ESTAFA

Un tema apasionante para los estudiantes de derecho, que permite ver ademas
como ocurre esto en la Internet hoy ao 2010.
CODIGO PENAL PERU
Captulo V Estafa y otras defraudaciones (Artculo 196 al 197) ......
Definiciones
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao, a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno.
El delito de estafa es una forma de defraudacin, vale decir, la defraudacin en el
gneroy la estafa, una de sus modalidades tpicas.
En suma, la estafa es la conducta engaosa, con nimo de lucro injusto,
propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una o varias
personas, les induce a realizar un acto de disposicin, consecuencia del
cual en un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Por otra parte debemos citar a MUOZ CONDE "Que sobre la estafa define, que
lesiona, al mismo tiempo, la buena fe o las relaciones fiduciarias que surgen en el
trfico jurdico.
Normalmente se espera que se cumplan las obligacionescontradas y que s, por
ejemplo, se compra un kilo de pan sea efectivamente un kilo y, adems, de pan.
Pero si la sustancia o cantidad del objeto comprado no corresponde a lo pactado, se
frustra una legtima expectativa que debe ser protegida de algn modo, para
asegurar y garantizar un normal trfico econmico.
Ahora bien aunque la finalidad poltico-criminal perseguida con la tipificacin del
delito de estafa sea sta, el delito como tal se castiga en tanto lesiona un derecho
patrimonial individual. Este contenido patrimonial de la estafa no debe ser
olvidado, para no castigar indebidamente hechos que frustran expectativas de
comportamientoen el trfico jurdico econmico, pero que no producen perjuicios
econmicos para nadie en concreto.
DEFRAUDACIN
Defraudar es tanto como usar fraude o engao en las relaciones con alguno. En
este sentido, dice Bernaldo de Quirs, la defraudacin se opone a la intimidacin,
en que es la fuerza o violencialo que se usa, constituyendo juntas, dos modos
opuestos de la actividad criminal, segn ya enseaba Cicern al decir: duobus

modis fit iniuria: aut vi aut fraude (De officii, lib 1, cap. XIII, N 41); que Dante
Alighieri glos en el conocido terceto:
D"ogni analizia ch"odio in cielo acquista,
Ingiuria e il fine; ed Goi fin cotale
O con forza o con frode altrui contrista
"Bajo la palabra defraudacin, por consiguiente, podran comprenderse cuantos
delitos, cualquiera que sea su contenido, se realizasen mediante esta forma: las
falsedades, en general; es estupro y la estafa, principalmente".
Sin embargo, en un sentido ms restringido, la defraudacin constituye en la
legislacin penal un gnero de delitos contra la propiedad, comprensivo de dos
especies: el alzamiento, la quiebra y la insolvencia punibles, una, otra, la estafa,
como los dems engaos innumerables
Sujeto Activo
Puede ser cualquier persona fsica que acte de acuerdo a lo descrito por el tipo
penal, con fines lucrativos.
Pea, citando a Queralt aclara que no cabe hablar de autora mediata cuando el
engaado no es titular del bien jurdico, pues, es el autor del delito "'no quien es
engaado, sino quien engendra el error.
Sujeto Pasivo
Puede ser, tambin, cualquier persona (fsica o colectiva) titular del bien,
experimentando un perjuicio patrimonial, siendo irrelevante si fue o no objeto del
engao.
Bien Jurdico
El bien jurdico que se protege en el tipo penal de estafa es el patrimonioindividual.
Es irrelevante que el objeto material del delito sea mueble o inmueble, puede ser
cualquiera.
Como anota BAJO, en el delito de estafa no busca la proteccin de la propiedad,
posesin, etc, sino de los valoreseconmicos que se encuentran bajo la relacin de
seoro.
Figuras Penales en el Cdigo Penal Peruano

