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PROYECTO: CENTRO DE FOTOCOPIADO COMUNITARIO

PRESENTADO POR: VIASNEY YELITZA, NAVAS CARVAJAL


Cdula de identidad N: 8.871.108
Edo. Bolvar. Cdad. Bolvar Parroquia Catedral
Barrio La Toma. Calle La Toma casa 12
Entidad receptora: Fondo Bolvar
Monto solicitado: Bs. 4.872.858,3

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

1.-INTRODUCCIN..........................................................4
2.-SITUACIN ACTUAL......................................................4
3.-SITUACIN DESEADA.....................................................5
4.-PERFIL DEL PROYECTO...................................................5
4.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO................................................5
.........................................................................5
4.2-CARACTERSTICAS......................................................5
IMPORTANCIA..............................................................5
LOCALIZACIN.............................................................5
4.3-ESTUDIO DE MERCADO...................................................6
IDENTIFICACIN, DISPONIBILIDAD Y PRECIOS DE LA MATERIA PRIMA............6
IDENTIFICACIN DEL PRODUCTO TERMINADO....................................6
OFERTA DEL PRODUCTO TERMINADO............................................6
DEMANDA DEL PRODUCTO TERMINADO...........................................6
PRECIOS DEL PRODUCTO TERMINADO...........................................6
COMERCIALIZACIN DEL PRODUCTO TERMINADO..................................7
FRACCIN DE LA DEMANDA QUE CUBRIR EL PROYECTO...........................7
4.4-ESTUDIO TCNICO......................................................7
CAPACIDAD INSTALADA......................................................7
CAPACIDAD A INSTALARSE...................................................7
INSUMOS REQUERIDOS EN EL PROCESO.........................................7
PROCESO Y TECNOLOGA REQUERIDO...........................................8
MANO DE OBRA REQUERIDA..................................................8
OBRAS FSICAS REQUERIDAS.................................................8
4.5-ESTUDIO FINANCIERO...................................................8
NECESIDAD DE CAPITAL PARA LA EJECUCIN DEL PROYECTO....................8
DESCRIPCIN Y COSTO DE LOS EQUIPOS.......................................8
PLAN DE INVERSIONES......................................................9
MODALIDAD DE FINANCIAMIENTO............................................10
PLAN DE INVERSIONES-En Bolvares........................................10
INGRESOS Y BENEFICIOS...................................................10
4.6-EVALUACIN ECONMICA................................................10
PRINCIPALES INDICADORES (TIR, VPN , B/C)................................10
ANLISIS DE SENSIBILIDAD (CUADRO).......................................11
PRINCIPALES INDICADORES.................................................11
Sensibilidad por Egresos: TIR= 75,12%...................................12
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES..........................................14
A.- VENTAS:.............................................................15
B.- MATERIA PRIMA:......................................................15
C.- OTROS MATERIALES DIRECTOS...........................................15
E.- GTOS DE FABRICACION:................................................16
COSTO PRIMO.............................................................16
GASTOS DE FABRIC........................................................16
GASTOS ADMON.Y VENTAS...................................................16
GASTOS FINANCIEROS......................................................17
COSTO TOTAL PROD........................................................17
ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS..........................................18
INSTALACION.............................................................18
CAPACIDAD DE PAGO.......................................................18
INSTALACION.............................................................18
USOS....................................................................18
Costo Total Produc......................................................18
Disponi. P/Amort........................................................19
FLUJO DE CAJA FINANCIERO................................................19
INSTALACION.............................................................19
COSTOS OPERATIVOS.......................................................19
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FLUJO DE CAJA INVERSIONISTA.............................................20


CAPITAL DE TRABAJO......................................................20
COSTOS OPERATIVOS.......................................................20
PUNTO DE EQUILIBRIO.......................................................21
ACTIVOS FIJOS.............................................................21
ACTIVOS CIRCULANTES.....................................................22
VIDA UTIL DEL PROYECTO....................................................22
PLAN DE INVERSIONES.......................................................22
SERVICIO DE LA DEUDA- PLAN DE PAGOS.....................................23
ACTIVOS FIJOS...........................................................23
SERVICIO DE LA DEUDA-PLAN DE PAGOS........................................25
ACTIVOS CIRCULANTE......................................................25

