Providian Financial Trust: tradicin y tecnologa (A)

Un nuevo gerente general

Dentro de las dos semanas siguientes a aceptar el cargo de consejero delegado de Providian
Financial Trust Company, Stephen Walsh, jurista de formacin, se enfrentan a un conflicto y la
empresa inusual que tendra que jugar el papel de juez. Hubo una extraordinaria diferencia de
opinin entre Providian Financial Trust el auditor interno, Peter Storey, y los dirigentes de una de
las principales tecnologas de la informacin (TI) en la divisin antimonopolio.
"Pedro es muy vocal punto corri a la cuestin de la documentacin, que estaba incompleto y
deben ser llevados a la velocidad", explic Walsh. El conflicto lleg a su clmax durante una
reunin del Comit de Auditora el 13 de mayo de 1995, cuando los miembros de la comisin,
que se encuentran en el Providian Financial Trust junta de directores, expres Walsh que haban
perdido la confianza en el auditor interno y recomend que el auditor externo, Steinman &
Smith, hacer un anlisis de la documentacin del proyecto antes de su ejecucin.
El objetivo del proyecto es la de convertir la divisin antimonopolio del obsoleto sistema de
informacin en un sistema ms eficiente de Acceso Plus, nueva confianza y software de gestin
custodia de seleccionar uno. El proyecto se haba iniciado en el ao 1993 en virtud de un ex
consejero delegado, que haba sido destituido por la junta, y ha continuado en virtud de un
gerente general provisional. Por el momento Walsh lleg al lugar de los hechos, ms de dos
tercios de los US$18 millones de dlares de presupuesto se haba invertido en la ejecucin de los
proyectos de TI y Providian Financial Trust ha creado expectativas de los clientes de que el nuevo
sistema se puede mejorar drsticamente. A pesar de que la compaa haba experimentado las
transiciones en la direccin de la GERENTE GENERAL, el acceso y proyecto estable bajo la
direccin del vicepresidente de los servicios de confianza, Inversin y Tesorera Michael LeBlanc.
Se le Blanc que haba sostenido ante la junta, en abril de 1994 que el proyecto de tecnologa de
la informacin es crtica para el negocio futuro de la divisin antimonopolio, ganando su
aprobacin unnime a seguir adelante con el plan. Pisos, que haba criticado el proyecto desde el
primer da, ha sido considerada por algunos ejecutivos de Providian Financial Trust con una
tendencia a "cry wolf", Walsh, trabajando en un plan estratgico quinquenal de Providian
Financial Trust, insisti en que no tienen tiempo para se entrelazan en un nudo poltico.
YO soy el nuevo gerente general. No tengo ninguna credibilidad an con esta placa distinta de mi
C. V. El Comit de Auditora que expresaron reservas sobre este proyecto. As que, adems de
satisfacer yo mismo acerca de si este es o no un, quin mejor que los auditores externos para
satisfacer al Comit de Auditora en trminos de la conveniencia de
1

