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DEL CUSCO
CUSCO-PERU
2016
INDICE
Tabla de contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO 2
2. PRESENTACIN
3.5.ORGANIZACIN DE LA EMPRESA
4.1.MISIN 9
4.2.VISIN 9
4.3.VALORES
4.4.POLTICAS
10
5.2.ANLISIS INTERNO
11
10
6. MATRIZ DE COMPETENCIAS 10
6.1.MITRIZ DE EVALUACIN DE FACTOR EXTERNO (EFE)
11
12
14
16
8.3.MITRIZ EI
18
15
19
23
24
RECOMENDACIONES
25
BIBLIOGRAFIA Y FUENTES
26
1. RESUMEN EJECUTIVO
El presente trabajo desarrolla una propuesta de valor en el mbito
del mercado de seguros de vida para ser implementada en Rmac
Seguros, permitiendo asegurar a la empresa la sostenibilidad de su
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS
2. PRESENTACION
bien ganada en el
en parte por sus
planteadas en este
y requerimientos de
Cusco
Calle Humberto Vidal Unda G-5. Urbanizacin Magisterial, 2da.
Etapa. Cusco, Cusco, Per.
3.2.
A cerca de la institucin
Base Legal
Potencialidades
SEGUROS PARA EL
PERSONAL
Planes Mdicos
Accidentes Personales Colectivos
Oncologa Integral Colectivo
Asistencia Mdica Colectiva
Formacin Laboral Juvenil (AMC/AMI)
Proteccin Familiar
SEGUROS A TRAVS
DE CONVENIOS
SEGUROS PARA
RIESGOS
GENERALES
Riesgos Patrimoniales
Riesgos de Ingeniera
Salud Preferencial
Full Salud
Salud Red Mdica Hospitalaria
Salud De Oro
Salud Red Privada
Salud Red Preferente
Salud Indemnizatoria Enfermedades Graves Completo
Renta Hospitalaria Por Accidente
Renta Hospitalaria
Seguro Para Personas Con Habilidades Especiales
Supramedic
Seguro De Viaje
Vida Futuro Protegido - Planes 35 Y 65 Aos, Y Plus 35 Y 65
Aos
Vida Capital Dotal
Vida Ideal Entera
SEGUROS DE
VIDA
SEGUROS
VEHICULARES
SOAT
SEGUROS PARA
JUBILADOS
Sobrevivencia
Invalidez
Seguro Domiciliario
SEGUROS
DOMICILIARIOS
3.5.
Organizacin de la Empresa
3.6.
Misin
Trabajar por un mundo con menos preocupaciones.
4.3.
Valores
Vocacin de servicio: existimos por nuestros
clientes.
Integridad: actuamos de manera honesta,
solidaria y transparente.
Compromiso: tomamos los retos como
propios.
Excelencia: hacemos las cosas siempre mejor.
4.4.
Polticas
10
11
Debilidades
-
empresa.
-
PUNTAJE
VALOR PONDERA
DO
0.1
4
0.4
PES
O
12
6.2.
FORTALEZAS
Inclusin de canales tradicionales en
esquemas de comercializacin.
Relaciones comerciales con empresas
Modelo de gestin de negocios enfocado
en la satisfaccin del cliente.
VALOR
CLASIFICA
CIN
PUNTAJE
PONDER
ADO
0.16
0.64
0.13
0.52
0.12
0.48
Desarrollo e implementacin de la
gestin del conocimiento.
0.06
0.24
0.04
0.12
0.10
0.1
0.10
0.1
0.10
0.1
0.10
0.1
0.05
0.1
0.04
1.00
0.08
2.58
DEBILIDADES
Acceso a niveles de clientes de pocos
recursos
Publicidad sobre otras actividades de la
empresa
Tasas de inters pactadas.
Falta de comunicacin al interior de la
empresa.
Expansin de infraestructuras en
distritos
Asesora legal mnima
TOTAL
13
FACTORES CLAVES DE
XITO
PONDERAC
ION
Diversidad de seguros
Asistencia complementaria
Imagen y solidez de la
empresa
Precio competitivo
Calidad de servicio
Marketing
Uso de las TIC's
Personal calificado
Fidelizacin de los clientes
Convenios Empresariales
TOTAL
RIMAC
LA
PACIFIC
POSITIV
O
A
0.15 4
0.05 2
0.6 3
0.1 2
0.45 2
0.1 2
0.3
0.1
0.1 4
0.4 4
0.4 3
0.3
0.1
0.1
0.1
0.15
0.1
0.1
0.05
1
3
4
3
3
3
3
3
0.3
0.4
0.3
0.45
0.3
0.3
0.15
3.3
3
3
3
3
3
2
3
0.3
0.3
0.3
0.45
0.3
0.2
0.15
2.95
4
3
2
3
3
2
2
0.4
0.3
0.2
0.45
0.3
0.2
0.1
2.65
14
15
ESTRATEGIA PRINCIPAL.
