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Manual do Módulo Logix COF – Contratos Financeiros Rev. 02 – 20/08/08 Logocenter – Joinville
Manual do Módulo Logix COF – Contratos Financeiros Rev. 02 – 20/08/08 Logocenter – Joinville

Manual do Módulo

Logix

COF – Contratos Financeiros

Rev. 02 – 20/08/08

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

APRESENTAÇÃO

Este manual foi elaborado com o objetivo principal de fornecer informações detalhadas para conhecimento, utilização eficaz, treinamento e total aproveitamento das vantagens oferecidas pelos módulos do Logix.

Apresenta inicialmente informações gerais sobre o módulo, como: objetivo, características, integração e pré-requisitos. Na seqüência são detalhados os principais processos e todos os programas pertencentes a estrutura do módulo, na ordem do menu padrão Logix.

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

Índice

COF - CONTRATOS FINANCEIROS

1

Sobre o Módulo

1

Processos

4

Parcelamento Automático

4

Projeção dos Valores Financeiros

4

Geração Direitos e Deveres

5

Verificação Direitos e Deveres

5

Processo de contabilização

6

Estrutura do Módulo

Tabelas

11

11

Tabelas (Menu)

11

COF039 - Parâmetros Gerais

11

COF001 - Parâmetros Filiais

12

COF049 - Parâmetros Contábeis

13

COF005 - Tipo Valor Liquidação

14

COF047 - Linha Crédito

15

COF048 - Cenário Cambial

16

COF038 - Moedas e Índices

16

COF045 - Cotação

17

COF002 - Fórmulas

18

COF003 - Avalistas

19

COF007 - Modalidades de Contratos

20

COF050 - Fechamento Cálculos

21

COF098 - Atualização Situação Parcelas

22

COF051 – Gerador Fórmula de Juros

23

Contratos

24

Contratos

(Menu)

24

COF040 - Contratos

24

COF004 - Informações Contrato

27

COF042 - Parcelas, Amortizações e Resgates

33

COF043 - Projeção Financeira

36

COF041 - Formas Pagamento

37

COF044 - Direitos e Obrigações

38

COF538 - Contabilização

39

Relatórios

41

Relatórios

(Menu)

41

COF522 - Fórmulas

41

COF523 - Avalistas

41

COF524 - Modalidades

42

COF501 - Movimentações dos Contratos

42

COF534 - Saldo Contratos Financeiros

43

Financiamentos

44

COF500 - Listagem dos Contratos de Financiamento

44

COF536 - Contratos Financeiros Resumidos

45

COF506 - Fluxo Amortização

45

COF507 - Esquema Financeiro

46

COF508 - Amortizações Efetuadas

48

COF521 - Listagem dos Contratos de Empréstimos

49

COF513 - Listagem dos Contratos de Aplicação

49

Consultas

50

COF300 - Parcelamento Contratos

50

COF301 - Posição Financiamento

51

COF303 - Posição Empréstimo

52

COF302 - Posição Aplicações

54

Conceitos

56

Juros

Pré-Fixados

56

Juros

Pós Fixados

56

Correção Monetária ou Variação Cambial

56

Atualização Monetária

56

Índice Financeiro

56

Renegociação

56

Carência

56

Resgates

57

Amortizações

57

Fórmulas

57

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

COF - Contratos Financeiros

Sobre o Módulo

Objetivo

· Acompanhar os contratos financeiros (financiamento, empréstimo e aplicação) e seus diversos parâmetros de controle (amortizações e resgates) exibindo a qualquer momento a projeção atualizada da dívida ou disponibilidade de capitais.

Integração

· Os contratos financeiros possuem integração com os seguintes módulos:

Financiamentos: Contabilidade, Transações Bancárias, Contas a Pagar, Vendas e Distribuição de Produtos (Pedidos), Contas a Receber e Fluxo de Caixa; Empréstimos: Contabilidade, Transações Bancárias, Contas a Pagar e Fluxo de Caixa; Aplicações: Contabilidade e Fluxo de Caixa.

· As integrações com o Módulo de Controle Geral (MCG) devem partir do conversor CNV, esse processo deverá executar as cópias das informações de Empresas, Filiais, Bancos, Agências, Moedas, Cotações, Companhias, AEN e outros. Após o processo de cópia devem ser instaladas as triggers. Nesse processo é importante analisar corretamente a estrutura de holding, empresas e filiais, porque um erro de definição pode causar grandes transtornos.

