1.

RESUMEN EJECUTIVO, TECNICO Y FINANCIERO

1.1. Resumen Tcnico.- Las serias limitaciones climticas en el municipio, nos

restringe a cultivar especies de alta rentabilidad, lo que nos ha llevado a considerar
como una opcin tecnolgica el uso de sistemas de produccin intensivos como el uso
de los invernaderos y la composta.
Los invernaderos en conjuncin con la aplicacin de composta como sustrato para el
establecimiento del cultivo, nos permite entre otras cosas: reducir al mnimo las
restricciones de clima, agua y nutrientes, as como, lograr un eficiente control de plagas,
enfermedades y malezas. Por ello adquiere gran importancia la bsqueda de genotipos
que, en altas densidades de poblacin, tengan un gran potencial de rendimiento por
unidad de superficie en ese ambiente no restrictivo. Igual importancia reviste la
generacin y aplicacin de prcticas culturales encaminadas a lograr que el cultivo
aproveche al mximo los insumos proporcionados, propiciando as la mxima expresin
de su potencial productivo.
Por lo antes citado el establecimiento de jitomate bajo la modalidad de cultivo protegido,
clima controlado y aplicacin de compostas, nos permite producir frutos de calidad, con
mayor vida de anaquel, facilitando la comercializacin y obteniendo mejores precios en
el mercado.

1.2. Resumen Financiero.- El proyecto requiere:

a. Inversin Total.- El proyecto requiere de una inversin total de $1698,217.00 de los
cuales, se tiene considerado que dependiendo de los subsidios de los Gobiernos
Federal, Estatal y Municipal, a travs del Programa de Opciones Productivas y el resto
ser aportado por el productor a travs de financiamientos.
b. El Capital de trabajo.productor.

Es de $216,146.00 los cuales sern aportados por

el

c. Los indicadores de rentabilidad son los siguientes:

El Valor Actual Neto (VAN).- Es de $2012,229.02.
La Tasa Interna de Rendimiento (TIR).- Es de 47.344%, que es
35.344% mayor al costo de oportunidad del capital (12%).
Anlisis de Sensibilidad.- No es sensible a los riesgos ms
significativos:

 Baja en el precio del producto en un 15%: con este

escenario se reducen los ingresos en un 9.40%, sin que ello
afecte la rentabilidad del proyecto.
Incremento en los Costos de Produccin en un 15%: el
decremento en los ingresos es de hasta 24.40% el proyecto
sigue siendo rentable.
La Combinacin de los dos riesgos: reducen un 33.81%,
los ingresos en el presente, aun en ese escenario sigue
siendo rentable este proyecto como puede observarse en el
Anlisis de Sensibilidad.

2. NOMBRE DEL PROYECTO

Produccin de Jitomate en Invernadero, en El Charquito, municipio de Hidalgo,
Michoacn.
El alcance de dicho proyecto es local, y es nuevo, ya que en esta parte del municipio no
se tiene conocimiento de que est establecido algn invernadero de estas
caractersticas.

3. PROGRAMA: Programa de Fomento a la Agricultura

COMPONENTE: Componente de Produccin Intensiva y Cubiertas Agrcolas
CONCEPTO DE APOYO: Invernadero
INVERSIN TOTAL: $1698,217.00
APOYO SOLICITADO: $849,108.50
APORTACION DEL SOLICITANTE: $849,108.50

4. OBJETIVOS
4.1. General
Producir jitomate bajo condiciones de Invernadero de forma sustentable, para
impulsar el desarrollo econmico en la zona norte de la cabecera municipal de
Hidalgo y de las familias que participan directamente en el proyecto.
4.2. Especficos
Sustentar un mejor nivel de vida de los habitantes de la comunidad, generando
empleos, propiciando estabilidad y crecimiento.
2

 Disminuir migracin a las ciudades ms grandes e industrializadas de Mxico y al

vecino pas del norte, mediante generacin de empleos ya sea directo, indirecto o
eventual como por ejemplo: mantenimiento permanente de las instalaciones,
establecimiento y desarrollo del cultivo, cosecha del producto, seleccin y empaque,
entre otros.

5. JUSTIFICACIN
a. Antecedentes N/A
b. Descripcin de la situacin actual de la empresa N/A
c. Descripcin de la problemtica u oportunidad identificada

Los principales cultivos que se establecen en esta parte del municipio, por su restriccin
climtica son: maz, avena, pradera, haba y algunos frutales caducifolios en muy baja
escala, con rendimientos promedio muy bajos, insuficientes para satisfacer las
necesidades ms apremiantes de los agricultores.

d. Forma en la que el proyecto, de concretarse, abordar la problemtica u

oportunidad identificada.
Habiendo detectado la problemtica existente en el rea del proyecto y considerando
las bondades de los apoyos de los tres niveles de gobierno, se propone seguir
impulsando actividades productivas de alta rentabilidad que proporcionen ingresos
suficientes para motivar a los inversionistas a voltear hacia el campo, generar mano de
obra familiar y evitar que los jvenes emigren a otros lugares.

Como alternativa de este tipo de actividades, se pone a su consideracin la

construccin de invernaderos equipados con sistemas de riego por goteo y calefaccin,
para que se cultive jitomate establecido sobre sustratos orgnicos, bajo condiciones de
clima controlado.
e. Metas

Lograr una produccin de 22.2 kg de jitomate por m/ 2 de invernadero/ciclo.

Capacitar a productor y personal que labore en el invernadero a fin de lograr los

objetivos del proyecto.

Generar 8 empleos directos permanentes, 32 empleos eventuales y al menos 64

indirectos.

f. Efectos esperados de no concretarse el proyecto N/A

g. Anlisis y diagnstico de la situacin actual y previsiones en el proyecto N/A
h. Institucin de Investigacin, Educacin Superior u Organizacin que respalda
el proyecto N/A
i. Investigador, tcnico o responsable del proyecto.
j. Informacin detallada sobre los resultados obtenidos en la ejecucin de apoyos
recibidos en aos anteriores N/A
k. Misin, visin del comit, empresa o grupo N/A
l. Instrumento de planeacin en que se fundamenta el proyecto N/A

6). DATOS GENERALES Y ASPECTOS TCNICOS DEL PROYECTO

a. Localizacin geogrfica del proyecto
Se localiza en la regin oriente del estado de Michoacn, en el municipio de Hidalgo,
forma parte de la pequea propiedad que se riega con el Canal Hidalgo, fsicamente se
ubica a 8.42 km al noreste de la Cabecera Municipal de Hidalgo, Mich., para llegar al
sitio del proyecto se toma la Carretera Federal No. 15, Toluca Morelia y a 3.5 km de
Cd. Hidalgo a Tuxpan, se toma el Libramiento Norte y en donde se entronca la
Carretera Estatal, Cd. Hidalgo - Irimbo, a 0.8 km se gira a la izquierda para tomar el
camino de acceso al Canal Hidalgo y a 1.5 km se encuentra el Rancho El Charquito
propiedad del C. Ing. Carlos Ramos Blancas, el cual cuenta con una superficie de
30.0000 ha.

b. Actividad productiva
La actividad es eminentemente agrcola, de aprobarse el proyecto se pretende cultivar
para el Cicl Agrcola, Primavera-Verano 2015, con el establecimiento de alrededor de
16,500 plantas de jitomate tipo saladette, de tamao indeterminado, de la variedad
Anbal F1, se cosechar al menos 7.4 kg por planta, lo que equivale a 22.2 kg/m2 de
invernadero.
c. Descripcin tcnica del proyecto
i. Infraestructura
Se requiere de dos invernaderos de 28.8 m de ancho por 87.0 m de largo, son del tipo
tnel, de tres naves cada uno con una superficie en planta de 2,505.6 m 2.

 Estructura con una resistencia de 30 kg/m2.

Resistencia al viento 100 km/hora.
Estructura para invernadero tipo Tnel Modelo "Agrocenital", fabricado con tubo de acero
cuadrado en calibre 14 de 2 y 1", en postes y en arcos y 1" y 1" en largueros y en
travesaos, respectivamente. Separacin entre postes a 3.0 m, altura a los mismos de 4.0
m. y al cnit de 6.5 m, totalmente desarmable.

