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MBA GESTO DE SEGUROS E RESSEGURO 2016

Prezado(a) Sr.(a.),

Agradecemos seu interesse em nossos programas de ensino e lhe cumprimentamos pela iniciativa
de buscar o seu aperfeioamento profissional.

Voc est recebendo o programa do curso MBA Gesto de Seguros e Resseguro da Escola
Nacional de Seguros. Nele voc encontrar todas as informaes sobre o curso e outros detalhes,
como perodo de realizao, horrio, local e procedimentos para efetivao de sua matrcula. O
valor do investimento encontra-se em um anexo especfico.

Na oportunidade, gostaramos de ressaltar que o processo seletivo para os cursos de PsGraduao Lato Sensu da Escola compreende anlise curricular e, se necessrio, entrevista com
o coordenador acadmico. Desta forma, solicitamos a realizao de sua inscrio em nosso site
e o envio do curriculum vitae atualizado. Aps o recebimento, nossa equipe dar prosseguimento
s atividades necessrias ao andamento do processo.

Atenciosamente,

DIRETORIA DE ENSINO SUPERIOR


www.funenseg.org.br/mbas

Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

APRESENTAO DO CURSO
A ESCOLA NACIONAL DE SEGUROS
Fundada em 1971, a Escola Nacional de Seguros tem a misso de desenvolver o mercado de seguros atravs
da gerao e difuso de conhecimento e da capacitao de profissionais. A Instituio atende s necessidades
dos profissionais brasileiros atravs da educao continuada, ajudando-os a enfrentar um mercado com forte
competitividade.
Desde a sua criao, a Escola vem contribuindo com o desenvolvimento da indstria do seguro ao oferecer
programas educacionais, apoiar pesquisas tcnicas, publicar vasta gama de ttulos e promover eventos. Nesse
perodo, tambm vem se notabilizando pela troca de experincias com instituies de ensino do Brasil e
exterior, atravs de convnios de cooperao tcnica.
Com sede no Rio de Janeiro, ela conta com outras 13 Unidades para manter o elevado padro de qualidade
de ensino e ratificar sua condio da maior e melhor Escola de Seguros do Brasil.
Em 2005, a Entidade obteve parecer favorvel do Ministrio da Educao MEC para ministrar, no Rio de
Janeiro, o Curso Superior de Administrao com Linha de Formao em Seguros e Previdncia, o primeiro do
Pas com essas caractersticas. Assim, ela confirmou seu comprometimento com a alta qualificao de
profissionais para um setor que vem se tornando cada vez mais complexo.
JUSTIFICATIVA
O mercado de seguros arrecadou R$ 194 bilhes em 2014, incluindo seguros, previdncia aberta e
capitalizao. Comparando com outros pases, notadamente nos grandes centros econmicos, o setor de
seguros pode e deve crescer muito mais e o mesmo deve acontecer com o segmento de resseguro,
impulsionado pela mudana ocorrida em 2007, quando ocorreu a flexibilizao do monoplio estatal no setor
e a admisso de novos concorrentes.
Estima-se que, com um mercado de seguros forte e com a nova realidade que rapidamente ocorrer com a
transformao pela qual o setor de resseguros vem passando, ser cada vez maior a demanda por profissionais
especializados, com conhecimento necessrio para negociar e tomar decises em um ambiente globalizado.
Este um dos principais desafios a ser enfrentado pelo mercado nos prximos anos.
A excelncia em gesto se traduz na capacidade de reduzir custos, tornar processos mais flexveis, atender e
satisfazer os clientes e, principalmente, fazer com que os resultados operacionais se consolidem por meio do
aumento da produtividade e da rentabilidade do negcio.
Significa ter a capacidade de entender as necessidades dos clientes e as transformaes do mercado,
maximizando as oportunidades de crescimento sustentvel, formulando as estratgias para a gesto local,
sem perder de vista que o ambiente de negociao internacional.

