia en el desarrollo de
ECONOMA
Administrador.
cursos relacionados a la
realidad nacional y el entorno
econmico.
MEDIO AMBIENTE Y Ingeniero Ambiental, Licenciado Actividades productivas y de
DESARROLLO
en Ciencias Naturales.
servicio ecolgicas y de
SOSTENIDO
desarrollo.
ACTIVIDADES
Profesional
en
Marketing, Experiencia
en
la
Profesor de Educacin Fsica, Organizacin de eventos y
Profesor de Artes.
actividades extracurriculares.
INFORMTICA
IDIOMA EXTRANJERO
Ingeniero
de
Sistemas
Profesional
Tcnico
Computacin e Informtica
o Experiencia como docente

en mnimo 1 ao enseando el
Sistemas
Operativos,
Ofimtica a nivel avanzado y
entorno de red.
Licenciado en Educacin en la Experiencia como mnimo 1
especialidad de Idiomas.
ao en el dictado del Idioma,
utilizando las herramientas de
INVESTIGACIN
TECNOLGICA
Ingeniero Industrial, Ingeniero de

Sistemas, Especialistas en TI.
RELACIONES EN EL Psiclogo,
Administrador
ENTORNO
DEL Empresas o Economista.
TRABAJO
GESTIN
EMPRESARIAL
FORMACIN
ORIENTACIN
de
Administrador
de
Empresas,
Economista o Ingeniero con
mencin en Gestin Empresarial.
Y Abogado o
Empresas.
Administrador
de
enseanza bsica para el

dominio de la carrera.
Experiencia en trabajos de
investigacin y desarrollo,
Centros de Produccin.
Experiencia
en
comportamiento
organizacional, manejo de
personal, haber laborado en el
sector de Bancario. Mnimo 1
ao.
Experiencia en la Gestin de
Microempresas, utilizacin de
herramientas
organizacionales, y toma de
decisiones como dependiente
de una empresa.
Experiencia en el manejo de
normas legales y tributarias
administrativas
ante
instituciones
pblicas
y
privadas.
3.3. De los espacios e instalaciones mnimas para desarrollar la carrera.

. Sealar el taller/laboratorio/aula/campo experimental u otros con los que se
cuenta para desarrollar la carrera.
Espacio requerido
03 aulas :
1. 33.70 m2
2. 33.70 m2
3. 40.40 m2
01 laboratorio de computo
rea- m2
107.80 m2
53.10 m2
(*) Criterios para la Evaluacin de la Infraestructura R.D. N 1109-2003
141
3.4 De los equipos y materiales para desarrollar los mdulos educativos

Sealar la maquinaria, equipos, mobiliario, material didctico por cada uno de los
mdulos educativos.
CANTIDAD
26
63
1
3
1
26
DENOMINACIN DEL
EQUIPO O MATERIAL
COMPUTADORAS
CARPETAS
UNIPERSONALES
MULTIMEDIA
VIEW SONIC
PIZARRAS
ACRILICAS
LAPTOP
CARACTERSTICAS
TCNICAS
INTEL COREL 2 DUO,

