ARCHIVO A

MODELOS PARA PREPARAR SU "PLAN FINANCIERO PERSON

CONTENIDO

1. Objetivos financieros. Una vez anotados en esta forma, los encontrar autom
en los cuadros de planes especficos.

2. Planes especficos para cada rea: Planificacin Financiera Bsica (PFB), Pl

Activos Esenciales (PAE), Seguros (SEG), Inversiones (INV), Retiro (RET), Su
Impuestos (IMP). Las tareas programadas en cada rea, se copiarn automt

3. Plan de accin general: La herramienta ms efectiva que se haya inventado

ejecutar eficientemente las estrategias que lo conducirn a lograr sus objetiv

Ingrese a travs de las pestaas del men horizontal del fondo.

Nota sobre impresin
Para evitar excesivo gasto de tinta
imprima sin los colores de relleno.
Programe su impresora para que
trabaje en blanco y negro.

Copyright de Rigoberto Puentes C.-2006

FINANCIERO PERSONAL"

ma, los encontrar automticamente

anciera Bsica (PFB), Planificacin de

es (INV), Retiro (RET), Sucesin (SUC),
rea, se copiarn automticamente al

que se haya inventado para

cirn a lograr sus objetivos.

horizontal del fondo.

PLAN FINANCIERO PERSONAL

NOMBRE (FAMILIA):
Lugar y fecha:

PERFIL FINANCIERO DE LA FAMILIA

Edad
Actividad
Planif. Fin. Bsica
Activos Escenciales
Seguros
Inversiones
Fdo. Retiro
Sucesin
Impuestos

Nombre

Nombre

DE LA FAMILIA
Nombre

Nombre

OBJETIVOS FINANCIEROS PERSONALES

Nombre:
Fecha:
PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE ACTIVOS ESENCIALES (PAE):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE SEGUROS (SEG):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE RETIRO (RET):

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC)

Monto

Fecha

PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP)

Monto

Fecha

INSTRUCCIONES

1. Coloque su nombre y la fecha de preparacin

del plan.
2. En cada rea puede escribir hasta tres objetivos
resumidos. Si tiene ms de tres, seleccione los
prioritarios; los otros puede guardarlos en "comentarios" (Men/ Insertar/ Comentario) de una de las celdas del rea respectiva. Ms adelante, en la medida
en que logre los objetivos prioritarios, podr trasladar
los que tiene en "comentarios".
3. Escriba el monto de lo que representa cada objetivo
y la fecha en la que debe estar cumplido.

BALANCE PERSONAL
Nombre:

Fecha:

ACTIVO ($)

PASIVO Y CAPITAL ($)

A
B
C
D

ACTIVO CIRCULANTE
Efectivo en caja y bancos
Ctas. de ahorro corto plazo
Otros
Total activo circulante

E
F
G
H
I

INVERSIONES FINANCIERAS
Acciones, bonos
Planes de retiro e inversin
Otras
Otras
Total inversiones

J
K
L
M
N
O
P

ACTIVO PERMANENTE:
Residencia principal
Residencia(s) secundaria(s)
Otros bienes races
Autos personales
Otros vehculos
Mobiliario y enseres
Otros activos permanentes
Total activo permanente
I. Total activo

Q
R
S
0 T
U

V
W
0 X
Y
Z

PASIVO CIRCULANTE
Tarjetas de crdito
Primas de seguros
Impuestos
Otros
Total pasivo circulante

PASIVO DE MEDIANO Y LARGO PLAZO

Hipotecas sobre inmuebles
Vehculos
Lnea blanca, muebles
Prstamo personal
Otros
Total pasivo de mediano y largo plazo

II. Total pasivo

Capital (I - II)
0
0

Total pasivo y capital

Instrucciones
ACTIVO (lo que tiene)
A. Dinero en efectivo y en cuenta corriente.
B. Colocaciones menores de un ao.
C.Otras de corto plazo no incluidas en las anteriores.
E. Inversiones en instrumentos financieros.
F. Planes de retiro y otras inversiones estructuradas.
G. Otras (Ej.: anticipos por participacin en proyectos).

