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Foto Lusa

A FRAUDE
DO SCULO
CONCLUSES DO BLOCO DE ESQUERDA
NA COMISSO DE INQURITO AO BPN

BPN: A Fraude do Sculo | 1

BPN | CRONOLOGIA
O Banco Portugus de Negcios
foi criado em 1993. Em Outubro
de 2008, so publicamente
conhecidas as diculdades
de liquidez em que o banco
se encontra. A 2 de Novembro
de 2008, o Governo de Jos
Scrates decide nacionalizar o
BPN.

1993 - A fuso das sociedades


nanceiras Sosern e Norcrdito,
com negcios na banca de
investimento d origem criao do
BPN, vocacionado para a banca de
investimento.
1998 - Jos de Oliveira e Costa
assume a liderana do BPN,
transformando-o num banco
comercial. Nesse ano criada a
Sociedade Lusa de Negcios (SLN),
holding destinada a agregar os
investimentos no nanceiros do
grupo.

DECLARAO DE VOTO DO BLOCO SOBRE O RELATRIO

1.
2.

O Bloco de Esquerda vota contra o relatrio proposto pela maioria PS, pelas razes
que explicarei nesta declarao.

A diviso articial do Relatrio em duas partes expositiva e conclusiva, conrmou-se


como um expediente do PS para adiar at
ao ltimo minuto a divulgao das concluses, reduzir
o tempo da sua discusso e dicultar a percepo da
opinio pblica sobre o seu contedo e sentido poltico. O PS quer um m de festa discreto, se possvel,
longe do olhar e do juzo da opinio pblica.

3.

O grupo SLN/BPN tem algumas singularidades que o Relatrio no assinala com


rigor, sem o que a imagem do grupo ca
imperfeita e desfocada, no permitindo compreender
a origem e os mecanismos do sistema fraudulento que
imperava no grupo, nem to pouco a sua razo de ser:
fazer circular e distribuir dinheiro, muito dinheiro,
por uma elite de privilegiados - alguns administradores, accionistas e at grandes clientes. Em resultado
da aquisio do BPN pela SLN, desenvolve-se um
grupo econmico-nanceiro sem paralelo no pas:
um banco est inserido e subordinado a um grupo
no nanceiro, lgica inversa ao habitualmente vericado nas instituies nanceiras. Este facto, cuja
dimenso e complexidade no pararam de aumentar
com o tempo, teve como consequncia a multiplicao e diversidade de interesses e reas de negcio, desenvolvendo uma rede densa de operaes,
2 | BPN: A Fraude do Sculo

transaces e nanciamentos pela qual circulava o


dinheiro entre membros do grupo, o que facilitou e
fomentou actividades ilcitas, ilegais e fraudulentas
que estiveram na origem dos problemas que culminaram no colapso do grupo.

4.

O grupo SLN/BPN recorria sistematicamente a operaes consideradas ilcitas


pelas regras de funcionamento dos mercados nanceiros, como por exemplo: (a) Concesso
de crdito pelo grupo BPN com penhor de aces
de sociedades do grupo SLN; (b) Concesso de crditos sem a apresentao das devidas garantias; (c)
Prestao de informao falsa; (d) Branqueamento
de capitais; (e) Falsicao de assinaturas; (f) Venda
e compra de aces com contrato de promessa de
recompra pela SLN com mais-valias garantidas, (g)
Contratos de venda de aces, sociedades ou fundos, sem identicao completa dos compradores,
iludindo a identidade dos benecirios ltimos das
operaes e a titularidade real das entidades, (h),
Recurso reiterado a operaes offshore para evaso
scal, manipulao de mercado, concesso de crdito acima dos limites legais, entre vrios outros e (i)
Distribuio de comisses de intermediao.

5.

Mesmo os maus negcios, aqueles que o


Relatrio descreve como negcios ruinosos, permitiram certamente bons proveitos aos que neles se empenharam, porque at hoje
ningum se queixou. Na realidade s as contas do

2000 - O BPN aumenta


o capital de 60 para 80
milhes de euros, atravs
de subscrio particular
reservada a accionistas. Em
Outubro do mesmo ano,
o BPN assina um contrato
publicitrio com o futebolista
portugus Lus Figo, que
detm ainda cerca de dois por
cento do capital do banco.
2001-2002 - Manuel Dias
Loureiro, antigo ministro
da Administrao Interna,
trabalha durante nove
meses como membro

da comisso executiva
da SLN, abandonando o
cargo na sequncia de
desentendimentos com
Oliveira e Costa.
2002 - Compra do Banco
Esa e da corretora Fincor.
O grupo comprou ainda o
Banco Insular em Cabo Verde,
embora tenha ocultado o
facto ao Banco de Portugal, o
supervisor portugus.
2003 - O BPN Brasil
comea a operar ocialmente
no maior pas da Amrica

Latina, o Brasil. A operao


de internacionalizao
iniciou-se um ano antes com
a compra ao Banco Ita da
instituio nanceira Itauvest
(remanescente do Ita
Bankers Trust).
2004 - O BPN-Brasil
anuncia um aumento de
capital para 11,4 milhes
de euros (43,5 milhes de
reais) at ao nal de 2004. O
Brasil torna-se para o BPN
o mercado de eleio para a
internacionalizao.

2005 - O Banco Africano


de Investimento (BAI), uma
instituio de direito privado
angolano, que tem a petrolfera
Sonangol como accionista,
compra 20 por cento do
capital do BPN Brasil, em
Maro.
2007 - O Banco de Portugal
pede ao grupo SLN/BPN
que clarique a sua estrutura
accionista e proceda
separao entre as reas
nanceiras (BPN e Real
Seguros) e no nanceiras
(SLN Investimentos,

FINAL DA COMISSO DE INQURITO AO BPN (excertos)

grupo e do banco que se queixaram, mas sem que


a administrao se incomodasse com o facto.

6.

Todas estas operaes se destinavam a facilitar a circulao e distribuio de dinheiro


entre um grupo de gente prxima, atravs
da oferta de recompensadores ganhos nanceiros,
num curto espao de tempo e sem qualquer risco,
sobretudo atravs da venda de aces com promessa
de recompra pela SLN, devidamente premiada com
mais-valias previamente garantidas. Estas operaes
deviam ser devidamente averiguadas, seja quem for
que delas beneciou, pois traduzem sem qualquer
dvida relaes de favor entre accionistas e administradores, na medida em que no estando a SLN cotada em bolsa, a compra e venda de aces realiza-se
inevitavelmente num quadro de contratos e relaes
pessoais daquela natureza.

7.

O grupo SLN/BPN ainda portador de uma


outra singularidade, quer na sua formao
quer no seu desenvolvimento e crescimento,
sem paralelo na banca portuguesa: a presena signicativa, entre os seus administradores e principais accionistas, de destacados apoiantes, membros, dirigentes,
ex-deputados e ex-governantes de um mesmo partido
poltico, o PSD. No Relatrio, v-se l saber porqu, s
so referidos Jos Oliveira e Costa e Dias Loureiro, esquecendo muitos outros que, nalguns casos, so exemplos de como a lei das incompatibilidades e impedimentos tem sido fcil de tornear. Escamotear ou diminuir

este facto esconder um dos principais problemas da


democracia portuguesa: a promiscuidade entre a poltica e os negcios, os favores, a cumplicidade e a subservincia perante os grupos econmicos e nanceiros.

8.