continuar el proyecto? La solucin fue que Steinman & Smith enviar a uno de sus habitantes
y les ped que persona en unirse a la Comisin de Aplicacin, a participar en el proyecto, que me
diga qu la historia aqu.
Transformar la tradicin
la tradicin confianza profesin es un antiguo y noble. Su origen se remonta a siglos atrs y se
basan en algunos de los valores ms altos de confianza, integridad y honestidad. Fue construido
en base a la atencin de las necesidades de la entidad concedente y la prestacin de los
servicios que l o ella quera. Para decirlo en lenguaje moderno, era sobre el servicio de atencin
al cliente, el servicio de atencin al cliente que significa hacer lo correcto, en el momento justo,
de la manera correcta para el cliente.
- Trust & Estates1
Providian Financial Trust, con sede en Nueva York, y en los servicios fiduciarios financieros a
travs de una red de 216 sucursales. La compaa de productos de crdito, incluyendo las
hipotecas residenciales y comerciales y los prstamos a las empresas y los consumidores de la
principal fuente de sus ingresos (grfico 1). Intensas presiones competitivas y exigencias de los
clientes se impulsa la necesidad de mejoras en la calidad de servicios fiduciarios. En 1994
Providian Financial fideicomiso administrado $49,4 millones de dlares en activos de fideicomiso
con un personal de 840 empleados a tiempo completo (FTE). El sesenta por ciento de la
empresa de ingresos en concepto de honorarios por 9 las divisiones y la confianza de los activos
administrados y 9% de los ingresos brutos generados por su negocio fiduciario ese ao. Las tres
reas de la divisin antimonopolio de pensiones y servicios de confianza institucional [ "PITS" ],
Personal Trust Services, y las operaciones de Fideicomiso de Michael LeBlanc (Grfico 2)
La Pensin y confianza institucional empresa de servicios tena un total de $42,7 millones de
dlares en activos en 1994. "Hemos sido el dcimo mayor proveedor y que estaban perdiendo
dinero. Hemos tenido obsoletos sistemas de presentacin de informes en lo que respecta a los
clientes afectados", explic LeBlanc. El sector de servicios de custodia institucional se ha
convertido en extremadamente intensivos en tecnologa, con algunos de los actores ms
grandes la subcontratacin toda su almacn a fin de hacer ms eficaces las operaciones
grandes.
Servicios de Confianza Personal administrado $6.7 billones en activos de 10.000 clientes y slo
es marginalmente rentables, seal LeBlanc: "Que no era el material que el 15% de rendimiento
del capital social [ROE] fue hecho." confianza personal Servicios incluidos la administracin de
fincas, fideicomisos y organismos, y planificacin de sucesiones, dirigido por el propio registrado
planes de ahorro y servicios de fideicomiso concesionario. Servicios de gestin de las inversiones
fueron proporcionados mediante Kaye Whitney Investment Management Limited, la inversin de
la empresa el abogado y el administrador de cartera.
Gestin considera que la divisin antimonopolio de la ms aislada y resistente a cambios de la
empresa. La mayora de los oficiales tena de 20 a 30 aos de experiencia con Providian Financial
Trust, por lo que siempre ha manejado los asuntos sus clientes en el mbito personal, que les
generan regularmente y con la carga por delante y
2

corregir estados financieros con la ayuda de personal de apoyo administrativo. Los agentes
fiduciarios compensado a menudo para fines de declaraciones inexactas o descuento o
condonacin tasas, costando a la empresa un estimado de $2 millones a 5 millones de dlares al
ao, segn Leblanc.
Cada declaracin que fue preparado para nuestros 10.000 clientes confianza Personal tuvo que
ser revisado por un funcionario confianza, corregido por la confianza oficial, y luego enviado a el
cliente. Que se haban hecho con el control total sobre lo que sali. Los clientes eran
relativamente feliz, aunque hubo algunos refunfuos por tener que esperar dos o tres meses
para una declaracin. Nuestra investigacin sobre los competidores mostraron que estaban
irremediablemente atrs en trminos de nmeros.
La confianza de funcionarios que trabajaban en los fosos y la confianza personal se consideraron
"front office" a la gente porque son basado en la demanda de los clientes y gestionar las cuentas
de los clientes. Los 250 efectivos en el Departamento de Operaciones de Fideicomiso, o el "back
office", fueron responsables de la gestin, liquidacin, y el mantenimiento del registro de valores.
"Las funciones administrativas se realizan tanto por la parte delantera y trasera oficinas", explic
LeBlanc. "Hemos tenido un ambiente donde todo el mundo poda sealar con el dedo a todos los
dems si algo ha ido mal. La confianza los funcionarios culparon al personal encargado de las
operaciones y el personal encargado de las operaciones oficiales culparon a la confianza. Haba
sido ejecutando de esta manera para siempre."
LeBlanc cree que la intensa demanda de los clientes, especialmente en la parte de Pensiones y
confianza institucional clientes, dictaba que Providian Financial Trust actualizar rpidamente la
confianza de la divisin sistemas mainframe antiguos antiguos. Tambin cree que la falta de
control en la divisin antimonopolio han persistido durante demasiado tiempo y que ya era hora
de que la empresa de eliminar su control de cuentas de clientes de la confianza de las manos. Un
mejor sistema de trust computarizado que permita a la administracin para centralizar y
controlar los nmeros, lo que obliga a la disciplina que no se encontraban en la divisin durante
dcadas.
En la propuesta de un nuevo entorno, el personal encargado de las operaciones, que en general
tienen experiencia con los ordenadores, se encargara de la confianza de los deberes
administrativos, incluyendo la generacin de cliente. No slo los agentes fiduciarios perder el
control de sus clientes la informacin econmica en el nuevo entorno, tienen tambin que
aprender a usar el nuevo sistema de software con el fin de acceder a los datos informatizados.
Algunos de los agentes fiduciarios nunca haba tocado un ordenador personal (PC). "El promedio
de confianza fue cubierto en el 17mo siglo telaraas", dijo un ejecutivo. "Son completamente
reacio a la tecnologa, cooperar, y dejan a los cinco o cinco."
El impacto en el negocio Informe
soy una especie de cabeza de toro y la nica manera en que yo podra ver esto no perderse en la
cinaga de la poltica interna y el altercado fue a correr y correr y correr, tanto como yo.
- Michael LeBlanc, Vicepresidente de los servicios de confianza, Inversin y Tesorera
En 1994 Abril, LeBlanc argument ante la junta Providian Financial Trust que las capacidades de
la confianza y la custodia software de gestin tecnolgica proporciona la condicin previa para el

