Copia de Materialno.1 Excel Matematicas Financieras Inter - S Compuesto

Usted piensa invertir la suma de $100.
000,00 en una cuenta de ah

mensual compuesto. Cuanto recibir al final de tres meses ?
IDENTIFICAMOS LOS TER

VF es la pregunta.
VA =
n=
POR Fx, buscamos las formulas

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor final o
Cuando entramos a VF nos va a pedir los otros terminos que se en

corresponde a el nmero de perodos y
Debemos tener claros estos conceptos, por que el excel lo
La tasa debe ser la del perodo,

Dentro del movimiento del dinero, siempre hay in
el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos
una inversin, un egreso y por lo tanto cuando r
ingreso, o sea un valor po
Hagamoslo:
$ 106,120.80
VA
VF
TASA
NPER
-100,000
?
2%
3
una cuenta de ahorros, que le ofrece una tasa de inters del 2%
s meses ?
CAMOS LOS TERMINOS:

100,000
TASA=
meses
2%
mensual
amos las formulas financieras.
es el valor final o sea VF, estas se encuentran en orden alfabetico.
erminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que

mero de perodos y el VA (valor actual).
os, por que el excel lo unico que nos hace es el despeje.
er la del perodo, y se da en %
ro, siempre hay ingresos y egresos, por lo que
rario, si le damos VA negativo, significa que es
r lo tanto cuando recibamos el dinero ser un
o sea un valor positivo.
Hagamoslo:
$ 106,120.80
Cunto debe depositarse hoy en una entidad financiera q
compuesto, si al final de 6 meses se quiere tener reu
IDENTIFICAMOS TRMINOS:
i = 3% mensual
N = 6 meses
VF = $1.500.0
POR Fx, buscamos las formulas financi

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es el valor actual
orden alfabetico.
Cuando entramos a VA nos va a pedir los otros terminos que se encue

nper que corresponde a el nmero de perodos y el
el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA nega

una inversin, un egreso y por lo tanto cuando recibam
ingreso, o sea un valor positivo.
Hagamoslo:
$ 1,256,226.39
VA
VF
TASA
NPER
?
-1,500,000
3%
6
ntidad financiera que ofrece el 3% mensual
e quiere tener reunido $1.500.000,00 ?
MOS TRMINOS:
VF = $1.500.000,00
VA = ?
as formulas financieras.
r es el valor actual o sea VA, estas se encuentran en

alfabetico.
minos que se encuentran en la formula, osea las tasa,

ero de perodos y el VF (valor final).
si le damos VA negativo, significa que es

nto cuando recibamos el dinero ser un
un valor positivo.
amoslo:
56,226.39
En cunto tiempo se duplica un capital, a una tasa de

compuesto ?
IDENTIFICAMOS TERMINOS
VP = $1
VF = $2 i = 1,5% N = nmero de meses = ?

POR Fx, buscamos las formulas financieras.
En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es NPER o sea el n

estas se encuentran en orden alfabetico.
Cuando entramos a NPER nos va a pedir los otros terminos que se encu
osea las tasa, el VF (valor final) y el VA (valor actual
el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, si

una inversin, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el di
Hagamoslo:
46.56
VA
VF
TASA
NPER
-1
2
2%
?
, a una tasa de inters del 1,5% mensual
de meses = ?
ormulas financieras.
ar es NPER o sea el nmero de perodos,

n orden alfabetico.
s terminos que se encuentran en la formula,

al) y el VA (valor actual).
damos VA negativo, significa que es

uando recibamos el dinero ser un
valor positivo.
slo:
A que tasa de inters trimestral compuesto debo invertir, p
$500.000,00 se convierta en $650.000,00, al final de 9 meses ?

