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Caja Municipal de Ica

CAJA MUNICIPAL DE ICA


1. PERFIL:
La Caja Municipal Ica, es una organizacin peruana de intermediacin financiera orientada al
desarrollo de las microfinanzas con impacto social, que forma parte del Sistema Financiero
Nacional, motivo por el cual, sus actividades se encuentran debidamente reguladas por el Banco
Central de Reserva del Per, controladas por la Contralora General de la Repblica y
supervisadas por la Superintendencia de Banca, Seguros; as mismo, como miembro del Fondo
de Seguro de Depsitos (FSD) respalda los depsitos de sus clientes en sus diversas
modalidades.

2. ESTRUCTURA ORGNICA

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Caja Municipal de Ica


3. IDENTIFICAR UNIDADES ORGNICAS RELACIONADAS A LAS FINANZAS
3.1. Jefe de Planeamiento Y Presupuesto

Analista de Planeamiento

Asistente de Planeamiento

Auxiliar de Planeamiento

Asistente de Presupuesto
3.2. Jefe de Captaciones

Asistente de Captaciones
3.3. Jefe de Tesorera Y Finanzas

Analista de Inversiones Y Cambios

Asistente de Control de Tesorera

Asistente de Tesorera

Auxiliar de Trmites Bancarios

Auxiliar de Registro de Operaciones Y Conciliacin Auxiliar de Gestin de Valorados

Auxiliar de Gestin de Valorados

Auxiliar de Administracin de Efectivo


3.4. Jefe de Contabilidad

Analista Contable

Analista de Costos

Asistente de Contabilidad

Auxiliar de Contabilidad

4. FUNCIONES DE LAS UNIDADES ORGANICAS RELACIONADAS A LAS FINANZAS


4.1. Jefe de Planeamiento Y Presupuesto
Funciones:

Elaborar, actualizar y controlar el cumplimiento del Plan Estratgico y Plan Operativo


de la CMAC ICA, sobre la base de la informacin proporcionada por todas las reas.

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Realizar el anlisis situacional a nivel interno de la CMAC ICA para determinar sus
fortalezas, vulnerabilidad, tanto a nivel micro externo como a nivel macro externo,
para identificar las oportunidades y riesgos en proveedores, competidores y
mercados. As como en el nivel macro-externo con el fin de determinar oportunidades
y riesgos en aspectos econmicos, tecnolgicos, demogrficos, socio-culturales,

poltico-legales, geogrficos-ecolgicos, competencia indirecta.


Evaluar el cumplimiento del plan operativo / estratgico e informar a la Gerencia

Mancomunada y a los rganos de control.


Establecer y verificar el cumplimiento de polticas y procedimientos alineados con los

objetivos y estrategias de CMAC ICA.


Apoyar a la Gerencia Mancomunada, en la formulacin y evaluacin de los planes y
estrategias de desarrollo de corto, mediano y largo plazo, de acuerdo a los a

objetivos y polticas establecidas por la alta direccin de la CMAC ICA.


Elaborar reportes de informacin oportuna, presentando un anlisis de los Estados
Financieros al cierre de cada mes, para que sean utilizados en la toma de

decisiones.
Investigar e informar el comportamiento del mercado nacional y de la competencia,
con la finalidad de adoptar estrategias que permitan actuar a la CMAC ICA en

condiciones ms favorables, a fin de incrementar la cartera de clientes.


Tabular y analizar e informar sobre la informacin recopilada respecto a los servicios
prestados y/o tipos de crditos otorgados por la CMAC ICA, definiendo los problemas
y deficiencias, a fin de poder determinar las fortalezas y debilidades de la Institucin

respecto a la competencia y el entorno en general.


Evaluar y sugerir a la Jefatura de Tecnologa de la Informacin el tipo de informacin
que se necesita en el Sistema de Informacin Gerencial con el objetivo de obtener y
presentar informacin adecuada a los requerimientos de la Gerencia Mancomunada
y el Directorio y en lnea con el Plan Estratgico y el Presupuesto Anual de la CMAC

ICA.
Presentar trimestralmente a la Gerencia Mancomunada, los informes de gestin y
cuadros comparativos, producto de la evaluacin y control de la ejecucin de los
planes y presupuestos de cada rea o agencia a fin de que estos permitan adoptar
las medidas preventivas y correctivas procurando que estas sean adecuadas y

oportunas.
Planificar, organizar y coordinar las etapas de elaboracin, aprobacin, ejecucin,

evaluacin y control del Presupuesto Institucional.


Dirigir la ejecucin del proceso de programacin y formulacin presupuestal.
Solicitar y revisar los presupuestos de las reas sobre la base de polticas
establecidas e incorporarlos a la formulacin del presupuesto anual.

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Elaborar y controlar el Presupuesto Inicial Aprobado (PIA), el Presupuesto de


Inversin Anual y el Presupuesto Inicial Modificado (PIM) y comunicar a las reas su

aprobacin.
Autorizar en el sistema la solicitud de cotizacin de acuerdo al plan de adquisiciones
y contrataciones de la Entidad, teniendo en cuenta los saldos presupuestales

disponibles.
Coordinar, verificar y controlar la informacin de ingresos y egresos autorizados del

presupuesto.
Revisar y autorizar los pagos propuestos por el rea de Logstica en el sistema
SICMACI

que

se

encuentren

dentro

del

presupuesto

la

disponibilidad

correspondiente.
Asesorar y absolver consultas a las unidades orgnicas de la CMAC ICA en aspectos

integrales del proceso del presupuesto.


Dirigir el desarrollo de investigaciones y estudios de mercado relacionados a los

objetivos institucionales, proporcionando informacin para la toma de decisiones.


Comunicar los resultados de las investigaciones y estudios de mercado desarrollados

por la CMAC ICA, dotando de esta informacin a las reas involucradas.


Proponer a la Gerencia Mancomunada la apertura de nuevas agencias u oficinas

especiales de acuerdo a los resultados de las investigaciones y estudios de mercado.


Coordinar la elaboracin de los planes para el desarrollo y penetracin a nuevos
nichos de mercado y desarrollo de nuevos productos y servicios con las dems reas

involucradas.
Promover medidas tendentes al mejoramiento continuo de los procesos realizados

en el mbito de su competencia.
Establecer estrategias y medidas para mejorar la eficiencia en el uso de los recursos

en la CMAC ICA.
Atender las observaciones que efecten las auditoras internas o externas.
Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo

definidos aplicables a su mbito de accin.


Gestionar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos del departamento a su
cargo, dentro de las polticas de riesgos lmites y procedimientos establecidos para la
gestin integral de riesgos, considerando adicionalmente la gestin de continuidad

del negocio y seguridad de la informacin en la CMAC ICA


Asumir, ante el gerente de nivel inmediato superior, los resultados de la gestin de
riesgos correspondiente a su departamento; y as hasta llegar a la Gerencia

Mancomunada que tiene esta responsabilidad ante el Directorio


Definir y monitorear peridicamente los indicadores de gestin de riesgo operacional,
previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.

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Cumplir, dar seguimiento e informar los avances de la ejecucin de los planes de

mitigacin previamente definidos por la Gerencia de Riesgos


Promover, asesorar y vigilar el cumplimiento del Sistema de Gestin de Seguridad y
Salud en el Trabajo por todos los integrantes del departamento bajo su

responsabilidad.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes al mbito de su competencia y las que le sean

asignadas o solicitadas por la Gerencia Mancomunada.


