INFORME N 012-2015-GTI

INFORME TCNICO PREVIO DE EVALUACIN DE SOFTWARE

1.

Nombre del rea

El rea encargada de la evaluacin tcnica para la renovacin del servicio de soporte tcnico,
actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL, es el Departamento de Desarrollo de
Sistemas de la Gerencia de Tecnologas de Informacin (GTI) de esta Superintendencia.

2.

Nombre y Cargo del Responsable de la Evaluacin

El responsable de la evaluacin es el Sr. Jorge Gutirrez Belaunde, Jefe del Departamento de
Desarrollo de Sistemas de la Gerencia de Tecnologas de Informacin (GTI).

3.

Fecha
La fecha del presente informe es el 12 de febrero de 2015.

4.

Justificacin
La Superintendencia, para el cumplimiento de sus funciones de regulacin y supervisin de los
Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como para prevenir y
detectar el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, cuenta con el software SIX/TCL,
del fabricante Novatronic, el cual es utilizado para gestionar las comunicaciones y estandarizar el
intercambio de informacin con las entidades supervisadas a travs de los sistemas SUCAVE y
SBSNET, los cuales han sido desarrollados y distribuidos por la Superintendencia a todas las
entidades supervisadas para ser utilizados en el envo y recepcin de informacin financiera para
fines de supervisin.
SUCAVE y SBSNET son sistemas de informacin de ejecucin permanente (24 horas por 7das
los 365 das del ao) que incorporan dentro de su funcionalidad la gestin de comunicaciones a
travs del software SIX/TCL el mismo que se encarga de los aspectos de seguridad, manejo,
monitoreo as como la administracin de las comunicaciones. En ese contexto, la informacin
remitida es procesada en forma automtica, con el fin de incorporarla a la base de datos
institucional y ponerla a disposicin de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
(SABM), la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y
Seguros (SAAFPS), la Superintendencia Adjunta de Riesgos (SAR), la Gerencia de Productos y
Servicios al Usuario (GPU), la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Superintendencia
Adjunta de Asesora Jurdica (SAAJ) para sus labores de anlisis y supervisin.
Desde su adquisicin, el software SIX/TCL ha sido utilizado como plataforma para la gestin de
las comunicaciones del proceso de intercambio de informacin entre las empresas supervisadas
y la Superintendencia, sobre la cual operan los sistemas de informacin SUCAVE y SBSNET y
que interactan con el software de comunicaciones SIX/TCL, a travs de interfaces
especialmente desarrolladas para la Superintendencia por el fabricante de dicho producto, la
empresa Novatronic. De esta manera, el proceso de intercambio de informacin no se ve
afectado por los diversos lenguajes de programacin, los sistemas operativos, ni los protocolos
en uso por parte de las entidades supervisadas. Adicionalmente, la arquitectura del software
SIX/TCL garantiza la continuidad de la comunicacin e integridad de la informacin transmitida
entre la Superintendencia y las entidades supervisadas.
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El software SIX/TCL, est compuesto por los productos siguientes:

Tabla N 01 Productos SIXTCL actualmente licenciados a la Superintendencia.
Versin del Producto

Versin SIXT Cliente/Servidor

Versin SIXTCL Web

Nmero de Licencias
01 Licencia de SIX/TCL Servidor
250 Licencias de SIX/TCL Cliente Produccin
250 Licencias de SIX/TCL Cliente Contingencia
40 Licencias de SIX/TCL Cliente Produccin (*)
40 Licencias de SIX/TCL Cliente Contingencia (*)
01 Licencia de SIX/TCL de Respaldo
(*) Licencias de archivos de 4 GB.

