Академический Документы
Профессиональный Документы
Культура Документы
CAPTULO I
NOMBRE, NATURALEZA, DOMICILIO, OBJETO Y DURACIN
ARTCULO 1.- NOMBRE Y NATURALEZA: La entidad se denomina Banco Mundo
Mujer S.A., o Mundo Mujer el Banco de la Comunidad o Mundo Mujer, y en los
presentes estatutos se har referencia al mismo como el Banco. Es establecimiento
bancario, organizado como una sociedad mercantil por acciones, de la especie de las
annimas, constituida conforme a la ley de la Repblica de Colombia y regida por sta
en cuanto a lo no previsto en estos estatutos.
ARTCULO 2.- DOMICILIO: El domicilio principal del Banco ser la ciudad de
Popayn, Departamento del Cauca, pero podr establecer sucursales o agencias en
todo el territorio nacional y en el exterior.
ARTCULO 3.- OBJETO: El objeto del Banco consiste en desarrollar las actividades
autorizadas por la ley a los bancos comerciales. Adems, el Banco podr desarrollar,
de acuerdo con los requisitos que la ley establece, operaciones y servicios financieros
nuevos, que no versen sobre actividades propias de entidades que sean
intermediarios del mercado de valores.
En el desarrollo de su objeto social y dentro de las actividades autorizadas a los
establecimientos bancarios, el Banco llevar a cabo la actividad de microfinanzas
como eje principal de su actividad crediticia.
El Banco podr celebrar todos los actos, contratos y operaciones que sean necesarios
o convenientes para el desarrollo del objeto social y los que tengan como finalidad
ejercer los derechos o cumplir las obligaciones, legal o convencionalmente derivados
de la existencia y actividad del Banco.
ARTCULO 4.- DURACIN: La sociedad tendr duracin hasta el da quince (15) de
Septiembre de 2114, pero podr disolverse antes por cualquier causa prevista en la
Ley o en estos estatutos.
CAPTULO II
CAPITAL Y ACCIONES
ARTCULO 5.- CAPITAL AUTORIZADO, SUSCRITO Y PAGADO: El capital
autorizado del Banco es de CIENTO CINCUENTA MIL MILLONES DE PESOS
M/CTE. ($150.000.000.000.oo), dividido en CIENTO CINCUENTA MILLONES DE
ACCIONES (150.000.000) de valor nominal de UN MIL PESOS M/CTE. ($1.000.oo)
cada una.
El capital suscrito y pagado a la fecha de la presente escritura de constitucin es la
suma de CIENTO DIEZ MIL MILLONES DE PESOS Moneda Legal Colombiana
($110.000.000.000.oo), correspondiente a la cantidad de CIENTO DIEZ MILLONES
Valor de la inversin
Porcentaje
$98.625.000.000
$ 5.500.000.000
$ 5.500.000.000
$ 360.000.000
$
10.000.000
89,65909%
5.00000%
5.00000%
0.32727%
0.00909%
$
5.000.000
$110.000.000.000
0.00455%
100%
La Fundacin Mundo Mujer Popayn se constituy como fundacin sin nimo de lucro
mediante documento privado, obtuvo su personera jurdica por parte de la
Gobernacin del Cauca el 24 de mayo de 1989, tiene el NIT No. 800065180-9 y su
domicilio principal es la ciudad de Popayn.
BANINCA S.A.S. se constituy como sociedad por acciones simplificada mediante
documento privado del 8 de agosto de 2012, inscrito bajo el nmero 00031259 del
Libro IX, el 14 de agosto de 2012, tiene el NIT No. 900546489-6 y su domicilio
principal es la ciudad de Popayn.
INBAYN S.A.S. se constituy como sociedad por acciones simplificada mediante
documento privado del 8 de agosto de 2012, inscrito bajo el nmero 00031257 del
Libro IX, el 14 de agosto de 2012, tiene el NIT No. 900546487-1 y su domicilio
principal es la ciudad de Popayn.
LEONOR MELO DE VELASCO es nacional colombiana, con domicilio en la ciudad de
Popayn y se identifica con la cdula de ciudadana No. 28.005.928.
PILAR CAICEDO ILLERA es nacional colombiana, con domicilio en la ciudad de
Popayn y se identifica con la cdula de ciudadana No.25.262.971.