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1.-INTRODUCCIN
El CENTRO DE FOTOCOPIADO COMUNITARIO que quiero instalar en el Barrio la
Toma; consiste en una unidad de produccin de servicios, la cual tendr como actividad
fundamental sacar fotocopias, la capacidad de produccin segn las caractersticas de la
mquina de copiado, ser de 500.000 fotocopias al ao y segn los ingresos estimados y las
ganancias netas proyectadas es suficiente para crear 2 puestos de trabajo, el mo y el de m
hija.
A continuacin presento una sntesis con las caractersticas ms relevantes de este negocio
MICRO-EMPRESA :
"CENTRO DE
FOTOCOPIADO
COMUNITARIO "
"
"
A.- VENTAS:
Capacidad Instalada :
- Teorica :
- Efectiva :
Curva/Aprendizaje:
Ao 1:
Ao 2:
Ao 3:
PRECIO DE VENTA
FOTOCOPIA

Produc.
Princ.
FOTOCOPIAS
FOTOCOPIAS
Produc. Princ.
50,0
55,0
55,0
1,0

B.- MATERIA PRIMA:


Precio Mat. Prima Nac.:

1,0

Precio CIF Mat. Prima Imp.

1,0

Porcent.(%)Mat. Prima Nac.


Porcent.(%)Mat. Prima Imp.

Subprod.
500.000,0
500.000,0

0,0
0,0
Subprod.

%
%
%
120,0

0,0
0,0
0,0

22,0 Bs./Und.de
Prod. termin.
11,0 Bs./Und.de
Prod. termin.
61,0 %
39,0 %

2.-SITUACIN ACTUAL
Cuento con el local para poner a funcionar este Centro de Copiado comunitario, en el
barrio existe el tendido elctrico formal, como ex-trabajadora de CANTV, cuento con la
experiencia necesaria en el trato directo al pblico y en mi comunidad soy una persona
muy relacionada.

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3.-SITUACIN DESEADA
Instalar un CENTRO DE FOTOCOPIADO COMUNITARIO con capacidad de hasta
500.000 Fotocopias al ao y generar 2 puestos de trabajo fijos.

4.-PERFIL DEL PROYECTO


4.1 OBJETIVOS DEL ESTUDIO
El siguiente estudio, est dirigido a demostrar la factibilidad
econmica, tcnica y financiera de un CENTRO DE FOTOCOPIADO
COMUNITARIO en el barrio la Toma.

4.2-CARACTERSTICAS.
IMPORTANCIA.
El servicio Centro de Copiado no est instalado en nuestra comunidad y los usuarios de
este servicio deben trasladarse hasta sitios distantes, ocasionando por efectos del pago de
pasaje un mayor costo.
En tal sentido este CENTRO DE FOTOCOPIADO COMUNITARIO prestar un servicio
que necesita la comunidad y barrios circunvecinos ( El Cambao, La Esperanza, Nueva
Repblica, El Edn.)y generar 1 puestos de trabajo directo y 1 puesto de trabajo indirecto.

LOCALIZACIN.
El centro de Fotocopiado Comunitario estar ubicado en : Estado Bolvar. Ciudad Bolvar.
Parroquia Catedral. Sector Plaza Las Banderas. Barrio La Toma. Calle La Toma Casa 12

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4.3-ESTUDIO DE MERCADO.
IDENTIFICACIN, DISPONIBILIDAD Y PRECIOS DE LA MATERIA
PRIMA
ITEM

DESCRIPCIN

DISTRIBUIDORA

PRECIO
UNITARIO

+ I.V.A.

Precio total

16%
1 Kit de recarga
para Cartucho de
toner negro

http//www.Mi
punto com.

30.000,0

4.800,0

34.800,0

2 Papel bond B20


carta

Papelera al
por mayor C.A.

8.189,7

1.310,3

9.500,0

3 Papel bond B20


oficio

Papelera al
por mayor C.A.

10.842,2

1.734,8

12.577,0

IDENTIFICACIN DEL PRODUCTO TERMINADO


Fotocopias de calidad a precios populares

OFERTA DEL PRODUCTO TERMINADO.


El servicio de FOTOCOPIADO, no existe dentro de nuestra comunidad, esto significa que
la demanda existente; en virtud de la cercana y de los bajos precios se dirigirn hacia
nuestro negocio.
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DEMANDA DEL PRODUCTO TERMINADO.


Con esta unidad de produccin de servicios se atender una poblacin aproximada de
5.000 habitantes de la comunidad y de barrios circunvecinos, que por la cercana y por los
precios optarn por solicitar nuestro servicio.

