[DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO Y DELITOS

DE FUNCIONARIOS] TEMA 5

TEMA 5. LA ESTAFA

1. CONSIDERACIONES GENERALES

En el Cdigo Penal se dedica la Seccin 1 del Captulo VI del Ttulo XIII a las estafasuna
serie de hechos que tienen como denominador comn el que se produce un perjuicio
patrimonial mediante una conducta engaosa.
El Bien Jurdico protegido es el patrimonio ajeno en cualquiera de sus elementos
integrantes, bienes muebles o inmuebles, derechos que pueden constituir el objeto material
del delito. Asimismo, la estafa lesiona a la buena fe o a las relaciones fiduciarias que surgen en
el trfico jurdico. Normalmente se espera que se cumplan las obligaciones contradas (Ej: si se
compra un kilo de pan, que sea efectivamente un kilo y, adems, de pan). Pero si la sustancia o
cantidad del objeto comprado no corresponde con lo pactado se frustra una legtima
expectativa que debe ser protegida de algn modo, para asegurar y garantizar un normal
trfico econmico.
Aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del delito de estafa sea
sta el delito se castiga cuando lesiona un DERECHO PATRIMONIAL INDIVIDUAL.

Excepcin al Derecho patrimonial individual Trfico comercial masivo de la sociedad de
consumo: los derechos de los consumidores tienen tambin un significado social (Art.51 CE).
Ej: Si alguien compra un detergente tiene una expectativa de que el produzco ofrezca las
prestaciones y calidades que se mencionan en la publicidad o etiquetas de los mismos. Si luego
ese producto no ofrece estas prestaciones hay una frustracin de los intereses de los
consumidores en general (ms all del inters patrimonial del consumidor INDIVIDUALMENTE
afectado).
Sin embargo, la lesin de este derecho NO tiene proteccin a travs del delito de estafa
cuando no se traduce en un perjuicio patrimonial efectivo relevante.

CONCLUSIN: Lo importante no es tanto el perjuicio patrimonial individualizado como el
perjuicio a los intereses de los consumidores en general, un bien jurdico de carcter socio
econmico protegido por el art.282 CP.

2. TEORA GENERAL DE LA ESTAFA


Definicin de Estafa Artculo 248.1 CP: Cometen estafa los que, con nimo de lucro,
utilizaren engao bastante para producir error en otro, inducindolo a realizar un acto de
disposicin en perjuicio propio o ajeno.

De esta definicin se deducen los elementos esenciales para la existencia de estafa:
- nimo de lucro.
- Engao bastante.
- Error.
- Disposicin patrimonial.
- Perjuicio.

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IMPORTANTE: Entre engao y perjuicio debe existir una relacin de causalidad, de tal manera
que el engao sea el motivo o causa del perjuicio Si falta esta relacin NO existe Estafa.

El delito de estafa est diferenciado del resto de los delitos de apoderamiento, est
relacionado ms bien con los delitos de fraude. El delito de estafa es en realidad el timo.

2.1 TIPO OBJETIVO

1) ENGAO: No siempre que hay engao hay una estafa. Para que una accin sea
considerada como estafa tiene que haber un engao bastante, no basta con un
engao cualquiera. El engao hace referencia a la accin del sujeto activo, a la
conducta engaosa/engao simulacin o disimulacin capaz de inducir a error a una
o varias personas. Puede consistir:
o En la afirmacin de hechos falsos como en la simulacin. Ej: la atribucin de
influencia que no se tiene o de bienes inexistentes.
o En la desfiguracin de los hechos verdaderos. Ej: la defraudacin en la calidad
de una cosa.

POSIBILIDAD DE COMISIN POR OMISIN EN LA ESTAFA: Es especialmente
problemtico. Art. 251.2 tipifica el disponer de una cosa como libre sabiendo que
estaba gravada, lo que implica la omisin del deber de comunicar el gravamen a la otra
parte.
CALLAR DEFECTOS O VICIOS DE LA COSA VENDIDA: Se discute en la doctrina si existe
estafa en este caso. El tribunal Supremo admite la modalidad omisiva cuando no se
declaran las circunstancias existentes en el momento de contratar, que, de ser
conocidas, hubieran impedido la contratacin, basndose para ello en el deber de
declarar estos defectos o circunstancias en virtud de vnculos contractuales o del
principio de lealtad y buena fe entre las partes (STS 6 diciembre 1974).

