Академический Документы
Профессиональный Документы
Культура Документы
Capitolul I
Sistemul de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului n Republica Moldova
Strategia naional de prevenire i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului pentru anii 2013-2017
Capitolul II
Organizarea activitii Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
Structura Serviciului
Infrastructura IT, aplicaii i programe
Capitolul III
Rezultate i performane 2014-2015
Primirea, analiza i diseminarea informaiilor
Activitatea de combatere a splrii banilor. Tipologii identificate
Capitolul IV
Interaciunea cu instituiile naionale / internaionale
1
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
CAPITOLUL I
Sistemul de prevenire i combatere a splrii banilor i finanare a terorismului n Republica Moldova
Edificarea la nivel naional a unui sistem eficient de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului a fost
iniiat prin adoptarea de ctre Parlament a Legii nr.633 - XV din 15 noiembrie 2001 cu privire la prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului, cu modificrile ulterioare, conform prevederilor creia Procuratura General recepiona
i analiza informaia parvenit de la entitile raportoare.
ns datorit mai multor evenimente de ordin obiectiv, cum ar fi intrarea n vigoare a unor acte normative noi, apariia noilor
entiti raportoare, precum i urmare a unor ajustri la cele 40+9 recomandri FATF, a aprut oportunitatea crerii unui cadru
legislativ adecvat acestor exigene.
Astfel, la 13.07.07 a fost ratificat Convenia Consiliului Europei privind splarea banilor, depistarea, sechestrarea i
confiscarea veniturilor provenite din activitatea infracional i finanarea terorismului, iar la 26.07.07 a fost adoptat noua Lege
nr.190-XVI cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, care la 07 aprilie 2011 a fost
modificat i completat, fapt ce a permis definitivarea i ajustarea la standardele internaionale a sistemului naional de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
n conformitate cu prevederile art. 131 al Legii nr. 190-XVI din 26.07.07 (cu ultimele modificri) n Republica Moldova,
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor (SPCSB) funcioneaz ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune
independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie (pn la 01.10.2012 - Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice
i Corupiei), care a fost instituit la 15 septembrie 2003 i a crei funcii de baz constau n primirea, prelucrarea, analiza i
diseminarea informaiilor primite de la instituiile financiare bancare i non-bancare, inclusiv profesii de specialitate.
Subdiviziunea respectiv (SPCSB), n baza informaiilor primite, identific scheme complexe i tipologii de splare a banilor
i finanare a terorismului, care sunt remise organelor de drept, precum i altor instituii dup competen.
Urmrirea penal a cauzelor de splare a banilor i finanare a terorismului este efectuat de ctre organul de urmrire penal
a Procuraturii Anticorupie i Centrului Naional Anticorupie.
Msurile de prevenire, la fel reprezint o component indispensabil din atribuiile SPCSB, care se pot regsi n planurile
anuale de aciuni privind realizarea Strategiei naionale de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
pentru anii 2013-2017.
n acest sens, Serviciul, pe parcursul anului 2013 a contribuit esenial, pe de o parte la sensibilizarea tuturor entitilor
2
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
raportoare privind fenomenul splrii banilor i finanrii terorismului, iar pe de alt parte a evoluat n edificarea i pstrarea unor
relaii eficiente de cooperare cu organele de drept.
Au fost adoptate modificri i completri ale Codului contravenional al Republicii Moldova nr. 218-XVI din 24.10.2008,
care stabilesc un regim eficient de sancionare n conformitate cu standardele internaionale pentru neexecutarea prevederilor
Legii nr. 190-XVI din 26.07.07.
De asemenea, au fost modificate urmtoarele ordine menite s implementeze prevederile Legii nr. 190-XVI din 26.07.07 (cu
ultimele modificri):
- Ordinul nr. 96 din 22 iunie 2011 privind modificarea Regulamentului privind organizarea i funcionarea Serviciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor din Anexa la Ordinului nr. 50 din 01 aprilie 2010 cu privire la aprobarea
Regulamentelor subdiviziunilor C.C.C.E.C., a unitilor structurale ale acestora i fielor de post;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 40 din 18.03.2011 referitor la aprobarea Ghidului privind identificarea
tranzaciilor suspecte de finanare a terorismului;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 107 din 05.08.2011 privind aprobarea modelelor tip a deciziilor de sistare a
tranzaciilor sau activitilor suspecte n conformitate cu prevederile legii nr. 190-XVI din 26.07.07;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 114 din 22.08.2011 privind modificarea i completarea Ordinelor nr. 117 i 118
din 20.11.2007.
A fost adoptat Ordinul directorului CNA referitor la aprobarea instruciunii cu privire la procesarea, analiza, diseminarea i
arhivarea informaiilor privind activitile i tranzaciile recepionate de la entitile raportoare ntru executarea prevederilor Legii
190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
Actualmente, structura sistemului autohton de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului poate fi prezentat n
urmtoarea diagram.
3
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Acest sistem a fost constituit n baza standardele internaionale n domeniu, i anume Recomandrilor FATF i Directivelor
UE, care este bazat pe prevenire (identificarea clienilor, beneficiarilor efectivi, interzicerea tranzaciilor anonime, identificarea
tranzaciilor suspecte etc.) i combatere care presupune asigurarea unei urmri penale eficiente i cooperare ntre organele de
drept.
Totodat, au fost fortificate capacitile profesionale n cadrul SPCSB, iar cooperarea cu Consiliul Europei i Comisia
European a contribuit la instruirea permanent a colaboratorilor.
Un aspect important n activitatea Serviciului revine activitii de asigurare a unei colaborri externe eficiente.
