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COMPETENCIAS DE PERSONAS

Y PERFILES OCUPACIONALES
SECTOR FINANCIERO

Junio de 2012

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

INDICE
Introduccin 3

Perfiles Ocupacionales y Competencias de Personas


Directores de Organizaciones Empresariales

Directores y Gerentes en administracin, recursos humanos y mercadotecnia..........

Directores y Gerentes en servicios contables, financieros, banca y seguros ...

Coordinadores y Jefes de rea en administracin, recursos humanos y mercadotecnia 10


Coordinadores y Jefes en servicios contables, financieros, banca y seguros ... 11
Administradores y especialistas en recursos humanos y sistemas de gestin ...

13

Especialistas y consultores en mercadotecnia, publicidad, comunicacin y


comercio exterior.. 14
Contadores y Auditores . 15
Asesores y analistas en finanzas.. 17
Economistas, consultores e investigadores en poltica econmica 19
Auxiliares en administracin, mercadotecnia, comercializacin y comercio exterior . 20
Auxiliares en contabilidad, economa, finanzas y agentes de bolsa . 22
Cobradores, pagadores y prestamistas ... 24
Agentes de seguros y servicios financieros (ejecutivos de cuenta)....

26

Recolectores de dinero.... 27

Anexo
Comits de Gestin por Competencias y Estndares de
Competencia en el Sector Financiero... 29

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

INTRODUCCIN

El CONOCER llev a cabo un estudio en el 2011, para fortalecer la estrategia de promocin y


desarrollo del Sistema Nacional de Competencias, y alinear dicha estrategia con otras iniciativas de
distintas dependencias del Ejecutivo Federal, tales como la Secretara del Trabajo y Previsin
Social, la Secretara de Educacin Pblica y el Instituto Nacional de Estadstica y Geografa, con
relacin a competencias de personas y perfiles ocupacionales en Mxico.
El estudio se realiz conforme a los siguientes objetivos:

Obtener informacin en cuanto a las competencias requeridas para las distintas


ocupaciones en Mxico, con base en 18,000 encuestas con empresarios y trabajadores del
pas.

Detectar necesidades a nivel macro de estandarizacin de competencias; de manera


complementaria a lo realizado en los Comits de Gestin por Competencias (CGC). Esta
deteccin macro podr apoyar la identificacin de necesidades sectoriales de los CGC
existentes, y tambin determinar dnde debe promoverse la instalacin de un nuevo CGC.

Generar informacin para los Comits de Gestin por Competencias en operacin, y para
los que se instalen en el marco del Sistema Nacional de Competencias, acerca de las
competencias relevantes para estandarizar en los diferentes sectores.

Detectar necesidades intersectoriales, (competencias transversales).

Contar con informacin adicional, para apoyar la pertinencia de la oferta educativa a los
requerimientos de la demanda laboral, y contribuir a mejorar la estrategia de promocin y
desarrollo del Sistema Nacional de Competencias desde el sector educativo.

El estudio est basado en la Clasificacin nica de Ocupaciones (CUO) ahora Sistema Nacional de
Clasificacin de Ocupaciones (SINCO); esta clasificacin es el documento de consulta y apoyo para
ordenar y describir las ocupaciones que se realizan en la Repblica Mexicana.

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

La CUO se estructura de la siguiente manera:

Divisin (9)

Grupos
principales (43)
Sub-grupos (145)
Grupos
Unitarios (443)
Ocupaciones
(5295)

La desagregacin de las ocupaciones para clasificar la CUO es:

Divisiones

Grupos Principales

Sub Grupos

Grupos Unitarios

1. Funcionarios y directivos

15

54

2. Profesionistas y Tcnicos

37

144

3. Auxiliares

19

4. Comerciantes y Ventas

15

5. Servicios Personales

12

29

6. Agricultura, Ganadera, Forestal

30

7. Artesanales

19

52

8. Operadores

17

46

9. Elementales

21

54

43

145

443

En cada uno de los perfiles ocupacionales, se mostrar un cdigo numrico, un ttulo o nombre de
la categora y su descripcin.

i)

Cdigo numrico. Cada categora de ocupacin tiene un cdigo numrico que la


identifica. El nmero de dgitos del cdigo vara segn el nivel. Los dgitos del cdigo
de cada grupo ocupacional permiten conocer los niveles ms agregados en los que
est incluida.

