Instituies Financeiras e

Mercado de Capitais
1. Compete Comisso de Valores Mobilirios CVM disciplinar as seguintes
matrias:
I. registro de companhias abertas.
II. execuo da poltica monetria.
III. registro e fiscalizao de fundos de investimento.
IV. registro de distribuies de valores mobilirios.
V. custdia de ttulos pblicos.
Est correto o que se afirma APENAS em
(A) III, IV e V.
(B) I, II e III.
(C) I, II e IV.
(D) I, III e IV.
(E) II, III e V.
2. De acordo com as normas do Conselho Monetrio Nacional CMN, os bancos
mltiplos devem ser constitudos com, no mnimo, duas carteiras, sendo uma delas
obrigatoriamente de (A) arrendamento mercantil.
(B) investimento.
(C) crdito, financiamento e investimento.
(D) crdito imobilirio.
(E) cmbio
3. A CETIP S.A. tem por finalidade
(A) dispensar a superviso e normatizao da Comisso de Valores Mobilirios para
os casos de administrao de carteiras e custdia de valores mobilirios.
(B) garantir a liquidao financeira de transaes de ttulos privados entre
instituies bancrias no Mercado de Balco.
(C) operar como substituta no caso de interrupo das operaes dirias do Sistema
de Pagamentos Brasileiro SPB.
(D) atuar internacionalmente, em tempo real, tendo como participantes bancos,
corretoras, distribuidoras, fundos de investimento, seguradoras e fundos de penso.
(E) assegurar que as operaes somente sejam finalizadas caso os ttulos estejam
efetivamente disponveis na posio do vendedor e os recursos relativos a seu
pagamento disponibilizados integralmente pelo comprador.
4. A BM&FBOVESPA S.A. caracterizada como
(A) companhia aberta cujas aes so transacionadas em seu prprio ambiente de
negociao. (B) espao em que exclusivamente so negociadas aes de emisso
de empresas brasileiras. (C) empresa cujo capital controlado por sociedades
corretoras por meio de ttulos patrimoniais.
(D) entidade sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, financeira e
patrimonial.
(E) empresa constituda para possibilitar a negociao de aes por meio do
sistema home broker.
5. Os depsitos a prazo feitos pelo cliente em bancos comerciais e representados
por RDB
(A) oferecem liquidez diria aps carncia de 30 dias.
(B) so ttulos de crdito.
(C) so recibos inegociveis e intransferveis.
(D) contam com garantia do Fundo Garantidor de Crdito - FGC at R$ 20.000,00.
(E) so aplicaes financeiras isentas de risco de crdito.

6. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social BNDES tem dentre

seus objetivos o de
(A) executar, por conta do Banco Central, a compensao de cheques e outros
papis.
(B) promover o desenvolvimento integrado das atividades agrcolas, industriais e de
servios. (C) controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo o correto
funcionamento do mercado cambial.
(D) promover o crescimento e a diversificao das importaes.
(E) adquirir e financiar estoques de produo exportvel.
7. A fiana bancria uma obrigao escrita prestada empresa que necessita de
garantia para contratao de operao que envolva responsabilidade na sua
execuo e
(A) no apresenta risco de crdito para a instituio financeira.
(B) comprova que os recursos financeiros necessrios esto depositados pela
empresa na instituio financeira fiadora.
(C) pode ser concedida somente em operaes relacionadas ao comrcio
internacional.
(D) substitui total ou parcialmente os adiantamentos em dinheiro ao credor por
parte da empresa.
(E) est sujeita incidncia de Imposto sobre Operaes Financeiras - IOF.
8. O Comit de Poltica Monetria COPOM tem como objetivo:
(A) Implementar a poltica monetria e definir a meta da Taxa SELIC e seu eventual
vis.
(B) Reunir periodicamente os ministros da Fazenda e do Planejamento, Oramento e
Gesto e o presidente do Banco Central do Brasil.
(C) Coletar as projees das instituies financeiras para a taxa de inflao.
(D) Divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas no
mercado financeiro.
(E) Promover debates acerca da poltica monetria at que se alcance consenso
sobre a taxa de juros de curto prazo a ser divulgada em ata.
9. As cadernetas de poupana remuneram o investidor taxa de juros de 6% ao
ano com capitalizao
(A) diria e atualizao pelo ndice Geral de Preos do Mercado - IGP-M.
(B) mensal e atualizao pelo ndice Nacional de Preos ao Consumidor Amplo IPCA.
(C) trimestral e atualizao pela Taxa Referencial - TR.
(D) semestral e atualizao pelo ndice Geral de Preos - IGP.
(E) mensal e atualizao pela Taxa Referencial - TR.
10. O arrendamento mercantil (leasing) uma operao com caractersticas legais
prprias, como
(A) cobrana de Imposto sobre Operaes Financeiras - IOF.
(B) cesso do uso de um bem, por determinado prazo, mediante condies
contratadas entre arrendador e arrendatrio.
(C) prazo mnimo de arrendamento de trs anos para bens com vida til de at
cinco anos.
(D) aquisio obrigatria do bem pelo arrendatrio ao final do prazo do contrato.
(E) destinao exclusivamente pessoa jurdica
11. No mercado de cmbio no Brasil so realizadas operaes
(A) de troca de moeda nacional exclusivamente pelo dlar norte-americano ou viceversa.
(B) no mercado vista apenas por pessoa jurdica.
(C) pelos agentes autorizados pelo Banco Central do Brasil.
(D) dispensadas da regulamentao e fiscalizao pelo Banco Central do Brasil.
(E) no segmento flutuante, relativas a importao e exportao de mercadorias e
servios.