VA = $500.000,00
VF = $ 650.000,00
TIEMPO = 9 meses ; como la tasa es trimestral, el nmero

trimestres, y en 9 meses tenemos : 9/3 = 3 trimestres.
N = 3 trimestres.
En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es TASA , estas s

alfabetico.
Cuando entramos a TASA nos va a pedir los otros terminos que se encu
NPER, el VF (valor final) y el VA (valor actual).
el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo,

una inversin, un egreso y por lo tanto cuando recibamos el
Hagamoslo:
9.14%
TRIMESTRAL
9.14%
VA
VF
TASA
-500000
650000
?
NPER
debo invertir, para que un capital de
al de 9 meses ?
tral, el nmero de perodos deben ser

estres.
mulas financieras.
es TASA , estas se encuentran en orden
minos que se encuentran en la formula, osea

l VA (valor actual).
mos VA negativo, significa que es

ndo recibamos el dinero ser un
or positivo.
o:
Convertir una tasa nominal del 24% M .V., a su equiva

ANUAL.
QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFE
CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, L

EL NUMERO DE PERIODOS AL AO.
26.82%
EFECTIVA ANUAL
M .V., a su equivalente EFECTIVA
L.
EL INTERES EFECTIVO
IVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y
RIODOS AL AO.
ANUAL
Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 18% EA., a

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO.
QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMIN
CUANDO ENTRAMOS A TASA EFECTIVA, NOS PIDE, LA TAS

NUMERO DE PERIODOS AL AO.
16.90%
NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO
L del 18% EA., a su equivalente
TRE VENCIDO.
? LA TASA NOMINAL
NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL
ODOS AL AO.
TRE VENCIDO
Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO ,

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFEC
CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA

EL NUMERO DE PERIODOS AL AO.
33.18%
EFECTIVA ANUAL
Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 33,18% EA., a

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMIN
CUANDO ENTRAMOS A TASA NOMINAL, NOS PIDE, LA TAS

NUMERO DE PERIODOS AL AO.
29.7%
NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO
MES VENCIDO , a su equivalente
TRE VENCIDO.
EL INTERES EFECTIVO
IVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y
RIODOS AL AO.
ANUAL
del 33,18% EA., a su equivalente
TRE VENCIDO.
? LA TASA NOMINAL
NOS PIDE, LA TASA EFECTIVA Y EL
ODOS AL AO.
TRE VENCIDO
Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO
NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO

( 1 + IN / p ) p = ( 1 - INa / p ) - p
TASA NOMINAL VENCIDA
29%
PERIODO
PERIODICA ANTICIPADA
6.91%
12
Convertir una tasa del 29% NOMINAL TRIMESTRE A
equivalente NOMINAL MES VENCID

( 1 + IN / p ) p = ( 1 - INa / p ) - p
TASA NOMINAL ANTICIPADA
29%
PERIODO
2.54%
Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES ANTICIPAD
NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO

( 1 - IN / p )- p = ( 1 - INa / p ) - p
29%
PERIODO
12
7.08%
ES VENCIDO , a su equivalente
ANTICIPADO.
Na / p ) - p
27.65%
PERIODO
RIMESTRE ANTICIPADO , a su
MES VENCIDO.
Na / p ) - p
TASA NOMINAL VENCIDA
30.49%
PERIODO
12
S ANTICIPADO , a su equivalente
ANTICIPADO.
Na / p ) - p
28.3%
PERIODO
Tenemos adquiridas con una compaa de Fin

comercial, las siguientes deudas :
$ 500.000 para ser cancelados en un mes
$1.000.000 para ser cancelados en dos meses y
$ 500.000 para se cancelados en tres meses
Si deseamos pagar ahora (hoy), nuestras deud

debemos cancelar ?, si dentro de las polticas de
financiera esta recibir, pagos anticipados y des
intereses correspondientes, a una tasa del 3,2% E.M
500,000
0
FF
VA?
TASA
3.2%
VA = 500.000,00 ( 1+ 0,032 )
500.000,00
( 1+ 0,032 ) -3
VA=
VA=
$ 484,496 +
$ 1,878,358
POR EXCEL
-1
+ 1.000.000,00 ( 1+
$ 938,946
HERRAMIENTA VNA
PERIODO
VALOR
mpaa de Financiamiento
eses y
ses
nuestras deudas, cunto