Licencia SIX/TCL Monitor Servidor

Licencia SIX/TCL Monitor Cliente
Licencia Api SIX Cliente Java
Licencia SIX/TCL FileTransfer Server
Licencia SIX/TCL FileTransfer Cliente

Los productos descritos en la Tabla N 01 se encuentran en completo uso por parte de la

Superintendencia en los ambientes de produccin y contingencia. Todas las licencias adquiridas
cuentan con el servicio de garanta, soporte tcnico y mantenimiento, incluyendo la actualizacin
de versiones. Este servicio es prestado por el fabricante (o un proveedor autorizado), a fin de
mantener la garanta sobre los productos, lo cual lo califica como especializado. Desde su
adquisicin, el software SIX/TCL ha cumplido satisfactoriamente con las expectativas tanto del
Departamento de Desarrollo de Sistemas as como del Departamento de Soporte Tcnico,
llegando a convertirse en la herramienta importante e indispensable para intercambio de
informacin.
La informacin que se transmite por el software SIX/TCL se almacena en la base de datos
institucional y se pone a disposicin de las unidades de negocio para las labores respectivas de
anlisis. La Tabla N 02 describe de manera general el tipo de informacin que se transmite
desde la entidad supervisada.
Tabla N 02 Tipo de informacin que se transmite desde la Entidad Supervisada
SISTEMA

SABM , SAR

SAAFPS

UIF

TIPO DE INFORMACIN

Estados Financieros, Riesgo de Crdito, Riesgo de Mercado y Liquidez

Fuentes de Financiamiento, Gestin, Requerimientos Patrimoniales,
Patrimonio Efectivo y Ratio de Capital Global, Tipo de Cambio,
Transparencia, Riesgo Pas, Microempresa, Grupos Econmicos, Fondo
Seguro de Depsito, Lmites Operativos, Empresas en Liquidacin entre
otros
Estados Financieros, Inversiones Elegibles, Inversiones, Requerimientos
Patrimoniales, Riesgos Catastrficos, Reaseguros, Seguros SPP, Seguros
de Vida, Riesgo de Inversiones, Comercializacin de Seguros, Informacin
sobre Intermediarios y Auxiliares de Seguros, Siniestros Rechazados,
Atencin de reclamos de usuarios, Informacin sobre oficinas, SOAT,
Empresas en liquidacin entre otros
Lavado de activos

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Por otro lado, la Tabla N 03 detalla la informacin correspondiente a los diferentes formatos
requeridos por la Superintendencia en el ltimo mes (noviembre del 2014), en cada caso se
especfica el volumen de informacin transferida mediante los sistemas SUCAVE Y SBSNET los
mismos que hacen referencia a 9,123 archivos, conteniendo 2.11Gb (2,270,395,221 bytes) de
informacin.
Tabla N 03 Volmenes de Informacin enviados desde la Entidad Supervisada
(noviembre de 2014)
Registros

Tamao por
formato
(bytes)

Tamao
mximo
(bytes)

163

16,935,853

37,038,710,511

21,245,329,377

Anexo ES-11 Seguro Obligatorio de Accidentes de Trnsito

Egresos de la Cartera Administrada para Atender Beneficios- Circular
N AFP-019-2002

17

274,079

85,642,274

19,553,825

43,611

11,731,359

4,792,504

Bienes Adjudicados y Recuperados

75

29,208

10,320,696

2,914,800

147

45,600

20,942,350

1,447,929

18

3,027

1,353,069

859,581

677

97,634

6,977,329

737,048

Movimientos de Trasferencias de Fondos

32

6,011

1,015,426

631,380

Estados Financieros del Sistema Asegurador

36

43,930

4,519,480

628,815

14,859

1,494,041

623,106

170

136,663

13,601,539

595,855

Informacin sobre Grupos Econmicos de las Empresas

Estados Financieros de las Empresas del Sistema Privado de
Pensiones

34

2,783

823,550

180,405

12

5,884

567,642

149,391

Depsitos, Colocaciones y Personal Por Oficinas

71

4,491

1,306,881

140,844

Inversiones
Informacin sobre personas fallecidas en accidentes de trnsito con
cobertura de SOAT cuyos beneficiarios no han cobrado
indeminizacin

86

1,524

741,279

132,492

13

1,359

475,650

115,150

Obligaciones con el Exterior

40

1,385

569,235

93,297

690

71,020

4,983,074

79,040

Nmero de Depositantes Personas Naturales

46

2,271

363,360

69,760

Registro de Cuentas Corrientes y Rectificaciones

Requerimientos de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crdito,
Mercado y Operacional

