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Objetivo:
1. Conocer las principales caractersticas del sistema financiero de Panam.
Actividad: Investigacin.
Procedimiento: Tomando como gua el apndice 11-A del captulo 11 del libro Principios de Economa de F.
Mochn:
1. Investigue la conformacin y/o estructuracin del sistema bancario y financiero de Panam:
1.1 Los bancos que componen el sistema bancario clasificado por tipo de licencia.
1.2 Dems entidades financieras dedicadas al negocio bancario o financiero: cooperativas, financieras,
aseguradoras, de inversin.
1.3 Para cada tipo de empresa involucrada en el negocio bancario y financiero, identifique la entidad o
entidades reguladoras y liste las principales funciones de stas.
1.4 Utilizando el esquema que ofrece F. Mochn en el apndice del captulo 11 resuma la estructuracin
y composicin del sistema bancario y financiero de Panam.
2. Qu es la bolsa de valores? Cules son sus funciones? Tome como base para la respuesta la bolsa de
valores de Panam.
3. En el ltimo ao varias empresas del sector bancario y financiero han sido intervenidas por las
autoridades reguladoras. Ejemplos: banco universal y banco balboa, la Cooperativa de Ahorro y crdito
de los empleados de la caja del seguro social, seguros constitucin, financiar pacifica, la generosa, entre
los casos ms sonados. Explique para cada tipo de empresa la sustentacin econmica y legal de tales
intervenciones.
Bibliografa: El captulo 11 de F. Mochn, las pginas web de las instituciones reguladoras y de las propias
empresas, las noticias de los diarios de mayor circulacin en Panam.
Evaluacin: Mismos criterios de la actividad anterior.
Fecha de entrega: Clase la prxima semana.
Desarrollo
1.1TIPOS DE LICENCIA
General: que permite a bancos realizar operaciones locales y extranjeras
Internacional: que permite solamente hacer operaciones extranjeras, pero puede
participar en el mercado interbancario nacional
Representacin: para oficinas de bancos extranjeros desde las cuales llevan a cabo
la promocin de sus servicios y visitas a clientes activos y potenciales, tanto en Panam
como en la regin.
38
Ranki
ng
Banco
Tipo de banco
Banco General
Licencia general
Banistmo
Licencia general
Banco Oficial
Multibank
Licencia general
Licencia general
Licencia general
Licencia general
Licencia
internacional
Caja de Ahorros
Banco Oficial
10
Licencia general
11
Scotiabank Transformandose
Licencia general
12
Licencia general
13
Banco Aliado
Licencia general
14
Banco Latinoamericano de
Exportaciones (BLADEX)
Licencia general
15
Banvivienda
Licencia general
16
Credicorp Bank
Licencia general
17
Licencia general
18
Canal Bank
Licencia general
19
Licencia general
20
Bancolombia (Panam)
Licencia
internacional
21
Licencia
internacional
22
Licencia general
23
Licencia
internacional
24
Licencia
internacional
25
ES Bank (Panam)
Licencia
internacional
26
Licencia general
27
Licencia general
28
Popular Bank
Licencia
internacional
29
Licencia
internacional
30
Towerbank International
Licencia general
31
Produbank (Panam)
Licencia general
32
Banco de Occidente(Panam)
Licencia
internacional
33
Licencia general
34
Licencia
internacional
35
Licencia general
36
Mega International
Commercial Bank (Panam)
Licencia general
37
Licencia general
38
Licencia
internacional
39
Banco Transatlntico
Licencia general
40
Licencia
internacional
41
Licencia general
42
Licencia general
43
Austrobank Overseas
(Panam)
Licencia
internacional
44
Metrobank
Licencia general
45
Licencia
internacional
46
Licencia
internacional
47
Mercantil Bank
Licencia general
48
Licencia
internacional
49
Banco Delta
Licencia general
50
Banco Corficolombiana
Licencia
internacional
51
Licencia general
52
Licencia
internacional
53
Licencia general
54
Blubank
Licencia
internacional
55
Licencia de
representacin
56
Licencia
internacional
57
Banco de la Provincia de
Buenos Aires (Panam)
Licencia de
representacin
58
Licencia general
59
Licencia general
60
Banco Panam
Licencia general
61
Capital Bank
Licencia general
62
Licencia de
representacin
63
Licencia
internacional
64
Licencia de
representacin
65
Licencia de
representacin
66
Licencia de
representacin
67
Licencia
General
68
Banesco (Panam)
Licencia
General
1.2.Listado de Financieras
1. Administracin Financiera Altema, S.A.
2. Aliado Factoring, S.A.
3. Arrendadora Internacional, S.A.
4. Autofacil Panam, S.A.
5. Banco Delta, S.A. (Administracin De Carteras)
6. CARIBE FACTORING
7. Central Empresarial Solidaria
8. Colfinanzas, S.A.
9. Corp. Bella Vista de Finanzas, S.A.
10.Corp. de Crdito, S.A.