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

COF040 Caracterização Logix Contratos Exportação COF004 COF002 COF038 Informações Fórmulas Moedas e
COF040
Caracterização
Logix
Contratos
Exportação
COF004
COF002
COF038
Informações
Fórmulas
Moedas e Índices
Contratos
CRE/PAT
COF042
Parcelas
Amortizações
Resgates
COF043
Projeção
Financeira
COF044
COF046
Obrigações e
Pré-Conciliação
Direitos
COF042
COF538
Parcelas
CAP/TRB/CRE
Verificação
Amortizações
Lançamentos
Resgates
COF044
Contabilidade
Fluxo de Caixa
Obrigações e
Direitos

Principais Características

· Contratos financeiros são associações que envolvem duas partes distintas, denominadas “contratante” e “contratado”. Esta associação requer regras predeterminadas que vão desde a forma de atualização dos valores principais (juros e correção) até a forma de amortização, pagamento ou resgate, carências de principal e datas de vencimento.

· A associação das “entidades financeiras” pode ser formada por diversas combinações, como por exemplo, Bancos-Empresa, Empresa-Empresa, Empresa-Pessoa Física, Empresa-Associações, Empresa-Sindicato e outros.

· Quanto aos valores dos contratos financeiros, dentro de suas condições específicas, serão sempre na moeda corrente do país (real), embora o acompanhamento e controle destes valores seja solicitado na moeda ou índice cadastrado no sistema, conforme critérios adotados pela empresa.

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

· Os valores de dívidas ou aplicações serão sempre tratados para qualquer tipo de contrato, como principal, juros pré-fixados, juros pós-fixados, correção monetária e diferenças que podem ocorrer nos cálculos de uma instituição para outra. Para obtenção correta destes valores são utilizadas informações cadastrais conforme especificação abaixo:

Percentual de Juros: Utilizado para cálculo dos juros pré-fixados; Moeda ou Índice Financeiro: Utilizado para cálculo dos juros pós-fixados; Índice de Correção Monetária: Utilizado no cálculo da correção dos valores contratuais, dependendo da modalidade do contrato; Estes valores, independente do tipo de contrato e datas de vencimento, são atualizados pelo sistema e podem exibir a qualquer momento a posição da dívida ou da disponibilidade de capitais.

· Os contratos financeiros em andamento, podem sofrer alterações em sua base original em três aspectos:

Percentual de juros para cálculo dos juros pré-fixados; Moedas/índices para cálculo dos juros pós-fixados; Correção monetária; Para isso, o sistema utiliza uma função chamada “Renegociação” Financeiro, específica para alteração e que possui a data de início de validade da operação. É possível executar quantas alterações forem necessárias durante a vigência de um único contrato financeiro.

· Os tipos de contratos financeiros estão divididos conforme o modelo específico de operação, chamado de modalidade do contrato financeiro. Os contratos podem ser cadastrados conforme sua situação específica e adquirir o “status”:

Normal (em operação); Simulado; Cancelado; Concluído.

Para a sistematização destes controles, este módulo foi dividido em três tipos de contratos:

1. Contratos de Financiamento;

2. Contratos de Empréstimo;

3. Contratos de Aplicação Financeira.

Pré-Requisitos

· As tabelas cadastrais utilizadas na montagem dos dados deverão servir para integração com outros módulos do Logix. Por exemplo:

Módulo de Controle Geral (Logix2000) – AEN, Bancos, Agências Bancárias, Companhias, Moedas, Cotações e Feriados; Módulo de Fluxo de Caixa (Logix2000) – Não Obrigatório.

Módulo de Contas a Pagar (Logix) - Tipos

Obrigatório. Módulo de Vendas Distribuição de Produtos (Logix) - Não Obrigatório. Módulo de Contas a Receber (Logix) – Não Obrigatório. Módulo de Contabilidade (Logix) - Plano de Contas; Não Obrigatório. Módulo de Patrimônio (Logix) - Não Obrigatório.

de Despesa e Tipo de Despesa; Não

Níveis do Sistema Tabelas Contratos Relatórios

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

Processos

Parcelamento Automático

· Geração das parcelas de forma automática a partir dos valores de um contrato de financiamento e das regras que o regem por liberação como: tipo de parcela, juros inicial, resíduos, freqüências e regra de vencimento.