Recomandrile FATF sunt obligatorii pentru rile membre i observatori la aceast organizaie. Deoarece, Republica
Moldova este membr a Consiliului Europei, iar Consiliul Europei este observator FATF (prin intermediul Comitetului
MONEYVAL) aceste standarde sunt obligatorii i pentru Republica Moldova.
4
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Aceste recomandri evolueaz ncepnd cu 1990, ultima variant n numr de 40 Recomandri fiind adoptat n anul 2012.
Totodat, lund considerare Acordul de asociere Republica Moldova-UE sunt obligatorii i Directivele relevante n domeniu
(Directiva 2005/60/CE i directiva 2006/70/CE).
n acest context, Republica Moldova ca membru al Consiliului Europei este suspus evalurii permanente de ctre un
comitet specializat al CE (Comitetul MONEYVAL) privind conformitatea sistemului naional de prevenire i combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului cu Recomandrile FATF. n acest sens delegaia Republicii Moldova, condus de ctre
reprezentatul Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor de trei ori pe an particip la edinele Comitetului
MONEYVAL n Strasbourg unde prezint progresele rii.
Ultimul Raport de evaluare adoptat de ctre Comitetul MONEYVAL la 04.12.2012 n privina Republicii Moldova (peste
300 file) care a demonstrate progresele sistemului naional de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului,
plasnd Moldova n regim simplificat de monitorizare (procedur proprie majoritii rilor al Consiliului Europei.)
Suplimentar, la 27 mai 2008, datorit eforturilor depuse, Republica Moldova a devenit membru cu drepturi depline al
Grupului Egmont, care pe de o parte ofer un schimb operativ de informaii financiare, iar pe de alt parte reprezint
recunoaterea la nivel internaional a SPCSB drept Unitate de Informaii Financiar conform standardelor internaionale.
Un alt subiect constituie exerciiul de Evaluare Naional a Riscurilor aferente splrii banilor i finanrii terorismului iniiat
de Serviciu n octombrie curent.
Att Directiva UE 2015/849 din 20 mai 2015, ct i Recomandrile FATF actualmente se bazeaz pe evaluarea naional a
riscurilor n domeniu, care este un exerciiu complex dar obligatoriu pentru fiecare stat dezvoltat.
La nivel internaional exist doar 2 metodologii de evaluare a riscurilor elaborate de ctre Fondul Monetar Internaional i
Banca Mondial. Serviciul a optat pentru metodologia Bncii Mondiale cu care au fost iniiate tratative ncepnd cu anul 2013
privind oferirea asistenei tehnice n acest sens.
Urmare a procedurii de acceptare a Republicii Moldova ca beneficiar al acestui proiect, Serviciul a iniiat procesul la nivel
naional fiind adoptat Hotrrea de Guvern Nr. 697 din 09.10.15 i creat Grupul naional de lucru n acest sens.
n perioada 16-18 noiembrie 2015, conform metodologiei menionate a fost deja efectuat un seminar cu participarea
experilor Bncii Mondiale i circa 60 de exponeni ai autoritilor naionale implicate n proces.
Concluziile evalurii naionale a riscurilor sunt cruciale i urmeaz a fi utilizate la modificarea legislaiei despre care a fost
menionat mai sus, deoarece argumenteaz amploarea msurilor care sunt prevzute de lege pentru una sau alt situaie de risc.
Totodat, n baza rezultatelor obinute n cadrul exerciiului respectiv urmeaz a fi revizuit Strategia Naional de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, n baza riscurilor care vor fi identificate la nivel de sistem.
5
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Strategia naional de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului pentru anii 2013-2017
Politica Guvernamental unitar n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului a fost
promovat n Republica Moldova ncepnd cu anul 2007, fiind exprimat prin conjugarea eforturilor tuturor autoritilor
competente n acest domeniu aciuni ce s-au regsit n dou documente strategice consecutive.
Abordarea strategic este o obligaiune care reflect att cerinele standardelor internaionale n domeniu i anume
Recomandarea 31 FATF, ct i necesitatea de a avea o politic unitar n acest sens.
Astfel, prima Strategie n domeniu a fost adoptat prin Hotrrea de Guvern nr. 632 la 05 iunie 2007 cu un plan de aciuni
pentru 3 ani, iar n 2009 a fost publicat Hotrrea de Guvern nr. 790 din 03.09.2010, care deja a stabilit prioritile pentru
perioada 2010-2012.
Acest exerciiu a constituit prima experien n acest sens cu toate consecinele implicate. Cu toate acestea au fost rezultate,
care au fost obinute sub auspiciul acestor politici, cum ar fi aderarea la Grupul Egmont, prezentarea progreselor n cadrul
reuniunilor Comitetului MONEYVAL etc.
La 04 decembrie 2012 Republica Moldova a aprat cel deal IV-lea Raport de evaluare n cadrul Plenarei Comitetului
MONEYVAL.
Cu toate c Moldova a fost plasat n regim simplificat de monitorizare ceea ce presupune prezentarea raportului progres
odat la 2 ani, experii MONEYVAL au identificat mai multe deficiene i carene care pot afecta sistemul autohton de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
n aceste circumstane, a fost luat decizia de a elabora o nou Strategie n domeniu i un Plan de aciuni, care ar remedia
toate deficienele i ar ajusta sistemul autohton la standardele internaionale n domeniu.
n perioada imediat urmtoare Serviciul a elaborat Strategia naional de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului pentru anii 2013-2017 i Planul de aciuni, care au fost adoptate de ctre Parlamentul Republicii Moldova
prin Legea. Nr. 130 din 06 iunie 2013.