11.Corp. Fin. Inmob. Santo Tom, S.A. (Fin. Tu Amiga)
12.Corp. Financiera Almaros, S.A.
13.Corp. Financiera Central de Panam, S.A.
14.Corp. Financiera de Equipo, S.A.
15.Corp. Financiera Inmobiliaria de la Torre
16.Corp. Financiera Inmobiliaria Penedo, S.A.
17.Corp. Financiera Inmobiliaria San Antonio
18.Corp. Financiera La Vizcana, S.A.
19.Corporacin de Finanzas Del Pas
20.Corporacin e Inversiones El Carmen, S.A.
21.Corporacin Financiera La Solucin
22.Corporacin GOVIMAR
23.Corporacin Nacional de Crditos y Cobros, S.A.
24.Credi Saks, S.A.
25.Crediexpres, S.A.(Autopartes Japonesas)
26.Crditos Internacionales, S.A.
27.Credomatic de Panam
28.Development Overseas And Fin. Corporation
29.Edubel, S.A.
30.Emma, S.A.
31.FACTORING UNIVERSAL
32.Fed. de Coop. de Ahorro y Crdito de Panam
33.Financia Credit, S.A.
34.Financiera Selecta, S.A.
35.Financiera Solidaria, S.A.
36.Financiera Activa, S.A.
37.Financiera Anayansi, S.A.
38.Financiera Ancn, S.A.
39.Financiera Atlas, S.A.
40.Financiera Avanza, S.A.
41.Financiera Buena Fe, S.A.
42.Financiera Cash Solution
43.Corp.
44.Financiera Catalino, S.A.
45.Financiera Central, S.A.
46.Financiera Centro, S.A.
47.Financiera Comercial Istmea, S.A.
48.Financiera CONSOLIDADAD DE PANAMA
49.Financiera Corporativa, S.A.
50.Financiera Cowes, S.A.
51.Financiera Credicash, S.A.
52.Financiera Credi-Hogar, S.A.
109.
110.
111.
112.
113.
114.
115.
116.
117.
118.
119.
120.
121.
122.
123.
124.
125.
126.
127.
128.
129.
130.
131.
132.
133.
134.
135.
136.
137.
138.
139.
140.
141.
142.
1.3.
La Superintendencia de Bancos de Panam es el ente oficial en la Repblica de
Panam que tiene a su cargo la supervisin bancaria y fiduciaria.
Entre las funciones que tiene la Superintendencia de Bancos estn:
Velar por que los bancos mantengan coeficientes de solvencia y liquidez apropiados
para atender sus obligaciones.
Fortalecer y fomentar condiciones propicias para el desarrollo de Panam como
centro financiero internacional.
Promover la confianza pblica en el sistema bancario.
Desarrollar las disposiciones del rgimen bancario.
Imponer las sanciones correspondientes a quienes ejerzan el negocio de banca sin
estar debidamente autorizados.
Ejercer las funciones que le sean asignadas por las leyes de la Repblica.
nica en el medio. La Bolsa de Valores de Panam (BVP) tiene una infraestructura que
permite a las diversas empresas, establecidas o no en Panam, financiarse en forma de
bonos o papeles comerciales de deuda, o a travs de capital accionario. Recientemente,
se cre la Comisin Nacional de Valores y se estableci una nueva Ley de Valores, lo que
permitir mayor seguridad y proteccin a los inversionistas. El objetivo primordial de este
trabajo final es el de emitir conceptos, funciones, ventajas, finalidad y leyes que rigen la
Bolsa de Valores de Panam para el conocimiento, estudio y anlisis de nuestros futuros
lectores.
3. En el caso de balboa bank trust en lo que econmico al cerrar la superintendencia de
bancos este ha dejado el dinero congelado al mismo tiempo que los depositantes han
tenido el temor de todo los que estn envueltos en este escndalo el cual es estar
vinculado a los Wake en cuanto lo legal la empresa fue despojada de todo control de la
misma hasta cambio de cerraduras todo controlado ahora por la superintendencia de
bancos.
Sobre la caja del seguro social el escandalo fue por el alquiler de locales por contratos
esto se origin por el alquiler de 32 locales y un lote de terrenos ubicados en la plaza
comercial el cruce en juan das el costo del alquiler se negoci en 36 mil 800 por mes
durante 36 meses y estos mismo locales nunca fueron utilizados y esto fue autorizado por
la directiva de la CSS en 2012 esto contrajo una perdida monetaria la cual no se sabe si
fue para uso personal ya que fue un desperdicio del dinero de la caja.