Sistema de cubiertas y cortinas a

base de pelcula plstica PF602, Cal 720 color blanco lechoso, sistema de fijacin basado
en perfil multigrapa de lmina galvanizada y alambre galvanizado acerado cal 14.

Sistema de apertura de cortinas

laterales y cenitales a base de maneral de 1 cal. 18 galvanizado, accionado por
malacates de 1,200 de carga, incluye herrajes para instalacin (porta malacates, cable de
acero 1/8, poleas, nudos para amarre, porta poleas y tornillos).

Sistema de ensamblado con grapas

de acero cal. 14 rolado en fro, tornillera y abrazaderas.

Sistema de anclaje y cimentacin a

base de zapatas de tubular de acero galvanizado de 1 y pilotes de concreto de 0.3 x
0.3.x 0.6 m.

Sistema de riego por goteo, el cual

consta de microconductores individuales de 3/5 mm, goteros autocompensables de 8.0
l.p.h. y adaptadores de 4 salidas y estaquillas, todo instalado en lneas primarias y
secundarias de 2 y 1.5 de dimetro, respectivamente, incluye adems una bomba de 2.0
H.P. trifsica, filtro de 120 mesh de discos, de limpieza semiautomtica, de 2, inyector de
fertilizantes tipo Venturi de 3/4, conexiones, manmetro y 4 cisternas de 5,000 litros c/u.

Sistema de calefaccin a base de

diez calefactores tipo centinela de 250,000 btus con aporte de CO 2, con dos tanques de
gas LP con capacidad de de mil lt c/u, incluye tubera de cobre de alta presin tipo L y
vlvulas de paso y reguladores de alta presin.

Se requiere adems de un potencimetro para medir el pH de las disoluciones y dos

termmetros de mximas y mnimas, para generar las estadsticas de temperaturas: la

observada en el momento, para el caso concreto se recomienda a las 8:00 a.m., de igual
manera conocer la mxima y mnima de las ltimas 24 horas, lo anterior con la finalidad de
determinar cual es la poca ms fra del ao, dentro de nuestro invernadero.
ii. Proceso y Tecnologa a Emplear
1. Germinacin de Planta.- La semilla se germina en charolas de plstico
de 98 cavidades, el sustrato es a base de turba de esfagnum mezclada
con vermiculita.
2. Plantacin.- El tamao ptimo de la planta es a partir de que aparece la
cuarta hoja, la densidad de poblacin es de tres plantas por metro
cuadrado, se hace directamente en los camellones formados por
composta, mediante un drenaje previo de filtro de graba que permitir la
infiltracin del exceso de humedad para evitar enfermedades fungosas
radiculares.

3. Poda de formacin.- Es una prctica imprescindible para las variedades

de crecimiento indeterminado. Se realiza a los 15-20 das del trasplante
con la aparicin de los primeros tallos laterales, que sern eliminados, al
igual que las hojas cotiledneas y las ms viejas, mejorando as la
aireacin del cuello. As mismo se determinar el nmero de brazos
(tallos) a dejar por planta. Para el caso del proyecto ser de un brazo.

4. Destallado.- Consiste en la eliminacin de brotes axilares para mejorar el

desarrollo del tallo principal. Debe realizarse con la mayor frecuencia
posible (semanalmente en verano-otoo y cada 10-15 das en invierno)
para evitar la prdida de biomasa fotosintticamente activa y la
realizacin de heridas. Los cortes deben ser limpios para evitar la
posible entrada de enfermedades (se recomienda utilizar tijeras de
podar). En pocas de riesgo es aconsejable realizar un tratamiento
fitosanitario con algn fungicida-bactericida cicatrizante, como pueden
ser los derivados del cobre.

5. Deshojado.- Es recomendable tanto en las hojas senescentes, con

objeto de facilitar la aireacin y mejorar el color de los frutos, como en
hojas enfermas, que deben sacarse inmediatamente del invernadero,
eliminando as la fuente de inculo.

6. Riego y Fertilizacin.- El riego se realiza a razn de 400 centmetros

cbicos diarios por planta distribuidos en cuatro partes por un perodo

de 20 das contados a la fecha de trasplante, se va incrementando la
cantidad de agua hasta que a los dos meses se le aplica 1.0 litro
dependiendo del desarrollo de la planta, el fertilizante a utilizar debe ser
altamente soluble, ya que su aplicacin se inyecta en el sistema de
riego.
7. Tutoreo.- Por ser una planta de tamao indeterminado, el sistema de
tutoreo es necesario para poder soportar el peso de la misma y del
producto, evitando as desgajamientos de ramas, es a base alambre
galvanizado calibre 14 y rafia anclados a la estructura del propio
invernadero el cual tiene una resistencia de hasta 28 kg/m2.
8. Control de Enfermedades.- Las principales enfermedades que se
presentan en el cultivo son: El tizn tardo, el tizn temprano, Phitium,
Fusarium y Rizoctonia, lo ms apropiado para su control es el manejo
adecuado del invernadero en cuanto a ventilacin y control de humedad.
Cuando las condiciones ambientales son propicias para el desarrollo de
la enfermedad se deben realizar aplicaciones preventivas con fungicidas
o antibiticos tales como: Previcur N y Amistar; a razn de 2 ml 2.5 gr
por litro de agua, respectivamente, realizando aplicaciones semanales
mezclando los productos para evitar que se hagan resistentes dichas
enfermedades.
9. Control de Plagas.- Las principales plagas que atacan al cultivo son:
mosquita blanca (Trialeurodes vaporariorum (West) (Homptera:
Aleyrodidae) Y Bemisia Tabaci (Genn.) (Homptera: Aleyrodidae)),
Pulgn (Aphis Gossypii (Sulzer) (Homptera: Aphididae) Y Myzus
Persicae (Glover) (Homptera: Aphididae)) Y Araa Roja (Tetranychus
Urticae (Koch) (Acarina: Tetranychidae), T. Turkestani (Ugarov &
Nikolski) (Acarina: Tetranychidae) Y T. Ludeni (Tacher) (Acarina:
Tetranychidae)), es recomendable hacer monitoreos peridicos para
advertir su presencia, cuando esto suceda hacer aplicaciones alternadas
de Talstar y Herald razn de 1.5 gr y 1.5 gr por litro de agua.
10.Cosecha.- Se realizar el corte cuando los frutos estn a media pinta
para lograr una mayor vida de anaquel y mejor mantenimiento de las
plantas, el corte se realizar con tijeras de podar para evitar dao a las
mismas.
iii. Anlisis y Seleccin del Proceso
El cultivo bajo las condiciones de invernadero nos permite manipular las condiciones climticas
y temperatura as como la dosificacin de los nutrientes y el agua en las diferentes etapas
fenolgicas de la planta, libre de malezas y plagas, y mayor control de las enfermedades.
iv. Bases y Manejo Tecnolgico
Tipos, cantidades y pocas de aplicacin de insumos (por ciclo).

