CAPITAL PAGADO Bs.

40.000.000.000

BALANCE GENERAL DE PUBLICACION AL 30/11/2006

Rif. G-20005795-5

(Expresado en Miles de Bs.)

ACTIVO

PASIVO

DISPONIBILIDADES
Efectivo
Banco Central de Venezuela
Bancos y otras instituciones financieras del pas
Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales
Efectos de cobro inmediato
(Provisin para disponibilidades)
INVERSIONES EN TITULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias
Inversiones en ttulos valores para negociar
Inversiones en ttulos valores disponibles para la venta
Inversiones en ttulos valores mantenidos hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros ttulos valores
(Provisin para inversiones en ttulos valores)
CARTERA DE CREDITOS
Crditos vigentes
Crditos reestructurados
Crditos vencidos
Crditos en litigio
(Provisin para cartera de crditos)
INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
Rendimientos por cobrar por disponibilidades
Rendimientos por cobrar por inversiones en ttulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de crditos
Comisiones por cobrar
Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisin para rendimientos por cobrar y otros)
INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en empresas fililes y afiliadas
Inversiones en sucursales
(Provisin para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

22.980.675
3.348.477
8.174.044
1.895.086
9.533.288
0
29.780
0
431.500.000
431.500.000
0
0
0
0
0
0
11.964.042
11.964.042
0
0
0
0
336.065
0
323.625
12.440
0
0
0
0
0
0
0
36.333.240
28.891.368
30.447.790
562.453.180

CUENTAS DE ORDEN
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS
ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS
OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA
OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO MUTUAL HABITACIONAL
OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS
OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

0
0
0
0
0
0
0

CAPTACIONES DEL PUBLICO

Depsitos en cuentas corrientes
Cuentas corrientes no remuneradas
Cuentas corrientes remuneradas
Otras obligaciones a la vista
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
Depsitos de ahorro
Depsitos a plazo
Ttulos valores emitidos por la institucin
Captaciones del pblico restringidas
Derechos y participaciones sobre titulos o valores
OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE AHORRO Y PRESTAMO
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
Obligaciones con instituciones financieras del pas hasta un ao
Obligaciones con instituciones financieras del pas a ms de un ao
Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un ao
Obligaciones con instituciones financieras del exterior a ms de un ao
Obligaciones por otros financiamientos hasta un ao
Obligaciones por otros financiamientos a ms de un ao
OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA
INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR
Gastos por pagar por captaciones del pblico
Gastos por pagar por obligaciones con el B.C.V.
Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANAP
Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidos
Gastos por pagar por otras obligaciones por intermediacin financiera
Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capital
Gastos por pagar por obligaciones subordinadas
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS
OBLIGACIONES SUBORDINADAS
OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
TOTAL DEL PASIVO
GESTION OPERATIVA

19.288.761
2.965.551
2.938.092
27.459
0
0
16.323.210
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
452.286.494
0
0
471.575.255
86.615

PATRIMONIO
CAPITAL SOCIAL
Capital Pagado
APORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOS
RESERVAS DE CAPITAL
AJUSTES AL PATRIMONIO
RESULTADOS ACUMULADOS
Resultados Acumulados
Resultados Correspondientes al ejercicio
GANANCIA O PERDIDA NO REALIZ.EN INV. EN TITULOS VAL. DISP. PARA LA VENTA
(ACCIONES EN TESORERIA)
TOTAL PATRIMONIO
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

40.000.000
40.000.000
50.000.000
156.639
634.671
634.671
0
0
0
90.791.310
562.453.180

ESTADO DE RESULTADOS DEL 01/07/2006 AL 30/11/2006

(Expresado en Miles de Bs.)

INGRESOS FINANCIEROS
Ingresos por disponibilidades
Ingresos por inversiones en ttulos valores
Ingresos por cartera de crditos
Ingresos por otras cuentas por cobrar
Ingresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales
Ingresos por oficina principal y sucursales
Otros ingresos financieros
GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del pblico
Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela
Gastos por captaciones y obligaciones con Banco Nacional de Ahorro y Prstamo
Gastos por otros financiamientos obtenidos
Gastos por otras obligaciones por intermediacin financiera
Gastos por obligaciones subordinadas
Gastos por obligaciones convertibles en capital
Gastos por oficina principal y sucursales
Otros gastos financieros
MARGEN FINANCIERO BRUTO
Ingresos por recuperaciones de activos financieros
Gastos por incobrabilidad y desvalorizacin de activos financieros
Gastos por incobrabilidad de crditos y otras cuentas por cobrar
Constitucin de provisin y ajustes de disponibilidades

4.630.275
93.802
4.517.050
19.423
0
0
0
0
98.989
98.989
0
0
0
0
0
0
0
0
4.531.286
0
0
0
0

MARGEN FINANCIERO NETO

Otros ingresos operativos
Otros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACION FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACION
Gastos de personal
Gastos generales y administrativos
Aportes al Fondo de Garanta de Depsitos y Proteccin Bancaria
Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
MARGEN OPERATIVO BRUTO
ingresos por bienes realizables
ingresos por programas especiales
Ingresos operativos varios
Gastos por bienes realizables
Gastos por depreciacin, amortizacin y desvalorizacin de bienes diversos
Gastos operativos varios
MARGEN OPERATIVO NETO
Ingresos extraordinarios
Gastos extraordinarios
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS
Impuesto sobre la renta
RESULTADO NETO

4.531.286
313
979
4.530.620
9.042.685
5.995.301
3.047.384
0
0
(4.512.065)
0
0
0
0
0
1.320
(4.513.385)
4.600.000
0
86.615
0
86.615

ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

TIPOS DE
FIDEICOMISOS

PERSONAS
NATURALES

INVERSION
GARANTIA
ADMINISTRACION
CARACTERISTICAS MIXTAS
OTROS
TOTAL

PERSONAS
JURIDICAS
0
0
0
0
0
0

INVERSIONES CEDIDAS
CARTERA AGRICOLA DEL MES
CARTERA AGRICOLA ACUMULADA
CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES
MICROCREDITOS
CREDITOS AL SECTOR TURISMO SEGUN LA LEGISLACION VIGENTE
CREDITOS HIPOTECARIOS SEGUN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCION AL DEUDOR
HIPOTECARIO DE VIVIENDA
INDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL

ADMINISTRACIONES
PUBLICAS, ESTATALES
MUNICIPALES Y DEL
DISTRITO CAPITAL

ADMINISTRACION
CENTRAL
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0

ENTES DESCENTRALI
ZADOS Y OTROS
ORGANISMOS CON
REGIMEN ESPECIAL
0
0
0
0
0
0

TOTAL
0
0
0
0
0
0

0
11.964.042
11.964.042
0
0
0
0
16,16%

Eduardo Escobar Castellano

Presidente

Alexander Sarmiento Moreno

Vice presidente

JUNTA DIRECTIVA
PRINCIPALES:
EDUARDO ESCOBAR CASTELLANO- PRESIDENTE
ALEXANDER SARMIENTO MORENO - VICEPRESIDENTE

SUPLENTES

MARTIN ANTONIO VILLARROEL

ESTELA MARINA NAVEDA

RICARDO FONG KEY

RICHARD ANTONIO VIVAS

EUDOMAR TOVAR

ANABELLE PUERTA RENAUD

GLADYS JOSEFINA AYALA

JUAN CARLOS LOYO

ALIRIO JOSE RONDON

OMAIRA BERMUDEZ DURAN

Mara Luisa Urrutia

Gerente de Administracin

Luis Gmez Bolvar

Coordinador de Contabilidad

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