Вы находитесь на странице: 1из 16

EXPEDIENTE N

ESCRITO N
: 01
SUMILLA: DENUNCIA DELITOS
CONTRA EL PATRIMONIO- EN LA
MODALIDAD DE ESTAFA Y
APROPIACION ILICITA.
FISCALA PROVINCIAL PENAL CORPORATIVA DE TURNO DE HUAMANGA.
ROGER INFANTE CISNEROS, con D.N.I. N
42810401 y domicilio real en Av. Los Incas N
222, Distrito de San Juan Bautista y procesal en
el Jr. Manco Capac N 240, de esta ciudad, en
representacin
legal
de
los
poderdantes
conforme acredito con la escritura pblica de
poder especial y general que otorgan Justina
Quispe Condori y otros; inscrita en los Registros
Pblicos con partida N 11038048, ante Usted
con el debido respeto me presento y expongo:
Que, al amparo del D.L. 52, presento denuncia por DELITO CONTRA EL
PATRIMONIO, en la modalidad de ESTAFA y APROPIACION ILICITA contra
el ciudadano WILLY RAUL SOLIS GOMEZ, identificado con DNI, N
28293036, supuesto Gerente General de la Cooperativa de Ahorro y
Crdito CREDIPERU
I.- DATOS PERSONALES DEL DENUNCIADO:
Nombre y apellidos

WILLY RAUL SOLIS GOMEZ

Documento de identidad

Sexo

Masculino

Grado de instruccin

Lugar de nacimiento

No tengo datos

Fecha de Nacimiento

No tengo datos

Edad

No tengo datos.

Estado Civil

No tengo datos

28293036

SUPERIOR ( ABOGADO)

Domicilio

Nombre del Padre

No tengo datos
:

No tengo datos

Nombre de la Madre

No tengo datos

Hijos

No tengo datos.

II RELACIN CLARA Y PRECISA DEL HECHO QUE SE ATRIBUYE AL


DENUNCIADO
CON
SUS
CIRCUNSTANCIAS
PRECEDENTES,
CONCOMITANTES Y POSTERIORES:
A) Hechos objeto de la denuncia: LOS HECHOS QUE SE LE ATRIBUYE
AL DENUNCIADO TIENE COMO HECHOS CONCOMITANTES Los
contratos de depsito de dinero a plazo fijo Diamante suscritos
entre los incautos CLIENTES y el supuesto gerente general de la
Cooperativa de Ahorro y crdito crediperu sr. WILLY RAUL SOLIS
GOMEZ, conforme sealan los documentos privados de contrato
de depsito a plazo fijo, hora bien, en el presente hecho
denunciado , existe la pluralidad de agraviados y con el ilcito
penal mencionado en el acpite del presente escrito, siendo ello
asi, detallo el modo, la forma y el grado de menoscabo sufrido en
su patrimonio de mis representados por el modus operandi del
denunciado.
FAUSTO MEJA PAZ con DNI. N 24664332 y su conyuge
JOSEFINA CCORICASA CONZA CON DNI. N 80057059, Ambos
con domicilio En la Comunidad de Pampa Phalla del Barrio de
Acobamba del distrito de Sicuani , provincia de Canchis ,
departamento de Cuzco, Con fecha 20 de febrero del ao
2015, en la ciudad antes mencionada, sucribieron un
contrato de DEPOSITO DE DINERO A `PLAZO FIJO
DIAMANTE con el supuesto gerente general de la
Cooperativa de Ahorro y crdito crediperu sr. WILLY RAUL
SOLIS GOMEZ, del contrato se tiene en la
CLAUSULA
CUARTA que mi representada en su calidad de depositante
realiza un depsito en efectivo de S/. 20 000. 00 (veinte mil
con 00/100 NUEVOS SOLES) A FAVOR DEL DENUNCIADO
QUIEN EN REPRESENTACION DE LA ENTIDAD FINANCIERA
RECEPCIONA EL DINERO, CONFORME SE APRECIA EN EL
DOCUMENTO DE DEPOSITO A PIE DE PAGINA EL ENUNCIADO