PROCESADOR INTEL
2.5 ,DISCO DURO 160
GB, MEMORIA 2 MB.
FIERRO Y FORMICA
RESOLUCION 512 IMAGEN

HASTA 90 PULGADAS
DE
ALUMINIO
Y
ACRILICO
HP INTEL COREL 2
DUO
MUEBLES
DE DE MADERA Y SILLAS
COMPUTO, CON SUS DE PLASTICO
AO DE
FABRICACI
N/
ELABORACI
N O EDICIN
2010
2011
2010
2008
2010
RESPECTIVAS SILLAS
12
15
CALCULADORAS
WINCHAS DE CINTAS
AURICULARES
CAMARA
FILMADORA
IMPRESORAS
TELEVISOR
12
CD
EDUCATIVOS
ECRAM
EQUIPO
DE
SONIDO
PLUMONES
ACRILICOS
10
2009
LOGITECH
2009
PANASONIC FULL HD
TH80
PANTALLA
TACTIL
HP DESJET 1000
2011
SAMSUNG
LCD
42
PULGADAS
GUIAS
DE
APRENDIZAJE
POR
MATERIAS
VIEW
SONIC
60
PULGADAS
2010
PHILIPS
MP3/USB/SLOT SD
2010
FABER
CASTELL
RECARGABLES
2011
2010
2011
2008
142
4.
Consejera
La Consejera es una actividad permanente y es inherente a la funcin docente.
Para desarrollarla se requiere de un plan. El plan de consejera institucional debe
considerar las reas de atencin a los estudiantes: personal, acadmica, social
e insercin laboral, as como la organizacin e implementacin del centro de
orientacin laboral.
4.1. Justificacin
Dado el momento evolutivo que viven los estudiantes y las caractersticas
pedaggicas y tecnolgicas del nivel, para garantizar el acompaamiento a los
estudiantes se requiere un esfuerzo particular, que tenga en cuenta que, por
formacin profesional, las capacidades de orientacin y acompaamiento de los
docentes del nivel superior, difieren de las de los profesores de Inicial, Primaria
y secundaria, puesto que son docentes de una carrera profesional en particular.
El docente de carrera, en la medida de que todo docente es orientador, se
preocupa de la formacin integral de sus estudiantes; sin embargo, la menor
cantidad de horas que pasa con los estudiantes de una seccin, y el hecho de
que estas se encuentran mediatizadas por la perspectiva del aprendizaje de su
carrera, hacen necesaria la existencia de espacios especficos y constantes
donde abordar explcitamente, y como objetivo primero, la manera como los
estudiantes viven su proceso de formacin.
La Educacin Superior coincide, en gran medida, con la etapa del ciclo vital
conocida como adolescencia y juventud, Durante estas la persona experimenta
cambios cualitativos y cuantitativos en diversos mbitos: fsicos, emocionales,
cognitivos, sociales y de personalidad. Estos cambios implican una
transformacin decisiva en la imagen que el adolescente y el joven tienen de s
y las demandas del medio en torno a ellos; y la bsqueda de identidad es la
principal tarea del adolescente y el joven, puesto que debe reconocerse en
medio de estos cambios, adaptarse a ellos e incorporarlos en su identidad.
Junto con el desarrollo de las diversas unidades didcticas, hay que subrayar la
importancia del acompaamiento socio-afectivo y cognitivo al estudiante para
favorecer una buena resolucin de las tareas propias de esta etapa. Un aspecto
clave es el desarrollo cognitivo, que permite recapacitar sobre el propio
pensamiento, hacer compleja la manera como se ven a s mismos y viven las
relaciones interpersonales, y progresar en su razonamiento moral. Las horas de
tutora y consejera deben ser un espacio en el que los estudiantes expresen no
solo opiniones, sino tambin vivencias propias y de su familia, del grupo de
pares, la institucin y dems.
El componente consejera comprende un conjunto permanente de acciones de
acompaamiento y orientacin a los estudiantes durante su permanencia en la
institucin a fin de mejorar sus logros de aprendizaje, brindarle las orientaciones
psicopedaggicas adecuadas, contribuir con la solucin de sus dificultades de
carcter intrapersonal e interpersonal. La consejera es inherente a la funcin
docente.
143
4.2. Objetivo general

Realizar el acompaamiento socio afectivo, cognitivo y pedaggico de los
estudiantes para contribuir a su formacin integral, orientando su proceso de
desarrollan en una direccin beneficiosa para ellos y previniendo los problemas
que puedan aparecer a lo largo del mismo.
4.3 Objetivos especficos y resultados