· Os contratos com forma de amortização tipo PRICE sempre que alterado o valor dos juros do mesmo, deverá efetuar o parcelamento novamente já que os juros das parcelas afetam diretamente o valor de principal.

· Este processo somente se aplica para contratos que possuam vencimentos regulares e que a formação dos valores das parcelas obedeçam os mesmos critérios. Por exemplo:

Contrato de Financiamento Forma de Amortização Número de parcelas Juros Pré-Fixados Data Contrato Valor Principal

Parcelas Geradas:

Número

Data Vencimento

: XYZ : FINAME : 12 (sem carência) mensais : 12% a.a. : 151/01/2000 : 120.000,00

Valor Principal

Base Cálculo Juros

Valor Juros

1

15/02/2000

10.000,00

120.000,00

1.200,00

2

15/03/2000

10.000,00

110.000,00

1.100,00

 

-

-

12

15/01/2001

10.000,00

10.000,00

100,00

Projeção dos Valores Financeiros

· Atualiza os valores dos contratos. Os valores atualizados compreendem: valores dos juros pré-fixados, juros pós-fixados e correção monetária ou variação cambial, segundo as características especificadas em cada um destes contratos. Conforme abaixo:

Para parcelas de financiamento: atualiza os valores de todas as parcelas em aberto ou parcialmente amortizadas com vencimentos até a data especificada (mm/aaaa) na tela de processamento COF043.

Para empréstimos e aplicações: atualiza os valores dos empréstimos e aplicações financeiras até a data especificada (dd/mm/aaaa) na tela de processamento COF043.

· Na projeção financeira quando informado cenário cambial, para os cálculos de juros pós- fixados e correção monetária ou variação cambial, é selecionada a cotação da moeda do cenário cambial caso não encontre a cotação da moeda Moedas e Índices COF038. Os valores projetados utilizando cotação do cenário cambial não poderão ser integrados em Direitos e Obrigações (COF044) e Contabilização (COF536). Na projeção financeira, quando informada cotação negociada, para os cálculos de juros pós- fixados e correção monetária ou variação cambial é utilizado o valor informado para cotação da moeda até a data de posição informada. Os valores projetados utilizando cotação negociada poderão ser integrados em Direitos e Obrigações (COF044) e Contabilização

(COF536).

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

Geração Direitos e Deveres

· Nesse processo são gerados os diretos e deveres, de acordo com a caracterização de integração do contrato. Esse processo possui alguns pré-requisitos:

Aplica-se a liquidação de empréstimos ou parcelas de financiamentos na situação

aberta e com data de projeção maior ou igual à data de vencimento. Contratos com integração diferente de nenhuma.

Contratos com parametrização realizada no COF049.

Contratos com situação Normal.

· Para os contratos de Empréstimo e Financiamento com integração com o módulo de Contas

a Pagar, serão gerados compromissos com valores separados por fornecedores, quando

houver mais de um, por tipo de despesa e tipos de valores parametrizados no COF049. A geração da Apropriação de Despesa e Autorização de Pagamento será realizada pelo CAP4060 (Contas a Pagar – Importação e Exportação Cadastros – Importação Dados - COF) informando o período de processamento. Quando gerados esses documentos no compromisso será identificado o número da Apropriação de Despesa correspondente. Para os contratos com integração com o módulo de Transações Bancárias o processo é idêntico, diferenciando apenas a obrigatoriedade de inclusão da Agência e Conta Bancária, e o procedimento de pagamento no módulo de Contas a Pagar.

· Para os contratos de Financiamento com integração com o módulo de Contas a Receber

serão geradas duplicatas sem notas (documentos do tipo “NS” (Sem Nota)) para as parcelas sem a separação dos valores e para um único cliente. Quando gerados esses documentos na parcela serão identificados empresa do documento, tipo do documento e número do documento. Essas duplicatas sem notas poderão ser impressas com impressoras laser para os bancos com código de compensação (001, 237, 356, 399 e 422) pelo CRE10560 (Contas

a Receber – Duplicatas - Impressão Bloquetos - Gerenciador Bloquetos Laser) ou nos

boletos pré-impressos, com qualquer impressora, para os bancos com código de compensação (001, 008, 033, 237, 275, 320, 341, 356, 399, 409, 422 e 641) pelo CRE9310 (Contas A Receber – Duplicatas - Impressão Bloquetos - Gerenciador Bloquetos Pré- Impresso).