CONCLUSIN: La mayora de la doctrina se inclina por rechazar la posibilidad de
engao por omisin salvo que sta vaya acompaada de actos concluyentemente
positivos.


2) ERROR: La conducta engaosa debe ser bastante para producir un error en otra
persona. Error cuando a consecuencia de la accin engaosa se ha causado una
suposicin falsa (representacin mental del sujeto que no responde con la realidad). La
accin engaosa debe ser causa de este error, debe existir una RELACIN DE
CAUSALIDAD entre ambos.
El que el engao sea o no una causa adecuada para producir error es una cuestin que
debe resolverse en atencin a las diversas circunstancias concurrentes.
o Es necesario que el sujeto activo pueda ejercer una influencia en el mbito
del sujeto pasivo que le mueva a hacer la disposicin patrimonial.
o Hay que tener en cuenta adems la personalidad el sujeto, su inteligencia,
su edad, sus relaciones con el sujeto activo
o El sujeto pasivo ha de tener una capacidad mnima jurdicamente
reconocida de disposicin de las cosas si se trata de un menor o de un
enfermo mental, el engao que determina que una persona en esta
situacin entregue una cosa se considera por la doctrina dominante como
hurto y NO como estafa.
o Si el sujeto pasivo lleva a cabo la disposicin patrimonial sin error de
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ningn tipo, a sabiendas del engao del que es objeto y por puro
pasatiempo o liberalidad NO existe estafa. Ej: echadoras de cartas,
falsos adivinos, que no engaan a nadie, pero que obtienen dinero y se
ganan la vida de ese modo.

Slo existe engao en la estafa cuando puede afirmarse que el sujeto activo ha
infringido el deber de veracidad o ha lesionado un derecho a la verdad del sujeto

pasivo, aplicando como criterios determinantes el modelo de informacin vigente en
el mercado, la posicin de los sujetos en la relacin econmica y, en casos de
debilidad de la vctima (menores), el nivel de relevancia que el derecho otorga a esa
debilidad.
Esta definicin hay que podamos excluir de estafa:
o Cuando el sujeto finge solvencia al solicitar un prstamo sin que el
prestamista se cerciore de la misma.
o Cuando se aceptan clausulas abusivas que la otra parte no oculta.
Una cuestin ms dudosa es la de cuando la vctima del engao puede salir del mismo
consultando datos registrales pblicos (Ej: hipoteca inmueble).
Art.251.2 castiga al que oculta el gravamen, pero la STS de 8 de Junio de 2001
considera que no existe este delito cuando la vctima es un comerciante o persona
experta.

3) DISPOSICIN PATRIMONIAL: El engaado a consecuencia del error debe realizar una
disposicin patrimonialla entrega de una cosa o la prestacin de un servicio, puede
consistir:
- En un hacer (realizar un pago).
- En un omitir (renunciar a un crdito).
DIFERENCIA ENTRE ESTAFA Y DELITOS DE APODERAMIENTO: Est en que el perjuicio
se causa por este acto de disposicin realizado por el propio sujeto pasivo
voluntariamente, aunque con una voluntad viciada.
IMPORTANTE: El engao puede actuar sobre el perjudicado o sobre otra persona.
Ejemplos:
Utilizacin abusiva de una tarjetaEl perjuicio para el propio banco
deriva del propio riesgo que asume el banco al entregar la tarjeta. Si
esta concesin se debe a que el cliente finge solvencia PUEDE HABER
ESTAFA, pero NO en otro caso.
Asimismo, parece difcil concebir que la disposicin patrimonial la haga
el comerciante al entregar una cosa y no el banco al conceder la
tarjeta. La jurisprudencia ha considerado que hay estafa en algunos
casos, pero la doctrina no est de acuerdo.
La estafa procesal se utiliza a un juez o Tribunal como instrumento
de comisin de la estafa.