Scopul de baz al acestei Strategii pentru o perioad de 5 ani este identificarea i reducerea vulnerabilitii sectoarelor
financiar-bancare i nebancare fa de riscul splrii banilor i finanrii terorismului prin prisma respectrii standardelor
internaionale n domeniu.
Totodat, din punct de vedere tehnic au fost stabilite patru obiective strategice: consolidarea sistemului de prevenire,
optimizarea regimului de combatere, asigurarea cooperrii naionale i internaionale, asigurarea transparenei i feedbackului
privind msurile de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
6
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Pentru realizarea obiectivelor propuse au fost antrenate 13 autoriti publice i instituii responsabile de realizarea Planului
de aciuni care a fost separat n msuri legislative, instituionale i msurilor de implementare.
La rndul lor, pentru fiecare aciune este prevzut termen de realizare, autoritatea responsabil, indicatorii de monitorizare i
rezultatul de implementare.
Fiecare aciune implement are ca scop realizarea unei sau mai multor recomandri FATF (standard internaional), iar
realizarea acestora n opinia noastr urmeaz s creeze valoare adugat sistemului autohton de prevenire i combatere a splrii
banilor i finanrii terorismului.
ncepnd cu luna iulie 2013 a demarat procesul complex de realizare a aciunilor din plan de ctre instituiile responsabile.
Consolidarea sistemului de prevenire
Din punct de vedere instituional a fost optimizat structura intern a Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
(SPCSB) prin delimitarea exact a atribuiilor funcionale conform necesitilor existente i standardelor internaionale n
domeniu. n acest sens, a fost aprobat prin Hotrrea Colegiului Centrului Naional Anticorupie nr. 2 din 19 aprilie 2013 un nou
Regulament de activitate al SPCSB, care a permis restructurarea responsabilitilor interne prin divizarea muncii n Biroul analiz
i procesarea datelor, Biroul Investigaii financiare i Biroul relaii internaionale i tehnologii informaionale.
De asemenea, ntru eficientizarea procesului analitic, optimizarea utilizrii resurselor administrative i umane a fost
elaborat Instruciunea cu privire la procesarea, analiza, diseminarea i arhivarea informaiilor privind activitile i tranzaciile
recepionate de la entitile raportoare.
Celelalte autoriti responsabile la nivel tehnic, au desemnat persoanele responsabile de realizarea Planului de aciuni.
n scopul sporirii eficienei sistemului autohton de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului,
Serviciul a iniiat asisten internaional pentru organizarea i desfurarea evalurii naionale a riscurilor n domeniu, fapt care
va permite orientarea resurselor ctre sectoarele cu risc sporit.
Totodat, au fost elaborate mai multe proiecte de legi care au ca scop optimizarea sistemului autohton de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului conform standardelor internaionale.
Astfel, n scopul asigurrii supravegherii adecvate a entitilor raportoare a companiilor de leasing, Comisia Naional a
Pieii Financiare a elaborat modificri i completri la Legea nr. 59-XVI din 28.04.2005 Cu privire la leasing i Legea nr. 192XIV din 12.11.1998 Privind Comisia Naional a Pieei Financiare, prin care aceste atribuii au fost delegate ctre CNPF. De
asemenea, n proiectul de Lege cu privire la organizaiile financiare nebancare au fost introduse prevederi privind cerinele fa de
activitatea de leasing financiar.
La fel, sistemul autohton de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului se extinde asupra societilor
7
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
de plat i celor care emit moneda electronic, iar n acest sens Banca Naional a Moldovei a elaborat proiectul de Lege pentru
modificarea i completarea unor acte legislative, care a fost deja adoptat i prevede, inter alia, completarea Legii nr. 190-XVI din
26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului cu trei categorii noi de entiti
raportoare: societile de plat, societile emitente de moned electronic i furnizorii de servicii potale care presteaz servicii
de plat. Astfel c activitatea .S. Pota Moldovei ce ine nemijlocit de transferurile de moned electronic va fi supravegheat
implicit de ctre BNM.
ntru conformarea cu recomandarea 17 FATF a fost elaborat proiectul de lege pentru modificarea i completarea Codului
contravenional, fapt care permite stabilirea unui regim de sancionare a entitilor raportoare, precum i instituia care aplic
sanciunile (SPCSB).
Datorit eforturilor depuse, Legea a fost deja adoptat de ctre Parlament la 05 decembrie anul 2013 i publicat la 07
februarie 2014 n Monitorul Oficial.
n cadrul msurilor de prevenire, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor a informat Banca Naional a
Moldovei i alte autoriti de supraveghere despre tipologiile existente i necesitatea recomandrilor de remediere care urmeaz a
fi emise pentru bncile comerciale; plafonul i termenii raportrii tranzaciilor n numerar; analiza activitilor suspecte i
raportarea ridicrilor de numerar de pe contul de card de ctre persoanele fizice etc.
Optimizarea regimului de combatere
De menionat c, standardele internaionale, Directivele europene impun noi cerine referitor la msurile i metodele de
combatere a criminalitii, i anume pedepsirea prin confiscare n privina urmririi penale a infraciunilor care genereaz
venituri.
n acest context, este actual pentru Republica Moldova aplicarea principiului follow the money, care va necesita eforturi
i resurse suplimentare din partea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
Acest proces deja a demarat odat ce la 25.02.2014 a intrat n vigoare Legea nr. 326 din 23.12.2013 privind completarea
Codului Penal prin introducerea art. 1061 care prevede Confiscarea extins, aplicat n cazul n care persoana este condamnat
pentru comiterea infraciunilor prevzute n anexa Conveniei de la Varovia i dac fapta a fost comis din interes material.
n vederea aplicrii art. 1061 Cod Penal n mod eficient urmeaz a fi stabilit un consens cu reprezentanii autoritilor
implicate, conform competenei n activitatea de urmrire penal n cadrul cauzelor penale n care poate fi aplicat confiscarea
extins, pentru a fi iniiate paralel investigaii financiare care ar permite identificarea tuturor activelor deinute de ctre subiecii
investigaiilor.