rediseo de procesos de negocio. El orador estima que la instalacin de hardware y software, la

conversin de todos los datos financieros fiduciarios, y de la transformacin de las condiciones
de funcionamiento se podra lograr en diciembre de 1995 a travs de un proceso de aplicacin
gradual. Costo total del proyecto se estima en 18 millones de dlares. Una vez que se aplique
plenamente, ahorros anuales de aproximadamente 9,2 millones de dlares se espera que la
reingeniera de procesos de negocio y para aprovechar la nueva funcionalidad del sistema, a la
vez que reduce FTE de 840 a 660 (Cuadro 3). La junta aprob por unanimidad la aplicacin del
nuevo entorno operativo de confianza definido en el informe de impacto empresarial.
3

un examen de un ao de 12 proveedores de software se ha traducido en la recomendacin de

que seleccione uno de acceso y gestin de activos adquiridos. Personalizacin de una probada,
fuera de la plataforma de sistema fue visto por LeBlanc como la manera ms rpida de obtener
la tecnologa ms avanzada del banco para las operaciones de fideicomiso. Diez instituciones
financieras, incluyendo uno de los competidores, estaban utilizando el software Access Plus en el
momento.
LeBlanc presidi el Comit de Direccin del proyecto, que en un principio inclua vicepresidentes
de Servicios Corporativos, finanzas, las operaciones de fideicomiso, y los servicios de auditora.
Auditor Interno San Pedro Pisos dice que repiten "como un disco rayado" en los Comit de
Direccin y las reuniones del Comit de Auditora que el manejo adecuado no se han establecido
controles para asegurar el xito del proyecto. El hecho de que la vicepresidenta senior de
servicios corporativos, quien encabez Providian Financial Trust la fuerza de 240 personal de TI,
no se le pide para ayudar a dirigir el proyecto Access Plus ha servido para intensificar las
tensiones en el seno del Comit de Direccin. (La empresa tena dos departamentos de TI: un
grupo de 240 personal de TI que apoya los bancos, y otros 30 el personal en el Departamento de
Operaciones.) est plagado de tensiones polticas, el Comit Directivo tiene poco efecto sobre el
acceso y puesta en marcha.
Con el Comit de Direccin estn decayendo, cay al Comit de Aplicacin, que tambin era
presidido por LeBlanc, a fin de proporcionar una gua y proteccin para casi todas las actividades
del equipo de proyecto. El Comit de Aplicacin incluyen vicepresidentes de cada uno de los
departamentos en los que el acceso y aplicacin de un sistema se espera que tenga un impacto
(Anexo 4).
LeBlanc decidi enrgicas y decisivas que era necesaria una gestin para realizar cambios en el
entorno resistentes al cambio. Cierto que el histricamente antagnicos front y back office
divisiones no cooperar en la reingeniera de procesos de negocio, que escogi el back office para
conducir el proyecto. LeBlanc designado Todd Benari, el vicepresidente de las operaciones de
Fideicomiso, para llevar el acceso ms aplicacin. Los directores de proyecto y equipo de gestin
del proyecto informado directamente a Benari. El equipo incluy a 15 representantes, 10 de las
operaciones de Fideicomiso, 2 Personal de Servicios de Confianza, y 1 de cada uno de las
pensiones y servicios de confianza institucional, Kaye Whitney Gestin de Inversiones y Servicios
de Auditora. El impacto en el negocio se ha puesto de relieve que colectivamente el equipo
bsico del proyecto contaba con ms de 70 aos de experiencia. "Quera que la gente de este
grupo que haban estado en las trincheras, en las lneas que tratan con los clientes, y que podra
darle un vistazo a este proyecto desde el administrador de relaciones de perspectiva", explic
LeBlanc. Asegur que los miembros del equipo de posiciones se pondrn a su disposicin una vez
ms al final del proyecto y que perderan sin antigedad.
Aunque LeBlanc fue conocido por su gran conocimiento del mercado fiduciario, no tena
experiencia en la gestin de proyectos y depender en gran medida de Benari equipo de