SUSCRIBE CON SU FIRMA Y POST FIRMA DE GERENTE


GENERAL. SIENDO MI REPRESENTADA MOTIVADA POR EL
INTERES ANUAL DEL 16 % QUE LA COOPERATIVA DE
AHORRO Y CERDITO CREDIPERU LE OFRECIA AL IGUAL
QUE EL INCENTIVO DE UN TELEVISOR MARCA SANSUNG DE
15 PULGADAS. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER CON N DE
ASIENTO 5938920 DE FECHA DE TRANSACCION 20 DE
FEBRERO DEL AO 2015 , SIENDO LAS 10:04;41 , EN LA QUE
MI REPRESENTADA REALIZA UN DEPOSITO DE 20 000.00
(VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES) A FAVOR DE LA
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CREDIPERU CON
RUC N 20574604401, ESTO EN DETERMINACION AL
CONTRATO REALIZADO CON EL SUPUESTO GERENTE
GENERAL DE LA ENTIDAD FINANCIERA ,Y EL HOY
DENUNCIADO ES QUIEN RECIBE EL DINERO DIRECTAMENTE.
Mi representada JUSTINA QUISPE CONDORI, identificada con
DNI. N 24665949, con domicilio en el anexo Mojon Suyo del
Distrito de Sicuani , Provincia de Canchis, departamento de
cusco, CON FECHA 30 DE ENERO DEL 2015, SUSCRIBE UN
CONTRATO DE DEPOSITO DE DINERO A PLAZO FIJO
DIAMANTE CON EL SR. WILLY RAUL SOLIS GOMEZ ESTE
ULTIMO EN
REPRESENTACION DE LA COOPERATIVA DE
AHORRO Y CERDITO CREDIPERU ES QUIEN SUSCRIBE EL
CONTRATO POR LA SUMA DE S/.25 000.00 (VEINTICINCO MIL
CON 00/100 NUEVOS SOLES , CONFORME SE APRECIA EN
LAS CLAUSULAS DEL CONTRATO LAS PARTES SUSCRIBEN EL
CONTENIDO Y ESTAMPAN SU FIRMA. Y ESTE LTIMO FIRMA
COMO GERENTE GENERAL. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER
CON N DE ASIENTO 154652 CON FECHA DE TRANSACCION
DEL 30 DE ENERO DEL 2015, EN LA QUE MI REPRESENTADA
REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA SUMA DE S/.25
000.00 (VEINTICINCO MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES) A
DICHA ENTIDAD, PERO VALE, REDUNDAR QUE EL GERENTE
GENERAL ES QUIEN RECIBE EL DINERO DIRECTAMENTE.
Mi representada CRECENCIANO PUMA CCOYORI, identificado
con DNI. N 24660749, con domicilio en el Jr. Union N 146
del Distrito de Sicuani , Provincia de Canchis, departamento
de cusco, CON FECHA 02 DE FEBRERO DEL 2015, SUSCRIBE
UN CONTRATO DE DEPOSITO DE DINERO A PLAZO FIJO