4) PERJUICIO: Debe ser determinado y determinable. Tiene que ser valorable
econmicamente de algn modo.
a) Qu se entiende por perjuicio?
La disposicin patrimonial del engao debe haber producido un perjuicio en el
engaado o en un tercero. El perjuicio es de carcter patrimoniallesin de
elementos indeterminados del patrimonio, no de ste considerado como una
totalidad.

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PROBLEMAS PARA LA DETERMINACIN DEL PERJUICIO:

- Viajar sin pagar el billete o contemplar un espectculo sin abonar el billete
NO ESTAFA.
- Cuando ese que no paga el billete (polizn o gorrn) da la apariencia de
pasajero normal que ha abonado el billeteESTAFA. En este caso se da
engao y como consecuencia error, se da disposicin patrimonial (el
transporte) y perjuicio (ste consiste tanto en el dao emergente como en la
prdida de una ganancia a la que se tiene derecho por la prestacin de un
servicio).
- Las meras expectativas de lucro no reconocidas jurdicamente (vender un
negocio asegurando beneficios que luego no se dan) NO ESTAFA.
- Engaar sobre temas relativos a la clientela o sobre las cualidades de algo (si
un piso tiene vistas al mar cuando en realidad no es as) ESTAFA.
- Cuando el elemento patrimonial sobre el que recae la defraudacin tenga su
origen en una accin antijurdica o en una causa ilcita (traficar con drogas)
ESTAFA. IMPORTANTE: El estafado no puede exigir que se realice el negocio
ilcito.
b) Determinacin del perjuicio: Importante para la medicin de la pena +
delimitacin entre delito y falta de estafa. Para la determinacin del importe del
perjuicio patrimonial habr que atenerse al valor de mercado de la cosa o
prestacin defraudada al elemento patrimonial concretamente daado que es
el especfico bien jurdico protegido en el delito de estafa, NO al perjuicio global o
prdida patrimonial total resultante que slo debe tenerse en cuenta para
determinar la responsabilidad civil, ya que en la estafa no hay un ataque al
patrimonio como un todo, sino a concretos elementos integrantes del mismo.

2.2 TIPO SUBJETIVO:

Junto al perjuicio suele producirse un provecho para el autor del engao o para un tercero
por esto la estafa est dentro de los delitos patrimoniales de enriquecimiento.
Elemento subjetivo nimo de lucro. Adems de este elemento se requiere el DOLO (tener
conocimiento y voluntad), que debe abarcar a los elementos objetivos, es decir, al engao, al
error, a la disposicin patrimonial y a la causacin de un perjuicio.
DOLO POSTERIOR DOLO SUBSEQUENS: Este dolo surge una vez que se ha consumado el
delito. Este dolo excluye el delito de estafa.
IMPORTANTE: Slo se contar aquel dolo que tiene lugar antes de producirse el negocio
jurdico.

3. CONSUMACIN

CONSUMACIN La estafa se consuma con la produccin del perjuicio patrimonial, no es
preciso que se haya producido el correspondiente provecho.

TENTATIVA La tentativa existe con la realizacin de la conducta engaosa. Hay tentativa
cuando la intervencin la intervencin judicial o policial, interposicin de demandas, impide
oportunamente el dao patrimonial. En el caso de las estafas contractuales es necesaria la
efectiva ejecucin de las prestaciones prometidas para la consumacin del delito.

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ENGAO La exigencia de que el engao sea bastante exige una idoneidad del mismo para
provocar error y determinar una disposicin patrimonial sin perjuicio del mismo tipo, lo que
excluye del mbito de punicin de la tentativa los engaos que en la vida social y en atencin a
las circunstancias concurrentes se consideran irrelevantes o simples pasatiempos (echadoras
de cartas, adivinos del porvenir, conjuros mgicos).

4. CONCURSO

El problema del concurso con otros delitos es especialmente difcil en lo que se refiere al
concurso entre la estafa y las falsedades en documentos privados.
La cuestin es discutida y no hay un criterio jurisprudencial claro y unnime; el Tribunal
Supremo se inclina por la absorcin de estas falsedades en las estafas, a no ser que la falsedad
tenga igual o mayor pena, castigando entonces solo por falsedad.
Ningn problema hay en cambio para admitir el concurso de delitos medial entre estafa y
falsedad en documentos pblicos, oficiales o mercantiles. En el Acuerdo del TS de 8 de marzo
de 2002 se establece que cuando se utiliza un cheque falso para cometer una estafa hay
concurso de delitos entre el art.392 y la estafa.