· Para os contratos de Financiamento com integração com o módulo de Pedidos serão gerados pedidos limitados a um único item, para as parcelas sem a separação dos valores e para um único cliente. Quando gerados esses documentos na parcela serão identificados empresa do documento, tipo do documento e número do documento. Esses pedidos deverão ser consistidos pelo VDP1070 (Pedidos – Entrada - Batch (Lote) - Inclusão Pedidos) e seguir o processo de ordem de montagem e faturamento do Logix padrão.

Verificação Direitos e Deveres

· Verifica as parcelas integradas e ainda abertas dos contratos de financiamento. Esse processo deve identificar as parcelas nessa situação e pelo tipo de integração, empresa do documento, tipo do documento e número do documento, deverá verificar se o documento foi realizado completamente. Para as parcelas com verificação da integração realizada completamente deverá ser alterada a sua situação para Liquidada e deverão ser incluídas suas amortizações.

· Na integração com o módulo de Contas a Pagar, quando houver um desdobramento das Autorizações de Pagamento, somente será considerada a verificação da integração realizada completamente quando todas as Autorizações de Pagamento estiverem pagas. A situação da parcela poderá ser alterada para “Liquidada Parcialmente”, caso a liquidação das Autorizações de Pagamentos forem menores que o valor projetado da parcela

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

respeitando um limite de dez centavos. Quando o valor for maior que o projetado a parcela deverá ser apenas liquidada, esses valores excedentes serão contabilizados e controlados pelo módulo de Contas a Pagar. A integração com o módulo de Transações Bancárias utiliza a mesma regra do módulo de Contas a Pagar.

· Na integração com o módulo de Pedidos a situação da parcela será alterada para Liquidada quando o pedido for totalmente atendido.

· Na integração com o módulo de Contas a Receber a situação da parcela será alterada para Liquidada quando a duplicata estiver totalmente paga.

Processo de contabilização

· Nesse processo serão realizados os cálculos de juros nas competências (COF043), transferências Saldos de Longo para Curto Prazo e variação cambial dos saldos de Longo e Curto prazo (COF538).

· As listagens de conferência e acompanhamento dos cálculos poderão ser realizadas no COF536 e somente das provisões de juros das parcelas no COF043.

· A provisão de juros das parcelas é calculada pelo COF043, onde deverão ser calculados os juros das parcelas ocorridos dentro do mês de competência. Quando a parcela possuir moeda diferente da moeda padrão os juros deverão ser corrigidos sua variação pela data fim do período de cálculo.

Exemplo:

     

Base

         

Cálculo

Principal

Principal

Variação

Total

Número

Tipo de Movimento

Data

URTJLP

URTJLP

Reais

Juros

Cambial

Parcela

0

Liberação de Valor

22/04/2004

45384,20

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

 

Provisão Juros da Carência

30/04/2004

     

166,32

   
 

Provisão Juros da Carência

31/05/2004

     

649,59

   
 

Provisão Juros da Carência

15/06/2004

     

318,29

   

1

Pagamento da Carência

15/06/2004

45384,20

0,00

0,00

1134,20

0,00

1134,20

 

Provisão Juros da Carência

30/06/2004

     

313,96

   
 

Provisão Juros da Carência

31/07/2004

     

654,59

   
 

Provisão Juros da Carência

30/08/2004

     

661,70

   
 

Provisão Juros da Carência

15/09/2004

     

328,72

   

2

Pagamento da Carência

15/09/2004

45384,20

0,00

0,00

1958,97

0,00

1958,97

 

Provisão Juros da Carência

30/09/2004

     

316,76

   
 

Provisão Juros da Carência

31/10/2004

     

660,43

   
 

Provisão Juros da Carência

30/11/2004

     

645,92

   
 

Provisão Juros da Carência

15/12/2004

     

331,42

   

3

Pagamento da Carência

15/12/2004

45384,20

0,00

0,00

1954,53

0,00

1954,53

 

Provisão Juros da Carência

31/12/2004

     

340,94

   
 

Provisão Juros da Carência

31/01/2005

     

666,49

   
 

Provisão Juros da Carência

28/02/2005

     

608,12

   
 

Provisão Juros da Carência

15/03/2005

     

334,13

   

4

Pagamento da Carência

15/03/2005

45384,20

0,00

0,00

1949,68

0,00

1949,68

 