DIAMANTE CON EL SR. WILLY RAUL SOLIS GOMEZ ESTE


ULTIMO EN
REPRESENTACION DE LA COOPERATIVA DE
AHORRO Y CERDITO CREDIPERU ES QUIEN SUSCRIBE EL
CONTRATO POR LA SUMA DE S/.40 000.00 (CUARENTA MIL
CON 00/100 NUEVOS SOLES , CONFORME SE APRECIA EN
LAS CLAUSULAS DEL CONTRATO LAS PARTES SUSCRIBEN EL
CONTENIDO Y ESTAMPAN SU FIRMA. Y ESTE LTIMO FIRMA
COMO GERENTE GENERAL. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER
CON N DE ASIENTO 154652 CON FECHA DE TRANSACCION
DEL
02 DE FEBRERO DEL 2015, EN LA QUE MI
REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA
SUMA DE S/.40 000.00 (CUYARENTA MIL CON 00/100
NUEVOS SOLES) A DICHA ENTIDAD, PERO VALE, REDUNDAR
QUE EL GERENTE GENERAL ES QUIEN RECIBE EL DINERO
DIRECTAMENTE
Mi representada OLINDA CAHUANA HUILLCA, identificada con
DNI. N 42394602, con domicilio en el Pasaje revolucin N
210 del Distrito de Sicuani , Provincia de Canchis,
departamento de cusco, CON FECHA 21 DE ENERO DEL
2015, SUSCRIBE UN CONTRATO DE DEPOSITO DE DINERO A
PLAZO FIJO DIAMANTE CON EL SR. WILLY RAUL SOLIS
GOMEZ
ESTE
ULTIMO
SUPUESTAMENTE
EN
REPRESENTACION DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CERDITO CREDIPERU ES QUIEN FIRMA EL CONTRATO POR
LA SUMA DE S/.40 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100
NUEVOS SOLES , CONFORME SE APRECIA EN LAS
CLAUSULAS DEL CONTRATO LAS PARTES SUSCRIBEN EL
CONTENIDO Y ESTAMPAN SU FIRMA Y, ESTE LTIMO FIRMA
COMO GERENTE GENERAL. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER
CON N DE ASIENTO 5929470 Y 5929469 ambos CON FECHA
DE TRANSACCION 21 DE ENERO DEL 2015, EN LA QUE MI
REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA
SUMA DE S/.40 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100 NUEVOS
SOLES) y S/. 20.00 (VEINTE CON 00/100 NUEVOS SOLES)
RESPECTIVAMENTE A DICHA ENTIDAD, PERO VALE,
REDUNDAR QUE
EL GERENTE GENERAL ES QUIEN
RECEPCIONA EL DINERO DIRECTAMENTE.
Mi representada MARIO RODOLFO AYMA VERA, identificado
con DNI. N 24578911, con domicilio en la Avenida Progreso
S/N del Distrito de Qhehue , Provincia de Canas,

departamento de Cusco, CON FECHA 24 DE ENERO DEL


2015, SUSCRIBE UN CONTRATO DE DEPOSITO DE DINERO A
PLAZO FIJO DIAMANTE CON EL SR. WILLY RAUL SOLIS
GOMEZ
ESTE
ULTIMO
SUPUESTAMENTE
EN
REPRESENTACION DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CERDITO CREDIPERU ES QUIEN FIRMA EL CONTRATO POR
LA SUMA DE S/.25 000.00 (VEINTICINCO MIL CON 00/100
NUEVOS SOLES , CONFORME SE APRECIA EN LAS
CLAUSULAS DEL CONTRATO LAS PARTES SUSCRIBEN EL
CONTENIDO Y ESTAMPAN SU FIRMA. Y ESTE LTIMO FIRMA
COMO GERENTE GENERAL. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER
CON N DE ASIENTO 5930072 y 5930068, ambos CON
FECHA DE TRANSACCION 24 DE ENERO DEL 2015, EN LA
QUE MI REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO
POR LA SUMA DE S/.25 000.00 (veinticinco MIL CON 00/100
NUEVOS SOLES) y S/, 10.00 (DIEZ CON 00/100 NUEVOS
SOLES) RESPECTIVAMENTE A DICHA ENTIDAD, PERO VALE,
REDUNDAR QUE EL GERENTE GENERAL ES QUIEN
RECEPCIONA EL DINERO DIRECTAMENTE.
Mi representada BENIGNO CAMPOS CARDEA, identificado
con DNI. N 24680963, con domicilio en el Jr. Puno N 120;
del Barrio Nueva Rosaspata
, Provincia de Canchis,
departamento de Cusco, CON FECHA 24 DE ENERO DEL
2015, SUSCRIBE UN CONTRATO DE DEPOSITO DE DINERO A
PLAZO FIJO DIAMANTE CON EL SR. WILLY RAUL SOLIS
GOMEZ
ESTE
ULTIMO
SUPUESTAMENTE
EN
REPRESENTACION DE LA COOPERATIVA DE AHORRO Y
CERDITO CREDIPERU ES QUIEN FIRMA EL CONTRATO POR
LA SUMA DE S/.70 000.00 (setenta MIL CON 00/100 NUEVOS
SOLES , CONFORME SE APRECIA EN LAS CLAUSULAS DEL
CONTRATO LAS PARTES SUSCRIBEN EL CONTENIDO Y
ESTAMPAN SU FIRMA. Y ESTE LTIMO FIRMA COMO GERENTE
GENERAL. ADEMAS SE TIENE EL BAUCHER CON N DE
ASIENTO 5930081 y 5930076; ambos CON FECHA DE
TRANSACCION
24 DE ENERO DEL 2015 , EN LA QUE MI
REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA
SUMA DE S/.70 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100 NUEVOS
SOLES) y S/. 10,00.00 ( diez con 00/100 nuevos soles) A
DICHA ENTIDAD, PERO VALE, REDUNDAR QUE EL GERENTE
GENERAL ES QUIEN RECEPCIONA EL DINERO DIRECTAMENTE.