Semilla. Se requiere de 7.0 sobres de semilla certificada con 5,000 piezas c/u de la variedad
Anbal F1 que ser sembrada para su germinacin 25 das antes de la plantacin.
Nota.- Se considera sembrar cuatro charolas de ms para asegurar la planta requerida.
Sustrato. Se utilizarn 7.0 kg paquetes de turba de esfagnum mezclada con vermiculita de 10
kg c/u para la germinacin de la semilla.
Composta. Se utilizarn 25 toneladas de composta de champin en el primer ao, la cual ser
adicionada en franjas de 80 cm de ancho por 30 cm de alto a lo largo y ancho de los dos
invernaderos, se consideran 5 melgas por tnel.
Fertilizantes Solubles.- Consta de 679 l de cido fosfrico, 2.0 kg de sulfato de cobre, 2.0 kg
de sulfato de zinc, 2,220.0 kg de sulfato de magnesio, 1,442.0 kg de sulfato de potasio, 18.0 kg
de sulfato de manganeso, 13.0 kg de cido brico, 5,300.0 kg de nitrato de calcio, 65.0 kg de
sulfato ferroso, 1,300.0 kg de sulfato de amonio y 1,953 kg de Nitrato de Potasio, mezclndose
para aplicarse a travs del sistema de fertirrigacin.
Fungicidas.- requiere en forma preventiva: 48.00 frascos de 250 ml de Previcur N y 24.0
paquetes de 250 gr de Amistar durante los dos primeros ciclos vegetativos del cultivo.
Insecticidas.- se necesitan 24.00 frascos de 250 ml de Talstar, as como 24.00 frascos de 250
ml de Herald para el control de la mosquita blanca y el pulgn.
Agua.- Se requiere de aproximadamente 6.6 m 3 diarios en promedio, lo que equivale a 4,818.0
m3.
Energa Elctrica.- Se requiere de 444.2 Kw-h en un bimestre, lo que equivale a 2,665.0 Kw-h
al ao incluye alumbrado y fertirriego.
Mano de Obra.- Se requerirn 772 jornales durante el proceso de produccin del primer ciclo y
768 para el segundo, totalizando 1,440 jornales al ao.
Combustibles y Lubricantes.- Se requiere de 96 litros de gasolina nova y 24 frascos de 250 cc
de aceite aditivo para motores de dos tiempos, para utilizarse 2 veces por semana en la
fumigacin del cultivo.
Alambre Cal. 14.- Se requieren 90.0 kg para el tutoreo.
Rafia.- Se requieren 200.0 kg de rafia para el tutoreo para un ao.
Charolas para Almcigo.- Se requiere de 342 charolas para la germinacin de la semilla.
Empaque Cartn.- Considerando que el empaque tiene una capacidad de 17 kg y Tomando
como base el total de la produccin se requieren 106 cientos.
v. Descripcin del Proceso
La semilla se pone a germinar en las charolas de plstico de 98 cavidades, una en cada orifico,
en sustrato a base de turba de esfagnum mezclada con vermiculita, se riega todos los das en
forma manual con regadera para evitar la erosin; de manera simultnea se irn formando las

melgas de 80 cm de ancho por 30 cm de alto dejando pasillos de 70 cm entre melgas, -cabe

mencionar que la composta tuvo que ser aplicada y mezclada con la tierra de origen, con 8 das
de anticipacin-, se consideran seis melgas por tnel, o sea 18 melgas por invernadero, as
mismo se ponen los tensores para el tutoreo y se cuelga la rafia para cuando sea necesario
anclarla a la planta.
Despus de 20 das que requiere la semilla para desarrollar la tercera hoja, se trasplanta al
terreno ya preparado, se conectan las lneas secundarias de riego y los goteros, a partir de este
momento, se inicia el riego diariamente iniciando con 50 CC por planta cuatro veces al da y se
aplica la solucin nutritiva a partir del tercer da del trasplante.
La solucin nutritiva se prepara en 1,000 litros de agua con los fertilizantes, dosis y
aportaciones de nutrientes siguientes: Nitrato de Calcio 1,230 g, nitrgeno y calcio; Sulfato de
Amonio 303 g, nitrgeno y azufre; Sulfato de Potasio 335 g, potasio y azufre; cido Fosfrico al
85% 160 ml, fsforo; Sulfato de Magnesio 514 g, magnesio y azufre; Sulfato Ferroso 15 g,
fierro; Sulfato de Manganeso 4 g, manganeso; cido brico 3 g, Boro; Sulfato de Cobre 0.4 g,
cobre y Sulfato de Zinc 0.4 g, zinc.
La planta se deja crecer libremente, desde los 20 das despus del trasplante inician las podas
las cuales consisten en la eliminacin manual de los brotes laterales que emiten las plantas,
cuando stos alcanzan una longitud entre 3 y 5 cm. y se continan realizando a intervalos de
ocho das durante todo el ciclo de desarrollo del cultivo, no es recomendable dejar crecer los
brotes ya que eso hace ms difcil la labor, pero sobre todo se debilita el crecimiento de los
frutos, ya que estos demandan nutrientes y azcares para su crecimiento, dejando menos
disponibles para el desarrollo de flores y frutos.
Despunte, consiste en la eliminacin de la yema terminal del tallo y se realiza dejando dos hojas
arriba de la tercera inflorescencia, procurando que la porcin removida no sea de ms de 8 cm.
Las labores de poda posibilitan el crecimiento a un tallo y con el despunte se logran plantas de
poca altura; la combinacin de ambas prcticas permite el cultivo con alas densidades y el
acortamiento del ciclo de cultivo, sin disminuir la produccin por ciclo, pero aumentando la
productividad potencial anual. Esta prctica se realiza aproximadamente de los 55 a los 60 das
despus del trasplante.
La poda de tres o cuatro hojas inferiores es otra prctica recomendable para evitar
enfermedades favoreciendo la ventilacin del dosel de plantas. Esta se debe hacer, cuando a
las plantas le ha brotado el cuarto y quinto racimo, normalmente a los 60 a 70 das despus del
trasplante, no obstante si antes de esa edad se detectan hojas inferiores enfermas deben
eliminarse inmediatamente.
Los frutos del primer racimo empiezan a crecer aproximadamente a los 50 das despus del
trasplante, los del segundo y tercer racimo lo hacen 8 y 15 das despus respectivamente. Con
el propsito de incrementar el tamao de los frutos en los racimos, eventualmente se
recomienda la poda de una o dos de las flores o pequeos frutos cuyo crecimiento viene
retrasado (generalmente los ms distales en el racimo). Estos frutos generalmente suelen
madurar chicos y son de poco valor comercial, pero como tambin demandan azcares
compiten con los dems frutos del racimo; al eliminarlos los azcares destinados a ellos se
reparten entre los dems frutos favoreciendo un mayor tamao.
Para el Control de plagas y enfermedades en el caso de produccin bajo invernadero, estas
estructuras, cuando se disean apropiadamente, permiten la ventilacin pero actan como

10

barrera fsica contra la gran mayora de los insectos; la cubierta del invernadero tambin acta
como un escudo que evita daos a las plantas ocasionados por fenmenos como la
precipitacin excesiva y el anegamiento del suelo consecuencia de la misma; as,
indirectamente se logra un control de muchas enfermedades que se presentan como
consecuencia de esas lluvias que producen heridas en las plantas o que mantienen el follaje
mojado o salpicado por lodo el tiempo suficiente para permitir la brotacin de esporas de
hongos patgenos. El control de insectos vectores, la disminucin de daos mecnicos
ocasionados por la lluvia o los vientos fuertes, y el mantenimiento del follaje limpio y seco,
favorecen el control de muchas enfermedades, por lo que tambin se reduce notablemente el
nmero de aplicaciones de productos qumicos.
Por lo anterior, se propone que el control de plagas y de varias enfermedades tanto en los
semilleros como en los invernaderos sea esencialmente preventivo. Que se base
principalmente en el uso de mallas antifidos en las ventanas, en dobles puertas para el acceso
con tapete sanitario para desinfeccin de zapatos, en el control de la velocidad del viento para
evitar que se quiebren hojas y tallos y en el mantenimiento del follaje seco y de una humedad
relativa media, as como tambin cuidar la dispersin de enfermedades por transmisin
mecnica a travs de prcticas culturales como la poda o los despuntes y a travs de la
desinfeccin de las herramientas de trabajo.
Para minimizar la diseminacin de enfermedades por transmisin mecnica, adems de lo
anterior se entrenar al personal para que haga sus labores rutinarias (podas despuntes, etc.)
empezando por las plantas sanas y slo hasta el ltimo toque las plantas que muestren
sntomas de enfermedad. Las plantas visiblemente enfermas debern ser retiradas y llevadas lo
ms pronto posible lejos de la instalacin y de preferencia se quemen o se entierren. En el caso
de aparicin de enfermedades virosas en algunas plantas, es recomendable que los
trabajadores se laven continuamente las manos, o mejor an las remojen en leche (sin
secarlas) al hacer labores de despuntes podas de brotes o podas de hojas ya que as se
disminuye notablemente la diseminacin mecnica de los virus (aproximadamente un remojo
por cada 30 plantas manipuladas).
De cualquier manera es necesario un programa que contemple un mnimo de aplicacin
preventiva de insecticidas, fungicidas y bactericidas principalmente en funcin de las
condiciones climticas prevalecientes y la edad de la planta. En caso de que se presenten
insectos plaga dentro del invernadero se preferirn insecticidas del tipo piretroide que son los
menos dainos a la salud y no contaminantes del medio ambiente. En caso de aparicin de
hongos o bacterias se proceder a su identificacin en el laboratorio para la aplicacin de
fungicidas y bactericidas especficos de acuerdo al criterio del fitopatlogo, quien ser el
principal responsable del manejo fitosanitario.
Hay que subrayar que la inspeccin rutinaria y cuidadosa de las plantas es fundamental para
una identificacin precoz y oportuna de plagas y enfermedades, lo que permite un control ms
eficaz y con menos aplicaciones de productos qumicos, ya que con la identificacin de una
plaga o enfermedad en las primeras fases de dispersin, las aplicaciones se pueden hacer
localizadas (slo en el rea donde se detect el problema).
Para la aplicacin de los pesticidas se contar con equipos de aplicacin motorizados que
cuenten con nebulizadores y permitan aplicaciones de bajo volumen.
Cosecha y el empaque, es importante que se entrene al personal que efectuar los cortes en
los siguientes aspectos:

11

 Distinguir los distintos grados de madurez y tamao para realizar cortes donde los frutos ya
lleven un primer nivel de seleccin.
Aprender a cortar la fruta con cuidado, dejndole el cliz cuando se requiera y movindola a
ambos lados sin lastimar a los otros frutos del racimo.
Poner los frutos en los contenedores de plstico sin aventarlos y sin maltratar a los ya
presentes en dicho contenedor. El jitomate se va colocando por capas o niveles,
separndolas con un papel especial para este fin (esto evita que el rabito del cliz dae otros
frutos).
En ningn caso conviene dejar asolear los frutos, ya que las altas temperaturas los afectan y
reducen su vida post-cosecha, por ello se deben sincronizar bien los cortes de cada
invernadero para que los tiempos de espera antes del cargado sean mnimos.
Ya en el empaque cada contenedor debe pesarse registrando a que invernadero pertenece a fin
de llevar estadsticas de su rendimiento. Despus de eso se procede a clasificar los frutos de
cada contenedor por tamaos, colores y texturas, teniendo cuidado con el manipuleo de los
frutos para no daarlos, se limpian con un pao hmedo y se colocndolos en las cajas de
empaque definitivo de acuerdo a su color, tamao y textura.
Finalmente se procede a estibar las cajas por tamaos colores y texturas, esperando su
transporte a la brevedad posible. Su conservacin debe ser en lugares frescos bien ventilados,
preferiblemente a temperaturas de 12 a 15 C.
vi. Capacidad de Proceso y Programas de Produccin
El tamao del invernadero que se pretende construir es de 5,011.20 m 2, en el cual se
establecern 15,956 plantas por ciclo, se estima sembrar 2 ciclos por ao, con un rendimiento
promedio de 7 kg por planta nos da como resultado una produccin de 184,292 toneladas en el
primer ao y de 223.384 toneladas a partir del segundo.
vii.

Escenario con Diferentes Volmenes de Produccin

Considerando que se presentara algn contratiempo en el proceso de produccin y el volumen

se redujera un 15% o el precio se desplomara hasta un 15% de lo esperado, esto no afectara
la viabilidad del proyecto.
viii.
Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica.
Programas de la Base de Inversin

Actividad
Cotizaciones
Adquisicin de Equipo
Construccin Invernadero

12

Instalacin Sistema de
Riego
Instalacin de Calefaccin
Pruebas

ix. Programa de Capacitacin

reas
Integrantes
Administracin

Contabilidad

Tcnica

de

rea de Produccin
y Comercializacin

Departamento
Ventas

Comercializacin

Consejo Directivo

rea
Administracin

Planeacin

de

Trabajadores
Directos

c.1 Tipo de proyecto N/A

13

d. Estudios especficos N/A

e. Proceso de reconversin N/A

f. Cotizaciones de proveedores o prestadores de servicios que sustentes los

costos reales y actuales al momento de la presentacin del proyecto.

Se anexan las dos cotizaciones requisitadas de los proveedores.

g. Avalu por perito autorizado por la CNB y V N/A

h. Datos generales del solicitante

Nombre: Carlos Ramos Blancas

Profesin: Ingeniero Mecnico
Edad: 76 aos
Direccin: Av. Morelos No. 82-A
Colonia: Centro
Cdigo Postal: 61110
RFC: RABC-390101JRA
CURP: RABC390101HMNML-R05

i.

Consejo Directivo N/A

14

j. Infraestructura y equipo actual N/A

k. Permisos y cumplimientos de normas sanitarias, ambientales y otras.

El aspecto fitosanitario, es un factor que ha influido de manera importante en las exportaciones

de jitomate hacia los pases vecinos del norte, esto ha sido posible, gracias a las ventajas que
ofrece producirlo bajo condiciones de ambiente controlado y a que las variedades de jitomate
que se han liberado actualmente son altamente tolerantes a la mayora de enfermedades
fungosas y virales, as mismo, teniendo al cultivo aislado mediante las mallas antifidos nos
permite tener un control de plagas ms eficiente, reduciendo hasta en un 90% el uso de
pesticidas para su control, y utilizando productos de baja toxicidad.

Por las caractersticas del proyecto, se requiere de fuertes cantidades de pelculas plsticas, lo
que implica que cada dos aos se remplaza alrededor de tres cuartos de tonelada, si se maneja
irresponsable sera un grave problema de contaminacin al ambiente, sin embargo, se tiene
contemplado depositar este material en la planta recicladora de plstico ubicada en Zitcuaro,
Mich. El costo de esta actividad se recupera con la venta del mismo material.

En lo que respecta al uso de pesticidas, este se disminuye bajo condiciones de invernadero por
lo que el impacto es positivo.

No hay contaminacin de mantos o corrientes de agua con el uso de las soluciones

nutrimentales, ya que solo se tiene hmeda la zona radicular del cultivo evitando as
escurrimientos fuera de la infraestructura, tenindose un impacto nulo en este apartado.

Se clasifica dentro de los proyectos que afectan moderadamente al ambiente, los impactos
ambientales negativos ya se tiene contemplado sus soluciones.

l. Para infraestructura: Catlogo de conceptos, especificaciones, presupuesto, planos

segn aplique, clculos de diseo, volumen de construccin, componentes del proyecto
y permisos aplicables N/A

15

m. Documentos con los que se acredita la propiedad o legal posesin N/A

n. Copia de permisos, autorizaciones y concesiones expedidos por las autoridades

correspondientes N/A

o. Descripcin y memorias de clculo y documentacin o informacin adicional

relevante de cada uno de los componentes o temas que lo requieran N/A

p. Programas de ejecucin, de administracin de recursos humanos, en su caso,

calendario, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica o consultora

N/A
q. Validacin del paquete tecnolgico por la autoridad competente N/A
r. Infraestructura Rastros y Establecimientos TIF, dictamen positivo por parte de
SENASICA, sobre las mejoras, adecuaciones y nuevas construcciones del rastro
o establecimiento TIF N/A
s. Desarrollo de estrategia; descripcin detallada de las actividades que se
implementarn para el cumplimiento de objetivos y metas, as como localizacin
y descripcin especfica de donde se llevar a cabo el proyecto N/A
t. Entregables que permitan comprobar la realizacin de las actividades N/A
u. Reglamento de uso presente y futuro de los apoyos otorgados N/A
v. Plan de manejo proyectado del territorio atendido con PRODEZA o COUSSA
N/A
w. Proyeccin de riesgos N/A
x.