Analista de Planeamiento
Funciones:

Disear modelos financieros y desarrollar casos de negocio.

Identificar desviaciones y proponer medidas correctivas.

Definir y formular indicadores/KPIs y reportes para una mejor gestin.

Dar soporte al proceso de definicin del plan estratgico e iniciativas.

Realizar anlisis ad-hoc segn las necesidades para la toma de decisiones

Administrar el sistema de control de gestin de la compaa (planeamiento

estratgico, operacional y de proyectos).


Elaborar proyecciones de estados de resultados y flujos de efectivo.
Presentar iniciativas transversales de ahorro en los procesos de negocio y de back

office.
Disear y Liderar los lineamientos de la gestin estratgica de la organizacin,
garantizando la planificacin, plan estratgico institucional y los planes operativos de

la organizacin.
Planificar, formular, organizar, dirigir, supervisar y controlar la Planificacin Financiera

de la empresa.
Gestionar la definicin y monitoreo de la misin visin polticas y estrategias a largo y

corto plazo, as como de evaluar el logro e impacto de las mismas.


Monitorear el Plan Operativo Institucional as como de velar por su fiel cumplimiento.
Generar reportes de avance de indicadores a las reas como a la Gerencia

Mancomunada.
Analizar las estrategias de la competencia en referencia a campaas, productos,

servicios, competitividad, etc.


Realizar estudios de factibilidad para la apertura de nuevos puntos de atencin

(agencias u oficinas especiales).


Apoyar al Jefe Planeamiento y Presupuesto y a la Gerencia Mancomunada, en la
formulacin y evaluacin de los planes y estrategias de desarrollo de corto, mediano

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y largo plazo, de acuerdo a los a objetivos y polticas establecidas por la alta

direccin de la CMAC ICA.


Apoyar al Jefe de Planeamiento y Presupuesto en la elaboracin, actualizacin y

control del cumplimiento del Plan Estratgico y Plan Operativo de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes al mbito de su competencia y las que le sean

asignadas o solicitadas por el Jefe de Planeamiento y Presupuesto.


Asistente de Planeamiento
Funciones:

Evaluar el cumplimiento del plan operativo y estratgico y las observaciones dadas

por visitas de entidades internas y externas (SBS, OCI, Auditoras externas).


Realizar el anlisis situacional a nivel interno de la CMAC ICA para determinar sus
fortalezas, vulnerabilidad, tanto a nivel micro externo como a nivel macro externo,
para identificar las oportunidades y riesgos en proveedores, competidores y
mercados. As como en el nivel macro-externo con el fin de determinar oportunidades
y riesgos en aspectos econmicos, tecnolgicos, demogrficos, socio-culturales,

poltico-legales, geogrficos-ecolgicos, competencia indirecta.


Investigar e informar el comportamiento del mercado nacional y de la competencia,
con la finalidad de adoptar estrategias que permitan actuar a la CMAC ICA en

condiciones ms favorables, a fin de incrementar la cartera de clientes.


Tabular y analizar la informacin recopilada respecto a los servicios prestados y/o
tipos de crditos otorgados por la CMAC ICA, definiendo los problemas y
deficiencias, a fin de poder determinar las fortalezas y debilidades de la Institucin

respecto a la competencia y el entorno en general.


Preparar para la Gerencia Mancomunada y la Jefatura de Planeamiento y
Presupuesto los informes de gestin y cuadros comparativos, producto de la
evaluacin y control de la ejecucin de los planes de cada rea o agencia a fin de
que estos permitan adoptar las medidas preventivas y correctivas procurando que

estas sean adecuadas y oportunas.


Elaborar o ajustar proyectos, sobre la base de la informacin proporcionada por las
reas e implementarlos luego de su aprobacin. Asimismo, evaluar los resultados de

su ejecucin.
Elaborar Informes de Gestin y otros informes derivados de la CMAC ICA
Proponer al Jefe de Planeamiento y Presupuesto los estudios de mercado para abrir
nuevas agencias u oficinas especiales.

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Caja Municipal de Ica

Apoyar al Jefe de Planeamiento y Presupuesto y a la Gerencia Mancomunada, en la


formulacin y evaluacin de los planes y estrategias de desarrollo de corto, mediano
y largo plazo, de acuerdo a los a objetivos y polticas establecidas por la alta

direccin de la CMAC ICA.


Apoyar al Jefe de Planeamiento y Presupuesto en la elaboracin, actualizacin y

control del cumplimiento del Plan Estratgico y Plan Operativo de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes al mbito de su competencia y las que le sean
asignadas o solicitadas por el Jefe de Planeamiento y Presupuesto y/o la Gerencia
Mancomunada.

Auxiliar de Planeamiento
Funciones:

Apoyar en la elaboracin o ajustar proyectos, sobre la base de la informacin


proporcionada por las reas e implementarlos luego de su aprobacin. Asimismo,

evaluar los resultados de su ejecucin.


Apoyar en la verificacin del cumplimiento de polticas y procedimientos alineados

con los objetivos y estrategias de CMAC ICA.


Apoyar a elaborar informes de gestin y otros informes derivados de la CMAC ICA
Apoyar a proponer a la Gerencia Mancomunada los estudios de mercado para abrir

nuevas agencias u oficinas especiales.


Apoyar a proponer los proyectos necesarios para el desarrollo de la CMAC ICA,

evaluando su ejecucin.
Apoyar en la actualizacin y control del cumplimiento del Plan Estratgico y Plan

Operativo de la CMAC ICA.


Apoyar en la gestin de sistemas de seguimiento al comportamiento del sistema

financiero del pas.


Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes al mbito de su competencia y las que le sean
asignadas o solicitadas por el Jefe de Planeamiento y Presupuesto y/o la Gerencia
Mancomunada.

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Asistente de Presupuesto
Funciones:

Apoyar en la verificacin del cumplimiento de polticas y procedimientos alineados

con los objetivos y estrategias, respecto al presupuesto de la CMAC ICA.


Apoyar en la formulacin y evaluacin del presupuesto, de acuerdo a los a objetivos

y polticas establecidas por la alta direccin de la CMAC ICA.


Evaluar y sugerir a la Jefatura de Tecnologa de la Informacin el tipo de informacin
que se necesita en el Sistema de Informacin Gerencial con el objetivo de obtener y
presentar informacin adecuada a los requerimientos de la Gerencia Mancomunada,

en lnea con el Presupuesto y Plan Estratgico de la CMAC ICA.


Apoyar al Jefe de Planeamiento y Presupuesto en la elaboracin y Control del
Presupuesto Inicial Aprobado (PIA), el Presupuesto de Inversin Anual y el

Presupuesto Inicial Modificado (PIM) y comunicar a las reas su aprobacin.


Revisar que los pagos propuestos por el rea de Logstica, en el sistema SICMACI

se encuentren dentro del presupuesto y la disponibilidad correspondiente.


Registrar la informacin presupuestal en la pgina web del sistema de informacin

financiera presupuestal (APPS).


Apoyar en solicitar y revisar los presupuestos de las reas sobre la base de polticas

establecidas e incorporarlos a la formulacin del presupuesto anual.


Autorizar en el sistema la solicitud de cotizacin de acuerdo al plan de adquisiciones
y contrataciones de la Entidad, teniendo en cuenta los saldos presupuestales

disponibles, siempre que cuente con autorizacin de la gerencia correspondiente.


Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes al mbito de su competencia y las que le sean
asignadas o solicitadas por el Jefe de Planeamiento y Presupuesto y/o la Gerencia

Mancomunada.
4.2. Jefe de Captaciones
Funciones:

Formular y proponer el Plan Operativo y/o Plan de Negocios Anual de Captaciones,


incluyendo el presupuesto que viabilice las acciones a ejecutar, para el cumplimiento
de las metas y el logro de los objetivos establecidos en el plan estratgico de la
CMAC ICA, en dicho plan deber contemplar los lineamientos, actividades de
supervisin y control, as como indicadores operativos y de gestin que estn de
acuerdo a lo establecido las polticas y normas establecidas vigentes de la CMAC
ICA.
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Realizar las acciones de inteligencia de Negocios a fin de evaluar la performance,


competitividad y rentabilidad y margen de contribucin de los productos del pasivo a

fin de proponer nuevos productos, mejorar y/o eliminar productos no rentables.


Velar por el crecimiento y rendimiento de los productos del pasivo, de acuerdo a lo

establecido en el plan operativo y estratgico y el presupuesto de la institucin.


Supervisar, cumplir y hacer cumplir la normatividad vigente, relacionadas con la
gestin de captaciones y los productos del pasivo (ahorros, depsitos a plazo y

CTS).
Formular y proponer planes, para el desarrollo de nuevos productos y/o mejorar los
actuales, orientndolas al logro de la satisfaccin del cliente, captacin de nuevos

clientes por cada segmento objetivo.


Presentar y proveer a la Gerencia de Operaciones y Finanzas, informes sobre las
estadsticas e indicadores de la gestin de captaciones por productos y/o proponer
nuevos casos de negocios que pudiera desarrollar para beneficio de la institucin.
Asimismo deber presentar informes que sealen el avance de las actividades

desarrolladas en el plan operativo de captaciones.


Elaborar y presentar informacin estratgica a la Gerencia de Operaciones y
Finanzas, sobre las captaciones de los productos del pasivo, destacando la
competitividad y performance de los productos, revisar peridicamente los cuadros
comparativos a fin de evaluar el comportamiento del negocio, as como el
comparativo por agencias y con las dems instituciones financieras en cada

mercado.
Proponer las tasas de los productos del pasivo tanto para los nuevos productos como

para los ya existentes.


Coordinar con el rea de Marketing en la realizacin de estudios y anlisis de
mercado, as como desarrollar campaas para difundir y captar fondos del pblico

mediante los productos del Pasivo.


Crear y proponer los mecanismos para medir y controlar el nivel de satisfaccin del

cliente con respecto a los productos de captaciones y las campaas realizadas.


Realizar el seguimiento de las campaas, evaluar la rentabilidad y el ciclo de vida de

los productos de captaciones en coordinacin con el Jefe de Marketing.


Coordinar con los Administradores de Agencia, Jefes de Oficina Especial, Asistente
de Operaciones y jefes regionales a fin de establecer las metas y evaluar resultados

sobre la gestin de captaciones.


Proponer al Departamento de

Organizacin

Procesos

las

mejoras,

recomendaciones, sugerencias y actualizaciones de los documentos normativos


relacionado a los procesos de captaciones de la CMAC ICA.

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Proponer los planes de capacitacin dirigido al personal de Agencias en coordinacin


con el Jefe de formacin y Capacitacin con respecto a los productos del pasivo que

ofrece la CMAC ICA.


Participar en el Comit de Activos y Pasivos, a fin de establecer las metas de

captaciones en funcin al requerimiento y/o informe de autosuficiencia de capital.


Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo

definidos aplicables a su mbito de accin.


Gestionar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos del rea a su cargo,
dentro de las polticas de riesgos lmites y procedimientos establecidos para la
gestin integral de riesgos, considerando adicionalmente la gestin de continuidad

del negocio y seguridad de la informacin en la CMAC ICA S.A.


Definir y monitorear peridicamente los indicadores de gestin de riesgo operacional,

previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.


Registrar en el SICMAC los incidentes y eventos de prdida relacionados al riesgo
operacional en la base de datos de eventos de prdida, proporcionados por la

Gerencia de Riesgos.
Cumplir, dar seguimiento e informar los avances de la ejecucin de los planes de

mitigacin previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.


Promover, asesorar y vigilar el cumplimiento del Sistema de Gestin de Seguridad y

Salud en el Trabajo por todos los integrantes del rea bajo su responsabilidad.
Cumplir las dems funciones que le sean asignadas por el Gerente de Operaciones y

Finanzas dentro del mbito de su competencia.


Asistente de Captaciones
Funciones:

Apoyar en la elaboracin del Plan de Negocios del Departamento de captaciones,


incluyendo el presupuesto para el desarrollo e implementacin de nuevos productos
pasivos y que stos se ejecuten de acuerdo a las normas establecidas, para el

cumplimiento de las metas y el logro de los objetivos de la CMAC ICA.


Apoyar en la evaluacin de la performance, competitividad y rentabilidad de los
productos del pasivo para proponer nuevos productos, mejorar y/o eliminar productos

no rentables.
Cumplir y hacer cumplir la normatividad vigente, relacionadas con la gestin de

captaciones y los productos del pasivo (ahorros, depsitos a plazo y CTS).


Formular y proponer al jefe de captaciones el plan de desarrollo de nuevos productos
y/o mejorar los actuales, orientndolas al logro de la satisfaccin del cliente,

captacin de nuevos clientes por cada segmento objetivo.


Realizar estudios de la competencia y/o realizar benchmarking a fin de evaluar las
fortalezas y debilidades, as como las oportunidades de mejora en los ratios e
indicadores de gestin de los productos del pasivo

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Caja Municipal de Ica

Promover los productos pasivos entre clientes actuales y potenciales de la CMAC

ICA, proponiendo la estrategia a implementar.


Formular y proponer nuevos productos pasivos, as como realizar mejora a los

actuales, orientndolos al logro de la satisfaccin del cliente y rentabilidad esperada.


Revisar y proponer mejoras a los procesos y procedimientos de la gestin de

captaciones y referente a los productos del pasivo.


Establecer y llevar un control y registro estadstico de indicadores de cartera de

productos pasivos.
Llevar un registro estadstico de la informacin que se genera producto de la gestin

de productos pasivos.
Realizar la capacitacin al personal que cumple labores de captaciones en agencias

previa coordinacin con el Jefe de Formacin y Capacitacin.


Apoyar y coordinar con las Agencias de la CMAC ICA, con la finalidad de la captar de

nuevos clientes de productos pasivos en cada Agencia.


Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por la Jefatura de Captaciones de la CMAC ICA.


4.3. Gerencia de Operaciones Y Finanzas
Gerente de Operaciones Y Finanzas
Funciones:

Supervisar la elaboracin y actualizacin del Plan Estratgico y Operativo de la

Entidad.
Gestionar las operaciones y productos financieros pasivos y neutros de la CMAC

ICA.
Establecer metas, objetivos, estrategias y presupuestos anuales para la Jefatura de
operaciones y Servicios de acuerdo a los lineamientos del plan estratgico, as como

evaluar su cumplimiento.
Definir polticas y supervisar las actividades relacionadas con el registro y control de

los recursos financieros que se desarrollan en el Departamento de Tesorera.


Autorizar transacciones bancarias, financieras y otras operaciones de CMAC ICA de
acuerdo con el Rgimen de Niveles de Autonoma y Rgimen de Poderes y

verificando la documentacin de soporte de las mismas.