No h qualquer dvida que o grupo


SLN/BPN desenvolveu uma estratgia de
ocultao dos procedimentos ilcitos a que
sistematicamente recorria. Outra coisa no seria de
esperar. No h crimes com pr-aviso. O BdP devia
saber disso e no pode desculpar-se com isso. O que
se espera de um supervisor que ultrapasse as manobras de ocultao, se antecipe, procure e previna a
fraude e o crime. Tanto mais que ao BdP no faltava
informao, a maior parte alis apurada ao longo das
inspeces realizadas ao BPN e que em grande parte
o relatrio no refere.
O BdP foi negligente porque no procurou mais
informao, foi inecaz porque no aproveitou a informao de que dispunha, foi tolerante at ao limite
do absurdo porque permitiu que sistematicamente
as suas determinaes fossem esquecidas e ignoradas, foi autista porque desvalorizou sinais e alertas
ociais como so os casos da operao Furaco e as
cartas da PGR.
O BdP no sabia nem procurou saber se o Banco Insular operava em Portugal e at desconhecia a
mais banal das situaes: o Banco Insular tinha conta
aberta no Montepio Geral.
Ao contrrio do que diz o Relatrio, no foi a crise dos mercados nanceiros que fez o BPN colapsar,
BPN: A Fraude do Sculo | 3

Pliade e Partinvest).
Os esclarecimentos da
administrao do banco
apenas foram prestados em
2008, j aps a sada de
Oliveira e Costa, pelo ento
presidente-interino Abdool
Vakil.
Fevereiro 2008 - Oliveira
e Costa abandona a
presidncia do grupo SLN/
BPN, invocando problemas
de sade. Tambm neste
ms, o BPN foi alvo de uma
investigao no mbito
da Operao Furaco, o

mega-processo que desde


2005 investiga crimes de
fraude scal e branqueamento
de capitais, envolvendo
instituies nanceiras.
Junho 2008 - Miguel
Cadilhe, antigo ministro das
Finanas e ex-administrador
do BCP, eleito presidente do
grupo SLN/BPN, substituindo
Abdool Vakil, que tinha
assumido a presidncia
interina.
Os accionistas aprovaram um
aumento de capital de 300
milhes de euros, denominado

mas sim a sucesso de fraudes que nele se vericaram


e o falhano da superviso.
O relatrio desculpa o BdP e simptico com a
superviso. Mas mesmo assim, forado a reconhecer que o BdP devia ter sido mais incisivo e diligente.
Ao armar isto, o relatrio est a dizer, em linguagem
cuidada, no melhor estilo PS, que o BdP foi passivo
e negligente. Seria de esperar que as concluses do
Relatrio fossem consequentes com esta avaliao.
Mas, no so. O Relatrio constitui num elogio
superviso, mesmo que para isso tenha que recorrer
importao de argumentos. Certamente, h falta
de outros ou de melhor.

9.

O Relatrio, na melhor tradio socialista,


subscreve por inteiro as teses do Governo
quanto nacionalizao e sua inevitabilidade, recusando toda e qualquer outra alternativa.
Mas no explica trs coisas.
Primeiro: por que motivo o BdP e o Governo no
intervieram no momento da demisso de Jos Oliveira e Costa, quando j eram conhecidas todas as fraudes e o banco j vivia em pr-colapso ou pr-falncia?
Por que deixou o Governo que a situao se degradasse e aumentassem os custos da nacionalizao,
que todos os portugueses esto hoje a pagar? Por que
deixou o Governo que mais duas administraes fossem nomeadas, primeiro Abdool Vakil e depois Miguel Cadilhe? Na realidade, s pode compreender-se
este protelamento, pela convergncia de interesses e
estratgias entre Abdool Vakil e o BdP, o primeiro
apostado numa poltica de meias verdades que no
4 | BPN: A Fraude do Sculo

operao cabaz, destinado


a reequilibrar o balano do
banco. Embora este aumento
de capital tenha sido subscrito
integralmente, as ltimas
tranches (200 milhes de
euros) no chegaram a ser
liquidadas at nal de Outubro,
como previsto.
Setembro 2008 - A
administrao anunciou um
plano de venda de activos
no-estratgicos, num
esforo de reestruturao e
valorizao do grupo.

Outubro 2008 - O BPN


recorreu a um nanciamento
de 200 milhes de euros junto
da Caixa Geral de Depsitos
para enfrentar as diculdades
de liquidez causadas pela crise
nanceira internacional. A 28
de Outubro, a administrao
denunciou vrios crimes
nanceiros que alegadamente
teriam ocorrido ao nvel da
gesto do banco, envolvendo
trs quadros superiores.
2 Novembro 2008 - O
Governo anunciou que vai
propor ao Parlamento a

pusesse em causa nem os interesses nem os negcios


instalados e, o segundo, numa actuao discreta que,
no revelando a dimenso da fraude, tambm no
exibisse as suas culpas e responsabilidades.
Segundo: o Relatrio no fundamenta as razes
que levaram consolidao das contas do Insular
no BPN, quando no est demonstrado que a sua
titularidade possa ser atribuda ao BPN. Esta deciso
apenas beneciou os 5 accionistas do Banco Insular
e agravou o buraco do BPN.
Terceiro: o Relatrio no tem uma interrogao
sobre as condies em que o Governo determinou a
nacionalizao do BPN, sem qualquer preocupao
sobre se foram ou no devidamente calculados os
custos, se esses custos eram inferiores aos de outras
alternativas, nomeadamente, a proposta pela administrao de Cadilhe ou a compra pela CGD, e se
foi ou no acautelada a recuperao do elevadssimo
crdito do BPN sobre a SLN e a indispensvel responsabilizao dos seus accionistas por essa mesma
recuperao. Ao Dr. Vtor Constncio no lhe pesa
a conscincia. Ao Governo no lhe pesa a responsabilidade. Com tanta leveza, o peso est todo sobre os
portugueses, no bolso dos portugueses.

10.

Por ltimo, as recomendaes legislativas sugeridas no Relatrio. Eram


inevitveis. Se a Relatora acha que a
superviso esteve bem e o supervisor ainda melhor,
ento o problema mesmo das regras e do modelo.
No podia deixar de haver uma extensa lista de recomendaes. No tenho em relao a cada uma delas

nacionalizao do BPN,
devido descoberta de um
buraco de 700 milhes de
euros, que durante anos foi
ocultado do supervisor atravs
do Banco Insular de Cabo
Verde.

assim que a nacionalizao


se concretizasse. No
mesmo dia o BPN passou
a ser acompanhado no seu
funcionamento por dois
administradores da Caixa
Geral de Depsitos.

3 Novembro 2008
- O presidente do BPN,
Miguel Cadilhe, criticou
a nacionalizao do
banco, considerando-a
desproporcionada e
motivada por razes
polticas. Cadilhe anunciou
ainda a sua sada do banco,

5 Novembro 2008
- A Assembleia da Repblica
aprovou a nacionalizao do
BPN .
20 Novembro 2008 - Oliveira
e Costa foi constitudo arguido,
foi detido e interrogado por um
juiz do TCIC.

qualquer objeco. Mas, olhando para a legislatura


que agora est a terminar ou apenas para a ltima
sesso legislativa, no posso deixar de as considerar,
ainda por cima vindas do PS, como um conjunto de
piedosas intenes e apenas isso, eventualmente para
efeitos eleitorais. Basta recordar a posio do PS sobre os pra-quedas dourados, a divulgao e taxao
das remuneraes dos gestores e administradores ou
o levantamento do sigilo bancrio. Ou ainda as hesitaes do PS sobre as sociedade offshore, alis praticamente ignoradas pelo relatrio. No identico no
PS a necessria vontade poltica para aplicar e fazer
o que agora recomenda no Relatrio.

11.

Esta Comisso de Inqurito tem um


saldo que nenhum relatrio conseguir apagar: os portugueses caram a saber e a conhecer melhor o que se esconde
por detrs das belas e modernas fachadas dos bancos portugueses e do que capaz gente to idnea
e acima de qualquer suspeita, que at o Dr. Vtor
Constncio e sucessivos ministros das nanas invariavelmente do PS e do PSD, com um penetra do
CDS, se deixaram enganar pelas suas boas maneiras,
pelo seu charme, pelo seu prossionalismo. Tudo boa
gente, tudo gente na, tudo gente sria. Na realidade,
a histria do BPN, sendo uma histria de enganos,
no apenas uma histria de enganos. muito mais
do que isso, uma histria de proteco, proteco
de banqueiros e do prprio sistema. O caso BPN
mostra a fragilidade das fronteiras entre o engano, o
erro e a proteco e de como fcil a superviso se

21 Novembro 2008 - O juiz


decretou a priso preventiva
de Jos Oliveira e Costa.
21 Novembro 2008 - Dias
Loureiro garante desconhecer
existncia do Banco Insular,
bem como de irregularidades
no BPN. Dias Loureiro arma
que pediu ao Banco de
Portugal especial ateno
ao BPN em 2002 e diz que
lugar de conselheiro de Estado
sempre disposio do PR.
22 Novembro 2008
- Antnio Marta armou

que Dias Loureiro lhe foi


perguntar por que que o
Banco de Portugal andava
to em cima do BPN e que
ele lhe respondeu que isso
tinha que ver com o facto
do banco ter uma gesto
pouco transparente. O
vice-governador do banco
central referiu ainda que o
antigo administrador-executivo
da Sociedade Lusa de
negcios (SLN) teria dito
sada do encontro que as
pessoas frente do BPN
eram tudo boa gente.