Para proyectos de energas renovables: demanda de energa actual, cantidad y

tipo de combustible fsil desplazado, cantidad y tipo de energa renovable
generada (MWh), ahorro econmico por el desplazamiento de energa o
sustitucin por energa renovable, lnea base y escenario potencial de reduccin
de emisiones (TCO2) N/A

16

y. Para proyectos de bioenergticos, tipo de cultivo y variedad a establecer,

cantidad de hectreas a establecer, rgimen de humedad (riego, temporal), y en
su caso rendimiento de bioenergtico estimado (L/Ha) N/A

7. ANLISIS Y ASPECTOS DE MERCADOS

i

Descripcin, propiedades, caractersticas y anlisis de materias primas,

productos y subproductos
i Materias primas
Los suministros y caractersticas de los insumos que se requieren en el proceso
productivo de Jitomate hidropnico son los siguientes:
-

Semilla

La semilla que se requiere para el proyecto es de la Variedad Anbal F1, de crecimiento

indeterminado, tipo Saladette, la calidad es ptima con un 98% de germinacin, su
presentacin es en sobres de 5,000 piezas por paquete.
-

Sustratos

Para el caso de la germinacin de la semilla se utilizar turba de esfagnum de

granulacin fina mezclada con vermiculita y para el desarrollo del cultivo como se trata
de un cultivo hidropnico se usara tezontle de granulometra media, su presentacin es
de bultos de 10 kg
-

Solucin Nutritiva

En virtud que la fertilizacin se hace a travs del sistema de riego (fertirrigacin) se

requiere de una solucin nutritiva especfica para el cultivo del jitomate, est compuesta
por los siguientes fertilizantes: cido fosfrico, sulfato de cobre, sulfato de zinc, sulfato
de magnesio, sulfato de potasio, sulfato de manganeso, cido brico, nitrato de calcio,
sulfato ferroso, sulfato de amonio y nitrato de potasio.
-

Agroqumicos

Considerando las necesidades de pesticidas para el control de plagas se usarn Talstar

y Herarld en presentacin de 250 ml por frasco y para enfermedades como preventivo
el uso de Previcur, tambin en presentacin de 250 ml por frasco, y como curativo se
recomienda Amistar en presentacin de paquetes de 200 gr.
-

Agua

17

Suficiente y de calidad para riego.

-

Energa Elctrica

Est disponible en el lugar del proyecto.

-

Mano de Obra

Se trata de mano de obra familiar, suficiente para realizar las actividades propias del
proyecto.
-

Combustibles y Lubricantes

El combustible que se requiere para el funcionamiento del equipo es gasolina nova y

aceite para motores de dos tiempos.
-

Alambre Galvanizado

Para el tutoreo se requiere Cal. 14

-

Rafia de Polipropileno

Como parte del tutoreo se requiere Cal. 14.

-

Charolas de Plstico para Almcigo

De 98 cavidades.
- Empaque de Cartn
Viene en paquetes de un ciento, pueden sustituirse por cajas de Madera.
-

Flete

El acarreo del producto ser realizado por el propio productor.

-

Composta

Se comercializa por tonelada.

ii Producto
El producto est disponible durante la poca de escasez del ao, de excelente calidad,
sabor y tamao, el color es rojo intenso, con una vida de anaquel de hasta un mes, su
presentacin en el mercado es en cajas de cartn con una capacidad de 17 kg, su
grado y tipo de transformacin depende del uso que se pretenda dar, el servicio que se
le presta al cliente es de forma personalizada.
18

El jitomate es muy verstil en su uso, ya que puede ser utilizado crudo, cocinado, frito,
en conserva, como salsa o pur; puede ser procesado industrialmente entero o como
pasta, salsa, jugo o polvo.
El consumo y uso del jitomate a lo largo del tiempo ha sido indispensable como
sazonador en la gastronoma mexicana e internacional.
El jitomate puede contribuir a mejorar la nutricin por su contenido de protenas,
vitamina C, hierro y vitamina A.
Para el caso concreto del presente proyecto, el fruto que se producir es tipo Saladette,
extra firme, con larga vida de anaquel de color rojo intenso, la clasificacin segn su
tamao es la siguiente:

Primera.- Fruto que tiene un peso promedio de 100 gr.

Segunda.- Fruto que tiene un peso inferior a 70 gr.

Su presentacin en el mercado es en cajas de cartn con una capacidad de 17 kg, su

grado y tipo de transformacin depende del uso que se pretenda dar.
iii. Subproductos N/A
a.1 Para Comits Sistema Producto, el volumen de la produccin primaria de las
unidades de produccin que lo conforman N/A
a.2 Nmero y fecha de reuniones efectuadas en el ao inmediato anterior. Fecha
de elaboracin o actualizacin del reglamento interno N/A
b. Disponibilidad, accesibilidad y condiciones y mecanismos de abasto de
insumos, materias primas y servicios N/A
b.1 Nmero y fecha de reuniones efectuadas en el ao inmediato anterior. Fecha
de elaboracin o actualizacin del reglamento interno N/A
c. Canales de distribucin y venta
Los productores de la regin cuentan con diferentes formas de comercializar el
producto. Algunos envan su fruta en consignacin a bodegueros establecidos en las
mismas centrales de abasto.
La venta y distribucin para este proyecto se tiene contemplado realizarse directamente
con los detallistas y evitar los intermediarios. Las vas de comunicacin del lugar del

19

proyecto, a los mercados se encuentran en buen estado todo el ao ya que se tratan de

carreteras federales y estatales.
En la grfica siguiente se describe los canales de venta:

Productores
Productores

Intermediarios
Intermediarios
Locales
Locales

Industria
Industria

Empacadoras
Empacadoras

Distribuidores
Distribuidores

Bodegas
Bodegas

Mercado
Mercado
Establecido
Establecido

Tianguis
Tianguis

Cadenas
Cadenas
Autoservicio
Autoservicio

Consumidor
Consumidor
Final
Final

En lo referente al esquema de comercializacin de la fruta, se identifican los siguientes

tipos:
o

El intermediario, que por cuenta propia o por encargo de los mayoristas de

las centrales de abasto, compran la en los centros de acopio o ventas locales.

Las centrales de abasto (mayoristas) por la ausencia de un mercado

regional efectivo, es hasta que el producto llega a la central de abastos cuando
toma un precio real, este precio se establece tomando en cuenta condiciones de
oferta y demanda del momento.

Los mayoristas distribuyen a tiendas de autoservicio, otros mercados

regionales de menor alcance, y a los minoristas (municipales, sobre ruedas, etc.)

Las tiendas de autoservicio juegan un papel cada vez ms importantes en

virtud de la penetracin creciente que tienen en el mercado del menudeo.

Los minoristas del producto fresco, eslabn final, tienen cobertura

geogrfica y de estratos sociales ms amplia y, por su cercana con los
consumidores, reciben y conocen sus actitudes y preferencias.

20

d. Plan y estrategia de comercializacin N/A

e. En su caso, cartas de intencin de compra o contrato(s) de compra-venta
recientes y referidas al producto ofrecido, o de abasto de materias primas y
cotizaciones para el aseguramiento de las inversiones, que contengan nombre y
domicilio de los clientes, volumen estimado de producto, precio estimado,
lugares y periodos de entrega recepcin, forma y plazo de pago para los
productos a generar con el proyecto N/A
f. Estudios de mercado realizados
El comportamiento del mercado de jitomate en la regin ha tenido muchas variaciones
respecto a la oferta del producto en el mercado, existen meses en que se saturan las
plazas y el precio se desploma totalmente y otras temporadas en que el producto se
escasea y el precio se incrementa significativamente.
Estadsticamente los precios de venta del jitomate ms altos durante el ao en el
mercado nacional comprenden desde fines de mayo hasta fines de junio y de la
segunda quincena de noviembre hasta la tercer semana de diciembre (SNIM).
La primera ventana de precios altos se da porque en mayo, termina la produccin de
Sinaloa (principal Estado productor del Pas) debido a las alas temperaturas y an no
empieza la produccin en otros estados productores a cielo abierto como San Lus
Potos, Guanajuato, Jalisco y Michoacn ya que ellos trasplantan hasta marzo o abril
cuando el peligro de las heladas ha pasado. El nico productor de relativa importancia
en esas fechas es Baja California Norte (Valle de San Quintn), el cual destina la mayor
parte de su producto a la exportacin.
Los precios altos en la segunda ventana se explican porque la produccin de San Lus
Potos, Guanajuato, Jalisco y Michoacn ha terminado, lo mismo que la de Morelos que
es de temporal y termina a fines de octubre y principios de noviembre. Sinaloa tiene que
retrasar su siembra hasta que las temperaturas del verano bajen; sus siembras ms
tempranas en semillero normalmente las hacen en agosto y el trasplante hasta
mediados de septiembre, consecuentemente su produccin importante inicia hasta fines
de diciembre. Nuevamente el nico productor en esas fechas es Baja California Norte,
pero el volumen de su produccin en mercado nacional no impacta negativamente los
precios, porque su flete es muy costoso y tienen que vender caro para que les
convenga traerlo desde tan lejos.
-Estacionalidad de Precios
Precio promedio del Jitomate (2011-2013) en pesos por kg, Central de Abastos de la Cd. de
Mxico, D. F., Origen: Michoacn, Zacatecas, Sinaloa y San Luis Potos.

21

Meses Kg
Enero
7.92
Febrero
6.93
Marzo
7.57
Abril
8.42
Mayo
8.42
Junio
7.91
Julio
7.40
Agosto
7.75
Septiembr
e
9.04
Octubre
7.95
Noviembre
8.98
Diciembre
11.49
P. Medio
8.31
P. Mnimo
4.16
P. Mximo
18.49

20.00
18.00
16.00
14.00
12.00
10.00
8.00
6.00
4.00
2.00
0.00
Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

2011
2012
2013

Fuente: Secretara de Economa, Sistema Nacional de Informacin e Integracin de Mercados.

g. Estimacin de beneficios econmicos del proyecto

$3932,592.02
h. Resultados del anlisis para decidir clientes y/o proveedores N/A
i. Anlisis de fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas (FODA) N/A
j. Mercado objetivo N/A

22

8. ANLISIS FINANCIERO
a. Evaluacin financiera del proyecto
-

Flujo de efectivo mensual

Concepto

Jul.

Sep.

Oct.

Nov.

Dic.

Ene.

Feb.

Mar.

Abr.

May.

Jun.

Total

Saldo del Mes Anterior

10283

13594

17584

21615

218654

511827

754041

720937

681033

640729

837769

Ingreso por Ventas

250604

352701

324857

250604

352701

1531467

Total de Ingresos

10283

13594

17584

272218

571356

836683

754041

720937

681033

891333

1190470

1531467

102834

33104

39904

40304

53564

59529

82642

33104

39904

40304

53564

60050

638807

Saldo

-102834

-22821

-26310

-22720

218654

511827

754041

720937

681033

640729

837769

1130421

Total

113117

36414

43894

44334

237761

113117

36414

43894

44334

237761

10283

13594

17584

21615

218654

511827

754041

720937

681033

640729

837769

1130421

Amortizacin

Capital

Inters Crdito de Avi

Recup. Aportacin Prod.

237761

237761

10283

13594

17584

21615

218654

511827

754041

720937

681033

640729

837769

892660

Egresos

Banco
Aportacin Solicitantes
Saldo

Saldo Fin de Mes

Ago.

Tasa Interna de Rendimiento (TIR)

Aos

Flujo de Efectivo
($)

0
1
2
3
4
5

-1,920,363.00
892,660.31
1,207,866.91
1,098,371.91
1,207,866.91
1,098,371.91

47.344%

Factor de Act. Al
46%

Factor de Act. Al
48%

-1,920,363.000
611,411.174
566,648.016
352,931.848
265,832.246
165,571.331

-1,920,363.000
603,148.861
551,436.683
338,816.282
251,751.590
154,682.378

42,031.62

-20,527.21

Factor de Actualizacin al

Factor de Actualizacin al

46

48

Ao

1
2
3

0.685
0.469
0.321

0.676
0.457
0.308

23

4
5
TIR =

0.220
0.151

0.208
0.141

47.344

Punto de Equilibrio
Concepto

Ao 1

Ao 2

Ao 3

Ingreso por Venta

1,531,466.81 1,856,323.41 1,856,323.41
Total de Ingresos 1,531,466.81 1,856,323.41 1,856,323.41
Factor de Actualizacin 12%
0.89286
0.79719
0.71178
Ingresos Actualizados 1,367,385.46 1,479,842.46 1,321,293.88
Costos
Costos Fijos
Semilla
49,350.00
49,350.00
49,350.00
Fertilizantes
186,432.00
186,432.00
186,432.00
Pesticidas
30,960.00
30,960.00
30,960.00
Mano de Obra
216,000.00
237,600.00
237,600.00
Total de Costos Fijos
482,742.00
504,342.00
504,342.00
Costos Variables
Alambre Galvanizado
4,050.00
0.00
0.00
Agua
500.00
500.00
500.00
Composta
38,750.00
23,250.00
23,250.00
Cubiertas
0.00
0.00
99,495.00
Energa Elctrica
2,398.50
2,398.50
2,398.50
Sustrato Peat Moss
3,850.00
3,850.00
3,850.00
Combustibles
1,296.00
1,296.00
1,296.00
Aditivos
960.00
960.00
960.00
Rafia de Polipropileno
10,000.00
0.00
10,000.00
Charolas para Almcigo
10,260.00
10,260.00
10,260.00
Empaque de Cartn
65,400.00
79,200.00
79,200.00
Flete
18,600.00
22,400.00
22,400.00
Total de Costos Variables
156,064.50
144,114.50
253,609.50
Total de Costos
638,806.50
648,456.50
757,951.50
Factor de Actualizacin 12%
0.8929
0.7972
0.7118
Costos Actualizados
570,364.77
516,943.04
539,494.72
Saldo
892,660.31 1,207,866.91 1,098,371.91
Saldo Actualizado
797,020.69
962,899.42
781,799.16
Punto de Equilibrio

35.10

29.46

31.47

Ao 4

Ao 5

1,856,323.41 1,856,323.41
1,856,323.41 1,856,323.41
0.63552
0.56743
1,179,730.65 1,053,333.59

49,350.00
186,432.00
30,960.00
237,600.00
504,342.00

49,350.00
186,432.00
30,960.00
237,600.00
504,342.00

0.00
0.00
500.00
500.00
23,250.00
23,250.00
0.00
99,495.00
2,398.50
2,398.50
3,850.00
3,850.00
1,296.00
1,296.00
960.00
960.00
0.00
10,000.00
10,260.00
10,260.00
79,200.00
79,200.00
22,400.00
22,400.00
144,114.50
253,609.50
648,456.50
757,951.50
0.6355
0.5674
412,107.07
430,084.42
1,207,866.91 1,098,371.91
767,623.58
623,249.17
29.46

31.47

24

- Valor

Actual Neto (VAN) $2156,214.47

Aos

Flujo de Efectivo ($)

0
1
2
3
4
5

Factor de Act. 12%

-1,920,363.00
892,660.31
1,207,866.91
1,098,371.91
1,207,866.91
1,098,371.91

Flujo Act. al 12%

1.00000
0.89286
0.79719
0.71178
0.63552
0.56743

-1,920,363.00
797,020.69
962,899.42
781,799.16
767,623.58
623,249.17
2,012,229.02

Anlisis de Sensibilidad
Concepto
Total de Ingresos

Acumulado

1,531,466.81

1,856,323.41

1,856,323.41

1,856,323.41

1,856,323.41

8,956,760.46

Total de Costos de Operacin

638,806.50

648,456.50

757,951.50

648,456.50

757,951.50

3,451,622.50

Saldo

892,660.31

1,207,866.91

1,098,371.91

1,207,866.91

1,098,371.91

5,505,137.96

Otras Obligaciones Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otras Obligaciones Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Amortizaciones de Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Pago de Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otros Ingresos

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

480,000.00

Gastos Personales
Capacidad de Pago
Saldo
Costos de Operacin
Total de Ingresos

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

892,660.31

1,207,866.91

1,098,371.91

1,207,866.91

1,098,371.91

5,505,137.96

15%

15%

15%

15%

15%

15%

1,531,466.81

1,856,323.41

1,856,323.41

1,856,323.41

1,856,323.41

8,956,760.46

Total de Costos de Operacin

734,627.48

745,724.98

871,644.23

745,724.98

871,644.23

3,969,365.88

Saldo

796,839.34

1,110,598.44

984,679.19

1,110,598.44

984,679.19

4,987,394.58

Otras Obligaciones Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otras Obligaciones Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Amortizaciones de Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Pago de Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otros Ingresos

