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Plano de negcios
Sobral CE
Outubro -2008
Acme - Informtica 1
Plano de negcio
APRESENTAO
Outubro de 2008
Acme - Informtica 2
Plano de negcio
ndice
SUMRIO EXECUTIVO
4
5
5
5
6
6
6
6
ANLISE DO MERCADO
CLIENTES
CONCORRENTES
FORNECEDORES
8
8
8
PLANO DE MARKETING
9
9
9
9
9
PLANO OPERACIONAL
10
LAYOUT
CAPACIDADE COMERCIAL
PROCESSOS OPERACIONAIS
NECESSIDADE DE PESSOAL
10
10
10
10
PLANO FINANCEIRO
11
INVESTIMENTO TOTAL
ESTIMATIVA DO INVESTIMENTO FIXO
ESTIMATIVA DO CAPITAL DE GIRO
11
11
12
Outubro de 2008
Acme - Informtica 3
Plano de negcio
ESTIMATIVA DO FATURAMENTO MENSAL
ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM A COMERCIALIZAO
ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM MO-DE-OBRA
ESTIMATIVA DOS CUSTOS COM DEPRECIAO
ESTIMATIVA DOS CUSTOS FIXOS OPERACIONAIS MENSAIS
DEMONSTRATIVO DE RESULTADOS
INDICADORES DE VIABILIDADE
Outubro de 2008
18
19
19
20
20
21
21
Acme - Informtica 4
Plano de negcio
SUMRIO EXECUTIVO
Principais pontos do negocio
O que o negcio?
Comercio de produtos de informtica.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 5
Plano de negcio
Misso
Proporcionar conforto, facilidade, variedade e qualidade na compra e prestao de servios.
Viso
Ser referencial no setor de informtica e conquistar a maior parcela do mercado na regio.
Valores
Qualidade para satisfazer o cliente;
Responsabilidade;
Respeito a clientes, fornecedores e concorrentes.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 6
Plano de negcio
Forma Jurdica
Firma empresria
Enquadramento tributrio
Simples Nacional (EPP)
Empreendedor
Nome: Francisco Jaime Fontenele Ferreira
Endereo: R. Desembargador Moreira da Rocha, 195 Centro
Sobral - CE
Contato: (088) 9202 5984
E-mail: ripfjff@hotmail.com
Capital Social
O capital da empresa ser totalmente financiado pelo empresrio sendo produto da venda de
um imvel de sua propriedade.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 7
Plano de negcio
Ameaas: empresas que vendem eletrodomsticos. Essas empresas oferecem preos e prazos
tentadores aos clientes que dificilmente so oferecidos por lojas do ramo.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 8
Plano de negcio
ANLISE DO MERCADO
Clientes
O negcio visa atender principalmente a demanda da classe media da cidade de Sobral e
tambm municpios vizinhos.
Estimamos que o grupo de consumidores de produtos de informtica constitudo por 65% de
pessoas fsicas, praticamente de todas as classes e ambos os sexos. Os outros 35% so pessoas
jurdicas de todas as reas da economia.
O pblico-alvo deste projeto a classe mdia, pois, abrange a maior parte da populao e tem
um poder aquisitivo razovel alm de um nvel cultural melhor. Essas pessoas prezam no s
pelos preos como tambm pela qualidade. O surgimento de novas tecnologias que facilitam a
vida diria da populao influencia fortemente no consumo e, no setor de informtica, que
est em constante transformao, seus consumidores potenciais esto sempre atualizados.
Nos ltimos tempos os consumidores Tm dado muita ateno ao visual dos equipamentos.
Computadores deixaram de ser apenas um equipamento ou ferramenta de trabalho e
tornaram-se cada vez mais um item decorativo nos lares brasileiros. Seguindo essa tendncia,
o consumidor de nossa cidade tende a procurar produtos com layouts mais modernos e de boa
aparncia para porem em seus lares.
Concorrentes
As empresas que dominam o mercado possuem um mix de produtos abrangente com muita
variedade de marcas, equipamentos, acessrios, itens de hardware, software etc., alm disso,
esses produtos possuem qualidade e garantias (geralmente oferecidas pelos fabricantes).