PRECIOS DEL PRODUCTO TERMINADO.


ITEM

DESCRIPCIN

01

Fotocopia

P/U
Bs. 120

COMERCIALIZACIN DEL PRODUCTO TERMINADO.


DIRECTA: El cliente llegar hasta nuestras empresa y solicitar el servicio

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FRACCIN DE LA DEMANDA QUE CUBRIR EL PROYECTO


El proyecto de empresa est diseado para cubrir el 100% de la demanda de estas
comunidades

4.4-ESTUDIO TCNICO.
CAPACIDAD INSTALADA
La empresa en este momento est a nivel de proyecto y no cuenta con mobiliario y equipos
para producir el servicio.

CAPACIDAD A INSTALARSE
Con el financiamiento de la institucin se instalar el 100% de la capacidad de la empresa
y tendr una capacidad de producir hasta 500.000 fotocopias al ao.

INSUMOS REQUERIDOS EN EL PROCESO.


DESCRIPCIN
Kit de recarga para Cartucho de toner negro
Papel bond B20 carta
Papel bond B20 oficio

PROCESO Y TECNOLOGA REQUERIDO.


1)Compra de los equipos y mobiliario

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2)Instalacin de los equipos


3)Solicitud del servicio
4) Elaboracin Del Trabajo.
5)Cobro Del Trabajo
6) Papel Bond Base 20 Tipo Carta
7)Papel Bond Base 20 Tipo Oficio
8) Cartucho de toner negro

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MANO DE OBRA REQUERIDA


item

descripcin

cantidad

01

Operador De Fotocopiadora

01

02

Ayudante General

01

Total de mano de obra requerida

02

OBRAS FSICAS REQUERIDAS.


Se requiere de un local de 16 m2 y se cuenta con l.

4.5-ESTUDIO FINANCIERO.
NECESIDAD DE CAPITAL PARA LA EJECUCIN DEL
PROYECTO
DESCRIPCIN Y COSTO DE LOS EQUIPOS
ITE
M

DESCRIPCI
N
1 FOTOCOPIADORA
CANON MOD. NP7130
2 GUILLOTINA DE
MADERA DE 15"

PRECIO

I.V.A.

SUBTOTAL

2.850.000,0

456.000,0

3.306.000,0

170.000,0

27.200,0

197.200,0

TOTAL

3.503.200,0

PLAN DE INVERSIONES

RUBRO
Terreno
Construccion
Maq. y Equipos
Puesta en Marcha
Traslado
Capital de Trabajo
TOTAL
Participacion %

(En Bolivares)
Aporte
Aporte
FONDO
Propio
BOLVAR
2.000.000,0
0,0
5.000.000,0
0,0
0,0
3.503.200,0
0,0
50.000,0
0,0
20.000,0
1.249.658,0
7.000.000,0
4.872.858,0
59,0
41,0

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Inversin
Total
2.000.000,0
5.000.000,0
3.503.200,0
50.000,0
20.000,0
1.249.658,0
11.872.858,0
100,0

Inversin
Ejecutada
2.000.000,0
5.000.000,0
0,0
0,0
0,0
0,0
7.000.000,0
59,0

MODALIDAD DE FINANCIAMIENTO
PLAN DE INVERSIONES-En Bolvares
RUBRO
Maq. y Equipos
Intalacion y Montaje
Puesta en Marcha
Traslado
Capital de Trabajo
TOTAL
Participacion %

Aporte
FONDO
BOLVAR
3.503.200,0
50.000,0
50.000,0
20.000,0
1.249.658,3
4.872.858,3
100,0

Inversion
Total
3.503.200,0
50.000,0
50.000,0
20.000,0
1.249.658,3
4.872.858,3
100,0

INGRESOS Y BENEFICIOS.
AO 1
INGRESOS
VENTAS
EGRESOS
COSTO PRIMO
GASTOS DE FABRIC.
GSTOS ADMON.Y VENTAS
GASTOS FINANCIEROS
COSTO TOTAL PROD.
UTILIDAD BRUTA
ISLR 50%
UTILIDAD NETA