Ahora bien, del hecho materia de la presente denuncia se tiene que el


sr. Willy Ral Sols Gmez, hacindose pasar por representante legal,
vale decir, Gerente General de la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
CREDIPERU , no sindolo, realizo contratos de depsito de dinero a
plazo fijo diamante con mis representados, haciendo que estos
entreguen de manera directa al denunciado sumas de dinero conforme
se detalla en los diferentes bauchers que presento como medio
probatorio. Siendo notorio el modus operandi del denunciado al utilizar
el engao, el ardid e inducir en error a mis patrocinados para que estos
le entreguen sumas de dinero, sosteniendo el denunciado ser el gerente
general de la mencionada entidad financiera, de esta manera la cadena
causal se deriva de la produccin del perjuicio a mis representados , as
el proceso se inicia con un engao que produce un error , quien a
consecuencia de este, realiza un acto de disposicin patrimonial del que
deriva el perjuicio, siendo notorio el menoscabo causado en el
patrimonio de mis protegidos; aun a sabiendas de que esta entidad
financiera, vale decir, la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
CREDIPERU tiene objetiva existencia y personera jurdica ,
actualmente activa en la ciudad de Ayacucho, ADEMAS se sabe que el sr.
Willy Ral Sols Gmez, el denunciado, una vez obtenido el dinero de sus
vctimas por medio del engao o la estafa, este para no ser descubierto
de su actuar ilcito y as poder sorprender a ms ciudadanos realizo
depsitos del dinero obtenido de sus vctimas en una COPERATIVA
DISTINTA A LA QUE DECIA SER REPRESENTANTE LEGAL, Es as que se
tiene varios bauhers de depsito de sumas de dinero de la COPERATIVA
DE AHORRO Y CREDITO CUSCO IMPERIAL Ltda. Donde el denunciado
figura como socio y realiza depsitos con las descripciones que a
continuacin detallo: SOCIO: SOLIS GOMEZ WILLY RAUL depsitos
REALIZADOS: baucher N I- 20863890 DE FECHA 02/02/2015, POR LA
SUMA DE s/. 40 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)BAUCHER N I- 20886505, DE FECHA 20/02/2015, POR UN MONTO DE S/.
20 000.00 (VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I20861768, DE FECHA 30/01/2015, POR UN MONTO DE S/. 20 000.00
(VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I-20854227, DE
FECHA 24/01/2015, POR LA SUMA DE S/. 95 000.00 (NOVENTA Y CINCO
MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I-20851600, DE FECHA
22/01/2015, DE LOS DEPOSITOS REALIZADOS ASCIENDEN A LA SUMA DE
S/. 175 000.00 (CIENTO SETENTICINCO MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)
monto que fue obtenido por la estafa a mis representados y que
conforme se tiene versiones de que este dinero depositado en dicha