SOCORRO ARBOLEDA CASTELLANOS es nacional colombiana, con domicilio en la
ciudad de Popayn y se identifica con la cdula de ciudadana No. 25.266.803.
PARGRAFO: El capital suscrito y pagado del Banco, en adelante, ser certificado de
acuerdo con la Ley, segn los registros en los estados financieros.
ARTCULO 6.- CARACTERSTICAS DE LAS ACCIONES Y REGMENES DE
CIRCULACIN Y DE EMISION DE LAS MISMAS: Las acciones del Banco son
ordinarias y nominativas.
por ciento (5%) o ms de las acciones en que se divide el capital social podr pedir a
su costo, la realizacin de auditoras especializadas sobre materias distintas a las
auditadas por el Revisor Fiscal del Banco,, caso en el cual el trmite de la solicitud se
sujetar al procedimiento al efecto establecido en el Reglamento de la Junta Directiva.
accionistas del Banco que suscriban las acciones cuya emisin se efecte en
desarrollo de la estipulacin consagrada en el literal a) del Pargrafo Transitorio del
Artculo 17 de los Estatutos Sociales, podrn transferir dichas acciones sin sujecin al
derecho de preferencia, dentro del ao siguiente a su suscripcin, tal y como se prev
en el literal b) del mismo artculo, cumpliendo con los requisitos que para ese efecto
establece la regulacin financiera.
CAPTULO III
DIRECCIN, ADMINISTRACION Y REVISORA FISCAL
ARTCULO 19.- RGANOS: El Banco tendr los siguientes rganos principales de
direccin y administracin:
a)
b)
c)
CAPTULO IV
ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS
ARTCULO 21.- COMPOSICIN: La Asamblea General de Accionistas estar
conformada por la reunin de los accionistas que hayan sido debidamente
convocados o se renan de acuerdo con la ley y los estatutos.
Los accionistas podrn hacerse representar en las reuniones de la Asamblea General
mediante poder otorgado por escrito en el que se indique el nombre del apoderado, la
persona en quien ste pueda sustituirlo y la fecha o poca de la reunin o reuniones
para las que se confiere. Ningn accionista podr designar ms de un representante
para cada reunin, y ste no podr dividir los votos correspondientes a su mandante,
o sea, votar con unas de las acciones representadas en un sentido, y en otro distinto
con las dems. Pero el representante de varios accionistas, podr, siguiendo las
instrucciones de sus distintos mandantes, votar de acuerdo con stas, aunque sean
opuestas.
ARTCULO 22.- DERECHO DE VOTO: En las reuniones de la Asamblea General de
Accionistas cada accin tendr derecho a un voto.
c)
Nombrar y remover libremente al Revisor Fiscal y sealar su asignacin de
conformidad con las disposiciones legales que rigen para el efecto. En la sesin en la
cual se designe el Revisor Fiscal deber incluirse la informacin relativa a las
apropiaciones previstas para el suministro de recursos humanos y tcnicos destinados
al desempeo de las funciones a l asignadas;
d)
Considerar, en cada una de las reuniones ordinarias, los estados financieros del
Banco que les sean presentados;
e)
Decretar, conforme a la ley, la distribucin de las utilidades obtenidas en cada
ejercicio, y disponer lo concerniente a la formacin de reservas y el pago de
dividendos, de conformidad con las disposiciones legales vigentes;
f)
Considerar los informes que le presenten la Junta Directiva, el Presidente del
Banco y el Revisor Fiscal;
g)
Dictar, de acuerdo con la ley, las reglas para la liquidacin del Banco y
designar, cuando corresponda, uno o ms liquidadores, con uno a ms suplentes
personales cada uno y sealar la remuneracin que les corresponda;
h)
Aprobar cualquier propuesta de escisin (incluyendo la denominada escisin
impropia), fusin, adquisicin o cesin de activos, pasivos y contratos, del Banco, o
en general, la celebracin de cualquier acuerdo de integracin o reorganizacin
empresarial que involucre al Banco, o la adquisicin, venta, gravamen o enajenacin a
cualquier otro ttulo, de todos o una parte sustancial de los activos estratgicos que a
juicio de la Junta Directiva resulten esenciales para el desarrollo de la actividad del
Banco o cuando, en la prctica, estas operaciones puedan devenir en una