Provisão Juros da Amortização

31/03/2005

     

343,92

   
 

Provisão Juros da Amortização

15/04/2005

     

324,65

   

1

Pagamento da Amortização

15/04/2005

45384,20

1891,008448

3430,00

668,57

120,65

4219,22

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

 

Provisão Juros da Amortização

 

30/04/2005

     

309,84

   
 

Provisão Juros da Amortização

 

16/05/2005

     

332,79

   

2

Pagamento da Amortização

16/05/2005

43493,19

1891,008448

3430,00

642,63

131,30

4203,93

 

Provisão Juros da Amortização

 

31/05/2005

     

297,26

   
 

Provisão Juros da Amortização

 

15/06/2005

     

299,25

   

3

Pagamento da Amortização

15/06/2005

41602,18

1891,008448

3430,00

596,51

141,63

4168,14

 

Provisão Juros da Amortização

 

30/06/2005

     

284,57

   
 

Provisão Juros da Amortização

 

15/07/2005

     

286,48

   

4

Pagamento da Amortização

15/07/2005

39711,17

1891,008448

3430,00

571,05

152,00

4153,05

·

A transferência de saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo é realizada conforme a quantidade de meses considerados para Curto Prazo parametrizado no COF001. Devem ser transferidos para Curto Prazo o saldo principal das parcelas dos financiamentos na situação aberta e com data de vencimento ou data de pagamento antecipada menor que a data de referência de cálculo somada a quantidade de meses considerados para Curto Prazo. Nessa transferência pode ser transferida mais de uma parcela ou nenhuma, o fator determinante é a data.

 

·

Para os saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo com moeda diferente da moeda padrão, deverá ser calculado a variação cambial. A variação cambial deve ser calculada com base nos saldos e em períodos mensais, ou seja, variação de um mês para o outro considerando sempre a última cotação da moeda para período. Deve-se evitar a comparação da variação cambial dos saldos com a variação cambial da parcela, são cálculos distintos que no “total” possuem resultados iguais. A variação da parcela considera o período inicial como a data da liberação e o período final como a data de pagamento da parcela. Por outro lado, à variação do saldo considera o período como a data inicial do período contábil anterior e final como a data final do período contábil processado, ou quando tratar da última parcela a data de pagamento da parcela.

·

Exemplo de transferência de saldos do Longo Prazo para o Curto Prazo e variação cambial.

 

Parcela

 

Data de Referência / Cotação / Valor de Principal das Parcelas

     

Principal

 

30/06/2004

31/07/2004

31/08/2004

30/09/2004

31/10/2004

Número

Tipo

Data

URTJLP

1,813847

1,825971

1,831448

1,836935

 

1,842269

 

1,847787

1

C

15/06/2004

 

0

0,00

         

2

C

15/09/2004

 

0

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

   

3

C

15/12/2004

 

0

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

4

C

15/03/2005

 

0

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

1

A

15/04/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

2

A

16/05/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

3

A

15/06/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

4

A

15/07/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

5

A

15/08/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

6

A

15/09/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

7

A

17/10/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

8

A

16/11/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

9

A

15/12/2005

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

10

A

16/01/2006

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

3430,00

 

3430,00

11

A

15/02/2006

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

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12

A

15/03/2006

1891,00845

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13

A

17/04/2006

1891,00845

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Manual do Módulo

Contratos Financeiros

14

 

A 15/05/2006

1891,00845

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15

 

A 16/06/2006

1891,00845

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16

 

A 17/07/2006

1891,00845

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17

 

A 15/08/2006

1891,00845

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18

 

A 15/09/2006

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19

 

A 16/10/2006

1891,00845

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20

 

A 16/11/2006

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21

 

A 15/12/2006

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22

 

A 15/01/2007

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23

 

A 15/02/2007

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3430,00

24

 

A 15/03/2007

1891,00845

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

 

Saldo Curto Prazo

10290,0000

13720,0000

17150,0000

20580,0000

24010,0000

 

Variação Cambial Curto prazo

68,7798

41,1531

51,3812

59,7592

71,9152

 

Saldo Curto Prazo Atualizado

10358,7798

13853,1346

17368,2980

20902,4775

24459,2658

 

Saldo Longo Prazo

72030,0000

68600,0000

65170,0000

61740,0000

58310,0000

 

Variação Cambial Longo prazo

481,4583

205,7657

195,2487

179,2775

174,6512

 