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO


Ejemplo:
La clave queda conformada de la siguiente manera:
8

Grupo unitario. Operador de mquinas y equipos para la


extraccin y beneficio en minas y canteras.
Subgrupo. Operadores de mquinas y equipos para extraccin
en minas, canteras y pozos.
Grupo principal. Operadores de instalaciones y maquinaria
industrial.
Divisin principal. Operadores de maquinaria industrial,
ensambladores, choferes y conductores de transporte.

ii)

Ttulo. El ttulo o nombre de la categora identifica rpidamente la ocupacin bajo la


cual se clasifica y se presenta la informacin. Otro sealamiento necesario en
referencia a los ttulos es que categoras de distintos niveles pero con iguales
contenidos llevan el mismo nombre.

iii)

Descripcin. En los primeros niveles de la clasificacin (divisin principal, grupo


principal y subgrupo), se caracteriza de forma general al conjunto de ocupaciones
clasificadas en cada categora, en trminos de las funciones desempeadas y su
mbito de especializacin. En los grupos unitarios cada descripcin contiene: una
caracterizacin general de las ocupaciones que incluye la funcin genrica del grupo,
su mbito de especializacin y las inclusiones o exclusiones de ocupaciones en el
grupo unitario; el listado de funciones principales que desempean las ocupaciones
del grupo y el listado de ocupaciones clasificadas en el grupo unitario.
INEGI.

El estudio exploratorio est basado en investigacin por encuesta como una medida de las
opiniones, actitudes y valores de los 443 perfiles ocupacionales, mediante 17,490 entrevistas cara
a cara en el lugar de trabajo. En ella se dividi el territorio nacional en 5 regiones definidas por
estratos socioeconmicos. En cada una de las regiones se levantaron 3,498 cuestionarios.
Este estudio, es un gran compendio de los conocimientos, habilidades, destrezas, actitudes,
hbitos y valores que debe tener cada persona y que representan el Saber, Saber hacer y Saber ser
de lo que cada sector requiere para fortalecer las competencias laborales en Mxico.

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

PERFILES OCUPACIONALES Y COMPETENCIAS DE PERSONAS


DIRECTORES DE ORGANIZACIONES EMPRESARIALES
GRUPO UNITARIO 1133

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario son: conocimientos en
administracin, recursos humanos, mercadotecnia o comercio, con alta capacidad para la
organizacin del trabajo. Se requiere liderazgo y motivacin, as como buena toma de decisiones.
Se requiere de la comunicacin verbal. Es importante la responsabilidad para el empleo de sus
funciones. Requiere agudeza visual y buen manejo de equipo de oficina y software especializado.
Tcnicamente debe ser capaz de establecer normas y lineamientos institucionales para regular las
actividades, gestionar recursos y conocimientos contables, fiscales, administrativos y comerciales.
En el futuro se prev ser capaz de dar difusin a los organismos empresariales, fortalecer al
pequeo comercio e introducirlo a nuevas tecnologas.
Mejorar la difusin y afiliacin de empresarios a la organizacin, coordinar con el sector pblico y
promocin empresarial.

Competencias Transversales

Administracin o recursos humanos.

Mercadotecnia o comercio.

Organizacin del trabajo.

Liderazgo y motivacin.

Toma de decisiones.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

Agudeza visual.

Equipo de oficina.

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Sistemas o software especializado.

Competencias Tcnicas

Establecimiento de normas y lineamientos institucionales para regular las actividades.

Capacidades para la gestin de recursos.

Conocimientos generales contables, fiscales, administrativos y en materia comercial.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Dar mayor difusin a los organismos empresariales.

Fortalecer al pequeo comercio y introducirlo al uso de nuevas tecnologas.

Mejorar la difusin y afiliacin de empresarios a la organizacin.

Mejorar la participacin del sector pblico en los proyectos empresariales sustentables.

Promocionar continuamente los programas a la comunidad empresarial.

DIRECTORES Y GERENTES EN ADMINISTRACIN, RECURSOS HUMANOS Y


MERCADOTECNIA
GRUPO UNITARIO 1211

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario son: conocimientos en
administracin y recursos humanos, organizacin del trabajo, atencin y relaciones pblicas,
solucin de problemas, trabajo en equipo, agudeza auditiva y manejo del equipo de oficina.
Tcnicamente requiere habilidades en la planeacin y ejecucin de proyectos diversos, control y
direccin del equipo de trabajo, planeacin y control de presupuestos, conocimientos en
administracin, mercadotecnia y publicidad.
En el futuro se prev contar con las habilidades necesarias para hacer un acertado reclutamiento
de personal, as como una constante evaluacin del mismo, saber llevar adecuadamente una

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO


certificacin en competencias laborales, tener la capacidad de desarrollar un buen ambiente
laboral y habilidades para comunicar adecuadamente los programas de mejoras entre el personal.

Competencias Transversales

Administracin o recursos humanos.

Organizacin del trabajo.

Atencin al pblico y relaciones pblicas.

Solucin de problemas.

Trabajo en equipo.

Responsabilidad.

Agudeza auditiva.

Equipo de oficina.

Competencias Tcnicas

Planeacin y ejecucin de proyectos diversos.

Control y direccin del equipo de trabajo.

Planeacin y control de presupuestos.

Mercadotecnia y publicidad.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Reclutamiento de personal, as como una constante evaluacin del mismo.