Mai mult ca att, n cadrul investigaiilor financiare urmeaz a fi stabilite inclusiv activele deinute n alte jurisdicii, fapt ce
8
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
CAPITOLUL II
Organizarea activitii Serviciului Prevenire i Combaterea Splrii Banilor
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor funcioneaz ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune
independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie, specializat n prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului.
n conformitate cu Legea nr. 190-XVI din 26.07.07, Serviciului i sunt atribuite urmtoarele funcii de baz:
- prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului prin primirea, analiza i transmiterea informaiilor cu privire
la tranzaciile suspecte;
- elaborarea i implementarea politicilor i strategiilor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
n Republica Moldova;
- coordonarea i asigurarea tendinelor de implementare a standardelor internaionale n domeniu.
Serviciul este independent n elaborarea programului de activitate i adopt decizii de sine stttor n realizarea sarcinilor ce
in de competena sa.
Managementul este exercitat de ctre eful Serviciului, numit i eliberat din funcie de ctre directorul Centrului.
eful Serviciului are un adjunct, numit i eliberat din funcie de ctre directorul Centrului, la propunerea efului Serviciului.
Statele de personal ale Serviciului sunt formate din specialiti, numii n funcie, inndu-se cont de capacitile i
aptitudinile candidatului n activitatea financiar, bancar, juridic i economic.
Personalul Serviciului este ncadrat n conformitate cu prevederile Legii nr. 1104-XV din 06.06.2002 cu privire la Centrul
Naional Anticorupie. Numirea i eliberarea din funcie a personalului Serviciului se efectueaz de ctre directorul Centrului, la
propunerea efului Serviciului.
Asupra personalului Serviciului se extind drepturile, garaniile i obligaiunile, interdiciile i restriciile, prevzute de
legislaie pentru colaboratorii CNA, precum i de Legea nr. 190-XVI din 26.07.07 cu privire la prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului.
eful Serviciului prezint directorului Centrului, anual sau la solicitare, rapoarte privind activitatea Serviciului.
Rapoartele anuale, n care se conine analiza i evaluarea n ansamblu a informaiilor primite, precum i tendinele n
domeniul splrii banilor i finanrii terorismului se aduc la cunotina autoritilor i instituiilor abilitate cu dreptul
supravegherii i controlului n acest domeniu.
Activitatea Serviciului este finanat din contul mijloacelor bugetare alocate pentru activitatea Centrului Naional
10
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Anticorupie.
Structura Serviciului
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, ca subdiviziune operaional independent n cadrul CNA este inclus n
cadrul organigramei generale.
Totodat, n vederea eficientizrii lucrului, colaboratorii unor subdiviziuni sunt delegai cu atribuii de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
Statele de personal ale Serviciului sunt alctuite din 16 angajai permaneni, dintre care: eful Serviciului, eful adjunct, 7
ofieri superiori de investigaie pe cazuri excepionale, 6 ofieri superiori de investigaie i 1 ofier de investigaie. Totodat, n
caz de necesitate prin ordinul directorului CNA, colaboratori ai altor subdiviziuni sunt delegai cu atribuii n domeniul prevenirii
i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. Toi colaboratorii dein grade speciale.
Angajaii posed studii universitare juridice, financiare i/sau economice, experien n domeniul financiar - bancar i nonbancar, dintre care dein grad tiinific de magistru.
Personalul angajat n cadrul Serviciului nu poate ocupa un alt post i nu poate ndeplini funcii n cadrul entitilor
raportoare, n acelai timp fiind stabilite alte interdicii, precum:
- s exercite o alt funcie remunerat, cu excepia activitii didactice, tiinifice sau de creaie;
- s desfoare personal sau prin intermediul unei tere persoane activitate de ntreprinztor;
- s fie membru al organului de conducere al unei ntreprinderi sau s fie reprezentantul unui ter n Serviciu;
- s utilizeze n alte scopuri dect cele de serviciu mijloacele financiare, tehnico-materiale, informaionale i alte bunuri ale
statului, precum i informaia de serviciu etc.
n scopul ajustrii cadrului normativ legal n domeniul ,,prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului la
standardele internaionale i stabilirea relaiilor n domeniul colaborrii i schimbului de informaii cu organele similare strine,
SPCSB particip sistematic la edinele de lucru organizate n acest sens.
Infrastructura IT, aplicaii i programe
Infrastructura tehnic i soft-urile de care dispune Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor contribuie esenial la
sporirea eficacitii, calitii i operativitii lucrului efectuat.
Anul 2015 s-a caracterizat prin consolidarea capacitilor analitice a Serviciului, dezvoltarea instrumentelor soft existente i
11
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
n vederea optimizrii procesului analitic a fost modernizat serverul central al bazelor de date ale Serviciului Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor n care se stocheaz informaia privind sumele calculate, achitate i restane la plile la buget de
ctre casele de schimb valutar din ar.
De asemenea a fost elaborat un mecanism pentru accesarea datelor din partea ofierilor responsabili de analiza financiar.
