PROYECTO DE FOTOCOPIADO Y PAPELERA

Ciudad Bolvar, 23 de agosto de 2004

Ciudadano
Lic. Yuman Mantilla Director Ejecutivo y dems miembros De la Junta
Directiva
Su Despacho.Sirva la presente para felicitarlos por su exitosa labor, destinada a fortalecer
los sectores mas desasistidos de nuestra sociedad. Aprovecho la oportunidad,
para hacerle entrega formal del proyecto de factibilidad de consolidacin micro
empresarial de fotocopiado, transcripcin, y venta de papelera en general,
Variedades Titanic, el cual ser desarrollado en el sector el Municipio Heres del
Estado Bolvar; para lo cual se requiere del financiamiento solicitado, estimado en
6.000.000 Bolvares.
De ser favorecida con los recursos solicitados, los destinar en su
integridad al desarrollo del plan de inversin propuesto. La Unidad de produccin
estar en capacidad de generar 02 empleos directos permanentes, que pueden
ser habitantes de la comunidad y ocupar la mano de obra en forma sistemtica
cuando sea necesario, convirtindose la microempresa en un ente creador de
empleos, hecho que causar un impacto econmico social muy positivo en todo el
sector.
Mucho

sabra

agradecer

la

atencin

presente solicitud, quedo a sus gratas rdenes.

CONTENIDO.

que

pueda

drsele

la

CONCEPTO
Presentacin
Identificacin de la Unidad de Produccin
Y su responsable Anlisis Situacional
Estudio del Mercado
Estudio Tcnico
Plan de Inversin
Estudio Financiero
Conclusin y recomendacin

JUSTIFICACIN
El rea poltica donde tendr su actividad de trabajo la Unidad de
Produccin, presenta caractersticas excepcionales, que indican que la actividad
econmica a ejecutar es rentable, factor determinante para que los recursos que
se les asignen tengan garanta real de retorno y la Unidad de Produccin, adems
de ofrecer un servicio de calidad y bajo costo se convierta en un ente generador
de empleo; donde los trabajadores sern habitantes de la comunidad.
Conozco esta actividad de produccin, porque la he trabajado pero con
recursos propios muy limitados, sin embargo atendiendo al llamado del Ejecutivo
Regional, en el sentido que nos incorporemos al proceso de desarrollo y
produccin que tanto necesita nuestro estado, formulo la presente solicitud. Este
proyecto en su etapa inicial atender la demanda de muchas personas y ocupar
la mano de obra de 2 personas del sector de modo directo permanente, pero
adems contratar servicios cuando la dinmica del trabajo lo amerite.

PRESENTACION

DATOS REPRESENTANTE LEGAL:

Nombre y Apellidos: _________
C.I.: ___________________
Direccin: ________________________________
Telfono: _________________________
DATOS DE LA UNIDAD DE PRODUCCIN:
Denominacin Comercial: ______________________
Figura Jurdica: Firma personal
Direccin Poltica: ____________________
Empleos Actuales: 01
Empleos A generar: 02
Empleos Totales: 03
DATOS DEL PROYECTO
Nombre del Proyecto: Consolidacin microempresarial para servicio de
fotocopiado, transcripciones, y venta de papelera en general.
Actividad Econmica: Se dedicar a la prestacin de servicios a todo el pblico
en general en el rea de fotocopiado, ampliaciones, reducciones, trascripciones y
venta de papelera en general.
Monto Solicitado: 6.000.000 Bolvares

OBJETIVO DEL PROYECTO

Este estudio de factibilidad tiene como objeto, la consolidacin de la
microempresa, con el propsito de mantener ofertas peridicas a precios
solidarios y competitivos, mantener los empleos existentes y crear nuevos puestos
de trabajo, que me permitirn cumplir con el compromiso asumido con la entidad
financiera, pero que adems produzca recursos para mantener operativa la unidad
de produccin.
NATURALEZA DEL PROYECTO
Este proyecto es de naturaleza PYME, destinado para ser evaluado en el marco
de la pequea y mediana industria, a travs del Fondo Bolvar.
ANLISIS SITUACIONAL
Situacin Actual La microempresa funciona en la actualidad con recursos
limitados, insuficientes para dar respuesta a la gran demanda de servicios
existentes, para lo cual contamos con un mercado cautivo. Es por ello que
actualmente precisamos de un

apalancamiento

financiero, para continuar

funcionando y ofrecer estabilidad a nuestros trabajadores. Situacin Deseada De

concretarse el financiamiento solicitado, se ejecutar el plan de inversin
propuesto, que causar impactos sociales muy positivos, a favor del pblico en
general, pero adems podr aumentar la capacidad de empleo de la
microempresa.

ESTUDIO DE MERCADO
EL PRODUCTO
Identificacin del Producto: Los servicios que prestar la microempresa en la
etapa inicial son:

fotocopiado,

reducciones,

ampliaciones,

servicios

de

trascripciones y venta de artculos de papelera en general.

Precio del producto: Los precios a los cuales se cotizar el o los servicios sern
competitivos y solidarios que por lo dems sern ajustados en un 10% para poder
mantener los costos de produccin actualizados en el mercado:
Servicios de contado Comercializacin Capacidad Instalada Esta representada por
el mximo de utilizacin de los equipos y horas/hombre que para la evaluacin del
proyecto estar instalado en 100% de su capacidad. Adems cuenta con un local
de techo de platabanda, paredes de Ventas al contado:
La Oferta: La competencia la representan microempresas que funcionan en el
rea circundante, sin embargo son pocas las que ofrecern y podrn mantener los
precios y servicios que nosotros ofrecemos.
Distribucin y tipologa de los oferentes
Razn Social

Direccin

Comunidad en general

Ciudad Bolvar Estado Bolvar

La Demanda: Los servicios prestados por la Unidad de Produccin, poseen

demanda real en todo el Estado Bolvar, sin distincin de sexo, nivel de ejecucin
o status social mis trabajos, la calidad y los precios son inmejorables. Factores
que condicionan la demanda futura.
El factor ms importante que condiciona la demanda de servicio, es el poder
adquisitivo de la poblacin, que influenciar de modo directo en el consumo del
producto.

ESTUDIO TCNICO
Especificaciones Tcnicas El producto a ofrecer, es 100% digitalizado, para lo
cual e utilizaran insumos como papeles, cartuchos, diskettes, etc.
Productos sustitutivos: El producto sustitutivo lo representan los multgrafos, los
cuales no calan en ninguna empresa que se dedique a esta actividad, por los altos
costos operativos que representan.
Comercializacin Para la comercializacin de los productos elaborados, los
canales de comercializacin que se utilizarn sern de productor a consumidor,
mediante las siguientes polticas de ventas:
Ventas de contado
Servicios de contado
Comercializacin
Microempresa

Consumidor

bloques, con un bao, puerta de Santamara, con orificio para el aire

acondicionado, una computadora Pentium III, con impresora 840 y escaner
Programa de Produccin

En el cuadro anexo se presentan la actividades de produccin de la micro

empresa x ciclo de 01 ao
Lnea de Produccin
Item

Servicio Prestado

Descripcin

Costos

servicios

Fotocopiado

Trascripciones

de

documentos
3

Ventas de artculos
de

papelera

- Tipo Carta

prestados
100

- Tipo Oficio

120

- Extraoficio

150

- Ampliacin

300

- Reduccin
- Hoja B/N

300
400

- Hoja Color

600

- Hoja Cuadro

800

Varios

32.949

en

general

En el cuadro que se presenta a continuacin se encuentran los rubros producidos

por la micro empresa. Relacin de Ingresos por Servicios prestados en el ciclo de
01 ao Servicio Prestado Descripcin del servicio Costos x servicio Frecuencia de
uso diario Ingresos x da Ingresos Mensuales Ingreso Anual Fotocopiado - Tipo
Carta - Tipo Oficio - Extraoficio - Ampliacin - Reduccin 100 120 150 300 300 100
50 20 20 20 10.000 6.000 3.000 6.000 6.000 300.000 180.000 90.000 180.000
180.000 3.600.000 2.160.000 1.080.000 2.160.000 2.160.000 Trascripciones de
documentos - Hoja B/N - Hoja Color - Hoja Cuadro 400 600 800 50 30 30 20.000
18.000 24.000 600.000 540.000 720.000 7.200.000 6.480.000 8.640.000 Ventas
de artculos de papelera en general Varios 32.949 10 32.959 988.770 11.865.240
Total Ingresos Anuales 45.345.240 Descripcin Grfica del Proceso Productivo
Proceso y tecnologas Los procesos y tecnologas utilizados para la prestacin de
servicios es de avanzada y ltima innovacin tecnolgica, para lo cual se cuenta
con los equipos y accesorios necesarios, acordes con las exigencias actuales.
Requerimiento de Insumos Los insumos lo determinan la cantidad de insumos que
son necesarios para poder producir los standars presentados. Pues bien, en el
rea de Internet para producir 2.880 horas, es necesario trabajar de lunes a
sbado a intervalos de horario de 7 am 7 pm y contar con los equipos full
capacidad instalada, para que mediante el trabajo de 12 horas se puedan trabajar
120 horas diarias. Requerimiento Mensual de Insumos Tipos de Materia Prima

Unidad de Medida Cantidad Requerida Costo Unitario Total Costo Bs. Capacidad
Instalada Horas/Mquinas 2.880 Horas 900 Bs. 2.592.000 Capacidad Utilizada
Horas/Mquinas 2.400 Horas 900 Bs. 2.160.000 Disponibilidad de Insumos La
disponibilidad de insumos para producir los bienes ofertados, son de fcil
adquisicin en el mercado nacional y regional y la compra se realiza de modo
directo a agentes y casas comerciales autorizados para tal fin. Origen de los
Insumos Los insumos requeridos pertenecen a la rama de la informtica y
computacin

en

general.

PLAN

DE

INVERSIN

Item

Concepto

Descripcin PrecioTotal Sub Total 1 Equipos - Impresora Marca HP Mod. 3560 Fotocopiadora Canon Mod: NP 7130 390.000 3.300.000 Total Equipos 3.690.000
2 Materia Prima Papelera y tiles escolares 733.026,61 3 Capital de trabajo Pago
de

sueldos

salarios

registro

de

documento

1.576.973,39

Total Solicitud 6.000.000 Justificacin por mano de obra Descripcin y N de

personas Egresos Mensual Prestaciones Sociales al 30% Total Egreso 01
Administrador 240.000 72.000 312.000 02 Empleados de atencin al pblico
390.000 117.000 507.000 Total Egresos 819.000 Total Egresos al Ao 9.828.000
Resumen de Inversin Item Partidas Aporte Propio Aporte Solicitado Total
Inversin 1 Plan de Inversin 0 6.000.000 2 Gastos Alquiler 3.600.000 0 Mano de
Obra 9.828.000 0 Sub Total gastos 13.428.000 Total Aportes 13.428.000
6.000.000 19.428.000 Flujo de Caja N de Meses Inversin 0 1 2 3 Total 1 Plan de
Inversin 6.000.000 0 0 0 6.000.000 2 Egresos por mano de obra 819.000 819.000
819.000 2.457.000 3 Gastos de alquiler de local + interes ordinario 300.000
300.000 300.000 900.000 Total Egresos 1.119.000 1.119.000 1.119.000 9.357.000
Ingresos por servicio 3.778.770 3.778.770 3.778.770 11.336.310 Saldo Acumulado
6.000.000 2.659.770 2.659.770 2.659.770 7.979.310 Estudio de Rentabilidad:
Monto del Crdito: 6.000.000 Tasa de inters variable al 12%: 720.000 Monto de la
deuda: 6.720.000 Egresos x mano de obra 9.828.000 Egresos Totales 16.648.000
Ingresos variables anuales 45.345.240 Utilidad = I.To.(-) C.To. =28.697.240 IBC =
Ingreso Neto = 2,72 Costo Total MR = Ingreso Neto x 100 MR = 27,2% Costos x
100 Los ndices planteados demuestran que cada bolvar invertido, existe una
recuperacin aproximada al 2,72 Bolvares y que el margen de rentabilidad est

en el orden de 27,2% por encima de la tasa activa del ente financiero. Pero
adems refleja que existen excedentes que impactaran de modo positivo, pero
quienes forman parte activa en la Unidad de Produccin. La Garanta: La garanta
presentada por la microempresa est representada por: 1. Fianza solidaria 2.
Prendaria sobre los bienes a adquirir. Conclusiones y Recomendaciones En la
actualidad la economa estadal, apunta hacia un desarrollo apoyada en una slida
plataforma de pequeos y medianos empresas como esta que ofrece amplios
mrgenes de rentabilidad y generar gran nmero de empleos en un mercado de
amplia receptividad donde todos tenemos oportunidades. El estudio presentado
rene las condiciones tcnicas, de mercado y financieras que lo ubican como un
proyecto con amplias posibilidades de xito. Hecho que me permite concluir
referenciando, que es una actividad econmica que es viable soportar
econmicamente.