confundir com proteco Mas, quando conhecerem


as Concluses propostas pelo PS, os portugueses
percebero tambm que ainda no desta que alguma coisa vai mudar a srio na banca portuguesa.
Assembleia da Repblica, 7 de Julho de 2009.
O Deputado do Bloco de Esquerda,
Joo Semedo

A histria do BPN, sendo


uma histria de enganos,
no apenas uma histria
de enganos. muito mais
do que isso, uma histria
de proteco, proteco
de banqueiros e do prprio
sistema. O caso BPN
mostra a fragilidade das
fronteiras entre o engano,
o erro e a proteco e de
como fcil a superviso
se confundir com
proteco
BPN: A Fraude do Sculo | 5

22 Novembro 2008
- Grupo parlamentar do PS
viabiliza comisso de inqurito
parlamentar.
24 Novembro 2008 - Dias
Loureiro no v razo
para renunciar ao cargo
de Conselheiro de Estado,
enquanto Vtor Constncio
garante que Dias Loureiro
nunca denunciou nada de
concreto.
25 Novembro 2008
- Cavaco Silva diz que
Dias Loureiro lhe garantiu

solenemente no ter cometido


irregularidades.

e imparidades ocultadas ou
omitidas por ex-gestores.

arguido para no responder s


questes dos deputados.

5 Dezembro 2008
- Inqurito parlamentar
sobre actuao do Banco
de Portugal aprovado por
unanimidade.

29 Dezembro 2008
- Miguel Cadilhe deixou cargo
presidente executivo SLN,
substitudo por Joo Carvalho
das Neves.

15 Janeiro 2009 - Cadilhe


ouvido no Parlamento.

15 Dezembro 2008
- Comisso de Inqurito
parlamentar ser presidida por
Maria de Belm Roseira (PS).

6 Janeiro 2009 - Banco


de Portugal e BPN recusam
enviar documentao aos
deputados da comisso de
inqurito.

18 Dezembro 2008
- Auditorias revelaram 950
milhes de euros de perdas

27 Janeiro 2009 - Dias


Loureiro rearmou na comisso
parlamentar de inqurito que
foi alertar o Banco de Portugal
sobre modelo de gesto de
Oliveira e Costa. Dias Loureiro
diz que se demitia do Conselho
de Estado se causasse
embarao ao PR.

13 Janeiro 2009 - Oliveira


e Costa invocou condio de

INSLITOS BPN
O caso BPN e a Comisso de Inqurito caram marcados por questes nunca resolvidas.
Surgindo no incio como meras dvidas, a documentao e os depoimentos obtidos pela
Comisso vieram adensar o mistrio e a contradio. Muitas delas foram tendo respostas
cabais durante a Comisso veja-se, por exemplo, as verses contraditrias de Dias
Loureiro e Antnio Marta sobre a reunio no Banco de Portugal. No entanto, outras
questes permaneceram por entender. A troca de ofcios entre o PGR e o BdP uma delas,
como se pode ver em seguida.
A TROCA DE OFCIOS
A 10 de Dezembro de 2004, a PGR envia o seguinte ofcio ao Banco de Portugal:

A 27 de Dezembro de 2004, a resposta do Banco de Portugal foi esta:

6 | BPN: A Fraude do Sculo

28 Janeiro 2009 - Antnio


Marta volta a desmentir Dias
Loureiro quanto a reunio de
2001.
3 Fevereiro 2009 - As
perdas do Banco Portugus
de Negcios (BPN) atingem
1,8 mil milhes de euros,
contabilizadas as imparidades
nos bancos Insular, Cayman
e IFI, revelou o administrador
da instituio Norberto Rosa
na comisso parlamentar de
inqurito nacionalizao do
banco.

4 Fevereiro 2009 - Recusa


reiterada de documentao
leva Comisso parlamentar a
pedir levantamento de sigilo
bancrio.

14 Fevereiro 2009 - Bloco


de Esquerda defende que Dias
Loureiro deve demitir-se do
Conselho de Estado e nunca
deveria ter sido convidado por
Cavaco.

11 Fevereiro 2009
- Banco Insular da SLN mas
operaes eram determinadas
pelo BPN revela Jos Vaz
Mascarenhas aos deputados
da comisso parlamentar.

18 Fevereiro 2009
- Por proposta do Bloco, a
Comisso aprova segunda
audio de Dias Loureiro.

12 Fevereiro 2009 - Cabo


Verde revoga licena ao Banco
Insular.

25 Fevereiro 2009
- Excellence Assets Fund
vendeu Biometrics por 35
milhes mas contas da SLN
registam um dlar, diz

Antnio Coutinho Rebelo,


que ajudou a criar e foi
administrador do Excellence
Assets Fund, na comisso de
inqurito. Dias Loureiro sem
mandato para representar
fundo da SLN que viabilizou
negcio de Porto Rico,
segundo Coutinho Rebelo.
26 Fevereiro 2009
- Dias Loureiro promete
esclarecimentos em nova ida
ao Parlamento.
3 Maro 2009 - El
Assir obteve crditos sem

A 15 de Junho de 2007, a PGR volta a perguntar ao Banco de Portugal:

A resposta do Banco de Portugal, 11 de Julho de 2007, foi novamente:

A PGR insiste, a 25 de Julho de 2007:

BPN: A Fraude do Sculo | 7

garantias e foi trazido por Dias


Loureiro, revelou na comisso
parlamentar Francisco
Sanches, antigo administrador
da SLN.
13 Maro 2009 - Governo
ter a soluo para o banco
durante o primeiro semestre,
diz Carlos Costa Pina,
secretrio de Estado do
Tesouro e das Finanas.
16 Abril 2009 - Governo
recebeu relatrios dos
auditores externos sobre
futuro do banco. Mal-estar

de Dias Loureiro pode vir de


este julgar que ia ser o nmero
dois da SLN considerou na
comisso parlamentar Daniel
Sanches, ex-administrador da
Pliade, do grupo SLN.

29 Abril 2009 - BPN geria


contas de investimento de
550 milhes de euros sem
autorizao da CMVM,
denunciou Carlos Tavares na
comisso de inqurito.

nal aps seis meses da


nacionalizao.

22 Abril 2009
- O ex-administrador da
Sociedade Lusa de Negcios
(SLN), Jos Lus Caprichoso,
invocou o direito ao silncio
perante a Comisso que o iria
ouvir por proposta do Bloco,
abandonando a sala menos
de 15 minutos aps a sua
entrada.

5 Maio 2009 - Dias


Loureiro, pela segunda vez
no Parlamento por causa
dos negcios em Porto Rico,
diz que se limitou a assinar
documentos nos negcios em
Porto Rico.

21 Maio 2009 - Oliveira e


Costa vai manter-se em priso
preventiva, at agora o nico
detido no caso BPN, poder
car em priso preventiva at
21 de Novembro de 2009.

10 Maio 2009 - Comisso


de inqurito entra na recta

26 Maio 2009 - Oliveira e


Costa vai pela segunda vez

20 Maio 2009 - Governo


quer vender BPN e s encara
outros cenrios se no houver
interessados.

S ento, a 2 de Janeiro de 2008, vem uma resposta conclusiva do Banco de Portugal:

Mas de quando datam essas transferncias?


1 de Abril de 2004 e 28 de Julho de 2004, ou seja, anteriores ao primeiro ofcio da PGR,
ao qual o BdP respondeu negativamente.

E que fez o BdP, detectado isto? Aparentemente, mais nada.