Pe parcursul anului 2015 a fost utilizat sistemul controlului detaliat asupra accesului la datele cu caracter personal, secretul
bancar, alte datele confideniale sau secrete.
Informaia financiar deinut de ctre Serviciu este protejat n conformitate cu cerinele standardelor internaionale
(Recomandarea 26 FATF) i prevederile Legii nr. 190-XVI din 26.0.70.07, iar accesul estre strict limitat.
12
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Actualmente, Serviciul dispune de acces direct la toate sistemele informaionale ale rii, dintre care majoritatea sunt
conectate on-line.
Astfel, Serviciul este autorizat s acceseze urmtoarele baze de date:
1.
Baze de date interne:
Arhiva cursurilor valutare";
Evidena firmelor delicvente";
Evidena infraciunilor depistate";
Evidena i analiza operaiunilor bancare suspecte, limitate i numerar";
Evidena facturilor fiscale, bilanuri contabile (interfa adaptat pentru SPCSB)"etc.
2.
Baze de date externe:
13
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
14
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Sistemul informaional al Serviciului a fost revizuit i modificat n scopul ridicrii nivelului de securitate informaional, iar
sistemul de control a fost adaptat la cerinele actuale de asigurare a controlului accesrii la datele cu caracter personal.
De asemenea, n perioada de referin, pentru asigurarea implementrii practice a noilor aplicaii, au fost organizate instruiri
pentru colaboratorii SPCSB, iar bazele de date interne existente au fost ajustate la soft-urile nominalizate.
Totodat, Sistemul informaional a Serviciului este echipat cu utilajul necesar pentru elaborarea prezentrilor i rapoartelor
de activitate.
15
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
CAPITOLUL III
Rezultate i performane 2014-2015
Primirea, analiza i diseminarea informaiilor
n conformitate cu prevederile art. 8 alin. 1) din Legea nr. 190-XVI din 26.07.07, entitile raportoare sunt obligate s
informeze imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor despre orice activitate sau tranzacie suspect, n curs de
pregtire, de realizare sau deja realizat.
Datele privind tranzacia suspect sunt reflectate ntr-un formular special, care se remite i este recepionat nemijlocit de
ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de ore.
Pentru aplicarea corect a cerinelor de identificare a clientului, ct i a raportrii, este necesar o cunoatere mai
aprofundat a activitii economice desfurate de client, dar i a motivaiei cu care acesta se prezint n fata entitilor
raportoare. ntr-o economie cu principii de guvernare stabile, orice persoan fizic sau juridic deine libertatea de a apela la
oricare dintre serviciile oferite de instituiile financiare sau non-financiare din ar sau strintate. Este clar c la nceperea relaiei
de afaceri dintre instituie i client, instituia trebuie s identifice clientul i beneficiarul efectiv, iar pe parcurs, urmeaz s
monitorizeze tranzaciile desfurate sub o abordare bazat pe risc.
Este imperativ de menionat c atunci cnd aplicarea cerinelor de identificare a clientului eueaz, instituia nu va mai
ncepe/continua relaia de afaceri cu acel client-candidat/client existent, respectiv nu va mai desfura tranzaciile ordonate de
client, va nceta imediat orice relaie cu clientul i va raporta de ndat suspiciunea ctre Serviciului Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor, prin ntocmirea raportului de tranzacii suspecte de splare a banilor i de finanare a terorismului i transmiterea
formularului special.
Personalul instituiei financiare sau non-financiare, care pstreaz relaia de afaceri cu clientul i vine n contact cu acesta
(funcionarul bancar, casierul, administratorul de cont etc.) este obligat sa analizeze att genul activitii i comportamentul
clientului, profilul acestuia, ct i tipologia tranzaciei.
n momentul n care entitatea raportoare cunoate sau suspecteaz c o relaie de afaceri propus sau o tranzacie este
implicat n activiti de splare a banilor sau de finanare a terorismului, atunci aceasta este obligat s verifice identitatea
clientului, fr excepii.
16
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Datele de identificare ale persoanei fizice implic o serie de aspecte legate de data i locul naterii, documentele de
identitate prezentate (buletin, paaport etc.). Alte aspecte sunt de natur faptic, care se acumuleaz n timp, de exemplu, viaa
familial, domiciliul, reedina, locul de munc, contactele cu diferii oameni de afaceri, inclusiv i aspectul fizic. Este important
faptul c identitatea unei persoane juridice cuprinde o serie de aspecte combinate, de exemplu: data nfiinrii, cea a
nmatriculrii, asociai/ acionari/ administratori, reprezentani, obiectul de activitate principal i cel secundar. Aceti factori pot
fi, de asemenea, ntr-o continu schimbare.
Un moment extrem de important este prezentarea documentelor de identitate atunci cnd are loc deschiderea unei relaii de
afaceri cu un potenial client, deoarece acestea pot fi falsificate cu o nalt precizie, astfel nct eroarea coninut se poate
distinge cu greutate.
Dac exist suspiciuni n legtur cu orice document oferit, entitile raportoare (eventual banca) trebuie s ia msuri
adecvate practice disponibile astfel nct s se verifice dac documentul a fost raportat ca fiind furat sau pierdut. n cazurile n
care o persoan fizic sau juridic este mputernicitul care acioneaz pentru sau n numele beneficiarului efectiv, entitatea trebuie
s ia msuri adecvate pentru verificarea identitii i naturii persoanelor sau organizaiilor n favoarea crora este deschis contul
sau pentru care tranzacia este efectuat.
Termenul tranzacie reprezint operaiunea ncheiat sau ce urmeaz a fi ncheiat ntre un client i o instituie, n
conformitate cu tipul de servicii oferite de acea instituie.