reingeniera para organizar el esfuerzo. La operacin del Departamento 30 los profesionales de TI

en la revisin completa de la divisin antimonopolio del entorno tecnolgico, incluyendo la
instalacin de equipos de escritorio de la cabeza y las sucursales y nuevos servidores para la
intensa actividad de red prevista para el nuevo entorno operativo confianza. Anteriormente, las
operaciones nunca haba intentado una iniciativa relativa a la tecnologa de la informacin que
ha superado el medio milln de dlares de presupuesto.
Reingeniera un Nuevo Entorno Operativo
he revisado su actualizacin en la confianza. El problema ms importante ser el cambio en la
cultura inherente a pasar a una forma radicalmente diferente de la gestin del negocio. Mientras
que una amplia formacin ser de gran ayuda, es mi experiencia que las culturas organizativas
de funcin muy profundo normas, valores y actitudes, que no es fcil cambiar pese a esfuerzos
de reingeniera. Buena suerte!
-Vicepresidente Senior de Recursos Humanos Richard Caston,No copiar ni publicar en una nota a
Todd Benari copiado a Michael LeBlanc, 17 de febrero de 1995
4
El impacto en la empresa informe dice que "los procesos de negocio se revisara sobre la base de
efectivo uso de la tecnologa como un mecanismo de apoyo." El equipo del proyecto busc el
aporte de 30 empleados con el fin de coincidir con 17 procesos de negocios con acceso ms
funciones de software. El equipo de modelo de negocio de la divisin antimonopolio incluye
diagramas detallados de cmo el software que optimizan el flujo de informacin para cada uno
de los 17 procesos (Anexo 5). La expectativa era que tiempo de ciclo para el tratamiento de la
informacin se reduce, lo que provoca ms rpido y mejor servicio para el cliente.
Administracin centralizada y consolidada en el entorno operativo propuesto. Todas las
informacin de confianza se convierte en el acceso Plus y el grupo de operaciones se convertira
en el principal sostn de los datos, teniendo competencia exclusiva en materia de administracin
de la cuenta fiduciaria. Como el papel se ha retirado de sus escritorios y archivadores, la
confianza de los agentes tradicionales papel sera transformado de se convirtieran en "gestores",
que ofrece una gama completa de servicios fiduciarios y productos de banca minorista a sus
actuales y futuros clientes. LeBlanc explic que, si bien las operaciones de fideicomiso se
convertira en centralizada y la relacin con el cliente los administradores, los equipos de ventas
y los gestores de cartera hay que descentralizar para que puedan vender de forma proactiva a
sus clientes.
Sabamos que no tena sentido comprar un nuevo sistema de trust o mejorar la tecnologa a
menos que al mismo tiempo tambin reconstruy la cultura y proporciona incentivos para la
formacin de las personas en relacin con el cliente volver completamente cmo los clientes.
Que necesitan para ser capacitados en tcnicas de gestin de relaciones y pasen a estar ms
centrados en la lnea inferior, venta cruzada de productos a los clientes, una amplia gama de
cursos de perfeccionamiento para convertirse en ms ventas y orientada al servicio en lugar de
simplemente responder a los burcratas cliente llamadas de telfono.
Las preocupaciones comunicadas
a comienzos de 1995, cuando la ejecucin del proyecto se aceler, Confianza Personal los
administradores empezaron a manifestar su preocupacin. Segn Confianza Personal
Vicepresidente David Brown, el equipo del proyecto ha decidido que "conducir el proyecto con
muy poco tiempo de respuesta de los usuarios. "Hubo un problema entre la habitacin y la
habitacin en la parte delantera", dijo Brown. "A partir de la lnea del frente, la habitacin no
estaba escuchando. La sensacin era que la trastienda saba lo que la parte delantera quera o
necesitaba."