8 | BPN: A Fraude do Sculo

comisso de inqurito, desta


feita por iniciativa prpria,
e diz que Dias Loureiro
afastou-se da verdade
factual e que causou
vrios problemas no grupo,
lanando ainda suspeitas
sobre os depoimentos feitos
aos deputados por altos
responsveis da SLN, entre
os quais Joaquim Coimbra e
Miguel Cadilhe. O fundador do
BPN, que foi inquirido pelos
deputados durante oito horas,
acusou Miguel Cadilhe de
ter sido o indutor do boicote
negociao da venda do

grupo. Cadilhe rejeitou as


acusaes.
27 Maio 2009- Dias
Loureiro comunica a Cavaco
Silva a sua renncia ao cargo
de conselheiro de Estado,
aps uma srie de apelos de
vrios quadrantes polticos
para que tomasse essa
deciso, acelerados pelas
polmicas declaraes de
tera-feira de Oliveira e Costa
no Parlamento.
2 Junho 2009 - Nos ltimos
nove meses a Caixa Geral de

Depsitos injectou no Banco


Portugus de Negcios cerca
de 2,55 mil milhes de euros,
verba que equivale a mais de
metade do seu capital social
(4,5 mil milhes de euros). O
BPN fechou 2008 com um
buraco de 1,6 mil milhes de
euros e um prejuzo superior a
570 milhes de euros.
9 Junho 2009
- Vtor Constncio ouvido na
comisso de inqurito da AR
continuou a no admitir falhas
de superviso.

16 Junho 2009 - Vtor


Constncio foi ouvido de novo
na comisso de inqurito da
AR.
Perante a concluso de Joo
Semedo, Do meu ponto de
vista, os responsveis do
Banco de Portugal s podem
ter sido uma de trs coisas: ou
ingnuos, ou negligentes, ou
proteccionistas, Constncio
admitiu apenas alguma
ingenuidade.
19 Junho 2009 - Teixeira
dos Santos conrma que

No entanto, bastou ao Deputado Joo Semedo requerer, atravs da Comisso de Inqurito,


que o Montepio enviasse os extractos desta conta e
A conta do Banco Insular foi aberta em Setembro de 1998, no balco das Amoreiras, em
Lisboa. Havia uma conta bancria comum, ordem do Banco Insular, onde se movimentavam
regularmente centenas de milhares de euros. Estavam sujeitas a registo e mesmo assim o
BdP no viu Muito deste dinheiro era transferido para offshores da SLN ou dos seus
administradores. Nem aps divulgar o nome das empresas o BdP se apercebeu deste facto.
Mas bastou ao BE fazer uma consulta no site do Ministrio da Justia para saber quem
eram os administradores em causa.
Para alm disto, existia desde 2004 na conta do Insular no Montepio uma conta de ttulos
ordem da SLN o que evidenciava j a relao do Insular com o grupo SLN.

Tudo isto o BdP no detectou.


Mesmo quando, em 2008, um funcionrio do BdP envia ao BPN um mail a perguntar se
este conhecia o Insular, a justicao para o envio deste mail a seguinte:
Curiosamente, a pessoa que enviou o e-mail nem se recordava to pouco do envio desse
e-mail. O e-mail de Junho, que, pelos vistos, no BPN, caiu como uma bomba atmica,
quem o expediu fez uma coisa inocente e inocente, porque desconhecia por completo que
houvesse a ligao, simplesmente.
BPN: A Fraude do Sculo | 9

a CGD j adiantou 2.500


milhes de euros para
dar liquidez ao BPN, mas
recusa-se a avanar com uma
previso de custo nal aos
cofres do Estado.
30 Junho 2009 - Joo
Semedo considera que
o esboo de relatrio da
comisso de inqurito,
da autoria da deputada
do PS Snia Sanfona
simptico, condescendente
e desculpabilizante com o
Banco de Portugal.

1 Julho 2009 - Dias Loureiro


foi constitudo arguido, antes
de ser ouvido neste dia no
DCIAP. sada, negou ter
cometido irregularidades e
disse que s agora percebeu
as implicaes do negcio da
Biometrics.
6 Julho 2009 - Joo
Semedo denuncia que o
Banco de Portugal ilibou os
accionistas do Banco Insular
no caso BPN
7 Julho 2009 - BPN: PS
aprova sozinho concluses

do relatrio da comisso
parlamentar de inqurito ao
caso BPN, contra a posio
de todos os restantes
partidos.
9 Julho 2009 - Inqurito ao
BPN implicou 189 horas de
trabalho, revelou Maria Belm
Roseira.

17 Julho 2009 - PJ faz


buscas nas casas de Dias
Loureiro e Arlindo de Carvalho,
ex Ministros do PSD
20 Julho 2009 - Arlindo
de Carvalho, ex-ministro da
Sade de Cavaco Silva, foi
constitudo arguido no caso
BPN.

10 Julho 2009 - Venda do


BPN s ser concluda depois
das eleies legislativas,
embora o processo de
reprivatizao deva ter incio
na prxima semana.

A FRACA MEMRIA DE DIAS LOUREIRO


Alguns momentos chave da Comisso, em que Joo Semedo faz as perguntas
essenciais a Dias Loureiro. Como se pode ver na pg. 11, estas questes vieram a
revelar-se o cerne da Operao Porto Rico e a deitar por terra a credibilidade
do ex-Ministro da Administrao Interna.
Dias Loureiro: Quando estvamos a tratar da
venda Vivendi, de Marrocos, numa das muitas reunies que tivemos, o Sr. El-Assir e o scio dele, Hector Hoyos, pediram-me para ver se eu arranjava uma
reunio no BPN como eventual futuro comprador
dessa mquina. Mas a nica razo que existe, no
h mais nenhuma.
Joo Semedo (BE): Sr. Dr., se me permite a linguagem, ter sido uma coisa do gnero: Eu trato-vos
da venda da Redal Vivendi e vocs tratam-me da
compra das empresas de Porto Rico. isto, ou
no?
Dias Loureiro: Em relao a mim acho isso insultuoso!
Acta de 27 de Janeiro de 2009, audio de Dias Loureiro
Oliveira e Costa: - Ontem noite o Dr. Dias Loureiro
telefonou-me a dizer que o El-Assir tinha assumido
uma posio radical: ou a compra da Biometrics ia
para a frente ou desligava-se do apoio que estava a
dar ao Grupo para vender a Redal. Quando regressasse a Madrid a primeira coisa que faria era avisar
os seus amigos da Vivendi e de Marrocos que se tinha
desligado do negcio.
O Dr. Dias Loureiro sugeriu que era melhor eu ir a
Cascais falar com ele, o que z chegando a Cascais
pouco depois das 11 horas da noite, com os dois minha espera. Depois de muitos argumentos, a posio
de El-Assir no se alterou. O Dr. Dias Loureiro, por
sua vez, dizia j depois da reunio que a venda
10 | BPN: A Fraude do Sculo

da Redal era uma inevitabilidade, pois alm de se perder a oportunidade de fazer mais-valias, a continuao
no projecto envolvia o nanciamento de milhares de
milhes de euros e ele agora j no tinha os apoios das
autoridades de Marrocos.
26 de Maio de 2009 43. Reunio, audio de Oliveira e
Costa
Joo Semedo (BE): Ora, nessa mesma reunio
[estava um] representante do Excellence Assets Fund.
O Sr. Dr. Dias Loureiro nunca ouviu falar disto? No
tem alguma ideia de o BPN ou de a SLN alguma vez
ter adquirido este fundo?
Dias Loureiro: No, no tenho!
Acta de 27 de Janeiro de 2009, audio de Dias Loureiro

A RUINOSA OPERAO DE PORTO RICO


Oliveira Costa disse na Comisso de Inqurito, sobre a compra das empresas de Porto
Rico, que se no fosse o raio da Biometrics hoje no estaramos aqui. Foi um negcio
ruinoso. Aqui se resume o que foi essa operao.
O NEGCIO DA COMPRA
Em causa est a compra de empresas a Abdul Rahman
El-Assir, amigo libans de Dias Loureiro, acusado
internacionalmente de trco de armas, e que veio a
ser um negcio ruinoso para a SLN.
Segundo apurou a Comisso, Dias Loureiro e El
Assir pressionaram a
SLN a investir milhes
de euros em duas empresas de El Assir em
Porto Rico, a NewTech-NewTechnologies e
a Biometrics, para que
este os ajudasse num
outro negcio em Marrocos.
Muito dinheiro foi investido no negcio, a
maior parte dele canalizado atravs de offshores. No entanto, ainda hoje ningum sabe a quem e
por quanto que as empresas foram anal vendidas.
Certo que os valores no batem certo e h alguns
milhes de dlares em falta...
No mesmo dia, a empresa Biometrics foi vendida trs
vezes. Da primeira vez, foi vendida por 31 milhes
de dlares. Depois, a prpria empresa foi integrada
num fundo, que detinha mais patrimnio. Na ltima
operao, realizada no mesmo dia, o fundo e a empresa foram vendidos por apenas 21 milhes de dlares.
Para onde foram os 10 milhes de dlares em falta?
O PAPEL DE DIAS LOUREIRO
Dias Loureiro recusou ter tido algum papel importante nos negcios de Porto Rico.
Quando perguntado pelo deputado Joo Semedo se
conhecia sequer o Excellence Assets Fund, fundo
atravs do qual foram compradas estas empresas, declarou nunca ter ouvido falar nesse nome (ver pg 10).
No entanto, assinou vrios documenos relativos a esse
fundo, como se v na imagem.
Este facto rearmou o papel activo de Dias Loureiro,
conjuntamente com El Assir. Documentos entregues
Comisso revelam a assinatura e o papel de Dias

Loureiro em muitos aspectos do negcio.