Aceast definiie indic toate activitile desfurate de un client cu o entitate raportoare.
Tranzaciile suspecte au cteva caracteristici, majoritatea incluznd iniial tranzacia care pleac de la caracterul obinuit al
activitii unui client. Orice tranzacie neobinuit, fr justificare economic, comercial, legal, devine suspect indiferent de
suma de bani implicat.
Totui, este important de menionat faptul c o tranzacie complex, care implic sume mari de bani, a cror provenien,
origine, surs nu poate fi justificat, indic imediat, n cele mai multe cazuri, c acea tranzacie este suspect, ieit din comun.
De asemenea, odat ce exist o certitudine cu privire la identitatea clientului i a beneficiarului efectiv, este important s se
fac legtura ntre acetia i tranzaciile efectuate.
n acest sens, este obligatoriu ca entitile s i sporeasc atenia asupra oricrei activiti pe care entitatea o consider,
prin natura sa, a avea legtur cu splarea banilor sau finanarea terorismului, n special, asupra tranzaciilor complexe i
neobinuit de mari i asupra tuturor modelelor neobinuite de tranzacii care nu au o justificare economic sau o motivaie legal.
Entitile raportoare stabilesc limitele de risc admise pentru monitorizarea continu a serviciilor furnizate ctre clieni i
entitate.
Astfel, entitatea raportoare permanent fac conexiunea ntre tranzacii i activitatea economic a clientului, categoria de risc
17
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
n care se ncadreaz acesta, sursa fondurilor i datele, informaiile, documentele actualizate despre tranzaciile desfurate.
Datorit multitudinii de tipuri de tranzacii, complexitii acestora, nivelului de cunoatere a clientului, pe de o parte, i
datorit nivelului de performan a sistemelor informatice din cadrul unei entiti raportoare, accesului la diferite baze de date i
pregtirii personalului entitii respective, pe de alt parte, detectarea acestor suspiciuni este dificil i depinde de personalul
entitii respective.
Entitile raportoare au rolul primordial de detectare a elementului de suspiciune, n calitatea lor de principali furnizori
de informaii i de puncte de contact cu diversitatea de clieni. Aceast suspiciune este raportat Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor i, n nici un caz, nu este tratat ca un mijloc de prob n justiie.
n scopul orientrii entitilor raportoare asupra criteriilor i indiciilor prin care s se detecteze tranzaciile suspecte,
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor a elaborat, Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, care cuprinde
exemple de tipologii privind activiti/comportamente, coninnd elemente de suspiciune ce pot fi identificate n cadrul fiecrui
sector cu obligaii de raportare.
Ghidul este elaborat n conformitate cu standardele internaionale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului, prevederile Legii nr.190-XVI din 26.07.07, n scopul stabilirii criteriilor i indiciilor posibilelor activiti
sau tranzacii suspecte de splare a banilor i finanare a terorismului.
Totodat, tranzaciile suspecte de finanarea terorismului sunt stabilite i n baza listelor persoanelor i entitilor implicate
n activiti teroriste, publicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova de ctre Serviciul de Informaii i Securitate (pot fi
uor accesate pe situl www.sis.md).
Suplimentar, n conformitate cu prevederile art. 8 alin. (3) din Legea nr.190-XVI din 26.07.07, tranzaciile realizate sau n
proces de realizare printr-o operaiune cu o valoare ce depete 500 de mii de lei (tranzacii limitate), n decursul a 30 de zile
calendaristice, n valoarea menionat, sunt reflectate n formularul special, care se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestiune i conform prevederilor art. 8 alin. (2) din
Legea nr.190-XVI din 26.07.07, activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o valoare de cel puin
100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia), ori prin mai multe operaiuni n numerar care par a avea o legtur ntre ele, sunt
indicate ntr-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile
lucrtoare.
Formularele speciale aferente fiecrui tip de entitate raportoare au fost elaborate de Serviciul Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor i aprobate de Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei prin Ordinul nr. 117 din 20.11.2007
privind raportarea activitilor sau tranzaciilor care cad sub incidena Legii cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor
i finanrii terorismului.
18
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Formularul special se completeaz pentru fiecare activitate sau tranzacie suspect de splare a banilor sau finanare a
terorismului, care ntrunete unul din indicii calificativi conform art.6 al Legii nr.190-XVI din 26.07.07 i care se poate regsi n
Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, precum i n cazul tranzaciilor limitate i cu numerar.
Formularele speciale se remit Serviciului sub forma documentului electronic, reglementat de Legea nr.264-XV din
15.07.2004 cu privire la documentul electronic i semntura digital, utiliznd descrierea poziiilor n format electronic, prin
intermediul potei electronice sau pe suport magnetic, n ambele cazuri cu elementele semnturii digitale sau alt modalitate de
identificare.
Recepionarea informaiei transmise n acest mod va fi confirmat imediat de ctre Serviciu, n form electronic.
n cazul imposibilitii expedierii formularelor prin pota electronic, este utilizat transmiterea acestora pe suport de hrtie
sau pe suport magnetic, n plic sigilat, confirmate prin semntura persoanei responsabile de prezentarea informaiei cu aplicarea
amprentei tampilei entitii raportoare.
ntruct informaia privind operaiunile financiare includ date ale persoanelor fizice/juridice confideniale, acestea vor fi
pstrate n baza de date protejat n cadrul Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor aflat n sediului Centrului
Naional Anticorupie.
Procesul de recepionare i analiz a formularelor divizat dup perioad.