a pesar de que el plan parece que tiene sentido en el papel, Benari estaba comenzando a sentir
una resistencia general a cambio. "Hemos tenido confianza los funcionarios con ms de 30 aos
de experiencia, que nunca haba visto nada ms automatizada, lo que una mquina sumadora. El
proceso de tratar de hacer que la gente se comporte y funcionar de manera distinta es casi
imposible." cuando se intensificaron las tensiones Benari gerente de proyecto original de
izquierda Providian Financial Trust para una nueva posicin a medio camino a travs del
proyecto, en febrero de 1995. A medida que la confianza en el proyecto vacil, Benari publicado
y actualizado un plan de proyecto y anunci que la reingeniera requisitos seran recomendadas
por las operaciones de fideicomiso, pero tendra que ser aprobado por la unidad de negocio
lderes y el Comit de Aplicacin. Brown, James Knowles, y Robert Caso de todos los
vicepresidentes de la Confianza Personal Departamento y todos los miembros del Comit de
Aplicacin de envi una negativa respuesta por escrito al plan de proyecto actualizado.
La necesidad de cambio radical se reconoce plenamente tanto desde el punto de vista de la
eficacia y a la presin de la competencia. Apoyamos los conceptos generales contenidas en el
documento. Est claro que todava hay que realizar una gran labor y la necesidad de un plan de
ejecucin es urgente si se quiere ser una expectativa realista de que el calendario actual para la
conversin ser cumplido. El mayor obstculo que debe beDo No Copia o Post es la dotacin de
recursos de los diversos grupos de trabajo y, a su vez, la capacidad de la
5

grupos de trabajo para entregar en los plazos necesarios. En un sentido general, nos
encontramos con que el documento parece ver las cosas desde una perspectiva de la sede y que
no siempre reconoce la naturaleza de las relaciones existentes con los clientes.
El vicepresidente de cliente y gestin de productos de pensin y confianza institucional, David
Ingls, tambin respondi negativamente a la propuesta de un nuevo entorno operativo.
Necesitamos mucho ms anlisis antes de que se sintieran cmodos que la total centralizacin
de funciones sala de atrs es apropiado... A pesar de que estoy de acuerdo con el concepto que
el cliente contabilidad y distribucin de los informes se presta a la centralizacin, es
imprescindible que la confianza oficial o "administrador de relaciones" de la cuenta. Slo la
confianza oficial se sabe las necesidades especiales que un cliente tendr en trminos de su
preferencia para la recepcin de informacin por nuestra parte.
En las reuniones de seguimiento, los directores de los equipos de proyecto responde a las
preocupaciones de los vicepresidentes, por lo que en cada una de sus firmas en la siguiente
declaracin escrita: "La reunin produjo un consenso en el sentido de que no existe ningn
obstculo para impedir el equipo del proyecto de continuar con la aplicacin de la nueva
confianza entorno operativo." Brown, Knowles, Caso, e ingls todos reportados directamente a
LeBlanc.
Unos meses ms tarde, el ingls se describe los cambios que se avecinan en el entorno de
confianza durante una reunin del personal en Boston. La Nueva Inglaterra oficina regional
respondi con un memo enviado directamente a LeBlanc.
Algunas dificultades se han deslizado en el proceso de aplicacin: direcciones e instrucciones son
procedentes de muchas fuentes... Estamos presenciando las reacciones de los empleados,
aunque es comprensible, han creado un problema moral y la inseguridad que pueden extenderse
a otras reas. El proceso nos deja con la impresin de que el proceso no est orientado al cliente.
Parece que hay una falta de consideracin de las relaciones con nuestros clientes. Como
resultado de lo anterior, hemos decidido crear un comit regional para ayudar a una ms
armoniosa aplicacin de acceso Plus.