12. As operaes para financiamento do capital de giro das empresas vm sendo

preferencialmente formalizadas por meio de Cdula de Crdito Bancrio CCB, que
proporciona
(A) a negociabilidade do certificado no mercado secundrio.
(B) a promessa de pagamento mediante conferncia de bens.
(C) a efetividade processual de um ttulo executivo judicial.
(D) a garantia do Fundo Garantidor de Crdito - FGC.
(E) a dispensa de custdia do ttulo na respectiva instituio financeira.
13. Sobre o mercado de seguros no Brasil, considere:
I. O Instituto de Resseguros do Brasil (hoje IRB-Brasil Re) tem seu capital controlado
integralmente pela Unio.
II. A Lei Complementar no 126/2007 abriu o mercado brasileiro de resseguros e
possibilitou a instalao e funcionamento de outras companhias no setor.
III. A Superintendncia de Seguros Privados - SUSEP responsvel pelo controle e
fiscalizao dos mercados de seguro, previdncia privada aberta, capitalizao e
resseguro.
IV. As seguradoras so organizadas sob a forma de sociedades annimas, no
estando sujeitas a falncia nem podendo impetrar concordata, embora possam ser
liquidadas, voluntria ou compulsoriamente.
V. O seguro garantia destinado exclusivamente aos rgos pblicos da
administrao direta e indireta federais, estaduais e municipais. So caractersticas
do mercado de seguros no Brasil o que se afirma APENAS em
(A) II, IV e V.
(B) I, II e III.
(C) I, II e IV.
(D) I, III, IV e V.
(E) II, III e IV.
14. Os contratos negociados nos mercados futuros so caracterizados
(A) pelas diferenas de preos ajustadas no vencimento.
(B) pelas diferenas de preos ajustadas diariamente.
(C) pelas clusulas redigidas de acordo com a convenincia das partes.
(D) pela padronizao quando as partes so instituies financeiras.
(E) pela dispensa da prestao de garantias pelas partes
15. Dentre as diversas modalidades de operaes com derivativos, a aquisio de
uma opo de compra (Call)
(A) expe o titular a chamadas de margem em dinheiro.
(B) exige o depsito de garantia em ttulos.
(C) obriga o titular a permanecer no mercado at o vencimento.
(D) possibilita investimento no ativo objeto por uma frao de seu preo no
mercado vista. (E) impede a aquisio de mais de uma srie do mesmo ativo
objeto.
16. As debntures, segundo a Lei no 6.404/76, so ttulos nominativos ou escriturais
emitidos por sociedades por aes. Asseguram ao seu titular direito de crdito
contra a companhia emissora e
(A) tm as suas garantias, se houver, especificadas na escritura de emisso.
(B) devem ser registradas para negociao em Bolsa de Valores.
(C) podem ser emitidas por bancos de investimento.
(D) so adquiridas por investidores no mercado internacional.
(E) podem ser emitidas pelo prazo mximo de 360 dias.
17. O Fundo Garantidor de Crdito FGC uma entidade privada, sem fins
lucrativos, que administra o mecanismo de proteo aos correntistas, poupadores e
investidores, contra instituies financeiras em caso de interveno, liquidao ou
falncia. So cobertos limitadamente pela garantia
(A) Fundos de Investimentos Financeiros.