Objetivos especficos
OE1. Plantear pautas para la
elaboracin del Plan Consejera.
OE 2.
Priorizar temticas a desarrollar
y/o reas de la Tutora y
Consejera, de acuerdo al
diagnstico de los estudiantes.
OE 3.
Proponer
estrategias
para
vincular el trabajo de consejera
con las reas curriculares.
OE 4.
Proponer
estrategias
para
vincular el trabajo de tutora con
las actividades dentro y fuera del
horario de estudios.
OE 5.
Plantea
un
sistema
de
seguimiento, evaluacin de la
Consejera: enfoque, proceso e
instrumentos.
Resultados
R.1.1 Plan de Consejeria Institucional
R.1.2 Plan de Tutoria
R.2.1 Cuadro de diagnostico teniendo
encuenta Areas, problemas y Efectos.
R.3.1 Reunion con los docentes fuera de las

horas academicas para tratar temas de
tutoria y consejeria.
R.3.2 Acta de Reunion con docentes para
elaborar las fichas de tutoria deacuerdo a
temas curriculares.
R.4.1 Reunion con docentes y definir tutores
de aulas y/o grupos de Estudiantes.
R.4.2 Entrega de fichas de seguimiento al
tutor.
R.4.3. Acta consta que los estudiantes de
cada seccion, eligen libremente su tutor.
R.4.4. Resolucion Directoral de
reconocimiento de los tutores.
R.5.1.Informe del Coordinador Academico del
avance del Plan de Concejria
R.5.2. Informe de los Tutores de las
secciones y/o grupos asignados o
seleccionados.
144
4.3 Actividades
CRONOGRAMA TRIMESTRAL
ACTIVIDADES
II TRIMESTRE
I
II III IV
S S S
S
RECURSOS
Convocar a los
docentes y
personal
administrativo.
Todos los
actores de la
Institucin
participen.
No interferir
con las labores
acadmicas
desarrolladas.
Proyector
Multimedia,
Computadoras
, Parlantes,
Fichas, etc.
Convocar a los
docentes y
personal
administrativo.
Todos los
actores de la
Institucin
participen.
Computador,
Fichas.
Tutores
Convocar a los
docentes
seleccionados
como tutores.
Participacin
de los
docentes
tutores.
Fichas.
Director
Reuniones para
elaborar el Plan
de Tutora a
Ejecutar.
Convocar a los
docentes
seleccionados
como tutores.
Participacin
de los
docentes
tutores.
Proyector
Multimedia,
Computadoras
, Parlantes,
etc.
Coordinador
Acadmico.
Organizar el
rea de
servicios al
Estudiante
Adquirir el
mobiliario para
rea de atencin al
alumno.
Tener el
mobiliario
adecuado
Mobiliario,
Equipos de
video. Etc.
Administrador
Reuniones con
los docentes
para elaborar el
diagnostico de
consejera.
Coordinacin
con los
docentes para
elaborar la
fichas de
seguimiento de
consejera.
RESPONSABLE
I TRIMESTRE
II
III IV
S
S
S
INDICADORES DE
EJECUCIN
Reuniones con
los docentes
para elaborar el
plan de tutora y
consejera.
TAREAS/ACCIONES
I
S
III TRIMESTRE
I
II III IV
S S S
S
IV TRIMESTRE
I
II
III IV
S
S
S
S
Coordinador
Acadmico
X
145
Elaboracin y
publicacin en
los medios
institucionales
de los listados
de docentes
tutores.
Reuniones
informativas de
los docentes
con los
estudiantes.
Convocar a los
estudiantes y
tutores.
Participacin
de todos los
actores.
Computadora,
Pagina Web.
Docente Tutor
Convocar a tutores
y estudiantes.
Dificultades y
Logros de los
estudiantes.
Computador,
Mobiliario de
aula,
papelotes.
Tutores.
X X
146
4.4 Seguimiento y monitoreo de las actividades