AMENAZAS
CALIFICACION
PROMEDIOS
PONDERADOS
-2
-4
-3
-6
-1
-16
-2.666666667
OPORTUNIDADES
5
4
4
3
6
2
29
4.142857143
FORTALEZAS
Desarrollo e implementacin de la gestin
del conocimiento.
Modelo de gestin de negocios enfocado en
la satisfaccin del cliente.
Inclusin de canales tradicionales en
esquemas de comercializacin.
Clasificacin de riesgo con un ranking A
desde el 17 de abril del 2010.
Relaciones comerciales con empresas
TOTAL F
4
5
3
2
6
20
DEBILIDADES
Publicidad sobre otras actividades de la
empresa
Expansin de infraestructuras en provincias
Acceso a niveles de clientes de pocos
recursos
Tasas de inters pactadas.
Falta de comunicacin al interior de la
empresa.
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS
Asesora legal mnima
TOTAL D
-5
-2
-2
-2
-5
-4
-20
16
-3.333333333
MATRIZ BCG
Participaci
n en el
Mercado
Rimac
31,2
Pacifico
24,6
La Positiva
15,7
Posicin de la Participacin relativa en el
Mapfre
12,5
Mercado
Intersegur
Medi
o
9,8 Alta
a
Baja
0,5
0
Otros
6,2 1
Alta +20
Total
100
IndustriaTasa de Crecimiento de las Ventas/Servicios en la
Empresa
Interrogantes
I
Media 0
Estrellas
II
Vacas Generadoras
de Efectivo
III
Perros
IV
Baja -20
17
8.3.
MATRIZ IE
PARTICIPACIO
N EN EL
MERCADO
EMPRESA
RIMAC SEGUROS
SA
Crecer y
construir
Alto
3,0
a
Puntaj
4.0
es de
valor
Medio
Totales 2,0 a
de la
2,99
Matriz
Bajo
EF
1,0 a
1,99
31,2
MATRIZ
EFI
MATRIZ
EFE
2,52
3,45
(2.52,3.45)
III
IV
VI
VII
VIII
IX
18
8.4.
19
20
21
Objetivos
Estratgicos
Mejorar el servicio
de red virtual.
Relanzamiento de
imagen de marca
RIMAC que respalde
el desarrollo de
productos para
enfrentar productos
de la competencia.
Desarrollo de
campaas
publicitarias
orientadas a clientes
actuales.
Mejorar la cartera de
clientes mediante la
diversificacin de
productos ajustados
a necesidades
Objetivos
Operativos y
Acciones
Capacitaciones en
nuevas tecnologas
de la informacin.
Responsabl
es
Indicadores
Operaciones
TI
Oferta de servicios
para intermediarios
en RIMAC cubriendo
las necesidades de
informacin y
transacciones de
intermediarios al
100%.
Informacin con
disponibilidad del
100% de la
informacin que
requiere el cliente
accesible va web,
Telfono o Correo
electrnico.
Experiencia
del Cliente
Incremento
de usuarios
en la red
virtual.
Mayor
comunicacin
entre los
intermediarios
y RIMAC.
Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa
Seguros
Personales y
Experiencia
del Cliente.
Experiencia
del Cliente y
Operaciones
TI
Menor ndice
de
insatisfaccin
de clientes y
reduccin de
la tasa de
anulacin de
plizas en un
25%.
Incremento
de la tasa de
clientes.
22
especficas.
de renovacin y
persistencia en 10%.
Objetivos
Operativos y
Acciones
Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa
de renovacin y
persistencia en 10%.
Desarrollo de
productos
orientados a nuevos
segmentos
identificados el 1er
trimestre del 2016.
Responsabl
es
Indicadores
Seguros
Personales y
Experiencia
del Cliente
Incremento
de la tasa de
clientes.
Seguros
Personales y
Seguros
Empresariale
s
Desarrollo de
productos
anualmente
que logren
una
comercializaci
n exitosa.
Objetivos
Operativos y
Acciones
Informacin con
disponibilidad del
100% de la
informacin que
requiere el cliente
accesible va web,
Telfono o Correo
electrnico.
Desarrollo de
productos
orientados a nuevos
segmentos
identificados el 1er
Responsabl
es
Indicadores
Experiencia
del Cliente,
Seguros
Personales y
Seguros
Empresariale
s
Menor ndice
de
insatisfaccin
de clientes,
reduccin de
la tasa de
anulacin de
plizas en un
25% y
aumentos de
la tasa de
clientes.
23
Desarrollo de
productos de vida
con componentes de
inversin que
compitan con
Fondos de Inversin
de bancos.