modificacin efectiva del objeto social o cualquier determinacin que conlleve una
modificacin significativa de la estructura financiera o patrimonial del Banco, as como
las inversiones, desinversiones u operaciones de otro tipo, diferentes a las anteriores,
que por su cuanta y/o caractersticas puedan calificarse como estratgicas o que
afectan activos o pasivos estratgicos del Banco;
i)
j)
Disponer la distribucin de dividendo en acciones con sujecin a las
disposiciones legales vigentes en la materia;
k)
Cualquiera de los asuntos de competencia de la Junta Directiva para cuya
adopcin por sta se requiere mayora calificada, y que por cualquier razn se someta
a la decisin de la Asamblea de Accionistas;
l)
Aprobar la inscripcin de la accin del Banco en una bolsa de valores o
disponer la cancelacin de dicha inscripcin;
m)
Modificar los derechos conferidos a los titulares de las Acciones del Banco
n)
Aprobar los aumentos del capital suscrito del Banco, excepto aquellos para
cumplir con las normas vigentes sobre capital mnimo o sobre patrimonio tcnico, o los
que deban efectuarse para atender rdenes impartidas por la Superintendencia
Financiera de Colombia, o los que se disponga efectuar para que el Banco logre
alcanzar o mantener la relacin de solvencia mnima regulatoria exigida;, as como
aprobar la emisin de bonos convertibles en acciones u otros instrumentos
convertibles en capital del Banco. Una vez aprobado un aumento de capital que rena
el supuesto de que trata la presente letra numeral, le corresponder a la Junta
Directiva disponer la colocacin de acciones en reserva para lo cual impartir la
aprobacin al reglamento de colocacin de acciones con el cual se implemente la
decisin adoptada por la Asamblea de Accionistas;
o)
Disponer, con sujecin a lo previsto en el Pargrafo del artculo 6 de estos
Estatutos Sociales que determinada colocacin de acciones se efecte sin sujecin al
derecho de preferencia, caso en el cual podr establecer las condiciones especiales
r)
PARGRAFO: Las decisiones relacionadas con las materias o asuntos de que tratan
los literales, h), i), j), k), l), m), n), y o), del presente Artculo debern ser adoptadas
con mayora de al menos el ochenta por ciento (80%) de las acciones en circulacin
del Banco incluyendo dentro de ese porcentaje el voto de Accionistas Minoritarios que
equivalgan al ochenta por ciento (80%) de las Acciones en poder de los accionistas
minoritarios. Para los efectos de esta estipulacin se entender por accionistas
minoritarios cada uno de los beneficiarios reales que tengan acciones del Banco,
directa o indirectamente, diferentes a la Fundacin Mundo Mujer y sus vinculados, en
cuanto accionista mayoritario, que no estn directa o indirectamente en capacidad de
obtener, por su sola participacin y de acuerdo con las leyes aplicables, la eleccin de
una persona como miembro de la Junta Directiva, sin perjuicio de la posibilidad que en
virtud de un acuerdo de accionistas se pueda otorgar a quienes tengan ese carcter
para que puedan tener participacin en la Junta Directiva, para cuyo efecto se tendr
en cuenta la nocin de beneficiario real de acuerdo con lo previsto en la materia en las
disposiciones del mercado pblico de valores en Colombia. El aumento de capital
suscrito que se haga con destinacin de utilidades no estar sujeto a la mayora
calificada a que se refiere este Pargrafo y se sujetar nicamente a las normas que
regulen la materia. Las reformas de estatutos que tengan por objeto el aumento del
capital autorizado, o la ampliacin del plazo de duracin del Banco, o el cumplimiento
de normas legales imperativas, o el acatamiento de instrucciones que tengan carcter
mandatorio y provengan de autoridades facultadas para ello, no se sujetarn a la
mayora calificada aqu establecida. Las mayoras calificadas que en este artculo se
establecen son legalmente viables en la medida en que el Banco no negocia sus
acciones en el mercado pblico de valores, de conformidad con lo previsto en el
artculo 68 de la Ley 222 de 1995, sin perjuicio de lo previsto en materia de mayoras
calificadas en la ley aplicable.