Esto se da mediante acciones de orientacin y asesoramiento tcnico de
las actividades educativas en las carreras de Administracin Bancaria,
Secretariado Ejecutivo, Computacin e Informtica y Contabilidad
mediante la elaboracin y publicacin en los medios institucionales de
los listados de docentes y tutores, reuniones informativas de los
docentes con los estudiantes.
Adjuntar: Instrumentos o formatos para el desarrollo del seguimiento y monitoreo
de la consejera.
147
SISTEMA DE CONSEJERA Y TUTORA REGISTRO DE ASISTENCIA.
TUTOR:
ALUMNOS ASESORADOS
(Ingresar los datos en estricto orden alfabtico)
MAYO
S
1
S
2
S
3
JUNIO
S
4
S
5
S
1
S
2
S
3
JULIO
S
4
S
5
S
1
S
2
S
3
AGOSTO
S
4
S
5
S
1
S
2
S
3
S
4
S
5
01
02
VOCACION
AL
ACADEMI
CA
PERSONAL
AFECTIVA
SOCIAL
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
AREAS
INDICADORES FORMATIVOS
Establece relaciones armoniosas con los dems
Participa con entusiasmo en las actividades de Tutora
Se integra positivamente a su grupo
Escucha a sus compaeros y respeta la participacin de los dems
Llega puntualmente a las sesiones de Tutora
Se comunica asertivamente
Prevee y se anticipa a los hechos demostrando iniciativa y
creatividad
Maneja sus emociones adecuadamente
Demuestra responsabilidad en sus trabajos acadmicos
Se adapta al sistema universitario
Reflexiona crticamente los temas desarrollados en las sesiones
Demuestra actitudes de compromiso al cambio
Contrasta su opcin vocacional con las experiencias de aprendizaje
Se identifica con las labores propias de su carrera
Propone actividades relacionados con su futura profesin
Participa en actividades de refuerzo vocacional a partir del
autoanlisis de sus aptitudes, intereses y capacidades
148
SISTEMA DE CONSEJERA Y TUTORA REGISTRO DE ASISTENCIA.
TUTOR:
ALUMNOS ASESORADOS
(Ingresar los datos en estricto orden alfabtico)
SETIEMBRE
S
1
S
2
S
3
S
4
OCTUBRE
S
5
S
1
S
2
S
3
S
4
NOVIEMBRE
S
5
S
1
S
2
S
3
S
4
DICIEMBRE
S
5
S
1
S
2
S
3
S
4
S
5
1
2
VOCACION
AL
ACADEMI
CA
PERSONAL
AFECTIVA
SOCIAL
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
AREAS
INDICADORES FORMATIVOS
Establece relaciones armoniosas con los dems
Participa con entusiasmo en las actividades de Tutora
Se integra positivamente a su grupo
Escucha a sus compaeros y respeta la participacin de los dems
Llega puntualmente a las sesiones de Tutora
Se comunica asertivamente
Prevee y se anticipa a los hechos demostrando iniciativa y
creatividad
Maneja sus emociones adecuadamente
Demuestra responsabilidad en sus trabajos acadmicos
Se adapta al sistema universitario
Reflexiona crticamente los temas desarrollados en las sesiones
Demuestra actitudes de compromiso al cambio
Contrasta su opcin vocacional con las experiencias de aprendizaje
Se identifica con las labores propias de su carrera
Propone actividades relacionados con su futura profesin
Participa en actividades de refuerzo vocacional a partir del
autoanlisis de sus aptitudes, intereses y capacidades
149
RELACION DE ALUMNOS:
APELLIDOS Y
NOMBRES
CARRERA TELFONO
DIRECCIN
EMAIL
150
ATENCIN INDIVIDUAL 2011
ALUMNO: .
SITUACIONES
DETECTADAS
ACCIONES
DESARROLLADAS
OBSERVACIONES
FIRMA DEL TUTOR
151
REA DE CONSEJERA Y TUTORIA