Entre os principais concorrentes na regio podemos citar a Execute Computadores, Computer
Shopping e Computer Store.
Os preos no variam em grande escala de uma loja para outra, as maiores variaes nos
sistemas de vendas das empresas desse ramo ficam por conta dos prazos e financiamentos.
Fornecedores
Os principais fornecedores sero lojas especializadas, preferencialmente do Estado do Cear.
Com mais proximidade com o fornecedor teremos mais facilidade para repor o estoque. Sero
tambm observados os prazos oferecidos e fatores relacionados com a entrega das
mercadorias.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 9
Plano de negcio
PLANO DE MARKETING
Principais produtos e servios
A empresa vender produtos de informtica e prestar servios de assistncia tcnica.
Preos
Os preos a serem praticados esto no nvel dos preos praticados pela concorrncia, j que a
variao de preos no setor muito influenciada pelas marcas, pela qualidade dos produtos e
pelas garantias oferecidas pelos fornecedores.
Estratgias promocionais
No inicio das atividades a empresa se utilizar de divulgao por meio de rdio-difuso, que
o meio de comunicao com maior audincia entre a populao da cidade.
Localizao do negcio
Rua Desembargador Moreira da Rocha, 173
Centro
Sobral - CE
CEP 62040 - 600
O local escolhido para a instalao do negocio est em rea acessvel ao pblico, saneada e
com segurana.
Estrutura de comercializao
A comercializao das mercadorias ser feita atravs de vendedores internos, os clientes
podero fazer suas compras pessoalmente ou atravs de contato por telefone. A empresa
manter um sistema de entregas a domicilio com prazo mximo de 24 horas.
As mercadorias estaro dispostas em toda a loja onde ser oferecido um auto-servio
assistido, isto , o cliente ter os produtos ao seu alcance podendo fazer a compra sozinho e,
necessitando, um dos vendedores poder ajud-lo na compra.
A empresa vai operar com vendas vista e a prazo (via carto de crdito)
Outubro de 2008
Acme - Informtica 10
Plano de negcio
PLANO OPERACIONAL
Layout
A estrutura fsica da loja ser ajustada para mostrar a totalidade dos itens venda, expondo-os
em estantes e expositores para que o cliente possa ter uma boa viso do produto e com
liberdade para se movimentar dentro da loja.
Capacidade comercial
Estimamos que, inicialmente, o volume de comercializao mensal seja de 30% do valor do
estoque inicial.
Processos operacionais
Vendas
As vendas sero realizadas pelos vendedores no balco da loja ou por telefone, a vista e a
prazo, podendo ser efetuado o pagamento atravs de cartes de crdito com e prazos de at
30 dias, com entregas a domicilio, de acordo com a necessidade do cliente.
A assistncia tcnica ser efetuada por tcnicos capacitados podendo ser no domicilio do
cliente ou nas dependncias da loja.
Necessidade de pessoal
A empresa contar com um vendedor com conhecimento das atividades do setor, dois
tcnicos em informtica capacitados para realizar a assistncia tcnica, um auxiliar de servios
gerais, alm do seu gerente.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 11
Plano de negcio
PLANO FINANCEIRO
Investimento total
Investimento fixo
Capital de giro
Investimentos pr-operacionais
Qtde.
4
4
Valor Unitrio
R$
150,00
R$ 2.000,00
Qtde.
15
3
4
1
12
Valor Unitrio
R$
240,00
R$
180,00
R$
150,00
R$
500,00
R$
60,00
Total
R$
R$
R$
600,00
8.000,00
8.600,00
** Mveis e utenslios
Descrio
Prateleiras
Balco
Mesas
Armrio para arquivo
Cadeiras
TOTAL
Total
R$
3.600,00
R$
540,00
R$
600,00
R$
500,00
R$
720,00
R$
5.960,00
** Veculos
Descrio
Automvel
TOTAL
Investimento fixo
Outubro de 2008
Qtde.