Las ilicitudes penales que presenta el captulo V son las siguientes:

a.Estafa (Art. 196)
b.Fraude en proceso (inc. 1, Art. 197)
c.Abuso de firma en blanco (inc. 2, Art. 197)
d.Defraudacin en las cuentasy gastos (inc. 3, Art. 197).
e.Delito de estelionato (inc. 4, Art. 197)
* Accin Tpica
Tal como lo establece unnimemente la doctrina, la estafa es un delito contra el
patrimonio que requiere para su configuracin, la consecuencia de los siguientes
elementos engao: error -disposicin patrimonial, perjuicio patrimonial, provecho
ilcito.
Ahora bien, esta cadena de elementos desea seguir ese orden secuencial, de lo
contrario no se realizara el tipo objetivo, siendo la conducta atpica.
El nexo que existe entre los elementos que configuran la estafa no es de causalidad
material, sino de causalidad ideal o motivacin: el engaoha de motivar (producir)
un error que induzca a realizar un acto de disposicin que persiga un perjuicio. Para
que exista estafa no basta que, en un hecho determinado, aparezcan todos y cada
uno de sus componentes, sino que, adems, ha de hallarse exactamente en la
relacin secuencial descrita por la ley.
- Engao
Es un conceptoamplio y comprensivo del ardid y la astucia, pues el primero, es un
medio hbil y maoso para lograr algo en la vctima, y, el segundo es una habilidad
audaz para conseguir algn provecho. Se puede definir al engao como una
simulacino disimulacin de sucesos y situaciones de hecho, materialesy
psicolgicos, con las que se logra que una persona siga en error, o como falta de
verdad en lo que se piensa y se dice o se hace creer con la finalidad de producir e
inducir al acto de disposicin patrimonial.
El proceso ejecutivo de la estafa, del que el engao constituye el primer y principal
factor, podra diferenciar sede otras figuras afines mediante la siguiente imagen: en
el robo y en el hurto el autor toma la cosa que no tiene en la apropiacin indebida se
aduea de lo que ha recibido; en la estafa, engaa para que el propio poseedor le
entregue lo que desea hacer suyo.
Ahora bien, el engao no debe ser cualquiera, ste debe ser idneo, es decir, lo
suficiente para mantener en error a la vctima.

Los engaos que no producen error no son tpicas, sino irrelevantes, aun en el caso
de que refuercen el que ya existe en el perjudicado. En consecuencia -como
ejemplifican Vives Antn, Gonzles Cussac: los magos, curanderos, adivinos, etc.,
an cuando lleven a cabo maniobras engaosas para obtener un beneficio
patrimonial, no cometen el delito de estafa, porque quienes acuden a ellos tienen ya
la falsa creencia (error) en sus poderes sobrenaturales.
- Induccin o mantenimiento en error
La conducta engaosa debe traer como consecuencia un error en el sujeto pasivo;
obviamente, el error debe ser idneo para lograr que la persona que lo padece
disponga de su patrimonio.
El maestro Cornejo, nos ilustra que la mentirao artificio apto para el engao debe
obrar induciendo a otros a error, acert del que desprende dos conceptos
calificados de importancia fundamental:
Que el provecho (o la entrega del bien) debe ser determinado por la mentira (o
artificio), lo que significa que sta debe encontrarse respecto al primero en una
relacin de medio a fin.
Que la mentira (o artificio) debe ser la razn determinante de la entrega en cuanto
produce un error. El medio fraudulento del engao debe haberse pre-ordenado
para procurar al culpable, o a otro, un provecho injusto con dao ajeno.
Inducir a Error es el que el agente promueve intencionalmente en la imaginacin
del agraviado un inters cualquiera con resultado aparente favorable. Esto anima
en la vctima a despojarse del bien en perjuicio patrimonial suyo.
Mantenerse en Error se refiere a que ya exista en la mente de la vctima una
situacin falsa y lo que hace el agente es seguir conservando en ese estado errneo
del agraviado.
- Disposicin Patrimonial
La disposicin patrimonial, por parte de la vctima del engao, se produce como
consecuencia del error en que se encuentra recae sobre un valoreconmicamente
apreciable sobre el que incide el derecho de propiedad.
La vctima, corno consecuencia del error generado por el agente, procede a
disponer un bien. Debe de haber una disposicin del bien en forma voluntaria, pero
consecuencia del error. Ahora bien, este desplazamiento puede tener lugar en forma
de entrega, sesin o prestacin del bien, derecho o servicios de que se trate, ya que