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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Com essas vises, o MBA Gesto de Seguros e Resseguro orientado formao de gestores que possam
discutir a realidade do mercado, das empresas brasileiras, dos novos atores que esto aos poucos sendo
admitidos, sejam eles seguradoras, corretoras de seguros e de resseguros, resseguradoras, prestadoras de
servio e empresas consumidoras de produtos de seguros, comparando e avaliando criticamente os
benchmarks internacionais, na busca das melhores prticas de gesto.
Trata-se de um empreendimento acadmico de vanguarda, voltado para um mercado em crescimento e que
passa por profundas alteraes.
OBJETIVOS GERAIS
Preparar os participantes para o exerccio de funes de gesto e liderana no mercado de seguros e
resseguro, permitindo:

O conhecimento necessrio para enfrentar as grandes transformaes que esto ocorrendo


na gesto das organizaes, decorrente da rpida mutabilidade ambiental;

A percepo de que a globalizao da economia exige das organizaes irrestrito


comprometimento com a eficincia, eficcia, competitividade, rentabilidade e crescimento
sustentvel;

A conscincia de que a mudana de paradigmas um imperativo categrico;

A certeza de que a necessidade de mudana da cultura organizacional fundamental para a


sobrevivncia;

O aprimoramento dos conhecimentos sobre diferentes abordagens gerenciais, por meio do


instrumental necessrio para implantao de tcnicas avanadas de gesto de seguros;

A discusso dos princpios da gesto de riscos e seguros, sua exegese, linhas tericas,
processos e ferramentas, por meio das disciplinas oferecidas, com foco na realidade brasileira e
com vinculao compulsria questo comportamental;

A coleta de dados para a tomada de deciso, com base em fatos e dados;

A preparao de novos profissionais, desenvolvendo habilidades e competncias


necessrias para os novos desafios do mercado.
PBLICO-ALVO
Profissionais com ensino superior completo, interessados em desenvolver conhecimentos atualizados sobre
gesto de seguros e resseguro. Profissionais que estejam atuando ou desejem atuar em:

Seguradoras;
Resseguradoras;
Corretoras de Seguros;
Corretoras de Resseguros;
Agncias Reguladoras;
Empresas de Auditoria com Foco no Mercado de Seguros;
Federaes do Mercado de Seguros;
Mercado Financeiro;
Fornecedores de Produtos e Servios para o Mercado de Seguros;
Empresas Consumidoras de Produtos de Seguro.
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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

ESTRUTURA CURRICULAR
Com durao prevista de 20 meses, o MBA Gesto de Seguros e Resseguro constitudo de 568 horas, sendo
480 horas-aula em contedo de disciplinas e 88 horas-aula de aplicao de avaliao. A estrutura do curso
segmenta-se em trs mdulos Instrumentais, Gesto e Especficas.
GRADE CURRICULAR
1 MDULO - DISCIPLINAS INSTRUMENTAIS
Disciplina

Carga Horria

Matemtica Financeira

20

Estatstica Aplicada a Negcios

20

Contabilidade Gerencial e Indicadores

20

Gerncia de Riscos

20

Cenrios Econmicos

20
Total

100

2 MDULO - DISCIPLINAS DE GESTO


Disciplina

Carga Horria

Planejamento e Gesto Estratgica

20

tica e Responsabilidade Social Corporativa

20

Gesto de Operaes de Seguros

20

Gesto de Pessoas e Equipes

20

Gesto Financeira

20

Jogos de Negcios em Seguros

16

Governana Corporativa e Controles Internos

20
Total

136

3 MDULO - DISCIPLINAS ESPECFICAS


Disciplina

Carga Horria

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Seguros

16

Gesto de Seguros Patrimoniais

20

Gesto de Seguros de Responsabilidade e de Riscos Financeiros

20

Gesto de Seguros de Pessoas

20

Gesto de Seguros de Transporte

16

Gesto de Seguros de Automvel e de Outros Massificados RE

20

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Resseguro

16

Gesto de Resseguro

24

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Sade Suplementar

24

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Previdncia Privada Aberta

20

Metodologia para Projetos de Pesquisa Aplicada

16

Estruturao e Desenvolvimento do Trabalho de Concluso de Curso

16

Tpicos Especiais e Seminrios

16
Total

244

TOTAL

480
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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