las polticas de la entidad
ticipados y descuenta los
sa del 3,2% E.M..
500,000
1,000,000
.000.000,00 ( 1+ 0,032 )
$ 938,946
NTA VNA
-2
$ 454,916
$ 1,878,358
1
500,000
2
1,000,000
3
500,000
Si tenemos una deuda de $10.000.000,00 de pesos
as :
Una cuota inicial de $2.000.000 y tres pagos m
de $2.850.000
Cul es la tasa de inters mensual que nos e
10.000.000 = 2.000.000 + 2.850.000(1 + i )-1 + 2.8
2.850.000(1 + i )-3
10.000.000- 2.000.000 - 2.850.000(1 + i )-1 -2.85
2.850.000(1 + i )-3 = 0
i
i
i
=
=
=
3%
X
4%
( 3 - X ) ( 3 - 4 ) = ( 61.542 - 0 ) ( 61.542 + 90.9
3.40
POR EXCEL
PERIODO
VALOR
TIR
FUNCIO
0
-8,000,000
3.40%
1
2,850,000
,00 de pesos y la podemos pagar
tres pagos mensuales iguales
0.000
ual que nos estan cobrando?
0(1 + i )-1 + 2.850.000(1 + i )-2 +
1 + i )-3
0(1 + i )-1 -2.850.000(1 + i )-2 -
+ i )-3 = 0
=
=
=
61,542
0
-90,991
61.542 + 90.990 )
FUNCION TIR
2
2,850,000
3
2,850,000

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Usted piensa invertir la suma de $100.

000,00 en una cuenta de ah

IDENTIFICAMOS LOS TER

POR Fx, buscamos las formulas

Cuando entramos a VF nos va a pedir los otros terminos que se en

La tasa debe ser la del perodo,

una cuenta de ahorros, que le ofrece una tasa de inters del 2%

CAMOS LOS TERMINOS:

amos las formulas financieras.

es el valor final o sea VF, estas se encuentran en orden alfabetico.

erminos que se encuentran en la formula, osea las tasa, nper que

os, por que el excel lo unico que nos hace es el despeje.

Cunto debe depositarse hoy en una entidad financiera q

compuesto, si al final de 6 meses se quiere tener reu

POR Fx, buscamos las formulas financi

Cuando entramos a VA nos va a pedir los otros terminos que se encue

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA nega

ntidad financiera que ofrece el 3% mensual

e quiere tener reunido $1.500.000,00 ?

r es el valor actual o sea VA, estas se encuentran en

minos que se encuentran en la formula, osea las tasa,

si le damos VA negativo, significa que es

En cunto tiempo se duplica un capital, a una tasa de

VF = $2 i = 1,5% N = nmero de meses = ?

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es NPER o sea el n

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo, si

, a una tasa de inters del 1,5% mensual

ar es NPER o sea el nmero de perodos,

s terminos que se encuentran en la formula,

damos VA negativo, significa que es

A que tasa de inters trimestral compuesto debo invertir, p

$500.000,00 se convierta en $650.000,00, al final de 9 meses ?

TIEMPO = 9 meses ; como la tasa es trimestral, el nmero

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

En las formulas financieras, lo que vamos a hallar es TASA , estas s

el VA y el VF tienen signo contrario, si le damos VA negativo,

debo invertir, para que un capital de

tral, el nmero de perodos deben ser

es TASA , estas se encuentran en orden

minos que se encuentran en la formula, osea

mos VA negativo, significa que es

Convertir una tasa nominal del 24% M .V., a su equiva

POR Fx, buscamos las formulas financieras.

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFE

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, L

M .V., a su equivalente EFECTIVA

IVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 18% EA., a

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMIN

CUANDO ENTRAMOS A TASA EFECTIVA, NOS PIDE, LA TAS

L del 18% EA., a su equivalente

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO ,

QUE VAMOS A HALLAR? EL INTERES EFEC

CUANDO ENTRAMOS A INTERES EFECTIVO, NOS PIDE, LA

Convertir una tasa EFECTIVA ANUAL del 33,18% EA., a

QUE VAMOS A HALLAR? LA TASA NOMIN

CUANDO ENTRAMOS A TASA NOMINAL, NOS PIDE, LA TAS

NOMINAL TRIMESTRE VENCIDO

MES VENCIDO , a su equivalente

IVO, NOS PIDE, LA TASA NOMINAL Y

Convertir una tasa del 29% NOMINAL MES VENCIDO

NOMINAL TRIMESTRE ANTICIPADO

Convertir una tasa del 29% NOMINAL TRIMESTRE A