Revisar el Convenio de Administracin por Resultados (CAR), Proyectos y
Presupuestos (PIA y PIM) y presentarlos al Comit de Gerencia para su revisin y/o

aprobacin.
Emitir y distribuir los informes de gestin y control que correspondan.

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Caja Municipal de Ica

Asegurar que se implementen y cumplan la normatividad interna y externa

relacionadas con las transacciones y Operaciones que realiza la institucin.


Implementar polticas y procedimientos, supervisando su aplicacin en las
actividades relacionadas con el desarrollo de la normatividad interna, estructura
organizacional e implementacin de mejoras de la CMAC ICA, conjuntamente con el
Jefe de Organizacin y Procesos, asegurando el cumplimiento de las disposiciones

legales vigentes.
Implementar polticas y procedimientos, supervisando su aplicacin en las
actividades relacionadas con las operaciones de la CMAC ICA, conjuntamente con

Jefe de Operaciones y servicios.


Implementar polticas y procedimientos, supervisando su aplicacin en las
actividades relacionadas con el Sistema de Atencin al Usuario de la CMAC ICA,

conjuntamente con el Oficial de Atencin al Usuario.


Proponer al Comit de Gerencia y mantener actualizado el tarifario de tasas de
inters activas y pasivas as como establecer las tasas de inters especiales en

funcin a los ratios de rentabilidad deseados.


Es responsable de la administracin y gestin de las estructuraciones financieras y
de la gestin de la tesorera a fin de maximizar la rentabilidad de los excedentes de
liquidez mediante la evaluacin de alternativas de inversiones de corto y largo plazo,

cambios y depsitos.
Controlar el cumplimento de los niveles de encaje y liquidez, y lmites de
sobrecompra y sobreventa de moneda extranjera, de acuerdo a la normatividad

vigente.
Analizar y proponer al Comit de Gerencia y el Directorio, diferentes alternativas de
financiamiento y decidir la alternativa ms conveniente para las operaciones de la

CMAC ICA.
Impulsar y monitorear la mejora constante de la gestin de calidad de atencin y

servicio a los clientes.


Informar al Directorio, Comit de Gerencia y organismos de supervisin y control de

acuerdo con la normatividad interna o externa o vigente o segn sea requerido.


Revisar y aprobar los informes de control de las lneas de financiamiento y el

programa de pagos.
Evaluar, aprobar y controlar el flujo de caja de la entidad (Histrico y Proyectado).
Es responsable de la administracin y gestin de las estructuraciones financieras y

de la gestin de la tesorera.
Mantener actualizada la normatividad aplicable a las reas a su cargo.
Representar a CMAC ICA ante instituciones pblicas o privadas dentro del mbito de

su competencia.
Actuar en calidad de secretario en las sesiones ordinarias y extraordinarias de la
Junta General de Accionistas.

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Caja Municipal de Ica

Participar en sesiones ordinarias y extraordinarias del Directorio, a menos que sta

se declare en sesin reservada, y en reuniones de los Comits que integre.


Actuar y adoptar decisiones de manera colegiada en la Gerencia Mancomunada.
Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de apetito y tolerancia al

riesgo definidos aplicables a su mbito de accin.


Asumir, ante la Gerencia Mancomunada, los resultados de la gestin integral de

riesgos correspondiente a su rea y las unidades orgnicas a su cargo.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por la Gerencia Mancomunada y/o el Directorio de la CMAC ICA.


Jefe de Tesorera Y Finanzas
Funciones:

Planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades del Departamento de

Tesorera.
Definir estrategias para rentabilizar los recursos financieros de la CMAC ICA de

acuerdo a las polticas establecidas por la CMAC ICA.


Elaborar, proponer y ejecutar el flujo de Caja proyectado de la CMAC ICA.
Supervisar la gestin del portafolio de inversiones.
Hacer seguimiento a los mercados financieros nacionales e internacionales.
Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo

definidos aplicables a su mbito de accin.


Autorizar transferencias, movimientos de dinero y afectaciones en las cuentas de la
CMAC ICA y de clientes, que correspondan a operaciones pactadas por tesorera

segn instrucciones otorgadas.


Mantener en custodia valores y carpetas que contienen los contratos y/o convenios

firmados por los clientes de tesorera, expedientes de registro de firmas de clientes.


Realizar el registro de clientes nuevos de tesorera y su actualizacin, verificando el
correcto ingreso de la informacin en la base de datos, as como el archivo de los

registros de firmas correspondientes.


Realizar el registro de datos de Instituciones Financieras, y de intermediacin con las
cuales la Tesorera gestiona diversas operaciones de Inversin (Ejemplo. Sociedades

Agentes de Bolsa, Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos, etc.)


Proporcionar la informacin y documentacin que soliciten las unidades de control.
Establecer los tipos de cambio de compra y venta para todos los canales de atencin
de la CMAC ICA: ventanillas en la red de oficinas, medios electrnicos, etc., y
realizar la actualizacin del tipo de cambio fijo diario de la SBS, as como registrar de

forma diaria el precio del oro.


Administrar el nivel de liquidez de la CMAC ICA, maximizando la rentabilidad de los
activos y minimizando el costo de fondeo de los pasivos; cumpliendo con los ratios
de liquidez tanto en moneda nacional como extranjera, segn las normas

establecidas por la SBS y los lmites internos aprobados.


Supervisar que se mantenga actualizada la informacin de los saldos bancarios, tipo
de cambio y la disponibilidad de efectivo consolidada de CMAC ICA.

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Caja Municipal de Ica

Supervisar la elaboracin de informes de gestin e informar a su jefatura sobre las


operaciones, situacin del portafolio y rendimientos obtenidos. Asimismo, presentar

las propuestas de estrategias y lineamientos de inversin para su evaluacin.


Supervisar que se mantenga actualizada la informacin de los saldos bancarios, tipo

de cambio y la disponibilidad de efectivo consolidada de CMAC ICA.


Supervisar la ejecucin de pagos, desembolsos, transferencias y el registro

correspondiente en el sistema.
Supervisar la correcta informacin brindada a clientes que otorga el Back Office de

Tesorera, velando por la confidencialidad de las operaciones ejecutadas.


Atender asuntos relacionados con las actividades de la unidad que sean requeridos

por las distintas reas de la institucin.


Atender las observaciones que efecten las auditoras internas o externas.
Revisar, actualizar, controlar y ejecutar el Plan de Contingencia de Tesorera.
Promover, asesorar y vigilar el cumplimiento del Sistema de Gestin de Seguridad y
Salud en el Trabajo por todos los integrantes del departamento bajo su

responsabilidad.
Administrar y custodiar las claves de acceso a sistemas electrnicos de las diversas
entidades financieras otorgados para procesar dichos movimientos, de acuerdo a los

niveles de autonoma establecidos


Administrar los recursos y obligaciones financieras de la entidad.
Apoyar la labor operativa del personal a su cargo en la ejecucin de transacciones

diarias.
Atender consultas sobre registro de operaciones en el sistema o consultas sobre

regularizacin de registro de operaciones realizadas por negocios.


Cumplir y hacer cumplir dentro del marco de su competencia y funcin, las polticas,
procedimientos y dems disposiciones sealadas en la normas de transparencia de
la informacin, gestin de riesgos, prevencin de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo, sistema nacional de control gubernamental y dems normas internas

o externas.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.
Designar a los trabajadores que realizarn los arqueos mensuales y sorpresivos de

los fondos fijos de caja chica asignados a reas de la Oficina Principal.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Gestionar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos del departamento a su
cargo, dentro de las polticas de riesgos lmites y procedimientos establecidos para la
gestin integral de riesgos, considerando adicionalmente la gestin de continuidad

del negocio y seguridad de la informacin en la CMAC ICA.