AVALIAO
Para ter direito certificao, o aluno dever cursar com assiduidade e ser aprovado, obrigatoriamente, em
todas as disciplinas do curso.
So critrios essenciais para aprovao:
a) Notas mnimas de 7,0 (sete) para cada disciplina, para as atividades tericas e prticas, e para o
Trabalho de Concluso de Curso (TCC);
b) Apresentao, ao final do curso, de monografia em formato de Trabalho de Concluso de Curso (TCC),
elaborado sob a orientao de um professor, a ser escolhido de acordo com as opes de temas
apresentados pelo Coordenador Acadmico;
c) Frequncia mnima de 75% (setenta e cinco por cento). A frequncia ser apurada em cada disciplina
e devidamente registrada em dirios de classe.
As avaliaes de rendimento escolar sero realizadas por meio de prova escrita e/ou por trabalho. Em cada
disciplina haver pelo menos uma avaliao de rendimento escolar individual. Quando a avaliao se der por
meio de prova escrita, esta ocorrer em data previamente agendada na programao do curso.
quele que perder a prova de primeira chamada ser oferecida uma outra de segunda chamada, a ser realizada
nas dependncias da Escola, em data e hora divulgadas pela Coordenao Acadmica. A ausncia do aluno,
nesta prova de segunda chamada, equivaler atribuio de nota 0 (zero).
CONTEDO PROGRAMTICO BSICO
1 MDULO - DISCIPLINAS INSTRUMENTAIS
Cenrios Econmicos
Fundamentos para a anlise de conjuntura. Mtodos e prtica adotados na construo de
cenrios. Cenrios econmicos internacionais. Cenrio econmico brasileiro. Cenrio econmico
do mercado de seguros internacional e brasileiro.

Contabilidade Gerencial e Indicadores


Contabilizao das operaes de seguros e resseguros. Provises tcnicas. As demonstraes
contbeis. O balano patrimonial. A demonstrao do resultado do exerccio. As demonstraes
complementares. Notas explicativas. Relatrio dos administradores. Parecer dos auditores.
Objetivos da anlise das demonstraes contbeis. Metodologias de anlise: vertical, horizontal
e atravs de ndices. Anlise atravs de ndices. Principais indicadores utilizados no mercado de
seguros. A importncia relativa de cada ndice.

Estatstica Aplicada a Negcios


Definio, conceito e aplicao de Estatstica. Distribuio de frequncia. Medidas de tendncia
central. Medidas de disperso. Teoria da probabilidade. Distribuio de probabilidade.
Amostragem. Testes de hipteses e significncia. Covarincia e correlao. Regresso linear.

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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Gerncia de Riscos
Conceituao sobre riscos. Riscos sistmicos e no sistmicos. Normas; preceitos internacionais.
Processo de gerenciamento de riscos. Programas de transferncia de riscos. Preveno de
perdas. Importncia do gerenciamento de riscos na subscrio e colocao de grandes riscos.
Riscos positivos. ERM Gesto dos riscos corporativos. Gerenciamento de Riscos Operacionais.
Norma ISO 31000. Grandes acidentes. Acidentes e sinistros.

Matemtica Financeira
Juros simples. Montantes compostos. Frequncia de capitalizao. Taxas: nominal,
proporcionais, reais ou efetivas, equivalentes. Descontos: simples e compostos. Anuidades
postergadas e antecipadas. Equivalncia e valor do dinheiro no tempo. Fluxo de caixa
(Incremental). Mtodo do valor atual e da taxa de retorno. Comparao dos mtodos. Taxas
mltiplas de retorno. Investimentos mutuamente exclusivos.

2 MDULO - DISCIPLINAS DE GESTO


tica e Responsabilidade Social Corporativa
A tica e sua relao direta com o mundo contemporneo. A lgica hegemnica do mercado
como paradigma das relaes sociais. Relaes do mundo corporativo com o mercado. Conflitos
de interesse. Responsabilidade social. Histrico e cenrio atual do desenvolvimento sustentvel.
Principais conceitos. Partes interessadas ( stakeholders). Investimento Social Privado (ISP).
Responsabilidade Social Empresarial (RSE). Sustentabilidade. Desenvolvimento sustentvel.
Conceito Triple Bottom Line (TBL). Sustentabilidade como estratgia de negcio. Gesto e
governana da sustentabilidade. Principais iniciativas nacionais e internacionais. Sustentabilidade
e o setor de seguros. Protocolo do Seguro Verde. Princpios para a Sustentabilidade em Seguros
(PSI). Implantao dos Princpios para Sustentabilidade em Seguros.

Gesto de Operaes de Seguros


Gesto de operaes e de processos. Cadeia de valor e cadeia de suprimentos. Arquitetura de
Referncia de Processos de Seguradoras. Indicadores-chave. Uso estratgico de sistemas de
informao baseados em computador. A seguradora digital. Obteno de vantagem competitiva
com o uso de sistemas de informao baseados em computador.

Gesto de Pessoas e Equipes


Gesto estratgica de pessoas. Comportamento humano nas organizaes. Motivao. O
processo de comunicao e gerenciamento de conflitos. Liderana nas organizaes
contemporneas. Gerenciamento de equipes eficazes.

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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Gesto Financeira
O mercado financeiro nacional. Poltica monetria e a formao da taxa de juros. A avaliao de
ativos financeiros. Renda varivel: conceitos e metodologias de avaliao. Oramento
empresarial. Fluxo de caixa.