Saldo Longo Prazo Atualizado

72511,4583

69265,6728

65999,5325

62707,4324

59401,0741

Data de Referência / Cotação / Valor de Principal das Parcelas

 

30/11/2004

31/12/2004

31/01/2005

28/02/2005

31/03/2005

30/04/2005

31/05/2005

30/06/2005

31/07/2005

 

1,853154

1,858703

 

1,864283

 

1,869324

 

1,874935

 

1,88037

 

1,886012

 

1,891481

 

1,897154

0,00

               

0,00

 

0,00

 

0,00

 

0,00

         

3430,00

 

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3430,00

 

3430,00

 

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3430,00

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3430,00

 

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3430,00

 

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3430,00

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3430,00

 

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3430,00

 

3430,00

 

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41160,0000

41160,0000

41160,0000

41160,0000

79,7010

 

92,4357

 

102,9718

 

102,0215

 

123,5467

 

119,3133

 

123,4995

 

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123,4486

28034,6390

31633,4077

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38883,9822

42546,2151

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41160,0000

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30870,0000

27440,0000

159,4020

 

154,0595

 

144,1605

 

120,5709

 

123,5467

 

109,3705

 

102,9162

 

89,5159

 

82,2991

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52722,3461

49355,2486

45953,7972

42546,2151

39113,7511

35664,6462

32191,2589

28700,2739

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

Data de Referência / Cotação / Valor de Principal das Parcelas

31/08/2005

30/09/2005

31/10/2005

30/11/2005

31/12/2005

31/01/2006

28/02/2006

31/03/2006

30/04/2006

1,902842

1,908362

1,914085

1,919635

1,925394

1,930061

1,934261

1,938911

1,942193

3430,00

               

3430,00

3430,00

             

3430,00

3430,00

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3430,00

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3430,00

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41160,0000

41160,0000

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0,0000

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0,0000

0,0000

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3657,7039

0,0000

0,0000

Data de Referência / Cotação / Valor de Principal das Parcelas

   

31/05/2006

30/06/2006

31/07/2006

31/08/2006

30/09/2006

01/10/2006

1,945544

1,948814

1,951203

1,953559

1,955839

1,955915

Manual do Módulo

Contratos Financeiros

3430,00

         

3430,00

3430,00

       

3430,00

3430,00

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3430,00

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3430,00

   

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3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

3430,00

34300,0000

30870,0000

27440,0000

24010,0000

20580,0000

17150,0000

59,1802

51,8852

33,6380

28,9911

24,0189

0,6664

36790,4014

33167,0136

29517,9309

25859,3760

22191,0484

18493,2589

0,0000

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Manual do Módulo

Contratos Financeiros

Estrutura do Módulo

Tabelas

Tabelas (Menu)

Objetivo

· Cadastrar as informações básicas que o sistema utilizará para controle e acompanhamento de cada contrato financeiro (financiamentos, empréstimos ou aplicações financeiras). As tabelas do módulo de contratos financeiros são formadas por:

Parâmetros Gerais (COF039); Parâmetros Filiais (COF001); Parâmetros Contábeis (COF049); Cenário Cambial (COF048); Moedas e Índices (COF038); Cotações (COF045); Fórmulas (COF002); Avalistas (COF003); Modalidades de contratos (COF007).

Níveis Parâmetros Gerais Parâmetros Filiais Parâmetros Contábeis Tipo Valor Liquidação Linha Crédito Cenário Cambial Moedas e Índices Cotações Fórmulas Avalistas Modalidades de Contratos Fechamento Cálculos Atualização Situação Parcelas

COF039 - Parâmetros Gerais

Objetivo

· Cadastrar informações gerais que serão utilizadas por todo o sistema nas suas várias partes de controle. Exemplo:

Percentual de CPMF, Compulsório Provisório sobre Movimentações Financeiras. Percentual de IOF, Imposto sobre Operações Financeiras. Percentual de IRRF, Imposto de Renda Retido na Fonte.

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Contratos Financeiros

Pré-requisitos

· Não há.

Considerações Gerais

· Não há.