El 11 de julio, el Comit de Aplicacin decidi que las preocupaciones de la Boston los

administradores se dirigi en conversaciones telefnicas y que "no sera formalmente responder
a la carta."
Capacitacin en Software
la licencia del sistema que seleccione uno dara materiales de capacitacin y ofrecer "una
formacin en todos los sistemas funciones" (Anexo 6). Los miembros del equipo de proyecto y
Operaciones 60 los empleados asistieron a seleccionar una de las sesiones de capacitacin en
marzo y abril de 1995, aproximadamente ocho meses antes de la primera conversin de las
cuentas. El plan del proyecto esbozado un "train the trainer" enfoque de seleccionar uno los
directores del equipo de proyecto ensear cmo usar Access Plus y miembros del equipo, a
continuacin, visitar todos los departamentos descentralizados para dar instrucciones.
Los agentes fiduciarios tendra que estar familiarizado con los ordenadores, Windows, y el acceso
y gestin de documentos de funcionalidad en el nuevo entorno operativo. La empinada curva de
aprendizaje fue ya haba reconocido en noviembre de 1994, cuando el Comit de Aplicacin
examin un documento titulado "Nueva confianza Entorno operativo: Capacitacin y Estrategias
y Planes." La seccin "Factores que influyen y suposiciones" incluye los siguientes dos puntos:
6

El nuevo entorno operativo fiduciario requerir que prcticamente todos los niveles del personal
poseen las competencias necesarias para la utilizacin de las nuevas estaciones de trabajo
basadas en Windows de tecnologa y aplicaciones de produccin.
Providian Financial red de confianza de los gerentes regionales de capacitacin y sus centros de
capacitacin en todo el pas, as como la capacitacin de las empresas, integrada
exclusivamente por banca minorista de experiencia capacitacin de personal. Estos centros son,
sin embargo, est equipado con el CD-ROM para laboratorios de capacitacin estudio de
capacidades en informtica personal y el software de la aplicacin.
Los directores de los equipos de proyecto contrat a una empresa externa para la formacin en
la herramienta de Microsoft para los agentes fiduciarios y dems de grupos de trabajo. Adems,
la confianza los funcionarios tenan acceso a CD-ROM laboratorios donde pueden estudiar
Microsoft Office, que incluye Word, Correo electrnico, Excel, y PowerPoint. Personal de soporte
de TI, sin embargo, se sigue instalando computadoras personales en los escritorios oficiales la
confianza en el verano de 1995, por lo que fue imposible que los agentes fiduciarios de poner su
capacitacin para el uso sobre una base diaria.
Cuando los miembros del equipo del proyecto comenz a visitar a los grupos de trabajo
descentralizados en el verano de 1995, descubrieron que muchos agentes fiduciarios no tienen
computadoras de escritorio, Windows no lo saba, y no estaban dispuestos a aprender las
funciones de acceso Plus. Un aspecto importante de la formacin en la aplicacin de
administracin de documentos que se ocupara de revisar la manera en la que la confianza
personal almacenar, recuperar, ver y utilizar documentacin original que van desde acuerdos de
correspondencia de los comprobantes diarios de nunca fue realizada.
Los recursos humanos y la transformacin de
la junta de directores ha aprobado un plan que promete reducir los empleados a tiempo
completo por 180. En el verano de 1995, el equipo del proyecto anunci que una cuarta parte de

la confianza personal de la administracin se pierdan sus empleos como consecuencia de la