Dias Loureiro foi recentemente constitudo arguido
num processo que ter por objecto precisamente o
negcio das empresas de Porto Rico.
O NEGCIO
DA VENDA
Se o negcio da compra
est envolto em polmica, o da venda ainda
no cou totalmente
esclarecido.
Refere Dias Loureiro
que, como o negcio
entretanto arriscava
fracassar, Oliveira e
Costa se quis desvincular a qualquer preo.
Antnio Coutinho Rebelo, administrador do
fundo Excellence Assets Fund, contou que este fundo
(que comprou a Biometrics SLN em 2001 por 31
milhes de dlares) a vendeu a 19 de Maro de 2003
por cerca de 35 milhes de euros.
No entanto, o deputado Joo Semedo exibiu documentos que indicam que as contas da SLN registam
a venda da Biometrics por apenas um dlar (ver
imagem).
Os contratos de venda das empresas esto assinados
por Dias Loureiro, em representao de muitas entidades da SLN. No entanto, o administrador do Fundo, Coutinho Rebelo, nega alguma vez ter conferido
poderes a Dias Loureiro para assinar esses contratos.
Coutinho Rebelo cou at espantado com o facto de
Dias Loureiro os ter assinado. A dvida subsiste: Dias
Loureiro assinou por incumbncia de algum ou de
mote prprio? Certo que assinou por empresas em
relao s quais no tinha quaisquer poderes de representao.
No negcio de Porto Rico muito ca por esclarecer.
O assunto est sob investigao judicial. Depois do
que a Comisso de Inqurito j conseguiu apurar,
espera-se que a justia esclarea o resto e puna os
responsveis.
BPN: A Fraude do Sculo | 11

O ESQUEMA DA COMPRA
E VENDA DE ACES DA SLN
Mais um negcio para os amigos.

O grupo SLN/BPN foi durante 10 anos um complexo poltico-nanceiro que fazia circular e distribua
muitos milhes de euros a alguns administradores,
accionistas e grandes clientes. Tratava-se de uma elite
privilegiada e escolhida pela cor poltico-partidria,
no caso concreto, o laranja do PSD cavaquista.
Estes nanciamentos de favor assumiram diversas
modalidades, entre as quais o pagamento de comisses
e prmios, emprstimos sem garantias e muito menos
pagamento e a compra e venda de aces.
No caso da compra e venda de aces como o caso
revelado nestas pginas - a administrao da SLN
convidava o futuro accionista a adquirir uns milhes
de aces, sendo muitas vezes o prprio BPN a nanciar a compra. Ao mesmo tempo, a SLN e o accionista
subscreviam um contrato de promessa de recompra
das aces pela SLN, no qual se denia partida a
mais-valia garantida ao accionista nesta segunda transaco, um lucro chorudo e sem qualquer risco, obviamente remunerado com taxas superiores s praticadas
poca noutras aplicaes nanceiras. Enm, bons
amigos, bons negcios.
Como a SLN no estava cotada em bolsa, o valor das
aces nestas operaes de compra, venda e revenda
era determinado pela administrao do grupo, pelo
presidente Oliveira e Costa, um esquema sustentado em relaes de favor entre gente amiga.
Ao longo de 10 anos, foram muitos os que beneciaram destes favores de Oliveira e Costa, desta forma
muito fcil de fazer dinheiro, ganhando em pouco
tempo muito dinheiro, sem correr qualquer risco.
A comisso de inqurito ao BPN identicou vrios
destes felizes contemplados com a generosidade de
Oliveira e Costa. A prpria comunicao social relatou diversos casos, entre os quais o de Cavaco Silva
e da lha, situaes que continuam por esclarecer
inteiramente.
Em carta de 2003 SLN, Cavaco ordenou a venda das suas aces, no que foi imitado pela lha, em
cartas separadas endereadas ao ento presidente da
12 | BPN: A Fraude do Sculo

administrao da SLN, Jos Oliveira Costa. Este


determinou que as 255.018 aces detidas por ambos fossem vendidas SLN Valor, a maior accionista
da SLN, na qual participam os maiores accionistas
individuais desta empresa, entre os quais o prprio
Oliveira Costa.
Da venda resultaram 72 mil contos de mais valias para
ambos. Cavaco no podia ordenar a venda das aces ( porque no eram transaccionveis na bolsa),

26 JUNHO 2006

mas apenas dizer que as queria vender, se aparecesse


algum comprador para elas. Mas o comprador apareceu, disposto a pagar 1 euro e 40 cntimos de mais valia por cada aco detida pela famlia Cavaco, quando
as aces nem cotao tinham no mercado.
Sobre esta e outras operaes, persistem por responder algumas interrogaes pertinentes:
Como as aces da SLN no eram transaccionadas
na bolsa, a quem que foram compradas? prpria

2 JUNHO 2008

SLN? A algum accionista? Como que foi xado o


preo de 1 euro por aco ? E porque quis a SLN
Valor recomprar as aces? Porque tinha poucas? E
como xou a SLN valor o preo da recompra, com
uma taxa de lucro bruto para o vendedor de 140% em
dois anos? Que ter acontecido entre 2001 e 2003 para
as aces da empresa terem valorizado 140 %?

BPN: A Fraude do Sculo | 13

O BPN VISTO PELO


BANCO DE PORTUGAL
EXTRACTOS DO RELATRIO DE INSPECO DO BdP AO BPN, EM 2005

OPERAES INTRAGRUPO, CRDITOS A ACCIONISTAS E OFFSHORE DE CAYMAN

EL ASSIR

14 | BPN: A Fraude do Sculo

EXCESSO DE CRDITO CONCEDIDO A ACCIONISTAS

REGULARIZAO FICTCIA DE DVIDAS POR EMPRESAS DO GRUPO

OS EXTRACTOS DO RELATRIO DE SUPERVISO DO BDP SO ELUCIDATIVOS QUANTO S


PRTICAS EM CURSO NO BPN. O BDP RECUSOU SEMPRE ENVIAR ESTE DOCUMENTO
COMISSO, ALEGANDO SEGREDO PROFISSIONAL. NO ENTANTO, ESTE DOCUMENTO MOSTRA A
EXTENSO DO QUE DATA O BDP J SABIA. APESAR DA GRAVIDADE DESTES FACTOS, O BDP
ESPEROU AT 2008 PARA INSTAURAR AS PRIMEIRAS CONTRA-ORDENAES.
BPN: A Fraude do Sculo | 15