Sistema de Consejera y Tutora
Ficha personal del alumno 2010
Instituto: .
Carrera Profesional: .
Mdulo Profesional: .
I. Datos personales
Nombres y apellidos
Edad:
Estado Civil:
Telfono:
Fecha de Nacimiento:
Lugar de Nac.:
Direccin:
Email:
II. Salud
Enfermedad Anterior
Enfermedad Actual
III. Acadmicos
Estudios Superiores Previos
(Indicar la carrera y el nombre de la institucin educativa)
Satisfaccin con la carrera: SI/NO, Por qu?
Cambios de carrera
Para ser llenado slo por quienes han realizado un cambio
efectivo
IV. Laboral ( a ser llenado solo por quienes tienen obligaciones laborales)
Nombre de la institucin
Cargo
Direccin
Telfono
Horario
V. Familia
Padre
Ocupacin
Telfono
Edad
Centro de Trabajo
Estado de Salud
Madre
Ocupacin
Telfono
Persona responsable de sus estudios
Telfono
Relacin
Edad
Centro de Trabajo
Estado de Salud
Relacin
Direccin
152
VI. Social
Acciones
Actividades en que le gustara participar
Actividades en sus tiempos libres
Relacin con sus compaeros
Buena
Regular
Mala
VII. Tutores Responsables

I Semestre
II Semestre
III Semestre
IV Semestre
V Semestre
VI Semestre
4.5 Presupuesto
RUBRO
Reuniones de Coordinacin
Adquisicin de mobiliario
Tipeos e Impresin
Publicacin en medios Institucionales
Contratacin de un Psiclogo
Horas extracurriculares de los tutores
COSTO
S/.
350.00
1350.00
250.00
450.00
450.00
250.00
153
5.
Plan de prctica pre-profesional a ejecutar

5.1. Justificacin
Segn la Ley N 29394, Ley de Institutos y Escuelas de Educacin Superior, su
Reglamentacin y la Resolucin Directoral No.0401-2010-ED., del 18-05-2010.
Lineamientos para la prctica pre-profesional en Instituto de Educacin Superior
Tecnolgico, Instituto Superior de Educacin e Instituto de Educacin Superior
Pedaggico que aplican el nuevo Diseo Curricular Bsico de la Educacin
Superior Tecnolgica; en donde reglamenta las practicas pre profesional.
La prctica preprofesional constituye un eje fundamental del currculo en la
formacin integral del estudiante de las carreras profesionales tecnolgicas, y
tiene por finalidad consolidar, en situaciones reales de trabajo, las
competencias logradas durante el proceso formativo desarrollado en los IEST.
Adems La prctica Pre profesional, sita al futuro profesional en contacto con
la realidad educativa concreta; a fin de que: identifique el desarrollo de acciones
educativas, analice, asuma roles, funciones y acciones propias del trabajo
profesional. De tal forma que confronta la teora con la prctica real para as
consolidar el logro de competencias profesionales de la carrera profesional
elegida.
5.2 Objetivo general

Consolidar los aprendizajes tcnicos profesionales, logrados durante el proceso
formacin tecnolgica.
5.3 Objetivos especficos y resultados

Objetivos especficos
OE1. Plantear pautas para la
elaboracin del Plan
de
prcticas pres profesionales.
OE 2.
Integrar la comision del comit
de practicas.
OE 3.
Elaborar el Reglamento de
prcticas pre profesionales
Resultados
R.1.1 Plan de practicas pre profesionales
R.2.1 Comit de Practicas
R.3.1 Reglamento de Practicas pre

profesionales.
R.3.1 Resolucion Directoral de Aprobacion del
Reglamento.
OE 4.
R.4.1 Fichas de Practicas.
Elaborar
las
fichas
de R.4.2 Fichas de Supervision.
supervisin de prcticas.
R.4.3 Resolucion de Aprobacion de Practicas.
OE 5.
R.5.1 Esquema de Informes de Practicas.
Elaborar el Esquema de los R.5.2 Formatos de presentacion
Informes de practicas, para
docentes y alumnos.
154
5.4. Actividades
CRONOGRAMA TRIMESTRAL
ACTIVIDADES
Reunin con los