ARTCULO 31 .- ELECCIONES: En las elecciones y votaciones que corresponda
hacer a la Asamblea General de Accionistas, se observarn las siguientes reglas: a)
Todas las elecciones sern secretas, a menos que cualquiera accionista o accionistas
que representen el 10% o ms de las acciones del Banco soliciten que la votacin sea
pblica; b) Antes de hacerse cualquier votacin el Secretario de la Asamblea tendr
en cuenta las cifras de las acciones representadas en ese momento; c) Todas las
elecciones que le corresponda hacer a la Asamblea podrn llevarse a cabo
simultneamente y en un mismo acto, pero precisando claramente por quien se vota,
para cada cargo; d) La eleccin de miembros de la Junta Directiva, y en general toda
CAPTULO V
JUNTA DIRECTIVA
ARTCULO 32.- COMPOSICIN Y PERIODO: El Banco tendr una Junta Directiva
integrada por siete (7) miembros principales, elegidos por la Asamblea General de
Accionistas para un perodo de dos aos, y reelegibles indefinidamente, pero tambin
removibles en cualquier momento.
PARGRAFO: El Banco, por su condicin de emisor de valores y de conformidad con
lo previsto en el artculo 44 de la Ley 964 de 2005 tendr una junta directiva
compuesta exclusivamente por principales y, por ende, no tendr suplentes.
Los miembros de la Junta debern permanecer en sus cargos, siempre que no sean
removidos o inhabilitados, hasta la prxima reunin anual de la asamblea de
accionistas y mientras sus sucesores sean elegidos y declarados hbiles por la
Superintendencia Financiera de Colombia.
La Junta tendr un Presidente y un Vicepresidente, designado por la propia Junta.
ARTCULO 33.- REUNIONES: La Junta Directiva se reunir por lo menos una vez al
mes, y tantas veces cuantas lo haga necesario la buena marcha del Banco, a juicio del
Presidente del Banco, o a peticin de por lo menos tres (3) de sus miembros.
La Junta Directiva podr celebrar reuniones no presenciales, cuando por cualquier
medio y habiendo qurum para ello, sus miembros puedan deliberar y decidir por
comunicacin simultnea o sucesiva y, con el lleno de los dems requisitos legales.
Asimismo, sern vlidas las decisiones de la Junta Directiva cuando por escrito, todos
los miembros expresen el sentido de su voto, siempre que se efecte con arreglo a las
disposiciones legales aplicables.
g)
Presentar a la Asamblea General de Accionistas, en asocio con el Presidente
del Banco, las cuentas, documentos y balances generales y proponer, con sujecin al
ordenamiento legal aplicable, la distribucin de utilidades a que pueda haber lugar,
previa deduccin de la parte de ellas que deba destinarse a la reserva legal y a las
dems que se establezcan;
h)
Presentar a la Asamblea General de Accionistas en su reunin ordinaria,
conjuntamente con el Presidente del Banco, el informe sobre la marcha del Banco,
sobre la prospectiva del mismo y sobre las acciones que se recomiende adoptar, para
el mejor desarrollo del objeto social, informe que puede ser en todo o en parte el
mismo del Presidente del Banco e, igualmente, el informe del Comit de Auditora;
i)
Decretar la emisin de acciones en reserva, y expedir el reglamento de
suscripcin correspondiente, en concordancia con las decisiones que en la materia
deba adoptar la Asamblea de Accionistas;
j)
Considerar los balances mensuales o de prueba que le presente la
administracin del Banco;
k)
Autorizar la celebracin por el Banco de operaciones y servicios financieros
nuevos, diferentes a las operaciones autorizadas en la normatividad legal a los
establecimientos bancarios, que no versen sobre actividades propias de entidades
vigiladas por la Superintendencia Financiera;
l)
Autorizar al Presidente del Banco para que reciba activos, pasivos o contratos
resultantes de una operacin de cesin de activos, pasivos y contratos o de una
operacin de exclusin de activos y pasivos que otra institucin financiera se
proponga adelantar;
m)
Aprobar el Cdigo de Buen Gobierno que le sea presentado por el Presidente