5. DELITO CONTINUADO Y DELITO MASA

Pluralidad de estafas y pluralidad de sujetos pasivosse aplican las reglas del concurso real
(art.73) con las limitaciones del art.76estas reglas pueden beneficiar al delincuente (igual
que en los fraudes colectivos: estafa de pisos, sociedades de inversin) penas irrisorias.

RESOLUCIN DE ESTE PROBLEMA: Art.74.2 obliga a determinar la pena en estos casos
teniendo en cuenta el perjuicio total causado+ estableciendo que el juez o el tribunal
impondr, motivadamente, la pena superior en uno o en dos grados, en la extensin que
estime conveniente, si el hecho revistiere notoria gravedad o hubiere perjudicado a una
generalidad de personas. Excepto en los casos en los que esta pena ya venga englobada.

6. PENALIDAD
Art. 249: Los reos de estafa sern castigados con la pena de prisin de seis meses a tres aos,
si la cuanta de lo defraudado excediere de 400 euros. Para la fijacin de la pena se tendr en
cuenta el importe de lo defraudado, el quebranto econmico causado al perjudicado, las
relaciones entre ste y el defraudador, los medios empleados por ste y cuantas otras
circunstancias sirvan para valorar la gravedad de la infraccin.
Art. 250 Contiene cualificaciones que deben ser abarcadas por el dolo. La determinacin de
la pena en caso de tentativa y complicidad se llevar a cabo con el marco penal de este art.

7. ANLISIS DE LAS CIRCUNSTANCIAS CUALIFICADORAS DEL
ART.250

Art 250: 1. El delito de estafa ser castigado con las penas de prisin de un ao a seis aos y

multa de seis a doce meses, cuando:

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1. Recaiga sobre cosas de primera necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida
utilidad social.
2. Se perpetre abusando de firma de otro, o sustrayendo, ocultando o inutilizando, en
todo o en parte, algn proceso, expediente, protocolo o documento pblico u oficial de
cualquier clase.
3. Recaiga sobre bienes que integren el patrimonio artstico, histrico, cultural o
cientfico.
4. Revista especial gravedad, atendiendo a la entidad del perjuicio y a la situacin
econmica en que deje a la vctima o a su familia.
5. Cuando el valor de la defraudacin supere los 50.000 euros.
6. Se cometa abuso de las relaciones personales existentes entre vctima y defraudador, o
aproveche ste su credibilidad empresarial o profesional.
7. Se cometa estafa procesal. Incurren en la misma los que, en un procedimiento judicial
de cualquier clase, manipularen las pruebas en que pretendieran fundar sus
alegaciones o emplearen otro fraude procesal anlogo, provocando error en el Juez o
Tribunal y llevndole a dictar una resolucin que perjudique los intereses econmicos
de la otra parte o de un tercero.
2. Si concurrieran las circunstancias 4, 5 o 6 con la 1 del nmero anterior, se impondrn las
penas de prisin de cuatro a ocho aos y multa de doce a veinticuatro meses.

- La primera de estas cualificaciones hace referencia a cosas de primera
necesidad, viviendas u otros bienes de reconocida utilidad socialsu sola
concurrencia da lugar al tipo cualificado. Si adems concurren las
circunstancias 4, 5 o 6 aumentan Se pretende castigar con dureza las
estafas en mbitos de gran transcendencia social (como construccin de
viviendas, en las que promotoras reciben dinero por casas que luego no
construyen) de forma grave y con grave quebrantamiento de sus adquirentes.
- La segunda circunstancia hace referencia al abuso de firma de otro lo
importante es la manipulacin de un documento, bien por falsificacin, bien
por dao o hurto del mismoconcurso con el correspondiente delito, y si
adems el autor funcionario + delito de infidelidad en la custodia de
documentos.
- La tercera cualificacin coincide con la del art.235.1: El hurto ser castigado
con la pena de prisin de uno a tres aos: 1.Cuando se sustraigan cosas de
valor artstico, histrico, cultural o cientfico.
- Las cualificaciones cuarta y quintatienen en cuenta gravedad del perjuicio
causado (importante para determinar la gravedad de la estafa).
- La cualificacin sextaest implcita en la accin constitutiva de estafa, ya
que el engao suele darse cuando existe una relacin de confianza, de la que
algn modo se abusa cuando se utiliza esa relacin de personal ya existente
NO se comprende muy bien el carcter agravatorio ni el rgimen de
agravacin especial que puede tener si se dan los presupuestos del 250.2.
- La sptima se refiere a la estafa procesal.