cooperativa ha sido retirado por el denunciado, vale decir, el sr. WILLY


RAUL SOLIS GMEZ, siendo ello as, se tipifica en el hecho concomitante
adems del delito de estafa el delito de apropiacin ilcita considerado
en artculo 190 del cdigo penal por cuanto, una vez obtenido el dinero y
haberlo depositado en cooperativa de ahorro y crdito cusco imperial
Ltda. el denunciado habra retirado la totalidad del dinero depositado
haberse apropiado de los caudales econmicos de mis patrocinados de
manera ilcita y adems que en la actualidad el denunciado se encuentra
desaparecido, Siendo ello as, se ha
ocasionado
el perjuicio
patrimonial considerado el patrimonio como el UNIVERSITAS
IURIS, PUESTO QUE la estafa se consuma con el perjuicio
patrimonial y no con la lesin de un determinado elemento
integrante de este. La estafa no persigue la proteccin de la
propiedad o posesin sino el patrimonio considerado como
unidad, ya que con la accin del agente
se produce un
menoscabo del poder econmico del sujeto; en esta lnea , el
propio tipo penal exige un perjuicio econmico a la vctima1
SIENDO ESTA PREMISA encuadrada en el hecho y relevante en tipo
penal de ESTAFA, por cuanto su tipicidad encuadra en el supuesto de
hecho de la norma jurica. Adems del estudio de los hechos
configurndose de esta manera los elementos del delito de estafa en
cuanto a su aspecto objetivo son: el engao, el error, la disposicin
patrimonial y el perjuicio econmico, entre los que ha de existir una
relacin de antecedente a consecuente 2ahora bien de conformidad a
la norma penal los hechos subsumen en el tipo penal establecido en el
art, 196 .- ESTAFA por cuanto, expresamente dice la norma penal El
que procura para si o para otro un provecho ilcito en perjuicio
de tercero , induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante engao , astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni
mayor de seis. De los hechos concomitantes se tiene que el tipo penal
a aplicarse en el presente hecho es la figura de la ESTAFA. Adems con
1 TOMAS ALADINO GALVEZ VILLEGAS WALTER JAVIER DELGADO TOVAR.
DERECHO PENAL- PARTE ESPECIAL JURISTA EDITORES E.I.R.L. ., PRIMERA
EDICION MAYO 2012-LIMA PERU- PAG. 970

SALA PENAL DE APELACIONES DE LA CORTE SUPERIOR DE JUSTICIA DE


LIMA , Exp. N 1360-98, en Dialogo con la Jurisprudencia. Ao 10, N 70, Lima,
Gaceta Jurdica, Julio 2004, p. 272
2

la agravante del art- 196-a sobre estafa agravada, por cuanto, el


denunciado desplego su conducta tipica contra una pluralidad de
vctimas, por cuanto, los denunciantes en este caso agraviados con esta
modalidad tpica de estafa son seis ciudadanos del departamento de
Cusco, los cuales bajo mi representacin realizan la denuncia conforme
se detalla en los fundamentos de hecho y se acreditan con sus
respectivos DNI y con los medios probatorios que se adjunta a la
presente .
B) Circunstancias precedentes.
Tngase en cuenta que el denunciado ha utilizado como pretexto para
engaar a mis patrocinados, sosteniendo ser representante legal, vale
decir, Gerente General de la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO
CREDIPERU , instalando para tal efecto una oficina o filial en la
localidad de sicuani -Cusco como operadora de dicha entidad financiera,
y aun mas suscribiendo un contrato de depsito de dinero a plazo fijo, y
firmando en ella el denunciado con el supuesto cargo que ostentaba con
propsito de engaar, con lo que hizo entrar en confianza, de la que
posteriormente han abusado para perjudicar a mis representados .
IV ASPECTOS JURDICOS DEL DELITO:
1. BASE LEGAL: Los hechos descritos se encuadran en el tipo penal
previsto en el artculo 196 del Cdigo Penal, que sanciona: El que
procura para s o para otro un provecho ilcito en perjuicio de tercero,
induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engao,
astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser reprimido con pena
privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis aos.
2. BIEN JURDICO PROTEGIDO:
Se protege el patrimonio de las personas, que puede ser afectado
mediante engao, astucia, ardid, o cualquier otra forma fraudulenta. Es
irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble,
puede ser cualquiera. Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca
la proteccin de la propiedad, posesin, etc, sino de los valores
econmicos que se encuentran bajo la relacin de seoro.
3 TIPICIDAD OBJETIVA:

El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de


procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio
ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la
defraudacin es el gnero y la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,
propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa
define, que lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones
fiduciarias que surgen en el trfico jurdico. Normalmente se espera que
se cumplan las obligaciones contradas y que s, por ejemplo, se compra
un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan. Pero si la
sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado,
se frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn
modo, para asegurar y garantizar un normal trfico econmico. Ahora
bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin
del delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto
lesiona un derecho patrimonial individual. Este contenido patrimonial de
la estafa no debe ser olvidado, para no castigar indebidamente hechos
que frustran expectativas de comportamiento en el trfico jurdico
econmico, pero que no producen perjuicios econmicos para nadie en
concreto.
3.1 SUJETO ACTIVO: Puede ser cualquier persona desde que la ley no
requiere calidad especial alguna, bajo la expresin El que.
3.2 SUJETO PASIVO: Puede ser cualquier persona fsica o jurdica.
Igualmente, una corporacin. La persona natural puede ser afectada en
su patrimonio.
3.3 ACCIN TPICA
Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito
contra el patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia
de los siguientes elementos engao: error -disposicin patrimonial,
perjuicio patrimonial, provecho ilcito.