AO 2

AO 3

30.000.000

33.000.000

36.000.000

12.927.500
7.557.733
1.700.000
584.743
22.769.976
7.230.024
3.615.012
3.615.012

13.620.250
7.557.733
1.700.000
308.921
23.186.904
9.813.096
4.906.548
6.198.084

14.313.000
7.557.733
1.700.000
0
23.570.733
12.429.267
6.214.633
6.214.633

4.6-EVALUACIN ECONMICA
PRINCIPALES INDICADORES (TIR, VPN , B/C)
CRITERIOSDEDECISION

RENTABILIDAD
PERODODERECUPERACIN
VALORACTUALNETO
TASABENEFICIOCOSTO
TIRFinanciero:
TIRInversionista:
Capdepago(m.deBs.):
Pto.deequlibrio%:
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SituacinProyecto
50,54%
2,22AOS
BS.27.875.182
BS.1,42
75,12%
77,35%
BS.2.774.227
56%

ANLISIS DE SENSIBILIDAD (CUADRO)


PRINCIPALES INDICADORES
SensibilidadporIngresos:TIR=75,12
%CAMBIO
VENTAS
Bs./
FOTOCOPIA
40%
28,74%
30%
2,30%
20%
28,48%
10%
52,44%
0%
75,12%
10%
97,01%
20%
118,34%
30%
139,29%
40%
159,94%

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25,27%
13,13%
45,41%
75,12%
103,46%
130,96%
157,90%
184,47%

Sensibilidad por Egresos: TIR= 75,12%


MAT.PRIMA MAT.PRIMA
MANODE
%CAMBIO
INFLACIN
OBRA
IMPORT.
NACIONAL
40%
7%
53,13%
70,98%
62,05%
30%
15%
58,69%
72,02%
65,35%
20%
36%
64,20%
73,05%
68,62%
10%
56%
69,68%
74,09%
71,88%
0%
75%
75,12%
75,12%
75,12%
10%
94%
80,54%
76,16%
78,35%
20%
112%
85,93%
77,19%
81,56%
30%
131%
91,30%
78,22%
84,75%
40%
149%
96,64%
79,24%
87,93%

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CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES.
a. El proyecto goza de factibilidad tcnica, por cuanto se cuenta con los recursos
productivos necesarios.
b. El proyecto goza de factibilidad econmica y financiera, como lo demuestran las
evaluaciones que se han presentado.
1.- El valor presente neto a la taza de inters social del 12%, es de
BS. 27.875.182 .en una proyeccin de 3 aos, puesto que VPN>0, El proyecto
es altamente recomendable, pues no solo satisface la taza de inters social, sino
que adems reporta Utilidades a Bolvares de hoy.
2.- la taza interna de retorno que hace que el VPN =0, aplicada sobre el flujo neto
de caja es del 75,12%, puesto que TIR>TIO el proyecto es rentable.
3.- LA relacin Beneficios Costo, es de BS. 1,42 de beneficio por cada Bolvar
invertido, lo cual es demostrativo de la alta generosidad de este proyecto.
c. EL proyecto contribuye a la generacin de empleos en la cuanta indicada y a un
bajo costo.
d. El proyecto contribuye al desarrollo endgeno de la comunidad.
e. El proyecto contribuye al incremento de la produccin nacional, del P.B.I. en las
cantidades indicadas en la evaluacin econmica.
f. En cuanto al anlisis de sensibilidad tal y como se aprecia en los respectivos
cuadros y grficos , el proyecto es poco sensible al aumento de la materia prima
nacional, e importada , al aumento de la mano de obra y con relacin a la
inflacin de costos puede soportar hasta un 30% de esta.
g. En cuanto al anlisis de sensibilidad tal y como se aprecia en los respectivos
cuadros y grficos, el proyecto es sensible a una baja en las ventas y a una baja
en los precios de venta, sin embargo puede llegar a tolerar hasta un 20% de
disminucin en las ventas.

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Recomendacin final: desde el punto de vista del sector privado de la economa, se recomienda
financiar y ejecutar este proyecto por sus bondades econmicas y financieras, pero siempre
siguiendo los parmetros indicados en el estudio.
El proyecto puede ejecutarse a ttulo personal sin necesidad de constituir una compaa para
ello.

Anexos.
Anlisis econmico
Grficos
Anlisis financiero
Grficos

EMPRESA:"CENTRODE
FOTOCOPIADO"

A.- VENTAS:
CapacidadInstalada:

Produc.Princ.

Teorica:
Efectiva:
Curva/Aprendizaje:

T.M.
T.M.
Produc.
Princ.
50
55
60
65
70
1,00

Ao1:
Ao2:
Ao3:
Ao4:
Ao5:
PrecioExFab.(Bs./T.M.)
PrecioExFab.Subprd.(Bs./T.M.)