Saber llevar adecuadamente una certificacin en competencias laborales.

Desarrollo de un buen ambiente laboral.

Facilitar la comunicacin adecuada entre el personal.

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

DIRECTORES Y GERENTES EN SERVICIOS CONTABLES, FINANCIEROS, BANCA


Y SEGUROS
GRUPO UNITARIO 1212

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario son conocimientos en
contabilidad, finanzas o economa, atencin al cliente/pblico, organizacin del trabajo,
coordinacin de equipos de trabajo y solucin de problemas, responsabilidad para el desempeo
de las actividades, agudeza visual y manejo del equipo de oficina.
Tcnicamente se requiere: Conocimientos en el diseo de estrategias de mercado y ventas,
facilidad en la venta de servicios financieros y seguros y conocimientos en administracin de
riesgos financieros.
En el futuro se prev requerir: brindar asesora en aspectos financieros que permita identificar
nuevos negocios y clientes, capacidades de atencin al cliente, asesoras fiscales, seguros y
servicios contables y contar con las competencias para poder ampliar carteras de clientes
desarrollarlas de manera dinmica.

Competencias Transversales

Contabilidad, finanzas, o economa.

Atencin al cliente.

Organizacin del trabajo.

Coordinacin de equipos de trabajo.

Solucin de problemas.

Responsabilidad.

Agudeza visual.

Equipo de oficina.

Competencias Tcnicas

Conocimientos en el diseo de estrategias de mercado y ventas.


9

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Facilidad en la venta de servicios financieros y seguros.

Conocimientos en administracin de riesgos financieros.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Asesora en identificacin de nuevos negocios y clientes.

Atencin al cliente, asesoras fiscales, seguros y servicios contables.

Poder ampliar carteras de clientes desarrollarlas de manera dinmica.

COORDINADORES Y JEFES DE REA EN ADMINISTRACIN, RECURSOS


HUMANOS Y MERCADOTECNIA
GRUPO UNITARIO 1511

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el manejo de conocimientos en administracin o recursos humanos. Con capacidad en el manejo
de organizacin del trabajo. Dentro de las habilidades a desarrollar est la toma de decisiones.
Como competencia social necesaria se requiere de la comunicacin verbal. En cuanto a actitudes,
hbitos y valores se da como importante la responsabilidad.

Competencias Transversales

Organizacin del trabajo.

Toma de decisiones.

Comprensin verbal y escrita.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

10

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias Tcnicas

Planeacin de promociones y estrategias de ventas.

Gestin de recursos humanos, materiales y financieros.

Diseo e innovacin de programas de capacitacin al personal.

Conocimientos en administracin, contabilidad y mercadotecnia.

Planeacin de programas y proyectos de mercadotecnia.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Actualizacin constante en administracin y liderazgo gerencial.

Actualizacin continua en mercadeo y ventas.

Desarrollo de las competencias de las personas.

Mantener actualizadas las herramientas tecnolgicas.

COORDINADORES Y JEFES EN SERVICIOS CONTABLES, FINANCIEROS, BANCA


Y SEGUROS
GRUPO UNITARIO 1512

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo marca como necesario contar
con conocimientos en contabilidad, finanzas o economa, capacidad en el manejo de informacin
confidencial, organizacin del trabajo, toma de decisiones y trabajo en equipo, comunicacin
verbal. Dentro de las destrezas tiles para ocupar el puesto de trabajo, se requiere la
administracin de recursos, coordinar, as como, dirigir equipos de trabajo. En cuanto a actitudes,
hbitos y valores se da como importante la responsabilidad. Aunado a lo anterior es necesario el
manejo de equipo de oficina.

Competencias Transversales
11

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Manejo de informacin confidencial.

Organizacin del trabajo.

Toma de decisiones.

Trabajo en equipo.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

Manejo de equipo de oficina.

Competencias Tcnicas

Administracin de recursos.

Coordinar y dirigir equipos de trabajo.

Coordinar y supervisar los riesgos en las operaciones de la empresa.

Conocimientos en contabilidad, finanzas, seguros, impuestos, facturacin, capacitacin de


personal y ventas de productos y servicios.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Auto actualizacin en programas contables, en poltica laboral y fiscal.

Aplicar auditoras.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

ADMINISTRADORES Y ESPECIALISTAS EN RECURSOS HUMANOS Y SISTEMAS


DE GESTIN
GRUPO UNITARIO 2111

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como
necesario el manejo de conocimientos en administracin y recursos humanos. Como competencia
social necesaria se requiere de la comunicacin verbal, la solucin de problemas y capacidad en la
organizacin del trabajo. Dentro de las destrezas tiles para ocupar el puesto de trabajo, requiere
elaborar y planear estrategias de organizacin interna para empresas que les ayude a optimizar los
recursos. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se dan como importantes la responsabilidad y la
cooperacin. Aunado a lo anterior se necesita del manejo de equipo de oficina.