del Banco, hacerle seguimiento a su cumplimiento, y aprobar las reformas del mismo,
y, en general, aprobar la poltica de Gobierno Corporativo, as como aprobar el
Informe Anual de Gobierno Corporativo;
n)
Autoevaluar el cumplimiento de sus funciones conforme a los criterios
dispuestos en el Cdigo de Buen Gobierno, por medio de la evaluacin y
autoevaluacin que realicen sus miembros, y evaluar a los ejecutivos del Banco cuyas
funciones se describen en el mencionado cdigo;
o)
Recomendar a la Asamblea de Accionistas, sin perjuicio de la autonoma que
ese rgano tiene en todo caso para tomar las decisiones que le competen, la
aprobacin de cualquier propuesta de escisin (incluyendo la denominada escisin
impropia), fusin, adquisicin o cesin de activos, pasivos y contratos, del Banco, o
en general, la celebracin de cualquier acuerdo de integracin o reorganizacin
empresarial que involucre al Banco, o la adquisicin, venta, gravamen o enajenacin a
cualquier otro ttulo, de todos o una parte sustancial de los activos estratgicos que a
juicio de la Junta Directiva resulten esenciales para el desarrollo de la actividad del
Banco o cuando, en la prctica, estas operaciones puedan devenir en una
modificacin efectiva del objeto social o cualquier determinacin que conlleve una
modificacin significativa de la estructura financiera o patrimonial del Banco, as como
las inversiones, desinversiones u operaciones de otro tipo, diferentes a las anteriores,
que por su cuanta y/o caractersticas puedan calificarse como estratgicas o que
afectan activos o pasivos estratgicos del Banco;
p)
Recomendar a la Asamblea de Accionistas, sin perjuicio de la autonoma que
ese rgano tiene en todo caso para tomar las decisiones que le competen, cualquier
aumento del capital suscrito del Banco, en los casos en los cuales el aumento de
capital requiera la previa aprobacin de dicho rgano social, la emisin de bonos
convertibles en acciones u otros instrumentos convertibles en capital del Banco,
incluyendo los aumentos de capital suscrito que se proponga realizar mediante
capitalizacin de utilidades, y de acuerdo con las decisiones de la Asamblea de
Accionistas adoptar las medidas necesarias para implementar las medidas aprobadas;
q)
Aprobar, sin previa autorizacin de la Asamblea de Accionistas, los aumentos
de capital suscrito del Banco para cumplir con las normas vigentes sobre capital
mnimo o sobre patrimonio tcnico, o los que deban efectuarse para atender rdenes
impartidas por la Superintendencia Financiera de Colombia, o los que se disponga
efectuar para que el Banco logre alcanzar o mantener la relacin de solvencia mnima
regulatoria exigida;,;
r)
Proponer a la Asamblea de Accionistas cualquier reforma de los Estatutos;
s)
Recomendar a la Asamblea de Accionistas la adopcin de decisiones que
conlleven cambiar el alcance de la Actividad Primaria del Banco o disponer que la
Actividad Primaria deje de ser la actividad principal del Banco;
t)
Previa la autorizacin de la Asamblea de Accionistas, listar las acciones del
Banco en alguna Bolsa de Valores, o disponer que las acciones del Banco dejen de
cotizarse en alguna Bolsa de Valores en la que hayan sido listadas;
u)
Establecer las cuantas mximas hasta las cuales los administradores y otros
funcionarios del Banco estarn facultados para celebrar actos o contratos que estn
comprendidos dentro del objeto social del mismo, sin que para hacerlo se requiera la
autorizacin previa de la Junta Directiva o alguno de los Comits del Banco, o de otros
rganos del Banco que la misma Junta establezca;
v)
Determinar cules contratos con partes relacionadas, deben ser autorizados por
la Junta Directiva;
w)
Aprobar la planta de personal del Banco y las modificaciones que se pretendan
introducir a la misma, as como aprobar tambin la designacin de cualquier persona
que sea propuesta por el Presidente del Banco para ejercer el cargo de
Vicepresidente, de Auditor del Banco y de Oficial de Cumplimiento;
x)
