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Layout Padro Febraban 240 posies V08.

http://www.febraban.org.br

Intercmbio de
Informaes entre
Bancos e Empresas

Padro FEBRABAN
240 Posies

Verso 08.7
21/09/2012

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

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ndice
1.0

Introduo......................................................................................... 05
1.1 Apresentao do Documento ...................................................... 06
1.2 Fluxo Geral de Informaes ....................................................... 10

2.0

Estrutura do Arquivo .......................................................................12


2.1 Composio do Arquivo .............................................................. 13
2.2 Header e Trailer do Arquivo ........................................................ 17

3.0

Servio / Produto.............................................................................. 19
3.1 Pagamentos ................................................................................ 20
3.1.1 Descrio do Processo..................................................... 21
3.1.2 Pagamento atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP,
DOC, TED ou Pagamento com autenticao .............................. 24
3.1.3 Pagamento de Ttulos de Cobrana .................................29
3.1.4 Pagamento de Tributos......................................................33
3.2 Cobrana .................................................................................... 49
3.2.1 Descrio do Processo..................................................... 50
3.2.2 Ttulos em Cobrana ........................................................ 54
3.2.3 Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana) ....67
3.2.4 Alegao do Sacado ........................................................ 73
3.3 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria ................ 76
3.3.1 Descrio do Processo..................................................... 77
3.3.2 Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria .....79
3.4 Dbito em Conta Corrente .......................................................... 82
3.4.1 Descrio do Processo..................................................... 83
3.4.2 Dbito em Conta Corrente ................................................ 86
3.5 Vendor ........................................................................................ 91
3.5.1 Descrio do Processo..................................................... 92
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3.5.2 Vendor.............................................................................. 98
3.6 Custdia de Cheques ..................................................................104
3.6.1 Descrio do Processo..................................................... 105
3.6.2 Custdia de Cheques ....................................................... 108
3.7 Extrato para Gesto de Caixa ..................................................... 111
3.7.1 Descrio do Processo..................................................... 112
3.7.2 Extrato para Gesto de Caixa .......................................... 114
3.8 Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento ............ 121
3.8.1 Descrio do Processo..................................................... 122
3.8.2 Emprstimo por Consignao .......................................... 125
3.9 Compror ...................................................................................... 128
3.9.1 Descrio do Processo ...................................................... 129
3.9.2 Compror/Compror Rotativo ................................................ 133
4.0

Descrio de Campos ......................................................................138


A - Alegao do Sacado .....................................................................139
B - Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em Cobrana) ................ 141
C - Ttulos em Cobrana ....................................................................142
D - Dbito em Conta Corrente ............................................................ 157
E - Extrato de Conta Corrente paga Conciliao Bancria ................. 159
F - Extrato para Gesto de Caixa ....................................................... 160
G - Campos Genricos .......................................................................163
H - Emprstimo por Consignao....................................................... 181
I Compror.........................................................................................185
K - Custdia de Cheques ...................................................................188
L - Pagamento de Ttulos em Cobrana ............................................. 193
N Pagamento de Tributos e Impostos...............................................194
P - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC,
TED ou Pagamento com Autenticao ......................................... 198
V - Vendor .......................................................................................... 201
Z Autenticao do Pagamento ........................................................ 211
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5.0

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Alterao do Manual ........................................................................212


5.1 Objetivo ....................................................................................... 213
5.2 Manuteno do Manual ............................................................... 214

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1.0 - Introduo

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1.1 - Apresentao do Documento


Este manual apresenta um padro para a troca de informaes entre Empresas e Bancos, definido e elaborado
pela FEBRABAN, a ser adotado na prestao de servios bancrios que possibilitem esse intercmbio. Baseado
nas informaes necessrias para a implementao de cada tipo de servio / produto, o padro define um
conjunto de registros/campos que devem compor o arquivo de troca de informaes.
O padro abrange os seguintes tipos de servios / produtos:
Pagamento atravs de crdito em conta, cheque, OP, DOC ou pagamento com autenticao
Pagamento de ttulos de Cobrana
Pagamento de Tributos
Ttulos em Cobrana
Bloqueto Eletrnico
Alegao do Sacado
Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria
Dbito em Conta Corrente
Vendor
Custdia de Cheques
Extrato para Gesto de Caixa
Emprstimo com Consignao em Folha de Pagamento
Compror
Cada tipo de servio / produto tem um objetivo especfico e a sua abrangncia detalhada atravs de um
diagrama onde esto representadas as entidades participantes e o fluxo de troca de informaes entre elas.
Para cada fluxo de informao so identificados os eventos que podem desencadear a troca de informaes
entre as entidades.
Todas as informaes manipuladas so conceituadas visando um entendimento claro e preciso de todo o
processo.

Estrutura do Documento
O documento est dividido nos seguintes tpicos:
1.0 - Introduo
Apresenta uma viso geral dos tipos de servios / produtos disponveis e o contexto em que ocorrem,
identificando as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.
2.0 - Estrutura do Arquivo
Define a composio do arquivo (header, lotes de servio / produto e trailer), conceituando cada tipo de
registro existente e especificando a forma de utilizao de cada um deles por tipo de servio / produto, e
apresenta o layout do header e do trailer de arquivo.
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3.0 - Servio / Produto


Apresenta detalhadamente cada servio / produto disponvel e o contexto em que ocorrem, identificando
as entidades origem e destino de cada fluxo de troca de informaes.
3.1 - Pagamentos
Conceitua o servio / produto Pagamentos atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e
do fluxo de troca de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na
sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita o pagamento de salrios, fornecedores,
dividendos, etc., atravs de crdito em conta, Cheque, OP, DOC, pagamento com autenticao,
pagamento de ttulos de cobrana ou de tributos.
3.2 - Cobrana
Conceitua o servio / produto Cobrana atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do
fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua
implementao. Este tipo de servio / produto possibilita a gerao de informaes dos ttulos em
cobrana para o Banco Cedente (entrada de ttulos, pedido de baixa, etc.), a gerao de informaes
do bloqueto eletrnico (ttulos capturados em carteira) ao Sacado e alegaes do Sacado ao Banco
Cedente.
3.3 - Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria
Conceitua o servio / produto de Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria atravs da
definio do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos
registros/segmentos a serem utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita
a gerao de extrato de conta corrente para conciliao bancria, considerando exclusivamente os
saldos contbeis de conta corrente.
3.4 - Dbito em Conta Corrente
Conceitua o servio / produto Dbito em Conta Corrente atravs da definio do objetivo, das
entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem
utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita o pagamento de parcelas,
contribuies e outros tipos de compromissos ou encargos, atravs de dbito em conta corrente.
3.5 - Vendor
Conceitua o servio / produto Vendor atravs da definio do objetivo, das entidades envolvidas e do
fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua
implementao. Este tipo de servio / produto possibilita financiamentos atravs do Banco Cedente.
3.6 - Custdia de Cheques
Conceitua o servio / produto Custdia de Cheques atravs da definio do objetivo, das entidades
envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados
na sua implementao. Este tipo de servio / produto proporciona aos clientes a guarda dos cheques e
a compensao dos mesmos na data determinada (Data para Depsito).
3.7 - Extrato para Gesto de Caixa
Conceitua o servio / produto Extrato para Gesto de Caixa atravs da definio do objetivo, das
entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem
utilizados na sua implementao. Este tipo de servio / produto possibilita a gerao de extratos para
Gesto de Caixa, gerados vrias vezes ao dia, com informaes sobre Saldos e Lanamentos de
diferentes Naturezas.
3.8 Emprstimo por Consignao
Conceitua o servio / produto Emprstimo por Consignao atravs da definio de objetivo, das
entidades envolvidas e do fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem
utilizados em sua implementao. Este tipo de servio / produto aos funcionrios / beneficirios de
empresas e rgos pblicos realizarem emprstimos, atravs de consignao em folha de pagamento /
benefcio.

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3.9 Compror
Conceitua o servio / produto Compror atravs da definio de objetivo, das entidades envolvidas e do
fluxo de informaes, e apresenta o layout dos registros/segmentos a serem utilizados em sua
implementao.
4.0 - Descrio dos Campos
Conceitua todos os campos componentes do layout dos registros utilizados em cada um dos tipos de
servio / produto. Para facilitar a compreenso, os campos esto classificados em genricos, campos
utilizados em mais que um tipo de servio / produto, e especficos, campos utilizados em um nico tipo
de servio / produto e cada descrio identificada atravs de um cdigo composto da seguinte forma:
Xnnn onde:
X
= Sigla atribuda para cada tipo de servio / produto.
nnn = Nmero seqencial, a partir de 001, dentro de uma sigla
Siglas atribudas na descrio dos campos, de acordo com o servio / produto.
Tipo Campo
Genrico
Especfico

Sigla
G
A
B
C
D
E
F
H
I
L
N
P
V
K
Z

Descrio da Sigla
Genrico
Alegao do Sacado
Bloqueto Eletrnico
Ttulos em Cobrana
Dbito em Conta Corrente
Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria
Extrato para Gesto de Caixa
Emprstimo por Consignao
Compror
Pagamento de Ttulos de Cobrana
Pagamento de Tributos, Impostos e Contas sem Cdigo
de Barras
Pagamento atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP,
DOC ou Pagamento com Autenticao
Vendor
Custdia de Cheques
Autenticao do Pagamento

Em cada layout de registro apresentado, especificado o cdigo da descrio de cada campo. Atravs
deste cdigo, deve-se acessar o tpico Descrio dos Campos e buscar a descrio do campo que se
deseja consultar. As descries de campos assinaladas com * antes do cdigo, merecem uma ateno
especial.
5.0 - Alterao do Manual
O tratamento de um novo tipo de servio / produto ou a alterao de qualquer uma das especificaes
constantes neste manual dever ser previamente aprovada pela FEBRABAN.

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Manuteno das Verses do Manual


A verso identificada atravs de um cdigo com a seguinte composio:
VV.R

onde:
VV (2 dgitos)
R (1 dgito)

=
=

Nmero da verso
Nmero do release

Release
Ser alterado sempre que ocorrer alterao de campos USO EXCLUSIVO CNAB/FEBRABAN ou alterao na
descrio de campos.
Verso de layout de lote
Ser alterado quando ocorrer incluso/excluso de campos.
Verso de layout de arquivo
Ser alterado quando ocorrer incluso/excluso de servios / produtos (lotes de servios / produtos).

Sugestes
Sugestes para alterao deste manual devem ser encaminhas FEBRABAN, via Bancos.

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1.2 - Fluxo Geral de Informaes


O fluxo de informaes abaixo mostra uma viso geral dos tipos de servios / produtos disponveis e das
entidades participantes em cada um deles:

PAGADOR
SACADO

-- - -

( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

PAGAMENTOS - RETORNO

( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

CONCILIAO BANCRIA

(E)

EXTRATO PARA GESTO DE

DEVEDOR
COMPRADOR
FINANCIADO

V
E
N
D
A

PAGAMENTOS - REMESSA

CAIXA

BANCO DO
PAGADOR
BANCO DO SACADO

( F,I )

BANCO DO EMITENTE
BANCO DO FINANCIADO

FINANCIAMENTO

BLOQUETO
BLOQUETO ELETRONICO (G, H, Y-03, Y-51)

B
L
O
Q
U
E
T
O

ALEGAO DO SACADO ( Y-02 )

COBRANA - REMESSA

( P,Q,R,S,Y-01,Y-50,Y-51 )

COBRANA - RETORNO
CONCILIAO BANCRIA

BENEFICIRIO
CEDENTE

( T,U,Y-50 )

BANCO DO
BENEFICIRIO

(E)

DBITO - REMESSA

( A,B,C )

DBITO - RETORNO
VENDOR - REMESSA

( A,B,C )
( A,B,C )

VENDOR - RETORNO

RECEBEDOR

BANCO DO RECEBEDOR

( A,B,C )

BANCO DO COBRADOR

PAGAMENTO

FAVORECIDO

EXTRATO PARA GESTO DE

VENDEDOR
CONVENIADO

C
O
M
P
E
N
S
A

CAIXA

BANCO DO CEDENTE

( F,I )

CUSTDIA DE CHEQUES - REMESSA

(D)

CUSTDIA DE CHEQUES - RETORNO

(D)

CARTEIRA DE CHEQUES CUSTODIADOS

(D)

BANCO DO FINANCIADOR
BANCO DO CONVENIADO

COBRANA

VENDOR

PAGAMENTOS/ COMPROR

CUSTDIA DE CHEQUES

DBITO EM CONTA CORRENTE

EXTRATO PARA GESTO DE CAIXA

CONCILIAO BANCRIA

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

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Entidades Participantes
Entidade

Descrio

Pagador

Pessoa Fsica ou Jurdica que ir efetuar o pagamento de um compromisso


financeiro.
Banco detentor da conta corrente do Pagador, a qual ser debitada para
efetivao de um compromisso financeiro
Pessoa Fsica ou Jurdica que ir receber os crditos de um compromisso
financeiro.
Banco detentor da conta corrente do Beneficirio, a qual ser creditada na
liquidao de um compromisso financeiro

Banco do Pagador
Beneficirio
Banco do Beneficirio

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2.0 - Estrutura do Arquivo

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2.1 - Composio do Arquivo


O Arquivo de troca de informaes entre Bancos e Empresas composto de um registro header de arquivo, um
ou mais lotes de Servio / Produto e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:

Registro Header de Arquivo


Registro Header de Lote
Registros Iniciais do Lote

(Tipo = 0)
(Tipo = 1)
(Tipo = 2)

(opcional)

A
R
Q
U
I
V
O

...

L
O
T
E
S

Registros de Detalhe
Segmentos
...

(Tipo = 3)

...

Registros Finais do Lote

(Tipo = 4)

(opcional)

...
Registro Trailer de Lote

Registro Trailer de Arquivo

(Tipo = 5)

(Tipo = 9)

Com a estrutura apresentada, um nico arquivo pode conter vrios lotes de Servios / Produtos distintos. Este
procedimento, que permite com que Empresas e Bancos consolidem em um s arquivo todas as informaes que
desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e Empresa Cliente.

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Lote de Servio / Produto


Um lote de Servio / Produto tpico composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe, e um
registro trailer de lote. Alguns Servios / Produtos usam registros adicionais de tipo 2 e 4 contendo informaes
sobre posies iniciais e finais do lote, como no caso de Extrato para Gesto de Caixa que disponibiliza Saldos
iniciais e finais de diferentes Naturezas de uma Conta Corrente.
Um lote de Servio / Produto s pode conter um nico tipo de Servio / Produto.
Os registros header (1) e trailer (5) de lote e os de detalhe (3) so compostos de campos fixos, comuns a todos
os tipos de Servio / Produto, e campos especficos, padres para cada um dos tipos de Servio / Produto.

Registro de Detalhe
Um registro de detalhe composto de um ou mais segmentos, dependendo do tipo de Servio / Produto
associado ao lote de Servio / Produto.
Existem vrios tipos de segmentos diferentes e cada um deles pode ser utilizado em um ou mais lotes de Servio
/ Produto, tanto nos fluxos de Remessa (Cliente enviando informaes para o Banco) como nos fluxos de
Retorno (Banco enviando informaes para o Cliente), conforme discriminados a seguir:

Lote

Servio / Produto

Segmentos
Remessa

Retorno

Pagamento atravs de Crdito


em Conta Corrente, Cheque,
OP, DOC ou Pagamento com
Autenticao

Pagamentos

A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)

A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)

Dbito em Conta Corrente

Dbito em Conta Corrente

A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)

A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)

Extrato de Conta Corrente para Extrato de Conta Corrente para


Conciliao Bancria
Conciliao Bancria
Pagamento
Cobrana

de

Ttulos

de Pagamentos

E (Obrigatrio)

J (Obrigatrio)

Bloqueto Eletrnico (Captura Cobrana


de Ttulos em Cobrana)

Ttulos em Cobrana

Cobrana

J (Obrigatrio)

G (Obrigatrio)
H (Opcional)
Y (Opcional)
P (Obrigatrio)
Q (Obrigatrio)
R (Opcional)
S (Opcional)
Y (Opcional)

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T (Obrigatrio)
U (Obrigatrio)
Y (Opcional)

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Alegao do Sacado

Cobrana

Y (Obrigatrio)

Y (Obrigatrio)

Vendor

Vendor

K (Obrigatrio)
L (Obrigatrio)

K (Obrigatrio)
M (Obrigatrio)
N (Obrigatrio)

Custdia de Cheques

Custdia de Cheques

D (Obrigatrio)

D (Obrigatrio)

Extrato para Gesto de Caixa

Extrato para Gesto de Caixa

Emprstimo por Consignao

Emprstimo por Consignao

Pagamento de Tributos

Pagamento de Contas e O (Obrigatrio)


Tributos com Cdigo de Barras W* (Opcional)
Z (Opcional)
B (Opcional)

F (Obrigatrio)
I (Opcional)
H (Obrigatrio)

H (Obrigatrio)

O (Obrigatrio)
W* (Opcional)
Z (Opcional)
B (Opcional)

*obrigatrio para o
pagamento de FGTS,
convnios 0181 e
0182

Pagamento de Tributos sem N (Obrigatrio)


Cdigo de Barras
B (Opcional)
W(Opcional)
Z (Opcional)
Consulta de Tributos a Pagar.
A utilizao desse servio
dever
ser
previamente
acordada com o banco.
Compror

N (Obrigatrio)
B (Opcional)
W(Opcional)
Z (Opcional)
N (Obrigatrio)

Compror / Compror Rotativo

A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)
I (Obrigatrio)
Ou
J (Opcional)
I (Obrigatrio)

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A (Obrigatrio)
B (Opcional)
C (Opcional)
I (Obrigatrio)
Ou
J (Opcional)
I (Obrigatrio)

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Observaes
Tamanho do Registro
O Tamanho do Registro de 240 bytes.

Alinhamento de Campos
Campos Numricos (Num) = Sempre direita e preenchidos com zeros esquerda.
Campos Alfanumricos (Alfa) = Sempre esquerda e preenchidos com brancos direita.

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2.2 - Header e Trailer do Arquivo


Registro Header de Arquivo
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.0
02.0

Controle

03.0
04.0

06.0
07.0
08.0
09.0
10.0
11.0

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

'0000'

*G002

Registro

Tipo de Registro

Num

'0'

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV
CorNmero
rente Conta
DV

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

Nmero da Conta Corrente

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012
G013

CNAB

05.0
E
m
p
r
e
s
a

Descrio

12.0

DV

G001

13.0

Nome

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

14.0

Nome do Banco

Nome do Banco

103 132

30

Alfa

15.0

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

133 142

10

Alfa

Cdigo

Cdigo Remessa / Retorno

143 143

Num

G015

Data de Gerao

Data de Gerao do Arquivo

144 151

Num

G016

Hora de Gerao

Hora de Gerao do Arquivo

152 157

Num

G017

Seqncia (NSA)

Nmero Seqencial do Arquivo

158 163

Num

*G018

Layout do Arquivo

No da Verso do Layout do Arquivo

164 166

Num

Densidade

16.0
17.0
18.0
19.0
20.0

A
r
q
u
i
v
o

21.0

G014
Brancos

'087'

G004

*G019

Densidade de Gravao do Arquivo

167 171

Num

G020

22.0

Reservado Banco

Para Uso Reservado do Banco

172 191

20

Alfa

G021

23.0

Reservado Empresa

Para Uso Reservado da Empresa

192 211

20

Alfa

G022

24.0

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

212 240

29

Alfa

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo


Empresa - Empresa que firmou o convnio de prestao de servios com o Banco
Conta Corrente (Empresa) - Nmero da conta do corrente do convnio firmado entre Banco e Empresa para a
prestao de um tipo de servio. Quando o arquivo contiver mais que um tipo de servio diferente, os dados da
conta corrente a serem colocados aqui devem ser acordados entre o Banco e a Empresa.

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econmico, social e sustentvel do Pas

17

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Registro Trailer de Arquivo


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.9

Descrio

Banco
Controle
02.9
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

'9999'

*G002

03.9

Tipo de Registro

Num

'9'

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde. de Lotes

Quantidade de Lotes do Arquivo

18

23

Num

G049

Qtde. de Registros

Quantidade de Registros do Arquivo

24

29

Num

G056

30

35

Num

36

240 205

Alfa

Registro

04.9 CNAB
05.9
06.9

Totais

07.9
08.9 CNAB

Qtde. de Contas Concil. Qtde de Contas p/ Conc. (Lotes)


Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

G001

*G037
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo


Totais - Totais de controle para checagem do arquivo

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

18

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3.0 - Servios / Produtos

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

19

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3.1 - Pagamentos

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

20

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3.1.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Pagamentos tem por objetivo fornecer, aos Clientes (Pagadores) dos Bancos, os meios para
racionalizar o processo de Contas a Pagar.
Este processo envolve pagamentos de compromissos que podem ser efetuados atravs de crdito em conta,
cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com autenticao ou ttulos em
cobrana.

Entidades Participantes
Entidade

Descrio

Pagador

Cliente que entrega os Pagamentos ao Banco para serem efetuados.

Banco do Pagador

Banco que detm os Pagamentos a serem efetuados.

Favorecido

Pessoa fsica ou jurdica a que se destina o pagamento.

Banco do Favorecido

Banco que detm a conta corrente do Favorecido, a qual creditada na


efetivao do pagamento.

Fluxo de Informaes
O Pagador agenda, junto ao Banco Pagador, os Pagamentos a serem efetuados pelo Banco. Caso seja
agendado um pagamento bloqueado necessrio enviar uma informao para liberar a execuo do pagamento
posteriormente e, nos casos em contrrio, se foi agendado um pagamento liberado possvel fazer o bloqueio do
mesmo. Tambm possvel o Pagador efetuar alteraes em alguns dados dos pagamentos, antes que o mesmo
seja efetuado.
O Banco Pagador, na data prevista, efetua o dbito na conta corrente do Pagador e executa a instruo para
crdito do pagamento ao Favorecido. Este crdito poder ser efetuado nos seguintes modos:
Diretamente ao Favorecido
Atravs de cheque administrativo ou ordem de pagamento (OP).
Ao Banco do Favorecido
Atravs de crdito em conta, quando o Banco do Pagador o mesmo Banco do Favorecido, ou atravs de
DOC, TED e ttulos em cobrana, via compensao.

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

21

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Diagrama
PAGAMENTOS - REMESSA

( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

PAGADOR
PAGAMENTOS - RETORNO

BANCO DO
PAGADOR

( A,B,C,J,N,O,W,,Z)

C
O
M
P
E
N
S
A

A
O

PAGAMENTO

FAVORECIDO

BANCO DO
FAVORECIDO

PAGAMENTO

PAGAMENTO
S

FLUXO FORA DO ESCOPO DO


TRABALHO

Eventos
PAGAMENTOS e PAGAMENTO TTULO - REMESSA
Evento

Segmentos Envolvidos

Agendamento do Pagamento
Registro de Pagamentos a serem realizados.

Liberao/Bloqueio do Pagamento

Pagamentos

Ttulo

A, B, C

Liberao ou bloqueio de um Pagamento previamente agendado.

Cancelamento do Pagamento
Cancelamento de um Pagamento previamente agendado.

Alterao do Pagamento
Comando que o Pagador envia ao Banco Pagador para que o
mesmo modifique informaes de um Pagamento.

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

22

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PAGAMENTOS e PAGAMENTO TTULO - RETORNO


Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmao/Rejeio do Agendamento do Pagamento


Resposta (positiva ou negativa)
agendamento do pagamento

sobre

aceitao

sobre

aceitao

sobre

aceitao

A, B, C

A,C

do

Confirmao/Rejeio do Cancelamento do Pagamento


Resposta (positiva ou negativa)
cancelamento do pagamento

Ttulo

do

Confirmao/Rejeio da Liberao/Bloqueio do Pagamento


Resposta (positiva ou negativa)
agendamento do pagamento

Pagamentos

do

Confirmao/Rejeio da Alterao do Pagamento


Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da alterao
do pagamento

Confirmao do Pagamento
Aviso de efetivao do pagamento (dbito na conta corrente do
pagador)

Estorno
Aviso da rejeio do pagamento por devoluo do ttulo ou DOC
pelo Banco Recebedor

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

23

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3.1.2 - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque,


OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticao
Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
Controle
02.1
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'C'

*G028

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

*G025

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

*G029

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'045'

*G030

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

59

70

12

Num

*G010

71

71

Alfa

*G011

DV

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem

103 142

40

Alfa

*G031

19.1

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

143 172

30

Alfa

G032

20.1 Endere- Nmero


21.1 o
Complemento

Nmero do Local

173 177

Num

G032

Casa, Apto, Sala, Etc

178 192

15

Alfa

G032

22.1

Cidade

Nome da Cidade

193 212

20

Alfa

G033

CEP

CEP

213 217

Num

G034

24.1 Empresa Complemento CEP

Complemento do CEP

218 220

Alfa

G035

25.1

Sigla do Estado

221 222

Alfa

G036

26.1 Indicativo de Forma de Pagamento Indicativo da Forma de Pagamento do


Servio

223 224

Num

P014

27.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

225 230

Alfa

28.1 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

05.1
06.1

Servio

07.1
08.1 CNAB
09.1
10.1
E
m
p
r
e
s
a

11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

Corrente

16.1
17.1

Nome
Logradouro

da

23.1

Estado

G001
*G002

Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

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Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatrio - Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3A

Descrio

Banco
Controle
02.3A
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3A

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3A

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Movi- Tipo
mento
Cdigo

Tipo de Movimento

15

15

Num

*G060

Cdigo da Instruo p/ Movimento

16

17

Num

G061

Cmara

Cdigo da Cmara Centralizadora

18

20

Num

*P001

Banco

Cdigo do Banco do Favorecido

21

23

Num

P002

Agn- Cdigo Ag. Mantenedora da Cta do Favor.


DV
Dgito Verificador da Agncia
Conta cia
Nmero
Nmero da Conta Corrente
Conta
Cor-

24

28

Num

*G008

29

29

Alfa

*G009

30

41

12

Num

*G010

rente

Dgito Verificador da Conta

42

42

Alfa

*G011

Dgito Verificador da AG/Conta

43

43

Alfa

*G012

05.3A
06.3A

Servio

07.3A
08.3A
09.3A
10.3A
11.3A
12.3A
13.3A
14.3A
15.3A

F
a
v
o
r
e
c
i
d
o

DV
DV

G001
*G002
'3'

*G003
*G038

'A'

*G039

Nome

Nome do Favorecido

44

73

30

Alfa

G013

16.3A

Seu Nmero

N do Docum. Atribudo p/ Empresa

74

93

20

Alfa

G064

17.3A

Data Pagamento

Data do Pagamento

94

101

Num

P009

di

Moeda Tipo
Quantidade

Tipo da Moeda

102 104

Alfa

*G040

Quantidade da Moeda

105 119

10

Num

G041

to

Valor Pagamento

Valor do Pagamento

120 134

13

Num

P010

21.3A

Nosso Nmero

N do Docum. Atribudo pelo Banco

135 154

20

Alfa

*G043

22.3A

Data Real

Data Real da Efetivao Pagto

155 162

Num

P003

23.3A

Valor Real

Valor Real da Efetivao do Pagto

163 177

13

Num

P004

24.3A Informao 2

Outras Informaes Vide formatao


em G031 para identificao de
Deposito Judicial e Pgto.Salrios de
servidores pelo SIAPE

178 217

40

Alfa

*G031

25.3A Cdigo Finalidade Doc

Compl. Tipo Servio

218 219

Alfa

*P005

26.3A Cdigo Finalidade TED

Codigo finalidade da TED

220 224

Alfa

*P011

27.3A Cdigo Finalidade Complementar

Complemento de finalidade pagto.

225 226

Alfa

P013

28.3A CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

227 229

Alfa

29.3A Aviso

Aviso ao Favorecido

230 230

Num

*P006

29.3A Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

*G059

18.3A
19.3A
20.3A

Cr

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Favorecido - Beneficirio, recebedor do pagamento
Crdito - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

25

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Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatrio - Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3B

Descrio

Banco
Controle
02.3B
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3B

Registro

Tipo do Registro

Num

04.3B

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'B'

*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

17

Alfa

Brancos

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio do Favorecido

18

18

Num

G004
*G005

N de Inscrio do Favorecido

19

32

14

Num

*G006

Logradouro

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

33

62

30

Alfa

G032

Nmero

N do Local

63

67

Num

G032

Complemento

Casa, Apto, Etc

68

82

15

Alfa

G032

Bairro

Bairro

83

97

15

Alfa

G032

Cidade

Nome da Cidade

98

117

20

Alfa

G033

CEP

CEP

118 122

Num

G034

Complem. CEP

Complemento do CEP

123 125

Alfa

G035

Estado

Sigla do Estado

126 127

Alfa

G036

Vencimento

Data do Vencimento (Nominal)

128 135

Num

G044

Valor Docum.

Valor do Documento (Nominal)

136 150

13

Num

G042

Abatimento

Valor do Abatimento

151 165

13

Num

G045

Desconto

Valor do Desconto

166 180

13

Num

G046

Mora

Valor da Mora

181 195

13

Num

G047

Multa

Valor da Multa

196 210

13

Num

G048

Cdigo/Documento do Favorecido

211 225

15

Alfa

P008

24.3B Aviso

Aviso ao Favorecido

226 226

Num

P006

25.3B Cdigo UG Centralizadora

Uso Exclusivo para o SIAPE

227 232

Num

P012

26.3B Identificao do Banco no SPB

Cdigo ISPB

233 240

Num

P015

05.3B

Servio

06.3B CNAB
07.3B
08.3B
09.3B
10.3B
11.3B

D
a
d
o
s

12.3B
13.3B
14.3B
15.3B
16.3B
17.3B
18.3B
19.3B
20.3B
21.3B
22.3B

C
o
m
p
l
e
m
e
n
t
a
r
e
s

23.3B

F
a
v
o
r
e
c
i
d
o

P
a
g
t
o

Cd/Doc. Favorec.

G001
*G002
'3'

*G003
*G038

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Favorecido - Beneficirio, recebedor do pagamento
Pagto - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

26

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Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3C

Banco
Controle
02.3C
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3C

Registo

Tipo de Registro

Num

04.3C

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

05.3C

Servio

Descrio
G001
*G002

'3'

*G003
*G038

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'C'

*G039

06.3C CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

17

Alfa

Brancos

G004

07.3C

Valor do IR

18

32

13

Num

G050

Valor do ISS

33

47

13

Num

G051

Valor do IOF

48

62

13

Num

G052

Valor Outras Dedues

63

77

13

Num

G053

78

92

13

Num

G054

Valor IR
PaValor ISS
gaComple09.3C
men- Valor IOF
mento
10.3C tares
Outras Dedues
08.3C

Dados

11.3C

Outros Acrscimos Valor Outros Acrscimos

12.3C

Agncia

Agncia do Favorecido

93

97

Num

*G008

13.3C

DV Agncia

Dgito Verificador da Agncia

98

98

Alfa

*G009

Substi14.3C tuta
15.3C

Nmero C/C

Nmero Conta Corrente

99

110

12

Num

*G010

DV Conta

Dgito Verificador da Conta

111 111

Alfa

*G011

16.3C

DV Agncia/Conta

Dgito Verificador Agncia/Conta

112 112

Alfa

*G012

17.3C Valor INSS

Valor do INSS

113 127

13

Num

G055

18.3C CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

128 240 113

Alfa

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Substituta - Dados sobre a agncia/conta corrente utilizada no pagamento, em substituio agncia/conta
corrente original. Esta substituio ocorre por fuso ou fechamento da agncia originalmente designada para o
pagamento.

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

27

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Registro Trailer de Lote


Campo

01.5
02.5

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio
Banco
Controle Lote

03.5
04.5

Num

Lote de Servio

Num

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

*G057

Valor

Somatria dos Valores

24

41

16

Num

P007

Qtde de Moeda

Registro
CNAB

05.5
06.5

Cdigo do Banco na Compensao

Totais

07.5

G001
*G002

Somatria de Quantidade de Moedas

42

59

13

Num

G058

08.5

Nmero Aviso Dbito

Nmero Aviso de Dbito

60

65

Num

G066

09.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

66

230 165

Alfa

10.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Alfa

10

Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Totais - Totais de controle para checagem do lote

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

28

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3.1.3 - Pagamento de Ttulos de Cobrana


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'C'

*G028

05.1

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

*G025

06.1

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

*G029

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'040'

*G030

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

G004

InsTipo
crio
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem

103 142

40

Alfa

*G031

19.1

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

143 172

30

Alfa

G032

20.1 Endere- Nmero


o
21.1
Complemento

Nmero do Local

173 177

Num

G032

Casa, Apto, Sala, Etc

178 192

15

Alfa

G032

22.1 da
Cidade
23.1
CEP
Empresa
24.1
Complemento CEP

Cidade

193 212

20

Alfa

G033

CEP

213 217

Num

G034

Complemento do CEP

218 220

Alfa

G035

25.1

Sigla do Estado

221 222

Alfa

26.1 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

223 230

Alfa

27.1 Ocorrncias

Cdigo das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

Servio

08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
m
p
r
e
s
a

Conta Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
CorDV
Dgito Verificador da Agncia
rente
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente
DV

16.1
17.1

DV
Nome
Logradouro

Estado

G036
Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

29

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento J (Obrigatrio - Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio

01.3J
02.3J

Controle

Banco

Cdigo no Banco da Compensao

Num

G001

Lote

Lote de Servio

Num

03.3J

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3J

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Movi- Tipo
mento
Cdigo

Tipo de Movimento

15

15

Num

*G060

Cdigo da Instruo p/ Movimento

16

17

Num

G061

Cdigo Barras

Cdigo de Barras

18

61

44

Num

*G063

Nome do Cedente

Nome do Cedente

62

91

30

Alfa

G013

Data Vencimento

Data do Vencimento (Nominal)

92

99

Num

G044

Valor do Ttulo

Valor do Ttulo (Nominal)

100

114

13

Num

G042

Desconto

Valor do Desconto + Abatimento

115

129

13

Num

L002

Valor da Mora + Multa

130

144

13

Num

L003
P009

05.3J

Servio

06.3J
07.3J
08.3J
09.3J
10.3J
11.3J
12.3J

P
a
g
a
m

*G002
'3'

*G003
*G038

'J'

*G039

13.3J

Acrscimos

14.3J

Data Pagamento

Data do Pagamento

145

152

Num

15.3J

Valor Pagamento

Valor do Pagamento

153

167

13

Num

P010

16.3J

Quantidade da Moeda

Quantidade da Moeda

168

182

10

Num

G041

Referncia Sacado

N do Docto Atribudo pela Empresa

183

202

20

Alfa

G064

18.3J Nosso Nmero

N do Docto Atribudo pelo Banco

203

222

20

Alfa

*G043

19.3J Cdigo de Moeda

Cdigo de Moeda

223

224

Num

20.3J CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

225

230

Alfa

21.3J Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231

240

10

Alfa

17.3J

*G065
Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Pagamento - Dados sobre o pagamento a ser efetuado

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

30

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Registro Detalhe - Segmento J-52 (Opcional Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.4.J52

Banco
Controle
02.4.J52
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.4.J52

Registro

Tipo de Registro

Num

04.4.J52

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Descrio
G001
*G002

*G003
*G038

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

*G039

06.4.J52

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.4.J52

Cd. Mov.

05.4.J52

Servio

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.4.J52 Cdigo Reg. Opcional


09.4.J52 Dados Insc Tipo
do
ri10.4.J52 Sacado
Nmero
o

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

Tipo de Inscrio

20

20

Num

*G005

Nmero de Inscrio

21

35

15

Num

*G006

11.4.J52

Nome
Dados Insc Tipo
do
13.4.J52 Cedente riNmero
o

Nome

36

75

40

Alfa

G013

12.4.J52

Tipo de Inscrio

76

76

Num

*G005

Nmero de Inscrio

77

91

15

Num

*G006

14.4.J52

Nome
Dados Insc Tipo
do
16.4.J52 Sacador riNmero
o

Nome

92

131

40

Alfa

G013

15.4.J52

Tipo de Inscrio

132 132

Num

*G005

Nmero de Inscrio

133 147

15

Num

*G006

17.4.J52

Nome

148 187

40

Alfa

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

188 240

53

Alfa

18.4.J52 CNAB

Nome

*C004
52

G067

G013
Brancos

G004

Sacador - Dados sobre o cedente responsvel pela emisso do ttulo original

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

31

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio

01.5
02.5

Controle

03.5
04.5

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

Valor

Somatria dos Valores

24

41

16

Num

L001

Qtde. Moeda

Somatria de Quantidade de Moedas

42

59

13

Num

G058

Num

G066

Alfa

Alfa

CNAB

05.5
06.5

Banco

Totais

07.5
08.5

Nmero Aviso Dbito

Nmero Aviso Dbito

60

65

09.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

66

230 165

10.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

10

G001
*G002

*G057

Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Totais - Totais de controle para checagem do lote

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

32

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3.1.4 Pagamento de Tributos


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
Controle
02.1
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'C'

*G028

05.1

G001
*G002

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

06.1

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

012
Brancos

Servio

08.1 CNAB

*G025
*G029
*G030

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

InsTipo
crio
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta Convnio

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador Ag/Conta Convnio

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem

103 142

40

Alfa

*G031

19.1

Logradouro
20.1 Endere- Nmero
o
21.1
Complemento

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

143 172

30

Alfa

G032

Nmero do Local

173 177

Num

G032

Casa, Apto, Sala, Etc

178 192

15

Alfa

G032

22.1 da
Cidade
23.1
CEP
Empresa
24.1
Complemento CEP

Cidade

193 212

20

Alfa

G033

CEP

213 217

Num

G034

Complemento do CEP

218 220

Alfa

G035

25.1

Sigla do Estado

Alfa

G036

Num

P014

09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
m
p
r
e
s
a

Conta Agn- Cdigo Agncia Cnvnio


cia
CorDV
Dgito Verificador Agncia Convnio
rente
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente Convnio
DV

16.1
17.1

DV
Nome

221 222

26.1 Indicativo de Forma de Pagamento Indicativo de Forma de Pagamento do


Compromisso

Estado

223 224

27.1 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

225 230

Alfa

27.1 Ocorrncias

Cdigo das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

Brancos

G004

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

33

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Registro Detalhe - Segmento O - Pagamento de Contas e Tributos


com Cdigo de Barras (Obrigatrio - Remessa / Retorno)

Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3O

DesCrio

Banco

Cdigo no Banco da Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

Registro

Registro Detalhe de Lote

Num

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Movi- Tipo
mento
Cdigo

Tipo de Movimento

15

15

Num

G060

Cdigo da Instruo de Movimento

16

17

Num

G061

Cdigo Barras

Cdigo de Barras

18

61

44

Alfa

N001

Nome da Concessionria / rgo


Pblico

62

91

30

Alfa

G013

Nome da
Concessionria

10.3O

Data Vencimento

Data do Vencimento (Nominal)

92

99

Num

G044

11.3O

Data Pagamento

Data do Pagamento

100

107

Num

P009

Valor Pagamento

Valor do Pagamento

108

122

13

Num

P004

Seu nmero

N do Docto Atribudo pela Empresa

123

142

20

Alfa

G064

Nosso Nmero

N do Docto Atribudo pelo Banco

143

162

20

Alfa

G043

15.3O CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

163

230

68

Alfa

16.3O Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231

240

10

Alfa

02.3O

Controle

03.3O
04.3O
05.3O

Servio

06.3O
07.3O
08.3O
09.3O

12.3O
13.3O
14.3O

m
e
n
t

G001
G002
'3'

G003
G038

'O'

G039

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

Brancos

G004
*G059

34

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Registro Detalhe Segmento N - Pagamento de Tributos e Impostos


sem cdigo de barras (Obrigatrio - Remessa / Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3N

DesCrio

Banco

Cdigo no Banco da Compensao

Num

G001

Lote

Lote de Servio

Num

G002

03.3N

Registro

Registro Detalhe de Lote

Num

04.3N

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Movi- Tipo
mento
Cdigo

Tipo de Movimento

15

15

Num

G060

Cdigo da Instruo de Movimento

16

17

Num

G061

Seu Nmero

N do Docto Atribudo pela Empresa

18

37

20

Alfa

G064

Nosso Nmero

N do Docto Atribudo pelo Banco

38

57

20

Alfa

G043

Contribuinte

Nome do Contribuinte

58

87

30

Alfa

G013

Data Pagamento

Data do Pagamento

88

95

Num

P009

Valor Pagamento

Valor do Total do Pagamento

96

110

13

Num

P010

13.3N Informaes Complementares

Informaes Complementares de
acordo com o respectivo tributo

111

230 120

Alfa

14.3N Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231

240

Alfa

02.3N

05.3N

Controle

Servio

06.3N
07.3N
08.3N
09.3N
10.3N
11.3N
12.3N

P
a
g
t
o

10

'3'

G003
G038

'N'

G059

G039

*G059

* Vide descrio de cada tributo a seguir

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

35

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N1. GPS Informaes complementares para pagamento da GPS


Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3.N1 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

02.3.N1 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

03.3.N1 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

DesCrio

Alfa

N002

Num

N003

14

Num

N004

Alfa

N005

04.3.N1 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

05.3.N1 Competncia

Ms e ano de competncia

135

140

Num

N006

06.3.N1 Valor do Tributo

Valor previsto do pagamento do INSS

141

155

13

Num

G055

07.3.N1 Valor Outras Entidades

Valor de Outras Entidades

156

170

13

Num

G054

08.3.N1 Atualizao Monetria

Atualizao Monetria

171

185

13

Num

N007

09.3.N1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

186

230

45

Alfa

G004

Observao: vedada a utilizao da GPS para recolhimento de Receita de valor total inferior ao estipulado pela
Resoluo INSS/PR vigente.
Eventuais dvidas no preenchimento da GPS, ou informaes relativas a outros cdigos de pagamento devem
ser obtidas atravs do "Manual de Preenchimento da GPS", disponvel nas agncias do INSS ou atravs site
http://www.mpas.gov.br

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

36

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N2. DARF Informaes complementares para pagamento de DARF


Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3.N2 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

02.3.N2 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

03.3.N2 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

DesCrio

Alfa

N002

118

N003

14

Num

132

Num

N004

04.3.N2 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N2 Perodo

Perodo de Apurao

135

142

Num

N008

06.3.N2 Referncia

Nmero de Referncia

143

159

17

Num

N009

07.3.N2 Valor Principal

Valor Principal

160

174

13

Num

G042

08.3.N2 Valor da Multa

Valor da Multa

175

189

13

Num

G048

09.3.N2 Juros / Encargos

Valor dos Juros / Encargos

190

204

13

Num

G047

10.3.N2 Data de Vencimento

Data de Vencimento

205

212

Num

G044

11.3.N2 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

213

230

18

Alfa

G004

Observao: vedado o recolhimento de tributos e contribuies cujo valor seja inferior ao mnimo estipulado
pela Secretaria da Receita Federal.
Eventuais dvidas no preenchimento do DARF, ou informaes relativas a outros cdigos de receita devem ser
obtidas nas agncias da Secretaria da Receita Federal ou atravs do site http://www.receita.fazenda.gov.br

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

37

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http://www.febraban.org.br

N3. DARF Simples Informaes complementares para pagamento


de DARF SIMPLES
Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec
6106

DesCrio

01.3.N3 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

Alfa

02.3.N3 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

Num

N002
N003

03.3.N3 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

14

Num

N004

04.3.N3 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N3 Perodo

Perodo de Apurao

135

142

Num

N006

06.3.N3 Receita Bruta

Valor da Receita Bruta Acumulada

143

157

13

Num

N010

07.3.N3 Percentual

Percentual sobre a Receita Bruta


Acumulada

158

164

Num

N011

08.3.N3 Valor Principal

Valor Principal

165

179

13

Num

G042

09.3.N3 Valor da Multa

Valor da Multa

180

194

13

Num

G048

10.3.N3 Juros / Encargos

Valor dos Juros / Encargos

195

209

13

Num

G047

11.3.N3 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

210

230

21

Alfa

G004

Observao: vedado o recolhimento de tributos e contribuies cujo valor seja inferior ao mnimo estipulado
pela Secretaria da Receita Federal.
Eventuais dvidas no preenchimento do DARF SIMPLES, ou informaes relativas a outros cdigos de receita
devem
ser obtidas
nas agncias da
Secretaria
da
Receita
Federal
ou
atravs
site
http://www.receita.fazenda.gov.br

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

38

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

N4. GARE-SP (ICMS/DR/ITCMD) Informaes complementares para


pagamento de GARE-SP
Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

01.3.N4 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

Alfa

N002

02.3.N4 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

Num

N003

03.3.N4 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

14

Num

N004

04.3.N4 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N4 Vencimento

Data de Vencimento

135

142

Num

G044

06.3.N4 IE / MUNIC / DECLAR

Inscrio Estadual / Cdigo do


Municpio / Nmero Declarao

143

154

12

Num

N012

07.3.N4 Dvida Ativa / Etiqueta

Dvida Ativa / N. Etiqueta

155

167

13

Num

N013

08.3.N4 Referncia

Perodo de Referncia

168

173

Num

N006

09.3.N4 N. Parcela / Notificao

Nmero da Parcela / Notificao

174

186

13

Num

N014

10.3.N4 Receita

Valor da Receita

187

201

13

Num

G042

11.3.N4 Valor dos Juros

Valor dos Juros / Encargos

202

215

12

Num

G047

12.3.N4 Valor da Multa

Valor da Multa

216

229

12

Num

G048

13.3.N4 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

230

230

Alfa

G004

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

39

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N5. IPVA Informaes complementares para pagamento de IPVA


Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3.N5 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

02.3.N5 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

03.3.N5 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

DesCrio

Alfa

N002

118

N003

14

Num

132

Num

N004

04.3.N5 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N5 Exerccio

Ano Base

135

138

Num

N015

06.3.N5 Renavam

Cdigo do Renavam

139

147

Num

N016

07.3.N5 Unidade da Federao

Unidade da Federao

148

149

Alfa

G036

08.3.N5 Municpio

Cdigo do Municpio

150

154

Num

N017

09.3.N5 Placa

Placa do Veculo

155

161

Alfa

N018

10.3.N5 Opo de Pagamento

Opo de Pagamento

162

162

Alfa

N019

11.3.N5 Novo Renavam

Cdigo do Renavam

163

174

12

Num

N016

12.3.N5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

175

230

55

Alfa

G004

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do IPVA devem
ser obtidas junto Secretaria do Estado da Fazenda, Unidade Federativa onde o veculo estiver cadastrado.

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N6. DPVAT Informaes complementares para pagamento de


DPVAT
Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

01.3.N6 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

Alfa

N002

02.3.N6 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

Num

N003

03.3.N6 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

14

Num

N004

04.3.N6 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N6 Exerccio

Ano Base

135

138

Num

N015

06.3.N6 Renavam

Cdigo do Renavam

139

147

Num

N016

07.3.N6 Unidade da Federao

Unidade da Federao

148

149

Alfa

G036

08.3.N6 Municpio

Cdigo do Municpio

150

154

Num

N017

09.3.N6 Placa

Placa do Veculo

155

161

Alfa

N018

10.3.N6 Opo de Pagamento

Opo de Pagamento

162

162

Alfa

11.3.N6 Novo Renavam

Cdigo do Renavam

163

174

12

Num

N016

12.3.N6 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

175

230

55

Alfa

G004

N019

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do DPVAT devem
ser obtidas junto Seguradora Lder, ou atravs do site www.seguradoralider.com.br.

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N7. LICENCIAMENTO Informaes complementares para


pagamento de LICENCIAMENTO
Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

01.3.N7 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

Alfa

N002

02.3.N7 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

Num

N003

03.3.N7 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

14

Num

N004

04.3.N7 Identificao do Tributo

Cdigo de Identificao do Tributo

133

134

Alfa

N005

05.3.N7 Exerccio

Ano Base

135

138

Num

N015

06.3.N7 Renavam

Cdigo do Renavam

139

147

Num

N016

07.3.N7 Unidade da Federao

Unidade da Federao

148

149

Alfa

G036

08.3.N7 Municpio

Cdigo do Municpio

150

154

Num

N017

09.3.N7 Placa

Placa do Veculo

155

161

Alfa

N018

10.3.N7 Opo de Pagamento

Opo de Pagamento

162

162

Alfa

11.3.N7 Opo de Retirada

Opo de Retirada do CRVL

163

163

Alfa

12.3.N7 Novo Renavam

Cdigo do Renavam

164

175

12

Num

N016

13.3.N7 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

176

230

54

Alfa

G004

N019
N020

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento das informaes necessrias ao pagamento do


LICENCIAMENTO devem ser obtidas junto Secretaria do Estado da Fazenda, Unidade Federativa onde o
veculo estiver cadastrado.
Opo de Retirada 1 = Correio indica que o documento CRVL ser enviado pelo rgo arecadador
Para Licenciamento antecipado obrigatria a opo de retirada 1 = Correio

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N8. DARJ Informaes complementares para pagamento de DARJ


Campos Variveis

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3.N8 Receita

Cdigo da Receita do Tributo

111

116

DesCrio

Alfa

N002

02.3.N8 Tipo de Identif. do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

117

118

Num

N003

03.3.N8 Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

119

132

14

Num

N004

04.3.N8 IE/MUNIC/DECLAR

Inscrio Estadual / Cdigo do


Municpio / Nmero Declarao

133

140

Alfa

N012

03.3.N8 Origem

Nmero do Documento Origem

141

156

16

Num

N022

04.3.N8 Valor

Valor Principal

157

171

13

Num

G042

05.3.N8 Atualizao Monetria

Valor da Atualizao Monetria

172

186

13

Num

N007

06.3.N8 Mora

Valor da Mora

187

201

13

Num

G047

07.3.N8 Multa

Valor da Multa

202

216

13

Num

G048

08.3.N8 Data Vencimento

Data de Vencimento

217

224

Num

G044

09.3.N8 Perodo ou Parcela

Perodo de Referncia ou nmero da


parcela

225

230

Num

N006

Observao: Eventuais dvidas no preenchimento do DARJ, ou informaes relativas a outros cdigos de receita,
devem ser obtidas nas agncias da Secretaria do Estado da Fazenda do Estado do Rio de Janeiro.

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condio essencial para o desenvolvimento
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Registro Detalhe Segmento W - Informaes Complementares


(Opcional Remessa/Retorno)
Campo
01.3W
02.3W

Controle

03.3W
04.3W
05.3W

Servio

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

Banco

Cdigo no Banco da Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

Registro

Registro Detalhe de Lote

Num

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

Alfa

15

Num

N023

Alfa

N024

06.3W Complemento de Registro

G001
G002
3

G003
G038

G039

Nmero Seq. Registro Complementar

15

07.3W Identifica o Uso das informaes 1 Identifica o Uso das informaes 1 e 2


e2

16

08.3W Informao Complementar 1

Informao Complementar 1

17

96

80

Alfa

N025

09.3W Informao Complementar 2

Informao Complementar 2

97

176

80

Alfa

N025

10.3W Informao Complementar 3

Identificador de Tributo

177

178

Alfa

N027

Informao Complementar Tributo

179

228

48

Alfa

N026

11.3W Reservado

Uso CNAB/FEBRABAN

229

230

Alfa

12.3W Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

240

10

Alfa

231

16

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G0004
G059

*G059

44

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W1 Informao Complementar de Tributo / Informaes


complementares para pagamento de FGTS por cdigo de barras
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

10.3W Identificador de Tributo

Identificador de Tributo

177

178

Alfa

N027

10.3W Receita

Cdigo da Receita do Tributo

179

184

Alfa

N002

10.3W Tipo de Identif. Do Contribuinte

Tipo de Identificao do Contribuinte

185

186

Alfa

N003

10.3W Identificao do Contribuinte

Identificao do Contribuinte

187

200

14

Alfa

N004

10.3W Identificador

Campo Identificador do FGTS

201

216

16

Alfa

N021

10.3W Lacre

Lacre do Conectividade Social

217

225

Alfa

N028

10.3W Dgito do Lacre

Dgito do Lacre do Conectividade


Social

226

227

Alfa

N029

10.3W Reservado

Uso CNAB/FEBRABAN

228

228

Alfa

G0004

Observao: Estas informaes complementares para pagamento de FGTS so obrigatrias para o Pagamento de
FGTS dos convnios 0181 - Caixa Arrecadao do FGTS Recolhimento Recursal (418) ou Filantrpico (604) e
0182 Caixa _ Arrecadao do FGTS Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345), juntamente com o
segmeto O.

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Registro Detalhe Segmento Z - Autenticao do Pagamento


(Opcional Retorno)
Campo
01.3Z

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCrio

Banco

Cdigo no Banco da Compensao

Num

G001

Lote

Lote de Servio

Num

G002

03.3Z

Registro

Registro Detalhe de Lote

Num

04.3Z

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento no Reg. Detalhe

14

14

Alfa

06.3Z Autenticao

Autenticao para atender Legislao

15

78

64

Alfa

Z001

08.3Z Controle Bancrio

Autenticao Bancria / Protocolo

79

103

25

Alfa

Z002

09.3Z Reservado

Uso CNAB/FEBRABEN

104

230 127

Alfa

G004

10.3Z Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231

240

Alfa

*G059

02.3Z

05.3Z

Controle

Servio

10

G003
G038

G039

O segmento Z traz informaes complementares sobre a autenticao do pagamento. Poder ser utilizado para
qualquer forma de lanamento e deve ser nico por pagamento.

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46

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5
02.5

Controle

03.5
04.5

06.5

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote

Lote de Servio

Num

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

Valor

CNAB

05.5
Totais

Descrio

Somatria dos Valores do Pgtos

24

41

16

Num

07.5

Complemento de registro

Complemento de registro

42

230 189

Alfa

08.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Alfa

10

Um sistema financeiro saudvel, tico e eficiente


condio essencial para o desenvolvimento
econmico, social e sustentvel do Pas

G001
*G002

*G057
B002
Brancos

B003
*G059

47

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3.2 - Cobrana

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3.2.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Cobrana Bancria tem por objetivo fornecer aos clientes dos bancos, os meios para
racionalizar o processo de contas a receber. O banco atua de acordo com as determinaes do
cedente.
O tratamento do Contas a Receber pelos Bancos abrange todo o controle dos Ttulos em Carteira,
desde a comunicao da dvida ao Sacado (notificao atravs de vrios meios, dependendo da
informatizao do Sacado), o recebimento da dvida, o crdito do numerrio na conta corrente do
Cliente, at a disponibilizao de informaes para o conta corrente do Cliente.

Entidades Participantes
Entidade

Descrio

Sacado

Pessoa fsica ou jurdica a que se destina a cobrana do compromisso. o


cliente do Cedente.

Banco Recebedor

Banco onde efetivamente efetuado o pagamento.

Cedente

Cliente que entrega os ttulos ao Banco para serem cobrados.

Banco Cedente

Banco que detm os ttulos do Cedente que sero cobrados.

Sacador Avalista

Cedente original do Ttulo.

Fluxo de Informaes
O Cedente coloca o ttulo em cobrana bancria. Caso este ttulo tenha sido negociado, fundamental
que os dados do Sacador Avalista (Cedente original do Ttulo), sejam registrados no Banco Cedente
para efeito de referncia junto ao Sacado. O Cedente pode comandar instrues e alteraes em
Ttulos de posse do Banco Cedente.
Caso o Banco Cedente no possua agncia na praa do ttulo, ele repassa a responsabilidade de
efetuar a cobrana do ttulo a um banco correspondente, para que o mesmo realize a cobrana em
nome do Banco Cedente. O Banco Correspondente no interage com o Cedente; somente o Banco
Cedente.
O Banco Cedente, de posse das informaes e instrues do ttulo, poder envi-las eletronicamente
ao Sacado, caso este seja seu cliente, atravs do convnio de Bloqueto Eletrnico, ou atravs do
bloqueto impresso.

50

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Caso o Sacado no concorde com o pagamento, poder enviar ao Banco Cedente uma Alegao
manual (via agncia - em papel), ou eletronicamente caso este seja seu cliente, atravs do convnio de
Alegao do Sacado contestando o pagamento. O Banco Cedente repassar estas informaes ao
Cedente, que ento comandar aes a serem executadas em funo da aceitao ou no da alegao
do Sacado.
O Banco Cedente recebe a informao do pagamento do Banco Recebedor, e efetua o crdito na conta
corrente do Cedente.
O valor proveniente da liquidao de um Ttulo poder ser creditado em uma ou mais contas correntes
determinadas pelo Cedente (rateio de crdito, conforme o percentual de rateio estabelecido).
O Banco Cedente disponibiliza informaes dos Ttulos em carteira para que o Cedente faa o controle
de seu Contas a Receber.

Diagrama

PAGAMENTOS

BANCO
RECEBEDOR

SACADO
ALE
G

COMPENSAO

A
O
DO
BLO
SA
INC
CA
Q
U
ON
ETO
ELE
DO
ALE
S IS
T
G
R
A
TN
O
N
O
ICO
CIA
DO
( G,
DA
SA
H, Y
ALE
CA
-03
GA
D
O(
, Y
Y-0
51
OD
2
)
OS
)
AC
AD
O(
Y-0
2)

UET
O

BLOQUETO

VENDA

BLO
Q

CEDENTE

COBRANA - REMESSA ( P,Q,R,S,Y-01,Y-50,Y-51 )


COBRANA - RETORNO ( T,U,Y-50 )

BANCO
CEDENTE

CESSO DE
TTULOS
(Eventual)

SACADOR
AVALISTA

COBRANA

(Cedente Original)
FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

51

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Eventos
COBRANA - REMESSA
Evento

Segmentos Envolvidos

Entrada de Ttulos

P, Q, R, S, Y

Registro de Ttulos para a cobrana ao Banco Cedente

Instrues

P, Q, R, Y

Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o


mesmo tome alguma ao relativa a um Ttulo

Alteraes

P, Q, R, Y

Comandos que o Cedente envia ao banco Cedente para que o


mesmo modifique informaes de um Ttulo

Observao: Para Instrues e Alteraes o segmento "Q" opcional.

COBRANA - RETORNO
Evento
Confirmao/Rejeio da Entrada de Ttulos

Segmentos Envolvidos
T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de


um Ttulo para a cobrana no Banco Cedente.

Confirmao/Rejeio das Instrues

T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Cedente envia ao banco Cedente para que o mesmo tome
alguma ao relativa ao Ttulo.

Confirmao/Rejeio das Alteraes

T, U

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Cedente envia ao banco Cedente para que modifique
informaes de um Ttulo.

Liquidao do Ttulo

T, U, Y(50)

Aviso ao Cedente de que um Ttulo foi pago e informaes sobre


o rateio de crdito (quando ocorrer).

Conciliao da Carteira (Ttulos em ser)

T, U

Informaes para que o Cedente confira a sua carteira de Ttulos


de posse do Banco.

Ocorrncias

T, U

Informao que normalmente indica uma restrio cobrana de


um ttulo (ex: endereo do Sacado inexistente) que o Banco envia
ao Cedente, exigindo dele uma ao.

BLOQUETO ELETRNICO - RETORNO


Evento
Informaes do Bloqueto

Segmentos Envolvidos
G, H, Y(03) e Y(51)

Informaes, para o Sacado, sobre um Ttulo que deve ser pago


por ele. Contm todas as informaes que constam de um
bloqueto impresso.

52

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ALEGAO DO SACADO - REMESSA


Evento
Alegao

Segmentos Envolvidos
Y(02)

Informao ou reclamao que se origina no Sacado, recebida


pelo Banco do Cedente que a destina ao Cedente do Ttulo.

INCONSISTNCIAS NA ALEGAO DO SACADO - RETORNO


Evento
Ocorrncia Alegao

Segmentos Envolvidos
Y(02)

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao de uma


alegao do Sacado

Observaes Gerais
Para cada um dos servios discriminados aqui: Cobrana, Bloqueto Eletrnico e Alegao do Sacado,
necessrio firmar um convnio especfico entre o Banco e o Cliente.

53

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3.2.2 - Ttulos em Cobrana


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

04.1

Operao

Tipo de Operao

Alfa

05.1 Servio

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'01'

06.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'045'

*G030

Alfa

Brancos

G004

08.1 CNAB

'1'

*G003
*G028
*G025

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

33

15

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

34

53

20

Alfa

*G007

54

58

Num

*G008

59

59

Alfa

*G009

60

71

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

72

72

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

73

73

Alfa

*G012

Nome da Empresa

74

103

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem 1

104 143

40

Alfa

C073

19.1 Informao 2

Mensagem 2

144 183

40

Alfa

C073

N Rem./Ret.

Nmero Remessa/Retorno

184 191

Num

G079

Dt. Gravao

Data de Gravao Remessa/Retorno

192 199

Num

G068

22.1 Data do Crdito

Data do Crdito

200 207

Num

23.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

208 240

33

Alfa

09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1

E
m
p
r
e
s
a

C/C

Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
DV
Dgito Verificador da Conta
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

15.1

DV

16.1

DV

17.1

Nome

20.1 Controle da
21.1 Cobrana

C003
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

54

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento P (Obrigatrio - Remessa)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3P

Descrio

Banco
02.3P Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3P

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3P

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3P Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'P'

*G039

06.3P
07.3P

CNAB
Cd. Mov.

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Cdigo de Movimento Remessa

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*C004

Agncia Mantenedora da Conta

18

22

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia


Nmero da Conta Corrente
Dgito Verificador da Conta
Dgito Verificador da Ag/Conta
Identificao do Ttulo no Banco
Cdigo da Carteira
Forma de Cadastr. do Ttulo no Banco
Tipo de Documento
Identificao da Emisso do Bloqueto
Identificao da Distribuio
Nmero do Documento de Cobrana
Data de Vencimento do Ttulo
Valor Nominal do Ttulo
Agncia Encarregada da Cobrana
Dgito Verificador da Agncia
Espcie do Ttulo
Identific. de Ttulo Aceito/No Aceito
Data da Emisso do Ttulo
Cdigo do Juros de Mora
Data do Juros de Mora
Juros de Mora por Dia/Taxa
Cdigo do Desconto 1
Data do Desconto 1
Valor/Percentual a ser Concedido
Valor do IOF a ser Recolhido
Valor do Abatimento
Identificao do Ttulo na Empresa
Cdigo para Protesto
Nmero de Dias para Protesto
Cdigo para Baixa/Devoluo
Nmero de Dias para Baixa/Devoluo
Cdigo da Moeda
N do Contrato da Operao de Crd.
Uso livre banco/empresa ou
autorizao de pagamento parcial

23
24
36
37
38
58
59
60
61
62
63
78
86
101
106
107
109
110
118
119
127
142
143
151
166
181
196
221
222
224
225
228
230
240

23
35
36
37
57
58
59
60
61
62
77
85
100
105
106
108
109
117
118
126
141
142
150
165
180
195
220
221
223
224
227
229
239
240

1
12
1
1
20
1
1
1
1
1
15
8
13
5
1
2
1
8
1
8
13
1
8
13
13
13
25
1
2
1
3
2
10
1

2
2
2
2
2
-

Alfa
Num
Alfa
Alfa
Alfa
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
Alfa
Num
Num
Num
Alfa
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa

*G009
*G010
*G011
*G012
*G069
*C006
*C007
C008
*C009
C010
*C011
*C012
*G070
*C014
*G009
*C015
C016
G071
*C018
*C019
C020
*C021
C022
C023
C024
G045
G072
C026
C027
C028
C029
*G065
C030
C078

08.3P
09.3P
10.3P
11.3P
12.3P
13.3P
14.3P
15.3P
16.3P
17.3P
18.3P
19.3P
20.3P
21.3P
22.3P
23.3P
24.3P
25.3P
26.3P
27.3P
28.3P
29.3P
30.3P
31.3P
32.3P
33.3P
34.3P
35.3P
36.3P
37.3P
38.3P
39.3P
40.3P
41.3P
42.3P

Agn- Cdigo
cia
DV
Conta Nmero
DV
DV
Nosso Nmero
Caracte- Carteira
rstica
Cadastramento
Documento
Cobran- Emisso Bloqueto
a
Distrib. Bloqueto
N do Documento
Vencimento
Valor do Ttulo
Ag. Cobradora
DV
Espcie de Ttulo
Aceite
Data Emisso do Ttulo
Cd. Juros Mora
Juros
Data Juros Mora
Juros Mora
Cd. Desc. 1
Desc 1 Data Desc. 1
Desconto 1
Vlr IOF
Vlr Abatimento
Uso Empresa Cedente
Cdigo p/ Protesto
Prazo p/ Protesto
Cdigo p/ Baixa/Devoluo
Prazo p/ Baixa/Devoluo
Cdigo da Moeda
Nmero do Contrato
Uso livre banco/empresa
C/C

'3'

*G003
*G038

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Conta Corrente - Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Observaes:
Campos 37.3P e 39.3P No podero conter informaes conflitantes, ou seja, o prazo para baixa /
devoluo no poder ser menor que o prazo para protesto, quando este existir.

55

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Q (Obrigatrio - Remessa)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Q

Descrio

Banco
Controle
02.3Q
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3Q

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Q

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3Q Servio
06.3Q

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3Q

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

08.3Q

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio

19

33

15

Num

*G006

Nome

34

73

40

Alfa

G013

Endereo

74

113

40

Alfa

G032

Bairro

Bairro

114 128

15

Alfa

G032

CEP

CEP

129 133

Num

G034

09.3Q
10.3Q
11.3Q
12.3Q
13.3Q
14.3Q

Nome
Dados Endereo
do
Sacado

G001
*G002
3

*G003
*G038
*G039
G004

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

134 136

Num

G035

15.3Q

Cidade

Cidade

137 151

15

Alfa

G033

16.3Q

UF

Unidade da Federao

152 153

Alfa

G036

17.3Q

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

154 154

Num

*G005

Nmero de Inscrio

155 169

15

Num

*G006

Nome

Nome do Sacador/Avalista

170 209

40

Alfa

G013

20.3Q Banco Correspondente

Cd. Bco. Corresp. na Compensao

210 212

Num

*C031

21.3Q Nosso Nm. Bco. Correpondente

Nosso N no Banco Correspondente

213 232

20

Alfa

22.3Q CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

233 240

Alfa

Sac. /
18.3Q Aval.
19.3Q

*C032
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Sacador Avalista - Dados sobre o cedente original do ttulo
Observaes:
17.3Q 19.3Q Estes campos devero estar preenchidos quando no for o Cedente original do ttulo.

56

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento R (Opcional - Remessa)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3R

Banco
Controle
02.3R
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3R

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3R

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Descrio
G001
*G002

*G003
*G038

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

*G039

06.3R

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.3R

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

08.3R

Cd. Desc. 2

Cdigo do Desconto 2

18

18

Num

*C021

09.3R Desc2

Data Desc. 2

Data do Desconto 2

19

26

Num

C022

10.3R

Desconto 2

Valor/Percentual a ser Concedido

27

41

13

Num

C023

11.3R

Cd. Desc. 3

Cdigo do Desconto 3

42

42

Num

*C021

12.3R Desc3

Data Desc. 3

Data do Desconto 3

43

50

Num

C022

13.3R

Desconto 3

Valor/Percentual a Ser Concedido

51

65

13

Num

C023

14.3R

Cd. Multa

Cdigo da Multa

66

66

Alfa

G073

15.3R Multa

Data da Multa

Data da Multa

67

74

Num

G074

16.3R

Multa

05.3R

Servio

Valor/Percentual a Ser Aplicado

75

89

13

Num

G075

17.3R Informao ao Sacado

Informao ao Sacado

90

99

10

Alfa

*C036

18.3R Informao 3

Mensagem 3

100 139

40

Alfa

*C037

19.3R Informao 4

Mensagem 4

140 179

40

Alfa

20.3R CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

180 199

20

Alfa

21.3R Cod. Ocor. Sacado


Banco
22.3R

Cd. Ocor. do Sacado

200 207

Num

Cd. do Banco na Conta do Dbito

208 210

Num

G001

23.3R Dados

Cdigo da Agncia do Dbito

211 215

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

216 216

Alfa

*G009

Conta Corrente para Dbito

217 228

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

229 229

Alfa

*G011

Dgito Verificador Ag/Conta

230 230

Alfa

*G012

28.3R Ident. da Emisso do Aviso Db.

Aviso para Dbito Automtico

231 231

Num

29.3R CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

232 240

Alfa

24.3R. para
25.3R Dbito
26.3R

Agncia
Conta Corrente
DV

27.3R

*C037
Brancos

G004
*C038

*C039
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Dados para Dbito - Dados do Sacado para Dbito Automtico

57

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento S (Opcional - Remessa)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3S

Descrio

Banco
Controle
02.3S
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

03.3S

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3S

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3S Servio
06.3S

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3S

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

18

Num

*C040

Num

*C041

Alfa

*C042
*C043

*G002
3

*G003
*G038
*G039
G004

Para Tipo de Impresso 1 ou 2:


08.3S Tipo de Impresso

Identificao da Impresso

18

09.3S N da Linha

Nmero da Linha a ser Impressa

19

20

10.3S Mensagem

Mensagem a ser Impressa

21

160 140

11.3S Tipo de Fonte

Tipo do Caracter a ser Impresso

161 162

Num

12.3S CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

163 240

78

Alfa

08.3S Tipo de Impresso

Identificao da Impresso

18

18

Num

*C040

09.3S Informao 5

Mensagem 5

19

58

40

Alfa

*C037

10.3S Informao 6

Mensagem 6

59

98

40

Alfa

*C037

11.3S Informao 7

Mensagem 7

99

138

40

Alfa

*C037

12.3S Informao 8

Mensagem 8

139 178

40

Alfa

*C037

13.3S Informao 9

Mensagem 9

179 218

40

Alfa

14.3S CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

219 240

22

Alfa

Brancos

G004

Para Tipo de Impresso 3:

*C037
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

58

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-01 (Opcional


Remessa/Retorno)
Registro Opcional para Informao de Dados do Sacador Avalista
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Y

Descrio

Banco
02.3Y Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3Y Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3Y

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.3Y Cod. Reg. Opcional


Inscri- Tipo
09.3Y
o
10.3Y
Nmero

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

Tipo de Inscriao

20

20

Num

*G005

Nmero de Inscrio

21

35

15

Num

*G006

11.3Y

Nome

Nome do Sacador / Avalista

36

75

40

Alfa

*C060

12.3Y

Endereo

Endereo

76

115

40

Alfa

G032

Bairro

Bairro

116 130

15

Alfa

G032

14.3Y

CEP

CEP

131 135

Num

G034

15.3Y

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

136 138

Num

G035

16.3Y

Cidade

Cidade

139 153

15

Alfa

G033

17.3Y

UF

Unidade da Federao

154 155

Alfa

G036

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

156 240

85

Alfa

G004

13.3Y

Sacador

18.3Y CNAB

*G003
*G038
*G039
G004
*C004

'01'

*G067

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Sacador - Dados sobre o Cedente original do ttulo de cobrana

59

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-04 (Opcional


Remessa/Retorno)
Registro Opcional para Informao de Dados de Envio de Documento por Meio Alternativo
Pode ser utilizado em todos os produtos que for necessrio.
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

Descrio

01.4Y

Banco

Cdigo no Banco na Compensao

Num

G001

02.4Y Controle

Lote

Lote de Servio

Num

*G002

03.4Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.4Y

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Servio

*G003
*G038

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

*G039

06.4Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.4Y

Movimento

05.4Y

Cdigo de Movimento

16

17

Num

08.4Y Cd.Reg.Opcional

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

09.4Y

E-mail

E-mail para envio da informao

20

69

50

Alfa

*G032

10.4Y Dados do
Destinatrio
11.4Y

DDD

Cdigo DDD

70

71

Num

*G032

Celular

72

79

Num

*G032

Nmero

Nmero do celular (para envio de


SMS)
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

80

240 161

Alfa

12.4Y CNAB

*C004/044
03

Brancos

G67

G004

60

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-05 (Opcional Retorno)


Registro Opcional para Informao de Dados de cheques utilizados para pagamento

Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

Descrio

01.5Y

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

02.5Y Controle

Lote

Lote de Servio

Num

*G002

03.5Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.5Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'Y

*G039

05.5Y

Servio

'3'

*G003
*G038

06.5Y
CNAB
07.5Y
Movimento
08.5Y Cod.Reg.Opcional
09.5Y
CMC7 do cheque 1
10.5Y Cheque CMC7 do cheque 2

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Cdigo de Movimento

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*C044

Identificao Registro Opcional


Identificao do Cheque
Identificao do Cheque

18
20
54

19
53
87

2
34
34

Num
Alfa
Alfa

04

G67
C076
C076

11.5Y

CMC7 do cheque 3

Identificao do Cheque

88

121

34

Alfa

C076

12.5Y

CMC7 do cheque 4

Identificao do Cheque

122 155

34

Alfa

C076

13.5Y

CMC7 do cheque 5

Identificao do Cheque

156 189

34

Alfa

C076

14.5Y

CMC7 do cheque 6

Identificao do Cheque

190 223

34

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

224 240

17

Alfa

15.5Y CNAB

C076
Brancos

G004

Observaes:
O segmento Y-05 pode ocorrer vrias vezes. O nmero mximo de ocorrncias depende de acordo entre o
Banco e a Empresa Cliente.

61

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-50 (Opcional Remessa/Retorno)


Registro Opcional para Informao de Rateio de Crdito
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Y

Descrio

Banco
02.3Y Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3Y Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3Y

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.3Y Cod. Reg. Opcional

*G003
*G038
*G039
G004
*C004

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

Agn- Cdigo
cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

20

24

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

25

25

Alfa

*G009

Conta Nmero

Nmero da Conta Corrente

26

37

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

38

38

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

39

39

Alfa

*G012

Identificao do Ttulo no Banco


1. Valor Cobrado
2. Valor Registro
3. Rateio p/ Menor Valor
1. % (Percentual)
2. Valor ou Quantidade
Valor ou Quantidade
% (Percentual)

40
60

59
60

20
1

Alfa
Num

*G069

61

61

Num

C062

62

76

13
12

02
03

Num

C074

18.3Y Cdigo do Banco


Agn- Cdigo
19.3Y
cia
20.3Y
DV
C/C
21.3Y
Conta Nmero

Cdigo Banco p/ Cred. Benef.

77

79

Num

G001

Cdigo Agncia p/ Cred. Benef.

80

84

Num

*G008

Dgito Agncia p/ Cred. Benef

85

85

Alfa

*G009

C/C p/ Cred. Beneficirio

86

97

12

Num

*G010

22.3Y

Dgito C/C p/ Crd. Beneficirio

98

98

Alfa

*G011

Dgito Ag/Conta Beneficirio

99

99

Alfa

*G012

24.3Y Nome do Beneficirio

Nome do Beneficirio

100 139

40

Alfa

G013

25.3Y Parcela

Ident. Parcela do Rateio

140 145

Alfa

C063

26.3Y Floating

Qtde. Dias p/ Crd. Beneficirio

146 148

Num

C064

27.3Y Data do Crdito

Data Crdito Beneficirio

149 156

Num

C065

28.3Y Motivo Ocorrido

Identificao das Rejeies

157 166

10

Num

*C066

29.3Y CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

167 240

74

Alfa

09.3Y
10.3Y
11.3Y

C/C

12.3Y

DV

13.3Y

DV

14.3Y Nosso Nmero


15.3Y Cd. Clc. Rateio p/ Beneficirio
16.3Y Tipo de Valor Inform.
17.3Y Valor ou % (Percentual)

DV

23.3Y

DV

'50'

*G067

C061

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Conta Corrente - Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente

Observaes:
O segmento Y-50 pode ocorrer vrias vezes. O nmero mximo de ocorrncias depende de acordo
entre o Banco e a Empresa Cliente.

62

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-51 (Opcional


Remessa/Retorno)
Registro Opcional para Informao de Dados de Nota Fiscal
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Y

Descrio

Banco
02.3Y Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3Y Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3Y

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.3Y Cod. Reg. Opcional

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

09.3Y

Nota Fiscal 1

Nmero da Nota Fiscal

20

34

15

Alfa

C067

10.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

35

49

13

Num

C068

11.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

50

57

Num

C069

12.3Y

Nota Fiscal 2

Nmero da Nota Fiscal

58

72

15

Alfa

C067

13.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

73

87

13

Num

C068

14.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

88

95

Num

C069

Nota Fiscal 3

Nmero da Nota Fiscal

96

110

15

Alfa

C067

16.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

111 125

13

Num

C068

17.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

126 133

Num

C069

18.3Y

Nota Fiscal 4

Nmero da Nota Fiscal

134 148

15

Alfa

C067

19.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

149 163

13

Num

C068

20.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

164 171

Num

C069

21.3Y

Nota Fiscal 5

Nmero da Nota Fiscal

172 186

15

Alfa

C067

22.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

187 201

13

Num

C068

23.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

202 209

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

210 240

31

Alfa

15.3Y

Notas
Fiscais

24.3Y CNAB

*G003
*G038
*G039
G004
*C004

'51'

*G067

C069
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Notas Fiscais - Dados sobre a(s) Nota Fiscal(is) que originaram a cobrana

Observaes:
O segmento Y-51 pode ocorrer vrias vezes. O nmero mximo de ocorrncias depende de acordo
entre o Banco e a Empresa Cliente.

63

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3T

Descrio

Banco
02.3T Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3T

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3T

N do Registro

Nmero Sequencial Registro no Lote

13

Num

05.3T Servio

Segmento

Cdigo Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3T

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3T

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Retorno

16

17

Num

*C044

08.3T

Agn- Cdigo
cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

18

22

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

23

23

Num

*G009

Conta Nmero

Nmero da Conta Corrente

24

35

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

36

36

Num

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

37

37

Num

*G012

13.3T Nosso Nmero

Identificao do Ttulo

38

57

20

Alfa

*G069

14.3T Carteira

Cdigo da Carteira

58

58

Num

*C006

15.3T Nmero do Documento

Nmero do Documento de Cobrana

59

73

15

Alfa

*C011

16.3T Vencimento

Data do Vencimento do Ttulo

74

81

Num

*C012

17.3T Valor do Ttulo

Valor Nominal do Ttulo

82

96

13

Num

*G070

18.3T Banco Cobr./Receb.

Nmero do Banco

97

99

Num

*C045

19.3T Ag. Cobr./Receb.

Agncia Cobradora/Recebedora

100 104

Num

*G008

20.3T DV

Dgito Verificador da Agncia

105 105

Num

*G009

21.3T Uso da Empresa

Identificao do Ttulo na Empresa

106 130

25

Alfa

G072

22.3T Cd. Moeda


Inscri- Tipo
23.3T
Sacado o
24.3T
Nmero

Cdigo da Moeda

131 132

Num

*G065

Tipo de Inscrio

133 133

Num

*G005

Nmero de Inscrio

134 148

15

Num

*G006

25.3T

Nome

149 188

40

Alfa

G013

26.3T Nmero do Contrato

N do Contr. da Operao de Crdito

189 198

10

Num

C030

27.3T Valor da Tar./Custas

Valor da Tarifa / Custas

199 213

13

Num

G076

28.3T Motivo da Ocorrncia

Identificao para Rejeies, Tarifas, 214 223


Custas, Liquidao e Baixas

10

Alfa

*C047

29.3T CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

09.3T
10.3T

C/C

11.3T

DV

12.3T

DV

Nome

224 240

*G003
*G038

Brancos

*G039
G004

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Conta Corrente - Dados sobre a Agncia / Conta Corrente do Cedente
Detalhamento para DDA
1) No retorno do segmento T, para ttulo DDA, o campo "Cdigo de Movimento Retorno" posio 16 a 17,
ser '02'-Entrada Confirmada e no campo "Motivo da Ocorrncia" posio 214 a 223, ser 'A4'-Sacado DDA.
2) Quando um sacado "Reconhecer" ou "No reconhecer" um ttulo, o retorno ser no segmento T campo
"Cdigo de Movimento Retorno" posio 16 a 17, ser 51= Ttulo DDA reconhecido pelo sacado ou 52=
Ttulo DDA no reconhecido pelo sacado, conforme for o caso.
3) Quando um ttulo for recusado pela CIP o retorno ao cedente ser no segmento T campo Cdigo de
Movimento Retorno, posio 16 a 17, cdigo 53= Ttulo DDA recusado pela CIP.

64

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Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3U

Descrio

Banco
02.3U Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3U

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3U

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3U Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3U

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3U

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Retorno

16

17

Num

*C044

08.3U

Acrscimos

Juros / Multa / Encargos

18

32

13

Num

C048

09.3U Dados
Vlr do Desconto
10.3U do Ttulo Vlr do Abatimento

Valor do Desconto Concedido

33

47

13

Num

C049

Valor do Abat. Concedido/Cancel.

48

62

13

Num

C050

11.3U

Vlr IOF

Valor do IOF Recolhido

63

77

13

Num

G077

12.3U

Vlr Pago

Valor Pago pelo Sacado

78

92

13

Num

C052

13.3U

Vlr Lquido

Valor Lquido a ser Creditado

93

107

13

Num

G078

14.3U Outras Despesas

Valor de Outras Despesas

108 122

13

Num

C054

15.3U Outros Crditos

Valor de Outros Crditos

123 137

13

Num

C055

16.3U Data da Ocorrncia

Data da Ocorrncia

138 145

Num

C056

17.3U Data do Crdito

Data da Efetivao do Crdito

146 153

Num

C057

18.3U

Ocorr.
do
Data Ocorrncia
Sacado
20.3U
Valor Ocorrncia

Cdigo da Ocorrncia

154 157

Alfa

*A001

Data da Ocorrncia

158 165

Alfa

C058

Valor da Ocorrncia

166 180

13

Num

C059

21.3U

Complem. da Ocorrncia

181 210

30

Alfa

*A002
*C031

Cdigo

19.3U

Compl. da Ocorrncia

22.3U Cd. Bco. Corr.

Cd. Banco Correspondente Compens. 211 213

Num

23.3U N. Nm. Bco. Corr.

Nosso N Banco Correspondente

214 233

20

Num

24.3U CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

234 240

Alfa

*G003
*G038
*G039
G004

*C032
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Dados do Ttulo - Informaes adicionais sobre o ttulo de cobrana

65

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Descrio

Banco
02.5 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.5

Tipo de Registro

Num

*G003

04.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

05.5 Qtde de Registros

Quantidade de Registros no Lote

Registro

18

23

Num

*G057

06.5 Totalizao da Cobrana Simples Quantidade de Ttulos em Cobrana


07.5
Valor Total dosTtulos em Carteiras

24

29

Num

*C070

30

46

15

Num

*C071

08.5 Totalizao da Cobrana


09.5 Vinculada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

47

52

Num

*C070

Valor Total dosTtulos em Carteiras

53

69

15

Num

*C071

10.5 Totalizao da Cobrana


11.5 Caucionada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

70

75

Num

*C070

Quantidade de Ttulos em Carteiras

76

92

15

Num

*C071

12.5 Totalizao da Cobrana


13.5 Descontada

Quantidade de Ttulos em Cobrana

93

98

Nim

*C070

Valor Total dosTtulos em Carteiras

99

115

15

Num

*C071

14.5 N. do Aviso

Nmero do Aviso de Lanamento

116 123

Alfa

15.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

124 240 117

Alfa

*C072
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

66

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3.2.3 Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em


Cobrana)
Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
Controle
02.1
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo de Operao

Num

*G028

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

03

*G025

CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

022

*G030

Brancos

05.1
06.1

Servio

07.1
08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
m
p
r
e
s
a

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

33

15

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

34

53

20

Alfa

*G007

Agncia Mantenedora da Conta

54

58

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

Agn- Cdigo
cia
DV
C/C

Nome

18.1 CNAB

*G002

Inscri- Tipo
o
Nmero

16.1
17.1

G001

G004

59

59

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

60

71

12

Num

*G010

72

72

Alfa

*G011

DV

Dgito Verificador da Ag/Conta

73

73

Alfa

*G012

Nome da Empresa

74

103

30

Alfa

G013

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

104 240 137

Alfa

Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

67

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Registro Detalhe - Segmento G (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio

01.3G

Banco
02.3G Controle Lote

Cdigo no Banco na compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3G

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3G

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3G

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3G

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3G

Movimento

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

08.3G Cdigo de Barras

Cdigo de Barras

18

61

44

Num

*G063

09.3G

Inscri- Tipo
Cedente o
10.3G
Nmero

Tipo de Inscrio do Cedente

62

62

Num

*G005

Nmero de Inscrio do Cedente

63

77

15

Num

*G006

11.3G

Nome do Cedente

78

107

30

Alfa

G013

12.3G Vencimento

Data de Vencimento do Ttulo

108

115

Num

*C012

13.3G Valor do Ttulo

Valor Nominal do Ttulo

116

130

13

Num

*G070

14.3G Qtde. Moeda

Quantidade da Moeda

131

145

10

Num

G041

15.3G Cdigo da Moeda

Cdigo da Moeda

146

147

Num

*G065

16.3G N do Documento

Nmero do Documento de Cobrana

148

162

15

Alfa

*C011

17.3G Ag. Cobradora

Agncia Encarregada da Cobrana

163

167

Num

*C014

18.3G DV

Dgito Verificador da Agncia

168

168

Alfa

*G009

19.3G Praa

Praa Cobradora

169

178

10

Alfa

B001

20.3G Carteira

Cdigo da Carteira

179

179

Alfa

*C006

21.3G Espcie Ttulo

Espcie do Ttulo

180

181

Num

*C015

22.3G Data Emisso Ttulo

Data da Emisso do Ttulo

182

189

Num

G071

23.3G Juros de Mora

Juros de Mora por Dia

190

204

13

Num

C020

24.3G

Cd. Desc 1

Cdigo do Desconto 1

205

205

Num

*C021

Data Desc. 1

Data do Desconto 1

206

213

Num

C022

Desconto 1

25.3G

Servio

Nome

Desc 1

26.3G

*G003
*G038
*G039
G004

Valor / Percentual a ser Concedido

214

228

13

Num

C023

27.3G Cdigo para Protesto

Cdigo para Protesto

229

229

Num

C026

28.3G Prazo Protesto

Nmero de Dias para Protesto

230

231

Num

C027

29.3G Data Limite

Data Limite para Pagamento do Ttulo

232

239

Num

30.3G CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

240

240

Alfa

C075
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Cedente - Dados sobre o Cedente do ttulo de cobrana

68

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento H (Opcional - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3H

Descrio

Banco
02.3H Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3H

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3H

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3H

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3H

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3H

Movimento

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

*C004

08.3H

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio

19

33

15

Num

*G006

Nome

Nome do Sacador / Avalista

34

73

40

Alfa

G013

11.3H

Cd. Desc. 2

Cdigo do Desconto 2

74

74

Num

*C021

12.3H Desc2

Data Desc. 2

Data do Desconto 2

75

82

Num

C022

13.3H

Desconto 2

Valor/Percentual a ser Concedido

83

97

13

Num

C023

14.3H

Cd. Desc. 3

Cdigo do Desconto 3

98

98

Num

*C021

15.3H Desc 3

Data Desc. 3

Data do Desconto 3

99

106

Num

C022

16.3H

Desconto 3

Valor/Percentual a ser Aplicado

107 121

13

Num

C023

17.3H

Cd. Multa

Cdigo da Multa

122 122

Num

G073

18.3H Multa

Data da Multa

Data da Multa

123 130

Num

G074

19.3H

Multa

Servio

09.3H Sac. /
Aval.
10.3H

*G003
*G038
*G039
G004

Valor/Percentual a Ser Concedido

131 145

13

Num

G075

20.3H Abatimento

Valor do Abatimento

146 160

13

Num

G045

21.3H Informao 1

Mensagem 1

161 200

40

Alfa

C073

22.3H Informao 2

Mensagem 2

201 240

40

Alfa

C073

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Sacador Avalista - Dados sobre o Cedente original do ttulo de cobrana

69

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-03 (Opcional - Retorno)


Registro Opcional para Informao de Dados do Sacado
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Y

Descrio

Banco
02.3Y Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

05.3Y

Servio

06.3Y

*G003
*G038
*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.3Y Cd. Movimento

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

01

*C004

08.3Y Cod. Reg. Opcional

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

'03

*G067

09.3Y

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio

20

20

Num

*G005

10.3Y

Nmero de Inscrio

21

35

15

Num

*G006

11.3Y

Nome

Nome do Sacado

36

75

40

Alfa

G013

12.3Y Sacado

Endereo

Endereo do Sacado

76

115

40

Alfa

G032

13.3Y

Bairro

Bairro

116 130

15

Alfa

G032

14.3Y

CEP

CEP

131 135

Num

G034

15.3Y

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP

136 138

Num

G035

16.3Y

Cidade

Cidade

139 153

15

Alfa

G033

17.3Y

UF

Unidade da Federao

154 155

Alfa

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

156 240

85

Alfa

18.3Y CNAB

G036
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Sacado - Dados sobre o Sacado, informados pelo Cedente

70

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http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento Y-51 (Opcional - Retorno)


Registro Opcional para Informao de Dados de Nota Fiscal (Somente Remessa)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3Y

Descrio

Banco
02.3Y Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3Y

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

CNAB

05.3Y

Servio

06.3Y

*G003
*G038
*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.3Y Cd. Movimento

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

01

*C004

08.3Y Cod. Reg. Opcional

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

'51

*G067

09.3Y

Nota Fiscal 1

Nmero da Nota Fiscal

20

34

15

Alfa

C067

10.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

35

48

13

Num

C068

11.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

50

57

Num

C069

12.3Y

Nota Fiscal 2

Nmero da Nota Fiscal

58

72

15

Alfa

C067

13.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

73

87

13

Num

C068

14.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

88

95

Alfa

C069

Nota Fiscal 3

Nmero da Nota Fiscal

96

110

15

Num

C067

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

111 125

13

Num

C068

17.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

125 133

Num

C069

18.3Y

Nota Fiscal 4

Nmero da Nota Fiscal

134 148

15

Alfa

C067

19.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

149 163

13

Num

C068

20.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

164 171

Num

C069

21.3Y

Nota Fiscal 5

Nmero da Nota Fiscal

172 186

15

Alfa

C067

22.3Y

Valor N. Fiscal

Valor da Nota Fiscal

187 201

13

Num

C068

23.3Y

Data Emisso

Data Emisso Nota Fiscal

202 209

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

210 240

31

Alfa

Notas
15.3Y Fiscais
16.3Y

24.3Y CNAB

C069
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Notas Fiscais - Dados sobre a(s) Nota(s) Fiscal(is) que originaram a cobrana

71

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Descrio

Banco
02.5 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.5

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Registro

04.5 CNAB
05.5

Qtd. de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

*G057

06.5 Totais

Valor

Somatria dos Valores

24

41

16

Num

B002

07.5

Qtd. de Moeda

Somatria da Quantidade de Moeda

42

59

13

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

60

240 181

Alfa

08.5 CNAB

B003
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco Cedente)


Totais - Totais de controle para checagem do lote

72

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3.2.4 - Alegao do Sacado


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

'1'

*G003

04.1

Operao

Tipo de Operao

Alfa

'C'

*G028

05.1

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'29'

*G025

06.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

33

15

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

34

53

20

Alfa

*G007

Agncia Mantenedora da Conta

54

58

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

Servio

08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
m
p
r
e
s
a

Agn- Cdigo
cia
DV
C/C

16.1
17.1

Nome

18.1 CNAB

G004

59

59

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

60

71

12

Num

*G010

72

72

Alfa

*G011

DV

Dgito Verificador da AG/Conta

73

73

Alfa

*G012

Nome da Empresa

74

103

30

Alfa

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

104 240 137

Alfa

G013
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)


Empresa - Cliente (Cedente) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

73

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Registro Detalhe - Segmento Y-02 (Obrigatrio - Remessa /


Retorno)
Campo

01.3Y

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec
Banco

Descrio

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

02.3Y Controle Lote


03.3Y
Registro

Lote de Servio

Num

*G002

Tipo de Registro

Num

04.3Y

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3Y

Segmento

Cd. Segmento do Registro no Lote

14

14

Alfa

'Y'

*G039

06.3Y

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

G004

07.3Y

Servio

'3'

*G003
*G038

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento

16

17

Num

'40'

G061

08.3Y Cd. Reg. Opcional

Ident. Reg. Opcional

18

19

Num

'02'

*G067

09.3Y Cd. de Barras

Cdigo de Barras

20

63

44

Num

10.3Y Cd. Padro

Cdigo Padro

64

65

11.3Y Cd. de Ocorrncia

Cdigo de Ocorrncia

66

69

04

12.3Y Compl. Ocorrncia

Complemento de Ocorrncia

70

219 150

Alfa

13.3Y CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

220 230

11

Alfa

G004

14.3Y Cd. Ocorrncias

Cdigo de Ocorrncia Retorno

231 240

10

Alfa

*G059

*G063
*G062
*A001
*A002

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

74

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Banco
Controle
02.5
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.5

Tipo de Registro

Num

04.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

05.5 Qtde. de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

06.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

24

240 217

Registro

G001
*G002
'5'

Alfa

Alfa

*G003
G004

Num
-

Descrio

*G057
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Cedente)

75

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3.3 - Extrato de
Conta Corrente para
Conciliao Bancria

76

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3.3.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria tem por objetivo fornecer aos Clientes
do Banco informaes para que estes realizem a conciliao bancria de suas contas correntes de
forma automatizada e com maior segurana, atravs do recebimento eletrnico do extrato de conta
corrente, enviado pelo Banco.

Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Cliente

Pessoa fsica ou jurdica que ir receber o extrato de conta corrente (dono da


conta corrente).

Banco

Banco detentor da conta corrente do Cliente.

Fluxo de Informaes
O Banco, de acordo com a periodicidade previamente definida, envia ao Cliente um extrato de suas
contas correntes, identificando o saldo inicial, os lanamentos e o saldo final.
Informaes de vrias contas correntes podem ser enviadas em um mesmo arquivo, sendo necessrio
montar um Lote para cada conta corrente que o Cliente mantm com o Banco.

Diagrama

CONCILIAO BANCRIA ( E )

CLIENTE

BANCO

77

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Eventos
CONCILIAO BANCRIA - RETORNO
Evento
Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria

Segmentos Envolvidos
E

Informaes que compem o extrato das contas correntes de um


Cliente, em um determinado perodo.

Observaes Gerais
Freqncia do Extrato
O convnio firmado entre o Banco e o Cliente define a freqncia com que as informaes sobre
Conciliao Bancria so enviadas. possvel ter extratos dirios, semanais, quinzenais e mensais,
entre outros.
No caso de extrato de freqncia diria disponibilizado em D+1, o saldo inicial e final do dia mostram
sempre uma posio parcial, pois neste momento ainda no esto disponveis todas as informaes
da compensao e possveis estornos.

78

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3.3.2 - Extrato de Conta Corrente para Conciliao


Bancria
Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
Controle
02.1
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'E'

*G028

'04'

*G025

05.1

G001
*G002

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

06.1

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'033'
Brancos

Servio

08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1

E
m
p
r
e
s
a

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

Conta Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
CorDV
Dgito Verificador da Agncia
rente
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

59

70

12

Alfa

*G010

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

103 142

40

Alfa

Data

Data do Saldo Inicial

143 150

Num

16.1

DV
Nome

18.1 CNAB

20.1

G004

Dgito Verificador da Conta

DV

19.1

*G030

Inscri- Tipo
o
Nmero

15.1

17.1

*G029

G013
Brancos

G004
G080

Valor

Valor do Saldo Inicial

151 168

16

Num

E002

21.1

Situao

Situao do Saldo Inicial

169 169

Alfa

G081

22.1 Inicial

Status

Posio do Saldo Inicial

170 170

Alfa

G082

23.1

Tipo de Moeda

Moeda Referenciada no Extrato

171 173

Alfa

*G040

24.1

Seqncia Extrato

Nmero de Seqncia do Extrato

174 178

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

179 240

62

Alfa

Saldo

25.1 CNAB

G083
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo


Empresa - Cliente que firmou o convnio de prestao de servios
Saldo Inicial - Dados sobre o saldo contbil inicial da conta corrente do cliente

79

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento E (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3E

Descrio

Banco
Controle
02.3E
Lote

Cdigo no Banco da Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3E

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3E

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'E'

*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

05.3E

Servio

06.3E CNAB
07.3E
08.3E
09.3E
10.3E
11.3E
12.3E

E
m
p
r
e
s
a

Corrente

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

G001
*G002
'3'

*G003
*G038

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

16.3E CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

103 108

Alfa

17.3E Natureza

Natureza do Lanamento

109 111

Alfa

G084

18.3E Tipo Complemento

Tipo do Complemento Lanamento

112 113

Num

*G085

19.3E Complemento

Complemento do Lanamento

114 133

20

Alfa

*G086

20.3E CPMF

Identificao de Iseno do CPMF

134 134

Alfa

G087

13.3E
14.3E

DV
DV

15.3E

Nome

21.3E Data

G013
Brancos

G004

Data Contbil

135 142

Num

G088

22.3E

Data

Data do Lanamento

143 150

Num

G089

23.3E

Valor

Valor do Lanamento

151 168

16

Num

G090

24.3E

Tipo

Tipo Lanamento: Valor a Db./Crd.

169 169

Alfa

G091

Categoria

Categoria do Lanamento

170 172

Num

*G092

26.3E

Cdigo Histrico

Cdigo Histrico no Banco

173 176

Alfa

G093

27.3E

Histrico

Descrio Histrico Lcto. no Banco

177 201

25

Alfa

G094

28.3E

N Documento

Nmero Documento/Complemento

202 240

39

Alfa

*G095

Lana25.3E mento

Controle - Banco origem do arquivo


Empresa - Cliente que firmou o convnio de prestao de servios
Lanamento - Dados sobre lanamentos efetuados na conta corrente do cliente

80

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Descrio

Banco
Controle
02.5
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.5

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Registro

04.5 CNAB

G001
*G002

05.5

Inscri- Tipo

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

06.5

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

13.5 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

73

88

16

Alfa

14.5

Saldo Bloqueado Acima 24 horas

89

106

16

Num

E016

Limite da Conta

107 124

16

Num

G096

07.5
08.5
09.5
10.5

E
m
p
r
e
s
a

11.5

Nmero

Convnio
Agn- Cdigo
cia
Conta
DV
Corrente

12.5

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
DV

*G012
Brancos

G004

15.5

Bloqueado
Valores Limite

16.5

Bloqueado

Saldo Bloqueado at 24 Horas

125 142

16

Num

E018

17.5

Data

Data do Saldo Final

143 150

Num

G097

18.5 Saldo

Valor

Valor do Saldo Final

151 168

16

Num

E020

19.5 Final
20.5

Situao

Situao do Saldo Final

169 169

Alfa

G098

Status

Posio do Saldo Final

170 170

Alfa

G099

21.5

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

171 176

Num

*G057

22.5 Totais

Valor Dbitos

Somatria dos Valores a Dbito

177 194

16

Num

E023

23.5

Valor Crditos

Somatria dos Valores a Crdito

195 212

16

Num

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

213 240

28

Alfa

24.5 CNAB

E024
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo


Empresa - Cliente que firmou o convnio de prestao de servios
Valores - Somatria por tipo de lanamento na conta corrente
Saldo Final - Dados sobre o saldo final da conta corrente

81

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3.4 - Dbito em
Conta Corrente

82

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3.4.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Dbito em Conta Corrente tem por objetivo fornecer aos clientes (Recebedores) dos Bancos
uma facilidade na cobrana de um determinado compromisso financeiro, tendo como nica forma de
pagamento o dbito em conta corrente do Pagador, desde que este tenha conta no mesmo Banco do
Recebedor.

Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Pagador

Pessoa fsica ou jurdica detentora da conta corrente onde ser efetuado o


dbito

Recebedor

Pessoa fsica ou jurdica que emite a ordem de dbito.

Banco

Banco que detm a conta corrente do Recebedor, a qual creditada na


efetivao do pagamento, e do Pagador, a qual debitada na execuo do
pagamento.

Fluxo de Informaes
O Recebedor agenda, junto ao Banco, os Dbitos a serem efetuados em conta corrente do Pagador.
possvel o Recebedor cancelar um Dbito previamente agendado ou efetuar alteraes em alguns
dados do Dbito, antes que o mesmo seja executado.
O Banco, na data prevista, efetua o dbito na conta corrente do Pagador, executa a instruo de crdito
em conta corrente para o Recebedor e envia informaes ao Recebedor sobre a efetivao do Dbito.
Caso ocorra algum impedimento para a realizao do dbito na conta corrente do Pagador, o Banco
envia informaes ao Recebedor sobre a no efetivao do Dbito.

83

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Diagrama

PAGADOR

D
BIT
O
VENDA

DBITO - REMESSA ( A,B,C )

RECEBEDOR

BANCO

DBITO - RETORNO ( A,B,C )

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

DBITO EM CONTA CORRENTE

Eventos
DBITO - REMESSA
Evento
Agendamento do Dbito

Segmentos Envolvidos
A, B, C

Registro de Dbitos a serem realizados.

Cancelamento do Dbito

Cancelamento de um Dbito previamente agendado.

Alterao do Dbito

Comando que o Recebedor envia ao Banco Recebedor para que


o mesmo modifique informaes de um Dbito.

84

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DBITO - RETORNO
Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmao/Rejeio do Agendamento do Dbito


Resposta (positiva ou
agendamento do Dbito

negativa)

sobre

aceitao

A, B, C
do

Confirmao/Rejeio do Cancelamento do Dbito


Resposta (positiva ou
cancelamento do Dbito

negativa)

sobre

aceitao

A
do

Confirmao/Rejeio da Alterao do Dbito

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da alterao do


Dbito

Ocorrncias

A, C

Aviso de efetivao ou no do Dbito.

85

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3.4.2 - Dbito em Conta Corrente


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'D'

*G028

05.1

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

*G025

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

*G029

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'030'

*G030

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

59

70

12

Num

*G010

71

71

Alfa

*G011

DV

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem

103 142

40

Alfa

*G031

19.1

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

143 172

30

Alfa

G032

20.1 Endere- Nmero


21.1 o
Complemento

Nmero do Local

173 177

Num

G032

Casa, Apto, Sala, Etc

178 192

15

Alfa

G032

22.1

Cidade

Nome da Cidade

193 212

20

Alfa

G033

CEP

CEP

213 217

Num

G034

24.1 Empresa Complemento CEP

Complemento do CEP

218 220

Alfa

G035

25.1

Sigla do Estado

221 222

Alfa

26.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

223 230

Alfa

27.1 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

06.1

Servio

07.1
08.1 CNAB
09.1
10.1
E
m
p
r
e
s
a

11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

Corrente

16.1
17.1

Nome
Logradouro

da

23.1

Estado

G036
Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor)


Empresa - Cliente (Recebedor) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

86

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Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatrio - Remessa /


Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3A

Descrio

Banco
02.3A Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3A

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3A

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

05.3A

Segmento

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Movi- Tipo
mento
Cdigo

Tipo de Movimento

15

15

Num

*G060

Cdigo da Instruo p/ Movimento

16

17

Num

G061

06.3A

Servio

07.3A
08.3A CNAB
09.3A
10.3A
11.3A
12.3A
13.3A

P
a
g
a
d
o
r

'3'

G003
*G038

'A'

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

18

20

Alfa

Banco

Cdigo do Banco do Pagador

21

23

Num

D002

Agn- Cdigo
DV
Conta cia
Conta Nmero
Corrente
DV

Ag. Mantenedora da Cta do Pagador

24

28

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

29

29

Alfa

*G009

Nmero da Conta Corrente

30

41

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

42

42

Alfa

*G011

14.3A

G004

Dgito Verificador da AG/Conta

43

43

Alfa

*G012

15.3A

Nome

Nome do Pagador

44

73

30

Alfa

G013

16.3A

Seu Nmero

N do Docum. Atribudo p/ Empresa

74

93

20

Alfa

G064

Data Lanamento

Data do Dbito

94

101

Num

D010

bi

Moeda Tipo
Quantidade

Tipo da Moeda

102 104

Alfa

*G040

Quantidade da Moeda

105 119

10

Num

G041

to

Valor Lanamento

Valor do Dbito

120 134

13

Num

D011

21.3A

Nosso Nmero

N do Docum. Atribudo pelo Banco

135 154

20

Alfa

*G043

22.3A

Data Real

Data Real da Efetivao Dbito

155 162

Num

D004

23.3A

Valor Real

17.3A
18.3A
19.3A
20.3A

DV

Brancos

*G039

Valor Real da Efetivao do Dbito

163 177

13

Num

D005

24.3A Informao 2

Outras Informaes

178 217

40

Alfa

*G031

25.3A Cdigo Finalidade Doc

Compl. Tipo Servio

218 219

Alfa

D006

26.3A CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

220 229

10

Alfa

27.3A Aviso

Aviso ao Pagador

230 230

Num

D007

28.3A Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

*G059

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor)


Pagador - Dados sobre a conta corrente do pagador (c/c a ser debitada)
Dbito - Dados sobre o dbito a ser efetuado

87

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Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatrio - Remessa /


Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3B

Descrio

Banco
02.3B Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3B

Registro

Tipo do Registro

Num

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'B'
Brancos

04.3B
05.3B

Servio

06.3B CNAB
07.3B
08.3B
09.3B
10.3B
11.3B

D
a
d
o
s

12.3B
13.3B
14.3B
15.3B
16.3B
17.3B
18.3B
19.3B
20.3B
21.3B
22.3B

C
o
m
p
l
e
m
e
n
t
a
r
e
s

23.3B

P
a
g
a
d
0
r

b
i
t
o

G003
*G038
*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

17

Alfa

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio do Pagador

18

18

Num

*G005

N de Inscrio do Pagador

19

32

14

Num

*G006

Logradouro

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

33

62

30

Alfa

G032

Nmero

N do Local

63

67

Num

G032

Complemento

Casa, Apto, Etc

68

82

15

Alfa

G032

Bairro

Bairro

83

97

15

Alfa

G032

Cidade

Nome da Cidade

98

117

20

Alfa

G033

CEP

CEP

118 122

Num

G034

Complem. CEP

Complemento do CEP

123 125

Alfa

G035

Estado

Sigla do Estado

126 127

Alfa

G036

Vencimento

Data do Vencimento (Nominal)

128 135

Num

G044

Valor Docum.

Valor do Documento (Nominal)

136 150

13

Num

G042

Abatimento

Valor do Abatimento

151 165

13

Num

G045

Desconto

Valor do Desconto

166 180

13

Num

G046

Mora

Valor da Mora

181 195

13

Num

G047

Multa

Valor da Multa

196 210

13

Num

G048

Cdigo/Documento do Pagador

211 225

15

Alfa

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

226 240

15

Alfa

Cd/Doc. Pagador

24.3B CNAB

'3'

G004

D009
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor)


Pagador - Dados sobre o pagador (detentor da c/c a ser debitada)
Dbito - Dados sobre o dbito a ser efetuado

88

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Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3C

Banco
Controle
02.3C
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

03.3C

Registo

Tipo de Registro

Num

04.3C

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

05.3C

Servio

Descrio
G001
*G002

'3'

G003
*G038

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'C'

*G039

06.3C CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

17

Alfa

Brancos

G004

07.3C

Valor do IR

18

32

13

Num

G050

Valor do ISS

33

47

13

Num

G051

Valor do IOF

48

62

13

Num

G052

Valor Outras Dedues

63

77

13

Num

G053

78

92

13

Num

G054

97

Num

*G008

Valor IR
DValor ISS
biComple09.3C
to Valor IOF
men10.3C tares
Outras Dedues
08.3C

Dados

11.3C

Outros Acrscimos Valor Outros Acrscimos

12.3C

Agncia

Agncia do Pagador

93

13.3C

DV Agncia

Dgito Verificador da Agncia

98

98

Alfa

*G009

Substi14.3C tuta
15.3C

Nmero C/C

Nmero Conta Corrente

99

110

12

Num

*G010

DV Conta

Dgito Verificador da Conta

111 111

Alfa

*G011

16.3C

DV Agncia/Conta

*G012

Dgito Verificador Agncia/Conta

112 112

Alfa

17.3C Valor INSS

Valor do INSS

113 127

13

Num

18.3C CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

128 240 113

Alfa

G055
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor)


Substituta - Dados sobre a agncia/conta corrente utilizada no lanamento, em substituio
agncia/conta corrente original. Esta substituio ocorre por fuso ou fechamento da agncia
originalmente designada para o dbito.

89

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Registro Trailer de Lote


Campo

01.5
02.5

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio
Banco
Controle Lote

03.5
04.5

Num

Lote de Servio

Num

Tipo de Registro

Num

G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtd. de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

*G057

Valor

Somatria dos Valores

24

41

16

Num

D008

Qtd. de Moeda

Registro
CNAB

05.5
06.5

Cdigo do Banco na Compensao

Totais

07.5

G001
*G002

Somatria de Quantidade de Moedas

42

59

13

Num

G058

08.5

Nmero Aviso Dbito

Nmero Aviso de Dbito

60

65

Num

G066

09.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

66

230 165

Alfa

10.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Alfa

10

Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Recebedor)


Totais - Totais de controle para checagem do lote

90

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3.5 - Vendor

91

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3.5.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Vendor tem por objetivo disponibilizar, aos clientes (Vendedores) do Banco, os meios de
viabilizar o processo de financiamento de suas vendas, podendo receber do Banco o pagamento
vista.

Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Comprador

Pessoa fsica ou jurdica a que se destina o financiamento do Banco pela


compra feita com o Vendedor.

Vendedor

Pessoa jurdica que emite a remessa de vendas para financiamento e recebe


o pagamento vista, garantindo as operaes mediante fiana e / ou
garantias reais.

Banco

Banco que detm os financiamentos aos Compradores e o compromisso de


pagamento vista aos Vendedores.

Fluxo de Informaes
O Vendedor efetua a venda, nas condies (prazo e taxas) requeridas pelo Comprador e solicita a
liberao do financiamento, junto ao Banco.
O Banco efetua o pagamento vista ao Vendedor, na data em que liberou o financiamento ao
Comprador, e reconhece as condies (prazo e taxas) do acordo de venda entre o Comprador e o
Vendedor.

92

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Diagrama

VENDOR

COMPRADOR

FIN
A
VENDA

VENDEDOR

NC
IAM
EN
TO

VENDOR - REMESSA

( K, L )

VENDOR - RETORNO

( K, M, N)

BANCO

PAGAMENTO VISTA

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

VENDOR

Eventos
VENDOR - REMESSA
Evento
Entrada de Ttulos

Segmentos Envolvidos
K, L

Registro de Ttulos para financiamento ao Comprador.

Instrues

K, L

Comandos que o Vendedor envia ao Banco para que o mesmo


tome alguma ao relativa a liberao do Ttulo.

Alteraes

K, L

Comandos que o Vendedor envia ao Banco para que o mesmo


modifique informaes de um Ttulo.

93

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VENDOR - RETORNO
Evento
Confirmao/Rejeio da Entrada de Ttulos

Segmentos Envolvidos
K, M, N

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de


um Ttulo para financiamento do Banco.

Confirmao/Rejeio das Instrues

K, M, N

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


de instruo que o Vendedor envia ao Banco para que o mesmo
tome alguma ao relativa ao Ttulo.

Confirmao/Rejeio das Alteraes

K, M, N

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Vendedor envia ao Banco para que modifique informaes
de umTtulo.

Liquidao do Ttulo

K, M, N

Aviso ao Vendedor de que o Ttulo foi pago.

Observaes Gerais
Vantagens para o VENDEDOR
a) Liquidez
Recebendo vista, a empresa no compromete seu caixa e tem condies de girar seu estoque com
maior rapidez, pois aumenta o giro de caixa. Ao mesmo tempo, como passa a ter recursos para pagar
vista, o Vendedor pode negociar melhores condies de compra de matria-prima e insumos,
diminuindo seus custos de produo.

b) Maior competitividade
Diminuindo seus custos, o preo final de seus produtos fica mais competitivos, incrementando suas
vendas.

c) Economia Fiscal
A carga tributria no Brasil tem um efeito importante, j que possui alquotas muito elevadas. Essas
alquotas tm incidncia, at mesmo, sobre os juros embutidos na venda a prazo.
Como a empresa no est financiando a venda, a base sobre a qual iro incidir os tributos menor.
Alm disso, quando vende a prazo, a empresa primeiro paga impostos e depois recebe o valor da
venda. No Vendor, ela primeiro recebe a venda para depois pagar impostos. Isso faz com que a
empresa deixe de pagar impostos (IPI, ICMS e COFINS), sobre o diferencial entre o preo vista e o
preo a prazo.

d) Crdito Fcil e Simplificado


Facilidade na concesso de crditos aos compradores, por serem bons clientes do Vendedor. O
Vendedor torna-se co-responsvel pela concesso do crdito.

94

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e) Reduo dos Custos Operacionais


Terceirizao da parte operacional atravs da racionalizao de Vendor e faturamento.
E ainda:
Possibilita mais um argumento de vendas, pois oferece melhores prazos e menores custos operacionais
para seus clientes.
Gera estreitamento comercial com o Comprador, mediante o estabelecimento de Convnios de longo
prazo para fornecimento de produtos.
Mas principalmente, atravs do Vendor, a empresa volta-se exclusivamente para sua atividade fim, que
produzir e vender mercadorias ou servios. No cabe a ela desempenhar o papel de intermedirio
financeiro, financiando diretamente suas vendas, funo que ficaria a cargo do Banco.

Vantagens para o COMPRADOR


a) Taxas Competitivas
A empresa que est vendendo, via de regra, de grande porte e, portanto, tem condies de
negociar prazos e taxas mais competitivas para os compradores de seus produtos. Taxas e prazos
que os compradores de menor porte, normalmente no tm acesso.
O custo do dinheiro que o Comprador obtm o de risco de crdito do Vendedor.
b) Flexibilidade no pagamento
Flexibilidade no pagamento conforme o fluxo de caixa da empresa. Se estivesse recebendo
financiamento direto do Vendedor, no haveria disponibilidade de tantas alternativas de prazos para
pagar as mercadorias.
c) Imposto
Despesa financeira oriunda do financiamento, dedutvel do Imposto de Renda
d) Facilidade
O comprador no precisa ser cliente do Banco

Equalizao de Taxas
Quando a taxa de juros negociada entre o Vendedor e o Banco (taxa Vendedor) for diferente daquela
acertada com o Comprador, o Vendor possibilita a equalizao dessas taxas, que resultar num crdito
ou num dbito em sua conta corrente, no ato ou no vencimento do financiamento.
Algumas empresas utilizam-se desse instrumento, com o objetivo de alavancar vendas e conquistar
maior fatia de mercado em determinadas regies. Atravs da equalizao, possvel estabelecer uma
taxa para cobrar o emprstimo do Comprador/Financiado, diferente da taxa pactuada entre o Banco e a
Empresa Vendedora.

95

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IOF Imposto Sobre Operaes Financeiras


Em todas as operaes de crdito, ocorre a incidncia do IOF sobre o valor do financiamento que
calculado proporcionalmente ao perodo do financiamento.
Para as operaes vencidas, haver a incidncia de IOF sobre o prazo de atraso.
A empresa Vendedora poder pagar o IOF ou repass-lo juntamente com o financiamento para a
empresa Compradora.

Fluxo Documental do Vendor

BANCO

VENDEDOR

COMPRADOR

2
4

8
9

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.

Assinam o Convnio com Fiana


Entrega Contratos de Crdito Rotativo para serem preenchidos / assinados / devolvidos ao Banco
Solicita assinatura e devoluo dos Contratos Comprador / Banco
Entrega documentao assinada pelos Compradores
Vende as mercadorias e envia as planilhas para assinatura
Devoluo de planilhas assinadas
Remessa de planilhas para o Banco efetuar o desembolso
Pagamento das vendas efetuadas ao Vendedor
Pagamento ao Banco nas datas de vencimento fixadas na planilha

Documentao
a) Convnio para concesso de financiamento entre o Banco e o Vendedor
O Banco abre uma linha de Crdito Rotativo ao Vendedor para financiamento de suas vendas.
Ainda por este instrumento, o Vendedor declara-se fiador e principal pagador, solidariamente
responsvel por todas as obrigaes dos Compradores.

96

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b) Contrato entre o Vendedor e o Comprador


opcional a assinatura do Banco. Atravs deste instrumento, o Comprador toma conhecimento da
operao e autoriza o Vendedor a negociar as condies de cada financiamento, diretamente com o
Banco, em seu nome, e assinar as planilhas .
Assinado uma nica vez, geralmente tem prazo de validade igual ao do Convnio.
c) Planilhas
O Vendedor agrupa as vendas de um determinado dia ou perodo, em lotes e efetua a negociao
com o Banco. A formalizao do fechamento do financiamento feita atravs da planilha, a qual faz
parte integrante do Contrato entre o Vendedor e Comprador.

97

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3.5.2 - Vendor
Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

'1'

*G003

04.1

Operao

Tipo de Operao

Alfa

R ou T

*G028

05.1 Servio

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'40'

*G025

06.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'012'

*G030

Alfa

Brancos

G004

08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
M
P
R
E
S
A

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Nmero do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
DV
Dgito Verificador da Conta
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

N Rem. / Ret.

Nmero Remessa / Retorno

103 110

Num

G079

Dt. Gravao

Data de Gravao Remessa / Retorno

111 118

Num

G068

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

119 240 122

Alfa

C/C

DV

16.1

DV

17.1

Nome

18.1 Controle de
19.1 Vendor
20.1 CNAB

Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco)


Empresa - Cliente (Vendedor) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

98

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Registro Detalhe - Segmento K (Obrigatrio - Remessa /


Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3K

Descrio

Banco
02.3K Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3K

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3K

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

05.3K Se rvio Segmento

Cdigo de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

06.3K

Cdigo do Movimento

'3'

*G003
*G038

'K'

*G039

Cdigo da Instruo p/ Movimento

15

16

Num

*V002

07.3K Motivo da Ocorrncia

Identificao da Ocorrncia

17

19

Num

V010

08.3K

Tipo

Tipo de Inscrio

20

20

Num

*G005

Nmero

Nmero de Inscrio

21

34

14

Num

*G006

35

74

40

Alfa

G013

Inscrio

09.3K
10.3K

Nome

Nome do Comprador

11.3K

Endereo

Endereo do Comprador

75

114

40

Alfa

G032

12.3K

Bairro

Bairro do Comprador

115 129

15

Alfa

G032

CEP

CEP do Comprador

130 134

Num

G034

Sufixo do CEP

Sufixo do CEP do Comprador

135 137

Num

G035

Cidade

Cidade do Comprador

138 152

15

Alfa

G033

UF

Unidade de Federao do Comprador

153 154

Alfa

G036

Cdigo do Banco na Conta do Dbito

155 157

Num

G001

Cdigo da Agncia do Dbito

158 162

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

163 163

Alfa

*G009

Conta Corrente para Dbito

164 175

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

176 176

Alfa

*G011

Dgito Verificador Agncia / Conta

177 177

Alfa

*G012

23.3K Nosso Nmero

Identificador do Ttulo no Banco

178 197

20

Num

G069

24.3K Ramo de Atividade

Atividade Social do Comprador

198 203

Num

V004

25.3K Cdigo do Programa Operacional

Identifica caractersticas da Operao

204 208

Alfa

V033

26.3K Mensagem

Mensagem

209 213

Alfa

V044

27.3K Uso Empresa Cedente

Identificador do Ttulo na Empresa

214 240

27

Alfa

G072

13.3K
14.3K
15.3K
16.3K
17.3K
18.3K

C
O
M
P
R
A
D
O
R

19.3K
20.3K
21.3K

Banco
Agncia
Dados
para
Dbito Conta
Corrente

22.3K

DV

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco)


Comprador - Dados sobre o Comprador
Dbito - Dados sobre a Conta Corrente a ser efetuado o dbito

Observaes:
Na alterao preencher somente os campos a serem alterados com o novo contedo.
O Comprador no precisa ser correntista.

99

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Registro Detalhe - Segmento L (Obrigatrio - Remessa)


Campo

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


Crio

01.3L

Banco
02.3L Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1L

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3L

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3L Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'L'

*G039

06.3L
07.3L

CNAB
Cd. Mov.

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Cdigo de Movimento Remessa

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*V002

08.3L Nmero do Documento


09.3L Nmero do Contrato
10.3L Data de Emisso do Ttulo

Nmero da Duplicata
Nmero do Contrato de Financiamento
Data da Emisso do Ttulo

18
33
43

32
42
50

15
10
8

11.3L
12.3L
13.3L
14.3L
15.3L
16.3L
17.3L
18.3L
19.3L
20.3L
21.3L
22.3L
23.3L
24.3L
25.3L
26.3L
27.3L
28.3L
29.3L
30.3L
31.3L
32.3L
33.3L
34.3L
35.3L
36.3L
37.3L

Data do Financiamento
Valor Nominal
Taxa Vendedor
Taxa Comprador
Cdigo da Moeda do Vendedor
Cdigo da Moeda
Data do Primeiro Vencimento
Data de Vencimento Final
Tipo de Vencimento da Parcela
Periodicidade Prazo Vencimento
Qtde. de Parcelas
Forma de Pagamento
Equalizao
Modalidade da Equalizao
Data
Repactu Data Final
ao
Periodicidade
Cd. Multa
Multa
Data da Multa
Multa
Cd. Desconto
Desc.
Data Desconto
Desconto
Prorroga Vencimento
o
Taxa do Vendedor
Taxa do Comprador
Pagamento do IOF

51
59
74
82
90
92
94
102
110
111
113
115
116
117
118
126
134
136
137
145
160
161
169
184
192
200
208

58
73
81
89
91
93
101
109
110
112
114
115
116
117
125
133
135
136
144
159
160
168
183
191
199
207
208

8
13
3
3
2
2
8
8
1
2
2
1
1
1
8
8
2
1
8
13
1
8
13
8
3
3
1

2
5
5
2
2
5
5
-

38.3L
39.3L
40.3L
41.3L
42.3L
43.3L

Prazo para dbito e transferncia


Cdigo para Protesto
Prazo para protesto
Valor de Abatimento
Espcie de Ttulo
CNAB

Data do Financiamento
Valor Nominal do Ttulo
Taxa de Juros do Vendedor
Taxa de Juros do Comprador
Cdigo da Moeda do Vendedor
Cdigo da Moeda do Comprador
Data do Primeiro Vencimento doTtulo
Data de Vencimento Final
Tipo de Vencimento da Parcela
Periodicidade do Prazo de Vencimento
Quantidade de Parcelas
Forma de Pagamento
Tipo de Equalizao
Modalidade da Equalizao
Data da Primeira Repactuao
Data da ltima Repactuao
Periodicidade da Repactuao
Cdigo da Multa
Data da multa
Valor/Percentual a ser Aplicado
Cdigo do Desconto
Data do Desconto
Valor/Percentual a ser Concedido
Nova Data de Vencimento
Nova Taxa de Juros Vendedor
Nova Taxa de Juros Comprador
Forma de Pagamento do
IOF/Abatimento
Prazo para Dbito e Transferncia
Cdigo para Protesto
Nmeros de Dias para Protesto
Valor de Abatimento
Espcie do Ttulo
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

Alfa
Num
Num
Num

209
211
212
214
229
231

210
211
213
228
230
240

2
1
2
13
2
10

2
-

'3'

*G003
*G038

V045
V007
G071

Num

V001
G070
V011
V012
V032
*G065
*V025
V008
V009
V046
V006
*V005
V021
V022
V015
V016
V017
G073
G074
G075
*V040
V041
V037
V018
V048
V049
V020

Num
Num
Alfa
Num
Num
Alfa

V019
V042
V043
G045
*C015
G004

Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num

Brancos

Controle - Banco destino do arquivo (Banco)


Observaes:
Na alterao / repactuao preencher somente os campos a serem alterados / repactuados com o novo
contedo.

100

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento M (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3M

Descrio

Banco
02.3M Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3M

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3M

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

05.3M Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3M

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Retorno

15

16

Num

*V003

07.3M Motivo da Ocorrncia


08.3M Nmero do Contrato

Motivo da Ocorrncia
Nmero do Contrato de Financiamento

17
20

19
29

3
10

Num
Num

V010
V007

09.3M
10.3M
11.3M
12.3M
13.3M
14.3M
15.3M
16.3M
17.3M
18.3M
19.3M
20.3M
21.3M
22.3M
23.3M
24.3M
25.3M
26.3M
27.3M
28.3M
29.3M
30.3M
31.3M
32.3M
33.3M
34.3M

Nmero da Duplicata
Forma de Pagamento
Quantidade de Parcelas
Nmero da Parcela
Data do Primeiro Vencimento do Ttulo
Data do Vencimento ltima Parcela
Taxa de Juros do Vendedor
Taxa de Juros do Comprador
Cdigo da Moeda do Vendedor
Cdigo da Moeda do Comprador
Taxa de Juros Anual do Vendedor
Taxa de Juros Anual do Comprador
Tipo de Equalizao
Modalidade da Equalizao
Tipo de Lanamento Valor Equalizao
Forma de Pagamento do IOF
Valor Nominal do Ttulo
Valor Financiado
Valor da Equalizao
Valor do IOF Recolhido
Valor de Resgate
Valor da Tarifa / Custas
Valor Lquido a ser Creditado
Identificao do Ttulo na Empresa
Espcie do Ttulo
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

30
45
46
48
50
58
66
74
82
84
86
94
102
103
104
105
106
121
136
151
166
181
196
211
236
238

44
45
47
49
57
65
73
81
83
85
93
101
102
103
104
105
120
135
150
165
180
195
210
235
237
240

15
1
2
2
8
8
3
3
2
2
3
3
1
1
1
1
13
13
13
13
13
13
13
25
2
3

5
5
5
5
2
2
2
2
2
2
2
-

Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num
Alfa

V045
V005
V006
V026
V025
V008
V011
V012
V032
*G065
V013
V014
V021
V022
V047
V020
G070
V023
V024
G077
V029
G076
G078
G072
V051
G004

Nmero do Documento
Forma de Pagamento
Qtde. de Parcelas
Parcela
Data do Primeiro Vencimento
Data Vencimento ltima Parcela
Taxa Vendedor
Taxa Comprador
Cdigo da Moeda do Vendedor
Cdigo da Moeda
Taxa Anual Vendedor
Taxa Anual Comprador
Equalizao
Modalidade da Equalizao
Tipo lanamento da Equalizao
Pagamento do IOF
Valor Nominal
Valor Financiado
Valor da Equalizao
Valor do IOF
Valor de Resgate
Valor da Tarifa Bancria
Valor Lquido
Uso empresa Cedente
Espcie de Ttulo
CNAB

*G003
*G038

Brancos

*G039

Controle - Banco origem do arquivo (Banco)

101

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Detalhe - Segmento N (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3N

Descrio

Banco
Controle
02.3N
Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

03.3N

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3N

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3N Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3N

Cd. Mov.

Num

*V003

Num

V010

Num

V027

*G002
'3'

*G003
*G038

*G039

Cdigo de Movimento Retorno

15

16

07.3N Motivo da Ocorrncia

Motivo da Ocorrncia

17

19

08.3N Valor no Vencimento

Valor da Parcela no Vencimento

20

34

13

09.3N Data da Baixa / Liquidao

Data da Baixa / Liquidao

35

42

Num

V036

10.3N Valor Pago

Valor da Parcela Paga

43

57

13

Num

V030

11.3N Juros de Mora

Valor de Juros de Mora / Comisso de


Permanncia

58

72

13

Num

V028

12.3N Valor IOF sobre atraso

Valor IOF sobre atraso

73

87

13

Num

V031

13.3N Multa

Valor da Multa

88

102

13

Num

G048

14.3N Desconto

Valor do Desconto

103 117

13

Num

G046

15.3N Valor da Equalizao

Valor da Equalizao

118 132

13

Num

V024

16.3N Situao do Contrato

Situao do Contrato

133 133

Num

V038

17.3N
18.3N
19.3N
20.3N
21.3N
22.3N
23.3N
24.3N
25.3N
26.3N

Situao da Parcela
Nova data de Vencimento
Nova Taxa de Juros Vendedor
Nova Taxa de Juros Comprador
Cdigo do Desconto
Data do Desconto
Valor / Percentual a ser Concedido
Cdigo para Protesto
Nmeros de dias para protesto
Valor de Abatimento

134
135
143
151
159
160
168
183
184
186

134
142
150
158
159
167
182
183
185
200

1
8
3
3
1
8
13
1
2
13

5
5
2
2

Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Num
Alfa
Num

V039
V018
V048
V049
*V040
V041
V037
V042
V043
G045

27.3N Valor de Concentrado

Valor Concentrado

201 215

13

Num

V034

28.3N Percentual de Concentrao

Percentual de Concentrao

216 223

Num

V035

29.3N Descrio do valor dos encargos


do comprador
30.3N CNAB

Descrio do valor dos encargos do


comprador
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

224 238

13

Num

V050

239 240

Alfa

Situao da Parcela
Vencimento
Prorro- Taxa Vendedor
gao
Taxa Comprador
Cd. Desconto
Desc.
Data Desconto
Desconto
Cdigo para Protesto
Prazo para protesto
Valor de Abatimento

Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo (Banco)

102

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Registro Trailer de Lote


Campo

01.5
02.5

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio
Banco
Controle Lote

03.5

Registro

Cdigo do Banco na Compensao

Num

Lote de Servio

Num

Tipo de Registro

Num

*G003

Alfa

Brancos

G004

Num

Alfa

04.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

05.5

Quantidade de Registros

Quantidade de Registros do Lote

10

11

06.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

240 229

G001
*G002

G057
Brancos

G004

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco)

103

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3.6 - Custdia de Cheques

104

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3.6.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Custdia de Cheques tem por objetivo fornecer aos clientes, a guarda dos cheques e a
compensao dos mesmos na data determinada (Data para Depsito).

Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Conveniado

Pessoa fsica ou jurdica, que tem um contrato para utilizao dos servios de
Custdia de Cheques de um Banco.

Banco Conveniado

Banco que disponibiliiza os servios de Custdia de Cheques para o Cliente.

Banco do Emitente

Banco do Emitente do Cheque.

Fluxo de Informaes
O Conveniado remete os cheques para depsito vista e/ou pr-datados a serem custodiados no
Banco Conveniado, acompanhado de instrues para as aes (comandos) que o Banco deve tomar.
O Banco Conveniado, de posse das informaes e instrues, envia os cheques para compensao na
Data para Depsito, e disponibiliza o crdito, conforme contrato de prestao de servios firmado entre
o Banco e o Conveniado.
O Banco fornece informaes ao Conveniado sobre os cheques compensados e devolvidos, bem como
sobre valores e taxas relativas s operaes de emprstimo (desconto), para que o mesmo possa
conferir a sua Carteira de Cheques Custodiados no Banco.

105

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Diagrama

COMPENSAO

BANCO DO
EMITENTE

CUSTDIA DE CHEQUES - REMESSA ( D )

CONVENIADO

CUSTDIA DE CHEQUES - RETORNO ( D )

BANCO
CONVENIADO

CARTEIRA DE CHEQUES CUSTODIADOS ( D )

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

CUSTDIA DE CHEQUES

106

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Eventos
CUSTDIA - REMESSA
Evento
Entrada de Cheques

Segmentos Envolvidos
D

Registro de Cheques para depsito vista ou custdia no Banco


Conveniado.

Instrues

Comandos que o Conveniado envia ao Banco para que o mesmo


tome alguma ao relativa a um Cheque.

CUSTDIA - RETORNO
Evento
Confirmao/Rejeio da Entrada de Cheques

Segmentos Envolvidos
D

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao da entrada de


um cheque para depsito vista ou custdia no Banco.

Confirmao/Rejeio das Instrues

Resposta (positiva ou negativa) sobre a aceitao dos comandos


que o Conveniado envia ao Banco para que o mesmo tome
alguma ao relativa a um Cheque.

Compensao/Devoluo do Cheque

Aviso ao Conveniado se um Cheque foi compensado ou


devolvido.

Conciliao da Carteira (Cheques em ser)

Informaes para que o Conveniado confira a sua carteira de


Cheques Custodiados no Banco.

Observaes Gerais
Para um servio de Custdia de Cheques necessrio firmar um convnio especfico entre o Banco e o
Cliente.

107

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3.6.2 - Custdia de Cheques


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

'1'

*G003

04.1

Operao

Tipo de Operao

Alfa

R ou T

*G028

05.1 Servio

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'06'

*G025

06.1

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

12

13

Alfa

Brancos

G004

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Alfa

Brancos

G004

08.1 CNAB
09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1

E
M
P
R
E
S
A

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

N de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio
Agn- Cdigo
cia
DV
C/C
Conta Nmero

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

Nmero da Conta Corrente

59

70

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012
G013

15.1

DV

16.1

DV

17.1

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

18.1 Uso Banco

Nome

Uso reservado ao Banco remetente

103 122

20

Alfa

19.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

123 230 108

Alfa

20.1 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias - Lote

231 240

Alfa

10 -

G021
Brancos

G004
K001

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.


Empresa - Cliente (Conveniado) que firmou o convnio de prestao de servios com o Banco.
* - Campos que merecem uma ateno especial (conceito, domnio, formatao).

108

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Registro Detalhe - Segmento D (Obrigatrio


Remessa/Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3D

Descrio

Banco
02.3D Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3D

Tipo de Registro

Num

Registro

04.3D

'3'

*G003

N do Registro
05.3D Servio Segmento

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'D

*G039

06.3D
07.3D

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Tipo de Movimento Remessa/Retorno

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*K002

08.3D Cdigo da Finalidade


09.3D
Forma de entrada
10.3D Cheque CMC7

Cdigo da Finalidade do Movimento


Forma de Entrada Dados do Cheque
Identificao do Cheque

18
20
21

19
20
54

2
1
34

Num
Num
Alfa

K003
K004
*K005

11.3D

Tipo

Tipo de Inscrio do Emitente

55

55

Num

K006

Nmero

Nmero de Inscrio do Emitente

56

69

14

Num

K007

13.3D
Valor
14.3D
Data da Captura
15.3D
Data para Depsito
16.3D Data para Crdito

Valor do Cheque
70
84
Data da Captura do Cheque no Cliente 85
92
Data para Depsito do Cheque
93 100
Data Prevista para Dbito/Crdito
101 108

13
8
8
8

2
-

Num
Num
Num
Num

K008
K009
K010
*K011

17.3D Seu Nmero

Nmero Atribudo pelo Cliente

109 128

20

Alfa

18.3D Uso Banco

Para uso exclusivo do Banco

129 143

15

Alfa

19.3D

Verso Agncia Devoluo


do
20.3D Cheque Conta Devoluo

Cdigo da Agncia para Devoluo

144 148

Num

*K013

Nmero da Conta para Devoluo

149 160

12

Num

*K014

21.3D

Juros

Valor de Juros Op Emprstimo

161 171

Num

K015

IOF

Valor de IOF Op Emprstimo

172 182

Num

K016

23.3D

Outros Encargos

Valor Outros Encargos Op Emprstimo 183 193

Num

K017

24.3D

Nmero Contrato

Nmero do Contrato Op Emprstimo

194 210

17

Num

K018

25.3D

Taxa de Juros

Taxa de Juros da Op Emprstimo

211 217

Num

26.3D CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

218 230

13

Alfa

27.3D Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias - Detalhe

231 240

10

Alfa

CNAB
Tipo Movimento

Emitente

12.3D

22.3D

Desconto

*G038

K012
Brancos

G021

K019
Brancos

G004
K020

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.


* - Campos que merecem uma ateno especial (conceito, domnio, formatao).

109

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Descrio

Banco
02.5 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.5

Registro Trailler de Lote

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Registro

04.5 CNAB
05.5 Totais

Qtdade de registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

*G057

06.5

Valor dos cheques

Valor Total dos Cheques do Lote

24

41

16

Num

K021

07.5

Qtdade de cheques

K022

Quantidade de Cheques do Lote

42

47

Num

08.5 Descon Total de juros

ValorTotal de Juros

48

65

16

Num

09.5 To

Total de IOF

Valor Total de IOF

66

80

13

Num

Zeros

10.5

Total outros encargos

13

Num

Zeros

K025

Alfa

Brancos

G004

Alfa

Valor Total de Outros Encargos

81

95

11.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

96

230 135

12.5 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias - Lote

231 240

10

K023
K024

K001

Controle - Banco origem ou destino do arquivo.


* - Campos que merecem uma ateno especial (conceito, domnio, formatao).

110

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3.7 - Extrato para


Gesto de Caixa

111

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3.7.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Extrato para Gesto de Caixa tem por objetivo fornecer aos Clientes do Banco informaes
sobre Saldos e Lanamentos de diferentes Naturezas, relativos s suas Contas Correntes,
possibilitando que estes implementem a gesto de caixa de forma automatizada e com maior
segurana, atravs do recebimento eletrnico de extratos enviados pelo Banco vrias vezes ao dia.

Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Cliente

Pessoa fsica ou jurdica que ir receber o Extrato para Gesto de Caixa.

Banco

Banco detentor da Conta Corrente do Cliente.

Fluxo de Informaes
O Banco, de acordo com a freqncia previamente acordada, envia ao Cliente um extrato de suas
Contas Correntes, informando os saldos iniciais, os lanamentos e os saldos finais de diferentes
Naturezas.
Um mesmo arquivo pode conter informaes de vrias Contas Correntes, separadas por Lote, onde
cada Lote conter as informaes de uma Conta Corrente que o Cliente mantm com o Banco.

Diagrama

EXTRATO PARA GESTO DE CAIXA ( F,I )

CLIENTE

BANCO

112

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Eventos
EXTRATO PARA GESTO DE CAIXA - RETORNO
Evento
Extrato para Gesto de Caixa

Segmentos Envolvidos
F, I

Informaes que compem extratos de Contas Correntes,


detalhando saldos e lanamentos por Natureza (Disponvel,
Vinculado e/ou Bloqueado), geradas uma ou mais vezes por dia.

Observaes Gerais
Freqncia do Extrato
A freqncia do envio de extratos estabelecida atravs do convnio firmado entre o Banco e o Cliente,
prevendo-se o envio de vrios arquivos ao longo do dia, contendo informaes sobre os status dos
saldos para que possam ser utilizados como um instrumento de gesto do Caixa.
Mais informaes de Saldos
Este servio/produto possibilitar ao Cliente receber informaes relativas aos diferentes tipos de saldos
existentes na Conta Corrente, qualificados pela Natureza do Saldo.
Identificao e Detalhamento da Natureza do Lanamento:
A identificao da Natureza do Lanamento proporcionar maior clareza para a conferncia na gesto
do Caixa.

113

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3.7.2 - Extrato para Gesto de Caixa


Estrutura do Lote

Registro Header de Arquivo

(Tipo = 0)

Registro Header de Lote

A
R
Q
U
I
V
O

(Tipo = 1)

Registros de Saldo Inicial DPV


SCR
SSR

L
O
T
E
S

Registros de Detalhe
Segmento F
Segmento I

(Tipo = 2)

(Tipo = 3)
(opcional)

...

Segmento F
Segmento I

(opcional)

Registros de Saldo Final DPV


SCR
SSR

(Tipo = 4)

Registro Trailer de Lote (Tipo = 5)

Registro Trailer de Arquivo

(Tipo = 9)

Um Lote de Extrato para Gesto de Caixa composto por:


um registro Header de Lote;
um registro de Saldo Inicial para cada Natureza de Saldo;
vrios registros Detalhe, onde um registro Segmento F com os dados de um Lanamento pode
vir seguido de um registro Segmento I que decompe o valor do Lanamento nos montantes
que afetam os diferentes tipos de saldo;
um registro de Saldo Final para cada Natureza de Saldo;
um registro Trailer de Lote.
Fica a critrio de cada Banco a gerao ou no dos registros de Saldo de uma determinada Natureza,
sem movimentao (com valor = zeros). Existindo um registro de Saldo Inicial de uma determinada
Natureza, sempre dever existir um registro de Saldo Final correspondente, e vice-versa.

114

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Registro Header de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'G'

*G028

05.1

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'07'

*G025

06.1

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

'70'

*G029

07.1

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Brancos

Servio

08.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Alfa

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Natureza do Saldo

Natureza do Saldo em C/C

103 105

Alfa

19.1 Horrio (hhmmss)

Horrio do Saldo Inicial

106 111

Num

20.1 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

112 142

31

Data

Data do Saldo Inicial

143 150

Valor - SDS

Valor da Somatria dos Saldos Iniciais

151 168

Situao

Situao do Saldo Inicial

169 169

Status

09.1
10.1
11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

E
m
p
r
e
s
a

Conta Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
CorDV
Dgito Verificador da Agncia
rente
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente
DV

16.1

DV

17.1

Nome

21.1 Soma22.1 tria dos


Saldos
23.1
Iniciais
24.1

G004

SDS

*F001

Brancos

G004

F002

Alfa

Num

G080

16

Num

*F003

Alfa

G081

Posio do Saldo Inicial

170 170

Alfa

*G082

25.1 Tipo de Moeda

Moeda Referenciada no Extrato

171 173

Alfa

*G040

26.1 Seqncia Extrato

Nmero de Seqncia do Extrato

174 178

27.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

179 240

62

Num
-

Alfa

G083
Brancos

G004

Controle - Banco origem do arquivo


Empresa - Cliente que firmou o convnio de prestao de servios
Seqncia - O Nmero de Seqncia do Extrato segue uma ordenao especfica para o Extrato para
Gesto de Caixa.

115

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

http://www.febraban.org.br

Registro Saldo Inicial


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.2

Descrio

Banco
02.2 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.2

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.2

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'G'

*G028

05.2

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'07'

*G025

06.2

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

'70'

*G029

07.2

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Brancos

Servio

08.2 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

102

86

Alfa

09.2 Natureza do Saldo

Natureza do Saldo em C/C

103 105

Alfa

*F001

10.2 Horrio (hhmmss)

Horrio do Saldo Inicial

106 111

Num

F002

11.2 CNAB
12.2 Saldo
13.2
Inicial
14.2

Brancos

G004

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

112 142

31

Alfa

Data

Data do Saldo Inicial

143 150

Num

G004
G080

Valor

Valor do Saldo Inicial da Natureza

151 168

16

Num

*F004

Situao

Situao do Saldo Inicial da Natureza

169 169

Alfa

15.2 Uso Banco

Para Uso Reservado do Banco

170 189

20

Alfa

Brancos

*F005
G021

16.2 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

189 240

51

Alfa

Brancos

G004

Gerao dos Saldos: Fica a critrio de cada Banco a gerao ou no dos registros de Saldo de uma
determinada Natureza, sem movimentao (com valor = zeros).
Saldo Inicial x Saldo Final: Existindo um registro de Saldo Inicial de uma determinada Natureza
sempre dever existir um registro de Saldo Final correspondente, e vice-versa.

116

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Registro Detalhe - Segmento F (Obrigatrio - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3F

Descrio

Banco
02.3F Controle Lote

Cdigo no Banco da Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3F

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3F

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'F'

*G039

06.3F CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

102

88

Alfa

Brancos

G004

07.3F Horrio (hhmmss)

Horrio da Transao

103 108

Num

F006

08.3F Natureza do Lanamento

Natureza do Lanamento

109 111

Alfa

*G084

09.3F Tipo Complemento

Tipo do Complemento Lanamento

112 113

Num

*G085

10.3F Complemento

Complemento do Lanamento

114 133

20

Alfa

*G086

11.3F CPMF

Identificao de Iseno do CPMF

134 134

Alfa

G087

12.3F Data

Data Contbil

135 142

Num

G088

05.3F

Servio

'3'

*G003
*G038

13.3F

Data

Data do Lanamento

143 150

Num

G089

14.3F

Valor

Valor do Lanamento

151 168

16

Num

G090

Tipo

Tipo Lanamento: Valor a Db./Crd.

169 169

Alfa

G091

Categoria

Categoria do Lanamento

170 172

Num

*G092

17.3F

Cdigo Histrico

Cdigo Histrico Lcto no Banco

173 177

Alfa

*G093

18.3F

Histrico

Descrio Histrico Lcto no Banco

178 202

25

Alfa

G094

19.3F

N Documento

Nmero Documento/Complemento

203 240

38

Alfa

*G095

15.3F
16.3F

Lanamento

Cdigo Histrico Lcto no Banco - Neste Extrato este campo j foi previsto para comportar 5
caracteres.
Nmero Documento/Complemento - Neste Extrato este campo tem 38 caracteres (1 a menos que no
Extrato de Conta Corrente para Conciliao).

117

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Registro Detalhe - Segmento I (Opcional - Retorno)


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3I

Descrio

Banco
02.3I Controle Lote

Cdigo no Banco da Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3I

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3I

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

Segmento

Cdigo Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

'I'

*G039

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

102

88

Alfa

Brancos

G004

07.3I Valor Total - CDS

Valor do Lanamento

103 120

16

Num

G090

08.3I

Valor Disponvel do Lanamento

121 138

16

Num

F007

Valor Vinculado do Lanamento

139 156

16

Num

F008

Valor Bloqueado do Lanamento

157 174

16

Num

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

175 240

66

Alfa

05.3I

Servio

06.3I CNAB

Valor - DPV

Compo09.3I sio
Valor - SCR
10.3I
Valor - SSR
11.3I CNAB

'3'

*G003
*G038

F009
Brancos

G004

Detalhamento do Valor do Lanamento - Este registro informa os valores correspondentes aos


montantes que afetam cada tipo de Saldo, e que somados compem o Valor do Lanamento.

118

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Registro Saldo Final


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.4

Descrio

Banco
02.4 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.4

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.4

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'G'

*G028

05.4

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'07'

*G025

06.4

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

'70'

*G029

07.4

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Alfa

Brancos

Servio

08.4 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

102

86

09.4 Natureza do Saldo

Natureza do Saldo em C/C

103 105

Alfa

*F001

10.4 Horrio (hhmmss)

Horrio do Saldo Final

108 111

Num

F010

11.4 CNAB
12.4 Saldo
13.4
Final
14.4

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

112 142

31

Alfa

Data

Data do Saldo Final

143 150

Num

G097

Valor

Valor do Saldo Final da Natureza

151 168

16

Num

*F011

Situao

Alfa

Situao do Saldo Final da Natureza

169 169

15.4 Uso Banco

Para Uso Reservado do Banco

170 189

20

16.4 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

189 240

51

Brancos

G004

G004

*F012

Alfa

Brancos

G021

Alfa

Brancos

G004

Gerao dos Saldos: Fica a critrio de cada Banco a gerao ou no dos registros de Saldo de uma
determinada Natureza, sem movimentao (com valor = zeros).
Saldo Inicial x Saldo Final: Existindo um registro de Saldo Inicial de uma determinada Natureza
sempre dever existir um registro de Saldo Final correspondente, e vice-versa.

119

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Registro Trailer de Lote


Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.5

Descrio

Banco
02.5 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.5

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.5

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'G'

*G028

05.5

Servio

Tipo de Servio

10

11

Num

'07'

*G025

06.5

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

'70'

*G029

07.5

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Brancos

Servio

08.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

53

57

Num

*G008

58

58

Alfa

*G009

59

70

12

Alfa

*G010

Dgito Verificador da Conta

71

71

Alfa

*G011

Dgito Verificador da Ag/Conta

72

72

Alfa

*G012

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.5 Natureza do Saldo

Natureza do Saldo em C/C

103 105

Alfa

19.5 Horrio (hhmmss)

Horrio do Saldo Final

108 111

Num

20.5 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

112 124

13

Alfa

09.5
10.5
11.5
12.5
13.5
14.5
15.5

E
m
p
r
e
s
a

Conta Agn- Cdigo Agncia Mantenedora da Conta


cia
CorDV
Dgito Verificador da Agncia
rente
Conta Nmero Nmero da Conta Corrente
DV

16.5
17.5

DV
Nome

21.5 Limite

G004

SDS

*F001

Brancos

G004

F010

Limite da Conta

125 142

16

Num

Data

Data do Saldo Final

143 150

Num

G097

Valor - SDS

Valor da Somatria dos Saldos Finais

151 168

16

Num

*F013

Situao

Situao do Saldo Final

169 169

Alfa

G098

Status

Posio do Saldo Final

170 170

Alfa

*G099

26.5 Tipo de Moeda

Moeda Referenciada no Extrato

171 173

Alfa

*G040

27.5 Seqncia Extrato

Nmero de Seqncia do Extrato

174 178

Num

G083

28.5 Qtde Registros

Quantidade de Registros do Lote

179 184

Num

29.5 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

185 240

56

Alfa

22.5 Soma23.5 tria dos


saldos
24.5
finais
25.5

G096

*G057
Brancos

G004

120

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3.8 Emprstimo por


Consignao/Reteno

121

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3.8.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Emprstimo por Consignao/Reteno tem por objetivo fornecer aos Funcionrios das
Empresas e Beneficirios do INSS, agilidade no processo de Emprstimo por Consignao/Reteno
de seus Salrios/Benefcios juntamente aos rgos responsveis por seus Pagamentos.
Este processo envolve a reteno por parte da empresa/rgo pblico das parcelas de pagamentos do
Financiamento realizado junto ao Banco pelo Funcionrio/Beneficirio

Entidades Participantes
Entidade

Descrio

Funcionrio/Beneficirio

Cliente solicita ao Banco um Emprstimo Consignado/Retido

Banco Financiador

Banco que realiza o Emprstimo por Consignao/Reteno previamente


acordado com a Empresa/rgo Pblico

Empresa/rgo Pblico

Quem efetiva a reteno da parcela do financiamento para repasse ao Banco

Fluxo de Informaes
Banco Consulta Margem do Muturio na Empresa/rgo e esta retorna a informao de Margem.
Banco solicita averbao e a Empresa/rgo confirma
Banco Executa manutenes na consignao e a Empresa/rgo confirma a consignao

Banco recebe informao de Glosas do INSS

122

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Diagrama
CONSULTA MARGEM

TS=08 TM=0 CR=2

(D) (1)

INFORMAO DE MARGEM

TS=08 TM=0 CR=1

(D) (2)

SOLICITAO DE AVERBAO

TS=09 TM=0 CR=2

(D) (3)

CONFIRMAO DE AVERBAO

TS=09 TM=0 CR=1

(D) (4)

INCLUSO DA CONSIGNAO

TS=12 TM=0 CR=2

(D/M) (5)

EFETIVAO DA CONSIGNAO

TS=12 TM=0 CR=1

(M) (6)

MANUTENO DA CONSIGNAO

TS=11 TM=5/7/9 CR=2 (M) (7)

BANCO

FINANCIADOR

CONFIRMAO DA MANUTENO

S
O
L
I
C
I
T
A

L
I
B
E
R
A
C

GLOSA - INSS

TS=11 TM=5/7/9 CR=2 (M) (8)

TS=12 TM=0 CR=1

(M) (9)

B
L
I
C
O

Legendas:
Tipo Servio (TS)

Tipo Mo vimento (TM)

MUTURIO
EMPRSTIMO POR CONSIGNAO

E
M
P
R
E
S
A

R
G

FLUXO FORA DO ESCOPO DO TRABALHO

= 08 - Consulta Margem
09 - Averbao da Consignao
11 - Manuteno da Consignao
12 - Consignao de Parcelas
13 - Glosa da Consignao (INSS)
= 0 - Incluso
5 Alterao
7 Liquidao
9 Excluso

Cdigo Remessa/Retorno (CR) = 1 Remessa (Empresa x Banco)


2 Retorno (Banco x Empresa)

123

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Eventos
EMPRSTIMO POR CONSIGNAO RETORNO (BANCO => EMPRESA/RGO)
Evento
Consulta Margem (1)

Segmentos Envolvidos
H

Solicita informao sobre a margem disponvel do muturio

Solicitao para Averbao (3)

Solicitao do Banco para incluso de averbao da consignao

Incluso de Consignao (5)

Incluso de parcelas para averbao pela empresa/rgo

Manuteno da Consignao (7)

Manuteno da Consignao (Alterao, Liquidao e Excluso)


Solicitao de Dbito em Folha - relativa aos muturios da
Empresa/rgo.

EMPRSTIMO POR CONSIGNAO REMESSA (EMPRESA/RGO => BANCO)


Evento
Informao de Margem (2)

Segmentos Envolvidos
H

Informao ao Banco da Margem disponvel do muturio

Confirmao de Averbao (4)

Empresa/rgo Pblico realizando a confirmao da solicitao


de Averbao

Efetivao da Consignao (6)

Empresa/rgo Pblico confirma ao Banco que realizou a


reteno dos valores de dbito em Folha, para consignao.

Confirmao de Manuteno (8)

Empresa/rgo Pblico realizando a confirmao da solicitao de


Manuteno da Consignao (Alterao, Liquidao e Excluso).

Glosa INSS (9)

INSS informa ao Banco as consignaes Glosadas

124

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3.8.2 Emprstimo por Consignao/Reteno


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

Descrio

01.1
02.1

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

G001

Cdigo de Averbao do Banco na


Empresa/rgo (Rubrica)

Num

Cdigo de Averbao

Num

H001

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Modalidade Averbao

Modalidade de Averbao INSS

Num

H042

05.1

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

*G025

06.1 Controle Layout do Lote


07.1
Ms de Competncia

N da Verso do Layout do Lote

12

14

Num

Ms de Competncia da Folha de
Pagamento

15

16

Num

H002

08.1

Ano de Competncia

Ano de Competncia da Folha de


Pagamento

17

20

Num

H003

09.1

Lote

Lote de Servio

21

24

Num

*G002

10.1

Numero Seqencial

Numero seqencial do Lote

25

31

Num

H041

11.1

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

32

32

Num

Nmero de Inscrio da Empresa

33

46

14

Num

*G006

Cdigo de Unidade

Cdigo de Unidade Administrativa

47

52

Alfa

H004

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

53

72

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

73

77

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

78

78

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

79

90

12

Num

*G010

91

91

Alfa

*G011

DV

Dgito Verificador da Ag/Conta

92

92

Alfa

*G012

Nome da Empresa

93

122

30

Alfa

G013

21.1 Status do Grupo de Muturios

Status do Grupo de Muturios

123 124

Num

H005

22.1 CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

125 230 106

Alfa

23.1 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

Alfa

12.1
13.1
14.1
15.1
16.1
17.1
18.1
19.1
20.1

E
M
P
R
E
S
A
/

R
G
A
O

Corrente

Nome

10

020

`2`

Brancos

*G030

*G005

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Empresa/rgo Pblico - Cliente que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

125

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Registro Detalhe - Segmento H (Obrigatrio - Remessa /


Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

DesCri
o

01.3H

Banco

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

02.3H Controle

Lote

Lote de Servio

Num

*G002

03.3H

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3H

N do Registro

N Seqencial do Registro no Lote

13

Num

05.3H

Segmento

Cd. de Segmento do Reg. Detalhe

14

14

Alfa

Tipo

Tipo de Movimento

15

15

Num

*G060

07.3H

Nome

Nome do Muturio

16

45

30

Alfa

G013

08.3H

Cdigo de Unidade

Cdigo de Unidade Administrativa

46

51

Alfa

H004

CPF do Muturio

Nmero do CPF do Muturio

52

62

11

Num

H006

Id. Do Muturio

Id. do Muturio na Empresa/rgo

63

74

12

Alfa

H007

Status do Muturio

Status do Muturio

75

75

Num

H008

Regime de Contratao Regime de Contratao do Muturio

76

76

Alfa

H009

Situao Sindical

Situao Sindical do Muturio

77

77

Alfa

H010

Verba Rescisria

Comprometimento da Verba Rescisria 78

78

Alfa

H011

15.3H

Vlr da Margem

Valor da Margem

79

87

Num

H012

16.3H

Id. do Sindicato

Identificador do Sindicato

88

95

Num

H013

17.3H

Central Sindical

Identificao da Central Sindical

96

96

Alfa

H014

18.3H

Tipo da Operao

Tipo de Operao de Crdito

97

97

Alfa

H015

Dia Vencimento

Dia de Vencimento da Parcela

98

99

Num

H016

Mes Vencimento

Ms de Vencimento da Parcela

100 101

Num

H017

Ano Vencimento

Ano de Vencimento da Parcela

102 105

Num

H018

N da Parcela

N da Parcela a ser Consignada

106 107

Num

H019

Qt. Parcelas

Qt. Parcelas do Contrato

108 109

Num

H020

Num

H021

06.3H

09.3H
10.3H
11.3H
12.3H
13.3H
14.3H

19.3H

Servio

Muturio
Na
Empresa
/
rgo

20.3H
21.3H
22.3H

P
E

23.3H

`3`

*G003
*G038

*G039

24.3H

Data de Incio

Data de Incio do Contrato

110 117

25.3H

Data de Fim

Data de Fim do Contrato

118 125

Num

H022

Valor Liberado

Valor Total Liberado

126 134

Num

H023

Vlr da Operao

Valor Total da Operao

135 143

Num

H024

Vlr da Parcela

Valor Total da Parcela

144 152

Num

H025

26.3H
27.3H
28.3H
29.3H

Valor do Saldo Devedor Valor Total do Saldo Devedor

153 161

Num

H026

28.3H

Id. Contrato

Id. do Contrato no Banco

162 181

20

Alfa

H027

29.3H

Qt. De Contratos

Quantidade de Contratos no Banco

182 183

Num

H028

Valor da contraprestao

184 192

Num

H029

Valor Residual Garantido

193 201

Num

H030

Tipo Residual Garantido

202 202

Alfa

H031

Agncia Mantenedora da Conta

203 207

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

208 208

Alfa

*G009

Nmero da Conta Corrente

209 220

12

Num

*G010

Dgito Verificador da Conta

221 221

Alfa

*G011

37.3H Uso exclusivo Banco

Para Uso Reservado Banco

222 227

Alfa

G021

38.3H CNAB

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

228 230

Alfa

G004

39.3H Ocorrncias

Cd das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

*G059

30.3H

Contraprestao

Arrendamento
31.3H
Residual
Mercantil
32.3H
Tipo de VRG
33.3H Muturio
Agn- Cdigo
34.3H
Conta
cia
DV
Na
35.3H
CorConta Nmero
36.3H Empresa rente
DV
/
rgo

126

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

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Registro Trailer de Lote


Campo

01.5
02.5

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio
Banco
Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

03.5

Registro

Tipo de Registro

Num

04.5

Nmero Seqencial

Numero seqencial do Lote

15

Num

H041

05.5

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

16

21

Num

*G057

06.5

Qtde de Parcelas

Total de Parcelas Enviadas

22

26

Num

H032

07.5

Somatrio das
Parcelas

Total dos Valores das Parcelas

27

41

13

Num

H033

Qtde Consignadas

Total de Parcelas Consignadas

42

46

Num

H034

Somatrio das
Total dos Valores das Parcelas
Parcelas Consignadas Consignadas

47

61

13

Num

H035

T
10.5

Qtde no Consignadas Total de Parcelas no Consignadas

62

66

Num

H036

11.5

Somatrio no
consignadas

Total dos Valores das Parcelas No


Consignadas

67

81

13

Num

H037

12.5

Qtde de Margens

Qtde de Margens
consultadas/averbadas

82

86

Num

H038

13.5

Somatrio das
Margens

Somatrio dos Valores de Margens


consultadas/averbadas

87

101

13

Num

H039

08.5
09.5

T
O

14.5

Total CPMF

Previso Total de CPMF

102 110

15.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

111 230 120

16.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

10

*G002
5

*G003

H040

Alfa

Alfa

Brancos

G004
*G059

Totais - Totais de controle para checagem do lote


Glosa G057 e H033 (remessa e retorno)
Averbao / Manuteno G057, H032 e H033 (remessa e retorno).
Manuteno de Consignao (remessa) G057, H034, H035, H036 e H37.

127

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3.9 - Compror

128

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3.9.1 - Descrio do Processo


Objetivo
O produto Compror tem por objetivo disponibilizar aos clientes (Compradores) do banco, os meios de
viabilizar o processo de financiamento de suas compras junto aos seus fornecedores..
Este processo envolve o servio de pagamentos a fornecedores que podem ser efetuados atravs de
crdito em conta, cheque administrativo, DOC, TED, ordem de pagamento (OP), pagamento com
autenticao ou ttulos de cobrana.

129

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Entidades Participantes do Processo


Entidade

Descrio

Financiado

Cliente do banco que entrega os seus pagamentos para serem efetuados .

Banco do Financiado

Banco que detm os pagamentos a serem efetuados

Favorecido (Fornecedor)

Pessoa Fsica ou Jurdica a que se destina o pagamento

Banco do Favorecido

Banco que detm a conta corrente do favorecido, a qual creditada na


efetivao do pagamento

Fluxo de Informaes
O Financiado agenda, junto ao seu Banco, os pagamentos a serem efetuados. Caso seja agendado um
pagamento bloqueado, necessrio enviar uma informao para liberar a execuo do pagamento
posteriormente e, nos casos em contrrio, se foi agendado um pagamento liberado possvel fazer o
bloqueio do mesmo. Tambm possvel o Financiado efetuar alteraes em alguns dados dos pagamentos,
antes que o mesmo seja efetuado.
O Banco do Financiado, na data prevista, efetua o dbito do valor no contrato de Compror em nome do
cliente e executa a instruo para crdito do pagamento aos fornecedores. Este crdito poder ser efetuado
nos seguintes modos:

Diretamente ao Fornecedor
Atravs de cheque administrativo.

Ao Banco do Fornecedor
Atravs de crdito em conta, quando o Banco do Financiado o mesmo Banco do Fornecedor, ou
atravs de DOC, TED e ttulos em conbrana, via compensao.

130

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Diagrama

PAGAMENTOS - REMESSA ( A,B,C,I )

FINANCIADO
(PAGADOR)

BANCO DO
FINANCIADO

PAGAMENTOS - RETORNO ( A,B,C,I )


PAGAMENTO TTULOS - REMESSA ( J,I)
PAGAMENTO TTULOS RETORNO

( J,I)

C
O
M
P
E
N
S
A

PAGAMENTO

FAVORECIDO

PAGAMENTO
S

PAGAMENTO

BANCO DO
FAVORECIDO

FLUXO FORA DO ESCOPO DO


TRABALHO

131

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Eventos
COMPROR REMESSA

Evento

Segmentos Envolvidos

Agendamento do Pagamento
Registro de Pagamentos a serem realizados.

Pagamentos

Compror

A, B, C, J

COMPRO - RETORNO
Evento

Segmentos Envolvidos

Confirmao/Rejeio do Agendamento do Pagamento


Resposta (positiva ou negativa)
agendamento do pagamento

sobre

aceitao

Pagamentos

Compror

A, B, C,J

do

132

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3.9.2 Compror / Compror Rotativo


Registro Header de Lote
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.1

Descrio

Banco
02.1 Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.1

Registro

Tipo de Registro

Num

*G003

04.1

Operao

Tipo da Operao

Alfa

'C'

*G028

05.1

Servio

Tipo do Servio

10

11

Num

Forma Lanamento

Forma de Lanamento

12

13

Num

Layout do Lote

N da Verso do Layout do Lote

14

16

Num

'010'

*G030

Uso Exclusivo da FEBRABAN/CNAB

17

17

Alfa

Brancos

G004

Inscri- Tipo
o
Nmero

Tipo de Inscrio da Empresa

18

18

Num

*G005

Nmero de Inscrio da Empresa

19

32

14

Num

*G006

Convnio

Cdigo do Convnio no Banco

33

52

20

Alfa

*G007

Agn- Cdigo
Conta cia
DV

Agncia Mantenedora da Conta

53

57

Num

*G008

Dgito Verificador da Agncia

58

58

Alfa

*G009

Conta Nmero Nmero da Conta Corrente


DV
Dgito Verificador da Conta

59

70

12

Num

*G010

71

71

Alfa

*G011

DV

72

72

Alfa

*G012

06.1

Servio

07.1
08.1 CNAB
09.1
10.1
E
m
p
r
e
s
a

11.1
12.1
13.1
14.1
15.1

Corrente

16.1
17.1

Nome

Dgito Verificador da Ag/Conta

*G025
*G029

Nome da Empresa

73

102

30

Alfa

G013

18.1 Informao 1

Mensagem

103 142

40

Alfa

*G031

19.1

Nome da Rua, Av, Pa, Etc

143 172

30

Alfa

G032

20.1 Endere- Nmero


21.1 o
Complemento

Nmero do Local

173 177

Num

G032

Casa, Apto, Sala, Etc

178 192

15

Alfa

G032

22.1

Nome da Cidade

193 212

20

Alfa

G033

CEP
24.1 Empresa Complemento CEP

CEP

213 217

Num

G034

Complemento do CEP

218 220

Alfa

G035

25.1

Sigla do Estado

221 222

Alfa

G036

26.1 CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

223 230

Alfa

27.1 Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias p/ Retorno

231 240

10

Alfa

Logradouro

da

Cidade

23.1

Estado

Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Empresa - Cliente (Pagador) que firmou o convnio de prestao de servios com o banco

133

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Os Segmentos Detalhes do servio Compror sero


complementares ao Servio de Pagamentos, de acordo com
o tipo de pagamento, a saber :

Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP,


DOC, TED ou Pagamento com Autenticao
Registro Detalhe - Segmento A (Obrigatrio - Remessa /
Retorno)
Registro Detalhe - Segmento B (Obrigatrio - Remessa /
Retorno)
Registro Detalhe - Segmento C (Opcional - Remessa / Retorno)

OU
Pagamento de Ttulos de Cobrana
Registro Detalhe - Segmento J (Obrigatrio - Remessa /
Retorno)

134

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Compror / Compror Rotativo


Registro Detalhe - Segmento I (Obrigatrio - Remessa /
Retorno)
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3I

DesCrio

Banco
02.3I Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3I

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3I

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3I Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

'I'

*G039

06.3I
07.3I

CNAB
Cd. Mov.

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB


Cdigo de Movimento Remessa

15
16

15
17

1
2

Alfa
Num

Brancos

G004
*G061

08.3I Nmero do Contrato


09.3I Nmero do documento

18
28

27
42

10
15

Num
Alfa

I001
I002

10.3I
11.3I
12.3I

43
51
52

50
51
53

8
1
2

Num
Num
Num

I003
I004
I005

54
62
63

61
62
63

3
1
1

5
-

Num
Num
Num

I006
I007
I008

64

71

Num

I009

72
80
81
83
85

79
80
82
84
104

8
1
2
2
20

Num
Num
Num
Num
Alfa

I010
I011
I012
I013
I014

105
106
121
122
137
152

105
120
121
136
151
166

1
13
1
13
13
13

2
2
2
2

Num
Num
Num
Num
Num
Num

I015
I016
I017
G077
I018
I019

167 181
182 196
197 240

13
13
44

2
2
-

Num
Num
Alfa

I020
G048
G004

13.3I
14.3I
15.3I
16.3I

Nmero do Contrato de Financiamento


Nmero da nota fiscal, fatura ou
duplicata
Data da compra
Data da compra
Regime de encargos financeiros
Regime de encargos financeiros
Modalidades
de
Encargos Modalidades de Encargos Financeiros
Financeiros
Taxa de juros
Taxa de Juros da operao
Forma de reposio
Forma de reposio
Metodologia de clculo dos Metodologia de clculo dos encargos
encargos
Data do Primeiro Vencimento
Data do Primeiro Vencimento da
Parcela
Data de Vencimento Final
Data de Vencimento Final
Tipo de Vencimento da Parcela
Tipo de Vencimento da Parcela
Periodicidade Prazo Vencimento Periodicidade do Prazo de Vencimento
Qtde. de Parcelas
Quantidade de Parcelas

17.3I
18.3I
19.3I
20.3I
21.3I Nosso Nmero
22.3I Forma de Pagamento
23.3I Valor de encargos da Operao
24.3I Pagamento do IOF
25.3I Valor do IOF
26.3I Valor de Resgate
27.3I Juros de Mora
28.3I Valor IOF sobre atraso
29.3I Multa
30.3I CNAB

N do Documento Atribudo pelo Banco


Forma de Pagamento
Valor encargos da Operao
Forma de Pagamento do IOF
Valor do IOF Recolhido
Valor de Resgate
Valor de Juros de Mora / Comisso de
Permanncia
Valor IOF sobre atraso
Valor da Multa
Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

'3'

*G003
*G038

Brancos

135

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Registro Detalhe - Segmento I-11 (Opcional Remessa/Retorno)


Registro Opcional para Informao das Parcelas de Operaes de Compror
Campo

Posio N N Formato Default


De At Dig Dec

01.3I

Descrio

Banco
02.3I Controle Lote

Cdigo do Banco na Compensao

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

03.3I

Registro

Tipo de Registro

Num

04.3I

N do Registro

N Sequencial do Registro no Lote

13

Num

05.3I Servio

Segmento

Cd. Segmento do Registro Detalhe

14

14

Alfa

06.3I

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

15

15

Alfa

Brancos

07.3I

Cd. Mov.

Cdigo de Movimento Remessa

16

17

Num

08.3I Cod. Reg. Opcional

Identificao Registro Opcional

18

19

Num

09.3I

Parcela

Nmero da Parcela

20

21

Num

I021

10.3I

Valor da Parcela

Valor da Parcela

22

36

13

Num

I022

11.3I

Data Vencimento

Data Vencimento da Parcela

37

44

Num

I023

12.3I

Nosso-Numero Parcela

Nosso-Numero da Parcela

45

64

20

Num

I014

13.3I

Parcela

Nmero da Parcela

65

66

Num

I021

14.3I

Valor da Parcela

Valor da Parcela

67

81

13

Num

I022

Data Vencimento

Data Vencimento da Parcela

82

89

Num

I023

Nosso-Numero Parcela

Nosso-Numero da Parcela

90

109

20

Num

I014

Parcela

Nmero da Parcela

110 111

Num

I021

18.3I

Valor da Parcela

Valor da Parcela

112 126

13

Num

I022

19.3I

Data Vencimento

Data Vencimento da Parcela

127 134

Num

I023

20.3I

Nosso-Numero Parcela

Nosso-Numero da Parcela

135 154

20

Num

I014

21.3I

Parcela

Nmero da Parcela

155 156

Num

I021

22.3I

Valor da Parcela

Valor da Parcela

157 171

13

Num

I022

23.3I

Data Vencimento

Data Vencimento da Parcela

172 179

Num

I023

21.3I

Nosso-Numero Parcela

Nosso-Numero da Parcela

180 201

20

Num

I014

Uso Exclusivo da Febraban

200 240

41

Num

G004

Dados
da
16.3I Parcela
17.3I
15.3I

22.3I

*G003
*G038
*G039
G004
*G061

'11'

*G067

Observaes:
O segmento I-11 pode ocorrer vrias vezes. O nmero mximo de ocorrncias depende do nmero de
parcelas acordadas entre o Banco e a Empresa Cliente.

136

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Registro Trailer de Lote


Campo

01.5
02.5

Posio N N Formato Default DesDe At Dig Dec


crio
Banco
Controle Lote

03.5
04.5

Num

G001

Lote de Servio

Num

*G002

Tipo de Registro

Num

*G003

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

17

Alfa

Brancos

G004

Qtde de Registros

Quantidade de Registros do Lote

18

23

Num

*G057

Valor

Somatria dos Valores

24

41

16

Num

P007

Qtde de Moeda

G058

Registro
CNAB

05.5
06.5

Cdigo do Banco na Compensao

Totais

07.5

Somatria de Quantidade de Moedas

42

59

13

Num

08.5

Nmero Aviso Dbito

Nmero Aviso de Dbito

60

65

Num

09.5

CNAB

Uso Exclusivo FEBRABAN/CNAB

66

230 165

Alfa

10.5

Ocorrncias

Cdigos das Ocorrncias para Retorno 231 240

Alfa

10

G066
Brancos

G004
*G059

Controle - Banco origem ou destino do arquivo (Banco Pagador)


Totais - Totais de controle para checagem do lote

137

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4.0 - Descrio de Campos

138

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A - Alegao do Sacado
A001

Cdigo de Ocorrncia do Sacado

A001

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de ocorrncia do sacado.


Domnio:
Significado

Cd

Data

Valor

Complem

Sacado alega que no recebeu a mercadoria

0101

Zeros

Brancos

Sacado alega que a mercadoria chegou atrasada

0102

Zeros

Brancos

Sacado alega que a mercadoria chegou avariada

0103

Zeros

Brancos

Sacado alega que a mercadoria no confere com o pedido

0104

Zeros

Brancos

Sacado alega que a mercadoria chegou incompleta

0105

Zeros

Brancos

Sacado alega que a mercadoria est disposio do cedente

0106

Zeros

Brancos

Sacado alega que devolveu a mercadoria

0107

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Sacado alega que nada deve ou comprou

0109

Sacado alega que no recebeu a fatura

0201

Sacado alega que o pedido de compra foi cancelado

0202

Sacado alega que a duplicata foi cancelada

0203

Sacado alega no ter recebido a mercadoria, nota fiscal, fatura

0204

Sacado alega que a duplicata/fatura est incorreta

0205

Sacado alega que o valor est incorreto

0206

Sacado alega que o faturamento indevido

0207

Sacado alega que no localizou o pedido de compra

0208

Sacado alega que o vencimento correto :

0301

Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Data

Sacado solicita a prorrogao do vencimento para:

0302

Data

Zeros

Brancos

Sacado aceita se o vencimento prorrogado para:

0303

Data

Zeros

Brancos

Sacado alega que pagar o ttulo em:

0304

Data

Zeros

Brancos

Sacado pagou o ttulo diretamente ao cedente em:

0305

Data

Zeros

Brancos

Sacado pagar o ttulo diretamente ao cedente em:

0306

Data

Zeros

Brancos

Sacado no foi localizado, confirmar endereo

0401

Zeros

Brancos

Sacado mudou-se, transferiu de domiclio

0402

Zeros

Brancos

Sacado no recebe no endereo indicado

0403

Zeros

Brancos

Sacado desconhecido no local

0404

Zeros

Brancos

Sacado reside fora do permetro

0405

Zeros

Brancos

Sacado com endereo incompleto

0406

Zeros

Brancos

No foi localizado o nmero constante no endereo do ttulo

0407

Zeros

Brancos

Endereo no localizado/no consta nos guias da cidade

0408

Zeros

Brancos

Endereo do sacado alterado para:

0409

Zeros

novo end.

Sacado alega que tem desconto ou abatimento de:

0501

Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s

Valor

Brancos

Sacado alega que a mercadoria est em desacordo com a Nota Fiscal 0108

139

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A002

http://www.febraban.org.br

Sacado solicita desconto ou abatimento de:

0502

Sacado solicita dispensa dos juros de mora

0503

Sacado se recusa a pagar juros

0504

Sacado se recusa a pagar comisso de permanncia

0505

Sacado est em regime de concordata

0601

Sacado est em regime de falncia

0602

Sacado alega que mantm entendimentos com sacador

0603

Sacado est em entendimentos com o cedente

0604

Sacado est viajando

0605

Sacado recusou-se a aceitar o ttulo

0606

Sacado sustou protesto judicialmente

0607

Empregado recusou-se a receber ttulo

0608

Ttulo reapresentado ao sacado

0609

Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente

0610

Correspondente no se interessa pelo protesto

0611

Sacado no atende aos avisos de nossos correspondentes

0612

Ttulo est sendo encaminhado ao correspondente

0613

Entrega franco de pagamento ao sacado

0614

Entrega franco de pagamento ao representante

0615

A entrega franco de pagamento difcil

0616

Ttulo recusado pelo cartrio

0617

Complemento de Ocorrncia

Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s
Branco
s

Valor

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

Brancos

Zeros

mot.recusa

A002

Texto descritivo para complementar a ocorrncia do sacado.


Para cdigo padro = '01' - Formato Livre
Para cdigo padro = '02' - Mesmo formato do campo Ocorrncia do segmento U:
Data Ocorrncia:
8 posies (DDMMAAAA)
Valor Ocorrncia: 13 inteiras e 2 decimais
Complemento:
30 posies

140

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B - Bloqueto Eletrnico (Captura de Ttulos em


Cobrana)
B001

Praa Cobradora

B001

Texto referente ao nome da Agncia (praa) onde ser cobrado o ttulo de cobrana.

B002

Somatria dos Valores

B002

Valor obtido pela somatria dos valores nominais dos ttulos dos registros de detalhe
(Cdigo de Segmento = 'G' ).

B003

Somatria de Quantidade de Moedas

B003

Valor obtido pela somatria das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Cdigo
de Segmento = 'G' ).

141

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C - Ttulos em Cobrana
C003

Data do Crdito

C003

Data de efetivao do crdito referente ao pagamento do ttulo de cobrana. Informao


enviada somente no arquivo de retorno.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C004

Cdigo de Movimento Remessa

C004

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada Banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento '31'
Domnio:
'01' = Entrada de Ttulos
'02' = Pedido de Baixa
03 = Protesto para Fins Falimentares
'04' = Concesso de Abatimento
'05' = Cancelamento de Abatimento
'06' = Alterao de Vencimento
'07' = Concesso de Desconto
'08' = Cancelamento de Desconto
'09' = Protestar
'10' = Sustar Protesto e Baixar Ttulo
'11' = Sustar Protesto e Manter em Carteira
12 = Alterao de Juros de Mora
13 = Dispensar Cobrana de Juros de Mora
14 = Alterao de Valor/Percentual de Multa
15 = Dispensar Cobrana de Multa
16 = Alterao de Valor/Data de Desconto
17 = No conceder Desconto
18 = Alterao do Valor de Abatimento
19 = Prazo Limite de Recebimento - Alterar
20 = Prazo Limite de Recebimento - Dispensar
21 = Alterar nmero do ttulo dado pelo cedente
22 = Alterar nmero controle do Participante
23 = Alterar dados do Sacado
24 = Alterar dados do Sacador/Avalista
'30' = Recusa da Alegao do Sacado
'31' = Alterao de Outros Dados
'33' = Alterao dos Dados do Rateio de Crdito
'34' = Pedido de Cancelamento dos Dados do Rateio de Crdito
'35' = Pedido de Desagendamento do Dbito Automtico
'40' = Alterao de Carteira
41 = Cancelar protesto
42 = Alterao de Espcie de Ttulo
43 = Transferncia de carteira/modalidade de cobrana
44 = Alterao de contrato de cobrana
45 = Negativao Sem Protesto
46 = Solicitao de Baixa de Ttulo Negativado Sem Protesto
142

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C006

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Cdigo da Carteira

C006

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a caracterstica dos ttulos dentro das
modalidades de cobrana existentes no banco
Domnio:
'1' = Cobrana Simples
'2' = Cobrana Vinculada
'3' = Cobrana Caucionada
'4' = Cobrana Descontada
5 = Cobrana Vendor

C007

Forma de Cadastramento do Ttulo no Banco

C007

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para indicar a existncia de registro do ttulo no banco.
Domnio:
'1' = Com Cadastramento (Cobrana Registrada)
'2' = Sem Cadastramento (Cobrana sem Registro)
Obs.: Destina-se somente para emisso de bloqueto pelo banco
'3' = Com Cadastramento / Recusa do Dbito Automtico

C008

Tipo de Documento

C008

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a existncia material do documento no


processo.
Domnio:
'1' = Tradicional
'2' = Escritural

C009

Identificao da Emisso do Bloqueto

C009

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o responsvel e a forma de emisso do


bloqueto.
Domnio:
'1' = Banco Emite
'2' = Cliente Emite
'3' = Banco Pr-emite e Cliente Complementa
'4' = Banco Reemite
'5' = Banco No Reemite
'7' = Banco Emitente - Aberta
'8' = Banco Emitente - Auto-envelopvel
Os cdigos '4' e '5' s sero aceitos para cdigo de movimento para remessa '31'

C010

Identificao da Distribuio

C010

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o responsvel pela distribuio do


bloqueto.
Domnio:
'1' = Banco Distribui
'2' = Cliente Distribui
3 = Banco envia e-mail
4 = Banco envia SMS

C011

Nmero do Documento de Cobrana

C011

Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o ttulo de cobrana.


Informao utilizada pelos Bancos para referenciar a identificao do documento objeto de
cobrana.
143

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Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da


aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.

C012

Data de Vencimento do Ttulo

C012

Data de vencimento do ttulo de cobrana.


"A Vista" Preencher com 11111111
"Contra-apresentao" Preencher com 99999999
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C014

Agncia Encarregada da Cobrana

C014

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela cobrana, para identificar o estabelecimento
bancrio responsvel pela cobrana do ttulo.
Informao opcional, na ausncia ser atribuda pelo CEP.

C015

Espcie do Ttulo

C015

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de ttulo de cobrana.


Domnio:
'01' = CH Cheque
'02' = DM Duplicata Mercantil
'03' = DMI Duplicata Mercantil p/ Indicao
'04' = DS Duplicata de Servio
'05' = DSI Duplicata de Servio p/ Indicao
'06' = DR Duplicata Rural
'07' = LC Letra de Cmbio
'08' = NCC Nota de Crdito Comercial
'09' = NCE Nota de Crdito a Exportao
'10' = NCI Nota de Crdito Industrial
'11' = NCR Nota de Crdito Rural
'12' = NP Nota Promissria
'13' = NPR Nota Promissria Rural
'14' = TM Triplicata Mercantil
'15' = TS Triplicata de Servio
'16' = NS Nota de Seguro
'17' = RC Recibo
'18' = FAT Fatura
'19' = ND Nota de Dbito
'20' = AP Aplice de Seguro
'21' = ME Mensalidade Escolar
'22' = PC Parcela de Consrcio
'23' = NF Nota Fiscal
'24' = DD Documento de Dvida
25 = Cdula de Produto Rural
26 = Warrant
27 = Dvida Ativa de Estado
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28 = Dvida Ativa de Municpio


29 = Dvida Ativa da Unio
30 = Encargos condominiais
31 = CC Carto de Crdito
'99' = Outros

C016

Identificao de Ttulo Aceito / No Aceito

C016

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar se o ttulo de cobrana foi aceito
(reconhecimento da dvida pelo Sacado).
Domnio:
'A' = Aceite
'N' = No Aceite

C018

Cdigo do Juros de Mora

C018

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de pagamento de juros de


mora.
Domnio:
'1' = Valor por Dia
'2' = Taxa Mensal
'3' = Isento

C019

Data do Juros de Mora

C019

Data indicativa do incio da cobrana do Juros de Mora de um ttulo de cobrana.


A data informada dever ser maior que a Data de Vencimento do ttulo de cobrana
Caso seja invlida ou no informada ser assumida a data do vencimento.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C020

Juros de Mora por Dia / Taxa

C020

Valor ou porcentagem sobre o valor do ttulo a ser cobrada de juros de mora.

C021

Cdigo do Desconto 1 / 2 / 3

C021

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser
concedido.
Ao se optar por valor, os trs descontos devem ser expresso em valores. Idem ao se optar
por percentual, os trs descontos devem ser expressos em percentual.
Domnio:
'1' = Valor Fixo At a Data Informada
'2' = Percentual At a Data Informada
'3' = Valor por Antecipao Dia Corrido
'4' = Valor por Antecipao Dia til
'5' = Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido
'6' = Percentual Sobre o Valor Nominal Dia til
'7' = Cancelamento de Desconto
Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio a informao da Data.
Para o cdigo '7', somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' - Alterao de Dados
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C022

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Data do Desconto 1 / 2 / 3

C022

Data limite do desconto do ttulo de cobrana.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C023

Valor / Percentual a ser Concedido

C023

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de cobrana.

C024

Valor do IOF a Ser Recolhido

C024

Valor original do IOF - Imposto sobre Operaes Financeiras - de um ttulo prmio de


seguro na sua data de emisso, expresso de acordo com o tipo de moeda.

C026

Cdigo para Protesto

C026

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o
protesto.
Domnio:
'1' = Protestar Dias Corridos
'2' = Protestar Dias teis
'3' = No Protestar
4 = Protestar Fim Falimentar - Dias teis
5 = Protestar Fim Falimentar - Dias Corridos
8 = Negativao sem Protesto
'9' = Cancelamento Protesto Automtico
(somente vlido p/ CdigoMovimento Remessa = '31' - Descrio C004)

C027

Nmero de Dias para Protesto

C027

Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de


cobrana via protesto.

C028

Cdigo para Baixa / Devoluo

C028

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser adotado com o
Ttulo.
Domnio:
'1' = Baixar / Devolver
'2' = No Baixar / No Devolver
'3' = Cancelar Prazo para Baixa / Devoluo
(somente vlido p/ CdigoMovimento Remessa = '31' - Descrio C004)

C029

Nmero de Dias para Baixa / Devoluo

C029

Nmero de dias corridos aps a data de vencimento de um Ttulo no pago, que dever
ser baixado e devolvido para o Cedente.

C030

Nmero do Contrato da Operao de Crdito

C030

Nmero adotado pela Empresa Cedente para identificao do nmero do contrato.

146

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C031

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Cdigo do Banco Correspondente na Compensao

C031

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do


Banco ao qual ser repassada a Cobrana do Ttulo.
Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C032

Nosso Nmero no Banco Correspondente

C032

Cdigo fornecido pelo Banco Correspondente para identificao do Ttulo de Cobrana.


Somente para troca de arquivos entre Bancos.

C036

Informao ao Sacado

C036

Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao Sacado.


Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos entre o Banco
e o Sacado.

C037

Mensagem 3 / 4 / 5 / 6 / 7 / 8 / 9

C037

Texto de observaes destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no


campo de instrues da ficha de compensao do bloqueto.
As Mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, bem como as mensagens 5
9 prevalecem sobre as anteriores.

C038

Cdigo da Ocorrncia do Sacado

C038

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a ocorrncia do sacado (Descrio A001)
a(s) qual(is) o cedente no concorda.
Somente ser utilizado para o Cdigo de Movimento '30' (Descrio C004).

C039

Aviso para Dbito Automtico

C039

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da emisso do aviso de dbito


automtico em conta corrente.
Domnio:
'01' = Emite o Aviso com o Endereo Informado no Arquivo Remessa
'02' = No Emite Aviso ao Sacado
'03' = Emite Aviso com o Endereo Constante do Cadastro do Banco
Para cdigos diferentes de '01', '02' e '03' seguir a regra do '03'.

C040

Tipo de Impresso

C040

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de impresso da mensagem


do ttulo de cobrana.
Domnio:
'1' = Frente do Bloqueto
'2' = Verso do Bloqueto
'3' = Corpo de Instrues da Ficha de Compensao do Bloqueto

C041

Nmero da Linha a ser Impressa

C041

Nmero seqencial adotado pela FEBRABAN, para identificao do local de impresso da


mensagem no ttulo de cobrana.

147

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Domnio:
Frente do Bloqueto = de '01' '36'
Verso do Bloqueto = de '01' '24'

C042

Mensagem a ser Impressa

C042

Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impresso no ttulo de


cobrana.
Esta linha dever ser enviada no formato imagem de impresso (tamanho mximo de 140
posies).

C043

Tipo do Caracter a ser Impresso

C043

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser utilizada na
impresso de mensagens no ttulo de cobrana.
Domnio:
'01' =
'02' =
'03' =
'04' =

C044

Normal
Itlico
Normal Negrito
Itlico Negrito

Cdigo de Movimento Retorno

C044

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento '02', '03', '26' e '30' esto relacionados com a descrio C047-A.
O cdigo de movimento '28' est relacionado com a descrio C047-B.
Os cdigos de movimento '06', '09' e '17' esto relacionados com a descrio C047-C.
Domnio:
'02' = Entrada Confirmada
'03' = Entrada Rejeitada
'04' = Transferncia de Carteira/Entrada
'05' = Transferncia de Carteira/Baixa
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do Recebimento da Instruo de Desconto
'08' = Confirmao do Recebimento do Cancelamento do Desconto
'09' = Baixa
'11' = Ttulos em Carteira (Em Ser)
'12' = Confirmao Recebimento Instruo de Abatimento
'13' = Confirmao Recebimento Instruo de Cancelamento Abatimento
'14' = Confirmao Recebimento Instruo Alterao de Vencimento
'15' = Franco de Pagamento
'17' = Liquidao Aps Baixa ou Liquidao Ttulo No Registrado
'19' = Confirmao Recebimento Instruo de Protesto
'20' = Confirmao Recebimento Instruo de Sustao/Cancelamento de Protesto
'23' = Remessa a Cartrio (Aponte em Cartrio)
'24' = Retirada de Cartrio e Manuteno em Carteira
'25' = Protestado e Baixado (Baixa por Ter Sido Protestado)
'26' = Instruo Rejeitada
'27' = Confirmao do Pedido de Alterao de Outros Dados
'28' = Dbito de Tarifas/Custas
'29' = Ocorrncias do Sacado
'30' = Alterao de Dados Rejeitada
'33' = Confirmao da Alterao dos Dados do Rateio de Crdito
'34' = Confirmao do Cancelamento dos Dados do Rateio de Crdito
148

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'35' = Confirmao do Desagendamento do Dbito Automtico


36 = Confirmao de envio de e-mail/SMS
37 = Envio de e-mail/SMS rejeitado
38 = Confirmao de alterao do Prazo Limite de Recebimento (a data deve ser
informada no campo 28.3.p)
39 = Confirmao de Dispensa de Prazo Limite de Recebimento
40 = Confirmao da alterao do nmero do ttulo dado pelo cedente
41 = Confirmao da alterao do nmero controle do Participante
42 = Confirmao da alterao dos dados do Sacado
43 = Confirmao da alterao dos dados do Sacador/Avalista
44 = Ttulo pago com cheque devolvido
45 = Ttulo pago com cheque compensado
46 = Instruo para cancelar protesto confirmada
47 = Instruo para protesto para fins falimentares confirmada
48 = Confirmao de instruo de transferncia de carteira/modalidade de cobrana
49 = Alterao de contrato de cobrana
50 = Ttulo pago com cheque pendente de liquidao
51 = Ttulo DDA reconhecido pelo sacado
52 = Ttulo DDA no reconhecido pelo sacado
53 = Ttulo DDA recusado pela CIP
54 = Confirmao da Instruo de Baixa de Ttulo Negativado sem Protesto
55 = Confirmao de Pedido de Dispensa de Multa
56 = Confirmao do Pedido de Cobrana de Multa
57 = Confirmao do Pedido de Alterao de Cobrana de Juros
58 = Confirmao do Pedido de Alterao do Valor/Data de Desconto
59 = Confirmao do Pedido de Alterao do Cedente do Ttulo
60 = Confirmao do Pedido de Dispensa de Juros de Mora

C045

Nmero do Banco Cobrador / Recebedor

C045

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco responsvel pela
cobrana ou recebimento.
S ser informado nos casos de cobrana / liquidao em outros bancos.

C047

Motivo da Ocorrncia

C047

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas,
liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana. Podero ser informados
at cinco ocorrncias distintas, incidente sobre o ttulo.
Domnio:
A - Cdigos de rejeies de '01' a '95' associados aos cdigos de movimento '02', '03',
'26' e '30' (Descrio C044)
'01' = Cdigo do Banco Invlido
'02' = Cdigo do Registro Detalhe Invlido
'03' = Cdigo do Segmento Invlido
'04' = Cdigo de Movimento No Permitido para Carteira
'05' = Cdigo de Movimento Invlido
'06' = Tipo/Nmero de Inscrio do Cedente Invlidos
'07' = Agncia/Conta/DV Invlido
'08' = Nosso Nmero Invlido
'09' = Nosso Nmero Duplicado
'10' = Carteira Invlida
'11' = Forma de Cadastramento do Ttulo Invlido
'12' = Tipo de Documento Invlido
'13' = Identificao da Emisso do Bloqueto Invlida
'14' = Identificao da Distribuio do Bloqueto Invlida
'15' = Caractersticas da Cobrana Incompatveis
'16' = Data de Vencimento Invlida
149

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'17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emisso


'18' = Vencimento Fora do Prazo de Operao
'19' = Ttulo a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX Dias
'20' = Valor do Ttulo Invlido
'21' = Espcie do Ttulo Invlida
'22' = Espcie do Ttulo No Permitida para a Carteira
'23' = Aceite Invlido
'24' = Data da Emisso Invlida
'25' = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada
'26' = Cdigo de Juros de Mora Invlido
'27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Invlido
'28' = Cdigo do Desconto Invlido
'29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
'30' = Desconto a Conceder No Confere
'31' = Concesso de Desconto - J Existe Desconto Anterior
'32' = Valor do IOF Invlido
'33' = Valor do Abatimento Invlido
'34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
'35' = Valor a Conceder No Confere
'36' = Concesso de Abatimento - J Existe Abatimento Anterior
'37' = Cdigo para Protesto Invlido
'38' = Prazo para Protesto Invlido
'39' = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo
'40' = Ttulo com Ordem de Protesto Emitida
'41' = Pedido de Cancelamento/Sustao para Ttulos sem Instruo de Protesto
'42' = Cdigo para Baixa/Devoluo Invlido
'43' = Prazo para Baixa/Devoluo Invlido
'44' = Cdigo da Moeda Invlido
'45' = Nome do Sacado No Informado
'46' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos
'47' = Endereo do Sacado No Informado
'48' = CEP Invlido
'49' = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado)
'50' = CEP Referente a um Banco Correspondente
'51' = CEP incompatvel com a Unidade da Federao
'52' = Unidade da Federao Invlida
'53' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacador/Avalista Invlidos
'54' = Sacador/Avalista No Informado
'55' = Nosso nmero no Banco Correspondente No Informado
'56' = Cdigo do Banco Correspondente No Informado
'57' = Cdigo da Multa Invlido
'58' = Data da Multa Invlida
'59' = Valor/Percentual da Multa Invlido
'60' = Movimento para Ttulo No Cadastrado
'61' = Alterao da Agncia Cobradora/DV Invlida
'62' = Tipo de Impresso Invlido
'63' = Entrada para Ttulo j Cadastrado
'64' = Nmero da Linha Invlido
'65' = Cdigo do Banco para Dbito Invlido
'66' = Agncia/Conta/DV para Dbito Invlido
'67' = Dados para Dbito incompatvel com a Identificao da Emisso do Bloqueto
'68' = Dbito Automtico Agendado
'69' = Dbito No Agendado - Erro nos Dados da Remessa
'70' = Dbito No Agendado - Sacado No Consta do Cadastro de Autorizante
'71' = Dbito No Agendado - Cedente No Autorizado pelo Sacado
'72' = Dbito No Agendado - Cedente No Participa da Modalidade Dbito Automtico
'73' = Dbito No Agendado - Cdigo de Moeda Diferente de Real (R$)
'74' = Dbito No Agendado - Data Vencimento Invlida
'75' = Dbito No Agendado, Conforme seu Pedido, Ttulo No Registrado
'76' = Dbito No Agendado, Tipo/Num. Inscrio do Debitado, Invlido
'77' = Transferncia para Desconto No Permitida para a Carteira do Ttulo
150

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'78' = Data Inferior ou Igual ao Vencimento para Dbito Automtico


'79' = Data Juros de Mora Invlido
'80' = Data do Desconto Invlida
'81' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Baixado
'82' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Pendente
'83' = Limite Excedido
'84' = Nmero Autorizao Inexistente
'85' = Ttulo com Pagamento Vinculado
'86' = Seu Nmero Invlido
87= e-mail/SMS enviado
88= e-mail Lido
89= e-mail/SMS devolvido - endereo de e-mail ou nmero do celular incorreto
90= e-mail devolvido - caixa postal cheia
91= e-mail/nmero do celular do sacado no informado
92= Sacado optante por Bloqueto Eletrnico - e-mail no enviado
93= Cdigo para emisso de bloqueto no permite envio de e-mail
94= Cdigo da Carteira invlido para envio e-mail.
95=Contrato no permite o envio de e-mail
96= Nmero de contrato invlido
97 = Rejeio da alterao do prazo limite de recebimento (a data deve ser informada
no campo 28.3.p)
98 = Rejeio de dispensa de prazo limite de recebimento
99 = Rejeio da alterao do nmero do ttulo dado pelo cedente
A1 = Rejeio da alterao do nmero controle do participante
A2 = Rejeio da alterao dos dados do sacado
A3 = Rejeio da alterao dos dados do sacador/avalista
A4 = Sacado DDA
A5 = Registro Rejeitado Ttulo j Liquidado
A6 = Cdigo do Convenente Invlido ou Encerrado
A7 = Ttulo j se encontra na situao Pretendida
A8 = Valor do Abatimento invlido para cancelamento
A9 = No autoriza pagamento parcial
B1 = Autoriza recebimento parcial
B - Cdigos de tarifas / custas de '01' a '20' associados ao cdigo de movimento '28'
(Descrio C044)
'01' = Tarifa de Extrato de Posio
'02' = Tarifa de Manuteno de Ttulo Vencido
'03' = Tarifa de Sustao
'04' = Tarifa de Protesto
'05' = Tarifa de Outras Instrues
'06' = Tarifa de Outras Ocorrncias
'07' = Tarifa de Envio de Duplicata ao Sacado
'08' = Custas de Protesto
'09' = Custas de Sustao de Protesto
'10' = Custas de Cartrio Distribuidor
'11' = Custas de Edital
'12' = Tarifa Sobre Devoluo de Ttulo Vencido
'13' = Tarifa Sobre Registro Cobrada na Baixa/Liquidao
'14' = Tarifa Sobre Reapresentao Automtica
'15' = Tarifa Sobre Rateio de Crdito
'16' = Tarifa Sobre Informaes Via Fax
'17' = Tarifa Sobre Prorrogao de Vencimento
'18' = Tarifa Sobre Alterao de Abatimento/Desconto
'19' = Tarifa Sobre Arquivo mensal (Em Ser)
'20' = Tarifa Sobre Emisso de Bloqueto Pr-Emitido pelo Banco
C - Cdigos de liquidao / baixa de '01' a '15' associados aos cdigos de movimento
'06', '09' e '17' (Descrio C044)
Liquidao:
151

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'01' = Por Saldo


'02' = Por Conta
'03' = Liquidao no Guich de Caixa em Dinheiro
'04' = Compensao Eletrnica
'05' = Compensao Convencional
'06' = Por Meio Eletrnico
'07' = Aps Feriado Local
'08' = Em Cartrio
30 = Liquidao no Guich de Caixa em Cheque
31 = Liquidao em banco correspondente
32 = Liquidao Terminal de Auto-Atendimento
33 = Liquidao na Internet (Home banking)
34 = Liquidado Office Banking
35 = Liquidado Correspondente em Dinheiro
36 = Liquidado Correspondente em Cheque
37 = Liquidado por meio de Central de Atendimento (Telefone)
Baixa:
'09' = Comandada Banco
'10' = Comandada Cliente Arquivo
'11' = Comandada Cliente On-line
'12' = Decurso Prazo - Cliente
'13' = Decurso Prazo - Banco
'14' = Protestado
'15' = Ttulo Excludo

C048

Valor dos Juros / Multa / Encargos

C048

Valor dos acrscimos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C049

Valor do Desconto Concedido

C049

Valor dos descontos efetuados no ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C050

Valor do Abatimento Concedido / Cancelado

C050

Valor dos abatimentos efetuados ou cancelados no ttulo de cobrana, expresso em


moeda corrente.

C052

Valor Pago pelo Sacado

C052

Valor do pagamento efetuado pelo Sacado referente ao ttulo de cobrana, expresso em


moeda corrente.

C054

Valor de Outras Despesas

C054

Valor efetivo de despesas referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C055

Valor de Outros Crditos

C055

Valor efetivo de crditos referente ao ttulo de cobrana, expresso em moeda corrente.

C056

Data da Ocorrncia

C056

Data do evento que afeta o estado do ttulo de cobrana.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
152

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C057

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Data da Efetivao do Crdito

C057

Data de disponibilizao do crdito referente ao ttulo de cobrana.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C058

Data da Ocorrncia do Sacado

C058

Data do evento, alegado pelo Sacado, que afeta o estado do ttulo de cobrana.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C059

Valor da Ocorrncia do Sacado

C059

Valor constante da ocorrncia, alegada pelo Sacado, referente ao ttulo de cobrana,


expresso em moeda corrente.

C060

Nome do Sacador / Avalista

C060

Nome que identifica a entidade, pessoa fsica ou jurdica, Cedente original do ttulo de
cobrana.
Informao obrigatria quando se tratar de ttulo negociado com terceiros.

C061

Cdigo de Clculo de Rateio para Beneficirio

C061

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a maneira de clculo da diviso do valor
do crdito entre os beneficirios do Ttulo.
Domnio:
'1' = Valor Cobrado
'2' = Valor Registro
'3' = Rateio pelo Menor Valor

C062

Tipo de Valor Informado

C062

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o valor informado para rateio de
crdito.
Domnio:
'1' = Percentual (%)
'2' = Valor ou Quantidade

C063

Identificador da Parcela do Rateio

C063

Nmero seqencial para identificao da parcela de rateio do ttulo de cobrana.

C064

Quantidade de Dias para Crdito do Beneficirio

C064

Nmero de dias decorrentes aps a disponibilizao do crdito do ttulo de cobrana para


efetivao do crdito ao beneficirio.

C065

Data do Crdito do Beneficirio

C065

Data de efetivao do crdito referente ao rateio do ttulo de cobrana.

153

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Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C066

Identificao das Rejeies

C066

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o motivo ocorrido para rejeio de
registro de rateio de crdito.
Domnio:
'01' = Conta Beneficirio Invlida
'02' = Conta Corrente Inativa para Rateio
'03' = Cdigo de Clculo do Rateio Diferente de 1, 2 ou 3
'04' = Banco/Agncia/Conta do Beneficirio No Numrico
'05' = Valor do Rateio Informado No Numrico
'06' = Percentual para Rateio No Numrico
'07' = Tipo de Valor Informado Diferente de 1 ou 2
'08' = Banco No Participante do Rateio
'09' = Dgito Agncia Beneficirio No Confere
'10' = Dgito Conta Beneficirio No Confere
'11' = Banco/Agncia/Conta Beneficirio Igual a Zeros
'12' = Nome do Beneficirio No Informado
'13' = Quantidade de Beneficirios Excedida
'14' = Floating Beneficirio Invlido
'15' = Tipo Valor Informado, Invlido para Cdigo Clculo Rateio
'16' = Beneficirio com Cdigos de Clculo de Rateio Diferentes
'17' = Beneficirios Informados em Percentual e Outros em Valor
'18' = Somatria dos Valores dos Beneficirios Excedeu Valor do Ttulo
'19' = Somatrio dos Percentuais dos Beneficirios Excedeu 100%
'20' = Acerto do Rateio Efetuado
'21' = Cliente Bloqueado para Rateio
'22' = Ttulo No Registrado na Cobrana
'23' = Ttulo No Cadastrado para Rateio, Efetuada a Incluso
'24' = Cancelamento de Rateio Efetuado
'25' = Rateio Cancelado, Ttulo Baixado
'26' = Rateio Efetuado, Beneficirio Aguardando Crdito
'27' = Rateio Efetuado, Beneficirio J Creditado
'28' = Rateio No Efetuado, Conta Beneficirio Encerrada
'29' = Rateio No Efetuado, Conta Dbito Cedente Bloqueada
'30' = Rateio No Efetuado, Cdigo Clculo 2 (Valor Registro) e Valor Pago Menor
'31' = Ocorrncia No Possui Rateio
'32' = Ttulo J Cadastrado para Rateio
'33' = Seu Nmero Invlido
'34' = Ttulo J Rateado ou Baixado

C067

Nmero da Nota Fiscal

C067

Nmero da nota fiscal referente a um ttulo de cobrana, informado pelo Cedente. Este
nmero subordinado a uma srie e local.
Informao para repasse ao Sacado por ocasio de pagamento eletrnico.

C068

Valor da Nota Fiscal

C068

Valor constante da nota fiscal do Cedente referente ao ttulo de cobrana.


Informao para repasse ao Sacado por ocasio de pagamento eletrnico.

154

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C069

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Data de Emisso da Nota Fiscal

C069

Data de emisso constante da nota fiscal do Cedente referente ao ttulo de cobrana.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C070

Quantidade de Ttulos em Cobrana

C070

Somatria dos registros enviados no lote do arquivo de acordo com o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C071

Valor Total dos Ttulos em Carteiras

C071

Somatria dos valores dos ttulos de cobrana enviados no lote do arquivo de acordo com
o Cdigo da Carteira.
S sero utilizados para informao do arquivo retorno.

C072

Nmero do Aviso de Lanamento

C072

Nmero do aviso de lanamento do crdito referente a(os) ttulo(s) de cobrana, que


poder ser utilizado no extrato de conta corrente. Para uso na conciliao automtica, ser
utilizado apenas 6 posies numricas.

C073

Mensagem 1 / 2

C073

Texto referente a mensagens que sero impressas em todos os bloquetos referentes ao


mesmo lote.
Estes campos no sero utilizados no arquivo retorno.

C074

Valor / Percentual do Ttulo

C074

Valor ou percentual do ttulo para Rateio de Crdito. Quando o valor for expresso em
percentual, deve ser informado com 3 decimais

C075

Data Limite para Pagamento do Ttulo

C075

Data limite para pagamento do ttulo.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

C076

Identificao do Cheque

C076

Cdigo CMC7 do cheque

C077

Uso livre banco/empresa

C077

Uso livre Banco/Empresa ou Autorizao de Pagamento Parcial


1 No autoriza pagamento parcial
2 Autoriza pagamentos parciais

155

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D - Dbito em Conta Corrente


D002

Cdigo do Banco do Pagador

D002

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do


Banco do Pagador.

D003

Data para Lanamento do Dbito

D003

Data para o Dbito.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

D004

Data Real da Efetivao do Dbito

D004

Data de efetivao do lanamento de dbito.


A ser preenchido quando arquivo for de retorno (Cdigo=2 no Header de Arquivo).
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

D005

Valor Real da Efetivao do Dbito

D005

Valor de efetivao do lanamento de dbito, expresso em moeda corrente.


A ser preenchido quando arquivo for de retorno (Cdigo=2 no Header de Arquivo).

D006

Complemento do Tipo de Servio

D006

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da finalidade do DOC (Documento de


Ordem de Crdito).
Domnio:
'01' = Crdito em Conta
'02' = Pagamento de Aluguel/Condomnio
'03' = Pagamento de Duplicata/Ttulos
'04' = Pagamento de Dividendos
'05' = Pagamento de Mensalidade Escolar
'06' = Pagamento de Salrios
'07' = Pagamento de Fornecedores/Honorrios
'08' = Operaes de Cmbios/Fundos/Bolsa de Valores
'09' = Repasse de Arrecadao/Pagamento de Tributos
'10' = Transferncia Internacional em Real
'11' = DOC para Poupana
'12' = DOC para Depsito Judicial
'13' = Outros

156

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D007

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Aviso ao Pagador

D007

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a necessidade de emisso de aviso de


dbito ao Pagador.
Domnio:
'0' = No Emite Aviso
'2' = Emite Aviso Somente para o Remetente
'5' = Emite Aviso Somente para o Pagador
'6' = Emite Aviso para o Remetente e Pagador
'7' = Emite Aviso para o Pagador e 2 Vias para o Remetente

D008

Somatria dos Valores

D008

Valor obtido pela somatria dos valores de dbito dos registros de detalhe (Registro = '3' /
Cdigo de Segmento = 'A').

D009

Cdigo / Documento do Pagador

D009

Nmero ou Cdigo de documento para identificar o Pagador.


O contedo deste campo no sofrer nenhum tratamento por parte do Banco.

D010

Data do Dbito

D010

Data do dbito.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

D011

Valor do Dbito

D011

Valor do dbito, expresso em moeda corrente.

157

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E - Extrato de Conta Corrente para Conciliao


Bancria
E002

Valor do Saldo Inicial

E002

Somatria dos saldos disponveis na Conta Corrente na data inicial.

E016

Saldo Bloqueado Acima 24 Horas

E016

Valor do numerrio referente a somatria dos Lanamentos efetuados em Conta Corrente


cuja compensao demora mais de 24 horas.

E018

Saldo Bloqueado At 24 Horas

E018

Valor do numerrio referente a somatria dos Lanamentos efetuados em Conta Corrente


cuja compensao ser efetivada em 24 horas.

E020

Valor do Saldo Final

E020

Somatria dos saldos disponveis na Conta Corrente na data final. No considera: valores
bloqueados, limite de crdito, nem aplicaes.

E023

Somatria dos Valores a Dbito

E023

Valor obtido pela somatria dos valores de dbito dos registros de detalhe (Registro = '3' /
Cdigo de Segmento = 'E').

E024

Somatria dos Valores a Crdito

E024

Valor obtido pela somatria dos valores de crdito dos registros de detalhe (Registro = '3' /
Cdigo de Segmento = 'E').

158

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F - Extrato para Gesto de Caixa


F001

Natureza do Saldo em C/C

F001

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de saldo informado.


Domnio:
'DPV' = Disponvel
'SCR' = Vinculado
'SSR' = Bloqueado
'SDS' = Somatrio dos Saldos

F002

Horrio do Saldo Inicial

F002

Hora da gerao do saldo inicial.


Formato HHMMSS, onde:
HH = hora
MM = minuto
SS = segundo

F003

Valor da Somatria dos Saldos Iniciais

F003

Valor da somatria dos saldos de diferentes naturezas, da Conta Corrente, na data e hora
inicial.

F004

Valor do Saldo Inicial da Natureza

F004

Valor do Saldo correspondente Natureza indicada no registro, na data e hora inicial.


Conforme a Natureza indicada no campo Natureza do Saldo em C/C, pode-se ter:
Saldo Disponvel (DPV): o saldo efetivamente disponvel em reserva. Este saldo pode
ser negativo (concesso de crdito) porm, no se soma os
Limites de Conta Corrente contratados com o Banco;
Saldo Vinculado (SCR): o saldo dos Lanamentos que j sensibilizaram a reserva
financeira do Banco, mas pendente de regras para liberao;
Saldo Bloqueado (SSR): o saldo dos Lanamentos que ainda no sensibilizaram a
reserva financeira do Banco.

F005

Situao do Saldo Inicial da Natureza

F005

Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar se o Saldo correspondente Natureza


indicada no registro, na data e hora inicial, Credor ou Devedor.
Domnio:
'D' = Devedor
'C' = Credor

159

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F006

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Horrio da Transao

F006

Hora em que o Lanamento foi registrado na Conta Corrente.


Formato HHMMSS, onde:
HH = hora
MM = minuto
SS = segundo

F007

Valor Disponvel do Lanamento

F007

Valor do Lanamento correspondente ao montante que afeta o Saldo Disponvel da Conta


Corrente.

F008

Valor Vinculado do Lanamento

F008

Valor do Lanamento correspondente ao montante que afeta o Saldo Disponvel ou


Vinculado (a critrio de cada Banco), porm pendente de liberao por regras internas do
Banco.

F009

Valor Bloqueado do Lanamento

F009

Valor do Lanamento correspondente ao montante que afeta afeta o Saldo Bloqueado.

F010

Horrio do Saldo Final

F010

Hora da gerao do saldo final.


Formato HHMMSS, onde:
HH = hora
MM = minuto
SS = segundo

F011

Valor do Saldo Final da Natureza

F011

Valor do Saldo correspondente Natureza indicada no registro, na data e hora final.


Conforme a Natureza indicada no campo Natureza do Saldo em C/C, pode-se ter:
Saldo Disponvel (DPV): o saldo efetivamente disponvel em reserva. Este saldo pode
ser negativo (concesso de crdito) porm, no se soma os
Limites de Conta Corrente contratados com o Banco;
Saldo Vinculado (SCR): o saldo dos Lanamentos que j sensibilizaram a reserva
financeira do Banco, mas pendente de regras para liberao;
Saldo Bloqueado (SSR): o saldo dos Lanamentos que ainda no sensibilizaram a
reserva financeira do Banco..

160

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F012

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Situao do Saldo Final da Natureza

F012

Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar se o Saldo correspondente Natureza


indicada no registro, na data e hora final, Credor ou Devedor.
Domnio:
'D' = Devedor
'C' = Credor

F013

Valor da Somatria dos Saldos Finais

F013

Valor da somatria dos saldos de diferentes Naturezas, da Conta Corrente, na data e hora
final.

161

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G - Campos Genricos
G001

Cdigo do Banco na Compensao

G001

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao do Banco que est recebendo ou
enviando o arquivo, com o qual se firmou o contrato de prestao de servios.

G002

Lote de Servio

G002

Nmero seqencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e controlado


pelo responsvel pela gerao magntica dos dados contidos no arquivo.
Preencher com '0001' para o primeiro lote do arquivo. Para os demais: nmero do lote
anterior acrescido de 1. O nmero no poder ser repetido dentro do arquivo.
Se registro for Header do Arquivo preencher com '0000'
Se registro for Trailer do Arquivo preencher com '9999'

G003

Tipo de Registro

G003

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de registro.


Domnio:
'0' = Header de Arquivo
'1' = Header de Lote
'2' = Registros Iniciais do Lote
'3' = Detalhe
'4' = Registros Finais do Lote
'5' = Trailer de Lote
'9' = Trailer de Arquivo

G004

Uso Exclusivo FEBRABAN / CNAB

G004

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da FEBRABAN.


Preencher com Brancos.

G005

Tipo de Inscrio da Empresa

G005

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma
Instituio governamental.Domnio:
'0'
'1'
'2'
'3'
'9'

=
=
=
=
=

Isento / No Informado
CPF
CGC / CNPJ
PIS / PASEP
Outros

- Preenchimento deste campo obrigatrio para DOC e TED (Forma de Lanamento = 03,
41, 43)
- Para pagamento para o SIAPE com crdito em conta, o CPF dever ser do 1 titular.

162

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G006

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Nmero de Inscrio da Empresa

G006

Nmero de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica perante uma Instituio


governamental.
Quando o Tipo de Inscrio for igual a zero (no informado), preencher com zeros.

G007

Cdigo do Convnio no Banco

G007

Cdigo adotado pelo Banco para identificar o Contrato entre este e a Empresa Cliente.

G008

Agncia Mantenedora da Conta

G008

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta, para identificar a qual unidade est
vinculada a conta corrente.

G009

Dgito Verificador da Agncia

G009

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do Cdigo da Agncia.

G010

Nmero da Conta Corrente

G010

Nmero adotado pelo Banco, para identificar univocamente a conta corrente utilizada pelo
Cliente.

G011

Dgito Verificador da Conta

G011

Cdigo adotado pelo responsvel pela conta corrente, para verificao da autenticidade do
Nmero da Conta Corrente.
Para os Bancos que se utilizam de duas posies para o Dgito Verificador do Nmero da
Conta Corrente, preencher este campo com a 1 posio deste dgito.
Exemplo :
Nmero C/C = 45981-36
Neste caso Dgito Verificador da Conta = 3

G012

Dgito Verificador da Agncia / Conta Corrente

G012

Cdigo adotado pelo Banco responsvel pela conta corrente, para verificao da
autenticidade do par Cdigo da Agncia / Nmero da Conta Corrente.
Para os Bancos que se utilizam de duas posies para o Dgito Verificador do Nmero da
Conta Corrente, preencher este campo com a 2 posio deste dgito.
Exemplo :
Nmero C/C = 45981-36
Neste caso Dgito Verificador da Ag/Conta = 6

G013

Nome

G013

Nome que identifica a pessoa, fsica ou jurdica, a qual se quer fazer referncia.

G014

Nome do Banco

G014

Nome que identifica o Banco que est recebendo ou enviando o arquivo.

G015

Cdigo Remessa / Retorno

G015

Cdigo adotado pela FEBRABAN para qualificar o envio ou devoluo de arquivo entre a
163

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Empresa Cliente e o Banco prestador dos Servios.


Domnio:
'1' = Remessa (Cliente Banco)
'2' = Retorno (Banco Cliente)

G016

Data de Gerao do Arquivo

G016

Data da criao do arquivo.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G017

Hora de Gerao do Arquivo

G017

Hora da criao do arquivo.


Utilizar o formato HHMMSS, onde :
HH = hora
MM = minuto
SS = segundo

G018

Nmero Seqencial do Arquivo

G018

Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo para
ordenar a disposio dos arquivos encaminhados.
Evoluir um nmero seqencial a cada header de arquivo.

G019

Nmero da Verso do Layout do Arquivo

G019

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do arquivo
encaminhado.
O cdigo composto de:
Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

G020

Densidade de Gravao do Arquivo

G020

Densidade de gravao (BPI), do arquivo encaminhado.


Domnio:
1600 BPI
6250 BPI

G021

Para Uso Reservado do Banco

G021

Texto de observaes destinado para uso exclusivo do Banco.

G022

Para Uso Reservado da Empresa

G022

Texto de observaes destinado para uso exclusivo da Empresa.

G025

Tipo de Servio

G025

Cdigo adotado pela FEBRABAN para indicar o tipo de servio / produto (processo)
contido no arquivo / lote.

164

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Domnio:
'01' = Cobrana
'03' = Bloqueto Eletrnico
'04' = Conciliao Bancria
'05' = Dbitos
'06' = Custdia de Cheques
'07' = Gesto de Caixa
'08' = Consulta/Informao Margem
'09' = Averbao da Consignao/Reteno
'10' = Pagamento Dividendos
11 = Manuteno da Consignao
12 = Consignao de Parcelas
13 = Glosa da Consignao (INSS)
14 = Consulta de Tributos a pagar
'20' = Pagamento Fornecedor
22 = Pagamento de Contas, Tributos e Impostos
25 = Compror
26 = Compror Rotativo
'29' = Alegao do Sacado
'30' = Pagamento Salrios
32 = Pagamento de honorrios
33 = Pagamento de bolsa auxlio
34 = Pagamento de prebenda (remunerao a padres e sacerdotes)
'40' = Vendor
'41' = Vendor a Termo
'50' = Pagamento Sinistros Segurados
'60' = Pagamento Despesas Viajante em Trnsito
'70' = Pagamento Autorizado
'75' = Pagamento Credenciados
77 = Pagamento de Remunerao
'80' = Pagamento Representantes / Vendedores Autorizados
'90' = Pagamento Benefcios
'98' = Pagamentos Diversos

G028

Tipo de Operao

G028

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a transao que ser realizada com os
registros detalhe do lote.
Domnio:
'C' =
'D' =
'E' =
'G' =
'I' =
'R' =
'T' =

G029

Lanamento a Crdito
Lanamento a Dbito
Extrato para Conciliao
Extrato para Gesto de Caixa
Informaes de Ttulos Capturados do Prprio Banco
Arquivo Remessa
Arquivo Retorno

Forma de Lanamento

G029

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a operao que est contida no lote.
Domnio:
'01' = Crdito em Conta Corrente
'02' = Cheque Pagamento / Administrativo
'03' = DOC/TED (1) (2)
'04' = Carto Salrio
(somente para Tipo de Servio = '30')
'05' = Crdito em Conta Poupana
'10' = OP Disposio
11 = Pagamento de Contas e Tributos com Cdigo de Barras
16 = Tributo - DARF Normal
17 = Tributo - GPS (Guia da Previdncia Social)
165

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18 = Tributo - DARF Simples


19 = Tributo - IPTU Prefeituras
'20' = Pagamento com Autenticao
21 = Tributo DARJ
22 = Tributo - GARE-SP ICMS
23 = Tributo - GARE-SP DR
24 = Tributo - GARE-SP ITCMD
25 = Tributo - IPVA
26 = Tributo - Licenciamento
27 = Tributo DPVAT
'30' = Liquidao de Ttulos do Prprio Banco
'31' = Pagamento de Ttulos de Outros Bancos
'40' = Extrato de Conta Corrente
'41' = TED Outra Titularidade (1)
'43' = TED Mesma Titularidade (1)
44 = TED para Transferncia de Conta Investimento
'50' = Dbito em Conta Corrente
'70' = Extrato para Gesto de Caixa
71 = Depsito Judicial em Conta Corrente
72 = Depsito Judicial em Poupana
73 = Extrato de Conta Investimento
(1) A identificao da titularidade tambm poder ser feita a partir do campo G005, Tipo de
Inscrio do Favorecido, no registro detalhe, segmento B, a critrio de cada banco. Neste
caso prevalecer o cdigo 03 ou 41.
(2) A cmara pela qual transitar a transferncia tambm poder ser identificada a partir do campo
P001, Cdigo da Cmara Centralizadora, no registro detalhe, segmento A, a critrio de cada
banco, com preenchimento a saber:
Forma Lanamento
Cdigo da Cmara Centralizadora
03
018/700
41/43
018
(3) Para a forma de lanamento 11 Pagamento de Contas e Tributos com cdigo de barras, caso o
tributo FGTS a ser pago, pertencer aos convnios 0181 - Caixa Arrecadao do FGTS
Recolhimento Recursal (418) ou Filantrpico (604) e 0182 Caixa _ Arrecadao do FGTS
Recolhimento Parcelamento sem Multa (327,337 e 345) obrigatrio preencher as Informaes
Complementares de Tributo no segmento W.
Este campo no ser utilizado pela Cobrana.

G030

Nmero da Verso do Layout do Lote

G030

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual a verso de layout do lote de
arquivo encaminhado.
O cdigo composto de:
Verso = 2 dgitos
Release = 1 dgito

G031

Mensagem 1 / 2

G031

Texto referente a mensagens que sero impressas nos documentos e/ou avisos a serem
emitidos.
Informao 1: Genrica. Quando informada constar em todos os avisos e/ou documentos
originados dos detalhes desse lote. Informada no Header do Lote.
Informao 2: Especfica.

Quando informada constar apenas naquele aviso ou


166

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documento identificado pelo detalhe. Informada no Segmento A.

Formatao para identificao para o SIAPE : Posio 178 a 197 (20 posies), onde :
Orgo = 178 a 182 / UPAG = 183 a 191 / UG = 192 a 197.
Formatao para identificao de deposito judicial Obrigatrio para as Formas de
Lanamentos = 71 e 72 : Posio 198 a 215 (18 posies)

Formatao para Identificao da Situao Funcional : Posio 216 a 216 (1 posio)


Domnio deste campo :

1 = Ativo
2 = Penso Alimentcia Ativo
3 = Aposentado
4 = Penso Alimentcia Aposentado
5 = Pensionista
6 = Penso Alimentcia Pensionista

A informao 2 pode ser agregada mensagem contida na informao 1, expandindo assim


para at 80 dgitos o tamanho da mensagem.

G032

Endereo

G032

Texto referente a localizao da rua / avenida, nmero, complemento e bairro utilizado


para entrega de correspondncia. Utilizado tambm para endereo de e-mail para entrega
eletrnica da informao e para nmero de celular para envio de mensagem SMS.

G033

Cidade

G033

Texto referente ao nome do municpio componente do endereo utilizado para entrega de


correspondncia.

G034

CEP

G034

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


identificao de logradouros.

G035

Sufixo do CEP

G035

Cdigo adotado pela EBCT (Empresa Brasileira de Correios e Telgrafos), para


complementao do cdigo de CEP.

G036

Estado / Unidade da Federao

G036

Cdigo do estado, unidade da federao componente do endereo utilizado para entrega


de correspondncia.

G037

Quantidade de Contas para Conciliao (Lotes)

G037

Nmero indicativo de lotes de Conciliao Bancria enviados no arquivo. Somatria dos


registros de tipo 1 e Tipo de Operao = 'E'.
Campo especfico para o servio de Conciliao Bancria.

167

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G038

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Nmero Seqencial do Registro no Lote

G038

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo, para identificar a seqncia de registros encaminhados no lote.
Deve ser inicializado sempre em '1', em cada novo lote.

G039

Cdigo de Segmento do Registro Detalhe

G039

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o segmento do registro.

G040

Tipo de Moeda

G040

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda utilizada para expressar o valor
do documento.
Baseada em tabela padro S.W.I.F.T., acrescida dos principais ndices nacionais.
Domnio:
'BTN' = Bnus do Tesouro Nacional + TR
'BRL' = Real
'USD' = Dlar Americano
'PTE' = Escudo Portugus
'FRF' = Franco Francs
'CHF' = Franco Suo
'JPY' = Ien Japons
'IGP' = ndice Geral de Preos
'IGM' = ndice Geral de Preos de Mercado
'GBP' = Libra Esterlina
'ITL' = Lira Italiana
'DEM' = Marco Alemo
'TRD' = Taxa Referencial Diria
'UPC' = Unidade Padro de Capital
'UPF' = Unidade Padro de Financiamento
'UFR' = Unidade Fiscal de Referncia
'XEU' = Unidade Monetria Europia

G041

Quantidade da Moeda

G041

Nmero de unidades do tipo de moeda identificada para clculo do valor do documento.

G042

Valor do Documento (Nominal)

G042

Valor Nominal do documento, expresso em moeda corrente.

G043

Nmero do Documento Atribudo pelo Banco (Nosso Nmero)

G043

Nmero atribudo pelo Banco para identificar o lanamento, que ser utilizado nas
manutenes do mesmo.

G044

Data de Vencimento Nominal

G044

Data de vencimento nominal.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

168

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G045

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Valor do Abatimento

G045

Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema), expresso


em moeda corrente.

G046

Valor do Desconto

G046

Valor de desconto (bonificao) sobre valor nominal do documento, expresso em moeda


corrente.

G047

Valor da Mora

G047

Valor do juros de mora expresso em moeda corrente.

G048

Valor da Multa

G048

Valor da multa expresso em moeda corrente.

G049

Quantidade de Lotes do Arquivo

G049

Nmero obtido pela contagem dos lotes enviados no arquivo. Somatria dos registros de
tipo 1.

G050

Valor do Imposto de Renda

G050

Valor do Imposto de Renda sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

G051

Valor do Imposto sobre Servios

G051

Valor do Imposto sobre Servios sobre o valor do documento, expresso em moeda


corrente.

G052

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras

G052

Valor do Imposto sobre Operaes Financeiras sobre o valor do documento, expresso em


moeda corrente.

G053

Valor de Outras Dedues

G053

Valor descontado do valor do documento, expresso em moeda corrente.

G054

Valor de Outros Acrscimos

G054

Valor somado ao valor do documento, expresso em moeda corrente.

G055

Valor de INSS

G055

Valor de contribuio ao INSS sobre o valor do documento, expresso em moeda corrente.

G056

Quantidade de Registros do Arquivo

G056

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no arquivo. Somatria dos registros
de tipo 0, 1, 3, 5 e 9.

169

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G057

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Quantidade de Registros do Lote

G057

Nmero obtido pela contagem dos registros enviados no lote do arquivo. Somatria dos
registros de tipo 1, 2, 3, 4 e 5. Registros de tipo 2 e 4 so utilizados apenas em alguns
produtos (exemplo: Extrato para Gesto de Caixa).

G058

Somatria de Quantidade de Moedas

G058

Valor obtido pela somatria das quantidades de moeda dos registros de detalhe (Registro
= '3' / Cdigo de Segmento = {'A' / 'J'}).

G059

Cdigo das Ocorrncias para Retorno/Remessa

G059

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias detectadas no


processamento.
Pode-se informar at 5 ocorrncias simultaneamente, cada uma delas codificada com dois
dgitos, conforme relao abaixo.
Domnio:
'00' = Crdito ou Dbito Efetivado Este cdigo indica que o pagamento foi confirmado
'01' = Insuficincia de Fundos - Dbito No Efetuado
'02' = Crdito ou Dbito Cancelado pelo Pagador/Credor
'03' = Dbito Autorizado pela Agncia - Efetuado
'AA' = Controle Invlido
'AB' = Tipo de Operao Invlido
'AC' = Tipo de Servio Invlido
'AD' = Forma de Lanamento Invlida
'AE' = Tipo/Nmero de Inscrio Invlido
'AF' = Cdigo de Convnio Invlido
'AG' = Agncia/Conta Corrente/DV Invlido
'AH' = N Seqencial do Registro no Lote Invlido
'AI' = Cdigo de Segmento de Detalhe Invlido
'AJ' = Tipo de Movimento Invlido
'AK' = Cdigo da Cmara de Compensao do Banco Favorecido/Depositrio Invlido
'AL' = Cdigo do Banco Favorecido ou Depositrio Invlido
'AM' = Agncia Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Invlida
'AN' = Conta Corrente/DV do Favorecido Invlido
'AO' = Nome do Favorecido No Informado
'AP' = Data Lanamento Invlido
'AQ' = Tipo/Quantidade da Moeda Invlido
'AR' = Valor do Lanamento Invlido
'AS' = Aviso ao Favorecido - Identificao Invlida
'AT' = Tipo/Nmero de Inscrio do Favorecido Invlido
'AU' = Logradouro do Favorecido No Informado
'AV' = N do Local do Favorecido No Informado
'AW' = Cidade do Favorecido No Informada
'AX' = CEP/Complemento do Favorecido Invlido
'AY' = Sigla do Estado do Favorecido Invlida
'AZ' = Cdigo/Nome do Banco Depositrio Invlido
'BA' = Cdigo/Nome da Agncia Depositria No Informado
'BB' = Seu Nmero Invlido
'BC' = Nosso Nmero Invlido
'BD' = Incluso Efetuada com Sucesso
'BE' = Alterao Efetuada com Sucesso
'BF' = Excluso Efetuada com Sucesso
'BG' = Agncia/Conta Impedida Legalmente
BH= Empresa no pagou salrio
BI = Falecimento do muturio
BJ = Empresa no enviou remessa do muturio
BK= Empresa no enviou remessa no vencimento
170

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BL = Valor da parcela invlida


BM= Identificao do contrato invlida
BN = Operao de Consignao Includa com Sucesso
BO = Operao de Consignao Alterada com Sucesso
BP = Operao de Consignao Excluda com Sucesso
BQ = Operao de Consignao Liquidada com Sucesso
'CA' = Cdigo de Barras - Cdigo do Banco Invlido
'CB' = Cdigo de Barras - Cdigo da Moeda Invlido
'CC' = Cdigo de Barras - Dgito Verificador Geral Invlido
'CD' = Cdigo de Barras - Valor do Ttulo Invlido
'CE' = Cdigo de Barras - Campo Livre Invlido
'CF' = Valor do Documento Invlido
'CG' = Valor do Abatimento Invlido
'CH' = Valor do Desconto Invlido
'CI' = Valor de Mora Invlido
'CJ' = Valor da Multa Invlido
'CK' = Valor do IR Invlido
'CL' = Valor do ISS Invlido
'CM' = Valor do IOF Invlido
'CN' = Valor de Outras Dedues Invlido
'CO' = Valor de Outros Acrscimos Invlido
'CP' = Valor do INSS Invlido
'HA' = Lote No Aceito
'HB' = Inscrio da Empresa Invlida para o Contrato
'HC' = Convnio com a Empresa Inexistente/Invlido para o Contrato
'HD' = Agncia/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Invlido para o Contrato
'HE' = Tipo de Servio Invlido para o Contrato
'HF' = Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente
'HG' = Lote de Servio Fora de Seqncia
'HH' = Lote de Servio Invlido
`HI` = Arquivo no aceito
`HJ` = Tipo de Registro Invlido
`HK` = Cdigo Remessa / Retorno Invlido
`HL` = Verso de layout invlida
`HM` = Muturio no identificado
`HN` = Tipo do beneficio no permite emprstimo
`HO` = Beneficio cessado/suspenso
`HP` = Beneficio possui representante legal
`HQ` = Beneficio do tipo PA (Penso alimentcia)
`HR` = Quantidade de contratos permitida excedida
`HS` = Beneficio no pertence ao Banco informado
`HT` = Incio do desconto informado j ultrapassado
`HU`= Nmero da parcela invlida
`HV`= Quantidade de parcela invlida
`HW`= Margem consignvel excedida para o muturio dentro do prazo do contrato
`HX` = Emprstimo j cadastrado
`HY` = Emprstimo inexistente
`HZ` = Emprstimo j encerrado
`H1` = Arquivo sem trailer
`H2` = Muturio sem crdito na competncia
`H3` = No descontado outros motivos
`H4` = Retorno de Crdito no pago
`H5` = Cancelamento de emprstimo retroativo
`H6` = Outros Motivos de Glosa
H7 = Margem consignvel excedida para o muturio acima do prazo do contrato
H8 = Muturio desligado do empregador
H9 = Muturio afastado por licena
IA = Primeiro nome do muturio diferente do primeiro nome do movimento do censo ou
diferente da base de Titular do Benefcio
'TA' = Lote No Aceito - Totais do Lote com Diferena
'YA' = Ttulo No Encontrado
171

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'YB' = Identificador Registro Opcional Invlido


'YC' = Cdigo Padro Invlido
'YD' = Cdigo de Ocorrncia Invlido
'YE' = Complemento de Ocorrncia Invlido
'YF' = Alegao j Informada
Observao: As ocorrncias iniciadas com 'ZA' tem carter informativo para o cliente
'ZA' = Agncia / Conta do Favorecido Substituda
ZB = Divergncia entre o primeiro e ltimo nome do beneficirio versus primeiro e ltimo
nome na Receita Federal
ZC = Confirmao de Antecipao de Valor
ZD = Antecipao parcial de valor

G060

Tipo de Movimento

G060

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviada no


arquivo.
Domnio:
'0' = Indica INCLUSO
1 = Indica CONSULTA
'3' = Indica ESTORNO (somente para retorno)
'5' = Indica ALTERAO
7` = Indica LIQUIDAAO
'9' = Indica EXCLUSO

G061

Cdigo da Instruo para Movimento

G061

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a ao a ser realizada com o


lanamento enviado no arquivo.
Domnio:
'00' = Incluso de Registro Detalhe Liberado
'09' = Incluso do Registro Detalhe Bloqueado
'10' = Alterao do Pagamento Liberado para Bloqueado (Bloqueio)
'11' = Alterao do Pagamento Bloqueado para Liberado (Liberao)
'17' = Alterao do Valor do Ttulo
'19' = Alterao da Data de Pagamento
'23' = Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar
'25' = Manuteno em Carteira - No Pagar
'27' = Retirada de Carteira - No Pagar
'33' = Estorno por Devoluo da Cmara Centralizadora (somente para Tipo de
Movimento = '3')
'40' = Alegao do Sacado
'99' = Excluso do Registro Detalhe Includo Anteriormente

G062

Cdigo Padro

G062

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o formato do campo de ocorrncia do


Sacado.
Domnio:
'01' = Formato Livre
'02' = Formato Ocorrncia (Descrio A002)

G063

Cdigo de Barras

G063

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o Ttulo.


Especificaes do Cdigo de Barras do Bloqueto de Cobrana - Ficha de Compensao
(Modelo CADOC 24044-4, Carta-Circular Bacen Nr 2.926, de 25.07.2000).

172

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G064

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Nmero do Documento Atribudo pela Empresa (Seu Nmero)

G064

Nmero atribudo pela Empresa (Pagador) para identificar o documento de Pagamento


(Nota Fiscal, Nota Promissria, etc.).

G065

Cdigo da Moeda

G065

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Ttulo


Domnio:
'01' = Reservado para Uso Futuro
'02' = Dlar Americano Comercial (Venda)
'03' = Dlar Americano Turismo (Venda)
'04' = ITRD
'05' = IDTR
'06' = UFIR Diria
'07' = UFIR Mensal
'08' = FAJ-TR
'09' = Real
'10' = TR
'11' = IGPM
'12' = CDI
'13' = Percentual do CDI
14 = Euro

G066

Nmero do Aviso de Dbito

G066

Nmero atribudo pelo Banco para identificar um Dbito efetuado na Conta Corrente a
partir do(s) pagamento(s) efetivado(s), visando facilitar a Conciliao Bancria.

G067

Identificao de Registro Opcional

G067

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao de registros opcionais.


Domnio:
'01' = Informao de Dados do Sacador Avalista
'02' = Alegao do Sacado
'03' = Informao de Dados do Sacado
04 = Informao de Dados de Cheques Utilizados
11 = Informaes sobre dados de parcelas de compror
'50' = Informao de Dados para Rateio de Crdito
'51' = Informaes de Notas Fiscais
52 = identificao dos entes envolvidos no processo de pagamento.

G068

Data de Gravao Remessa / Retorno

G068

Data da gravao do arquivo de remessa ou retorno.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde :
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G069

Identificao do Ttulo no Banco

G069

Nmero adotado pelo Banco Cedente para identificar o Ttulo.


Para cdigo de movimento igual a '01' (Entrada de Ttulos), caso esteja preenchido com
173

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

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zeros, a numerao ser feita pelo Banco.

G070

Valor Nominal do Ttulo

G070

Valor original do Ttulo.


Quando o valor for expresso em moeda corrente, utilizar 2 decimais.
Quando o valor for expresso em moeda varivel, utilizar 5 decimais.

G071

Data da Emisso do Ttulo

G071

Data de emisso do Ttulo.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G072

Identificao do Ttulo na Empresa

G072

Campo destinado para uso da Empresa Cedente para identificao do Ttulo.

G073

Cdigo da Multa

G073

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de pagamento de pena


pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do Ttulo.
Domnio:
'1' = Valor Fixo
'2' = Percentual

G074

Data da Multa

G074

Data a partir da qual a multa dever ser cobrada. Na ausncia, ser considerada a data de
vencimento.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G075

Valor / Percentual a Ser Aplicado


Valor ou percentual de multa a
pagamento.

G076

G075

ser aplicado sobre o valor do Ttulo, por atraso no

Valor da Tarifa / Custas

G076

Valor da tarifa cobrada pelo servio prestado pelo Banco Cedente referentes ao Ttulo,
expresso em moeda corrente.

174

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

G077

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Valor do IOF Recolhido

G077

Valor do IOF - Imposto sobre Operaes Financeiras - recolhido sobre o Ttulo, expresso
em moeda corrente.

G078

Valor Lquido a ser Creditado

G078

Valor efetivo a ser creditado referente ao Ttulo, expresso em moeda corrente.

G079

Nmero Remessa / Retorno

G079

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao magntica dos dados
contidos no arquivo para identificar a seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o
Cedente e o Banco Cedente.

G080

Data do Saldo Inicial

G080

Data considerada para determinar o saldo inicial.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G081

Situao do Saldo Inicial (D/C)

G081

Cdigo adotado pela FEBRABAN para determinar a condio, credora ou devedora, da


Conta Corrente no instante (data ou data e hora) inicial.
Domnio:
'D' = Devedor
'C' = Credor

G082

Posio do Saldo Inicial

G082

Cdigo adotado pela FEBRABAN para determinar a composio do saldo inicial da Conta
Corrente, ou seja, se o saldo inicial est sujeito a estornos (Parcial) ou no (Final), ou se
ainda um saldo Intra-Dia.
Domnio:
'P' = Parcial
'F' = Final
'I' = Intra-Dia

G083

Nmero de Seqncia do Extrato

G083

Nmero seqencial, adotado e controlado pelo Banco responsvel pela emisso do


Extrato, para identificar a srie de extratos correspondentes da Conta Corrente do Cliente.
A seqncia especfica por tipo de Extrato (Conciliao Bancria ou Gesto de Caixa).

G084

Natureza do Lanamento

G084

Identifica se o Lanamento incide sobre valores disponveis ou bloqueados, possibilitando


a recomposio das posies dos saldos.
Domnio:
175

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

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'DPV' = TIPO DISPONVEL


Lanamento ocorrido em Saldo Disponvel
'SCR' = TIPO VINCULADO
Lanamento ocorrido em Saldo Disponvel ou Vinculado (a critrio de cada
banco), porm pendente de liberao por regras internas do banco
'SSR' = TIPO BLOQUEADO
Lanamento ocorrido em Saldo Bloqueado
'CDS' = COMPOSIO DE DIVERSOS SALDOS
Lanamento ocorrido em diversos saldos
A condio de recurso Disponvel, Vinculado ou Bloqueado para os cdigos, SCR, SSR e
CDS critrio de cada banco.

G085

Tipo do Complemento do Lanamento

G085

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a padronizao a ser utilizada no


complemento.
Domnio:
'00' = Sem Informao do Complemento do Lanamento
'01' = Identificao da Origem do Lanamento

G086

Complemento do Lanamento

G086

Texto de informaes complementares ao Lanamento.


Para Tipo do Complemento = 01, o campo complemento ter o seguinte formato:
Banco Origem Lanamento
Agncia Origem Lanamento
Uso Exclusivo FEBRABAN/ CNAB

G087

114
117
122

116
3
121
5
133 12

Num
Num
Alfa preencher com brancos

Identificao de Iseno do CPMF

G087

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao de Lanamentos desobrigados de


recolhimento do CPMF.
Domnio:
'S' = Isento
'N' = No Isento

G088

Data Contbil

G088

Data de efetivao do Lanamento.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G089

Data do Lanamento

G089

Data de ocorrncia dos fatos, itens, componentes do extrato bancrio.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

176

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

G090

http://www.febraban.org.br

Valor do Lanamento

G090

Valor do Lanamento efetuado, expresso em moeda corrente.

G091

Tipo do Lanamento: Valor a Dbito / Crdito

G091

Cdigo adotado pela FEBRABAN para caracterizar o item que est sendo representado no
extrato bancrio.
Domnio:
'D' = Dbito
'C' = Crdito

G092

Categoria do Lanamento

G092

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a categoria padro do Lanamento, para
conciliao entre Bancos.
Domnio:
Dbitos:
'101' =
'102' =
'103' =
'104' =
'105' =
'106' =
'107' =
'108' =
'109' =
'110' =
'111' =
'112' =
'113' =
'114' =
'115' =
'117' =
'118' =
'119' =
'120' =
'121' =
'122' =

Cheques
Encargos
Estornos
Lanamento Avisado
Tarifas
Aplicao
Emprstimo / Financiamento
Cmbio
CPMF
IOF
Imposto de Renda
Pagamento Fornecedores
Pagamentos Salrio
Saque Eletrnico
Aes
Transferncia entre Contas
Devoluo da Compensao
Devoluo de Cheque Depositado
Transferncia Interbancria (DOC, TED)
Antecipao a Fornecedores
OC / AEROPS

Crditos:
'201' = Depsitos
'202' = Lquido de Cobrana
'203' = Devoluo de Cheques
'204' = Estornos
'205' = Lanamento Avisado
'206' = Resgate de Aplicao
'207' = Emprstimo / Financiamento
'208' = Cmbio
'209' = Transferncia Interbancria (DOC, TED)
'210' = Aes
'211' = Dividendos
'212' = Seguro
'213' = Transferncia entre Contas
'214' = Depsitos Especiais
'215' = Devoluo da Compensao
216 = OCT
217 = Pagamentos Fornecedores
177

Layout Padro Febraban 240 posies V08.7

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218 = Pagamentos Diversos


219 = Pagamentos Salrios

G093

Cdigo do Histrico do Lanamento no Banco

G093

Cdigo adotado por cada Banco para identificar o descritivo do Lanamento. Observar que
no Extrato de Conta Corrente para Conciliao Bancria este campo possui 4 caracteres,
enquanto no Extrato para Gesto de Caixa ele possui 5 caracteres.

G094

Descrio do Histrico do Lanamento no Banco

G094

Texto descritivo do histrico do Lanamento do extrato bancrio.

G095

Nmero Documento / Complemento

G095

Nmero que identifica o documento que gerou o Lanamento. Para uso na conciliao
automtica de Conta Corrente, o nmero do documento no pode ser maior que 6
posies numricas. O complemento est limitado de acordo com as restries de cada
banco.

G096

Limite da Conta

G096

Valor do limite de crdito disponvel para o correntista.

G097

Data do Saldo Final

G097

Data considerada para o determinar o saldo final.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

G098

Situao do Saldo Final (D/C)

G098

Cdigo adotado pela FEBRABAN para determinar a condio, credora ou devedora, da


Conta Corrente no instante (data ou data e hora) final.
Domnio:
'C' = Credor
'D' = Devedor

G099

Posio do Saldo Final

G099

Cdigo adotado pela FEBRABAN para determinar a composio do saldo final da Conta
Corrente, ou se ainda um saldo Intra-Dia.
Domnio:
'F' = Final
'P' = Parcial
'I' = Intra-Dia

178

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H Emprstimo por Consignao


H001

Cdigo de Averbao do Banco na Empresa/rgo (Rubrica)-Opcional

H001

Cdigo que identifica o Banco consignatrio para a empresa/rgo

H002

Ms de competncia da Folha de Pagamentos

H002

Informa o ms de competncia da folha de pagamento a ser consignada

H003

Ano de Competncia da Folha de Pagamento

H003

Informa o ano de competncia da folha de pagamento a ser consignada

H004

Cdigo de Unidade Administrativa (opcional)

H004

Informao do Cdigo da Unidade Administrativa de lotao do(s) muturio(s). Se


for utilizada no Header de Lote ir determinar que os registros detalhes pertencem a
esta Unidade Administrativa

H005

Status do Grupo de Muturio

H005

Define que no mesmo Lote constaro somente muturios com o mesmo status
(vide status do muturio H008)
Caso no seja informado, no mesmo lote podero constar muturios com status
diferente.

H006

Nmero do CPF do Muturio

H006

Informao do Cadastro de Pessoa Fsica (CPF) do Muturio

H007

Identificao do Muturio na Empresa/rgo

H007

Cdigo Fornecido pela Empresa/rgo Pblico que identifica o Muturio. Ex.


Nmero Funcional, Matrcula, Nmero do Benefcio (INSS), etc. Para o INSS este
campo devera ser preenchido com dez (10) caracteres numricos a esquerda e
dois (2) brancos em complemento a direita.

H008

Status do Muturio

H008

Informaes sobre o Muturio


1 Ativo
2 Inativo
3 Pensionista

H009

Regime de Contratao do Muturio

H009

1 CLT
2 Estatutrio
3 Temporrio

179

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H010

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Situao Sindical do Muturio

H010

1 Sindicalizado
2 No Sindicalizado

H011

Comprometimento da Verba Rescisria

H011

1 Sim
2 No

H012

Valor da Margem

H012

No evento de Consulta Margem ser informado o Valor da margem disponvel


No evento de Confirmao de Averbao ser informado o Valor Averbado. Caso
no seja averbado, poder ser informada a margem disponvel.

H013

Identificador do Sindicato

H013

Raiz de CNPJ da Entidade Sindical

H014

Identificao da Central Sindical

H014

Cdigo Estabelecido para identificar a Central Sindical


1 CUT
2 CGT
3 Fora Sindical
4 Outros

H015

Tipo da Operao

H015

Cdigo que define a operao de crdito solicitada pelo muturio


1 Financiamento
2 Emprstimo
3 Arrendamento Mercantil
4 Outros
7 Emprstimo Viaje Mais

H016

Dia do Vencimento da Parcela

H016

Na manuteno indica o dia do Vencimento da Parcela Consignada


Na Averbao indica o inicio do desconto

H017

Ms Vencimento da Parcela

H017

Na manuteno da consignao indica o ms do Vencimento da Parcela


Consignada
Na Averbao indica o ms de inicio do desconto
Na manuteno indica o ms de inicio da validade
Na Glosa informa o ms da parcela glosada

H018

Ano do Vencimento da Parcela

H018

Na manuteno da consignao indica o ano do Vencimento da Parcela


Consignada
Na Averbao indica o ano de inicio do desconto
Na manuteno indica o ano de inicio da validade
Na Glosa informa o ano da parcela glosada

180

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H019

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N da Parcela a ser Consignada

H019

N da Parcela considerada na consignao pela Empresa/rgo na Folha de


Pagamento do Muturio.
No tipo de servio averbao e manuteno este campo no devera ser informado

H020

Qt. Parcelas do Contrato

H020

Quantidade de Parcelas do contrato de Consignao


No tipo de servio Glosa e manuteno da consignao este campo no dever ser
informado

H021

Data de Incio do Contrato

H021

Data de Incio do Contrato firmado com o muturio

H022

Data de Fim do Contrato

H022

Data de Fim do Contrato Firmado com o Muturio.


Para o INSS, na Glosa ser informado a Data de Inicio da Validade do Credito.

H023

Valor Total Liberado

H023

Na averbao o Valor total do Emprstimo por Consignao Liberado para o


Muturio

H024

Valor Total Da Operao

H024

Na averbao o Valor total da Operao de Crdito considerando todos os


encargos

H025

Valor Total da Parcela

H025

Valor total da Parcela a ser consignada em Folha de Pagamento / Benefcio

H026

Valor Total do Saldo Devedor

H026

Valor total do Emprstimo a ser consignada, considera inclusive o ms corrente

H027

Identificador do Contrato no Banco

H027

Cdigo que identifica o contrato de consignao com o muturio dentro do Banco

H028

Quantidade de Contratos no Banco

H028

Quantidade de contratos que o mesmo muturio mantm junto instituio


financeira

H029

Valor da contraprestao

H029

Valor do pagamento correspondente ao arrendamento propriamente dito, ou seja, a


remunerao pela utilizao do bem arrendado.

H030

Valor Residual Garantido

H030

Importncia previamente acertada entre arrendador e arrendatrio para fins do


arrendatrio exercer o direito da opo no final do contrato. Ao final do contrato o
arrendatrio ter as seguintes opes: compra do bem, renovao do contrato e
devoluo do bem.
181

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H031

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Tipo Residual Garantido

H031

Antecipado integralmente no ato da operao;


Parcelado nmero igual contraprestao;
Final integralmente no vencimento do contrato.

H032

Total de Parcelas Enviadas

H032

Total de Parcelas enviadas no Lote, que devero ser consignadas em folha pela
empresa/rgo pblico.
Utilizado para averbao e para a glosa

H033

Total dos Valores das Parcelas

H033

Valor total das parcelas enviadas no Lote, que devero ser consignadas em folha
pela empresa/rgo pblico.
Utilizado para averbao e para a glosa

H034

Total de Parcelas Consignadas

H034

Total de Parcelas que foram consignadas pela empresa/rgo pblico

H035

Total dos Valores das Parcelas Consignadas

H035

Valor Total das Parcelas que foram consignadas pela empresa/rgo pblico

H036

Total de Parcelas no Consignadas

H036

Total de Parcelas que no foram consignadas pela empresa/rgo pblico

H037

Total dos Valores das Parcelas no Consignadas

H037

Valor Total das Parcelas que no foram consignadas pela empresa/rgo pblico

H038

Qtde de Margens consultadas/averbadas

H038

Total de Margens Informadas no Lote pela empresa/rgo pblico

H039

Somatrio dos Valores de Margens consultadas/averbadas

H039

Valor das Margens informadas no Lote pela Empresa/rgo Pblico

H040

Previso Total de CPMF

H040

Valor Total Previsto para provisionamento das parcelas a serem consignadas

H041

Numero seqencial do Lote

H041

Nmero seqencial adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do Lote


para ordenar a disposio dos Lotes encaminhados por tipo de servio.
Evoluir um nmero seqencial a cada header de Lote

H042

Modalidade de Averbao INSS

H042

Indica a modalidade da averbao.


1- Consignado (desconto pelo INSS)
2- Vinculado (reteno pela Instituio Financeira)
3- Obs.: Campo exclusivo para o INSS.
182

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I - Compror
I001

Nmero do Contrato de Financiamento

I001

Nmero do contrato de financiamento de compror, atribudo pelo Banco.

I002

Nmero da Nota Fiscal/Fatura ou Duplicata

I002

Nmero adotado e controlado pelo Cliente, para identificar o documento que est sendo
pago.
Poder conter nmero de duplicata, no caso de cobrana de duplicatas; nmero da
aplice, no caso de cobrana de seguros, etc.

I003

Data da Emisso do Nmero da Nota Fiscal/Fatura/Duplicata

I003

Corresponde data em que foi fechada a transao comercial entre o cliente e seu
fornecedor.

I004

Regime de Encargos Financeiros

I004

Define o regime de encargos financeiros.


1 - Pr-fixado
2 - Psfixado

I005

Modalidade de Encargos Financeiros - Ps-fixados

I005

Cdigo adotado para especificar a modalidade de encargos psfixados


Domnio:
'01' = CDI + sobretaxa mensal
'02' = Percentual do CDI
'03' = Variao CambialI

I006

Taxa de Juros

I006

Percentua/Taxal de juros definido pelo Banco.

I007

Forma de Reposio

I007

Define a forma de reposio do compror


1 - Parcela nica
2 - Reposio em parcelas
3 - Encargos antecipados
4 - Crdito rotativo

I008

Metodologia de clculo dos encargos

I008

Define a metodologia de clculo dos encargos financeiros


1 - PRICE
2 - SAC
3 - Americano
4 - Parcela nica

183

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I009

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Data do Primeiro Vencimento da Parcela

I009

Data do primeiro vencimento da Parcela do Compror.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

I010

Data de Vencimento ltima Parcela

I010

Data de vencimento final da ltima parcela.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

I011

Tipo de Vencimento das Parcelas

I011

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o prazo ou a data do vencimento da


parcela.
Domnio:
'1' = Fixo: Pela quantidade de parcelas e o vencimento inicial e final, define-se o prazo
de cada vencimento
'2' = Varivel: A data de vencimento dever ser informada parcela a parcela

I012

Periodicidade do Prazo de Vencimento

I012

Diferena em dias entre o vencimento das parcelas.


Obrigatrio somente para tipo de vencimento Fixo.

I013

Quantidade de Parcelas

I013

Nmero de prestaes contratadas no financiamento.

I014

Nosso-Numero

I014

Corresponde ao nmero do ttulo atribudo pelo banco, relativa parcela (por ocasio do
registro ou pagamento), de acordo com a FORMA DE PAGAMENTO (por bloqueto ou
dbito em c/c

I015

Forma de Pagamento

I015

Cdigo adotado para identificar a maneira pela qual o financiamento ser quitado.
Domnio:
'0' = Bloqueto
'1' = Dbito C/C Comprador

I016

Valor de Encargos da Operao

I016

Valor total dos encargos incidentes sobre a operao de Compror

184

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I017

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Forma de Pagamento do IOF

I017

Cdigo adotado que identifica a forma de pagamento de IOF.


Domnio:
'0' = Debitado no ato
'1' = Financiado

I018

Valor de Resgate

I018

Valor de resgate da operao de Compror.

I019

Valor do Juros de Mora / Comisso de Permanncia

I019

Valor acrescido pelo Banco, por atraso no pagamento da parcela.

I020

Valor do IOF sobre atraso

I020

Valor complementar referente ao IOF no perodo ocorrido entre o vencimento e o


pagamento.

I021

Nmero da Parcela

I021

Nmero adotado para identificar a seqncia da parcela.

I022

Valor da Parcela Paga

I022

Valor da parcela paga.

I023

Data de Vencimento da Parcela

I023

Corresponde a data de vencimento da parcela

185

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http://www.febraban.org.br

K - Custdia de Cheques
K001

Cdigos das Ocorrncias Lote

K001

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias relacionadas com o


Header e Trailer de Lote. Pode-se informar at 5 ocorrncias simultaneamente, cada uma
delas com dois dgitos, conforme relao abaixo.
Domnio:
00 = Remessa aceita
01 = Banco Invlido
02 = Lote invlido
03 = Lote sequncia errada
04 = Registro invlido
05 = Tipo de operao invlido
06 = Tipo de servio invlido
07 = Verso do lay-out no arquivo invlida
08 = Convnio com a Empresa inexistente/invlido
09 = Quantidade de registros no lote invlido
10 = Somatrio do valor dos cheques invlido
11 = Quantidade de cheques invlida
12 = Agncia/conta corrente com a Empresa inexistente/invlido
13 = Agncia/conta/DV invlido
14 = Nome da empresa no informado

K002

Tipo de Movimento Remessa/Retorno

K002

Cdigo adotado para identificar o tipo de movimentao enviado nos registros do arquivo
remessa/retorno.
Domnio:
Na Remessa :
01 = Incluso
02 = Alterao
03 = Excluso
04 = Sinistro
No Retorno :
05 = Cheques em carteira (em ser)
06 = Cheque depositado/ enviado para compensao
07 = Cheque devolvido (a primeira ocorrncia corresponder ao motivo da devoluo)
08 = Cheque liquidado
09 = Cheque a ser depositado/enviado para a compensao na data boa
11 = Incluso Confirmada
12 = Alterao Confirmada
13 = Excluso Confirmada
14 = Sinistro Confirmado
21 = Incluso Rejeitada
22 = Alterao Rejeitada
23 = Excluso Rejeitada
24 = Sinistro Rejeitado
Obs.: Movimentos de Retorno de tipos 07, 11 a 14 e 21 a 24 podem conter informaes
complementares no campo Cdigos das Ocorrncias - Detalhe.

186

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K003

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Cdigo da Finalidade do Movimento

K003

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar a finalidade do movimento de cheques


(Custdia / Depsito Vista).
Domnio:
'00' = Cheque a Vista
'01' = Custdia Simples
'02' = Carteira Descontada
'03' = Carteira Caucionada
'04' = Carteira Vinculada

K004

Forma de Entrada de Dados do Cheque

K004

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar como foi feita a captura de dados do
cheque.
Domnio:
'1' = CMC7 (captura de informaes da banda magntica)
'2' = Linha 1 (digitao dos dados pr-impressos na primeira linha do cheque)

K005

Identificao do Cheque

K005

Identificao do cheque do emitente.


Para Forma de Entrada de Dados = CMC7
XBBBAAAAVXPPPNNNNNN5XGCCCCCCCCCCDX, onde:
X = Controle
BBB = Cdigo do Banco
AAAA = Cdigo da Agncia
V = Dgito Verificador de (Cd.da Cmara de Compensao + Nro do
Cheque+Cdigo de Depsito a Vista) onde Cdigo de Depsito a
Vista= 5
X = Controle
PPP = Cdigo da Cmara de Compensao
NNNNNN = Nmero do Cheque
5 = Fixo (Depsito a vista)
X = Controle
G = Dgito Verificador de (Cdigo do Banco + Cdigo da Agncia)
CCCCCCCCCC = Nmero da Conta Corrente
D = Dgito Verificador do Nmero da Conta Corrente
X = Controle
Para Forma de Entrada de Dados = Linha 1
PPPBBBAAAAUCCCCCCCCCCDNNNNNNT, onde
PPP = Cdigo da Cmara de Compensao (3 dgitos)
BBB = Cdigo do Banco (3 dgitos)
AAAA = Cdigo da Agncia (4 dgitos)
U = Campo C1 da Linha 1 do cheque (1 dgito)
CCCCCCCCCC = Nmero da Conta Corrente (10 dgitos)
D = Campo C2 da Linha 1 do cheque (1 dgito)
NNNNNN = Nmero do Cheque (6 dgitos)
T = Campo C3 da linha 1 do cheque (1 dgito)

187

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K006

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Tipo de Inscrio do Emitente

K006

Cdigo que identifica o tipo de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica, emitente do


cheque, perante uma instituio governamental.
Domnio:
1 = CPF
2 = CNPJ

K007

Nmero de Inscrio do Emitente

K007

Nmero de inscrio da Empresa ou Pessoa Fsica, emitente do cheque, perante uma


instituio governamental.

K008

Valor do Cheque

K008

Valor nominal do cheque, expresso em moeda corrente.

K009

Data da Captura do Cheque no Cliente

K009

Data da captura dos dados do cheque, no cliente.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = Dia
MM = Ms
AAAA = Ano

K010

Data para Depsito do Cheque

K010

Data em que o cheque dever ser depositado.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = Dia
MM = Ms
AAAA = Ano

K011

Data Prevista para Dbito/Crdito

K011

Para Depsito Vista / Custdia Simples: Data de disponibilizao do crdito referente ao


cheque.
Para Carteira Descontada: Data de liberao do crdito em conta corrente, referente a
operao.
Para cheque devolvido: Data do dbito referente devoluo do cheque.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = Dia
MM = Ms
AAAA = Ano
Informado somente no Retorno.

K012

Nmero Atribudo pelo Cliente (Seu Nmero)

K012

Nmero atribudo e controlado pelo Cliente para identificar o cheque.

188

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K013

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Cdigo da Agncia para Devoluo

K013

Cdigo da Agncia para onde o cheque dever ser devolvido.


Informado somente quando a Agncia/Conta for diferente da Agncia/Conta de Depsito.

K014

Nmero da Conta para Devoluo

K014

Nmero da Conta Corrente para onde o cheque dever ser devolvido.


Informado somente quando a Agncia/Conta for diferente da Agncia/Conta de Depsito.

K015

Valor de Juros Op Emprstimo

K015

Valor de Juros incidentes no cheque para a operao de crdito com cheque pr-datado,
expresso em moeda corrente.
Informado somente no Retorno.

K016

Valor de IOF Op Emprstimo

K016

Valor de IOF incidente no cheque para a operao de crdito com cheque pr-datado,
expresso em moeda corrente.
Informado somente no Retorno.

K017

Valor Outros Encargos Op Emprstimo

K017

Valor de Outros Encargos incidentes no cheque para a operao de crdito com cheque
pr-datado, expresso em moeda corrente.
Informado somente no Retorno.

K018

Nmero do Contrato Op Emprstimo

K018

Nmero do Contrato de Operaes de Emprstimo (das Operaes de Crdito com


cheque pr-datado).

K019

Taxa de Juros Op Emprstimo

K019

Taxa de juros acordada entre as partes no Contrato de Operaes de Emprstimo (das


Operaes de Crdito com cheque pr-datado).

K020

Cdigos das Ocorrncias - Detalhe

K020

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias relacionadas ao registro


Detalhe. Pode-se informar at 5 ocorrncias simultaneamente, cada uma delas com dois
dgitos.
Domnio:
01 = Banco do controle invlido
02 = Lote invlido
03 = Registro invlido
04 = Segmento invlido
05 = Tipo de movimento invlido
06 = Cdigo da finalidade invlida
07 = Forma de entrada invlida
08 = CMC7/Linha1 invlida
09 = Cheque em duplicidade no arquivo
10 = Tipo/Nmero de inscrio do emitente invlido
11 = Valor do cheque invlido
12 = Data para depsito invlida
189

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13 = Data da captura no cliente invlida


14 = Agncia/Conta para devoluo invlida
15 = Banco no cadastrado na COMPE
16 = Agncia no cadastrada na COMPE
17 = Conta do cheque (no mesmo Banco) invlido
18 = Cheque no aceito para desconto
19 = Cheque no aceito para cauo
20 = Cheque acatado com divergncia de valor
21 = Cheque acatado com divergncia de data para depsito
22 = Cheque acatado com divergncia de CPJ/CNPJ do emitente
Obs: Para Tipo de Movimento = 7 (Cheque Devolvido), a primeira ocorrncia conter o
motivo da devoluo indicado pela Compensao (COMPE).

K021

Valor Total dos Cheques do Lote

K021

Valor da somatria dos valores dos cheques enviados no lote do arquivo.

K022

Quantidade de Cheques do Lote

K022

Quantidade de registros Detalhe (Tipo de registro = 3) enviados no lote do arquivo.

K023

Valor Total de Juros

K023

Valor correspondente somatria dos Valores de Juros informados nos registros Detalhe
contidos no lote.
Informado somente no Retorno.

K024

Valor Total de IOF

K024

Valor correspondente somatria dos Valores de IOF informados nos registros Detalhe
contidos no lote.
Informado somente no Retorno.

K025

Valor Total de Outros Encargos

K025

Valor correspondente somatria dos Valores de Outros Encargos informados nos


registros Detalhe contidos no lote.
Informado somente no Retorno.

190

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L - Pagamento de Ttulos em Cobrana


L001

Somatria dos Valores

L001

Valor obtido pela somatria dos valores de pagamento dos registros de detalhe (Registro =
'3' / Cdigo de Segmento = 'J').

L002

Valor do Desconto + Abatimento

L002

Valor de desconto (bonificao) sobre o valor nominal do documento, somado ao Valor do


abatimento concedido pelo Cedente, expresso em moeda corrente.

L003

Valor da Mora + Multa

L003

Valor do juros de mora somado ao Valor da multa, expresso em moeda corrente.

191

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N Pagamento de Tributos e Impostos


N001

Cdigo de Barras

N001

Refere-se ao cdigo de barras capturado por leitora tica (informao na parte superior
direita e/ou no centro da parte inferior do documento.
Se capturado por digitao da representao numrica constante nos boxes localizados na
parte superior do cdigo de barras, atentar para a checagem do dgito verificador dos
campos, e converter para cdigo de barras.

N002

Cdigo da Receita do Tributo

N002

Identifica o cdigo de receita do tributo / imposto. Este cdigo deve ser obtido nas
agncias
da
Secretaria
da
Receita
Federal
ou
atravs
do
site
http://www.receita.fazenda.gov.br. Para a GPS deve ser obtido atravs do Manual de
Preenchimento da GPS, que pode ser encontrado no site do INSS atravs do endereo
http://www.mpas.gov.br.
Observao: Para situaes em que a empresa est enquadrada no SIMPLES para
pagamento de DARF, o cdigo da Receita nico (6106)

N003

Tipo de Identificao do Contribuinte

N003

Considerar todos OS TIPOS de identificao possveis


CNPJ = 1
CPF = 2
NIT / PIS / PASEP = 3 (este o cdigo existente no CNAB que identifica PIS / PASEP)
CEI = 4
NB = 6
N do Ttulo = 7
DEBCAD = 8
REFERNCIA = 9

N004

Identificao do Contribuinte

N004

Codigo identificador do contribuinte de acordo com a informao do Tipo de Identificao.

N005

Cdigo de Identificao do Tributo

N005

Sugesto : Utilizar os mesmos cdigos de Forma de Lanamento


Tributos Federais
16 = Tributo - DARF Normal
18 = Tributo - DARF Simples
17 = Tributo - GPS (Guia da Previdncia Social)
21 = Tributo DARJ
25 = Tributo IPVA
26 = Tributo Licenciamento
27 = Tributo DPVAT

192

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Tributos Estaduais:
22 = Tributo - GARE-SP ICMS
23 = Tributo - GARE-SP DR
24 = Tributo - GARE-SP ITCMD
Tributos Municipais:
19 = Tributo - IPTU Prefeituras

N006

Perodo de Referncia / Competncia

N006

Ms e ano de referncia / competncia do tributo. Utilizar o formato MMAAAA, onde:


MM = ms
AAAA = ano

N007

Valor da Atualizao Monetria

N007

Valor da atualizao Monetria

N008

Perodo de Apurao

N008

Dia, Ms e ano de apurao do tributo. Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

N009

Nmero de Referncia

N009

Nmero de Referncia do Tributo

N010

Valor da Receita Bruta Acumulada

N010

Valor da Receita Bruta Acumulada

N011

Percentual sobre a Receita Bruta Acumulada

N011

Percentual sobre a receita bruta acumulada

N012

Inscrio Estadual / Cdigo do Municpio / Nmero Declarao

N012

Nmero da Inscrio Estadual / Cdigo do Municpio / Nmero Declarao

N013

Dvida Ativa / Nmero da Etiqueta

N013

Cdigo da Dvida Ativa / Nmero da Etiqueta do Tributo

N014

Nmero da Parcela / Notificao

N014

Nmero da Parcela / Notificao do Tributo

193

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N015

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Exerccio

N015

Ano de apurao do tributo. Utilizar o formato AAAA, onde:


AAAA = ano

N016

Renavam

N016

Cdigo do Renavam do veculo.


A partir de 01.04.2013, independentemente da quantidade de dgitos do Renavam, dever
ser utilizado o campo Novo Renavam que j est adequado a expanso do cdigo
implementada pelo DENATRAN.

N017

Municpio

N017

Cdigo do Municpio Arrecadador

N018

Placa do Veculo

N018

Placa do veculo. Utilizar o formato LLLNNNN, onde:


LLL = Letras
NNNN = Nmeros

N019

Opo de Pagamento

N019

1 = Parcela nica com Desconto


2 = Parcela nica sem Desconto
3 = Parcela N 1
4 = Parcela N 2
5 = Parcela N 3
6 = Parcela N 4
7 = Parcela N 5
8 = Parcela N 6
OBS.: Para as Formas de Lanamento = 16 (Licenciamento) e 17 (DPVAT) obrigatrio
utilizar o cdigo = 5

N020

Opo de Retirada do CRVL

N020

1 = Correio
2 = DETRAN / CIRETRAN

N021

Identificador

N021

Campo identificador do Fundo de Garantia

N022

Origem

N022

Nmero do Documento Origem

194

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N023

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Nmero Sequencial do Registro Complementar


Nmero sequencial do registro de informaes complementares do tributo.
ao seu banco o limite mximo da quantidade deste tipo de registro.

N024

N023
Definir junto

Tipo de Informao

N024

Identifica a forma de utilizao dos dados contidos nos campos de Informao 1 e 2, a


saber :
1 = Para uso da empresa (o banco no ir validar e nem tratar estes dados)
2 = Para emisso na guia do tributo (estes dados sero impressos no documento na
mesma ordem informada, sendo cada campo de informao uma linha de detalhe)
9 = Para uso da Informao Complementar de Tributo

N025

Informao Complementar 1 e 2

N025

Uso livre pela empresa, a ser utilizado de acordo com o TIPO DE INFORMAO

N026

Informao Complementar de Tributo

N026

Uso complementar para pagamento de Tributos

N027

Identificador de Tributo

N027

01 = FGTS

N028

Lacre do Conectividade Social

N028

Nmero existente no protocolo de envio de arquivos Conectividade Social.


Para maiores informaes , consultar o site do rgo gestor do FGTS, atravs do site
www.caixa.gov.br

N029

Dgito do Lacre do Conectividade Social

N029

Dgito para verificao do lacre do Conectividade Social

195

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P - Pagamento Atravs de Crdito em Conta, Cheque,


OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticao
P001

Cdigo da Cmara Centralizadora

P001

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar qual Cmara de Centralizadora ser
responsvel pelo processamento dos pagamentos .
Preencher com o cdigo da Cmara Centralizadora para envio do DOC.
Domnio:
'018' = TED (STR,CIP)
'700' = DOC (COMPE)
888- TED (STR/CIP) Utilizado quando for necessrio o envio de TED utilizando o
cdigo ISPB da Instituio Financeira Destinatria. Neste caso obrigatrio o
preenchimento do campo Cdigo ISPB Campo 26.3B, do Segmento de Pagamento,
conforme descrito na Nota P015.

P002

Cdigo do Banco do Favorecido

P002

Cdigo fornecido pelo Banco Central para identificao na Cmara de Compensao, do


Banco do Favorecido.

P003

Data Real da Efetivao do Lanamento

P003

Data de efetivao do Pagamento.


A ser preenchido quando arquivo for de retorno (Cdigo=2 no Header de Arquivo) e referirse a uma confirmao de lanamento.
Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

P004

Valor Real da Efetivao do Pagamento

P004

Valor de efetivao do Pagamento, expresso em moeda corrente.


A ser preenchido quando arquivo for de retorno (Cdigo=2 no Header de Arquivo) e referirse a uma confirmao de lanamento.

P005

Complemento do Tipo de Servio

P005

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao da finalidade do DOC (Documento de


Ordem de Crdito).
Domnio:
'01' = Crdito em Conta
'02' = Pagamento de Aluguel/Condomnio
'03' = Pagamento de Duplicata/Ttulos
'04' = Pagamento de Dividendos
'05' = Pagamento de Mensalidade Escolar
'06' = Pagamento de Salrios
196

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'07' = Pagamento a Fornecedores


'08' = Operaes de Cmbios/Fundos/Bolsa de Valores
'09' = Repasse de Arrecadao/Pagamento de Tributos
'10' = Transferncia Internacional em Real
'11' = DOC para Poupana
'12' = DOC para Depsito Judicial
'13' = Outros
16 = Pagamento de bolsa auxlio
17 = Remunerao cooperado
18 = Pagamento de honorrios
19 = Pagamento de prebenda (Remunerao a padres e sacerdotes)

P006

Aviso ao Favorecido

P006

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a necessidade de emisso de aviso de


pagamento ao Favorecido.
Domnio:
'0' = No Emite Aviso
'2' = Emite Aviso Somente para o Remetente
'5' = Emite Aviso Somente para o Favorecido
'6' = Emite Aviso para o Remetente e Favorecido
'7' = Emite Aviso para o Favorecido e 2 Vias para o Remetente

P007

Somatria dos Valores

P007

Valor obtido pela somatria dos valores de crdito dos registros de detalhe (Registro = '3' /
Cdigo de Segmento = 'A').

P008

Cdigo / Documento do Favorecido

P008

Nmero ou Cdigo de documento para identificar o Favorecido.


O contedo deste campo no sofrer nenhum tratamento por parte do Banco.

P009

Data do Pagamento

P009

Data do pagamento do compromisso.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

P010

Valor do Pagamento

P010

Valor do pagamento, expresso em moeda corrente.

P011

Cdigo de Finalidade da TED

P011

Codigo adotado pelo Banco Central para identificar a finalidade da TED. Utitilizar os
cdigos de finalidade cliente, disponveis no site do Banco Central do Brasil
(www.bcb.gov.br), Sistema de Pagamentos Brasileiro, Transferncia de Arquivos,
Dicionrios de Domnios para o SPB.

P012

Cdigo da UG Centralizadora

P012

Uso exclusivo para Pagamentos de Salrios dos servidores, pelo SIAPE

197

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P013

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Cdigo Finalidade Complementar

P013

Cdigo adotado para complemento da finalidade pagamento. A forma de utilizao dever


ser acordada entre banco e cliente.

P014

Indicativo de Forma de Pagamento

P014

Possibilitar ao Pagador, mediante acordo com o seu Banco de Relacionamento, a forma de


pagamento do compromisso.
01 - Dbito em Conta Corrente
02 Dbito Emprstimo/Financiamento
03 Dbito Carto de Crdito

P015

Cdigo ISPB da Instituio Financeira

P015

Cdigo Adotado pelo Banco Central para identificao das instituies financeiras no
Sistema de Pagamentos Brasileiro.
A informao do Cdigo ISPB obrigatria quando for necessrio o envio de TED para
instituio financeira que no possui cdigo COMPE.
A informao do cdigo ISPB pode ser obtida por meio do seguinte site:
www.bacen.gov.br - Incio - Sistema de Pagamentos Brasileiro - STR - Sistema de
Transferncia de Reservas - Relao de participantes do STR

198

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V - Vendor
V001

Data do Financiamento

V001

Data do Fechamento da operao de Vendor.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V002

Cdigo de Movimento Remessa

V002

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de remessa.
Cada Banco definir os campos a serem alterados para o cdigo de movimento '31'
Domnio:
'01'
'02'
'04'
'05'
'06'
'07'
'08'
'12'
'31'
'41'
'42'

V003

=
=
=
=
=
=
=
=
=
=
=

Entrada de Ttulos
Pedido de Baixa
Concesso de Abatimento
Cancelamento de Abatimento
Alterao de Vencimento
Concesso de Desconto
Cancelamento de Desconto
Confirmao de Repactuao
Alterao de Outros Dados
Alterao de Dados do Comprador
Alterao de Dados do Ttulo

Cdigo de Movimento Retorno

V003

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao enviado nos
registros do arquivo de retorno.
Os cdigos de movimento 03, 26 e 30 esto relacionados com a descrio V010-A.
Os cdigos de movimento 06, 09 e 17 esto relacionados com a descrio V010-C.
Domnio:
'02' = Entrada Confirmada
'03' = Entrada Rejeitada
'06' = Liquidao
'07' = Confirmao do Recebimento da Instruo de Desconto
'08' = Confirmao do Recebimento do Cancelamento da Instruo de Desconto
'09' = Baixa
'10' = Confirmao do Recebimento da Instruo de Repactuao
'12' = Confirmao do Recebimento da Instruo de Abatimento
'13' = Confirmao do Recebimento do Cancelamento da Instruo de Abatimento
'14' = Confirmao do Recebimento da Instruo de Alterao de Vencimento
'17' = Liquidao aps Baixa ou Liquidao Ttulo no Registrado
'26' = Instruo Rejeitada
'27' = Confirmao do Pedido de Alterao de Outros Dados
'30' = Alterao de Dados Rejeitada
199

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'36' = Concentrao (Ser informado apenas no arquivo retorno dos dados do


Comprador)
'37' = Ttulos debitados a Empresa aps o trmino da carncia
'38' = Ttulos pagos em atraso creditados a Empresa

V004

Ramo de Atividade

V004

Campo que identifica o tipo de atividade social do Comprador perante a Receita Federal.

V005

Forma de Pagamento

V005

Cdigo adotado para identificar a maneira pela qual o financiamento ser quitado.
Domnio:
'0' = Bloqueto
'1' = Dbito C/C Comprador
'2' = Dbito C/C Fornecedor
'3' = Pagamento via DOC pelo Comprador
'4' = Pagamento via DOC pelo Fornecedor

V006

Quantidade de Parcelas

V006

Nmero de prestaes contratadas no financiamento.

V007

Nmero do Contrato de Financiamento

V007

Nmero do contrato de financiamento de vendor, atribudo pelo Banco.

V008

Data de Vencimento ltima Parcela

V008

Data de vencimento final ttulo de vendor ou ltima parcela.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V009

Tipo de Vencimento das Parcelas

V009

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o prazo ou a data do vencimento da


parcela.
Domnio:
'1' = Fixo: Pela quantidade de parcelas e o vencimento inicial e final, define-se o prazo
de cada vencimento
'2' = Varivel: A data de vencimento deveer ser informada parcela a parcela

V010

Motivo da Ocorrncia

V010

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies, tarifas, custas,
liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de vendor.
Domnio:
A - Cdigos de rejeies de '01' a '127' associados aos cdigos de movimento
'03', '26' e '30' (Descrio V003)
'01' = Cdigo do Banco Invlido
'02' = Cdigo do Registro Detalhe Invlido
200

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'03' = Cdigo do Segmento Invlido


'04' = Cdigo de Movimento No Permitido para Carteira
'05' = Cdigo de Movimento Invlido
'06' = Tipo/Nmero de Inscrio do Cedente Invlidos
'07' = Agncia/Conta/DV Invlido
'08' = Nosso Nmero Invlido
'09' = Nosso Nmero Duplicado
'10' = Carteira Invlida
'11' = Forma de Cadastramento do Ttulo Invlido
'12' = Tipo de Documento Invlido
'13' = Identificao da Emisso do Bloqueto Invlida
'14' = Identificao da Distribuio do Bloqueto Invlida
'15' = Caractersticas da Cobrana Incompatveis
'16' = Data de Vencimento Invlida
'17' = Data de Vencimento Anterior a Data de Emisso
'18' = Vencimento Fora do Prazo de Operao
'19' = Ttulo a Cargo de Bancos Correspondentes com Vencimento Inferior a XX
Dias
'20' = Valor do Ttulo Invlido
'21' = Espcie do Ttulo Invlida
'22' = Espcie do Ttulo No Permitida para a Carteira
'23' = Aceite Invlido
'24' = Data da Emisso Invlida
'25' = Data da Emisso Posterior a Data de Entrada
'26' = Cdigo de Juros de Mora Invlido
'27' = Valor/Taxa de Juros de Mora Invlido
'28' = Cdigo do Desconto Invlido
'29' = Valor do Desconto Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
'30' = Desconto a Conceder No Confere
'31' = Concesso de Desconto - J Existe Desconto Anterior
'32' = Valor do IOF Invlido
'33' = Valor do Abatimento Invlido
'34' = Valor do Abatimento Maior ou Igual ao Valor do Ttulo
'35' = Valor a Conceder No Confere
'36' = Concesso de Abatimento - J Existe Abatimento Anterior
'37' = Cdigo para Protesto Invlido
'38' = Prazo para Protesto Invlido
'39' = Pedido de Protesto No Permitido para o Ttulo
'40' = Ttulo com Ordem de Protesto Emitida
'41' = Pedido de Cancelamento/Sustao para Ttulos sem Instruo de Protesto
'42' = Cdigo para Baixa/Devoluo Invlido
'43' = Prazo para Baixa/Devoluo Invlido
'44' = Cdigo da Moeda Invlido
'45' = Nome do Sacado No Informado
'46' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacado Invlidos
'47' = Endereo do Sacado No Informado
'48' = CEP Invlido
'49' = CEP Sem Praa de Cobrana (No Localizado)
'50' = CEP Referente a um Banco Correspondente
'51' = CEP incompatvel com a Unidade da Federao
'52' = Unidade da Federao Invlida
'53' = Tipo/Nmero de Inscrio do Sacador/Avalista Invlidos
'54' = Sacador/Avalista No Informado
'55' = Nosso nmero no Banco Correspondente No Informado
'56' = Cdigo do Banco Correspondente No Informado
'57' = Cdigo da Multa Invlido
'58' = Data da Multa Invlida
'59' = Valor/Percentual da Multa Invlido
'60' = Movimento para Ttulo No Cadastrado
'61' = Alterao da Agncia Cobradora/DV Invlida
'62' = Tipo de Impresso Invlido
201

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'63' = Entrada para Ttulo j Cadastrado


'64' = Nmero da Linha Invlido
'65' = Cdigo do Banco para Dbito Invlido
'66' = Agncia/Conta/DV para Dbito Invlido
'67' = Dados para Dbito incompatvel com a Identificao da Emisso do Bloqueto
'68' = Dbito Automtico Agendado
'69' = Dbito No Agendado - Erro nos Dados da Remessa
'70' = Dbito No Agendado - Sacado No Consta do Cadastro de Autorizante
'71' = Dbito No Agendado - Cedente No Autorizado pelo Sacado
'72' = Dbito No Agendado - Cedente No Participa da Modalidade Dbito
Automtico
'73' = Dbito No Agendado - Cdigo de Moeda Diferente de Real (R$)
'74' = Dbito No Agendado - Data Vencimento Invlida
'75' = Dbito No Agendado, Conforme seu Pedido, Ttulo No Registrado
'76' = Dbito No Agendado, Tipo/Num. Inscrio do Debitado, Invlido
'77' = Transferncia para Desconto No Permitida para a Carteira do Ttulo
'78' = Data Inferior ou Igual ao Vencimento para Dbito Automtico
'79' = Data Juros de Mora Invlido
'80' = Data do Desconto Invlida
'81' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Baixado
'82' = Tentativas de Dbito Esgotadas - Pendente
'83' = Limite Excedido
'84' = Nmero Autorizao Inexistente
'85' = Ttulo com Pagamento Vinculado
'86' = Seu Nmero Invlido
'87' = Quantidade Total Inf. Zerada
'88' = Tipo de Registro Invlido
'89' = Tipo de Servio Invlido
'90' = Valor Total Inf. Zerado
'91' = Comprador Impedido de Operar
'92' = Data Financiamento Invlida
'93' = Equalizao Invlida
'94' = Financiamento IOF Invlido
'95' = Indexador Invlido
'96' = Negociao Bloqueada
'97' = Parcela Invlida
'98' = Prazo no Negociado
'99' = Negociao sem Movimento Transmitido
'100' = Taxa do Cliente Invlido
'101' = Tipo de Comprador Invlido
'102' = Tipo de Operao Invlido
'103' = Valor Excedeu o Valor Negociado
'104' = Outros
'105' = Vencimento Fora do Prazo de Operao
'106' = CEP no Cadastrado
'107' = Nome do Comprador Invlido
'108' = Endereo do Comprador Invlido
'109' = Cidade do Comprador Invlido
'110' = Estado do Comprador Invlido
'111' = Agncia Cobradora Invlida
'112' = Praa Cobradora Invlida
'113' = Limite Excedido
'114' = Seu Nmero Invlido
'115' = Seqncia de Registro Invlida
'116' = Data de Vencimento - Ttulo Vencido
'117' = Registro Entrada em Duplicidade
'118' = Intruo de Ttulo Bloqueado
'119' = Registro sem Correspondente
'120' = Invlido para Vendor Eletrnico
'121' = Falta Header
'122' = Cdigo da Ocorrncia Invlido
202

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'123' = Campo no Nmerico


'124' = CNPJ zerado ou no nmerico
'125' = Data de Gravao Invlida
'126' = Falta Sequncia
'127' = ID Remessa Invlida
C - Cdigos de liquidao / baixa de '01' a '15' associados aos cdigos de
movimento '06', '09' e '17' (Descrio V003)
Liquidao:
'01' = Por Saldo
'02' = Por Conta
'03' = No Prprio Banco
'04' = Compensao Eletrnica
'05' = Compensao Convencional
'06' = Por Meio Eletrnico
'07' = Aps Feriado Local
'08' = Em Cartrio
Baixa:
'09' = Comandada Banco
'10' = Comandada Cliente Arquivo
'11' = Comandada Cliente On-line
'12' = Decurso Prazo - Cliente
'13' = Decurso Prazo - Banco
'14' = Protestado
'15' = Ttulo Excludo

V011 Taxa de Juros Vendedor

V011

Percentual de juros definido pelo Banco a ser cobrado do Vendedor.

V012 Taxa de Juros Comprador

V012

Percentual de juros a ser cobrado do comprador, definida pelo vendedor, podendo ser
diferente da taxa de juros Vendedor.

V013 Taxa de Juros Vendedor Anual

V013

Percentual de juros anual correspondente taxa / ms praticada pelo Banco a ser cobrado
do Vendedor.

V014 Taxa de Juros Comprador Anual

V014

Percentual de juros anual corresponde taxa / ms praticada pelo Vendedor.

V015 Data da Primeira Repactuao

V015

Data que ser repactuado pela primeira vez o financiamento Vendor.

Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V016 Data da ltima Repactuao

V016

Data que ser repactuado pela ltima vez o financiamento Vendor.


203

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Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:


DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V017 Periocidade da Repactuao

V017

Nmero que identifica o prazo em dias que sero feitas as repactuaes no financiamento.

V018 Nova Data de Vencimento

V018

Data de alterao ou prorrogao do vencimento.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V019 Prazo para Dbito e Transferncia

V019

Prazo para dbito ao vendedor e transferncia para cobrana simples, aps o vencimento
do ttulo.

V020 Forma de Pagamento do IOF

V020

Cdigo adotado que identifica a forma de pagamento de IOF, conforme negociao entre
Vendedor e Comprador.
Domnio:
'0' = Debitado do Vendedor no ato
'1' = Financiado ao Comprador
2= Dbito do Abatimento na Liquidao
Observao: O IOF um imposto devido pelo Vendedor por ser ele o contratante do
financiamento, podendo ser repassado para o Comprador, de acordo com a negociao.

V021 Tipo de Equalizao

V021

Cdigo adotado para identificar o momento que ser efetuado o lanamento


(dbito/crdito), referente a diferena de taxas de juros entre Vendedor e Comprador.
Domnio:
'0' Sem Equalizao
'1' No Ato
'2' No Final

V022 Modalidade de Equalizao

V022

Cdigo adotado para identificar a modalidade de taxa em que ser paga a equalizao.
Domnio:
'0' No utilizado
'1' Pr
204

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'2' Ps
Observao: Ser utilizada somente para moeda VARIVEL.

V023 Valor Financiado

V023

Valor total financiado ao Comprador.


Observao:
- Quando a Forma do Pagamento do IOF for debitado do vendedor no ato:
Valor Financiado = Valor Nominal do Ttulo
- Quando a Forma do Pagamento do IOF for financiado ao comprador:
Valor Financiado = Valor Nominal do Ttulo + Valor de IOF

V024 Valor da Equalizao

V024

Valor calculado pela diferena das taxas entre Vendedor e Comprador que resultar em
lanamento Crdito ou Dbito na conta corrente do Vendedor, no ato ou no vencimento
da(s) parcela(s).

V025 Data do Primeiro Vencimento do Ttulo

V025

Data do primeiro vencimento do ttulo de vendor.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V026 Nmero da Parcela

V026

Nmero adotado para identificar a seqncia da parcela.

V027 Valor da Parcela no Vencimento

V027

Valor devido no vencimento.

V028 Valor do Juros de Mora / Comisso de Permanncia

V028

Valor acrescido pelo Banco, por atraso no pagamento da parcela.

V029 Valor de Resgate

V029

Valor de resgate da operao de Vendor.

V030 Valor da Parcela Paga

V030

Valor da parcela paga.

V031 Valor do IOF sobre atraso

V031

Valor complementar referente ao IOF no perodo ocorrido entre o vencimento e o


pagamento.

205

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V032

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Cdigo da Moeda do Vendedor

V032

Cdigo adotado pela Febraban para identificar a moeda negociada entre Banco e Vendedor
Domnio:
'01' =
'02' =
'03' =
'04' =
'05' =
'06' =
'07' =
'08' =
'09' =
'10' =
'11' =
'12' =
'13' =

Reservado para Uso Futuro


Dlar Americano Comercial (Venda)
Dlar Americano Turismo (Venda)
ITRD
IDTR
UFIR Diria
UFIR Mensal
FAJ-TR
Real
TR
IGPM
CDI
Percentual do CDI

V033 Cdigo Programa Operacional

V033

Nmero adotado pelo Banco para identificar as caractersticas detalhadas da operao.

V034 Valor Concentrado

V034

Valor de concentrao do Comprador.

V035 Percentual de Concentrao

V035

Percentual concentrao do Comprador.

V036 Data da Baixa / Liquidao

V036

Data do pagamento ou liquidao da parcela do financiamento.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano
.

V037

Valor / Percentual a ser Concedido

V037

Valor ou percentual de desconto a ser concedido sobre o ttulo de vendor.

V038

Situao do Contrato

V038

Situao do contrato no sistema de origem.

V039

Situao da parcela

V039

Situao da parcela no sistema de origem.

V040

Cdigo do Desconto

V040

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de desconto que dever ser
concedido.

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Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio a informao da Data.


Para o cdigo '7', somente ser vlido para o cdigo de movimento '08' - Cancelamento de
Desconto.
Domnio:
'1' = Valor Fixo At a Data Informada
'2' = Percentual At a Data Informada
'3' = Valor por Antecipao Dia Corrido
'4' = Valor por Antecipao Dia til
'5' = Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido
'6' = Percentual Sobre o Valor Nominal Dia til
'7' = Cancelamento de Desconto

V041

Data do Desconto

V041

Data limite do desconto do ttulo de vendor.


Utilizar o formato DDMMAAAA, onde:
DD = dia
MM = ms
AAAA = ano

V042

Cdigo para Protesto

V042

Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar o tipo de prazo a ser considerado para o
protesto.
Cada Banco definir a utilizao de cada domnio.
Domnio:
'1' = Protestar Dias Corridos
'2' = Protestar Dias teis
'3' = No Protestar
'9' = Cancelamento Protesto Automtico (somente vlido p/ Cdigo Movimento
Remessa = '31' - Descrio V002)

V043

Nmero de Dias para Protesto

V043

Nmero de dias decorrentes aps a data de vencimento para inicializao do processo de


Vendor via protesto.

V044

Mensagem

V044

Campo destinado ao envio de mensagens livres, a serem impressas no campo de


instrues da ficha de compensao do bloqueto.
Cada Banco definir os cdigos de mensagens que sero utilizados.

V045

Nmero da Nota Fiscal

V045

Nmero da nota fiscal referente a um Ttulo de Vendor, informado pelo Vendedor. Este
nmero subordinado a uma srie e local.
Informao para repasse ao Comprador por ocasio de pagamento eletrnico.

V046

Periodicidade do Prazo de Vencimento

V046

Diferena em dias entre o vencimento das parcelas.


Obrigatrio somente para tipo de vencimento Fixo.

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V047

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Tipo de Lanamento do Valor da Equalizao

V047

Campo destinado para classificao do lanamento para o valor de equalizao.


Domnio:
'D' = Dbito
'C' = Crdito

V048 Nova Taxa de Juros Vendedor

V048

Percentual alterado dos juros definido pelo Banco a ser cobrado do Vendedor.

V049 Nova Taxa de Juros Comprador

V049

Percentual alterado dos juros a ser cobrado do comprador, definida pelo vendedor,
podendo ser diferente da taxa de juros Vendedor.

V050 Valor dos encargos do comprador

V050

Valor dos juros a ser cobrado do comprador, definida pelo vendedor, com base na
informao da Taxa de Juros Comprador

V051 Espcie do Ttulo

V051

Ser utilizado o mesmo descritivo do campo espcie do ttulo do Servio Cobrana cdigo
de descrio C015.

208

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Z Autenticao do Pagamento
Z001

Autenticao para atender a legislao

Z001

Autenticao gerada para atender a legislao

Z002

Autenticao Bancria / Protocolo

Z002

Autenticao gerada pelo banco vlido como protocolo do pagamento

209

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5.0 - Alterao do Manual

210

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5.1 - Objetivo
A alterao do manual tem por objetivo documentar as manutenes ocorridas, facilitando o
entendimento do manual.

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5.2 - Manuteno do Manual


Verso.Release

Objetivo da Manuteno

08.7

- Incluso do cdigo 888 no campo Cdigo da Cmara Centralizadora no segmento A do


servio Pagamentos atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento
com Autenticao, remetendo ao segmento B com a informao do cdigo ISPB para os
casos em que for necessrio o envio de TED para a instituio financeira que no possui
Cdigo Compe.
-Criao de novos campos nos segmentos complementares N5, N6 e N7 do segmento N,
Servio Pagamento de Tributos para atender a partir de 01.04.2013 o novo cdigo Renavam
com 12 dgitos.
- Alterao do release do nmero da Verso do Layout do Arquivo para 087.
Estrutura
arquivo

- Alterao do release do nmero da Verso do Layout do Lote do servio Pagamentos


do atravs de Crdito em Conta, Cheque, OP, DOC, TED ou Pagamento com Autenticao
para 045.
- Alterao do release do nmero da Verso do Layout do Lote do servio Pagamento de
Tributos para 012.

Servio / Produto

Campo

Evento

Comentrio
Incluso do cdigo:

Pagamento
Atravs de
Crdito em
Conta, Cheque,
OP, DOC, TED
ou Pagamento
com
Autenticao

P001

Incluso do campo:
P015

Pagamento de
Tributos

- 888- TED (STR/CIP) Utilizado quando for necessrio o envio de TED


utilizando o cdigo ISPB da Instituio Financeira Destinatria. Neste caso
obrigatrio o preenchimento do campo Cdigo ISPB Campo 26.3B,
do Segmento de Pagamento, conforme descrito na Nota P015.

- 26.3B: Identificao do Banco no SPB com o cdigo ISPB.

Incluso de novos campos nos segmentos complementares N5, N6 e N7 do


Segmento N:
N016

I
- Novo Renavam com o cdigo Renavam com 12 posies.

Onde Evento = (I) incluso, (A) alterao e (E) excluso.

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Verso.Release

Objetivo da Manuteno

08.6

- Incluso de ocorrncias de retorno/remessa


- Incluso de cdigos e de novo campo no servio de ttulos de cobrana
- Alterao do release do nmero da Verso do Layout do Arquivo para 086.
Estrutura
arquivo

do

Servio / Produto
Pagamento
Atravs de
Crdito em
Conta, Cheque,
OP, DOC, TED
ou Pagamento
com
Autenticao

- Alterao do release do nmero da Verso do Layout do Lote do produto Ttulos de


Cobrana para 045.
Campo

Evento

Comentrio

Incluso do cdigo:
G059

- ZD Antecipao Parcial de Valor

Alterao da descrio do campo passando para: Uso livre banco/empresa


ou autorizao de pagamento parcial.
G004

Ttulos em
Cobrana

Com essa alterao de descrio o campo passou para C078 com 2 cdigos
de ocorrncia:
- 1 = No autoriza pagamento parcial
- 2 = Autoriza pagamentos parciais

C047

Incluso dos cdigos:


- A9 = No autoriza pagamento parcial
- B1 = Autoriza recebimento parcial

Onde Evento = (I) incluso, (A) alterao e (E) excluso.

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