Competencias Transversales

Conocimientos en administracin o recursos humanos.

Organizacin del trabajo.

Solucin de problemas.

Responsabilidad.

Cooperacin.

Manejo de equipo de oficina.

Competencias Tcnicas

Elaborar y planear estrategias de organizacin interna para empresas que les ayude a
optimizar los recursos.

Capacidades en la elaboracin de esquemas de planeacin, manuales de procedimientos y


polticas generales.

Planificar y supervisar programas de reclutamiento.

Conocimientos en entrenamiento operativo, administracin de recursos, inventarios,


impuestos y nomina.
13

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Actualizacin en las estructuras orgnicas.

Anlisis de perfiles psicolgicos.

Estrategias para el aprovechamiento optimo de los recursos de la empresa.

Lenguaje corporal y psicomtrico.

ESPECIALISTAS Y CONSULTORES EN MERCADOTECNIA, PUBLICIDAD,


COMUNICACIN Y COMERCIO EXTERIOR
GRUPO UNITARIO 2112

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
contar con conocimientos en mercadotecnia o comercio. Como competencia social esencial est la
comunicacin verbal, capacidad en la organizacin del trabajo, la negociacin y persuasin. Dentro
de las destrezas tiles para ocupar el puesto de trabajo, requiere, la planificacin y coordinacin
campaas de comunicacin y medios. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da como
importante la responsabilidad. Aunado a lo anterior se necesita del manejo de equipo de oficina y
de sistemas o software especializado.

Competencias Transversales

Conocimientos en mercadotecnia o comercio.

Organizacin del trabajo.

Negociacin y persuasin.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

Manejo de equipo de oficina.

14

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Manejo de sistemas o software especializado.

Competencias Tcnicas

Planificacin y coordinacin campaas de comunicacin y medios.

Supervisin del personal a cargo.

Diseo de nuevas estrategias que apoyen la productividad organizacional.

Conocimientos en publicidad, comercio exterior, diseo grfico, auditoras.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Actualizacin sobre mercados de consumo.

Mejorar procesos de marketing (actualizacin de conocimientos y estrategias).

Usar nuevas tecnologas que favorezcan las relaciones comerciales internacionales.

CONTADORES Y AUDITORES
GRUPO UNITARIO 2121

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el analizar los registros diarios, estados de cuenta bancarios, inventarios, desembolsos, devolucin
de impuestos y otros registros contables, analizar la exactitud y procedencia de los registros
contables, los movimientos de efectivo y valores, facturas, etc., verificar que las operaciones
contables y financieras sean legales y estn de acuerdo a los procedimientos establecidos,
dictaminar los resultados de las auditoras que practican, hacer las recomendaciones pertinentes
para corregir las irregularidades encontradas, formular informes detallados sobre las auditoras
practicadas, actividades realizadas, resultados obtenidos y/o sobre algn otro aspecto contable,
calcular y formular declaraciones tributarias y presentar ante el fisco, documentacin, pagos,
alegatos o reclamaciones y realizar conciliaciones de impuestos ante el SAT. Con capacidad en el
manejo de equipo de oficina y manejar sistemas o software especializado, manejo de contabilidad,
finanzas o economa y de confidencialidad, dominio del razonamiento numrico, comunicacin
verbal y solucin de problemas. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da como importante la
15

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO


responsabilidad. Aunado a lo anterior se necesita de manejar las actualizaciones en sistemas
fiscales, manejar nuevas formas del SAT y manejar nuevos instrumentos en sistemas de
facturacin.

Competencias Transversales

Manejar contabilidad, finanzas o economa.

Confidencialidad.

Dominar razonamiento numrico.

Comunicacin verbal.

Solucin de problemas.

Responsabilidad.

Manejar equipo de oficina.

Manejar sistemas o software especializado.

Competencias Tcnicas

Analizar los registros diarios, estados de cuenta bancarios, inventarios, desembolsos,


devolucin de impuestos y otros registros contables.

Analizar la exactitud y procedencia de los registros contables, los movimientos de efectivo


y valores, facturas, etc.,

Verificar que las operaciones contables y financieras sean legales y estn de acuerdo a los
procedimientos establecidos.

Dictaminar los resultados de las auditoras que practican.

Hacer las recomendaciones pertinentes para corregir las irregularidades encontradas.

Formular informes detallados sobre las auditoras practicadas, actividades realizadas,


resultados obtenidos y/o sobre algn otro aspecto contable.

Calcular y formular declaraciones tributarias y presentar ante el fisco, documentacin,


pagos, alegatos o reclamaciones

Realizar conciliaciones de impuestos ante el SAT.


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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Manejar las actualizaciones en sistemas fiscales.

Manejar nuevas formas del SAT.

Manejar nuevos instrumentos en sistemas de facturacin.

