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Materia
Socio Humanstica
Contenido
Violencia intrafamiliar.
Resolucin de conflictos y negociacin.
Aspectos Legales
Estudio de seguridad.
rea tcnica
BBVA
GRUPO NACIONAL ANTIOQUEO
Bancolombia
Suramericana de seguros
Corficolombiana (Corporacin financiera de Colombia)
Estructura general Sistema Financiero Colombiano segn el estatuto orgnico del sistema
financiero
CONFORMACIN GENERAL DEL SFC
El sistema financiero est compuesto por clases o tipos de entidades con funciones
especficas definidas por el ESTATUTO ORGNICO DEL SISTEMA FINANCIERO
(Decreto 663 de 1993). Estas son:
Entidades de Supervisin y Control
Todas las entidades de carcter estatal que tienen por fin realizar la inspeccin, vigilancia
y control del sistema financiero para garantizar la transparencia de las operaciones y la
confianza del pblico en las entidades financieras.
SUPER
INTENDENCIA
FINANCIERA
DE
COLOMBIA
(http://www.superfinanciera.gov.co/)
Entidad de supervisin y control enfocado en preservar la confianza pblica y estabilidad
del sistema financiero.
Caractersticas:
Transparencia del mercado de valores
Proteccin al consumidor: La superfinanciera orden que todos los bancos deben
tener un cargo especializado y dedicado para la atencin de quejas y reclamos de los sus
clientes. (Defensor del cliente financiero)
Dedicada a preservar la competencia leal.
Funciones
Los Bancos deben reportarle mensualmente por va electrnica sus balances de
estados de prdida y ganancia
Los bancos deben reportarle operaciones sospechosas derivadas de recursos
provenientes de actividades delictivas (SARLAFT) para la investigacin pertinente tanto a
la DIAN como a la Superfinanciera.
Los bancos le deben cumplir con todas las normas de conocimiento del cliente
para vinculacin que estn conocidas en el SARLAFT (Sistema Administrativo de riesgos
de Lavado de activos y financiacin del terrorismo) y el acuerdo interbancario del
conocimiento al cliente que estn en el estatuto orgnico del sistema financiero.
La superfinanciera tiene la facultad de solicitar los informes a los bancos cuando
crea conveniente.
Debe enviar visitas de auditores cuando crea necesario.
En caso de dificultades extremas de cualquier banco, pueden ordenar su
liquidacin.
Es la nica entidad que puede autorizar la creacin de bancos; l apertura, traslado
y cierre de oficinas de un banco y las campaas de publicidad de los bancos.
Puede recomendarle al gobierno la adecuacin de normas legales para el ejercicio
de la actividad financiera, crediticia, financiera y burstil del pas.
Puede sancionar a los bancos por incumplimiento de normas.
Debe dar el visto bueno para las fusiones delos bancos.
Debe vigilar:
Establecimientos de Crdito
Sociedades de servicios financieros annimas donde una persona natural o jurdica confa
a la sociedad fiduciaria uno o ms de sus bienes para que cumpla con una finalidad
determinada en el contrato. Puede ser en provecho del constituyente u otra persona
(beneficiario). Prestan servicios complementarios a la banca (administrar bienes). Son
profesionales en la gestin de negocios, transacciones u operaciones por cuenta de
terceros.
Fondo Comn Ordinario (Administra fiducia)
Fondo Comn Especial (Administra cliente)
ASEGURADORAS
Entidades de servicios financieros annimas especializadas en asumir riesgos de terceros
mediante la expedicin de plizas de seguros.
Compaas de seguros generales
Cubren riesgo de robo, hurto, daos trasporte de mercanca, proteccin contra incendios,
terremotos, lucro cesante, etc.
Compaas de Vida
Cubre riesgos de muerte en forma individual o colectiva, accidentes personales,
hospitalizacin y ciruga, etc.
REASEGURADORAS
Entidades de servicios financieros annimas especializadas en asumir riesgos de
aseguradoras mediante plizas de seguros.
AFP ADMINSTRADORAS DE FONDO DE PENSIONES Y CESANTIAS
Son sociedades de servicios financieros administradoras de fondos de pensiones y
cesantas de carcter provisional vigiladas por la Superintendencia financiera de
Colombia, cuyo objeto exclusivo es la administracin y manejo de fondos y planes de
pensiones del rgimen de ahorro individual solidario y de fondo de cesantas.
Ahorro individual
Lo hace el propietario por cuenta propia garantizando la seguridad de su rentabilidad y
liquidez a los afiliados.