20

831

241,946

69,012

715

21,605

6,495,747

60,040

359

80,775

36,900

3,414

173,044

14,615,471

36,288

10

571

72,462

31,626

654

55,460

3,736,965

30,150

798

98,154

21,156

31

450

121,692

21,087

181

32,037

20,178

Formato
Registro de Operaciones de los Sujetos Obligados

Posiciones en Instrumentos Financieros Derivados

Anexo ES-29 Medicin del Riesgo del Riesgo de Concentracin
Informe Diario de Inversiones - Tipo de Fondo 1

Estados Financieros de la Cartera Administrada por las Empresas

del Sistema Privado de Pensiones
Estados Financieros del Sistema Financiero

Informe Diario de Inversiones - Tipo de Fondo 2

Cuadro de Gastos Asumidos por la Empresa en Liquidacin

Reporte de Tesoreria, Posicion Diaria, Mensual y Ratio de Cobertura
de Liquidez
Resumen de Transferencia de Fondos
Informe Diario de Inversiones - Tipo de Fondo 3
Anexo SV-11 Informacin de las Tasas de Cotizacin en el Mercado
de Rentas Vitalicias
Anexo ES-24 Medicin del Riesgo Inmobiliario
Relacin de Personal

Archivos
enviados

Cuadro de Liquidez por Plazo de Vencimiento y Simulacin de

escenario de estrs y plan de contingencia

283

14,543

3,112,912

14,336

68

2,241

945,702

13,926

222

10,218

1,090,788

13,456

50

4,741

597,366

11,970

32

456

80,760

11,610

54

15,174

11,521

11

1,123

61,515

9,405

415

11,295

2,363,862

9,108

73

5,994

611,388

8,976

103

19,591

8,862

Patrimonio Efectivo

74

24,603

639,678

8,658

Exposicin al Riesgo Pas

21

325

57,850

8,366

Crditos segn Das de Incumplimiento

67

1,541

511,612

7,636

Contratos de Arrendamiento Financiero Por Tipo de Bien

24

720

180,000

7,500

Movimiento de Oficinas

39

79

25,912

5,904

Informacin Estadstica de Beneficios - Circular N AFP-018-2002

20

452

64,140

5,664

2,634

78,910

6,132,288

5,568

Stock y Flujo Crediticio por Tipo de Crdito y Sector Econmico

68

2,380

328,440

4,830

Posiciones Afectas a Riesgo Cambiario

48

340

57,800

4,250

173

18,299

4,059

11

127

22,225

3,675

234

3,002

273,452

3,627

Estado de Situacin Financiera

557

28,407

3,570

Cuadro de Afiliaciones e ndice de Cotizantes

393

15,720

3,440

50

1,134

159,894

3,243

423

6,675

580,665

3,129

54

774

86,112

3,114

123

7,257

2,419

Nmero de Personal

21

109

9,156

2,100

Estado de Resultados

224

11,424

1,632

17

102

26,520

1,560

13

176

11,960

1,260

1,054

9,731

649,347

1,242

Margen de Solvencia, Patrimonio Efectivo y Lmite de Endeudamiento

180

2,225

115,455

1,020

Informacin de Transferencias de Cartera Crediticia, de Castigos y

Condonaciones de Crditos

120

220

45,320

912

Crditos Directos Segn Tipo de Garanta

Informe de Clasificacin de Deudores y Provisiones
Depsitos Segn Escala de Montos
Anexo ES-20: Medicin del Riesgo de Renta Variable en las
Empresas de Seguros
Anexo ES-17 Posiciones en Instrumentos Financieros Derivados
Estados Financieros de Empresas en Liquidacin
Medicin del Riesgo de Tasa de Inters
Control de Lmites Globales e Individuales
Anexo ES-22 Plizas de Responsabilidad Civil Profesional de
Corredores de Seguros y Reaseguros