ASESORES Y ANALISTAS EN FINANZAS


GRUPO UNITARIO 2122

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el consultar diferentes fuentes de informacin sobre tendencias econmicas, cotizaciones de
bolsa, estados financieros, reportes de comercio y paridades monetarias, entre otras, analizar la
informacin compilada, para formular pronsticos financieros y otro tipo de informacin de
inversiones, manejar proyecciones de estudios financieros a corto y mediano plazo, orientar y
recomendar a los clientes inversiones y movimientos financieros, formular informes sobre
inversiones y movimientos financieros para los diversos clientes, comprar y vender valores de
renta fija y variable para inversionistas, gerentes, bancos, casas de bolsa y otras instituciones
financieras, registrar e informar al cliente peridicamente las operaciones que realizan en su
representacin, analizar la tendencia general de los mercados internacionales que pueden afectar
a los mercados de valores y de dinero, evaluar peridicamente el desempeo de las carteras y los
resultados obtenidos para los clientes y analizar los diferentes tipos de instrumentos de inversin
del mercado para efectuar la compra y venta de valores. Con capacidad en el manejo de equipo de
oficina y manejar sistemas o software especializado, manejo de contabilidad, finanzas o economa
y de confidenciabilidad, dominio del razonamiento numrico, comunicacin verbal y solucin de
problemas. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da como importante la responsabilidad.
Aunado a lo anterior se necesita de manejar las actualizaciones en sistemas fiscales, manejar
temas en riesgos y lavado de dinero y de certificaciones ante instituciones y asociaciones como la
Bolsa Mexicana de Valores.

Competencias Transversales

Manejar contabilidad, finanzas o economa.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Atencin al pblico.

Solucin de problemas.

Comunicacin verbal.

Dominar razonamiento numrico.

Responsabilidad.

Manejar equipo de oficina.

Manejar sistemas o software especializado.

Competencias Tcnicas

Consultar diferentes fuentes de informacin sobre tendencias econmicas, cotizaciones de


bolsa, estados financieros, reportes de comercio y paridades monetarias, entre otras.

Analizar la informacin compilada, para formular pronsticos financieros y otro tipo de


informacin de inversiones

Manejar de proyecciones de estudios financieros a corto y mediano plazo.

Orientar y recomendar a los clientes inversiones y movimientos financieros.

Formular informes sobre inversiones y movimientos financieros para los diversos clientes.

Comprar y vender valores de renta fija y variable para inversionistas, gerentes, bancos,
casas de bolsa y otras instituciones financieras.

Registrar e informar al cliente peridicamente las operaciones que realizan en su


representacin.

Analizar la tendencia general de los mercados internacionales que pueden afectar a los
mercados de valores y de dinero.

Evaluar peridicamente el desempeo de las carteras y los resultados obtenidos para los
clientes.

Analizar los diferentes tipos de instrumentos de inversin del mercado para efectuar la
compra y venta de valores.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Manejar las actualizaciones en sistemas fiscales.

Manejar temas en riesgos y lavado de dinero.

Certificaciones ante instituciones y asociaciones como la Bolsa Mexicana de Valores.

ECONOMISTAS, CONSULTORES E INVESTIGADORES EN POLTICA


ECONMICA
GRUPO UNITARIO 2123

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el desarrollar modelos para pronosticar el comportamiento econmico futuro, disear mtodos
para la recopilacin y anlisis de datos, realizar anlisis de mercado, finanzas y economa,
diagnosticar causas de fluctuaciones de precios en base a la produccin y el consumo para
determinar tendencias futuras, desarrollar accesorios econmicos para organizaciones pblicas y
privadas, examinar datos estadsticos sobre el intercambio econmico de bienes y servicios entre
las naciones, para asesorar a dependencias gubernamentales sobre las polticas de comercio
exterior y asesorar a dependencias del gobierno. Con capacidad en la organizacin del trabajo,
razonamiento numrico. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da como importante la
responsabilidad. Aunado a lo anterior se necesita del manejo de conocimientos de contabilidad,
finanzas o economa y de equipo de oficina. Aparece como importante el manejar nuevas teoras y
mtodos de investigacin y planeacin en temas poltico sociales, el desarrollar programas de
prospectiva macroeconmica y manejar nuevos sistemas de informacin e investigacin sobre
economa.

Competencias Transversales

Manejar conocimientos de contabilidad, finanzas o economa.

Organizacin del trabajo.

Razonamiento numrico.

Responsabilidad.

Manejar equipo de oficina.


19

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias Tcnicas

Desarrollar modelos para pronosticar el comportamiento econmico futuro.

Disear mtodos para la recopilacin y anlisis de datos.

Realizar anlisis de mercado, finanzas y economa.

Diagnosticar causas de fluctuaciones de precios en base a la produccin y el consumo para


determinar tendencias futuras.

Desarrollar accesorios econmicos para organizaciones pblicas y privadas.