H. Otras inversiones no incluidas en los anteriores.

J. Valor estimado de su residencia principal.
K. Valor estimado de sus residencias secundarias.
L. Otros bienes races (Ej. oficina, finca, terrenos, etc.).
M. Valor estimado de sus vehculos de uso personal.
N. Valor estimado de otros vehculos (lancha, moto, etc.).
O. Valor estimado de su mobiliario personal.
P. No incluidos en los anteriores (maquinarias, equipos...).

PASIVO (lo que debe)

Q. Cuentas por pagar en su tarjetas de crdito.
R. Cuotas pendientes (vida, vehculos, salud, etc.)

S. Impuestos causados y an no pagados.

T. Otras deudas de corto plazo.
U. Clculos.

V. Saldo por pagar de prstamos hipotecarios.

W. Saldo de los prstamos para compra de vehculos
X. Saldo de prstamos para compra de otros

Y. Saldo de prstamos personales.

Z. Otras cuentas por pagar de mediano y largo plazo.
PATRIMONIO (lo que tiene menos lo que debe)
TOTAL PASIVO Y CAPITAL

ESTADO DE INGRESOS Y EGRESOS

INGRESOS
Sueldos y salarios
Honorarios
Bonos y comisiones
Ingresos de renta
Otros ingresos
I. Total ingresos
EGRESOS
Hipoteca (alquiler)
Mantenimiento/condominio/otros
Servicios (agua, luz, telfono, otros)
Alimentacin
Educacin (colegios y otros)
Vehculos (cuotas, mantenimiento)
Mdico no cubierto por seguro, medicinas
Odontlogo, otros profesionales de salud
Cosmticos, saln de belleza, otros
Ropa, zapatos y otros accesorios
Seguro vida (parte no cubierta por la empresa)
Seguro Mdico (parte no cubierta por la empresa)
Seguro de propiedades
Impuestos
Vacaciones, recreacin
Ahorros (fondo de retiro)
Imprevistos
Otros
II. Total egresos
Supervit o (dficit)

($)

0
0

INSTRUCCIONES
Ingrese los valores conocidos
en las celdas con fondo amarillo.
Ingrese los nmeros en forma
continua, sin puntos separadores
de miles.
Use la coma ( , ) para separar
decimales.
El resultado aparecer en las
celdas con fondo gris.

PRESUPUESTO DE GASTOS
INGRESOS:
Sueldos y salarios
Honorarios
Otros ingresos
I. Total ingresos
GASTOS:
Hipoteca o alquiler
Mantenimiento
Servicios (agua, luz, otros)
Alimentacin
Educacin (colegios y otros)
Vehculos (cuotas, otros)
Mdico, medicinas
Odontlogo
Cosmticos y relacionados
Ropa, zapatos, otros
Seguro de vida
Seguro mdico
Seguro de propiedades
Impuestos
Vacaciones, recreacin
Ahorros
Imprevistos
Otros
II. Total gastos del mes
Supervit (o dficit)/ mes
Supervit acumulado
INSTRUCCIONES:
Ingrese los valores conocidos
en las celdas con fondo amarillo.
Ingrese los nmeros en forma
continua, sin puntos separadores
de miles.
Use la coma ( , ) para separar
decimales.
El resultado aparecer en las
celdas con fondo gris.

Ene.

Feb.

Mar.

Abr.

May.

Jun.

Jul.

Ago.

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

Sept.

Oct.

Nov.

Dic.