docentes de
rea para
elaborar plan de
Practicas
Reunin con los
docentes para
elaborar el
comit de
practicas
Reunin para
elaborar el
reglamento de
practicas
Reunin para
elaborar las
fichas de
prcticas.
Elaborar del
Esquema de
Informes y
Convalidacin
de Practicas
TAREAS/ACCIONES
INDICADORES DE
EJECUCIN
RECURSOS
RESPONSABLE
Convocar a los
docentes de
especialidad.
Participacin
de los
docentes
Proyector
Multimedia,
computadora,
otros.
Director
Convocar a todos
los docentes
Participacin
de los
docentes
Proyector
Multimedia,
computadora,
otros.
Director
Convocar a todos
los docentes
Participacin
de todos los
docentes.
Convocar al comit
de prcticas.
Participacin
de todo el
comit
Convocar al comit
de prcticas.
Participacin
de todo el
comit
Proyector
Multimedia,
computadora,
otros.
Proyector
Multimedia,
computadora,
otros.
Proyector
Multimedia,
computadora,
otros.
Comit
Comit
Comit
I
S
I TRIMESTRE
II
III IV
S
S
S
II TRIMESTRE
I
II III IV
S S S
S
III TRIMESTRE
I
II III IV
S S S
S
IV TRIMESTRE
I
II
III IV
S
S
S
S
X X
X X
Adjuntar: Instrumentos de supervisin y gua de la prctica pre-profesional del estudiante.
155
FICHA DE ADMISIN PARA LAS PRCTICAS PRE-PROFESIONALES
ALUMNO (A) (ser llenado por el alumno (a)):

Nombre y apellido:
Direccin:................................................................................
Telfono:........................................
E-mail: .......................................
Firma:................
SUPERVISOR (ser llenado por el comit de prctica pre profesional)
Nombre y Apellido:.
E-Mail:......................................
Firma:
INSTITUCIN DONDE SE REALIZARA LA PRCTICA PRE PROFESIONAL
(Ser llenado por el alumno (a))
Nombre de la Institucin: .
Direccin:..........................................................................................
Telfono:.............................
Pagina WEB:...
Responsable rea:.......................
Telfono:
Fecha de Inicio:
Fecha de trmino:
Total horas de Prctica:
Firma del responsable de rea:.
156
FICHA DE ADMISIN PARA LAS PRCTICAS PRE-PROFESIONALES
ALUMNO (A) (ser llenado por el alumno (a)):

Nombre y apellido:
Direccin:................................................................................
Telfono:........................................
E-mail: .......................................
Firma:................
SUPERVISOR (ser llenado por el comit de prctica pre profesional)
Nombre y Apellido:.
E-Mail:......................................
Firma:
INSTITUCIN DONDE SE REALIZARA LA PRCTICA PRE PROFESIONAL
(Ser llenado por el alumno (a))
Nombre de la Institucin: .
Direccin:..........................................................................................
Telfono:.............................
Pagina WEB:...
Responsable rea:.......................
Telfono:
Fecha de Inicio:
Fecha de trmino:
Total horas de Prctica:
Firma del responsable de rea:.
157
FICHA DE EVALUACIN DE LA EMPRESA O CENTRO LABORAL.