2014
n adresa Serviciului au parvenit n total de la entitile
raportoare 2 134 554 de tranzacii. Este de menionat c
ponderea semnificativ n procesul de transmitere a
formularelor n adresa Serviciului este deinut de sectorul
bancar, exprimat prin 14 instituii bancare, ceea ce
constituie 99,49% din volumul total formularelor
recepionate.
A. Pe parcursul anului 2014 instituiile bancare au raportat
n adresa Serviciului 2 123 699 de tranzacii, dintre care
conform criteriului operaiunilor au fost nregistrate 515
530 de tranzacii limitate, 985 174 de tranzacii n numerar
i 622 995 de tranzacii suspecte.
Dac numrul tranzaciilor limitate i n numerar au
11 luni 2015
n perioada de raportare n adresa Serviciului au parvenit n total
de la entitile raportoare 2 441 647 de tranzacii. Este de
menionat c ponderea semnificativ n procesul de transmitere a
formularelor n adresa Serviciului este deinut de sectorul
bancar, exprimat prin 14 instituii bancare, ceea ce constituie
99,37% din volumul total formularelor recepionate.
A. n aceast perioad instituiile bancare au raportat n adresa
Serviciului 2 426 328 de formulare, dintre care conform tipului
tranzaciilor au fost nregistrate 369 323 de tranzacii limitate,
1 451 934 de tranzacii n numerar i 605 071 de tranzacii
suspecte.
Dac numrul tranzaciilor n numerar i suspecte au nregistrat
19
nregistrat o cretere n comparaie cu anul 2013, care se o cretere n comparaie cu aceeai perioad a anului 2014,
datoreaz intensificrii operaiunilor investiionale i de atunci tranzaciile limitate s-au diminuat, ca principal cauz
creditare, atunci diminuarea numrului de tranzacii fiind instabilitatea de pe piaa financiar-bancar.
suspecte se datoreaz fortificrii calitative a procesului de
analiz a tranzaciilor n cadrul instituiilor bancare, ca
urmare a edinelor de lucru privind conformarea la rigorile
legislaiei n domeniul prevenirii i combaterea splrii
banilor efectuate de ctre colaboratorii SPCSB pe parcursul
anului.
11 luni 2015
n baza materialelor diseminate de ctre Serviciu organelor de
urmrire penal, pentru anul 2015 au fost iniiate 54 de cauze
penale privind svrirea mai multor infraciuni, inclusiv 36 n
privina infraciunii de splare a banilor.
Astfel, se constat dinamica pozitiv n comparaie cu anul
trecut, cnd n baza materialelor Serviciului au fost iniiate 44
de cauze penale privind svrirea mai multor infraciuni,
22
materialelor Serviciului, 35 cauze penale au fost pornite n baza inclusiv 35 n privina infraciunii de splare a banilor.
infraciunii prevzute de art. 243 CP (splarea banilor).
Astfel, se constat dinamica pozitiv n comparaie cu anul trecut,
cnd n baza materialelor Serviciului au fost pornite 38 de cauze
penale, 25 de ctre Procuratura Anticorupie i 13 de ctre CNA.
Dintre acestea, 31 cauze penale au fost pornite n baza infraciunii
prevzute de art. 243 CP.
Tipologii
2014
SPCSB particip la investigarea mai multor scheme de splare
a banilor la nivel internaional, rezultatele nregistrate au fost
obinute datorit colaborrii eficiente i contribuiei serviciilor
i instituiilor specializate similare din strintate, fiind
identificate mai multe tipologii cu implicarea sistemului
financiar-bancar al Republicii Moldova, dup cum urmeaz:
11 luni 2015
SPCSB particip la investigarea mai multor scheme de splare
a banilor la nivel internaional, rezultatele nregistrate au fost
obinute datorit colaborrii eficiente i contribuiei serviciilor
i instituiilor specializate similare din strintate, fiind
identificate mai multe tipologii cu implicarea sistemului
financiar-bancar al Republicii Moldova, dup cum urmeaz:
3. Serviciul n comun cu Procuratura Anticorupie a depistat o 3. Serviciul a deconspirat activitatea unui grup criminal
26
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
4. Ofierii SPCSB au deconspirat pe teritoriul R. Moldova o 4. Serviciul documenteaz schema internaional de sustragere
schem de legalizare a mijloacelor bneti obinute n rezultatul a mijloacelor bneti prin intermediul unor magazine
27
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
28
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
29
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Totodat, compania X S.R.L. a transferat suma de 7,7 mln. investigaii similare interne n baza informaiilor acumulate de
USD la Jameson Bank (SUA) i suma de 29 mln. USD ctre ctre Serviciu.
TUSAR BANK (Federaia Rus).
De menionat, c conform tipologiei prezentate mai sus, siteurile specializate n comercializarea suplimentelor nutritive,
distribuirea produselor medicamentoase i cosmetice sunt
gestionate de ctre societi nregistrate n R. Moldova, ns
toate fiind fondate de ctre ceteni ai Ucrainei, ceea ce prezint
indici sporii de suspiciune.
7. n urma investigaiilor financiare efectuate de SPCSB, s-a
stabilit c pe teritoriul Republicii Moldova activeaz un grup de
persoane strine, care au intenii infracionale de a utiliza
sistemul bancar al Republicii Moldova cu scopul tranzitrii
mijloacelor bneti cu provenien ilicit i sustragerii
mijloacelor de pe conturile corespondente ale bncilor din
anumite ri, sumele vehiculate cifrndu-se la sute de milioane
EUR.
n cadrul grupului au fost identificai 3 ceteni francezi, 2
ceteni mexicani, 1 dominican, 1 cetean al SUA, 1 cet. din
Congo i 1 cet. din Gabon.
n acelai timp s-a stabilit, c membrii grupului au planificat i
efectuarea unui ir de operaiuni bancare frauduloase i prin
intermediul unei bnci comerciale din Republica Moldova, iar
cu acest scop acetia au deschis un ir de conturi bancare n
numele mai multor societi gestionate de acetia.
n cadrul investigaiilor au fost stabilite relaii de cooperare cu
serviciile competente ale SUA, Franei i Germaniei n
realizarea schimbului informaional despre activitile grupului
n R. Moldova.