1
Valor Unitrio
R$ 30.000,00
Total
R$ 30.000,00
R$ 30.000,00
R$
44.560,00
Acme - Informtica 12
Plano de negcio
Estimativa do capital de giro
Estoque inicial
Caixa Mnimo
** Estoque inicial
Descrio / custo de aquisio
Fones e microfones
Microfone
R$
Fone
R$
Fone Microfone
R$
Joysticks
Joypad
R$
Mini Volante Pedal
R$
Ferramentas
Kit Ferramentas Bsico
R$
Estojo Kit Acessrios Informtica
R$
Mouse pad
Base Mouse Tecido
R$
Teclado, mouse e som
Mouse Branco Padro
R$
Mouse 3 Botes
R$
Mouse ptico
R$
Mouse ptico Sem Fio
R$
Mouse ptico Cristal
R$
Caixa Acstica
R$
Outubro de 2008
Qtde.
Total
Vendas cmv
Un.
2,50
15
R$
37,50
R$
12,50
3,90
10
R$
39,00
R$
15,60
9,90
10
R$
99,00
R$
59,40
29,90
R$
179,40
R$
59,80
100,00
R$
300,00
R$
100,00
20,00
R$
100,00
R$
40,00
145,00
R$
725,00
R$
145,00
1,00
20
R$
20,00
R$
8,00
6,00
20
R$
120,00
R$
24,00
8,00
20
R$
160,00
R$
48,00
10,00
10
R$
100,00
R$
40,00
65,00
R$
325,00
R$
195,00
70,00
R$
280,00
R$
70,00
9,90
10
R$
99,00
R$
29,70
Acme - Informtica 13
Plano de negcio
Teclado Std ABNT
R$
13,00
Kit Teclado +mouse ptico +caixa De Som
R$
56,00
Teclado Padro
R$
12,90
Teclado Multimdia
R$
24,00
Webcams
Cmera Digital Web Cam
R$
39,90
Cartes de Mem
Carto Memria Sd 1gb
R$
22,00
Carto Memria Sd 2 Gb
R$
35,00
CD/DVD
CD-r 700mb 80 Min. 52x
R$
0,49
DVD-r 8x
R$
0,99
CD-rw 12x
R$
1,49
Dvd-rw 4.7g 120min 4x
R$
3,99
Hds
HD Externo USB 120gb
R$
320,00
HD Sata Ii 80gb
R$
110,00
Pen drives
Pen Drive 1 Gb
R$
15,99
Pen Drive 2 Gb
R$
25,00
Rede
Hub USB 2.0
R$
30,00
Modem Adsl USB
R$
149,90
Placa Rede Pci 1320/832 10/100/1000 64bi
R$
40,00
Roteador Broadband 1w An/ 4lan Tl-r402m
Outubro de 2008
10
R$
130,00
R$
65,00
R$
280,00
R$
112,00
10
R$
129,00
R$
38,70
R$
192,00
R$
48,00
R$
159,60
R$
39,90
10
R$
220,00
R$
44,00
R$
175,00
R$
35,00
1000
R$
490,00
300
R$
147,00
1000
R$
990,00
250
R$
247,50
500
R$
745,00
90
R$
134,10
300
R$
1.197,00
60
R$
239,40
R$
960,00
R$
320,00
R$
550,00
R$
40
R$
639,60
15
R$
239,85
25
R$
625,00
R$
200,00
R$
240,00
R$
60,00
R$
749,50
R$
149,90
R$
320,00
R$
40,00
Acme - Informtica 14
Plano de negcio
R$
Coolers e ventiladores
Cooler HD
R$
Gabinetes
Gabinete Cores Diversas
R$
Gravadores
Gravadora DVD
R$
Memria
Pente Memria 512mb
R$
Pente Memria Notebook 512mb
R$
Pente Memria Notebook 1gb
R$
Pente Memria 1gb
R$
Pacotes
Pacoto Mega Titan Mx/ep
R$
Estabilizadores
Estabilizador
R$
Modulo Isolador Biv/110 440 w
R$
Cartuchos
Cartucho P&B
R$
Cartucho col.