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

480,000.00

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

Gastos Personales
Capacidad de Pago

25

Saldo

796,839.34
Ingresos

Total de Ingresos

15%

1,110,598.44
15%

984,679.19
15%

1,110,598.44
15%

984,679.19
15%

4,987,394.58
15%

1,301,746.79

1,577,874.90

1,577,874.90

1,577,874.90

1,577,874.90

7,613,246.39

Total de Costos de Operacin

638,806.50

648,456.50

757,951.50

648,456.50

757,951.50

3,451,622.50

Saldo

662,940.29

929,418.40

819,923.40

929,418.40

819,923.40

4,161,623.89

Otras Obligaciones Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otras Obligaciones Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Amortizaciones de Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Pago de Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otros Ingresos

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

480,000.00

Gastos Familiares
Capacidad de Pago
Saldo

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

662,940.29

929,418.40

819,923.40

929,418.40

819,923.40

4,161,623.89

15%
15%

15%
15%

15%
15%

15%
15%

15%
15%

Combinacin de Variables
Costos de Operacin
Ingresos

1,301,746.79

1,577,874.90

1,577,874.90

1,577,874.90

1,577,874.90

7,613,246.39

Total de Costos de Operacin

734,627.48

745,724.98

871,644.23

745,724.98

871,644.23

3,969,365.88

Saldo

Total de Ingresos

567,119.32

832,149.92

706,230.67

832,149.92

706,230.67

3,643,880.51

Otras Obligaciones Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otras Obligaciones Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Amortizaciones de Capital

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Pago de Intereses

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Otros Ingresos

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

96,000.00

480,000.00

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

N.A

567,119.32

832,149.92

706,230.67

832,149.92

706,230.67

3,643,880.51

Gastos Familiares
Capacidad de Pago
Saldo
Concepto

Condiciones

Porcentaje

Saldo Final sin

otros Ingresos

Condiciones Normales
Costos de Operacin

Incremento

15%

4,987,394.58

Ingresos

Decremento

15%

4,161,623.89

Promedio

34%

3,643,880.51

Combinacin de Variables

En el presente anlisis nos permite observar que el 15.00% de incremento en los costos
dio un decremento en los ingresos de 9.40%, as como un decremento del 15.00% en el
precio de venta nos resulta un disminucin en ingresos del 24.40%, considerando la
combinacin de ambas variables nos da como resultado un decremento en los ingresos
del 33.81%, lo que indica que no afecta considerablemente estas variables al proyecto.
-

Relacin Beneficio/Costo

1.59

Total de Beneficios:

$3932,592.02

Total de Costos:

$2468,994.02

26

b Presupuestos,
financiamiento

composicin

Concepto
Inversin Fija
Costo de Invernadero
Potencimetro
Termmetro Max - Min
Capital De Trabajo
Flujo De Inversiones

Concepto
Inversin Fija
Costo de Invernadero
Potencimetro
Termmetro Max - Min
Capital De Trabajo
Flujo De Inversiones

programas

Unidad
de
Medida

Unitario

Pieza
Pieza
Pieza

1698,217.00
3,100.00
1,450.00

Unidad
de
Medida

Costo
Unitario

Pieza
Pieza
Pieza

1698,217.00
3,100.00
1,450.00

de

inversin

fuentes

de

Costo
Ao 1
1
1
2

Ao 2

1704,217.00
1698,217.00
3,100.00
2,900.00
216,146.00
1920,363.00

0
0
0

0.00
0.00
0.00
0.00

Ao 4
0
0
0

Ao 3

0
0
0

0.00
0.00
0.00
0.00

Ao 5
0.00
0.00
0.00
0.00

0
0
0

Total
0.00
0.00
0.00
0.00

1704,217.00
1698,217.00
3,100.00
2,900.00
239,653.00
1943,870.03

1
1
2

Fuentes de financiamiento
Concepto

Unida
d
de
Medid
a

Costo

Ao 1

Unit.
Cant

Productor
852108.50

Inversin Fija
Pieza
Costo Invernadero
Potencimetro
Termmetro
Capital De Trabajo
Total.-

Concepto

Pieza
Pieza

Unida
d
de
Medid
a

1698217.
0
3100.0
1450.0
216146.0

Costo Invernadero
Potencimetro
Termmetro
Capital De Trabajo
Total.-

Concepto

Pieza
Pieza

849108.50

1
2

1550.00
1450.00
216146.00
1068,255

Program
a
852108.
5
849108.
5
1550.00
1450.00
852,108

Total
1704217.0
0
1698217.0
0
3100.00
2900.00
216146.00
1920,363

Can
t

Producto
r
0

Program
a
0

0
0

0
0

0
0

0
0

Ao 3

Total
0

Ao 4

Unit.
Can
t
1698217.
0
3100.0
1450.0
216146.0

Unida
d
de
Medid
a

Costo

Pieza

1698217.
0

0
0

Producto
r
0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

Productor
0
0

Programa
0
0

0
0

0
0
0

Can
t

Total

Program
a
0
0

Total
0
0

Ao 5

Unit.
Can
t

Inversin Fija
Costo Invernadero

Costo

Inversin Fija
Pieza

Ao 2

Productor
0
0

Programa
0
0

Total
0
0

27

Potencimetro
Termmetro
Capital De Trabajo
Total.-

Pieza
Pieza

3100.0
1450.0
216146.0

0
0

0
0

0
0

0
0

c Proyeccin financiera actual y proyectada a 5 aos (ingresos/egresos)

Ventas
Ao
Sin Proyecto
1
2
3
4
5
Factor de
Actualizacin
0.89286
0.79719
0.71178
0.63552
0.56743

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

Costos
Con
Con Proyecto Sin Proyecto Proyecto
1,531,466.81
1,856,323.41
1,856,323.41
1,856,323.41
1,856,323.41

0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

638,806.50
648,456.50
757,951.50
648,456.50
757,951.50

Saldo o Flujo
Con
Sin Proyecto Proyecto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

892,660.31
1,207,866.91
1,098,371.91
1,207,866.91
1,098,371.91

Flujo Actualizado
Con
Sin Proyecto Proyecto
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00

797,020.69
962,899.42
781,799.16
767,623.58
623,249.17

0.00 3,932,592.02

28

d Descripcin de costos (fijos y variables)