(B) Notas Promissrias Comerciais.

(C) Letras Hipotecrias.
(D) Depsitos Judiciais.
(E) Letras Financeiras do Tesouro.
18. A Lei no 9.613/98, que dispe sobre os crimes de lavagem ou ocultao de
bens, direitos e valores, determina que
(A) facultado instituio financeira fornecer talonrio de cheque ao depositante
enquanto so verificadas as informaes constantes da ficha proposta.
(B) os crimes so afianveis e permitem liberdade provisria.
(C) a simples ocultao de valores suficiente para cumprir exigncia punitiva.
(D) o agente pode ser punido, ainda que a posse ou o uso dos bens no lhe tenha
trazido nenhum proveito.
(E) a obteno de proveito especfico exigida para caracterizar o crime.
19. O Conselho Monetrio Nacional (CMN) integrado pelo Ministro da Fazenda.
a) Presidente do Banco do Brasil e Presidente da Caixa Econmica Federal.
b) Presidente do Banco Central do Brasil e Presidente da Comisso de Valores
Mobilirios.
c) Ministro do Planejamento, Oramento e gesto e Presidente do Banco Central do
Brasil.
d) Presidente do Banco Central do Brasil e membros do Comit de Poltica
Monetria.
e) Presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES) e
Presidente do Banco Central do Brasil.
20. O Sistema Especial de Liquidao e de Custdia (SELIC), do Banco Central do
Brasil, uma sistema informatizado que
a) Impossibilita a realizao de operaes compromissadas, ou seja, a venda ou
compra de ttulos com o compromisso de recompra ou revenda.
b) Se destina custdia de ttulos escriturais de emisso do Tesouro Nacional, bem
como ao registro e a liquidao de operaes com esses ttulos.
c) operado em parceria com a CETIP S.A. Balco Organizado de Ativos e
Derivativos.
d) Substituiu o Sistema de Pagamentos Brasileiro SPB.
e) Tem como participantes, exclusivamente, a Secretaria do Tesouro Nacional e
bancos mltiplos.
21. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social BNDES financia
investimentos de empresas por meio do Carto BNDES, observando que
a) As taxas de juros sejam ps-fixadas.
b) Uma empresa pode ter at 4 cartes de bancos emissores diferentes e somar
seus limites em uma nica transao.
c) O faturamento bruto anual deve ser superior a R$ 90 milhes.
d) O limite de crdito mnimo deve ser de R$ 1 milho por carto, por banco
emissor.
e) O prazo mximo de parcelamento deve ser de 36 meses.
22. O produto financeiro denominado nota promissria comercial (commercial
paper), no mercado domstico, apresenta
a) Elevado risco de mercado, quando emitidas por prazo superior a 360 dias.
b) Obrigatoriamente de registro na Comisso de Valores Mobilirios.
c) Baixo risco de liquidez, quando emitidas por instituio financeira.
d) Ausncia de risco de crdito, quando analisadas por agncia de rating.
e) Garantia por parte do respectivo banco mandatrio.
23. Conforme a legislao em vigor, o arrendamento mercantil (leasing) uma
operao cujo o contrato
a) Implica pagamento do Imposto Sobre Servios (ISS).
b) No pode ser quitado antecipadamente.

c) Determina que o arrendatrio o proprietrio do bem.