R$
Notebooks e pc's
CPU Dual Core c/ monitor
R$
CPU Core 2 Duo c/ monitor
R$
Notebook Core 2 Duo
R$
Notebook I62 Core 2 Duo
R$
Impressoras
Jato de tinta
Outubro de 2008
85,00
R$
340,00
R$
425,00
10,00
25
R$
250,00
R$
10,00
37,00
R$
185,00
R$
37,00
72,00
R$
288,00
R$
216,00
39,00
15
R$
585,00
R$
78,00
45,00
10
R$
450,00
R$
45,00
60,00
R$
480,00
R$
89,00
R$
445,00
R$
89,00
1.700,00
R$
8.500,00
R$
5.100,00
39,00
R$
312,00
R$
156,00
200,00
R$
1.000,00
R$
600,00
16,00
25
R$
400,00
R$
96,00
29,00
20
R$
580,00
R$
29,00
1.200,00
R$
6.000,00
R$
2.400,00
1.800,00
R$
7.200,00
R$
3.600,00
1.999,00
R$
9.995,00
R$
1.999,00
1.499,00
R$
7.495,00
R$
1.499,00
Acme - Informtica 15
Plano de negcio
R$
149,00
Laser
R$
249,00
Multifuncional
R$
349,00
Scanners
Scanner Fotogrfico
R$
299,00
Projetores
Tela Retrtil Para Fixao Em Parede
R$
349,00
Projetor
R$
2.200,00
Monitores
LCD 17 Polegadas
R$
489,00
LCD 19 Polegadas
R$
510,00
R$
745,00
R$
298,00
R$
1.245,00
R$
498,00
R$
1.745,00
R$
698,00
R$
1.495,00
R$
299,00
R$
1.047,00
R$
698,00
R$ 11.000,00
R$
2.200,00
R$
1.956,00
R$
978,00
R$
1.530,00
R$
510,00
Total
R$ 76.643,60
R$ 25.565,35
Caixa Mnimo
** Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas
Prazo mdio de
Vendas
vista
A prazo
TOTAL
(%)
70%
30%
Dias
0
30
Mdia Ponderada
0
9
9 DIAS
(%)
50%
50%
Dias
0
30
Mdia Ponderada
0
15
15 dias
Acme - Informtica 16
Plano de negcio
Nmero de dias
9 dias
8 dias
17 dias
Nmero de dias
15 dias
15 dias
(R$)
R$ 6.522,67
R$ 29.371,83
R$ 35.894,50
R$ 1.196,48
2
R$
Outubro de 2008
(R$)
R$ 76.643,60
R$ 2.392,97
R$ 79.036,57
2.392,97
Acme - Informtica 17
Plano de negcio
** Investimentos Pr-Operacionais
(R$)
R$ 200,00
R$ 150,00
R$ 350,00
Despesas de legalizao
Outras despesas
TOTAL
Valor (R$)
(%)
1. Investimentos Fixos
R$
44.560,00
36,0%
2. Capital de Giro
R$
79.036,57
63,8%
3. Investimentos Pr-Operacionais
R$
350,00
TOTAL
R$ 123.946,57
0,3%
Fontes de recursos
1. Recursos prprios
2. Recursos de terceiros
3. Outros
TOTAL
Outubro de 2008
Valor (R$)
R$ 123.946,57
R$
R$
R$ 123.946,57
(%)
100
0
0
100
Acme - Informtica 18
Plano de negcio
Estimativa do faturamento mensal
** Estimativa do faturamento mensal da empresa
Produto/Servio
Assistncia tcnica
Fones e microfones
Joysticks
Ferramentas
Mouse pad
Teclado, mouse e som
Webcams
Cartes de Mem
CD/DVD
Hds
Pen drives
Rede
Coolers e ventiladores
Gabinetes
Gravadores
Memria
Pacotes
Estabilizadores
Cartuchos
Notebooks e pc's
Impressoras
Multifuncional
Scanners
Projetores
Monitores
Total
Outubro de 2008
Acme - Informtica 19
Plano de negcio
Estimativa dos custos com a comercializao
** Estimativa dos custos de comercializao
Descrio
1. Impostos
Impostos Federais
SIMPLES
Servios
Vendas
Faturamento Estimado
Custo Total(R$)
6%
7,54%
R$
R$
7.000,00
32.981,00
R$
R$
420,00
2.486,77
R$
39.981,00
R$
2.906,77
R$
R$
300,00
599,72
R$
899,72
R$
3.806,48
Subtotal 1
2. Gastos com vendas
Propaganda
Taxa de administrao do carto de
crdito
Subtotal 2
5%
TOTAL (Subtotal 1 + 2)
N de
Salrio
Empregados Mensal(R$)
Vendedores
1
R$ 500,00
Subtotal(R$)
Tcnicos
R$
600,00
Servios
gerais
Gerente
R$
R$
Total
Outubro de 2008
(%) de encargos
sociais
-
Encargos Total(R$)
sociais
R$ R$ 500,00
R$ 1.200,00
R$ -
R$ 1.200,00
415,00
R$
415,00
R$ -
R$
415,00
415,00
R$
415,00
R$ -
R$
415,00
R$
500,00
R$ 2.530,00
Acme - Informtica 20
Plano de negcio
Estimativa dos custos com depreciao
*Estimativa do custo com depreciao
Descrio
Valor
Qntd. V. u.