el delito de estafa puede recaer sobre cualquier elemento del patrimonio, e incluso,
los expectativos legtimos -las ganancias- y econmicos valuables.
En suma, debe de haber necesariamente, disposicin patrimonial de parte del
agraviado, de lo contrario, no se configurar el delito de estafa.
- Perjuicio Patrimonial
Implica que el sujeto pasivo deber sufrir un dao real en su patrimonio, pues sufre
una disminucin del conjunto de valoreseconmicos. Siguiendo a Vives Antn,
explica que no debemos confundir el perjuicio de tipo penal y el perjuicio de ndole
civil indemnizable, que es absolutamente necesario para deslindar lo penalmente
relevante de lo que no lo es.
- Beneficio patrimonial ilcito
Implica que el sujeto activo se procura una ventaja econmica corno resultado de la
disposicin patrimonial realizada por la vctima del engao.
El beneficio que el agente espera deber ser el resultado directo del acto nocivo de
disposicin patrimonial. De manera que, no cometer el delito de estafa si el que
tiene la promesa de un tercero de recibir una cantidad de dinero para el caso que
consiga por medios engaosos que una cierta persona se perjudique, lo que hace as
y consigue su propsito recibiendo la merced prometida.
Tipicidad subjetiva
El delito es absolutamente doloso, el actor tiene conciencia y voluntad de realizar
los elementos objetivosdel tipo, vale decir, engaar para inducir o mantener en
error a la vctima para que sta disponga de su patrimonio.
Conforme a la doctrina, en los llamados contratos civiles criminalizados, es el
contratomismo el instrumento del engao y no precisa de ningn otro artificio
satlite o coadyuvante. El agente se vale precisamente, de la confianza y buena fe
que sigue la inmensa mayora de los contratos, sin los que el trfico jurdico se hara
imposible; existe un dolo antecedente, inicial o contrayendo para conseguir el
desplazamiento patrimonial a su favor.
Consumacin de la estafa
Segn Pea Cabrera, que en el delito de estafa se consuma cuando existe un
perjuicio patrimonial para la vctima, y, no as, cuando el agente obtiene el
provecho ilcito.

Refuerza esta postura Mezger, explican que la estafa se consuma cuando se ha

producido el dao en un patrimonio ajeno, sin que para tal efecto sea necesario que
la ventaja patrimonial a la que aspiraba el actor haya sido obtenida, por tratarse de
una tendencia interna trascendente.
Es posible la tentativa, en la medida que el agente realiza las maniobras
conducentes a inducir o mantener en error al agraviado, obteniendo la disposicin
patrimonial sin llegar a hacer efectivo del patrimonio.
Modalidades de estafas
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia:
a) Nombre Supuesto: Cuando el agente se cambia de nombre por el de otra
persona, a la cual la vctima va a confiar de tal manera que va a efectuar una
disposicin patrimonial.
b) Calidad Simulada:Cuando el actor se atribuye rango o condicin que no le
corresponde, para engaar a su vctima y lograr de esta, una prestacin
determinada. La calidad simulada puede tratarse de una posicin econmica,
social, poltica, etc.
c) Influencia Fingida: El estafador aparenta o simula tener o gozar de influencia
suficiente, y mediante el engao obtiene de la victima un provecho patrimonial
ilcito.
d) Abuso de Confianza: Aqu, el agente se aprovecha de la confianza generada a
travs de la astucia, ardid o engao para que la agraviada disponga de su
patrimonio.

CASO 1: LA RED SOCIAL GRATUITA

DE NING EN INTERNET.
NING ES UNA PLATAFORMA QUE OFRECE EN TODO LATINOAMERICA VIA
INTERNET LA POSIBILIDAD DE TENER TU RED SOCIAL GRATIS, SIN
NINGUN COSTO. tE INVITAN A CREAR TU PROPIA RED, TE PERMITEN SUBIR
VIDEOS, FOTOS, CREAR FOROS. DEBATES, CREAR EVENTOS Y
PROMOCIONARLOS A TODOS TUS CONTACTOS, LO CUAL ES PARA EL
INCAUTO QUE SE AVENTURA A CREAR LA RED SOCIAL CON ELLOS, MUY
PROVECHOSO, UNA GRAN AYUDA, PARA PROMOVER SUS SERVICIOS.

Lo que no le dicen a los usuarios e

interesados en participar.
Al momento en que ud crea su Red Social Gratuita, jamas le dicen a ud
que este servicio es gratis temporalmente o por espacio de un ao.
No lo dicen porque eso desalentaria a miles de cibernautas, a crear la red social
propia.
NING le hace creer a todos los usuarios que el servicio es totalmente gratuito, que
no se paga absolutamente nada.
Te envian un larguisimo contrato de terminos de uso, que nadie lee, por muy largo
y tecnico.