d) Tem o prazo mnimo de 180 dias, na modalidade denominada leasing
operacional.
e) Contempla apenas bens novos.
24. No regime de cmbio flutuante, o Banco Central do Brasil atua no mercado de
cmbio,
a) Livremente, dentro da banda cambial por ele estabelecida e divulgada.
b) Fixando a taxa de cmbio com o objetivo de estimular captaes externas.
c) Nele intervindo com o objeto de evitar oscilaes bruscas nas cotaes
d) Desvalorizando a taxa de cmbio com o objetivo de reduzir o cupom cambial.
e) Determinando a taxa de cmbio com o objetivo de incentivar as exportaes
25. O administrador de um fundo de investimento aberto tem como
responsabilidade legal a a) Exclusividade da distribuio das cotas.
b) Negociao dos ativos, respeitada a poltica de investimento do respectivo
regulamento.
c) Guarda dos ttulos que compem a carteira de investimento.
d) Auditoria das demonstraes financeiras peridicas.
e) Apurao e divulgao do valor da cota.
26. O titular de uma debnture conversvel em aes assume temporariamente um
direito que se compara com a
a) Venda de uma call (opo de compra).
b) Compra de uma call (opo de compra).
c) Compra de uma put (opo de venda).
d) Aluguel de uma ao.
e) Venda de uma put (opo de venda).
27. Uma carta de fiana bancria, garantindo uma operao de crdito, implica
a) O impedimento de compartilhamento da obrigao.
b) A obrigatria cobertura integral da dvida.
c) A impossibilidade de substituio do fiador.
d) A responsabilidade solidria e como principal pagador, no caso de renncia do
fiador ao beneficio de ordem.
e) A contragarantia ser formalizada por instrumento pblico.
28. Depsitos bancrios, em espcie ou em cheques de viagem, de valores
individuais no significativos, realizados de maneira que o total de cada depsito
no seja elevado, mas que no conjunto se torne significativo, podem configurar
indcio de ocorrncia de
a) Crime de lavagem de dinheiro.
b) Fraude fiscal.
c) Crime contra a administrao privada.
d) Fraude cambial.
e) Fraude contbil.
29. O Sistema Financeiro Nacional tem na sua composio, como entidade
supervisora,
a) O Banco do Nordeste.
b) O Banco do Brasil.
c) A Caixa Econmica Federal.
d) O Banco Central do Brasil.
e) O Banco da Amaznia.
30. A funo de zelar pela liquidez e solvncia das instituies financeiras
autorizadas a funcionar no Pas
a) Do Ministro da Fazenda.
b) Do Coselho Monetrio Nacional.
c) Da Federao Brasileira de Bancos.

d) Do Fundo Garantidor de Crdito.

e) Da Comisses de Valores Mobilirios.
31. As sociedades de fomento mercantil (factoring) desenvolvem suas atividades
a) Financiando seu cliente por meio de contrato com taxa de juros ps-fixada.
b) Com recursos prprios e de terceiros captados por meio de depsitos
interfinanceiros.
c) Sob fiscalizao do Banco Central do Brasil.
d) Prestando servios e adquirindo cheques de pessoas fsicas e jurdicas.
e) Adquirindo crditos de empresas provenientes de suas vendas mercantis
realizadas a prazo.
32. Em prospectos de fundos de investimento encontra-se:
I. Seu objetivo.
II. Os riscos assumidos.
III. Sua poltica de investimento.
Esta correto o que consta em
a) III, apenas.
b) I, apenas.
c) I, II e III.
d) II, apenas.
e) I e III apenas.
33. No mercado de cmbio, esto autorizados a operar como agente
a) As agncias de fomento.
b) Os bancos mltiplos.
c) As associaes de poupana e emprstimo.
d) As cooperativas de crdito.
e) As empresas de arrendamento mercantil.
34. A operao de emprstimo bancrio denominada hot money caracterizada
como:
a) De prazo mnimo de 1 dia til.
b) Destinada aquisio de bens.
c) De mdio prazo.
d) Isenta de IOF.
e) Crdito direto ao consumidor.
35. O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico e Social (BNDES), que oferece
apoio por meio de financiamentos a projetos de investimentos, aquisio de
equipamentos e exportao de bens e servios,
a) Entidade de direito privado.
b) Subsidiria do Banco do Brasil.
c) Banco mltiplo.
d) Empresa pblica federal.
e) Companhia de capital aberto.
36. Os depsitos de poupana constituem operaes passivas de
a) Sociedade de crdito, financiamento e investimento.
b) Sociedade de crdito imobilirio.
c) Bancos de desenvolvimento.
d) Cooperativas centrais de crdito.
e) Bancos de investimento.
37. AS operaes de swap correspondem modalidade de
a) Troca de fluxo de caixa, com base na comparao da rentabilidade entre dois
ativos financeiros ou mercadorias.
b) Crdito contratado com garantia de penhor de recebveis.
c) Aquisio de ttulos no mercado futuro de dlar.