Esta cadena de elementos debe seguir ese orden secuencial, de lo


contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica.
El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de
causalidad material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engao ha
de motivar (producir) un error que induzca a realizar un acto de
disposicin que persiga un perjuicio. Para que exista estafa no basta
que, en un hecho determinado, aparezcan todos y cada uno de sus
componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la
relacin secuencial descrita por la ley.
- Engao Es un concepto amplio y comprensivo del ardid y la astucia,
pues el primero, es un medio hbil y maoso para lograr algo en la
vctima, y, el segundo es una habilidad audaz para conseguir algn
provecho. Se puede definir al engao como una simulacin o
disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materiales y
psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como
falta de verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la
finalidad de producir e inducir al acto de disposicin patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, en el que el engao constituye el
primer y principal factor, podra diferenciarse otras figuras afines
mediante la siguiente imagen: en el robo y en el hurto el autor toma la
cosa que no tiene, en la apropiacin indebida se aduea de lo que ha
recibido; en la estafa, engaa para que el propio poseedor le entregue lo
que desea hacer suyo.
Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es
decir, lo suficiente para mantener en error a la vctima.
Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun
en el caso de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En
consecuencia -como ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los
magos, curanderos, adivinos, etc., an cuando lleven a cabo maniobras
engaosas para obtener un beneficio patrimonial, no cometen el delito
de estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya la falsa creencia
(error) en sus poderes sobrenaturales.
- Induccin a error.
La conducta engaosa debe traer como
consecuencia un error en el sujeto pasivo; obviamente, el error debe ser
idneo para lograr que la persona que lo padece disponga de su
patrimonio.

El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentira o artificio apto para el


engao debe obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende
dos conceptos calificados de importancia fundamental:
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la
mentira (o artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto
al primero en una relacin de medio a fin.
Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la entrega
en cuanto produce un error. El medio fraudulento del engao debe
haberse pre-ordenado para procurar al culpable, o a otro, un provecho
injusto con dao ajeno.
Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la
imaginacin del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente
favorable. Esto anima en la vctima a despojarse del bien en perjuicio
patrimonial suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima
una situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese
estado errneo del agraviado.
- Disposicin Patrimonial La disposicin patrimonial, por parte de la
vctima del engao, se produce como consecuencia del error en que se
encuentra recae sobre un valor econmicamente apreciable sobre el que
incide el derecho de propiedad.
La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente,
procede a disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en
forma voluntaria, pero consecuencia del error. Ahora bien, este
desplazamiento puede tener lugar en forma de entrega, sesin o
prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate, ya que el delito
de estafa puede recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e
incluso, los expectativos legtimos -las ganancias- y Econmicos
valuables.
En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de
parte del agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa.
- Perjuicio Patrimonial Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao
real en su patrimonio, pues sufre una disminucin del conjunto de
valores econmicos. Siguiendo a Vives Antn, explica que no debemos
confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de ndole civil