500.000
500.000

%
%
%
%
%

Subprod.
0

Subprod.
%
%
%
%
%

120,0000

B.- MATERIA PRIMA:


PrecioMat.PrimaNac.:
PrecioCIFMat.PrimaImp.
Porcent.(%)Mat.PrimaNac.
Porcent.(%)Mat.PrimaImp.

1,00
1,00

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22,0000
11,0000
61,00
39,00

Bs./Und.deProd.termin.
Bs./Und.deProd.termin.
%
%

C.- OTROS MATERIALES DIRECTOS


PrecioOtrosMat.Direct.:
D.MANODEOBRA:
ManoObraDirecta
ManoObraIndirecta
PersonalAdmon.
ParticipacionPorcent.(%)
ManoObraCalif.
ManoObraNoCalif.

10,0000
Ao1
6.000.000
4.000.000
1.200.000
%
82,00
18,00

Bs./Und.deProd.termin.
Ao2
Ao3
6.000.000 6.000.000
4.000.000 4.000.000
1.200.000 1.200.000
%
%

E.- GTOS DE FABRICACION:


Ao1
Ao2
Ao3
200.000 200.000
200.000
100.000 100.000
100.000
800.000 800.000
800.000
500.000 500.000
500.000
500.000 500.000
500.000

MaterialesIndirectos
Combustible
Electricidad
RepuestosMantenimiento
OtrosGastosdeFab.

COSTO PRIMO
AO1
AO2
AO3
12.927.500
13.620.250
14.313.000
MateriaPrima
OtrosMat.Directos
ManoObraDirecta

4.427.500
2.500.000
6.000.000
7.557.733

4.870.250
2.750.000
6.000.000
7.557.733

5.313.000
3.000.000
6.000.000
7.557.733

GASTOS DE
FABRIC.
ManoObraIndirecta
MaterialesIndirectos
Combustible
Electricidad
RepuestosMant.
OtrosGastosdeFab.
Amortizacion
Depreciacion

4.000.000
200.000
100.000
800.000
500.000
500.000
23.333
1.434.400
1.700.000

4.000.000 4.000.000
200.000
200.000
100.000
100.000
800.000
800.000
500.000
500.000
500.000
500.000
23.333
23.333
1.434.400 1.434.400
1.700.000 1.700.000

1.200.000
0

1.200.000 1.200.000
0
0

GASTOS ADMON.Y
VENTAS
PersonalAdmon.
Amort.ydepreciac.

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

OtrosGtos.Admon.

500.000

500.000

500.000

584.743

308.921

434.784

229.697

0
149.959

0
79.224

0
0

22.769.976

23.186.904

23.570.733

55%

60%

275.000

300.000

120

120

GASTOS
FINANCIEROS
InteresesFONDO
BOLVAR
Interesesdif.
InteresCap.Trab.

COSTO TOTAL
PROD.
cap.inst.\
cap.util.%
Teorica:

50%
Efectiva:
VolumendeProd.(en
250.000
t.m.)
PrecioExFab.
120
(Bs./T.M.)
PrecioExFab.
0
Subprd.(Bs./T.M.)
Mat.PrimaNac.
1
Mat.PrimaImp.
0
ManoObraCalif.
1
ManoObraNoCalif.
0

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

1
1

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

ESTADO DE GANANCIAS Y PERDIDAS


INSTALACION

INGRESOS

VENTAS
EGRESOS
COSTOPRIMO
GASTOSDEFABRIC.
GSTOSADMON.YVENTAS
GASTOSFINANCIEROS

COSTOTOTALPROD.
UTILIDADBRUTA
ISLR50%

UTILIDADNETA

AO1

AO2

30.000.000

33.000.000

12.927.500
13.620.250
7.557.733 7.557.733
1.700.000 1.700.000
584.743
308.921

22.769.976
23.186.904
7.230.024 9.813.096
3.615.012 4.906.548

3.615.012 6.198.084

AO3

36.000.000

14.313.000
7.557.733
1.700.000
0

23.570.733
12.429.267
6.214.633

6.214.633

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

CAPACIDAD DE PAGO
INSTALACION

IngresosporVentas
Deprec.yAmort.

TOTAL

AO1

AO2

30.000.000
33.000.000
1.457.733 1.457.733

31.457.733
34.457.733

AO3
36.000.000
1.457.733

37.457.733

USOS

Costo Total Produc.


