PREMISAS RELACIONADAS CON EL FLUJO DE CAJA DE HIPERBARICAS

DEL ECUADOR (SALOTTOB, S.A.), PARA EL PERODO 2015-2018

1. Se solicita un crdito bancario por un monto de VEINTE MIL DLARES
($20.000,00), para ser invertido en Capital de Trabajo, pagadero a una tasa
preestablecida por el Banco de Machala, durante 36 meses, de acuerdo a las
condiciones reflejadas en la respectiva tabla de amortizacin. Dicho Capital de
Trabajo ser invertido en: contratacin de nuevo personal, materiales de insumo
clnico, uniformes, etc, que nos permitirn incrementar nuestra infraestructura para
poder atender pacientes particulares y derivados del Instituto Ecuatoriano de
Seguridad Social (IESS), para as poder llegar a nuestra Proyeccin de Ventas.

PLAN DE INVERSIN
Aporte
Mes Diciembre de 2015
Bancario
Propio
Capital de Trabajo
20.000,00
2.000,00

Total
22.000,00

2. Esta inversin permitir mejorar la operatividad del servicio, generando suficientes

ingresos con adecuados mrgenes de rentabilidad, que permiten garantizar con
suficiente holgura el pago de las obligaciones financieras que se generen con motivo
del crdito solicitado, tal como se evidencia en el respectivo flujo de caja. Cabe
sealar, que el citado flujo refleja el efectivo despus de los gastos, los intereses, y
el pago del capital, con la indicacin de la fluctuacin mensual para un perodo de
treinta y seis meses (tres aos), correspondiente al otorgamiento del crdito.
La proyeccin del flujo de caja evidencia que la empresa contar con el efectivo
necesario para cubrir los gastos, incluyendo los gastos financieros y la amortizacin
del capital del crdito solicitado, as como la generacin de ganancias sustanciales
durante el perodo indicado.
3. Ingresos mensuales actuales y proyectados de Hiperbricas del Ecuador
(Salottob, S.A), durante el primer ao del proyecto:
TABLA DE INGRESOS ACTUALES Y PROYECTADOS
Ingresos actuales con la situacin actual de la empresa
Costos del servicio por sesin Bs.

Nmero de sesiones por

cmara, mes y da

Das/mes/ Cmara

Total Cmaras

Ingresos anuales
totales Bs

$60,00

155/12

20

111.600,00

111.600,00

10

223.200,00

Ingresos adicionales proyectados

$60,00

155 / 12

20

Ingresos totales proyectados

$60,00

310 / 12

20

Nota: Durante los dos aos subsiguientes del proyecto de inversin, los ingresos
fluctan, segn el incremento del ndice de inflacin, tal como se evidencia en el
respectivo flujo de caja.

4.

Es importante destacar, que Hiperbricas del Ecuador (SALOTTOB, S.A.) ha

venido prestando sus servicios a precios solidarios, con un valor de $100,00 por
sesin, fuera de toda competencia, cuyos precios oscilan entre $140,00 y $120,00,
actualmente con un 50% de descuento, quedando el precio en $50,00 sin afectar
nuestros costos operativos, con la finalidad de darnos a conocer en el mercado, en
coordinacin con hospitales pblicos cuyos pacientes de acuerdo a su patologa,
requieren de este servicio especializado, con lo cual se esta beneficiando
oportunamente un amplio porcentaje de la poblacin ecuatoriana, principalmente los
que conforman estratos de la poblacin de menores ingresos.

Cesar Adrian Sanchez Bustos

c.c. 0930888573
Contador General