BPN O QUE FICA DEPOIS DA


COMISSO DE INQURITO?
189 horas e 33 minutos de reunies, muitas horas mais de preparao das
mesmas, pilhas e pilhas de papel a ler, outras tantas a produzir. Este um dos
balanos possveis da Comisso de Inqurito mais meditica e mais exigente
de sempre.
No Relatrio, o ocial, o tom mais suave. No
se consegue evitar a crtica, nem sequer ao Banco
de Portugal (BdP), mas o estilo morno e nem
quanto aos negcios fraudulentos consegue ser incisivo.
Cada portugus pode fazer o seu prprio relatrio, disse Maria de Belm, no balano nal da Comisso.
Mas e o que ca para alm disso? Finda a comisso, o que resta dela?
Em primeiro lugar, saliente-se a avaliao imediata
que se pode fazer da mesma. Negcios ruinosos,
favores a amigos, dinheiro em troca de dinheiro,
investimentos motivados por razes sinuosas, uma
mistura de inuncias polticas e pessoais que
atravessa fronteiras (Marrocos, Porto Rico, Espanha...). H fraudes, assinaturas sem poderes, empresas que so vendidas trs vezes no mesmo dia
por valores discrepantes, um pouco de tudo.
Que consequncias tem esta comisso para a investigao judicial?
Esta a questo principal. Espera-se que a investigao judicial possa no s aproveitar os trabalhos
da Comisso, como seguir a sua prpria investigao com os meios que a Comisso tipicamente
no tem.
Alis, seria bom comparar o tom despreocupado
com que alguns depoentes vieram pela primeira
vez a esta Comisso. As contradies em que se
caram foram notrias, e muitos nem numa segunda vez se conseguiram explicar. Mas o alarme cou dado.
Ainda que envolta no mar dos segredos (bancrio,
prossional e de superviso, este ltimo invocado
at exausto pelo Banco de Portugal para no
enviar os documentos pedidos), no foi difcil
Comisso apurar muitos factos.
Bastou ao deputado Joo Semedo um requerimento para se saber que o Banco Insular, desco16 | BPN: A Fraude do Sculo

nhecido do BdP durante tanto tempo, anal tinha


uma conta aberta no Montepio das Amoreiras, em
Lisboa, desde 1998.
Bastou analisar alguns documentos para perceber
que Dias Loureiro, que dizia pouco ter tido que
ver com os negcios de Porto Rico, anal assinara
contratos em nome de empresas das quais nem sequer era administrador. Como explicar isto? Nem
o prprio sabia.
Depois deste e de outros factos se terem tornado
pblicos, era bom que no casse tudo na mesma.
Era bom que o BdP no continuasse a assentar
numa lgica de conana no sistema nanceiro.
Era impensvel, para mim, que conheci j h muitos
anos o Dr. Oliveira e Costa e conhecendo o percurso todo
que ele teve, que houvesse um esquema com todos estes contornos no BPN., dizia Comisso a Directora-Adjunta do Departamento de Superviso Bancria
do Banco de Portugal.
Espera-se, pelo menos, que se passe a olhar com
outros olhos para este tipo de negcios. Que no
se cone, como fez o BdP, mas que se verique
cada aspecto, cada prtica mais duvidosa.
No imediato, est dado o mote: se a Comisso, com
os poderes que tem, conseguiu mesmo assim ir to
longe, muito mais se espera do sistema de investigao judicial e dos tribunais.
Tantas horas depois, a Comisso produziu um relatrio frustrante, onde s uma minoria se rev.
Espera-se agora que no se passe o mesmo nos
tribunais. Espera-se que a investigao v at ao
m, que haja julgamentos e responsveis. H todo
um conjunto de verdades que facilmente vieram
tona, de que toda a gente j se apercebeu. todo
um processo que j no pode voltar atrs.
Carla Lus

AS FRASES QUE MARCARAM


O CASO BPN
De tudo o que foi dito sobre caso BPN, aqui ca uma curta seleco das melhores frases e respectivos prmios, claro est!
PRMIO H O DIA, VEM A NOITE,
H FRAUDES E CORRUPO
Num sistema de organizao capitalista de
mercado de livre iniciativa, h fraudes, h
corrupo, h tudo isso, em todos os pases e em
todos os sectores, e no h regulao e supervisores
que descubram todas essas fraudes quando elas
esto a ser cometidas.
Vtor Constncio, Governador do Banco de Portugal, na
Reunio da Comisso de Oramento e Finanas, 11 Nov. 2008
PRMIO POR ISSO QUE
NEM VALE A PENA TENTAR
No h garantias absolutas em nenhum pas e
em nenhum sistema, nessa matria, a menos que
queiram, de facto, que se constitua uma espcie
de polcia de superviso com milhares de pessoas
que se instalem ao p de cada administrao e de
cada direco de servio dos bancos, e de outras
actividades, j agora, e que controlem tudo.
No esse o sistema em que vivemos, de facto,
e, portanto, no tenham iluses de que haver
fraudes e corrupo nestas actividades, em todos
os pases e tambm em Portugal.
Vtor Constncio, Governador do Banco de Portugal, na
Reunio da Comisso de Oramento e Finanas, 11 Nov. 2008
PRMIO J NO BOLSO
DOS CONTRIBUINTES

PRMIO SOZINHOS EM CASA


Ento, mas por que que o Ministrio Pblico
no mandou mais ofcios ao Banco de Portugal ou
por que que o Banco de Portugal no averiguou
mais? No sei. Termino dizendo isto: no sei!
Pinto Monteiro, Procurador-Geral da Repblica, na
Reunio da Comisso de Oramento e Finanas, 19 Dez.
2008
PRMIO TUDO BONS RAPAZES
Era impensvel, para mim, que conheci j h
muitos anos o Dr. Oliveira e Costa e conhecendo
o percurso todo que ele teve, que houvesse um
esquema com todos estes contornos no BPN.
Clara Machado, Directora-Adjunta do Departamento de
Superviso Bancria do Banco de Portugal, na Comisso
de Inqurito, a 25 Maro de 2009

PRMIO EU NUNCA ME ENGANO


E RARAMENTE TENHO DVIDAS
Dias Loureiro garantiu-me solenemente que no
cometeu qualquer irregularidade nas funes que
desempenhou em empresas ligadas ao grupo BPN.
No tenho qualquer razo para duvidar da sua
palavra.
Cavaco Silva, Presidente da Repblica, a 25 de Novembro
de 2008, aps reunio com Dias Loureiro

Mas tambm lhe quero dizer, para comear a


minha resposta, olhos nos olhos, que nada me
pesa na conscincia, em termos de ter cometido
qualquer acto deliberado ou por omisso, que
tenha contribudo para esta situao em que se
viveu no BPN, com o desfecho que conhecido.

PRMIO MESMO DEPOIS DE DUAS IDAS


COMISSO, ESTAVA DIFCIL!
S hoje percebi alguns contornos do negcio
da Biometrics [Porto Rico] que me passaram
completamente ao lado. Fui confrontado com
documentos que nunca tinha visto.

Vtor Constncio, Governador do Banco de Portugal, na


Reunio da Comisso de Oramento e Finanas, 11 Nov. 2008

Dias Loureiro, sada do DCIAP a 1 de Julho de 2009,


quando foi constitudo arguido.

BPN: A Fraude do Sculo | 17

O BLOCO NA COMISSO
O Bloco de Esquerda teve uma participao bastante intensa na
Comisso de Inqurito. Aqui cam apenas alguns momentos-chave
do papel do Bloco na Comisso de Inqurito.

ALGUNS DOS DOCUMENTOS


QUE O BLOCO PEDIU:

referncia e respectivas condies;