Sorpresas para los creadores de la Red

Social Ning.
Luego de que tienes tu Red Social, NING se preocupa de ver, que ofreces, cuantos
miembros tienes, y pasa a enviar unos avisos insistentes, un ao despues. Estos
avisos aparecen una y otra vez, de manera vehemente. En ellos le dan la noticia, de
que su red Social no sera mas gratuita. Le avisan que ud tendra que pagar, si desea
seguir contando con ella.
Le mandan un banner con tres opciones, donde la mas barata, no le sirve a ud para
nada, porque la mutilan de servicios que ud contaba originalmente como son .
a.- Crear Eventos y difundirlos
b.- Subir Videos.
c.- Colgar fotos
d.- Crear Debates
e.- Blog
En fin, lo que le ofrecen por la modica suma de 20 dolares anuales, es una Red
Social totalmente mutilada. Si desea contar con la que ud originalmente tenia le
costara muchisimo mas, algo asi como unos 350 dolares al ao.

NING BUSCA SABER CUAL ES SU

NUMERO DE TARJETA DE CREDITO
VISA, MASTERCARD

Si. Asi es. Y ud debe tener mucho cuidado de no dar sus numeros de tarjeta VISA,
MASTERCARD, porque como ya sabe, luego podrian clonarla, vacearle su cuenta,
dejarlo sin un dolar, en tan solo segundos.
NING, no acepta pagos mediante Giros Bancarios, western union, solo acepta para
que ud pague por el servicio, tarjetas VISA, MASTERCARD,DINNERS.
Es decir, que si ud es un microempresario, comerciante, libreria, zapateria,
cantante vernacular, fabrica de quesos, pequea empresa, industria, no podra
jamas pagar su Red Social.
La estrategia de NING es hacerle creer a todos los ususarios de sus servicios, que
estos son GRATIS, GRATUITOS, que ellos solo desean apoyar a las PYMES de todo
el mundo, con un sitio web, denominado RED SOCIAL profesional gratuito, pero
meses despues de que ud tiene su red, le comunican que si desea seguir con ellos
con todos los servicios inciales le cuesta 350 dolares anuales, ademas de que la
unica forma de que ud pague es con Tarjeta VISA, MASTERCARD, DINNERS.

Para que obligan el pago con Tarjeta

VISA, MASTERCARD?
Para saber cuanto tiene ud en los bancos y en cuales, Asi esda informacion
terminara en manos de cualquiera de sus competidores y enemigos en internet y
ellos podran pedirle a un juez espaol, argentino, norteamericano, que embargue su
cuenta, con todo el dinero que alli hay, mientras se resuleven sus demandas
judiciales.
No de jamas a nadie los numeros de su tarjeta VISA,MASTERCAR,DINNERS,
porque si sus enemigos de la red , se enteran que ud tiene tarjeta VISA, mastercard,
TENGA POR SEGURO QUE LE HARAN UNA DEMANDA EN EL EXTRANJERO Y
LE CONGELARAN, SUS FONDOS, LOS EMBARGARAN.
NING, debe decir desde el principio TENGA SU RED SOCIAL EN MODO DE
PRUEBA POR SEIS MESES.
Debe advertir a todos los usuarios, que no es gratuita, que ellos cobran, que ellos
venden sitios web denominados RED SOCIAL, a 350 dolares anuales, para que asi,
no frustren a tantos miles de personas, que confian en ellos y que luego de cierto
tiempo, son sorprendidos con la noticia antipatica, que lo que era gratuito, en

verdad no lo es. ENGAO, ARDID?

Que cree ud, que tenia su RED SOCIAL EN NING ?
Para nosotros esto de la RED SOCIAL NING es solo un ARDID, ENGAO, muy
bien montado, para capturar de la manera mas sofisticada a personas que tengan
tarjetas VISA, MASTERCARD, VOTANDO A LOS DEMAS QUE NO PUEDAN
SACAR SU TARJETA, POR NO TENER FONDOS SUFICIENTES EN EL BANCO.
Los que tenemos fondos suficientes, ni por 5 dolares al ao, pagariamos con Tarjeta
VISA , MASTERCARD, DINNERS, una Red Social, que solo quiere gente adinerada,
con buenos y muy jugosos fondos en el banco.