Definir y monitorear peridicamente los indicadores de gestin de riesgo operacional,
previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Cumplir, dar seguimiento e informar los avances de la ejecucin de los planes de

mitigacin previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.


Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo

definidos aplicables a su mbito de accin.


Asumir, ante el gerente de nivel inmediato superior, los resultados de la gestin de
riesgos correspondiente a su departamento; y as hasta llegar a la Gerencia

Mancomunada que tiene esta responsabilidad ante el Directorio.


Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Analista de Inversiones Y Cambios
Funciones:

Analizar y estudiar la situacin del mercado utilizando la informacin disponible.

Proponer estrategias y lineamientos de inversin de acuerdo al perfil de riesgo

establecido.
Participar en la definicin de la estrategia diaria para las operaciones de inversiones

y cambios.
Evaluar y proponer lneas de crdito para inversiones en nuevos instrumentos; previo

anlisis y oportunidad de inversin.


Buscar, analizar, cotizar y proponer alternativas de inversin segn el anlisis del
mercado, anlisis tcnico, fundamental y de portafolio, la estrategia y lmites

establecidos.
Buscar alternativas de inversin con potencial de apreciacin de capital,
considerando aspectos como la tendencia del mercado en cuanto al comportamiento

de las principales variables financieras, entre otros aspectos.


Analizar las inversiones en funcin de la liquidez de la CMAC ICA, calce de activos y

pasivos, as como los lmites de inversin establecidos.


Evaluar y participar en las subastas de bonos corporativos o del Gobierno y en las
emisiones de papeles comerciales y/o certificados de depsito del BCRP, que

encajen dentro de los objetivos de inversin de la CMAC ICA.


Realizar operaciones de inversin financiera en el mbito nacional e internacional,
utilizando instrumentos financieros autorizados, dentro de las normas y lmites
vigentes, respetando los niveles de exposicin por producto y las autonomas
establecidas.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Cerrar operaciones de inversin que cumplan las normativas externas e internas de


la CMAC ICA, respetando los niveles de exposicin por producto y las autonomas

establecidas, gestionando las aprobaciones correspondientes.


Cotizar y negociar los tipos de cambio de compra y venta a travs de los distintos

mecanismos de negociacin.
Realizar operaciones de cambio dentro de las normas y lmites vigentes, respetando

los niveles de exposicin por producto y las autonomas establecidas.


Gestionar la aprobacin de operaciones segn las autonomas establecidas.
Hacer seguimiento y verificar la liquidacin de las operaciones pactadas.
Administrar de manera eficiente los recursos que le sean asignados, salvaguardando

los intereses de la CMAC ICA.


Gestionar el portafolio de inversiones de la CMAC ICA buscando maximizar los
beneficios a obtener de acuerdo al nivel de riesgo establecido, efectuando el
seguimiento permanente del estado de las inversiones realizadas, verificando los

vencimientos y negociando en forma oportuna las renovaciones o liquidaciones.


Administrar la posicin de cambios de la CMAC ICA, en base a las estrategias diarias

definidas y en funcin de las autonomas y lmites establecidos.


Actualizar los tipos de cambio de compra y venta para todos los canales de atencin
de la CMAC ICA: ventanillas en la red de oficinas, medios electrnicos, etc., y
realizar la actualizacin del tipo de cambio fijo diario de la SBS, as como registrar de

forma diaria el precio del oro.


Controlar y cumplir con las lneas de riesgo de clientes establecidas por la CMAC

ICA, tanto de contrapartes como de lmites de posicin de los productos de cambios.


Efectuar operaciones con derivados financieros con la finalidad de cubrir los riesgos
de mercado por los saldos existentes en la posicin de cambio y en el balance de la

CMAC ICA.
Negociar la cotizacin en operaciones de cambio especiales o preferenciales para

los clientes de la CMAC ICA.


Cumplir dentro del marco de su competencia y funcin, las polticas, procedimientos
y dems disposiciones sealadas en la normas de Transparencia de la Informacin,
Gestin Integral de Riesgos, Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo, Sistema Nacional de Control Gubernamental y dems

normas internas o externas.


Gestionar los riesgos de mercado que puedan afectar los resultados de las

inversiones.
Gestionar los riesgos de tasas de inters, tipos de cambio, precio y commodities, que

puedan afectar los resultados de las operaciones.


Gestionar la cartera de clientes.
Mantenerse informado de los productos y servicios financieros de la CMAC ICA, as
como de sus innovaciones y la normativa vigente que los rigen.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Participar en reuniones exponiendo informacin del mercado, resultados de su y

participar en la elaboracin de proyectos que involucren su mercado.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su Departamento.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Asistente de Control de Tesorera
Funciones:

Llevar el control de las aperturas, cancelaciones, provisiones y capitalizaciones de

los plazos fijos y dems inversiones que pudiera realizar la CMAC ICA.
Verificar que los montos invertidos no excedan los lmites establecidos y que las

operaciones de inversin no afecten el ndice de encaje.


Verificar que se realice el control y anlisis de adeudados conforme a los lmites

establecidos por el BCRP.


Verificar y controlar la gestin del ratio de liquidez de la CMAC ICA.
Verificar el registro y conciliacin de los movimientos y saldos de bancos y caja.
Verificar la ejecucin y cumplimiento del flujo de Caja proyectado de la CMAC ICA.
Proponer el cuadro de necesidades de financiamiento de la CMAC ICA a su Jefe

inmediato.
Revisar y verificar aleatoriamente la documentacin de sustento de las operaciones

realizadas en el Dpto. de Tesorera.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Asistente de Tesorera
Funciones:

Analizar y llevar el control de adeudados (vencimientos, cronograma de pagos, etc.).

Gestionar la reposicin o nueva lnea de adeudados.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Registrar adeudados en el sistema, elaborar las provisiones correspondientes,


realizar el pago de adeudados y descargarlos del sistema despus de que se realice

el pago.
Conciliar cuentas bancarias y adeudadas.
Revisar los reportes de encaje verificando que hayan sido elaborados de acuerdo a

los parmetros establecidos y cumpliendo la normativa interna y externa.


Llevar un control de las provisiones realizadas.
Administrar el encaje de la CMAC ICA, cumpliendo con lo establecido en la

normativa interna y externa.


Elaborar el reporte de encaje adelantado (diario) y enviarlo al BCRP a travs del

Sistema de Interconexin Bancaria Transferencia de Archivos


Elaborar los reportes de encaje posteriores al cierre del Balance Mensual, de

acuerdo a los parmetros establecidos y cumpliendo la normativa interna y externa.


Imprimir el Reporte No 5 (listado de compra/venta de moneda extranjera), enviar la

informacin del reporte a la SBS a travs de SUCAVE y llevar un archivo del reporte.
Generar, evaluar y controlar el reporte de situacin de encaje.
Imprimir asientos contables, ordenarlos y remitirlos al encargado de consolidarlos.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean
asignadas por su jefatura.

Auxiliar de Trmites Bancarios


Funciones:

Realizar transferencias y emitir cheques de gerencia por traslado de CTS y, si el

traslado es con cheque, enviarlo a la agencia solicitante.


Liquidar operaciones de Tesorera.
Generar cartas de instruccin, obtener las firmas de autorizacin y tramitar las cartas

en las entidades financieras.