ISLR
TOTAL

22.769.976
23.186.904 23.570.733
3.615.012 4.906.548 6.214.633
26.384.988
28.093.452 29.785.367

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

Disponi. P/Amort.
Amort.FONDOBOLVAR
Amort.Cap.Trab.
DisponibleAO

5.072.745
1.709.057
589.461
2.774.227

6.364.281
1.914.143
660.197
3.789.941

7.672.367
0
0
7.672.367

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

FLUJO DE CAJA FINANCIERO


INSTALACION
TERRENO
CONSTRUCCIONES
MAQUINARIAY
EQUIPO
Import.CIF
Planta
ACTIVOS
INTANGIBLES
INSTAL.Y
MONTAJE
CAPITALDE
TRABAJO
Efectivo(1
Mes)
Inv.deM.P.(1
Mes)
Inv.deP.T.(1
Mes)
Ctaspor
cobrar(15
Dias)

AO0
AO1
2.000.000
5.000.000
3.503.200

AO2

AO3

0
0
0

0
0
0

0
0
0

3.503.200

70.000

50.000

1.249.658

360.842

173.777

534.619

180.421

0
0
0
0

4.225.775
2.701.725
9.184.000
2.016.000

4.648.353
2.971.898
9.184.000
2.016.000

5.070.930
3.242.070
9.184.000
2.016.000

0
0
0

100.000
800.000
500.000

100.000
800.000
500.000

100.000
800.000
500.000

500.000

500.000

500.000

COSTOS OPERATIVOS
Mat.PrimaNac.
Mat.PrimaImp.
M.o.calif.
M.o.no
calif.
Comb.
Electricidad
Repues.
p/Mant.
O.Gtosde

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

Fab.
O.Gtos.
0
500.000
Admon.
TOTALEGRESOS
11.872.858
20.527.500
INGRESOS
0
30.000.000
SALDO
11.872.858 9.472.500
EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

500.000

500.000

21.220.250 21.913.000
33.000.000 36.000.000
11.779.750 14.087.000

FLUJO DE CAJA INVERSIONISTA


INSTALACION

TERRENO
CONSTRUCCIONES
MAQUINARIAY
EQUIPO
Import.CIF
Planta
Nacional
ACTIVOS
INTANGIBLES
INSTAL.Y
MONTAJE

AO0
2.000.000
5.000.000
0

AO1
0
0
0

AO2
0
0
0

AO3
0
0
0

0
0

0
0

0
0

0
0

4.225.775 4.648.353

5.070.930

2.701.725 2.971.898

3.242.070

9.184.000 9.184.000

9.184.000

2.016.000 2.016.000

2.016.000

CAPITAL DE TRABAJO
Efectivo(1
Mes)
Inv.deM.P.(1
Mes)
Inv.deP.T.(1
Mes)
Ctaspor
cobrar(15
Dias)

COSTOS OPERATIVOS
Materia
PrimaNac.
Materia
PrimaImp.
Manoobra
calif.
Manoobra
nocalif.
Combustible

Electricidad

0
0

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

100.000
800.000

100.000
800.000

100.000
800.000

Repuestos
p/Mantenim.
Otros
GastosdeFab.
OtrosGtos
deAdmon.
Gastos
Financieros
ISLR

Amortizacin
TOTALEGRESOS

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

500.000

584.743

308.921

3.615.012 4.906.548
1.709.057 1.914.143

6.214.633
0

0
0

7.000.000

26.436.311

28.349.862 28.127.633

30.000.000

33.000.000 36.000.000

INGRESOS
SALDO

7.000.000

3.563.689 4.650.138

7.872.367

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

PUNTO DE EQUILIBRIO
CONCEPTO
CostosFijos
CostosVariables
Ventas
CV/Ventas
1CV/Ventas
Pto.deEquilibrio.
(milesdeBs.)
Pto.deEq.(en%)
CostosTotal
CAPITALDETRABAJO
NECESARIO
Efectivo(1Mes)
Inv.deM.P.(1Mes)
Inv.deP.T.(1Mes)
Ctasporcobrar(15
Dias)
Ctasporpagar(15
Dias)

AO1
AO2
AO3
9.142.476 8.866.654 8.557.733
13.627.500
14.320.250
15.013.000
30.000.000
33.000.000
36.000.000
45%
43%
42%
55%
57%
58%
16.752.132
56
22.769.976
4.151.405

15.663.999
14.679.487
47
41
23.186.904
23.570.733
4.209.400 4.260.500

29% 1.198.729
14%
577.292
43% 1.776.020
21%
888.010

1.175.743 1.150.000
635.021
692.750
1.810.764 1.842.750
905.382
921.375

7%

288.646

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

317.510

346.375

ACTIVOS FIJOS
MontoCrdito:
Plazo:
Inters
Perio.deGrac.:
Int.diferidos:
ComisinFinanc.