Concepto

Unidad

Costo
Unitario

Ao 1
Cantidad

Ao 2

Costo Total

Cantidad

Ao 3

Costo Total

Cantidad

Ao 4

Costo Total

Cantidad

49350.00

7.00

Ao 5

Costo Total

Cantidad

49350.00

7.00

Costo Total

Costos Fijos
Semilla

Paquetes

7050.00

7.00

Fertilizantes Solubles

49350.00

7.00

186432.00

49350.00

7.00

186432.00

186432.00

186432.00

49350.00
186432.00

Acido Fosfrico

Lt

36.00

679.00

24444.00

679.00

24444.00

679.00

24444.00

679.00

24444.00

679.00

24444.00

Sulfato de Cobre

Kg

60.00

2.00

120.00

2.00

120.00

2.00

120.00

2.00

120.00

2.00

120.00

Sulfato de Zinc

Kg

66.00

2.00

132.00

2.00

132.00

2.00

132.00

2.00

132.00

2.00

132.00

Sulfato de Magnesio

Kg

5.50

2220.00

12210.00

2220.00

12210.00

2220.00

12210.00

2220.00

12210.00

2220.00

12210.00

Sulfato de Potasio

Kg

18.00

1442.00

25956.00

1442.00

25956.00

1442.00

25956.00

1442.00

25956.00

1442.00

25956.00

Sulfato de Manganeso

Kg

50.00

18.00

900.00

18.00

900.00

18.00

900.00

18.00

900.00

18.00

900.00

Acido Brico

Kg

66.00

13.00

858.00

13.00

858.00

13.00

858.00

13.00

858.00

13.00

858.00

Nitrato de Calcio

Kg

12.30

5300.00

65190.00

5300.00

65190.00

5300.00

65190.00

5300.00

65190.00

5300.00

65190.00

Sulfato Ferroso

Kg

45.00

65.00

2925.00

65.00

2925.00

65.00

2925.00

65.00

2925.00

65.00

2925.00

Sulfato de Amonio

Kg

5.25

1300.00

6825.00

1300.00

6825.00

1300.00

6825.00

1300.00

6825.00

1300.00

6825.00

Nitrato de Potasio

Kg

24.00

1953.00

46872.00

1953.00

46872.00

1953.00

46872.00

1953.00

46872.00

1953.00

46872.00

- Previcur

250 ml

235.00

48.00

11280.00

48.00

11280.00

48.00

11280.00

48.00

11280.00

48.00

11280.00

- Talstar

250 ml

230.00

24.00

5520.00

24.00

5520.00

24.00

5520.00

24.00

5520.00

24.00

5520.00

- Herald

250 ml

240.00

24.00

5760.00

24.00

5760.00

24.00

5760.00

24.00

5760.00

24.00

5760.00

- Amistar

200 gr

350.00

24.00

8400.00

24.00

8400.00

24.00

8400.00

24.00

8400.00

24.00

8400.00

Mano de Obra

Jornal

150.00

1440.00

216000.00

1584.00

237600.00

1584.00

237600.00

1584.00

237600.00

1584.00

237600.00

Pesticidas

30960.00

Suma Costos Fijos

30960.00

482742.00

30960.00

504342.00

30960.00

504342.00

30960.00

504342.00

504342.00

Costos Variables
Alambre Galvanizado
Agua

Kg

45.00

90.00

4050.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

0.00

Cuota Anual

500.00

1.00

500.00

1.00

500.00

1.00

500.00

1.00

500.00

1.00

500.00

Composta

Tonelada

1550.00

25.00

38750.00

0.00

0.00

12.50

19375.00

0.00

0.00

12.50

19375.00

Cubiertas

Lote

99495.00

0.00

0.00

0.00

0.00

1.00

99495.00

0.00

0.00

1.00

99495.00

0.90

2665.00

2398.50

2665.00

2398.50

2665.00

2398.50

2665.00

2398.50

2665.00

2398.50

Energa Elctrica
Sustrato Peat Moss

Kw/hora
Bulto 10 kg

550.00

7.00

3850.00

7.00

3850.00

7.00

3850.00

7.00

3850.00

7.00

3850.00

Litro

13.50

96.00

1296.00

96.00

1296.00

96.00

1296.00

96.00

1296.00

96.00

1296.00

200 ml

40.00

24.00

960.00

24.00

960.00

24.00

960.00

24.00

960.00

24.00

960.00

Kg

50.00

200.00

10000.00

0.00

0.00

200.00

10000.00

0.00

0.00

200.00

10000.00

Charolas para Almcigo

Pieza

30.00

342.00

10260.00

342.00

10260.00

342.00

10260.00

342.00

10260.00

342.00

10260.00

Empaque de Cartn

Ciento

600.00

109.00

65400.00

132.00

79200.00

132.00

79200.00

132.00

79200.00

132.00

79200.00

Flete

200.00

93.00

18600.00

112.00

22400.00

112.00

22400.00

112.00

22400.00

112.00

Combustibles
Aditivos
Rafia de Polipropileno

Flete
Suma Costos Variables

TOTAL.-

22400.00

156064.50

120864.50

249734.50

120864.50

249734.50

638806.50

625206.50

754076.50

625206.50

754076.50

29

e Necesidades de inversin
Invernadero
f

1698,217.00

Para infraestructura: el Estado de Resultados y Balance del ejercicio inmediato

anterior y Estados Financieros Proforma para los primeros tres aos del proyecto
N/A
g Copia del balance general y del estado de resultados. N/A
h Cartas de autorizacin o compromiso de las instituciones financieras
participantes en el financiamiento del proyecto N/A

9. ACTIVOS
a. Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos,
inventarios de equipos, semovientes y otros) N/A

10. DESCRIPCIN Y ANLISIS DE IMPACTOS ESPERADOS

a Incremento en los niveles de capitalizacin.
Por tratarse de un nuevo proyecto, no existe punto de referencia.
b Incremento porcentual esperado en el volumen de produccin, especificando
kilogramos o toneladas producidas actualmente y por producir.
Debido a que es un proyecto novedoso en esta regin del municipio no hay parmetros
de comparacin, sin embargo, es importante resaltar que se pretende incrementar a
partir del segundo ao, con respecto del primero del 21.12%.
c Nmero de empleos a generar con el proyecto (directos e indirectos permanentes
y temporales por gnero) o en el caso de promocin comercial los que se
generen, as como el nmero y tipo de empleos generados.
La puesta en marcha abre la posibilidad de generar 8 empleos directos permanentes,
de los cuales se ha considerado un 50% para cada uno de los dos gneros, 32 directos
temporales y al menos 64 indirectos, considerando una relacin de 8 indirectos por
cada empleo directo.

30

d Incremento en los rendimientos.

En el primer ao se espera una produccin de 184.292 toneladas, a partir del segundo
ao se estima que se producir 223.384 toneladas, lo que significa que el incremento
se ver reflejado a partir de este ao en 39.092 toneladas y se mantendr hasta el final
del proyecto.
e Reduccin estimada de los costos
No tenemos punto de referencia por los motivos ya citados.
f

Comparativo con el proyecto y sin el proyecto N/A

g Para PRODEZA y COUSSA adems tenencia de la tierra, poblacin total de la

localidad apoyada o la que se apoyar, poblacin econmicamente activa,
nmero de mujeres y hombres N/A
h Para Comits Sistema Producto, logros en la competitividad de la cadena en el
ao inmediato anterior N/A
iNivel de Prioridad N/A

11. ANLISIS DE LA SITUACIN AMBIENTAL

a Descripcin y anlisis de la situacin actual del uso de los recursos, disposicin
de los desechos e impacto ambiental de la empresa N/A
b Condiciones y mecanismos de utilizacin de equipos de energas alternativas
N/A
c Plan y estrategias de sustentabilidad ambiental de la empresa, en su caso N/A
d Estudio del impacto ambiental N/A

En su caso, permisos y autorizaciones de las Entidades Normativas sobre la

preservacin del medio ambiente (en el caso de proyectos de bioenerga y
fuentes alternativas slo aplica este punto de los aspectos ambientales) N/A

Descripcin de los componentes de conservacin del medio ambiente, utilizacin

de las energas alternativas y mejoras de eficiencia energtica N/A

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g En su caso, flora y fauna (nociva) N/A

12. Para PRODEZA N/A

13. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

a. De acuerdo a los parmetros tcnicos, el proyecto queda plenamente
justificado

Beneficios totales por un monto de:

Una Tasa Interna de Rendimiento (TIR):
Un Valor Actual Neto (VAN):
Relacin Utilidad-Costo:

$3932,592.02
47.344%
$2012,229.02
1.59

b. Productivos
El proyecto plantea la necesidad de fortalecer la productividad y economa de los
productores que pertenecen a los grupos prioritarios de la sociedad.
Al Mejorar su nivel tecnolgico adquiriendo infraestructura y equipo, facilita y se hace
ms eficiente el manejo del cultivo con el consecuente incremento de la produccin.
c. Econmicos
Como resultado de la aplicacin de tecnologa avanzada en la produccin de jitomate,
los participantes podrn obtener mayores ingresos, que se vern reflejados en un mejor
nivel de vida, adems de que la mano de obra es familiar y de la comunidad, el
proyecto tendr una derrama econmica por $583,200.00 por concepto de jornales de
trabajo.
d. Social
La puesta en marcha del proyecto permitir que los productores y sus dependientes no
emigren a los ESTADOS UNIDOS o a otras ciudades, evitando la desintegracin
familiar, comn en las zonas rurales.
e. Ecolgico
Permitir que con el sistema de cultivos protegidos y de clima controlado la aplicacin
de pesticidas es mnimo, ya que se disminuye hasta en un 90%.
32

Por todo lo anterior se recomienda que el proyecto se lleve a cabo.

Atentamente
Ingeniero Agrnomo en Sistemas de Produccin Agrcola:
Marco Alfonso Figueroa Medina
Cedula Profesional:
2892587

33

Cd. Hidalgo, Mich. Febrero de 2015.

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