Examinar datos estadsticos sobre el intercambio econmico de bienes y servicios entre las
naciones, para asesorar a dependencias gubernamentales sobre las polticas de comercio
exterior.

Examinar datos estadsticos sobre el intercambio econmico de bienes y servicios entre las
naciones, para asesorar a dependencias gubernamentales sobre las polticas de comercio
exterior.

Asesorar a dependencias del gobierno.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Manejar nuevas teoras y mtodos de investigacin y planeacin en temas poltico


sociales.

Desarrollar programas de prospectiva macroeconmica.

Manejar nuevos sistemas de informacin e investigacin sobre economa.

AUXILIARES EN ADMINISTRACIN, MERCADOTECNIA, COMERCIALIZACIN


Y COMERCIO EXTERIOR
GRUPO UNITARIO 2511

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el manejo de conocimientos en administracin o recursos humanos. Con capacidad atencin al
pblico y relaciones publicas as como de organizacin del trabajo. Dentro de las habilidades a
20

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO


desarrollar se encuentra la solucin de problemas. Como competencia social necesaria se requiere
del trabajo en equipo y de la comunicacin verbal. Dentro de las destrezas tiles para ocupar el
puesto de trabajo, requiere organizacin y administracin de documentacin, recibos, pagos y
registros. En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da como importante la responsabilidad.
Como destreza fsica esencial esta la agudeza visual. Aunado a lo anterior se necesita del manejo
de equipo de oficina.

Competencias Transversales

Conocimientos en administracin o recursos humanos.

Atencin al pblico y relaciones pblicas.

Organizacin del trabajo.

Solucin de problemas.

Trabajo en equipo.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

Manejo de equipo de oficina.

Competencias Tcnicas

Organizacin y administracin de documentacin, recibos, pagos, registros, etc.

Realizar y dar seguimiento de trmites, compras, ventas, solicitudes e inventarios.

Coordinar al personal y realizar nomina.

Archivar y clasificar expedientes.

Manejo de informacin confidencial.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Capacitacin en la agilizacin de procesos administrativos a travs de software


especializados.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Simplificar los sistemas en materia de gestin de operaciones y servicios para mejorar la


atencin a clientes.

Especializacin en nuevos mercados y relaciones comerciales.

AUXILIARES EN CONTABILIDAD, ECONOMA, FINANZAS Y AGENTES DE


BOLSA
GRUPO UNITARIO 2512

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el analizar y procesar estados contables y financieros, realizar pagos fiscales y elaborar reportes,
elaborar nmina de empleados y revisar estados crediticios, registrar los movimientos contables
que afectan las cuentas a su cargo, con base en las plizas y documentos fuente que le son
turnados, elaborar cheques, declaraciones tributarias, nminas, entre otros trmites para el pago
de honorarios, proveedores, impuestos, etctera, auxiliar en la formulacin de estados
financieros, de acuerdo con los procedimientos establecidos, operar programas de cmputo para
efectuar el registro, clculo, control y anlisis de la informacin contable, apoyar en la elaboracin
de estados financieros y ajustes de cierre y apertura de cada ejercicio, interpretar estados
financieros y procesar informacin estadstica de carcter econmico para la elaboracin de
grficas y cuadros resumen que apoyen las investigaciones. Resalta como importante el manejo de
informacin confidencial, el razonamiento numrico, comunicacin verbal, manejar equipo de
oficina y usar sistemas o software especializado.En cuanto a actitudes, hbitos y valores se da
como importante la responsabilidad. Aunado a lo anterior se necesita de implementar nuevas
estrategias en clculos y registros y manejar nuevos procedimientos en materia de facturacin.

Competencias Transversales

Manejo de informacin confidencial.

Razonamiento numrico.

Comunicacin verbal.

Responsabilidad.

Manejar equipo de oficina.

22

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Usar sistemas o software especializado.

Competencias Tcnicas

Analizar y procesar estados contables y financieros.

Realizar pagos fiscales y elaborar reportes.

Elaborar nmina de empleados y revisar estados crediticios.

Registrar los movimientos contables que afectan las cuentas a su cargo, con base en las
plizas y documentos fuente que le son turnados.

Elaborar cheques, declaraciones tributarias, nminas, entre otros trmites para el pago de
honorarios, proveedores, impuestos, etctera.

Auxiliar en la formulacin de estados financieros, de acuerdo con los procedimientos


establecidos.

Operar programas de cmputo para efectuar el registro, clculo, control y anlisis de la


informacin contable.

Apoyar en la elaboracin de estados financieros y ajustes de cierre y apertura de cada


ejercicio.

Interpretar estados financieros.

Procesar informacin estadstica de carcter econmico para la elaboracin de grficas y


cuadros resumen que apoyen las investigaciones.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Implementar nuevas estrategias en clculos y registros.

Manejar nuevos procedimientos en materia de facturacin.

23

PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

COBRADORES, PAGADORES Y PRESTAMISTAS


GRUPO UNITARIO 3122

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el verificar los pagos efectuados en efectivo, cheque o mediante tarjeta de crdito, dar cambio y
entregar recibos de pago, organizar y efectuar el pago de la nmina del personal, elaborar
informes diarios, controlar notas y facturas, efectuar pagos en efectivo o cheques, principalmente
en bancos, contra rdenes escritas, documentos de crdito u operaciones de cambio, y hacer
firmar los comprobantes pertinentes, llevar registros de todas las operaciones tramitadas,
comprobar si el balance de caja coincide con los comprobantes respectivos, telefonear o escribir a
clientes para cobrar el dinero adeudado o concertar pagos ulteriores, valuar los bienes y el estado
crediticio del cliente, sugerir al deudor reestructuracin de crditos o mecanismos para facilitar el
pago de la deuda, recomendar la iniciacin de trmites judiciales cuando no ha sido posible el
cobro de otra manera, hacer cobros y prstamos de dinero a cambio de prendas, muebles o
bienes empeados. Resalta la atencin al cliente, el manejo de dinero, as como el razonamiento
numrico, la responsabilidad, la amabilidad, la negociacin y persuasin, la orientacin al servicio
y la comunicacin oral y escrita. Aunado a lo anterior aparece como importante, el uso de nuevos
paquetes de informtica y contabilidad y el uso de nuevos protocolos de servicio al cliente y la
gestin y cobranza.

Competencias Transversales

Amabilidad.

Atencin al cliente.

Comunicacin oral y escrita.

Manejo de dinero.

Razonamiento numrico.

Responsabilidad.

Negociacin y persuasin.

Orientacin al servicio.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias Tcnicas

Verificar los pagos efectuados en efectivo, cheque o mediante tarjeta de crdito.

Dar cambio y entregar recibos de pago.

Organizar y efectuar el pago de la nmina del personal.

Elaborar informes diarios.

Controlar notas y facturas

Efectuar pagos en efectivo o cheques, principalmente en bancos, contra rdenes escritas,


documentos de crdito u operaciones de cambio, y hacer firmar los comprobantes
pertinentes.

Llevar registros de todas las operaciones tramitadas.

Comprobar si el balance de caja coincide con los comprobantes respectivos.

Telefonear o escribir a clientes para cobrar el dinero adeudado o concertar pagos


ulteriores.

Valuar los bienes y el estado crediticio del cliente.

Sugerir al deudor reestructuracin de crditos o mecanismos para facilitar el pago de la


deuda.

Recomendar la iniciacin de trmites judiciales cuando no ha sido posible el cobro de otra


manera.

Hacer cobros y prstamos de dinero a cambio de prendas, muebles o bienes empeados.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Usar nuevos paquetes de informtica y contabilidad.

Gestin y cobranza.

Manejar nuevos protocolos de servicio al cliente.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

AGENTES DE SEGUROS Y SERVICIOS FINANCIEROS (EJECUTIVOS DE CUENTA)


GRUPO UNITARIO 4222

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el vender y tramitar plizas de seguro y de daos individuales o colectivos contra incendios, robo,
transporte, etctera, visitar a clientes para promover la venta de seguros y servicios bancarios y
financieros, asesorar al cliente sobre las condiciones del seguro y del pago a las que se sujetar y
asesorarlo en caso de accidente, obtener informacin sobre los antecedentes de los clientes
necesarias para determinar tipos y condiciones del seguro apropiados, determinar los tipos y
niveles del riesgo, el alcance de la cobertura y las condiciones de pago, formular los contratos
derivados de la apertura, cancelacin o renovacin de las diferentes operaciones bancarias o
financieras y orientar y aclarar las dudas de los clientes que acuden a efectuar la apertura de
cuentas de ahorro, inversin y dems servicios bancarios. Dentro de las habilidades a desarrollar
se encuentra la negociacin y la persuasin, as como de la amabilidad, responsabilidad y el
trabajo en equipo. Asimismo, se requiere de la comunicacin verbal y escrita, la atencin al
cliente, las relaciones pblicas, la solucin de problemas y el manejo de equipo de oficina. Aunado
a lo anterior es esencial el usar y manejar nueva paquetera esencial de ventas y comercio,
manejar nuevos protocolos y estrategias de venta y mercado y el desarrollar estudios de
mercado.

Competencias Transversales

Atencin al pblico.

Relaciones pblicas.

Negociacin y persuasin.

Comunicacin verbal y escrita.

Responsabilidad.

Amabilidad.

Manejo de equipo de oficina.

Solucin de problemas.

Trabajo en equipo.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

Competencias Tcnicas

Vender y tramitar plizas de seguro y de daos individuales o colectivos contra incendios,


robo, transporte, etctera.

Visitar a clientes para promover la venta de seguros y servicios bancarios y financieros.