Reporte Diario de Tasas de Inters Activas y Pasivas y Tasas para

Productos Financieros Derivados

Informe Financiero y Contable Mensual

Anexo ES- 6 Exposicin por Emisor en Instrumentos Contemplados
en el Reglamento de Diversificacin por Emisor de las Inversiones de
las Empresas de Seguros
Control de Imposiciones Cubiertas por el Fondo de Seguros de
Depsitos

Movimiento de los Depsitos segn Monto y Nmero de Cuentas

Requerimiento de Patrimonio Efectivo Adicional
Anexo ES-19 Medicin de Riesgo Cambiario
Flujo de Caja

Tarjetas de Credito
Requerimiento de Patrimonio Efectivo destinado a cubrir riesgo de
crdito y requerimiento de patrimonio efectivo adicional por ciclo
econmico
Cotizacin de Oferta y Demanda de Moneda Extranjera

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En las Tablas N 02 y Tabla N 03 se detallan tanto el tipo de informacin as como los

volmenes de informacin que esta Superintendencia recibe de las entidades supervisadas, de
all que se puede apreciar que el principal insumo de las labores de anlisis y supervisin es la
informacin que se transmite por el software SIX/TCL.
Desde su implementacin, la Superintendencia cuenta con el soporte tcnico por parte del
proveedor Novatronic, para la resolucin de cualquier problema con el software, as como
tambin la disponibilidad de las ltimas versiones del sistema, siendo dicha empresa fabricante
la propietaria de los derechos intelectuales y la nica comercializadora del programa, lo que ha
resultado en la mejora de la plataforma implementada.
En este contexto, la Gerencia de Tecnologas de Informacin (GTI) manifiesta la
necesidad de seguir contando con el mencionado software, a fin de continuar proporcionando
un medio comn y estandarizado de intercambio de informacin entre la Superintendencia y las
entidades supervisadas, los cuales deben contar el servicio de soporte tcnico, actualizacin y
mantenimiento respectivo, a fin de atender las necesidades de las reas usuarias y obtener las
ltimas modificaciones y actualizaciones que el fabricante del software libere durante la vigencia
del contrato.
5.

Alternativas
Desde su adquisicin, el software SIX/TCL ha sido utilizado como plataforma para la gestin de
las comunicaciones del proceso de intercambio de informacin entre las empresas supervisadas
y la Superintendencia, sobre la cual operan los sistemas SUCAVE y SBSNET. Estos sistemas
interactan con el software de comunicaciones SIX/TCL, a travs de interfaces especialmente
desarrolladas para la Superintendencia por el fabricante de dicho producto, la empresa
Novatronic. En ese sentido, los sistemas SUCAVE y SBSNET slo pueden trabajar con el
software SIX/TCL, pues se encuentran totalmente integrados al mismo para la gestin de
comunicaciones (transferencia de datos y archivos).
Desde la aplicacin del Reglamento de la Ley N 28612, Ley que Regula el Uso, Adquisicin y
Adecuacin del Software en la Administracin Pblica, a partir del ao 2006, a travs de los
Informes Tcnicos Previo de Evaluacin de Software N 003-2006-ST, N 011-2007-ST, N 0142008-GTI, N 014-2009-GTI, N 022-2010-GTI, N 060-2012-GTI, N 045-2013-GTI elaborados
por la Gerencia de Tecnologas de Informacin (GTI), la Superintendencia ha solicitado y/o
renovado el servicio de soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento de las licencias del
software SIX/TCL. De esta forma, se ha asegurado la correcta operatividad, funcionamiento,
soporte tcnico y actualizacin de versiones del software, reduciendo as la posibilidad de
obsolescencia tecnolgica y preservando el valor econmico de la inversin realizada.
Si se cambiara de software, sera necesario migrar y volver a implementar la totalidad de los
programas desarrollados en los sistemas SUCAVE y SBSNET a la tecnologa del nuevo software
gestor de comunicaciones reemplazante, con el consecuente esfuerzo en horas-hombre y el
potencial riesgo de perder funcionalidad ya incorporada en los actuales sistemas de informacin
de los cuales forman parte y afectar as el proceso de intercambio de informacin, el cual es
regulado por las normas emitidas por la Superintendencia. Esta problemtica no estara presente
si toda la plataforma se mantuviera en el mismo producto de software, en este caso SIX/TCL, lo
cual hace imprescindible la estandarizacin del servicio de soporte tcnico, actualizacin y
mantenimiento, para minimizar el riesgo de incompatibilidad tecnolgica.

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Por otro lado, no existen alternativas de aplicacin inmediata disponibles en el mercado, pues
los sistemas SUCAVE y SBSNET fueron desarrollados interactuando con el software SIX/TCL
para la transmisin de la informacin de inters institucional. Debido a la naturaleza del
funcionamiento de estas aplicaciones, la implementacin de un nuevo producto (equivalente al
software SIX/TCL) requiere considerar los costos y el tiempo asociados a dicha implementacin
el cual cubrira labores de integracin y desarrollo de software as como la capacitacin
requerida para los usuarios responsables del software y la asesora para la migracin de las
plataformas SUCAVE y SBSNET, hasta asegurar el normal funcionamiento e instalacin del
producto en las entidades supervisadas.
Por otro lado, es importante considerar que el servicio de soporte tcnico, actualizacin y
mantenimiento requerido garantiza la labor correctiva y la atencin de problemas o fallas en el
software, a cargo del propio fabricante. De esta manera, se asegura la correcta funcionalidad y
operatividad del software, al contar con un servicio de soporte tcnico que permita canalizar
consultas tcnicas o reportar fallas directamente al fabricante, como se ha suscitado en
situaciones anteriores y las cuales han sido resultas. Adicionalmente, este servicio permite la
actualizacin del software a las nuevas versiones liberadas, lo cual garantiza su funcionalidad al
reducir la posibilidad de obsolescencia tecnolgica, lo cual preserva el valor econmico de la
inversin realizada.
En tal sentido, esta Gerencia considera que se debe mantener el software de SIX/TCL, como
plataforma para la gestin de comunicaciones del proceso de informacin con las entidades
supervisadas de la Superintendencia, por lo cual se solicitar la estandarizacin del servicio de
soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL y no se evaluarn
alternativas para su reemplazo, debido al nivel de inversin realizado, la estabilidad de las
comunicaciones y al conocimiento en el manejo del software de los usuarios de las entidades
supervisadas y al alto costo que implicara migrar hacia otra plataforma de software gestor de
comunicaciones para el proceso de intercambio de informacin.
6.

Anlisis Comparativo Tcnico

Dado que esta Gerencia considera que se debe mantener el software SIX/TCL como plataforma
para la gestin de comunicaciones del proceso de intercambio de informacin con las entidades
supervisadas por la Superintendencia, para lo cual se solicitar la estandarizacin del servicio
de soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL, no se realizar el
anlisis comparativo tcnico basado en la Parte 3: Proceso de Evaluacin de Software de la
Gua de Evaluacin de Software, aprobada por Resolucin Ministerial N 139-2004-PCM, al no
ser posible su aplicacin puesto que no se evaluarn alternativas para el reemplazo del software
SIX/TCL.
Esta excepcin est contemplada en el Reglamento de la Ley N 28612, Ley que Regula el Uso,
Adquisicin y Adecuacin del Software en la Administracin Pblica, y ser comunicada a la
Oficina Nacional de Gobierno Electrnico e Informtica (ONGEI), tal como est establecido en el
mencionado Reglamento.
De esta forma, se confirma la decisin de la Superintendencia en continuar utilizando el software
SIX/TCL, como plataforma para la gestin de comunicaciones del proceso de intercambio de
informacin con las entidades supervisadas y la Superintendencia.

7.