Archivar y verificar que todas las cartas sean devueltas por los bancos
Registrar los ingresos y salidas de cartas fianza, llevar el control de las mismas y
enviar el reporte de cartas fianza a Contabilidad y Logstica para el cierre de fin de

mes.
Verificar que las operaciones solicitadas a los bancos sean tramitadas.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Imprimir estados de cuenta de las cuentas que la CMAC ICA mantiene en otras IFIS,

actualizar los saldos de cuentas bancarias e imprimir el reporte de flujo de bancos.


Enviar a Contabilidad los estados de cuenta de las cuentas que la CMAC ICA

mantiene en otras IFIS.


Realizar el pago de crditos con descuento por planilla a las IFS
Gestionar el flujo de caja de la CMAC ICA.
Registrar pagos de Impuestos (PDT, impuestos a la Renta).
Actualizar la informacin de disponibilidad de efectivo consolidada, emitir el reporte
de saldo de efectivo de agencias y oficinas e informar a Riesgos sobre los saldos

disponibles.
Emitir cheques y efectuar transferencias de acuerdo a las necesidades diarias de

liquidez de la institucin.
Supervisar la liquidacin de las operaciones pactadas por los analistas, verificando
que sean realizadas conforme a las instrucciones otorgadas y solicitud de los

clientes.
Procesar pagos, desembolsos o transferencias entre cuentas de CMAC ICA previa
autorizacin de los niveles que correspondan y realizando el registro de las

transacciones en el sistema.
Transferir a otras IFIS los desembolsos a clientes realizados en agencias de la

CMAC ICA.
Efectuar transacciones

correspondientes.
Tramitar operaciones por banca electrnica y confirmar su ejecucin.
Emitir el reporte de operaciones realizadas por banca electrnica.
Tramitar el cobro de los subsidios
Imprimir asientos contables, ordenarlos y remitirlos al encargado de consolidarlos.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener

bancarias,

previa

autorizacin

de

los

niveles

presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del


Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Auxiliar de Registro de Operaciones Y Conciliacin
Funciones:

Verificar los depsitos en cuentas de bancos, los depsitos en conciliacin y el


cumplimiento de condiciones pactadas de las cuentas bancarias que la CMAC ICA

mantiene en otras IFIS.


Supervisar el registro de operaciones de Tesorera.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Llevar el control y regularizar las operaciones que registran las agencias en el

sistema y que se encuentran en trmite.


Verificar los depsitos en cuentas de bancos, los depsitos en conciliacin y el
cumplimiento de condiciones pactadas de las cuentas bancarias que la CMAC ICA

mantiene en otras IFIS.


Mantener en custodia ttulos y valores (letras, bonos, certificados bancarios,

chequeras, etc.) de la CMAC ICA que se originan como producto de las operaciones.
Realizar operaciones en otras IFIS y registrarlas en el sistema.
Registrar, generar y controlar los reportes de movimientos y saldos por operaciones

de transferencia y/o depsitos de efectivo o cheques.


Generar los intereses devengados de los depsitos a plazos e inversiones.
Imprimir asientos contables, ordenarlos y remitirlos al encargado de consolidarlos.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Auxiliar de Gestin de Valorados
Funciones:

Llevar el control de los faltantes de operaciones (asientos contables, recibos de


servicios originales, etc.) y solicitar en forma diaria la regularizacin de las

operaciones a las personas que las generaron.


Archivar la documentacin que llega a Tesorera.
Generar liquidaciones de ex-trabajadores
Remitir a la jefatura de Gestin y Desarrollo Humano, la documentacin de las

liquidaciones cobradas.
Generar operaciones solicitadas por otras reas.
Registrar las tasas Libor, VAC, valor cuota, posiciones en inversiones, en unidades,
valores objeto de operaciones, tasas de referencia u otros datos y tasas; en forma

diaria.
Enviar las liquidaciones de beneficios sociales (a solicitud de ex trabajadores) a

agencias.
Generar rdenes de pago o cheques a solicitud de las reas administrativas de la
CMAC ICA (retenciones judiciales, retenciones de facturas, liquidaciones y utilidades

de ex trabajadores, etc.).
Hacer depsitos en el Banco de la Nacin por retenciones judiciales, etc.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Hacer transferencias electrnicas a Sunat por retenciones coactivas a clientes de la

CMAC ICA.
Imprimir asientos contables, ordenarlos y remitirlos al encargado de consolidarlos.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Auxiliar de Administracin de Efectivo
Funciones:

Registrar, controlar y custodiar las chequeras de la CMAC ICA y atender, asimismo,

las obligaciones derivadas de la posesin de chequeras.


Registrar y controlar las chequeras que se originan como producto de las

operaciones.
Instruir a la Jefatura de Operaciones en caso de devolucin de cheques.
Depositar en bancos los cheques que enven las agencias (agencias que no tienen

en su localidad un banco dnde depositarlos) y actualizar su estado en el sistema.


Imprimir diariamente el reporte de ingreso de cheques y hacer seguimiento de los

cheques pendientes.
Coordinar con los asistentes el envo de los cheques pendientes (los que han sido

registrados en el sistema pero que no han llegado a Tesorera).


Emitir cheques a solicitud de las agencias, oficinas y reas de la CMAC ICA.
Llevar el control de cheques en conciliacin (cheques girados por la CMAC ICA que

no han sido cobrados) y de los cheques anulados.


Tramitar cheques devueltos por SUNAT.
Controlar el nivel de efectivo de cada Agencia de acuerdo a la cobertura de pliza

contra robo y asalto de efectivo de cada agencia.


Confirmar los abonos en cuentas de la CMAC ICA en las diferentes entidades

financieras, para las operaciones propias de la tesorera.


Verificar que las agencias depositen en bancos los cheques que reciban (agencias
que tienen en su localidad un banco dnde depositar los cheques) y que actualicen

su estado en el sistema.
Verificar que los bancos registren en las cuentas de la CMAC ICA los cheques

depositados.
Verificar los sustentos de los pagos efectuados por el encargado de pagos (carta,

transferencia electrnica, cheque u orden de pago o abono en cuenta).


Controlar los saldos diarios de las agencias.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Verificar que el dinero haya ingresado a la cuenta del banco cuando una agencia u

oficina haga una devolucin de dinero.


Coordinar con agencias y oficinas sus necesidades de efectivo y excesos de pliza.
Solicitar a los bancos (mediante carta de instruccin o en forma electrnica) el envo

de remesas de dinero a las agencias que lo soliciten.


Coordinar el traslado de dinero (entre bancos, agencias y oficinas).
Tramitar las transferencias de dinero en el sistema (retiro del banco, envo a agencia,

confirmacin de entrega en banco y habilitacin).


Coordinar nuevas rutas con las empresas de transporte de caudales.
Mantener actualizado el registro de firmas de las empresas transportadoras de dinero

y enviarlo a los asistentes de operaciones.


Consolidar la documentacin de las operaciones del da y los asientos contables y

enviarlos a Contabilidad.
Realizar las confirmaciones de las operaciones pactadas por la tesorera, verificando
vigencia del DOI, firmas autorizadas y poderes de ser el caso; consultando

informacin actualizada de facultades y formas de intervencin de representantes.


Recibir las devoluciones de valores de agencias.
Ordenar la documentacin de bancos, proveedores, transferencias y otras

operaciones.
Recibir, consolidar, ordenar y distribuir entre el personal de Tesorera los documentos

que llegan a Tesorera (asientos contables, recibos, cheques, billetes falsos, etc.).
Imprimir asientos contables, ordenarlos y remitirlos al encargado de consolidarlos.
Archivar la documentacin de sustento de las operaciones realizadas.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


4.4. Jefe de Contabilidad
Funciones:

Actualizar el plan de cuentas de CMAC ICA, de acuerdo a las exigencias de los

organismos de control internos y externos.