conversin de la tecnologa. Una ola de estrs se trasladaron a travs sede corporativa.
Ofertas de Trabajo de posiciones disponibles en el nuevo entorno operativo fueron hechas el 19
de julio, con una respuesta de fecha 15 de agosto. Entrevista a pedido a los candidatos los
equipos tres a cinco preguntas estndar predefinido basado en habilidad establecer requisitos
para cada posicin. "Fuimos a travs de un dos y medio por un ejercicio de semana 20-minuto
entrevistas con todo el personal de las nuevas posiciones, azotes", explic el entrevistador. "Que,
a su juicio, toda su carrera, a 20 minutos entrevista despus de que haba puesto en 20 aos en
la empresa. Fue una experiencia muy dolorosa para ellas y que sin duda afect su orgullo."
El 5 de septiembre de 1995, el Comit de Aplicacin examin un "Plus de Access Recursos
Humanos Proyecto Timeline", que muestran exactamente el nmero de personal empleado, ser
despedido de las conversiones de datos avanzado (muestra 7).
Programar las conversiones de los datos en el Sistema Acceso Plus
Fase I Personal Trust (sede) 1 de noviembre de 1995 Fase II Confianza Personal Ramas 1 de
diciembre de 1995 Fase III Pensin & confianza institucional 1 de enero de 1996 Fase IV
Kaye Whitney Gestin de Inversiones 1 de febrero de 1996
7

La decisin: Para convertir o no convertir

Walsh dio cuenta de la gravedad de los conflictos relativos al acceso y aplicacin cuando asumi
la posicin de gerente general de Providian Financial Trust. Poco despus de su llegada, y Jefe de
Operaciones de Christopher Franks invit al seleccionar un presidente en sus oficinas y le dijeron
que les gustara tener una poltica de puertas abiertas y que se debe sentir libre para
comunicarse directamente con ellos si se detecta algn problema con el acceso y ejecucin.
Seleccione Uno presidente indic que el proyecto est en la va correcta.
Providian Financial Trust Servicios de Auditora del Departamento no est de acuerdo. En el
transcurso de la ejecucin del proyecto, personal de auditora de Plantas haba entregado a
LeBlanc y Benari una serie de informes de que el acceso y aplicacin de un sistema es un
proyecto de alto riesgo debido a la importancia estratgica de la lnea de negocio, el grandes
sumas de dinero de los activos bajo administracin, y la magnitud del cambio propuesto en el
entorno operativo existente. El 27 de julio de 1995, LeBlanc respondi a 13 riesgos especficos
detallados en un "Entorno Operativo Confianza Provisional Informe de auditora" (Anexo 8).
Habida cuenta de las dudas de la Comisin de Auditora sobre pisos, Walsh estaba ms
interesado en Steinman & Smith de opiniones sobre el proyecto Acceso Plus. No est claro
si cualquiera de los informes de auditora nunca apareci en mostrador de Walsh. Walsh rechaz
pisos el 1 de agosto.
El Director General prosigui su estudio de los informes sobre los progresos realizados en el
proyecto Acceso Plus. De acuerdo con los altos jefes de proyecto, todo estaba bajo control. El
equipo encargado del proyecto ha convertido correctamente $2.5 mil millones de activos de la
empresa y propiedad los fondos mutuos en julio de 1995. Robert fuerte, que se aprob como
vicepresidenta senior de servicios corporativos en febrero de 1995 y posteriormente se sumaron
a los Comit de Aplicacin, un poco humedecido el ambiente festivo, sealando que debido a