- Listagem de movimentos da conta da Segurana
Social junto do BPN e condies contratuais de
Sociedade Lusa de Negcios, a anterior prodepsito;
prietria do BPN:
- Listagem das operaes em que benecirio
- Operaes do grupo SLN em que parte o libaltimo El- Assir, tais como pagamentos, crditos
ns Abdul Rahman El- Assir, acusado internacioconcedidos, crditos mal parados, entre outros;
nalmente de trco de armas, incluindo pagamen- Documentao relativa venda da participao
tos, crditos concedidos, crditos mal parados,
accionista de Dias Loureiro;
entre outros;
- Documentos relativos actu- Lista das empresas detidas
al dvida da Sociedade Lusa de
total ou parcialmente pela A Oliveira e Costa:
Negcios ao BPN;
Cartas
em
que
Oliveira
e
Costa
Sociedade Lusa de Negcios,
- Accionistas de referncia com
se
declara
responsvel
pelas
respectivos administradores e
participaes superiores a 2%
operaes
de
vrios
operacionais
accionistas de referncia;
e administradores do Banco
- Documentos do negcio do BPN/SLN: assume a total e
Insular de Cabo Verde desde
integral
responsabilidade
por
todas
as
de Porto Rico: aquisio das
a aquisio deste banco pela
aces,
operaes
e/ou
tarefas
levadas
empresas New Technologies
SLN;
a
cabo
pelo
funcionrio
e
quadro
da
e Biometrics Imagineering,
- Contrato relativo venda do
e registos nas contas das em- empresa Antnio Jos Fonseca Duarte Banco Insular, assinado ape[Ricardo Pinheiro, Emanuel
presas;
nas pelos vendedores.
Peixoto
e
Antnio
Franco]
as
- Estatutos das empresas de
Ao Banco de Portugal:
quais
para
todos
os
efeitos
se
arma
Porto Rico, New Technologies
- Cpia da correspondncia
e Biometrics Imagineering, que sempre resultaram de directivas
entre BdP e BPN, ao longo
e
instrues
directamente
ordenadas
administradores, accionistas
de 2008, e esclarecimentos sopor
si,
declarando
que
todas
e movimentos contabilsticos
licitados sobre operaes do
as
operaes
realizadas
no
Banco
entre as empresas e a SLN;
BPN;
- Documentos da compra das Insular foram at 30 de Junho de 2006 - Apoios de emergncia liquiaces de Dias Loureiro, res- efectuadas segundo instrues escritas
dez do BPN, antes e depois da
ou
verbais
dadas
por
mim.
pectiva participao social e
nacionalizao;
posterior venda;
- Correspondncia trocada
desde 2004 com a PGR/MP
sobre o Banco Insular de Cabo Verde;
Ao BPN:
- Processos de contra ordenao instaurados que
- Transaces efectuadas entre o BPN ou entre
envolvam BPN ou a Sociedade Lusa de Negcontas do BPN e o Banco Insular, de valor supecios.
rior a 100.000 euros, com indicao dos benecirios ou depositantes.
Ao Montepio Geral:
- A lista de crditos mal parados, condies e res- Listagem dos movimentos da conta do Banco Inpectivos devedores;
sular SARL junto desta instituio, de valor supe- A lista de crditos concedidos a accionistas de
rior a 100.000.
18 | BPN: A Fraude do Sculo

s Finanas de Portugal e de Espanha:


Correspondncia trocada sobre as contas no BPN
das empresas Gransoto e Miraores Dieciocho, do
libans El Assir, e os respectivos movimentos entre 2000 e 2003, passando por Portugal. Veio mais
tarde a descobrir-se que as nanas portuguesas
recusaram o envio destes documentos s autoridades espanholas com o argumento de que estariam
protegidos pelo segredo scal.
O Secretrio de Estado que queria uma avena
de 200 mil euros com a SLN
Foi o Bloco de Esquerda a revelar que o Secretrio
de Estado que pressionou Oliveira e Costa para
que lhe desse uma avena com o Grupo SLN, de cerca
de 200 mil euros, era Briosa e Gala, antigo Secretrio de Estado do governo do Dr. Duro Barroso
e actual Representante de Duro Barroso para a
frica na Comisso Europeia. O mesmo veio, mais
tarde, a conrmar imprensa.
ALGUMAS AUDIES
PEDIDAS PELO BLOCO:
Foi o Bloco que requereu a segunda audio de
Dias Loureiro;
Responsveis da Plann, a empresa que geria as
mais de 90 offshores da SLN;
Jos Vaz Mascarenhas, Presidente do Conselho de
Administrao da SLN Cabo Verde e Presidente
do Conselho de Administrao do Banco Insular.

OUTRAS INTERVENES-CHAVE
DO BLOCO:
Participao PGR
12 Maro 2009: Bloco de Esquerda prope que a
Comisso faa uma participao criminal PGR,
atravs do envio de actas para a Procuradoria-geral da Repblica, em relao s quais seja evidente
a existncia de contradies. Existiam contradies no s entre as declaraes dos diversos depoentes, como tambm entre essas declaraes e
os documentos que a prpria Comisso possui.
Bloco insiste que Lus Caprichoso tem de ser
ouvido
O Bloco de Esquerda insistiu na vinda de Lus Caprichoso, n. 2 da SLN, Comisso de Inqurito.
Lus Caprichoso recusava-se a comparecer, com o
argumento de que seria arguido junto do BdP e
que teria direito ao silncio. O Bloco de Esquerda
contestou esse facto, tendo Lus Caprichoso comparecido na Comisso:
Nestes termos o Bloco de Esquerda considera que o Sr.
Lus Caprichoso tem o dever de comparecer perante a Comisso de Inqurito, em quaisquer circunstncias.
O Bloco de Esquerda requer ainda que a Comisso
solicite ao Banco de Portugal uma cpia do processo de
contra-ordenao 10/08/CO, de forma a averiguar em que
medida o mesmo pode abranger factos objecto desta Comisso, bem como qual a extenso dos mesmos. S desta
forma se pode determinar em relao a que factos o Sr.
Lus Caprichoso foi constitudo arguido, delimitando estes
o direito ao silncio que lhe possa caber mas que ter
sempre de ser exercido em concreto e em sede de reunio
da Comisso.
Bloco revela relaes entre administradores de
empresas do grupo SLN
O Bloco de Esquerda revelou as relaes de proximidade entre Leonel Mateus e o Lus Caprichoso. Leonel Mateus havia dito conhecer vagamente
Lus Caprichoso, mas o Bloco revelou que ambos
foram administradores ao mesmo tempo em dezenas de empresas.

BPN: A Fraude do Sculo | 19

AS PROPOSTAS
O Bloco de Esquerda fez mais de meia centena de propostas de alterao
A SLN/BPN: PROMISCUIDADE ENTRE
POLTICA E NEGCIOS
O grupo SLN/BPN portador de uma singularidade, quer na sua formao quer no seu desenvolvimento e crescimento, sem paralelo na banca
portuguesa: a presena signicativa, entre os seus
administradores e principais accionistas, de destacados apoiantes, membros, dirigentes, ex-deputados e ex-governantes de um mesmo partido poltico, o PSD.
Documentos e depoimentos revelam ou conrmam que, em diversas circunstncias, o grupo
SLN/BPN actuou como um complexo poltico-nanceiro, comportamento evidenciado sobretudo
no que respeita seleco de accionistas, compra
e venda de aces, opes de negcio e escolha de
administradores e colaboradores.
A SLN/BPN recorriam sistematicamente a operaes ilcitas, como por exemplo: (a) Concesso
de crdito pelo grupo BPN com penhor de aces
de sociedades do grupo SLN; (b) Concesso de
crditos sem a apresentao das devidas garantias;
(c) Prestao de informao falsa; (d) Branqueamento de capitais; (e) Falsicao de assinaturas;
(f) Venda e compra de aces com contrato de
promessa de recompra pela SLN com mais-valias
garantidas, (g) contratos de venda de aces, sociedades ou fundos, sem identicao completa
dos compradores, iludindo a identidade dos benecirios ltimos das operaes e a titularidade
real das entidades, (h), recurso reiterado a operaes offshore para evaso scal, manipulao de
mercado, concesso de crdito acima dos limites
legais, entre vrios outros.

20 | BPN: A Fraude do Sculo

BANCO INSULAR
O Banco Insular responsvel por imparidades na
ordem dos 425 milhes de euros, valor apurado a
31 de Dezembro de 2006. No relatrio da Deloitte
elaborado j aps nacionalizao, em 31 de Dezembro de 2007 esse valor ascendia j a 491 milhes de
euros. O valor nal e exacto permanece, no entanto,
por determinar.
A deciso do Banco de Portugal, em tomar como boa
a explicao de Abdool Vakil, e em consequncia,
decidindo integrar nas contas do BPN as operaes
efectuadas via Banco Insular (conhecidas como fora
do balano), libertou os verdadeiros accionistas do
Banco Insular de assumirem as suas responsabilidades pelos ilcitos e crimes nanceiros detectados.
A documentao conhecida permite atribuir a titularidade do Banco Insular ao Dr. Mascarenhas e a
mais quatro accionistas. A venda que estes zeram
das respectivas participaes Insular Holding no
foi efectivamente realizada.
Vrios depoimentos evidenciaram que administradores, accionistas, clientes e testas de ferro tinham
operaes nanceiras, nomeadamente nanciamentos, no Banco Insular, com agrante benefcio directo e indirecto do grupo SLN e dos prprios.
Rera-se que em Janeiro de 2008 o Banco de Portugal, aps segunda solicitao da PGR, detecta
transferncias de fundos relativas ao ano de 2004
que envolvem o Banco Insular. A primeira vez que
a PGR pergunta ao BdP sobre o Banco Insular no
ano de 2004, tendo o BdP informado por duas vezes
que desconhecia qualquer registo ou operao do
Banco Insular em Portugal.
No entanto, o Banco Insular mantinha desde 1998
duas contas abertas no Montepio Geral, Balco das
Amoreiras. Uma era uma conta de ttulos aberta
ordem da SLN, o que evidencia a sua relao com
o grupo; a outra era uma conta corrente, em cujos
movimentos so visveis vrias transferncias de e
para o BPN/SLN e offshores associadas ao grupo
ou aos seus administradores.