Planificar, organizar, autorizar, dirigir, supervisar y controlar las actividades de
contabilizacin (manual o automtica) de la CMAC ICA, y verificar que los registros

contables cuenten con el sustento adecuado.


Asignar cuentas al personal del Departamento de Contabilidad para el anlisis y
cuadre previos a la elaboracin de los estados financieros.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Realizar el anlisis y cuadre de las siguientes cuentas: colocaciones, intereses


devengados, intereses en suspenso, garantas por otorgamiento de crdito, crditos
castigados, cartas fianza otorgadas, provisin de cartera de crditos e intereses
diferidos; as como de los asientos o registros que correspondan, realizando los

ajustes de ser necesario.


Autorizar ajustes contables y asientos manuales necesarios y revisarlos luego de su

ejecucin.
Verificar la conciliacin del activo fijo con el inventario fsico.
Preparar los estados financieros, anexos, reportes e informacin complementaria, de
acuerdo con los principios de contabilidad generalmente aceptados y con las normas
de los organismos supervisores (SBS, Sunat, Contadura Pblica de la Nacin, BCR,

etc.).
Refrendar y presentar los estados financieros, anexos, reportes e informacin
complementaria a la Gerencia Mancomunada, al Directorio, a la SBS y a otras

entidades que se establezca por norma.


Emitir informes de gestin referentes a los anlisis efectuados a los estados

financieros de la CMAC ICA.


Realizar el cierre del ejercicio mensual y anual.
Revisar y verificar los libros contables (manuales y electrnicos).
Aprobar la habilitacin de efectivo a caja chica de agencias, oficinas especiales y de

la oficina principal.
Habilitar en el sistema la caja chica de agencias, oficinas especiales y de la oficina

principal.
Elaborar y presentar la Declaracin Jurada Anual de Impuesto a la Renta de la

CMAC ICA.
Elaborar y presentar las declaraciones mensuales de los impuestos administrados

por SUNAT.
Atender a los auditores e inspectores de los organismos de supervisin y control y de

otros organismos gubernamentales.


Revisar, suscribir y proporcionar oportunamente la informacin requerida por los
auditores externos, la Superintendencia de Banca y Seguros, Contadura Pblica de

la Nacin, Banco Central de Reserva y otros organismos de control y supervisin.


Atender consultas de otras reas sobre temas de ndole contable y operativo.
Preparar la informacin contable, financiera y anlisis relacionados que requieran

otras reas de la institucin.


Implementar indicadores que permitan evaluar la situacin financiera de la CMAC
ICA, con nfasis en su calidad de activos, solvencia, rentabilidad, gestin, liquidez,

entre otros.
Definir y mantener actualizados: sistemas, polticas, mtodos y procedimientos
tributarios y de registro contable.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Realizar todas las provisiones que se requieran para cumplir con las normas de la

SBS, normas internas o las que la Gerencia Mancomunada establezca.


Supervisar la administracin del sistema informtico contable y proponer los cambios
necesarios, tendientes a mejorar el funcionamiento y control de las operaciones

contables de la CMAC ICA.


Verificar la correcta aplicacin en la CMACICA de la normativa referente a

Contabilidad.
Informar oportunamente a la Gerencia de Administracin sobre partidas pendientes
de regularizacin por periodos prolongados u otros hechos significativos de los que

tenga conocimiento.
Asegurar la consistencia entre las operaciones y los niveles de tolerancia al riesgo

definidos aplicables a su mbito de accin.


Gestionar los riesgos de su competencia, a travs de la identificacin, tratamiento y
control de los mismos, relacionados al logro de los objetivos del departamento a su
cargo, dentro de las polticas de riesgos lmites y procedimientos establecidos para la
gestin integral de riesgos, considerando adicionalmente la gestin de continuidad

del negocio y seguridad de la informacin en la CMAC ICA.


Asumir, ante el Gerente de nivel inmediato superior, los resultados de la gestin de
riesgos correspondiente a su departamento; y as hasta llegar a la Gerencia

Mancomunada que tiene esta responsabilidad ante el Directorio.


Definir y monitorear peridicamente los indicadores de gestin de riesgo operacional,

previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.


Cumplir, dar seguimiento e informar los avances de la ejecucin de los planes de

mitigacin previamente definidos por la Gerencia de Riesgos.


Promover, asesorar y vigilar el cumplimiento del Sistema de Gestin de Seguridad y
Salud en el Trabajo por todos los integrantes del departamento bajo su

responsabilidad.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por la Gerencia de Administracin.


Analista Contable
Funciones:

Apoyar en la actualizacin del plan de cuentas de CMAC ICA, de acuerdo a las


exigencias de los organismos de control internos y externos.
[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Verificar diariamente el registro contable de las operaciones de CMAC ICA, segn el

rea asignada por el Jefe de Contabilidad.


Realizar el anlisis y cuadre de las cuentas de los estados financieros que le han
sido asignadas por el Jefe de Contabilidad, as como de los asientos o registros que

correspondan, realizando los ajustes de ser necesario.


Elaborar reportes sobre el comportamiento de las cuentas del Balance y del Estado

de Ganancias y Prdidas de la CMAC ICA.


Conciliar el activo fijo con el inventario fsico.
Apoyar en la preparacin de los estados financieros, anexos, reportes e informacin

complementaria.
Enviar por SUCAVE los estados financieros y anexos a la SBS.
Apoyar en la realizacin del cierre del ejercicio mensual y anual.
Verificar el cierre diario con los reportes y saldos del libro mayor.
Generar los libros contables electrnicos en el SICMAC (Diario, Mayor, Inventarios y

Balances y otros que sean establecidos en las normas vigentes).


Revisar y verificar los libros contables (manuales y electrnicos).
Generar el archivo de carga para enviar los libros contables electrnicos a la SUNAT.
Enviar los libros contables electrnicos a la SUNAT a travs del PLE (Programa de

libros electrnicos)
Generar e imprimir a travs del PLE (Programa de libros electrnicos) el resumen y
las constancias de validacin, envo y autenticacin de los libros contables

electrnicos.
Verificar la informacin de los libros manuales.
Aprobar la habilitacin de efectivo a caja chica de agencias, oficinas especiales y de

la oficina principal.
Habilitar en el sistema la caja chica de agencias, oficinas especiales y de la oficina

principal.
Elaborar y presentar la Declaracin Jurada Anual de Impuesto a la Renta de la

CMAC ICA.
Elaborar y presentar las declaraciones mensuales de los impuestos administrados

por SUNAT.
Atender consultas de otras reas sobre temas de ndole contable y operativo.
Preparar la informacin contable, financiera y anlisis relacionados que requieran

otras reas de la institucin.


Apoyar en la implementacin de indicadores.
Realizar todas las provisiones que se requieran para cumplir con las normas de la

SBS, normas internas o las que la Gerencia Mancomunada establezca.


Supervisar la administracin del sistema informtico contable y proponer los cambios
necesarios, tendientes a mejorar el funcionamiento y control de las operaciones

contables de la CMAC ICA.


Realizar las funciones del Jefe de Contabilidad por encargo en su ausencia.
Generar el listado de baja de bienes y enviar a la SUNAT.
Preparar el detalle de las adiciones para la determinacin del impuesto a la renta.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Realizar copias de respaldo de la informacin del rea.