Asesorar al cliente sobre las condiciones del seguro y del pago a las que se sujetar y
asesorarlo en caso de accidente

Obtener las informaciones sobre los antecedentes de los clientes necesarias para
determinar tipos y condiciones del seguro apropiados

Negociar con los clientes para determinar los tipos y niveles del riesgo, el alcance de la
cobertura y las condiciones de pago

Formular los contratos derivados de la apertura, cancelacin o renovacin de las


diferentes operaciones bancarias o financieras.

Orientar y aclarar las dudas de los clientes que acuden a efectuar la apertura de cuentas
de ahorro, inversin y dems servicios bancarios.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Usar y manejar nueva paquetera esencial de ventas y comercio.

Manejar nuevos protocolos y estrategias de venta y mercado.

Desarrollar estudios de mercado.

RECOLECTORES DE DINERO
GRUPO UNITARIO 9732

Descripcin Bsica de las Competencias


La conformacin de las competencias identificadas para este grupo unitario, marca como esencial
el manejo de dinero, y para ello recolecta y registra el dinero acumulado en telfonos y aparatos
para medir el estacionamiento y similares; contando con conocimientos sobre el funcionamiento
de las mquinas recolectoras de dinero. Dentro de las destrezas necesarias para ocupar el puesto
de trabajo, se requiere de conocimientos en instalacin y mantenimiento. Siendo necesaria la
comunicacin verbal enfocada a la solucin de problemas, as como es necesario la

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO


responsabilidad e iniciativa para el desempeo de las funciones. Aunado a lo anterior se presenta
como esencial el manejo de herramientas manuales.

Competencias Transversales

Agudeza visual.

Manejo de dinero.

Instalacin y mantenimiento.

Solucin de problemas.

Responsabilidad.

Iniciativa.

Herramientas manuales.

Competencias Tcnicas

Recolectar las monedas.

Recibir y registrar el dinero.

Reportar las fallas que tenga la maquina o mecanismo de recoleccin de monedas.

Limpiar y verificar el buen funcionamiento de las mquinas.

Competencias de Sustentabilidad e Innovacin

Adoptar mejores medidas de seguridad para transportar el dinero.

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PERFILES OCUPACIONALES SECTOR FINANCIERO

ANEXO
COMITS DE GESTIN POR COMPETENCIAS Y ESTNDARES DE
COMPETENCIA EN EL SECTOR FINANCIERO
Los Comits de Gestin por Competenciasi del sector Financiero, hasta junio de 2012 son:

Cobranza Hipotecaria
Fondos de aseguramiento agropecuario
Grupo Nacional Provincial (seguros y fianzas)
Industria Hipotecaria (Asociacin Hipotecaria Mexicana)
Instituto del Fondo Nacional de Vivienda para los Trabajadores (INFONAVIT)
Sector de ahorro y crdito popular
Sofomes

Los Estndares de Competenciaii desarrollados en el sector Financiero hasta junio de 2012 son:
1. Asesora y suministro de crdito en instituciones de ahorro y crdito popular.
2. Recuperacin de los crditos otorgados a los socios/usuarios de las instituciones de ahorro
y crdito popular.
3. Atencin de colisin en crucero a los usuarios de seguros de autos.
4. Asesora en materia hipotecaria por va extrajudicial.
5. Asesora en materia hipotecaria por va judicial.
6. Captacin del ahorro/inversin de socios/usuarios de las instituciones de ahorro y
crdito/prstamo popular.
7. Sistematizacin de operaciones financieras y de valores en las Instituciones de ahorro y
crdito / prstamo popular.
8. Supervisin de la operacin del fondo de aseguramiento agropecuario.
9. Operacin de fondos de aseguramiento agrcola.
10. Asesora y suministro de crdito en instituciones de ahorro y crdito popular.
Para ms informacin o actualizacin de los datos del anexo, consulte: www.conocer.gob.mx
i

Los Comits de Gestin por Competencias son grupos de lderes de los sectores productivos, social, educativo y de gobierno que se

organizan para definir la agenda de capital humano para la competitividad en su sector, desarrollan estndares de competencias,
determinan su vigencia as como la de los certificados y seleccionan a las instituciones responsables de capacitar, evaluar y certificar las
competencias de las personas con base en dichos estndares de competencia.
ii

Los estndares de competencia permiten identificar los conocimientos, habilidades, destrezas, actitudes y comportamientos, que una

persona debe tener para realizar una funcin determinada con un alto nivel de desempeo, y son referentes nacionales para la
certificacin de competencias de personas. Los estndares de competencia desarrollados por los diferentes Comits de Gestin por
Competencias, se encuentran inscritos en el Registro Nacional de Estndares de Competencia, el cual adems de ser un instrumento de
transferencia del conocimiento, genera seales de mercado al sector educativo, para que ste desarrolle y valide estructuras
curriculares en los sistemas formales de educacin.

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