EL FRAUDE EN EL

ACTO JURDICO

UBICACIN SISTEMTICA
Un

sector de la doctrina considera que debiera

encontrarse ubicado dentro del Libro del Derecho
de Obligaciones debido a la naturaleza de la
regulacin jurdica que ello implica, donde existen
determinados sujetos intervinientes bajo ciertas
relaciones inherentes a la sealada rama del
derecho.

Asimismo,

existe otro sector que seala estar de

acuerdo en que el fraude se encuentre regulado
dentro del libro pertinente al acto jurdico, dado a
que al estar relacionado con esta figura jurdica,
es factible su regulacin dentro de ello.

PRESUPUESTOS DEL FRAUDE EN EL ACTO

JURDICO

Para la existencia del acto jurdico fraudulento se

requiere necesariamente la participacin de tres
sujetos intervinientes para que se configure este
presupuesto.

Un acreedor que se encuentre vinculado con su

deudor mediante una relacin jurdica obligacional,
requiere tambin la participacin de un tercero con
quien el deudor celebra un acto jurdico, donde este
ltimo ser el acto jurdico fraudulento, todo ello para
perjudicar al acreedor, dejar en insolvencia al
deudor y, evitar la satisfaccin de la obligacin por
parte del citado acreedor.

ORIGEN ETIMOLGICO DEL

FRAUDE EN EL ACTO JURDICO

Proviene de los vocablos latinos "fraus" y fraudis que

significan engao, abuso de confianza que
ocasiona u origina un perjuicio o menoscabo,
primordial y predominantemente en determinado
sujeto denominado acreedor, teniendo como origen
causal para ello un acto fraudulento.

CONCEPTO DE FRAUDE EN EL
ACTO JURDICO

Acto jurdico celebrado por el deudor de una

obligacin para evitar que el acreedor pueda
satisfacer la obligacin, el deudor enajena o
dispone sus bienes sea a ttulo gratuito, oneroso o
renuncia a derechos u otorga garanta reales sobre
los mismos a favor de una tercera persona para
quedar en insolvencia.
La doctrina seala que el fraude en el acto jurdico
importa la lesin al derecho subjetivo del acreedor,
ya que est impidiendo que este pueda ejercitar las
acciones pertinentes para la satisfaccin del crdito
pendiente que le tiene su deudor a travs de los
bienes con que cuenta este ltimo.

DIFERENCIA ENTRE EL FRAUDE EN

EL ACTO JURDICO Y EL FRAUDE A LA LEY
Tal como se ha anotado el acto fraudulento es aquel
que se celebra entre el deudor y un tercero respecto
a los bienes con que cuenta aquel a fin evitar que el
acreedor pueda satisfacer la obligacin pendiente.

A diferencia de ello, el fraude a la ley implica una

conducta destinada a evadir o eludir una norma, es
decir la infraccin al ordenamiento jurdico y no
necesariamente puede ocasionar dao alguno.

CONCEPTO DE ACCIN PAULIANA O

REVOCATORIA
Mecanismo de proteccin que la ley prev a favor del
acreedor para poder cuestionar el acto jurdico
celebrado entre el deudor y un tercero para disminuir su
patrimonio y, evitar la satisfaccin de la obligacin, a fin
de que se logre la reconstitucin del patrimonio del
deudor, una vez ocurrido ello, el acreedor pueda
ejecutar al deudor (si es posible con los bienes que han
regresado a la esfera de este sujeto).
Los actos fraudulentos celebrados por el deudor y el
tercero adquirente son vlidos, pero que no surten
ningn efecto hacia el acreedor, motivo por el cual este
puede demandar la ineficacia del acto jurdico
fraudulento travs de la accin pauliana o revocatoria.

Por ejemplo, un acreedor celebra un contrato de

mutuo con su deudor, le entrega la cantidad de cien
mil nuevos soles y, el deudo para perjudicar y evitar
que el acreedor pueda hacer efectivo la obligacin
de restituirle el monto prestado, enajena una casa
que tiene y que est valorizada en la suma de cien
mil nuevos soles a favor de un Tercero, al advertir
esta situacin es factible que el acreedor pueda
interponer la accin pauliana o revocatoria con la
finalidad que se declare ineficaz respecto a l, la
enajenacin efectuada por el deudor a favor del
tercero, de manera que, una vez regresado dicho
bien a la esfera patrimonial del deudor, el acreedor
pueda hacer efectiva la obligacin pendiente.

