Tipos de estado del bienestar

Muchas veces en las filas liberales se oyen crticas e improperios varios contra las
presntamente esclerticas y agotadas economas francesa, italiana y alemana, cargando
con la culpa inevitablemente el estado del bienestar. Aparte de que las crticas no son
siempre acertadas en cuanto a los datos, cargar contra el estado del bienestar de esos
pases no demuestra nada sobre la bondad o no de estos.
La razn es simple, por mucho que cruzados generalizando lo ignoren: en el mundo de
los estados del bienestar, como en tantas otras cosas, la variedad es mucho mayor de lo
que parece.
La distincin no es nueva en las ciencias sociales; la idea la extendi el socilogo Gosta
Esping-Andersen (ahora en la Pompeu Fabra en Barcelona, por cierto) a principios de
los noventa. Bsicamente, hay tres modelos "tpicos" de estado del bienestar en el
mundo, segn el peso del estado y su intensidad redistributiva, que producen en lneas
generales tres modelos sociales bastante distintivos. Simplificando mucho, los tres
ejemplos clsicos seran Estados Unidos, Alemania y Suecia.
El modelo americano es lo ms parecido al liberal clsico. En Estados Unidos, la
intervencin del estado es limitada, y la redistribucin de la riqueza es un objetivo
secundario. Los programas sociales slo cubren a la poblacin ms pobre, los subsidios
de desempleo son escasos y duran poco, y la sanidad es mayoritariamente privada, con
programas pblicos slo para los jubilados y gente con renta muy, muy, muy baja (pero
mucho; con lo que cobro de beca estoy por debajo del umbral de la pobreza, y no me
cubre...). El mercado laboral est alegremente desregulado, con un salario mnimo
irrisorio y una proteccin ridcula.
El resultado de este modelo es, en lneas generales, conocido. Unos niveles de
desigualdad enormes, una escasa movilidad social (en contra de lo que dice el mito), y
curiosamente una natalidad bastante decente, ya que con unos salarios tan patticamente
bajos para la mano de obra no cualificada, la clase media se puede permitir pagar
servicios sociales privados (guarderas, nieras..) y compaginar relativamente bien
trabajo y familia. Por cierto, ser pobre aqu es peor que en cualquier otra parte, no como
se dice a menudo; no hay apenas servicios pblicos, el coste de la vida es muy alto, y las
bancarrotas personales son dolorosas y abundantes, por no hablar de la delincuencia.
Alemania es el ejemplo clsico del modelo continental europeo, o estado de bienestar
cristianodemcrata. En este modelo, la intervencin del estado es considerable, pero sin
embargo la voluntad redistributiva es limitada. Los programas sociales cubren a toda la
poblacin; sin embargo en muchas ocasiones el nivel de stos dependen del nivel de
renta previo. El volumen del subsidio de desempleo, por ejemplo, est en relacin a lo
que se cobraba antes, al igual que las pensiones. Adems, los programas universales no
acostumbran a tener una calidad estelar, de modo que las clases altas a menudo recurren
a sector privado. Estos sistemas tienen pocas polticas sociales agresivas, como polticas
de empleo que incluyan reciclaje para parados, guarderas gratuitas o asistencia social
muy extensiva, y tienen mercados laborales ferreamente regulados para proteger a los
que tienen empleo.
El resultado de estas polticas son, bsicamente, lo que vemos en Italia y Francia.

Sociedades relativamente igualitarias, con niveles de movilidad social no demasiado