indemnizable, que es absolutamente necesario para deslindar lo


penalmente relevante de lo que no lo es.
- Beneficio patrimonial ilcito Implica que el sujeto activo se procura una
ventaja econmica corno resultado de la disposicin patrimonial
realizada por la vctima del engao. El beneficio que el agente espera
deber ser el resultado directo del acto nocivo de disposicin
patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que
tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el
caso que consiga por medios engaosos que una cierta persona se
perjudique, lo que hace as y consigue su propsito recibiendo la merced
prometida.
4 TIPO SUBJETIVO
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad
de realizar los elementos objetivos del tipo, vale decir, engaar para
inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su
patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados,
es el contrato mismo el instrumento del engao y no precisa de ningn
otro artificio satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de
la confianza y buena fe que sigue la inmensa mayora de los contratos,
sin los que el trfico jurdico se hara imposible; existe un dolo
antecedente, inicial o contrayendo para conseguir el desplazamiento
patrimonial a su favor.
Consumacin de la estafa Segn Pea Cabrera, el delito de estafa se
consuma cuando existe un perjuicio patrimonial para la vctima, y, no
as, cuando el agente obtiene el provecho ilcito.
Refuerza esta postura Mezger, explica que la estafa se consuma cuando
se ha producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto
sea necesario que la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya
sido obtenida, por tratarse de una tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras
conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la
disposicin patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio.
En este caso concreto la modalidad usada ha sido la de Abuso de
Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a

travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada disponga de


su patrimonio.
V. JURISPRUDENCIA PERUANA
1) En los delitos instantneo como es el delito de estafa, que adems es
un delito de resultado material, el plazo de prescripcin de la accin
penal comienza a partir del da en que se consum; en este caso el
delito de estafa se entiende consumado cuando el sujeto pasivo, al ser
inducido o mantenido en error por el sujeto activo, realiza el acto de
disposicin patrimonial que provoca el dao en el patrimonio, esto es, se
consuma con el perjuicio a partir del cual el desvalor de resultado
adquiere su plenitud.
R.N. N 3344-2003-Ayacucho. Jurisprudencia Penal, T II. Normas legales.

2) Configuran estafa los actos que se cometen con la intencin de


causar un perjuicio econmico a un tercero, manteniendo en error al
afectado, cuestin que no ocurre en autos, al haberse formalizado un
contrato de compra-venta, bajo la modalidad de alquiler con opcin de
compra, ms an si los procesados han cancelado parcialmente el
importe, y la finalidad del agraviado es obtener el cobro de su crdito.
Exp. N 049-2001. Jurisprudencia Penal, Ed. Normas Legales, T. 1, pg.
283

3) El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de


procurar para s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio
ajeno, y requiere para su configuracin, de ciertos elementos
constitutivos como: engao, error, disposicin patrimonial y provecho
ilcito, los mismos que deben existir en toda conducta prevista en el
artculo 196 del Cdigo Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente
tiene la conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del
tipo, engaar para inducir o mantener en error a la vctima para que
sta disponga de su patrimonio, circunstancias que no concurren en el
caso de autos por cuanto las operaciones realizadas por ella cuando se
deben a un sobregiro otorgado por funcionarios autorizados de la
entidad bancaria, lo que constituira una relacin contractual materia de
una accin extrapenal.

VI. VALORACIN DE LOS MEDIOS PROBATORIOS:


El delito se encuentra plenamente acreditado con los fundamentos
expuestos arriba.
VII RELACIN DE LOS MEDIOS DE PRUEBA OFRECIDOS: De conformidad
con los elementos de conviccin que contiene la presente, anexo los
medios de prueba siguientes:
1.- Los contratos de DEPOSITO DE DINERO A PLAZO FIJO SUSCRITOS
ENTRE MIS REPRESENTADOS Y EL DENUNCIADO.
2. Los baucher de depsito de dinero a plazo fijo realizado por mis
representados a la cooperativa de ahorro y crdito CREDIPERU,
DINERO QUE ADEMAS FUERON ENTREGADOS DIRECTAMENTE AL
DENUNCIADO SR. WILLY RAUL SOLIS GOMEZ; EL BAUCHER CON N DE
ASIENTO 5930081 Y 5930076; AMBOS CON FECHA DE TRANSACCION
24 DE ENERO DEL 2015 , EN LA QUE MI REPRESENTADA REALIZA EL
DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA SUMA DE S/.70 000.00 (CUARENTA MIL
CON 00/100 NUEVOS SOLES) Y S/. 10,00.00 ( DIEZ CON 00/100 NUEVOS
SOLES) A DICHA ENTIDAD- EL BAUCHER CON N DE ASIENTO 5930072 Y
5930068, AMBOS CON FECHA DE TRANSACCION
24 DE ENERO DEL
2015, EN LA QUE MI REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO
POR LA SUMA DE S/.25 000.00 (VEINTICINCO MIL CON 00/100 NUEVOS
SOLES)
Y
S/,
10.00
(DIEZ
CON 00/100
NUEVOS
SOLES)
RESPECTIVAMENTE A DICHA ENTIDAD-EL BAUCHER CON N DE ASIENTO
5929470 Y 5929469 AMBOS CON FECHA DE TRANSACCION
21 DE
ENERO DEL 2015, EN LA QUE MI REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO
A PLAZO FIJO POR LA SUMA DE S/.40 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100
NUEVOS SOLES) Y S/. 20.00 (VEINTE CON 00/100 NUEVOS SOLES)
RESPECTIVAMENTE A DICHA ENTIDAD- EL BAUCHER CON N DE ASIENTO
154652 CON FECHA DE TRANSACCION DEL 02 DE FEBRERO DEL 2015,
EN LA QUE MI REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR
LA SUMA DE S/.40 000.00 (CUYARENTA MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)
A DICHA ENTIDAD - BAUCHER CON N DE ASIENTO 154652 CON FECHA
DE TRANSACCION DEL
30 DE ENERO DEL 2015, EN LA QUE MI
REPRESENTADA REALIZA EL DEPOSITO A PLAZO FIJO POR LA SUMA DE
S/.25 000.00 (VEINTICINCO MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES) A DICHA
ENTIDAD - BAUCHER CON N DE ASIENTO 5938920 DE FECHA DE
TRANSACCION 20 DE FEBRERO DEL AO 2015 , SIENDO LAS 10:04;41 ,
EN LA QUE MI REPRESENTADA REALIZA UN DEPOSITO DE S/.20 000.00

(VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES) A FAVOR DE LA COOPERATIVA


DE AHORRO Y CREDITO CREDIPERU CON RUC N 20574604401.
3. Los baucher de los depsitos realizados como SOCIO el Sr. SOLIS
GOMEZ WILLY RAUL a la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CUSCO
IMPERIAL-Ltda: baucher N I- 20863890 DE FECHA 02/02/2015, POR LA
SUMA DE s/. 40 000.00 (CUARENTA MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)BAUCHER N I- 20886505, DE FECHA 20/02/2015, POR UN MONTO DE S/.
20 000.00 (VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I20861768, DE FECHA 30/01/2015, POR UN MONTO DE S/. 20 000.00
(VEINTE MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I-20854227, DE
FECHA 24/01/2015, POR LA SUMA DE S/. 95 000.00 (NOVENTA Y CINCO
MIL CON 00/100 NUEVOS SOLES)- BAUCHER N I-20851600, DE FECHA
22/01/2015, DE LOS DEPOSITOS REALIZADOS ASCIENDEN A LA SUMA DE
S/. 175 000.00 (CIENTO SETENTICINCO MIL CON 00/100 NUEVOS
SOLES)con la que se estara acreditando que el denunciado tuvo bajo su
poder el monto de dinero por ms de S/.175 000.00 (ciento setenticinco
mil con 00/100 nuevos soles) producto de su actuar ilcito contra mis
representados.
POR LO EXPUESTO:
Al seor Juez pido se me tenga por apersonado, por sealado el
domicilio procesal.

ANEXOS:
1.- Los contratos de DEPOSITO DE DINERO A PLAZO FIJO SUSCRITOS
ENTRE MIS REPRESENTADOS Y EL DENUNCIADO.
2. Los baucher de depsito de dinero a plazo fijo realizado por mis
representados a la cooperativa de ahorro y crdito CREDIPERU, dinero
entregado directamente al Denunciado.
3.- Los baucher de los depsitos realizados como SOCIO el Sr. SOLIS
GOMEZ WILLY RAUL a la COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO CUSCO
IMPERIAL-Ltda
4. la escritura pblica de poder especial y general que otorgan Justina
Quispe Condori y otros; a favor del sr, Abog. ROGER INFANTE CISNEROS.

5. Copia de la inscripcin de mandatos y poderes, inscrita en los


Registros Pblicos con partida N 11038048, anotacin de inscripcin.
6.- Fotocopia del D.N.I. del actor.
7.- Comprobante de pago de la tasa judicial por ofrecimiento de pruebas.
8.- Comprobante de pago de la tasa judicial por cdulas de notificacin.
Ayacucho,14 de Enero de
2016.