Anlisis Comparativo de Costo Beneficio

Dado que esta Gerencia considera que se debe mantener el software SIX/TCL como plataforma
para la gestin de comunicaciones del proceso de intercambio de informacin en la
Superintendencia, para lo cual se solicitar la estandarizacin del servicio de soporte tcnico,
actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL, no se realizar el anlisis comparativo de
costo beneficio, puesto que no se evaluarn alternativas para el reemplazo del software
SIX/TCL.
A partir de las cotizaciones solicitadas a la empresa Novatronic, fabricante y comercializadora
del software SIX/TCL, el costo de la renovacin de licencias actuales y servicio de soporte
tcnico, actualizacin y mantenimiento para los productos de software SIX/TCL es de
S/.40,726.89, incluido los impuestos de Ley.

8.

Conclusiones
Las conclusiones del presente informe son las siguientes:

La Superintendencia, para el cumplimiento de sus funciones de regulacin y supervisin de

los Sistemas Financiero, de Seguros y del Sistema Privado de Pensiones, as como para
prevenir y detectar el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, utiliza el software
SIX/TCL para gestionar las comunicaciones y estandarizar el intercambio de informacin
con las entidades supervisadas a travs de los sistemas SUCAVE y SBSNET, los cuales
han sido desarrollados y distribuidos por la Superintendencia a todas las entidades
supervisadas para ser utilizados en el envo y recepcin de informacin financiera para
fines de supervisin.
La Superintendencia cuenta con una plataforma de productos del software del SIX/TCL que
ha sido desarrollada para entornos Cliente-Servidor y basados en web (Internet).
Desde el ao 2006, a travs de los Informes Tcnicos Previo de Evaluacin de Software N
003-2006-ST, N 011-2007-ST, N 014-2008-GTI, N 014-2009-GTI, N 022-2010-GTI, N
060-2012-GTI, N 045-2013-GTI elaborados por la Gerencia de Tecnologas de Informacin
(GTI), la Superintendencia ha solicitado la renovacin del servicio de soporte tcnico,
actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL.
Esta Gerencia considera que se debe mantener el software SIX/TCL como plataforma para
la gestin de comunicaciones del proceso de intercambio de informacin con las entidades
supervisadas por la Superintendencia, por lo cual se solicitar la estandarizacin del
servicio de soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL y no se
evaluarn alternativas para su remplazo, debido al nivel de inversin realizado, al nmero
de servicios y al alto costo y riesgo que implicara migrar hacia otra plataforma de software
gestor de comunicaciones.
Esta excepcin est contemplada en el Reglamento de la Ley N 28612, Ley que Regula el
Uso, Adquisicin y Adecuacin del Software en la Administracin Pblica, y ser
comunicada a la Oficina Nacional de Gobierno Electrnico e Informtica (ONGEI), tal como
est establecido en el mencionado Reglamento.
Otro factor a tener en cuenta y que favorece a la alternativa de renovacin del servicio de
soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL, es el valor intangible
relacionado al nivel de conocimientos (know how) que posee el personal tcnico, lo cual no
ha sido valorizado econmicamente y que refuerza la alternativa mencionada.
El servicio de soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento garantiza la atencin de
problemas o fallas en el software, a cargo del propio fabricante. De esta manera, se
asegura la correcta funcionalidad y operatividad del software, al contar con un servicio de

soporte tcnico, actualizacin y mantenimiento que permita canalizar consultas tcnicas y

reporte de fallas, directamente al fabricante. Tambin, este servicio permite la actualizacin
del software a las nuevas versiones liberadas, lo cual garantiza su funcionalidad al reducir
la posibilidad de obsolescencia tecnolgica, lo cual preserva el valor econmico de la
inversin realizada.
Por las razones anteriormente expuestas, se requiere la renovacin del servicio de soporte
tcnico, actualizacin y mantenimiento del software SIX/TCL, servicio necesario para asegurar la
correcta operatividad, funcionamiento, soporte tcnico y actualizacin de versiones del software,
el cual es utilizado en la Superintendencia como software gestor de comunicaciones para el
soporte del proceso de intercambio de informacin con las entidades supervisadas por la
Superintendencia.
9.

Firmas

_______________________________
Jorge Gutirrez Belande
del
Departamento
de Desarrollo de Sistemas
Jefe