altos, con niveles de pobreza no excesivos pero con altas tasas de desempleo merced de
la regulacin laboral. Los niveles de natalidad varan bastante, aunque no acostumbran a
ser altos (Francia es la excepcin), ya que el estado no presta demasiada atencin a
facilitar que se combine familia y trabajo. No hay guarderas gratuitas, y se tiende a
derivar estos costes en la familia, ms que en polticas sociales.
El modelo sueco es el de la socialdemocracia por excelencia. Aqu el estado
interviene con fuerza en la economa, y su prioridad es la redistribucin de la renta y la
igualdad de oportunidades. Los programas sociales son extensivos, estn bien
financiados, y cubren a toda la poblacin. Los servicios pblicos acostumbran a ser
excelentes; slo los muy ricos no los usan. El estado tiene agresivas polticas de apoyo a
la familia en forma de servicios sociales, bajas por maternidad/ paternidad, guarderas y
ayudas directas, con lo que la natalidad es bastante alta. En cuanto al mercado liberal, la
regulacin es escasa, con despidos baratos, pero el generoso subsidio de desempleo (que
por cierto, slo se recibe mientras se busca empleo y puede reducirse si se rechazan
ofertas) y las agresivas polticas de insercin laboral compensan esta vulnerabilidad.
El resultado de este modelo es el de sociedades extremadamente igualitarias, con altos
niveles de movilidad social, y niveles de pobreza ridculos. Todo eso con niveles de
natalidad elevados, envidiable niveles de competitividad industrial e innovacin gracias
a una mano de obra muy bien preparada, y una apertura al comercio exterior y la
globalizacin altsimas. Y todo eso con unos niveles de crecimiento econmico y
riqueza comparables a los otros dos sistemas.
S, los tres sistemas producen unos niveles de riqueza comparables, si uno tiene en
cuenta algo ms que el PIB por cpita en el sentido estricto. Si miramos una mtrica
realmente comparable, el PIB por hora trabajada, Suecia, Francia y Estados Unidos
tienen un nivel de ingresos similar. Los americanos son ms ricos, en parte porque
trabajan de media un 30% ms de horas a la semana que los franceses (s, ms de 50
horas de media a la semana). Si la gente por aqu se tomara la vida con la misma
gloriosa calma que los galos, el PIB por cpita sera similar; de hecho Estados Unidos
sera ms pobre que los hiper-productivos alemanes. El Estado del bienestar, en contra
de lo que se dice a menudo, tiene un efecto muy pequeo sobre el nivel de riqueza de un
pas, pero s lo tiene sobre la distribucin de la renta y el mercado laboral.
Por lo tanto, cuando se habla de crisis del estado del bienestar, uno debe andar con
cuidado. S, la baja natalidad en Italia o Alemania ponen en peligro las pensiones, pero
no es as en Estados Unidos o Suecia. La sanidad es un desastre en Amrica, no en el
resto del mundo; y el paro es grave en Europa continental, pero no en Escandinavia. No
hay un estado del bienestar, hay varios. Y no, no afectan a la riqueza tanto como muchos
dicen.
Por cierto, Espaa esta en un grupo especial, junto con Portugal y Grecia, de
pases provinentes de dictaduras ultraconservadoras. En esencia, se parece a los
sistemas cristianodemcratas, aunque es ms limitado que estos, y con menos
restricciones. As que tenemos menos gasto social que los alemanes, pero las mismas
restricciones que estos.

ESTADO DE BIENESTAR: HACIA UNA CIUDADANIA

POLTICA Y SOCIAL.
Publicado el Mayo 26, 2008 por giulianoce
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Ernesto guila Z.
La principal herencia de la socialdemocracia, durante el siglo XX, ha sido la
construccin del Estado de Bienestar en un nmero significativo de pases. G. Tortella
ha sostenido, recientemente, que la verdadera revolucin del siglo XX ha sido el
desarrollo de esta forma de Estado. En trminos de una construccin poltica y social,
que ha sido capaz de colocar ciertos lmites al capitalismo y de modificar algunas de sus
lgicas de funcionamiento, habra que darle la razn a Tortella. Tambin en el sentido,
de que ha sido la nica formulacin, de impronta socialista, que ha sobrevivido el siglo
XX, y que a pesar de sus crticos, goza de una razonable buena salud.
Mi acercamiento al tema ser ms desde la ciencia poltica que de la economa: me
interesa reflexionar sobre lo que significa para la ciudadana poltica una sociedad que
ha asegurado de manera universal ciertos derechos sociales bsicos (educacin, salud,
proteccin ante el desempleo, pensiones justas, etc.).La afirmacin de fondo que
sostendremos es que el Estado Social de Derecho (o Estado de Bienestar) es un
desarrollo y superacin del Estado liberal de Derecho: se trata de una forma de Estado
que a diferencia del Estado liberal, hace posible una realizacin ms acabada de la
ciudadana poltica. Dicho de otro modo: solo asegurando una ciudadana social,
como ocurre en importante medida en aquellas sociedades donde funciona el Estado de
Bienestar, es posible hablar de una ciudadana poltica ms real y plena.
En primer trmino, me propongo revisar aspectos de la gnesis histrica del Estado de
Bienestar as como algunas caractersticas bsicas que definen su fisonoma y
contenido, para luego dejar enunciada la idea del Estado de Bienestar como la
realizacin avanzada de las promesas democrticas del Estado liberal.
Sobre los orgenes del Estado de Bienestar.
No existe consenso entre los historiadores sobre la fecha de nacimiento del Estado de
Bienestar. Un nmero importante de expertos sita su origen en la legislacin social
alemana del perodo tardo del gobierno de Otto von Bismarck, donde se promulgaron
leyes sociales como la ley de seguro de enfermedad y maternidad (1883), la ley de
accidentes del trabajo (1884) y la ley de seguro de enfermedad, jubilacin y defuncin
(1889).
Para otros, el Estado de Bienestar, es una construccin propiamente del siglo XX, cuyo
origen est situado con posterioridad a la segunda guerra mundial, y su principal
antecedente es la construccin del sistema pblico ingls de proteccin social integrado
y universal que se desarroll entre 1945 y 1948.