PERSONAS LEGITIMADAS PARA EJERCITAR

LA ACCIN PAULIANA O REVOCATORIA
Estando frente a una accin que tiene sus propias
caractersticas o peculiaridades y, de lo expuesto
en forma precedente, se colige que los nicos
legitimados para ejercitar la accin pauliana o
revocatoria vienen ser los acreedores, pudiendo
distinguirse
a
los
acreedores
comunes
o
quirografarios de los acreedores preferentes o
privilegiados.

ACREEDOR COMN O QUIROGRAFARIO

Es aquel acreedor que se encuentra

totalmente desprotegido frente a su
deudor, es decir no tiene ninguna garanta
frente al eventual incumplimiento de la
obligacin por parte del citado deudor.
Esta situacin lo legitima para que, en el
momento oportuno, pueda interponer la
accin pauliana o revocatoria.

ACREEDOR PREFERENTE O PRIVILEGIADO

El acreedor preferente o privilegiado si tiene una
garanta otorgada a su favor por el deudor, lo que
inicialmente impide que pueda ejercitar la accin
pauliana
o
revocatoria,
sin
embargo,
en
determinadas circunstancias si puede hacerlo y,
esto suceder cuando el deudor habiendo otorgado
garantas a favor de su acreedor, estas solamente
cubran o resguarden parte de la obligacin total,
donde en caso que el deudor disponga bienes que
no forman parte de la garanta otorgada, por ese
remanente existente pueda plantear la accin
pauliana el acreedor preferente o privilegiado.

NATURALEZA JURDICA DE LA ACCIN

PAULIANA O REVOCATORIA
a) La accin pauliana o revocatoria es una
accin real
Esta

teora tiene muchas crticas, por cuanto tildan

que la accin pauliana o revocatoria no es de
carcter real ya que el acreedor no tiene ningn
derecho o inters que lo legitime para perseguir
de manera directa el bien enajenado, por lo tanto
la accin pauliana o revocatoria no es de
naturaleza real.

B) LA ACCIN PAULIANA O REVOCATORIA ES

UNA ACCIN PERSONAL O CREDITORIA:
Significa que la accin pauliana o revocatoria
cuestiona la relacin jurdica obligacional nacida
entre el deudor y el tercero con el acto de
disposicin a favor del tercero, el origen que lo
legitima para ello es tambin la existencia de otra
relacin obligacional existente entre el acreedor y el
deudor.
Estando a lo sealado en forma precedente, es
correcto sealar que la accin pauliana o
revocatoria si es una accin personal o creditoria,
mas an que el artculo 195 del Cdigo Civil as lo
determina.

C) LA ACCIN PAULIANA O REVOCATORIA ES

UNA ACCIN INDEMNIZATORIA POR DAOS Y
PERJUICIOS:

La accin pauliana o revocatoria no busca que tanto el

deudor as como el tercero indemnicen al acreedor a
raz del acto jurdico fraudulento celebrado entre ambos.
La indemnizacin por los eventuales daos y perjuicios
tendran que ventilarse en otra va, aparte que el hecho
de que el deudor tenga una obligacin pendiente ante
su acreedor, no le impide o prohbe que pueda disponer
los bienes que forman parte de su patrimonio, pero si
ello busca para evitar el cumplimiento de la obligacin
perjudicando el derecho del acreedor a satisfacer la
obligacin existente con el patrimonio del deudor, esta
situacin propiciara la interposicin de la accin
pauliana o revocatoria.

D) LA ACCIN PAULIANA O REVOCATORIA ES

UNA ACCIN DE NULIDAD
Esta corriente pretende establecer que la accin
pauliana o revocatoria busca que se declare la
nulidad del acto jurdico fraudulento celebrado
entre el deudor y un tercero, criterio por dems
errneo y equivocado. Debemos partir de la
premisa que el acto jurdico fraudulento celebrado
entre el deudor y el tercero resulta vlido, porque lo
hemos sealado no existe ningn impedimento para
ello y, por ende, no esta incurso en alguna causal
de nulidad del acto jurdico, por lo que, sera
impropio decir que va la accin pauliana o
revocatoria se pretenda que se declare la nulidad
del acto jurdico fraudulento; esto no es su finalidad
ni propsito.

E) LA ACCIN PAULIANA O REVOCATORIA ES

UNA ACCIN DE INEFICACIA
Podramos decir que efectivamente lo es, por
cuanto esta accin pretende que el acto jurdico
fraudulento resulte ineficaz hacia el acreedor, de
manera que, una vez retornado el bien dispuesto a
la esfera patrimonial del deudor, el acreedor pueda
exigir el cumplimiento de la obligacin, e incluso
hacer efectivo contra los bienes del deudor,
mientras ello no ocurra no se habr cumplido la
finalidad de la accin pauliana.
En sntesis, la accin pauliana o revocatoria es una
accin personal o creditoria y es una accin de
ineficacia, estando al tenor del artculo 195 del
Cdigo Civil.

REQUISITOS PARA EJERCITAR LA ACCIN

PAULIANA O REVOCATORIA
Los encontramos de manera ilustrativa en el artculo
195 del Cdigo Civil, son de dos clases, requisito
objetivo y requisito subjetivo, precisando que debe
existir un perjuicio para el acreedor teniendo como
origen causal un acto fraudulento. Pasaremos a
desarrollar de manera esquemtica de acuerdo a lo
que regula el Cdigo Sustantivo en cuanto se refiere
a esta materia:

REQUISITO OBJETIVO

Tambin denominado eventus damni o perjuicio para el

acreedor, es un presupuesto de la accin pauliana porque
el acreedor, despus del acto de disposicin ya no
encuentra en el patrimonio del deudor los medios suficientes
para satisfacerse.
Pues bien, este requisito lo encontramos en el primer prrafo
del artculo 195 del Cdigo Civil cuando seala: "El
acreedor, aunque el crdito est sujeto a condicin o a
plazo, puede pedir que se declaren ineficaces respecto de
l los actos gratuitos del deudor por los que renuncie a
derechos o con los que disminuya su patrimonio conocido y
perjudiquen el cobro del crdito. Se presume la existencia
de perjuicio cuando del acto del deudor resulta la
imposibilidad de pagar ntegramente la prestacin debida, o
se dificulta la posibilidad de cobro".

REQUISITO SUBJETIVO
Suele llamrsele "designio fraudulento", donde los
actos jurdicos fraudulentos a ttulo oneroso,
establece que el acto fraudulento puede ser anterior
a la existencia del crdito y, no como
tradicionalmente se sola establecer que el acto
fraudulento tena que existir por posterioridad al
surgimiento del crdito. Precisamente el segundo
prrafo del artculo 195 del Cdigo Civil recoge la
figura del designio fraudulento, donde a su vez se
establece dos supuestos concretos, como viene a
ser el "conscius fraudis" reconocido en el inciso 1)
del segundo prrafo del mencionado artculo y, el
"consilium fraudis" contenido en el inciso 2) del
segundo prrafo del citado artculo, que a la letra
dice lo siguiente:

"TRATNDOSE DE ACTO A TTULO ONEROSO

DEBEN CONCURRIR, ADEMS, LOS SIGUIENTES
REQUISITOS:
1. Si el crdito es anterior al acto de disminucin
patrimonial, que el tercero haya tenido conocimiento del
perjuicio a los derechos del acreedor o que, segn las
circunstancias, haya estado en razonable situacin de
conocer o de no ignorarlos y el perjuicio eventual de los
mismos.
2. Si el acto cuya ineficacia se solicita fuera anterior al
surgimiento del crdito, que el deudor y el tercero lo
hubiesen celebrado con el propsito de perjudicar la
satisfaccin del crdito del futuro acreedor. Se presume
dicha intencin en el deudor cuando ha dispuesto de
bienes de cuya existencia haba informado por escrito al
futuro acreedor.

DIFERENCIAS ENTRE LA ACCIN OBLICUA O

SUBROGATORIA Y LA ACCIN PAULIANA O
REVOCATORIA
Ambas estn relacionadas al patrimonio del deudor
constituye garanta frente al cumplimiento de la
obligacin a favor del acreedor, ambas tienen un
contenido patrimonial, la accin oblicua o
subrogatoria trata de crear o incrementar el
patrimonio del deudor. Mientras que la accin
pauliana es una accin de ineficacia que busca
restituir el patrimonio de los bienes del deudor ante
los actos fraudulentos de disposicin efectuado por
este ltimo a favor de terceros.