Aprobar la poltica de remuneracin y evaluacin de la Alta Gerencia, as como
conocer la evaluacin del desempeo de los miembros de la Alta Gerencia;
y)
Presentar a consideracin de la Asamblea General de Accionistas las
operaciones relacionadas con inversiones, desinversiones u operaciones de todo tipo
que por su cuanta y/o caractersticas puedan calificarse como estratgicas o que
afectan activos o pasivos estratgicos del Banco;
z)
Aprobar la poltica de informacin y comunicacin con los distintos tipos de
accionistas, los mercados, grupos de inters y la opinin pblica en general;
aa) Aprobar de la poltica de riesgos y el conocimiento y monitoreo peridico de los
principales riesgos del Banco, incluidos los asumidos en operaciones fuera de
balance;
bb) Aprobar, la implantacin y seguimiento de los sistemas de control interno
adecuados, incluyendo las operaciones con empresas off shore, que debern hacerse
de conformidad con los procedimientos, sistemas de control de riesgos y alarmas que
hubiera aprobado la misma Junta Directiva;
cc)
Aprobar las polticas de sucesin de la Alta Gerencia;
CAPTULO VI
PRESIDENTE, VICEPRESIDENTES Y SECRETARIO GENERAL
necesario, las medidas que en su parecer se requieran para corregir situaciones que
as lo ameriten, o para mejorar el desempeo del Banco;
c)
Llevar la representacin de la entidad, ante los accionistas, ante terceros y ante
toda clase de autoridades, conforme lo previsto en los presentes estatutos sociales;
d)
Someter a la aprobacin de la Junta Directiva el proyecto de presupuesto anual
del Banco;
e)
Someter a la aprobacin de la Junta Directiva la estructura orgnica del Banco,
as como la apertura, traslado o cierre de oficinas;
f)
Proveer y distribuir los cargos previstos en la planta de personal que se apruebe
por la Junta Directiva y asignar las remuneraciones para los distintos cargos, sin
perjuicio de lo que se indica en el literal subsiguiente respecto de la designacin de
Vicepresidentes, de Auditor Interno del Banco y de Oficial de Cumplimiento;
g)
Proponer para aprobacin de la Junta Directiva a cualquier persona que vaya a
ser designada como Vicepresidente del Banco, como Auditor del Banco, pudiendo
proponer a la Junta Directiva la desvinculacin de cualquiera de tales personas.
Tambin deber proponer a la Junta Directiva los candidatos para ocupar la posicin
de Oficial de Cumplimiento;
h)
Presentar a la Junta Directiva el proyecto de estados financieros de fin de
ejercicio, que se proyecta poner en consideracin de la Asamblea General de
Accionistas;
i)
Presentar a la Junta Directiva el proyecto de informe sobre la marcha del
Banco, su prospectiva y acciones cuya adopcin se plantea recomendar, para el mejor
desarrollo del objeto social;
j)
Proponer para aprobacin de la Junta Directiva, a representantes legales para
asuntos especiales, as como apoderados generales o especiales, que podrn tener el
carcter de apoderados judiciales y extrajudiciales con facultades de representacin;
k)
Presentar a la Junta Directiva para su aprobacin el Cdigo de Buen Gobierno y
anunciar al pblico su adopcin, as como las modificaciones o enmiendas que al
mismo se introduzcan;
l)
Presentar a la Junta Directiva el informe del Comit de Auditora que se llevar
a la reunin ordinaria de la Asamblea General de Accionistas;
m)
Convocar la Asamblea General y la Junta Directiva cuando lo juzgue necesario,
y a la primera, adems, cuando proceda hacerlo conforme con los estatutos o la ley;
n)
Representar al Banco en todos los actos y negocios de ste, directamente o por
medio de apoderados, as como para celebrar los contratos necesarios para el
desarrollo del objeto social de la entidad, dentro de los lmites que establezca la Junta
Directiva de acuerdo con lo previsto en el literal u) del artculo 37 anterior;
o)
Las dems que le correspondan conforme a la ley y a estos estatutos.
ARTCULO 41.- SUBORDINACIN: Todos los empleados del Banco, estarn
subordinados al Presidente del Banco.