Heclo, ms cercano a la primera tesis, distingue tres perodos histricos en la

construccin del Estado de Bienestar europeo: un perodo de experimentacin que va
desde 1870 hasta los aos veinte del siglo XX; uno de consolidacin entre 1930 y 1940;
y otro de expansin entre 1940 y 1960. Otros autores, como Rodrguez Cabrero3, han
hecho una diferenciacin entre el acercamiento conservador y el socialdemcrata al
tema de la proteccin social.
Este autor establece as, una distincin conceptual entre Estado social y Estado de
bienestar. El primero, correspondera a las primeras experiencias de proteccin social
iniciadas por Bismarck hacia fines del siglo XIX y su orientacin bsica sera una
integracin social vertical; una manera de compensacin a la falta de libertades
ciudadanas y a la exclusin de que era objeto en aquellos aos el movimiento obrero
organizado. Para el citado autor, esta experiencia correspondera a una reforma social
autoritaria, de integracin subordinada de las clases trabajadoras; en definitiva, una
legislacin de contencin social en un contexto histrico poltico de ausencia de
democracia y de fuerte exclusin social.
Por su parte, el moderno Estado de Bienestar, de factura socialdemcrata, se
distinguira, por la realizacin de los sistemas de proteccin social en el marco de un
desarrollo de la democracia y en donde la poltica social se concibe como expansin de
los derechos sociales o materializacin de los derechos polticos democrticos.
Ms all de sus orgenes y de su compleja trayectoria histrica, lo cierto es que el
Estado de Bienestar se consolid en diversos pases, particularmente del centro y norte
de Europa y con sus particularidades en Norteamrica a partir de 1945 (pases como
Espaa y Portugal construiran su Estado de Bienestar durante la dcada del 80,
paradojalmente, en pleno auge del neoliberalismo).
Entre 1945 y 1974 estas sociedades junto con asegurar los derechos sociales bsicos de
su poblacin, a travs de la construccin de sus respectivos Estados de Bienestar,
experimentaron un espectacular crecimiento econmico, constituyendo una verdadera
poca dorada. Este esplendor econmico llega a su trmino en la dcada del 70
con la crisis del petrleo: el estancamiento econmico y la inflacin configuran un
delicado cuadro, que coloca a estas economas en crisis, lo que de paso, favorece la
emergencia de las ideas neoclsicas, las cuales critican duramente al Estado de
Bienestar por su gasto pblico, regulaciones e interferencias del libre mercado,
proteccionismo, por la influencia sindical, y las dificultades de su financiacin en el
contexto demogrfico de una poblacin envejecida, etc.
Durante la dcada de los 80 y 90 el Estado de Bienestar ha venido siendo sometido a
diversas correcciones, pero se mantiene su arquitectura esencial inalterada, y con un
grado de legitimidad social con que, probablemente, no contaban los polticos y
economistas neoliberales. Durante la dcada del 80 se intent su reformulacin drstica
en Inglaterra por parte de la Thatcher, pero la escasa disminucin del gasto pblico
durante su gestin, indica que hubo bastante ms de retrica que de realidad en su
intento de reforma. Experiencias ms interesantes de transformacin del Estado de
Bienestar son las de Francia y Holanda, donde se lograron importantes modificaciones
en base a medidas audaces como la reduccin la jornada laboral en Francia, y un
histrico acuerdo entre trabajadores y empresarios en el caso holands.