(anos)
Depreciao anual
Depreciao mensal
Armrio para
arquivo
Automvel
R$
500,00
10
10%
R$
50,00
0,83%
R$
R$ 30.000,00
20%
R$ 6.000,00
1,67%
R$ 500,00
Balco
R$
540,00
10
10%
R$
162,00
0,83%
R$
13,50
Cadeiras
R$
720,00
12
10
10%
R$
864,00
0,83%
R$
72,00
Computadores
R$
8.000,00
33%
R$ 10.656,00
2,78%
R$ 888,00
Ferramentas
R$
600,00
20%
R$
480,00
1,67%
R$
40,00
Mesas
R$
600,00
10
10%
R$
240,00
0,83%
R$
20,00
Prateleiras
R$
3.600,00
15
10
10%
R$ 5.400,00
0,83%
R$ 450,00
Total
R$ 23.852,00
R$ 1.987,67
Outubro de 2008
4,17
Acme - Informtica 21
Plano de negcio
Demonstrativo de resultados
* Demonstrativo de resultados
Descrio
Receita Total com Vendas
Custos Variveis Totais
(-) CMV
(-) Impostos sobre vendas
(-) Gastos com vendas
Margem de Contribuio
(-) Custos Fixos Totais
Resultado Operacional
(R$)
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
R$
Indicadores de viabilidade
ndice da Margem de Contribuio = Margem de Contribuio/Receita Total
MC
RT
R$
R$
10.609,17
39.981,00
IMC
0,27
Ponto de equilbrio
PE = Custo Fixo Total/ndice da Margem de Contribuio
CFT
IMC
R$
6.522,67
0,27
PE
R$
24.580,89
R$
R$
IL
10,22%
Outubro de 2008
4.086,50
39.981,00
39.981,00
29.371,83
25.565,35
2.906,77
899,72
10.609,17
6.522,67
4.086,50
Acme - Informtica 22
Plano de negcio
Rentabilidade = Lucro Lquido/Investimento Total x 100
LL
IT
R$
4.086,50
R$ 123.946,57
IR
3,30%
R$ 123.946,57
R$
4.086,50
PRI
30,33
Outubro de 2008
Acme - Informtica 23
Plano de negcio
CONCLUSO
Aps a obteno dos resultados, chegou-se a concluso de que todos os ndices
calculados com base na analise do mercado tornam o negocio vivel.
Outubro de 2008
Acme - Informtica 24
Plano de negcio
Fontes:
http://www.biblioteca.sebrae.com.br/bds/bds.nsf/DowContador?OpenAgent&unid=797332C6
209B4B1283257368006FF4BA
http://www.geranegocio.com.br/html/peqneg/p3.html
http://www.universia.com.br/materia/materia.jsp?materia=14806
http://www.planodenegocios.com.br/
http://www.mmcontabilidade.com.br/flash/taxasdepreciacao.html
Outubro de 2008