Governana Corporativa e Controles Internos


Introduo ao conceito de regulao no mercado de seguros a partir dos modelos americanos e
europeus, com base nos Acordos da Basilia, SOX, COSO e Solvncia II. Princpios da superviso
baseada em riscos. Modelo brasileiro de regulao. Resolues no mbito nacional em relao a
controles internos e governana. Definio de controles internos e riscos. As regras para a
formao de capital mnimo. Governana corporativa. Principais princpios e conceitos abordados
pelo: Instituto Brasileiro de Governana Corporativa (IBGC), Comisso de Valores Mobilirios
(CVM) e a Bolsa de Valores, Mercadorias e Futuros (BM&FBOVESPA). Motivao para
investimento em governana corporativa. Controles internos, comit de auditoria e auditorias
interna e externa.

Jogos de Negcios em Seguros


Integrao de conhecimentos atravs de dinmicas com simulao de ambiente competitivo de
negcios de seguros.

Planejamento e Gesto Estratgica


Fundamentos da estratgia. Planejamento e gesto estratgica da cadeia produtiva do seguro.
O processo de planejamento estratgico. Anlise externa: estrutura do mercado, foras
competitivas e grupos estratgicos. Anlise interna: recursos, capacidades e competnciaschave. Vantagem competitiva e desempenho: abordagens da criao de valor de valor
econmico, lucratividade e criao de valor para o acionista. Modelos de negcios. Formulao
da estratgia. Implementao da estratgia.

3 MDULO - DISCIPLINAS ESPECFICAS

Estruturao e Desenvolvimento do Trabalho de Concluso de Curso


Desenvolvimento do projeto de pesquisa.

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Previdncia Privada Aberta


Histrico da previdncia no Brasil. Estrutura da previdncia no brasil. Previdncia Social. Lei e
regulamento de custeio da Previdncia Social. Mudanas na legislao da previdncia e seus
impactos no mercado. Lei e regulamento de benefcios da Previdncia Social. Regimes especiais
de previdncia. Previdncia privada. EAPP e EFPP. Fundos de penso. Produtos de previdncia
privada. PGBL, VGBL, produtos educacionais, produtos de ciclo de vida. Regime de tributao.
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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Benefcios fiscais. Taxas, despesas e carregamentos - tipos e formas de cobrana. Previdncia


empresarial. Desafios da previdncia social e privada no desenvolvimento do Brasil. Principais
indicadores de gesto de carteiras.

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Resseguro


Introduo ao resseguro; resseguro, cosseguro e retrocesso. Introduo aos diferentes
modelos de regulao das operaes de resseguro no mundo. Anlise do modelo proposto pela
LC n 126/2007. Condies de acesso e regras de operao do mercado de resseguros.
Implicaes para a operao das seguradoras. Anlise do padro defendido pela IAIS e principais
temas em discusso. A Funo do resseguro no mercado. Principais atores e relacionamentos.
Estabelecimento de limites tcnicos.

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Sade Suplementar


Anlise do contexto da regulao como instrumento de interveno do estado. Marco regulatrio.
Balano da regulao ANS (erros e acertos - amplitudes e limites). Apresentao das tendncias
do processo regulatrio. O sistema de sade suplementar brasileiro. Sistemas de sade no brasil.
Marcos legal e regulatrio. Relacionamento com os poderes Executivo, Legislativo, Judicirio e
com prestadores de servios. Mecanismos de financiamento para a sade suplementar. Atividade
seguradora no ramo Sade. Riscos inerentes ao seguro-sade. Principais indicadores de gesto
de carteiras. Questes relevantes: evoluo tecnolgica e envelhecimento populacional.
Panoramas nacional e internacional do setor de sade suplementar.

Fundamentos e Estrutura do Mercado de Seguros


Disposies constitucionais referentes ao setor de seguros e a competncia privativa da Unio
para legislar e fiscalizar as atividades securitrias. Decreto-lei 73/66 - os agentes do setor de
seguros e suas atribuies. Lei 4.594 e o Cdigo Civil: o corretor de seguros: regulamentao,
direitos, deveres e responsabilidades; obrigaes e direitos do segurado e do segurador A Lei
Complementar 126/2007. As corretoras de resseguro e os resseguradores: disposies
normativas. O Cdigo de Defesa do Consumidor e a atividade de seguros. Estrutura do mercado
de seguros brasileiro. Principais relacionamentos institucionais.