3.623.200
2
12
0
0
8

(milesdeBs.)
(aos)
%
(aos)
(aos)dediferim.deint.
%nodiferida

1.249.658
2
12
0
0
8

(milesdeBs.)
(aos)
%
(aos)
(aos)dediferim.deint.
%nodiferida

ACTIVOS CIRCULANTES
MontoCrdito:
Plazo:
Inters
Perio.deGrac.:
Int.diferidos:
ComisinFinanc.

EMPRESA : " CENTRO DE FOTOCOPIADO "

VIDA UTIL DEL PROYECTO


Inversion

Partici.

RUBRO

Total(Bs.)

Porcent.

Vida
Util
No.Aos

Terreno
Construccion
Maq.yEquipos
Intalaciony
Montaje
PuestaenMarcha
Traslado
CapitaldeTrabajo
Mat.detransport.
Equip.deOfic.
OtrosActivos
_
TOTAL
Participacion%

5.000.000
3.503.200
50.000

57,98%
40,63%
0,58%

50.000
20.000

0
0
0

0,58%
0,23%

0,00%
0,00%
0,00%

20
3
3

Promed.
Vida
Util(Ao
s)

11,60
1,22
0,02

Depreciacion
y/o
amortiz.

250.000
1.167.733
16.667

3
3

3
3
3

0,02
0,01

0,00
0,00
0,00

16.667
6.667

0
0
0

_
8.623.200

VidaUtildelProyecto:

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

100,00%
13 (Aos)

PLAN DE INVERSIONES
RUBRO
Terreno
Construccion
Maq.yEquipos
Intalaciony
Montaje
PuestaenMarcha
Traslado
CapitaldeTrabajo
TOTAL
Participacion%

(EnBolivares)
Aporte
Aporte
Propio
FONDO
BOLVAR
2.000.000,0
0,0
5.000.000,0
0,0
0,0 3.503.200,0
0,0
50.000,0
0,0
0,0
7.000.000
59

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

50.000,0
20.000,0
1.249.658,0
4.872.858
41

Inversion
Total

Inversion
Ejecutada

2.000.000
5.000.000
3.503.200
50.000

2.000.000
5.000.000
0
0

50.000
20.000
1.249.658
11.872.858
100

0
0
0
7.000.000
59

SERVICIO DE LA DEUDA- PLAN DE PAGOS


ACTIVOS FIJOS
MontoCrdito:
Plazo:
Inters
Perio.de
Grac.:
Int.
diferidos:
Comisin
Financ.
Anualidad:
Aos
1
2

3.623.200

(miles
deBs.)
(aos)
%
(aos)

2
12
0
0
8
2.143.841
Capital
3.623.200
1.914.143
TOTAL:

Intereses
434.784
229.697
664.481

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

(aos)dediferim.de
FONDO
int.
BOLVAR
%no
diferida
(miles
deBs.)
Amortizacion
Cuota
1.709.057 2.143.841
1.914.143 2.143.841
3.623.200 4.287.681

SERVICIO DE LA DEUDA-PLAN DE PAGOS


ACTIVOS CIRCULANTE
MontoCrdito:

1.249.658

Plazo:
Inters
Perio.de
Grac.:
Int.
diferidos:
Comisin
Financ.

2
12
0

Anualidad:

739.420

Aos
1
2

(miles
deBs.)
(aos)
%
(aos)

0
8

Capital
1.249.658
660.197
TOTAL:

Intereses
149.959
79.224
229.183

Elaborado por: Omar de Jess , Aquino. V.- 5.551.796


e-mail: omaraqui2000@hotmail.com.
Telef: 0285 63 22 405
Parroquia catedral. Barrio La Toma. Callejn Aquino casa 2
Ciudad Bolvar Edo. Bolvar

(aos)dediferim.de FONDO
int.
BOLVAR
%no
diferid
a
(miles
deBs.)
Amortizacion
Cuota
589.461
739.420
660.197
739.420
1.249.658
1.478.841