d) Descasamento de indicadores entre as contas de ativo e passivo das instituies

financeiras. e) Registro obrigatrio no Banco Central do Brasil.
38. Os ttulos de capitalizao so
a) Resgatados em base sempre superior ao capital constitudo por aplicaes
idnticas em ttulos pblicos.
b) Regidos por condies gerais disponibilizadas aps a contratao.
c) Estruturados com prazo de vigncia igual ou superior a 6 meses.
d) Comercializados por instituies financeiras autorizadas pelo Banco Central do
Brasil.
e) Disponveis, normalmente, em planos com pagamentos mensais e sucesivos ou
pagamento nico.
39. No Mercado vista de aes, a bolsa de valores determina que o comprador
realize o pagamento
a) Em at 3 dias teis aps a realizao do negcio.
b) Antecipadamente.
c) No dia seguinte realizao do negcio.
d) Em at 5 dias teis aps a realizao do negcio.
e) Na data de vencimento da respectiva opo.
40. Na legislao brasileira, NO representa um crime cujo resultado passvel de
tipificao na lei de lavagem de dinheiro:
a) Extoro mediante sequestro.
b) Ilcito tributrio.
c) Contrabando.
d) Terrorismo.
e) Trfico de armas.
41. Acerca dos ativos correto afirmar que:
I Ativos de renda fixa possuem rendimentos sempre fixos.
II Ativos de renda varivel so mais arriscados que ativos de renda fixa.
III Colocar mais ativos dentro de uma mesma carteira sempre amplia o risco da
carteira.
So corretas as afirmaes:
a)
Apenas I
b)
Apenas II
c)
Apenas I e II
d)
Apenas III
e)
Nenhuma alternativa.
42. Qual a diferena entre mercado primrio e mercado secundrio de aes?

43. O que so aes nominativas e escriturais?

44. O que so aes ordinrias e preferenciais? Qual melhor?

45. Sobre os mercados do sistema financeiro nacional pode-se dizer que:

I O mercado de crdito trata de todas as transaes de moeda feitas a crdito.
II O mercado de capitais consiste das aes e dos ajustes de liquidez do governo.
III O mercado cambial o responsvel pela troca de divisas.
IV O mercado monetrio consiste no funding de longo prazo das empresas.

So corretas as afirmaes:
a)
Apenas I
b)
Apenas II e III
c)
Apenas I e III
d)
Apenas a III
e)
Apenas a IV
46. Informe se Falso (F) ou Verdadeiro (V) o que se afirma sobre os rgos do SFN:
( ) O SFN composto por diversas instituies, as quais podem ser agrupadas em
trs segmentos: o normativo, o inferior e o superior.
( ) O Bacen conhecido como Banco dos Bancos.
( ) CGPC a sigla do Conselho de Gesto de Previdncia Complementar.
( ) A Susep uma autarquia vinculada ao Ministrio da Previdncia Social.
47.Identifique se a afirmativa a seguir (V) Verdadeira ou (F) Falsa:
Se uma empresa brasileira constri uma filial na ndia, o faturamento relativo s
operaes dessa empresa entra nos clculos do PNB (Produto Nacional Bruto), mas
no entra no PIB.
( ) Verdadeira ( ) Falsa
48. Preencha as lacunas:
a) O PIB corresponde _______ de tudo o que produzido dentro de um espao
geogrfico, em determinado perodo de tempo.
b) O PIB pode ser calculado pela tica da ______________, da___________________ ou do
_____________________.
c) O PIB mais utilizado em pases em ________________________.
49. Os ndices de preos ao consumidor possuem cobertura nacional e so apurados
pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatstica (IBGE). Quais so as duas
categorias desses ndices?
50. Qual o ndice de preos brasileiros em nvel nacional que abrange 12 regies
metropolitanas?
a) IPC/FIPE.
b) IGP-DI.
c) IPCA.
d) IGP-M.
e) IGP-10.