Ahorro con solidaridad
Lo hace el cliente y el estado constituyendo garantas para responder por el manejo
transparente y correcto de las inversiones de los recursos desarrollando planes de
capitalizacin y pensiones.
Mercado De Valores
Son entidades organizadas para facilitar la captacin de recursos orientados a la
financiacin de patrimonio de las empresas a travs de la compra y venta de acciones.
Mercado financiero: Corto plazo
Mercado de capitales: Largo plazo orientado al patrimonio de empresas
BVC
BOLSA
DE
VALORES
DE
COLOMBIA
(http://www.bvc.com.co/pps/tibco/portalbvc)
Mercado de valores de cobertura nacional que Contribuye al crecimiento y desarrollo del
mercado de capitales a travs de la canalizacin del ahorro hacia la inversin productiva
mediante la administracin de mercados eficientes, transparentes, equitativos,
competitivos, seguros y supervisados, en beneficio de emisores, inversionistas e
intermediarios, y generar valor para sus accionistas mediante un adecuado equilibrio entre
los objetivos de rentabilidad y el desarrollo de los objetivos de mediano y largo plazo.
Su funcin principal consiste en administrar los mercados accionarios, cambiarios, de
derivados (financieros y no financieros), de renta fija. Se desempea en reas pblicas y
privadas, no hay contribucin del estado y la constituyen las bolsas de Bogot, Cali,
Medelln y Barranquilla.
CORREDORES DE BOLSA
Sociedades annimas autorizadas por la superfinanciera que prestan servicios de
asesora en materia burstil.
Actan como intermediarios en negociacin de ttulo valores efectuando todas las
transacciones de compra y venta por medio de la Bolsa de Valores.
Est prohibido invertir en beneficio propio (no pueden ser independientes, deben
ser accionistas).
Garanta de liquidez
Informar Naturaleza de Operaciones.
Pagan auditoras externas anualmente
Viven de las comisiones que cobran a sus clientes
CALIFICADORAS DE RIESGO
Analizan las emisiones de renta fija con el fin de evaluar la corteza de pago puntual y
complementos de capital e intereses de las emisiones.
Evalan el riesgo crediticio
El proceso de calificacin de riesgo crediticio no se puede limitar al anlisis de
unas cuantas razones financieras.
CENTRALES DE VALORES
Son del Banco de la Repblica de Colombia. Sistema diseado para el depsito de
custodia y administracin de ttulos valores en forma de registros electrnicos.
Artculo 21 y 22, ley 31 de 1992, decreto 2520 de 1993
El Banco de la Repblica de Colombia administra un depsito de valores con el objetivo
de recibir en depsito y administracin los ttulos que emita.
Eliminar riesgo que representa el manejo de ttulos fsicos.
Facilitar transacciones en el mercado secundario.
Cobro capital o rendimiento financiero.
Estndares:
Deposito, custodia y administracin de ttulos valores desmaterializados.
Comparacin o cheque entre partes
Montos de transferencia de Ttulos
El DVC se interconecta con las cuentas de depsitos y liquidacin.
Entidades con rgimen especial de crdito
Entidades financieras que canaliza sus operaciones de financiamiento a empresas a
travs de crditos a bancos que sirven de intermediarios con el cliente final nicamente
destinados a proyectos de inters nacional.
En general estas entidades le otorgan cupos de crdito a los bancos para que puedan
tramitar directamente bajo su responsabilidad crditos sin necesidad de aprobacin previa
sino solamente con ratificacin.
Operaciones fuera de cupo: Se tramitan en aprobacin previa.
Los cupos pueden subir o bajar o eliminarse segn las necesidades de cada
banco.
Los desembolsos del banco son en el Banco de La Repblica de Colombia.
Pueden redescontar hasta un 100%.
Mayor facilidad de acceso, costo y tiempo.
Entidades de carcter estatal.
Todo crdito que sea con recursos estatales son crditos comerciales.
FINDETER (http://www.findeter.gov.co/aymsite/index.php?alr=& )
< Aislar la Zona de actuacin (movimientos) de los atracadores, para posterior Inspeccin
Ocular por las FFCCS.
< Asistencia primaria sanitaria a las personas que lo necesiten, y tranquilizar a clientes y
empleados.
< Anotar si es posible, lugar por donde huyen, vehculos utilizados (matrcula, color,
modelo, marca, etc.).
VIOLENCIA INTRAFAMILIAR