ADMINISTRACIN BANCARIA, SECRETARIADO EJECUTIVO BILINGE,
CONTABILIDAD, COMPUTACIN E INFORMTICA
NOMBRE DEL PRACTICANTE:.....
Carrera Profesional.:..
Mdulo Profesional. ..
EMPRESA O CENTRO DE PRCTICA:...
FECHA:
INICIO:TRMINO:..TOTAL HORAS..
JEFE DE REA O TUTOR:.............
NOTA DE
EVALUACIN
(CALIFICATIVO EN NMEROS)
(CALIFICATIVO EN LETRAS)
CRITERIOS DE
EVALUACIN
EVALUACIN
Aspecto Actitudinal
1-2-3-4
Aspecto
Procedimental
Aspecto
Cognoscitivo
Organizacin
ejecucin y calidad
de Trabajo
Capacidad
Emprendedora
18 20
15 17
13 14
00 - 12
OBSERVACIN
1-2-3-4
1-2-3-4
1-2-3-4
1-2-3-4
Excelente.
Bueno.
Regular.
Deficiente.
PROBLEMAS DETECTADOS DURANTE LA PRCTICA:

..
..
..
..
..
COOR. ACADMICO O TUTOR
ESTUDIANTE
158
ESTRUCTURA DEL INFORME DE LAS PRCTICAS PRE PROFESIONALES

(Caratula)
Ao Correspondiente
INSTITUTO DE EDUCACIN SUPERIOR TECNOLGICO PRIVADO BMM

UNIDAD ACADMICA
COORDINACIN ACADMICA
CARRERA PROFESIONAL
INFORME DE PRCTICAS
CARRERA PROFESIONAL..
MODULO PROFESIONAL:
CENTRO DE PRCTICA:
PRESENTADO POR:
NUEVA CAJAMARCA - PER

20
159
INSTITUTO DE EDUCACIN SUPERIOR TECNOLGICO PRIVADO BMM

DATOS INFORMATIVOS
PRESENTADO POR
..
CARRERA PROFESIONAL
..
MDULO TCNICO PROFESIONAL
..
CENTRO DE PRCTICAS
...
RESPONSABLE DEL CENTRO
...
ASESOR DEL INFORME
SUPERVISOR
FECHA DE EJECUCIN
INICIO
TRMINO
TOTAL DE HORAS
NUEVA CAJAMARCA PER

20
160
ESTRUCTURA DE LAS PRCTICAS PRE PROFESIONALES DE LAS CARRERAS

PROFESIONALES DE ADMINISTRACIN BANCARIA, SECRETARIADO AJECUTIVO
BILINGE, COMPUTACIN E INFORMTICA Y CONTABILIDAD. MODULO I, II y III.
ANEXO III
ANEXO IV
INTRODUCCIN:
Esta parte comprende el nombre, la actividad econmica a la que se dedica y las
caractersticas principales de la empresa y/o institucin. Asimismo se detallan los
captulos en los que se ha dividido el informe y sucintamente a que se refiere cada
captulo, para finalmente terminar con las conclusiones y anexos.
CAPTULO I DESARROLLO DE LA PRCTICA SEGN MDULO
Contiene las actividades tcnicas realizadas en la Empresa y/o Institucin, objetivos y
funciones especfica segn rea.
CAPTULO II CONCLUSIONES, RECOMENDACIONES Y ANEXOS:
CONCLUSIONES:
Se detallan las conclusiones que corresponden a todo el informe. Debern ser
objetivas y concretas, en promedio tres o cuatro conclusiones.
Las conclusiones pueden estar referidas al mdulo, al IEST TECSEL y al centro de
prcticas.
RECOMENDACIONES:
Comprende las recomendaciones que originan las conclusiones del informe de
prcticas.
Por lo general cada conclusin origina una recomendacin que tambin debe ser
objetiva y precisa.
ANEXOS:
Se refiere a la presentacin de alguna informacin complementaria para aclarar o
complementar algn aspecto en especial, como puede ser imagen y/o video de las
actividades tcnicas realizadas.
161
5.5 Presupuesto
RUBRO
Reuniones de Coordinacin
Tipeos e Impresin
Publicacin en medios
Institucionales
Horas extracurriculares del
comit de practicas
Horas extracurriculares para
Supervisin
COSTO
S/.
350.00
250.00
150.00
850.00
750.00
162
5.163
-

PC Administracion Bancaria

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ADECUACIN DEL PLAN DE ESTUDIOS