7.1 ESTAFAS ESPECFICAS (Art. 251)

Ser castigado con la pena de prisin de uno a cuatro aos:
1. Quien, atribuyndose falsamente sobre una cosa mueble o inmueble facultad de
disposicin de la que carece, bien por no haberla tenido nunca, bien por haberla ya
ejercitado, la enajenare, gravare o arrendare a otro, en perjuicio de ste o de tercero.
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2. El que dispusiere de una cosa mueble o inmueble ocultando la existencia de cualquier
carga sobre la misma, o el que, habindola enajenado como libre, la gravare o
enajenare nuevamente antes de la definitiva transmisin al adquirente, en perjuicio de
ste, o de un tercero.
3. El que otorgare en perjuicio de otro un contrato simulado.

Estafas especficas responder al concepto general de estafa, pero tienen un marco penal
especfico. Estas estafas especficas son:

1) LAS ESTAFAS DEL ART.251.1+2:
Artculo 251.1: El supuesto que aqu se recoge no plantea ningn problema de
distincin con la estafa propia del art.248, ya que al atribuirse falsamente facultad
de disposicin es un engao suficiente para generar los dems elementos del
delito de estafa.
Artculo 251.2: Los supuestos que aqu se recogen s plantean problemas. La venta
de una cosa gravada ocultando el gravamen puede ser estafa frente al adquirente (
sobre todo cuando este es una persona poco instruida que, confiando en la
palabra del vendedor, no comprueba la existencia del gravamen), no desde luego
frente al titular de la hipoteca que conserva intacto su derecho erga omnes.
JURISPRUDENCIA: A ella habra equiparado la jurisprudencia la enajenacin
seguida de gravamen previo a la entrega de la cosa. La equiparacin de este
supuesto a los casos de doble venta o de gravamen del inmueble tras haberlo
vendido, antes de la entrega del adquirente, puede ser problemtica. Por eso es
necesario exigir en todos estos casos la presencia de los elementos conceptuales
de la estafa.


2) EL OTORGAMIENTO DE CONTRATO SIMULADO (ART.251.3):

Si el otorgamiento del contrato simulado es una conducta engaosa que de algn
modo va dirigido a alguien (otro), ajeno a los contratantes, que, fiado de la
apariencia contractual, realice una disposicin patrimonial que le perjudique
ESTAFA.
Si el contrato simulado se realiza para perjudicar al acreedor de uno de los
contratantes, tal simulacin ser, en principio, una forma de alzamiento de
bienes.- NO ESTAFA, ALZAMIENTO DE BIENES.

8. DISPOSIONES COMUNES A TODAS LAS MODALIDADES DE

ESTAFA

Artculo 269 CP: La provocacin, la conspiracin y la proposicin para cometer los delitos de
robo, extorsin, estafa o apropiacin indebida, sern castigadas con la pena inferior en uno o
dos grados a la del delito correspondiente.
Responsabilidad penal de las personas jurdicas De acuerdo con la responsabilidad penal de
las personas jurdicas, regulada en el art.31 bis, la ley 5/2010, de 22 de junio, ha introducido el
art.251 bis con el siguiente texto:

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Cuando de acuerdo con lo establecido en el artculo 31 bis una persona jurdica sea
responsable de los delitos comprendidos en esta Seccin, se le impondrn las siguientes penas:
a. Multa del triple al quntuple de la cantidad defraudada, si el delito cometido por la
persona fsica tiene prevista una pena de prisin de ms de cinco aos.
b. Multa del doble al cudruple de la cantidad defraudada, en el resto de los casos.
Atendidas las reglas establecidas en el artculo 66 bis, los jueces y tribunales podrn asimismo
imponer las penas recogidas en las letras b a g del apartado 7 del artculo 33.