ARTCULO 42.- VICEPRESIDENTES: El Banco podr tener uno o varios
Vicepresidentes, de acuerdo con la planta de personal adoptada por la Junta Directiva,
quienes ejercern las funciones generales que adelante se sealan, las cuales se
concretarn y delimitarn, en cada caso, de acuerdo con las directrices que
establezca el Presidente del Banco, quien as mismo podr fijar las funciones
adicionales que se estimen necesarias para el buen funcionamiento del Banco:
a)
Dirigir el rea que les haya sido asignada y colaborar con el Presidente en la
direccin del funcionamiento general del Banco, as como tambin en la definicin de
las medidas de que se consideren apropiadas con miras a controlar la conformidad
entre el desarrollo de la actividad social y las polticas, planes y programas aprobados
por los rganos societarios competentes y en la adopcin de las medidas que se
estimen necesarias para corregir situaciones detectadas que as lo ameriten o para
mejorar el desempeo del Banco;
b)
Adoptar las medidas para la ejecucin de las decisiones de la Junta Directiva y
las rdenes e instrucciones del Presidente del Banco, de acuerdo con su respectiva
competencia funcional;
c)
Ejercer la representacin legal del Banco en todos los actos y negocios de
acuerdo con su competencia;
d)
Celebrar los contratos necesarios para el desarrollo del objeto social del Banco,
hasta por la cuanta que les seale el Presidente del Banco, de acuerdo con los
rangos generales que establezca la Junta Directiva.
ARTCULO 43.- SECRETARIO GENERAL: El Banco tendr un Secretario General,
quien ser, a su vez, el Secretario de la Junta Directiva, cuyo nombramiento y
remocin corresponde a la Junta Directiva a propuesta del Presidente del Banco, , con
informe previo del Comit de Buen Gobierno. La Junta Directiva podr, en todo caso,
encargar de las funciones de Secretario de la misma a un Vicepresidente o a otro
funcionario del Banco, en caso de faltas absolutas o temporales del Secretario de la
Junta.
ARTCULO 44.- REPRESENTANTES LEGALES Y APODERADOS: Podrn ser
representantes legales del Banco, adems del Presidente, los Vicepresidentes, y las
personas a quienes se les confiera representacin legal restringida para asuntos
especiales.
El Banco podr tener apoderados generales y especiales, quienes ejercern sus
funciones con sujecin a las facultades que se les otorguen.
Las facultades de los Directores de las Agencias, que estn circunscritas a los asuntos
propios de dichas Agencias, se harn constar en escritura pblica o en documento
privado legalmente reconocido y se inscribirn en el registro mercantil.
PARGRAFO: Son administradores del Banco los miembros de la Junta Directiva, el
Presidente, los Vicepresidentes, los Gerentes de primera lnea y los Directores de las
Agencias.
CAPTULO VII
REVISOR FISCAL
CAPTULO IX
BALANCE, UTILIDADES Y RESERVA LEGAL
ARTCULO 47.- EJERCICIOS ANUALES: El Banco tendr un ejercicio anual que se
cerrar el 31 de diciembre de cada ao, fecha sta en relacin con la cual se
elaborar el balance general del respectivo ejercicio y los dems estados financieros,
los cuales se sometern a la consideracin de la Asamblea General de Accionistas
para su aprobacin.
ARTCULO 48.- DISTRIBUCION DE UTILIDADES: Aprobado por la Asamblea de
Accionistas el balance general, ella resolver lo que a bien tenga y de conformidad
con los mandatos legales y los presentes estatutos, sobre la distribucin de las
utilidades repartibles que arroje dicho balance.
ARTCULO 49.- RESERVA LEGAL: El Banco tendr un fondo legal de reserva, que
formar o incrementar con el diez por ciento (10%) de las utilidades lquidas
obtenidas en cada ejercicio, hasta cuando su monto alcance el cincuenta por ciento
(50%) del capital suscrito del Banco. Logrado este lmite no tendr obligacin de
continuar incrementando la reserva, pero si por cualquier causa llegare la reserva
legal a disminuir o se aumentare el capital suscrito, ser preciso volver a incrementarla
con dicho porcentaje hasta completar la cuanta indicada.
CAPTULO X
DISOLUCIN Y LIQUIDACIN
ARTCULO 50.- CAUSALES DE DISOLUCIN Y LIQUIDACIN: El Banco se
disolver por las causales previstas en la ley.