Denominacin de la familia profesional

Denominacin del ttulo a expedir

PROFESIOANL TCNICO EN ADMINISTRACIN BANCARIA

Denominacin de las certificaciones modulares a expedir (*)

ASISTENCIA DE OPERACIONES DE LOS

Nivel de formacin profesional

1.6. Fundamentacin de la carrera profesional

1.6.2 Campos de accin en los que se insertan los egresados

1.6.3 Estudio de demanda laboral que sustenta la pertinencia de la carrera

CARACTERIZACIN DEL DEPARTAMENTO

Nota: Para ms detalles presionar Ctrl+clic sobre el mapa.

Fuente: INEI - SIRTOD

II. EVOLUCIN DE LA ACTIVIDAD PRODUCTIVA

1/ El ratio de colocaciones/V AB disponible ms reciente corresponde al ao 2010

Stevia Per sigue ejecutando la inversin programada de US$ 55 millones en la siembra

Fuente: Semana Eco nmica N 1228, 27/06/2010.

3 millones y US$ 5 millones4. El complejo en construccin contar con 5 salas de

Fuente: Banco Scotiabank, 11/08/2010

PBI DE LA REGION SAN MARTIN EN MILES DE NUEVOS SOLES

San Martn: P.B.I. en miles de nuevos soles constantes. Ao Base 1994

San Martn: P.B.I. en Nuevos Soles Constantes. Ao Base 1994

Fuente:INEI, BADATUR - OTP

San Martn: P.B.I. en miles de nuevos soles constantes. Ao Base 1994

El PBI de la Regin San Martin en el sector Servicios Bancarios y Financieros en

1. INSTITUCIONES QUE CONSTITUYEN COMO CENTROS LABORALES DE LOS

- Cooperativa Santo Cristo de Bagazan. Oficinas de Moyobamba,

AGENCIAS EN LA REGIN SAN MARTIN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS

JR. AUGUSTO B. LEGUA

JR. TRIUNFO 760

Jr. Huallaga 737 - 739 - 741

JR. SAN MARTN 494

Jr. Alonso de Alvarado 903

Jr. Jos de San Martn 535

JR. ALONSO DE ALVARADO

Jr. Almirante Grau 711

JR. LIMA N 164

JR. RAMREZ HURTADO 149

JR. SAN MARTIN N 425

Jr. Lima N387-397 Esquina

JR. MIGUEL GRAU 119

JR. GREGORIO DELGADO #

Jr. Lima # 367 - Tarapoto

JR. RAMREZ HURTADO N

Agencia: Saposoa, Avenida Lima N 582-586-590 - Primer Cuartel - Distrito: Saposoa

Provincia de Mariscal Cceres

Agencia: Picota, Jirn Miguel Grau N 380 - Distrito: Picota

Provincia de San Martn

Agencia: Banda de Shilcayo, Avenida Per s/n - Distrito: Banda de Shilcayo

ELECCIN DE LAS CARRERAS PROFESIONALES Y LA ACTIVIDAD

El sistema bancario-financiero est adquiriendo cada vez mayor

formar y actualizar cuadros de personal tcnico con cierta

Adems, la Carrera Profesional de ADMINISTRACIN BANCARIA, es una

5. INTERPRETACIN DE LOS RESULTADOS DE LA ENCUESTA APLICADA A

Interpretacin. De 309 encuestados sobre la necesidad de seguir estudiando superior,

Mientras que 92 (29.77%), lo realizaran en otra

ENCUESTA DE OPININ SOBRE CREACIN DE CARRERAS

6.1. NECESIDADES PARA SU ATENCIN

Segn la Gua de Orientacin de Estudios del Ministerio de

Segn el estudio propio del IEST BMM, podemos afirmar que en

De igual manera, relacionado con las preferencias profesionales, del

La educacin como eje integrador de la sociedad, tiene la

responsabilidad de formar profesionales que ayuden a los educandos