2. Sobre las caractersticas y tipos de Estado de Bienestar.

As como existen diversas interpretaciones sobre los orgenes del Estado de Bienestar,
tambin existe una diversidad de interpretaciones sobre las caractersticas que lo
definen. Probablemente, porque el Estado de Bienestar es una construccin social e
histrica, siempre especfica a cada pas, lo que hace difcil trabajar con categoras de
clasificacin muy rgidas. Ciertamente existen algunas caractersticas comunes y
regularidades, pero su concrecin histrica siempre es particular.
No obstante ello, conviene revisar ciertas definiciones bsicas dadas por algunos autores
sobre el Estado de Bienestar. Segn Bandrs8, los objetivos del Estado de Bienestar, son
bsicamente tres: a) Dar seguridad econmica y social a las personas; b) reducir las
desigualdades, y c) desarrollar polticas para eliminar la pobreza. Por su parte, M.
Ferrera define en los siguientes trminos el Estado de Bienestar: un conjunto de
respuestas de polticas pblicas al proceso de modernizacin, consistente en
intervenciones en el funcionamiento de la economa, las cuales se reorientan a promover
la seguridad e igualdad de los ciudadanos, introduciendo, entre otras cosas, derechos
sociales especficos dirigidos a la proteccin en el caso de contingencias
preestablecidas, con la Finalidad de aumentar la integracin social.
Briggs, por su parte, caracteriza el Estado de Bienestar, a partir de la manera como ste
intenta interferir en el libre juego del mercado, evitando los desequilibrios sociales que
de ste suelen derivarse: (En el Estado de Bienestar) el poder organizado es
deliberadamente usado (a travs de la poltica y de la administracin) en un esfuerzo por
modificar el juego de las fuerzas del mercado en al menos tres direcciones: primera,
para garantizar a los individuos y familias una renta mnima independientemente del
valor del mercado de su trabajo o propiedad; segundo, reducir la amplitud de la
inseguridad para facilitar a individuos y familias satisfacer ciertas contingencias
sociales (por ejemplo, enfermedad, vejez y desempleo) que conducen de lo contrario a
crisis individuales y familiares; y tercero, para asegurar que a todos los ciudadanos sin
distincin de status o clase les sean ofrecidos los mejores estndares disponibles en
relacin a cierta gama acordada de servicios sociales.
Monereo, a su vez, enfatiza el tema del Estado de Bienestar como la expresin de una
responsabilidad social compartida hacia el conjunto de la comunidad. Para este autor el
Estado de Bienestar es aquella forma de organizacin del poder poltico en la
comunidad que comporta una responsabilidad de los poderes pblicos en orden a
asegurar una proteccin social y bienestar bsico para sus ciudadanos. Implica la
provisin de una serie de servicios sociales, incluyendo transferencias, para cubrir las
necesidades humanas bsicas de los ciudadanos de una sociedad compleja y cambiante
y la responsabilidad estatal en el mantenimiento de un nivel mnimo de vida a todos los
ciudadanos pertenecientes a una comunidad poltica.
Por otra parte, existen diversos tipos de Estado de Bienestar. Para efectos de este
trabajo distinguiremos tres: a) una forma residual o liberal, b) uno institucional o
socialdemcrata y c) modelos intermedios. La forma liberal o residual de Estado de
Bienestar correspondera a pases como Estados Unidos, Canad y Australia. En
este modelo el Estado juega un papel subsidiario en la satisfaccin de las
necesidades y las instituciones pblicas de bienestar intervienen cuando los
mecanismos naturales o tradicionales de satisfaccin de necesidades -la familia y

el mercado bsicamente- fallan o son insuficientes. La forma de intervencin estatal