· Não há. Considerações Gerais · Não há. COF001 - Parâmetros Filiais Objetivo · Cadastrar

COF001 - Parâmetros Filiais

Objetivo

· Cadastrar informações gerais que serão utilizadas por todo o sistema nas suas várias partes de controle. Exemplo:

Quantidade de meses considerados para controle de curto prazo e longo prazo. Nas empresas em geral utiliza-se 12 meses; Utiliza Empresa Origem/Destino no CAP; Controle de numeração dos contratos financeiros; Moeda corrente do país; Tipo de integração com o Fluxo de Caixa. Abertura por Portador na integração com o Fluxo de Caixa. Abertura por Modalidade na integração com o Fluxo de Caixa. Empresa Centralizadora do Fluxo de Caixa.

Pré-requisitos

· COF038 - Moedas e Índices ou

· MCG016 - Moedas

Considerações Gerais

· Algumas informações são mantidas automaticamente pelo sistema, como numeração do contrato, as demais deverão ser mantidas pelo usuário como Moeda Corrente e quantidade de meses de Curto Prazo.

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Contratos Financeiros

· Quando indicado “Utiliza Empresa Origem/Destino no CAP?” a numeração dos contratos deixa de ser por Filial e passa a ser Global, evitando que na integração com o Contas a Pagar no processamento do CAP4060 (Contas a Pagar – Importação e Exportação Cadastros – Importação Dados – COF) seja duplicado o número da nota fiscal, série e sub- série para a mesma empresa.

da nota fiscal, série e sub- série para a mesma empresa. COF049 - Parâmetros Contábeis Objetivo

COF049 - Parâmetros Contábeis

Objetivo

· Cadastrar os parâmetros contábeis e financeiros.

Pré-requisitos

· COF040 Caracterização dos Contratos

· COF007 Modalidade dos Contratos

· MCG013 Bancos

Considerações Gerais

· De acordo com a característica Tipo de Contrato as informações dos contratos serão direcionadas.

· Quando não informado o contrato específico, esses parâmetro ficam gerais por Empresa, Filial, Tipo de Contrato, Banco e Modalidade.

· Informar o campo “Tipo Despesa” do CAP e não da Contabilidade, os parâmetros de contabilização serão os mesmo informados no CAP0070 (Contas a Pagar - Tabelas Auxiliares - Tipos Despesas). Dessa forma serão configurados o pagamento e contabilização da amortização do contrato.

· Informar o campo “Tipo Despesa Carência” do CAP e não da Contabilidade, os parâmetros de contabilização serão os mesmos informados no CAP0070 (Contas a Pagar - Tabelas

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Contratos Financeiros

Auxiliares - Tipos Despesas). Dessa forma serão configurados o pagamento e contabilização da carência do contrato.

· Informar o campo “Tipo Valor”, os parâmetros de contabilização serão os mesmos informados no CAP0090 (Contas a Pagar - Tabelas Auxiliares - Tipo Valor). O Tipo de Valor poderá ser de AD ou AP e seu tratamento será idêntico do CAP. Dessa forma serão configurados o pagamento e contabilização para o tipo de movimento.

· Na contabilização dos contratos de financiamento o sistema possui um tipo de movimento de Transferência de Longo para Curto Prazo, essa transferência ocorre quando o contrato possui esse movimento configurado e tem parcelas vencendo em um período superior ao prazo de Curto Prazo informado no COF001.

de

· O

movimento

de

Provisão

de

Juros

quando

configurado

executa

lançamento

provisionamento de juros ocorridos dentro do período contábil vigente.

· O movimento de Despesa Financeira quando configurado executa lançamento de juros ocorridos dentro do período contábil vigente onde ocorreu a amortização.

· O movimento de Provisão Correção Monetária quando configurado executa lançamento de atualização monetária dos valores de curto, longo prazo e provisão de juros.

dos valores de cu rto, longo prazo e provisão de juros. COF005 - Tipo Valor Liquidação

COF005 - Tipo Valor Liquidação

Objetivo

· Cadastrar os tipos de Valores de Liquidação.

Pré-requisitos

· CAP0090 – Tipos de Valores

Considerações Gerais

· Os tipos de valores cadastrados serão ignorados quando na verificação dos pagamentos

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Contratos Financeiros

COF044 for calculado o valor líquido da AP.

Financeiros COF044 for calculado o valor líquido da AP. COF047 - Linha Crédito Objetivo · Cadastrar

COF047 - Linha Crédito

Objetivo

· Cadastrar as linhas de crédito.