Gesto de Resseguro
Resseguro proporcional e no proporcional - tipos e caractersticas: excedente de
responsabilidade, cota, excesso de danos, stop loss e catstrofe. Combinao de planos de
resseguro. Subscrio de riscos de resseguro (contratos automticos e facultativos - informaes
necessrias). Recuperao de resseguro de acordo com os contratos. Regulao de sinistros.
Resseguro facultativo. Boas prticas. Resseguro internacional. Mercados americano, europeu,
asitico. Como funciona o Lloyds. Caractersticas e especificidades dos mercados internacionais.
Resseguradores cativos. Atuao dos brokers. Impacto do clima e de grandes acidentes.
Tendncias.

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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Gesto de Seguros de Automvel e de Outros Massificados RE


Subscrio de riscos - conceito e processo. Desenvolvimento de produtos. Viso do mercado de
seguros massificados de RE no brasil. Avaliao de resultados. Tarifao (precificao). Poltica
e processo de aceitao. Estrutura dos contratos de seguros - condies gerais. Principais
indicadores de gesto de carteiras.

Gesto de Seguros de Pessoas


Introduo ao conceito de gesto de riscos em seguros de pessoas. Legislao brasileira para
seguro de pessoas. Modelos norte-americano e canadense. Diferenas de precificao entre
seguros individuais e seguros coletivos. Principais indicadores de gesto de carteiras.

Gesto de Seguros de Responsabilidade e de Riscos Financeiros


Caractersticas dos seguros de responsabilidade e de riscos financeiros. Responsabilidade:
fundamentos legais e legislao aplicvel. Bases ocorrncia versus reclamao - aplicao e
prescrio. Conceitos de danos materiais e corporais. Caracterizao dos terceiros e possveis
enquadramentos. Condies gerais do seguro de RC Geral. Modalidades mais comuns. A
importncia das informaes para o seguro (questionrios especficos). A questo do contratante
e do contratado - aplicabilidade do seguro de RC. Finanas e garantias: papis do tomador,
segurado e seguradora. Tipos de garantias. Riscos financeiros. Principais indicadores de gesto
de carteiras.

Gesto de Seguros de Transportes


Introduo aos conceitos bsicos e aspectos gerais dos seguros transportes. Diviso da carteira
de transportes: o seguro do embarcador e o seguro do transportador. Principais coberturas
bsicas, adicionais e especiais. Clusulas especficas. Noes gerais sobre processo de sinistros
e resseguros. Principais indicadores de gesto de carteiras.

Gesto de Seguros Patrimoniais


Conceitos de seguros de propriedades. Seguros de riscos de engenharia (obras civis e instalao
e montagem). Seguros de garantia (BID, GOC, Performance Bond, Alop). Seguros para grandes
riscos - riscos nomeados e operacionais. Seguros para mquinas e equipamentos. Seguros para
petrleo. Seguros de lucros cessantes e paralisao de produo. Principais indicadores de
gesto de carteiras.

Metodologia para Projetos de Pesquisa Aplicada


A pesquisa cientfica. A cincia e a universidade. O mtodo cientfico. Estruturao e elaborao de um
pr-projeto de pesquisa.

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Programa do Curso MBA Gesto de Seguros e


Resseguro

Tpicos Especiais e Seminrios


Palestras e visitas tcnicas.
MATERIAL DIDTICO E AMBIENTE EAD
MATERIAL DIDTICO
Ao incio de cada mdulo o material didtico produzido pelos docentes para cada disciplina ser disponibilizado
no ambiente EAD. O conjunto de slides e apostilas ter formato PDF.
Caber aos alunos, se assim desejarem, imprimir o material de cada disciplina para acompanhar as aulas.
AMBIENTE EAD
O ambiente foi criado com o objetivo de disponibilizar diversas atividades de interao e comunicao, tais
como:

Informaes e referncias importantes do curso (manual do aluno, regulamentos, horrio etc.);


Encaminhamento e postagem de avisos;
Disponibilizao dos contedos trabalhados pelo docente em sala de aula; e
Ferramentas de comunicao com a coordenao do curso.

Obs.1: as turmas sero confirmadas em at 1 dia til aps o trmino das inscries.
O cancelamento que se caracteriza pela desistncia do aluno antes da realizao de qualquer disciplina,
obedecer ao disposto no contrato.
Na falta de "qurum" na opo escolhida o candidato poder participar da anlise de perfil para outros cursos
disponveis ou solicitar restituio integral do valor pago, que ser feita no prazo de 15 dias teis.

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