Talleres de
capacitacin de
personal.
Seguros
Empresariale
se
Inversiones &
Pensiones
Incremento
de ratio de
persistencia y
renovacin de
cartera.
Gestin y
Desarrollo
Humano
Completar al
100% la
capacitacin
de personal.
11.
Objetivos
Operativos y
Acciones
Equipo de ventas
orientado a
desarrollar nuevos
mercados y formar
alianzas
corporativas.
Definir al 100% la
oferta de servicios
adicionales a los
clientes e
incrementar la tasa
de renovacin y
persistencia en
10%.
Responsables
Indicadores
Seguros
Empresariales
e Inversiones &
Pensiones
Incremento
de ratio de
persistencia y
renovacin de
cartera.
Seguros
Personales y
Experiencia del
Cliente
Incremento
de la tasa de
clientes.
24
e)
f)
g)
h)
i)
CONCLUSIONES
1. Los productos de Seguros de Vida que ofrece actualmente Rmac
Seguros, no se orientan a las necesidades especficas de sus clientes
porque se enfocan en cubrir el mercado en base a la segmentacin
socioeconmica, no en base a estilos de vida o patrones de consumo.
2. Los trabajadores dependientes constituyen el segmento tradicional sobre
el cual las Compaas de Seguros comercializan sus productos, sin
embargo, existen los siguientes tres segmentos; trabajadores
independientes con compromiso sin hijos, trabajadores independientes
con compromiso con hijos y solteros interesados en el progreso individual.
3. Los productos de vida con componentes de inversin representan una
alternativa atractiva para el consumidor independiente en la medida que
ofrecen mejores beneficios al conjugar la seguridad con rendimientos
econmicos a largo plazo.
4. El consumidor de seguros contrata un producto de seguro de vida
fundamentalmente, por aspectos relativos a la satisfaccin de la
necesidad de proteccin de sus dependientes.
5. La mayor proporcin de clientes empresa que posee Rmac Seguros se
constituye en argumento de respaldo que contribuye a decidir la
preferencia de los clientes personas por Rmac Seguros.
6. El incentivo a la fuerza de ventas para convertirse en intermediarios de
seguros independientes y fidelizados permitir tener una red extendida de
los servicios que ofrece la compaa mucho ms cerca de donde el cliente
los necesita.
7. La creacin de Rmac Red virtual ser la base para facilitar el trabajo de
los corredores de seguros, mejorar la atencin a los clientes e incrementar
los niveles de fidelizacin, con servicios de informacin y transacciones
para cada uno de ellos buscando mejorar el nivel de servicio ofrecido con
menores tiempos de respuesta.
INGENIERIA INFORMATICA Y DE SISTEMAS
25
RECOMENDACIONES
1. Enfocar la atencin de la Divisin de Seguros de Vida de Rmac Seguros en
los segmentos de independientes que viven en los conos Norte y Sur de
Lima ofreciendo productos de Vida Individual que satisfagan las
necesidades de precio competitivo, rapidez en el servicio, productos
adecuados a necesidades, obtencin de beneficios adicionales y
percepcin de imagen y solidez de la compaa.
2. Considerar la propuesta de las declaraciones de Visin, Misin y Concepto
de Negocios planteados en el presente Planeamiento Estratgico con la
finalidad de guiar las actividades de la Divisin de Seguros de Vida que
incluyen principalmente el diseo de productos que satisfagan las
necesidades de proteccin y cobertura de clientes de vida actuales y
potenciales.
3. Estudiar la posibilidad de desarrollar el mercado de Seguros de Vida
diseando productos para el segmento de los emigrantes peruanos en el
extranjero que envan remesas de dinero a sus familiares en el Per y que
podran optar por contratar plizas de seguros de vida a favor de sus
familiares.
4. Mostrar la imagen de Rmac Seguros como una empresa que genera
bienestar a sus clientes (sin hacerlos formar cola ni hacerlos transitar por
diferentes reas de la empresa para hacer efectivo su reembolso en la
eventualidad de un siniestro, etc.).
5. Adecuar los criterios de seleccin de clientes mediante la optimizacin de
los sistemas de evaluacin as como una adecuada oferta de productos
para determinado segmento.
26
BIBLIOGRAFIA Y FUENTES
RIMAC SEGUROS
https://www.rimac.com.pe
DIRECCION ESTRATEGICA
Educacin Continua On Line, S.L Enero de 2006.
SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS
https://www.sbs.gob.pe
3ra Cumbre Anual Insurance Tech Amrica Latina
Sao Paulo, Brasil. 24 27 agosto 2015
DAVID, Fred, Conceptos de Administracin Estratgica. 9a ed.Pearson
Education, Mxico, 2003, 330 pginas
27
28