Pré-requisitos

· Não há

Considerações Gerais

· Não há

· Cadastrar as linhas de crédito. Pré-requisitos · Não há Considerações Gerais · Não há LOGIX

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Contratos Financeiros

COF048 - Cenário Cambial

Objetivo

· Cadastrar Cenários Cambiais.

Pré-requisitos

· Não há.

Considerações Gerais

· A data de início do cenário cambial identifica a barreira entre as cotações reais e as cotações do cenário.

entre as cotações reais e as cotações do cenário. COF038 - Moedas e Índices Objetivo ·

COF038 - Moedas e Índices

Objetivo

· Cadastrar as moedas, índices, cotações efetivas, fórmulas dos índices e cotações dos cenários.

Pré-requisitos

· COF048 Cenário Cambial.

Considerações Gerais

· O Cenário cambial não influencia no cadastro de moeda e índices, cotação e índices derivados.

· O cadastro de moedas e índices é a replicação da função MCG016.

· O cadastro das cotações é a replicação da função MCG017 com a leitura apenas das dez últimas cotações, para visualizar todas as cotações deverá ser utilizado o botão “Todas”, poderá ser efetuado um filtro por data de cotação utilizando o botão “Filtrar”.

· O cadastro de Fórmulas dos Índices derivados são utilizados para por exemplo: O usuário cadastra o Índice CDI anual e através da fórmula calcula o CDI diário, o CDI acumulado e o CDI acumulado a 105%.

· O cadastro de cotação do cenário é dependente do Cenário Cambial.

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Manual do Módulo Contratos Financeiros COF045 - Cotação Objetivo · Cadastrar as cotações. Pré-requisitos ·

COF045 - Cotação

Objetivo

· Cadastrar as cotações.

Pré-requisitos

· COF038 – Moedas e Índices ou

· MCG016 - Moedas

Considerações Gerais

· O COF045 é a replicação da função MCG017, com a diferença que o usuário informa a data e exibe as cotações cadastradas nesse dia para todas as moedas.

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Manual do Módulo Contratos Financeiros COF002 - Fórmulas Objetivo · Cadastrar as fórmulas que serão utilizadas

COF002 - Fórmulas

Objetivo

· Cadastrar as fórmulas que serão utilizadas nas rotinas de cálculo do sistema. São utilizadas de duas formas diferentes:

Para formação das moedas derivadas. Através de zoom pode-se criar variáveis de moedas. Exemplo:

a) Dólar Médio, onde moeda 2 é igual ao dólar de compra e moeda 3 igual ao dólar de venda. (MOEDA_0002 + MOEDA_0003) / 2

b) Transformar um valor percentual em taxa, IGP-M é informado geralmente em percentual mas existe a necessidade de transformá-lo em taxa, onde a moeda 4 é igual a IGP-M. (MOEDA_0004 / 100)

Pré-requisitos

· COF038 - Moedas e Índices ou

· MCG016 - Moedas

Considerações Gerais

· A fórmula gravada poderá ser utilizada tanto nos contratos financeiros na forma de cotação ou variação.

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Manual do Módulo Contratos Financeiros COF003 - Avalistas Objetivo · Cadastrar a lista dos códigos dos

COF003 - Avalistas

Objetivo

· Cadastrar a lista dos códigos dos avalistas e as suas informações específicas, utilizados e validados para os mesmos também nos contratos de financiamento e/ou empréstimos. Exemplo:

Código, nome do avalista, CGC ou CPF. Percentual de comissão de “aval”. Data de início do “aval”. Data de fim do “aval”. É fiador.

Pré-requisitos

· Não há.

Considerações Gerais

· Percentual de comissão do avalista, quando utilizado, só será levado em consideração se no contrato o percentual do avalista for zero (0,0%). Esta informação será utilizada para o avalista com percentual genérico.

· Nível de cadastramento dos avalistas é para Empresa/Filial.

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Manual do Módulo Contratos Financeiros COF007 - Modalidades de Contratos Objetivo · Cadastrar as várias modalidades

COF007 - Modalidades de Contratos

Objetivo

· Cadastrar as várias modalidades que podem ser operadas junto aos contratos financeiros, levando-se em consideração que existe dependência entre o tipo de contrato utilizado e a modalidade utilizada nos mesmos. Por exemplo, em um contrato de aplicação financeira não teria sentido a utilização de uma modalidade ligada a empréstimos ou financiamentos. Exemplo:

Financiamento de bens (máquinas, reformas, etc.)