LAS 10 ESTAFAS MAS CONOCIDAS EN

INTERNET
1. Fraudes en subastas.
Despus de enviar el dinero en que se ha adjudicado la subasta, se recibe un
producto cuyas caractersticas no se corresponden con las prometidas, e incluso un
producto que no tiene ningn valor.
2. Timos de ISP (Proveedores de Servicios de Internet)
Es bastante frecuente que los clientes poco expertos suscriban contratos on-line sin
haber ledo el clausulado, por lo que pueden encontrarse amarrados a un contrato
de larga duracin del que no pueden salir si no es pagando fuertes penalizaciones
por rescisin anticipada. Otro caso frecuente es que los ISP que registran nombres
de dominio lo hagan a su propio nombre, para as tener enganchados a los clientes
que no pueden abandonar su servicio porque perderan su nombre de dominio.
3. Diseo/Promociones de sitios web
Suelen producirse cargos inesperados en la factura del telfono por servicios que
nunca se solicitaron ni contrataron.
4. Abuso de tarjetas de crdito
Se solicita el nmero de la tarjeta de crdito con la nica finalidad de verificar su
edad, y posteriormente se le realizan cargos de difcil cancelacin.
5. Marketing Multinivel o Redes Piramidales
Se promete hacer mucho dinero comercializando productos o servicios, ya sea uno
mismo o los vendedores que nosotros reclutamos, pero realmente nuestros clientes
nunca son los consumidores finales sino otros distribuidores, con lo que la cadena

se rompe y slo ganan los primeros que entraron en ella.

6. Oportunidades de Negocio y Timos del tipo "Trabaje desde su propia casa"
Se ofrece la oportunidad de trabajar desde el hogar y ser su propio jefe enseando
unos planes de ingresos muy elevados. Claro que para empezar es necesario invertir
en la compra de alguna maquinaria o productos que jams tienen salida.
7. Planes de Inversin para hacerse rico rpidamente
Promesas de rentabilidades muy altas y predicciones financieras con seguridad
absoluta sobre extraos mercados suelen encubrir operaciones fraudulentas.
8. Fraudes en viajes o paquetes vacacionales
Consiste en vender viajes y alojamientos de una calidad superior al servicio que
realmente le prestarn en su destino, y tambin pueden cargarle importes por
conceptos que no se haban contratado.
9. Fraudes telefnicos
Un sistema bastante extendido en los sitios de sexo consiste en pedirle que se baje
un programa y lo instale en su ordenador para que le permite entrar gratuitamente
en la web. Pero lo que sucede es que, sin que usted lo sepa, el programa marca un
nmero internacional de pago (tipo 906 en Espaa) a travs del cual se accede a la
web, por lo que mientras usted se divierte viendo fotos y vdeos su factura telefnica
se incrementa a velocidad de vrtigo.
10. Fraudes en recomendaciones sanitarias
Recetas milagrosas para curar cualquier enfermedad se encuentran frecuentemente
en la Red, la mayora de ellas sin ningn respaldo mdico o control de autoridades
sanitarias, por lo que aparte de ser una estafa, ya que no producen los resultados
prometidos, pueden incluso suponer un riesgo adicional para la salud del enfermo.
Como puede verse, no hay mucha diferencia entre lo que hacen los estafadores en
Internet y lo que se ha estado haciendo en la vida real durante muchos aos. La
nica diferencia es que en la Red las cosas pueden hacerse sin dar la cara, por lo
que el riesgo es menor y desaparecer mucho ms sencillo.

CONCLUSIONES
El delito de estafa consiste en el empleo de artificio o engao a fin de procurar para
s o para terceros un provecho patrimonial en perjuicio ajeno, y requiere para su
configuracin, de ciertos elementos constitutivos como: engao, error, disposicin

patrimonial y provecho ilcito, los mismos que deben existir en toda conducta
prevista en el artculo 196 del Cdigo Sustantivo Peruano, es decir cuando el agente
tiene la conciencia y voluntad de realizar los elementos objetivos del tipo, engaar
para inducir o mantener en error a la vctima para que sta disponga de su
patrimonio, circunstancias que no concurren en el caso de autos por cuanto las
operacionesrealizadas por ella cuando se deben a un sobregiro otorgado por
funcionarios autorizados de la entidad bancaria, lo que constituira una relacin
contractual materia de una accin extrapenal