es mediante la garanta de subsistencia mnima en la prestacin de determinados
servicios.
Por su parte, en el tipo institucional o socialdemcrata ms puro, el Estado est
comprometido con polticas activas de promocin de la solidaridad e igualdad. En este
modelo adquieren relevancia las polticas de planificacin y solidaridad salarial,
predominan las transferencias universales, altas tasas de sindicalizacin, alto gasto
pblico y niveles importantes de desmercantilizacin de las relaciones sociales. Se los
ha denominado tambin Estados de bienestar intervencionistas fuertes. Estos son los
casos de Suecia, Noruega, Finlandia. Entre estos dos modelos, existe una amplia gama
de frmulas intermedias de Estado de Bienestar, siendo el caso ms paradigmtico
Alemania (se lo ha llamado tambin Estado de Bienestar compensatorio blando). En
ste, el mercado laboral y su regulacin, es el mecanismo principal de asignacin inicial
de los recursos. Las instituciones de bienestar social juegan un papel auxiliar de la
economa y de la accin del mercado. Este modelo no provee cobertura a todo el
mundo, sino a aquellos que han realizado las contribuciones o cotizaciones necesarias
en el pasado. Los beneficios, prestaciones y servicios guardan una relacin con las
contribuciones realizadas.
Gom, denomina a este modelo corporativo y seala que sus caractersticas
principales son: tasa sindical media, negociacin laboral centralizada, rgimen de
transferencias contributivo y conectado con el nivel salarial, altos niveles de gasto
pblico pero niveles medios de desmercantilizacin, desigualdad moderada en cuanto a
la estructura de rentas. Este modelo no est diseado para provocar un importante efecto
redistributivo entre diferentes grupos sociales, sino para redistribuir la renta y el ahorro
a lo largo del ciclo vital de los individuos y familias, cubriendo las situaciones de
necesidad ante situaciones de riesgo (accidentes, enfermedad, desempleo) o cuando se
ha entrado en un perodo de inactividad laboral (jubilacin).
3. Del Estado liberal de Derecho al Estado Social de Derecho.
En la introduccin sealaba que mi motivacin al abordar el tema del Estado de
Bienestar era ms desde la teora poltica de la democracia que de la economa. Es decir,
lo que me interesa, principalmente, es dejar planteada la significacin que para
democracia y la ciudadana poltica, tiene una forma de Estado que asegura ciertos
derechos sociales bsicos. Se trata del viejo y nunca bien resuelto tema de las
limitaciones del Estado liberal democrtico para dar respuesta a la formalidad que
adquiere la igualacin jurdico-poltica de las personas en la comn condicin de
ciudadanos, cuando stas no han resuelto ciertas necesidades sociales bsicas. Se trata,
entonces, de que para alcanzar la ciudadana poltica plena, se requiere el
reconocimiento de una ciudadana social, la cual vendra dado por un tipo
organizacin poltica como el Estado Social de Derecho.
El calificativo social quiere hacer ah referencia a la correccin del individualismo
clsico liberal a travs de una afirmacin de los llamados derechos sociales y de una
realizacin de los objetivos de justicia social () Y paralelamente acta como meta la
consecucin de un bienestar social que configura precisamente al Estado social de
Derecho como Welfare State y como Estado material de Derecho.

T.H. Marshall plantea que han existido dos influencias opuestas en las sociedades
modernas desde sus comienzos: los efectos polarizadores de la economa capitalista, por
un lado, y los efectos integradores de la ciudadana. El Estado Social de Derecho se
constituye as en la salida histrica a la dialctica entre un Estado liberal abstencionista
y un sistema socioeconmico de libre mercado que genera expansin econmica pero
tambin desequilibrios sociales importante; una salida posible a la contradiccin entre
un reconocimiento de la igualdad de las personas en la esfera poltica y su negacin o
relativizacin en la esfera econmico-social.
Finalmente, conviene ser lo suficientemente explcito sobre dos aspectos: la identidad
socialdemcrata est indisolublemente ligada a la construccin de un Estado social de
Derecho (es inimaginable al margen de sta), pero a la vez, la construccin de esta
forma de Estado, en alguna de sus variantes, constituye un hecho siempre especfico a
cada pas y regin del mundo, en trminos polticos, econmicos y culturales. La
construccin de un Estado de Bienestar es un proceso histrico largo y complejo: su
pica se diluye en mltiples luchas cotidianas por leyes sociales ms justas e
instituciones y mecanismos estatales y societales de bienestar; y en la transformacin
cultural de una sociedad que va haciendo colectivamente la opcin de ir realizando la
plenitud democrtica, a travs del reconocimiento de la ciudadana econmica y social
de los individuos.