que no implican ninguna las cuentas de los clientes y el sistema de gestin de documentos se ha
comprobado, la conversin slo se mide la funcionalidad bsica del sistema. Adems, el equipo
del proyecto an no tiene experiencia poniendo datos en directo entra en el sistema Acceso Plus.
El equipo del proyecto responde a estas preocupaciones por apuntando a una prxima Entorno
de trabajo simulado (SWE), que segn ellos se pondr a prueba el Acceso Plus sistema a un nivel
muy superior.
El SWE fue promovida como una metodologa de pruebas fiables que supondra 10 equipos de
los oficiales de confianza acceso Plus 500 procesos a partir de octubre. La prueba se llev a cabo
como estaba planeado, el sistema se ha probado en la sede de Nueva York, con un 20% de la
capacidad con unos pocos viven fuentes de datos. Benari admiti ms tarde que la confianza los
agentes nunca haban participado de hecho en el SWE, en parte, porque l no tena jurisdiccin
sobre ellos. "Cuando los datos se puso a mi disposicin no estaba cmodo con l porque no han
utilizado el sistema. Por lo tanto, qu es lo que creo que iba a suceder cuando entr un
ambiente real?"
El Comit de Aplicacin haba aumentado a un total de 20 ejecutivos. "Desde que yo era parte
de un comit de 20 miembros, yo pens que tena una escala 1/20 de la responsabilidad del
proyecto", dijo Benari.
A pesar de que l y otros ejecutivos reflexion sobre la posibilidad, ni un solo miembro del
comit nunca entramos en oficina de Walsh a expresar sus temores. "Criticar al tren de carga
que se mueve por el camino que hemos considerado como un acto de deslealtad institucional",
explic. "Le dira a usted mismo, y estoy aqu para proporcionar informacin, formular preguntas,
ofrecer apoyo o estoy aqu para ser responsables del xito de este proyecto?"
El SWE pero no completa cuando Steinman & Smith public su "Access Plus Sistema de
Trust de Documentacin de Control Informe de estado" el 26 de octubre. El siguiente es un
extracto del informe Steinman & Smith.
Tomamos nota de que el proyecto ha establecido una serie de criterios, entre los cuales fueron
revisados por el Comit de Aplicacin para que la decisin de implementacin.No copie o Post En
particular, los resultados de las pruebas Entorno de trabajo simulado una exacta
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indicacin de si el sistema puede ser utilizado para apoyar la confianza personal negocios a
partir de noviembre de 1995. Esta prueba proporciona evidencia directa de que el sistema y los
diversos controles fundamentales, como las conciliaciones bancarias, se puede utilizar para
gestionar de forma eficaz de Providian Financial Trust confianza personal, primero en la sede y, a
continuacin, en todo el pas. Nuestras observaciones y conclusiones que se presentan a
continuacin se refieren nicamente a nuestro examen de documentacin de control.
Alcance de la documentacin revisada: Confianza Entorno Operativo Documento, mdulos de
capacitacin, Procedimientos.
Conclusiones: La confianza Entorno Operativo documento y los mdulos de formacin sobre todo
completo y proporcionan a los usuarios la capacidad para utilizar el nuevo sistema de forma
consciente y de forma eficaz. Este es un requisito previo para un entorno de control eficaz.
Los nuevos procedimientos relacionados con el acceso y que se han prestado a la fecha tambin
reforzar las instrucciones sobre cmo utilizar el sistema, pero no nos centramos en las
actividades orientadas al control. Procedimientos relativos a una serie de reas an se estn
preparados o mejorado como resultado de la prueba simulada Entorno de Trabajo, que se
encuentra en construccin. El apndice describe los distintos procedimientos que hemos
solicitado a la administracin para proporcionar antes de la conversin que nos permita

confirmar que el control. Cada uno de estos elementos se ha comunicado a la administracin, se

ha asegurado que, como mnimo, los principios de control, que se aplicar, ser proporcionada a
utilizar antes de la fecha de conversin. Sin perjuicio de la documentacin que contiene
informacin de control adecuada, hemos acordado con el esquema de conversin 31 de octubre.
Si bien hay otros documentos de control que debe ser actualizado, de forma que se refleje
adecuadamente el uso de Access Plus informes, creemos que estas actividades pueden esperar
hasta despus de la Confianza Personal conversiones sin ningn riesgo grave para la empresa,
dado que la alta gerencia se lleva a cabo un control y responde en forma oportuna a los
problemas que puedan surgir.
Stephen Walsh decidi aprobar el primer acceso programado y conversin. La confianza Personal
conversin para todos Nueva York cuentas tuvo lugar el 1 de noviembre de 1995.
No copie o Post
9