DO BLOCO
ao relatrio nal. O PS chumbou todas. Aqui cam algumas delas.
A ACTUAO DO BdP
data da entrada de Abdool Vakil como presidente do BPN, em 2008, encontravam-se pendentes
de resposta ao BdP 157 pedidos de informao. Desta
forma, parece no existir qualquer dvida quanto
ao facto de o BPN no cumprir reiteradamente os
seus deveres, sem que isso despoletasse qualquer
tipo de sano por parte do BdP.
O Bloco de Esquerda constatou a ausncia de contactos entre o BdP e demais entidades com competncias nas matrias em questo, como a CMVM
e a PGR.
Vrios depoimentos referem a falta de contacto
entre estas entidades. Para alm disso, e sendo do
conhecimento pblico que vrias empresas do grupo SLN foram alvo da Operao Furaco, mal se
compreende que o BdP no tenha feito qualquer
contacto no sentido de obter uma cooperao mais
estreita com a PGR.
Tambm as respostas que o BdP enviava PGR
eram feitas pelo mnimo essencial. Essa posio foi
corroborada na Comisso pelo Sr. Governador do
BdP, quando mencionou que o BdP se limitava a
responder ao objecto estrito das questes enviadas
pela PGR, no tendo nunca procedido a uma investigao mais vasta.
O BdP limitava-se a analisar a informao de que
dispunha, no tendo tido nunca uma atitude proactiva no sentido de tentar obter mais informao.
Exemplo desta posio , por exemplo, o facto de
o BdP nunca ter tomado a iniciativa de fazer uma
auditoria informtica quando das inspeces ao
BPN, ou de apenas ter tomado conhecimento das
relaes entre o BPN e o Banco Insular por denncia.
As infraces em causa se mantiveram ao longo do
tempo, sem terem sido corrigidas. So muitas destas infraces, ou prticas do mesmo tipo, que vm
dar lugar maioria dos processos de contra-ordenao mandados instaurar pelo BdP j em 2008.
Ou seja, quer as perguntas, quer as orientaes do
BdP, no tinham qualquer efeito til.

A NACIONALIZAO
Numa carta enviada pelo BdP ao Ministro das
Finanas, em 30 de Outubro de 2008, Parecer do
Banco de Portugal sobre a Proposta da SLN Relativa
Recapitalizao do Banco BPN, o BdP defende que
esgotadas que esto as possibilidades de continuar a aumentar os apoios promovidos pelas autoridades, parece
restar apenas a soluo de nacionalizao do banco.
O BdP justica a nacionalizao com a deteriorao da situao do banco e a iminente incapacidade de garantir depsitos e pagamentos, em virtude
da crise nanceira e consequente falta de liquidez.
Sem a crise nanceira, as entidades de superviso
jamais teriam tomado tal atitude. No entanto, a degradao dos rcios do banco e o agravamento do
conito e ruptura entre os principais responsveis
do grupo, em particular no momento da demisso
de Jos Oliveira e Costa, deviam ter motivado a
interveno da entidade supervisora e do Governo, j que no o zeram antes disso, apesar das
mltiplas evidncias quanto ao avanado estado
de degradao da situao do grupo.
Muitas das decises tomadas aps a nacionalizao devem ainda ter grandes impactos sobre os activos do grupo e sobre o sistema nanceiro em geral, e consequentemente sobre os resultados desta
deciso poltica para o errio pblico. Exemplos
disso so a autorizao dada pelo BdP, em Julho
de 2008, emisso de papel comercial por parte do
BPN, a pedido da SLN. Em vez de os accionistas
da SLN utilizarem o seu prprio dinheiro, recorreram aos depositantes do banco para se nanciarem. O problema agora saber se ter de Ser o
BPN, que do Estado, a reembolsar estes milhes
aos subscritores.

BPN: A Fraude do Sculo | 21

FRAUDE,
SUPERVIS
E NACION
EXCERTO DA INTERVENO DE JOO SEMEDO NO PLENRIO DA ASSEMBLEIA DA REPBLICA

raude, superviso e nacionalizao


ou, dito de outra forma, banqueiros,
Banco de Portugal e Governo, foi disto que tratou a Comisso de Inqurito ao caso
BPN. As concluses do Relatrio, aprovadas
apenas pelo PS, so meias verdades sobre a
fraude e os banqueiros, uma meia mentira sobre
a superviso e o Banco de Portugal e uma mentira e meia sobre a nacionalizao e o Governo.
Faltam verdades no Relatrio que o PS aprovou sozinho, verdades incmodas ou inconvenientes, mas verdades incontornveis. O PS
absolve o Banco de Portugal, protege o seu
Governo, o Bloco de Esquerda s podia mesmo votar contra este Relatrio.
O Grupo SLN/BPN foi arquitectado e construdo para ser aquilo que exactamente veio a
ser: um complexo poltico-nanceiro destinado
a fazer circular muito dinheiro entre uma elite
privilegiada de accionistas, administradores e
grandes clientes, escolhidos pela simpatia e conana poltica, provenientes muitos deles dos
22 | BPN: A Fraude do Sculo

gabinetes ministeriais dos governos do chamado perodo cavaquista ou das leiras do partido
que sustentava, na altura, esses governos.
Financiamentos sem regras, comisses e prmios a pedido, compra e venda de aces com
mais-valias garantidas, assim se recompensaram no BPN os amigos, mesmo que para isso
fosse necessrio violar todas as regras e todas
as leis. A histria do Grupo SLN/BPN ilustra
com clareza a promiscuidade entre a poltica
e os negcios que empobrece e desgasta a democracia portuguesa. A primeira concluso
que retiramos deste inqurito que tempo
de limpar estas ndoas, tempo de pr termo
aos favores polticos recompensados com bons
negcios, tempo de acabar com os bons negcios permitidos pelos favores polticos.
Diz o Relatrio, diz o PS, que o Banco de Portugal podia ter sido mais incisivo e diligente.
Dito isto pelo Partido Socialista, no h melhor consso de que o Banco de Portugal no
foi nem incisivo nem diligente.

O
NALIZAO
Ao contrrio, o Banco de Portugal foi efectivamente muito passivo e demasiado negligente.
Negligenciou os factos graves que conhecia e
que ano aps ano constatava nas suas prprias
inspeces, negligenciou os alertas da Procuradoria-Geral da Repblica, negligenciou a
Operao Furaco.
Ao Dr. Vtor Constncio no lhe pesa a conscincia; ao Governo no lhe pesa a responsabilidade. E com tanta leveza, quem sente
verdadeiramente este peso todo so as vtimas
do costume, so os portugueses, que neste momento pagam 2,7 mil milhes de euros, que
o dinheiro que foi injectado pelo Estado na
SLN/BPN.
As concluses so frustrantes aos olhos dos
portugueses, tanto mais que os trabalhos da
Comisso permitiram que todos cassem a
conhecer melhor o que se passa nos bancos
portugueses. Ficmos a saber em que gente o
Banco de Portugal conou e cmos a saber
que, quanto mais o Banco de Portugal cona
nessa gente, mais razo h para os portugue-

ses desconarem dessa gente e do Banco de


Portugal.
As concluses deste inqurito no so seguramente as que deviam ter sido. A Comisso
devia ter ido mais longe, bastante mais longe.
Mas a Comisso no morreu na praia, nem
precisa de uma segunda existncia, que foi
proposta, o que, do nosso ponto de vista, nem
sequer para levar a srio.
Para responder s expectativas e s exigncias
que ela despoletou na sociedade portuguesa e
na conscincia dos cidados, o que mesmo
necessrio uma nova maioria, um outro governo, uma esquerda determinada a pr na ordem esta desordem criada pela cumplicidade e
a subservincia perante o poder do dinheiro.
10 JULHO 2009

BPN: A Fraude do Sculo | 23

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24 | BPN: A Fraude do Sculo