Informar al Jefe de Contabilidad de cualquier irregularidad detectada en la

verificacin o registro de los asientos contables.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Analista de Costos
Funciones:

Efectuar un costeo peridico de los productos, servicios y operaciones, evaluando las


oportunidades de reduccin de costos y coordinar su implementacin con las

diversas unidades orgnicas de la CMAC ICA.


Registrar y revisar las operaciones contables de costos.
Actualizar y analizar los costos estndar de la CMAC ICA.
Analizar las cuentas de gastos y costos de la CMAC ICA.
Efectuar coordinaciones con las diversas unidades orgnicas de la empresa

vinculadas a temas contables y de costos.


Llevar el control valorizado del activo fijo y conciliarlo con el inventario fsico.
Proporcionar la informacin para determinar el costo por unidad orgnica y poder

determinar la rentabilidad de la CMAC ICA.


Supervisar la aplicacin del gasto por cada unidad de centro de costos.
Participar en inventarios fsicos.
Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Asistente de Contabilidad
Funciones:

Contabilizar en forma manual o automtica (segn corresponda) todas las


operaciones de ingresos y gastos, verificando que cuenten con la documentacin de
sustento respectiva y visto bueno en el asiento; de acuerdo a la asignacin realizada
por el Jefe de Contabilidad.

[Escriba texto]

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Caja Municipal de Ica

Verificar diariamente el registro contable de las operaciones de CMAC ICA, segn el

rea asignada por el Jefe de Contabilidad.


Elaborar y enviar estadsticas adelantadas a la FEPCMAC y al BCR.
Realizar el anlisis y cuadre de las cuentas de los estados financieros que le han
sido asignadas por el Jefe de Contabilidad, as como de los asientos o registros que

correspondan, realizando los ajustes de ser necesario.


Realizar estadsticas y ratios de la evolucin de las principales cuentas de la CMAC

ICA.
Realizar los ajustes contables necesarios, a solicitud del Jefe de Contabilidad.
Apoyar en la conciliacin del activo fijo con el inventario fsico.
Apoyar en la preparacin de los estados financieros, anexos, reportes e informacin

complementaria.
Enviar por SUCAVE los estados financieros y anexos a la SBS.
Apoyar en la realizacin del cierre del ejercicio mensual y anual.
Verificar el cierre diario con los reportes y saldos del libro mayor.
Generar los libros contables manuales en Excel (Registro de Compras y Registro de

Ventas).
Adecuar los libros manuales al formato requerido.
Enviar va Courier los libros de caja a las agencias y oficinas.
Aprobar la habilitacin de efectivo a caja chica de agencias, oficinas especiales y de

la oficina principal.
Habilitar en el sistema la caja chica de agencias, oficinas especiales y de la oficina

principal.
Preparar la informacin a ser entregada por el Jefe de Contabilidad a las comisiones

de auditora.
Elaborar anexos y reportes para la SBS u otras entidades reguladoras del estado que

correspondan al rea.
Atender consultas de otras reas sobre temas de ndole contable y operativo.
Preparar la informacin contable, financiera y anlisis relacionados que requieran

otras reas de la institucin.


Ordenar y archivar en forma diaria los documentos contables que llegan al rea:

ahorros, crditos, prendario, etc.


Llevar el archivo ordenado y actualizado de la documentacin del Departamento de

Contabilidad de los 10 ltimos aos.


Llevar y actualizar un archivo de las copias SUNAT, segn los requerimientos de esa

entidad.
Realizar todas las provisiones que se requieran para cumplir con las normas de la

SBS, normas internas o las que la Gerencia Mancomunada establezca.


Verificar el clculo de la prima a pagar al Fondo de Seguros de Depsitos.
Realizar las funciones del Jefe de Contabilidad por encargo en su ausencia.
Entrenar al asistente de contabilidad con menor experiencia, en caso exista ms de
un asistente y cumplir las dems funciones que le sean asignadas por el Jefe de
Contabilidad dentro del mbito de su competencia.

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Llevar el control valorizado del activo fijo.


Generar el listado de baja de bienes y enviar a la SUNAT.
Preparar el detalle de las adiciones para la determinacin del impuesto a la renta.
Realizar la migracin de datos para la presentacin de la Confrontacin de

Operaciones Autodeclaradas COA a la SUNAT.


Revisar la conformidad de la rendicin de cuentas de viticos y entregas a rendir

generados por el personal de las diversas reas y agencias de la empresa.


Informar al Jefe de Contabilidad de cualquier irregularidad detectada en la

verificacin o registro de los asientos contables.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean

asignadas por su jefatura.


Auxiliar de Contabilidad
Funciones:

Conciliar los libros de caja y bancos.

Apoyar en la preparacin de los estados financieros, anexos, reportes e informacin

complementaria.
Contabilizar en forma manual o automtica (segn corresponda) todas las
operaciones de ingresos y gastos, verificando que cuenten con la documentacin de
sustento respectiva y visto bueno en el asiento; de acuerdo a la asignacin realizada

por el Jefe de Contabilidad.


Realizar el anlisis y cuadre de las cuentas de los estados financieros que le han
sido asignadas por el Jefe de Contabilidad, as como de los asientos o registros que

correspondan, realizando los ajustes de ser necesario.


Realizar los ajustes contables necesarios, a solicitud del Jefe de Contabilidad.
Apoyar en la conciliacin del activo fijo con el inventario fsico.
Legalizar hojas para la impresin de los libros manuales.
Imprimir los libros manuales en hojas legalizadas.
Realizar la revisin contable de la caja chica de agencias, oficinas especiales y de la

oficina principal para la habilitacin correspondiente.


Elaborar anexos y reportes para la SBS u otras entidades reguladoras del estado que

correspondan al rea.
Atender consultas de otras reas sobre temas de ndole contable y operativo.
Ordenar y archivar en forma diaria los documentos contables que llegan al rea:

ahorros, crditos, prendario, etc.


Llevar el archivo ordenado y actualizado de la documentacin del Departamento de
Contabilidad de los 10 ltimos aos.

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Llevar y actualizar un archivo de las copias SUNAT, segn los requerimientos de esa

entidad.
Realizar parte de las funciones de los asistentes de contabilidad que salen de

vacaciones.
Llevar el control valorizado del activo fijo.
Revisar, verificar y archivar la correspondencia recibida y remitida.
Revisar la conformidad de la rendicin de cuentas de viticos y entregas a rendir

generados por el personal de las diversas reas y agencias de la empresa.


Informar al Jefe de Contabilidad de cualquier irregularidad detectada en la

verificacin o registro de los asientos contables.


Ordenar manualmente el Registro de Compras y el Libro de Retenciones.
Verificar y archivar las actas de los arqueos realizados por cierre de mes en las

agencias y oficinas especiales.


Cumplir con la normativa vigente de la CMAC ICA.
Reportar los riesgos inherentes a la funcin que desempea, adems de tener
presente el Cdigo de Conducta y el Manual de Normas y Procedimientos del
Sistema de Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo en el

desarrollo de sus funciones.


Reportar a travs del Mdulo de Eventos de Prdida los incidentes y eventos de

prdida relacionados al riesgo operacional presentados en su unidad.


Realizar otras funciones inherentes a su mbito de accin y las que le sean
asignadas por su jefatura.

CONCLUSIONES

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RECOMENDACIONES

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BIBLIOGRAFA

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LINCOGRAFA

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