De asemenea, au fost informate persoanele de legtur al
31
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
32
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
CAPITOUL IV
Interaciunea cu instituiile naionale / internaionale
2014
n baza acordurilor de colaborare semnate de ctre CNA i
instituii, Serviciul la solicitrile primite a remis n total 100
de rspunsuri (note analitice), inclusiv: n adresa MAI - 15
note analitice n privina a 13 persoane juridice i 29 persoane
fizice, n adresa Procuraturii Generale - 19 note analitice n
privina a 70 persoane juridice i 34 persoane fizice, n adresa
SIS - 22 note analitice n privina a 43 persoane juridice i 24
persoane fizice implicate n diferite tranzacii suspecte.
Totodat, Serviciul a remis 44 note analitice complexe, ctre
subdiviziunile operative i de UP ale CNA, n privina a 178
persoane juridice i 91 persoane fizice.
11 luni 2015
Serviciul a acordat suportul informaional necesar altor
autoriti implicate n investigaii financiare, dup cum
urmeaz.
La solicitarea Ministerului Afacerilor Interne au fost remise
42 note analitice n privina a 75 persoane juridice i 64
persoane fizice, la solicitarea Serviciului de Informaii i
Securitate au fost remise 10 note analitice n privina a 5
persoane juridice i 12 persoane fizice, la solicitarea
Procuraturii Generale au fost remise 29 note analitice n
privina a 38 persoane juridice i 22 persoane fizice iar n
Schimbulinformaionalcualteorgane
naionale(noteremise)
50
44
45
40
36
35
30
25
2013
22
19
20
2014
15
15
15
10
10
5
0
MAI
PG
SIS
CNA
33
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Totodat, n scopuri de prevenire au fost perfectate i adresa Centrului Naional Anticorupie au fost remise 53 note
expediate 16 notificri n adresa instituiilor financiare- analitice n privina a 123 persoane fizice i 131 persoane
bancare i non-bancare din ar privind tipologiile de utilizare juridice.
a sistemul financiar autohton inclusiv legalizarea mijloacelor
bneti obinute ilicit de ctre cetenii de origine arab.
n perioada dat, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii
Banilor n procesul investigrii diferitor tipologii de legalizare
a mijloacelor bneti a adresat 331 interpelri ctre serviciile
similare din alte ri (cu 35 % mai mult fa de aceeai
perioad a anului trecut), primind 216 rspunsuri. Totodat,
Serviciul a primit spre examinare de la serviciile similare
strine16 solicitri, oferind 14 rspunsuri.
34
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Grupul EGMONT
Grupul Egmont a fost creat in anul 1995 este o organizaie
unic n lume i cuprinde Oficiile de Inteligen Financiar,
care asigur cadrul de eficientizare a cooperrii privind
schimbul de informaii, instruire, schimb de experien si de
know-how in domeniul prevenirii si combaterii splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism. (n prezent, Grupul
Egmont are 151 de membri.)
n luna mai 2008 Republica Moldova a devenit membru cu
drepturi depline.
Dei pltete cotizaiile anuale, Moldova pe fonul austeritii
bugetare nu particip la lucrrile i luarea deciziilor n cadrul
edinelor Plenare anuale din iunie 2013.
Reeaua CARIN
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este punct
de contact n cadrul reelei CARIN, specializat n schimbul
de informaii ntre Oficiile naionale de recuperare a activelor
la nivel internaional.
37
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
Serviciul n virtutea competenei deinute a participat la Serviciul n virtutea competenei deinute a participat la
edinele urmtoarelor foruri de profil.
edinele urmtoarelor foruri de profil.
n perioada 09 martie 04 aprilie 2014, delegaia Republicii
Moldova, format din reprezentantul SPCSB i reprezentanii
Bncii Naionale a Moldovei, Procuraturii Generale, CNPF i
Ministerului Justiiei au participat la cea de-a 44-a edin
Plenar a Comitetului MONEYVAL al Consiliului Europei,
care a avut loc n or. Strasbourg, Republica Francez.
n cadrul edinei fost discutat situaia Republicii Moldova
privind terminarea procesului NC/PC aplicat Recomandrii 17
FATF - Stabilirea unui regim de sancionare pentru
nerespectarea prevederilor legislaiei cu privire la prevenirea
i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
Astfel, analiza prezentat de ctre Secretariatul MONEYVAL
a constatat un progres esenial n privina Rec. 17 FATF, iar
Republica Moldova i-a onorat angajamentele luate la edina
plenar din decembrie 2013 prin publicarea la 07 februarie
2014 n Monitorul Oficial a Legii nr. 287 din 05.12.2013 cu
privire la modificarea i completarea Codului contravenional,
fapt care a permis edificarea unui regim de sancionare
conform cerinelor standardelor internaionale.
n acest sens, Secretariatul MONEYVAL a propus, iar
Plenara a acceptat ncetarea procedurii NC/PC n privina
Moldovei, care a durat 7 ani.
La 12 mai curent, n or. San Marino reprezentantul Serviciului La 1719 iunie curent, reprezentanii Serviciului au participat
39
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR
43
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR