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PLAN DE NEGOCIO
MEJORA DEL NIVEL DE INGRESOS DE LA
ASOCIACIN AGRO INDUSTRIAL
MAQUINCOTO COLCAPAMPA - AYARANGA
FORMULADOR:
ECON. ENRIQUE ECHEGARAY BEDOYA
DNI: 15735414
REPRESENTANTES LEGALES:
ANEXO T1
SOLICITUD DEL INCENTIVO PARA LA ADOPCION DE TECNOLOGA
Atentamente,
ANEXO T2
FORMATO PARA LA FORMULACIN DEL PNT
RECOMENDACIN:
Lea detenidamente el presente formato. Si tiene dificultad en
entender o desarrollar alguno de los puntos del PNT, puede consultar
la gua de formulacin del PNT o un especialista de la Unidad de
Negocios del Programa para solicitar orientacin.
Cartula:
Contiene la presentacin del PNT, el ttulo, los datos del(os)
formulador(es) y del(os) representante(s) legal(es) de la Organizacin
que suscribe(n) el mismo (Nombres completos, DNI, correo
electrnico y nmeros telefnicos fijos y mviles).
Importante: Todas las hojas del PNT debern estar firmadas por
el(os) formulador(es) y al menos un representante legal de la
Organizacin.
Nota: Las organizaciones que se presenten asociadas bajo la
modalidad de Consorcio o cualquier figura empresarial reconocida por
Ley, debernpresentar la Tabla 1 por cada organizacin y en forma
conjunta. Adems debern adjuntar el contrato de la figura
empresarial elegida.
ndice o Contenido
1. Resumen Ejecutivo.................................................................................... 7
2. Datos Generales de la Organizacin..........................................................7
3. Antecedentes............................................................................................. 8
3.1 Problemtica__________________________________________________________8
3.2 Indicadores socioeconmicos de la zona de influencia de la
Organizacin______________________________________________________________8
4. Anlisis Interno de la Organizacin............................................................9
4.1 Indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin_________________9
4.2 Procesos y productos actuales_________________________________________9
4.2.1 Descripcin de los procesos actuales..............................................9
4.2.2 Diagrama de flujo de los procesos actuales de la Organizacin......9
4.2.3 Descripcin de los productos actuales............................................9
4.3 Dotacin de recursos productivos____________________________________10
4.4 Organizacin y recursos humanos____________________________________10
4.4.1 Plana directiva...............................................................................10
4.4.2 Plana tcnica.................................................................................10
5. Anlisis del Entorno................................................................................. 11
5.1 Mercado_____________________________________________________________11
5.1.1 Delimitacin del Mercado..............................................................11
5.1.2 Anlisis del Mercado Objetivo........................................................11
5.1.3 Precios........................................................................................... 11
5.1.4
Comercializacin
.11
5.1.5 Clientes identificados en el Marco del
PNT...............................................12
5.1.5 Competidores................................................................................ 12
5.2 Regulacin y Normatividad___________________________________________12
5.2.1 Licencias y Permisos......................................................................12
5.2.2 Normas de la Industria..................................................................12
7
sin
PNT)
1. RESUMEN EJECUTIVO
Presentar de forma concreta y resumida: los antecedentes de la
Organizacin, sus logros y la problemtica que enfrenta
actualmente, los objetivos y estrategias que se ha trazado, la
justificacin de la SDA presentada, as como el impacto que se
espera de la adopcin de tecnologa en sus procesos, productos y
resultados econmicos.
2. DATOS GENERALES
DE LA
ORGANIZACIN
Presidente
Perodo
vigencia
(hasta)
de
(desde)
Telfonos
Sede Productiva
Distrito (s)
Provincia
Departamento
Paccho
Haura
Lima
Inicio de actividades
15 de Marzo del 2012
Capital social inicial
Capital social
(S/.)
actual (S/.)
Hombre
N inicial de socios (a s:
11
N actual de
la
fecha
de
Mujeres: 0
socios
constituida)
Total:
11
rea actual
rea inicial (ha)
11 ha
(ha)
N inicial de cabezas (especifique tipo N actual de
1/
de ganado)
cabezas 1/
Datos de la Solicitud de Apoyo
Hombre
rea
11
N de socios elegibles s:
considerada
Mujeres: 0
para el Programa
en el Plan de
Negocios (ha)
Total:
11
Hombre
s:
Mujeres:
Total:
11
0
11
11 ha
Bajo
riego:
Secano:
Total:
10
N de cabezas en el
Plan de Negocios 1/
Total
Monto de la ST (S/.)
---
------
Organ
i%
zaci
n
------- --------
Program
a
--------
%
------
Telfono de contacto
951-790452
Correo electrnico
1/Si la Organizacin tiene diferentes tipos de ganado o crianzas, debe sealar el nmero de
cabezas por cada tipo (agregar las filas que sean necesarias).
* Las organizaciones que se presenten asociadas bajo la modalidad de Consorcio o cualquier
figura empresarial reconocida por Ley, debern presentar la Tabla 1 por cada organizacin y
en forma conjunta.
3. ANTECEDENTES
Deber consignar toda aquella informacin que sea relevante,
segn las caractersticas propias de la Organizacin, para dar una
clara idea de la capacidad productiva, econmica y de gestin con
la que cuenta actualmente.
3.1 Problemtica
Tabla 2: Definicin de la problemtica de la Organizacin
Inadecuada
Capacidad
Instalada
Para
Problemtica
Procesamiento de Melocotn Huayco Rojo de la
central
Asociacin Maquincoto
Causas
Efectos
11
Efecto Indirecto
Efecto Directo
Problema
Bajo Nivel de
Ingresos
Incremento de
costos
Innecesario
incremento de las
horas de produccin
Reducida gama de
productos
procesados
Causa Directa
Causa
INADECUADO
ASESORAMIENTO
TCNICO
12
Datos relevantes
Poblacin
Principales
actividades
econmicas de la
zona (provincia)
ndice de pobreza
ndice de desarrollo
humano
Principales
productos
agropecuarios de la
zona de impacto de
la Organizacin
Principales
Organizaciones de
Productores
Agropecuarios
Niveles
de
productividad
promedio
en
la
zona para el (los)
producto (s) de la
Organizacin
Presencia
de
compradores,
proveedores y otras
entidades
vinculadas
a
la
industria.
Describir
las
facilidades
de
acceso.
Servicios
disponibles.
pocas de siembra
y cosecha
4. ANLISIS INTERNO
DE LA
ORGANIZACIN
Anlisis
13
Organizacin)
De
produccin
De
productivida
d
De Calidad
De costos
De Ingresos
De
generacin
de utilidades
Financiamien
to
Empleo
Descripcin
Descripcin
Nombre
genrico
del
producto
Caractersticas
Principales
Caractersticas
especiales
o
particulares
(diferenciacin
)
Calidades
y
presentacione
14
s
Etapa
producto
del
Valor
Capacidad y
operatividad
Porcentaje de
uso (%)
Detalle
Cargo
Desde
(mm/aa
)
15
5. ANLISIS
Cargo
DEL
Desde
(mm/aa
)
ENTORNO
5.1 Mercado
La informacin debe de estar orientada al mercado en el que se
comercializarn los productos del Plan de Negocios presentado por
la Organizacin y debe recoger estadstica y datos relevantes de
fuentes oficiales y sealndose las misma (por ejemplo: Minag,
Sunat, Maximixe, BCR, gremios, etc.).
5.1.1 Delimitacin del Mercado
Tabla 11: Delimitacin del Mercado (con PNT)
Pasos
Paso 1
Delimitar
el
mercado
con
criterio
geogrfico.
Paso 2
Delimitar
el
mercado
objetivo.
Paso 3
Definicin
del
perfil del cliente
en el mercado
objetivo
Consideraciones
5.1.3 Precios
Tabla 13: Indicadores
Precios
16
5.1.4 Comercializacin
Tabla 14: Mercado de la Organizacin (antes del PNT)
Producto
(s)
/Presentaci
n
Cliente /
Mercado
Contrat
o/
Plazo
Destino
de las
ventas
(Lugar,
distancia
desde la
sede de
producci
n)
Cantidad
anual (Kg)
/ Monto
anual (S/.)
/Precio
unitario
Descripcin
del proceso
de
comercializa
cin
17
6. PLANEAMIENTO ESTRATGICO
6.1 Objetivos del PNT
La Organizacin debe definir los objetivos que se quieren
alcanzar con la implementacin del PNT. Los objetivos
responden a la pregunta qu queremos lograr? y constituye
18
Objetivo especfico
Qu se plantea lograr?
Estrategia
Cmo se plantea lograrlo?
Produccin
(agrcola,
ganadera)
Procesamiento /
transformacin
Logstica
Gestin
comercial /
mercadotecnia
Finanzas
19
Nivel
actual Meta
(base ao 1
)
Indicadores
Meta
ao 2
Meta
ao 3
Meta
al
final
del
PNT
7. PROPUESTA
DE
ADOPCIN
DE
TECNOLOGA
Detalle
Detalle tcnico
Proceso mejorado?
(S / No)
Comentar la mejora
21
Descripcin
Nombre genrico
producto
Caractersticas
Principales
Caractersticas
especiales
particulares
(diferenciacin)
Calidades
presentaciones
Aspectos mejorados
del
Solucin
Tecnolgica a que
corresponde
Especificaciones tcnicas
Solucin
Tecnolgica a
que corresponde
Trminos de referencia
23
8. PLAN
DE
PRODUCCIN
VENTAS
Unidades
productiv
as
Rendimiento esperado
(Tm/Ha., Lot./cabeza, etc.)
Produccin total
estimada
(en Unidades, Kg, etc.)
Calidad
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
Ao 0
(*)
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao
5
24
9. PLAN
DE
MANEJO AMBIENTAL
Tabla 26: Plan de Manejo Ambiental
Indicador de impacto ambiental
Actividad
Sin
PNT
Descripcin
Con
PNT
Factores que
posibilitarn el
logro de las
metas
Ao
1
Totales
10. PLAN
DE
CONTROL
DE
RIESGOS
Etapa o fase
11. PRESUPUESTO
DEL
Acciones de prevencin
o mitigacin
Riesgos
PNT
Unida
d de
medid
a
Cantid
ad
Costo
Unitari
o
Tota
l
(S/.)
A
o1
A
o2
A
o3
A
o4
A
o5
Inversin
25
Sub total
Inversin
Sub total
mantenimien
to
Operacin (produccin y/o acopio y/o transformacin)
Sub total
operacin
Totales
Valor
mensual
(S/.)
Total
anual
(S/.)
Ao
1
Ao
2
Ao 3
Ao
4
Ao 5
Totales
Valor
mensu
al
(S/.)
Total
anual
(S/.)
Ao
1
Ao
2
Ao
3
Ao 4
Ao 5
Totales
Monto
(S/.)
Plazo
(mese
s)
Tasa de
inters
mensua
l
Ao
1
Ao
2
Ao
3
Ao
4
Ao
5
Totales
Unida
d de
medid
a
Concepto
Cantida
d
Costo
Unitari
o
Tota
l
(S/.)
A
o1
A
o2
A
o3
A
o4
A
o5
Totales
Ao 1
Ao 2
DEL
Ao 3
Ao 4
Ao 5
PNT
Uso
Fuente
Monto (S/.)
Mantenimiento anual
Monto (S/.)
Fuente
Monto (S/.)
Totales
Uso
Totales
Operacin anual
Monto (S/.)
Uso
Fuente
Monto (S/.)
Totales
Cantid
ad
Costo
unitari
o (S/.)
Costo
total
(S/.)
Aporte
del
Program
a
(S/.)
Aporte
Organiza
cin
(S/.)
27
Bienes
Servicios
Totales
FINANCIERO
DEL
PNT
Ao
Base
1/
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
(+) Ventas
(-) Costo de ventas
(=) Utilidad bruta
(-) Gasto administrativo
(-) Depreciacin
(-) Otros gastos
(=) Utilidad operativa
(-) Gasto financiero
(+) Ingresos extraordinarios
(-) Egresos extraordinarios
(=) Utilidad neta antes de
impuestos
(-) impuestos
(=) Utilidad neta
1/El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de
una Organizacin de reciente
constitucin y sin registros, deber estimarse los
indicadores a partir de la informacin verbal que proporcionen los socios sobre sus
procesos productivos a nivel individual, trabajando con los promedios obtenidos a
partir de una muestra.
Frmula
Utilidad
operativa /
ventas
netas
Utilidad
Neta /
Ventas
netas
Utilidad
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
28
o sobre la
inversin
EBITDA
Neta /
Activo Total
Utilidad
operativa +
depreciaci
n
Indicador /
Variable
Productivid
ad
Produccin
Precio
Costos
Ventas
Otros
1/El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de Organizacin de
reciente constitucin y sin registros, deber estimarse los indicadores a partir de la informacin que
proporcionen los socios sobre sus procesos productivos a nivel individual, trabajando Con los promedios
obtenidos a partir de una muestra
Ao 0
1/
Proyectado 2/
Ao
Ao
Ao 1
Ao 3
2
4
Ao 5
(-) Impuestos
(=) Flujo de caja operativo ( A
)
(-) Inversin en activos
(=) Flujo de inversin ( B )
(+)
Desembolso
de
29
prstamo(s)
(-) Gasto financiero
(-) Amortizaciones
(=) Flujo de financiamiento
(C)
Flujo de Caja Econmico (A)+
(B)
Flujo de Caja Financiero (A)+
(B)+(C)
1/ El ao 0 se refiere al perodo de inversin, en el que se ejecutar el monto principal destinado a la
adopcin de tecnologa. En este perodo no se debe considerar el flujo de caja operativo, pues
representa el momento inicial del PNT. No relacionar este perodo con el ao calendario.
2/ Proyeccin de los valores para los prximos cinco aos sobre la base de los supuestos sealados en
la tabla 13. Cuando la naturaleza del negocio lo justifique se podr trabajar con proyecciones de hasta
10 aos.
3/ Costos y gastos operativos sin considerar la depreciacin.
Indicador /
Variable
Unidad
de
medida
Ao
Base
1/
Productivid
ad
Produccin
Calidad
Costos
Ventas
Precios
Otros
1/ El ao base se refiere a la situacin actual (inicial) de la Organizacin. En caso de Organizacin de
reciente constitucin y sin registros, deber estimarse los indicadores a partir de la informacin verbal
que proporcionen los socios sobre sus procesos productivos a nivel individual, trabajando con los
promedios obtenidos a partir de una muestra.
Ao 0
1/
Proyectado 2/
Ao 1
Ao 2
Ao 3
Ao 4
Ao 5
30
Aos
0
13.4.1 Estimacin de
Rentabilidad del PNT
la
Generacin
de
Valor
Resultados
31
Variacin
Valor
Resultados
VANE
TIRE
Indicador
Valor en el Ao
Base
(sin PNT-tabla 4)
Valor al ao 5 (con
PNT)
De produccin
De
productividad
De Calidad
De costos
De Ingresos
De generacin
de recursos
Financiamient
o
Empleo
14. CONCLUSIONES
De forma concisa se debern presentar las principales
conclusiones referidas a la justificacin de la adopcin de
tecnologa propuesta resaltando el impacto de la misma en los
indicadores tcnicos y econmicos de la Organizacin, as como la
viabilidad tcnica y econmica de su implementacin.
15. ANEXOS
Para complementar el sustento del PNT, se debern anexar los
siguientes documentos:
1.1Estados financieros (como mnimo Balance General y Estado de
Ganancias y Prdidas) de los ltimos tres (3) aos. En caso de un
menor tiempo de operaciones, presentar los estados financieros de
todos los ejercicios anteriores a la presentacin de la ST. Estos
documentos debern ser firmados por el representante legal y
refrendados por un contador. Son vlidas las declaraciones de
renta anual. Si la Organizacin no lleva contabilidad y an no ha
iniciado actividades formales, no se exigir la presentacin de esta
documentacin.
32
33
ANEXO T3
DECLARACIN JURADA DE NO ESTAR RECIBIENDO APOYO DEL
ESTADO EN EL MISMO RUBRO
34
Fecha
Apellidos
Nombres
N de D.N.I.
Firma
ANEXO T4
DECLARACIN JURADA DE CONTAR CON RECURSOS PARA EL
COFINANCIAMIENTO
36
37
Firma
ANEXO T5
DOCUMENTOS QUE ACREDITAN LA PROPIEDAD O POSESIN DEL
INMUEBLE EN DONDE SE INSTALARAN LOS EQUIPOS Y/O
MAQUINARIAS Y/O SE EJECUTARN LAS OBRAS
38
Lugar y fecha
Sr.
JEFE DEL PROGRAMA
PROGRAMA DE COMPENSACIONES PARA LA COMPETITIVIDAD
Presente.De mi consideracin:
Me dirijo a usted, en representacin de la ORGANIZACIN DE
PRODUCTORES
AGRARIOS:
................................................................................, para presentar
el (los) DOCUMENTO(s) QUE ACREDITA(n) LA PROPIEDAD DEL
INMUEBLE EN DONDE SE INSTALARAN LOS EQUIPOS Y/O
MAQUINARIAS Y/O SE EJECUTARN LAS OBRAS, que sustenta que
nuestra organizacin cumple con el requisito para acceder al
Incentivo para la Adopcin de Tecnologa.
En tal sentido, cumplimos con adjuntar a la presente los siguientes
documentos:
Documento
Marq
ue
con
una
X
39
Atentamente,
Nombres y Apellidos del Representante Legal
Firma y sello del Representante Legal
(EN CASO DE ACREDITAR POSESIN)
Lugar y fecha
Sr.
JEFE DEL PROGRAMA
PROGRAMA DE COMPENSACIONES PARA LA COMPETITIVIDAD
Presente.De mi consideracin:
Me dirijo a usted, en representacin de la ORGANIZACIN DE
PRODUCTORES
AGRARIOS:
................................................................................, para presentar
el (los) DOCUMENTO(s) QUE ACREDITA(n) LA POSESIN DEL
INMUEBLE EN DONDE SE INSTALARAN LOS EQUIPOS Y/O
MAQUINARIAS Y/O SE EJECUTARN LAS OBRAS, que sustenta que
nuestra organizacin cumple con el requisito para acceder al
Incentivo para la Adopcin de Tecnologa.
En tal sentido, cumplimos con adjuntar a la presente los siguientes
documentos:
Marq
ue
Documento
con
una
X
Constancia o certificado de posesin en original emitida por
el Gobierno Regional o quien haga sus veces dentro de su
competencia sectorial (Direccin Regional de Agricultura,
Agencias Agrarias o similar).
Constancia o certificado de posesin en original emitida por
el Gobierno Local (Municipalidad Distrital).
Constancia de posesin emitida por la Comunidad
Campesina y/o Comunidad Nativa a nombre de la
organizacin, y firmada por su Presidente; y, documento que
acredita la propiedad o similar condicin a favor dela
Comunidad.
40
Atentamente,
Nombres y Apellidos del Representante Legal
Firma y sello del Representante Legal
41