CAPTULO XI
DISPOSICIONES VARIAS
ARTCULO 52.- Solucin de controversias. Cualquier controversia que se genere
entre los accionistas o entre algunos de stos y el Banco en relacin con la
celebracin o ejecucin del contrato social, se resolver acudiendo en primera
instancia a la negociacin directa; si cualquiera de las partes con inters en la solucin
de la controversia de que se trate estima que el mecanismo de negociacin directa no
ha sido eficaz para la solucin del conflicto, podr requerir a la otra para que se
designe un mediador que procure identificar frmulas que las Partes puedan acoger, o
para que se designe un amigable componedor, que con facultades conferidas por las
Partes resuelva la controversia mediante transaccin, o podr optar por la
convocatoria de un tribunal arbitral que se sujetar a las siguientes reglas:
52.1. El Tribunal se regir por lo indicado en la Ley 1563 de 2012 y por todas las
disposiciones y reglamentaciones que los complementen, modifiquen o sustituyan, y
se ceir a las siguientes reglas:
52.2. Si la cuanta de la disputa o controversia al momento en que el Tribunal asuma
su competencia, es superior a una suma equivalente a mil (1.000) salarios mnimos
legales mensuales vigentes, el Tribunal estar integrado por tres (3) rbitros. De lo
contrario, se acudir a un (1) rbitro nico. En ambos casos, los rbitros deben ser
abogados titulados, con tarjeta profesional vigente. Sin embargo, las partes podrn
acordar que el rbitro o los rbitros no sean abogados cuando de comn acuerdo lo
califiquen como tcnico. En caso de que, como consecuencia de la demanda de
reconvencin se advierta por el Tribunal Arbitral, inicialmente integrado por un rbitro,
que la cuanta de las controversias o disputas supera la suma arriba sealada, se
proceder a completar la integracin del Tribunal con los otros dos rbitros, siguiendo
las mismas reglas que la presente clusula prev. En caso de que al instalarse el
Tribunal Arbitral se advierta que el nmero de miembros ha de ser mayor que el
inicialmente designado, considerando la cuanta de las disputas o controversias,
segn el prudente juicio del Tribunal, se dispondr que se proceda a la ampliacin del
nmero de miembros en la forma que esta clusula establece y una vez designados
se continuar con el trmite correspondiente, sin necesidad de nueva instalacin. En
los casos de ampliacin del nmero de integrantes del Tribunal Arbitral por disposicin
adoptada por ste, el trmino para designacin de comn acuerdo, a que se refiere el
numeral 52.3 subsiguiente, se contar desde la fecha en que quede en firme la
providencia que as lo ordene y pasado el trmino antedicho sin que se haya hecho la
designacin de comn acuerdo se proceder en la forma prevista en el mismo
numeral para la integracin del Tribunal. Una vez que el Tribunal de Arbitramento
asuma competencia se mantendr el nmero de miembros que lo conforman para ese
momento, an si las circunstancias relativas al valor de las disputas o controversias se
incrementa o disminuye a lo largo del trmite arbitral;
52.3. La designacin del rbitro o de los tres (3) rbitros, segn sea el caso, deber
ser realizada por las partes involucradas de comn acuerdo, de la lista de rbitros del
Centro de Arbitraje de la Cmara de Comercio de Cali. Si dentro de los treinta (30)
das siguientes a la fecha en que se haya solicitado la convocatoria del tribunal
arbitral, no se hubiera alcanzado un acuerdo, cualquiera de las partes le podr solicitar
al Centro de Arbitraje y Conciliacin de la Cmara de Comercio de Cali que proceda a
designarlos de su lista, junto con el o los suplentes a que haya lugar;
52.4. La organizacin interna del tribunal, el procedimiento arbitral, as como los
costos y honorarios aplicables, se sujetarn a las reglas previstas para el efecto por el
Centro de Arbitraje y Conciliacin de la Cmara de Comercio de Cali;
52.5. El tribunal fallar en derecho, a menos que las partes de comn acuerdo opten
por un arbitraje tcnico;
52.6. El fallo tendr los efectos de cosa juzgada material de ltima instancia;
52.7. El tribunal sesionar en Cali, Repblica de Colombia, en el Centro de Arbitraje y
Conciliacin de la Cmara de Comercio de Cali.