0
0

0
0

0
0

0
0

Total
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

SITUACIN ACTUAL
A. Parte cuantitativa
Balance general
Activo
Pasivo
Capital

0
0
0

Estado de Ingresos y egresos:

Total ingresos
Total egresos
Supervit (dficit)

0
0
0

B. Parte conceptual:
FODA GENERAL:

ENFOQUE INTERNO

AMBIENTE EXTERNO

(Factores controlables)

(Factores fuera de su control)

FORTALEZAS

OPORTUNIDADES

DEBILIDADES

AMENAZAS

INSTRUCCIONES

A. Parte cuantitativa:
Copie los totales de su balance y su estado de

ingresos y egresos. En el documento impreso

podra insertar las pginas con el detalle de sus

estados financieros preparados en el archivo G.

B. Parte conceptual:
En el FODA general usted deber hacer una evaluacin macro de sus Fortalezas y Debilidades, y
tambin deber analizar el ambiente externo con el

fin de detectar las prinicpales Oportunidades y

Amenazas.

REA: PLANIFICACIN FINANCIERA BSICA (PFB)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
Fecha actualizacin:

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente
desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ Insertar/ Comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN ACTIVOS ESENCIALES (PAE)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
Fecha actualizacin:

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente
desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN SE SEGUROS (SEG)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
Fecha actualizacin:

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente
desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE INVERSIONES (INV)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
Fecha actualizacin:

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente
desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE RETIRO (RET)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE SUCESIN (SUC)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
Fecha actualizacin:

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

INSTRUCCIONES
Los OBJETIVOS se copian automticamente
desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

REA: PLANIFICACIN DE IMPUESTOS (IMP)

OBJETIVOS

Monto

0
0
0

0
0
0

F
O
D
A
ESTRATEGIAS

PLAN DE ACCIN
Fecha

rea

Tareas

IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
Fecha actualizacin:

INSTRUCCIONES
Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

Los OBJETIVOS se copian automticamente

desde la hoja de "objetivos". Para modificarlos,
deber hacerlo directamente en sa.
FODA: (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades
y Amenazas). Escriba una o dos frases breves
frente a cada inicial. Ver Apndice "A" en el libro.
ESTRATEGIAS: Basado en la situacin actual
(estados financieros y FODA), establezca las
estrategias fundamentales para cada objetivo.
PLAN DE ACCIN: Cada estrategia se abre en
acciones o tareas concretas para ser realizadas
en la actividad cotidiana. Hay espacio para anotar
hasta diez tareas. Si tiene ms, haga uso del
campo de comentarios (Men/ insertar/ comentario).
Slo las diez primeras tareas de cada rea se
copian automticamente al PLAN DE ACCIN
GENERAL. La lgica detrs de esto es la priorizar
las tareas y no llenar la forma con una lista tan larga
que la haga inmanejable. En la medida en que las
tareas se van realizando, se eliminan de la lista y
se reemplazan por las que se encuentran en la
seccin de comentarios.

PLAN DE ACCIN GENERAL (LISTA DE TAREAS)

Fecha
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

rea
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
IMP
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
INV
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PAE
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
PFB
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET
RET

Tareas
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic

30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99
30-dic-99

RET
RET
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SEG
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC
SUC

30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic
30-dic

INSTRUCCIONES
El plan de accin general es su lista diaria de
actividades. Acostmbrese a trabajar con ella.
Le ser til tanto para ejecutar su plan financiero
como para alcanzar otros objetivos de su vida.
Cmo funciona:
Inicialmente las tareas estarn ordenadas por
rea. Sin embargo, para trabajarlas, necesitar
ordenarlas por fechas. Haga lo siguiente:
1. Desbloquee la hoja (Men/ Herramientas/
Proteger/ Desproteger hoja).
2. Sombree las tres columnas (fecha, rea y
tareas) desde la fila de la primera tarea hasta
la ltima.
3. En el men principal vaya a Datos/Ordenar.
Al final del cuadro, en donde dice "el rango
de datos tiene fila de encabezamiento",
seleccione NO.
4. Vaya ahora a la primera lnea, donde dice
"Ordenar por" y deje columna "A"
5. Teclee aceptar y los datos le quedarn en
orden cronolgico.
Si desea ordenar por rea o por tarea, repita
el proceso e indique la columna respectiva.